EN ly, D~10 'J' Ngay JTJ1.:Cdatafile.chinhphu.vn/file-remote-v2/DownloadServ... · 23. Tin di~n IIIthong tin di~n tu thS hi~n nQi dung clla L~nh thanh toan hay thong bao lien quan

NGAN HANG NHA Nlfac~TNAM

86 :31/20 ItVTT-NHNN

CONG BoA xA HOI cHiT NGIDA VIET NAM. . .,DQcl~p - T,! do - H,nh phuc

Hiz N(Ji, ngityj()thcmg 12 nlim 2016

CONGlHONG liN D1~NT~ cHiNH PHU

VA~ PHONG vCHiNHA~HU' . THON G TIT DEN GiO.: .• , ~ •••••••••••

CONG VAN r\EN NgaY:.~tU1D.t~ ... l:J uy dinh v~ viee quan ly, van himh va sir .

G' . . D~10LA. • • . 'J'I 10 .e... Ngay .L H~.t BngThanh tmin di~n tir lien ngan hang Quae gia.Kinh chuyen: .....JTJ1.:C............... -------------

Cancu Lu()t Ngan himg Nha nuac Vi?t Nam s6 46/2010/QH12 ngicy 16thang 6 nam 2010;

Can cu Lu()t Cac t6 chuc tin d¥ng s6 47/2010/QH12 ngay 16 thang 6 nam2010;

Can cu Lu()t Giao dich ai?n tir s6 51/2005/QH11 ngay29 thang 11 nam2005;

Can cu Nghi ainh s6 26/2007/ND-CP ngicy 15 thang 2 nam 2007 cuaChinh phu quy ainh chi tiit thi hanh Lu()t Giao dich ai?n tir v~ chfr leY s6 va dichv¥ chUng th'f!c chfr leY s6; Nghi ainh s6 106/20 11/ND-CP ngay 23 thang 11 nam2011 sira iJ6i, b6 sung m(Jt s6 iJilu Nghi iJinh s6 26/2007/ND-CP va Nghi iJinhs6170/2013/ND~CP ngay 13 thang 11 nam 2013 sua iJ6i, b6 sung mQt s8 iJi~ucua Nghi iJinh s6 26/2007 /ND~CP;

C:an cu Nghi iJinh s6 35/2007/ND-CP ngjzY 8 thang 3 ~am 2007 coo Chfnhphu ve giao dich iJi?n tu trong hoqt iJ<)ngng9h hang;

Can cu Nghi iJinh s6 101/2012/ND-CP ngay 22 thang 11 nam 2012 cuaChinh phil v~ thanh toan khong dung ti~n m{lt va Nghi iJinh s680/2016/ND-CPngicy 01 thang 07 nam 2016 sira iJ6i, b6 sung mQt s6 iJi~u cua Nghi djnh s6101/2012/ND-CP;

Can cu Nghi iJinh s6 156/2013/ND-CP ngay 11 thimg 11 nam 2013 cuaChinh phu quy iJinh chuc nang, nhi?m v¥, quyJn hqn va cO' cdu t6 chuc cuaNgan hang Nha nuac Vi~t Nam;

Theo iJJnghi cua C¥c truong C¥c Cong ngh? tin h9C,

Th6ng a6c Ngan hang Nha nuac Vi?t Nam ban hanh Thong tu quy dinh vJvi?c quem Iy, v()n hanh va sir d¥ng H? th6ng Thanh toan iJi?n tir lien ngan hangQu6c gia.

1

ChU'O'Dg IQUY DJNH CHUNG

Di~u 1. Ph~m vi di~u chinh va d8i tU'Q'ngap dl}ng1. Ph~ vi di@uchinh:

Thong illnay quy dinh vi~c-quan If,v~ hanh va su d\ll1gH~ th6ng Thanh. tom di~n tu lien ngan hang Qu6c gia (sau day vi~t t~t la H~ th6ng TTLNH) d8th\Ic hi~n vi~c thanh toan va quy~t tmln gifra cac don vi tham gia h~ th6ng thanhtoan nay bfutg DAng Vi~t Nam (VND), Do la My (USD), DAng ti@nchung ChauAu (EUR) va cac lo?i ngo?i t~ khac do ThBng dBc Ngan hang Nha nuac quy~tdinh trong timg thai k:Y.

2. DBi tuqng ap d\lng:

La thanh vien, don vi thanh vien, thanh vien gian ti~p cua H~ thBngTTLNH, don vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH, t6 chuc chu tri h~ thBng bli trir cok~t nBi d~n H~ th6ng TTLNH, cac dan vi lien quan cua Ngan hang Nha nuac.

Di~u 2. Ghii thich tir ngfr

Trong Thong tu nay cac til ngfr duai day duQ'Chi8u nhu sau:

1. Thanh toan di~n tu lien ngan hang (vi~t t~t la TTLNH) la qua trinh xuly cac giao dich thanh toan lien ngan hang k8 til khi khoi t?O L~nh thanh toancho tai khi hoan tfrt th\Ic hi~n L~nh thanh toan, duQ'c th\Ic hi~n qua m~ng maytinh.

2. Thanh vien tf\IC ti~p (vi~t t~t la thanh vien) la Ngan hang Nha nuac,ngan hang, chi nhanh ngan hang nuac ngoai, Kho b?c Nha nuac Trung uongtham gia H~ thBng TTLNH.

3. Don vi thanh vien tf\ICti~p (vi~t t~t la don vi thanh vien) la don vi tf\ICthuQc thanh vien tham gia H~ thBng TTLNH theo d@nghi cua thanh vien.

4. Thanh vien gian ti~p la don vi tf\IC thuQc thanh vien, co rna ngan hangdo Ngan hangNha nuac cfrp, th\Ic hi~n thanh toan thong qua thanh vien ho~cdon vi thanh vien.

s. L~nh thanh toan la mQt tin di~n su d\Jng d8 th\IC hi~n mQt giao dichthanh tom trong H~ thBng TTLNH.

6. Nguai phat l~nh 1amQt t6 chilc ho~c ca nhan yeu cAuthanh vien, don vithanh vien t?O l~p L~nh thanh toano

7. Nguai nh~n l~nh la mQt t6 chuc ho~c ca nhan nh~ L~nh thanh tomthong qua thanh vien, don vi thanh vien.

8. Khach hang 1aNguai phat l~nh ho~c 1aNguai nh~ l~nh.

2

9. Nguai I~p L~nh thanh toan (vi@tt~t Ia nguai I~p I~nh) Ia ca nhan thuQcthanh vien, don vi thanh vien duQ'cgiao nhi~rn V\l th\fChi~n khCrit~o L~OOthaOOtoano

10.Nguai kiSrn soat L~OOthanh toan (viSt t~t Ia ngum kiSrn soat I~nh) Iak@toan truOng, ph\! trach k@toan ho~c nguai duQ'cuy quySn cua thanh vien, donvi thanh vien th\fc hi~n kiSrn soat L~nh thanh toano

11.Nguai duy~t L~OOthanh toan (vi@tt~t Ia ngum duy~t I~OO)Ia nguai coth~rn quySn (nguai d~i di~n hQ'Pphap) cua thanh vien, don vi thanh vien; riengd6i vai don vi thaOOvien Ia don vi thuQc Ngan hang Nha nuac, ngum duy~tI~OOIa Thu truOng don vi ho~c nguai duQ'cuy quySn.

12.Nguai duy~t truySn thong Ia ca OOanthuQc thanh vien, don vi thanhvien duQ'cgiao nhi~rn V\ltruySn, nh~ tin di~n trong H~ th6ng TTLNH.

13.Don vi khai t~o L~OOthanh toan (vi@tt~t Ia don vi khai ~o I~OO)Iathanh vien ho~c don vi thanh vien thay rn~t cho khach hang I~p va xu Iy L~OOthanh toan (di).

14.Don vi nh~ L~OOthanh toan (vi@tt~t Ia don vi oo~ I~nh) Ia thanhvien ho~c don vi thanh vien thay rn~t khach hang nh~ va xu Iy L~OOthaOOtoan(d@n).

15.Dich V\l thanh toan gia tri th~p Ia dich V\l thuQc H~ th6ng TTLNH xuIy cac L~OOthanh toan bfmg D6ng Vi~t Narn su d\!ng phuong thuc quySt toanbtl trir.

16.Dich V\lthanh toan gia tri cao Ia dich V\l thuQc H~ th6ng TTLNH xu Iycac L~nh thanh toan b~ng DAng Vi~t Nam su d\lllg phuong thuc quy@ttoan t6ngtuc thm.

17.Dich V\l thanh toan ngo~i t~ Ia dich V\! thuQc H~ th6ng TTLNH xu Iycac L~OOthanh toan b~ng ngo~i t~ su d\!ng phuong thuc quy@ttoan t6ng tUcthai.

18.L~OOthanh toan Co Ia L~nh thanh toan cua don vi khCrit~o I~OOnhbghi NQ'tai khoan cua khach hang rna t~i don vi khCrit~o I~OOrnQtkhoan tiSn xacdinh va ghi Co tai khoan cua khach hang rna t~i don vi OO~nI~OOkhoan tiSn do.

19. L~OOthanh toan NQ'la L~nh thaOOtoan cua don vi khCrit~o I~OOoobghi NQ'tai khoan cua khach hang rna t~i don vi OO~nI~OOrnQt khoan tiSn xacdiOOva ghi Co tai khoan cua khach hang rna t~i dan vi khCrit~o l~nh khoan tiSndo.

20. L~OOthanh toan gia tri th~p la L~nh thanh toan b~ng D6ng Vi~t Namco gia tri 006 han 500.000.000 VND (Narn tram tri~u d6ng), su d\lfig dich V\l

3

thanh tmm ghi tri th~p.

21. L~nh thanh toan ghi tri cao IIIL~nh thanh toan b~ng D6ng Vi~t Namsu d\lng dich V\lthanh toan gia tri cao.

22. L~nh thanh toan ngo~i t~ III L~nh thanh toan b~g ngo~i t~ su d\lIlgdich V\lthanh toan ngo~i t~.

23. Tin di~n III thong tin di~n tu thS hi~n nQi dung clla L~nh thanh toanhay thong bao lien quan dSn giao dich thanh toan cftn thlJc hi~n vll duQ'c truy~nqua m~g may tinh gifra cac dan vi tham gia H~ th6ng TTLNH.

24. Ma xac nh~ tin di~n IIIkYhi~u Cllathong tin di~n tU v~ tinh tr~ng cllacac L~nh thanh toan trong H~ th6ng TTLNH.

25. QuySt toan IIIvi~c xac dinh vll thanh toan gia tri cu6i cung gifra cacthanh vien lien quan dS hoan t~t nghia V\lthanh toano

26. QuySt toan tAng tuc thai III vi~c xu Iy quySt toan ruc thai timg L~nhthanh toan dS th\fc hi~n cac nghia V\lthanh toan gifra cac thanh vien ho~c dan vithllnh vien.

27. QuySt toan kSt qua bu trir gia tri th~p (gQi t~t III quySt toan bu trir) IIIvi~c th\fc hi~n cac nghia V\l thanh tmln gifra cac ben tham gia thanh toan b~gcach bu trir tf\lC tiSp sau khi da can d6i gifra tAng cac khoan phai thu vll tAng cackhoan phai tra.

28. H~n muc nQ' rong III muc gia tri t6i da quy dinh cho cac giao dichthanh toan gia tri th~p duQ'ctham gia quySt toan bu trir.

29. Dan vi v~ hllnh H~ th6ng TTLNH III dan vi tf\lC tiSp v~n hanh H~th6ng TTLNH.

30. Trung tam Xu Iy thanh toan di~n tu lien ngan hang Qu6c gia (viSt t~tIIITrung tam Xu Iy Qu6c gia - NPSC) IIIh~ th6ng trang thiSt bi kY thu~t d~t t~iC\lC Cong ngh~ tin hQc dS th\fc hi~n cac chuc nang clla C~u phfrn Thanh toan giatri cao, C~u phftn Thanh toan ngo~i t~, C~u phfrn Thanh toan gia tri th~p, C~uphfrn Xu Iy tlli khoan thanh toan vll kiSm tra, d6i chiSu s6 li~u.

31. Trung tam Xu ly thanh toan di~n tu lien ngan hllng Qu6c gia d\f phong(viSt t~t IIITrung tam Xu Iy Qu6c gia dlJ phong - BNPSC) IIIh~ th6ng trang thiStbi kY thu~t d~t t~i Trung tam dfr Ii~u dlJ phong d~ th\fc hi~n chuc nang d\f phongcho Trung tam Xu ly Qu6c gia.

32. Gia tri cua gi~y to' co gia ky quy duQ'c xac dinh theo quy dinh cuaNgan hang Nhll nuac vS vi~c th~u chi vll cho yay qua dem trong TTLNH.

33. Ty I~ kY quy Ia ty 1~phftn tram (%) gifra gia tri giAy to' co gia kY quy,tiSn kY quy dS thiSt l~p h~ muc nQ'rong vll h~n muc nQ'rong dAungay.

4

34. Dich V\lqUYI3ttoan rong cho cac h~ th6ng khac 1adich V\ltiSp nh~ vaxu 1y kSt qua quySt toan rong tir H~ th6ng bil tm t\f dQng (ACH), H~ th6ng biltm the, va cac H~ th6ng thanh toan bil trU khac.

Di~u 3. Cae eiu ph~n va ehrre nang ehinh eua H~ th8ng TTLNH

1. H~ th6ng TTLNH 1a h~ th6ng tang thS g6m: Trung tam Xu ly Thanhtoan di~n tu lien ngan hang Qu6c gia, Trung tam Xu 1y thanh toan di~n tu lienngan hang Qu6c gia d\f phong, phfin mSm cai d~t t~i cac thanh vien va dan vithanh vien.

2. Cac cfru phfin xu 1y nghi~p V\l bao g6m: Cfru phfin Thanh toan gia tricao, Cfru phfin Thanh toan ngo~i t~, Cfru phfin Thanh toan gia tMthfrp, Cfru phfinxu 1ytai khoan thanh toano

3. Cfru phfin Thanh toan gia tMcao th\fc hi~n quySt toan tang ruc thai chocac L~nh thanh toan bfulg D6ng Vi~t Nam su d\lng dich V\l thanh toan gia tricao.

4. Cfru phfin Thanh toan ngo~i t~ th\fc hi~n quySt toan tang ruc thai chocac L~nh thanh toan bfulg ngo~i t~ su d\lng dich V\lthanh toan ngo~i t~.

5. Cfru phAn Thanh toan gia tMthfrp th\fc hi~n Thanh toan cac L~nh Thanhtoan gia tri thfrp su d\lfig dich V\lthanh toan gia tri thfrp.

6. Cfruphfin xu 1ytM khoan thanh toan th\fc hi~n kiSm tra, h~ch toan L~nhthanh toan gia tMcao, L~nh thanh toan bfulg ngo~i t~, xu 1ykSt qua bil tm gia trithfrp va kSt qua quySt toan rong til cac h~ th6ng khac.

Di~u 4. Chrrng tir sir dl}ng trong TTLNH

1. ChUng tir su d\lng trong TTLNH la chUng tir b~ng gifry ho~c duai d~ngchUng tir di~n tu theo quy dinh cua phap lu~t hi~n hanh vS chS dQ chUng ill kStoano

2. CO'sa dS l~p L~nh thanh toan la cac chUng tir su d\lng trong TTLNH.

3. L~nh thanh toan phai duQ'c l~p duai d~g chUng tir di~n tu theo dUngmdu, dap Ung cac chuAn dft li~u do Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac quySt diM.

Di~u 5. Thanh tmln NQ'trong H~ th8ng TTLNH

1. Thanh toan NQ' gifta cac Thanh vien khong phai la dan vi Ngan hangNha nuac phai co hQ'Pd6ng uy quySn truac.

2. Thanh toan NQ'gifta cac thanh vien la dan vi Ngan hang Nha nuac vaicac thanh vien khong phai la dan vi Ngan hang Nha nuac phai co van ban thoathu~ truac.

3. HQ'Pd6ng uy quySn truac ho~c van ban thoa thu~ vS vi~c thanh toan

5

Ng giua cac thanh vien phai bao g6m t6i thiSu cac y@ut6 sau:

- H~n muc t6i da trong ngay dugc thanh toan Ng giua cac thanh vien;

- H~n muc t6i da clla mQtL~nh thanh toan Ng khong cAnxac nh~ ng;

- Thai h~n hi~u l\lc clla hgp d6ng ho~c van ban thoa thu~.

Di~u 6. Quy dinh v~ sir d1}ngdich Vl} thanh tmin

1. L~nh thanh toan b&ngDfmg Vi~t Nam co gia tri til 500.000.000 VND(nam tram tri~u d6ng) tra len phai su d\lng dich V\lthanh toan gia tri cao.

2. L~nh thanh toan b&ngD6ng Vi~t Nam co gia tri nho han 500.000.000VND (nam tram tri~u d6ng) co thS su d\lllg dich V\l thanh toan gia tri cao ho~cdich V\lthanh toan gia tri th~p.

3. L~nh thanh toan b&ng ngo~i t~ phai su d\lllg dich Y\l thanh toan ngo~i

Di~u 7. Chi phi va thu phi trong TTLNH

1. Chi phi xay d\fllg, l~p d~t, duy tri, phat triSn va nang c~p ho~t dQng cllaH~ th6ng TTLNH do Ngan hang Nha nuac chi tra. Chi phi xay d\fllg, l~p d~t,duy tri, phat triSn va nang c~p ho~t dQng clla cac h~ th6ng khac thuQc thanhvien, dan vi thanh vien dS ph\lc v\l cho ho~t dQng.TTLNH t~i thanh vien, dan vithanh vien thi do thanh vien, dan vi thanh vien chi tri!.

2. Khi tham gia su d\lng dich V\lH~ th6ng TTLNH cac thanh vien, dan vithanh vien phai tri! phi dich V\l tham gia H~ th6ng TTLNH, phi thuemg nien vaphi dich V\l thanh toan trong nuac theo quy dinh CllaNgan hang Nha nuac v~biSu phi dich V\lthanh toan qua Ngan hang Nha nuac Vi~t Nam.

Chu01lg IIQUY DINH vE QuAN LY vA V~N HANH H~ THONG TTLNH

Di~u 8. Ki~m tra H~ th8ng TTLNH

1. Dan vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH hang ngay kiSm tra tinh tr~ng kYthu~t clla H~ th6ng TTLNH v~ du li~u s6 du, du li~u h~ muc ng rang, du li~uthanh toano

2. C\lC Cong ngh~ tin hQc hang ngay kiSm tra tinh tr~g kY thu~t clla H~th6ng TTLNH v~ h~ th6ng phfin m~m, trang thiSt bi va m~ng truySn thong t~iTrung tam Xu ly Qu6c gia, Trung tam Xu ly Qu6c gia d\l phong.

3. Dan vi v~n hanh H~ th6ng TTLNH, thanh vien, dan vi thanh vien phaithuemg xuyen kiSm tra, theo d5i dS nh~ va xu ly cac L~nh thanh toan trong tho;gian lam vi~c clla H~ th6ng TTLNH, bao dam H~ th6ng TTLNH ho~t dQngthong su6t, an toano

6

f)i~u 9. Tho; gian lam vi~c ap d1]ng trong H~ th8ng TTLNH

1. Cac thm diSm ap dVng trong H~ th6ng TTLNH duQ'cquy dinh nhu sau:

a) Thai diSrn H~ th6ng TTLNH b~t dau ho~t dQng: 8 gia 00 phut cua ngaylam vi~c;

b) Thai diSrn ngimg nh?n L~nh thanh toan:

- D6i vm L~nh thanh toan gia tri thfip: 16 gia 00 phut d6i vai ngay lamvi~c binh thuang, 17 gia 00 phut d6i vai 02 ngay lam vi~c cu6i thang;

- D6i vai L~nh thanh toan gia tri cao va L~nh thanh toan bfulg ngo~i t~: 17gia 00 phut d6i vai ngay lam vi~c binh thuang, 17 gia 45 phut d6i vai 02 ngaylam vi~c cu6i thang;

c) Thai diSrn th\Ic hi~n cac cong vi~c cu6i ngay (kiSm tra cac di~u ki~nd6i chiSu, th\Ic hi~n d6i chiSu, xac nh?fi s6 li~u vai Trung tam Xu ly Qu6c gia):tir 17 gia 15 phut d6i vai ngay lam vi~c binh thuang, tir 18 gia 00 phut d6i vm02 ngay lam vi~c cu6i thang.

2. Trong truang hQ'Pco thay d6i cac thai diSm duQ'cquy dinh t~i Khoan 1Di~u nay, Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac quySt dinh va thong bao bfulg vanban cho thanh vien truac thai gian co hi~u l\Ic t6i thiSu 30 ngay tm truang hQ'Pquy dinh t~i Khofm 3 Di~u nay.

3. Trong truang hQ'Pco S\Ithay d6i v~ thai diSrn duQ'cquy dinh t~i Khoan1 Di~u nay vao thm gian quySt toan nam ho~c H~ th6ng TTLNH ho~t dQng vaocac ngay nghi, L8, TSt thi Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac quySt dinh, dan viv?n hanh H~ th6ng TTLNH thong bao b~ng van bfm cho thanh vien va dang taitren c6ng thong tin di~n tu Ngan hang Nha nuac truac thm gian co hi~u l\Ic t6ithiSu 05 ngay lam vi~c.

f)i~u 10. Gia h~n thM gian nh~n L~nh thanh toan

1. Dan vi v?n hanh H~ th6ng TTLNH duQ'cphep thay d6i thm diSm nh?fiL~nh thanh toan them t6i da 30 phut trong cac truang hQ'Psau:

a) TruOng hQ'Pdo yeu cau cong vi~c, do H~ th6ng TTLNH phM sinh l6it~i Trung tam Xu ly Qu6c gia ho~c do cac nguyen nhan khac tir phia Ngan hangNha nuac Trung uang;

b) Truang hQ'PNgan hang Nha nuac chi nhanh tinh, thanh ph6, thanh viendS nghi gia h~ thai gian nh?fi L~nh thanh toan do S\I c6 ky thu?t ho~c do kh6iluqng chUng tir phat sinh qua nhiSu vao cu6i gia giao dich.

2. Truang hQ'Pthay d6i thai diSm nh?n L~nh thanh toan vu<Jtqua 30 phuttrong cac truang hQ'Pquy dinh t~i Khoan 1 DiSu nay, dan vi v?fi hanh H~ th6ngTTLNH bao cao Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac xern xet quySt dinh, dang thm

7

gui V\l Thanh toan dS giam sat.

