Upload
others
View
12
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
FINAM REWARD:ПАРТНЕРСКАЯ ПРОГРАММАДЛЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
«ФИНАМ» — ЛАУРЕАТ ПРЕСТИЖНЫХ НАЦИОНАЛЬНЫХ И МЕЖДУНАРОДНЫХ ПРЕМИЙ
Гран-при премии
«Финансовая элита России»
(2018–2019)
С 1994 года на рынке 260 тысяч клиентов Более 90 офисов по всей стране
Лучшая брокерская компания
для розничных инвесторов в
рамках премии «Элита
фондового рынка — 2018»
«Лучший брокер» по версии
журнала Financial One
(2015–2016)
Лучшая брокерская компания
в секции срочного рынка в
рамках премии «Элита
фондового рынка — 2019»
«Лучший брокер Восточной
Европы»
по версии IAIR Awards 2014
И еще более 50 наград
МИССИЯ КОМПАНИИ
Долгосрочное
сотрудничество
Надежность Профессионализм
«ФИНАМ» — национальный лидер в сфере инвестиционных услуг.Основа нашего лидерства — постоянное развитие.
Мы поддерживаем клиентов в достижении финансовых целей, предлагая лучший выбор доступных решений.
Наши приоритеты:
FINAM REWARD: НЕЗАВИСИМЫЙ КОНСУЛЬТАНТ «ФИНАМ»
FINAM REWARD (НЕЗАВИСИМЫЙ КОНСУЛЬТАНТ) — современный способ достойно зарабатывать впартнерстве с группой компаний «ФИНАМ»
ВАШИ ЗАДАЧИ
Активный поиск потенциальных клиентов для предложения услуг компаний
Предложение услуг компаний вашим клиентам, знакомым, друзьям
Первичная консультация потенциальных клиентов, выявление их потребностей
Сопровождение клиентов и кросс-продажи финансовых продуктов и услуг
ПРЕИМУЩЕСТВА СОТРУДНИЧЕСТВА
Финансовая независимость. Взаимовыгодное сотрудничество гарантирует достойное вознаграждение за каждого человека, которому вы помогли разобраться в основах финансовых рынков. Размер вознаграждения не ограничен.
Широкий ассортимент услуг. Вы сможете формировать инвестиционные портфели, подстраиваясь под нюансы конкретного клиента. Чем более персонализирован портфель, тем довольнее клиент. А значит, он захочет продолжить работать именно с вами.
Перспективное дело. Вы сможете стать уважаемым и востребованным специалистом активноразвивающегося и перспективного финансового рынка России.
Свобода действий. Финансовые консультанты не привязаны к рабочему месту. Вы самирешаете, где и когда работать. А неограниченный доход позволит вам самому решать, где икогда отдыхать.
Участники и услуги
Брокерское
обслуживание АО «ФИНАМ» и
АО «Банк ФИНАМ»
Учебные курсы
и семинарыУчебный центр «ФИНАМ»
Инвестиционное
консультирование АО «ФИНАМ» и АО «Банк ФИНАМ»
Международный рынок
ФорексООО «Финам Форекс»
Сервис
автоследования
и сигналов Comon.ruАО «ФИНАМ» и АО «Банк ФИНАМ»
Доверительное
управлениеООО «Управляющая компания
Финам Менеджмент»
ЛидогенерацияООО «Финам.ру»
FINAM REWARD
ПОЧЕМУ ЭТО ВЫГОДНО.
СРАВНИТЕЛЬНЫЙ АНАЛИЗ
Предпринимательство Независимый консультант «ФИНАМ» Цель: прибыль более 100 000 руб. в месяц Цель: прибыль более 100 000 руб. в месяц
1. Регистрация документов до получения прибыли
2. Наличие стартового капитала от 600 000 руб.
