Upload
obrup
View
249
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
1
KATA PENGANTAR
Puji Syukur kami panjatkan kepada Tuhan Yang Maha Kuasa karena atas perkenan-NYA-lah Daftar Istilah Sistem Pembayaran Indonesia ini dapat diselesaikan. Daftar Istilah ini merupakan kumpulan terminologi sistem pembayaran yang diperoleh dari berbagai ketentuan baik di bidang sistem pembayaran maupun di luar sistem pembayaran yang memiliki kaitan erat dengan lingkup sistem pembayaran. Selain itu untuk memperkaya daftar istilah dimaksudkan pula terminologi umum yang sering digunakan sehari-hari meliputi istilah sistem pembayaran yang terdapat dalam beberapa buku acuan (best practice) yang digunakan oleh industri sistem pembayaran. Daftar Istilah Sistem Pembayaran Indonesia ini diharapkan dapat membantu menambah pengetahuan dan informasi bagi pembaca mengenai peristilahan sistem pembayaran sehingga memudahkan pembaca dalam memaknai bahasan dan diskusi di bidang sistem pembayaran. Pembayaran Disamping itu hadirnya Daftar Istilah Sistem Indonesia ini diharapkan dapat membantu
mengenalkan istilah sistem pembayaran yang mungkin masih merupakan hal baru bagi masyarakat umum. 2
Sangat disadari penyusunan Daftar Istilah Sistem Pembayaran Indonesia ini masih jauh dari sempurna. Beberapa istilah teknis terkait sistem pembayaran mungkin belum dapat dipenuhi dalam Daftar Istilah ini. Selain itu dengan perkembangan teknologi dan inovasi sistem pembayaran, ke depan masih dimungkinkan muncul istilah-istilah baru yang perlu diketahui oleh kita bersama. Oleh karena itu kritik, saran dan masukan dari semua pihak yang bersifat membangun selalu kami harapkan demi kesempurnaan Daftar Istilah Sistem Pembayaran Indonesia pada edisi mendatang . Akhir kata, kami sampaikan terima kasih kepada Tim Penyusun dan semua pihak yang telah berkontribusi dalam penyusunan daftar istilah ini. Semoga Tuhan Yang Maha Pengasih senantiasa
memberkati segala langkah kita, Amin.
Jakarta, September 2011 Direktorat Akunting dan Sistem Pembayaran
Ronald Waas Direktur
3
ISTILAH BANK INDONESIA REAL TIME GROSS SETTLEMENT (BI-RTGS)NO1
ISTILAHaccount identifier data
SINGKATAN/PENGERTIANsuatu kode 6 (enam) karakter alfanumerik yang digunakan untuk mengidentifikasikan data-data nasabah atau rekening-rekening pemerintah atau rekening-rekening Bank Indonesia guna melaksanakan transaksi pengiriman dana (terdiri dari nomor rekening, nama rekening atau nama pemilik rekening, dan alamat pemilik rekening). lihat definisi account identifier data.
SUMBERSurat Edaran Ekstern Bank Indonesia
2
AID
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
3
amend
kegiatan untuk melakukan koreksi data yang telah di-input setelah dilakukan reject oleh supervisor atau ditolak oleh RCC dengan status negative acknowledgement. kegiatan untuk melakukan persetujuan data transaksi yang diinput oleh operator.
4
approval
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
4
NO5 AT
ISTILAH
SINGKATAN/PENGERTIANlihat definisi authenticator text
SUMBERSurat Edaran Ekstern Bank Indonesia Core Principles
6
audit trail
pencatatan secara berurutan terhadap suatu kejadian atau peristiwa yang terjadi di sistem. seperangkat text yang digunakan untuk mendapatkan encryption key melalui suatu algoritma otentikasi (authentication). proses akhir hari untuk persiapan awal hari kerja berikutnya.
7
authenticator text
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
8
batch
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
9
BI cover position
pengkreditan rekening giro peserta atas permohonan FPJP yang disetujui oleh penyelenggara atau pengalihan dari FLI yang tidak lunas menjadi FPJP. kegiatan untuk melakukan pembatalan data transaksi yang telah di-reject oleh supervisor. kegiatan untuk melakukan pembatalan data transaksi PvP.
10
cancel
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
11
cancel PvP transaction
5
NO12
ISTILAHcentral department
SINGKATAN/PENGERTIANdepartemen yang mengelola RT Server yang langsung terhubung dengan RCC serta terdaftar sebagai peserta dengan 1 (satu) member code. sistem teknologi informasi cadangan yang tidak terhubung langsung dengan RT server utama sehingga pada saat akan menggunakan RT server back-up diperlukan tahapan untuk mengaktifkan RT server back-up, dan restore data untuk menyamakan data di RT server back-up dengan RT server utama. kegiatan input data transaksi berdasarkan perintah transfer dalam bentuk warkat atau data elektronik yang ditentukan oleh masing-masing peserta. suatu waktu dimana RCC : (i)mengirimkan cut off notification report, cut off position report dan member statement (ii)menolak secara otomatis seluruh transaksi yang dikirimkan melalui RT.
SUMBERSurat Edaran Ekstern Bank Indonesia
13
cold back-up
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
14
construct
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
15
cut off
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
6
NO16
ISTILAHcut off warning
SINGKATAN/PENGERTIANsuatu waktu dimana RCC : (i)mengirimkan cut off warning report dan pre cover position report (ii) menolak seluruh transaksi yang masuk ke dalam sistem antrian secara otomatis dan membatalkan transaksi yang masih dalam sistem antrian secara otomatis. laporan yang memuat informasi waktu pelaksanaan cut of warning.
SUMBERSurat Edaran Ekstern Bank Indonesia
17
cut off warning report
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
18
direct participant
peserta yang merupakan bank peserta langsung dari USD CHATS, yang mempunyai rekening dalam mata uang Dolar Amerika Serikat yang ditatausahakan di penyelenggara/settlement institution (SI) dari USD CHATS. fungsi yang dapat digunakan untuk melihat dan mencetak transaksi.
19
enquiry
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
7
NO20
ISTILAHfasilitas guest bank
SINGKATAN/PENGERTIANfasilitas RTGS Terminal (RT) di lokasi penyelenggara yang disediakan oleh penyelenggara sebagai RT back-up dalam hal terjadi kondisi gangguan dan/atau keadaan darurat yang menyebabkan RT peserta langsung tidak dapat digunakan oleh peserta langsung maupun peserta tidak langsung yang menggunakan RT yang disediakan peserta langsung. kepastian penyelesaian akhir.
SUMBERSurat Edaran Ekstern Bank Indonesia
21
finality of settlement
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia yang urutan Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Bye Laws RTGS
22
first in first out
penyelesaian transaksi dilakukan atas dasar transaksi.
23
foreign exchange
transaksi jual beli valuta asing yang penyelesaian akhir atas mata uang yang diperjualbelikan dilakukan pada tanggal valuta dengan tanggal transaksi.
8
NO24
ISTILAHgraduated payment schedule
SINGKATAN/PENGERTIANacuan penyelesaian transaksi untuk membantu peserta, khususnya bank dalam memperlancar pengelolaan pembayaran sepanjang hari. suatu target dimana bank-bank harus telah menyelesaikan persentase tertentu dari total pembayaran selama 1 (satu) hari. suatu keadaan dimana terjadi kemacetan penyelesaian akhir secara menyeluruh (systemic) yang disebabkan karena antrian peserta tidak dapat dilakukan penyelesaian akhirnya. fungsi dalam sistem BI-RTGS untuk mencegah terjadinya gridlock yang dilakukan dalam hal sistem antrian telah mencapai suatu kriteria tertentu yang ditetapkan oleh penyelenggara.
SUMBERSurat Edaran Ekstern Bank Indonesia
25
graduated payment schedule
Bye Laws RTGS
26
gridlock
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
27
gridlock resolution
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
9
NO28
ISTILAHhot back-up
SINGKATAN/PENGERTIANsistem teknologi informasi cadangan dengan karakteristik : (i) sudah dipasang dengan aplikasi yang sama dengan aplikasi pada RT server utama; (ii) terhubung langsung dengan RT server utama (online); dan (iii) up-dating data dilakukan setiap saat bersamaan dengan up-dating data pada RT server utama (synchronised). suatu sistem pembayaran yang mengkombinasikan karakter gross dan netting sistem. lihat definisi indirect CHATS User.
SUMBERSurat Edaran Ekstern Bank Indonesia
29
hybrid systems
core principles
30
ICU
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
31
IFTS
lihat definisi interbank transfer system.
funds
32
indemnity
pembebasan tanggung jawab.
10
NO33
ISTILAHindirect User CHATS
SINGKATAN/PENGERTIANpeserta yang merupakan peserta tidak langsung dari USD CHATS, yang mempunyai rekening dalam mata uang Dolar Amerika Serikat yang ditatausahakan di DP dari USD CHATS. transfer antar peserta dalam rangka menutupi kekurangan likuiditas pada waktu cut off warning. sub sistem yang berfungsi untuk menerima dan memproses data transaksi, menyediakan data-data di database RCC yang dapat dienquiry oleh peserta, laporanlaporan settlement dan laporanlaporan lainnya bagi semua peserta. transaksi pinjam meminjam antar bank yang penyelesaian akhir dan pelunasannya dilakukan pada hari yang sama dengan tanggal transaksi. waktu RCC melakukan kegiatan operasional, yaitu sejak RCC open sampai dengan RCC cut off sesuai dengan yang ditetapkan
SUMBERSurat Edaran Ekstern Bank Indonesia
34
interbank cover position
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
35
interbank funds transfer system
36
intraday interbank money market (pasar uang antar bank intrahari) jam operasional
Bye Laws RTGS
37
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
11
NO
ISTILAH
SINGKATAN/PENGERTIANpenyelenggara.
SUMBER
38
jaringan komunikasi data
jaringan komunikasi data terdiri dari: (i) infrastruktur komunikasi yang menghubungkan antara RT Peserta dengan RCC dan (ii) infrastruktur komunikasi yang menghubungkan RCC dengan infrastruktur teknologi informasi USD/IDR PvP di Hong Kong. suatu keadaan yang terjadi di luar kekuasaan penyelenggara dan/atau peserta, termasuk tetapi tidak terbatas pada kebakaran, kerusuhan massa, sabotase serta bencana alam seperti gempa bumi dan banjir, yang dibenarkan oleh pihak penguasa atau pejabat yang berwenang setempat, termasuk Bank Indonesia. kondisi terputusnya antara RT dengan RCC. hubungan
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
39
keadaan darurat
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
40
log-off
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
12
NO41
ISTILAHlog-on
SINGKATAN/PENGERTIANkegiatan untuk menghubungkan antara RT server dengan RCC.