3. Vi~c gia h~ thai gian nh~n L~nh thanh toan quy dinh t~i Khoan 1, 2Di~u nay duQ'cthong bao t6i t~t ca cac thanh vien H~ th6ng TTLNH va cac danvi lien quan thuQc Ngan hang Nha nu6c qua hQp thu di~n ill dil dang kYvm danvi v~n hanh H~ th6ng TTLNH ho~c tren H~ th6ng TTLNH tru6c thai diSmngimg nh~ L~nh thanh toan gia tq th~p d6i v6i truang hqp gia h~ thai giannh~n L~nh thanh toan gia tq thAp, tru6c thai diSm ngimg nh~n L~nh thanh toangia tri cao va L~nh thanh toan b~ng ngo~i t~ d6i v6i truang hqp gia h~n thai giannh~n L~nh thanh toan gia tri cao va L~nh thanh toan bkg ngo~i t~.

f)i~u 11. Ghi nbit kY va luu trfr dfr li~u di~n tfr cac giao dich

1 Qua trinh xu Iy cac giao dich duQ'cH~ th6ng TTLNH tv dQng ghi du6id~g di! li~u di~n tir.

2. Hang ngay, di! li~u di~n tu phai duQ'c luu tri! ra cac thiSt bi mang tin(bang tu, rna c(mg). Di! li~u di~n tu phai luu tm bao gAm:

a) D6i v6i m6i thanh vien, dan vi thanh vien, luu tm di! li~u di~n tu v~cac yeu cAugiao dich va tin di~n kSt qua;

b) D6i v6i Trung tam Xu ly Qu6c gia, luu tm di! li~u di~n ill v~ cac tindi~n giao dich, giao dich h~ch toan, dfr li~u d6i chiSu va kSt qua xu Iy.

3. Vi~c quan ly tai li~u, di! li~u di~n tu duQ'cthvc hi~n theo quy dinh cuaphap lu~t v~ luu tm. Truang hqp cAnthiSt ph\lc V\l cho cong tac thanh tra, kiSmso8.1,giai quySt tranh ch~p, cac dan vi co trach nhi~m phai xu~t trinh di! li~unh~t ky di~n tu cho cac co quan chuc nang co thdm quy~n va tuan thu quy dinhcua phap lu~t v~ bao m~t thong tin cua khach hang.

f)i~u 12. C~p phat, quan ly va sfr dyng chii' ky di~n tfr tbam gia H~thBngTTLNH

1. Chi! kY di~n tu duQ'cchia lam 4 lo~i:

a) Chi! kY di~n tu cua nguai l~p l~nh;

b) Chi! kY di~n tu cua nguai kiSm soat l~nh;

c) Chi! kY di~n tu cua nguai duy~t l~nh;

d) Chii kY di~n tu cua nguai duy~t truy~n thong (viSt t~t la Chi! kYdi~n tutruy~n thong).

2. Chfr kY di~n tu duQ'cphan cftp quan Iy va su d\lllg nhu sau:

a) Cong C\lva phuang ti~n tc;tochi! kY di~n tu cua nguai I~p I~nh va ngumkiSm soat I~nh do thanh vien, dan vi thanh vien tv cftp phat va quan ly theo quytrinh xu Iy tc;titimg dan vi;

8

b) Khoa bim~t t~o chfr kY di~n tu cua nguai duy~t l~nh va chfr kY di~n tutruySn thong duQ'cNgan hang Nha nuac cap theo quy dinh vS vi~c qufm ly, sud\lng chfr kY s6, chUng thu s6 va dich V\l chUng th\fc chfr kY s6 cua Ngan hangNha nuac. Nguai duQ'c giao quan ly, su d\lng chfr kY di~n tu, khoa bi m~t phaibao dam bi m~t va chiu tnich nhi~m truac phap lu~t n~u dS lQ chfr kY di~n tu,khoa bi m~t gay thi~t h~i;

c) Vi~c t6 chuc phan quySn nguai l~p l~nh, nguai kiSm soat l~nh va nguaiduy~t l~nh t~i cac thanh vien, dan vi thanh vien do nguai co thfun quySn cua donvi quy dinh, dam bao nguyen t~c nguai l~p l~nh dQc l~p vai nguai kiSm soatl~nh va nguai duy~t l~nh.

I)'). 13 VJ. t' 'dJ.. h'J.leu . an In va 01C leu

1. van tin:

Thanh vien, don vi thanh vien th\fc hi~n van tin va tra cUu thong tin bfmgcach gui tin di~n yeu d.u van tin ho~c thong qua trang thong tin di~n tit cung capthong tin. H~ th6ng TTLNH tv dQng kiSm tra tinh hQ'Pl~ cua cac yeu cau nay vacung cap thong tin tra lai.

2. D6i chi~u k~t qua thanh tom:

a) Vi~c d6i chi~u k~t qua thanh toan duQ'c th\fc hi~n hang ngay vao thaidiSm H~ th6ng TTLNH hoan tat cong vi~c xu ly cu6i ngay;

b) S6 li~u dii quy~t toan trong ngay t~i Trung tam Xu ly Qu6c gia la cancu g6c dS d6i chi~u k~t qua thanh tom;

c) Toan bQL~nh thanh tom phat sinh phai duQ'cd6i chi~u kh6p dung gifras6 li~u t~i Trung tam Xu ly Qu6c gia va cac thanh vien, don vi thanh vien ngaytrong ngay, tm truang hQ'Pxay ra S\f c6 ky thu~t, truySn thong dan d~n vi~c d6ichi~u t~i thanh vien, don vi thanh vien khong thS hoan thanh trong ngay;

d) Vi~c d6i chi~u L~nh thanh tooo duQ'c th\fc hi~n cho timg ngay riengbi~t. Trong truang hQ'Pco S\fc6 khong thS hoan thanh trong ngay theo quy dinh,thi vi~c d6i chi~u duQ'c phep keo dai sang ngay lam vi~c k~ ti~p sau khi sv c6duQ'ckh~c ph\lc. Tuy nhien, vi~c d6i chi~u dli thvc hi~n vao ngay k~ ti~p nhungvan phai phan anh theo ngay phat sinh L~nh thanh toan;

d) Trung tam Xu ly Qu6c gia tv dQng t~o dfr li~u d6i chi~u cu6i ngay chocac thanh vien, don vi thanh vien th\fChi~n d6i chiSu;

e) Cac thanh vien, don vi thanh vien nh~ s6 li~u va d6i chiSu v6i s6 li~uL~nh thanh toan th\fc gui va nh~ trong ngay theo huang dan t~i Khoan 2 DiSu37 Thong tu nay.

Trong truang hQ'Pphat sinh sai sot, cac thanh vien, don vi thanh vien phai

9

thong bao va ph6i hgp v6i dan vi v~ haOOH~ th6ng TTLNH dS xu ly.

Di~u 14. Ho~t dQng ella Trung tam Xii'ly QuAe gia

1. TiSp OO?nva kiSm tra tiOOhgp l~ eua chUng til di~n tu bao g6m:

a) Lo~i va khuon d~g eua cae dfr li~u;

b) TiOOhgp l~ (co thfun quySn) eua nguffi duy~t I~OO;

c) Ngay, thang, nam;

d) TiOOduy oofit;

d) Cae YSut6 b~t bUQed6i v6i L~OOthanh toan;

e) Ma xae OO?ntin di~n;

g) Ma dan vi tham gia, rna thiSt bi su d\lllg dAueu6i, rna nguai duy~t.

2. Thve hi~n xu ly cae L~OOthaOOtoan, L~OOhuy L~OOthanh toan hgp l~;thong bao theo yeu eAuvS L~OOthaOOtoan va kSt qua xu ly L~nh thanh toan ehocae thanh vien, dan vi thaOOvien lien quan dSn L~OOthanh toan do.

3. D6i ehiSu L~OOthaOOtoan v6i cae thaOOvien, dan vi thanh vien trongH~ th6ng TTLNH.

4. Til eh6i thve hi~n thanh toan cae L~OOthanh toan khong hgp l~, L~OOhuy L~OOthanh toan khong hgp l~, L~OOthanh toan gui sau thffi diSm H~ th6ngTTLNH ngirng oo~ L~OOthaOOtoan.

5. Til eh6i thve hi~n thanh toan cae L~OOthanh toan gia tri eao, L~OOthaOOtoan bfulg ngo~i t~ d6i v6i cae thaOOvien khong du s6 du trong tai khoanthaOOtoan eua lo~i tiSn tuang Ung.

6. Thong bao tr~g thai L~OOthaOOtoan Co gia tri eao khong thaOOeongeho dan vi khoi t~o I~OOnSu sau thai diSm ngirng oo~ L~OOthanh toan gia trjeao tren tai khoan eua dan vi khoi t~o I~OOkhong du s6 du dS thve hi~n thanhtoan ho~e L~OOthanh toan Co gia tri eao gui sau thai diSm H~ th6ng TTLNHngirng OO?nL~OOthanh toan gia trj eao.

7. Thong bao tr~ng thai L~OOthanh toan Co bfulg ngo~i t~ khong thanheong eho dan vi khoi t~o I~OOnSu sau thai diSm ngirng oo~ L~OOthanh toanb~g ngo~i t~ tren tM khoan lo~i tiSn tuang Ung eua dan vi khoi t~o I~OOkhongdu s6 du dS thve hi~n thaOOtoan ho~e L~OOthanh toan co bfuIg ngo~i t~ gui sauthai diSm H~ th6ng TTLNH ngirng OO?nL~OOthaOOtoan b~ng ngo~i t~.

8. Thong bao tr~g thai L~OOthanh toan Nq gia trj eao khong thanh eongeho dan vi khoi t~o I~OOnSu sau thai diSm ngirng oo~ L~OOthanh toan gia trieao tren tai khoan eua dan vi oo~ I~OOkhong du s6 du dS thve hi~n thanh toanho~e L~OOthaOOtoan Nq gia tri eao gui sau thm diSm H~ thfmg TTLNH ngirng

10

nh~nL~nhthanh tom gia tri cao.

9. Thong bao trl;mgthai L~nh thanh tom NQ'bfulg ngo~i t~ khong thanhcong cho dan vi khOi t~o l~nh nSu sau thai diSm ngimg nh~ L~nh thanh tombfug ngo~i t~ tren tai khofm lo~i tiSn tuang Ungcua dan vi nh~ l~nh khong dus6 du dS th\fc hi~n thanh tom ho~c L~nh thanh tom NQ'bfug ngo~i t~ glii sauthai diSmH~ th6ng TTLNH ngimg nh~n L~nh thanh tom b~ngngo~i t~.

10. Thong bao tr~ng thai L~nh thanh toan gia tri thip khong thanh congcho dan vi khai t~o l~nh nSu sau thai diSmH~ th6ng TTLNH th\fChi~n quySttom bu trir dan vi khai t~o l~nh thiSu h~n muc nQ'rang hi~n thai ho~c L~nhthanh toan gia tri thip. glii sau thai diSm H~ th6ng TTLNH ngimg nh~n L~nhthanh toan gia tri thip.

11. T\f dQnggui tin di~nkSt qua bu trir gia tri thip cho ciu phfuIXu ly taikhoan dS h~ch toan cho'cac thanh vien tham gia quySt toan bu trir gia tri thiptrong ngay.

12. Vi~c xli ly kSt qua quySt toan rang tir cac h~ th6ng khac duQ'cthvchi~n theo quy dinh t~i BiSu 25 Thong tu nay.

f)i~u 15. Ho~t d(}ng eua h~ th8ng dt.r phong1. Trung tam Xu ly Qu6c gia d\f phang ho~t dQngthay thS cho Trung tam

Xu ly Qu6c gia khi Trung tam Xu ly Qu6c gia bi S\fc6 khong thSv~ hanh binhthuang.

2. Trong thm gian Trung tam Xu ly Qu6c gia d\f phong ho~t dQngthay thSTrung tam Xli ly Qu6c gia, Trung tam Xli ly Qu6c gia d\f phong co chuc nangho~t dQngnhu quy dinh t~i BiSu 14Thong tu nay.

3. MQidfr li~uva kSt qua xli ly t~i Trung tam Xli ly Qu6c gia dVphong cogia tri phap Iy nhu d6i vai Trung tam Xli Iy Qu6c gia.

ChU'01lg IIILE:NHTHANH ToAN TRONG TTLNH

f)i~u 16. Quy trinh t~o l,p L~nh thanh tm!n

1. B6i vai L~nh thanh toan khai t~o tiI chUngtil giiy:

a) Nguai I~pI~nhth\fc hi~nkhoi t~oL~nh thanh toan qua cac buac sau:

- KiSmtra tinh hQ'PI~,hQ'Pphap chUngtil giao dich thanh toan cua khachhang;

- Xac dinh, phan lo~iL~nh thanh tom dSxu Iy;

- D6i chiSu,kiSmtra s6 du tai khoan cua khach hang;

11

- Nh~p cac thong tin co ban sau: Dan vi kh6i t~o l~nh (ten, rna nganhang), s6 tiSn, ten, dia chi, tai khofm (neu co), s6 chUng minh nhan dan ho~c s6can cucrc cong dan ho~c s6 hQ chieu cua nguai phat l~nh ho~c rna s6 doanhnghi~p (d6i vcri Nguai phat l~nh la doanh nghi~p), dan vi ph\lc V\l ngum phatl~nh, dan vi nh~n l~nh (ten, rna ngan hang), ten, dia chi, tai khoan (neu co), s6chUng minh nhan dan ho~c s6 can cucrc cong dan ho~c s6 hQ chieu, ngay cfip vanoi cfip chUng minh nhan dan ho~c can cucrc cong dan ho~c hQ chieu cua nguainh~n lenh, dan vi ph\lc V\l nguai nh~n l~nh, nQi dung chuySn tiSn va cac nQidung khac lien quan den giao dich tren thi truang lien ngan hang, giao dich nQpngan sach Nha nucrc, giao dich mua ban trai phieu Chinh phu va cac lo~i giaodich khac (neu co) theo M~u s6 TTLNH-04;

- KiSm soat l~i cac dit li~u da nh~p va k:Ychit k:Ydi~n tu van L~nh thanhtoan°,

- Ky tren chUng ill, chuySn chUng til va dit li~u da nh~p cho nguai kiSmsoat l~nh;

b) Nguai kiSm soat l~nh:

- Can ClI nQi dung tren cac chUng til lien quan, kiSm soat l~i cac yeu t6:dan vi nh~n l~nh, dan vi ph\lc V\l ngum phat l~nh, dan vi ph\lc V\l ngum nh~l~nh, s6 tiSn dS kiSm tra dit li~u do nguai l~p l~nh da nh~p, nQi dung thanh toan;

- Neu phat hi~n co sai sot thi chuySn tnt ngum l~p l~nh;

- Neu dfr li~u dUng thi kY chit k:Ydi~n tu van L~nh thanh toan, k:YtrenchUng til va chuySn cho nguai duy~t l~nh;

c) Nguai duy~t l~nh:

- KiSm tra S\l' kh6p dUng giita s6 li~u tren chUng til g6c va s6 li~u trenman hinh;

- Neu phat hi~n sai sot thi chuySn tnt nguai l~p l~nh ho~c nguai kiSmsoat l~nh;

- Neu dfr li~u dUng thi k:Ytren chUng ill, k:Ychit k:Ydi~n ill cua minh vanL~nh thanh toan dS chuySn di.

2. D6i vcriL~nh thanh toan t~o til chUng tir di~n tu:

TruUng hgp L~nh thanh toan duQ'ct~o ill chUng til di~n tU til cac h~ th6ngnQi bQ cua thanh vien, dan vi thanh vien thi phfli tuan thu quy dinh vS cfiu truc,dinh d~g dit li~u do Ngan hang Nha nucrc quy dinh va dam bao cac yeu cAusau:

a) Neu chUng til di~n tu hgp l~ nhung chua dAydu thong tin theo quy dinht~i DiSm a Khoan 1 DiSu nay: nguai l~p l~nh b6 sung cac nQi dung con thiSu

12

theo quy diOOl~p L~OOthanh tmin; ngmJi kiSm smit l~OOvanguai duy~t l~OOki6m tra l~i cac ySu t6 tuong t\1'OOud6i vm truang hgp chUng ill gifty d6 baodam tioo chiOOxac va IcY chfr IcY di~n ill cua mlOO vao L~nh thaOO toan d6chuy6n di;

b) NSu chUng tiI di~n ill hgp l~, d~y du thong tin theo quy diOOl~p L~nhthanh toan va bao g6m chfr IcY di~n tu an toan ni)i bi) cua thanh vien, cac don vil\1'achQn phuong an IcY chfr IcY di~n tu tren L~OOthanh toan theo phuong phapthu cong ho~c l\1'achQn IcY chfr IcY di~n tu theo phuong phap t\1'dQng d6i vaitirng L~OOthanh toan;

c) NSu cac chUng tiI di~n tu d~u vao hgp l~, co d~y du thong tin theo quydinh l~p L~OOthanh toan va dam bao cac diSu ki~n vS an ninh, an toan va tiOOchinh xac cua dfr li~u, nguai co th~rn quySn cua cac don vi quySt diOOvS vi~ccho phep chi c~n nguai duy~t l~OOIcY chfr IcY di~n tu tren L~nh thanh toan vachiu trach OOi~rntruac phap lu~t vS quySt diOOnay ho~c th\1'chi~n theo Di6m aKhoan 2 DiSu nay.

3. Sau khi L~OOthanh toan da:dugc gui di va OO~ndugc kSt qua tr~g thaithanh cong, L~OOthanh toan do co th6 in ra chUng tiI gifty nSu co yeu c~u.

4. L~OOthaOOtoan bfug lo~i d6ng tiSn nao se dugc H~ th6ng TTLNH xuly, h~ch toan tren tai khoan thanh toan cua lo~i d6ng tiSn tuong Ung do cuathanh vien rna t~i So' Giao dich Ngan hang Nha nuac (sau day viSt t~t la So'Giao dich).

f)i~u 17. Ki~m tra tinh hQ'pl~ L~nh thanh tmin

Trong qua triOOsu d\lllg, cac thaOOvien, don vi thaOOvien phai chiu trachOOi~mphap ly vS tinh hgp phap cua chUng ill dUng d6 l~p L~OOthanh toan t~idon vi. Thanh vien, don vi thanh vien phai ki6m tra tiOOhgp l~ cua L~nh thanhtoan, thong tin ki6m tra g6m:

1. Lo~i va khuon d~ng cua cac dfr li~u;

2. TiOOhgp l~ (co th~m quySn) cua ngum l~p l~OO,ngum ki6m soat l~nh,ngum duy~t l~nh;

3. Ngay, thang, nam;

4. Tinh duy OO~t;

5. Cac ySu t6 b~t bUQcd6i vai L~nh thanh toan;

6. Ma:xac nh~ tin di~n;

7. Ma don vi tham gia, rna thiSt bi su d\lllg dAucu6i va rna ngum duy~t.

13

-m='1

I;'

Di~u 18. H\lch toan t\li thanh vien, d01l vi thanh vien

Cac thanh vien, don vj thanh vien thvc hi~n h~ch toan L~OOthanh toantheo quy djOOcua phap lu~t hi~n hanh.

Di~u 19. H\lch toan va xU-If cac L~nh thanh t9an t\li so- Giao dich

Sa Giao djch din cil Bang ke dugc l~p hang ngay tren dfr li~u di~n ill(theo cac Mfiu s6 TTLNH-IO, TTLNH-ll, TTLNH-12, TTLNH-13, TTLNH-14, TTLNH-15 kern theo Thong tu nay) dS lam cO'sa thvc hi~n kiSm soat, d6ichiSu, h~ch toan, kiSm toan va luu tm.

ehU01lg IVXU LY QUYET TOAN' BU TRU GIU A cAe THANH VIEN vA KET

QuA QUYET ToAN RONG TU cAe H:E:THONG KHAeDi~u 20. H\ln muc oq rong

I. ThiSt l~p h~n milc ng rang d~u ngay

a) Cac thanh vien tham gia djch V\l gill L~OOthaOOtoan gia trj thfip phaithiSt l~p, duy tri va quan ly h~ milc ng rang;

b) Cac thaOOvien tham gia djch V\l gill L~OOthanh toan gia trj thfip phaitv tiOOh~n milc ng rang d~u ngay tren ca sa can cil doaOOs6 giao djch gia trjthfip clla kY truac va gui gifiy dS nghj thiSt l~p h~ milc ng rang d~u ngay dSnSa Giao djch. H~n milc ng rang d~u ngay cua m6i thaOOvien dugc tiOOtheocong thilc sau:

H~n milc ng rang d~u ngay = Milc cheOO l~ch (phai tra - phai thu) biOOquan ngay cua thaOOvien xet trong 6 thang liSn truac clla ky thiSt l~p h~ milcng rang d~u ngay.

Trong truang hQ'Ph~n milc ng rang d~u ngay tiOOtoan b~ng khong ho~cam thi h~ muc ng rang d~u ngay dugc thiSt l~p din cu tren tiOOhiOOthanh toanthvc tS ky liSn truac, h~n milc ng rang d~u ngay kY liSn truac, gifiy ta co giavaJho~c tiSn kY quy va OOuc~u thaOOtoan gia trj thfip cua thaOOvien.

Trong truang hQ'Pthanh vien tham gia djch V\l gui L~OOthanh toan gia trjthfip co thai gian chua du 6 thang thi h~n milc ng rang d~u ngay clla thaOOviendo dugc thiSt l~p b~ng gia trj cua gifiy ta co gia vaJho~c tiSn kY quy dS thiSt l~ph~ milc ng rang cua thaOOvien.

Sa Giao djch kiSm tra tiOOdung d~n vS s6 hQc, kSt hQ'Pvm OOuc~u thanhtoan gia trj thfip thvc tS, gifiy ta co gia ho~c tiSn kY quy clla cac thaOOvien vathong bao kSt qua dS thanh vien thvc hi~n;

c) Vi~c thiSt I~p h~n milc ng rang d~u ngay dugc thvc hi~n 6 thang mQt

14

l~n vao thOi gian 5 ngay lam vi~c d~u tien cua thang 1 va thang 7 hang nam;

d) Cac thanh vien tham gia dich V\l gui L~nh thanh toan gia tri thftp th\Tchi~n kY quy dS thiSt l~p h~ muc ng rong d~u ngay theo quy dinh t~i Di@u21Thong tu nay.

2. Di@uchinh h~n muc ng rong d~u ngay

a) Sa Giao dich co thS yeu c~u thanh vien tham gia dich Vl,lgui L~nhthanh toan gia tri thftp di@uchinh gifun h~ muc ng rong d~u ngay nSu thfty h~muc nay qua cao sau khi xem xet kha nang thanh toan va gifty ta co gia ho~cti@nkY quy dS thiSt l~p h~ muc ng rong cua thanh vien nay;

b) Trong kY thiSt l~p h~ muc ng rong d~u ngay, m6i thanh vien co thSyeu c~u Sa Giao dich xem xet va quySt dinh di@uchinh h~n muc ng rong d~ungay phil hqp theo tinh hinh thanh tmln cua thanh vien. Trong truang hqp di@uchinh tang thi tY l~ ky quy dS thiSt l~p phk h~n muc ng rong d~u ngay tangthem t6i thiSu la 100%.

3. Di@uchinh h~ muc ng rong d~u ngay t~m thai trong ngay

a) Trong ngay lam vi~c, nSu thanh vien yeu c~u di@uchinh tang h~ mucng rongd~u ngay t~ thai trong ngay thi phk gia tri tang them t~m thai trongngay cua h~ muc ng rong d~u ngay dugc xu ly nhu sau:

NSu thanh vien su d\lng gifty ta co gia ho~c ti@nkY quy dS yeu c~u tangh~ muc ng rong thi thanh vien phai th\Tchi~n kY quy gifty ta co gia ho~c kY quybfulg [email protected] tri cua gifty ta co gia kY quy b6 sung ho~c s6 ti@nkY quy b6 sungphai t6i thiSu bfulg phk gia tri tang them t~ thai trong ngay cua h~n rnuc ngrong d~u ngay. Trong truang hqp gia tri cua gifty ta co gia kY quy b6 sung ho~cs6 ti@nkY quy b6 sung khong du thi khong th\Tchi~n yeu c~u nay.