3. Наличие опыта в организации бизнеса
4. Отсутствие помощи и наличие конкурентов
5. Взаимоотношения «начальник — подчиненный»
6. Высокая степень риска, так как требуется большой стартовый
капитал
7. Требует постоянного контроля и присутствия всегда
1. Регистрация документов при получении прибыли
2. Наличие стартового капитала не требуется
3. Наличие опыта не требуется, так как проводится обучение
4. Помощь и поддержка от опытных партнеров по бизнесу
6. Риск потери стартового капитала отсутствует
7. Уже через 2–3 года можно отойти от активной деятельности
и получать пассивный доход
5. Нет начальников и подчиненных, есть партнеры
ВЫВОДЫ: цель достижима, но есть значительные недостатки и риски,
которые для многих являются непреодолимыми
ВЫВОДЫ: цель достижима, риски низкие, шансы стать преуспевающим
бизнесменом высоки для всех желающих
МАРКЕТИНГОВЫЙ ПЛАН
Начинающий агент Продвинутый агент
Младший финансовый
консультант Финансовый консультант
Старший финансовый
консультант Финансовый советник
Уровень 1 Уровень 2
МАРКЕТИНГОВЫЙ ПЛАН: УРОВЕНЬ 1
Для перехода на каждую новую ступень необходимо выполнить
за отчетный период плановое число баллов*
* Набранные баллы по всем компаниям суммируются
Уровень 1
Начинающий агент Продвинутый агент
Младший финансовый
консультант
НАЧИНАЮЩИЙ АГЕНТ
Стартовая ступень, с которой начинается карьера любого партнера ГК«ФИНАМ»
ПРОДВИНУТЫЙ АГЕНТ
Вы:- Познакомились с нашей финансовой группой- Разобрались в продуктовой линейке- Прошли «инкубатор инвестиционного советника»- Увеличили ставку и базу своего вознаграждения
План: 600 баллов
МЛАДШИЙ ФИНАНСОВЫЙ КОНСУЛЬТАНТ
Вы:- Хорошо ориентируетесь в продуктовой линейке- Получили опыт работы с клиентами и уверенно себя чувствуете приобщении с потенциальными клиентами выявляя их потребность- Увеличили ставку и базу своего вознаграждения
План: 1000 баллов
МАРКЕТИНГОВЫЙ ПЛАН: УРОВЕНЬ 2
Второй уровень доступен только для индивидуальных предпринимателей и
юридических лиц.
ФИНАНСОВЫЙ КОНСУЛЬТАНТ
Вы:- Отлично ориентируетесь в продуктовой линейке- Умеете работать с большинством возражений- Получаете повышенный доход
План: 1500 баллов
СТАРШИЙ ФИНАНСОВЫЙ КОНСУЛЬТАНТ
Вы: - Отлично ориентируетесь в продуктовой линейке- Умеете работать с разными категориями клиентов- Получаете высокий доход, не привязаны к офису
План: 2500 баллов
ФИНАНСОВЫЙ СОВЕТНИК
Вы: - Получаете высокий доход- Получаете новых клиентов после рекомендаций ваших текущих клиентов
План: 4000 баллов
Уровень 2
Финансовый консультант
Старший финансовый
консультант Финансовый советник
Вознаграждение агента
Брокерское обслуживание
Виды вознаграждения* и иных получаемых компанией от клиентов
платежей по договорам на брокерское обслуживание, заключенным с
потенциальными клиентами при содействии агента
* Без учета НДС — в случае если конкретная услуга компании облагается НДС в
соответствии с действующим законодательством РФ (далее — Доход), от которого
агенту выплачивается вознаграждение.
Ставка вознаграждения агента
На
чин
аю
щи
й а
ген
т
Пр
од
ви
нут
ый
аге
нт
Мла
дш
ий
фи
на
нсо
вы
й
кон
суль
тан
т
Фи
на
нсо
вы
й к
он
суль
тан
т
Ста
рш
ий
фи
на
нсо
вы
й
кон
суль
тан
т
Фи
на
нсо
вы
й с
ов
етн
ик
Комиссия за совершение сделок 20% 20% 20% 22% 25% 30%
Плата за позиции клиента при недостаточности средств – 20% 20% 22% 25% 30%
Прочие вознаграждения компании – – 20% 22% 25% 30%
каждые 15 000 руб. СЧА* = 1 балл
и/или
каждые 50 руб. комиссии** = 1 балл
* СЧА (стоимость чистых активов) рассчитывается как среднемесячная стоимость активов привлеченных клиентов.