SUMBERSurat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
42
mekanisme United States dollar/Indonesian rupiah paymentversus-payment
mekanisme penyelesaian akhir (settlement) untuk transaksi jualbeli mata uang dolar Amerika Serikat terhadap mata uang rupiah antar peserta, dimana proses penyelesaian akhir kedua mata uang dilakukan secara bersamaan (simultaneous settlements) pada RCC (untuk mata uang rupiah) dan sistem komputer dari penyelenggara USD CHATS di Hong Kong (untuk mata uang dolar Amerika Serikat), dan antara RCC serta sistem komputer dari penyelenggara USD CHATS terkoneksi melalui seperangkat infrastruktur teknologi informasi dan komunikasi. lihat definisi mekanisme United States dollar/Indonesian rupiah payment-versus-payment. penutupan sistem operasional. dalam jam
43
mekanisme USD/IDR PvP
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
44
mid-day shutdown
13
NO45
ISTILAHmoney market
SINGKATAN/PENGERTIANtransaksi pinjam meminjam antar bank yang penyelesaian akhirnya dilakukan pada tanggal valuta dengan tanggal transaksi dan pelunasannya dilakukan pada tanggal jatuh tempo. pembayaran yang dilakukan antar bank melalui sistem BI-RTGS dimana pengirim (originator) dan/atau penerima (ultimate beneficiary) adalah nasabah bank. kegiatan pendebetan dan pengkreditan rekening giro peserta di Bank Indonesia. bank dan pihak selain bank yang telah memenuhi persyaratan yang ditetapkan oleh penyelenggara, serta Bank Indonesia. peserta yang dapat melakukan transaksi sistem BI-RTGS secara langsung dengan menggunakan RTGS Terminal (RT) milik peserta yang bersangkutan.
SUMBERBye Laws RTGS
46
pembayaran pihak ketiga
Bye Laws RTGS
47
penyelesaian akhir (settlement)
Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
48
peserta
49
peserta langsung
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
14
NO50
ISTILAHpeserta tidak langsung
SINGKATAN/PENGERTIANpeserta yang melakukan transaksi sistem BI-RTGS melalui RT milik peserta langsung berdasarkan perjanjian antara peserta langsung dan peserta tidak langsung. pihak-pihak selain bank yang dapat membuka rekening giro di Bank Indonesia sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia yang mengatur mengenai hubungan rekening giro antara Bank Indonesia dengan pihak ekstern. laporan yang memuat informasi posisi saldo rekening peserta.
SUMBERSurat Edaran Ekstern Bank Indonesia
51
pihak selain bank
Peraturan Bank Indonesia
52
pre cover position report
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
53
pre cut off
suatu waktu dimana RCC : (i)mengirimkan pre cut off notification report dan member reconcilliation report (ii) mengkredit rekening giro peserta dalam hal peserta diberikan fasilitas pendanaan oleh Bank Indonesia.
15
NO54
ISTILAHPvP correspondent member file
SINGKATAN/PENGERTIANfungsi yang digunakan untuk menampilkan informasi bank koresponden dolar Amerika Serikat, yaitu direct participant dari USD CHATS atau settlement institution dari USD CHATS, yang digunakan oleh peserta untuk penyelesaian transaksi PvP. Pembatalan antrian. transaksi dalam
SUMBERSurat Edaran Ekstern Bank Indonesia
55
queue cancellation
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
56
queue handling
kegiatan untuk melakukan pembatalan antrian dan resequence transaksi dengan tingkat kepentingan normal. lihat definisi computer. RTGS central
57
RCC
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
58
reconstruct PvP transaction
kegiatan untuk melakukan koreksi atas data transaksi PvP yang telah ditolak oleh RCC dengan status pemrosesan rejected by host.
16
NO59
ISTILAHreject
SINGKATAN/PENGERTIANkegiatan untuk melakukan penolakan data transaksi yang diinput oleh operator. informasi pembatalan transaksi yang diterima oleh peserta pengirim atas transaksi yang dibatalkan pada saat cut off warning. rekening peserta dalam mata uang rupiah yang ditatausahakan di Bank Indonesia yang digunakan untuk penyelesaian akhir transaksi. perubahan urutan antrian transaksi.
SUMBERSurat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
60
reject advice
61
rekening giro
Peraturan Bank Indonesia
62
resequence queueing transaction risiko finansial
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
63
risiko yang muncul dari transaksi keuangan yang berupa risiko likuiditas dan risiko kredit. risiko yang dihadapi Peserta apabila lawan transaksinya tidak dapat memenuhi kewajibannya karena insolvensi.
64
risiko kredit
17
NO65
ISTILAHrisiko likuiditas
SINGKATAN/PENGERTIANrisiko yang dihadapi Peserta apabila lawan transaksinya tidak dapat memenuhi kewajibannya pada saat jatuh tempo, tetapi tidak berarti Peserta yang menjadi lawan transaksi tersebut berada dalam kondisi insolvensi. lihat definisi RTGS terminal.
SUMBERSurat Edaran Ekstern Bank Indonesia
66
RT
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
67
RT user
user untuk seluruh kegiatan pengoperasian RT peserta yang meliputi administrator, supervisor dan operator. sistem komputer yang berada di lokasi penyelenggara, yang digunakan untuk memproses penyelesaian akhir (settlement) semua transaksi yang dikirim oleh peserta dan terdiri dari RTGS central computer utama dan RTGS central computer back-up. RCC yang digunakan sebagai pengganti apabila terjadi kondisi gangguan dan/atau keadaan darurat yang menyebabkan penyelenggara tidak dapat
68
RTGS central computer
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
69
RTGS central computer back-up
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
18
NO
ISTILAH
SINGKATAN/PENGERTIANmenggunakan RCC utama.
SUMBER
70
RTGS central computer utama
RCC yang dipergunakan kondisi normal.
dalam
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
71
RTGS terminal
sistem komputer yang berada di lokasi peserta yang terhubung dengan RCC secara online, yang digunakan peserta untuk melakukan berbagai transaksi sistem BI-RTGS dan terdiri dari RTGS terminal server, yaitu RTGS terminal server utama, RTGS terminal server back-up dan RTGS terminal workstation. perangkat komputer yang telah dipasang aplikasi RT dan database sistem BI-RTGS yang digunakan peserta untuk memproses transaksi dalam kondisi gangguan dan/atau keadaan darurat yang menyebabkan peserta tidak dapat menggunakan RT server utama.
72
RTGS terminal server back-up
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
19
NO73
ISTILAHRTGS terminal server utama
SINGKATAN/PENGERTIANperangkat komputer yang telah dipasang aplikasi RT dan database sistem BI-RTGS yang digunakan peserta untuk memproses transaksi dalam kondisi normal. perangkat komputer yang telah dipasang aplikasi RT dan terhubung dengan RT server utama atau RT server back-up yang digunakan peserta untuk melakukan pembukuan transaksi dan berbagai fungsi sistem BI-RTGS lainnya. lihat definisi settlement account .
SUMBERSurat Edaran Ekstern Bank Indonesia
74
RTGS terminal workstation
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
75
SA
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
76
send administrative message settlement account
kegiatan pengiriman pesan-pesan dari peserta ke RCC atau kepada peserta lainnya. sub sistem yang mencatat saldo rekening giro seluruh peserta secara real time. institusi yang ditunjuk oleh Hong Kong Monetary Authority untuk melakukan penatausahaan rekening giro direct participant USD CHATS.
77
78
settlement institution
20
NO79
ISTILAHsettlement institution
SINGKATAN/PENGERTIANinstitusi yang ditunjuk oleh Hong Kong Monetary Authority untuk melakukan penatausahaan rekening giro direct participant USD CHATS. mekanisme yang mengatur urutan transaksi pembayaran dari peserta tertentu yang belum dapat dilakukan penyelesaian akhirnya oleh RCC utama atau RCC back-up karena saldo rekening giro peserta tidak mencukupi. sistem transfer dana elektronik antar peserta, dalam mata uang rupiah yang penyelesaian transaksinya dilakukan secara seketika per transaksi secara individual. lihat definisi sistem Bank Indonesia real time gross settlement.
SUMBERBye Laws RTGS
80
sistem antrian
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
81
sistem Bank Indonesia real time gross settlement
Peraturan Bank Indonesia
82
sistem BI-RTGS
Peraturan Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
83
special gridlock resolution
menyelesaikan seluruh antrian Peserta berdasarkan kecukupan dana masing-masing transaksi.
21
NO84
ISTILAHstatus kepesertaan active
SINGKATAN/PENGERTIANpeserta dengan status kepesertaan aktif dapat melakukan hal-hal sebagai berikut: (i) mengirim transfer; (ii) menerima transfer; dan (iii) melakukan seluruh fungsi lainnya dalam RT antara lain system, utilities, audit trail, enquiry, administrative message, database maintenance dan queue management. peserta dengan status kepesertaan ditutup (close) terjadi karena adanya perubahan status .
SUMBERSurat Edaran Ekstern Bank Indonesia
85
status kepesertaan close
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
86
status kepesertaan freeze
peserta dengan status kepesertaan dibekukan (freeze) hanya dapat melakukan enquiry untuk melihat semua atau beberapa transaksi tertentu yang telah dibuat, diubah, ditolak, dibatalkan, dan disetujui, serta transaksi yang masih belum diselesaikan (pending) atau telah diselesaikan pada RCC atau RT, dan transaksi titipan (warehouse).
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
22
NO87
ISTILAHstatus kepesertaan suspend
SINGKATAN/PENGERTIANpeserta dengan status kepesertaan ditangguhkan (suspend) dapat menerima transfer dan melakukan seluruh fungsi lainnya dalam RT kecuali mengirim transfer. departemen yang hanya memiliki RT workstation untuk melaksanakan berbagai fungsi RT dan memonitor kegiatan transaksi milik departemen yang bersangkutan. kegiatan menutup sistem aplikasi RT pada akhir hari kerja.
SUMBERSurat Edaran Ekstern Bank Indonesia
88
subsidiary department
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
89
system shut-down
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Bye Laws RTGS Bye Laws RTGS
90
system start-up
kegiatan mengaktifkan RT server pada masing-masing peserta.
91
tanggal jatuh tempo tanggal valuta
tanggal pelunasan pinjaman.
92
tanggal penyelesaian transaksi.
23
NO93
ISTILAHthroughput guidelines
SINGKATAN/PENGERTIANsuatu target dimana peserta diharapkan telah menyelesaikan persentase tertentu dari total pembayaran selama 1 (satu) hari.