NSu thanh vien su d\lng s6 du tai khoan thanh toan dS yeu c~u tang h~muc ng rong d~u ngay thi Sa Giao dich trich ng s6 ti@ntren tai khom thanh toancua thanh vien do co gia tri bfulg phk gia tri tang them t~m tho; trong ngay cuah~ muc ng rong d~u ngay dS th\TChi~n kY quy. Trong truang hqp s6 du taikhoan thanh toan cua thanh vien khong du thi khong th\Tchi~n yeu c~u nay.

Sau khi hoan thanh vi~c quySt toan bil tm gia tri thftp trong ngay, Sa Giaodich th\Tc hi~n hoan tni gifty ta co gia kY quy b6 sung khi thanh vien co yeu c~uho~c s6 ti@nkY quy b6 sung cho thanh vien. D6ng thai h~n muc ng rong dugcdi@uchinh v@bfulg h~n muc ng rong d~u ngay. H~n muc ng rong d~u ngay t~mthai trong ngay dugc xac dinh nhu sau:

H~n muc ng rong d~u ngay t~m thai trong ngay = H~n muc ng rong d~ungay + Ph~n gia tri tang them t~m thai trong ngay cua h~n muc ng rong d~ungay;

15

b) Trong truang hQ'Pcfin thiSt d@bao dam kha nang thanh toan clla cacthanh vien, So' Giao dich xem xet diSu chinh giam h~n muc nQ' rang dfiu ngayt~m thai trong ngay Clla cac thanh vien. Sau khi hoan thanh vi~c quySt tom butm gia tri th~p, h~ muc nQ'rang dugc diSu chinh vS bfulg h~ muc nQ'rang dfiungay. H~n muc ng rang dfiu ngay t~m thm trong ngay duQ'cxac dinh nhu sau:

H~n muc ng rang dfiu ngay t~m thai trong ngay = H~n muc nQ'rang dfiungay - Ph~n gia tri giam t~m thai trong ngay Cllah~ muc nQ'rang d~u ngay.

4. Quan ly h~ muc nQ'rang hi~n thai

H~n muc ng rang hi~n thai = H~ muc ng rang d~u ngay t~m thm trongngay + T6ng cac khoan tiSn phai thu CllaL~nh thanh toan gia trj thap tinh tiI d~ungay dSn hi~n thai - T6ng cac khoan tiSn phai tra clla L~nh thanh toan gia trjth~p tinh tiI dfiu ngay dSn hi~n thai.

B~u ngay lam vi~c, cac thanh vien tham gia djch V\l gill L~nh thanh tomgia trj th~p duQ'Ccap h~n muc 11g rang dfiu ngay. T~i m6i thai di@mtrong ngaylam vi~c, h~n muc ng rang hi~n thai co th@thay d6i (tang ho~c giam) tuy thuQcvao ho~t dQng giao dich thanh tom gia trj thap Clla cac thanh vien va dan vjthanh vien. H~ muc ng rang hi~n thai la co So' d@th\IC hi~n gui L~nh thanhtoan gia trj th~p Cllathanh vien, dan vj thanh vien.

5. BS biSt thong tin vS h~ muc ng rang hi~n thai, cac thanh vien th\Ichi~n tra cUu tren H~ th6ng TTLNH.

Di~u 21. Quy dinh v~ ky quy d~ thi~t l~p h,n mtfc n(}'rong

1. Giay to' co gia dugc su d\lng kYquy (sau day gQi t~t la giay to' co gia kYquy) d@thiSt l~p h~ muc nQ'rang trong thanh toan gia tri th~p la gi~y to' co giadugc su d\lllg trong giao djch thau chi va cho yay qua dem trong TTLNH.

2. TiSn kY quy d@thiSt l~p h~ muc ng rang trong thanh toan gia tri thapla tiSn trong tai khoan Cllathanh vien rna t~i So' Giao djch.

3. Ty l~ kY quy

a) Thanh vien tham gia thanh tom gia trj thap thlJChi~n kY quy giay to' cogia vaJho~c tiSn trong tai khoan t~i So' Giao djch, tY 1~kY quy t6i thiSu b~ng10% h~n muc ng rang d~u ngay do So' Giao djch thong bao cho thanh vien.Trong truemg hQ'Pc~ thiSt, dS dam bao an toan H~ th6ng TTLNH, Th6ng d6cNgan hang Nha nuac quySt djnh thay d6i tY 1~kY quy t6i thiSu t~i BiSm naytheo dS xuat clla Ban BiSu hanh H~ th6ng TTLNH;

b) NSu thanh vien khong dti s6 du quySt tmln bti trir ~i thai diSm ngirngnh~ L~nh thanh toan gia trj cao ill 02 l~ tra len trong mQt thang ho~c tir 03 l~tra len trong kY duy tri thiSt l~p h~n mu~ ng rang dfiu ngay, Sa Giao djch bao

16

cao Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac xem xet quySt dinh giam h~ muc ng rongdfiu ngay cua thanh vien b~ng gia trj gi~y to' co gia vaJho~c tiSn kY quy va duytri tY l~ kY quy cua thanh vien do t~i So' Giao dich b~ng 100% trong thai h~ 6thang kS til ngay co quySt dinh cua Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac.

4. Thai diSm nQp gi~y to' co gia ho~c tiSn kY quy:

a) D6i vai truang hqp diSu chinh tang h~ muc ng rong dfiu ngay t~m thaitrong ngay: Ngay sau khi nh~ du gi~y to' co gia ho~c tiSn kY quy, So' Giao dichth\1"chi~n thiSt l~p h~ muc nQ'rong dfiu ngay t~m thai trong ngay va thong baocho thanh vien do;

b) D6i vm truang hqp thiSt l~p h~ muc ng rong dfiu ngay lfin dfiu ho~cdinh ky: Thanh vien tham gia gui L~nh thanh toan gia tri th~p phai nQp gi~y to'co gia ho~c tiSn kY quy va van ban dS nghi thiSt l~p h~ muc ng rong dfiu ngaycho So'Giao dich. Trong vong 07 ngay lam vi~c kS til ngay So' Giao dich oo~dugc gi~y to' co gia ho~c tiSn kY quy va van ban dS nghi thiSt l~p h~ rouc ngrong dfiu ngay, So' Giao dich th\1"chi~n thiSt l~p h~n muc ng rong dfiu ngay vathong bao cho thanh vien b~ng van ban.

S. Hoan tra cac gi~y to' co gia ho~c tiSn kY quy

a) Vi~c hoan tra gi~y to' co gia kY quy dS thiSt l~p h~ muc ng rong thgchi~n theo quy dinh cua Ngan hang Nha nuac vS vi~c luu kY va su d\illg gi~y to'co gia t~i Ngan hang Nha nuac;

b) Trong thai h~n 03 ngay lam vi~c kS til ngay c6ng thong tin di~n tu cuaNgan hang Nha nuac dang tai thong tin vS vi~c ngirng tham gia dich V\l guiL~nh thanh toan gia tri th~p cua thanh vien va thanh vien dii hoan thanh cacnghla V\l d6i vm Ngan hang Nha nuac tren H~ th6ng TTLNH, So' Giao dich thgchi~n hoan tra tiSn kY quy dS thiSt l~p h~ muc nQ'rong cho thanh vien do.

Di~u 22. Xii' If thi~u h~n mue nC}'rong trong thanh tmin gia trj thAp

Truang hqp s6 tiSn tren L~nh thanh toan vuqt qua h~ muc nQ'rong hi~nthai, vi~c xu ly duQ'cth\1"chi~n nhu sau:

1. H~ th6ng tv dQng thong bao cho thanh vien dS thgc hi~n tang ngay h~nmuc nQ'rong theo quy dinh t~i Khoan 3 DiSu 20 Thong tu nay dS th\1"chi~n xu lyL~nh thanh toan;

2. Khi du h~ muc ng rong hi~n thai, L~nh thanh toan dugc thgc hi~ntheo theo thu t\1"dSn truac xu ly truac;

3. DSn thai diSm H~ th6ng TTLNH ngirng nh~ L~nh thanh toan gia trith~p, cac L~nh thanh toan vuqt qua h~n muc nQ'rong hi~n thai bi huy. Cac thanhvien va don vi thanh vien th\1"chi~n v~ tin dS kiSm tra tiOOtr~g cua cac L~nh

17

••••. -tIWW

!

thanh toan mlY.

J)i~u 23. Tbl}'c bi~n quy~t toan biJ.trir

Trung tam Xu ly Qu6c gia th\fChi~n quySt toan btl tm OOusau:

1.Ngimg tiSp OO~ncac L~nh thanh toan gia tri th~p tren toan h~ th6ng;

2. KiSrn tra va th\fC hi~n tinh toan h~ rnuc nQ'rang hi~n thai d6i v6i cacL~nh thaOOtoan gia tri th~p chua duQ'ctiOOtoan h~ rnuc nQ'rang hi~n thai;

3. Lo~i be va tra l~i thanh vien, dan vi thaOOvien L~OOthanh toan gia trith~p v6i tioo tr~ng thiSu h~n rnuc nQ'rang hi~n thai;

4. Can cu tren cac L~nh thanh toan gia tri th~p v6i tiOOtr~ng du h~n rnucnQ'rang hi~n thm, tiOOtoan kSt qua cheOOl~ch gifra cac khoan tiSn phai thu tmcac khoan tiSn phai td cua tUng thanh vien;

5. KSt qua btl tm gia tri th~p duQ'cC~u phcln Xu ly tai khmin t\f dQng th\fChi~n h~ch toano

J)i~u 24. Tbeo diji va thong bao tinh tr~ng quy~t toan biJ.trir

Sa Giao dich thvc hi~n theo d5i tiOOtr~g quySt toan btl tm qua H~ th6ngTTLNH theo triOOtv sau:

1. KiSrn tra xac diOOkha nang thanh toan cua thaOO vien so v6i hi~u s6gifra h~ rnuc nQ'rang dftu ngay va h~ rnuc nQ'rang hi~n thai;

2. TruOng hQ'Pthanh vien thiSu kha nang thanh toan, thong bao tiOOtr~ngthiSu v6n cho thanh vien va yeu cftu thaOOvien co cac bi~n phap b6 sung v6ncftn thiSt, kiSrn tra tinh hiOOth\fc hi~n b6 sung v6n vao tai khoan thanh tmln cuathanh vien dii duQ'cthong bao thiSu v6n;

3. TruOng hQ'Psau thai diSrn ngUng OO?nL~nh thaOOtoan gia tri cao rnavi~c quySt toan btl tm van chua thaOO cong do thanh vien thiSu s6 du thi SaGiao dich l?p bao cao thanh vien thiSu v6n (Mau s6 TTLNH-25) va thong baocho dan vi v?n hanh H~ th6ng TTLNH va thanh vien thiSu s6 duo

J)i~u 25. Xu If k~t qua quy~t toan rong tir cac H~ tb8ng kbac

1. H~ th6ng TTLNH duQ'cphep tiSp nh~n va xu ly kSt qua quySt toan rangtir H~ th6ng btl tm tv dQng (ACH), H~ th6ng bu tm the va cac H~ th6ng thanhtoan btl tm khac.

2. Vi~c xu ly kSt qua quySt toan rang duQ'c th\fc hi~n b~ng phuang thucxu ly theo 10 tren co sa du s6 du tai khoan thanh toan cua cac thanh vien tharngia quySt toano Trong truOng hQ'Ptai khoan thanh toan cua thanh vien khong dus6 du, xu ly nhu sau:

a) Thanh vien th\fc hi~n thllu chi trong h~ rnuc duQ'c cllp theo quy dinh

18

vS vi~c th&uchi th&uchi va cho yay qua dem trong TTLNH cua Ngan hang Nhanuoc dS xu Iy kSt qua quySt toan rang;

b) Khi thanh vien su d\lng hSt h?n muc th&u chi duQ'c Ngan hang Nhanuoc c&prna vful khong du v6n quySt toan thi kSt qua quySt tmln rang do duQ'cchuySn vao hang d<JiquySt toano Khi du s6 du tren tai khoan thanh toan thi kStqua quySt toan rang duQ'cxu Iy tiSp;

c) Thanh vien chu dQng th\!c hi~n tang s6 du tai khoan thanh toan illngu6n v6n cua chinh thanh vien ho~c thong qua cac giao dich tren thi truangtiSn t~ ho~c yay v6n I~n nhau tren thi truang lien ngan hang theo quy dinh cuaNgan hang Nha nuoc.

3. DSn thai diSm ngimg nh~n L~nh thanh toan gia tri cao cua ngay lamvi~c, sau khi dffth\!c hi~n theo quy dinh t?i Khoan 2 DiSu nay rna co it nh&tmQtthanh vien tham gia quySt toan v~ khong du v6n dS xu Iy kSt qua quySt toanrang thi H~ th6ng TTLNH th\!c hi~n huy kSt qua quySt toan rang va thong baotr?llg thai khong thanh congo

4. DS su d\lng dich V\lquySt toan rang cho cac h~ th6ng khac, dan vi chutri h~ th6ng thanh toan bu tm phai dap Ung cac yeu cfiu sau:

a) Gui van ban dang kY kSt n6i H~ th6ng TTLNH theo M~u s6 TTLNH-29 dSn Ngan hang Nha nuoc (don vi v~n hanh H~ th6ng TTLNH) qua m?llgmay tinh;

b) Yeu cfiu vS ngu6n nhan I\!c:

- Co t6i thiSu 02 can bQ v~n hanh duQ'cNgan hang Nha nuoc c&pchUngchi ho~c gi&yxac nh~n dff tham gia dao t?o vS quy trinh xu Iy nghi~p V\lva quytrinh v~ hanh H~ th6ng TTLNH;

- D6i vOi can bQ duQ'c giao trach nhi~m ho~c uy quySn th\!c hi~n truySn,nh~n dii li~u thanh toan, kY duy~t L~nh thanh toan phai co chii kY di~n tu doNgan hang Nha nuoc c&ptheo quy dinh t?i Thong tu vS vi~c quan Iy, su d\l.llgchii kY s6, chUng thu s6 va dich V\l chUng th\!C chii kY s6 cua Ngan hang Nhanuoc;

c) Yeu cfiu vS ky thu~t:

- Co h~ th6ng chinh va h~ th6ng d\! phang d6i vOi phfin mSm, co sa diili~u;

- Co t6i thiSu 01 duang truySn chinh va 01 duang truySn d\! phang thuQc02 nha cung dp dich V\lkhac nhau kSt n6i dSn H~ th6ng TTLNH;

- Co t6i thiSu 02 chii kY di~n tu duQ'c kich ho?t thanh cong (01 chii kYtruySn thong va 01 chii kYkYduy~t);

19

d) Thanh vien tham gia quy~t tom phai 1athanh vien H~ th8ng TTLNH;

d) Co van ban thoa thu~n truac v8 vi~c thvc hi~n nghia V\l quy~t tom btitrir gilia dan vi chu tri h~ th8ng thanh tom bti trir va cac thaOOvien tham giaquy~t tom, van ban thoa thu~ nay phai duQ'cgui d~nNgan hang Nha nuac.

5. Dan vi v~ haOOH~ th6ng TTLNH dang tai tren c6ng thong tin di~n tircua Ngan hang Nha nuac khi co sv thay d6i v8 dan vi chu tri h~ th6ng thanhtoan bti trir k~t n6i d~nH~ th8ng TTLNH.

ChU'O'DgV

xu LY THIEU VON TRONG TTLNH

Di~u 26. Xii'lf himg dgi quy~t tmiD va ghii tmi

1. TruOng hQ'Ptai khoan cua mQt thanh vien khong du kha nang thanhtoan thi Trung tam Xu 1yQu8c gia xu 1ynhu sau:

a) Gili l~i cac L~OOthanh toan gia tri cao ho~c k~t qua bti trir gia tri th~pho~c k~t qua quy~t toan rong tir cac h~ th8ng khac t~i hang dQ'iquy~t tom d8ivm thanh toan b~ngDang Vi~tNam;

b) Gili l~i cac L~OOthanh toan b~ng ngo~i t~ d8i vm thanh toan b~ng lo~ingo~i t~ tuang t'mg;

c) Khi ti8n duQ'cb6 sung VaGtai khoan thanh toan cua lo~i ti8n tuang t'mgcua thanh vien thi~u h\Jtdo, Trung tam Xu 1yQu8c gia thvc hi~n xu 1ycac L~nhthanh toan theo thu tv d~n truac xu 1ytruac. TruOng hQ'PL~OOthanh toan vaikhom ti8n vuqt qua s6 du trong tai khom thanh toan cua thanh vien gay ach t~ccho vi~c xu 1ycac L~nh thaOOtoan khac trong hang dqi quy~t toan thi Trungtam Xu 1yQu6c gia co thS chuySn (dao hang dQ'i)cac L~OOthanh toan tronghang dQ'iquy~t toan co s8 tiSn nho han ho~c b~g s6 du trong tai khom thanhtoan cua thanh vien len xu 1ytruac theo thu tv d~n truac xu 1ytruac. Cac thanhvien, dan vi thanh vien th\lc hi~n v~ tin dS kiSm tra tiOOtr~g cac L~nh thanhtoan trong hang dqi quy~t toan;

d) Thvc hi~n qum 1yhang dQ'iquy~t toan nhu sau:

- KiSmtra s8 du cac tai khoan thanh toan theo dinh 10';

- Thvc hi~n quy~t toan theo thu tv sau: k~t qua bti trir gia tri th~p, k~t quaquy~t toan rong til cac h~ th6ng khac, cac L~nh thanh toan gia tri cao va L~nhthanh toan b~ng ngo~i t~ n~u du s6 du tai khom thanh toan cua lo~i tiSn tuangt'mg;

- Xu ly cac yeu cftuhuy bo L~nh thanh toan theo nguyen t~c dSn truac xu1ytruac.

20

2. Cac thanh vien, dan vi thaOOvien chi duQ'c thl)'Chi~n huy L~OOThanhtoan gia tIi cao, L~nh thanh toan bfug ngo~i t~ trong hang dQ'i quySt toan vaL~nh thanh toan gia tri th~p trong hang dQ'ixu ly t~i Trung tam Xu ly Qu6c gia:

a) Nh~n duQ'c L~OOhuy L~OOThanh toan tic dan vi khffi t~o l~nh, TrungHimXu ly Qu6c gia din cu OO~tkY dS kiSm tra tiOOhgp l~ cua L~OOhuy L~nhthanh toan;

b) NSu do la L~nh huy L~nh thanh toan hgp l~ va dang cha trong hang dQ'iquySt toan (d6i vm L~nh thaOOtoan gia tri cao, L~OOthanh toan bfug ngo~i t~)ho~c hang dgi xu ly (d6i vm L~nh Thanh toan gia tri th~p) t~i Trung HimXu lyQu6c gia thi qua trinh huy duQ'cthl)'c hi~n; kSt qua huy duQ'cthong bao cho danvi khCrit~o l~OO.NSu L~nh thaOOtoan duQ'c yeu cftu huy khong co trong hangdgi, h~ th6ng gm thong bao tiOOtr~ng L~nh thaOOtoan duQ'c yeu cftu huy chodan vi kh6i t~o l~nh.

f)i~u 27. Xii' If trong trO'<mg hgp tili khoan thanh tmin khong dil sadO'd~ thl}'Chi~n thanh tmin, quy~t tmin

1. D6i vm L~nh thanh toan gia tri cao b~ng D6ng Vi~t Nam:

a) Thanh vien (tm Kho b~c Nha nuac) thl)'c hi~n th~u chi trong h~ mucda:duQ'cc~p theo quy diOOcua Ngan hang Nha nuac vS vi~c th~u chi va cho vayqua dem trong Thanh toan di~n tu lien ngan hang dS xu ly cac L~OOthanh toangia tri cao;

b) Truang hgp tai khoan thaOOtoan cua Kho b~c Nha nuac khong du s6du dS thl)'c hi~n thanh toan va truang hgp thanh vien su d\lng hSt h~ muc th~uchi duQ'c Ngan hang Nha nuac c~p rna v~n khong du v6n dS thl)'c hi~n thanhtoan, L~nh thanh toan do duQ'CchuySn VaGhang dQ'iquySt toan cha dSn khi dus6 du tren Ulikhoan thanh toan thi L~nh thanh toan duQ'Cxu ly tiSp;

c) Thanh vien chu dQng thl)'C hi~n tang s6 du tai khofm thanh toan ticngu6n v6n cua chinh thaOOvien ho~c thanh vien (tm Kho b~c Nha nuac) thl)'chi~n tang s6 du tai khoim thong qua cac giao dich tren thi truang tiSn t~ ho~cvay v6n l~ nhau tren thi truang lien ngan hang theo quy dinh cua Ngan hangNha nuac vS ho~t dQng cho vay, di vay; mua, ban co kY h~ gi~y to' co gia gifracac t6 chuc tin d\lllg, chi nhanh ngan hang nuac ngoai;

d) DSn thai diSm ngimg OO~nL~nh thanh toan gia tri cao, nSu tai khoanthaOOtoan v~ khong du s6 du quySt toan thi OOimgL~nh thaOOtoan gia tIi caoluu trong hang dgi quySt toan tl)' dQng bi huy boo Cac thanh vien, dan vi thanhvien th\lc hi~n dich V\l v~ tin dS kiSm tra tiOOtr~ng cua cac L~OOthanh toannay.

2. D6i vm L~nh thanhtoan b~ng ngo~i t~:

21

a) Thanh vien chu dQng th\fc hi~n tang s6 du tii khofm thanh tmln ti:rngu6n v6n cua chinh thanh vien ho~c thanh vien (tm Kho b~c Nha nuac) yayv6n lfin nhau theo quy diOOcua Ngan hang Nha nuac v~ ho~t dQng cho yay, diyay; rnua, ban co leY h~ gifiy to' co gia gifra cac t6 chuc tin d1;1ng,chi OO:inhngan hang nuac ngoai;

b) DSn thai diSrn ngimg nh~ L~OOthanh toan b&ng Ngo~i t~, nSu taikhoan thanh toan cua lo~i ti~n tuong lIng vfin khong du s6 du quySt toan thinhfrng L~OOthaOOtoan bfug ngo~i t~ luu trong hang dgi quySt toan t\f dQng bihuy bo. Cac thaOOvien, don vi thanh vien th\fc hi~n vfu1tin dS kiSrn tra tiOOtr~g cua cac L~nh thaOOtoan nay.