** Типы комиссий1. Комиссия за совершение сделок2. Плата за позиции клиента при недостаточности средств3. Прочее вознаграждение компании
Услуга предоставляется АО «ФИНАМ» и АО «Банк ФИНАМ»
Баллы для квалификации на следующий уровень рассчитываются 1 раз в месяц по схеме:
Вознаграждение агента
Доверительное управление и дистанционное обучение
Услугу предоставляют АНО «Учебный центр «ФИНАМ», ООО »Управляющая компания «Финам Менеджмент»
Виды вознаграждения* по договорам на дистанционное обучение и
доверительное управление, заключенным с потенциальными клиентами
при содействии агента
* Без учета НДС — в случае если конкретная услуга компании облагается НДС в
соответствии с действующим законодательством РФ (далее — Доход), от которого
агенту выплачивается вознаграждение.
Ставка вознаграждения агента
На
чин
аю
щи
й а
ген
т
Пр
од
ви
нут
ый
аге
нт
Мла
дш
ий
фи
на
нсо
вы
й
кон
суль
тан
т
Фи
на
нсо
вы
й к
он
суль
тан
т
Ста
рш
ий
фи
на
нсо
вы
й
кон
суль
тан
т
Фи
на
нсо
вы
й с
ов
етн
ик
Комиссия доверительного управляющего 20% 20% 20% 22% 25% 30%
Стоимость дистанционного обучения 20% 20% 20% 22% 25% 30%
Баллы для квалификации на следующий уровень рассчитываются 1 раз в месяц по схеме:
каждые 15 000 руб. СЧА* = 1 балл
и/или
каждые 50 руб. ** = 1 балл
* СЧА (стоимость чистых активов) рассчитывается как среднемесячная стоимость активов привлеченных клиентов.
** Типы дохода1. Комиссия доверительного управляющего 2. Стоимость дистанционного обучения
Вознаграждение агента
Рынок Форекс и лидогенерация
* Рассчитывается как 1 pips, умноженный на цену отдельного договора, заключенного между компанией и клиентом по операциям покупка/продажа базисного актива, в рамках рамочного договора, заключенного при содействии агента, от которого агенту выплачивается вознаграждение.
Вид вознаграждения
Ставка вознаграждения агента
На
чин
аю
щи
й а
ген
т
Пр
од
ви
нут
ый
аге
нт
Мла
дш
ий
фи
на
нсо
вы
й
кон
суль
тан
т
Фи
на
нсо
вы
й
кон
суль
тан
т
Ста
рш
ий
фи
на
нсо
вы
й
кон
суль
тан
т
Фи
на
нсо
вы
й с
ов
етн
ик
Базовая часть по отдельному договору* 15% 20% 25% 35% 45% 50%
НаименованиеРазмер вознаграждения агента за совершение пользователем сети Интернет 1 лида,
руб.
Услуга лидогенерации – – – 200 ₽ 200 ₽ 200 ₽
Баллы для квалификации на следующий уровень рассчитываются 1 раз в месяц по схеме:
каждые 50 руб. базовая часть заключенных сделок по отдельным договорам — 1 балл каждый квалифицированный лид — 7 баллов
Услуга предоставляется ООО Финам Форекс Закзачик ООО «Финам.ру»
ПРИМЕР РАСЧЕТА
ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ АГЕНТА ПО БРОКЕРСКОМУ ОБСЛУЖИВАНИЮ
ВВОДНЫЕ:
02.12.2019 — подписание агентского соглашения между агентом и ГК
«ФИНАМ» Закрепление за агентом статуса «Начинающий агент»,
уровень 1.
02–31 декабря 2019 г. — агентом привлечено 5 клиентов на
брокерское обслуживание, не пополнивших счета.
На 01.01.2020 — агент по-прежнему остается
на уровне 1, «Начинающий агент».
01–31 января 2020 г. — агент привлек еще 10 клиентов на
брокерское обслуживание, средняя стоимость чистых активов
которых по итогам октября составила 15 000 000 ₽. Комиссия
привлеченных клиентов по итогам октября — 27 000 ₽, состоит из:
комиссии за совершение сделок — 7000 ₽
платы за позиции клиента при недостаточности
средств — 14 500 ₽
прочего вознаграждения компании — 5500 ₽
РАСЧЕТ ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ:
С 01.01 по 31.01.2020 агент имеет статус «Начинающий агент», уровень 1.
Вознаграждение рассчитывается по статье «Комиссия за совершение
сделок» в размере 20%.
