DEPARTAMENTO DE RELACIONES INTER-INSTITUCIONALES

BARQUISIMETO-ESTADO LARA

INFORME TECNICO DE PASANTIAS

2011-2012

SIERRALTA & PIMENTEL, C.A

Tutor Empresarial: Sra. Marianela Pimentel

Tutor Académico: Yosbeilis Ramírez

Pasante: Gabriel Sánchez

Pasante Daimar Marino

6º Asistencia Gerencial

A.V 19 con calle 13 Edificio Parragon Piso 4 Oficina 4-1

i

AGRADECIMIENTOS

Queremos agradecer muy cordial mente a la Sra. Marianela Pimentel y al Sr.

Carlos Sierralta por habernos brindado la oportunidad realizar nuestro

periodo de pasantías en tan prestigiosa empresa. Por apoyarnos en todo

momento tratándonos de una forma muy respetuosa dando a conocer en

todo momento su cordialidad, alegría y motivación. Le estaremos

agradecidos en todo momento por el apoyo brindado.

También Agradecemos con todo el corazón los consejos, el cariño, el afecto

y la ayuda de una persona muy especial para nosotros que un muy corto

tiempo nos supo brindar de la mejor manera su amistad y conocimientos

dando a conocer de ante mano su solidaridad y los grandes valores que la

acompañan.

THAIRY SIVIRA muchísimas gracias por el apoyo brindado dúrate todo

nuestro periodo de pasantía, por tu dedicación para con nosotros, fuiste un

pilar firme en todo nuestro proceso de aprendizaje, dejando en nosotros una

gran huella, por lo que nuestros agradecimientos en este trabajo están

dirigidos especial mente a ti.

Que dios te cuide en todo momento por ser la persona que eres, te

agradeceremos por siempre, el habernos brindado con la mejor disposición

tu alegría y cariño.

RESUMEN

A Continuación se presenta el informe técnico de pasantías, las cuales

fueron realizadas en la empresa Sierralta & Pimentel Corredores de Seguro,

C.A empresa que brindo su colaboración en todo momento para que las

mismas fueren realizadas con la mayor motivación posible.

La pasantía constituye una gran oportunidad para la obtención del titulo

técnico medio en Asistencia Gerencial, en este tiempo el pasante se da la

tarea de poner en práctica todos los conocimientos adquiridos en la carrera

cursada.

En el presente informe se dan a conocer diferentes aspectos que sirvieron

para la adquisición de conocimientos que más adelante como nos serán de

provecho.

INDICE

CAPITULO I

Descripción de la empresa…………………….………........................…Pagina1

Ubicación geográfica

Reseña Histórica

Objetivo………………………………………………………………………Pagina2

Misión

Visión

Procesos administrativos

Estructura organizativa (funciones)…………………………..………..…Pagina3

Corredor director

Corredora gerente general

Escritorio jurídico

Administración-Producción

Organigrama de estructura organizativa de la empresa……………..…

Pagina4

CAPITULO II

Políticas de la empresa…………………………………….………………Pagina5

Cronograma de actividades realizadas

Actividades realizadas…………………………………………….………...Pafina6

CAPITULO III

Matriz FODA…………………………………...…………………………..Pagina12

CAPITULO IV

Conclusiones y recomendaciones…………………………………..…..Pagina13

Conclusiones

Recomendaciones…………………..…………………………………….Pagina14

Bibliografía…………………………………………………………………Pagina15

Anexos………………………………………………………..…………….Pagina16

CAPITULO I

DECRIPCION DE LA EMPRESA

SIERRALTA &PIMENTEL. CORREDORES DE SEGUROS C.A

UBICACIÓN GEOGRÁFICA

Centro comercial parragón, piso 4 oficinas 4-1 Carrera 19 con calle 13.

Barquisimeto Edo Lara.

RESEÑA HISTÓRICA

La organización en la cual se efectúa el trabajo de campo se denomina

Sierralta &Pimentel corredores de seguro ubicados en el centro comercial

parragón, Carrera 19con calle 13.

