COMO FAZER UM FLUXO DE CAIXA PERFEITO

2SUMRIO

>> Introduo ..................................................................................................................................................................... 3

>> Conceitos bsicos ........................................................................................................................................................ 6

>> Como montar o fluxo de caixa ................................................................................................................................ 12

>> Mantendo o seu fluxo de caixa ............................................................................................................................... 16

>> Pontos essenciais ...................................................................................................................................................... 19

>> Concluso .................................................................................................................................................................... 22

>> Sobre a Cenize ............................................................................................................................................................ 25

4Voc sabe como andam as finanas de sua empresa? Onde esto concentrados mais investimentos, o que gera mais despesas e o que precisa de mais ateno em seu negcio para tomar decises certeiras que levem ao sucesso dos negcios? Se voc no possui resposta para estas perguntas ou as julgou complexas, cuidado: voc pode no ter um controle real da sade financeira do seu

negcio!

A taxa de mortalidade de empresas que se encontram em seu estgio inicial, com at 5 anos de atuao, altssima. Segundo um relatrio divulgado em 2014 pelo Sebrae, rgo que se destina a auxiliar micro e pequenos negcios a ter sucesso no mercado, falhas no planejamento e na gesto, enfatizando aspectos financeiros, esto entre as

causas mortis mais comuns.

INTRODUO

5Para se ter uma ideia, o IBGE (Instituto Brasileiro de Geografia e Estatstica) aponta que este cenrio

abrange quase metade das empresas abertas no Brasil, que costumam fechar suas portas em at trs anos cerca de 25% encerram suas atividades no primeiro ano de vida e em torno de 40% no segundo.

O que poucos empreendedores sabem que uma ferramenta simples, acessvel a todos os tipos de negcios, independentemente de segmento ou porte, pode fazer toda a diferena na rotina e no crescimento dos negcios: o fluxo de caixa. E ele vale, inclusive, para microempreendedores.

Apesar de ser visto como um processo burocrtico, obrigatrio ou at mesmo demasiadamente ignorado por parecer ineficiente diante da sua simplicidade, o fluxo de caixa , sem dvidas,

uma das ferramentas mais teis no apenas para controlar e gerir as finanas empresariais, mas

tambm para tomar decises de extrema importncia para a organizao, como a identificao

de necessidade de cortes, investimentos e at mesmo realocao de recursos ou redefinio de processos.

INTRODUO

7O que fluxo de caixa e qual a sua

importncia para os negcios?

Como intuito principal, o fluxo de

caixa objetiva o controle de todas as movimentaes financeiras do

negcio, tanto de entrada quanto de sada de capital. A sua gesto feita periodicamente, seja por dia, semana, quinzena ou ms, indicando aos gestores do negcio o momento apropriado ou necessrio para aplicar, captar ou at mesmo identificar perodos futuros em que

ser necessrio mais ateno aos recursos financeiros da empresa.

CONCEITOS BSICOS

8A ferramenta de extrema importncia para os negcios, contribuindo para uma viso clara, pontual ou sistmica sobre as necessidades de seu negcio no que diz respeito s finanas. Afinal, no h

empresa que sobreviva e tampouco cresa sem recursos financeiros. Por isso, sua gesto deve ser constante e contnua, auxiliando at mesmo no balano anual para identificao de lucratividade e

previses futuras, auxiliando no planejamento estratgico do negcio.

A definio do conceito de fluxo de caixa mesmo simples, assim como sua execuo, desde que

sejam utilizadas as ferramentas corretas, dados precisos e que os processos sejam cumpridos com xito. Contudo, necessrio conhecer melhor os conceitos bsicos que envolvem a definio do fluxo de caixa, garantindo a interpretao correta para tomar decises de forma certeira.

Projeo de fluxo de caixa

A projeo do fluxo de caixa consiste em uma estimativa financeira do seu negcio. Ela realizada

para visualizaes sobre o fluxo de entrada e sada de dinheiro em seu negcio de forma mensal,

trimestral, semestral e anualmente, com o intuito de auxiliar em diversos aspectos de seu negcio.

CONCEITOS BSICOS

9Com a projeo do fluxo de caixa possvel prever, por exemplo, quando o volume de recebveis em determinado perodo no ser suficiente para honrar todos os compromissos financeiros

do negcio para a sua manuteno e at mesmo controlar inadimplncias, dentre vrios outros recursos.

Com esta estimativa tambm possvel identificar onde, quando e como realizar investimentos

na empresa e at mesmo o momento adequado para viabilizar mais recursos financeiros para expandir o negcio.

Saldo

O saldo do fluxo de caixa corresponde ao valor total disponvel no caixa de sua empresa. Sua anlise

peridica, subtraindo todos os valores de sada dos recebveis (entrada), independentemente

da forma de recebimento. Sua concluso leva identificao de lucro ou prejuzo no perodo determinado para anlise, sendo o primeiro quando as receitas superam as despesas, isto , quando as entradas superam as sadas de dinheiro. J o segundo se configura ao inverso.

