Globalna politika - zaba.hr · Globalna politika – Kodeks profesionalnog postupanja Globalno interno pravilo 4 | 13 1 UVOD 1.1 SVRHA, PRIMJENA I KRATKI SADRŽAJ Ovaj Kodeks profesionalnog

Globalna politika

Kodeks profesionalnog postupanja

Globalna politika – Kodeks profesionalnog postupanja Globalno interno pravilo

2 | 13

Sadržaj

1 UVOD ............................................................................................................................................... 4

1.1 SVRHA, PRIMJENA I KRATKI SADRŽAJ ...................................................................................... 4

1.2 PRIMATELJI .............................................................................................................................. 4

1.3 ODGOVORNOSTI ...................................................................................................................... 4

1.4 RJEČNIK .................................................................................................................................... 5

2 NAČELA PROFESIONALNOG PONAŠANJA ........................................................................................ 7

2.1 OPĆA NAČELA PONAŠANJA ..................................................................................................... 7

2.1.1 Usklađenost s pravilima i odgovornost rukovodstva ...................................................... 7

2.1.2 Prijava neprihvatljivog postupanja (whistleblowing) ...................................................... 7

2.1.3 Povjerljivost ..................................................................................................................... 7

2.1.4 Radno okruženje .............................................................................................................. 8

2.1.5 Zaštita prirodnog okruženja i ljudskih prava ................................................................... 8

2.1.6 Imovina Grupe ................................................................................................................. 8

2.1.7 Intelektualno vlasništvo .................................................................................................. 8

2.1.8 Brend i komunikacija ....................................................................................................... 8

2.1.9 Odnosi s nadležnim tijelima ............................................................................................ 9

2.1.10 Porezi ............................................................................................................................... 9

2.1.11 Sukob interesa ................................................................................................................. 9

2.1.12 Odlazak iz UniCredita .................................................................................................... 10

2.2 ZAŠTITA INTERESA KLIJENATA ............................................................................................... 10

2.2.1 Pravedno poslovanje i neprimjerena prodaja (misselling) ............................................ 10

2.2.2 Informacije o klijentima ................................................................................................. 10

2.2.3 Povlašteni tretman ........................................................................................................ 10

2.2.4 Potrebe klijenata ........................................................................................................... 10

2.2.5 Pritužbe klijenata ........................................................................................................... 10

2.2.6 Financijske usluge koje se pružaju na diskrecijskoj osnovi ............................................ 11

2.3 TRANSPARENTNOST TRŽIŠTA ................................................................................................ 11

2.3.1 Manipulacija tržištem .................................................................................................... 11

2.3.2 Povlaštene informacije .................................................................................................. 11

2.3.3 Protumonopolsko postupanje ....................................................................................... 11

2.3.4 Poslovanje s konkurentnim društvima .......................................................................... 11

2.3.5 Osobne transakcije ........................................................................................................ 11

2.4 SPREČAVANJE MITA I KORUPCIJE .......................................................................................... 12

2.5 SPRJEČAVANJE FINANCIJSKOG KRIMINALA ........................................................................... 12


3 | 13

2.5.1 Sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma .................................................... 12

2.5.2 Financijske sankcije ....................................................................................................... 13

2.6 ZAŠTITA PODATAKA ............................................................................................................... 13


4 | 13

1 UVOD

1.1 SVRHA, PRIMJENA I KRATKI SADRŽAJ

Ovaj Kodeks profesionalnog postupanja (dalje: Kodeks) sastavljen je u skladu s UniCreditovih Pet temeljnih načela postupanja1, a samim time i vrijednostima naše Grupe, a u njima su sadržana načela kojih su se dužni pridržavati svi Radnici i Treće strane partneri UniCredita u cilju osiguranja visokih standarda profesionalnog ponašanja te integriteta u obavljanju aktivnosti unutar UniCredita ili za UniCredit. Predmetni Kodeks treba tumačiti zajedno s ostalim politikama i procedurama koje izdaju UniCredit i njegove Članice u kojima su detaljnije razrađena načela sadržana u ovom dokumentu. Ovaj Kodeks ponašanja i spomenute detaljnije politike i procedure zajedno čine okvir standarda kojim se osigurava upoznatost Primatelja s očekivanjima UniCredita i njegovih Dionika u vezi njihovog postupanja. Predmetni dokument nije osmišljen kao sveobuhvatni priručnik u kojem se navode sve važeće pravne i regulatorne obveze, već je izrađen kao podrška u promicanju kulture usklađenosti na način da osigurava kratki pregled pravila vezanih uz postizanje usklađenosti te profesionalnih etičkih standarda primjenjivih u relevantnoj industriji. Ovaj će dokument biti dostupan svim Primateljima te, prema potrebi, i javnosti, i to uvijek putem UniCredita/ovlaštene Članice Grupe te preko službenih komunikacijskih kanala. Obveza poštivanja odredbi ovog Kodeksa u skladu s prethodno spomenutim okvirom čini sastavni dio ugovornih obveza svakog Radnika. Dijelove predmetnog Kodeksa ponašanja također je moguće unijeti i u ugovore koji se sklapaju s Trećim stranama. Ako je tako propisano relevantnim internim pravilom poslodavca, rukovoditelji su dužni u procjeni radne uspješnosti Radnika uzeti u obzir činjenicu da li se relevantni radnik pridržava ili krši odredbe sadržane u ovom Kodeksu. Kršenje Kodeksa od strane Radnika ili ponašanje koje nije u skladu s obvezama propisanima ovim dokumentom u skladu s prethodno spomenutim okvirom može dovesti do pokretanja disciplinskog postupka od strane funkcije Upravljanja ljudskim resursom sukladno procedurama koje primjenjuje Članica Grupe poslodavac u procesu zapošljavanja, nametanja osobnih i administrativnih kazni od strane međunarodnih i lokalnih regulatora te pokretanja pravnog postupka u skladu s primjenjivim zakonom. Ozbiljnija kršenja odredbi predmetnog Kodeksa te onih sadržanih u lokalnim procedurama i propisima koji se spominju u ovom Kodeksu mogu dovesti i do raskida ugovora o radu.