Sierralta &Pimentel corredores de seguro, nace entre 1986 y 1987 cuando

los señores Carlos Sierralta y Marianela Pimentel, productores exclusivos de

Seguros Caracas y luego deciden asociarse y crear un Segu20, C.A

Corretaje de Seguros de esta manera su duración fue de varios años

Luego de transcurridos varios años de gestión y servicio como una sociedad

de Corretaje, implementan dejar de ser persona jurídica para convertirse en

corredores naturales con cartera individual y compartida según mutuo

acuerdo Su manera excepcional de ser complemento laboral uno del otro

cualidades y enfoques distintos, lo que hasta ahora les ha dado éxito a lo

largo de los años.

OBJETIVOS

Sierralta & Pimentel han centrado sus esfuerzos en ofrecer un servicio

profesional y eficiente dentro del mercado asegurador es por ello que se

fundamenta en:

- Conocer y entender a fondo las necesidades de sus clientes, por medio de

la investigación y análisis de su entorno.

- Prestar servicios con un alto nivel de discreción para con los clientes.

- Asegurar el respaldo y vigilancia de los siniestros ocurridos actuando

como intermediario entre el cliente y la compañía aseguradora de manera tal

que ambos salgan favorecidos.

MISIÓN

Organización que ofrece pólizas a personas y comercio en general en el

Estado Lara y otras partes del territorio nacional. Se esfuerzan para que sus

clientes compartan su filosofía de alcanzar excelencia en las relaciones de

negocios y los constantes beneficios de buena fe y confianza.

VISIÓN

Ser los corredores de seguro líderes en el estado Lara a fin de seguir

escalando posición a nivel nacional por su calidad de servicio superior

PROCESO ADMINISTRATIVO

Sierralta & Pimentel Corredores de Seguro, es una empresa dedicada a la

venta de pólizas de cualquier ramo (salud, Autos, Empresa entre otro.); es

por ello que su proceso administrativo se basa primordialmente en la emisión

de pólizas ya que es la razón de ser de la misma.

ESTRUCTURA ORGANIZATIVA (FUNCIONES)

Corredor director.

Principalmente dedicado a capturar negocios, de índole nacional o extranjera

en los distintos ramos del seguro .su maestría se acentúa en el arte de saber

vender.

Establece directrices de prioridad conjugadas en gerencia general.

Corredora gerente general

Como su título lo indica su gestión es general, y no menos trascendental

entre sus funciones, se incluyen la venta y negocios en cualquier ramo de la

empresa, manejando de manera integral la cartera de producción, siniestros,

administración y de carácter consecuente, de este deriva el orden

funcionamiento y dirección de gran parte de las actividades.

Escritorio Jurídico:

Se maneja todos los asuntos de carácter jurídico y que requieran su asesoría

y servicios, tanto relacionados con el seguro, si diere lugar casos ajenos.

Administración –Producción

El mismo engloba los siguientes cargos (Asistente Jurídico-Secretaria-

Coordinador General-Asistente-Mensajero). Estos se encargan de llevar a

cabo las actividades que aseguran el cumplimiento y seguimiento de las

operaciones en general. Las Cotizaciones, financiamientos, control de

renovaciones mensuales, cartas al cobro, pagos Online, facturación mensual,

reportes, consulta y seguimiento de siniestros, Atención al público, manejo

de archivos y correspondencia entre otras, son algunas de las actividades

que realizan. Anexo 1

ORGANIGRAMA DE ESTRUCTURA ORGANIZATIVA DE LA

EMPREZA.

Corredor Director

Corredora Gerente Escritorio

Secretaria Asistente Jurídico

Coordinadora General

Asistente

Mensajer

CAPITULO II

POLÍTICAS DE LA EMPRESA

Son una organización para la promoción de seguros a través de la

satisfacción de las necesidades de resguardo y protección de la población

Fundamentan sus operaciones en un conocimiento profundo del mercado,

manteniendo un espíritu de constante innovación en los servicios y

productos, para garantizar la satisfacción a cliente y la permanencia de

nuestras operaciones.

CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES REALIZADAS

A continuación se presentara el cronograma de actividades propuesto para

cumplir con el objetivo fundamental de la pasantía impartida en Sierralta &

Pimentel, toda la enseñanza impartida, para así desarrollar los conocimientos

teóricos dentro de un ambiente practico, en el que se desenvuelve y se

enriquece gracias a la implementación de conocimientos teóricos en un

ambiente laboral.

ACTIVIDADES REALIZADAS.

Pasante: Daimar Marino

Durante el lapso de pasantía se realizaron las siguientes actividades.

Emitir financiamiento: Se llenan las solicitudes de financiamiento y son

enviadas a la compañía de seguros con la cual se contrae el servicio

conjuntamente se indica la forma de pago del cliente.

Emitir financiamiento por sistemas online: El sistema online es una

herramienta creada por Seguros Caracas de Liberty Mutual C, A la cual

permite emitir financiamientos si la necesidad de ser enviadas a las

compañía para que sean emitidos. Una vez emitido el financiamiento debe

enviarse a la compañía los recaudos ci, Rif, libreta de ahorro, copia de

cheque o tarjeta de crédito

Recaudar los datos para domiciliar a cuantas bancarias o tarjetas

de créditos: Se solicita a los clientes datos personales y copias de las

tarjetas de crédito y/o libreta de la cuenta en la cual desea domiciliar.

Cotizar los diferentes productos por distintas herramientas:

Herramientas como por ejemplo; (Internet, vía telefónica, manual), se realiza

con la información suministrada por el cliente y según sus exigencias ante

diferentes compañías existentes en el mercado y escogidas por el mismo.

Las, mismas detallan la suma asegurada, tasa y prima otorgada al producto

cotizado, el cual es presentado al cliente.

Pagos Online: Se realizan pagos por el sistema extranet de Seguros

Caracas mediante depósitos, tarjetas de débito o de créditos de cualquier

entidad bancaria y los comprobantes emitidos por el sistema son enviados

vía correo a los clientes.

Cálculos de financiamiento: Se hacen cálculos ante las diferentes

compañías de seguros bajo las condiciones solicitadas por el cliente ya sean

bajo la modalidad de cobrador, domiciliado, y cuota electrónica (siendo esta

última solo con Seguros Caracas).

Cálculos de intereses de mora: Se solicitan vía telefónica los intereses

causados por los atrasos en la cancelación de las cuotas vencidas y no

pagadas a la fecha de su vencimiento.

Imprimir cotizaciones: Se entra en el sistema de la compañía con la cual

se haya efectuado las cotizaciones, se verifica que los datos estén correctos

y finalmente se imprime.

Atender a personas: Se atiende en forma cordial a las personas que

acuden diariamente a la oficina así facilitándole la información que requieran

en orden a para orientarlas.

Atender la central telefónica: Las llamadas son pasadas a la persona

solicitada ; en el caso de que la llamada fuese para alguno de los jefes antes

de pasar la llamada se les debe notificar.

Archivar papelería: se archivaron papelerías de los meses de abril mayo

sobre cotizaciones, documentos de clientes, comprobantes de ingresos,

renovaciones, financiamientos, entre otros.

Desglosar renovaciones: se procede a separar por clientes renovaciones

de cada mes, las cuales son enviadas por la compañía de seguros.

Armar expediente: se procede a preparar carpetas con ganchos y en ellas

anexar el expediente; esto se realiza para cada cliente.

Cargar expedientes a renovaciones: se procede a movilizar cierta

información de las pólizas renovadas y las que no lo serán para así tener un

control de toda la producción existente.

Facturación de bonos y comisiones: mediante el uso de un talonario

emitido por la tipografía autorizadas por el Seniat, se asienta mensualmente

en estas los bonos y comisiones, los reportes mensuales que aporta la

compañías para el estricto orden y cumplimiento de esta disposición exigida

por el Seniat.

