HPB Internet bankarstvo za poslovne subjekte

Korisničke upute

2

SADRŽAJ

UVOD .....................................................................................................................................4

Ugovaranje Internetskog bankarstva ...................................................................................4

Sigurnosne mjere i identifikacija korisnika ...........................................................................5

Osnovni pojmovi vezani uz Internetsko bankarstvo .............................................................8

PRIJAVA KORISNIKA NA SUSTAV ................................................................................... 10

Prijava tokenom ................................................................................................................ 10

Prijava mTokenom ............................................................................................................ 12

Prijava Smart karticom ...................................................................................................... 13

Prijava FINA certifikatom .................................................................................................. 16

Prijava USB uređajem ....................................................................................................... 16

PRIKAZ EKRANA I GLAVNOG IZBORNIKA ...................................................................... 19

KUNSKO I SEPA POSLOVANJE (SEPA – HRK I EUR) ..................................................... 21

Nalozi ............................................................................................................................... 21

Predlošci ........................................................................................................................... 39

Prometi ............................................................................................................................. 42

Izvodi ................................................................................................................................ 43

DEVIZNO POSLOVANJE .................................................................................................... 44

Nalozi ............................................................................................................................... 44

Predlošci ........................................................................................................................... 49

Kupoprodaja deviza .......................................................................................................... 51

Prometi ............................................................................................................................. 52

Izvodi ................................................................................................................................ 53

Tečajna lista ..................................................................................................................... 53

Kalkulator strane valute .................................................................................................... 54

SWIFT/Obavijesti .............................................................................................................. 55

KARTICE ............................................................................................................................. 55

Korisnici kartica ................................................................................................................. 57

Prometi po kartici .............................................................................................................. 57

HPB INVEST ........................................................................................................................ 58

Informacije o fondovima .................................................................................................... 58

Stanje i predaja zahtjeva ................................................................................................... 59

Pregled zahtjeva ............................................................................................................... 64

3

Pregled prometa ............................................................................................................... 65

NAKNADE ........................................................................................................................... 65

Pregled naknada u obračunu ............................................................................................ 65

Pregled izdanih računa ..................................................................................................... 66

KOMUNIKACIJA ................................................................................................................. 66

OPCIJE ................................................................................................................................ 68

Opći podaci ....................................................................................................................... 68

Administracija ovlasti ........................................................................................................ 70

Provjereni primatelji .......................................................................................................... 70

Registar posrednih identifikatora računa ........................................................................... 71

ODJAVA SA HPB INTERNETSKOG BANKARSTVA ......................................................... 72

DODATNE MOGUĆNOSTI .................................................................................................. 72

Dnevni limit ....................................................................................................................... 72

KONTAKT INFORMACIJE .................................................................................................. 73

4

UVOD

HPB Internetsko bankarstvo najsuvremeniji je oblik elektronskog bankarstva koje Vam

omogućuje poslovanje s Hrvatskom poštanskom bankom u svako doba dana i na svakom

mjestu putem računala i Interneta. Korištenje usluge nije vezano uz određeno računalo, a

pristupate joj uz pomoć token uređaja, smart kartice, FINA certifikata, USB uređaja ili mToken

aplikacije na Vašem mobilnom uređaju. Uz potpunu kontrolu nad vlastitim financijama,

internetsko bankarstvo karakterizira funkcionalnost, jednostavnost i sigurnost korištenja te

povoljniji uvjeti poslovanja.

Korisnikom HPB Internetskog bankarstva za poslovne subjekte može postati pravna osoba ili

fizička osoba koja obavlja registriranu djelatnost i koja u Hrvatskoj poštanskoj banci ima

otvoren račun.

Ugovaranje Internetskog bankarstva

Pristupnica za korištenje internetskog bankarstva mTokenom ili mobilnog bankarstva za

poslovne subjekte može se pronaći u poslovnoj mreži Banke ili na internetskoj stranici

www.hpb.hr

Prilikom preuzimanja s Interneta, odabirom linka 'Pristupnica A' otvorit će se pristupnica koju

je potrebno ispuniti i ispisati u jednom primjerku, dok se odabirom linka 'Pristupnica B' otvara

pristupnica za korisnika usluge (potrebno je ispuniti onoliko primjeraka koliko je korisnika

usluge). Pristupnicama je potrebno priložiti kopije identifikacijskog dokumenta za utvrđivanje

identiteta korisnika te sve zajedno predati u najbližu poslovnicu/Regionalni centar Banke.

Nakon ugovaranja usluge, Banka korisniku izdaje autentikacijski uređaj – token/mobilni token

(mToken) ili daje prava pristupa aplikaciji internetskog bankarstva putem FINA kartice.

Token se preuzima osobno u Regionalnom centru Banke nakon predaje pristupnica ili ga

Banka šalje preporučenom pošiljkom na adresu poslovnog subjekta. PIN se šalje korisniku na

adresu navedenu na Pristupnici.

Ukoliko korisnik odabere mToken (aplikaciju koja se koristi putem mobilnog uređaja, a služi za

identifikaciju korisnika i potvrdu izvršavanja transakcije), Banka izdaje aktivacijski kod. Korisnik

prvi dio aktivacijskog koda dobiva od Voditelja poslovnog odnosa, a drugi dio dostavlja se

SMS-om ili e-mailom.

Korisnik može koristiti uslugu internetskog bankarstva po primitku tokena i PIN-a, odnosno

primitka aktivacijskog koda za mToken.

Korisnik je dužan čuvati tajnost korisničke identifikacije i prihvaća potpunu odgovornost za sve

obveze nastale pod atributima njegove korisničke identifikacije.

5

Sigurnosne mjere i identifikacija korisnika

Zbog otvorenosti i dostupnosti interneta, posvetili smo posebnu pozornost sigurnosti usluge

Internetskog bankarstva i koristili najsuvremenije tehnologije u internetskom poslovanju i

višestruke mjere zaštite:

- autentičnost poslužitelja – kako biste bili sigurni da doista komunicirate s Hrvatskom

poštanskom bankom, tj. njezinim poslužiteljem (serverom), osigurali smo certifikat svjetski

prihvaćenog autoriteta na internetu, tvrtke DigiCert Inc. Certifikat možete vidjeti ako na

početnoj stranici internetskog bankarstva odaberete ikonu sa slike 1. Naziv poslužitelja

naveden u adresnom polju interetskog pretraživača mora u svakom trenutku biti identičan

onom navedenom u certifikatu ibg.hpb.hr.

Slika 1 - Certifikat

- vatrozid – virtualni elektronički zid koji sprječava neovlašten pristup prema poslužiteljima

Banke

- enkripcija podataka – kako bi se omogućila sigurna razmjena informacija preko interneta,

između korisnika i HPB-a, svaka informacija se kriptira (“šifrira”) prije prijenosa na servere

HPB-a, a dekriptira se ključem koji posjeduje samo Banka. Slično su zaštićeni i podaci

koje Banka šalje korisnicima. Svi podaci zaštićeni su 128-bitnom TSL (Transport Layer

Security) enkripcijom, koja predstavlja trenutno najnoviju tehnologiju enkripcije.

- identifikacija korisnika –Banka mora pouzdano znati tko je korisnik, a korisnik mora biti

siguran da nitko drugi nema pristup njegovim računima i sredstvima na njegovim

računima. U svrhu identifikacije Banka izdaje korisnicima tokene i/ili mTokene. Korisnici

tokena i mTokena predstavljaju se Banci s dva podatka. Prvi podatak je serijski broj, a

drugi jednokratna lozinka koju na temelju unesenog PIN-a generira token/mToken.

Jednom iskorištena jednokratna lozinka ne može se ponovno upotrijebiti za prijavu na

internetsko bankarstvo.

6

- automatska odjava – ukoliko je od prijave korisnika prošlo više od 5 minuta i korisnik

nije koristio Internetsko bankarstvo, isto će se automatski odjaviti. Da biste nastavili

koristiti uslugu, morat ćete ponoviti prijavu. Na taj način će se spriječiti neželjeni uvid u

Vaše račune i transakcije u vrijeme kad niste prisutni za računalom.

Kako biste pravilnim korištenjem Internetskog bankarstva pridonijeli višoj razini sigurnosti,

molimo Vas za pojačan oprez te Vam preporučujemo sljedeće:

• zaštitite pristup računalu i mobilnom uređaju povjerljivom lozinkom

• odaberite za lozinku kombinaciju brojeva koja se ne može lako otkriti, primjerice nemojte

odabrati uzastopni niz brojeva ili datum rođenja korisnika te redovito periodički mijenjajte

odabranu lozinku

• nije preporučljivo pristupati Internetskom bankarstvu s računala kojeg koristi veći broj

osoba. Poželjno je da računalo s kojeg pristupate internetskom bankarstvu koriste osobe

kojima vjerujete.

• preporučujemo autorizaciju naloga s dva korisnika.

• često provjeravajte stanje svog računa

• provjeravajte nalog za plaćanje prije potvrde transakcije

• promijenite svoj PIN na tokenu nakon prvog unosa inicijalnog PIN-a kojeg ste dobili

poštom. Promjena PIN-a osigurava dodatnu zaštitu transakcija u internetskom bankarstvu.

• uništite obavijest o PIN-u nakon što ga zapamtite i/ili promijenite

• čuvajte tajnost Vašeg novog PIN-a, ne otkrivajte ga nikome, ne zapisujte ga na mjestu

dostupnom bilo kome drugom, a pogotovo ne na tokenu

• svoj token ili mToken nemojte posuđivati ili davati na korištenje drugoj osobi

OBAVEZNO IZBJEGAVAJTE:

• provoditi autorizaciju/unositi podatke s tokena ili mTokena (serijski broj tokena/mTokena,

APPLI1/OTP, APPLI2/MAC, APPLI3/MDS) ili PIN Smart kartice te USB uređaja ni na

kojem ekranu osim kad ste unutar Internetskog bankarstva

• unositi APPLI2/MAC, APPLI3/MDS ako se niste prijavili u Internetsko bankarstvo -

APPLI2/MAC, APPLI3/MDS se unosi samo kad ste unutar Internetskog bankarstva i kad

ste zadali nalog/transakciju za koju je potrebna autorizacija tokenom/mTokenom

• unositi podatke s tokena/mTokena ili PIN Smart kartice te USB uređaja na ekrane koji

izgledaju neuobičajeno ili sadržavaju neobične poruke (na primjer: ne sadržavaju hrvatske

znakove, nisu pisani sukladno hrvatskim pravopisnim pravilima...).

7

• na zahtjev drugih osoba odavati PIN (putem telefona/e-maila/ekrana računala ili na druge

načine), podatke o tokenu/mTokenu ili druge povjerljive podatke koji su vezani za Vaše

poslovanje s Bankom, pristupati nepoznatim stranicama ili otvarati stranice s linkovima

dostavljenim u okviru sumnjive elektroničke pošte, kako ne bi zarazili svoje računalo

• slanje osobnih i financijskih podataka preko elektronske pošte

• odgovarati na bilo kakve poruke, uključujući elektroničku poštu, SMS poruke ili telefonske

pozive koji obavještavaju da će bankovni ili drugi računi biti zatvoreni ako ne dostavite

osobne ili bankovne podatke, čak i ako izgleda da poruka dolazi od HPB d.d.. Ukoliko se

takva situacija dogodi, molimo Vas da nas o tome izvijestite na broj 0800 472 472 (od 0-

24 sata) za pozive unutar RH i 00 385 1 489 0365 za pozive iz inozemstva ili putem e-mail

adrese: hpb@hpb.hr.

• ako se bilo koja internetska stranica/URL adresa ili entitet predstavlja kao HPB d.d. molimo

da o tome izvijestite ili informirate Banku čim prije, putem broja telefona 0800 472 472 (od

0-24 sata) za pozive unutar RH i 00 385 1 489 0365 za pozive iz inozemstva ili e-mail

adrese: hpb@hpb.hr

Banka NIKAD neće zatražiti:

• ponovnu autentifikaciju/autorizaciju potrebnu za nastavak korištenja blokiranih usluga

Internetskog ili transakcijskih računa,

• podatke za pristup uslugama Internetskog bankarstva i autorizaciju,

• podatke o transakcijskom računu (broj računa, limit, stanje i dr.),

• PIN za autentifikaciju korisnika kartice i autorizaciju kod platnih transakcija,

• provođenje platnih transakcija ili unos podataka vezanih za transakcijske račune i platne

kartice putem aplikacija koje nisu službene aplikacije Banke.

Općeniti sigurnosni savjeti za korištenje Interneta:

• poruke elektroničke pošte otvarajte jedino kada vam je poznat pošiljatelj. Posebnu

pozornost obratite na otvaranje privitaka jer oni mogu sadržavati viruse

• budite sigurni na kojoj ste adresi web stranica,a koja je vidljiva na vašem Internet

pregledniku. Preporučljivo je da izvršite provjeru na kojoj ste adresi web stranice svaki

puta kada dajete bilo kakve podatke o sebi

• prije unošenja osjetljivih podataka provjerite da li se u web pregledniku nalazi znak „lokota“

kako biste bili sigurni da je stranica u sigurnom načinu rada

8

• svakako zaštitite svoje računalo antivirusnim programima s ažuriranim definicijama

Antivirusni softver zahtijeva često ažuriranje (update) da bi mogao pružati zaštitu od novih

virusa

• obavezno instalirajte sigurnosne zakrpe za operacijske sustave i aplikacije

• Ukoliko je moguće, instalirajte osobni vatrozid kako bi dodatno spriječili neovlašten pristup

vašem računalu

• pribavljajte informatičku opremu i programske aplikacije iz provjerenih i sigurnih izvora

• pratite svoje transakcije. Pregledajte potvrde i obavijesti o transakcijama učinjenim

kreditnim karticama i bankovnim transakcijama čim ih primite kako bi bili sigurni da su Vam

naplaćene samo transakcije koje ste učinili.

Dodatno provjerite sadržaje elektroničkih poruka koje od vas zahtijevaju:

1. žurno postupanje zbog zahtjeva od strane neprovjerenih autoriteta i nepoznatih razloga

(financijske institucije, policija, poštanske/dostavne tvrtke i slično)

2. žurno postupanje zbog odobrenog ili dopuštenog prekoračenja, neplaćenih financijskih

obveza, dugovanja i slično

3. pomoć ili uplatu sredstava.

Ukoliko primite elektroničku poruku sumnjivog sadržaja ili imate nedoumice prilikom pristupa

na Internetsko bankarstvo molimo Vas da nas o tome izvijestite na broj 0800 472 472 (od 0-

24 sata) za pozive unutar RH i 00 385 1 489 0365 za pozive iz inozemstva ili putem e-mail

adrese: hpb@hpb.hr.

