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News zur Version 02.2014
1
Leben• Produkt-Suche• Risikoklassen- und Fondsfinder• Vergangenheitsentwicklung FLV/FRV Doppelinvest• Krankentagegeld TG6 für BU-Tarife• Bedingungsverbesserungen BU (Comfort, Premium)
• ZulagenRente mit „Verkaufsseite“• Risikoprüfung mit verbesserter Bedienerführung
bAV• Unterstützungskasse• Anmeldung zur Unterstützungskasse• Bisex-Tarife in der Direktversicherung für
Organmitglieder• Gehaltsvergleich als PDF – jetzt auch ohne AngebotAllgemein• Kundendatenbank (offline)• Voreinstellungen erweitert• Pflichtfelder farblich hervorgehoben• PDF-Angebote in BTnet laden• BTplus-Module in BTnet integriert
News zur Version 02.2014
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– Leben
Produkt-Suche• Für alle LV-Tarife (Privatgeschäft)• Vorgabe von Tarifbezeichnung oder Werbename• Falls Eingabe nicht eindeutig Auswahl aus Liste mit allen möglichen Tarifen• Aufruf des entsprechenden Tarifmoduls mit Vorbelegung aller Produktmerkmale
News zur Version 02.2014
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Produkt-Suche• 1 Suchbegriff (z.B. Werbename) o d e r• Kombination aus 2 Suchbegriffen o d e r• Tarifbezeichnung (mind. 3 Zeichen)
– Leben
News zur Version 02.2014
4
Produkt-Suche• Aufruf des entsprechenden Tarifmoduls und Vorbelegung aller Produktmerkmale
– Leben
News zur Version 02.2014
5
Mit dem Risikoklassen- und Fondsfinder …
… können Sie innerhalb kürzester Zeit die Risikobereitschaft Ihres Kunden ermitteln und die dazu passenden Produkte auswählen.
• umfangreiche Produktpaletteim Bereich der privaten und staatlich geförderten Altersvorsorge
• 7 Fragen zur Risikobereitschaft des Kundeneinfache und verständliche Fragen
• 5 Risikoklassenfür eine konservative (Risikoklasse 1) bis risikofreudige (Risikoklasse 5) Anlegermentalität
• 7 Fondsklassen Einstufung erfolgt anhand der Volatilität (Chance-Risiko-Verhältnis)
• DokumentationSicherheit für Kunden und Vermittler
– Leben
News zur Version 02.2014
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Für jeden Kunden das passende Produkt
• Die NÜRNBERGER bietet eine umfangreiche Tarifpalette in den 3 Schichten der Altersvorsorge
• Im Risikoklassen- und Fondsfinder sind Tarife zur BasisRente, ZulagenRente und PrivatRente hinterlegt
• Die Tarife wurden 5 Risikoklassen zugeordnet mit unterschiedlichen Chance-Risiko-Verhältnis
– Leben
News zur Version 02.2014
7
Ermittlung der Risikoklasse anhand von 7 Fragen
• Fragen zu allgemeinen Kenntnissen, gewünschter Garantiehöhe, finanziellen Verhältnissen, gewünschter Anlagedauer und zur Überschussverwendung
• Innerhalb kürzester Zeit wird die Risikoklassenempfehlung für den Kunden ermittelt
• Die Risikoklassenempfehlung erfolgt aufgrund der Antworten und eines im Hintergrund laufenden Scorings.
– Leben
News zur Version 02.2014
8
Produktzuordnung innerhalb der ermittelten Risikoklasse
• Nach Ermittlung der empfohlenen Risikoklasse werden die passenden Produkte (Renten-Tarife) zur Auswahl angezeigt
• Im Einzelfall kann abweichend von der Empfehlung ein Rentenversicherungs-Tarif einer anderen Risikoklasse ausgewählt werden.
• Nach Festlegung des Renten-Tarifs wird die zum Kundenprofil passende Fonds-/ Überschusslösung zugeordnet
– Leben
News zur Version 02.2014
9
Finden der passenden Fondslösung
• Gesamte Fondspalette in 7 Fondsklassenunterteilt nach Chance-Risiko-Verhältnis
• Einstufung erfolgt anhand der Volatilität
Von z.B. Geldmarktfonds (Fondsklasse 1) bis hin
zu Aktienfonds z.B. mit Anlageschwerpunkten in
den Emerging Markets oder kleineren
Unternehmen (Fondsklasse 7)
Fondsklassifizierung
Schematische Darstellung der Fondsklassifizierung in sieben Fondsklassen bezogen auf das Chancen-Risiko-Verhältnis.
– Leben
News zur Version 02.2014
Verlaufsgraphiken zur FRV – Tarife mit Garantie
Die 3 Graphiken Vergangenheitsentwicklung, Vertragsverlauf in der Ansparphase, Vertrags-verlauf in der Rentenphase gibt es jetzt auch in der Bildschirmansicht für die S- und G-Tarife.