SUMBERSurat Edaran Ekstern Bank Indonesia
94
tingkat kepentingan normal
tingkat kepentingan transaksi untuk jenis transaksi antar Peserta selain Bank Indonesia atau transaksi antar Peserta selain Bank Indonesia untuk kepentingan nasabahnya. tingkat kepentingan transaksi yang mempunyai prioritas untuk dilakukan penyelesaian akhir terlebih dahulu dibanding tingkat kepentingan normal. Tingkat kepentingan prioritas terdiri dari : (i)a) transaksi dari Peserta ke rekening Pemerintah Republik Indonesia di Bank Indonesia dan sebaliknya (ii)b) transaksi dari Peserta kepada Bank Indonesia dan sebaliknya (iii)c) transaksi dari Peserta kepada pihak lain yang memiliki rekening di Bank Indonesia dan sebaliknya (iv)d) transaksi dari nasabah Peserta ke rekening Pemerintah Republik Indonesia di
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
95
tingkat kepentingan prioritas
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
24
NO
ISTILAH
SINGKATAN/PENGERTIANBank Indonesia dan sebaliknya.
SUMBER
96
tingkat kepentingan transaksi
tingkat kepentingan transaksi yang masuk dalam sistem antrian untuk diselesaikan terlebih dahulu. Tingkat kepentingan transaksi dibagi menjadi dua yaitu tingkat kepentingan prioritas dan normal. fungsi ini digunakan untuk menampilkan data transaction reference number (TRN) yang ditetapkan oleh penyelenggara. identitas transaksi yang dipergunakan sebagai kode transaksi dalam Sistem BI-RTGS. TRN ini disusun mengikuti "SWIFT Message Format" untuk transaksi antar bank. transaksi yang dilakukan antar bank untuk pendanaan akhir hari.
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
97
transaction reference file
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
98
transaction reference number
Surat Edaran Intern Bank Indonesia
99
transaksi end-ofday funding/interbank cover position transaksi PvP
Bye Laws RTGS
100
transaksi untuk penyelesaian akhir (settlement) sisi mata uang rupiah pada sistem BI-RTGS dari transaksi jual-beli mata uang dolar Amerika
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
25
NO
ISTILAH
SINGKATAN/PENGERTIANSerikat terhadap mata uang rupiah antar peserta yang diselesaikan melalui mekanisme USD/IDR PvP.
SUMBER
101
transfer debet
transaksi yang dilakukan oleh Bank Indonesia untuk mendebet rekening giro peserta penerima di Bank Indonesia dan mengkredit rekening lainnya yang ada di Bank Indonesia. lihat definisi transaction reference number.
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
102
TRN
Surat Edaran Intern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
103
United States dollar clearing house automated transfer system USD CHATS
suatu sistem transfer dana real time gross settlement dalam mata uang dolar Amerika Serikat di Hong Kong.
104
lihat definisi United States dollar clearing house automated transfer system. user yang bertanggungjawab untuk mengelola database aplikasi RT.
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
105
user administrator
26
NO106
ISTILAHuser operator
SINGKATAN/PENGERTIANuser yang memiliki kewenangan untuk melakukan input data ke dalam sistem BI-RTGS sesuai dengan perintah transfer. user yang memiliki kewenangan operasional dalam aplikasi RT untuk melaksanakan berbagai fungsi yang berkaitan dengan kegiatan supervisi terhadap pekerjaan dari operator antara lain menyetujui (approve) dan mengirimkan transaksi atau aktivitas administratif lainnya. proses pengiriman message dari peserta pengirim kepada peserta penerima melalui Bank Indonesia sebagai penyelenggara sistem BIRTGS dimana seluruh informasi yang terkandung dalam suatu transaksi akan dikirimkan oleh peserta pengirim ke RCC dan akan diteruskan kepada peserta penerima apabila transfer sudah disettle di RCC di penyelenggara. fungsi yang digunakan untuk melihat rincian transaksi yang akan diselesaikan pada tanggal valuta 1 (satu) atau 2 (dua) hari berikutnya
SUMBERSurat Edaran Ekstern Bank Indonesia
107
user supervisor
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
108
v-shaped structure
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
109
warehouse IFTS enquiry
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
27
NO
ISTILAH
SINGKATAN/PENGERTIAN(transaksi titipan/warehouse).
SUMBER
110
warm back-up
sistem teknologi informasi cadangan dengan karakteristik: (i) sudah dipasang dengan aplikasi yang sama dengan aplikasi pada RT server utama; dan (ii) up-dating data dan aplikasi dilakukan secara berkala, sehingga kepindahan ke RT server back-up mensyaratkan proses restore untuk menyamakan data di RT server back-up dengan posisi terakhir di RT server utama.
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
28
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO 1 ISTILAH absorpsi likuiditas SINGKATAN/PENGERTIAN pengurangan likuiditas di pasar uang rupiah melalui kegiatan operasi moneter. pihak yang menyediakan sistem untuk penyelenggaraan lelang dalam rangka penjualan surat berharga di pasar perdana dalam negeri. perusahaan efek yang ditunjuk oleh Direktur Jenderal Pengelolaan Utang atas nama Menteri Keuangan guna melaksanakan penjualan SBSN dengan cara bookbuilding; atau bank dan/atau perusahaan efek yang ditunjuk untuk melaksanakan penjualan sukuk negara ritel. fungsi yang digunakan untuk melihat dan/atau mencetak seluruh transaksi yang telah diproses oleh ST. instrumen yang digunakan dalam rangka OPT dan koridor suku bunga (standing facilities) serta ditatausahakan pada Bank Indonesia-scripless securities SUMBER Peraturan Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
2
agen lelang
3
agen penjual
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
4
audit trail
Peraturan Bank Indonesia
5
Bank Indonesia automatic bidding system central computer
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
29
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO ISTILAH SINGKATAN/PENGERTIAN settlement system. 6 BidCC lihat definisi Bank Indonesia automatic bidding system central computer. pengelolaan data batas paling tinggi nominal penawaran. Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Peraturan Menteri Keuangan SUMBER
7
broker bidding limit
8
buy back cash
pembelian kembali surat utang negara yang penyelesaian transaksinya dilakukan dengan pembayaran secara tunai oleh pemerintah. pembelian kembali surat utang negara yang penyelesaian transaksinya dilakukan dengan penyerahan surat utang negara seri lain oleh pemerintah dan apabila terdapat selisih nilai penyelesaian transaksinya dibayar tunai. Bank Indonesia yang melakukan fungsi penatausahaan Surat Berharga untuk kepentingan Peserta yang memiliki rekening Surat Berharga di BI-SSSS.
9
buy back debt switching
Peraturan Menteri Keuangan
10
central registry
Peraturan Bank Indonesia
30
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO 11 ISTILAH construct bidding SINGKATAN/PENGERTIAN membuat transaksi penawaran surat berharga. membuat berharga. transaksi surat SUMBER Peraturan Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
12
construct transaksi
13
dealer utama
lembaga keuangan (bank dan perusahaan efek) yang ditunjuk oleh Menteri Keuangan Republik Indonesia untuk menjalankan kewajiban tertentu baik di pasar perdana maupun sekunder surat utang negara dalam mata uang rupiah dengan imbalan/hak (rights) tertentu. setelmen transaksi surat berharga dengan cara setelmen surat berharga dilakukan bersamaan dengan setelmen dana. lihat definisi payment. delivery versus
14
delivery versus payment
Peraturan Bank Indonesia
15
DvP
Peraturan Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
16
FAFO
lihat definisi first available first out.
31
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO 17 ISTILAH fasilitas guest bank SINGKATAN/PENGERTIAN fasilitas BI-SSSS di lokasi penyelenggara yang disediakan bagi peserta sebagai cadangan dalam hal keadaan tidak normal dan/atau keadaan darurat yang menyebabkan peserta tidak dapat mempergunakan BI-SSSS di lokasi peserta. penyediaan pendanaan oleh Bank Indonesia kepada Bank dalam kedudukan Bank sebagai peserta Sistem BI-RTGS dan peserta SKNBI, yang dilakukan dengan cara repurchase agreement (repo) surat berharga yang harus diselesaikan pada hari yang sama dengan hari penggunaan. penyediaan dana yang dapat berupa pemberian kredit atau pembiayaan dari Bank Indonesia kepada bank yang penatausahaannya dilakukan melalui Bank Indonesia-scripless securities settlement system. SUMBER Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
18
fasilitas likuiditas intrahari
Peraturan Bank Indonesia
19
fasilitas pendanaan
Peraturan Bank Indonesia
32
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO 20 ISTILAH first available first out SINGKATAN/PENGERTIAN metode setelmen surat berharga dalam BI-SSSS dengan penyelesaian transaksi yang nilainya lebih kecil atau sama dengan saldo pada rekening surat berharga peserta, dilakukan terlebih dahulu. lihat definisi fasilitas likuiditas intrahari. FLI untuk mengatasi kesulitan pendanaan bank yang terjadi pada saat pendanaan akhir atas hasil kliring debet. FLI untuk mengatasi kesulitan pendanaan bank yang terjadi selama jam operasional sistem BI-RTGS. lihat definisi free of payment. SUMBER Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
21
FLI
Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
22
FLI kliring
23
FLI-RTGS
24
FoP
25
free of payment
setelmen transaksi surat berharga dengan cara setelmen surat berharga dilakukan melalui BI-SSSS, sedangkan setelmen dana dilakukan tidak secara bersamaan dengan setelmen
33
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO ISTILAH SINGKATAN/PENGERTIAN surat berharga setelmen dana. 26 hair cut atau tanpa SUMBER
faktor pengurang nilai surat berharga dalam CNY/IDR Repo yang ditetapkan oleh Bank Indonesia dalam bentuk persentase. harga yang dibayarkan oleh masing-masing pemenang lelang SBSN sesuai dengan harga penawaran yang diajukan (multiple price). tingkat harga yang sama yang dibayarkan oleh seluruh pemenang lelang SBSN (uniform price). keuntungan yang diharapkan oleh investor dalam persentase per tahun (yield).