CONCEITOS BSICOS

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Receita

A receita consiste em todos os valores a receber e independe da forma de recebimento delas (forma de pagamento). Ou seja, para identific-las basta que voc organize o quanto tem a receber.

A dica discriminar, inclusive, as formas de recebimento de cada uma destas receitas. Isso facilitar na identificao dos meios mais utilizados e, assim, subsidiar decises de melhoria na forma de recebimento de valores exemplo: pagamentos via boleto bancrio, carto de crdito, parcelamentos, dentre outros.

Despesas

As despesas de um negcio consistem em todos os custos, fixos e variveis, do negcio. So as

contas a pagar e devem incluir todos os valores utilizados, seja como gasto ou investimento aqui, inclusive, deve constar parcelas de emprstimos, financiamentos, mo de obra, taxas, impostos e

tudo o que exige pagamento por parte de sua empresa.

CONCEITOS BSICOS

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Nota de entrada

As notas fiscais de entrada correspondem s notas recebidas por meio de fornecedores, ou seja, quando a sua empresa adquire bens, produtos ou servios para a manuteno ou expanso do negcio.

Nota de sada

J as notas fiscais de sada dizem respeito s vendas realizadas por sua empresa. Ou seja, todo produto ou servio comercializado acompanhado de uma nota que comprova os recebveis de seu negcio em determinado perodo.

CONCEITOS BSICOS

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H diversas formas de controlar o fluxo de caixa

de seu negcio e sua aplicao, realizada h anos por meio destas facilidades. Os livros-caixa so um exemplo disso. Eram bastante utilizados, porm bastante confusos e inseguros, j que o procedimento totalmente manual.

Com a evoluo tecnolgica, a gesto de fluxo de

caixas por meio de planilhas se tornou comum, e tambm mais eficiente e preciso. Contudo,

muitas falhas ainda so identificadas, j que o

procedimento por meio desta ferramenta tambm manual, com poucas restries e facilidade de erros, alm de requerer um conhecimento avanado de utilizao de frmulas, o que amplia a possibilidade de erros.

COMO MONTAR O FLUXO DE CAIXA

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Os softwares de gesto financeira vm, ento, suprir estas e outras lacunas. Intuitivos, fceis de usar, seguros e precisos, alm de automatizar os clculos e relatrios para anlise e tomada de decises, j que integram as finanas de toda a empresa, estes sistemas informatizados contribuem tambm para a reduo do tempo de execuo das tarefas de rotina e avaliao de resultados.

Contudo, independentemente da ferramenta escolhida para gerir o fluxo de caixa, preciso ter

conhecimento sobre como mont-lo. Somente assim ser possvel ter uma viso crtica e sistmica

sobre como agir para o sucesso de seu negcio. Calma, no nada complicado! Veja abaixo o passo a passo:

Organize as contas da empresa

Onde esto disponibilizados os recursos financeiros da empresa? Existe mais de uma conta

responsvel pelos pagamentos ou recebimentos do negcio? Todas elas precisam estar devidamente organizadas, incluindo a caixinha disponibilizada no financeiro para necessidades corriqueiras!

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COMO MONTAR O FLUXO DE CAIXA

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Discrimine o saldo inicial completo de cada conta

O segundo passo identificar qual o valor inicial disponvel nas contas, em cada perodo. Com o

auxlio de planilhas ou de um software, este valor ser atualizado a cada lanamento e, por isso,

sempre vlido conferir se os valores batem. Determine uma data fixa peridica para conferir! Isso

ajudar a identificar falhas processuais e as devidas solues para elas.

Categorize despesas e receitas

Apenas nmeros isolados no traro a anlise necessria para suas decises de gestor. Por isso, preciso, alm de especificar quais correspondem a despesas e receitas, categorizar todos eles. A que

cada um dos valores de sada se destinou? De onde vem cada valor de entrada?

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COMO MONTAR O FLUXO DE CAIXA

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MANTENDO O SEU FLUXO DE CAIXA

Feita a organizao dos dados do fluxo de caixa, o prximo passo

para implementar a ferramenta em seu negcio mant-lo. Isso

significa manter as atualizaes

constantes, diariamente, de preferncia, lanando todas as notas de entrada e sada, todas as despesas e receitas, por menores que sejam. Afinal, isso que

garantir as anlises da situao real, peridica, de sua empresa.

Aqui, mais uma vez, vale afirmar

a necessidade da conciliao bancria de contas. Ou seja, como

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falamos, conferir periodicamente se os dados de seu fluxo de caixa coincidem com o extrato

bancrio real. Isso ser essencial para a identificao de falhas, seja de processos ou de operao.

