广东华兴银行股份有限公司

2019 年度报告

2019 年度报告

目 录

重 提要 示...................................................................................................................... - 1 -

一第 章 本司基 情况 介公 简 ...................................................................................... - 1 -

二第 章 财务 务数据摘数据和业 要.......................................................................... - 5 -

三第 章 讨层 论 析管理 与分 ...................................................................................... - 9 -

第四章 本 东股 及股 情况变动 ................................................................................ - 33 -

五章第 、 、董 级管理人事 监事 高 员及员工情况................................................ - 46 -

六第 章 党组织.......................................................................................................... - 55 -

七第 章 司治公 理.................................................................................................... - 59 -

八第 章 重要事项.................................................................................................... - 78 -

九第 章 财务报告.................................................................................................... - 81 -

十第 章 事董 会关于 2019 议年度报告 决的 .......................................................... - 82 -

十一章第 文件备查 ................................................................................................ - 83 -

计审 报告.................................................................................................................... - 84 -

财务报表.................................................................................................................... - 87 -

财 注务报表附 ............................................................................................................ - 95 -

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重要提示

、 、 、 本 料事会 事 监事 高级 人员保证 告所载 任董事会 监 及董 管理 报 资 不存在

、 大 。何虚假 述或者重 遗漏记载 误导性陈

本 本 三经 行报告 第 届董事会第 13 议 议 。会 审次 通过

计华永 师德勤 会 事务所(特殊普通 伙合 ) 州 计 对本分 据国内审 则广 所根 准 行

2019 计 了 计， 了 计 。年度财 进行 审 并 保留 的审 报告务会 报告 出具 标准无 意见

本 长 泽 、 长 、 、计划行 周 荣 行 郭 红 财务 伍湖 财务董事 志 负责人江 部负责人廖

小芸 证保 2019 、 。年度报告中 报告财务 的真实 完整

本 、 ， 对 本 义 ，分别 编制 中 理解上发 歧 以报告 以中 英文 在 外文文 的 生 时 中文

本 。为准文

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一第 章 本司基 情况简公 介

一、 本情况公司基

（一） ： 东 （ ： 东 ，法定 华兴 股份有限公 称 广 华兴 行中文名称 广 银行 司 简 银

下称“本行”）

：文名称法定英 GUANGDONG HUAXING BANK CO., LTD，英文简

：称 GHB

（二） ： 泽表人 周 荣法定代

（三） 办 ： 东 头 龙注册 公地 黄山地及 址 广 省汕 市 湖区 路 28号四层

：客服 投及 诉电话 400 830 8001

子 ：电 邮箱 hqdshbgs@ghbank.com.cn

：邮 编政 码 510630

：公 址司网 www.ghbank.com.cn

（ ）本 ：本 办 、四 行年 报告备置地 会 公室 主度 点 行董事 要营业场所

（ ）本五 行 有关信息其他

一 ：统 信用代码社会 91440500279832882U

（六）本 计 ： 计聘请的 所 德勤华行 会 师事务 永会 师事务所(特殊普通合伙)广

州 所分

办 ： 东 州 东公 江 路地点 广 省广 市珠 28号 26楼

二、 简介公司

东 ，华 是经国务 有 部 准 于广 兴银行 院 关 委批 2011 年 8 一月 法创新设立依 的

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， 本所有制商 资家混合 业银行 注册 80 ， 头 。亿 册地位于汕 特区 目前元 注 经济 已