3. D6i vm kSt qua bti tm gia tri thfip:

a) Thanh vien (tm Kho b~c Nha nuac) th\fc hi~n thfiu chi trong h~n rnucdff dugc cfip theo quy diM cua Ngan hang Nha nuac v~ vi~c thfiu chi va cho yayqua dern trong thanh toan di~n tii' lien ngan hang dS quySt toan kSt qua bti tm;

b) Thanh vien chu dQng th\fc hi~n tang s6 du tai khoan thanh toan tirngu6n v6n cua chinh thaOOvien ho~c thanh vien (tm Kho b~c Nha nuac) th\fchi~n tang s6 du tai khoan thanh toan thong qua cac giao dich tren thi truang ti~nt~ ho~c yay v6n lfin nhau tren thi truang lien ngan hang theo quy diOOcua Nganhang Nha nuac v~ ho~t dQng cho yay, di yay; rnua, ban co leY h~n gifiy to' co giagifra cac t6 chuc tin d1;1ng,chi nh:inh ngan hang nuac ngoai;

c) Trong truang hQ'Pthanh vien khong co kha nang thanh toan cac khoanphai tra reng vao thai diSrn ngimg nh~n L~nh thaOOtoan gia tri cao, sau khi dffth\fc hi~n trich ng tiSn kY quy dS thiSt l~p h~ rnIrCng reng tir tai khoan kY quycua thanh vien (nSu co) rna vfin khong du s6 du quySt toan thi thanh vien (tmKho b~c Nha nuac) l~p Gifiy nh~ ng ngan hang thiSu v6n gia tri thfip (MfiuTTLNH-28) gui Ngan hang Nha nuac (Sa Giao dich) dS th\fc hi~n giai phap choyay thaOOtoan bti tm vai lffi sufit bfug lffi sufit cho yay qua dern do Th6ng d6cNgan hang Nha nuac quySt dinh trong tUng thm leY;

d) Khi co thong bao cua Sa Giao dich vS vi~c thiSu s6 du tai khoan thaOOtoan cua Kho b~c Nha nuac rna t~i Sa Giao dich dS quySt toan bti tm gia trithfip, sau khi dff th\fc hi~n trich ng tiSn kY quy dS thiSt l~p h~ rnIrCng reng tirtai khoan kY quy cua Kho b~c Nha nuac rna vfin khong du s6 du quySt toan thiKho b~c Nha nuac phai co cac bi~n phap bB sung s6 du tai khoan ngay trongngay dS dam bao vi~c xu ly kSt qua bti tm. Trong truang hQ'PKho b~c Nha nuackhong b6 sung v6n kip thai trong ngay thi Kho b~c Nha nuac bi xu ly theo quydinh t~i DiSrn a Khoan 4 DiSu 41 Thong tu nay.

4. D6i vai kSt qua quySt toan reng tir h~ th6ng khac xu ly theo quy diOOt~i Khoan 2,3 DiSu 25 Thong tu nay.

22

f)i~u 28. Xfr If trO'Ong hQ'Pthanh vien co dO'ng vay thanh toan biI trirqua h~n

1. Ngay lam vi~c li8n k8 tiSp theo ngay phat sinh khoan cho yay thanhtoan btl tm, thanh vien thvc hi~n tni du ng g6c va Hiiyay cho Ngan hang Nhanuac. TruOng hQ'PdSn cu6i ngay lam vi~c li8n k8 tiSp theo ngay phat sinh khoanyay thanh toan btl tm rna thanh vien vfin chua tni hSt du ng yay (g6c va lffi) thiNgan hang Nha nuac (Sa giao dich) thvc hi~n chuy~n s6 du ng cho yay thanhtoan btl tm chua thanh toan sang du ng qua h~; UIisudt d6i vm du ng g6c quah~, Uiisudt d6i vai !iii yay ch~m tni b~ng UIisudt ap d\ffig d6i vai du ng g6c yayqua dem qua h~n, Uii sudt d6i vai lffi yay qua dem ch~m tnl theo quy dinh cuaNgan hang Nha nuac v8 vi~c thdu chi va cho yay qua dem trong TTLNH.

2. Vao ngay lam vi~c li8n k8 tiSp theo ngay phat sinh khoan yay thanhtoan btl tm qua h~, Ngan hang Nha nuac (Sa giao dich) thvc hi~n cac bi~nphap thu h6i du ng cho yay thanh toan btl tm qua h~n (bao g6m du ng g6c yaythanh tom btl trir qua h~, lffi sudt yay thanh tom btl tm ch~ tni, lffi qua h~cua du ng g6c yay thanh toan btl tm, Uiid6i vai Uiiyay thanh toan btl tm ch~mtni) theo nguyen t~c thu g6c truac, thu Hiisau va thong bao cho thanh vien biSt.C\l th~ nhu sau:

a) Thvc hi~n trich tai khoan thanh toan b~ng f)6ng Vi~t Nam cua thanhvien t~i Sa Giao dich d~ thu h6i du ng yay thanh toan btl tm qua h~;

b) Yeu cfru t6 chilc luu leY gidy tcyco gia thvc hi~n chuy~n quySn sa hfiugidy tcyco gia tir thanh vien cho Ngan hang Nha nuac d~ thu h6i ng. Vi~c xu lygidy tcyco gia d~ thu h6i ng yay thanh toan bti tm qua h~ ap d\lng nhu xu lytruOng hQ'Pt6 chilc tin d\lng co du ng yay qua dem qua h~ theo quy diM cuaNgan hang Nha nuac v8 vi~c thdu chi va cho yay qua dem trong TTLNH;

c) TruOng hQ'Psau khi thvc hi~n cac bi~n phap quy dinh t~i f)i~m a, bKhoim nay rna vfin khong du d~ thu h6i du ng cho yay thanh tom bti tm quah~n, Ngan hang Nha nuac (Sa Giao dich) thvc hi~n chia se cho cac thanh vientham gia quySt toan btl tm con l~i trong phien quySt tom btl trir (tm Kho b~cNha nuac) va thong bao khoan ti8n phan b6 cho tUng thanh vien. S6 ti8n philichia se cua m6i thanh vien tham gia quySt tom btl tm con l~i dugc xac dinh theocong thuc:

S6 tiSn phili chia se cua thanh vien thu i =A X B'iC

Trong do:

A: T6ng s6 tiSn phili chi a se du ng cho yay thanh toan btl trir qua h~ conl~i cua cac thanh vien.

23

Bi: S6 ti@ntrung binh phai tra ghi tri th&p cua thanh vien thu i trong 20ngay iam vi~c kS tiI ngay phcit sinh khom yay v6n thanh tmln bu tm tr6 v@truac.

C: Tfmg s6 ti@ntrung binh phai tra gia tri th&pcua cac thanh vien tham giachia se du nQ'cho yay thanh tom bu tm qua h~ con l~i trong 20 ngay lam vi~ckS tiI ngay phat sinh khom yay v6n thanh tom bu tm tra v@truac.

C = L:f=lBin: La t6ng s6 thanh vien phai chia se.

i: Co gia tri tiI 1 dSn n.

3. Trinh tlJ thlJc hi~n chia se du nQ'cho yay thanh tom bu tm qua h~n conl~i trong quySt tom bu tm.

a) Vao ngay lam vi~c li@nk@tiSp theo ngay SO'Giao dich co thong baokhom ti@nphan b6 cho tirng thanh vien tham gia quySt tom bu tm, So' Giaodich thlJc hi~n trich nQ'tai khoan thanh tom cua thanh vien s6 ti@nduQ'cphan b6vao tai khom cua SO'Giao dich;

b) Trong truang hQ'Ptai khom thanh vien khong du s6 ti@ndS trich nQ'dung h~, SO'Giao dich bao cao Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac xem xet t~mngirng dich V\l gui L~nh thanh toan gia tq th&p cua thanh vien do cho dSn ngaylam vi~c tiSp theo ngay sau ngay thanh vien do gui du s6 ti@nduQ'cphan b6 choSo' Giao dich. D6ng thai SO'Giao dich theo d6i s6 du tai khom thanh tom cuathanh vien do m6 t~i SO'Giao dich va tiSp t1)cthlJc hi~n trich nQ'du s6 ti@nphanb6 chua thanh tom cQng them ph&nHiivai Hiisu&tbkg Hiisu&tap d\Ulg d6i vmdu nQ'yay qua dem qua h~n theo quy dinh cua Ngan hang Nha nuac v@vi~c th&uchi va cho yay qua dem trong TTLNH.

4. Hoan tra ph&nchia se du nQ'cho yay thanh toan bu tm qua h~ con l~i.

a) Trong vong 05 ngay lam vi~c kS tiI ngay SO'Giao dich thong bao khomti@ndu nQ' cho yay thanh toan bu tm qua h~ con l~i phan b6 cho tUng thanhvien, thanh vien thiSu ti@ntra du nQ'cho yay thanh toan bu tm qua h~n con l~iphai thlJc hi~n mQi bi~n phap dS hoan tra vao tai khom cua So' Giao dich t6ng s6ti@nphai chia se cua cac thanh vien (cQng them ph&nHiivai Hiisu&tbkg lai su&tap d\lng d6i vai du nQ'yay qua dem qua h~n theo quy dinh cua Ngan hang Nhanuac v@vi~c th&uchi va cho yay qua dem trong TTLNH). Sau khomg thai giantren, nSu SO'Giao dich khong nh~ du s6 du nQ'cho yay thanh tom bil tm quah~ con l~i, SO'Giao dich thlJc hi~n trich nQ'tai khoan thanh toan rna t~i So' Giaodich cua thanh vien do s6 ti@ncon thiSu vao tai khoan cua So' Giao dich. NSu. .sau khi trich nQ'tai khom thanh tom rna v~n khong du s6 ti@ncon thiSu thi xu lytheo quy dinh cua phap lu~t hi~n hanh;

24

b) Khi nh~n dugc s6 ti@nhoan tra khoan chia se t~i DiSm a Khoan nay,din cu s6 ti@nhoan tra, tY l~ phcln tram (%) giua s6 ti@nphai chia se cua m6ithanh vien va tfmg s6 ti@nchia se, Sa Giao dich tinh toan s6 ti@nphai tra (baog6m ca g6c va Hiidugc xac dinh t~i DiSm a Khoan nay) va chuySn tra cho m6ithanh vien da chia se.

5. TruOng hgp thanh vien thi@uti@ntra du ng cho vay thanh toan bu trirqua h~ con l~i bi pha san, Ngan hang Nha nuac dugc nh~ thanh toan cackhoan ng theo quy dinh cua phap lu~t v@pha san doanh nghi~p va chuySn tracac thanh vien da tham gia chia se theo tY l~ phan b6 trong ph~m vi khoan ngthu h6i dugc.

ChUOllgVI

XU LY SAl SOT TRONG TTLNH

Di~u 29. Cae nguyen tie di~u ehinh sai sot trong H~ th8ng TTLNH

1. Bao dam S\I nhfit quan s6 li~u giua don vi khai t~o l~nh, don vi nh~l~nh va Trung tam Xu ly Qu6c gia. Sai s6t phat sinh a dau phai dugc chinh suaa d6 cho d@nh@tquy trinh thanh toano Nghiem cfim vi~c sua chua s6 li~u, di@uchinh sai s6t mQt cach tuy ti~n trong H~ th6ng TTLNH.

2. Khi phat hi~n sai s6t phai c6 bi~n phap di@uchinh ngay, khong gaych~m tr~ tai cong tac thanh toano Vi~c di@uchinh sai s6t phai theo dUng cacnguyen t~c, phuong phap di@uchinh sai lfun cua k@toano

3. Dan vi, ca nhan nao gay ra sai s6t ho~c vi ph~m cac nguyen t~c,phuong phap di@uchinh sai s6t phai chiu trach nhi~m v~t chfit v@nhUng l6i domlnh gay ra cho cac ben lien quan.

Di~u 30. Huy va hoim tra L~nh thanh toan t~i eae thanh vien va dOllvi thanh vien

1. Nguyen t~c

a) L~nh thanh toan chi dugc huy trong cac wOng hgp sau:

- Da khai t~o t~i don vi khffi t~o l~nh nhung chua chuySn di, th\IC hi~nthao tac thoai L~nh thanh toan;

- Da chuySn d@nTrung tam xu ly qu6c gia va dang trong hang dgi quy@ttoan d6i vai L~nh thanh toan gia tri cao, L~nh thanh toan bfuIg ngo~i t~; dangtrong hang dgi xu ly d6i vai L~nh thanh toan gia tri thfip, th\Ic hi~n theo quydinh t~i DiSm b Khoan 1 Di@u33 Thong tu nay;

b) L~nh thanh toan chi dugc hoan tra trong cac truOng hgp sau:

- L~nh thanh toan Ng chi dugc hoan tra khi don vi kh&i t~o l~nh chua ghi

25

Co vao tai khoan cua khach hang ho~c dffghi Co vao tai khoan cua khach hangnhung thu h6i l~i duqc;

- L~nh thanh toan Co chi duqc hoan tra khi dan vi nh~ l~nh chua ghi Covao tai khoan cua khach hang ho~c dff ghi Co vao tai khoan cua khach hangnhung thu h6i l~iduqc.

2. ChUngill huy va hoan tra L~nh thanh toan:

a) ChUngtil'huy L~nh thanh toan bao g6m:

- L~nh huy L~nh thanh toan Nq: co gia tri nhu mi)t L~nh thanh toan Co,do dan vi khai t~o l~nh l~pva gui dan vi nh~n l~nh dS huy L~nh thanh toan Nqbi sai sot (hoan tra toan bi) s6 tiSn);

- L~nh huy L~nh thanh toan Co: do dan vi kh6i t~o l~nh l~p dShuy L~nhthanh toan Co dffchuySndi nhung con trong hang dqi;

b) ChUngtil'hoan tra L~nh thanh toan bao g6m:

- Yeu c~uhoan tra L~nh thanh toan: dan vi khai t~o l~nh l~p va gui chodan vi nh~ l~nh dS nghi hoan tra L~nh thanh toan Co bi sai sot va ghi ro ly dola 16icua dan vi kh6i t~o l~nh hay do yeu c~u khach hang; la din Cll dS dan vinh~n l~nh l~pL~nh thanh toan Co di tra tiSn cho dan vi khai t~o l~nh tren co sadffthu h6i l~i duqc tiSn;

- Thong bao chftp nh~n yeu c~u hoan tra L~nh thanh toan: dan vi nh~l~nh l~p dSchftpnh~nYeu c~uhoan tra L~nhthanh toan Co tren co sa dffthu h6il~i duqc tiSn;

- Thong bao til' ch6i yeu c~u hoan trii L~nh thanh toan: dan vi nh~n l~nhl~p dS til' ch6i Yeu c~u hoan trii L~nh thanh toan Co do khong thu h6i duqc tiSntir khach hang.

3. Cac dan vi thanh vien khi xu ly huy va hoan tra L~nh thanh toan phaith\lc hi~n khAntruang nhu d6i vOivi~c xu ly cac L~nh thanh toan gia tri cao.

Di~u 31. XU-If sai sot t~i don vi khOi t~o I~nh trong truO'nghQ'Pphatsinh do thanh vien, doonvi thanh vien

1.Xu ly sai sot a thai diSm truac khi truySnL~nh thanh toan di

a) N@uL~nh thanh toan co sai s6t duqc phat hi~n khi ngum duy~t l~nhchua kYchit kYdi~n tu dS chuySn di thi nguai duy~t L~nh thanh toan va nguaikiSm soat L~nh thanh toan th\lc hi~n thao tac thoai duy~tL~nh thanh toan, nguml~p l~nh din Cll chUngill g6c sua l~i cho dung;

b) N@uL~nh thanh toan co sai s6t duqc phat hi~n sau khi ngum duy~t l~nhdffkYchit kYdi~n tu thi phai l~pbien ban huy L~nh thanh toan sai, trong d6 ghi

26

ro kY hi~u l~nh, gia, ngay huy L~nh Thanh toan va phai co dAy du chfr kY cuanguOi duy~t l~nh, nguai ki@msoat va nguai l~p l~nh co lien quan dSn L~nhthanh toan saL Bien ban duqc lUll vao h6 sa rieng d@bao quan, sau do nguOiduy~t l~nh thmli duy~t L~nh thanh toan va chuy@ncho nguai l~p l~nh dill cuchUng tit g6c sua l~i cho dung.

2. Xu ly sai sot phat hi~n sau khi dii truy6n L~nh thanh toan di

Khi phat hi~n cac sai sot nhu sai s6 ti6n (thua ho~c thiSu), sai nguqc vS,dan vi khCrit~o l~nh phai tra smit vfuI tin ngay cho dan vi nh~ l~nh d@co bi~nphap xu ly kip thai. Dan vi kh6i t~o l~nh phai l~p bien ban theo quy dinh (Mfius6 TTLNH-23) xac dinh nguyen nhan, quy trach nhi~m ca nhan ro rang va thgchi~n xu ly:

a) Truang hqp sai thiSu:

Can Cli bien ban d@l~p L~nh thanh toan b6 sung s8 ti6n chuy@nthiSu guitiSp di dan vi nh~ l~nh. Trong nQi dung thanh toan phai ghi ro "chuy@nb6 sungtheo L~nh Thanh tocin Nq (ho~c Co) s8 ... ngay ..~thang ... nam ... S8 ti6n diichuy@n... " va sau do h~ch toan theo quy dinh cua phap lu~t hi~n hanh;

b) Truang hqp sai thua:

- D6i v6i L~nh thanh toan Co bi sai thua:

Can Cli bien ban d@l~p Yeu cAu hoan tra L~nh thanh toan Co s8 ti6n diichuy@nthua, gui ngay dan vi nh~n l~nh d6ng thai l~p PhiSu chuy@nkhoan, h~chtoan va theo doi theo quy dinh cua phap lu~t hi~n hanh. Truang Ly do trong tindi~n Yeu cAuhoan tra L~nh thanh tmln Co phai ghi ro sai sot la do dan vi khCrit~o L~nh thanh toan Co.

Truang hqp nh~ duqc l~nh hoan tra cua dan vi nh~n l~nh, dan vi khait~o thgc hi~n chuy@nl~i khoan ti6n tren cho khach hang, d6ng thai van s6 theodoi ghi ro kSt qua giai quySt.

Truang hqp dan vi nh~n l~nh tu ch8i Yeu cAuhoan tra L~nh Thanh toanCo d6i vm s6 ti6n bi sai thira tren do khong thu h6i duqc ti6n tit khach hang thidan vi kh6i t~o l~nh phai l~p HQi d6ng xu ly theo quy dinh hi~n hanh dS xacdinh trach nhi~m va muc b6i hoan cua ca nhan gay ra sai sot;

- D8i vm L~nh thanh toan Nq bi sai thira:

Can cu bien ban, l~p L~nh huy L~nh thanh toan Nq, gui ngay cho dan vinh~n l~nh d@huy s8 ti6n dii chuy@n thua tren L~nh thanh toan Nq, d6ng thOih~ch toan theo quy dinh cua phap lu~t hi~n hanh.

Truang hqp dii tra ti6n cho khach hang nhung ffii khoan cua khach hangkhong du s6 du d@thgc hi~n L~nh huy L~nh thanh toan Nq d8i v6i s8 tiSn

27

chuySn thira thi don vi khai t~o l~nh h~ch tmln van tM khoan cac khoan phai thu(tai khoan ca nhan gay ra sai s6t) sau do phai tim rnQi bi~n phap dS doi l~i ti~nkS ea vi~c ph6i hgp vm don vi nh~ l~nh, chinh quy~n dia phuong va cac coquan bao v~ phap lu~t nhu cong an, toa an, nSu khong doi duQ'c thi don vi khait~o l~nh l~p HQi d6ng xu ly theo quy djnh hi~n hanh dS xac dinh trach nhi~m vamuc b6i hoan cua ea nhan gay ra sai sot. Khi nh~ duQ'c thong bao s6 ti~n dokhach hang chuySn v~ thi xu ly, d6ng thCrih~ch toan theo quy dinh cua phap lu~thi~n hanh;

c) TruOng hgp sai nguQ'cvS:

Don vi khai t~o l~nh phai l~p bien ban, d6ng thai l~p L~nh huy L~nhthanh toan NQ'(d6i vai L~nh thanh toan Co bi sai nguQ'c vS) ho~c yeu c~u hoantra L~nh thanh toan Co (d6i vai L~nh thanh toan NQ'bi sai nguQ'c vS) dS huytoan bQ L~nh thanh toan bi sai nguQ'c vS sau do l~p L~nh thanh toan dung guidon vi nh~ l~nh, d6ng thCrih~ch tom thea quy dinh cua phap lu~t hi~n hanh.

Trong truang hgp L~nh thanh toan NQ'bi sai nguQ'c vS, khi nh~n duQ'cL~nh thanh tom Co cua don vi nh~ l~nh chuySn tra l~i s6 ti~n chuySn sai, donvi khai t~o l~nh h~ch toan theo quy dinh cua phap lu~t hi~n hanh.

I>i~u 32. Xii' If sai sot t~i don vi nh~n I~nh trong trU'OnghQ'pphatsinh do thanh vien, dO'nvi thanh vien

1. D6i vai truang hgp phat hi~n L~nh thanh toan sai sot do 16i kY thu~tho~c bi gia m~o truac thai diSm h~eh toan, don vi nh~ l~nh khong duQ'c pheph~ch toan rna phai ph6i hgp vai don vi khai t~o l~nh va don vi v~ hanh H~th6ng TTLNH dS ap d\ffig cac bi~n phap xu ly.

2. D6i vm L~nh thanh toan bi sai thiSu:

Khi nh~n duQ'cL~nh thanh tom b6 sung chuySn khoan ti~n thiSu cua donvi khai t~o l~nh, don vi nh~n l~nh phai d6i chiSu, kiSm soat l~i ch~t che L~nhthanh toan bi sai thiSu va L~nh thanh toan b6 sung truac khi h~ch toano

3. D6i vm L~nh thanh toan bi sai thira:

a) Phat hi~n truac khi tra ti~n cho khach hang:

NSu don vi nh~ l~nh chua nh~ duQ'cL~nh thanh toan bi sai thira nhungd8:nh~n duQ'cyeu c~u hoan tra cua don vi khai t~o l~nh v~ chuySn ti~n thira thidon vi nh~n l~nh phai ghi s6 theo d5i L~nh thanh tom bi sai sot dS co bi~n phapxu ly kip thai. Khi nh~n duQ'c L~nh thanh toan bi sai thira, don vi nh~ l~nhkiSm soat, d6i chiSu vai nQi dung yeu c~u hoan tra nh~n duQ'c,nSu dung thi h~chtom theo quy dinh eua phap lu~t hi~n hanh.