Peraturan Bank Indonesia
27
harga beragam
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
28
harga seragam
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
29
imbal hasil
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
34
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO 30 ISTILAH imbalan SINGKATAN/PENGERTIAN pembayaran yang dapat berupa sewa, bagi hasil atau margin atau bentuk pembayaran lainnya sesuai dengan akad penerbitan SBSN yang diberikan kepada pemegang SBSN sampai dengan berakhirnya periode SBSN. transaksi surat berharga antar nasabah dalam satu sub registry. penambahan likuiditas di pasar uang rupiah melalui kegiatan operasi moneter. instrumen yang digunakan dalam rangka OPT dan koridor suku bunga (standing facilities) serta ditatausahakan pada Bank Indonesia-scripless securities settlement system. kegiatan penyediaan dana rupiah (lending facility) dari Bank Indonesia kepada peserta standing facilities dan penyediaan penempatan dana rupiah (deposit facility) oleh peserta standing facilities di Bank Indonesia dalam rangka operasi SUMBER Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
31
in house transaction injeksi likuiditas
Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
32
33
instrumen operasi moneter
34
koridor suku bunga
Peraturan Bank Indonesia
35
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO ISTILAH SINGKATAN/PENGERTIAN moneter. 35 kustodian pihak yang memberikan jasa penitipan efek dan harta lain yang berkaitan dengan efek serta jasa lain, termasuk menerima dividen, bunga dan hak-hak lain, menyelesaikan transaksi efek, dan mewakili pemegang rekening yang menjadi nasabahnya. pembelian kembali obligasi negara (buyback) di pasar sekunder oleh pemerintah sebelum jatuh tempo dengan cara tunai dan/atau dengan cara penukaran (debt switching) dalam suatu masa penawaran yang telah ditentukan dan diumumkan sebelumnya. suatu kode yang mengidentifikasikan peserta yang terkait dengan pelaksanaan transaksi dan setelmen melalui BI-SSSS. surat utang negara yang pembayaran bunganya dihitung dengan persentase tertentu atas nilai nominal dan dibayarkan UndangUndang SUMBER
36
lelang pembelian kembali obligasi negara
Peraturan Bank Indonesia
37
member code
Peraturan Bank Indonesia
38
obligasi negara dengan kupon
UndangUndang
36
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO ISTILAH SINGKATAN/PENGERTIAN secara berkala. 39 obligasi negara dengan pembayaran bunga secara diskonto surat utang negara yang berjangka waktu lebih dari 12 (dua belas) bulan dan pembayaran bunganya tercermin secara implisit di dalam selisih antara harga pada saat penerbitan dan nilai nominal yang diterima pada saat jatuh tempo. rekening surat berharga yang ditatausahakan di sub registry secara global. pelaksanaan kebijakan moneter oleh Bank Indonesia dalam rangka pengendalian moneter melalui operasi pasar terbuka dan koridor suku bunga (standing facilities). kegiatan transaksi di pasar uang yang dilakukan oleh Bank Indonesia dengan Bank dan/atau pihak lain dalam rangka operasi moneter. UndangUndang SUMBER
40
omnibus account
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
41
operasi moneter
42
operasi pasar terbuka
Peraturan Bank Indonesia
37
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO 43 OPT ISTILAH SINGKATAN/PENGERTIAN lihat definisi terbuka. operasi pasar SUMBER Peraturan Bank Indonesia UndangUndang UndangUndang UndangUndang
44
pasar perdana
kegiatan penawaran dan penjualan surat utang negara untuk pertama kali. kegiatan perdagangan surat utang negara yang telah dijual di pasar perdana. pembayaran atas bunga yang tercermin secara implisit di dalam selisih antara harga pada saat penerbitan dan nilai nominal yang diterima pada saat jatuh tempo. kegiatan yang mencakup pencatatan kepemilikan, kliring dan setelmen serta pembayaran kupon (bunga) atau imbalan dan nilai pokok/nominal surat berharga. pihak pengelola BI-SSSS yang menyelenggarakan kegiatan transaksi dengan Bank Indonesia dan penatausahaannya serta penatausahaan surat berharga.
45
pasar sekunder
46
pembayaran bunga secara diskonto
47
penatausahaan surat berharga
Peraturan Bank Indonesia
48
penyelenggara
Peraturan Bank Indonesia
38
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO 49 ISTILAH perusahaan efek SINGKATAN/PENGERTIAN pihak yang melakukan kegiatan usaha sebagai penjamin emisi efek, perantara pedagang efek, dan/atau manajer investasi. pengguna BI-SSSS yang memenuhi persyaratan dan/atau disetujui oleh Bank Indonesia untuk melakukan kegiatan transaksi dengan Bank Indonesia dan/atau penatausahaan surat berharga. dealer utama yang ditunjuk oleh Menteri Keuangan Republik Indonesia untuk mengikuti lelang Surat Utang Negara dan sedang tidak dikenakan sanksi tidak boleh mengikuti lelang Surat Utang Negara. bank dan/atau lembaga keuangan lain yang ditunjuk oleh Menteri Keuangan sebagai dealer utama untuk dapat ikut serta dalam lelang SBN. SUMBER Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
50
peserta
51
peserta lelang
Peraturan Bank Indonesia
52
peserta lelang SBN
Peraturan Bank Indonesia
39
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO 53 ISTILAH peserta OPT SINGKATAN/PENGERTIAN bank, lembaga perantara dan pihak lain yang ditetapkan oleh Bank Indonesia. transaksi pengagunan. SUMBER Peraturan Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
54
pledge
55
pledge in
untuk mencatat agunan yang diterima dari peserta lain. untuk mencatat agunan yang diberikan kepada peserta lain. data intruksi setelmen yang diinput dan dikirim oleh kedua belah pihak peserta kepada penyelenggara harus sesuai. Rekening dalam mata uang Rupiah yang ditatausahakan di Bank Indonesia yang digunakan dalam rangka pelaksanaan BISSSS. rekening milik peserta tertentu di BI-SSSS untuk mencatat kepemilikan surat berharga dan/atau instrumen operasi
56
pledge out
57
prinsip matching
58
rekening giro
59
rekening surat berharga
Peraturan Bank Indonesia
40
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO ISTILAH SINGKATAN/PENGERTIAN moneter. 60 repo lihat definisi agreement. repurchase Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia SUMBER
61
repurchase agreement
transaksi penjualan surat berharga oleh bank kepada Bank Indonesia, dengan kewajiban pembelian kembali oleh peserta OPT sesuai dengan harga dan jangka waktu yang disepakati. pengajuan penarikan surat berharga yang ditempatkan untuk penggunaan failure to settle. transaksi jual beli secara putus.
62
reverse FTS
Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
63
sale outright
64
SBI
lihat definisi Indonesia
sertifikat
Bank
65
SBIS
lihat definisi sertifikat Indonesia syariah
Bank
41
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO 66 SBN ISTILAH SINGKATAN/PENGERTIAN lihat definisi negara. surat berharga SUMBER Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
67
SBSN
lihat definisi surat syariah negara.
berharga
68
SBSN ijarah & leased back
SBSN yang diterbitkan dengan menggunakan akad ijarah dengan mekanisme sale and lease back. lihat definisi scripless securities settlement system central computer. program aplikasi kepesertaan BISSSS yang disediakan oleh penyelenggara, yang dipasang (installed) pada ST peserta untuk melakukan transaksi dengan Bank Indonesia dan/atau setelmen transaksi surat berharga serta fungsi BI-SSSS lainnya. sistem komputer yang berada di lokasi penyelenggara, yang digunakan untuk melakukan pengendalian sistem terhadap semua penatausahaan transaksi
69
SCC
70
scripless securities settlement system terminal atau ST
71
scripless securities settlement system central computer
Peraturan Bank Indonesia
42
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO ISTILAH SINGKATAN/PENGERTIAN dengan Bank Indonesia dan penatausahaan surat berharga serta fungsi BI-SSSS lainnya, yang terdiri dari SSSS central computer utama dan SSSS central computer back-up. 72 securities borrowing and lending sell and buy back transaksi pinjam meminjam surat berharga. transaksi repo dengan pemindahan kepemilikan. surat berharga dalam mata uang rupiah yang diterbitkan oleh Bank Indonesia sebagai pengakuan utang berjangka waktu pendek. surat berharga berdasarkan prinsip syariah berjangka waktu pendek dalam mata uang rupiah yang diterbitkan oleh Bank Indonesia. penyelesaian transaksi surat berharga yang terdiri dari setelmen dana dan setelmen Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia SUMBER
73
74
sertifikat Bank Indonesia
75
sertifikat Bank Indonesia syariah
Peraturan Bank Indonesia
76
setelmen
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
43
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO ISTILAH SINGKATAN/PENGERTIAN surat berharga. 77 setelmen dana kegiatan pendebetan dan pengkreditan rekening giro dan/atau rekening lainnya di Bank Indonesia melalui sistem BIRTGS dalam rangka penatausahaan transaksi dengan Bank Indonesia dan penatausahaan surat berharga melalui BI-SSSS. kegiatan pendebetan dan pengkreditan rekening surat berharga melalui BI-SSSS dalam rangka penatausahaan transaksi dengan Bank Indonesia dan penatausahaan surat berharga. pengelolaan data batas setelmen dana. lihat definisi scripless securities settlement system terminal. Peraturan Bank Indonesia SUMBER
78
setelmen surat berharga
Peraturan Bank Indonesia
79
settlement limit
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Peraturan Bank
80
ST
81
sub registry