州、 、 、东 、 头、 门、 、 州、在广 深 汕 江 珠海圳 佛山 莞 惠 中山设立 9 一级分家

。行 截至 2019 ，年 行资底 全 产规模超 2300 ， 资产亿元 净 超 150 。亿元

东 大 ， 小 ， ，华兴 行 区 普惠中 服 高 客户 围绕广 银 立足 湾 微 务 净值 “力 城市创

精品 打 兴造百年华 ” ，的愿景 坚持“ 的银高价值 行 合规的银行重 务的银强服

行” ，企业使的 命 以“ 银行华兴 心用 为您” ，坚持为品牌口号 “稳中求进 做出

特色” ，的经营理念 高举“高质量发展 业化 展职 发 ” ，理念 秉承的发展 “ 信诚

注专 稳健 简单 务实 效高 ” 心 ， 、的核 价值 务地方经 实体观 坚持服 济建设 服务

、 小 、 ， 力 力服务 微企业 普惠金融 于打造 竞争 的城经济 发展 致 国内最具 市商业银

。行

东 ， 力 ， 办华兴银行作为 支持 论坛 澳经 论广 主要 单位 助 从都国际 先后承 中 济

、 洲 议 大 ， 了来 、 权亚 论坛悉 会 型 活动 得到 业界 客户及坛 博鳌 尼 等 国际 自 威媒体

， （广泛认可 金融 政治工作研 中国金融 业文化的 先后被中国 思想 究会 企 促进

）、 《 》、 《 》、 力 、《国 环球金 报 国际人 资源 协会会 美 融 英国 金融时 管理 银行

》 权 评为家 等 威机构 “ 系统 业 设先进单全国金融 企 文化建 位”、“ 东广 优百

奖”、“ 国最佳创 银行中 新 ”、“最佳资产管理人”、“ 力 小中国最具发展潜 中

行银 ”、“中 佳雇主国最 ”、“十佳金 品创新奖融产 ”、“ 度最佳年 客户服务

奖”、“ 州广 年度 银行最佳文化特色 ”、“2018 力 长卓越竞争 成 银价值 行” 。等

三、 围主营业务范

、经 行业 督 员会依照 关 律 法规和其 规定批准的营中国银 监 管理委 有 法 行政 他

， ； ； 车 、范围以批 的为 金销售 代理 辆保险 企 财业务 经营 准文件所列 准 基 机动 业

、 、 、 、产保 产保险 货 舶保险 工程保险 家庭财 物运输保险 船 险 、 殊风特 险保

险 、农业保险 、责任保险 、 保险信用 、 证保 保险 、 寿保险人 、年 保金

险 、健 险康保 、意外伤 保险害 。（ ， 门依法须 项目 经相 方经批准的 关部 批准后

可 经营活动开展 。）

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、四 架构组织

（一）组织 构图架

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（二）分 况支机构情

本 布 ，本截至 报告发 日 行共有 40 （家营业机构 不 行机含总 构），具体情况如

：下

序号 机构名称营业 构机

数量址地

1 头汕 分行 4头 龙市 区 路汕 湖 黄山 28 一 二 三号 层部 及 至分

层

2 州广 分行 9州 河区金穗广 市天 路 62 心际金号侨鑫国 融中

第 32、33 、层全层 金穗路 62 一号之 侨鑫 际国

心金融 楼第中 商业裙 1层 09单元

3 佛山分行 6一山市禅城区清佛 水 街 9 大号恒强凯旋汇 厦

1-4层

4 圳分深 行 7福田 益深圳市 区 田路 6003 心荣超商务号 中 B

栋 01 层 05B、08A ，元单 02 层 04、06 ，元单

27层 01单元

5 东 分行莞 6东莞市南 路城区元美 10 大号亨美商业 厦 1-4

层

6 门分行江 4门 蓬江区广场江 市 西路 2 号 101 、室 103 、室

201 、室 105、203 大部分以室 及发展 道 107号

101 、室 103 、室 201 、室 203室部分

7 行珠海分 1东 九洲大广 省珠海市 道西 2021 号 B 座 1 层 02

、号 A座 2层

8 州惠 分行 2东 州 大广 省 区演 道惠 市惠城 达 6 力 大务号强 商

、二厦首层 层

9 中 分山 行 1东 东省中山市 中山五路广 区 2号 广紫马奔腾 场

6座 1层 1 、卡 10-11层

10 计合 40

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第二章 财务 和业务数据数据 摘要

一、经营业绩

（ ： ）币单位 元货 人民币千

项目2019年1-12月

2018年1-12月

本年比上

年增减(%)