1.2 PRIMATELJI

Kodeksa su se dužne pridržavati sve osobe povezane s UniCreditom i njegovim Članicama temeljem ugovora o radu, kao i svi članovi izvršnih, strateških ili nadzornih tijela (dalje zajedno: „Radnici“) te, u skladu s odredbama relevantnih formalnih ugovora, Treće strane (pojedinci ili pravne osobe povezane s Grupom ili Članicama Grupe temeljem formalnih ugovora, npr. izvođači, konzultanti, povezani agenti, izaslani radnici itd.).

1.3 ODGOVORNOSTI

Upravni odbor, glavni izvršni direktor, glavni direktor i ostali članovi visokog rukovodstva UniCredita i njegovih Članica dužni su stvoriti opću kulturu rizika unutar organizacije te nadzirati ponašanje unutar iste u cilju jamčenja željenih obrazaca postupanja. Visoko rukovodstvo stoga igra aktivnu ulogu u primjeni standarda ponašanja opisanih u ovoj politici. Holding društvo i sve ostale Članice Grupe dužni su:

- primijeniti predmetnu politiku;

1 U skladu s Modelom kompetentnosti UniCredita: Klijenti na prvom mjestu, Razvoj ljudskih resursa, Suradnja i sinergija, Upravljanje rizikom, Izvršenje i disciplina.


5 | 13

- obavijestiti sve svoje Radnike o činjenici da je relevantna politika izdana/prihvaćena te ih informirati o sadržaju iste;

- interno promicati sadržaj ove politike na učinkovit način te na periodičnoj osnovi; - učiniti „Načela profesionalnog postupanja“ (Odjeljak 2.) ove politike sastavnim dijelom

ugovornih obveza Radnika temeljem individualnog ili kolektivnog ugovora, npr. s tijelima koja zastupaju radnike;

- osigurati nadzor nad primjenom politike te se pobrinuti da se u procjeni Radnika te disciplinskim postupcima u obzir uzme njihovo ponašanje prema odredbama ovih Pravila u skladu s okvirom standarda spomenutih u stavku 1.1;

- periodično provoditi obveznu edukaciju namijenjenu svim Radnicima na temu sadržaja ove politike u cilju osiguranja minimalnih standarda razumijevanja;

- unijeti dijelove predmetne politike u odredbe formalnih ugovora koje se sklapa s Trećim stranama.

1.4 RJEČNIK

Ključna riječ Definicija

Propisi o zaštiti tržišnog natjecanja

Propisi kojima se osigurava zaštita tržišnog natjecanja na otvorenom tržištu na način da se regulira anti-konkurentsko ponašanje društava. Predmetnim se propisima društvima zabranjuju sporazumi ili neprimjerena ponašanja kojima se ograničavaju slobodna trgovina i natjecanje, dok se potrošačima osiguravaju niže cijene, proizvodi i usluge više kvalitete, raznoliki izbor, a s vremenom i više inovacija.

Nadležna tijela Lokalna i međunarodna nadzorna tijela, regulatori, javne/državne vlasti, kao što su vlade i predstavnici vlada, sudske vlasti.

Mito i korupcija Obećavanje, nuđenje, davanje, zahtijevanje, traženje, prihvaćanje ili primanje novčanih ili drugih povlastica u cilju vršenja utjecaja na primatelja te ostvarivanja protuzakonite prednosti za davatelja.

Klijent/Kupac Grupa ili pojedinac koji koristi usluge UniCredit Grupe.

Sukob interesa Sukob interesa predstavlja sve situacije koje uključuju Grupu, njezine Radnike i/ili Dionike u kojima su ili Grupa ili njezin Radnik u poziciji na neki način iskoristiti svoju profesionalnu ili službenu dužnost da bi ostvarili neprimjerenu prednost za Grupu ili za sebe (moguće i na štetu Grupe), nanoseći pritom štetu jednom ili većem broju klijenata ili skupinama dionika. Sukob interesa može postojati i u situacijama u kojima se ne radi o neetičkom ili neprimjerenom ponašanju, ali postoji privid neprimjerenog ponašanja koji može narušiti povjerenje u Grupu.

Povjerljive informacije

Sve informacije povezane s UniCreditom i njegovim Članicama te njihovim Dionicima koje na datum objave/korištenja nisu odnosno neće postati javno dostupne te koje su Primatelji primili/pribavili u pisanom ili usmenom obliku, odnosno na neki drugi način, prilikom izvršavanja ugovornih obveza za/u korist UniCredita.

