永豐金控

March 3, 2020

1註：本份報告貨幣皆為新台幣計價

經營亮點

2

大綱

頁次

• 公司簡介 3

• 公司治理行動與肯定 8

• 永續發展 11

• 董事會 15

• 附錄 21

公司簡介

4

公司概覽

5

股權結構

5

6

歷年股利與股東回報優異

資料期間: 2019/1/1~2019/12/31

7

2020 經營策略-五大主軸

公司治理行動與肯定

9

優化進程

9

10

外界肯定

永續發展

12

企業社會責任願景、使命與方針

13

永續發展五大主軸

13

14

永續發展目標

14

董事會

16

董事成員具備多元化專業本公司董事會成員具備金融專業，背景多元且符合公司長期策略方向，包括金融科技、風險管理、與海外發展

註：*獨立董事蔡穎義因接受芬蘭中央銀行訪問研究學者計劃評選結果，預計2020年春/夏之際 赴該機構進行訪問，自2020年2月1日起辭任本公司獨立董事。

*

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董事成員經歷與專長(1/2)

職稱董事 在任

年數*變動情形

經歷與專長名稱 型態

董事長

上誼文化實業

法人

11.5

新任

擁有倫敦市立大學投資及風險管理碩士學位，歷任外交部、財政部與金管會，並有外派日內瓦

(WTO)、紐約(金管會)與印度(外交部)的經歷。曾擔任中華郵政公司(台股最大機構投資人)董事

長，積極與重要被投資公司對話，倡議ESG相關議題，並自2014年起擔任中華公司治理協會理

事。將借重其國際經驗，公司治理與財經專長，協助永豐金走向國際代表人：翁文祺 2.5

獨立董事 薛琦 個人 5.5 續任知名經濟學家。曾任台大經濟系系主任與教授、中華民國行政院政務委員、台灣證券交易所董

事長、行政院經濟建設委員會副主任委員、台灣金融研訓院院長等職位。行政實務經驗豐富，

對政府財經政策、經濟發展策略及產業發展方向均瞭若指掌，能在董事會討論中貢獻所長

獨立董事 許建基 個人 5.5 續任

台大會計系畢業，並取得台灣會計師執照，其會計專業有助於與簽證會計師的溝通，可強化審

計委員會之效能

於中國信託銀行服務34年，歷任中信金控授信長、風控長、總經理，在2014年卸下中信證券董

事長職務，具有完整之金融業資歷，對於永豐的業務經營與風險管理都能提供寶貴的意見

獨立董事 蔡穎義** 個人 5.5 續任自2000年起任教於高雄大學應用經濟學系，專長在賽局理論、產業經濟、國際經濟。並將應用

經濟相關知識及學術推理貢獻於董事會

董事

永豐餘投資控股

法人

14.5

續任

曾任中央銀行副總裁、財政部長、大華證券董事長、安泰商業銀行董事長、行政院副院長，並

擔任國立台灣大學經濟學系與財務金融學系的兼任教授，永豐銀行董事長，是台灣金融業界知

名人士，具有相當完整之金融資歷

於擔任財政部部長期間，調降銀行營業稅專款打消呆帳，使銀行逾放比率有效降低，資產品質

大幅改善；擔任行政院副院長時，正逢全球金融風暴，除主持國安基金安定股市外，並將銀行

間同業存款納為存款人存款全額保障的輔助措施，安定我國銀行間同業拆款市場及貨幣市場，

因為上述重要貢獻，邱正雄先生獲總統頒贈景星勳章；另獲頒台灣金融研訓院第8屆菁業獎的個

人「特殊貢獻獎」。邱正雄先生參與董事會運作，有助提升決策過程的深度與廣度

代表人：邱正雄9.5

註1： *在任年數計算至2019.12註2： **獨立董事蔡穎義因接受芬蘭中央銀行訪問研究學者計劃評選結果，預計2020年春/夏之際赴該機構進行訪問，

自2020年2月1日起辭任本公司獨立董事。

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董事成員經歷與專長(2/2)