营业收入 5,874,196 4,497,112 30.62

产减 润资 值损失前营业利 3,806,662 2,762,568 37.79

资 备产减值准 1,498,805 1,036,238 44.64

营 利业 润 2,307,857 1,726,330 33.69

总额利润 2,304,871 1,729,702 33.25

净利润 2,035,720 1,507,561 35.03

扣 非 性损益后 净利润除 经常 的 2,037,960 1,505,033 35.41

每股指标

本 （ ）股收益 元基 每 0.254 0.188 35.11

（ ）益 元稀释每股收 0.254 0.188 35.11

本 （ ）非经常性损 的基 每股 益 元扣除 益后 收 0.255 0.188 35.64

现金流情况

经营活动 量净额产生的现金流 8,064,990 -8,848,659 191.14

（ ）每股经 动产 额 元营活 生的现金流量净 1.01 -1.11 190.99

经常 损 及金额报告期非 性 益项目

（ ： ）货 单 人 千元币 位 民币

非经 性损益项目常 金额

外收入营业 1,025

营业外支出 4,012

经常 益项目的所 影响额非 性损 得税 -747

计合 -2,240

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二、 力利能 指盈 标

（ ：单位 %）

目项 2019年1-12月

2018年1-12月

本年比上年增

减

资产收益率 0.87 0.77 0.10

资产平均 收益率 0.95 0.86 0.09

净资全面摊薄 产收益率 12.98 10.92 2.06（全面 薄 收益率 扣摊 净资产 除

）非 常 益经 性损12.99 10.90 2.09

权加 平均 资产收益率净 13.81 11.73 2.08权 （资产收益加 平均净 率 扣除

）常性非经 损益13.82 11.71 2.11

本成 收入比 34.03 37.56 -3.53

本信贷成 1.21 1.17 0.04

（净利差 NIS） 2.42 1.94 0.48（净 差息 NIM） 2.58 2.10 0.48

： 本＝注 信 信贷拨备贷成 当期 / （余额 含贴现当期平均贷款 ）； ＝净 生息利差

资产收益率-计 本 ； ＝债成 净利 收息负 率 净息差 息 入/ 。生息资产 额平均 余

三、 产 情况资 负债

（ ： ）货币 位 人民币千单 元

项目2019年

12月 31日2018年

12月 31日本 上年年比

增减(%)一、 总额资产 233,141,284 196,768,139 18.49

：其中 发 款和垫款 值放贷 净 110,733,582 86,534,036 27.97投资 融资产和其他金 88,388,386 77,275,364 14.38现 银行款项金及存放中央 19,979,782 24,805,908 -19.46存拆 业及放同 其他金融机

