PEMEGANG SAHAM I. Pemegang Saham Pengendali (PSP) Ultimate Shareholder : 5)

Melalui : PT Panin Financial Tbk. : 46,04% II. Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) - Votraint No. 1103 Pty Limited : 38,82% III. Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Tidak Ada IV. Publik lainnya masing-masing < 5% : 15,14%

Catatan:1. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Salinan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 perihal

“Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan salinan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”, serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” sehubungan dengan penyajian laporan keuangan publikasi konsolidasian di atas.

2. Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2015 diambil dari laporan keuangan konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (Partner penanggung jawab: Merliyana Syamsul), anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited, yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari laporan keuangan konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.

3. Bank telah melakukan perubahan kebijakan akuntansi terkait pencatatan aset tetap dari model biaya menjadi model revaluasian pada laporan keuangan per 30 September 2015.

4. Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK).5. Ultimate Shareholder PT Panin Financial Tbk. adalah Gunadi Gunawan, Mu’min Ali Gunawan, Muljadi Koesumo, dan Tidjan Ananto.6. Kurs 31 Maret 2016 USD 1 = Rp 13.260,- ; Kurs 31 Desember 2015 USD 1 = Rp 13.785,- dan Kurs 31 Maret 2015 USD 1 = Rp 13.074,-

Jakarta, 28 April 2016PT BANK PANIN Tbk.

HerwidayatmoPresiden Direktur

Edy Heryanto Direktur

Laporan Keuangan KonsolidasianPT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak

CALL PANIN

500 678 ( PSTN )60 678 ( PONSEL )+6221 - 251 5555 ( IDD )

www.panin .co. idLaporan Keuangan KonsolidasianPT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA UNTUK PERIODE TIGA BULAN YANG BERAKHIR 31 MARET 2016 DAN 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS BANK KONSOLIDASIAN 2016 2015 2016 2015

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 3.640.464 3.460.649 4.075.393 3.921.706 b. Valuta asing 159.587 150.180 159.618 151.518 2. Beban Bunga a. Rupiah 1.982.078 2.196.041 2.212.848 2.440.386 b. Valuta asing 23.559 19.068 23.907 19.068 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1.794.414 1.395.720 1.998.256 1.613.770 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 260.816 388.934 326.963 508.564 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 39.284 28.270 39.284 28.383 ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 5.845 74 5.845 74 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 29.144 24.795 29.144 24.795 ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 18.831 5.352 18.831 5.352 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - 22.385 24.570 f. Dividen - 159 - 159 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 86.539 85.164 109.572 110.049 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 15.444 112.894 22.872 168.948 i. Pendapatan lainnya 65.729 132.226 79.030 146.234 2. Beban Operasional Selain Bunga 1.355.363 1.113.345 1.541.689 1.277.407 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 993 25.687 993 25.687 ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 163 1.114 163 1.114 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga 254 - 254 - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 6.176 4.164 6.176 4.164

e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga - - - - ii. Kredit 324.743 196.922 377.541 257.023 iii. Pembiayaan syariah - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - 25.805 5.068 f. Kerugian terkait risiko operasional 219 1.191 219 1.191 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 2.380 2.122 2.380 2.122

i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 85.500 - 85.665 786

j. Beban tenaga kerja 365.542 292.555 421.774 337.545 k. Beban promosi 18.021 14.906 20.772 17.093 l. Beban lainnya 551.372 574.684 599.947 625.614

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1.094.547) (724.411) (1.214.726) (768.843)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 699.867 671.309 783.530 844.927 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 555 61 608 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (4.447) 4.438 (7.112) 7.656 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 2.293 5.120 13.464 15.627 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (2.154) 10.113 6.413 23.891 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 697.713 681.422 789.943 868.818 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (168.154) (183.294) (188.267) (224.771) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (3.809) 3.169 (2.463) 3.817

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 525.750 501.297 599.213 647.864

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - -

b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - -

c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - (1.819) (1.993)

d. Lainnya - - - -

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - - - -

2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - -

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 30.785 39.097 32.305 38.867

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Lainnya - - - -

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (7.697) (9.775) (8.077) (9.717)

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN- NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 23.088 29.322 22.409 27.157

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 548.838 530.619 621.622 675.021 Laba yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK 525.750 501.297 574.321 587.911 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 24.892 59.953 TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 525.750 501.297 599.213 647.864

Total Penghasilan Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada:

PEMILIK 548.838 530.619 597.220 616.279 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 24.402 58.742

TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 548.838 530.619 621.622 675.021

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN - - - - LABA BERSIH PER SAHAM 21,83 20,81 23,84 24,41

LAPORAN POSISI KEUANGANPER 31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS BANK KONSOLIDASIAN31 Mar 2016 31 Des 2015 31 Mar 2016 31 Des 2015

ASET 1. Kas 1.146.704 1.351.807 1.163.472 1.372.501 2. Penempatan pada Bank Indonesia 12.884.327 13.637.501 14.012.500 14.683.462 3. Penempatan pada bank lain 5.192.136 5.690.227 5.211.867 5.714.064 4. Tagihan spot dan derivatif 21.220 1.547 21.220 1.547 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 776.597 952.455 776.597 952.455 b. Tersedia untuk dijual 3.849.491 4.766.389 3.900.583 4.815.617 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 16.739.008 8.769.126 17.073.307 9.053.328 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (repo) 2.436.331 4.479.967 2.436.331 4.479.967 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (reverse repo) 1.021.120 2.318.381 1.021.120 2.318.381 8. Tagihan akseptasi 1.114.790 1.575.306 1.114.790 1.575.306 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 114.467.562 115.366.920 125.737.530 126.840.445

10. Pembiayaan syariah - - - - 11. Penyertaan 1.427.191 1.449.307 506.096 507.647 12. Goodwill - - 9.918 9.918 13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (214.509) (222.200) (214.559) (222.250) b. Kredit (2.812.201) (2.563.500) (3.026.009) (2.766.246) c. Lainnya (625) (625) (59.616) (43.514)

14. Aset tidak berwujud 227.107 216.886 232.135 221.914 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (148.852) (138.646) (151.361) (140.845)

15. Aset tetap dan inventaris 9.832.737 9.824.618 10.161.342 10.140.329 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (966.950) (892.424) (1.086.470) (1.005.931)

16. Aset non produktif a. Properti terbengkalai 192.493 193.644 192.493 193.644 b. Aset yang diambil alih 505.623 591.895 514.700 603.092 c. Rekening tunda - - - - d. Aset antar kantor * i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 787 - 787 - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

17. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - - -

18. Sewa pembiayaan - - 1.778.331 1.890.263 19. Aset pajak tangguhan 227.223 238.728 242.045 252.584 20. Aset lainnya 1.693.231 1.532.924 1.877.210 1.672.862 TOTAL ASET 169.612.541 169.140.233 183.446.359 183.120.540 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 10.217.652 9.385.366 10.474.279 9.622.794 2. Tabungan 39.309.275 41.016.474 40.334.021 41.604.074 3. Simpanan berjangka 72.606.480 72.004.487 77.116.108 77.091.142 4. Dana investasi revenue sharing - - - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - - 6. Pinjaman dari bank lain 8.323.987 5.494.323 8.324.308 5.494.733 7. Liabilitas spot dan derivatif 14.807 821 14.807 821 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (repo) 2.180.064 4.606.512 2.180.064 4.606.512 9. Utang akseptasi 1.118.347 1.577.080 1.118.347 1.577.080

10. Surat berharga yang diterbitkan 996.718 996.278 2.001.793 2.000.912 11. Pinjaman yang diterima 4.988.676 5.008.326 7.609.742 7.750.900 12. Setoran jaminan 129.185 149.477 145.942 167.971 13. Liabilitas antar kantor * a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

14. Liabilitas pajak tangguhan - - - - 15. Liabilitas lainnya 2.419.672 2.142.249 2.699.028 2.397.392 16. Dana investasi profit sharing - - - - TOTAL LIABILITAS 142.304.863 142.381.393 152.018.439 152.314.331 EKUITAS

17. Modal disetor a. Modal dasar 9.600.000 9.600.000 9.600.000 9.600.000 b. Modal yang belum disetor -/- (7.191.235) (7.191.235) (7.191.235) (7.191.235) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -

18. Tambahan modal disetor a. Agio 3.444.330 3.444.330 3.444.330 3.444.330 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Dana setoran modal - - - - e. Lainnya - - (51.104) (51.104)

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - -

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 37.319 6.535 37.707 6.135

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap 6.027.121 6.027.121 6.061.063 6.061.063 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - 828 1.614 f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (188.221) (188.221) (186.924) (186.924) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 37.726 45.422 37.310 45.202 h. Lainnya - - - -