Zaštita podataka Zaštita podataka se odnosi na regulatorni okvir kojim se uređuje prikupljanje, obrada, pohranjivanje i korištenje osobnih informacija u skladu s pravima, slobodama i dostojanstvom subjekta, s naglaskom na povjerljivost, identitet te pravo na zaštitu osobnih podataka.

Sigurnost podataka Provođenje tehničkih i organizacijskih sigurnosnih mjera u svrhu zaštite povjerljivosti, integriteta i raspoloživosti podataka te prava i interesa subjekta/vlasnika podataka.

Radnici Sve osobe povezane s UniCreditom/Članicama Grupe temeljem ugovora o radu te svi članovi izvršnih, strateških ili nadzornih tijela UniCredita/Članica Grupe.

Financijske sankcije Mjere ograničavanja poslovanja sa zemljama, subjektima i pojedincima, uključujući između ostalog financijske sankcije Europske Unije (EU), Sjedinjenih Američkih Država (SAD), Ureda za kontrolu strane imovine SAD-a (OFAC), Ujedinjenih naroda (UN) te nacionalne odredbe zemalja u kojima su smještene Članice Grupe.

Grupa UniCredit, tj. društvo UniCredit S.p.A. i pravni subjekti koji mu pripadaju.

Članica Grupe Pravni subjekt pod izravnom ili neizravnom kontrolom društva UniCredit S.p.A. (spominje se i kao: Društvo unutar Grupe, Pravni subjekt, Društvo)


6 | 13

Holding društvo UniCredit S.p.A. (spominje se i kao: UniCredit)

Visoki standardi profesionalnog postupanja

Načela o organizacijskim vrijednostima i uvjerenjima kojima se, pod uvjetom da ih se pridržava, promiču povjerenje, primjereno ponašanje, pravednost i integritet.

Dubinska analiza (KYC)

Postupak dubinske analize koji su UniCredit/Članice Grupe dužni provesti u svrhu identifikacije Klijenata („upoznaj svoj klijenta“) te utvrđivanja relevantnih informacija važnih za obavljanje financijskih poslova s istima.

Zlouporaba tržišta i manipuliranje tržištem

Sve vrste ponašanja vezane uz investicijske transakcije koje je dopušteno vršiti na tržištu (odnosno za koje je podnesen zahtjev za uvrštenjem) te koje uključuju trgovanje na osnovi povlaštenih informacija, nepropisno otkrivanje povlaštenih informacija, zlouporabu informacija, manipuliranje transakcijama, manipuliranje uređajima, širenje informacija koje mogu dati pogrešan ili obmanjujući dojam, obmanjujuća ponašanja ili poremećaje tržišta. U slučaju zlouporabe tržišta, počinitelj podliježe kaznenoj ili građanskoj odgovornosti.

Neprimjerena prodaja (misselling)

Namjerna, nepromišljena ili nemarna prodaja proizvoda ili usluga kod koje se potencijalnog klijenta obmanjuje u vezi karakteristika proizvoda, odnosno prodaja proizvoda ili usluga koji ne odgovaraju potrebama klijenta.

Zlostavljanje na radnom mjestu (mobbing)

Primjeri zlostavljanja na radnom mjestu kojima se narušava dostojanstvo kolega: širenje netočnih činjenica i ogovaranje; narušavanje privatnog života osobe; dodjeljivanje beskorisnih zadataka ili neopravdano ukidanje odgovornosti; verbalno zlostavljanje ili ponižavanje; prijetnja fizičkim nasiljem; socijalna izolacija ili neprestano, neopravdano kritiziranje radne uspješnosti pojedinca. Do zlostavljanja na radnom mjestu može doći između različitih, kao i unutar jedne te iste hijerarhijske razine.

Pranje novca i financiranje terorizma

Pranje novca je aktivnost kojom se želi prikriti protuzakoniti izvor zarade od kriminala te stvoriti privid zakonitosti izvora. Financiranje terorizma se odnosi na sve izravne ili neizravne načine davanja ili prikupljanja sredstava s namjerom korištenja istih odnosno znajući da će se ista, u cijelosti ili djelomično, koristiti za izvršenje terorističkog čina ili u vrhu podrške pojedincima ili grupama pojedinaca koji namjeravaju počiniti teroristički čin.

Političke donacije Sve donacije u korist/u ime UniCredita/Članica Grupe u novcu ili naturi koje se vrše u svrhu podrške određenom političkom cilju. Donacije u naturi mogu uključivati poklanjanje imovine ili usluga, oglašavanje ili promidžbu aktivnosti kojima se podupire određenu političku stranku, kupnju karata za događanja koja se organiziraju u svrhu prikupljanja sredstava, donacije organizacijama koja se bave istraživanjem koje su usko povezane s određenom političkom strankom te odobravanje neplaćenog dopusta radnicima u svrhu provođenja političke kampanje ili obnašanja političke funkcije.

Primatelji Radnici i Treće strane – pojedinci i pravne osobe povezane s Grupom ili Članicama Grupe temeljem formalnog ugovora (npr. izvođači, konzultanti, povezani agenti, izaslani radnici itd.).