项构款5,880,756 5,636,854 4.33

买 融资入返售金 产 4,349,820 30,000 14,399.40其他资产 3,808,959 2,485,977 53.22

二、负债总额 217,454,401 182,966,687 18.85

：中 收其 吸 存款 159,168,532 130,550,229 21.92

应付债券 36,999,945 36,776,139 0.61

业及其他金 放同 融机构存

款项13,235,518 4,159,756 218.18

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项目2019年

12月 31日2018年

12月 31日本 上年年比

增减(%)向 银行借款中央 3,133,317 3,405,858 -8.00

出回购 款卖 金融资产 651,200 5,107,600 -87.25

其他负债 4,265,888 2,967,105 43.77

三、 东权股 益 15,686,883 13,801,452 13.66

（ ）资产 元每股净 1.96 1.73 13.66

、四 存款总额 159,168,532 130,550,229 21.92

：其中 公司存款 149,517,853 121,890,514 22.67

款个人存 9,650,679 8,659,715 11.44

、五 贷款总额 113,623,669 88,636,634 28.19

：其中 司公 贷款 78,860,676 63,153,036 24.87

人贷款个 34,762,993 25,483,598 36.41

贷 减 准款 值 备 2,890,087 2,102,598 37.45

放贷款及 款净值发 垫 110,733,582 86,534,036 27.97

、 末四 截 补充财务至报告期 指标

（ ：单位 %）

标指指标标

准

本行数据

2019年 12月 31日 2018年 12月 31日

末年 月均 末年 月均

例流动性比

人民币 ≥25 117.29 79.56 78.11 63.01

外币 ≥25 3,257.84 2,318.96 1,334.38 365.13

本外币 122.59 83.27 81.56 63.98

（ ）款比例 含贴现存贷 本外币 71.39 74.14 67.89 63.50

（ ）存贷款比例 不含贴现 本外币 66.80 66.64 62.40 56.40

率不良贷款 ≤5 0.83 0.91 1.09 1.18

本资 足充 率 ≥10.5 13.97 13.11 12.70 13.15

一 本充足率级资 ≥8.5 9.67 10.13 10.32 10.69

心一 本核 资 足级 充 率 ≥7.5 9.67 10.13 10.32 10.69

杆率杠 ≥4.0 5.14 5.54 5.55 6.02

一 大 本单 最 户贷款占资客 净额比率 ≤10 5.03 5.97 5.38 6.39

大十 本最 家客户 额比贷款占资 净 率 36.03 42.92 43.98 45.80

本收入比成 34.03 29.07 37.56 32.50

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拨备 率覆盖 ≥150 305.47 281.39 218.13 213.61