Osnovni pojmovi vezani uz Internetsko bankarstvo

Smart Card/USB uređaj - certificirani kriptografski uređaj za sigurnu pohranu certifikata koji

služi za identifikaciju korisnika, pristup i korištenje usluge Internetskog bankarstva ovisno o

danim ovlaštenjima

Čitač kartice - uređaj koji omogućava pristup pametnoj kartici. Čitač kartice priključuje se na

USB ulaz računala.

Token/mToken - uređaj zaštićen osobnim identifikacijskim brojem (PIN-om) koji korisnicima

jamči siguran pristup njihovim računima. Pri svakom uključenju token generira jednokratnu

lozinku (One Time Password) za pristup usluzi Internetskog bankarstva. Kad se usluzi pristupa

putem tokena, nije potrebno instalirati dodatnu programsku podršku, već se klijenti služe

postojećim aplikacijama na svome računalu.

mToken – aplikacija za mobilne uređaje koja zamjenjuje hardverski token

9

PIN - Personal Identification Number - osobni identifikacijski broj (zaporka) pomoću kojeg se

osigurava zaštita od neovlaštenog korištenja Smart kartice, USB uređaja, tokena ili mTokena.

Poznat je samo korisniku koji ga jedini može promijeniti.

Elektronički potpis - skup podataka koji potvrđuje izvornost, autentičnost i neporecivost

slanja i primitka dokumenata u elektroničkom poslovanju, a ima potpuno jednaku vrijednost

kao vlastoručni potpis u pravnom okruženju.

Identifikacija - obuhvaća unošenje korisničkog imena i jednokratne lozinke koju ispisuje

token, mToken, USB uređaj ili Smart kartica.

Potpisnik - osoba ovlaštena za raspolaganje sredstvima na računima i potpisivanje naloga u

elektroničkom obliku.

Korisnik - fizička osoba koja se prijavljuje na sustav e-plaćanja.

Vlasnik računa - poslovni subjekt koji je Klijent banke i ima otvoren barem jedan poslovni

račun u banci.

Ukupna težina potrebna za potpis - predstavlja ukupan zbroj težina svih potpisa potrebnih

za potpis naloga.

Težina potpisa korisnika - predstavlja težinu potpisa koja je dodijeljena jednom korisniku.

Ako je težina potpisa korisnika manja od ukupne težine potrebne za potpis, nalog mora

potpisati još jedan (ili više) korisnika.

Tip potpisnika - postoje tri tipa potpisnika: Samostalni, Lijevi i Desni. Nalog se ne smatra

potpisanim ako ga nije potpisao Desni potpisnik ukoliko je usluga Internetskog bankarstva tako

ugovorena.

Nalog za plaćanje - nalog za plaćanje prvenstveno je namijenjen prijenosu sredstava, ali

omogućava i gotovinsko poslovanje sudionika platnog prometa. Nalog je moguće ispuniti i

spremiti. Spremljen nalog potpisuju osobe (ili osoba) ovlaštene za potpis. Nalog ostaje vidljiv

u listama naloga sve dok nije u potpunosti potpisan. Nalog nije u potpunosti potpisan ako nije

dostignuta ukupna težina potpisa i ako ga nije potpisao Desni potpisnik.

NKS (NACIONALNI KLIRINŠKI SUSTAV) - putem NKS-a banke međusobno namiruju

plaćanja svojih klijenata koji su deponenti druge banke. Obračuni se u NKS-u odvijaju u četiri

ciklusa tijekom kojih se primaju nalozi. Na kraju ciklusa izvršava se namirenje koje je

organizirano po neto multilateralnom načelu.

HSVP (HRVATSKI SUSTAV VELIKIH PLAĆANJA) - sustav za izvršenje međubankovnih

plaćanja i evidentiranja na računima za namirenje banaka i štedionica kod HNB-a u realnom

vremenu po bruto načelu. U plaćanju preko HSVP-a u potpunosti je anuliran sustavni rizik

izvršenja plaćanja.

10

SEPA (JEDINSTVENO PODRUČJE PLAĆANJA U EURIMA) - (engl. Single Euro Payments

Area) u kojemu pravne i fizičke osobe mogu zadavati i primati plaćanja u eurima, unutar SEPA

područja, pod istim osnovnim uvjetima, s istim pravima i obvezama, bez obzira na to gdje se

nalaze i da li se radi o nacionalnim ili prekograničnim plaćanjima.

Administrator sustava – korisnik koji ima pravo administriranja svih prava ostalih korisnika

aplikacije internetskog bankarstva.

PRIJAVA KORISNIKA NA SUSTAV

Prijava tokenom

Promjena inicijalnog PIN-a

Prilikom prvog uključivanja tokena potrebno je promijeniti inicijalni PIN.

Slika 2 - Token

Napomena: PIN tokena je osobni identifikacijski broj za korištenje tokena. Nije preporučljivo

zapisivati PIN na papiriće ili bilo koje drugo mjesto gdje bi mogao biti izložen javnosti.

Kod utipkavanja PIN-a u token dopušteno je pogriješiti maksimalno tri puta. Nakon trećeg

pogrešnog unosa token se zaključava i nije ga moguće koristiti dok zaposlenik Banke ne izvrši

otključavanje.

Otključavanje tokena moguće je zatražiti pozivom na broj 0800 472 472 (od 0-24 sata) za

pozive unutar RH i 00 385 1 489 0365 za pozive iz inozemstva

Ukoliko se ne možete prijaviti na sustav nakon štio token niste koristili duži period vremena,

potrebno je o tome obavijestiti zaposlenike Banke koji će sinkronizirati token sa sustavom i

time omogućiti ponovno korištenje tokena.

1. Potrebno je pritisnuti tipku sa strelicom u donjem desnom

kututokena (poruka Novi PIN pojavit će se na ekranu).

2. Korisnik upisuje četveroznamenkasti broj – inicijalni PIN

dobiven od Banke.

3. Na zaslonu tokena javlja se poruka New PIN (Novi PIN).

4. Korisnik odabire novi četveroznamenkasti broj - osobni PIN koji

se ubuduće koristi.

5. Pojavljuje se poruka PIN CONF (PIN Confirmation – potvrda

PIN-a). Ponovno se unosi novoodabrani PIN radi potvrde.

11

Kako se prijaviti

Kod prijave tokenom, potrebno je odabrati akcijski gumb PRIJAVA TOKENOM/MTOKENOM'

sa slike 3.

Slika 3 – Prijava na sustav

Nakon toga, otvara se ekran za unos serijskog broja tokena i jednokratne lozinke, kao na slici

4.

Slika 4 – Prijava tokenom

U polje Serijski broj tokena (slika 5) potrebno je unijeti broj s poleđine tokena bez crtica i

razmaka.

Token se uključuje pritiskom na tipku sa strelicom i unosi se PIN za otključavanje tokena. Na

ekranu tokena pojavljuje se poruka APPLI -. U ovom trenutku odabire se broj 1. Token

generira šesteroznamenkasti broj koji se upisuje u polje pod nazivom Jednokratna lozinka,

nakon čega se odabire Prijava (slika 5) nakon čega slijedi prijava na sustav.

Slika 5 – Unos serijskog broja tokena i jednokratne lozinke

12

Pogrešna prijava

Ukoliko prilikom prijave neki od podataka nije ispravan, na ekranu se pojavljuje poruka koja

ukazuje na netočnost. Nakon pročitane poruke, ispravlja se pogrešno upisan podatak i

potvrđuje s Prijava.

Najčešći uzroci pogrešne prijave mogu biti:

• neispravno upisan serijski broj tokena: potrebno je ponoviti upis serijskog broja tokena (bez

crtica i razmaka)

• pogrešno upisana jednokratna lozinka: ponoviti postupak sa slike 4.

• pogrešan unos PIN-a: kod unosa pogrešnog PIN-a na ekranu se pojavljuje poruka FAIL 1.

Pritiskom na tipku sa strelicom omogućava se ponovni unos ispravnog PIN-a. Ukoliko se

uzastopno unesu tri pogrešna PIN-a, token se automatski zaključava. Na ekranu se

pojavljuje poruka LOCK PIN i niz od 7 znamenki. U tom slučaju treba nazvati besplatan

broj službe za korisnike 0800 472 472 (0-24 sata) za pozive unutar RH i 00 385 1 489

0365 za pozive iz inozemstva i zatražiti otključavanje tokena.

Prijava mTokenom

Nakon pokretanja aplikacije na mobilnom uređaju (mHPB) potrebno je odabrati mToken te

Prijavu u mToken, unijeti PIN i u glavnom izborniku odabrati opciju Jednokratna zaporka - OTP

(slika 6).

Na uslugu Internetskog bankarstva mTokenom se prijavljuje na isti način kao i s tokenom.

Unosi se serijski broj mTokena i jednokratna zaporka (slika 6).

Slika 6 – Prijava mTokenom

13

Prijava Smart karticom

Kako bi se Smart karticom prijavili u Internetsko bankarstvo, čitač kartice mora biti priključen

na računalo i u njega mora biti umetnuta kartica. Za prijavu je potrebno odabati polje PRIJAVA

KARTICOM/USB UREĐAJEM.

Slika 7 – Prijava karticom/USB uređajem

Nakon odabira akcijskog gumba Prijava karticom/USB uređajem pojavljuje se ekran za unos

PIN-a (slika 8).

Slika 8 - Ekran za unos PIN-a Smart kartice Promjena PIN-a

Za promjenu PIN-a potrebno je pristupiti aplikaciji ActivClient Agent. Nakon unošenja PIN-a u

izborniku je potrebno odabrati opciju Tools Change PIN.

Slika 9 – ActivClient Agent – Promjena PIN-a

14

Unosi se stari PIN novi PIN ponovo novi PIN, unos se potvrđuje s OK (slika 10). Prikazuje

se poruka o uspješnoj promjeni PIN-a koja se potvrđuje s OK (slika 11).

Slika 10 – Unos novog PIN-a Slika 11 – Uspješna promjena PIN-a

PIN se može promijeniti i na način da se na ikonu ActivClient Agent klikne desnim klikom miša

nakon čega se pojavljuje prozor u kojem se odabire PIN Change Tool nakon čega se otvara

prozor za promjenu PIN-a (slika 12).

Slika 12 – Prozor za promjena PIN-a

(De)blokada kartice

Kod šestog upisivanja pogrešnog PIN-a Smart kartica će se blokirati. Karticu je moguće

deblokirati (otključati) isključivo uz kod za deblokadu (Unlock Code). U suprotnom se Smart

kartica i certifikat više ne mogu koristiti. Stoga se prilikom prve prijave preporuča u donjem

desnom kutu ekrana pokrenuti ActivClient Agent. Nakon

upisivanja inicijalnog PIN-a (slika 13) pojavljuje se Unlock Code (slika 14). Taj je broj potrebno

zabilježiti/pohraniti jer on jedini omogućuje deblokadu kartice.

15

Slika 13 – Unos inicijalog PIN-a Slika 14 – Unlock Code

Obnova certifikata

Certifikat zapisan na Smart kartici vrijedi godinu dana. Nakon isteka tog roka, prilikom prijave

na Internetsko bankarstvo za poslovne subjekte korisnik dobiva poruku o isteku. Certifikat se

može obnoviti prema sljedećim uputama:

umetnuti Smart karticu u čitač

pristupiti internetskoj stranici www.hpb.hr

odabrati Internetsko bankarstvo za poslovne subjekte za pristup usluzi

na prijavnoj stranici pod „Korisni linkovi“ odabrati Obnova certifikata (slika 15)

Slika 15 – Obnova certifikata otvorit će se prozor za obnovu certifikata (slika 16) te prozorčić Warning – Security koji

označava upozorenje na sigurnost, a kojeg je potrebno potvrditi na Run (slika 17)

Slika 16 – Obnavljanje certifikata

16

Slika 17 – Warning - Security

proces obnove certifikata pokreće se odabirom Nastavi (slika 16) nakon čega slijedi

učitavanje objekata sa kartice

učitavanje se zaustavlja na 25%, 50% i 75% nakon svakog zaustavljanja potrebno je

ponovo kliknuti Nastavi

obnova certifikata završava na 100% i od tada se ponovo može pristupiti aplikaciji

Prijava FINA certifikatom

Za prijavu FINA certifikatom korisnik se služi istim akcijskim gumbom kao i za prijavu Smart

karticom (slika 7) nakon čega slijedi potvrda o prijavi te pristup računima.

Prijava USB uređajem

Programski paket za instalaciju USB uređaja potrebno je zatražiti putem e-maila:

ib.pristupnice@hpb.hr te obavezno navesti verziju operativnog sustava i radi li se o 32 ili 64

bitnoj verziji.

Za prijavu USB uređajem korisnik se služi istim akcijskim gumbom kao i za prijavu Smart

karticom (slika 7) nakon čega slijedi potvrda o prijavi te pristup računima. Potrebno je imati

instaliran IDProtect Manager.

Promjena PIN-a

Za promjenu PIN-a USB uređaja potrebno je pristupiti aplikaciji IDProtect manager. U izborniku

je potrebno odabrati opciju PIN Manage (slika 18).

17

Slika 18 – IDProtect manager – Promjena PIN-a

Potrebno je odabrati Change te se otvara ekran za izmjenu PIN-a. Unosi se stari PIN novi

PIN ponovo novi PIN, zatim se sve potvrđuje s OK (slika 19).

Slika 19 – IDProtect manager – unos novog PIN-a

PIN se može promijeniti i na način da se na ikonu IDProtect monitor koja se nalazi u

donjem desnom kutu ekrana klikne desnim klikom miša nakon čega se pojavljuje prozor koji

nudi izbornik u kojem se odabire Manage PIN nakon čega se otvara prozor za promjenu PIN-

a (slika 20).

Slika 20 – Prozor za promjena PIN-a (De)blokada USB uređaja

Ako se šest puta (6x) uzastopno unesen pogrešan PIN, USB uređaj će se automatski blokirati

(zaključati). Prilikom korištenja uređaja, prikazivati će se poruka o blokadi.

Da bi se otključao USB uređaj potrebna je Šifra za otključavanje koju korisnik dobije s

podacima o PIN-u USB uređaja.

18

Za otključavanje USB uređaja potrebno je iz alatne trake odabrati ikonu IDProtect Clienta.

Odabirom ikone , prikazuje se izbornik kao na slici 21. Potrebno je odabrati opciju Manage

PIN.

•

Slika 21 – Opcije IDProtect Client aplikacije

U prikazanom prozoru (slika 22) vidljiv je status USB uređaja . Za otključavanje USB uređaja potrebno je kliknuti na natpis Unlock.

Slika 22 – Deblokada USB uređaja

19

Da bi otključali USB uređaj, potrebno je unijeti podatke u polja PUK (Šifra za otključavanje),

New PIN (Novi PIN) te Confirm PIN (potvrda novog PINa). Odabirom akcijskog gumba

USB uređaj će se otključati te će se promijeniti korisnički PIN.