Сумма вознаграждения: 7000 х 20% / 100% = 1400 ₽
Расчет заработанных балов:
Баллы за СЧА: 15 000 000 / 15 000 = 1000
Баллы за комиссию: 27 000 / 50 = 540
Итого: 1540 баллов
Согласно количеству заработанных баллов, агент с 1 февраля
2020 г. переходит на уровень 2, «Старший финансовый
консультант»
ПРИМЕР РАСЧЕТА
ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ АГЕНТА (ПРОДОЛЖЕНИЕ)
ВВОДНЫЕ:
01 февраля 2020 г. — агент продолжает привлекать клиентов. Статус
агента — «Финансовый консультант», уровень 2. На 29 декабря
агент за весь период сотрудничества привлек 17 клиентов на
брокерское обслуживание, средняя стоимость чистых активов
которых по итогам ноября составила 13 000 000 ₽. Комиссия
привлеченных клиентов по итогам ноября — 120 000 ₽, состоит из:
комиссии за совершение сделок — 10 000 ₽
платы за позиции клиента при недостаточности средств —
45 000 ₽
прочего вознаграждения компании — 64 500 ₽
РАСЧЕТ ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ:
С 1 по 29 февраля 2020 г. агент имеет статус «Финансовый консультант»,
уровень 2. Вознаграждение рассчитывается по статьям:
комиссия за совершение сделок — 22%
плата за позиции клиента при недостаточности средств — 22%
прочее вознаграждение компании — 22%
Сумма вознаграждения: 10 000 х 22% + 45 000 х 22% + 64 500 х
х 22% = 2200 + 9900 + 14 190 = 26 290 ₽
Расчет заработанных балов:Баллы за СЧА: 13 000 000 / 15 000 = 866
Баллы за комиссию: 120 000 / 50 = 2400
Итого: 3266 баллов
Агент в феврале продвигал услуги и других компаний, которые входят в
единую программу Finam Reward
ПРИМЕР РАСЧЕТА ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ ЗА УСЛУГИ
ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ И ДИСТАНЦИОННОГО ОБУЧЕНИЯ
ВВОДНЫЕ:
1–29 февраля 2019 г. — агент привлек еще 1 клиента на доверительное
управление, средняя стоимость чистых активов которого по итогам октября
составила 600 000 ₽. Вознаграждение УК «ФИНАМ Менеджмент» составило по
итогам октября — 1 500 ₽.
За этот период агент продал еще 5 дистанционных курсов «Начинающий»
учебного центра стоимостью 2 999 ₽/шт.
РАСЧЕТ ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ:
С 1 по 29 февраля агент имеет статус «Финансовый консультант», уровень
2. Вознаграждение рассчитывается по ставке 22%.
Сумма вознаграждения:
ООО «УК Финам менеджмент»: 37 500 × 20% = 7 500, 00 ₽
Учебный центр «ФИНАМ»: 5 × 2 999 × 20% = 2 999, 00 ₽
Расчет заработанных балов:
Баллы за СЧА: 600 000 / 15 000 = 40
Баллы за комиссию: 1 500 / 50 = 100
Итого: 140 баллов от УК «Финам Менеджмент»
Баллы от продажи дистанционного курса: 5 × 2999 / 50 = 299
Итого: 299 баллов от учебного центра «ФИНАМ»
Общая сумма баллов за период с 01.02.2020 по 29.02.2020: 3 266 + 140 + 299 = 3 705 баллов
У агента получился удачный ударный месяц, и он привлек клиентов еще и на рынок Форекс (см. следующий слайд)
ПРИМЕР РАСЧЕТА ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ ЗА УСЛУГИ
ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ И ДИСТАНЦИОННОГО ОБУЧЕНИЯ
ВВОДНЫЕ:
Агент за период с 01.02.2020 по 29.02.2020 привлек 3 клиентов на услуги рынка Форекс.
На российском лицензированном Форексе 1 лот = 1000 ед. базовой валюты
Каждый клиент проторговал по 1000 закрытых лотов по валютной паре EUR/USD.