bank dan lembaga yang melakukan kegiatan kustodian yang memenuhi persyaratan dan
44
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO ISTILAH SINGKATAN/PENGERTIAN disetujui oleh Bank Indonesia melakukan fungsi Penatausahaan Surat Berharga untuk Kepentingan Nasabah. 82 surat berharga surat berharga yang diterbitkan oleh Bank Indonesia, pemerintah dan/atau lembaga lain, yang ditatausahakan dalam Bank Indonesia-scripless securities settlement system. surat berharga berupa SUN dan/atau surat berharga berdasarkan prinsip syariah yang diterbitkan oleh Pemerintah Indonesia. SBN yang diterbitkan berdasarkan prinsip syariah sebagai bukti atas penyertaan terhadap aset SBSN, baik dalam mata uang rupiah maupun valuta asing, sebagaimana dimaksud dalam undang-undang yang berlaku. surat berharga yang berupa surat pengakuan utang dalam mata uang rupiah maupun valuta asing yang dijamin pembayaran bunga SUMBER Indonesia
Peraturan Bank Indonesia
83
surat berharga negara
Peraturan Bank Indonesia
84
surat berharga syariah negara
Peraturan Bank Indonesia
85
surat utang negara
UndangUndang
45
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO ISTILAH SINGKATAN/PENGERTIAN dan pokoknya oleh Negara Republik Indonesia, sesuai dengan masa berlakunya. 86 surat utang negara tanpa warkat atau scripless transaksi dengan Bank Indonesia surat berharga yang kepemilikannya dicatat secara elektronis. transaksi yang dilakukan oleh Bank Indonesia dalam rangka kegiatan operasi moneter, fasilitas pendanaan, transaksi SBN untuk dan atas nama pemerintah dan/atau transaksi lainnya melalui BI-SSSS. penjualan surat utang negara di pasar perdana atau pembelian kembali surat utang negara di pasar sekunder, yang dilakukan pemerintah dengan dealer utama, Bank Indonesia, atau Lembaga Penjamin Simpanan secara langsung melalui fasilitas dealing room pada Direktorat Jenderal Pengelolaan Utang. UndangUndang SUMBER
87
Peraturan Bank Indonesia
88
transaksi langsung SUN
Peraturan Menteri Keuangan
46
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO 89 ISTILAH two tier system SINGKATAN/PENGERTIAN penatausahaan surat berharga yang terdiri dari central registry yaitu Bank Indonesia dan subregistry yaitu bank dan lembaga yang melakukan kegiatan kustodian yang memenuhi persyaratan dan disetujui oleh Bank Indonesia. rang perorangan badan yang diberi kuasa atau yang ditunjuk untuk mewakili atau bertindak atas nama orang perorangan atau badan lain dan mempunyai hubungan tetap dengan yang diwakilinya. bank juga dapat bertindak sebagal agen dalam beberapa kegiatan seperti menjadi kustodian dan/atau wali amanat (agent). bank yang diberi kuasa atau yang ditunjuk untuk mewakili atau bertindak atas nama seseorang atau badan lain dan mempunyai hubungan tetap dengan yang diwakilinya; bank juga dapat bertindak sebagal agen dalam beberapa kegiatan seperti menjadi kustodian dan/atau wali SUMBER Peraturan Bank Indonesia
90
agen
DASP
91
agen bank
DASP
47
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO ISTILAH SINGKATAN/PENGERTIAN amanat (agent). 92 akuisisi suatu kegiatan pengambilalihan kepemilikan sebagian atau seluruh saham suatu perusahaan oleh orang perorangan atau badan usaha. sukuk yang diterbitkan berdasarkan perjanjian atau akad Ijarah dengan satu pihak bertindak sendiri atau melalui wakilnya menjual atau menyewakan hak manfaat atas suatu aset kepada pihak lain berdasarkan harga dan periode yang disepakati, tanpa diikuti dengan pemindahan kepemilikan aset itu sendiri. obligasi tingkat bunga mengambang. suatu sistem akuntansi yang memungkinkan perpindahan hak kepemilikan tanpa adanya perpindahan fisik dokumen atau surat berharga. DASP SUMBER
93
ijarah
DASP
94
variable rate bond
Peraturan Menteri Keuangan SLT terminology, DVP terminology, red book, blue book
95
book entry systems
48
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO 96 ISTILAH central securities depository SINGKATAN/PENGERTIAN sebuah fasilitas ataupun sebuah institusi yang menatausahakan surat berharga yang memungkinkan adanya sebuah transaksi surat berharga untuk diproses secara book entry. CSD juga memungkinkan untuk melakukan perbandingan antar surat berharga, kliring dan fungsi setelmen. suatu risiko hilangnya surat berharga yang disimpan dalam lembaga kustodian yang disebabkan karena insolvensi, keteledoran dan fraud. suatu hubungan antara dua sistem (setelmen) surat berharga yang memastikan bahwa penyampaian surat berharga di satu sistem terjadi hanya, dan jika hanya, penyampaian surat berharga di sistem lainnya terjadi, dan sebaliknya. SUMBER DVP terminology, red book, blue book
97
custody risk
SLT terminology, SSS terminology, etdc, SLT terminology
98
delivery versus delivery
49
ISTILAH BANK INDONESIA SCRIPLESS SECURITIES SETTLEMENT SYSTEM (BI-SSSS)NO 99 ISTILAH dematerialisation SINGKATAN/PENGERTIAN kepemilikan atas surat berharga atau dokumen surat berharga tidak dalam wujud fisik namun hanya dalam wujud pencatatan saja. suatu tindakan untuk menilai ulang surat berharga dan istrumen keuangan dengan berpatokan harga pasar terkini. sebuah rekening yang digunakan untuk menampung dana dari beberapa pihak. obligasi yang memiliki suku bunga tetap sampai dengan jatuh tempo. SUMBER SSS terminology, IOSCO glossary
100
marking to market
DVP terminology, red book blue book etdc terminology
101
omnibus account
102
fixed rate bond
BIS glossary
50
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 1 ISTILAH bank tertarik SINGKATAN/PENGERTIAN bank yang menerima perintah pembayaran atau perintah pemindahbukuan atas sejumIah dana dari penarik dengan menggunakan cek dan/atau bilyet giro. bank yang melakukan penagihan cek dan/atau bilyet giro kepada bank tertarik melalui kliring untuk kepentingan pemegang. surat perintah dari nasabah kepada bank penyimpan dana untuk memindahbukukan sejumlah dana dari rekening yang bersangkutan kepada rekening pemegang yang disebutkan namanya. hasil perhitungan bersih antara hak dan kewajiban peserta dalam proses kliring debet atau kredit di wilayah kliring lokal/nasional (SKNBI). lihat definisi bilyet saldo kliring. SUMBER Peraturan Bank Indonesia
2
bank penagih
Peraturan Bank Indonesia
3
bilyet giro
Surat Keputusan Direksi
4
bilyet saldo kliring
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
5
BSK
6
bye laws
pedoman yang memuat kesepakatan antar peserta dalam penyelesaian transaksi pembayaran antar bank melalui SKNBI.
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
51
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 7 ISTILAH cash prefund SINGKATAN/PENGERTIAN prefund yang disediakan oleh bank pada kliring debet dan kliring kredit dalam bentuk dana tunai. surat perintah tidak bersyarat untuk membayar sejumlah dana yang tercantum dalam cek dimana penarikan cek dapat dilakukan baik atas nama maupun atas unjuk dan merupakan surat berharga yang dapat diperdagangkan. cek dan BG yang diterbitkan oleh kantor bank peserta kliring antar wilayah dan dikliringkan di luar wilayah kliring kantor bank penerbit. cek dan/atau bilyet giro yang diunjukkan oleh pemegang baik melalui kliring maupun melalui loket bank secara langsung (over the counter) dan ditolak pembayaran atau pemindahbukuannya oleh bank tertarik dengan alasan penolakan sebagaimana ditetapkan dalam Peraturan Bank Indonesia ini. SUMBER Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia KUHD
8
cek
9
cek dan bilyet giro antar wilayah
Peraturan Bank Indonesia
10
cek dan/atau bilyet giro kosong
Peraturan Bank Indonesia
52
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 11 ISTILAH collateral prefund SINGKATAN/PENGERTIAN prefund yang disediakan oleh bank pada kliring debet dalam bentuk Sertifikat Bank Indonesia (SBI)/Sertifikat Wadiah Bank Indonesia (SWBI), Surat Utang Negara (SUN), dan atau surat berharga atau tagihan lain yang ditetapkan oleh Bank Indonesia. transfer kredit masuk dari bank lain yang dipenuhi oleh dana yang dimiliki oleh bank lain tersebut. total DKE kredit keluar yang dapat diselesaikan dengan menggunakan sumber dana dari bank pengirim. suatu daftar yang dibuat oleh bank yang mencantumkan data penarik cek dan/atau bilyet giro kosong yang ditetapkan oleh bank yang bersangkutan. daftar yang merupakan kumpulan DHIB yang berada di Bank Indonesia yang datanya berasal dari KPDHN untuk diakses oleh Bank. saldo pada rekening penarik, termasuk fasilitas cerukan dari bank tertarik. SUMBER Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
12
confirmed incoming
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
13
confirmed outgoing
14
daftar hitam individual bank
15
daftar hitam nasional
Peraturan Bank Indonesia
16
dana
Peraturan Bank Indonesia
53
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 17 ISTILAH data keuangan elektronik SINGKATAN/PENGERTIAN data transfer dana dalam format elektronik yang digunakan sebagai dasar perhitungan dalam SKNBI. lihat definisi daftar hitam individual bank. lihat definisi daftar hitam nasional. SUMBER Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
18
DHIB
19
DHN
20
DKE
lihat definisi data keuangan elektronik. DKE yang diperhitungkan yang didukung prefund yang cukup. DKE untuk transfer debet yang dibuat atas dasar warkat debet. DKE untuk transfer kredit yang dibuat atas dasar perintah transfer kredit. DKE yang tidak diperhitungkan karena tidak didukung prefund yang cukup. alat bantu yang berfungsi sebagai dokumen kontrol dalam penyelenggaraan SKNBI.