Obnova certifikata

Certifikat zapisan na USB uređaju vrijedi godinu dana. Nakon isteka tog roka, prilikom prijave

na Internet bankarstvo korisniku se prikazuje poruku o isteku. Certifikat se može obnoviti na

isti način kao kod Smart kartice.

PRIKAZ EKRANA I GLAVNOG IZBORNIKA

Aplikacija u potpunosti omogućava upravljanje i provođenje kunskog i deviznog platnog

prometa u okviru zakonskih propisa, automatizaciju poslovanja, automatsku razmjenu

podataka i informacija s okolinom Banke (HSVP, NKS) i drugo.

Nakon prijave u aplikaciju, otvara se glavni izbornik. U gornjem desnom kutu vidljivo je ime i

prezime korisnika koji je prijavljen u aplikaciju, vlasnika računa (naziv poslovnog subjekta),

datum zadnje prijave, ime i prezime zaduženog Voditelja poslovnog odnosa (VPO). Osim ovih

podataka prikazuje i Broj nepročitanih poruka te se odabirom navedenog polja direktno

pristupa dijelu ekrana Primljene poruke unutar kojeg se one mogu pročitati. Ako su sve poruke

pročitane prikazuje se Nemate novih poruka.

U gornjem dijelu ekrana nalazi se glavni izbornik iz kojega se može pristupiti svim dijelovima

aplikacije.

Ispod glavnog izbornika nalazi se glavni dio ekrana u kojem su vidljivi podaci, ovisno o opciji

koja se izabire.

20

Slika 23 – Struktura sadržaja na ekranu

Na slici 23 vidljivi su svi računi vlasnika: poslovni računi, devizni računi, krediti, depoziti,

vrijednosni papiri, garancije, akreditivi i kartice. Korisniku će biti vidljivi samo oni proizvodi za

koje ima pravo pregleda.

U polju Vlasnik računa korisnik odabire vlasnika po čijim se računima želi raditi, sustav

prikazuje sve njegove račune, ovisno o dozvolama uvida. Ovisno o vrsti računa, vidljivi su

sljedeći podaci:

• naziv računa

• broj računa

• valuta

• proknjiženo stanje

• raspoloživo

• status računa

• prometi

• izvodi

• nalozi

21

Odabirom pojedinog naziva računa otvara se dio ekrana Detalji računa unutar kojeg se

prikazuju detaljne informacije o računu: naziv računa, lista detalja odabranog računa koja je

informativnog karaktera.

VAŽNO! Na većem broju stranica aplikacije, u ravnini naslova odabranog ekrana, mogu se

uočiti 3 akcijska gumba. Akcijski gumb sa znakom printera služi za ispis cijelog sadržaja ekrana

u PDF formatu koji se može otvoriti ili spremiti lokalno na računalo. Odabirom upitnika otvara

se Pomoć. Kategoriziranost uputa omogućit će brzo pronalaženje odgovora.

KUNSKO I SEPA POSLOVANJE (SEPA – HRK I EUR)

Nalozi

Unos novog nacionalnog ili prekograničnog naloga (SEPA)

U ovom izborniku zadaju se nacionalni i prekogranični nalozi ili se odabire unos naloga

datotekom (slika 24).

Slika 24 – Lista SEPA – HRK i EUR naloga

Za kunska i devizna plaćanja, odabire se potpuno prazan novi nalog (predefiniran) odabirom

gumba Novi nalog (slika 25).

22

Slika 25 – Novi kunski nalog

Nalog je identičan originalnom obrascu i može se unijeti ručno ili iz predloška. Predložak se

bira pokretanjem akcijskog gumba Stvori iz predloška. Isto tako, novi nalog moguće je spremiti

kao predložak odabirom akcijskog gumba Spremi kao predložak.

Moguće je unijeti sljedeće tipove naloga:

• valuta naloga HRK – nacionalni (interni i unutar zemlje) – obavezno popunjavanje

modela i poziva na broj platitelja i primatelja (ako korisnik ništa ne unese, sustav sam

unosi modele HR99, a ako korisnik ne unese model, a unese poziv na broj, sustav sam

unese HR00 u model).

• valuta naloga EUR – nacionalni (interni i unutar zemlje) – obavezno popunjavanje

modela i poziva na broj platitelja i primatelja (ako korisnik ništa ne unese, sustav sam

unosi modele HR99, a ako korisnik ne unese model, a unese poziv na broj, sustav sam

unese HR00 u model).

• valuta naloga EUR – prekogranični (potrebno je popuniti polja jedinstveni identifikator

i referenca)

• Interni nalog je nalog kod kojeg je IBAN primatelja u Hrvatskoj poštanskoj banci.

• Nacionalni nalog je nalog kod kojeg je IBAN primatelja u Hrvatskoj poštanskoj banci

ili u nekoj drugoj banci unutar RH.

• Prekogranični nalog je nalog kod kojeg je banka primatelja na SEPA području.

23

Način popunjavanja obrasca

Platitelj Naziv (ime, adresa i mjesto) platitelja, ne može se mijenjati

Stvarni dužnik

Osoba koja duguje određeni iznos novčanih sredstava

primatelju/krajnjem primatelju. Polje nije obavezno, dužine je do

35 znakova.

Valuta plaćanja HRK ili EUR

Iznos Iznos koji se želi platiti nalogom i koji treba biti veći od 0.

IBAN platitelja Broj računa platitelja (IBAN) se odabire s liste računa kojima

korisnik može raspolagati, a ne upisuje se.

IBAN za naplatu

naknade

Odgovara IBAN-u platitelja, osim kod prekograničnih naloga gdje

se odabire s liste računa kojima korisnik može raspolagati, a ne

upisuje se.

IBAN primatelja IBAN broj računa primatelja. Sljedećeg je formata:

• HR (oznaka zemlje – Hrvatska),

• kontrolni dvoznamenkasti broj

• VBDI - vodeći broj depozitarne institucije, odnosno broj

banke. Na primjer, za Hrvatsku poštansku banku to je

2390001

• broj računa primatelja koji nije odvojen crticom, npr.

HR2323900013215874666. Broj računa je niz od 10

znamenki.

IBAN primatelja je potrebno obavezno upisati!

Primatelj Ime osobe ili poslovnog subjekta - primatelja sredstava.

Popunjava se automatski ukoliko je račun u Jedinstvenom

registru računa, a u suprotnom ga je potrebno unijeti.

Krajnji primatelj

Krajnji primatelj sredstava kojem stvarni dužnik duguje određeni

iznos novčanih sredstava. Polje nije obavezno, dužine je do 35

znakova.

Model i poziv na broj

platitelja/poziv na broj

primatelja

Koriste se kod internih i nacionalnih naloga.

Kod upisa broja modela sustav će automatski ispitati ispravnost

poziva na broj primatelja. Ukoliko se ne unese broj modela neće

doći do ispitivanja ispravnosti unesenog poziva na broj

primatelja/platitelja

24

Jedinstveni

identifikator/Referenca

Koriste se kod prekograničnih naloga, dužine su do 35 znakova.

Jedinstveni identifikator zamjenjuje model i poziv na broj platitelja

i obavezno je polje. Referenca zamjenjuje model i poziv na broj

primatelja.

Opis plaćanja Ovdje se upisuje svrha plaćanja.

Datum izvršenja Predstavlja datum na koji se želi izvršiti nalog.

Kod provođenja naloga za plaćanje ispituje se mogućnost

izvođenja plaćanja na određeni datum i u određeno vrijeme. Ovo

je posebno važno kod naloga za plaćanje na račune u drugim

bankama.

Ukoliko zadajete eksternu transakciju i zatražite datum

izvršenja na neradni dan, aplikacija će zatražiti promjenu datuma

na prvi sljedeći radni dan.

Za provedbu naloga za nacionalnih i prekograničnih plaćanja obvezno je popuniti polja:

Iznos

IBAN primatelja

Opis plaćanja

Nakon unesenih svih potrebnih polja, ukoliko se želi platiti opcijom Hitno, potrebno ju je

odabrati. Takvo plaćanje moguće je provesti samo za nalog u HRK, sa računa u HRK.

Putem HSVP-a nije moguće provesti plaćanje u državni proračun, osim za iznose veće od

1.000.000,00 kuna. SEPA Instant kreditni transfer (Instant plaćanje) je kreditni transfer,

odnosno plaćanje koje inicira platitelj – potrošač (fizička osoba) ili poslovni subjekt.

Razlike između instant kreditnog transfera i običnog/redovnog kreditnog transfera su:

· dostupnost usluge 24/7/365

· izvršenje transakcija i raspoloživost sredstava primatelju u roku od svega nekoliko sekundi

(10 sekundi)

· plaćanje je moguće isključivo u kunama

· maksimalan iznos instant plaćanja je do 100.000,00 HRK

Terminski plan izvršenja platnih transakcija poslovnih subjekata dostupan je na www.hpb.hr.

25

Zadavanje naloga putem PIR-a

Prilikom zadavanja novog naloga, na unosnoj formi naloga korisnik može iz padajućeg

izbornika, osim IBAN-a, odabrati posredni identifikator računa (broj mobitela, OIB ili email).

Unosom broja mobitela primatelja, email adrese ili OIB-a aplikacija će automatski dohvatiti

IBAN računa primatelja (slika 26).

Slika 26 – Novi kunski nalog zadan putem PIR-a

Pogreške s radom naloga

U slučaju pogreške kod spremanja naloga za plaćanje prikazuje se lista pogrešaka na nalogu

i sustav Internetskog bankarstva traži promjenu podataka na nalogu (slika 27). Nakon ispravke

pogrešaka, korisnik može ponovo pokušati spremiti nalog.

Slika 27 – Spremanje SEPA – HRK i EUR naloga

26

VAŽNO! Ovako spremljeni nalog za plaćanje još uvijek nije u postupku plaćanja. Tek potpisom

naloga za plaćanje započinje proces plaćanja. Nakon potpisa, nalog nije moguće brisati ni

mijenjati.

Potpisivanje naloga

Nakon unosa svih potrebnih polja i spremanja, nalog je vidljiv na Listi SEPA – HRK i EUR

Naloga u statusu Nepotpisan odabirom akcijskog gumba Prikaži (slika 28).

Svaki ekran aplikacije Internetskog bankarstva organiziran je kao filtar i sustav neće

prikazati niti jedan željeni podatak ukoliko se ne odabere akcijski gumb Prikaži.

Slika 28 – Spremljeni nepotpisani nalog

Lista SEPA – HRK i EUR naloga služi za pregled naloga prema statusima.

Svaki uneseni nalog ima svoju šifru, datum podnošenja i valute, primatelja, IBAN primatelja,

iznos, status i akcije (mogućnosti koje se nude s njim – ispis naloga, potpis, brisanje naloga i

tako dalje, ovisno o statusu naloga). Ispod naloga nalaze se takozvane grupne akcije (u ravnini

s opcijom Ukupno označeno) koje pružaju mogućnost grupnog potpisa, ispisa, provođenja ili

brisanja naloga.

Ukoliko vlasnik računa traži više od jednog potpisa na nalogu za plaćanje, a barem jedan

korisnik s pravom potpisa je već stavio svoj potpis na nalog za plaćanje tada promjena naloga

za plaćanje briše sve potpise koji su stavljeni na njega.

Upisom SEPA – HRK i EUR naloga on nije stavljen u proces plaćanja već zbog sigurnosnih

razloga nalog treba biti digitalno potpisan od strane korisnika. Ukoliko je digitalni potpis

ispravan, njime se identificira korisnik - potpisnik, a posredno i vlasnik računa koji je dao

27

punomoć po računu korisniku internetskog bankarstva. Nalog je potpisan samo ako je digitalni

potpis ispravan.

Uneseni kunski naloga nije u procesu plaćanja iz sigurnosnih razloga, odnosno nalog treba

biti digitalno potpisan od strane korisnika kako bi se zaprimio u obradu. Ako je digitalni potpis

ispravan, njime se identificira korisnik - potpisnik, a posredno i vlasnik računa koji je dao

punomoć po računu korisniku internetskog bankarstva. Nalog je potpisan samo ako je digitalni

potpis ispravan.

Nalog za potpis ili brisanje treba biti označen. Na listi s nepotpisanim kunskim nalozima s lijeve

strane nalazi se kolona s malim kvadratnim poljem (“checkbox”). Klikom lijevom tipkom miša

na checkbox odabire se ili poništava odabir određenog SEPA – HRK i EUR naloga.

Za sve odabrane naloge na dnu tabele za određeni račun zaduženja prikazuje se suma

kunskih naloga (slika 29).

Slika 29 – Označavanje naloga

Nalozi se mogu potpisivati grupno ili pojedinačno. Kod pojedinačnog potpisa naloga, korisnik

u stupcu Akcija odabranog naloga (u istom retku) odabire akciju Potpiši . Kod grupnog

potpisa naloga, korisnik prvo označi kvačicom sve naloge koje želi potpisati, a zatim ispod

naloga odabire grupnu akciju Potpiši .

Potpis naloga tokenom

Da bi se nalozi potpisali tokenom, potrebno je unijeti zadani kod u token koji postavlja sustav

internetskog bankarstva. Prije potpisa naloga pojavit će se prozor „Napomena“ (slika 30) u

kojem je naveden račun terećenja za iznos platnog naloga, raćun terećenja za naknadu, račun

odobrenja, iznos naloga, iznos naknade za nalog te ukupan iznos.

28

Slika 30 – Napomena

Metodom APPLI 2 potpisuju se platni nalozi prema primateljima koji se nalaze na listi

provjerenih primatelja (slika 31).

Slika 31 – Potpis naloga tokenom APPLI2

Metodom APPLI 3 potpisuju se platni nalozi prema primateljima koji se ne nalaze na listi

provjerenih primatelja (slika 32).

Slika 32 – Potpis naloga tokenom APPLI 3

Nakon potpisa naloga APPLI 3 metodom pojavljuje ekran Napomena (slika 33), odabirom

gumba „Dodaj“ primatelj (IBAN i naziv primatelja) sprema se na listu provjerenih primatelja.

Pregled popisa provjerenih primatelja omogućen je odabirom „OPCIJE“; Provjereni primatelji.

Također je omogućen unos pojedinog novog primatelja na listu kao i brisanje unešenog

primatelja s liste.

29

Slika 33 – Dodavanje primatelja na listu provjerenih primatelja

Zadani kod mijenja se označavanjem kunskih naloga koje želimo potpisati i ovisi o podacima

na SEPA – HRK i EUR nalogu.