職稱董事 在任

年數*變動情形

經歷與專長名稱 型態

董事

永豐餘投資控股

法人

14.5

新任曾擔任統一期貨總經理、中信期貨董事長、國泰證券董事長。於國泰證董事長任內，在

台股近千點的跌勢下，仍逆勢帶領國泰證券2015獲利創新高紀錄。朱士廷先生亦曾出任

期交所副總、證交所副總等職，可強化董事會在證券、期貨業務之管理與監督代表人: 朱士廷 2

董事

永豐餘投資控股

法人

14.5

新任畢業於交通大學電子工程系、東吳法律研究所，曾擔任檢察官，現為執業律師，具備法

律、網路、資安、個資、洗錢防制及電子商務等專業。葉奇鑫先生在數位金融及法律兩

領域具備完整資歷及長才，符合目前公司發展數位金融與健全法遵的重點需求代表人: 葉奇鑫 1.5

董事 陳嘉賢 個人 14.5 續任

長期擔任金融產業董事，推動台北國際商銀與建華金控(永豐銀行前身)的合併，有助於本

金控暨各子公司經營決策的持續推動。

於擔任永豐客服科技董事長期間內積極推動智慧客服AI服務發展，優化服務，並於2015

年7月31日順利通過全球最大驗證集團SGSQ國際服務品質驗證，領先同業成為臺灣「首

家」取得「SGS國際服務認證」的銀行客服公司

陳嘉賢先生熟稔本集團發展策略及經營運作，並成功提升客戶服務品質，有助本公司持

續穩定發展

董事

上誼文化實業

法人

11.5

續任2003年返台加入永豐餘集團，負責策略規畫，統籌各項投資案的開發與執行，現為永豐

餘投控董事長。何奕達先生擁有多元產業(非金融業)實務經驗，其非金融業的背景有助於

董事會決策品質代表人: 何奕達 8.5

*在任年數計算至2019.12

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董事會成員出席率

職稱 英文名字 中文名字

董事長 Wen-Chyi ONG 翁文祺 100%

獨立董事 Chi SCHIVE 薛 琦 95%

獨立董事 Ying-Yi TSAI 蔡穎義* 97%

獨立董事 James J. SHEU 許建基 90%

董事 Cheng-Hsiung CHIU 邱正雄 97%

董事 Stanley CHU 朱士廷 100%

董事 Chi-Hsing YEH 葉奇鑫 100%

董事 Chia-Hsien CHEN 陳嘉賢 95%

董事 Yi-Da HO 何奕達 97%

董事出席情況

註1：統計期間 2017.6.14~2019.12.31

註2： *獨立董事蔡穎義因接受芬蘭中央銀行訪問研究學者計劃評選結果，預計2020年春/夏之際赴該機構進行訪問，

自2020年2月1日起辭任本公司獨立董事。

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董事會功能性委員會

*獨立董事蔡穎義因接受芬蘭中央銀行訪問研究學者計劃評選結果，預計2020年春/夏之際赴該機構進行訪問，自2020年2月1日起辭任本公司薪酬及審計委員會委員。自2/1起，由林玉芬替補薪酬委員會空缺。

附錄

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永豐金近三年財務簡表

項目 指標 2017 2018 2019*

資產負債

股本 110,501 112,711 112,711

合併資產 1,599,161 1,604,926 1,833,606

權益 138,260 141,821 148,289

評價

每股淨值(元) 12.51 12.58 13.16

股價淨值比(x) 0.77 0.82 0.99

外資持股比率 26.42% 28.29% 32.09%

資本結構

負債淨值比(x) 10.57 10.32 11.37

資本適足率 130% 124% 118%

雙重槓桿比率 114% 114% 113%

獲利

稅後淨利 9,084 9,428 12,407

每股盈餘 (元) 0.81 0.84 1.10

股東權益報酬率 6.68% 6.72% 8.55%

信用評等S&P/ 中華信評 BBB-/ twA BBB/ twA+ BBB/ twA+

Fitch BBB/A+(twn) BBB/A+(twn) BBB+/AA-(twn)

單位：新台幣百萬元

*2019 財務數字為自結數

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獲獎殊榮