Dionici UniCredita Klijenti, ulagači, regulatori, zajednice u kojima su prisutni UniCredit i njegove Članice.

Neprihvatljivo ponašanje

Čin ili propust u obavljanju posla ili u vezi posla, te u odnosima s Dionicima UniCredita koji su ili bi mogli biti nepovoljni za ili čak ugroziti Grupu i/ili njezine Radnike, uključujući ponašanje koje je:

- protuzakonito, - nepravedno ili neetično (izvan granica prihvatljivog za relevantnu

industriju, ponašanje koje odražava namjerno stavljanje jednog ili više Dionika u nepovoljan položaj), odnosno predstavlja

- kršenje zakona i propisa ili - nepoštivanje internih pravila.


7 | 13

2 NAČELA PROFESIONALNOG PONAŠANJA

2.1 OPĆA NAČELA PONAŠANJA

2.1.1 Usklađenost s pravilima i odgovornost rukovodstva Od Primatelja se očekuje da poštuju visoke standarde profesionalnog postupanja te da potiču druge na isto. Primatelji su dužni postupati u skladu s vrijednostima UniCredit Grupe, primjenjivim zakonima i propisima, profesionalnim standardima koji se primjenjuju u relevantnoj industriji te internim pravilima. Primatelji moraju biti sposobni dokazati kompetentnost, predanost, poštovanje i etičko ponašanje u odnosu s UniCreditovim Dionicima. Dužni su također izbjegavati sve vrste neprimjerenog ili naizgled neprimjerenog ponašanja te čuvati reputaciju i održivost poslovanja UniCredita. Svi Radnici UniCredit Grupe moraju biti svjesni odgovornosti koje nosi njihova uloga u Grupi te primjenjivati diskreciju i stručnu prosudbu u obavljanju njihovih poslovnih aktivnosti. Radnici su dužni:

razumjeti i postupati u skladu s primjenjivim zakonima, internim i vanjskim pravilima te propisima kojima su uređene njihove poslovne aktivnosti, uz podršku poslodavca;

uspješno i u predviđenom roku završiti program treninga i edukacije koji im je poslodavac odredio kao obvezne;

neprestano unapređivati znanje vezano uz proizvode, usluge i interne procese i procedure povezane s njihovim aktivnostima, uz podršku poslodavca;

pobrinuti se, u razumnim okvirima, za propisno i pravovremeno izvršenje svih aktivnosti unutar njihovog opsega nadležnosti i nadzora, svjesni njihove osobne/etičke odgovornosti.

Od svih se Radnika očekuje da vode računa o pravnim, regulatornim, sigurnosnim i reputacijskim rizicima te da postupaju odlučno i primjereno u situacijama koje bi mogle narušiti održivost poslovanja ili reputaciju UniCredit Grupe. Svi Radnici odgovorni za rukovođenje aktivnostima drugih (rukovoditelji) dužni su pobrinuti se za to da se aktivnosti koje ulaze u njihov opseg nadzora provode u skladu s primjenjivim zakonima, internim pravilima i ovim Kodeksom, kao i da Radnici čije aktivnosti nadziru ispunjavaju svoje obveze te postupaju na profesionalan i etičan način. Od rukovoditelja se očekuje da potiču okruženje u kojem se otvoreno raspravlja o riziku, greškama te zabrinjavajućim pitanjima. S druge strane, zabranjeno im je zastrašivati Radnike, osvećivati im se ili narušavati njihova prava na jednake mogućnosti za profesionalni razvoj zbog izvješća koje isti podnesu u dobroj vjeri u vezi utvrđenog ili navodnog neprimjerenog ponašanja, odnosno ponašanja koje nije u skladu s načelima sadržanima u ovom Kodeksu.

2.1.2 Prijava neprihvatljivog postupanja (whistleblowing)

Od Radnika se očekuje da pravovremeno prijave zabrinutosti ili sumnje u vezi slučaja neprihvatljivog ponašanja koji je nastupilo ili se smatra da će vjerojatno nastupiti.

2.1.3 Povjerljivost

Od Primatelja se očekuje da s povjerljivim informacijama postupaju pažljivo, da se suzdrže od dijeljenja istih s drugima te raspravljanja o istima u javnosti ili unutar UniCredit Grupe, osim u izričito poslovne svrhe i u skladu s načelom nužnosti (need to know načelo), odnosno potrebi otkrivanja informacija u svrhu izvršenja dodijeljenih zadaća. Primatelji su dužni pobrinuti se za to da se povjerljive informacije otkrivaju isključivo u skladu s primjenjivim internim pravilima.