21
DKE confirmed
22
DKE debet
23
DKE kredit
24
DKE unconfirmed
25
dokumen kliring
54
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 26 ISTILAH dokumen kliring SINGKATAN/PENGERTIAN alat bantu yang berfungsi sebagai dokumen kontrol dalam penyelenggaraan SKNBI. sarana pengiriman data secara elektronik yang dikirim oleh bank. penyediaan pendanaan oleh Bank Indonesia kepada bank dalam kedudukan bank sebagai peserta sistem BI RTGS dan peserta SKNBI, yang dilakukan dengan cara repo surat berharga yang harus diselesaikan pada hari yang sama dengan hari penggunaan. fasilitas pendanaan yang disediakan Bank Indonesia kepada bank dalam kedudukan sebagai peserta sistem BI RTGS dan peserta SKNBI yang dilakukan dengan cara repo surat berharga yang harus diselesaikan pada hari yang sama dengan hari penggunaan. lihat definisi fasilitas likuiditas intrahari. fasilitas likuiditas intrahari untuk mengatasi kesulitan pendanaan bank yang terjadi pada saat penyelesaian akhir atas hasil kliring debet. SUMBER Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Bye Laws SKNBI Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
27
email institusi
28
fasilitas likuiditas intrahari
29
fasilitas likuiditas intrahari berdasarkan prinsip syariah
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
30
FLI
31
FLI/FLIS kliring
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
55
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 32 FLIS ISTILAH SINGKATAN/PENGERTIAN lihat definisi fasilitas likuiditas intrahari berdasarkan prinsip syariah. seperangkat sistem yang berfungsi sebagai sarana penghubung antara KPK dengan SSK dan TPK on-line dengan SSK. lihat definisi jaringan komunikasi data. JKD yang digunakan sebagai pengganti apabila terjadi gangguan atau keadaan darurat yang menyebabkan PKL atau peserta tidak dapat menggunakan JKD utama. JKD yang digunakan dalam kondisi normal. hasil perhitungan kliring debet secara nasional yang menunjukkan total kewajiban bank lebih besar daripada total tagihan bank. kantor yang ditetapkan oleh kantor pusat bank tertarik untuk mengelola daftar hitam untuk seluruh kantor bank yang bersangkutan secara nasional. SUMBER Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
33
jaringan komunikasi data
34
JKD
35
JKD back-up
36
JKD utama
37
kalah kliring
Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
38
kantor pengelola daftar hitam nasional
56
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 39 ISTILAH keadaan darurat SINGKATAN/PENGERTIAN suatu keadaan yang secara nyata menyebabkan suatu kegiatan kliring debet dan/atau kliring kredit tidak dapat dilaksanakan secara normal antara lain pemogokan kerja, kebakaran, kerusuhan massa, sabotase serta bencana alam seperti gempa bumi dan banjir yang dibenarkan oleh pihak penguasa atau pejabat yang berwenang setempat. aturan tertulis yang ditetapkan direksi atau pejabat yang berwenang, yang antara lain mengatur pembagian tugas dan wewenang, mekanisme kerja, pengendalian risiko, responsibilitas, dan akuntabilitas sebagai pedoman penyelenggaraan SKNBI. pertukaran data keuangan elektronik dan/atau warkat antar peserta kliring baik atas nama peserta maupun atas nama nasabah yang perhitungannya diselesaikan pada waktu tertentu. SUMBER Peraturan Bank Indonesia
40
kebijakan dan prosedur tertulis operasional
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
41
kliring
Peraturan Bank Indonesia
57
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 42 ISTILAH kliring antar wilayah SINGKATAN/PENGERTIAN penyelenggaraan kliring debet atas cek dan bilyet giro yang diterbitkan oleh kantor bank yang bukan peserta di wilayah kliring dimana cek dan bilyet giro tersebut dikliringkan. kegiatan dalam SKNBI untuk transfer debet. kegiatan dalam SKNBI untuk transfer kredit. bagian dari siklus kliring debet guna memperhitungkan DKE debet yang ditolak oleh peserta penerima kepada peserta pengirim berdasarkan alasan yang ditetapkan dalam ketentuan Bank Indonesia. bagian dari siklus kliring debet guna memperhitungkan DKE debet yang disampaikan oleh peserta pengirim kepada peserta penerima melalui PKL. sistem komputer yang berada di lokai PKL yang terhubung dengan SSK secara on-line, yang digunakan PKL untuk menyelenggarakan SKNBI di suatu wilayah kliring. SUMBER Peraturan Bank Indonesia
43
kliring debet
44
kliring kredit
45
kliring pengembalian
Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
46
kliring penyerahan
Peraturan Bank Indonesia
47
komputer penyelenggara kliring
Peraturan Bank Indonesia
58
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 48 ISTILAH KPDHN SINGKATAN/PENGERTIAN lihat definisi kantor pengelola daftar hitam nasional. lihat definisi komputer penyelenggara kliring. KPK yang digunakan sebagai pengganti apabila terjadi gangguan atau keadaan darurat yang menyebabkan PKL tidak dapat menggunakan KPK utama. KPK yang digunakan dalam kondisi normal. ringkasan hasil pemeriksaan internal yang dilakukan oleh PKL dan peserta, antara lain berupa temuan, tanggapan auditee dan rekomendasi hasil pemeriksaan internal. ringkasan hasil security audit yang dilakukan oleh PKL atau peserta, antara lain berupa temuan, tanggapan auditee dan rekomendasi hasil security audit. hasil perhitungan kliring debet secara nasional yang menunjukan total kewajiban bank lebih kecil daripada total tagihan bank. SUMBER Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
49
KPK
50
KPK back-up
51
KPK utama
52
laporan hasil pemeriksaan internal
Peraturan Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
53
laporan hasil security audit
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
54
menang kliring
Peraturan Bank Indonesia
59
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 55 ISTILAH nasabah SINGKATAN/PENGERTIAN pihak yang menggunakan jasa bank, termasuk pihak yang tidak memiliki rekening namun memanfaatkan jasa bank untuk melakukan transaksi keuangan (walk-in customer). nomor yang tercantum pada warkat atau nomor tertentu yang dicantumkan dan diinformasikan oleh bank pengirim. warkat debet yang digunakan untuk menagih dana pada peserta lain untuk untung nasabah peserta atau peserta yang menyampaikan nota debet tersebut. pembekuan hak penggunaan cek dan/atau bilyet giro pemilik rekening karena melakukan penarikan cek dan/atau bilyet giro kosong yang memenuhi kriteria DHN, yaitu : (i) sebanyak 3(tiga) lembar atau lebih dengan nilai nominal masing-masing di bawah 500 juta rupiah pada bank tertarik yang sama dalam jangka waktu enam bulan; atau (ii) sebanyak 1(satu) lembar dengan nilai nominal 500 juta rupiah atau lebih. SUMBER Peraturan Bank Indonesia
56
nomor referensi
Bye Laws SKNBI
57
nota debet
Peraturan Bank Indonesia
58
pembekuan hak penggunaan cek/bilyet giro
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
60
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 59 ISTILAH pemegang SINGKATAN/PENGERTIAN nasabah yang memperoleh pembayaran atau pemindahbukuan dana dari bank tertarik sebagaimana diperintahkan oleh penarik kepada bank tertarik. pemeriksaan yang dilakukan oleh satuan kerja audit internal kantor pusat bank untuk menjamin kelancaran serta keamanan pelaksanaan sistem dan prosedur operasional SKNBI oleh peserta dan PKL selain BI. orang atau badan yang memiliki rekening giro atau memiliki fasilitas rekening khusus pada bank. pemilik rekening atau orang yang dikuasakan oleh pemilik rekening yang memerintahkan bank tertarik untuk melakukan pembayaran atau pemindahbukuan sejumlah dana atas beban rekening pemilik rekening kepada pemegang atau kepada pihak yang disebutkan namanya dalam cek atau bilyet giro. setiap kegiatan penerbitan cek atau bilyet giro dari penarik. SUMBER Peraturan Bank Indonesia
60
pemeriksaan internal
Peraturan Bank Indonesia
61
pemilik rekening
Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
62
penarik
63
penarikan
Peraturan Bank Indonesia
61
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 64 ISTILAH pengunjukan SINGKATAN/PENGERTIAN penyerahan cek sebagaimana diatur dalam KUHD atau penawaran bilyet giro sebagaimana diatur dalam ketentuan yang mengatur mengenai bilyet giro oleh pemegang kepada bank tertarik baik secara langsung (over the counter) ataupun melalui kliring oleh bank penagih. unit kerja di Bank Indonesia dan unit kerja di kantor Bank yang bertugas mengelola dan menyelenggarakan SKNBI di suatu wilayah kliring. unit kerja di kantor pusat Bank Indonesia yang bertugas mengelola dan menyelenggarakan SKNBI secara nasional. kegiatan pendebetan dan pengkreditan rekening giro bank di Bank Indonesia yang dilakukan berdasarkan perhitungan hak dan kewajiban masing-masing bank yang timbul dalam penyelenggaraan SKNBI. penyelesaian akhir yang dilakukan dalam rentang waktu siklus kliring kredit. SUMBER Peraturan Bank Indonesia
65
penyelenggara kliring lokal
Peraturan Bank Indonesia
66
penyelenggara kliring nasional
Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
67
penyelesaian akhir
68
penyelesaian akhir secara periodik kliring kredit
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
62
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 69 ISTILAH perjanjian pembukaan rekening giro SINGKATAN/PENGERTIAN dokumen tertulis dalam rangka pembukaan rekening giro yang mendasari hubungan hukum antara bank dengan pemilik rekening. badan hukum yang memberikan jasa di bidang penyampaian barang dan atau dokumen. perusahaan pencetakan dokumen sekuriti yang mendapat persetujuan dari BI untuk melakukan pencetakan warkat debet dan dokumen kliring berupa bukti penyerahan warkat debet kliring penyerahan, bukti penyerahan warkat kliring pengembalian, dan kartu batch. kantor Bank Indonesia dan/atau kantor bank yang terdaftar pada PKN dan/atau PKL untuk mengikuti kegiatan SKNBI. bank yang telah memperoleh persetujuan BI, agar cek dan bilyet giro yang diterbitkan oleh seluruh kantornya dapat dikliringkan di seluruh wilayah kliring dimana terdapat kantor bank tersebut yang menjadi peserta. SUMBER Peraturan Bank Indonesia
70
perusahaan jasa kurir perusahaan pencetakan warkat dan dokumen kliring
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
71
72
peserta
Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
73
peserta kliring antar wilayah
63
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 74 ISTILAH petugas internal peserta SINGKATAN/PENGERTIAN pegawai peserta yang ditunjuk oleh peserta untuk mewakili peserta yang bersangkutan dalam penyelenggaraan SKNBI. pegawai perusahaan jasa kurir yang ditunjuk oleh perusahaan jasa kurir yang diberi kuasa oleh peserta untuk mewakili peserta yang bersangkutan dalam penyelenggaraan SKNBI di wilayah kliring on-line otomasi, off-line otomasi, on-line manual dan offline manual. petugas peserta yang dapat merupakan petugas internal peserta atau petugas perusahaan jasa kurir yang diberi kuasa atau wewenang tertentu oleh peserta untuk mewakili peserta yang bersangkutan dalam melaksanakan kegiatan SKNBI. lihat definisi penyelenggara kliring lokal. unit keria di Bank Indonesia yang bertugas mengelola dan menyelenggarakan SKNBI di suatu wilayah kliring. SUMBER Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
75
petugas jasa kurir
76
petugas kliring
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
77
PKL
78
PKL BI
Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
64
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 79 ISTILAH PKL Selain BI SINGKATAN/PENGERTIAN unit kerja pada kantor bank yang memperoleh persetujuan Bank Indonesia untuk mengelola dan menyelenggarakan SKNBI di suatu wilayah kliring. lihat definisi penyelenggara kliring nasional. lihat definisi perusahaan pencetakan warkat dan dokumen kliring. penyediaan pendanaan awal dalam bentuk cash prefund dan/atau collateral prefund yang wajib dilakukan oleh bank setiap awal hari sebelum kliring debet dimulai untuk mengantisipasi kemungkinan kegagalan peserta dalam memenuhi kewajibannya dalam penyelesaian akhir. penyediaan pendanaan awal dalam bentuk cash prefund yang wajib dilakukan oleh bank setiap awal hari sebelum kliring kredit dimulai untuk mengantisipasi kemungkinan kegagalan peserta dalam memenuhi kewajibannya dalam penyelesaian akhir. SUMBER Peraturan Bank Indonesia
80
PKN
81
PPWDK
Peraturan Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
82
prefund kliring debet
83
prefund kliring kredit
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
65
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 84 ISTILAH rekening giro SINGKATAN/PENGERTIAN rekening giro rupiah yang dananya dapat ditarik setiap saat dengan menggunakan cek dan/atau bilyet giro, sarana perintah pembayaran lainnya, atau dengan pemindahbukuan. rekening giro atas nama instansi pemerintah/lembaga negara, organisasi masyarakat dan sejenisnya, badan usaha dan/atau badan hukum, termasuk didalamnya bank dan bank perkreditan rakyat. rekening giro yang dimiliki oleh lebih dari satu pemilik rekening, yang dapat terdiri dari gabungan badan, orang pribadi, dan/atau campuran keduanya. rekening giro atas nama perorangan yang dibuka oleh orang perorangan termasuk individu yang memiliki usaha seperti toko, restoran, bengkel, dan/atau warung. SUMBER Peraturan Bank Indonesia
85
rekening giro badan
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
86
rekening giro gabungan
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
87
rekening giro perorangan
Peraturan Bank Indonesia
66
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 88 ISTILAH rekening khusus SINGKATAN/PENGERTIAN rekening yang khusus dibuka dan disediakan oleh bank tertarik untuk penarik yang rekening gironya ditutup atas permintaan sendiri atau karena dikenakan sanksi setelah dicantumkannya identitas pemilik rekening dalam daftar hitam nasional yang berlaku, dan hanya dapat digunakan untuk menampung dana guna memenuhi kewajiban pembayaran atas cek dan/atau bilyet giro yang masih beredar. reproduksi dari warkat debet yang telah diproses secara otomasi melalui mesin baca pilah dan direkam dalam bentuk image atau microfilm. selanjutnya dalam bye laws SKNBI ini disebut sebagai copy image. reproduksi dari warkat debet yang telah diproses dalam kliring debet dan direkam dalam bentuk image. kode identitas peserta kliring yang digunakan dalam penyelenggaraan SKNBI. lihat definisi surat bukti penerimaan transfer. SUMBER Peraturan Bank Indonesia
89
salinan (image) warkat debet
Bye Laws SKNBI
90
salinan (image) warkat debet
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Bye Laws SKNBI
91
sandi kliring
92
SBPT
67
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 93 ISTILAH security audit SINGKATAN/PENGERTIAN pemeriksaan terhadap keamanan teknologi informasi internal peserta, hubungan (interface) antara aplikasi TPK dengan sistem internal peserta, serta kondisi lingkungan peserta. perbedaan perhitungan rekapitulasi penyelenggara kliring baik dalam jumlah nominal maupun fisik warkat antara bank peserta kliring. sistem komputer yang digunakan oleh PKN untuk menyelenggarakan SKNBI secara nasional. sistem kliring Bank Indonesia yang meliputi kliring debet dan kliring kredit yang penyelesaian akhimya dilakukan secara nasional. lihat definisi sistem kliring nasional Bank Indonesia. lihat definisi surat keterangan penolakan. lihat definisi surat pemberitahuan pembekuan hak penggunaan cek dan/atau bilyet giro. SUMBER Peraturan Bank Indonesia
94
selisih kliring
Bye Laws SKNBI
95
sistem sentral kliring
Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
96
sistem kliring nasional Bank Indonesia
97
SKNBI
98
SKP
99
SPP
Peraturan Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
68
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 100 SPPR ISTILAH SINGKATAN/PENGERTIAN lihat definisi surat pemberitahuan penutupan rekening giro. lihat definisi sistem sentral kliring. SUMBER Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
101
SSK
102
SSK back-up
SSK yang digunakan sebagai pengganti apabila terjadi gangguan atau keadaan darurat yang menyebabkan PKN tidak dapat menggunakan SSK utama. SSK yang digunakan dalam kondisi normal. surat bukti penerimaan transfer dari luar kota yang dapat ditagihkan kepada bank peserta penerima dana transfer melalui SKNBI. surat yang wajib dibuat oleh bank yang melakukan penolakan cek dan/atau bilyet giro baik melalui kliring maupun over the counter. surat pemberitahuan bahwa hak penggunaan cek dan/atau bilyet giro pemilik rekening dibekukan oleh bank.