拨贷比 ≥2.5 2.54 2.54 2.37 2.51： 本成 收入注 比= 用营业费 / ；营业净收入 率拨备覆盖 =贷款减值准备 额余 / 不

良贷款余额； 比拨贷 =贷款减值 备准 余额 / 各 余额项贷款 。贷款 值减 备准 含 款贷

一般减值 备和准 。专项减值准备

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第三章 讨管理层 论与分析

一、 体情 述总 况概

2019 ， 对 ， 义 头， 力年 面 国际 球化思潮 易保护 经济下行逆全 贸 主 抬 国内 压 加

大， ，尤 杂 ，本其是城商行风 战明 行上 会金融系统 险挑 显上升的复 局面 下在董事

， 落 一和 行 坚强领导 坚 贯 中央关于 济金融工作 针政总 党委的 下 决 彻 实 经 的 系列方

，策和 求 坚监管各项要 持“ 中求进稳 ” ， ， ，总基 于推进改 攻坚克调 勇 革 难 各项

了 ， 。作取得 新 标持续向好工 的进展 经营指

长。资 债规产负 模稳健增 截至 2019 年 12 月 31 ，本日 额行资产总 2,331.41

，较亿 年元 初增加 363.73 、 长亿元 增 18.49%；各 贷 总项 款 额 1,136.24 ，较元亿

年初增加 249.87 、 长亿元 增 28.19%；吸收存款总额 1,591.69 ，较亿元 年初增加

286.18 、 长亿元 增 21.92%； 东权股 益 156.87 ，较年初增加亿元 18.85 、亿元 增长

13.66%。

力 。盈利能 同 提升比 2019 ，年 净利润实现税后 20.36 ，亿元 同比增加 5.28亿

、 长元 增 35.03%；实现营业 入净收 58.74 ，亿元 同比增加 13.77 、增亿元 长

30.62%，其 息净 入中实现利 收 55.46 、 现非利息 收亿元 实 净 入 3.28 。本亿 年元 行

（化后的 均资产收益平 率 ROAA） 权 （均净资产和加 平 收益率 ROAE）分别为

0.95%和 13.81%。

。质量稳中趋资产 好 至截 2019 年 12 月 31 ，本日 贷款余行 额 1,136.24 亿

， 良贷款余元 不 额 9.46 、较 少亿元 年初减 0.18 ，亿元 不良贷款率 0.83%、较 初年

下降 0.26 ；计 贷款 为个百分点 提的 减值准备 28.90 ，亿 拨元 贷比 2.54%， 备覆拨

盖率 305.47%， 力 一 。款 备 步提升贷 拨 能 进

，同 根据时 “实质重于形式” ，本 对风险管理 贷的 资产按的 原则 行 非信 风险

计 。其风 况 提减值 备 截至险状 准 2019 年 12 月 31 ，本 对 类 计应收款项日 行 投资

减值准备提的资产 6.15 ，计亿元 可供 值准提的 出售金融资产减 备 1.46 ，计亿元

的抵 资 准备提 债 产减值 0.37 ，计亿元 的 账提 坏 准备 564.38 。万元

截至 2019年 12月 31 ，日 资产减 额为值准备余 36.94 。亿元

。续达监管指标持 标 至截 2019 年 12 月 31 ，本 本日 行 足率资 充 13.97%，核

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心一 本 一 本级 充足率 足率均为资 和 级资 充 9.67%，杠杆率 5.14%， 比流动性 例

122.59%，超额备付率 4.33%， 一客户单 贷款集中度 5.03%， 一 团客单 集 户授信集

中度 9.89%， 部 为全 关联度 0.01%。 。主要监 指 符 管的要求管 标 合监

二、 润表项目分利 析

（一） 入构成及营业收 变动情况

（ ： ）币单 民币千元货 位 人

项目

2019年 1-12月 2018年 1-12月增 额减

长增 率

（%）金额占比

（%）金额

占比

（%）

款利息收入发放贷款和垫 7,074,439 59.34 4,654,085 49.21 2,420,354 52.00

同 资业业投 务利息收入 4,293,755 36.01 4,164,368 44.03 129,387 3.11

来企业 入金融 往 利息收 324,436 2.72 402,207 4.25 -77,770 -19.34

存 央 收入放 行利息 230,185 1.93 237,672 2.51 -7,487 -3.15

小计利息 入收 11,922,815 100 9,458,332 100 2,464,484 26.06

收 利息支出吸 存款 4,217,074 66.13 3,412,879 60.54 804,195 23.56

行债券利息发 支出 1,305,486 20.47 1,261,919 22.38 43,567 3.45

来企业往 利金融 息支出 767,327 12.03 927,206 16.45 -159,879 -17.24

行借 息支出向央 款利 87,058 1.37 35,446 0.63 51,612 145.61

小计利息支出 6,376,945 100 5,637,450 100 739,495 13.12

利息净收入 5,545,870 94.41 3,820,882 84.96 1,724,988 45.15

投资收益 105,552 1.8 280,420 6.24 -174,868 -62.36

及佣金净手续费 收入 202,202 3.44 343,460 7.64 -141,258 -41.13

净收入其他营业 20,572 0.35 52,350 1.16 -31,778 -60.70

营业收 额入总 5,874,196 100 4,497,112 100 1,377,084 30.62

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（二）利息净收入

（ ： ）位 人货币单 民币千元

项目

2019年 1-12月 2018年 1-12月

均余额日利 收息 入/

支出

均收平

益/ 本成

（%）

均余额日利息收入/

支出

平均收

益/ 本成

（%）

资产

贷 款 款发 放 及 垫

（ ）不含贴现91,834,413 6,652,748 7.24 64,049,932 4,317,087 6.74

（ ）含转贴现贴现 11,164,756 421,691 3.78 8,417,957 336,998 4.00业投资同 87,304,836 4,293,755 4.92 83,234,363 4,164,368 5.00

存放央行 14,981,102 230,185 1.54 15,651,035 237,672 1.52其他同业生息资产 9,272,017 324,436 3.50 10,326,425 402,207 3.89

计资产总生息 214,557,124 11,922,815 5.56 181,679,712 9,458,332 5.21负债

吸 款收存 137,815,345 4,217,074 3.06 113,074,462 3,412,879 3.02向央行借款 3,544,860 87,058 2.46 1,519,023 35,446 2.33

债同业负 27,717,478 767,327 2.77 29,237,604 927,206 3.17发行债券 34,286,314 1,305,486 3.81 28,622,410 1,261,919 4.41计 计负债息 总 203,363,997 6,376,945 3.14 172,453,499 5,637,450 3.27利 入息净收 5,545,870 3,820,882