Korisnik koji ima token treba:

1. uključiti token i unijeti PIN

2. kad se na ekranu pojavi APPLI -, unijeti broj 2, ili broj 3

3. u crtice koje su na ekranu tokena unijeti zadani kod u token (APPLI 2)

u crtice koje su na ekranu tokena unijeti podatak 1, zatim unijeti podatak 2

4. broj koji se pojavi na ekranu tokena nakon unosa zadanog koda prepisati u polje

Odgovor

5. Odabrati OK

Potpis naloga mTokenom

Korisnici mTokena, na glavnom izborniku odabiru Upit / odgovor (MAC) (slika 34) i otvara se ekran za unos zadanog koda (slika 35). Daljnji postupak je isti kao s tokenom.

30

Slika 34 – Glavni izbornik mTokena

Slika 35 – Ekran za unos koda kod potvrde naloga

31

Potpis naloga Smart karticom

Kunski nalozi koji se žele potpisati PKI karticom se označe, odabere se opcija potpisa naloga.

Nakon toga se prikazuje poruka o potpisivanju odabranih naloga.

Izvadi li se nakon prijave PKI kartica iz čitača pametnih kartica, sustav će tražiti ponovni unos

PIN-a kartice. Nakon unosa PIN-a kartice potrebno je ponovo odabrati opciju za potpis kunskih

naloga.

Potpis naloga FINA certifikatom/USB uređajem

Potpisivanje naloga FINA certifikatom i USB uređajem isto je kao potpisivanje Smart karticom.

Višestruki potpisi kunskih naloga

Vlasnik računa s kojim se trenutno radi može zatražiti da je za izvršenje plaćanja po nalogu

potrebno više od jednog potpisa. U tom slučaju, prilikom stavljanja prvog potpisa nalog će biti

vidljiv na Listi SEPA – HRK i EUR naloga sa statusom Djelomično potpisan. Otvaranjem naloga

vidljiv je njegov potpisnik. U obavijesti sustav navodi imena korisnika koji su već potpisali

kunski nalog te status naloga. Ako se po SEPA – HRK i EUR nalogu unese promjena,

automatski se brišu svi potpisi na nalogu te je proces potpisivanja potrebno ponoviti.

Kod višestrukih potpisa svi korisnici nemaju jednaku težinu potpisa. Težine potpisa svih

potpisnika se zbrajaju i kada ukupan zbroj težina potpisa dostigne vrijednost koju je zadao

vlasnik računa, nalog je potpisan i ulazi u proces plaćanja.

Nakon što je nalog potpisan, pojavljuje se poruka da je nalog uspješno potpisan i status naloga

mijenja se u Zaprimljen u obradu (slika 36).

Slika 36 – Status Zaprimljen u obradu Brisanje naloga

Brisanje platnog naloga je postupak kojim se briše ranije unesen platni nalog. Nakon što su

svi kunski nalozi koji se žele obrisati označeni, odabire se opcija brisanja kunskih naloga

koja se nalazi u Akcijama (slika 37). Brisati se mogu nalozi sa statusom Nepotpisan,

Djelomično potpisan i Potpisan. Brisanje naloga moguće je sve do trenutka zaprimanja naloga

u obradu. Ukoliko je nalog u statusu Zaprimljen u obradu nalog nije moguće brisati i neće se

prikazati akcijski gumb Obriši.

32

Slika 37 – Brisanje kunskih naloga

Izvršenje kunskih naloga

Izvršenje naloga može biti automatsko i ručno.

Automatsko izvršenje naloga automatski je postavljeno svim korisnicima Internetskog

bankarstva. Odnosi se na potpis naloga od strane korisnika čiji potpisi zadovoljavaju zadanu

vrijednost vlasnika računa. Takav nalog nije potrebno dodatno provoditi jer je potpisom

automatski ušao u sustav obrade plaćanja. Također ga nije moguće mijenjati ili brisati.

Ručno izvršenje naloga zahtjeva dodatno pokretanje akcijskog gumba Provedi koji se koristi

za provođenje naloga u statusu Potpisan (slika 37). Nalozi su u ovom statusu samo ukoliko su

uneseni putem datoteke naloga koju je korisnik potom potpisao i raspakirao. Na listi SEPA –

HRK i EUR naloga uz naloge koji su u statusu Potpisan nalazi se akcijski gumb za

provođenje naloga. Nakon pokretanja akcijskog gumba Provedi nalog će biti poslan na obradu.

Slika 38 – Ručno izvršenje naloga

Sustav Internetskog bankarstva automatizmom provjerava vrijeme i vrstu naloga koji je unesen

i zato se prilikom unosa naloga ne mora nužno voditi računa o unosu datuma valute.

Prilikom spremanja naloga sustav provjerava vrstu naloga (unutar bankovni/međubankovni) i

vrijeme zadavanja naloga. Ukoliko se nalog ne može izvršiti s unesenim datumom valute,

sustav javlja upozorenje i ispravlja datum u prvi mogući datum izvršenja. U slučaju prihvaćanja

predloženog datuma, potrebno je još jednom spremiti nalog.

Potpisivanje naloga je ključno za izvršenje naloga i zato se u procesu potpisivanja provodi još

jedna, druga kontrola datuma valute u odnosu na vrijeme autorizacije. Ukoliko je za neki od

naloga nakon potpisivanja isteklo vrijeme izvršavanja, korisnik dobiva poruku o prvom

provedivom datumu valute. Poruku je potrebno potvrditi odabirom akcijskog gumba Prihvati

(slika 39).

33

Slika 39- Potpisivanje naloga s isteklim datumom valute

Potpisana unutarbankovna plaćanja s tekućim datumom valute automatski terete račun i

umanjuju stanje računa.

Potpisana međubankovna plaćanja s tekućim datumom valute ne umanjuju stanje računa dok

se nalozi ne proknjiže. Nalozi se knjiže nakon završetka obračunskog ciklusa u NKS-u i u tom

trenutku se ažurira stanje računa.

U najavama datum valute može biti bilo koji datum veći od današnjeg sukladno Općim uvjetima

poslovanja za transakcijske račune i obavljanje platnih usluga za poslovne subjekte, poštujući

pritom neradne dane ovisno o vrsti plaćanja. Svi nalozi koji imaju datum valute veći od tekućeg

smatraju se najavama i nakon potpisa ne umanjuju raspoloživi iznos računa. U trenutku obrade

naloga u najavi kontrolira se raspoloživi siznos računa te ukoliko račun ima pokriće nalozi se

puštaju na izvršenje, a raspoloživi saldo se umanjuje za iznos naloga i naknada nakon

završetka ciklusa. Ne postoji li na računu za terećenje pokriće na dan izvršenja naloga, nalog

ostaje na čekanju za izvršenje pet radnih dana. Ne postoji li ni nakon pet radnih dana na računu

za terečenje pokriće za izvršenje naloga, nalog se odbija i u pregledu naloga vidljiv je razlog

odbijanja naloga.

Pregled liste kunskih naloga

Lista SEPA – HRK i EUR naloga (slika 40) služi za prikaz kunskih naloga sa svim njihovim

statusima i akcijama. Lista je organizirana kao filtar u kojem je naloge moguće dohvatiti prema

sljedećim kriterijima:

o Status - iz padajućeg izbornika bira se status naloga (svi statusi, nepotpisan, djelomično

potpisan….). U listi naloga prikazat će se svi nalozi s tim statusom.

o Datum zadavanja - od datuma do datuma. Datum se može izabrati iz kalendara ili upisati

ručno. Kod unosa datuma treba paziti na formu datuma (dd.mm.gggg.). Lista prikazuje

naloge između dva datuma.

o Naziv primatelja - upisuje se cijeli ili dio naziva primatelja po kojem želimo filtrirati listu

kunskih naloga.

34

o Računi - inicijalno se prikazuje IBAN, u listi su prikazani nalozi koji terete taj račun. S

padajuće liste mogu se odabrati ostali računi vlasnika po kojima prijavljeni korisnik ima

autorizaciju.

o Datum valute - prikazuju se nalozi s odabranim datumom valute.

o IBAN primatelja - upisuje se račun primatelja za koji želimo listu naloga za plaćanje.

Moguće je upisati i dio računa primatelja.

o Iznos - od iznosa (minimalan iznos kunskih naloga koji će se prikazati na listi) do iznosa

(maksimalan iznos kunskih naloga koji će se prikazati na listi).

o Model i poziv na broj primatelja - dio ili cijeli poziv na broj primatelja za filtriranje.

Naloge koji se žele pretražiti po odabranim kriterijima prikazuju se u listi SEPA – HRK i EUR

naloga odabirom akcijskog gumba Prikaži, dok se odabirom Poništi poništavaju kriteriji uneseni

u filtar.

Lista je inicijalno sortirana prema datumu izvršenja.

Ukoliko se želi sortiranje liste na drugačiji način, klikne se mišem na ćeliju zaglavlja tablice za

kolonu koja se želi sortirati. Naloge je moguće sortirati prema sljedećim kriterijima: Šifra

naloga, Datum zadavanja, Datum valute, Primatelj (opis plaćanja), IBAN primatelja, Iznos,

Valuta te Status.

Poveća li se broj naloga u listi naloga za određeni račun, odnosno postane li veći od broja

slogova po stranici, sustav internetskog bankarstva će formirati više stranica. Upravljanje

stranicama je zasebno za svaki račun i za svaki račun su stranice grupirane po tablicama.

Pozicioniranjem kursora na određeno polje naloga pojavit će se pop-up prozor (slika 41) s

dodatnim informacijama. Na primjer, u polju Primatelj (opis plaćanja) prikazuje se informacija

o opisu plaćanja iz istog naloga, kod IBAN primatelja prikazuje se informacija o modelu i pozivu

na broj.

35

Slika 40 – Lista SEPA – HRK i EUR naloga

Slika 41 – Pop-up prozor

Odabirom šifre naloga ili bilo kojeg podatka uz konkretni nalog, automatski se otvara unosna

forma ranije spremljenog naloga.

Status naloga i ispis

Svaki nalog za plaćanje na listi naloga ima svoj određeni status koji ovisi o proknjiženosti

naloga za plaćanje. Nalog je, ovisno o statusu, moguće ispisati odabirom ikone za ispis

koja se nalazi u akcijama svakog pojedinog naloga, a ovisno o statusu naloga, ispis ima

drugačiju potvrdnu poruku. Također, moguć je i grupni ispis.

Nalozi za plaćanje mogu imati sljedeće statuse:

• Nepotpisan je onaj nalog koji je spremljen i čeka na potpisivanje. Akcije po

nepotpisanim nalozima su: Ispis PDF platnog naloga , Potpiši ili Obriši. Ispis Platnog

naloga je informativne prirode i ne služi kao dokaz o izvršenom plaćanju . Dok je za

Nalog u statusu nepotpisan moguće je vršiti izmjene, spremiti nalog s novim

izmjenama, obrisati nalog te spremiti postojeći nalog kao predložak (s izmjenama ili

bez izmjena).

• Djelomično potpisan je nalog kojem je potrebno više ovlaštenih potpisa te koji, da bi

prešao u status Potpisan, čeka drugi potpis. Akcije po djelomično potpisanim nalozima

36

su: Ispis PDF platnog naloga i Obriši. Ispis platnog naloga je informativne prirode i ne

služi kao dokaz o izvršenom plaćanju. Djelomično potpisan nalog moguće je mijenjati,

brisati i stvoriti kao predložak. Ukoliko se nalog s ovim statusom naknadno mijenja,

brišu se svi potpisnici koji su već potpisali nalog. Nalog će imati status Nepotpisan te

ga je potrebno ponovno potpisati od strane potpisnika koji za to imaju ovlaštenje.

• Potpisan – nalog prelazi u ovaj status ukoliko je unesen putem datoteke platnog

naloga koja je potom potpisana i raspakirana. Nalog je nakon potpisa potrebno provesti

uz pomoć ikone predviđene za to koja se nalazi u Akcijama na listi SEPA – HRK i EUR

naloga (slika 38). Akcije po nalozima sa statusom Potpisan su: Ispis PDF Potvrde

platnog naloga Provedi i Obriši. Ispis Potvrde platnog naloga je informativne prirode i

ne služi kao dokaz o izvršenom plaćanju. Ovakav nalog moguće je mijenjati, brisati i

stvoriti kao predložak. Ukoliko se nalog s ovim statusom naknadno mijenja, brišu se svi

potpisnici koji su ranije potpisali nalog. Nalog će imati status Nepotpisan te ga je

potrebno ponovno potpisati od strane potpisnika koji za to imaju autorizaciju.

• Poslan na obradu – akcija naloga koji je poslan na obradu je samo Ispis PDF platnog

naloga koja je informativne prirode i ne služi kao dokaz o izvršenom plaćanju. Nalog je

moguće spremiti kao predložak.

• Zaprimljen u obradu – nalog je još u sustavu Banke i čeka na izvršenje. U ovom

statusu akcije su Ispis PDF platnog naloga. U ispisu platnog naloga stoji da je

financijska transakcija zadana te da nalog još nije izvršen. Nalog je moguće spremiti

kao predložak.

• U obradi su nalozi koji će biti obrađeni od strane Banke (čekaju na knjiženje). Interni

nalozi se knjiže odmah i vidljivi su na računu za terećenje i na računu za odobrenje.

Eksterni nalozi (plaćanje u drugu banku) moraju proći kroz kanal prijenosa s drugom

bankom. Akcija po ovakvom nalogu je samo Ispis PDF platnog naloga. U ispisu platnog

naloga stoji da je financijska transakcija zadana te da nalog još nije izvršen. Nalog je

moguće spremiti kao predložak.

• Izvršen nalog znači da je transakcijski račun terećen za iznos iz naloga. Nalog s ovim

statusom više nije u sustavu Banke pa je moguća akcija samo Ispis PDF Potvrde

platnog naloga. U Potvrdi o platnom nalogu stoji da je financijska transakcija izvršena

tj. da je nalog izvršen i proveden. Ovakav nalog moguće je samo spremiti kao

predložak.

• Neizvršen nalog može biti u ovom statusu iz više razloga kao što je, primjerice,

neispravan račun primatelja (račun ne postoji), neispravan datum valute, nedostatna

37

sredstva na računu i sl. I za ovu vrstu naloga moguće je dobiti Ispis PDF platnog naloga

u kojem stoji da nalog nije izvršen. Nalog je moguće spremiti kao predložak.

• Neispravan nalog je formalno neispravan nalog iz datoteke koji nije izvršen. Moguće

ga je izmijeniti čime mu se mijenja status u Nepotpisan te je za njega dostupna akcija

Ispis PDF naloga.

Zbirni unos naloga datotekom

Ova opcija je uvedena kako bi se olakšao upis naloga za plaćanje vlasnicima računa koji

upisuju i plaćaju veće količine naloga dnevno. Vlasnik računa može prije pristupanja aplikaciji

pripremiti datoteku koju zatim šalje na obradu. Sustav iz datoteke unosi naloge u sustav, isto

kao što bi nalozi bili uneseni kroz stranice sustava Internetskog bankarstva. Format datoteke

platnog prometa mora odgovarati XML poruci pain.001 za iniciranje kreditnih transfera čiji je

format dostupan na www.sepa.hr. Datoteka služi za slanje (učitavanje) većeg broja transakcija

odjednom.