20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - - 22. Ekuitas lainnya - - - - 23. Cadangan a. Cadangan umum 13.569.771 13.569.771 12.906.086 12.906.086 b. Cadangan tujuan 140.000 140.000 140.000 140.000

24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 1.305.117 - 3.576.032 2.169.141 b. Tahun berjalan 525.750 1.305.117 574.321 1.406.891

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 27.307.678 26.758.840 28.948.414 28.351.199

25. Kepentingan non pengendali - - 2.479.506 2.455.010 TOTAL EKUITAS 27.307.678 26.758.840 31.427.920 30.806.209 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 169.612.541 169.140.233 183.446.359 183.120.540

* Disajikan secara neto

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPER 31 MARET 2016 DAN 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POSBANK

31 MARET 2016 31 MARET 2015L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 536.859 - - - - 536.859 95.004 - - - - 95.004 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 170 - - - - 170 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - 22.931 - - - - 22.931 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi 1.639 - - - - 1.639 1.579 - - - - 1.579 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 124.926 - - - - 124.926 336.560 - - - - 336.560 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 985.251 6.649 - - 804 992.704 940.736 - - - 804 941.540 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 238.050 - - - - 238.050 266.139 - - - - 266.139 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 426.885 - - - 804 427.689 590.439 - - - 804 591.243 8. Penyertaan 1.425.776 - - - - 1.425.776 1.392.408 - - - - 1.392.408 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan Kontinjensi a. Rupiah 196.910 61 - - - 196.971 366.405 - - - - 366.405 b. Valuta asing 223.683 - - - - 223.683 2.198 - - - - 2.198

12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 1.114.057 - - - - 1.114.057 925.951 - - - - 925.951 b. Valuta asing 3.541.220 - - - - 3.541.220 4.327.127 - - - - 4.327.127 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 20.702 - - - - 20.702 166 - - - - 166 b. Valuta asing 348 - - - - 348 1.595 - - - - 1.595 3. Surat berharga a. Rupiah 18.308.449 - - - 20.250 18.328.699 17.625.350 - - - 20.250 17.645.600 b. Valuta asing 2.842.138 - - - 194.259 3.036.397 2.506.454 - - - 191.534 2.697.988 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah 2.436.331 - - - - 2.436.331 1.876.851 - - - - 1.876.851 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah 1.021.120 - - - - 1.021.120 489.887 - - - - 489.887 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi 1.113.151 - - - - 1.113.151 1.815.524 52.139 - - - 1.867.663 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 33.878.599 1.380.586 154.589 227.705 878.238 36.519.717 37.673.836 904.780 64.742 99.961 587.562 39.330.881 ii. Valuta asing 566.573 - - - 28.658 595.231 169.398 - - - - 169.398 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 65.706.143 2.401.618 182.992 152.479 726.765 69.169.997 59.687.891 1.584.786 50.964 55.927 260.771 61.640.339 ii. Valuta asing 6.388.128 8.367 - - 668.492 7.064.987 6.548.480 10.896 467.120 - 231.740 7.258.236 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 3.013.422 307.773 71.347 13.195 203.926 3.609.663 1.092.687 374.894 3.204 755 13.382 1.484.922 ii. Valuta asing 823.755 - - - 117.835 941.590 771.851 - 39.745 - 87.926 899.522 d. Kredit properti 26.463.699 1.525.253 162.930 200.075 379.751 28.731.708 26.474.021 904.518 42.774 51.525 207.288 27.680.126 8. Penyertaan 790 - - - 625 1.415 790 - - - 625 1.415 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - 91.738 - - - - 91.738

10. Tagihan lainnya 1.728 - - - - 1.728 2.242 32.118 - - - 34.360 11. Komitmen dan Kontinjensi a. Rupiah 30.015.811 45.386 3.999 2.347 231 30.067.774 27.636.078 24.820 880 1.321 - 27.663.099 b. Valuta asing 5.038.479 - - - - 5.038.479 4.606.533 1.667 - - - 4.608.200

12. Aset yang diambil alih 24.840 - 368.392 31.093 81.298 505.623 - - 490.908 21.458 78.365 590.731 III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3.027.335 1.860.992 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 3.243.084 2.365.112 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 32,53% 36,32% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total kredit 4,82% 5,78%6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 17,37% 18,56% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total debitur 6,13% 7,19%8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 2.130.350 2.128.233