8 | 13

2.1.4 Radno okruženje

Primatelji su dužni postupati u skladu s načelima kojima se osigurava radno okruženje koje promiče prihvaćanje, sigurnost i nediskriminativno ponašanje. Nadalje, u odnosu s drugima dužni su postupati dostojanstveno i s poštovanjem te ni pod kojim okolnostima ne smiju vršiti ili tolerirati diskriminaciju ili zlostavljanje na osnovi starosti, rase, boje, nacionalne pripadnosti, državljanstva, političkih uvjerenja, vjere, bračnog statusa, spola, seksualne orijentacije, spolnog identiteta, invalidnosti, odnosno nekog drugog statusa. Primatelji ne smiju tolerirati ili vršiti zlostavljanje (mobbing) odnosno nasilje i zastrašivanje (bullying) na radnom mjestu. Primatelji svakako uživaju koristi od okruženja koje svima pruža jednake mogućnosti za profesionalni razvoj te su ga stoga dužni i podržavati. Nadalje, Primatelji su dužni jamčiti poštivanje kriterija objektivnosti, kompetentnosti, profesionalnosti i jednakih mogućnosti te ne dozvoliti povlašteno postupanje u procesu zapošljavanja, procjene, dodjele promaknuća te drugim procesima vezanima uz razvoj ljudstva kako bi se zajamčilo zapošljavanje osobe s najboljim stručnim znanjem i profesionalnim integritetom.

2.1.5 Zaštita prirodnog okruženja i ljudskih prava

Od Primatelja se očekuje da pažljivo razmotre utjecaje njihovih odluka i poslovnih aktivnosti na okoliš i ljudska prava. Dužni su postupati odgovorno te u skladu s UniCreditovim obvezama i politikama vezanima uz aspekt zaštite okoliša i ljudskih prava.

2.1.6 Imovina Grupe

Primateljima je dozvoljeno koristiti imovinu Grupe (npr. kapital, objekte, opremu, vlasničke informacije, tehnologiju, poslovne planove, poslovne tajne, inovacije, popise klijenata itd.) isključivo u zakonite svrhe u skladu s internim pravilima UniCredit Grupe. Imovinu Grupe se ni pod kojim okolnostima ne smije koristiti u svrhu slanja ili pohranjivanja nezakonitog, diskriminatornog, uznemirujućeg, klevetničkog ili drugog neprimjerenog materijala. Primatelji su dužni spriječiti namjernu ili nenamjernu zlouporabu imovine Grupe. Poštanski pretinci služe kao radni alati te je stoga elektroničku komunikaciju u privatne (neposlovne) svrhe potrebno svesti na minimum te ona ne smije utjecati na izvršenje poslovnih aktivnosti ili poštivanje obveze zaštite osjetljivih/povjerljivih korporativnih podataka. Bez propisanih ovlaštenja, Primatelji ne smiju pristupati osiguranim područjima ili sustavima koji nisu povezani s njihovim poslovnim aktivnostima i odgovornostima.

2.1.7 Intelektualno vlasništvo

Primatelji su dužni poštivati obvezu zaštite intelektualnog vlasništva u skladu s primjenjivim zakonom. Tako su, između ostalog, dužni poštovati i intelektualnu imovinu UniCredit Grupe, odnosno njezine IT sustave, opremu, priručnike i video materijale, znanje, procese, tehnologiju, stručno znanje te sva druga rješenja osmišljena ili izrađena unutar Grupe.

2.1.8 Brend i komunikacija

Primatelji ne smiju otkrivati informacije ili izdavati priopćenja u ime UniCredita ili njegovih Članica, osim ako za to nisu izričito ovlašteni. Primatelji su se dužni pobrinuti za to da njihove interne i vanjske obavijesti i priopćenja (koje izdaju u ime UniCredita ili u vezi aktivnosti koje obavljaju unutar/za UniCredit) budu istiniti, točni i ispravni te da se sastavljaju i distribuiraju u skladu s primjenjivim zakonom, propisima i internim pravilima. Primatelji smiju koristiti ime i/ili slike UniCredit brenda te brenda njegovih Članica u skladu s primjenjivim internim politikama o korištenju brenda te povezanim smjernicama, a u svakom slučaju u dobroj vjeri.


9 | 13

Trećim stranama je dopušteno javno se povezivati s imenom i brendom UniCredita ili njegovih Članica u kontekstu poslovnih aktivnosti koje obavljaju unutar/za/u ime UniCredita i/ili njegovih Članica pod uvjetom da im je za to izdano posebno ovlaštenje.

2.1.9 Odnosi s nadležnim tijelima

Komunikacija i druge vrste odnosa s Nadležnim vlastima moraju se temeljiti na načelu transparentnosti, integriteta, profesionalnosti i suradnje, a treba ih provoditi strogo u skladu s primjenjivim zakonima i propisima te internim pravilima UniCredita/relevantne Članice Grupe. Primjeri zabrana propisanih Radnicima u postupanju s Nadležnim vlastima:

zabranjeno je pružati neistinite ili obmanjujuće informacije;

prikrivati ili izostavljati važne činjenice/informacije te

davati netočne ili preinačene podatke.

2.1.10 Porezi

Kada djeluju u ime UniCredita/Članice, Radnicima nije dopušteno sklapati transakcije, investicije, poslove vezane uz proizvode, kao ni provoditi druge inicijative u cilju protuzakonitog izbjegavanja i/ili zaobilaženja poreza odnosno ostvarivanja neopravdanih poreznih olakšica. Radnici smiju vršiti samo one aktivnosti koje se provode u opće poslovne svrhe odnosno iz značajnih ekonomskih razloga, te im je zabranjeno izvršavati transakcije u svrhu zaobilaženja poreznih odredbi odnosno neopravdanog smanjenja ili povrata poreza. Informacije koje se dostavljaju Poreznoj upravi i drugim relevantnim tijelima moraju biti cjelovite, točne, istinite i transparentne. Zabranjeno je sprječavati ili otežavati aktivnosti koje relevantna Nadležna tijela provode tijekom poreznih revizija ili inspekcija. Poreznu prijavu te druge obveze propisane fiskalnim zakonom treba ispunjavati/izvršavati točno i u skladu s rokovima kako bi se izbjegle kazne.