103
SSK utama
104
surat bukti penerimaan transfer
Peraturan Bank Indonesia Bye Laws SKNBI
105
surat keterangan penolakan
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
106
surat pemberitahuan pembekuan hak penggunaan cek dan/atau bilyet giro
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
69
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 107 ISTILAH surat pemberitahuan penutupan rekening giro SINGKATAN/PENGERTIAN surat pemberitahuan ditutupnya rekening giro pemilik rekening karena melakukan lagi penarikan satu lembar atau lebih cek dan/atau bilyet giro kosong setelah identitas pemilik rekening tersebut dicantumkan dalam DHN. suatu identitas yang harus digunakan oleh petugas kliring selama mengikuti kegiatan penyelenggaraan kliring debet dan kliring kredit di lokasi PKL. tanggal mulai berlakunya perintah pemindahbukuan pada bilyet giro. tanggal yang terdapat pada cek atau bilyet giro yang merupakan tanggal diterbitkannya cek atau bilyet giro. jangka waktu yang disediakan oleh penarik kepada pemegang untuk meminta pelaksanaan perintah dalam bilyet giro kepada tertarik. SUMBER Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
108
tanda pengenal petugas kliring
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
109
tanggal efektif
110
tanggal penarikan cek/bilyet giro
Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
111
tanggal waktu penawaran
Peraturan Bank Indonesia
70
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 112 ISTILAH tenggang waktu pengunjukan SINGKATAN/PENGERTIAN jangka waktu selama 70 (tujuh puluh) hari sejak tanggal penarikan cek atau bilyet giro yang pada masa tersebut penarik dilarang untuk membatalkan cek atau bilyet giro tersebut. sistem komputer yang berada di lokasi peserta, yang digunakan dalam melakukan persiapan dan atau pengiriman DKE serta penerimaan informasi perhitungan hasil kliring dan/atau informasi kliring lainnya, baik secara on-line maupun off-line. penambahan pendanaan awal dalam bentuk cash prefund dan/atau collateral prefund yang dilakukan oleh bank setiap saat sampai dengan batas waktu yang ditetapkan. penambahan pendanaan awal dalam bentuk cash prefund yang dilakukan oleh bank setiap saat sampai dengan batas waktu yang ditetapkan. lihat definisi terminal peserta kliring. SUMBER Peraturan Bank Indonesia
113
terminal peserta kliring
Peraturan Bank Indonesia
114
top up prefund kliring debet
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
115
top up prefund kliring kredit
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
116
TPK
Peraturan Bank Indonesia
71
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 117 ISTILAH TPK back-up SINGKATAN/PENGERTIAN TPK yang digunakan sebagai pengganti apabila terjadi gangguan atau keadaan darurat yang menyebabkan peserta tidak dapat menggunakan TPK utama. TPK yang tidak terhubung ke SSK. SUMBER Peraturan Bank Indonesia
118
TPK off-line
119
TPK on-line
TPK yang terhubung ke SSK melalui JKD. TPK yang digunakan dalam kondisi normal. lihat definisi tanda pengenal petugas kliring. transaksi yang dilakukan oleh peserta pengirim, untuk kepentingan dan untuk untung peserta pengirim atau nasabah peserta pengirim dan atas beban peserta penerima atau nasabah peserta penerima. transaksi yang dilakukan oleh dan atas beban peserta pengirim untuk kepentingan peserta pengirim atau nasabahnya, dan untuk untung peserta penerima atau nasabahnya.
120
TPK utama
121
TPPK
122
transfer debet
Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Peraturan Bank Indonesia
123
transfer kredit
Peraturan Bank Indonesia
72
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 124 ISTILAH unconfirm outgoing SINGKATAN/PENGERTIAN total DKE kredit keluar yang tidak dapat diselesaikan dengan menggunakan sumber dana yang dimiliki oleh bank pengirim. hasil dari pemanfaatan dana. alat pembayaran bukan tunai yang diperhitungkan atas beban nasabah atau bank melalui kliring debet. alat pembayaran bukan tunai meliputi cek, bilyet giro, wesel, nota debet dan warkat debet lainnya yang disetujui Bank Indonesia untuk dikliringkan. antara lain voucher perjalanan (traveler's cheque), voucher untuk deviden (dividend cheque), voucher untuk cinderamata (gift cheque) dan surat bukti penerimaan transfer (SBPT) yang merupakan surat bukti penerimaan transfer dari luar kota yang dapat ditagihkan kepada peserta penerima dana transfer melalui penyelenggaraan SKNBI. SUMBER Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia Bye Laws SKNBI Peraturan Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
125 126
use of funds warkat debet
127
warkat debet
128
warkat debet lain yang mendapatkan persetujuan Bank Indonesia
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
73
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 129 ISTILAH warkat debet reject SINGKATAN/PENGERTIAN warkat debet yang tidak dapat diproses oleh mesin baca pilah dalam penyelenggaraan SKNBI di wilayah on-line otomasi dan offline otomasi. lihat definisi wesel bank untuk transfer. wesel sebagaimana diatur dalam KUHD yang diterbitkan oleh bank khusus untuk sarana transfer. suatu wilayah tertentu yang menyelenggarakan kliring sebagai bagian dari SKNBI. wilayah kliring dimana penyampaian DKE debet dan TPK ke KPK dilakukan secara off-line dan pemilahan warkat debet dilakukan secara otomasi. wilayah kliring dimana penyampaian DKE debet dan TPK ke KPK dilakukan secara off-line dan pemilahan warkat debet dilakukan secara manual. SUMBER Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
130 131
WBUT wesel bank untuk transfer
Bye Laws SKNBI Bye Laws SKNBI
132
wilayah kliring
Peraturan Bank Indonesia Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
133
wilayah kliring offline
134
wilayah kliring offline manual
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
74
ISTILAH SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA (SKNBI)NO 135 ISTILAH wilayah kliring online manual SINGKATAN/PENGERTIAN wilayah kliring dimana penyampaian DKE debet dan TPK ke KPK dilakukan secara on-line dan pemilahan warkat debet dilakukan secara manual. wilayah kliring dimana penyampaian DKE debet dan TPK ke KPK dilakukan secara on-line dan pemilahan Warkat Debet dilakukan secara otomasi. SUMBER Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
136
wilayah kliring online otomasi
Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia
75
ISTILAH ALAT PEMBAYARAN DENGAN MENGGUNAKAN KARTU (APMK)NO 1 ISTILAH acquirer SINGKATAN/PENGERTIAN bank atau lembaga selain bank yang melakukan kerjasama dengan pedagang, yang dapat memproses data APMK yang diterbitkan oleh pihak lain. lihat definisi asosiasi kartu kredit Indonesia. alat pembayaran yang berupa kartu kredit, kartu automated teller machine (ATM) dan/atau kartu debet. lihat definisi alat pembayaran menggunakan kartu. suatu organisasi yang dibentuk oleh penerbit kartu kredit di Indonesia. Mengingat sampai saat ini di Indonesia tidak dikenal model BIS Core Principlesnis acquirer independen, maka AKKI saat ini dapat dikatakan sebagai organisasi yang menaungi penerbit dan acquirer kartu kredit di Indonesia. lihat definisi automated teller machine. SUMBER Peraturan Bank Indonesia
2 3
AKKI alat pembayaran dengan menggunakan kartu APMK
DASP Peraturan Bank Indonesia
4
Peraturan Bank Indonesia DASP
5
asosiasi kartu kredit Indonesia
6
ATM
BIS Glossary
76
ISTILAH ALAT PEMBAYARAN DENGAN MENGGUNAKAN KARTU (APMK)NO 7 ISTILAH automated teller machine SINGKATAN/PENGERTIAN perangkat berupa mesin elektronik yang terhubung dengan pusat komputer layanan nasabah pada suatu lembaga penyimpan dana, sehingga dapat menggantikan sebagian fungsi kasir. Perangkat tersebut akan memungkinkan nasabah untuk melakukan transaksi dengan menggunakan suatu media baik berupa kartu atau media lainnya sebagai suatu identitas pengenal di dalam sistem. Jenis transaksi yang umum dilakukan melalui ATM antara lain berupa penarikan uang tunai dari rekening simpanan, pengecekan saldo, transfer kepada bank yang sama atau bank yang lain, serta pembayaran/pembelian berbagai barang/jasa. SUMBER BIS Glossary
77
ISTILAH ALAT PEMBAYARAN DENGAN MENGGUNAKAN KARTU (APMK)NO 8 ISTILAH bearer SINGKATAN/PENGERTIAN penyedia jalur komunikasi yang memungkinkan terjadinya transfer data/informasi secara elektronik antara media yang dimiliki oleh pemilik rekening dengan aplikasi e-money yang ada pada penerbit. Umumnya format yang digunakan adalah USSD, SMS, dan GPRS. suatu transaksi pembayaran yang bersifat rutin (biasanya terkait dengan pembayaran atas jasa/layanan yang bersifat dasar dan dapat dinikmati oleh banyak orang), serta dapat dilakukan secara otomatis melalui pendebetan langsung atas rekening dana simpanan nasabah atau dilakukan dengan mekanisme pembayaran lainnya seperti pembayaran melalui ATM, atau dibayarkan menggunakan fasilitas kartu kredit. SUMBER BIS Glossary