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 1.391.603 1.326.437

e. Aset produktif yang dihapus tagih 713.415 694.684

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSIPER 31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS BANK KONSOLIDASIAN31 Mar 2016 31 Des 2015 31 Mar 2016 31 Des 2015

I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3.270.819 892.267 3.270.819 892.267

3. Lainnya - - - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah 882.999 1.324.999 882.999 1.324.999 - Valuta asing 1 1 1 1 ii. Uncommitted - Rupiah 300.000 300.000 300.000 300.000 - Valuta asing 2.152.000 1.457.000 2.152.000 1.457.000 b. Lainnya i. Committed 28.250.968 22.300.843 28.098.844 22.144.435 ii. Uncommitted 2.444.100 4.450.550 2.881.577 5.046.502 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 33.071 20.751 33.071 20.751 ii. Valuta asing - - - - b. Uncommitted i. Rupiah - - - - ii. Valuta asing - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 543.880 592.272 543.880 592.272 b. L/C dalam negeri 140.450 128.451 140.450 128.451

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 3.260.504 891.573 3.260.504 891.573

5. Lainnya - - - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 610.407 543.309 610.724 543.626 b. Bunga lainnya - - - - 3. Lainnya - - - -

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 622.947 663.710 622.947 663.710 b. Valuta asing 156.491 104.263 156.491 104.263 2. Lainnya 517.074 669.098 517.074 669.098

PERHITUNGAN RASIO KEUANGANPER 31 MARET 2016 DAN 2015

(dalam %) 2016 2015Rasio Kinerja Konsolidasian

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 20,11 17,17 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif

dan aset non produktif 2,13 1,64 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,19 1,49 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,00 1,29 5. NPL gross 2,62 1,68 6. NPL net 0,55 0,52 7. Return on Asset (ROA) 1,70 2,05 8. Return on Equity (ROE) 8,30 12,81 9. Net Interest Margin (NIM) 5,04 4,25

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 82,82 81,56 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 99,14 97,21

Panin Bank 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 19,92 16,70 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif

dan aset non produktif 2,09 1,60 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,14 1,44 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,00 1,32 5. NPL gross 2,64 1,66 6. NPL net 0,50 0,42 7. Return on Asset (ROA) 1,68 1,74 8. Return on Equity (ROE) 8,47 11,57 9. Net Interest Margin (NIM) 4,98 4,03

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 82,77 83,22 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 93,71 92,24

Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama rupiah 6,52 8,01 b. GWM valuta asing 8,03 8,06 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,90 0,94

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PER 31 MARET 2016(Dalam Jutaan Rupiah)

No. TRANSAKSIBANK

Nilai Notional

Tujuan Tagihan dan Liabilitas DerivatifTrading Hedging Tagihan Liabilitas

A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 1.258.552 1.258.552 - 1.962 1.389 2. Forward 946.791 946.791 - 5.440 8.627 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap 303.005 303.005 - - 3.698 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - JUMLAH 2.508.348 2.508.348 - 7.402 13.714

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) *)PER 31 MARET 2016 DAN 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS 2016 2015Bank Konsolidasi Bank Konsolidasi

I Modal Inti (Tier 1) 24.895.011 27.798.888 17.497.242 20.229.608 1 Modal Inti Utama (CET 1) 24.895.011 27.798.888 17.497.242 20.229.608 1.1 Modal disetor

(Setelah dikurangi Saham Treasury) 2.408.765 2.408.765 2.408.765 2.408.765 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1) 24.200.999 25.616.745 16.696.257 18.039.673 1.2.1 Agio / Disagio 3.444.330 3.444.330 3.444.330 3.444.330 1.2.2 Modal sumbangan - - - - 1.2.3 Cadangan umum 13.569.771 12.906.088 10.806.880 11.041.041 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan 1.305.117 3.576.031 2.031.992 3.302.637 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat

diperhitungkan 525.750 574.321 501.297 587.911 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan

keuangan - - - - 1.2.7 Dana setoran modal - - - - 1.2.8 Waran yang diterbitkan - - - -

1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam

rangka program kompensasi berbasis saham - - - -

1.2.10 Pendapatan Komprehensif Lain (150.902) (153.865) 57.067 57.065 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 6.027.121 6.061.062 675.143 675.143

1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan

cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif (215.750) (484.413) (504.120) (750.516)

1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset

(PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung (304.438) (306.809) (316.332) (317.938)