2.1.11 Sukob interesa

Od Primatelja se očekuje da postupaju na pravedan i nepristran način te da izbjegavaju situacije koje bi u njihovom slučaju predstavljale ili mogle predstavljati Sukob interesa, odnosno koje bi mogle umanjiti njihovu neovisnost u prosudbi i odabiru, koje možda nisu kompatibilne s njihovim dužnostima te koje bi mogle naštetiti interesima ili reputaciji UniCredita/Članice Grupe. Prethodna odredba primjenjuje se i na odnose sa svim poslovnim partnerima i klijentima, uključujući dobavljače i tijela državne vlasti. Primatelji donose odluke vezane uz aktivnosti koje provode unutar/za/u ime UniCredita/Članice Grupe neovisno i isključivo na osnovi utemeljene stručne prosudbe i etičkih čimbenika te na njihove odluke ne smiju utjecati obiteljske veze, prijateljstva s Trećim stranama ili drugi osobni interesi. Nadalje, Radnici su dužni prijaviti svoje osobne interese, npr. korporativne uloge ili vlasničke udjele u društvima izvan Grupe ili vanjska zaposlenja, te na taj način omogućiti poslodavcu da utvrdi i upravlja sukobima koji bi mogli nastati između osobnih interesa Radnika te interesa Grupe ili njezinih Dionika. Primatelji koji obnašaju poziciju koja bi mogla utjecati na njihove poslovne aktivnosti dužni su o tome obavijestiti poslodavca te dogovoriti najbolji način upravljanja takvom pozicijom kako ista ne bi ometala ili dolazila u sukob s aktivnostima koje takva osoba obavlja za Grupu što se tiče vremena, uloženih napora te korištenja imovine i informacija Grupe. U svakoj situaciji kada Radnik može utjecati na ishod poslovne transakcije, a time izravno ili neizravno donijeti korist bližim članovima svoje obitelji, potrebno je prijaviti i interese takvih bližih članova obitelji Primatelja. Kupovina ili neki drugi način stjecanja robe ili usluga od klijenata i Trećih strana u privatne ili poslovne svrhe dopušteni su isključivo ako se provode u skladu s tržišnim uvjetima te po tržišnim cijenama.


10 | 13

2.1.12 Odlazak iz UniCredita

Nakon okončanja ugovora o radu ili nekog drugog oblika ugovornog odnosa s Grupom, Primateljima je zabranjeno prenositi, zadržavati ili koristiti imovinu i informacije (uključujući podatkovne datoteke, dokumente itd.) koje pripadaju UniCreditu ili njegovim Članicama te se od njih očekuje da poštuju intelektualnu imovinu Grupe. Čak i onda kada više nisu vezani ugovornim odnosom s UniCreditom/Članicom Grupe, Primateljima koji posjeduju povjerljive informacije koje su u vlasništvu Grupe nije dopušteno dijeliti takve informacije, osim u slučaju da za takvo postupanje službenim putem zatraže odobrenje UniCredita/Članice Grupe ili Nadležnih tijela. Primatelji su nadalje dužni suzdržati se od donošenja privatnih investicijskih odluka na temelju takvih informacija.

2.2 ZAŠTITA INTERESA KLIJENATA

Radnici i Treće strane su dužni (kada djeluju u ime UniCredita) postupati razumno i razborito u odnosu s klijentima UniCredit Grupe. Preciznije, dužni su postupati u korist klijenata UniCredita te staviti njihove interese na prvo mjesto, poštujući pritom primjenjive zakone, propise i interna pravila. Primatelji smiju djelovati u ime klijenata isključivo na temelju valjanog ovlaštenja.

2.2.1 Pravedno poslovanje i neprimjerena prodaja (misselling)

Marketinški materijali, prodajne informacije i savjetodavne usluge koje se pružaju klijentima moraju biti utemeljene na načelu pravednosti, objektivnosti i transparentnosti te razboritoj financijskoj prosudbi. Radnici ne smiju namjerno ili iz nehaja prodavati proizvode ili usluge u situacijama kada je ili pogrešno prezentiran ugovor ili kada proizvod/usluga ne odgovara klijentovim potrebama ili sklonosti za rizik.

2.2.2 Informacije o klijentima

Primatelji su dužni postupati s informacijama o klijentima i odnosima s istima kao sa povjerljivim informacijama te ih otkrivati ili koristiti samo onda kada je to dopušteno zakonom ili uz izričitu suglasnost klijenta. Interno dijeljenje informacija o klijentima mora se temeljiti na potrebama formalnih procesa te, u svakom slučaju, na razboritoj prosudbi donesenoj poštujući načelo nužnosti (need to know načelo) i primjenjive zakone.

2.2.3 Povlašteni tretman

Primatelji su se dužni suzdržati od pružanja neopravdanog povlaštenog tretmana bilo kojem klijentu.