- D6i vm L~nh thanh tom Co bi sai thira: khi nh~ duQ'cYeu c~u hom tra

28

d6i vai s6 tiSn thll'a thi l~p L~nh thanh toan Co di ho~mtra dan vi khOit~o l~nhs6 tiSn thll'a;

- D6i vm L~nh thanh toan NQ'bi sai thll'a: theo d5i va xu ly L~nh huyL~nhthanh toan NQ'd6i vai s6 tiSn thll'acua dan vi khOit~o l~nh;

b) TruOng hqp nh~ duQ'cyeu cfiu hoan tra cua dan vi khoi t~o l~nh saukhi da tra tiSn cho khach hang thi dan vi nh~ l~nh ghi S6 theo d5i L~nh thanhtoan bi sai sot va xu ly:

- D6i vai L~nh thanh toan Co bi sai thll'a:

Khi nh~n duQ'cYeu cfiu hoan tra L~nh thanh toan Co d6i vm s6 tiSnchuySnthll'acua dan vi khoi t~o l~nh, nSuYeu cfiuhoan tra L~nh thanh toan Cola hqp l~thi dan vi nh~ l~nhxu ly:

+ TruOng hqp tai khoan thanh toan cua khach hang co du s6 du: Can cuvao Yeu cfiu hoan tra L~nh thanh toan Co, dan vi nh~ l~nh chu dQngphongtoa/thu h6i s6 tiSn bi sai thll'adS l~pL~nh thanh toan Co di rna khong ck thongbao truac ho~c khong ck S\fd6ng y truac cua chli tai khoan. Trong thai h~ 01ngay lam vi~c kS tll' ngay nh~n Yeu cfiu hoan tra L~nh thanh toan Co, dan vinh~ l~nhphai th\fc hi~n chuySntra l~i dan vi khoi t~o l~nh s6 tiSn chuySnthll'a;

+ TruOnghqp tai khoan thanh toan cua khach hang khong du s6 du dS thuh6i thi dan vi nh~ l~nh ghi nh~p S6 theo d5i Yeu cfiuhoan tra L~nh thanh toanCo chua duQ'cth\fc hi~n, th\fChi~n phong toa va yeu cfiu khach hang nQp tiSnvao tai khoan dS th\fc hi~n Yeu cfiu hoan tra nay. Khi khach hang nQpdu tiSnho?c tai khoan cua khach hang co du s6 du dShom tra, kS toan ghi xufit S6 theod5i Yeu cfiuhoan tra L~nh thanh toan Co chua th\fc hi~n duQ'c,l~p L~nh thanhtoan Co gui dan vi khoi t~o l~nh;

+ TruOng hqp khach hang khong con khanang thanh toan ho~c khachhang vang lai khong xac dinh duQ'cnai cu tm, thi dan vi nh~n l~nh phai la danvi dfium6i ph6i hqp vai dan vi khoi t~o l~nh, chinh quySn dia phuang va cac caquan bao v~ phap lu~t nhu cong an, toa an, v.v... dS tim mQibi~n phap thu h6il~i tiSn. Saukhi da ap d\lng mQibi~n phap thu h6ima khong thu h6i duQ'cho~ckhong thu h6i du thi dan vi nh~ l~nh duQ'ctll'ch6i Yeu cfiuhom tra L~nh thanhtoan Co; l~p Thong bao tll' ch6i Yeu cfiuhoan tra L~nh thanh toan Co, ghi r5 lydo til' ch6i; gui tnl l~i dan vi khOi t~o l~nh (s6 tiSn thu h6i duQ'cnSu co); d6ngthai ghi xufit s6 theo d5i Yeu cfiuhoan tn! L~nh thanh toan Co chua duQ'cth\fchi~n.

4. DiSuchinh cac sai sot khac

D6i vm L~nh thanh toan sai kY hi~u chUngtll',kY hi~u lo~i nghi~pV\l,lo~id6ng tiSn, dan vi ph\lc V\lNguai nh~ l~nh khong phai la dan vi nh~ l~nh va

29

khong phai la thanh vien gian ti@pthuQc dan vi oo~ l~OO,xu ly OOusau:

a) D6i v6i cac L~OOthanh tom Co (ho~c NQ') dan vi OO~nI~OOdii oo~OOung chua h~ch toan thi thvc hi~n h~ch tom VaGtai khom phai tra (phai thu)sau dol~p L~OOthanh toan chuy~n tra l~i dan vi khoi ~o I~OO.Nghiem cfim danvi OO~nI~OOchuy~n ti@nti@p;

b) D6i v6i cac L~OOthanh toan dii thvc hi~n, dan vi OO~nI~OOxu ly tuangtv OOudii neu t~i Di~m b Khom 3 Di@unay.

f)i~u 33. Huy va hoan tra L~nh thanh tmin theo yeu cau cua khachhang

1. Xu ly t~i dan vi khoi ~o I~OO:

Khi ti@poo~ yeu c~u huy L~OOthaOOtoan Co ho~c yeu c~u huy L~OOthanh toan NQ' cua khach hang, dan vi khoi t~o I~OOphai kiSm tra tiOOhQ'P1~cua cac chUng til nay, d6i chi@uv6i L~OOthanh toan bi huy. NSu khong hQ'P1~thi tra l~i cho khach hang va thong bao d~y du ly do, nSu hQ'P1~thi xu ly OOusau:

a) D6i v6i L~OOthanh tom chua duQ'c thvc hi~n ho~c chua gui di: xu lyhuy L~OOthaOOtom theo quy dinh t~i Di@u30 Thong tu nay, dan vi khoi t~oI~OOgui cho khach hang thong bao chfip oo~ huy L~OOthanh toan va khongthlJc hi~n L~nh thanh toan do;

b) D6i v6i L~OOthanh toan gia tri cao, L~nh thanh toan b~ng ngo~i t~,L~OOthaOO toan NQ' dii duQ'c thlJc hi~n va gui di nhung dang trong hang dQ'iquySt toan (do ffii khoan thanh toan lo~i ti@ntuang Ung chua du ti@n)ho~c L~OOthanh toan gia tri thfip dii duQ'c thvc hi~n va gui di nhung dang trong hang dQ'ixu ly t~i Trung tam Xu ly Qu6c gia, xu ly huy L~OOthanh toan OOusau:

. - D6i v6i yeu c~u huy L~OOthanh tom Co:

+ Can ClIVaGyeu c~u huy hQ'Pl~ cua khach hang, ngum l~p l~nh b6 sungcac YSut6 c~ thiSt va l~p L~OOhuy theo quy diOO(M~u s6 TTLNH-05), kY chfrkY di~n tu cua miOOlen L~nh huy;

+ Nguai duy~t I~OOphai ki~m soat l~i cac YSu t6 cua L~OOhuy vira l~pvm yeu c~u huy cua khach hang d~ bao dam sv chiOOxac va khap dung. NSudung, nguai duy~t I~OOkY chfr kY di~n tu cua miOOlen L~OOhuy va gui di.

Trung tam Xu ly Qu6c gia gui dan vi khoi t~o l~nh thong bao kSt quathvc hi~n yeu c~u huy. Dan vi khoi t~o l~nh kiSm tra thong tin tren thong bao,nSu kSt qua huy thanh cong thlJc hi~n h~ch toan theo quy dinh cua phap lu~thi~n hanh. NSu kSt qua huy khong thanh cong (do L~OOthanh tom khong controng hang dQ'infra), dan vi khoi t~o l~nh th1JChi~n xu ly theo thu t\lCyeu cftu

30

ho~mtnl nhu hu6ng dan t~i Bi~m c Khoan 1Bi8u nay;

- B5i vai L~nh huy L~nh thanh tmlnNq: thlJchi~n theo quy dinh t~i Di~ma Khoan 2 Di8u 30 Thong tu nay;

c) NSu L~nh thanh tmln da duqc xu 1yva gui di, Trung tam Xu 1yQu5cgia da h~ch toan, dan vi kh6i t~o l~nh l~pYeu c~u hoan tra L~nh thanh toan vathlJchi~n:

- B5i vai Yeu c~uhoan tnlL~nh thanh toan Co:

+ Can Cll vao yeu c~uhuy hqp 1~cua khach hang, nguai l~p l~nh b6.sungcac ySu t5 c~ thiSt cua Yeu c~uhoan tra theo quy dinh (Mau s5 TTLNH-06) vakYchfrkYdi~n ill cua minh len Yeu c~u hoan tnl. NQidung 1ydo trong tin di~nYeu cAuhoan tra L~nh thanh toan Co phai ghi ro sai sot 1ado khach hang;

+ Nguai duy~t l~nh phai ki~m soat l~i cac ySu t5 cua Yeu c~u hoan travila l~pvai yeu c~u huy cua khach hang d~bao dam SlJchinh xac va kh6p dung.NSu dUng,nguai duy~t l~nhkYchfrkYdi~n tu cua minh len Yeu c~u hoan tra vagui dan vi nh~ l~nh;

+ Khi nh~n du s5 ti8n (cua L~nh thanh toan Co bi huy) do dan vi nh~l~nh hoan tra, dan vi kh6i ~o l~nh thlJc hi~n cac thu tl;1choan tra ti8n cho khachhang;

- B5i vai L~nhhuy L~nh thanh toan Nq:

Can Cll L~nh huy thanh cong, dan vi khai t~o l~nh thlJc hi~n thu tl;1ctrichtai khoan cua khach hang s5 ti8n da ghi Co truac day d~chuy~ncho dan vi nh~l~nh.

2. Xu 1yt~i dan vi nh~n l~nh:

Khi nh~ duqc Yeu cAuhoan tra (d5i vai L~nh thanh toan Co), ho~c L~nhhuy (d5i vai L~nh thanh toan Nq) cua dan vi khai t~o l~nh, dan vi nh~ l~nhphai ki~m tra tinh hqp 1~cua Yeu cAuhoan tra (ho~c L~nh huy) va d5i chiSuYeu cAuhoan tra (ho~c L~nh huy) vai L~nh thanh toan da nh~ duqc va xu 1ytheo thu tl;1choan tra.

a) NSu phat hi~n Yeu cAuhoan tra co sai sot, dan vi nh~ l~nh l~p Thongbao til ch5i yeu cAu hoan tra L~nh thanh toan Co theo quy dinh (Mau s5TTLNH-07) ghi ro 1ydo tir ch5i gui tra l~i dan vi kh6i t~o l~nh; nSu L~nh huyco sai sot, dan vi nh~n l~nhxu 1ynhu d5i vai L~nh thanh toan co dSnbi sai sot;

b) NSuYeu cAuhoan tra (ho~cL~nhhuy) hqp 1~thi xu ly nhu sau:

- NSu L~nh thanh toan co dSn chua duqc thlJc hi~n t~i dan vi nh~n l~nh:dan vi nh~ l~nh gui ngay cho dan vi kh6i t~o l~nh Thong bao chap nh~ YeucAuhoan tra va l~pL~nh thanh toan Co hoan tra cho dan vi khai t~o l~nh;

31

- NSu L~nh thanh toan dSnda:duQ'cthvc hi~n t~i dOnvi nh~ l~nh:

+ D6i v6i Yeu d.u hoan tn\ L~nh thanh toan Co dSn:

Don vi nh~ l~nh phai gui ngay Yeu cfiu hoan tnl cho khach hang dSthong bao. Chi trong truOnghQ'Pkhach hang d6ng y bfug van bfmho~c nQptiSnm~t ho~c l?p chUngill thanh toan tnch tai khoan cua minh dS chuySn tn! thi donvi nh~ l~nh m6i duQ'cphep thong bao chdp nh~ Yeu cfiuhoan tra cho don vikhoi t~o l~nh biSt. Sau do, don vi nh?n l~nh th\lc hi~n l~pL~nh thanh toan Co dShoan tra cho don vi khoi t~o l~nh.

D6i v6i Yeu cfiuhoan tni khong duQ'cS\lchdp thu?n chuySn tn\ cua khachhang theo quy dinh tren thi don vi nh?n l~nh l?p Thong bao til' ch6i Yeu cfiuhoan tra co ghi ra ly do gui l~i don vi khOit~o l~nh;

+ D6i v6i L~nh huy L~nh thanh toan NQ'dSn: Can cu vaGL~nh huy L~nhthanh toan NQ'dSn, don vi nh?n l~nh gui Thong bao chdp nh?n L~nh huy chokhach hang biSt.

f)i~u 34. Tra smlt va tra lOi tra soat

TruOng hQ'Pphat hi~n mQts6 yeu t6 chua chinh xac tren L~nh thanh toan(tm cac ySu t6: Ma:ngan hang, tinh chdt NQ'Co, ngay th\lc hi~n, s6 tiSn, lo~id6ng tiSn, lo~i thanh toan, kYhi~u chUngtil', kYhi~u lo~i nghi~p V\l,don vi ph\lcV\lNguai nh?n l~nhkhong ph,\i la don vi nh?n l~nhva khong phai la thanh viengian tiep thuQcdon vi nh~ l~nh),xu ly nhu sau:

1. Don vi khoi t~o l~nh phai l?p tra soat theo quy dinh (Mfiu s6 TTLNH-08) dS dinh chinh thong tin ho~c don vi nh?n l~nh l~p tra soat dSyeu cfiudon vikhoi t~o l~nh dinh chinh thong tin.

2. Trinh t\l xu ly tin di~n tra soat g6m:

a) L?p tin di~n

- Nguai l?p l~nhnh?P dti li~u;

- Nguai duy~t l~nhtien hanh kiSm soat va kYchfrkYdi~n tu;

- Gui tin di~n len Trung tam Xu ly Qu6c gia; in nQidung tin di~n va cahai nguai cimg kYtren buc di~n in ra;

b) Nh~ tin di~n

- Nguai duy~t l~nhkiSmtra chfrkYdi~n tu;

- Nguai l~p l~nhva nguai duy~t l~nh cimg kYtren buc di~n in ra.

3. TruOng hQ'Pkhong co quy dinh khac cua phap lu~t thi khi don vi khoit~o l~nh nh~ duQ'cyeu d.u tra soat cua don vi nh~ l~nh, trong vang 01 ngaylam vi~c kS til' thai diSmnh~n duQ'cyeu cau tra soat, don vi khoi t~o l~nh phai

32

co trach nhi~m tn!!1myeu du tra smlt (l~p theo quy dinh M~u s6 TTLNH-09).Sau 04 ngay lam vi~c k~ tiI ngay girl yeu cau tra soat nSu dan vi nh~ l~nhkhong nh~ dugc tni lai tra soat thi th\fc hi~n hoan tn!!l~i L~nh thanh toan Cothong tin yeu cau tra soat.

4. Luu tm chUngtiI tra soat va tra lai tra soat.

ChUngtiI tra soat va tra 1mtra soat vai day du chii kYdugc luu kern vaiL~nh thanh toan g6c va la din cu d~thanh toan vai khach hang.

f)i~u 35. Xu Iy IBiky thu~t trong H~ th8ng TTLNH

1.L6i thong thuang

a) Trong cac truang hgp phcitsinh l6i v@phfin cUng,phfinm@m,co sa diili~u, chii kYdi~n tu, duang truy@nthong, giao dich khong th\fc hi~n dugc do 16ithiSt bi dau cu6i, th\fc hi~n thong bao tinh tr~ng l6i nhu sau:

- L6i xay ra t~i cac thanh vien va dan vi thanh vien: trong khoang thmgian 30 phut khong kh~c ph\lc dugc S\fc6, thong bao va gui bien ban S\fc6 kythu?t trong H~ th6ng TTLNH theo quy dinh (M~u s6 TTLNH-22) cho dan viv~ hanh H~ th6ng TTLNH;

- L6i xay ra ~i Trung tam Xu ly Qu6c gia: trong khoang thm gian 02 giakhong kh~cph\lc duQ'cS\fc6, thong bao toan h~ th6ng;

- L6i xay ra t~i Ngan hang Nha nuac chi nhanh tinh, thanh ph6: trongkhoang th<.vi30 phut khong kh~cph\lc duQ'cS\fc6, thong bao dan vi v~ hanh H~th6ng TTLNH;

b) Phuong thuc truy@nthong bao: xu ly qua m~ng may tinh, h~ th6ng thudi~n tu, qua Fax ho~c di~n tho~i;

c) Cac thanh vien, dan vi thanh vien phai co trach nhi~m bao cao va khAntn,:C'"-g xu ly cac l6i xay ra trong ph~m vi quan ly cua minh; d6ng thai ph6i hgpxu ly cac l6i phcitsinh khac cua H~th6ng TTLNH khi duQ'cyeu cau;

d) Dan vi v~n hanh H~ th6ng TTLNH huang d~nva thvc hi~n xu ly sv c6theo quy trinh kh~c ph\lc sv c6 ky thu~t cua H~ th6ng TTLNH.

2. Xu ly truang hgp do sv c6 ky thu?t ho~c truy@ntin, khong girl, nh~duQ'cL~nh thanh toano

a) D6i vm L~nh thanh toan di:

- Khi L~nh thanh toan da chuy~n di nhung nh~n dugc tr~g thai cha tralai ill trung tam xu 1ydo cac sv c6 ky thu~t, cac thanh vien, dan vi thanh vienphai thvc hi~n nhu sau:

+ van tin ho~c ph6i hgp vm dan vi v~n hanh H~ th6ng TTLNH dS c~p

33

I

OO~tehiOOxae tiOOtnimghi~n thai eua L~OOthanh toan t~i H~ th6ng TTLNH;

+ U6i vai OOfrngL~nh thanh toan sau khi vfin tin co tiOOtr~g chua thanheong, xu ly nhu sau:

Gui l~i d6i vai L~OOthaOOtom co tiOOtr~g chua thanh eong d~ hoan tfitvi~e ehuy~n tiSn.

Sau khi gm l~i, nSu L~OOthanh toan vfu1khong th~ kSt thue, thaOOvien,dan vi thanh vien l~p L~nh huy (trong hang dQ'i)L~OOthanh toano Can cu trenkSt qua huy thanh cong eua H~ th6ng TTLNH gui vS, nguai l~p I~OOva ngumduy~t I~OOkY xae OO~nva lUll tm kSt qua nay tren gifiy. Sau khi da huy thanheong va th\fe hi~n day du cae thu tve can thiSt, thaOOvien, dan vi thanh vien coth~ l~p l~i L~OOthaOOtoan khac v6i but toan m6'i d~ thay thS L~OOthanh toan dahuy truae do ho~e tra l~i tiSn eho khach hang.

TruOng hqp L~OOthanh toan duQ'c gui l~i vfu1khong thaOOcong va clingkhong th~ huy duQ'c, thanh vien, dan vi thanh vien l~p bien ban ghi oo~ S\f e6.Can cu kSt qua d6i ehiSu I~OOchuy~n di eu6i ngay va kSt qua ph6i hqp xu lygifra thaOOvien, dan vi thaOOvien va Trung tam Xu ly Qu6e gia, thaOOvien,dan vi thanh vien co th~ gift nguyen cac but toan da h~ch toan, ho~e tra l~i tiSn,ho~c l~p l~i L~OOthanh toan mai cho khaeh hang;

- Do S\f c6 Icy thu~t, bang d6i chiSu di eu6i ngay co th~ khong can, thanhvien, dan vi thaOOvien phai vfin tin len Trung tam Xu ly Qu6e gia d~ e~p OO~ttiOOtr~g eua cac l~nh eheOOl~eh, sau do l~p bien ban xae oo~ tiOOtr~ng hi~nt~i. KSt qua cu6i cimg eua bang d6i chiSu di duQ'c can cu tren tiOOtr~g rnaioofit eua cac L~OOthaOOtoan va kSt qua ph6i hqp xu ly gifra thanh vien, dan vithanh vien vai Trung tam Xu ly Qu6c gia;

b) U6i vai L~nh thanh tom dSn:

TruOng hqp xay ra S\f e6 Icy thu~t do khong giai rna ho~c khong OO~ndUQ'et~p dfr li~u L~nh thanh toan dSn, cae thanh vien, dan vi thanh vien yeu caudon vi v~n hanh H~ th6ng TTLNH thay d6i tr~ng thai t~p dft li~u va tiSn hanhtiSp tve oo~, giai rna, ki~rn tra l~i;

c) TruOng hqp xay ra S\f c6 Icy thu~t d6i v6i L~OOthanh toan di ho~c L~nhthanh toan dSn, thanh vien, dan vi thaOOvien phai ki~rn soat, d6i chiSu eful th~d~ traOOgui OOi~uIan (d6i vai L~OOthanh toan di) ho~e hiilehtoan thira (d6i v6iL~OOthaOOtom dSn);

d) S\f c6 khong thS kSt n6i vai H~ th6ng TTLNH ho~c Ngan hang Nhanuae chi OOaOOtiOO,thaOOph6:

TruOng hqp S\fc6 v~ may tiOO,dUOngtruy~n s6 li~u..., thanh vien, dan vithanh vien khong thS kSt n6i v6i H~ th6ng TTLNH dS oo~ xae OO~n,kSt qua

34

d6i chiSu va cac thong tin khac, thanh vien, dan vi thanh vien phfti thong baocho dan vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH thong qua cac phuang ti~n khac (thudi~n tu, Fax, di~n tho~i, ... ) vS sg c6 xay ra. D6i vm nhfrng L~nh thanh toanchua hoan thanh, thanh vien, dan vi thanh vien chi thgc hi~n thanh toan tiSn chokhach hang khi sg c6 tren duqc kh~c ph\lc va co sg xac nh~ vS tinh tr~g cu6icling clla L~nh thanh toano

3. Trong yang 02 gia kS tu khi Trung tam Xu ly Qu6c gia co sg c6 khongthS v~ hanh binh thuang, C\lC Cong ngh~ tin hQc xem xet, quySt dinh chuySnho~t dQng sang Trung tam Xu ly Qu6c gia dg phang. Vi~c chuySn ho~t dQng vSTrung tam Xu ly Qu6c gia duqc thgc hi~n sau khi sg c6 duqc kh~c ph\lc.

4. L6i bfit kha khang

L6i bfit kha khang la l6i phat sinh bai cac sg ki~n n&m ngoai ph~ vikiSm soat Clla ngum quan ly, diSu hanh H~ th6ng TTLNH, khong thS dg kiSntruac duqc va lam ngirng ho~t dQngH~ th6ng TTLNH qua 02 gia. Sau khi da xuly bkg cac bi~n phap kYthu~t nhung khong kh~c ph\lc duqc thi xu ly nhu sau:

a) C\lC Cong ngh~ tin hQc bao cao Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac tinhtr~ng l6i bfit kha khang;

b) Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac xem xet quySt dinh giai phap xu ly;

c) Thong bao cho cac thanh vien H~ th6ng TTLNH qua ~Qt trong cackenh sau: m~ng may tinh, thu di~n tu, Fax ho~c di~n tho~i.

ChuongVll

BAo cAo vA xu LV BAo cAoDi~u 36. Bao cao ngay t~i S6'Giao dich

1. L~p bao cao chuySn tiSn trong ngay CllaH~ th6ng TTLNH

Sau thm diSm hoan thanh d6i chiSu chuySn tiSn trong ngay, So' Giao dichl~p (t~o) Bao cao thanh toan trong ngay clla toan H~ th6ng TTLNH duai d~gchUng tu di~n tu, bao g6m cac lo~i sau:

a) T6ng hqp giao dich dan vi thanh vien (Mau s6 TTLNH-10);

b) T6ng hqp giao dich thanh vien (Mau s6 TTLNH-11);

c) Bang can d6i chuYSntiSn (Mau s6 TTLNH-12);

d) Bang kSt qua h~ch toan (Mau s6 TTLNH"' 13);

d) Bang t6ng hqp kSt qua thgc hoa (Mau s6 TTLNH-14);

e) Bang t6ng hqp kSt qua h~ch toan (Mau s6 TTLNH-15);

g) Bang t6ng hqp TTLNH gia tri cao (Mau s6 TTLNH-24).

35

- l

J,

.~

_,----- • ~c _

2. Xu ly bao cao

a) Ngum ki@msoat thanh tom cua Sa Giao dich phfli ki@msoat l~i Baocao chuy@nti@ntrong ngay (bao gam ca chUng tiI di~n ill va chUng ill gidy) vaki@mtra cac can d6i theo quy dinh d@bao dam S\I chinh xac va kh6p dung cuakhau l~p bao cao va s6 li~u th@hi~n tren cac mfiu bi@u;

b) Bao cao trong ngay cua tom H~ th6ng TTLNH dugc luu trfr sau khi dadugc ki@msoat va d6i chi~u kh6p dUng hoan tom theo quy dinh, ngum ki@msoat thanh tom kY chfr kY tay vao bao cao. Vi~c xu ly luu trfr Bao cao chuy@nti@ntrong ngay cua tom H~ th6ng TTLNH nhu sau:

- ChUng tiI gidy: cac mfiu bi@ubao cao (co dfiy du chfr kY va ddu) dugcluu tm theo quy dinh d6i v6i chUng tiI gidy;

- ChUng ill di~n ill:bao cao chuy@nti@ntrong ngay cua toan H~ th6ngTTLNH dugc luu tm theo quy dinh d6i v6i chUng tiI di~n tu.