（ ）存贷差 贴含 现 3.81 3.40净利差 NIS 2.42 1.94净息差 NIM 2.58 2.10

发 贷款及垫款放 利息收入

（ ： ）货币单位 人民币千元

项目

2019年 1-12月 2018年 1-12月

日均余额 息收入利

平 收均

益率

（%）

日均余额 利息收入

平均收

益率

（%）

（司贷款 不含公

）贴现61,956,929 4,196,762 6.77 50,001,247 3,200,060 6.40

人贷个 款 29,877,484 2,455,986 8.22 14,048,685 1,117,027 7.95款发放贷款及垫

（ ）不含贴现91,834,413 6,652,748 7.24 64,049,932 4,317,087 6.74

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业投 利同 资 息收入

（ ： ）货币单位 民 千人 币 元

目项

2019年 1-12月 2018年 1-12月

日均余额 利息收入

均收平

益率

（%）

日均余额 息收利 入

均收平

益率

（%）

可 售金融资供出

产48,956,465 1,949,775 3.98 41,390,412 1,625,468 3.93

持有至到期投资 7,168,863 257,205 3.59 3,529,040 132,262 3.75

类应收 投资 31,179,508 2,086,775 6.69 38,314,911 2,406,638 6.28

同业投资 87,304,836 4,293,755 4.92 83,234,363 4,164,368 5.00

存款利息支出吸收

（ ： ）单位货币 人民币千元

项目

2019年 1-12月 2018年 1-12月

余额日均 息利 支出本均成平

（率 %）日 余均 额 利 出息支

本平均成

（率 %）

公司存款 129,179,912 3,990,532 3.09 104,573,832 3,168,103 3.03：其中 活期 32,260,409 243,213 0.75 33,331,254 226,362 0.68

期定 96,373,739 3,730,099 3.87 70,161,391 2,907,032 4.14理财 545,764 17,220 3.16 1,081,187 34,709 3.21

个人存款 8,635,433 226,542 2.62 8,500,630 244,776 2.88：活期其中 2,570,073 7,575 0.29 2,120,432 7,676 0.36定期 4,144,542 149,922 3.62 3,738,310 129,819 3.47理财 1,920,818 69,045 3.59 2,641,888 107,281 4.06

吸收存款 137,815,345 4,217,074 3.06 113,074,462 3,412,879 3.02

（三） 资收益投

（ ： ）货 单位 人币 民币千元

项目 2019年 1-12月 2018年 1-12月 增减额长率增

（%）

交易性金融 投资资产 收益 205,935 245,315 -39,380 -16.05融资 益可供出售金 产投资收 -100,450 38,174 -138,624 -363.14

类应 金 投资收益收 融资产 105 -3,017 3,122 103.51他 资其 投 收益 -38 -52 14 26.92

投资收益 105,552 280,420 -174,868 -62.36

2019 年度报告

- 13 -

（ ）手续费及佣四 金净收入

（ ： ）货币单位 人民币千元

项目 2019年 1-12月 2018年 1-12月 增减额长增 率

（%）

结算手续 收入费 35,098 36,856 -1,758 -4.77国 续费收入际结算手 3,641 2,761 880 31.87

手续费收入资产管理业务 33,187 159,641 -126,454 -79.21资 券化产证 业务手续费收入 3,473 11,578 -8,105 -70.00协助 债手 费发行私募 续 收入 14,148 13,984 164 1.18托业务手 费 入委 续 收 3,432 2,453 979 39.91增值服务 续费收入银行 手 17,445 30,686 -13,241 -43.15

财 咨询业务务顾问与 服务费

收入38,765 70,568 -31,803 -45.07

银行 续费收入卡手 8,588 27,920 -19,332 -69.24代 务手续费 入理业 收 10,942 7,560 3,382 44.73子电 银 续费收入行业务手 4,557 16,657 -12,100 -72.64

手续费收入现金管理系统 12,826 19,310 -6,484 -33.58佣 入金收 48,051 16,185 31,866 196.89贸 费收易融资业务手续 入 11,717 3,575 8,142 227.75其他 7,688 7,421 267 3.61