Neovisno o tome da li je učitana datoteka kunskih ili deviznih naloga, moguće ju je dohvatiti i

raditi s njom na način koji je u nastavku ove upute i opisan.

Za unos naloga datotekom potrebno je odabrati akcijski gumb Datoteka naloga koji se nalazi

na ekranu Lista SEPA – HRK i EUR naloga, nakon čega se otvara ekran Zbirni unos naloga

(slika 38). Ekran za učitavanje datoteke služi za pozivanje već kreiranih datoteka s računala

platitelja. Za odabir željene datoteke potrebno je odabrati akcijski gumb Odaberi datoteku

nakon čega će se otvoriti izbornik u kojeg klijent odabire željenu datoteku.

Nakon što odabere i prekontrolira željenu datoteku korisnik odabire akcijski gumb Spremi kako

bi inicirao prijenos datoteke (slika 42). Ukoliko je datoteka ispravno kreirana korisniku se

prikazuje poruka da je datoteka uspješno učitana, dok se u slučaju neispravno kreirane

datoteke prikazuje poruka o grešci. Da bi datoteku vidjeli na listi učitanih datoteka, potrebno

je kliknuti na akcijski gumb Prikaži. Postoji kontrola na naziv datoteke – datoteku s istim

nazivom moguće je samo jednom učitati.

Pregled datoteka platnog prometa obuhvaća sve primljene datoteke s šifrom datoteke,

nazivom datoteke, datumom učitavanja, zbrojem svih naloga unutar jedne datoteke, brojem

naloga u datoteci, tipom datoteke, statusom datoteke, rezultatom učitavanja, painom.002 te

akcijama koje je moguće pokrenuti po pojedinoj datoteci. Datoteku je moguće raspakirati,

potpisati, ispisati u PDF formatu i obrisati (slika 43).

Ekran s pregledom prikazuje određeni broj datoteka platnog prometa na jednoj stranici i ukoliko

ima više učitanih datoteka za prikaz rezultata će se formirati više stranica.

38

Slika 42– Zbirni unos naloga datotekom

Slika 43–Učitane datoteke

Po završetku rada s datotekom, ona se može otvoriti odabirom akcijskog gumba

Raspakiraj. Na Listi SEPA - HRK i EUR naloga prikazat će se sve pojedinačne transakcije iz

datoteke. Ako već nisu, prikazane transakcije se mogu potpisivati i provoditi pojedinačno,

odnosno skupno (vidi: Potpisivanje naloga). Potpisanu datoteku je uvijek potrebno i provesti.

Napomena: Uputa za izradu zbirnog naloga u propisanom formatu možete pronaći na

stanicama www.sepa.hr.

Za svaku datoteku dostupan je izvještaj o statusu XML poruke pain.001 u stupcu Rezultat

učitavanja. U izvještaju je dostupna informacija o statusu učitavanja svake pojedine grupe

naloga unutar datoteke te informacija o statusu svakog pojedinog naloga u trenutku kreiranja

izvještaja.

Za svaku pojedinu datoteku pain.001 može se generirati odgovor o statusu naloga u obliku

pain.002 datoteke sa podacima o svim neizvršenim nalozima i razlozima njihova

neizvršavanja. Isti se dohvaćaju odabirom opcije . Kod svakog dohvata, dostupni su

statusi samo onih naloga koji su odbijeni od zadnjeg dohvata do trenutka ponovnog upita.

39

Kompletan prikaz svih neizvršenih naloga i razloga njihova neizvršavanja dostupan je u ekranu

PAIN.002.

Pain.002 dostupan je samo korisnicima koji uvid u isti zatraže od Voditelja poslovnog odnosa.

• Unosom imena željene pain.001 datoteke i/ili raspona datuma te odabirom gumba Prikaži,

otvara se lista generiranih pain.002 poruka.

• Kod generiranja pain.002 poruke u ekranu Zbirni unos naloga, kreira se poruka sa

nalozima koji su odbijeni od zadnjeg dohvata do trenutka ponovnog upita – ekran PAIN.002

prikazuje sve takve generirane poruke poput arhive.

Predlošci

Za naloge platnog prometa koji se pojavljuju periodično i koji se ponavljaju, primjerice,

mjesečne obveze prema dobavljačima, rata kredita i slično korisnicima usluge omogućena je

pohrana takvih naloga kao predložak. Predloškom je omogućeno ubrzano kreiranje naloga

koji sadrže većinu bitnih podataka.

Rad s predlošcima je omogućen je iz opcije SEPA – HRK i EUR – Predlošci ili na ekranu Novi

SEPA – HRK i EUR nalog.

Slika 44 - Lista HRK i EUR predložaka (SEPA – HRK i EUR – Predlošci)

Filter SEPA – HRK i EUR predložaka

Filter služi za dohvat i pregled predložaka. U filtru su navedeni uvjeti na osnovi kojih je

moguća pretraga, a iz kojih je nastala lista predložaka koja se prikazuje na pregledniku. Filter

ima sljedeća polja za detalje:

o Naziv predloška – upisuje se cijeli ili dio naziva po kojem se želi filtrirati lista HRK i EUR

predložaka

o Računi - inicijalno se prikazuje IBAN računa, u listi su prikazani predlošci koji terete taj

račun. Iz padajuće liste mogu se odabrati ostali kunski nalozi vlasnika po kojima

prijavljeni korisnik ima autorizaciju.

40

o Naziv primatelja – upisuje se cijeli ili dio naziva primatelja po kojem se želi filtrirati lista

predložaka

o Opis plaćanja – upisuje se cijeli ili dio opisa plaćanja po kojem se želi filtrirati lista

predložaka

o Naziv primatelja – upisuje se cijeli ili dio naziva primatelja po kojem se želi filtrirati lista

HRK i EUR predložaka

o Opis plaćanja - upisuje se cijeli ili dio opisa plaćanja

o Iznos – od iznosa (upisuje se minimalan iznos kunskih predložaka koji će se prikazati

na listi) do iznosa (upisuse se maksimalan iznos kunskih predložaka koji će se prikazati

na listi)

o VBDI primatelja – upisuje se cijeli ili dio VBDI banke odobrenja po kojem se želi filtrirati

lista predložaka

o Račun primatelja – upisuje se račun primatelja za koji se želi filtrirati lista predložaka

o Model i PNB primatelja – mogu se upisati model i poziv na broj primatelja ili jedno od

ta dva polja, a po kojem se želi filtrirati lista predložaka

o Tip predloška – iz padajućeg izbornika bira se tip predloška koji se želi dohvatiti.

Moguće je dohvatiti sve ili samo osobne predloške. Osobne predloške vidi samo

korisnik koji ih je kreirao i spremio.

Stvaranje predložaka

Za kreiranje novog predloška odabire se akcijski gumb Novi HRK i EUR predložak na Listi

HRK i EUR predložaka koja se otvora odabirom opcije SEPA – HRK i EUR – Predlošci (slika

44).

Odabirom akcijskog gumba Novi HRK i EUR predložak otvara se ekran za unos predloška

(slika 45).

41

Slika 45 – Unos predloška

Predloške prilikom kreiranja treba imenovati kako bi ih kasnije mogli jednostavnije pretraživati

i odabirati. Predložak se kreira prema svim pravilima koje vrijede za kreiranje naloga i nije ih

potrebno posebno navoditi. Predložak može biti Dijeljeni ili Osobni. Dijeljeni predložak mogu

vidjeti i dohvaćati svi korisnici tog vlasnika računa. Osobni predložak vidi samo korisnik koji

ga je kreirao i spremio.

Upisani predložak se prije spremanja u bazu ne provjerava uz naglasak da datumi upisa i

datumi valute nisu bitni i nisu podložni provjeri, zbog toga što će se ti datumi na novom nalogu

inicijalno postaviti u trenutne datume.

Spremljeni predložak može se dohvatiti iz Liste HRK i EUR predložaka odabirom akcijskog

gumba Prikaži.

Stvaranje naloga iz predloška

Nalozi se mogu stvoriti iz predloška na dva načina.

Prvi je da se u listi kod odabranog predloška odabere se ikona Stvori novi nalog nakon

čega se otvara ekran Novi SEPA – HRK i EUR nalog. Nalog se sprema prema ranije

spomenutim uputama.

Slika 46 – Stvaranje naloga iz predloška, prvi način

42

Drugi način je da se kod unosa novog naloga odabere akcijski gumb Stvori iz predloška

prilikom čega se otvara Lista HRK i EUR predložaka. Predložak se odabire i nalog se sprema.

Pregled i promjena predloška

Predlošci se mogu pregledati na ekranu Lista HRK i EUR predložaka. U lijevom dijelu ekrana

prikazuju se osnovne informacije o računu po kojem se radi (IBAN, ukupna težina potpisa

računa vlasnika, težina i tip potpisa korisnika) dok se s desne strane nalazi filtar predložaka.

Predlošci se dohvaćaju odabirom akcijskog gumba Prikaži (slika 44). Odabirom ove opcije

prikazuje se lista svih trenutačno postojećih predložaka. Ukoliko je lista predložaka za određeni

račun velika, odnosno veća od broja slogova po stranici, sustav će formirati više stranica

rezultata. Stranice su razvrstane za svaki račun posebno i njima se upravlja zasebno za svaki

račun.

Lista sadrži sljedeće informacije o predlošku: Naziv (uz informaciju da li je dijeljeni ili osobni,

sa ili bez *), Primatelj, IBAN primatelja, Valuta, Iznos i Akcije (Obriši predložak i Stvori novi

nalog). Lista je razvrstana po abecednom redu, no može se razvrstati i po navedenim poljima.

Kunski predložak sadrži sve podatke koje sadrži originalni obrazac uz dodatno obavezno

unosno polje Naziv predloška kod spremanja predloška..

Predložak se mijenja na isti način kao i kunski platni nalog. Na listi HRK i EUR predložaka, kod

odabranog predloška klikne se na polje Naziv. Ukoliko se izvrše bilo kakve promjene,

predložak se dalje može Ažurirati, Spremiti kao novi predložak ili Očistiti. U slučaju da se

izmijenjeni predložak spremi kao novi (s novim nazivom i ostalim promjenama), originalni

predložak je i dalje moguće pronaći na listi.

Prometi

Prometi se dohvaćaju odabirom opcije glavnog izbornika SEPA – HRK i EUR – Prometi.

Za svaki pojedinačni promet u Listi prometa dostupan je datum knjiženja, datum valute, naziv

primatelja/platitelja, opis plaćanja, informacija je li riječ o uplati ili isplati, stanje nakon prometa

te detalji pojedinačnog prometa i ispis (slika 43).

Prije dohvata potrebno je unijeti kriterij po kojem će se promet računa tražiti Kriteriji se nalaze

u filtru, a rezultat će se prikazati na listi prometa.

Kriteriji pregleda su:

• Tip prometa (dugovni/potražni)

• Odabir jednog od dostupnih računa

• Datum knjiženja

• Iznos

43

Nakon odabira traženog kriterija, potrebno je kliknuti na akcijski gumb Prikaži da bi se traženi

prometi prikazali.

Klikom na polje Detalji prikazuje se ekran s detaljima prometa za odabranu transakciju, a istu

je moguće ispisati u PDF formatu odabiro akcijskog gumba Ispis.

Poveća li se lista prometa za određeni račun, odnosno postane veća od broja slogova po

stranici, sustav će formirati više stranica za rezultata prometa. Stranice su razvrstane za svaki

račun posebno. Upravljanje stranicama je zasebno za svaki račun.

Slika 47– Lista kunskih prometa

Izvodi

Izvodi se dohvaćaju odabirom opcije glavnog izbornika SEPA – HRK i EUR – Izvodi.

Izvodi kunskih računa kreiraju se dan nakon formiranja prometa po računu. U filtru izvoda

kunskih računa izvode je moguće dohvatiti po sljedećim kriterijima:

• odabirom jednog od ponuđenih računa iz izbornika

• stavkama (u nastanku, uplatama ili isplatama)

• vremensko razdoblje

Nakon odabira traženog kriterija, potrebno je kliknuti na akcijski gumb Prikaži da bi se traženi

izvodi prikazali (slika 48).

Izvodi se prikazuju prema broju, godini i datumu nastanka. Moguće ih je ispisati u četri formata:

ispis u FINA formatu , ispis u .pdf formatu koji je pogodan za ispis na printeru, ispis u

.XLS formatu te ispis u camt.053 formatu . Ispis u camt.053 formatu dostupan je samo

korisnicima koji isti zatraže od Voditelja poslovnog odnosa.

44

Slika 48– Lista kunskih izvoda

DEVIZNO POSLOVANJE

Nalozi

Unos novog deviznog naloga

Obrascu za unos novog deviznog naloga pristupa se odabirom Devizno - Nalozi u glavnom

izborniku te otvaranjem Liste deviznih naloga (slika 49).

Slika 49 – Lista deviznih naloga

Odabirom akcijskog gumba Novi nalog otvara se obrazac za unos podataka o platni nalog

(slika 50).

45

Slika 50 – Novi devizni nalog

Način popunjavanja obrasca

Valuta Potrebno je odabrati valutu plaćanja iz padajućeg izbornika.

Iznos Iznos koji se želi platiti nalogom i koji treba biti veći od 0.

Hitno plaćanje Kanal TARGET 2, brzo plaćanje dozvoljeno za valutu EUR za

određene banke primatelja.

IBAN platitelja IBAN ili broj računa platitelja odabire se iz liste računa kojima

korisnik može raspolagati, a ne upisuje se.

IBAN za naplatu

naknade

IBAN ili broj računa za naplatu naknade odabire se iz liste računa

kojima korisnik može raspolagati, a ne upisuje se.

IBAN primatelja IBAN ili broj računa primatelja potrebno je upisati!

Model i poziv na broj

platitelja/ primatelja;

šifra namjene

U ova polja nije moguće upisivati.

Primatelj Potrebno je unijeti naziv primatelja, adresu i mjesto.

Opis plaćanja Unosi se svrha plaćanja, odnosno podaci o plaćanju navedeni u

dokumentu na osnovu kojeg se izvršava plaćanje, a koje treba

navesti u platnom nalogu (npr. broj i datum računa, ugovora i

slično).

46

Datum valute Predstavlja datum na koji se želi izvršiti nalog. Automatizmom se

upisuje tekući datum.

BIC i/ili naziv banke

primatelja

Potrebno je unijeti SWIFT (BIC) i/ili naziv, mjesto i adresa

inozemne banke korisnika na koju treba izvršiti plaćanje

Primatelj (osoba) Odabire se između opcije Fizička ili Pravna

Troškovna opcija Troškovi inozemne banke, u skladu s dogovorom između

platitelja i primatelja, odabire se: BEN (na teret korisnika), SHA

(podijeljeni troškovi) ili OUR (na teret nalogodavca) .