2.2.4 Potrebe klijenata

Od Primatelja se očekuje da poduzmu primjerene radnje kako bi utvrdili potrebe i očekivanja klijenata. Dužni su uložiti razumne napore kako bi podržali klijente suočene s financijskim poteškoćama te pronašli rješenje na obostranu korist.

2.2.5 Pritužbe klijenata

Od Primatelja se očekuje da pritužbe klijenata uzimaju ozbiljno te da ih rješavaju pravovremeno i na pravedan način.


11 | 13

2.2.6 Financijske usluge koje se pružaju na diskrecijskoj osnovi

Investicijski savjeti moraju biti utemeljeni na razumnoj analizi i procjeni primjerenosti ukupne financijske situacije klijenta, njegovom iskustvu u investiranju, sposobnosti za pokrivanje gubitaka te toleranciji na rizik, kao i ciljevima u vezi očekivanog povrata. Kod upravljanja investicijskim portfeljem, Primatelji smiju provoditi samo one transakcije koje su u skladu s navedenim ciljevima i ograničenjima portfelja klijenta. Primatelji su dužni pružiti informacije o uspješnosti portfelja klijenta te voditi računa o tome da su iste ispravne, točne i cjelovite. Nadalje, nije im dopušteno davati obećanja ili jamstva u vezi budućih rezultata ili povrata od investicija, osim ako ista nisu utvrđena ugovorom.

2.3 TRANSPARENTNOST TRŽIŠTA

2.3.1 Manipulacija tržištem

Radnici ne smiju vršiti transakcije koje rezultiraju poremećajem cijena ili prividno povećavati volumen trgovanja u svrhu obmanjivanja tržišnih sudionika.

2.3.2 Povlaštene informacije

Radnici koji posjeduju neobjavljene negeneričke informacije koje su izravno ili neizravno povezane s jednim ili više uvrštenih financijskih instrumenata (ili relevantnim izdavateljima) te koje bi, kada bi postale javno dostupne, mogle značajno utjecati na tržišne cijene tih instrumenata, ne smiju djelovati na osnovi ili omogućavati drugima da djeluju na osnovi takvih informacija (otkrivati ili koristiti iste u svrhu obavljanja transakcija u vlastitu ili tuđu korist).

2.3.3 Protumonopolsko postupanje

Od Primatelja se očekuje da budu upoznati sa te da se pridržavaju odredbi propisa o zaštiti tržišnog natjecanja. Preciznije rečeno, zabranjeno im je:

raspravljati o dogovorima vezanima uz cijene, proizvode ili usluge odnosno o podjeli tržišnih udjela s konkurencijom;

sklapati sporazume kojima se drugu ugovornu stranu/klijenta prisiljava poslovati isključivo s Grupom ili ih se sprečava da sklapaju transakcije s konkurentnim društvom;

sklapati sporazume s Trećim stranama koji uključuju ograničenja vezana uz cijene ili

prisustvovati sastancima s konkurentnim društvima Grupe na kojima se razmjenjuju informacije koje bi mogle otkriti buduće radnje ili strategije odnosno, u svakom slučaju, stjecati informacije o tržištu ili konkurentnim društvima na nezakonit ili nepropisan način.

2.3.4 Poslovanje s konkurentnim društvima

Radnici su dužni suzdržati se od razgovora u vezi prikupljanja te korištenja povjerljivih informacija o konkurentnim društvima, kao i od prosljeđivanja takvih informacija Trećim stranama.

2.3.5 Osobne transakcije

Primateljima nije dopušteno koristiti informacije o klijentima ili Trećim stranama koje su stekli tijekom obavljanja aktivnosti unutar/za/u ime UniCredita u svrhu izvršavanja privatnih poslova ili ostvarivanja osobne koristi. Dužni su izbjegavati privatna ulaganja koja bi mogla rezultirati reputacijskim rizikom za Grupu ili bi mogla biti u sukobu s interesima iste, odnosno koja bi mogla uključivati korištenje, zlouporabu ili nepropisno dijeljenje povjerljivih informacija u vezi klijenata i/ili njihovih transakcija. Ako je to dopušteno u skladu s primjenjivim zakonom i internim pravilima, Radnicima se preporuča da trguju razumno i odgovorno te u skladu s vlastitim financijskim izvorima, pri čemu se prednost daje dugoročnim ulaganjima, a preporuča se izbjegavati špekulativno trgovanje.


