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  • MoneyGram

    Curso sobre fraude al consumidor

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    2008 MoneyGram. Informacin confidencial y de propiedad.

    Curso sobre fraude al consumidor

    3.10 Actualizado en agosto de 2009

    MGO3668

  • Curso sobre fraude al consumidor de MoneyGram

    OBJETIVOSEl objetivo de MoneyGram es ayudar a las personas y a las empresas mediante la oferta de servicios de pago accesibles, confiables y prcticos. Nuestros clientes esperan que nuestros servicios sean seguros y confiables, lo cual incluye la proteccin contra el fraude.

    MoneyGram no desea que sus giros, transferencias de dinero y dems servicios financieros se usen con fines fraudulentos. Por ser agente de MoneyGram, usted y sus empleados deben saber cmo

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    2008 MoneyGram. Informacin confidencial y de propiedad.

    MoneyGram, usted y sus empleados deben saber cmo identificar y evitar que en su empresa se realicen transacciones fraudulentas.

    Este curso lo preparar para lo siguiente:

    Reconocer los distintos tipos de fraude al consumidor Identificar los pasos a seguir cuando existe una sospecha de fraude Entender cmo puede ayudar a los clientes que pudiesen ser vctimas de fraude Entender sus obligaciones como agente de MoneyGram

    Curso: 30 minutosPrueba: 10 minutos

  • Informacin general

    QU HACE MONEYGRAM PARA PREVENIR EL FRAUDE?

    MoneyGram ha tomado una estricta postura contra las estafas. Hemos actualizado nuestros formularios de envo, lneas telefnicas y sitios web con advertencias sobre estafas recientes. Tambin hemos enviado material de lectura a los agentes y clientes sobre las estafas ms recientes.

    Patrocinamos y colaboramos con programas de educacin del consumidor como el Grupo de Trabajo contra Cheques Falsos y los

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    2008 MoneyGram. Informacin confidencial y de propiedad.

    consumidor como el Grupo de Trabajo contra Cheques Falsos y los Centros de Proteccin contra el Fraude de la AARP a fin de concientizar a las personas con respecto a los actos fraudulentos.

    Estamos asociados con las fuerzas de seguridad locales, estatales y federales en todo el mundo para promover el arresto y la condena de quienes cometen fraudes.

    Hemos establecido restricciones geogrficas que limitan los lugares en donde se pueden recibir transacciones.

    Controlamos a los agentes que reciben quejas de fraude al consumidor, y tambin ubicamos y analizamos las tendencias de los casos de fraude al consumidor que se informan desde distintos lugares.

  • Informacin general

    CULES SON SUS OBLIGACIONES PARA PREVENIR EL FRAUDE AL CONSUMIDOR?

    Por ser agente de MoneyGram, es importante que usted y sus empleados entiendan cmo realizar las siguientes actividades: Detectar el fraude al consumidor Brindar (o conducir) asistencia en toda investigacin de fraude Prevenir, informar y procesar las transacciones sospechosas y las

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    2008 MoneyGram. Informacin confidencial y de propiedad.

    Prevenir, informar y procesar las transacciones sospechosas y las transacciones inducidas por el fraude

    El hecho de no brindar asistencia para la prevencin, el informe y la investigacin del fraude al consumidor puede dar los siguientes resultados:

    Capacitacin obligatoria adicional Reducciones en los lmites para transacciones de su agencia Suspensin o cancelacin de su contrato con MoneyGram

  • Informacin general

    FRAUDE AL CONSUMIDOR

    El fraude al consumidor consiste en el robo posible o real de fondos mediante engaos, artimaas o manipulacin.

    Por ser agente de MoneyGram, usted es la primera lnea de defensa para evitar este fraude. Evitar que se cometa una transaccin fraudulenta

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    2008 MoneyGram. Informacin confidencial y de propiedad.

    Evitar que se cometa una transaccin fraudulenta protege su empresa, al cliente que recibe el trato injusto y a MoneyGram.

  • Informacin general

    SIGNOS COMUNES DE UNA POSIBLE TRANSACCIN FRAUDULENTA:

    Las vctimas suelen ser de edad avanzada. Los clientes pueden mostrarse inusualmente entusiasmados o tener un sentido

    de urgencia para procesar una transaccin. Los destinos no tienen sentido. A quin conoce el cliente en el destino? No hay conexin familiar aparente entre el remitente y el destinatario. Un mismo destinatario usa distintas identificaciones. Los clientes tienen identificaciones falsificadas.

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    2008 MoneyGram. Informacin confidencial y de propiedad.

    Los clientes tienen identificaciones falsificadas. Un mismo destinatario retira varias transacciones de remitentes de todo el pas. Un destinatario que inmediatamente enva a un tercero el dinero proveniente de

    varias transacciones de recepcin. Los clientes envan dinero a una persona que en realidad no conocen para

    pagar viajes. Los clientes envan dinero para una compra en Internet por una oferta "demasiado

    buena para ser verdad".