Курс доллара = 76,5 ₽
Котировка валютной пары 1,2000
Стоимость 1 pips рассчитывается как
0,00010 * Кол-во базовой валюты * котировку =
0,00010 * 1000 * 1,2000 = 0,12 цента
В рублях — 0,12 * 76,5 = 9,18 ₽
Базовое значение для 3 000 лот = 3 * 1000 * 9,18 = 27 540 ₽
РАСЧЕТ ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ:
С 1 по 29 февраля 2020 г. агент имеет статус «Финансовый консультант»,
уровень 2. Вознаграждение рассчитывается по ставке 35%.
Сумма вознаграждения:
ООО «Финам Форекс»: 27 540 × 32% = 8 812,80 ₽
Расчет заработанных балов:
Баллы за базовую часть = 27 540 / 50 = 550,80
Итого: 550 баллов
Общая сумма баллов за период с 01.02.2020 по 29.02.2020 по всем
компаниям = 3 266 + 140 + 299 + 550 = 4 255 баллов
Согласно количеству заработанных баллов, агент с 1 марта 2020 г. переходит на уровень 2, «Финансовый советник»
ПОРЯДОК ВЫПЛАТ ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ
Ваши доходы формируются за счет клиентов, привлеченных на обслуживание в группу компаний «ФИНАМ». Комиссионноевознаграждение выплачивается агенту ежемесячно.
Минимальный размер выплаты вознаграждения по отдельному договору: 300 руб.
Период выплаты вознаграждения: с 3-го по 15-е число каждого месяца.
В ГК входят АО «ФИНАМ», АО «Банк ФИНАМ», ООО «Финам Форекс», ООО «УК Финам Менеджмент, Учебный центр «ФИНАМ», ООО «Финам.ру»
Юрлица, входящие в ГК«ФИНАМ», являются налоговыми агентами и страхователями для
физических лиц.
Физические лица — индивидуальные предприниматели и осуществляющие предпринимательскую деятельность в ФНС
отчитываются самостоятельно.
ПРИМЕР РАСЧЕТА
ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ АГЕНТА ПО БРОКЕРСКОМУ ОБСЛУЖИВАНИЮ
ВВОДНЫЕ:
7 сентября 2019 г. — подписание агентского соглашения между агентом и
АО «ФИНАМ» и/или АО «Банк ФИНАМ». Закрепление за агентом статуса
«Начинающий агент», уровень 1.
7–30 сентября 2019 г. — агентом привлечено
5 клиентов, не пополнивших счета.
Октябрь 2019 г. — агент по-прежнему остается
на уровне 1, «Начинающий агент».
1–31 октября 2019 г. — агент привлек еще 10 клиентов, средняя стоимость
чистых активов которых по итогам октября составила 15 000 000 ₽.
Комиссия привлеченных клиентов по итогам октября — 27 000 ₽. Она
состоит из:
комиссии за совершение сделок — 7000 ₽
платы за позиции клиента при недостаточности средств — 14 500 ₽
прочего вознаграждения компании — 5500 ₽
РАСЧЕТ ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ:
С 1 по 31 октября 2019 г. агент имеет статус «Начинающий агент»,
уровень 1. Вознаграждение рассчитывается по статье «Комиссия за
совершение сделок» в размере 20%.
Сумма вознаграждения: 7000 х 20% / 100% = 1400 ₽
Расчет заработанных балов:
Баллы за СЧА: 15 000 000 / 15 000 = 1000
Баллы за комиссию: 27 000 / 50 = 540
Итого: 1540 баллов
ПОРЯДОК ВЫПЛАТ ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ
3-Е ЧИСЛО —ФОРМИРОВАНИЕ АКТА
ПОДПИСАНИЕ АКТА
ВЫПЛАТА ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ —С ДАТЫ ПОДПИСАНИЯ + ДО 10
РАБОЧИХ ДНЕЙ
8-Е ЧИСЛО —ОТМЕНА АКТА В СЛУЧАЕ НЕПОДПИСАНИЯ
ОТЧЕТНЫЙ ПЕРИОД — С ПЕРВОГО ДНЯ И ПО ПОСЛЕДНИЙ ДЕНЬ КАЛЕНДАРНОГО МЕСЯЦА
ПЕРИОД ПОДПИСАНИЯ АКТА
Документы
С порядком привлечения клиентов вы можете
ознакомиться на сайте
Евгений ВасеевДиректор по развитию и поддержке
партнерских продаж ГК «ФИНАМ»
+7 (495) 796-93-88
www.finam.ru