Deber No. 1 Evaluacion Econo y Financiera-pgc-hermel

Proyecto de Riego LA GARGANTA - CASACAY

Ing. Leticia Corella (Jefe de Proyecto)

COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO

De acuerdo a reuniones de trabajo se llego al consenso que:1.- Que el presidente, secretaria y demas personal administrativo no hiban a tener sueldo

3.- Que los materiales y equipos de oficina los hiban a adquirir mediante autogestión

En virtud de esto los costos que demandaria la operación y funcionamiento del sistema serian:

DESCRIPCIÓN COSTO/MESPERSONAL:

Operador (2) 560.00Personal temporal 70.00

MOVILIZACIÓN DENTRO DEL SISTEMA:Combustible para vehiculo (motocicleta) Incl. mantenimiento 200.00

COMPRA DE MATERIALES:Materiales para reparaciones y repotenciación 250.00

VARIOS:Servicios Básicos 30.00Viaticos 20.00

COSTO TOTAL MENSUAL: 1,130.00COSTO POR HECTAREA Asumiendo= 549.95 HA 2.05

COSTO TOTAL ANUAL 13,560.00

INCREMENTO ANUAL POR OPERACIÓN Y MANTENIMIENTONo. AÑO INGRESO

1 13560.002 14577.003 15670.284 16845.555 18108.966 19467.137 20927.178 22496.719 24183.96

10 25997.7611 27947.5912 30043.6613 32296.9314 34719.2015 37323.1416 40122.3817 43131.5618 46366.42

2.- Que el local donde funcione las oficinas de la Junta de regantes lo hiba a poner la comunidad sin costo

4.- Los materiales y herramientas para el mantenimiento del sistema los hiban a adquirir bajo autogestion



19 49843.9020 53582.20

BENEFICIOS DEL NUEVO SISTEMA

La producción actual alcanza 1.5 qq por hectarea, lo que genra al año una producción de:

1.5 qq/ha X 549.95 qq/ha = 824.93 qq824.93 qq 12 meses = 9899.10 qq*meses

A la fecha esta producción anual representa:

9899.10 qq 120 $/qq = 1187892.00 $

Costos de producción actual:

Costo de pruducción y mantenimiento 160.00 $/ha/mesCosto anual de producción y mantenimiento 1920.00 $/ha/añoCosto total de producción y mantenimiento 1055904.00 $

Utilidad actual neta 131988.00Si se considera la canasta basica 735,318.00

Produccion por hectaria 2.00 qq/ha/15diasProducción mes 4.00 qq/ha

Hectareaje en producción 549.95 ha

Producción mensual total 2,199.80 qqProducción anual total 26,397.60 qq

Costo del qq de cacao 125.00 $Costo de producción total 3,299,700.00 $

Costo de pruducción y mantenimiento 160.00 $/ha/mesCosto anual de producción y mantenimiento 1,920.00Costo total de producción y mantenimiento 1,055,904.00 $

Utilidad anual 2,243,796.00 $1508478

La junta en los actuales momentos no tiene capacidad de pago y es mas sus integrantes estan pasando serias necesidades por cuanto la producción no les alacanza para cubrir sus necesidades basicas.

El incorporar el sistema de riego a estas comunidades permitira que los agricultores puedan incrementar la producción siempre y cuando cambien el tipo de cacao por una clase mas productiva, esto les significara casi cuadruplicar su producción. Esta situacion la pueden alcanzar a los dos años de que el sistema entre en funcionamiento, asi:



Si se considera la canasta basica 735,318.00 $

CALCULO DE LOS INGRESOS A 20 AÑOS

No. AÑO INGRESO1 0.002 0.003 1,508,478.004 1,621,613.855 1,743,234.896 1,873,977.517 2,014,525.828 2,165,615.259 2,328,036.40

10 2,502,639.1311 2,690,337.0612 2,892,112.3413 3,109,020.7714 3,342,197.3315 3,592,862.1316 3,862,326.7917 4,152,001.2918 4,463,401.3919 4,798,156.5020 5,158,018.23

La junta puede dedicar un valor neto de 1.508.478,00 a pagar anualmente a partir del tercer año de construido el sistema.