Pogreške s radom naloga

U slučaju pogreške prilikom spremanja naloga za plaćanje sustav Internetskog bankarstva od

korisnika traži promjenu podataka na nalogu. U tom slučaju se prikazuje se lista pogrešaka

na nalogu. Nakon izvršenih promjena, korisniku je omogućeno ponovno spremanje naloga za

plaćanje.

Promjena nepotpisanih naloga

Lista (nepotpisanih) naloga služi za kontrolu upisanih naloga, isto kao i kod kunskih naloga.

Klikom lijevom tipkom miša na bilo koje polje naloga pozivamo promjenu tog naloga i otvara

se platni nalog koji smo ranije spremili. Nakon izvršenih izmjena sustav ponovo provjerava

podatke na nalogu. Ako je sve ispravno, može se nastaviti s daljnjim radom prema želji

korisnika. Nalog se može ponovno spremiti ili spremiti kao predložak.

Ukoliko vlasnik računa zatraži više od jednog potpisa na nalogu za plaćanje, u slučaju izmjene

naloga, brišu se svi potpisi stavljeni na nalog prije izmjene.

Slika 51 - Nepotpisani devizni nalog na listi deviznih naloga

47

Potpis naloga

Potpis naloga za plaćanje u inozemstvo slijedi istu logiku kao i potpis kunskih naloga.

Višestruki potpisi deviznih naloga

Vlasnik računa s kojim korisnik trenutno radi može zatražiti više od jednog potpisa za izvršenje

plaćanja. U tom slučaju, prilikom stavljanja prvog potpisa nalog će biti vidljiv na Listi deviznih

naloga sa statusom Djelomično potpisan. Otvaranjem naloga vidljiv je njegov potpisnik. U

obavijesti sustav navodi imena korisnika koji su već potpisali devizni nalog te status naloga.

Takav devizni nalog može se mijenjati, a u tom slučaju brišu se svi potpisi te proces

potpisivanja počinje ispočetka.

Kod višestrukih potpisa svi korisnici nemaju jednaku težinu potpisa. Težine potpisa svih

potpisnika se zbrajaju i kada ukupan zbroj težina potpisa dostigne vrijednost koju je zadao

vlasnik računa nalog se smatra potpisanim i ulazi u proces plaćanja.

NAPOMENA! Prigodom usklađivanja potpisa potreban je oprez. Nakon što devizni nalog uđe

u proces plaćanja isti nije moguće zaustaviti korištenjem sustava internetskog bankarstva. Za

takvu akciju nužno je kontaktirati zaposlenike Banke.

Brisanje deviznog naloga

Brisanje platnog naloga je postupak kojim se briše ranije spremljen platni nalog. Nakon što su

svi nalozi koji se žele obrisati označeni, odabire se opcija brisanja deviznih naloga. Brisati se

mogu nalozi sa statusom Nepotpisan, Djelomično potpisan i Potpisan. Brisanje naloga moguće

je sve do trenutka zaprimanja naloga u obradu. Ukoliko je nalog već zaprimljen u obradu, neće

biti omogućen akcijski gumb Brisanje.

Izvršenje deviznih naloga

Izvršenje naloga za plaćanje u inozemstvo slijedi istu logiku kao i izvršenje kunskih naloga.

Pregled naloga

Pregled deviznih naloga omogućava pregled svih naloga zadanih u jednom danu ili za

određeno razdoblje. Lista deviznih naloga omogućava pregled svih naloga bez obzira na

status ili prema određenom statusima: Nepotpisan, Djelomično potpisan, Potpisan, Zaprimljen

u obradu, U obradi, Izvršen, Neizvršen i Neispravan (vidi: Pregled kunskih naloga). Svaki od

naloga može se ispisati na isti način kao i kunski nalog, a ispis naloga sadrži isti tekst.

Lista je sortirana prema datumu izvršenja. Ukoliko želimo sortiranje liste na drugačiji način,

potrebno je mišem kliknuti na ćeliju zaglavlja tablice, na kolonu koju želimo sortirati. Naloge je

moguće sortirati prema sljedećim kriterijima: Šifra naloga, Datum zadavanja, Datum valute,

Primatelj (opis plaćanja), IBAN primatelja, Iznos, Valuta te Status (slika 51).

48

Liste naloga organizirane su po računima zaduženja. Iznad liste naloga za određeni račun

zaduženja nalaze se detalji o samom računu te filtar naloga.

Na ovoj listi mogu se vidjeti svi devizni nalozi koji su zadani putem internetskog bankarstva.

Ukoliko se lista naloga za određeni račun poveća, odnosno postane veća od broja slogova po

stranici sustav će formirati više stranica za rezultata. Stranice su grupirane po tablicama za

svaki račun posebno. Upravljanje stranicama je zasebno za svaki račun.

Svaki dio tablice vidljiv na listi naloga, osim informacijskog prozora, sadrži link u polju Šifra

kojim se otvara ranije spremljeni nalog. Pozicioniranjem kursora na određeno polje naloga

pojavljuje se pop-up prozor s dodatnim informacijama.

Filtar deviznih naloga

Filtar deviznih naloga nalazi se na listi deviznih naloga i služi za njihovo dohvaćanje prema

sljedećim kriterijima:

o Status - iz padajućeg izbornika bira se status naloga (svi statusi, nepotpisan, djelomično

potpisan…i dr). Na listi naloga prikazat će se svi nalozi s odabranim statusom.

o Datum zadavanja - od datuma do datuma. Datum se može izabrati iz kalendara ili upisati

ručno. Kod unosa datuma treba paziti na formu datuma (dd.mm.gggg.). Lista prikazuje

naloge između dva datuma.

o Naziv primatelja - unosi se cijeli ili dio naziva primatelja po kojem želimo filtrirati listu

deviznih naloga

o Račun - inicijalno se prikazuje IBAN HRxx2390001xxxxxxxxxx, u listi su prikazani nalozi

koji terete taj račun. S padajuće liste mogu se odabrati ostali devizni računi vlasnika po

kojima prijavljeni korisnik ima autorizaciju.

o Datum valute - prikazuju se nalozi s odabranim datumom valute

o IBAN primatelja - unosi se IBAN korisnika za koji se želi lista naloga za plaćanje. Moguće

je upisati i dio računa odobrenja

o Iznos - od iznosa (minimalan iznos naloga koji će se prikazati na listi) do iznosa

(maksimalan iznos naloga koji će se prikazati na listi)

o Valuta - iz padajućeg izbornika biramo valutu deviznog naloga po kojoj filtriramo naloge.

Nalozi koje korisnik želi pretražiti po odabranim kriterijima prikazuju se na listi deviznih naloga

klikom na akcijski gumb Prikaži, dok se odabirom Poništi poništavaju kriteriji uneseni u filtar.

Zbirni unos naloga datotekom

Način rada s datotekom za devizne naloge identičan je za kunske i devizne naloge i opisan je

ranije.

49

Predlošci

U svakom sustavu pojavljuju se nalozi koji se periodično ponavljaju, primjerice, mjesečne

obveze prema dobavljačima, rata kredita i slično. Stoga je korisnicima usluge ponuđena

pohrana takvih naloga čime je omogućeno ubrzano kreiranje naloga uz pomoć predložaka koji

sadrže većinu bitnih podataka.

S predlošcima je moguće raditi iz opcije Devizno– Predlošci ili na ekranu Unos deviznog

naloga (slika 52).

Slika 52 - Lista deviznih predložaka (Devizno – Predlošci)

Stvaranje predloška

Nakon prvog unosa deviznog naloga i kontrole, isti je moguće unijeti kao predložak. Na zaslonu

iznad deviznog naloga pojavit će se opcija Spremi kao predložak. Ukoliko se uneseni devizni

nalog želi pohraniti u predloške, odabire se opcija Spremi kao predložak. Nakon toga se na

zaslonu pojavljuje informacijski prozor s potvrdom spremanja predloška. Naziv istog se

automatizmom popunjava s nazivom korisnika iz deviznog naloga

Za kreiranje novog predloška odabire se gumb Novi devizni predložak (Slika 53). Zbog

jednostavnijeg pretraživanja, predlošcima je pri kreiranju potrebno dati naziv. Predložak se

stvara prema svim pravilima koja vrijede za kreiranje deviznih naloga. Predložak može biti

Dijeljeni ili Osobni. Dijeljeni predložak mogu vidjeti i dohvaćati svi korisnici vlasnika računa.

Osobni predložak vidi samo korisnik koji ga je kreirao i spremio.

Upisani predložak se prije spremanja u bazu podataka ne provjerava. Posebno treba naglasiti

da datumi upisa i datumi valute nisu bitni i podložni provjeri jer će se na novom nalogu oni

inicijalno postaviti u trenutne datume. Spremljeni predložak može se dohvatiti na Listi deviznih

predložaka odabirom akcijskog gumba Prikaži.

50

Stvaranje deviznog naloga iz predloška

Nalozi se mogu stvoriti iz predloška na dva načina.

1. Na Listi deviznih predložaka odabire se akcija Stvori novi nalog nakon čega se otvara

ekran Novi devizni nalog. Nalog se sprema prema ranije spomenutim uputama.

Slika 53 – Stvaranje deviznog naloga iz predloška, prvi način

2. Prilikom kreiranja novog deviznog naloga odabire se akcijski gumb Stvori iz predloška.

Slika 54 - Stvaranje deviznog naloga iz predloška, drugi način

Pregled i promjena predloška

Predlošci se dohvaćaju odabirom akcijskog gumba Prikaži. Odabirom ove opcije otvara se lista

svih trenutačno postojećih predložaka. Ukoliko je lista predložaka za određeni račun veća od

broja slogova po stranici, sustav će formirati više stranica rezultata. Stranice su razvrstane za

svaki račun posebno. Upravljanje stranicama je zasebno za svaki račun.

Lista sadrži sljedeće informacije o predlošku: Naziv, Primatelj (opis plaćanja), IBAN primatelja,

Valuta, Iznos i Akcije (Obriši predložak i Stvori novi nalog). Lista je razvrstana po abecednom

redu. Devizni predložak sadrži sve podatke koje sadrži originalni devizni nalog uz dodatno

obavezno unosno polje Naziv predloška.

Predložak se mijenja na isti način kao i devizni nalog. U listi deviznih predložaka, kod

odabranog predloška potrebno je odabrati polje Naziv. Ukoliko se napravi promjena, za

predložak se pokrenuti akcijski gumb: Ažuriraj predložak, Spremiti kao, ili Očisti. U slučaju da

se izmijenjeni predložak spremi kao novi (s novim nazivom i ostalim promjenama), originalni

predložak i dalje će se nalaziti na listi.

Filtar predložaka

Filtar služi za dohvat i pregled predložaka. U filtru su navedeni trenutni uvjeti na osnovi kojih

je nastala lista koja se nalazi na pregledniku. Filtar deviznih predložaka sadrži sljedeća polja

51

za unos ili odabir iz izbornika: Naziv predloška, Račun, naziv primatelja, IBAN primatelja,

Valuta, Iznos (od-do), Opis plaćanja i Tip predloška.

Kupoprodaja deviza

Kupoprodaja deviza nalazi se u Devizno – Kupoprodaja deviza čijim se odabirom otvara

sljedeći ekran:

Slika 55 – Kupoprodaja deviza

S lijeve strane ekrana nalaze se dva padajuća izbornika. U prvom se odabire račun terećenja

s kojeg se vrši kupoprodaja, a u drugom račun odobrenja.

Obavezna polja koja je potrebno popuniti su:

• Računi terećenja i odobrenja za kupoprodaju

• iznos prijenosa

• valuta

• napomena

Nakon unosa iznosa prijenosa i odabira željene valute (moguće je birati samo između dvije

valute iz dva odabrana računa koja sudjeluju u kupoprodaji), odabirom gumba Provjera

prikazuje se izračun iznosa prijenosa u odredišnoj valuti prema zadnjoj formiranoj tečajnoj listi.

Nakon unosa svih potrebnih podataka, odabire se akcijski gumb Provedi. Kod korisnika koji

imaju tokene/mTokene prijenos se potvrđuje unosom MAC broja (APPLI 2), dok se kod

korisnika koji imaju smart kartice prijenos odmah izvršava te se pojavljuje poruka Prijenos

sredstava je uspješno proveden.

Prijenos je odmah vidljiv u Pregledu svih računa i u prometima računa.

Kod odabira valute prijenosa treba obratiti pozornost na sljedeće:

• Primjer 1: prijenos od 100 kuna s računa u kunama na račun u dolarima - račun u

dolarima biti će odobrenza iznos dolara protuvrijednosti od 100 kuna, a račun u kunama

biti će terećen za 100 kuna

52

• Primjer 2: prijenos od 100 dolara s računa u kunama na račun u dolarima račun - račun

u kunama biti će terećen za iznos kuna koji odgovara protuvrijednosti od 100 dolara, a

račun u dolarima biti će odobren u iznosu 100 dolara

Ograničenja za kupoprodaju deviza su 500.000,00 kuna za euro i 150.000,00 kuna za ostale

valute dnevno. Za sve pokušaje kupoprodaje koji prlaze navedene limite korisnik će dobiti

sljedeću poruku: Ograničenja za kupoprodaju deviza su 500000 kn za EUR i 150000 kn za

ostale valute. Za daljnju kupoprodaju (iznad navedenog ograničenja) potrebno je kontaktirati

Sektor riznice HPB-a na broj telefona: 01/4805 002 radnim danom od 8:00 do 16:00 sati.

Konverziju je moguće raditi od ponedjeljka do petka od 8:00 do 20:00 sati i subotom od 8:00

do 12:00 sati i to samo između valuta koje korisnik ima otvorene.

Kod kupoprodaje deviza između dva računa od kojih ni jedan nije kunski ("cross rate") radi se

konverzija iz početne strane valute u kune te iz kuna u odredišnu stranu valutu.

Prometi

Prometi se dohvaćaju odabirom opcije glavnog izbornika Devizno – Prometi.

Ova mogućnost nudi detaljan pregled promjena (uplata i isplata) na računu, uvid u listu

prometa po računima te ispis svakog pojedinog prometa odabirom ikone za ispis koja se

nalazi u Akcijama (slika 52) ili ispis prometa za odabrano razoblje u XLS formatu.

.

Prije dohvata potrebno je unijeti jedan od kriterija po kojima će se promet pretražiti. Kriteriji se

nalaze u filtru, a rezultat će se prikazati na listi deviznih prometa. Kriteriji pregleda su:

• tip prometa (Svi/dugovni/potražni)

• Računi

• datum knjiženja

• iznos

Nakon odabira traženog kriterija, potrebno je kliknuti na akcijski gumb Prikaži da bi se traženi

prometi prikazali (slika 56).