1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai

wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - - -

1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - 556.206 - 522.072

1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (1.714.753) (782.828) (1.607.780) (740.902) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (227.223) (240.571) (163.069) (169.514) 1.4.2 Goodwill - (9.918) - (9.918) 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (78.255) (80.774) (68.803) (71.735) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan

sebagai faktor pengurang (1.409.275) (451.565) (1.375.908) (489.735) 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan

anak asuransi - - - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya - - - - 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2

pada bank lain - - - - 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) - - - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - - - 2.2 Agio / Disagio - - - - 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1

dan Tier 2 pada bank lain - - - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 3.682.210 3.786.819 4.558.611 4.675.532 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya

yang memenuhi persyaratan 2.320.000 2.320.000 3.212.000 3.212.000 2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan

instrumen modal inti pelengkap - - - - 3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib

dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.222.210 1.326.819 1.206.611 1.323.532 4 Cadangan tujuan 140.000 140.000 140.000 140.000 5 Faktor pengurang modal pelengkap - - - - 5.1 Sinking Fund - - - - 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - -

Total Modal 28.577.221 31.585.707 22.055.853 24.905.140 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

ATMR RISIKO KREDIT 3) 129.692.967 141.220.380 118.653.780 129.765.236 ATMR RISIKO PASAR 935.067 999.763 1.115.972 1.180.225 ATMR RISIKO OPERASIONAL 12.855.900 14.808.825 12.299.925 14.135.688 TOTAL ATMR 143.483.934 157.028.968 132.069.677 145.081.149

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,23% 9,18% 9,26% 9,26%RASIO KPMM

Rasio CET 1 17,35% 17,70% 13,25% 13,94%Rasio Tier 1 17,35% 17,70% 13,25% 13,94%Rasio Tier 2 2,57% 2,41% 3,45% 3,22%Rasio total 19,92% 20,11% 16,70% 17,17%

ALOKASI PEMENUHAN KPMMDari CET 1 6,66% 6,77%Dari AT 1 0,00% 0,00%Dari Tier 2 2,57% 2,41%

CET 1 UNTUK buffer 10,69% 10,93%PERSENTASE buffer YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK 0,88% 0,88%

Capital Conservation buffer 0,625% 0,625%Countercyclical buffer 0,00% 0,00%Capital Surcharge untuk D-SIB 0,25% 0,25%

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANPER 31 MARET 2016 DAN 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS2016 2015

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentukIndividual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - 51.921 - - - 53.481 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - 212 - - - 18 - 3. Surat berharga 214.509 - 49.691 214.509 73.898 - 48.174 211.784 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - 4.899 - 6. Tagihan akseptasi - - 11.148 - - - 18.171 2.607 7. Kredit 1.012.166 1.800.035 1.080.317 1.801.466 664.551 1.121.918 1.057.071 939.761 8. Penyertaan 625 - 14.266 625 625 - 13.933 625 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - 917 -

10. Tagihan lainnya - - 17 - - - 22 1.606 11. Komitmen dan Kontinjensi - - 14.637 4.275 - - 9.926 2.117

PENGURUS BANKDEWAN KOMISARIS- Presiden Komisaris - Independen : Drs. Johnny 4)

- Wakil Presiden Komisaris - Komisaris Independen : Lintang Nugroho 4)

- Wakil Presiden Komisaris : Chandra Rahardja Gunawan 4)

- Komisaris Independen : Drs. H. Bambang Winarno- Komisaris Independen : Drs. H. Riyanto- Komisaris : Lianna Loren LimantoDIREKSI - Presiden Direktur : Herwidayatmo - Wakil Presiden Direktur : Roosniati Salihin - Wakil Presiden Direktur : Lionto Gunawan 4)

- Direktur : Ng Kean Yik - Direktur : Hendrawan Danusaputra - Direktur : Gunawan Santoso - Direktur : Edy Heryanto - Direktur : Iswanto Tjitradi - Direktur : H. Ahmad Hidayat - Direktur : Suwito Tjokrorahardjo 4)

- Direktur Kepatuhan : Antonius Ketut Dwirianto

LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIANUNTUK PERIODE TIGA BULAN YANG BERAKHIR 31 MARET 2016 DAN 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