SE CONSIDERA UN INCREMENTO ANUAL DE ALREDEDOR DE 7,50% IGUAL A LA INFLACIÓN DEL INEC.

PARA OBTENER LA PRODUCCIÓN DESCRITA SE TIENE QUE CAMBIAR LAS HUERTAS, ES DECIR SEMBRAR UNA NUEVA VARIEDAD, ESTO IMPLICARIA UNA TRANSSICIÓN DE DOS AÑOS ASI:

Calculadora de préstamos

Escriba los valores Resumen del préstamoImporte del préstamo $ 6,264,284.44 Pago programado $ 657,139.84

Interés anual 8.40 % Número de pagos programados 20 Período del préstamo en años 20 Número real de pagos 20

Número de pagos anuales 1 Total de adelantos $ - Fecha inicial del préstamo 6/2/2015 Interés total $ 6,878,512.30

Pagos extra opcionales

Entidad financiera: INSTITUCIÓN DEL ESTADO

Pago Nº Saldo inicial Pago total Capital Intereses Saldo final

1 6/2/2016 $ 6,264,284.44 $ 657,139.84 $ 657,139.84 $ 130,939.94 $ 526,199.89 $ 6,133,344.49 2 6/2/2017 $ 6,133,344.49 $ 657,139.84 $ 657,139.84 $ 141,938.90 $ 515,200.94 $ 5,991,405.59 3 6/2/2018 $ 5,991,405.59 $ 657,139.84 $ 657,139.84 $ 153,861.77 $ 503,278.07 $ 5,837,543.83 4 6/2/2019 $ 5,837,543.83 $ 657,139.84 $ 657,139.84 $ 166,786.16 $ 490,353.68 $ 5,670,757.67 5 6/2/2020 $ 5,670,757.67 $ 657,139.84 $ 657,139.84 $ 180,796.19 $ 476,343.64 $ 5,489,961.48 6 6/2/2021 $ 5,489,961.48 $ 657,139.84 $ 657,139.84 $ 195,983.07 $ 461,156.76 $ 5,293,978.40 7 6/2/2022 $ 5,293,978.40 $ 657,139.84 $ 657,139.84 $ 212,445.65 $ 444,694.19 $ 5,081,532.75 8 6/2/2023 $ 5,081,532.75 $ 657,139.84 $ 657,139.84 $ 230,291.09 $ 426,848.75 $ 4,851,241.67 9 6/2/2024 $ 4,851,241.67 $ 657,139.84 $ 657,139.84 $ 249,635.54 $ 407,504.30 $ 4,601,606.13

10 6/2/2025 $ 4,601,606.13 $ 657,139.84 $ 657,139.84 $ 270,604.92 $ 386,534.92 $ 4,331,001.21 11 6/2/2026 $ 4,331,001.21 $ 657,139.84 $ 657,139.84 $ 293,335.74 $ 363,804.10 $ 4,037,665.47 12 6/2/2027 $ 4,037,665.47 $ 657,139.84 $ 657,139.84 $ 317,975.94 $ 339,163.90 $ 3,719,689.54 13 6/2/2028 $ 3,719,689.54 $ 657,139.84 $ 657,139.84 $ 344,685.92 $ 312,453.92 $ 3,375,003.62 14 6/2/2029 $ 3,375,003.62 $ 657,139.84 $ 657,139.84 $ 373,639.53 $ 283,500.30 $ 3,001,364.09 15 6/2/2030 $ 3,001,364.09 $ 657,139.84 $ 657,139.84 $ 405,025.25 $ 252,114.58 $ 2,596,338.84 16 6/2/2031 $ 2,596,338.84 $ 657,139.84 $ 657,139.84 $ 439,047.37 $ 218,092.46 $ 2,157,291.46 17 6/2/2032 $ 2,157,291.46 $ 657,139.84 $ 657,139.84 $ 475,927.35 $ 181,212.48 $ 1,681,364.11 18 6/2/2033 $ 1,681,364.11 $ 657,139.84 $ 657,139.84 $ 515,905.25 $ 141,234.58 $ 1,165,458.85 19 6/2/2034 $ 1,165,458.85 $ 657,139.84 $ 657,139.84 $ 559,241.29 $ 97,898.54 $ 606,217.56 20 6/2/2035 $ 606,217.56 $ 657,139.84 $ 606,217.56 $ 555,295.29 $ 50,922.28 $ -