Di~u 37. L~p va xii' If bao cao t~i thanh vien, don vi thanh vien thamgia H~ th8ng TTLNH

1. D6i v6i cac dan vi thanh vien

a) Bao cao chuy@nti@ndi (Mfiu s6 TTLNH-16);

b) Bao cao chuy@nti@nd~n (Mfiu s6 TTLNH-17);

c) D6i chi~u chuy@nti@ndi (Mfiu s6 TTLNH-18);

d) D6i chi~u chuy@nti@nd~n (Mfiu s6 TTLNH-19);

d) Bang k~t quathanh toan cua dan vi thanh vien (Mfiu s6 TTLNH-20).

2. Xu ly bao cao

a) Ki@msoat:

- Doanh s6 Ng (Co) tren cac Mfiu s6 TTLNH-16 phai b~g doanh s6 Ng(Co) tren Mfiu s6 TTLNH-18;

- Doanh s6 Ng (Co) tren cac Mfiu s6 TTLNH-17 phfli b~g doanh s6 Ng(Co) tren Mfiu s6 TTLNH -19;

- Chenh l~ch k~t qua d6i chi~u tren Mfiu s6 TTLNH-18 va Mfiu s6TTLNH-19 phai b~ng 0;

b) Xu ly bao cao sai sot:

N~u co sai sot, dan vi thanh vien phai lien h~ vm dan vi v~n hanh H~th6ng TTLNH d@cling ph6i hgp xu ly.

3. L~p bao cao t~i thanh vien:

36

. a) Bao cao chuySn tiSn di (Mfiu s6 TTLNH-16);

b) Bao cao chuySn tiSn d~n (Mfiu s6 TTLNH-17);

c) D6i chi~u chuySn tiSn di (Mfiu s6 TTLNH-18);

d) D6i chi~u chuySn tiSn d~n (Mfiu s6 TTLNH-19);

d) Bang k~t qua thanh toan Clladan vi thanh vien (Mfiu s6 TTLNH-20);

e) Bang k~t qua thanh toan clla thanh vien (Mfiu s6 TTLNH-21).

4. Bao cao chuySn tiSn di~n tu trong ngay clla ca thanh vien va dan vithanh vien sau khi su d\lng dS d6i chi~u va tfmg hqp bao cao phai dugc luu trUtheo dUng quy dinh hi~n hanh.

Di~u 38. Bao cao thang

D6i vai cac mfiu biSu bao cao khac ngoai cac mfiu biSu quy dinh 4ti DiSu36, DiSu 37 Thong tu nay, cac dan vi th\fc hi~n bao cao theo quy dinh vS ch~ dl)thong tin bao cao hi~n hanh clla Ngan hang Nha nuac.

ChtrO'DgVIII

THAM GIA, sir DVNG DfCH VV vA RUT KHOI H~ THONG TTLNH

Di~u 39. Tham gia H~ th&ng TTLNH

I. Tham gia H~ th6ng TTLNH.

a) Ngan hang, chi nhanh ngan hang nuac ngoai, Kho b~c Nha nuac Trunguang khi co nhu c~u tham gia H~ th6ng TTLNH th\fc hi~n gui van ban dang kYtham gia theo Mfiu s6 TTLNH-OI d~n Ngan hang Nha nuac (dan vi v~ hanhH~ th6ng TTLNH) qua m~ng may tinh;

b) Khi co nhu c~u dang kY cho dan vi thanh vien, thanh vien gian ti~ptham gia H~ th6ng TTLNH, ngan hang, chi nhanh ngan hang nuac ngoai, Khob~c Nha nuac Trung uang th\fc hi~n gui van ban dang kY tham gia theo Mfiu s6TTLNH-03 d~n Ngan hang Nha nuac (don vi v~n hanh H~ th6ng TTLNH) quam~ng may tinh.

2. Dan vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH dang tai tren c6ng thong tin di~n illcua Ngan hang Nha nuac khi co S\f thay d6i vS thanh vien, dan vi thanh vien,thanh vien gian ti~p tham gia H~ th6ng TTLNH.

Di~u 40. Yeu cAu v~ sir dyng djch V1] H~ th&ng TTLNH

I. DS su d\lng dich V\l tren H~ th6ng TTLNH, thanh vien phai dam bao,

cac yeu cau sau:

a) Phai co tai khoan thanh toan bfu1gD6ng Vi~t Nam rna t~i SO' Giao dichtrong truemg hqp tham gia 8U d\lng dich V\lH~ th6ng TTLNH;

37

b) TruOng hQ'Ptham gia thanh tmin bfulg ngo~i t~, phai co tai khoan thanhtoan ngo~i t~ tuang Ungma t~i So' Giao dich;

c) Yeu cAuv@ngu6n nhan h,rc:

- Co t6i thiSu 02 can bQ v~n hanh duQ'cNgan hang Nha nuac c~p chUngchi ho~c gi~y xac nh~ dff tham gia dao t~o v@quy trinh xu ly nghi~p V\lva quytrinh v~ hanh H~ th6ng TTLNH;

- D6i vm can bQ duQ'c giao trach nhi~m ho~c uy quy@nth\fc hi~n truy@n,nh~ dfr li~u thanh toan, kY duy~t L~nh thanh tom phai co chfr kY di~n tu doNgan hang Nha nuac c~p theo quy dinh ~i Thong tu v@vi~c quan ly, su d\IDgchfr kY s6, chUng thu s6 va dich V\l chUng th\fc chfr kY s6 cua Ngan hang Nhanuac;

d) Yeu cAuv@kYthu~t:

- Co h~ th6ng chinh va h~ th6ng d\f phong d6i vai phAn m@m,co So' dfrli~u;

- Co t6i thiSu 01 dUOngtruy@nchinh va 01 dUOngtruy@nd\f phong thuQc02 nha cung c~p dich V\lkhac nhau kSt n6i d~n H~ th6ng TTLNH;

- Co t6i thiSu 02 chfr kY di~n tu duQ'c kich ho~t thanh cong (01 chfr kYtruy@nthong va 01 chfr kYkYduy~t).

2. D6i vm dan vi thanh vien thuQc Ngan hang Nha nuac phai tuan thu cacquy dinh t~i DiSm c, d Khoan 1 Di@unay.

3. DS su d\lng dich V\ltren H~ th6ng TTLNH, dan vi thanh vien H~ th6ngTTLNH phai dam bao cac yeu cAusau:

a) Cac di@uki~n quy dinh t~i DiSm c Khoan 1 Di@unay;

b) Yeu cAuv@kYthu~t:

- Co h~ th6ng chinh va h~ th6ng d\f phong d6i vai phAn m@m,co So' dfrli~u;

- Co t6i thiSu 01 dUOngtruy@nk~t n6i d~n H~ th6ng TTLNH;

- Co t6i thiSu 02 chfr kY di~n tu duQ'c kich ho~t thanh cong (01 chfr kYtruy@nthong va 01 chfr kYkYduy~t);

c) DffduQ'cthanh vien dang kY su d\IDgdich V\ltheo M&u s6 TTLNH-03.

4. Truac khi su dVng dich V\lH~ th6ng TTLNH, dan vi thanh vien thuQcNgan hang Nha nuac, ngan hang, chi nhanh ngan hang nuac ngoai, Kho b~cNha nuac Trung uang gm d~n dan vi v~n hanh H~ th6ng TTLNH qua m~gmaytinh:

38

- van ban (trir cac don vi thuQc Ngan hang Nha nuac Vi~t Nam) vS vi~ccfun ca, kY quy gifiy to' co gia ho~c kY quy bfulg tiSn d@thi~t l~p h~ muc ngrong trong TTLNH co xac oo~ clla Sa Giao dich trong truang hQ'Pdang kY sud\lllg dich V\l gui L~OOthanh toan gia trj thfip;

- HQ'Pd6ng uy quySn ho~c van ban thoa thu~ truac dap trng cac yeu c~uquy diOOt~i Khoan 3 DiSu 5 Thong tu nay vS vi~c thanh toan Ng gifra cac thanhvien trong truang hQ'Pdang kY su d\lng dich V\l guiL~OO thanh toan Ng;

- Van ban dang kY b6 sung su d\lng dich V\l H~ thang TTLNH cho thanhvien, don vi thanh vien theo M~u sa TTLNH-26 trong truang hgp b6 sung sud\lng dich V\lH~ thang TTLNH .

Don vi v~n haOOH~ thang TTLNH dang Uti tren c6ng thong tin di~n illclla Ngan hang Nha nuac khi co sg thay d6i vS thong tin su d\lng dich V\l H~thang TTLNH clla cac thaOOvien, don vi thanh vien.

Di~u 41. Ngirng, t~m ngirng sir dy.ng djch vy. gm L~nh thanh tmlntren H~ th8ng TTLNH

1. Khi co OOuc~u ngimg mQt ho~c mQt sa dich V\l gui L~OOthaOOtoan,ngan hang, chi nhanh ngan hang nuac ngoai, Kho b~c Nha nuac Trung uong gmvan ban dang ky ngimg dich V\l gui L~OOthanh toan theo M~u sa TTLNH-27d~n don vi v~n hanh H~ thang TTLNH qua m~ng may tiOO.

2. Thang dac Ngan hang Nha nuac xem xet quy~t dinh t~m ngimg mQt sadjch V\l thanh toan tren H~ thang TTLNH clla thaOOvien, don vi thanh vientrong truang hgp thanh vien khong dam bao, duy tri cac yeu c~u vS ngu6n h)'c vakY thu~t quy dinh t~i Di@mc, d Khoan 1 DiSu 40 Thong tu nay; don vi thanhvien khong dam bao, duy tri cac yeu c~u vS ngu6n 19c va kY thu~t quy diM t~iDi@ma, b Khoan 3 DiSu 40 Thong tu nay cho d~n khi thanh vien dam bao cacyeu cAudinh t~i Di@mc, d Khoan 1 DiSu 40 Thong tu nay va don vi thanh viendam bao cac yeu cAuvS quy dinh t~i Di@ma, b Khoan 3 DiSu 40 Thong tu nay.

3. Thang dac Ngan hang Nha nuac quy~t diOOt~m ngimg dich V\l guiL~OOthanh toan tren H~ thang TTLNH clla thanh vien, don vi thaOOvien trongtruang hgp thanh vien, don vi thanh vien d@xay ra sg ca kY thu~t lam gian do~nH~ thang TTLNH t~i don vi, C\lth@:

a) Gian do~ qua 04 IAntrong 01 thang thi bi t~m ngimg dich V\l gui L~nhthanh toan trong vong 05 ngay lam vi~c k@tiI ngay vi ph~m;

b) Gian do~n qua 11 IAntrong 01 quy thi bi t~m ngimg dich V\l gui L~nhthanh toan trong vong 10 ngay lam vi~c k@tiI ngay vi ph~;

c) Gian do~n qua 19 IAntrong 01 nam thi bi t~m ngimg dich V\l gui L~nhthanh toan trong vong 01 thang k@tiI ngay vi ph~m.

39

4. Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac quySt dinh t~m ngimg dich V\l giriL~nh thanh toan gia tri thftp cua thanh vien, don vi thanh vien trong cac truOnghgp sau:

a) Kho b~c Nha nuac khong du s6 du quySt toan kSt qua bu trir theo quydinh t~i DiSm d Khoan 3 DiSu 27 Thong tu nay thi don vi v~ hanh H~ th6ngTTLNH bao cao Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac xem xet quySt dinh ~mngimg sir d\Ulg dich V\l giri L~nh thanh toan gia tq thftp cua Kho b~c Nha nuaccho dSn khi tra du s6 tiSn quySt toan bu tm con thiSu;

b) Thanh vien khong du s6 du quySt toan kSt qua bu trir vao thai diSm SaGiao dich l~p bao cao thanh vien thiSu v6n tir 02 lfuI tra len trong 01 thang, donvi v~ hanh H~ th6ng TTLNH bao cao Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac xem xetquySt dinh t~m ngimg 01 thang sir d\lng dich V\lgUi L~nh thanh toan gia tri thftpcua thanh vien;

c) Theo quy dinh t~i DiSm b Khoan 3 DiSu 28 Thong tu nay;

d) Thanh vien dS xay ra thiSu tiSn tra du ng cho yay thanh toan bu trir quah~ dful dSn cac thanh vien khac phai chia se, Sa Giao dich bao cao Th6ng d6cNgan hang Nha nuac xem xet t~m ngimg dich V\l giri L~nh thanh tom gia trithftp cua thanh vien do. Thai gian t~m dimg dich V\lla 6 thang kStir ngay Th6ngd6c Ngan hang Nha nuac thong bao bfulg van ban cho tftt ca cac thanh vien, donvi thanh vien.

5. Trong truOng hgp thanh vien, don vi thanh. vien bi dua vao di~n kiSmsoat d~c bi~t, dS dam bao an toan cho ho~t dQng cua H~ th6ng TTLNH, Th6ngd6c Ngan hang Nha nuac xem xet quySt dinh t~m ngimg mQt s6 dich V\l thanhtoan tren H~ th6ng TTLNH cua thanh vien, don vi thanh vien do.

6. Khi co SlJ thay d6i vS thong tin ngimg, t~m ngimg sir d\Ulg dich V\lH~th6ng TTLNH cua cac thanh vien, don vi thanh vien, don vi v~ hanh H~ th6ngTTLNH dang tai tren c6ng thong tin di~n tiTcua Ngan hang Nha nuac.

Di~u 42. Ch~m dU1 tu each thanh vien, dan vi thanh vien, thanh viengian ti~p H~ thBng TTLNH

Thanh vien, don vi thanh vien, thanh vien gian tiSp chftm dill tu cachthanh vien, don vi thanh vien, thanh vien gian tiSp khi:

1. Thanh vien hoan thanh nghia V\ltra ng d6i vai cac khoan ng thanh toan(nSu co) phat sinh trong vi~c tham gia H~ th6ng TTLNH, cac khoan phi thuOngnien va phi thanh toan (nSu co) va co van ban rut kh6i h~ th6ng (Mfiu s6TTLNH-02) giri dSn Ngan hang Nha nuac (dan vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH)qua m~ng may tinh.

2. Thanh vien bi t\1'dQng cham dill tu cach thanh vien khi thanh vien bi

40

giai th@,pha san, bi sap nh~p, bi hgp nhfit.

.3. Khi tai khoan thanh toan b~ng D6ng Vi~t Narri t~i S6 Giao dich cuathanh vien bi dong.

4. Dan vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH dang tai tren c6ng thong tin di~n illcua Ngan hang Nha nuac khi co S\f chfim dUt tu cach thanh vien, dan vi thanhvien, thanh vien gian tiSp H~ th6ng TTLNH.

ChU'O'ngIX

QUYEN~ vA TRAcR NHI~M CVA cAc DONVIDi~u 43. Quy~n va tnich nhi~m cua cac thanh vien, dO'Dvi thanh vien

1. Cac thanh vien va dan vi thanh vien co quySn:

a) Su d\lng cac dich V\l thanh toan dugc phep th\fC hi~n do H~ th6ngTTLNH cung cfip;

b) Yeu c~u Trung tam Xu ly Qu6c gia xac nh~ da:nh~n dugc L~nh thanhtoan do mlnh gui va cung cfip cac thong tin lien quan dSn vi~c th\fc hi~n L~nhthanh toan do;

c) Yeu c~u Trung tam Xu ly Qu6c gia huy L~nh thanh toan theo quy dinht~i Thong tu nay;

d) Dan vi thanh vien dugc thira huang quySn th\fc hi~n cac dich V\l thanhtoan gia tri cao cua thanh vien rna dan vi nay trvc thuQc.

2. Cac thanh vien va dan vi thanh vien co trach nhi~m:

a) Thanh vien quan ly cac ho~t dQng thanh quySt tooo, h~ muc nq rangcua H~ th6ng TTLNH thuQc ph~m vi mlnh quan ly;

b) Thanh vien nh~n va xu ly cac dfr li~u di~n tu tir Trung tam Xu ly Qu6cgia van thai di~m kSt thuc ngay lam vi~c. NQi dung dfr li~u bao g6m:

- S6 h~ch toan phai thu (phai tra) van rei khoan thanh toan cua thanh vien;

- S6 h~ch toan phai thu (phai tra) cua tUng dan vi thanh vien, thong quadfr li~u nay thanh vien h~ch toan va quySt toan cac khoan thu (chi) hQ cho cacdan vi thanh vien;

- Chi tiSt tUng L~nh thanh toan di va dSn cua tfit ca cac dan vi thanh vientrong H~ th6ng TTLNH;

c) Thanh vien co trach nhi~m thong bao, chi d~o dan vi thanh vien thuQcph~m vi mlnh quan ly tuan thu cac van ban, chi d~o cua Ngan hang Nha nuaclien quan dSn TTLNH;

d) Tuan thu cac quy dinh vS vi~c l~p va gui L~nh thanh toan qua H~ th6ng

41

i'I

TTLNH va phai chiu tnich nhi~m vS tinh chinh xac cua s6 li~u va cac nQi dunglien quan dSn L~nh thanh toan do;

d) Ph6i hgp vm don vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH, cac thanh vien va donvi thanh vien khac d@xu ly cac 16iphat sinh trong qua trinh v~n hanh H~ th6ngTTLNH va chuy@nsang h~ th6ng d\f phang;

e) TruOng hgp don vi kh6i t:;t.ol~nh vi ph:;t.mquy dinh vS vi~c l~p, gillL~nh thanh toan ho~c s6 li~u, nQi dung tren L~nh thanh toan sai dfuI dSn thanhtoan ch~m trS, m~t tiSn va gay t6n th~t v~t ch~t khac thi don vi do phai chiutrach nhi~m vS nhfrng thi~t h:;t.ido 16i cua minh gay ra;

g) Th\fc hi~n cac quy dinh vS phi va quan ly phi trong TTLNH dugc quydinh t:;t.iDiSu 7 Thong tu nay;

h) Khong dugc tiSt lQho~c cung c~p cac thong tin thu dugc qua H~ th6ngTTLNH cho cac d6i tugng khong co trach nhi~m lien quan trir truOng hgp coyeu c~u cua co quan co thAmquySn theo quy dinh cua phap lu~t;

i) Thanh vien phai chia se du ng cho yay thanh toan bil trir qua h:;t.ncuacac thanh vien khac;

k) Thanh vien phai duy tri s6 du tai khoan thanh toan bao dam th\fc hi~ncac L~nh thanh toan va quySt toan btl trir qua H~ th6ng TTLNH;

1)TruOng hgp thanh vien, don vi thanh vien ch~m dfu tu cach thanh vien,don vi thanh vien, phai th\fChi~n thu tvc dS nghi thu h6i chUng thu s6 (nSu co)su d\lng trong TTLNH theo quy dinh t:;t.iThong tu vS vi~c quan ly, su d\lng chiikY s6, chUng thu s6 va dich V\lchUng th\fc chii IcYs6 cua Ngan hang Nha nuac;

m) Dam bao, duy tri h:;t.t~ng kY thu~t va ngu6n l\fc quy dinh t:;t.iDi@mc, dKhoan 1 va Di@ma, b Khoan 3 DiSu 40 Thong tu nay;

n) Dang IcYdanh sach dia chi hQp thu di~n tu d@trao d6i cac thong tin lienquan dSn H~ th6ng TTLNH dugc quy dinh trao d6i qua thu di~n tU t:;t.iThong tunay;

0) Ch~p hanh dUng cac quy dinh vS thai di@map d\lng trong H~ th6ngTTLNH d@bao dam thanh toan dugc th\fc hi~n thu~n 19i, chinh xac, kip thai vaan toan tai san;

p) Thanh vien phai thuOng xuyen giam sat h:;t.nmuc ng rang hi~n thai cuaminh d@duy tri 6 muc thich hgp;

q) Khi phat sinh tranh ch~p vai khach hang, cac ben lien quan co trachnhi~m cung c~p, trao d6i dii li~u cho nhau va bao cao tinh hinh cho ca~ c~p cothb quySn theo quy dinh cua phap lu~t d@giai quySt.

42

J)i~u 44. Ban J)i~u himh H~ thBng TTLNH

1. Ban DiSu hanh H~ th6ng TTLNH dugc thanh l~p theo quySt dinh cuaTh6ng d6c Ngan hang Nha nuac, thanh phfuI g6m: TruOng ban la Ph6 Th6ngd6c Ngan hang Nha nuac, thanh vien la d~i di~n C\lC Cong ngh~ tin hQc, V\lThanh toan, Sa Giao dich, lanh d~o cua mQt s6 don vi khac.

2. Ban DiSu hanh H~ th6ng TTLNH co cac nhi~m V\l sau:

a) Tham muu cho Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac chiSn lugc, kS ho~chphat triSn H~ th6ng TTLNH;

b) Tham muu cho Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac xay d\ffig va quan 1:9'khuon kh6 quan tri ffii ro toan di~n d6i vai H~ th6ng TTLNH;

c) Tham muu cho Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac vS lo~i ngo~i t~ khacsu d\lllg trong H~ th6ng TTLNH theo quy dinh t~i Khoan 1 DiSu 1 Thong tunay;

d) Tham muu cho Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac quySt dinh cac nQidung quy dinh t~i Khoan 2, 3 DiSu 9; Khoan 2 DiSu 10; DiSm a, b Khoan 3 DiSu21; DiSm b Khoan 3 DiSu 28; DiSm b Khoan 4 DiSu 35 va Khoan 2,3,4, 5 DiSu41 Thong tu nay;

d) Ban DiSu hanh H~ th6ng TTLNH thvc hi~n cac nhi~m V\l khac lienquan dSn vi~c quan 1:9', v~ hanh H~ th6ng TTLNH dugc quy dinh trong quy chSho~t dQng do Th6ng d6c Ngan hang Nha nuae quySt dinh.

J)i~u 45. Sir Giao djch

1. KSt n6i vm Trung tam Xu 1:9' Qu6c gia dS thvc hi~n cac thu 1\lc thanhtoan gia tri cao, thanh toan ngo~i t~, thanh toan gia tri th~p gifra cac thanh vien.

2. Giam sat va quan 1:9' cac tai khoan thanh toano

a) Giam sat va quan 1:9' s6 du tai khoan thanh toan Clla cac thanh vien:

- Hang ngay, vao dAu gia lam vi~c Sa Giao dich xac dinh s6 du tai khoanthanh toan cua eac thanh vien dS thve hi~n cae ho~t dQng thanh toan trong ngayeua cae don vi;

- Xu 1:9' cac phat sinh chuySn tiSn Clla cac don vi thanh vien trong.truanghgp don vi thanh vien co nhu cAu b6 sung v6n;

- C~p nh~t cac thong tin vS tinh tqmg ho~t dQng clla cac tai khoan thanhtoan°,

- KiSm soat va d6i chiSu s6 li~u h~ch toan thanh toan chuySn tiSn gifra cacdon vi Ngan hang Nha nuae;

- T6ng hqp s6 li~u h~ch tom thanh tom ehuySn tiSn hang ngay, hangthang clla eac don vi Ngan hang Nha nuac;

43

b) Thong qua Trung tam Xu ly Qu6c gia, Sa Giao dich cung c~p ruc thaiva b~t kY hic nao cho cac thaOOvien nhfrng thong tin sau duai hiOOthuc di~n tu:

- S<3du cac tai khoa.ll thanh tom va h~n muc th~u chi;

- TiOOtr~g cac yeu cfiu quy~t tom btl tm;

- TiOOtr~g cac yeu cfiu quySt toan dang cho xu ly trong hang dgi quySttom' ,

- TiOOtr~ng cac yeu cfiu quySt tom dii huy;

- H~n muc ng rang.