小计续费 入手 收 253,558 427,155 -173,597 -40.64务手续费 出代理业 支 8,171 10,489 -2,318 -22.10

算 费支出结 手续 21,107 15,216 5,891 38.72银 卡手续费支行 出 8,996 29,464 -20,468 -69.47

手续费支同业业务 出 3,601 20,996 -17,395 -82.85务手 支出互联网业 续费 - 1,325 -1,325 -100.00

三第 方合 务手续费 出作业 支 4,020 - 4,020 100.00其他 5,461 6,205 -744 -11.99

小计出手续费支 51,356 83,695 -32,339 -38.64手续费及佣金净收入 202,202 343,460 -141,258 -41.13

（ ）五 其他营业净收入

2019 年 1-12 ，本月 净收行实现其他营业 入 2,057.19 ， ：中 债 受万元 其 券 市

动影响产 公 价 动亏损场波 生 允 值变 832.77 、本 本万 行代客结售 年实现元 汇业务在

的汇兑收益 148.60 、 本 本元 外 金在 年实现 兑收益万 币资 的汇 935.18 、万 资产元

2019 年度报告

- 14 -

处置收益 228.47 、元 其他收万 益 16.80 、 务收入万元 其他业 1,560.91 。万元

（六）营 用业费

2019年 1-12月，本行营业费用为 19.99 ，亿元 同比增加 3.10 ，亿元 增长

18.34%； 本成 收入比 34.03%， 少同比减 3.53 。个 分百 点

（七）资 值准备产减

2019 ，本 《 计 办 》 ， 本年 根据财政部 准备金 提 求 结行 金融企业 管理 法 的要 合

类 计 。目前贷款五 情况 提贷 减值准行 级分 款 备 截至 2019 年 12 月 31 ，本日 行贷

款余额 1,136.24 ， 良贷款余额亿元 不 9.46 、较 少亿 初减元 年 0.18 ，亿元 不良贷

款率 0.83%、较年初下降 0.26 ；计分点 的 值准备为个百 提 贷款减 28.90 、元亿 其

本 计中 年 提 12.45 ，本亿元 年核销 4.51 ，亿元 核销后收回 0.12 ，本年转亿元 出

0.19 ，亿元 拨贷比 2.54%， 备覆拨 盖率 305.47%， 力 一 。贷款拨备能 提升进 步

类其他 产减值资 准备余额

（ ： ）货币单位 人民币千元

目项 资产总额减 备值准

余额本 计年 提 本年转回

本 核销年

/处置

款项 资应收 投 32,989,403 615,310 52,225 - -售金融资可供出

产44,681,631 145,862 158,162 - -70,000

抵 资债 产 168,977 36,631 39,721 - -8,661

他应收款其 102,600 5,644 3,817 534 -1,546

计合 77,942,611 803,447 253,925 534 -80,207

截至 2019年 12月 31 ，日 准备余额资产减值 为 36.94 。亿元

（七） 税费所得 用

（ ： ）币单位 人民 元货 币千

项目 2019年 1-12月 2018年 1-12月利润总额 2,304,872 1,729,701得税费用所 269,150 222,140

（实际所得税税赋 %） 11.68 12.84

2019 年度报告

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（八） 本 布报告期内 行主 务收 润按 况营业 入及主营业务利 地区分 情