9
billing payment
DASP
78
ISTILAH ALAT PEMBAYARAN DENGAN MENGGUNAKAN KARTU (APMK)NO 10 ISTILAH card not present SINGKATAN/PENGERTIAN transaksi pembayaran melalui telepon atau internet yang menggunakan kartu kredit atau kartu debet tanpa harus menggesek/men-dip kartu pada mesin pembaca kartu/EDC. Transaksi tersebut biasanya dikategorikan sebagai transaksi ecommerce. atm yang hanya berfungsi untuk menerima transaksi setoran tunai dari nasabah dengan denominasi/ pecahan tertentu. penyetoran dana ke rekening e-money oleh pemegang, baik dilakukan melalui agen atau menyetorkan langsung kepada penerbit. pengambilan/pencairan dana dari rekening e-money yang memiliki fasilitas pengiriman uang oleh pemegang , baik dilakukan melalui agen atau diambil/dicairkan langsung kepada penerbit. SUMBER DASP
11
cash deposit machine
DASP
12
cash in
BIS Glossary
13
cash out
BIS Glossary
79
ISTILAH ALAT PEMBAYARAN DENGAN MENGGUNAKAN KARTU (APMK)NO 14 ISTILAH CDM SINGKATAN/PENGERTIAN lihat definisi cash deposit machine. lembaga yang berwenang untuk melakukan sertifikasi dengan menciptakan dan menentukan fungsi public key berdasarkan private key yang diberikan oleh institusi yang akan disertifikasi. lembaga yang memiliki kewenangan untuk melakukan sertifikasi kesesuaian hardware maupun software dalam penyelenggaraan suatu sistem, dengan tujuan untuk memastikan bahwa penggunaan hardware maupun software tersebut tidak akan mengganggu keseluruhan proses yang terdapat dalam sistem. dikenal juga sebagai IC (Integrated Circuit) card, adalah kartu yang mengandung satu atau lebih computer chips atau IC untuk identifikasi, penyimpanan data atau proses tertentu SUMBER DASP
15
certification authority
BIS Glossary
16
certification body
DASP
17
chip card
VISA Glossary
80
ISTILAH ALAT PEMBAYARAN DENGAN MENGGUNAKAN KARTU (APMK)NO ISTILAH SINGKATAN/PENGERTIAN untuk kepentingan validasi PIN, otorisasi transaksi pembayaran verifikasi saldo dan menyimpan data-data personal. 18 19 CNP combi card liat definisi card not present. kartu plastik dengan chip dimana penampang chip terlihat pada permukaan kartu, memiliki sistem operasi, aplikasi, serta rangkaian catudaya pemancar gelombang elektromagnetik yang dapat digunakan dalam melakukan interface secara contact maupun contactless. kartu plastik dengan chip dimana penampang chip terlihat pada permukaan kartu, memiliki sistem operasi, dan aplikasi sehingga penggunaannya (pembacaan aplikasi dan data) hanya dapat dilakukan dengan memasukkan (insersi) kartu plastik tersebut kepada terminal atau alat pembacanya (card reader). DASP IEEE Glossary dan The ISO Standard Glossary SUMBER
20
contact card
IEEE Glossary dan The ISO Standard Glossary
81
ISTILAH ALAT PEMBAYARAN DENGAN MENGGUNAKAN KARTU (APMK)NO 21 ISTILAH contactless card SINGKATAN/PENGERTIAN kartu plastik dengan chip di dalamnya, memiliki sistem operasi, aplikasi, dan rangkaian catudaya pemancar gelombang radio (RFID) untuk BIS Core Principlesa saling bertukar informasi sehingga dalam penggunaannya tidak perlu melalui kontak fisik dengan terminal atau alat pembacanya (card reader). 3 digit kode keamanan pada bagian belakang kartu. CVV/ CVC diperlukan untuk transaksi Card Not Present (CNP) dan digunakan untuk membantu memvalidasi bahwa kartu yang digunakan adalah asli. CVV adalah untuk kartu yang diterbitkan oleh Visa sedangkan CVC adalah untuk kartu yang diterbitkan oleh Mastercard. lihat definisi dynamic data authentication. saluran/media yang dapat digunakan oleh nasabah dalam melakukan transaksi keuangan seperti over the counter (teller), ATM, EDC, SUMBER IEEE Glossary dan The ISO Standard Glossary
22
cvv
DASP
23 24
DDA delivery channel
VISA Glossary DASP
82
ISTILAH ALAT PEMBAYARAN DENGAN MENGGUNAKAN KARTU (APMK)NO ISTILAH SINGKATAN/PENGERTIAN internet, telepon, mobile phone dan lain-lain. SUMBER
25
dynamic data authentication
suatu metode autentikasi terhadap transaksi menggunakan APMK yang dilakukan secara offline, dimana suatu unsur data spesifik dari transaksi tersebut digabungkan dengan metode kriptografik tertentu untuk memastikan validitas data transaksi dan data pemegang kartu. lihat definisi electronic data capture. terminal/peralatan yang umumnya digunakan di merchant (pedagang) yang berfungsi untuk membaca dan memproses data elektronis dari APMK, melakukan otorisasi dan validasi transaksi pembayaran dan mencetak sales draft .
VISA Glossary
26
EDC
DASP
27
electronic data capture
DASP
83
ISTILAH ALAT PEMBAYARAN DENGAN MENGGUNAKAN KARTU (APMK)NO 28 emv ISTILAH SINGKATAN/PENGERTIAN spesifikasi teknis yang dikembangkan konsorsium Europay International, MasterCard International dan Visa International untuk menjamin terjadinya interaksi antara kartu chip dengan terminal untuk menjamin interoperabilitas secara global. penyaluran transfer/pembayaran dana dari pemerintah kepada masyarakat. perangkat tamper-resistant yang mengelola metode kriptografi untuk mengamankan transaksi keuangan dalam jaringan. lihat definisi host security module. SUMBER VISA Glossary
29
government to person
DASP
30
host security module
DASP
31
HSM
DASP
84
ISTILAH ALAT PEMBAYARAN DENGAN MENGGUNAKAN KARTU (APMK)NO 32 ISTILAH interchange fee SINGKATAN/PENGERTIAN biaya yang diberikan oleh anggota jaringan kartu pembayaran kepada anggota lainnya dalam konteks transaksi pembayaran yang bersifat not on us/off us. contoh: biaya yang diberikan acquirer kepada penerbit atas transaksi kartu penerbit di mesin (ATM/EDC/reader) acquirer. Kemampuan untuk bertukar informasi/bertukar layanan antar perangkat/sistem/ platform yang berbeda. APMK yang dapat digunakan untuk melakukan penarikan tunai dan/atau pemindahan dana dimana kewajiban pemegang kartu dipenuhi seketika dengan mengurangi secara langsung simpanan pemegang kartu pada bank atau lembaga selain bank yang berwenang untuk menghimpun dana sesuai ketentuan perundangundangan yang berlaku. SUMBER BIS Glossary
33
interoperabilitas
IEEE Glossary
34
kartu ATM
Peraturan Bank Indonesia
85
ISTILAH ALAT PEMBAYARAN DENGAN MENGGUNAKAN KARTU (APMK)NO 35 ISTILAH kartu debet SINGKATAN/PENGERTIAN APMK yang dapat digunakan untuk melakukan pembayaran atas kewajiban yang timbul dari suatu kegiatan ekonomi, termasuk transaksi pembelanjaan, dimana kewajiban pemegang kartu dipenuhi seketika dengan mengurangi secara langsung simpanan pemegang kartu pada bank atau lembaga selain bank yang berwenang untuk menghimpun dana sesuai ketentuan perundangundangan yang berlaku. APMK yang dapat digunakan untuk melakukan pembayaran atas kewajiban yang timbul dari suatu kegiatan ekonomi, termasuk transaksi pembelanjaan dan/atau untuk melakukan penarikan tunai, dimana kewajiban pembayaran pemegang kartu dipenuhi terlebih dahulu oleh acquirer atau penerbit, dan pemegang kartu berkewajiban untuk melakukan pembayaran pada waktu yang disepakati baik SUMBER Peraturan Bank Indonesia
36
kartu kredit
Peraturan Bank Indonesia
86
ISTILAH ALAT PEMBAYARAN DENGAN MENGGUNAKAN KARTU (APMK)NO ISTILAH SINGKATAN/PENGERTIAN dengan pelunasan secara sekaligus (charge card) ataupun dengan pembayaran secara angsuran. 37 key management pengelolaan kunci identitas (baik private key serta khususnya public key) dalam suatu jaringan elektronik serta hubungan masingmasing fungsi kunci yang digunakan untuk tujuan kriptografi. perangkat ATM yang hanya berfungsi untuk melakukan transaksi non tunai. badan usaha bukan bank yang berbadan hukum dan didirikan berdasarkan hukum Indonesia. pita magnetik yang memiliki kemampuan untuk menyimpan data dengan menggunakan prinsip electromagnetic. Biasa digunakan dalam APMK. lihat istilah aggregator. IEEE Glossary dan The ISO Standard Glossary SUMBER
38
kiosk
DASP
39
lembaga selain bank
Peraturan Bank Indonesia
40
magnetic stripe
IEEE Glossary
41
master agent
BIS Glossary
87
ISTILAH ALAT PEMBAYARAN DENGAN MENGGUNAKAN KARTU (APMK)NO 42 ISTILAH MDR SINGKATAN/PENGERTIAN lihat definisi merchant discount rate kartu dengan ic (integrated circuit) yang memiliki fungsi penyimpanan data. biaya atas penyediaan layanan/fasilitas pembayaran menggunakan jaringan pembayaran non tunai yang dibebankan kepada pedagang (mer