Ukoliko se lista prometa za određeni račun poveća, odnosno postane veća od broja slogova

po stranici sustav formira više stranica rezultata. Stranice su razvrstane za svaki račun

posebno. Upravljanje stranicama je zasebno za svaki račun.

53

Slika 56 – Lista deviznih prometa

Izvodi

Izvodi se dohvaćaju odabirom opcije glavnog izbornika Devizno – Izvodi.

Izvodi deviznih računa kreiraju se nakon formiranja prometa po računu. U filtru izvoda deviznih

računa izvode je moguće dohvatiti po sljedećim kriterijima:

• odabir jednog od ponuđenih računa

• stavkama (u nastanku, uplatama, isplatama)

• vremensko razdoblje

Nakon odabira traženog kriterija, potrebno je kliknuti na akcijski gumb Prikaži da bi se traženi

izvodi prikazali (slika 57).

Izvodi se prikazuju prema broju i godini te datumu nastanka. Moguće ih je ispisati u četiri

formata: ispis u FINA formatu , ispis u .pdf formatu koji je pogodan za ispis na printeru,

ispis u .xls formatu te ispis u camt.053 formatu . Ispis u camt.053 formatu dostupan je

samo korsinicima koji isti zatraže od Voditelja poslovnog odnosa.

Slika 57 – Izvodi deviznih računa

Tečajna lista

Tečajna lista omogućuje ažurno svakodnevno praćenje odnosa deviznih valuta naspram

domaće valute. Do tečajne liste dolazi se kroz Devizno – Tečajna lista. Odabirom ove opcije

54

te klikom na Prikaži otvara se tečajna lista za traženi dan. Uz prikazani datum stoji ikona s

kalendarom u kojem se može odabrati prikaz tečajne liste za željene dane.

Slika 58– Tečajna lista

Kalkulator strane valute

Kalkulator valute se koristi za preračunavanje iznosa između dvije valute. Do kalkulatora se

dolazi se kroz Devizno – Kalkulator strane valute (slika 59). U prvom redu odabire se željeni

izračun – Tip tečaja.

Mogu se odabrati sljedeći tipovi preračuna valuta:

• Po srednjem tečaju (HNB): svi preračuni između valuta se rade po srednjem tečaju.

• Kao kupnja/prodaja: preračun se radi u dva koraka. Prvo ide prodaja strane valute

koja je odabrana kao polazna (konverzija ide po kupovnom tečaju jer Banka otkupljuje

valutu), a zatim kupnja valute koja je odabrana kao odredišna (konverzija ide po

prodajnom tečaju jer Banka prodaje valutu).

Sljedeći korak je odabir valute i iznosa.

• Početni iznos: iznos u valuti koja se konvertira

• Početna valuta: brojčana šifra valute koja se konvertira

• Završna valuta: brojčana šifra valute u koju se konvertira.

Kada se upiše početni iznos, odabere početna i završna valuta kalkulator će izračunati Završni

iznos - iznos u valuti u koju se konvertira. Odabirom opcije Izračunaj dobiva se izračun.

Odabirom gumba Očisti brišu se sva polja iznosa i valuta.

Slika 59 – Kalkulator strane valute

55

SWIFT/Obavijesti

Swift/Obavijesti dohvaćaju se odabirom opcije glavnog izbornika Devizno – SWIFT/Obavijesti

(Slika 56).

Kreiraju se odmah po izvršenju deviznog naloga i služe kao potvrda o uspješnosti plaćanja.

Prije dohvata treba zadati jedan od kriterija po kojima će se SWIFT pretražiti. Kriteriji se nalaze

u filtru, a rezultat će se prikazati u listi.

Kriterij pregleda su:

• Datum (od - do)

• Broj naloga

• Bill ID

• Tip poruke

• Račun terećenja

• Vrsta naloga (nalog 14, nalog 11)

Nakon odabira traženog kriterija, potrebno je odabrati gumb Prikaži da bi se traženi SWIFT-

ovi prikazali (slika 60).

Ukoliko se lista za određeni račun poveća, odnosno postane veća od broja slogova po stranici,

sustav formira više stranica rezultata. Stranice su razvrstane za svaki račun posebno.

Upravljanje stranicama je zasebno za svaki račun.

Slika 60 – SWIFT obavijesti

KARTICE

Klijentima HPB-a nudimo debitne i kreditne kartice koje omogućuju brz pristup do vlastitog

novca te jednostavno i praktično upravljanje troškovima. Sve kartice koriste najsuvremeniju

čip tehnologiju i međunarodno su priznate, a svojim korisnicima predstavljaju pouzdan

financijski oslonac u svakoj situaciji.

56

Svaki korisnik internetskog bankarstva za poslovne subjekte ima uvid u promete i detalje

kartica koje su izdane u njegovo ime. Da bi imao uvid u detalje i promete svih kartica, treba u

meniju glavnog izbornika Opcije odabrati podizbornik Administracija ovlasti te u dijelu

Administracija prikaza računa odabrati pristup Kartice i Prometi po karticama (slika 61 – gornje

uokvirene ovlasti), a u dijelu Administracija ovlasti odabrati Pregled računa i Pregled kunskih

prometa po računu kartice (slika 61 – donje uokvirene ovlasti). Samo korisnici koji imaju prava

administratora imaju pristup administraciji ovlasti (više o administiranju sustava dostupno je u

poglavlju Opcije).

Slika 61 - Administriranje ovlasti – dodavanje ovlasti po kartici

Odabirom opcije glavnog izbornika Kartice otvara se pregled računa kartica na kojem se vide

računi potraživanja otvorenih kartica (slika 62).

Slika 62 – Pregled računa kartica

Za račune potraživanja kartica dostupne su sljedeće informacije: naziv, broj računa, valuta

računa, odobreni limit, stanje računa potraživanja, iskorišteni limit, raspoloživo, status računa.

Odabirom akcije Prometi po karticama za svaki račun kartice mogu se dohvatiti prometi po

računu kartice.

57

Korisnici kartica

Korisnici kartica dohvaćaju se odabirom opcije glavnog izbornika Kartice - Korisnici kartica

(slika 63). Korisnici se mogu pregledavati po imenu i prezimenu, a za svaku karticu su dostupni

detalji navedeni na slici 64.

Slika 63 – Korisnici kartica

Slika 64 – Detalji kartice

Prometi po kartici

Prometi po kartici dohvaćaju se odabirom opcije glavnog izbornika Kartice – Prometi po kartici

(slika 65). Prije dohvata potrebno je zadati barem jedan od kriterija po kojima će se pretraživati

prometi. Kriteriji pregleda su: datum transakcije do/od, iznos od/do,opis transakcije i broj

kartice. Nakon zadavanja željenih kriterija, potrebno je odabrati akcijski gumb Prikaži da bi se

prikazali traženi prometi.

Slika 65 – Prometi po kartici

58

HPB INVEST

HPB Invest d.o.o. je društvo za osnivanje i upravljanje investicijskim fondovima u stopostotnom

vlasništvu Hrvatske poštanske banke. Sve detaljne informacije o fondovima HPB Investa

dostupne su na www.hpb-invest.hr

Informacije o fondovima

Svaki korisnik internetskog bankarstva za poslovne subjekte ima uvid u ekran Informacije o

fondovima. Kako bi imao uvid u ostale ekrane HPB Investa potrebno je u meniju glavnog

izbornika Opcije odabrati podizbornik Administracija ovlasti te u dijelu Administracija prikaza

računa odabrati pristup HPB Invest (slika 66 – uokvirene ovlasti). Napominjemo da samo

korisnici koji imaju prava administratora imaju pristup administraciji ovlasti (više o

administiranju sustava dostupno je u poglavlju Opcije). Ukoliko korisnik nema odabranu opciju

uvida, neće vidjeti sadržaj ostalih ekrana HPB Investa niti može raditi s njima.

Slika 66 - Administriranje ovlasti – dodavanje ovlasti po HPB Investu

Odabirom opcije glavnog izbornika HPB Invest – Informacije o fondovima otvara se ekran kao

na slici 67.

Za svaki fond je vidljiva minimalna vrijednost ulaganja, naknada za upravljanje, naknada

depozitnoj banci, prinos fonda u tekućoj i prethodnoj godini te ulazna i izlazna provizija do 1

godine, od 1 do 2 godine i od 2 do 3 godine.

59

Slika 67 - Informacije o fondovima

Stanje i predaja zahtjeva

Odabirom opcije glavnog izbornika HPB Invest – Stanje i predaja zahtjeva otvara se ekran kao

na slici 68.

Slika 68 – Stanje i predaja zahtjeva

Za svaki pojedini fond vidljivi su sljedeći podaci:

• Datum valute,

• Jedinična vrijednost udjela,

• Valuta fonda,

• Broj udjela (ako su već kupljeni),

• Vrijednost svih udjela (ako su već kupljeni),

• Zahtjevi (izdavanje, otkup, zamjena).

Korisnik predaje zahtjeve za kupnju (izdavanje), prodaju (otkup) ili prijenos udjela (zamjenu) u

fondovima odabirom akcije u posljednjem stupcu tablice prikazane na slici 68.

60

Izdavanje (kupnja)

Odabirom poveznice Izdavanje odabranog fonda u opciji Stanje i predaja zahtjeva otvara se

Zahtjev za izdavanje udjela u navedenom fondu (slika 69).

Zahtjev za izdavanje udjela podijeljen je na nekoliko dijelova. U prvom su dijelu detalji

podnositelja zahtjeva: ime, MB, adresa (ulica i broj), poštanski broj i mjesto, telefon, fax i e-

mail. U drugom dijelu - Kupnja udjela u – vidljiv je naziv odabranog fonda, iznosa uplate te

minimalno ulaganje ispod kojeg nije moguća kupnja udjela. Treći dio namijenjen je odabiru

računa s kojeg se želi napraviti kupnja, a račun se odabire iz padajućeg izbornika. U

posljednjem, četvrtom dijelu, korisnik označava polje kvačicom čime

potvrđuje da je pročitao i da je u potpunosti upoznat sa stavkama potrebnim za kupnju udjela

u fondu.

Nakon popunjavanja svih potrebnih podataka, korisnik odabire akcijski gumb Slanje zahtjeva

ili Odustani u slučaju odustajanja od kupovine udjela.

Slika 69 - Zahtjev za izdavanje udjela

61

Nakon odabira akcijskog gumba Slanje zahtjeva, kupnju udjela potrebno je

potvrditiMAC/APPLI 2 metodom kada će se prikazati poruka da je zahtjev za kupnju prihvaćen

(slika 70).

Slika 70- Zahtjev za kupnju udjela prihvaćen

Nakon kupnje udjela, u Pregledu zahtjeva vidljiv je zahtjev sa statusom Zaprimljen. Nalog je

nakon obrade vidljv unutar opcije Stanje i predaja zahtjeva te u Pregledu prometa. Izdavanje

udjela u UCITS fondu priznaje se po cijeni važećoj na dan priljeva sredstava na žiroračun

UCITS fonda. Ukoliko su sredstva na račun UCITS fonda pristigla tijekom neradnog dana

Društva, izdavanje udjela izvršit će se po cijeni od prvog slijedećeg radnog dana.

Otkup (prodaja)

Odabirom poveznice Otkup odabranog fonda unutar opcije Stanje i predaja zahtjeva otvara se

Zahtjev za otkup udjela ( slika 71).

Napomena: Ukoliko se pokuša prodati udjel u fondu u kojem korisnik nema udjela, sustav će

javiti grešku.

Zahtjev za otkup udjela podijeljen je na nekoliko dijelova. U prvom dijelu su detalji podnositelja

zahtjeva: ime, MB, adresa (ulica i broj), poštanski broj i mjesto, telefon, fax i e-mail. U drugom

dijelu - Prodaja udjela vidljiv je naziv odabranog fonda, broj udjela za prodaju i iznos u kunama.

Potrebno je ispuniti jedno ili drugo polje, a može se odabrati i prodaja svih udjela. Treći dio je

namijenjen odabiru računa na koji se sredstva uplaćuju, a račun se odabire iz padajućeg

izbornika. U posljednjem, četvrtom dijelu, korisnik označava polje kvačicom

čime potvrđuje da je pročitao i da je u potpunosti upoznat sa stavkama potrebnim za prodaju

udjela u fondu.

Nakon odabira akcijskog gumba Slanje zahtjeva prodaju udjela potrebno je potvrditi

MAC/APPLI 2 metodom. Nakon potvrde, pojavljuje se poruka da je zahtjev za prodaju

prihvaćen (slika 72). Nakon prodaje udjela, u Pregledu zahtjeva vidljiv je zahtjev sa statusom

Zaprimljen. Nalozi će nakon obrade biti vidljivi u Pregledu prometa. Otkup udjela u UCITS

fondu priznaje se po cijeni važećoj na dan podnošenja zahtjeva za otkup udjela ukoliko je

zahtjev u Društvo pristigao radnim danom do 16 sati za sve UCITS fondove kojima upravlja

62

Društvo osim za HPB Obveznički i Euronovčani fond. Zahtjeve pristigle u Društvo nakon 16

sati, kao i zahtjeve pristigle u neradne dane Društvo će tretirati kao da su pristigli prvog

slijedećeg radnog dana te će se otkup udjela izvršiti po cijeni udjela od prvog slijedećeg radnog

dana.

Otkup udjela u HPB Obvezničkom i Euronovčanom fondu priznaje se po cijeni važećoj na dan

podnošenja zahtjeva za otkup udjela ukoliko je zahtjev u Društvo pristigao radnim danom do

13 sati. Zahtjeve za otkup udjela u HPB Obvezničkom i Euronovčanom fondu pristigle u

Društvo nakon 13 sati, kao i zahtjeve pristigle u neradne dane Društvo će tretirati kao da su

pristigli prvog slijedećeg radnog dana te će se otkup udjela izvršiti po cijeni udjela od prvog

slijedećeg radnog dana.

Slika 71 - Zahtjev za otkup udjela

Slika 72 - Zahtjev za prodaju udjela prihvaćen

63

Zamjena (prijenos)

Odabirom poveznice Zamjena odabranog fonda unutar opcije Stanje i predaja zahtjeva otvara

se Zahtjev za zamjenu udjela (slika 73).

Napomena: Ukoliko se pokuša izvršiti prijenos udjela u fondu u kojem korisnik nema udjela,

sustav će javiti grešku.