3. Quan ly quySt toan btl tm.

a) Theo d6i, kiSm soat vi~c duy tri h~ muc ng rang cua cac thanh vientheo quy dinh cua Ngan hang Nha nuac;

b) Theo d6i, tiOOtom va duy tri h~ muc d<3ivm nhfrng khoan thanh tomkhong su d\lng h~n muc;

c) Xu ly cac giao dich lien quan dSn kY quy gi~y to co gia, kY quy bfulg.~tIen;d) Theo d6i va thong bao tinh tr~ng quyst tom btl tm theo quy dinh t~i

DiSu 24 Thong tu mly.

4. Xay d\ffig, ban haOOquy trinh xu ly thanh tom ngo~i t~, quyst tom traiphiSu ChiOOphu.

5. Xac oo~ tiOOtr~g hoan thaOOnghia V\l tra ng d<3ivm cac khoan ngthaOOtoan (nSu co) phat sinh trong vi~c tham gia H~ th<3ngTTLNH, cac khoanphi thuang nien va phi thanh toan Clla thanh vien, don vi thanh vien khi thanhvien dS nghi rut khoi H~ th<3ngTTLNH.

6. Th\fc hi~n chuc nang thanh vien clla H~ th6ng TTLNH va tuan thu dfiydu cac quy dinh d<3ivai thanh vien clla H~ th<3ngTTLNH.

f)i~u 46. VI} Tili chinh - K~ tmln

Quan ly vi~c h~ch tom cac khoan thanh toan chuySn tiSn thong qua H~th<3ngTTLNH cua cac don vi Ngan hang Nha nuac, quy~t tom nam cac khoanthanh tom chuySn tiSn giiia cac don vi Ngan hang Nha nuac theo quy dinh.

f)i~u 47. VI} Thanh tmin

1. Chiu trach nhi~m vS nghi~p V\l thanh tom d<3ivm H~ th6ng TTLNH.

2. Xay d\ffig va ban hanh cac quy dinh vS giam sat H~ th6ng TTLNH dSdam bao S\fho~t dQng 6n dinh, an toan va hi~u qua cua H~ th<3ngTTLNH.

3. Th\fC hi~n giam sat ho~t dQng H~ th<3ngTTLNH, truy c~p dii li~u luutrii di~n tu cua H~ th<3ngTTLNH, thong qua cac kenh trao d6i thong tin vm don

44

t

vi v~ h8nh, cac thanh vien h~ th6ng dS kiSm tra lien t\lCva danh gia ho~t dQngH~ th6ng TTLNH hang ngay trong diSu ki~n ho~t dQng binh thuOng. Yeu c~udan vi v~ h8nh H~ th6ng TTLNH bao cao khi co thay d6i H~ th6ng TTLNH va

. khi co phat sinh S\fc6.

fli~u 48. Cy.c Cong ngh~ tin hQc

1. Th\fc hi~n cac nhi~m V\l clla dan vi v~ h8nh H~ th6ng TTLNH quydinh t~i Thong tu nay.

2. Tn;rc ti@pquan ly va chiu trach nhi~m vS h~ t~ng kY thu~t H~ th6ngTTLNH.

3. Nghien cUu, xay d\fllg va dS xuat cac giai phap ky thu~t dS dap Ung nhucAuphat triSn va rna rQng H~ th6ng TTLNH.

4. Th\l'Chi~n cong tac bao tri H~ th6ng dinh leY dS dam bao ho~t dQng antoan, lien t\Ic.

5. Tham mUll trinh Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac ban hanh chu~n dtrli~u CllaNgan hang Nha nuac su d\lng trong H~ th6ng TTLNH.

fli~u 49. flrrn vi v~n himh H~ thBng TTLNH

1. Tn;rc ti@pv~n hanh H~ th6ng TTLNH.

2. D~u m6i ti@pnh~, xu ly, huang dfut th\lC hi~n cac quy dinh t~i DiSu39,40,41,42 Thong tu nay.

3. Chap hanh cac quy dinh va cac khuy@nnghi vS giam sat Clla NHNN(Y\l Thanh toan); d6ng thai ban hanh va th\lc hi~n cac quy dinh nQi bQ vS kiSmsoat nii ro v~n hanh dS dam bao S\fho~t dQng lien t\lCcua H~ th6ng TTLNH.

4. Dinh leY hang thang, bao cao Ban DiSu hanh H~ th6ng TTLNH va guiY\l Thanh toan vS tinh hinh va thai gian ho~t dQng clla H~ th6ng TTLNH theoch@dQbao th6ng ke CllaNgan hang Nha nuac.

fli~u 50. Ngan himg Nha nucYcchi nhanh dnh, thanh phB

1. Yeu cAuTrung tam Xu ly Qu6c gia xac nh~n dff nh~ duQ'c cac L~nhthanh toan do minh chuySn tai va cac thong tin lien quan d@nL~nh thanh toando.

2. Ph6i hQ'Pt6 chilc kSt n6i cho cae thanh vien, dan vi thanh vien tren diaban tham gia H~ th6ng TTLNH.

3. Dam bao diSu ki~n kY thu~t trong ph~ vi ph\l traeh dS H~ th6ng

45

.'.MI

=l=z=p==r'_m=="",~' ..n .....•. ,.."

J

TTLNH hOliltdQng thong su6t.

4. Ph6i hgp vai don vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH, cac thanh vien va donvi thanh vien xu ly cac l6i phat sinh trong qua trinh v~ hanh H~ th6ng TTLNH.

ChU'O'ng X

DlEU KHoAN THI HANH

Di~u 51. Quy dinh chuy~n ti~p

1. Ngan hang Nha nuac, Ngan hang, chi nhanh ngan hang nuac ngoai,Kho blilCNha nuac Trung uong va cac don vi tn.rc thuQc cua cac d6i tuQ11gnayla thanh vien, don vi thanh vien, thanh vien gian tiSp H~ th6ng TTLNH truacngay Thong tu nay co hi~u l\fc thi hanh duQ'ctiSp t\lC Ia thanh vien, don vi thanhvien, thanh vien gian tiSp cua H~ th6ng TTLNH va duQ'c tiSp t\lC su d\lllg cacdich V\lda duQ'cthiSt l~p tren H~ th6ng TTLNH.

2. Cac thanh vien, don vi thanh vien, thanh vien gian tiSp H~ th6ngTTLNH truac ngay Thong tu nay co hi~u l\lc thi hanh khong thuQc d6i tuQ11gquy dinh tliliKhoan 1 DiSu nay ch~m dill tu cach thanh vien, don vi thanh vien,thanh vien gian tiSp kS tir ngay Thong tu nay co hi~u l\fc thi hanh.

Di~u 52. Hi~u Il}'cthi himh

Thong tu nay co hi~u l\lc thi hanh kS tir ngay 15 thang 01 nam 2018 vacac van ban sau hSt hi~u l\lc thi hanh:

- Thong tu s6 23/2010/TT-NHNN ngay 09/11/2010 cua Th6ng d6c Nganhang Nha nuac quy dinh vS vi~c quan ly, v~n hanh va su d\lng H~ th6ng Thanhtoan di~n tu lien ngan hang;

- Thong tu s6 13/2013/TT-NHNN ngay 11/6/2013 cua Th6ng d6c Nganhang Nha nuac vS vi~c sua d6i, b6 sung mQt s6 diSu cua Thong tu s623/2010/TT-NHNN ngay 09/11/2010 cua Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac quydinh vS vi~c qulin ly, v~ hanh va su d\lng H~ th6ng Thanh toan di~n ill lienngan hang;

- DiSu 6 Thong tu s6 23/2011/TT-NHNN ngay 31/8/2011 cua Th6ng d6cNgan hang Nha nuac vS vi~c th\lC thi phuong an don gian hoa thil 1\lc hanhchinh linh V\fChOliltdQng thanh toan va cac lInh V\fCkhac theo Nghi quySt cuaChinh phil vS don gilin hoa thu t\lChanh chinh thuQc phlilmvi chuc nang qulin ly.

Di~u 53. T6 cht'fc thl}'c hi~nChanh Van phong, Thu tru&ng cac don vi thuQc Ngan hang Nha nuac,

46

Ghim d6c Ngan hang Nha nuac chi nhanh tinh, thanh ph6 tIv'c thuQc Trunguang, Tfmg giam d6c (Giam d6c) cac thanh vien chiu trach nhi~m t6 chuc thvchi~nThong tu nay. ~

Noi nhan:- Nhu D"i€u53;- Ban Uinh d~o NHNN;- Van phong Chi,nh.phil (2 ban);- Be> Tu pha.p (de kiem tra);- C6ng bao;- Luu: VP, V\l PC, C\le CNTH.

KITHONGJ)OCPHO THONG D6c

47

•••• fA';;;I

<Ten don vi>

sf>: ICV

vIv Dang kYtham gia H~ th6ng TTLNH.

Mdu 56 TTLNH-Ol

CQNG HOA xA HQI CHU NGHiA VI~T NAMDQcIfP - TV do - H,nh phuc

. , ngay thang nam .

DE NGHI THAM GIA HE THONG TTLNH. .

Kinh girl: Ngan hang Nha nmyc Vi~t Nam

Mil don Vi(l): Ten don vi: Dia chi:Di~n tho~i: Fax: Email:S6 tai khom thanh toa.llVi~t Narn dang (VND) rna t~i SGD NHNN:S6 tai khom thanh toan Do la My (USD) rna t~i SGD NHNN:S6 tai khom thanh toan Dang tiSn chung Chau Au (EUR) rna t~i SGD NHNN:S6 tai khom thanh toan Ngo~i t~ khac (Ghi ro loq,id6ng tiJn) rna t~i SGD NHNN:

DS nghi duQ'ctharn gia H~ th6ng thanh toan di~n tu lien ngan hang vai cam kSt tuanthli cac Quy trinh kY thu~t nghi~p V\l, Quy t~c v~ hanh, chia se khofm vay trong quySttoan bti trir gia tri th~p (khi tharn gia dich V\l gui L~nh thanh toan gia tri th~p) va cac Quydinh lien quan khac cua H~ th6ng thanh toan di~n tu lien Ngan hang.

Duai day chUng toi dang kYdich V\l thanh toan va Kenh truySn thong su d\ffig:

1- Dang kY cac djch Vl} thanh toan (danh d~u X vao 0 tU'O'ngung)

STT Loai dich vu thanh toan Dang kY.. .1 Gfri l~nh thanh toan Gia trj cao

2 Gfri l~nh thanh toan Gia trj thAp(2)

3 Girl l~nh thanh toan Do la My (Usn)4 Gfri l~nh thanh toan Dang ti~n chung Chau Au (EUR)

, ,5 Gfri l~nh thanh tmln Ngo~i t~ khac (ghi ro loq,idong tien)6 Girl l~nh thanh toan Ng Vi~t Nam dang (VNDi3)

7 Girl l~nh thanh toan Ng Do la My (Usni3)8 Gfri l~nh thanh toan Ng Dang ti~n chung Chau Au (EURi3)

9 Gfri l~nh thanh toan Ng Ngofi t~ khac (ghi ro loq,id6ng ti~ni3)

1

2- Dang kY kenh truy~nthong (danh dAuX vitO0 tU'O'Dgung)

Kenh truy~nthong se Stf dl}ngSTT Leasedline MetroNet Khac

1

2

Thii tnrlmg don vi(Ky, dong d~u)

Chu thich:- (l)Theo Th6ngtus617/2015/TT-NHNNngay21/10/2015 cua Th6nga6cNHNN- (2)Kem theo Van bim aJ nghi vJ vi?c cam c6, kY qujJ gidy ta co gia ho(zc kY qujJ biing tiJn adthi€t 19Phr;znmuc n(1rang trong thanh toan ai?n tit lien ngan hang co xac nh9n cua So' Giao dichNgan hang Nhanuac.- (3)Kem theo H9P a6ng uy quyJn ho(zc van bim th6a thu9n truac vJ vi?c thanh toan N(1 lor;zitiJnt? tuang {enggifra cac thanh vien.!""

2

<Ten thanh vien>

sb: ICV

VIv rut kh6i H~ th6ng TTLNH.

M!u sa TTLNH-02CONG HOA xA HOI cHiJ NGHiA VIET NAM. . .

IlQc I,p - Tv do - H,nh phuc

• •••••• J ngay thcmg nam .

DENGHIRUTKH6IH~TH6NGTTLNHKinh gUi: Ngan hang Nha mrO'c Vi~tNam

Ma dan vi (1)

Dia chi:

Di~n tho~i:

Ten dan vi:

Fax: Email:

S6 tai khoan thanh toan (Vi~t Nam d6ng) ma t~ NHNN:S6 tai khoan thanh toan Do La My (USD) ma ~i NHNN:S6 tai khoan thanh toan Euro (EUR) ma t~ NHNN:S6 tai khoan thanh toan Ngo~i t~ khac (Ghi ro !O(;zitl6ng tiJn) ma t~i SOD NHNN:DS nghi duQ'c rut khoi H~ th6ng thanh toan di~n til lien ngan hang.

Lydo: .

Danh sach cac dan vi dS nghi rut khoi H~ th6ng TTLNH

STT Ten Thanh vien/ Dan vi Mangan hang Lo~ thanh vien Chuy€n sang Hoan toan rut

thanh vien (Trlfc tiip/Gi6.n Thanh ." gian khoi H~ th6ngVlent'': ) (2) tiSp (danh cho TTLNH(4)zep

Dan vi thanh vien

trl!c tiSp(3))

1

2

Ngay dv kiSn rut khoi M th6ng:DS nghi Quy co quan xem xet, chdp thu~.

Thil truOng don vi(Ky, d6ng ddu)

Chu thich:- (1): Theo Thong tu s617/2015/TT-NHNN ngay 21/10/2015 cua Th6ng tl6c NHNN- (2): Ghi ro lot;zithanh vien tlang tham gia h? th6ng TTLNH- (3): [Janh ddu X khi [Jan vj thanh vien co yeu cdu chuyin sang Thanh vien gian nip.- (4): [Janh ddu X Khi Thanh vienJ Dan vj thanh vien, Thanh vien gian tiip rut hoan toan khoi H?th6ng TTLNH. ~

3

<Ten thanh vien>

s6: ICV

VIv dang kYdon vi thanh vien va thanh viengian ti~p H~ th6ng TTLNH.

CQNG HOA xA HQI CHU NGHiA VI~T NAMDQc l~p - TV do - H,nh phuc

, th' v••••••• J ngay....... ang nam .

Mau 56 ITLNH-03

DE NGHI THAM GIA DON VI THANH vrEN HoAc THANH vrEN GIA.NTIEP THAM GIA HE THONG TTLNH. .. .Kinh gm: Ngan hang Nha nmyc Vi~t Nam

DS nghi dang kY cac don vi thanh vien, thanh vien gian tiSp va su d\lng dich V\lH~ th6ng TTLNH nhu sau:

1- Dang kY dO'nvi thanh vienMaNganhimg (1) Thong tin lien h~

Dang kY thira hU'Ong quy~n th\fc hi~n cac dich V\l thanh toan theo Thanh vien (danh

d~u X vao 0 tU'O'Dgnng)

Dia chi s6 di~n Girl l~nh Girl l~nh - Girl l~nh Girl l~nh Girl L~nh Girl l~nh Girl l~nh Girl l~nh

STT Ten don vi tho~i thanh thanh thanh thanh Thanh thanh thanh thanh

thanh vien tmin ~ia toan Do toan toan toan Ncy toan Ncy toan NO' toan NcylaMy D" f" ngo~i t~ VietNam Do la m~ DAng ti~n Ngo~i t~tri thap ong len ."(USD) chun~ khac (ghi dong (USD) ( ) chun~ khac (ghi

ChauAu ro logi (VND) (2) ChauAu ro logi(EUR) tl6ng tiJn) (EUR) (2) tl6ng tiJn)

(2)

1

2

3

...4

2- lUng kY thanh vien gian ti~p

STT MiNgan hang(1) Ten don vi

1

2

3

...

Thii truO'ng don vi

(Ky, dong d~u)

Chu thich:(1) Theo Thong tu s617/2015/TT-NHNN ngay 21/10/2015 eua Th6ng d6e NHNN(2) Kern theo H(Jp d6ng uy quyJn hoi;ievan bem thoa thu~n truae vJ vi~e thanh toan N(lloq,i tiJn t~ tucmg Ung gifra cae thimh vien. ""

5

THANH ToAN IlI~N TU LIEN NGAN HANG

LENH CHUYEN NO/CO• • A • A •Lo~ndong tIen: .

M~u sa TTLNH-04

Lo~i giao dich:sa hi~u giao dich:Ngan hang giii:Ngan hang nh,n:Ngan hang chiu phi:

Ngtroophat l~nh:Ilia chi:s6 CMNDIH9 chi~u/Can c\f(yclMi sa DN:Tai khoan: T~i NH:

Ngtrm nh,n l~nh:Ilia chi:s6 CMNDIH9 chi~u/Can C\f(Yc:Tai khmln: T~i NH:Chtrong, lo~i, khoan, mvc:

N9i dung:

S",). ~ "o tIen bang so:Sa ti~n bing chfr:

Ngay giao dich:Ngay, gio-giii (nh,n) :Mi NH: TK NQ':MiNH: TKC6:

Ngay dp: ..... .!....!.... Noi cip:

Ngay cip: ..... .!....!.... Noi dp:

KEToAN KIEMsoAT

6

CHU TAl KHoAN ;V

THANH ToAN BIJJ:NTU LIEN NGAN HANG

LENH HUY LENH THANH ToAN. L . dA • 0 A

O~l1 ong ben: 0

M~u s6 TTLNH-05

S6 giao djch:Ngan hang giii:Ngan hang nh,n:

Nguiri phat l~nh:Bja chi:Tai khoan:T,i ngan hang:

Nguiri nh,n l~nh:Bja chi:Tai khoan:T,i ngan hang:

S~ 0). ~ ~o hen bang so:S~ to). b~ h-Olen ang c u:

K~t qua huy:Ly do huy

KEToAN

Ngay giao djch:

KIEMsoAT

Ngay, giir l,p:

cHiJ TAl KHoAN

Chit thich: L?nh huy L?nh thanh toem chi su dl,mg dt5ivOi cac chuydn ti€n dang trong himg iJ<;ri cuaTrung tam Xu ly Qut5cgia """

7

THANH ToAN DI~N TU LIEN NGAN HANG M~u s6 TTLNH-06

A ,. " ? _ ,YEUCAUHOANTRALENHTHANHTOANLo~i d6ng ti@n:: .

sa giao djeh:Ngan hang gm l~nh:Lydo:

sa hi~u giao djeh:Ngan hang gm:Ngan hang nh~n:

NguM phat l~nh:Dja chi:Tai khoan:T~i ngan hang:

NguM nh~n l~nh:Dja chi:Tai khoan:T~i ngan hang:

Sf. t'" b~ I-Olen ang so:Sf. t'" b~ h-Olen ang e u:

KEToAN

Ngay giir l~p:

Cae thong tin eua giao djeh gaeNgay giao djeh:

KIEMsoAT

8

Ngay, giir l~p:

cHiJTAI KHOANA.--

THANH ToAN DI~N TU LIEN NGAN HANG - I-Mall so TTLNH-07

THONGBAoTU CHGI YEU cAu HoAN TAA LENH THANH ToAN

• A ." •LO~l1dong tlen: .

S6 hi~u giao dich:Ngan hang gUi l~nh:Lydo

S6 hi~u giao dich:Ngan hang gUi:Ngan hang nh~n:

NgU'iriphat l~nh:Dia chi:Tai khoan:T~i ngan hang:

NgU'irinh~n l~nh:Dia chi:Tai khoan:T~i ngan hang:

SI. t'], b~ I.Olen ang so:S6 ti~n b~ng chfr:

Ngay, giir l~p:

Cae thong tin cua giao dich g6cNgay giao dich: Ngay, giir l~p:

KEToAN KIEMsoAT

9

CHUTAI KHoAN ~

THANH TOAN' J)I~N TV' LIEN NGAN HANG Mau 56 TTLNH-08

DI~N TRA SOATLo~i d6ng tiSn: .

S6 di~ntra soat:Ngan himg giii l~nh:

~.,_."",~J4;~' •..o;l:.:~-:,>~.*,W,.if;".~-~dp"t'.;,$lioI!g~tmig!aqiaj~g6E;j~.:~.~)t;;",Ji:~;?gr;~%Vil&i;a~~1

S6 giao djch: Ngay giao djch:Ngan hang giii:Ngan hang nh~n:Noi dun eu cAutra soat

S" t'~Olen:

KEToAN KIEMsoAT

10

CHUTAIKHOAN ~

THANH ToAN f)I~N TV' LIEN NGAN HANG

BIEN TRA. LOI TRA SOAT• ." • ALO~l1dong tlen: .

S~d." t' I' .o l~n ra 01:Ngan hang gUi I~nh:

Mau s6 TTLNH-09

sa giao dich :Ngan hang gUi:Ngan hang nh~n:Nqi dung yeu c~u tra soat

Ngay giao dich: Lo~i tiin sa tiin:

KETOA.N KIEMSOA.T

11

CHU TAl KHoAN ~

THANH ToAN DI~N TU LIEN NGAN HANG M~u s6 TTLNH-I0

~ , A

TONG HOP GIAO DICH DON VI THANH VIEN. . .Lo~i d6ng tiSn: .Ngay giao dich: ./ ./ .

Dich V\l:Ngan hang:

Trang:

Ten Ngan hang

Tong cQng

L~PBANG

CM thich:L(ip theo tUng /o(li dich v~ va t6ng hr;rp.L(ip cho tUng dan vi thanh vienCho biit giao dich di va din CliaD VTV nay vai tUng D VTV khacC(jng t6ng Clia tUng h? th6ng va toan bang.

12

KIEM SOAT Rv-

THANH ToAN DI:E:NTIT LIEN NGAN HANG

a , A

TONG HOP GIAO DICH THANH VIEN• • A •• -".LO~l1dong tIen: .NgAy giao dich: ./ .I .

Dich Vl,l:

NganMng:86 hi~u tAikhoan:

Mau sf> TTLNH-ll

Trang:

,Chinhanh NQ' C6 ' ~.',','Chenh I~nb sa ti~n ','

"

"

" ,'. . " -.'

sa hi~u .. ','Ten'ngan hang sa m6n sa ti@n ,',' sa m6n sa ti@n " 'NQ' , C6, ',', ' " "

TONGC<)NG

L!PBA.NG

Chit thich:L~p cho timg h? th6ng thanh vienL~p theo timg for;zidich Vll va t6ng hr;rpL~p cho n(ji tinh - lien tinh va toan qu6cM6i dong fa dong t6ng c(jng cua mJu s6 ITLNH-IO fH/

13

KIEMsoAT

THANH ToAN f)I~N TO' LIEN NGAN HANG

BANG CAN DOl CHUYEN TIENLoliti d6ng tiSn: .Ngay giao djch: / .I .