12 | 13

2.4 SPREČAVANJE MITA I KORUPCIJE

Primateljima je zabranjeno vršiti bilo kakve radnje koje ulaze u opseg definicije mita i korupcije, bez obzira na to jesu li te radnje usmjerene na javnog službenika ili privatnu osobu te bez obzira na njihovu nacionalnost i mjesto gdje se odvija čin davanja i primanja mita odnosno korupcije. Pokušaji, navođenje na, pomaganje prilikom ili poticanje na davanje i primanje mita odnosno korupciju protuzakonite su i zabranjene aktivnosti. Primatelji ne smiju tražiti, primati, nuditi ili biti na bilo koji način uključeni u plaćanja koja se vrše u svrhu olakšavanja transakcija. Primatelji smiju davati poklone te nuditi sadržaje zabave ili gostoprimstva u cilju promicanja ili održavanja poslovnog odnosa, ali samo u onoj vrijednosti koja se smatra razumnom i razmjernom. Spomenute aktivnosti se neće smatrati vršenjem protuzakonitog utjecaja u vezi planirane ili očekivane transakcije. Nuđenje, obećavanje ili davanje (izravno ili neizravno) poklona, poziva za sudjelovanje u zabavnim sadržajima ili sadržajima gostoprimstva ili bilo kakvih drugih povlastica stranim ili domaćim javnim službenicima nije dopušteno, osim u slučaju da se, u skladu s lokalnim procedurama, za to ishodi odobrenje funkcije Praćenja usklađenosti. Pokloni u novcu ili novčanim ekvivalentima su zabranjeni. Od Trećih se strana očekuje da se pridržavaju načela vezanih uz mito i korupciju navedenih u ovom Kodeksu. Od Primatelja se očekuje da poslovne odnose s Trećim stranama uspostavljaju ili obnavljaju na osnovi dobrog poznavanja partnera te samo ako se ti odnosi uspostavljaju u zakonite svrhe. Od Primatelja se nadalje očekuje da odluke o humanitarnim aktivnostima i sponzorstvima koje donose za ili u ime UniCredita/Članica Grupe donose u dobroj vjeri i u zakonite svrhe, a ne u svrhu ostvarivanja poslovne prednosti. Primateljima je zabranjeno davati ili podupirati Političke donacije za ili u ime UniCredita/Članica Grupe. Primateljima je zabranjeno nuditi zaposlenje (rad na nepuno radno vrijeme, privremeno zaposlenje ili promaknuće) u cilju vršenja protuzakonitog utjecaja. Dužni su osoblje zapošljavati u skladu s usvojenim postupkom natječaja za zapošljavanje.

2.5 SPRJEČAVANJE FINANCIJSKOG KRIMINALA

2.5.1 Sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma

Primateljima je zabranjeno podupirati ili omogućavati provođenje aktivnosti pranja novca ili financiranja terorizma. Primatelji su nadalje dužni uložiti razumne napore kako ne bi (namjerno ili nenamjerno) otkrili informacije osobama za koje se sumnja da provode transakcije pranja novca ili financiranja terorizma. Radnici su dužni:

biti upoznati sa i postupati u skladu sa smjernicama vezanima uz proces dubinske analize klijenta (KYC) UniCredit Grupe te drugim smjernicama Grupe vezanima uz sprječavanje pranja novca u onom obliku u kojem se primjenjuju na lokalnoj razini;

uvijek biti na oprezu te kritički analizirati klijente i transakcije;

pravovremeno izraziti zabrinutosti i prijaviti sumnje u vezi pranja novca i financiranja terorizma u skladu s procesom izvještavanja koji primjenjuje relevantna Članica Grupe.


13 | 13

2.5.2 Financijske sankcije

Radnicima je strogo zabranjeno uspostavljati, podupirati ili omogućavati poslovne odnose i aktivnosti s osobama i subjektima koje su pod sankcijama Ujedinjenih naroda, Europske unije ili SAD-a, kao i sa zemljama koje podliježu širem opsegu sankcija. Radnici su dužni:

biti upoznati sa zahtjevima sadržanima u Politici o financijskim sankcijama te operativnim procedurama vezanima uz financijske sankcije, provjeru plaćanja i klijenata te dokumentarnih poslova;

posvetiti posebnu pažnju promjenama zahtjeva u vezi sankcija te izravnim učincima istih na poslovne aktivnosti;

biti na oprezu kako bi u procesu procjene ili analize poslovnih transakcija uočili probleme vezane uz financijske sankcije ili uključenost sankcioniranih strana ili zemalja;

bez odlaganja prijaviti zabrinjavajuća pitanja odgovarajućoj razini nadležnosti u skladu s primjenjivim internim pravilom. 2.6 ZAŠTITA PODATAKA

Od Primatelja se očekuje da koriste, pristupaju, pohranjuju, prenose, brišu te otkrivaju informacije u vlasništvu Grupe ili njezinih Članica uz dužnu pažnju te u skladu s načelom povjerljivosti. Primatelji su dužni na adekvatan način zaštititi informacije u vlasništvu Grupe, uključujući podatke o klijentima, odnosno spriječiti gubitak ili uništavanje takvih informacija, kao i neovlašteno pristupanje ili korištenje istih. Primatelji su dužni čuvati povjerljivost svih informacija koje nisu javno dostupne, a do kojih dođu tijekom obavljanja njihovih poslovnih aktivnosti ili stjecajem okolnosti u njihovom radnom okruženju te iste koristiti isključivo u svrhu obavljanja dodijeljenih zadaća. Od Primatelja se nadalje očekuje da s takvim informacijama postupaju u skladu s primjenjivim zakonima te smjernicama Grupe o zaštiti ili korištenju povjerljivih informacija.

Documents

Globalna politika - zaba.hr · Globalna politika – Kodeks profesionalnog postupanja Globalno interno pravilo 4 | 13 1 UVOD 1.1 SVRHA, PRIMJENA I KRATKI SADRŽAJ Ovaj Kodeks profesionalnog