– Leben
News zur Version 02.2014
Neu ab 04.2014: Krankentagegeld TG6 /15 EUR
• Für GKV-Versicherte (Arbeitnehmer bzw. Selbstständige)
• Verzicht auf das ordentliche Kündigungsrecht
• Keine gesonderte Risikoprüfung für Krankentagegeld
• Einheitlicher BU-Begriff
• Verzicht auf Wartezeiten (Ausnahme Psychotherapie)
• Der Übergang von Krankentagegeld zur BU-Rente ist lückenlos
– Leben / Kranken
News zur Version 02.2014
• Erhöhung der Wiedereingliederungshilfe
auf 6 Monatsrenten max. 12.000 EUR
• Unbefristete zinslose Beitragsstundung
während der BU-Leistungsprüfung
• Klarstellung, dass einfache und grob
fahrlässige Verstöße (z.B. im Straßen-
verkehr) nicht ausgeschlossen sind.
• Überarbeitung der Fristen
während der Leistungsfallprüfung
• Aufnahme der sog. „Infektionsklausel“ für
Ärzte, Zahnärzte und Tierärzte.
Bedingungsänderungen 02.2014SBU-P, SBU-C, IBU-C, BUZ-C Schicht 3
– Leben
News zur Version 02.2014
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ZulagenRente mit „Verkaufsseite“•Grafische Darstellung von Eigenbeitrag, Zulagen und Steuerersparnis
– Leben
News zur Version 02.2014
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Risikoprüfung mit verbesserter Bedienerführung•Bis zur vollständigen Beantwortung aller Details einer Gesundheitsfrage sind alle anderen Eingabefelder gesperrt.•Die Beantwortung einer Gesundheitsfrage kann man jederzeit mit abbrechen; es werden dann alle Antworten zu dieser Frage gelöscht.
– Leben
News zur Version 02.2014
Neu in BTnet: Unterstützungskasse
NEU in Btnet:
- Individuelle Voreinstellungen möglich
- KompaktRechner
- Steuer / SV-Betrachtung erweitert
– bAV
News zur Version 02.2014
Neu in BTnet: Anmeldung zur Unterstützungskasse
– bAV
NEU in Btnet:
- UK-Anmeldung zukünftig ohne Versicherungsantrag
- Gesundheitsfragen in Anmeldung integriert
- POS-Prüfung mit sofortigem Ergebnis auch in der UK
News zur Version 02.2014
Ausnahmen von der Unisex-Pflicht
Wer ist von der Unisex-Pflicht nicht betroffen?
Organmitglieder (Geschäftsführer, Vorstände) und
Begünstigte aus Leistungszusagen sind von dem EuGH-
Urteil vom 01.03.2011 nicht betroffen.
Bei ausgewählten bAV-Tarifen bietet die NÜRNBERGER für
diesen Personenkreis weiterhin eine geschlechtsspezifische
Kalkulation an.
Dies gilt für Rückdeckungsversicherungen im Rahmen von:
- Unterstützungskassen
-Pensionszusagen
-Pensionsfonds
sowie bei Liquidationsversicherungen.
NEU ab BTnet 02.2014: Bisex-Tarife auch in der NÜRNBERGER Direktversicherung
– bAV
News zur Version 02.2014 – bAV
Steuer- und SV-Analyse• Gehaltsvergleich als PDF
jetzt auch ohne Angebot möglich
News zur Version 02.2014
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– Allgemein
Kundendatenbank1. Extras > Kundendatenbank verwenden = ja2. BTplus-Kunden importieren (nicht Angebote)
< … > Eigene Dokumente > NBG_Kunden > KundenDB.bt<Kunden importieren>
News zur Version 02.2014
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Kundendatenbank• Datei > Angebot öffnen• ggf. Suchbegriff eingeben• < Suchen >• Gewünschten Kunden
markieren
– Allgemein
Keine Angebote vorhanden•Kundendaten ladenoder löschen
BTnet-Angebote vorhanden•Gewünschtes Angebot markieren•Angebot laden, löschen oder exportieren (.btnet)•Kundendaten ladenoder löschen
News zur Version 02.2014
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Kundendatenbank• Datei > Angebot speichern• Kunden mit identischem Namen und Geburtsdatum werden angezeigt
• Datenbank-Kunde mit den aktuellen Kundendaten überschreiben o d e r• Angebot dem Datenbank-Kunden zuordnen o d e r• Neuen Kunden in der Datenbank anlegen
– Allgemein
News zur Version 02.2014
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Voreinstellungen•Anzeige des aktuellen Benutzers•Programmsteuerung (z.B. Rechner ja/nein)
•Produktvoreinstellungen
– Allgemein
News zur Version 02.2014
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Pflichtfelder•jetzt farblichhervorgehoben
– Allgemein
News zur Version 02.2014
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PDF-Angebote in BTnet laden•Mit BTnet erstellte PDF-Angebote (ab Version 02.2014)
können in BTnet geladen und weiterbearbeitet werden.•Alle erfassten Daten werden übernommen(analog Laden einer BTnet-Datei).
– Allgemein
News zur Version 02.2014
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BTplus-Module in BTnet integriert•BTnet (Navigation) beinhaltet nun alle BTplus-Module, die noch nicht umgestellt sind (nur BTnet offline)
•1 Programm mit allen NÜRNBERGER Sparten und Produkten.
– Allgemein