ACTIVIDADES REALIZADAS.

Pasante: Gabriel Sánchez

Durante el lapso de pasantía se realizaron las siguientes actividades.

Emitir financiamiento: Se llena la solicitud la cual se envía a la compañía

de seguros con la cual se contrae el servicio.

Emitir financiamiento por sistemas Online: El sistema Online es una

herramienta creada por Seguros Caracas De Liberty Mutual C, A la cual

permite emitir financiamientos sin la necesidad de ser enviadas a la

compañía para que sean emitidos. Una vez emitido el financiamiento debe

enviarse a la compañía los recaudos ci, Rif, libreta de ahorro, copia de

cheque o tarjeta de crédito.

Anular pólizas: Se procede a anular pólizas con debida autorización del

asegurado mediante una carta la cual se le hace y en la misma explica los

motivos de la anulación, a su vez se envía a la compañía aseguradora una

planilla en la cual se indica los datos de la póliza a anular.

Recaudar los datos para domiciliar a cuantas bancarias o tarjetas

de crédito: Se solicita a los clientes datos personales y copias de las

tarjetas de crédito y/o libreta de la cuenta en la cual desea domiciliar.

Cotizar los diferentes productos por distintas herramientas:

Herramientas como por ejemplo; (Internet, vía telefónica, manual), se realiza

con la información suministrada por el cliente y según sus exigencias ante

diferentes compañías existentes en el mercado ya escogidas con previa

anterioridad. Las, mismas detallan la suma asegurada, tasa y prima otorgada

al producto cotizado, el cual es presentado al cliente.

Pagos Online: se realizan pagos por el sistema extranet de Seguros

Caracas mediante depósitos, tarjetas de débito o de créditos de cualquier

entidad bancaria y los comprobantes emitidos por el sistema son enviados

vía correo a los clientes.

Cálculos de financiamiento: se hacen cálculos ante las diferentes

compañías de seguros bajo las condiciones solicitadas por el cliente ya sean

bajo la modalidad de cobrador, domiciliado, o cuota electrónica (siendo esta

última solo con Seguros Caracas).

Cálculos de intereses de mora: se solicitan vía telefónica los intereses

causados por los atrasos en la cancelación de las cuotas vencidas y no

pagadas a la fecha de su vencimiento. Para ello se suministra a la empresa

aseguradora, números de pólizas de recibo y la prima de dicha póliza.

Imprimir cotizaciones: se entra en el sistema de la compañía con la cual

se haya efectuado la cotización, se verifica que los datos estén correctos y

finalmente se imprime, posterior a esto la misma es enviada al cliente con

una carta en la cual se explica cada una de sus partes.

Atender a personas: atender en forma cordial a las personas que se

dirigen diariamente a la oficina y suministrarle la información que requieran.

Atender la central telefónica: se atienden las llamadas manteniendo en

todo momento la cordialidad y el respeto para hacer sentir a gusto al cliente;

en el caso de que la llamada fuese para alguno de los jefes antes de pasar la

llamada se debe notificar para no interrumpir otro asunto de mayor

importancia que pudieren estar realizando.

Archivar papelería: se archiva papelería de los meses ya transcurridos

principal mente cotizaciones, documentos de clientes, comprobantes de

ingresos, renovaciones y financiamientos. Las actividades ya mencionadas

se realizan a final de cada mes.

Desglosar renovaciones: se procede a separar por clientes las

renovaciones de cada mes, las cuales son enviadas por la compañía de

seguros a través de un mensajero y en ocasiones por los jefes de la

empresa.

Cargar expedientes o renovaciones: se procede a movilizar cierta

información de las pólizas renovadas y las que no lo serán para así tener un

control de toda la producción existente.

CAPITULO III

MATRIZ FODA

Pasante: Daimar Marino

Se representara a través de la matriz FODA aspectos referentes a las

actividades realizadas dentro del periodo de pasantías así como los factores

que el pasante pudo notar durante su realización.

FORTALEZAS OPORTUNIDADES

La capacidad de captar las

actividades a realizar.