    Si sospecha de la transaccin, FORMULE PREGUNTAS. Si tiene razones para creer que un cliente es vctima de fraude o de una persona que comete fraude, NO procese la transaccin.

  • Informacin general

    FRAUDE AL CONSUMIDOR

    Los fraudes al consumidor pueden ser de los siguientes tipos:

    Estafas por compras en Internet

    Estafas de persona necesitada

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    2008 MoneyGram. Informacin confidencial y de propiedad.

    Estafas de lotera o concursos

    Estafas de comprador secreto o empleo

    Estafas de inversin y prstamo

    Estafas romnticas

  • Estafas por compras en Internet

    CMO FUNCIONASe induce a los clientes a pensar que estn comprando un artculo de un vendedor o de una compaa legtima a travs de Internet.

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    2008 MoneyGram. Informacin confidencial y de propiedad.

    El cliente compra un artculo en Internet y recibe instrucciones para realizar un pago a travs de MoneyGram. El sospechoso recibe el dinero pero el cliente nunca recibe la mercanca.

  • Estafas por compras en Internet

    SITUACIONES

    1 Rick ha buscado en Internet porque desea comprar discos para su coleccin de msica. Encuentra uno excepcional y a un precio increble. Rick se comunica inmediatamente con el vendedor y ofrece pagar el precio completo ms el envo. El vendedor parece ser un fan verdadero. Luego de comunicarse por correo electrnico, Rick considera que el vendedor es digno de confianza. Desafortunadamente para Rick, no hubo envo del producto luego de enviar el dinero. El "vendedor" haba

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    2008 MoneyGram. Informacin confidencial y de propiedad.

    producto luego de enviar el dinero. El "vendedor" haba desaparecido junto con el pago de Rick.

    2 Renee se casar dentro de dos meses. Todava necesita un vestido para el casamiento pero ya est gastando ms de lo que le permite su presupuesto. Opta por Internet y encuentra un sitio de subastas en lnea con un increble traje de novia de diseo y en su talla. Renee enva el dinero luego de recibir una notificacin de que ha ganado la oferta. Para su consternacin, el vestido nunca llega y termina casndose con "algo prestado".

  • Estafas por compras en Internet

    CONSEJOS PARA IDENTIFICAR UNA ESTAFA DE COMPRA POR INTERNET

    El cliente no conoce el destinatario. El cliente incluye un mensaje en la transaccin que indica que el dinero

    es para una compra por Internet y quizs cita el sitio web y el nmero de artculo.

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    2008 MoneyGram. Informacin confidencial y de propiedad.

  • Estafas por compras en Internet

    COMO AGENTE DE MONEYGRAM, QU DEBERA HACER?

    Pregunte al cliente si conoce al destinatario. Cul es su relacin? Pregunte al cliente cul es el objetivo de la transaccin. MoneyGram toma medidas preventivas con respecto a envos de pagos

    a vendedores por Internet y con los que el diente no tenga una relacin previa.

    MoneyGram no es un servicio de fideicomisos MoneyGram no puede garantizar la recepcin de los bienes o los servicios

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    2008 MoneyGram. Informacin confidencial y de propiedad.

    MoneyGram no puede garantizar la recepcin de los bienes o los servicios del vendedor

    Si tiene un motivo vlido para creer que el cliente ha sido vctima de una estafa por compra en Internet, NO procese la transaccin.

  • Estafas de persona necesitada

    CMO FUNCIONALos clientes son engaados para que proporcionen fondos de emergencia a una persona que se hace pasar por un familiar o un amigo que necesita dinero con urgencia.

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    2008 MoneyGram. Informacin confidencial y de propiedad.

  • Estafas de persona necesitada

    SITUACIONES

    1 Silvia recibe una llamada telefnica de una mujer joven que dice: "Hola, abuela! Soy yo!"

    Silvia cree reconocer la voz pero no est segura. "Sarah, eres t?"

    "S, abuela, soy yo. Estoy en Canad y he chocado con el auto. Por favor, no le digas a mam y a pap. Estoy bien pero necesito dinero para arreglar el auto. Por favor, ve a MoneyGram y envame dinero para que pueda volver a casa".

    Resulta que la persona que llama no es la nieta de Silvia. Sarah no est en Canad y

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    2008 MoneyGram. Informacin confidencial y de propiedad.

    Resulta que la persona que llama no es la nieta de Silvia. Sarah no est en Canad y no hubo tal emergencia. Pero los ahorros de Sylvia ya no estn.

    2 Walter recibe un correo electrnico de una persona que dice ser un antiguo compaero de clases. El "compaero de clases" le informa que un amigo en comn tiene un cncer terminal. A dicho amigo slo le quedan algunas semanas de vida. Un pequeo regalo en dinero ayudara a cumplir su ltimo deseo.

    Walter no est seguro de recordar al compaero de clases pero realmente desea ayudar a un viejo amigo; entonces, saca sus ahorros y enva el dinero. Ms tarde, Walter descubre que el "compaero de clases" n