Modal Saham Agio Saham

Selisih transaksi

ekuitas dengan pihak non

pengendali

Pendapatan komprehensif lain Saldo Laba Ekuitas

yang dapat diatribusikan

ke pemilik entitas induk

Kepentingan non

pengendali

Jumlah Ekuitas

Surplus revaluasi aset

tetap

Keuntungan (kerugian) aktuarial

Perubahan nilai wajar efek tersedia untuk

dijual

Bagian pendapatan

komprehensif lain atas entitas

asosiasi

Ditentukan penggunaannya

Tidak ditentukan

penggunaannya

Saldo per 1 Januari 2015 2.408.765 3.444.330 (51.045) - (229.310) 13.647 629 140.000 15.075.227 20.802.243 2.254.648 23.056.891 Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali - - 1.302 - - - - - - 1.302 - 1.302 Laba bersih periode berjalan - - - - - - - - 587.911 587.911 59.953 647.864 Pendapatan komprehensif lainnya-setelah pajak - - - - - 29.150 (782) - - 28.368 (1.211) 27.157 Setoran modal entitas anak - - - - - - - - - - 536 536 Saldo per 31 Maret 2015 2.408.765 3.444.330 (49.743) - (229.310) 42.797 (153) 140.000 15.663.138 21.419.824 2.313.926 23.733.750 Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali - - (1.361) - - - - - - (1.361) - (1.361)Laba bersih periode berjalan - - - - - - - - 818.980 818.980 101.001 919.981 Pendapatan komprehensif lainnya-setelah pajak - - - 6.061.063 89.117 (38.197) 1.767 - - 6.113.750 35.282 6.149.032 Setoran modal entitas anak - - - - - - - - - - 4.801 4.801 Saldo per 31 Desember 2015 2.408.765 3.444.330 (51.104) 6.061.063 (140.193) 4.600 1.614 140.000 16.482.118 28.351.193 2.455.010 30.806.203 Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali - - - - - - - - - - - - Laba bersih periode berjalan - - - - - - - - 574.321 574.321 24.892 599.213 Pendapatan komprehensif lainnya-setelah pajak - - - - - 23.686 (786) - - 22.900 (490) 22.410 Setoran modal entitas anak - - - - - - - - - - 95 95 Saldo per 31 Maret 2016 2.408.765 3.444.330 (51.104) 6.061.063 (140.193) 28.286 828 140.000 17.056.439 28.948.414 2.479.507 31.427.921

LAPORAN ARUS KAS UNTUK PERIODE TIGA BULAN YANG BERAKHIR 31 MARET 2016 DAN 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS KONSOLIDASIAN2016 2015

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima 4.126.118 4.072.483 Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar (2.222.470) (2.305.830)Penerimaan pendapatan operasional lainnya 202.483 264.175 Pembayaran beban operasional lainnya (1.013.554) (1.036.146)Keuntungan dari transaksi valuta asing - bersih 55.588 20.613 Penerimaan pendapatan non operasional - bersih 7.308 18.088 Pembayaran beban pajak (107.531) (256.821)Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 1.047.942 776.562 Penurunan (kenaikan) aset operasi Efek-efek 357.378 10.682.485 Kredit 1.127.005 (194.873) Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 1.297.261 2.229.990 Piutang sewa pembiayaan 106.273 60.726 Penempatan pada bank lain 834.407 87.703 Piutang pembiayaan konsumen (25.169) (270.325) Tagihan anjak piutang 3.205 12.450 Aset lain-lain (78.869) (85.823)Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi Liabilitas segera 93.866 78.020 Simpanan (393.501) (2.078.114) Simpanan dari bank lain 2.829.576 (371.911) Liabilitas akseptasi 1.783 813 Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (2.426.448) (1.436.893) Liabilitas lain-lain (10.843) (35.517)Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi 4.763.866 9.455.293 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Hasil penjualan aset tetap 768 1.290 Penerimaan dividen - 159 Perolehan aset tetap (23.262) (46.420)Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi (22.494) (44.971) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Pelunasan surat berharga yang diterbitkan di entitas anak - (803.000)Penambahan modal entitas anak dari waran 1.234 1.714 Penerimaan (pembayaran) pinjaman yang diterima (142.834) 170.886 Penerbitan surat berharga di entitas anak - 700.000 Biaya emisi obligasi yang diterbitkan - (689)Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan (141.600) 68.911 KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS 4.599.772 9.479.233 KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE 20.744.977 16.716.380 KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 25.344.749 26.195.613 Kas dan setara kas terdiri dari: Kas 1.163.472 1.179.702 Giro pada Bank Indonesia 8.952.260 10.568.852 Giro pada bank lain 1.152.363 689.806 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 8.929.101 5.480.010 Sertifikat Bank Indonesia 5.147.553 8.277.243 25.344.749 26.195.613