Alm disso, sempre vlido manter as notas fiscais, tanto de entrada quanto de sada, documentadas por um perodo mnimo de um ano: tempo necessrio para balano, declarao de Imposto de Renda, dentre outros. Contudo, se possvel, crie um arquivo virtual, digitalizando todos estes documentos e arquivado-os online para acess-los sempre que necessrio for. Isso

pode evitar grandes dores de cabea!

MANTENDO O SEU FLUXO DE CAIXA

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PONTOS ESSENCIAIS

Como voc pde aprender neste e-book, a gesto do

fluxo de caixa bastante simples, principalmente quando

se tem disponvel um software financeiro eficientes e

intuitivo. Contudo, mesmo com este recurso, necessrio bastante disciplina, preferencialmente em processos bem definidos e claros para quem os operar. Afinal, basta

um equvoco ou esquecimento no lanamento dos dados para atrapalhar toda a sua gesto, anlise e decises o que pode sair muito mais caro do que apenas o retrabalho de reorganizar o fluxo de caixa.

Por isso, vale a pena investir tempo para organizar a ferramenta, bem como os processos e atividades de rotina que sua empresa seguir. Dessa forma voc se assegurar que os lanamentos foram feitos corretamente no sistema financeiro da empresa.

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Alm disso, o investimento em recursos tecnolgicos, como um software de gesto de finanas, por

exemplo, facilitar ainda mais esta gesto, o acompanhamento dos processos e a identificao de possveis falhas operacionais ou processuais. Isso, por sua vez, tambm contribuir para ter os dados financeiros de seu negcio melhor organizados e as anlises menos confusas, o que

propicia o ganho de agilidade na tomada de decises e, consequentemente, frente concorrncia.

Com todos os dados e anlises financeiras em mos, no se esquea de atentar-se, em seguida, ao

planejamento estratgico de sua empresa. Muitos dos insights gerados por meio desta ferramenta so de grande importncia para o futuro da organizao e, por isso, precisam ser considerados em ajustes no plano inicial. Isso garantir um crescimento sustentvel ao seu negcio!

PONTOS ESSENCIAIS

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CONCLUSO

Seja em um microempresa ou em uma multinacional de grande porte, a gesto do fluxo de caixa essencial

para se ter mais conhecimento sobre a sade financeira de seu negcio e, assim, tomar decises, seja de investimentos ou de corte de despesas, de forma mais eficiente.

Por isso, a ferramenta precisa ser utilizada continuamente, sendo mantida constantemente atualizada e com dados reais da situao atual de sua empresa.

O mercado oferece hoje uma gama de opes de softwares para gesto

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financeira, que englobam tanto o controle quanto projeo do fluxo de caixa, para atender empresas

de todos os portes. Modernas, intuitivas e precisas, estas ferramentas facilitam o dia a dia das organizaes e de seus gestores para a tomada de deciso, disponibilizando o acesso s informaes em nuvem, o que permite sua visualizao e anlise, propiciando a continuidade dos negcios de forma mais precisa, independentemente da geolocalizao dos decisores de sua empresa.

Mais controle sobre as finanas de sua empresa, menores os riscos operacionais para o negcio! Por isso, se voc ainda no conta com um software de gesto financeira para auxili-lo em sua

rotina, no perca tempo. Avalie as necessidades de seu negcio, pesquise as opes e certifique-se

de investir em uma ferramenta para controle do fluxo de caixa de sua empresa que contribua com

a escalabilidade e segurana dela.

CONCLUSO

Para uma empresa em expanso nada como contar com novas tecnologias para facilitar o dia a dia. Por um valor acessvel, a Cenize a opo para quem quer ter auxlio completo na gesto do negcio.

A Cenize oferece softwares que ajudam no controle

das receitas e despesas, do estoque, alm de prever o fluxo de caixa e programar as contas a pagar e receber.

Ao adquirir a licena de uso, voc ainda tem 12 meses de garantia e suporte tcnico.

Entre os servios oferecidos, h a possibilidade de

acompanhar todo o andamento dos processos de qualquer lugar com acesso a internet e sistema operacional Windows, ou seja, at do celular d para

verificar o controle de estoque, contas a pagar, etc.

A Cenize faz parte do Grupo Sage, que , hoje, lder

mundial no desenvolvimento e comercializao de Softwares de Gesto para Pequenas e Mdias

empresas e escritrios contbeis, com mais de 6

milhes de clientes ao redor do mundo e mais de 13.200 colaboradores. Com capital aberto, integramos

o FTSE100 ou seja, estamos entre as 100 maiores

empresas da bolsa de valores de Londres.

A histria da Sage mostra sua busca incansvel pela

satisfao dos seus clientes e pelo respeito cultura dos pases onde ela est presente aliada aos seus princpios: simplicidade, agilidade, integridade, confiana e inovao. Que tal experimentar tambm

nossos servios e facilitar toda a gesto do seu negcio? Conhea agora mesmo nossas solues!

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