Buena comunicación en el

ámbito laboral y a la atención

al público.

Experiencia en el manejo de

los sistemas informáticos.

En el periodo de pasantías se

llevaron a cabo actividades

que me harán referencias en

el momento de adquirir un

trabajo.

Los conocimientos adquiridos

me dieron mejor capacidad a

la hora de atender al público.

DEBILIDADES AMENAZAS

No haber tenido mejor

conocimiento sobre la materia

de seguro.

El no tener la facilidad de

medio de transporte a la hora

de un impedimento tales

como: paro de transporte o

lluvia.

MATRIZ FODA

Pasante: Gabriel Sánchez

Se representara a través de la matriz FODA aspectos referentes a las

actividades realizadas dentro del periodo de pasantías así como los factores

que el pasante pudo notar durante su realización.

FORTALEZAS OPORTUNIDADES

Conocimiento en seguro por

previa realización de cursos

en gerencia y recursos

humanos que permitió un

mejor desenvolvimiento.

Un buen manejo de los

sistemas informáticos y de los

programas que lo integran.

Una muy buena base en

atención al público me

permitió dar a conocer mis

cualidades como persona.

Los conocimientos obtenidos

son fundamentales para iniciar

en el campo laboral.

DEBILIDADES AMENAZAS

No tener los suficientes

conocimientos en cuanto a

ortografía.

Muy poco comunicativo dentro

del ambiente de trabajo.

La falta de dinero en varias

oportunidades resulto un

problema para llegar a la

empresa.

La falta de comunicación con

la institución resulto una gran

amenaza al momento de estar

al tanto de actividades dentro

del plantel.

CAPITULO IV

CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

Conclusiones

El desarrollo del proceso de las pasantías permitió concluir que todas las

actividades encomendadas fueron realizadas con responsabilidad y

aplicando los conocimiento adquiridos lográndose alcanzar nuevas

habilidades y destrezas que se pondrán en práctica en el campo de trabajo,

desempeñando tareas y tomas en las decisiones, que son de vital

importancia para la organización, todo esto con la finalidad de lograr los

objetivos y metas de la institución.

Las experiencias adquiridas en esta organización además de complementar

los conocimientos teóricos-prácticos obtenidos en la institución abren

posibilidades de vivenciar en la realidad los diferentes procesos que se

siguen en un departamento de producción, al mismo tiempo se puede tener

un estimado de calidad de la enseñanza recibida.

Sierralta & Pimentel corredores de Seguro lleva a cabo sus funciones

productivas y administrativas tomando en cuenta para cada una de ellas el

cumplimiento de lo establecido en la ley de seguros.

Para la elaboración de cada una de las actividades se puso de manifiesto

los conocimientos teóricos y prácticos, logrando a través de la realización de

las pasantías excelente preparación en el área laboral, y mayor conocimiento

en las actividades que se realizan dentro de una empresa u organización.

Estas actividades estuvieron fundamentadas en la realización de

identificación y familiarización con la documentación de la empresa

emisiones de financiamiento, cada uno de estos procesos se realizaron bajo

la supervisión del tutor empresarial para así obtener mayor fluidez en la

realización del proceso de pasantías.

Recomendaciones

Una vez culminado el proceso de pasantía se puede mencionar que la

empresa en términos generales presenta un adecuado control de sus

operaciones, sin embargo se puede optimizar considerando las siguientes

recomendaciones:

- Mantener las actualizaciones de las compañías aseguradoras a la

hora de realizar cotizaciones y opciones de financiamiento.

- Depurar el archivo de expedientes de pólizas que hayan sido

anuladas.

- Archivar papelería con más frecuencia paras la mejor localización de

documentación en un momento determinado.

BIBLIOGRAFIA:

- Material de la empresa Sierralta & Pimentel suministrado por Thairy Sivira.

- http//www.Wikipedia.com.ve/

-http//unexpocom.files.wordpress.com/2009/10/lineamientos-tg-y-ppg;pdf

ANEXOS