Zahtjev za zamjenu podijeljen je na nekoliko dijelova. U prvom su dijelu detalji podnositelja

zahtjeva: ime, MB, adresa (ulica i broj), poštanski broj i mjesto, telefon, fax i email. U drugom

dijelu - Prijenos udjela, vidljiv je naziv fonda iz kojeg se prenose sredstva, broj udjela za

prijenos i vrijednost udjela za prijenos nakon odbitka naknada. Potrebno je ispuniti jedno ili

drugo polje, a može se odabrati i prijenos svih udjela. Treći dio je namijenjen odabiru fonda u

koji se prenose sredstva. U posljednjem, četvrtom dijelu, korisnik označava polje kvačicom

čime potvrđuje da je pročitao i da je u potpunosti upoznat sa stavkama

potrebnim za zamjenu udjela u fondu.

Nakon popunjavanja svih potrebnih podataka, odabire se Slanje zahtjeva ili Odustani u slučaju

odustajanja od izvršenja prijenosa.

Slika 73 - Zahtjev za zamjenu udjela

64

Nakon odabira akcijskog gumba Slanje zahtjeva, prijenos udjela potrebno je potvrditi

MAC/APPLI 2 metodom nakon čega se pojavljuje poruka da je zahtjev za prijenos prihvaćen

(slika 74).

Nakon prijenosa udjela u Pregledu zahtjeva vidljiv je zahtjev sa statusom Zaprimljen. Nalog će

nakon obrade biti vidljiv u Pregledu prometa.

Zahtjeve pristigle u Društvo nakon 16 sati, kao i zahtjeve pristigle tijekom neradnog dana

Društvo će tretirati kao da su pristigli prvog slijedećeg radnog dana te će se zamjena udjela

izvršiti po cijeni udjela od prvog slijedećeg radnog dana. Zamjena udjela u HPB Obvezničkom

i Euronovčanom fondu izvršiti će se po cijeni važećoj na dan podnošenja zahtjeva za zamjenu

udjela ukoliko je zahtjev u Društvo pristigao radnim danom do 13 sati. Zahtjeve za zamjenu

udjela u HPB Obvezničkom i Euronovčanom fondu pristigle u Društvo nakon 13 sati, kao i

zahtjeve pristigle u neradne dane Društvo će tretirati kao da su pristigli prvog sljedećeg radnog

dana te će se zamjena udjela izvršiti po cijeni udjela od prvog slijedećeg radnog dana.

Slika 74 - Zahtjev za prijenos udjela prihvaćen

Pregled zahtjeva

Odabirom opcije glavnog izbornika HPB Invest – Pregled zahtjeva otvara se ekran kao na slici

75.

U filtru je unaprijed predviđen raspon datuma u posljednja tri mjeseca. Zahtjeve je moguće

filtrirati i prema statusu zahtjeva koji mogu biti sljedeći: zaprimljen, na čekanju, obrađen,

odbijen ili svi.

Unosom podataka u filtar i odabirom gumba Prikaži prikazuju se podaci kao na slici 75. Za

svaki pojedini zahtjev vidljiv je njegov broj, datum zadavanja, vrsta zahtjeva, ulazni i izlazni

fond, iznos neto, broj udjela i status.

Slika 75- Prikaz filtara pregleda zahtjeva

65

Pregled prometa

Odabirom opcije glavnog izbornika HPB Invest – Pregled prometa otvara se ekran kao na slici

76. U filtru je unaprijed predviđen raspon datuma u posljednja tri mjeseca. Zahtjeve je moguće

filtrirati i prema nazivu fonda.

Slika 76 - Pregled prometa HPB Investa

Unosom podataka u filtar i odabirom akcijskog gumba Osvježi prikazuju se podaci kao na slici

76. Za svaki pojedini promet prikazuje se datum valute, naziv fonda, vrsta prometa, cijena

udjela u valuti, srednji tečaj HNB, iznos neto uplate/isplate, iznos bruto uplate/isplate, iznos

naknade i broj udjela.

NAKNADE

Banka obračunava i naplaćuje naknade i ostale troškove sukladno Odluci o naknadama i

drugim troškovima Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo, za usluge u poslovanju. U

ovoj se opciji nudi pregled nakanda u tekućem bračunu, kao i pregled izdanih faktura.

Pregled naknada u obračunu

Pregled naknada u obračunu otvara se odabirom opcije glavnog izbornika Naknade – Pregled

naknada u obračunu (slika 77). Ovdje se prikazuju naknade u obračunu tekućeg mjeseca koje

na naplatu stižu idući mjesec.

Dohvaćaju se odabirom željenog računa iz padajućeg izbornika i gumba Prikaži (slika 77).

Slika 77 – Pregled naknada u obračunu

66

Detalji naplaćenih naknada po stavkama otvaraju se odabirom akcije Detalji (slika 77).

Prikaz je informativnog karaktera i podložan je promjenama.

Slika 78 - Detalji naknada u obračunu

Pregled izdanih računa

Pregled izdanih računa otvara se odabirom opcije glavnog izbornika Naknade – Pregled

izdanih računa (slika 79). Izdani računi dohvaćaju se odabirom željenog računa iz padajućeg

izbornika i akcijskog gumba Prikaži (slika 75).

Slika 79 - Pregled izdanih računa

Račun za svaki mjesec posebno se dohvaća odabirom akcije Ispis PDF .

KOMUNIKACIJA

Cilj ovog modula je omogućiti što bržu komunikaciju između korisnika i Banke. Ovdje se nalaze

poruke zaprimljene od zaposlenika Banke zaduženih za administraciju HPB internetskog

bankarstva, zatim novosti u poslovanju Banke, upiti korisnika te odgovori Banke na postavljene

upite.

Komunikacija sadrži 3 podizbornika koja čine:

67

Kontakt obrazac: služi za slanje poruka administratoru sustava. Maksimalna duljina teksta

poruke je 2000 znakova. Nakon unosa naziva* i željenog teksta poruke, ista se može obrisati

ili poslati (slika 80).

*Naslov poruke je obavezno polje - ovisno o temi, poruku preuzima zaposlenik Banke zadužen

sa određeno područje rada.

Slika 80 - Kontakt obrazac

Primljene poruke: prikazuju se poruke primljene od administratora Banke (slika 81).

Sadrže sljedeće elemente:

• Datum: datum kreiranja poruke

• Naslov: naslov poruke

• Od: ie ili naziv pošiljatelja poruke

• Status: status poruke – pročitana, nova, poslana

• Akcije: za svaku poruku omogućen je ispis u PDF formatu i brisanje.

Popis poruka sortiran je po datumu unosa, ali mogu se sortirati i po naslovu ili statusu.

Odabirom linka Naslov poruke prikazuje se Sadržaj poruke ispod kojeg se nudi mogućnost

odgovora administratoru Banke.

Označavanjem naslova pojedine poruke ispod liste ispisuje se sadržaj poruke.

68

Slika 81– Primljene poruke

Poslane poruke: prikazuje se arhiva poruka poslanih administratoru Banke

OPCIJE

Administracija sustava obavlja se preko opcije u glavnom izborniku Opcije. Ovaj modul dijeli

se na dodatne ekrane Opći podaci, Administracija ovlast, Provjereni primatelji i Registar

posrednih identifikatora računa. Općim podacima mogu pristupiti svi korisnici, neovisno o tome

imaju li administratorske ovlastipri čemu se razlikuju podaci kojima mogu pristupiti od onih koje

mogu izmijeniti.

Korisnici koji nemaju administratorske ovlasti mogu izmijeniti prikaz podataka na ekranima.

Takve izmjene neće utjecati na prikaz podataka ostalim korisnicima koji rade na sustavu.

Korisnici koji imaju administratorske ovlasti osim prikaza mogu izmijeniti funkcionalnost

aplikacije za sve korisnike koji rade na sustavu.

Opći podaci

Na ovom ekranu vidljivi su osnovni podaci korisnika i vlasnika računa koji su informativnog

karaktera. Pojedine podatke moguće je mijenjati, no izmjene će biti vidljive samo prijavljenom

korisniku. Ukoliko je prijavljeni korisnik ujedno i korisnik više vlasnika računa, prije bilo kakve

izmjene ima mogućnost odabira onog vlasnika računa s kojim želi nastaviti raditi u sustavu

(slika 82).

69

Slika 82 - Izbor vlasnika računa u opcijama

Izmjene su moguće za korisničke informacije i opcije, administraciju informacija o vlasniku

računa te za administraciju računa. U polju „Broj redaka“ u tablicama korisnik može odrediti

koliko redaka će imati liste koje se ispisuju na pojedinim ekranima (lista SEPA – HRK i EUR

naloga, lista predložaka …).

U općim podacima dio ekrana Administracija računa moguće je mijenjati dva podatka koja

utječu na ponašanje aplikacije i vidljive su svima (slika 83):

• Naziv računa – omogućava izmjenu naziva po želji korisnika koji će se prikazati u

filtrima

• Težina potpisa – koristi se prilikom određivanja potpisa na platnim nalozima – ovaj

podatak određuje ukupnu vrijednost koja se mora postići da bi platni nalog koji tereti

račun bio potpisan. Na razini svakog korisnika definirana je težina potpisnika. Kada

težine potpisnika dosegnu vrijednost koja je postavljena na ovom ekranu uz račun te

ako je jedan od potpisnika desni, platni nalog će biti potpisan.

Slika 83 – Izmjena općih podataka

Slika 84 – Prikaz izmijenjenog naziva računa u listama

70

Administracija ovlasti

Administracija ovlasti podijeljena je na dva dijela: Administracija prikaza računa (slika 85) i

Administracija ovlasti (slika 86). U prvom dijelu se za svakog korisnika određuje grupa računa

koja će mu biti vidljiva na ekranu. U drugom dijelu se određuju računi kojima odabrani korisnik

ima pristup, kao i vrsta pristupa: pregled naloga, prometa, izvoda, unos naloga, potpis, naloga,

i izvršavanje naloga.

Samo korisnici koji imaju prava administratora imaju pristup opcijama Administraciji ovlasti.

Slika 85 - Administracija prikaza računa Svaki novi račun otvoren u Banci bit će automatski prikazan u Opcijama i moći će se dodati

postojećim korisnicima u administraciji ovlasti (slika 85).

Slika 86- Administracija ovlasti

Provjereni primatelji

Provjereni primatelji su primatelji kreditnog transfera za kojeg je dopušteno ne primjenjivati

pouzdanu autentifikaciju prilikom autorizacije transakcije. Korisnik on-line bankarstva sam

stvara i mijenja popis provjerenih primatelja. Dodavanje na popis je moguće prilikom prvog

iniciranja plaćanja prema određenom primatelju, a dodavanje ili uklanjanje određenog

primatelja s popisa je moguće unutar odgovarajućeg izbornika aplikacije, odabirom akcijskog

gumba „Dodaj“ ili „Obriši“ (slika 87).

71

Slika 87- Provjereni primatelji

Registar posrednih identifikatora računa

Registracija PIR-a*

Kako bi korisnik povezao svoj IBAN s brojem mobitela, emailom ili OIB-om (posrednim

identifikatorom računa) te tako drugima olakšao slanje sredstava na svoj račun, nakon prijave

u Internetsko bankarstvo u glavnom izborniku treba odabrati „Opcije“ – Registar posrednih

identifikatora računa (slika 88).

*funkcionalnost će biti dostupna samo korisnicima koji imaju pravo uvida te tip potpisnika

„desni“ za predmetni račun

Slika 88 - Registar posrednih identifikatora računa

Zatim je potrebno odabrati željeni račun i povezati ga s PIR-om (broj mobitela, OIB , email).

Kako bi registracija bila uspješna, potrebno je unijeti sigurnosni kod koji stiže na uneseni email

ili broj mobitela (slika 89).

Slika 89- Registracija PIR-a

72

Jedan račun može imati više PIR-ova, ali nije moguće povezati dva ili više računa s istim PIR-

om.Također, PIR je moguće u bilo kojem trenutku deregistrirati (slika 90).

Slika 90- Deregistracija PIR-a

ODJAVA SA HPB INTERNETSKOG BANKARSTVA

Po završetku korištenja usluge Internetskog bankarstvo obavezno je potrebno odjaviti se.

Pravilna odjava sa stranice Internetskog bankarstva podrazumijeva odabir akcijskog gumba

Odjava koji se nalazi u gornjem desnom kutu stranice.

Važno: U slučaju da se u aplikaciji ne radi duže od 15 minuta ili ukoliko dođe do prekida veze,

aplikacija se automatski odjavljuje i za nastavak rada potrebna je ponovna prijava u aplikaciju.

DODATNE MOGUĆNOSTI

Dnevni limit

Dnevni limit predstavlja sigurnosni mehanizam koji onemogućava zadavanje naloga iznad

definiranog iznosa putem aplikacija internetskog ili mobilnog bankarstva. Može se zatražiti u

bilo kojoj poslovnici Banke ili u uredu Hrvatske pošte, a aktivira se temeljem zahtjeva korisnika.

Korisnik određuje iznos do kojeg je moguće plaćati.

Dnevni limit odnosi se na sljedeća plaćanja zadana putem internetskog ili mobilnog

bankarstva:

• sve platne naloge van Banke

• prijenose na račune drugih vlasnika računa,

• uplate u HPB Invest

73

Jednom aktivirani dnevni limit za uslugu internetskog bankarstva vrijedi i za uslugu mobilnog

bankarstva. Izmjenu iznosa ili ukidanje dnevnog limita moguće je zatražiti u bilo kojoj

poslovnici/Regionalnom centru Banke.

Ukoliko se zadaju nalozi u najavi (ili trajni nalog) putem internetskog ili mobilnog bankarstva,

u ukupnom iznosu većem od naknadno zadanog dnevnog limita, nalozi će se po dospijeću

datuma valute izvršiti, ali će dnevni limit biti iskorišten i neće biti moguće zadavati nove naloge

za taj datum valute.

Primjer:

Korisnik koji nema aktiviran dnevni limit zadaje nalog na internetskom bankarstvu u iznosu od

1.000,00 kn 22.02.2017. godine s datumom valute 27.02.2017. godine. Nakon zadavanja

naloga, korisnik u poslovnici aktivira dnevni limit u iznosu od 100,00 kn.

Kad nastupi datum valute 27.2.2017. godine, nalog će se uspješno izvršiti, ali kako iznos

naloga prelazi dnevni limit (1.000,00 kn > 100,00 kn), korisnik ne može zadavati nove naloge

s tekućim datumom valute.

Kad ukupan iznos svih plaćanja na internetskom ili mobilnom bankarstvu prijeđe dnevni limit

korisnici dobivaju obavijest.

KONTAKT INFORMACIJE

Ukoliko prilikom korištenja usluge naiđete na bilo kakvav problem ili primijetite grešku u radu

usluge, molimo Vas da se obratite zaposlenicima Banke:

putem HPB Internet bankarstva, preko modula „Komunikacija“ kako je objašnjeno u

istoimenom odjeljku

putem slanja e-mail poruke na hpb@hpb.hr

pozivom unutar RH na besplatni broj telefona 0800 472 472 (od 0 do 24 sata)

pozivom iz inozemstva na broj telefona 00 385 1 489 0365