Dich Y\l:

Mau s6 TTLNH-12

Trang:

T6ng cQng

L~P BANG KIEM SOAT

eM thieh:Lr7peho toem b9 H? th6ng TTLNHLr7p theo timg iO(lidieh Vll va t6ng h(lpLr7peho n9i tinh - lien tinh va toan qu6eM6i dong ia dong t6ng toan bang ella mdu s6TTLNH -11 ",......

14

THANH TOAN' DIlj:N TIT LIEN NGAN HANG

BANG KET QuA I14CH ToANLo~i d6ng ti8n: .Ngay giao djch: .I .I .

Djch Y\l:

M~u s6 TTLNH-13

Trang:

Ngan hang ..,'"

Nil Co,

S6 hi~u Ten Ngan hang1 ..

. o. ~

TAng cl)ng

Lip bang

Chu thich:L~p cho toem b(j H~ th6ng TTLNHL~p theo timg /or;zidich v¥ va t6ng h9'[JL~p cho n(ji tinh - lien tinh va toan qucicM6i dong tuang u-ng dong ( 2 c(jt cu6i) tren mdu s6 TTLNH-12 ~

15

Ki@m so lit

THANH ToAN f>Ilj:N Tir LIEN NGAN HANG M~u 56TTLNH-14

LAn tbl}'cboa:

BANG TONG B<}p KET QuA TBVC BoANgay giao dich:

gia thlJC hmi: Trang:

Tang cQng

L~pBang

CM thich:- Kit qua cua timg tan th/!c hoti.- M6i dong tiz CIHO hofic chi nhtinh NHNN ",.,

16

Ki:l. 'tem soa

THANH ToAN BI:E:NTU LIEN NGAN HANG

BANG TONG HOP KET QuA BACH ToAN~, .L . d" ."O~l ong ben: .Ngily giao dich: ./ ./ .

Dich V\I:Nfan hang:So hi~u tili khoan:

Chi "harth

T6ng cqng

M~u s6 TTLNH-15

L~PBANG

eM thfeh:LtJp eho tung h~ th6ngM6i dong la kit qua hr,zehtoan ella dan vi thanh vien trong h? th6ng ,....

17

KIEMsoAT

THANH ToAN DI~N Tir LIEN NGAN HANG

BAo cAo CHUYEN TIEN DI

Lo~i d6ng tiSn: .Ngay giao dich: .I .I .

M~u s3 TTLNH-16

L~PBANG

xxxxxxxx

xxxxxxxxxxxxxxxx

KIEMSOAT

xxxxxxxxxxxxxxxx

Chit thich:- C(jt 1: 86 thit:t7!- C(jt 2 : 86 giao dich trong ngay- C(jt 3 : Cac dich v¥ phat sinh (theo lu6ng gia tri cao hoi;icthap)- C(jt 4 : L?nh chuyin n(1- C(jt 5 : L?nh Chuyin co- Dong cu6i : T6ng c(jng phat sinh- C(jng theo t6ng cua aan vi thanh vien- Cac l?nh slip xip theo thit:t7!s6 giao dich tang dan- Biiu l(ip theo gia tri cao, gia tri thap va t6ng h(1JJ- n6i vai thanh vien co thi in l(li bao cao cac aan vi thanh vien trong cimg h? th6ng ai !dimtra tit dir li?u cua thanh vien nh(in tit Trung tam Xu ly Qu6c gia ""

18

THANH ToAN f)I~N TU LIEN NGAN HANG M~u s6 TTLNH-17

BAo cAo CHUYEN TIEN DEN

Lo~i d6ng tiSn: .Ngay giao dich: ./ ./ .

T"a 2an an2 : en ..S6 S6 giao

Dich VI).,DQ~.~QPhat~iI1h.,:. , .",,'" .~

TT dich Ng,

I' ',Co- ,,,

1 2 3 4 5NH chuy~n : xxxxxxxx Ten: xxxxxxxx

CongNH : xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxCong toim bang xxxxxxxx xxxxxxxx

Luy k~ tir dAu thling

Luy k@tir dftu nam

Lr.\PBA.NG KIEMsoAT

Chu thich:- C(jt 1: 8J thu tt!- C(jt 2 : 8J giao dich trong ngay- C(jt 3 : Cac dich v¥ phat sinh (theo lu6ng gia tri cao ho(ic thap)- C(jt 4 : L?nh chuyin co- C(jt 5 : L?nh chuyin n(J- Dong cuJi : TJng c(jng phat sinh- C(jng theo tJng cua aan vi thanh vien- Cac l?nh sap sip theo thu tll sJ giao dich tang dan- Biiu l(ip theo gia tri cao, gia tri thap va t6ng hfJP- D6i vm thanh vien co thi in lr;zibao cao cae aan vi thanh vien trong cimg h? th6ng a€ !d€mtra tit da-li?u cua thanh vien nh(in tit Trung tam xu If Qu6c gia /-(.--

19

--------------------~~-~~~----------"'-m

THANH ToAN BI¥N TU LIEN NGAN HANG

DOl CHIEU CHUYEN TIEN DI

Lo~i d6ng tiSn: .Ngay giao dich: .I .I .

M~u s6 TILNH-18

MIlNgao haog: Teo:PhAo 1 : sA lieu dAichi~u ohao duo-c.

'.i¥'~;J~;~.~~~~:1 2

NH ohao : xxxxxxxx Teo: xxxxxxxx

:,~~~'~~{~:IJi~;~~~gtP~~ti~tm~itl~,.,'';~f;;JS~I1ll~iC I~IN~frIl1.eOS{i~

4 5

xxxxxxxxxxxxxxxx

xxxxxxxxxxxxxxxx

1 So li~u tren bao cao chuyenti~n di cua dan vi

2 So li~u tren bao cao doi chieunh~ duQ'cti:r H~th6ngTTLNH

3 Chenh I~ch

L~PBANG

20

KIEMsoAT~

THANH ToAN f)I~N TU LIEN NGAN HANG Mau s6 TTLNH-19

DOl CHIEU CHUYEN TIEN DEN

Lo~tid6ng tiSn: .Ngay giao dich: ./ ./ .

3Ten: xxxxxxxx

xxxxxxxxxxxxxxxx

xxxxxxxxxxxxxxxx

Mil Ngan hang: Ten:Phftn 1 : Sa lieu dai chi~u nhan dU'o-c.So, "Sf>,gi,B;~),TT 'dich ."1 2

NH chu

Luy ke til'dau nam

S6',.1#;;1

2

So li~u tren bao cao chuyenti~n d~n cua dan viSo li~u tren bao cao doi chieunh~ dugc ill H~ th6ngTTLNH

3 Chenh I~ch

L~BANG KIEMsoAT~

21

THANH ToAN f)IJ~:NI 6' LIEN NGAN HANG

? JC? ,? "A

BANG KET QUA THANH TOAN eUA DON VJ THANH VIEN

Lo~i d6ng ti~n: .Ngay giao dich: :.. .1 ..!. .

- J.Mau so TILNH-20

1

TonChenh l~ch phai thu (tn'!) :SJ. t.:!' b:' h-Olen ang c If:

xxxxxxxxx (8)

4

xxxxxxxxx

L!PBAN"G

xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx

KIEMsoAT

Chu thich:Cf5t4 : T6ng cf5ng I?nh chuy€n n(J di va I?nh chuy€n co dinCf5t5 : T6ng cf5ng I?nh chuy€n co di va I?nh chuy€n n(JdinCf5t6 : Cf5t4 - cf5t5 (niu cf5t4 >cf5t5)Cf5t 7 : Cf5t5 - cf5t4 (n€u cf5t4 <cf5t5)Cf5t8 : Phai tra niu cf5t 7> cf5t6, phai thu niu cf5t 6>cf5t 7

- 86 li?u dU(JcI(j.ptit:s6 li~u d6i chiiu nh(j.ndU(Jctit: Trung tam Xu If Qu6c gia sau khi dil d6i chiiu can.- sap xip theo timg Ngan hang d8i phuang fa dan vi thanh vien- L(j.pcho gia tri thap, giG tri cao va t6ng h(J]J- tJ6i vai thimh vien co th€ in I(li bao cao cac dan vi thanh vien trong dmg h~ th8ng d€ ki€m tra tit:die li?u cua thanh vien nh(j.n tit: Trung tam XuIf Qu6c gia. ~

22

THANH ToAN DI~N TIT LIEN NGAN HANG

BANG KET QuA THANH ToAN eVA THANH VlEN

Lo~i dBng tiSn: .Ngay giao dich: ./ ./ .

M~u s6 TTLNH-21

N2an han2 (Hoi SO' chinh) : Ten:

Sa MaNH Doanh so Chenh l~ch

TTTen Ngan himg

NQ' Co NQ' Co

1 2 3 4 5 6 7

T6n2 c(>n2 xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxChenh l~ch phai thu (tni) :Sa ti~n b~ng chfr :

xxxxxxxxx (8)

L~PBANG KIEMsoAT

Chu thich:- C(Jt4 : rJng toem bemg tren c(Jt4 - mJu s6 TTLNH-20- C(Jt5 : rJng toan bang tren c(Jt5- mJu s6 TTLNH-20- C(Jt6 : C(Jt4 - c(Jt5 (niu c(Jt4 >c(Jt 5)- C(Jt 7 : C(Jt5 - c(Jt4 (niu c(Jt4 <c(Jt5)- C(Jt8 : Phai tra niu c(Jt7>c(Jt6, phai thu niu c(Jt 6>c(Jt 7- 86 li?u aU(JcltJp tit s6 thanh vien nhtJn aU(Jctit rrung tam xu Ij Qu6c gia- LtJp theo timg aon,vi themh vien tron$ cung h~ th6ng- LtJp cho gia tri thap, gia tri cao va tong h(JJJ~

23

THANH ToAN BIEN TUA " ".LIEN NGAN HANG

Mfiu s6 TTLNH -22

CONG HoA :xA HOI CHU NGHiA VI~T NAMBQc l~p - TV do - H~nh phuc

BIEN BAN Sl)' CO KY THU~T TRONG H~ THONG TTLNH

Chung toi gam co:

1/ Ong (ba): chile Y\l: .

2/ Ong (ba): chile V\l: .

3/ Ong (ba): chile V\l: .

NhAt tri xae dinh SlJe6 ky thu~t trong H~ th6ng TTLNH sau day:

- SlJ e6 ky thu~t: (m6 ta S1! c6) .

h'. -;t, A :.. -'OIl , '\ /- T m dIem xay ra slJ co: giO phut, ngay ./ , .

- Nguyen nhan: .

,H~u qua eua SlJco ky thu~t: .

Phuong in xu 1:9' SlJe6 ky thu~t: .

.......... , ngay thing narn .

L~BlEU TPKETOAN

24

THU TRUONG BON VI ~

I I

: II i

THANH ToAN BIEN TUiii. " " •

LIEN NGAN HANG

Mftu s6 TTLNH-23 •

CQNG HO.A xA HQI CHU NGHiA VI~T NAMBQc l~p - TV do - H~nh phuc

BIEN BAN CHUYEN TIEN (THU A/THIEU)

Chung toi gam co:1/0ng (ba): chuc V\l: .

21Ong (ba): chuc V\l: .

31 Ong (ba): chuc V\l: .

NhAt tri xac dinh tinh tr~g, nguyen nhan va trach nhi~m trong vi~c chuy€n ti~n .

(thila!thi€u) dum day:

L~nh Thanh toan (NgIC6) s6: Ngay l~p l~nh: ./ ./.. .

Ngum phat l~nh: .

f)ia chi/s6 CMND: .Tai khoan: .

T~i Ngan hang Mii NH: .

Ngum nh~n l~nh: .

f)ia chi/s6 CMND: .Tai khoan: .T~i Ngan hang: Mii NH: .

S6 ti~n: .

f)ii chuy€n: (thila! thiiu) la d (bfulg chti: .

.................................................................................................................... )Nguyen nhan sai s6t: .

.......................................................................................................................................................

.......................................................................................................................................................N ,. hi 'h nhiAgum c .u trac <;:m: .

........................................................................................................................................................:n},. hi 'N A h' ~ 'B'A b' 'd.:l. (th h},.'ve ng . quy gan ang: can cu len an nay e: u 01

ngay ho~c xu ly tra ti~p cho khach hang) s6 ti~n dii chuy€n: (thila! thi€u) .

n6i tren.

.. , ngay thang nfun .

KEToAN T.P.KETOAN

25

THU TRUONG BON VI ~

sa GIAO DICH NHNN

BANG IcE TONG HOP, A " ". ,

THANH TOAN LIEN NGAN HANG GIA TRI CAOL~nh chuyen DilD~n - Ng/C6 •

Ngay:Kinh girl: <Ten ngan himg>Ma ngan hang: Tai khoan:

Mfiu s6 TTLNH -24

Trang:

STT

1

NHdaumainhan/chuy~n

2

Tili khoan nfl/co

3

sa mon4

So tien

5

TONGCONG

L~p bang

xxxxxxxxx XXXXXXXXXXXXXXXXX

Ki~m so~it

Chit thich:- L(zp rieng timg bang cho l?nh chuyJn Di - N(Y,Di - Co, Din - N(Y,Din - Co- D6i vai l?nh chuyJn di+ <Ten ngan hang>: la ngan hang giri l?nh+ C6t2: Ngan hang dau m6i nh(zn lenh

- D6i vai l?nh chuyJn din+ <Ten ngan hang>: la ngan hcmg i l?nh+ C6t2: Ngan hang dau m6i giri l?nh ,.."

26

Mftu s6 TTLNH-25

NGAN HA.NG NHA. ~UOCVIJ~:TNAM

SOGIAODJCH

BAo cAo NGAN HANG TRIEU VON GIA TRJ THAp

Tho; di~m biI trir :

Mii ngan hitng :Ten ngan hitng:

s'< f"Olen ng:

s'< f" ,o len co:

Chenh l~ch:

.<So dtr:

S'<to" th°'<o len leu:

S.<to" th°'< .••"o len leu:.................................... uong.,

(Bang ch«: )

27

Ki~m soat ~

<TEN THANH VIEN>

88: ICV

VIv Dang kY b6 sung sir d\mg dich V\l H~ th6ngTTLNH.

M~u 88TTLNH-26

CQNG HOA xA HQI cHiJ NGHiA VI~T NAMDQcl,p - T\l' do - H~Dh phuc

, h' v..... , ngay tang nam .

DE NGHJ DANG KY BO SUNG sir Dl)NG DJCH Vl) Hli THONG TTLNH

Kinh giii: Ngan hang Nha nuO'cVi~t Nam

Mli dan vi(l):

Di~n tho~i:Ten dan vi:Fax:

Dia chi:Email:

S6 tai khoan thanh tmln Vi~t Nam dang (VND) rna t~i SGn NHNN:S6 tai khoan thanh toan Do la My (usn) rna t~i SGn NHNN:S6 tM khoan thanh toan D&ng ti@nchung Chau Au (EUR) rna t~i SGD NHNN:S6 tai khoan thanh tmln Ngo~i t~ khac (ghi ro lor;zid6ng tiJn) rna t~i SGn NHNN:

D@nghi duQ'c duQ'Cdang kY b6 sung su d\lIlg dich V\l H~ th6ng TTLNHcho cac dan vi du6i day v6i cam kSt tuan thti cac Quy trinh kY thu~t nghi~p V\l,Quy t~c v~n hanh, chia se khoim yay trong quySt toan bli trir gia tri th~p (khi tharn Igia dich V\l gui L~nh thanh toan gia tri th~p) va cac Quy dinh lien quan khac cuaH~ th6ng thanh toan di~n tu lien Ngan hang.

STT123456789

1. <Ten OOODvi>, <rna ngaD hang(l»Dang kf cae dich vt} thanh toaD (oanh dan x vao 0 tlfO'DgUng)

Loai dich vn thanh toan. . .Gui l~nh thanh toan Gia tri caoGui l~nh thanh toan Gia tri th~p(2)Gui l~nh thanh toan Do la My (usn)Gui l~nh thanh toan Dong tien chung Chau Au (EUR)Gui l~nh thanh toan Ngo~i t~ khac (ghi ro lor;zid6ng tiJn)Gui l~nh thanh toan NQ'Vi~t Nam dang (VND)(3)Giri l~nh thanh toan NQ'Do la My (USDi3)Gui l~nh thanh toan NQ'Dong tien chung Chau Au (EUR)(3)Giri l~nh thanh toan NQ'Ngo~i t~ khac (ghi ro lor;zia6ng tiJni3)

28

Dang kf

2. <Ten don vi>, <rna ngan hang(l»...D@nghi Quy co quan xem xet, chfip thu~.

ThiI trlf<rng d?'D vi(Ky, dong dau)

Chu thich:- (l)Theo Thongtus617/2015/TT-NHNNngay21/10/2015 cua Th6ngd6cNHNN- (2)Kem theo Van bim dJ nghi vJ vi?c cam c6, kY quy gidy ta co gia hoi;ickY quy b{mgtiJn d~ thi~t !tl,P hc;mh~n muc n(Jrang trong thanh toan di?n tir lien ngan hang co xacnhgn cua Sa Giao dich Ngan hang Nha nuac,- (3)Kem theo H(JJJd6ng uy quyJn hoi;icvan bim th6a thugn truac vJ vi?c thanh toanN(J lo~i tiJn t? tucmg img giua cac thanh vien. ~

29

M~u s5 TTLNH-27

<TEN THANH VIEN>

86: ICV

CQNG HOA xA HQI cHiJ NGHiA VI~T NAMDQcl~p - Tv do - H,nh phuc

V/v Ngimg dich V\l gui giao dich thanh to{m. , th' ~••••• J ngay ang nam .

DE NGm NGUNG DICH VU Gill LENH THANH ToAN. .. .Kinh giii: Ngan himg Nhil nllO'c Vi~t Nam

Can cu vao nhu d.u si'rd\lng th\lc t~ h~ th6ng TTLNH <Ten don vj> dSnghj Ngan hang Nha nuac Vi~t Nam ngimg djch V\lgill l~nh thanh tmln trongH~ th6ng TTLNH cho cac don vi C\lthS nhu sau:

l.<Ten dO'nvi>, <rna ngan hang(l») D h ' h ' dO h ' ., da an sac cac IC vu n2O'ng sO' 'Jng:

Ngirng Stf d1}ngSTT Lo~i dich V1} (danh d~u X vao

o to'O'Dgtfnld1 Gi'riL~nh thanh tmln gia trj cao2 Gi'riL~nh thanh toan gia trj thap3 Gi'riL~nh thanh toan USD4 Glii L~nh thanh toan EUR5 Glii L~nh thanh toan Ngo?i t~ khac (ghi ro lo?i dong tien)6 Glii L~nh thanh toan NQ'Vi~t Nam d6ng (VND)7 Gi'riL~nh thanh toan NQ'Do la (USD)8 Gi'riL~nh thanh toan NQ'Dong tiSn chung Chau Au EUR9 Gi'riL~nh thanh toan NQ'Ngo?i t~ khac (ghi ro lo?i dong tien)

b)Danh sach cac dO'Dvi ngirng iiy quyen (trong truirng h9P ngimg dich

2.<Ten dO'nVI>,<rna ngan hang >

V¥ f!iri L?nh thanh toan n{J)

Ma Ngan Ten dO'Dvi Lo~i ti~n ngirng dich Vl}gm l~nh thanh tmln ngSTT hang(l) ngirng iiy VND USD EUR Ngo?i t~ khac (ghi

).

ro lo?i d6ng tiSn)quyen12•• 0

" 0 - " , r(l

DS nghj Quy co quan xem xet, ch~p thu~n.Tho trllOng ~O'D vi(Ky, dong dau)

Chu thieh:- (1) Thea Thong tus617/2015/TT-NHNNngay 21/10/2015 eua Th6ngt16e NHNN ~

30

<TEN TO CHUC TiN DVNG>

S6: ICV

VIv nh~n ng vay biI tnI gia trj thAp.

Mdu s6 TTLNH-28 •

CONG HOA xA HOI CHU NGHiA VIET NAM. . .DQcl~p - TV do - H~.mhphuc

IT' ~., th ' ~na n91, ngay....... ang nam .

GIAv N~N NQ VAV BU TRU GIA TRf THAP

Kinh gUi: Sa Giao dich NHNN.

Can cu van Bao cao ngan hang thi@uv6n gia tri thfip ngay ... thang ....nam cua Sa Giao dich NHNN.

<T6 chuc tin d\mg> nh~n nq vay bli tm gia tfi thfip:SJ.. 'A dAo tlen ongB~ng chit:

,L-. "t 0.1 ~al sua ;to nam.< T6 chuc tin d\lng> cam k@ttra nq (ca g6c lful lai) theo dUng quy dinh

cuaNHNN.

Noi nhQ.n:- Nhutren;- Luu ...

31

TONG GIAM 1>6c (Ghim aac)(Ky ten) IV

<Ten don vi>

sf>: ICV

VIv D€ nghj k€t n6i d€n H~ th6ng TTLNH.

M~u s6 TTLNH-29

CQNG HOA xA HQI CHU NGHiA VI:E:TNAMI>Qel~p - Tv do - H~nh phue

, th' ~....... , ngay....... ang nam .

DE NGHI KET NOI DEN HE THONG TTLNH. .

Kinh gui: Ngan himg Nha nU'O'cVi~t Nam

Mil dan Vi(l): Ten dan vi: Dia chi: .Di~n tho~i: Fax: Email: \

, ... . jDe nghi ket noi den H~ thong thanh tmln di~n ill lien ngan hang val cam

kSt tuan thu ddy du cac Quy dinh cua Ngan hang Nha nuac vS vi~c quan ly, v~hanh va sir d\lllg H~ th6ng Thanh toan di~n tir lien ngan hang quc3cg.

Duai day chUng toi dang kY dich V\l thanh toan va Kenh truySn thong sird\lng:

1- Dang ky eae dich V1]thanh toan (danh diu X vao 0 tU'O'Dgung)

STT Lo~i dieh V1]thanh toan Dang ky

1 Gfri I~nh quy~t toan rong til' eae h~ th8ng khaC(2)

2- Dang ky kenh truy~n thong (danh diu X vao 0 tU'O'Dg«ng)

Kenh truy~n thong se su d1]ngSTT Leasedline MetroNet Khac

1

2

Thti trllOng don vi(Ky, dong dftu)

Chu thich:- (l)Theo Th6ngtus617/2015/TT-NHNNngizy21/10/2015 cua Th6nga6cNHNN- (2) Kern theo Van bim th6a thu4n carn kit truac giua aan vi chu tri h? th6ng thanh toan bittrir va cac thanh vien H? th6ng TTLNH vJ vi?c th'/!c hi?n nghra v¥ quyit toan bit trit. ~

32

Documents

EN ly, D~10 'J' Ngay JTJ1.:Cdatafile.chinhphu.vn/file-remote-v2/DownloadServ... · 23. Tin di~n IIIthong tin di~n tu thS hi~n nQi dung clla L~nh thanh toan hay thong bao lien quan