Fecha del pago

Pago programado

Pago extra



CONSTRUCCIÓN DEL SISTEMA DE RIEGO PRESURIZADO LA GARAGANTA CASACAYFLUJO DE CAJA FINANCIERO DEL PROY

RUBROSAÑOS

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20

INGRESOS

Prestamo 6,264,284.44

Ventas de pr 0.00 0.00 0.00 1,508,478.00 1,621,613.85 1,743,234.89 1,873,977.51 2,014,525.82 2,165,615.25 2,328,036.40 2,502,639.13 2,690,337.06 2,892,112.34 3,109,020.77 3,342,197.33 3,592,862.13 3,862,326.79 4,152,001.29 4,463,401.39 4,798,156.50 5,158,018.23

0.00 13,560.00 13,926.12 14,302.13 14,688.28 15,084.87 15,492.16 15,910.45 16,340.03 16,781.21 17,234.30 17,699.63 18,177.52 18,668.31 19,172.35 19,690.01 20,221.64 20,767.62 21,328.35 21,904.21 22,495.63

0 TOTAL ING 6,264,284.44 13,560.00 13,926.12 1,522,780.13 1,636,302.13 1,758,319.76 1,889,469.66 2,030,436.26 2,181,955.28 2,344,817.61 2,519,873.43 2,708,036.69 2,910,289.86 3,127,689.08 3,361,369.68 3,612,552.13 3,882,548.42 4,172,768.92 4,484,729.74 4,820,060.71 5,180,513.86

EGRESOS o COSTOS

Inversión 6,264,284.44 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Amortización de prestamo 0.00 0.00 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84

0.00 13,560.00 13,926.12 14,302.13 14,688.28 15,084.87 15,492.16 15,910.45 16,340.03 16,781.21 17,234.30 17,699.63 18,177.52 18,668.31 19,172.35 19,690.01 20,221.64 20,767.62 21,328.35 21,904.21 22,495.63

TOTAL EGR 6,264,284.44 13,560.00 13,926.12 671,441.96 671,828.12 672,224.70 672,631.99 673,050.28 673,479.86 673,921.05 674,374.14 674,839.46 675,317.35 675,808.15 676,312.19 676,829.85 677,361.48 677,907.46 678,468.19 679,044.05 679,635.46

** F.N.C (I - E) 0.00 0.00 0.00 851,338.16 964,474.01 1,086,095.05 1,216,837.67 1,357,385.98 1,508,475.42 1,670,896.56 1,845,499.29 2,033,197.23 2,234,972.51 2,451,880.93 2,685,057.49 2,935,722.29 3,205,186.95 3,494,861.46 3,806,261.55 4,141,016.66 4,500,878.40

F.N.C.A 0.00 0.00 0.00 851,338.16 1,815,812.18 2,901,907.23 4,118,744.90 5,476,130.88 6,984,606.30 8,655,502.9 10,501,002 12,534,199.38 14,769,171.88 17,221,052.81 19,906,110.30 22,841,832.59 26,047,019.54 29,541,881.00 33,348,142.55 37,489,159.21 41,990,037.61-6,264,284 0.00 0.00 851,338.16 964,474.01 1,086,095.05 1,216,837.67 1,357,385.98 1,508,475.42 1,670,896.56 1,845,499.29 2,033,197.23 2,234,972.51 2,451,880.93 2,685,057.49 2,935,722.29 3,205,186.95 3,494,861.46 3,806,261.55 4,141,016.66 4,500,878.40

Flujo neto de caja

Tasa de des 12.00% VNA= 10,151,703 10,151.70 TIR = 17.28%

VAN= 3,887,418

VAN= 3,887,418 Cuantifica cuánto se enriquecerá quien realiza el proyecto en términos de riqueza actual.

El servicio ganará en términos actuales $ 10,151,703 ganó aproximadamente un 17.28%

TIRf = 17.28% Corresponde a aquella tasa que hace el VAN de un proyecto igual a cero.

B/Cf = 2.00 Qué cambios genera el proyecto.

VAN ingresos 20,333,910 dólares

VAN egresos 10,182,207 dólares

$14,649,445.16

Operación y mantenimiento

Mantenimiento (sin depreciación)

Proyecto de riego LA GARGANTA-CASACAY

Ing. Leticia Corella( Jefe de Proyecto)

CONSTRUCCIÓN DEL SISTEMA DE RIEGO PRESURIZADO LA GARAGANTA CASACAYEVALUACIÓN ECONÓMICA DEL PROYECTO.

RUBROSAÑOS

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20BENEFICIOS

Por prestamo 6,264,284.44

Por venta de producción 0.00 0.00 0.00 1,508,478.00 1,621,613.85 1,743,234.89 1,873,977.51 2,014,525.82 2,165,615.25 2,328,036.40 2,502,639.13 2,690,337.06 2,892,112.34 3,109,020.77 3,342,197.33 3,592,862.13 3,862,326.79 4,152,001.29 4,463,401.39 4,798,156.50 5,158,018.23

0.00 13,560.00 13,926.12 14,302.13 14,688.28 15,084.87 15,492.16 15,910.45 16,340.03 16,781.21 17,234.30 17,699.63 18,177.52 18,668.31 19,172.35 19,690.01 20,221.64 20,767.62 21,328.35 21,904.21 22,495.63

TOTAL BENEFICIOS 6264284.4363332 13560.00 13926.12 1522780.13 1636302.13 1758319.76 1889469.66 2030436.26 2181955.28 2344817.61 2519873.43 2708036.69 2910289.86 3127689.08 3361369.68 3612552.13 3882548.42 4172768.92 4484729.74 4820060.71 5180513.86

EGRESOS O COSTOS

Inversión 6,264,284.44 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Pago prestamo 0.00 0.00 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84 657,139.84

0.00 13,560.00 13,926.12 14,302.13 14,688.28 15,084.87 15,492.16 15,910.45 16,340.03 16,781.21 17,234.30 17,699.63 18,177.52 18,668.31 19,172.35 19,690.01 20,221.64 20,767.62 21,328.35 21,904.21 22,495.63

TOTAL COSTOS 6,264,284.44 13560.00 13926.12 671441.96 671828.12 672224.70 672631.99 673050.28 673479.86 673921.05 674374.14 674839.46 675317.35 675808.15 676312.19 676829.85 677361.48 677907.46 678468.19 679044.05 679635.46

FNC (B-C) - 6,264,284.44 - - 851338.16 964474.01 1086095.05 1216837.67 1357385.98 1508475.42 1670896.56 1845499.29 2033197.23 2234972.51 2451880.93 2685057.49 2935722.29 3205186.95 3494861.46 3806261.55 4141016.66 4500878.40

VA = VF/(1+i)^n - 6,264,284.44 - - 605965.69 612940.67 616279.50 616487.83 614012.48 609247.92 602542.05 594201.38 584495.62 573661.78 561907.83 549415.96 536345.49 522835.42 509006.79 494964.69 480800.10 466591.50

VAN = 3,887,418.27 dólaresVANe = 3,887,418.27 dólares

TIRe = 17.28%

B/Ce = 2.00

VAN beneficios $ 20,333,909.86 VAN costos $ 10,182,207.16

Por operación y mantenimiento

Costos de Operación y Mantenimiento (sin depreciación)

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Deber No. 1 Evaluacion Econo y Financiera-pgc-hermel