2019年 1-12 ：月

（ ： ）货 人民币千币单位 元

地 分区 部 业收入营 营 支出业资产减值损失

营业利润前

失前资产减值损 营业

利润的地区占比(%)总行 4,544,351 3,076,126 1,468,225 38.57

深圳 区地 2,698,639 1,766,453 932,186 24.49

州惠 地区 616,217 186,174 430,043 11.30

门江 地区 580,300 339,771 240,529 6.32

佛山地区 773,387 576,642 196,745 5.17

头汕 地区 503,469 313,769 189,700 4.98

州广 地区 1,504,078 1,349,375 154,703 4.06

东莞地区 637,002 544,902 92,100 2.42

珠海地区 352,807 274,245 78,562 2.06

山地中 区 92,247 68,378 23,869 0.63

小计 12,302,497 8,495,835 3,806,662 100

2018年 1-12 ：月

（ ： ）人民货币单位 币千元

区分地 部 营业收入 营业支出产 值资 减 损失

前营业利润

资产减值损失前营业

利润的地区占比(%)总行 3,792,350 2,946,426 845,924 30.62

深圳地区 2,360,120 1,522,649 837,471 30.31

州惠 地区 488,703 128,030 360,673 13.06

门江 地区 464,653 313,966 150,687 5.45

山地区佛 678,285 494,694 183,591 6.65

头汕 区地 404,068 277,588 126,480 4.58

州广 地区 1,321,887 1,135,331 186,556 6.75

东莞地区 430,034 405,637 24,397 0.88

珠海地区 278,157 231,368 46,789 1.69

中山地区 - - - -

小计 10,218,257 7,455,689 2,762,568 100

2019 年度报告

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三、 负债表项目分资产 析

（一） 产构资 成情况

（ ： ）人民货币单位 币千元

目项2019年 12月 31日 2018年 12月 31日金额 占比(%) 额金 比占 (%)

贷款及垫发放 款 113,623,669 88,636,634

贷款减值准备 2,890,087 2,102,598

款及垫款发放贷 净值 110,733,582 47.50 86,534,036 43.98

其他 资产投资和 金融 88,388,386 37.91 77,275,364 39.27现金及 中央银行存放

项款19,979,782 8.57 24,805,908 12.61

存拆 其他金放同业和

融机构款项5,880,756 2.52 5,636,854 2.86

返售金融资产买入 4,349,820 1.87 30,000 0.02

资产其他 3,808,959 1.63 2,485,977 1.26

资产总额 233,141,284 100 196,768,139 100

1、 款和发放贷 垫款

划 布按产 分 分 情况贷款 品 的结构

（ ： ）货 单 人 千元币 位 民币

项目2019年 12月 31日 2018年 12月 31日

余额 占比(%) 余额 占比(%)

公司贷款 78,860,676 69.41 63,153,036 71.25：一中 般 司贷其 性公

款71,559,108 62.98 55,980,346 63.16

票据融资 7,301,569 6.43 7,172,690 8.09

个人贷款 34,762,993 30.59 25,483,598 28.75

：中 经营其 性贷款 14,069,232 12.38 8,710,620 9.83

款总额贷 113,623,669 100 88,636,634 100

2019 年度报告

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布贷 分 情况款按所属行业

（ ： ）货币单 民币位 人 千元

行业2019年 12月 31日 2018年 12月 31日余额 （比占 %） 余额 （占比 %）

贷款个人 34,762,993 30.59 25,483,598 28.75

房地 业产 23,516,672 20.70 19,218,521 21.68发 售业批 和零 12,501,694 11.00 5,769,712 6.51

租赁 商务服务业和 9,505,277 8.37 12,183,648 13.75制造业 7,741,466 6.81 7,976,299 9.00据融资票 7,301,569 6.43 7,172,690 8.09

教育 4,014,035 3.53 1,399,874 1.58金融业 3,712,992 3.27 2,303,995 2.60筑业建 2,570,224 2.26 2,378,200 2.68

、运输 仓储和 业交通 邮政 2,302,300 2.03 1,270,700 1.43、 术信息传 软件和输 信息技 服

务业2,174,916 1.91 928,176 1.05

、 、 、农 林 牧 渔业 1,111,600 0.98 1,062,200 1.20社会工作卫生和 885,572 0.78 159,220 0.18

术科学 和技研究 服务业 684,929 0.60 348,370 0.39力、热力、 水生电 燃气及 产和

业供应221,385 0.19 174,940 0.20

、水 环 共设施管 业利 境和公 理 205,320 0.18 49,400 0.06、化 和娱乐业文 体育 190,767 0.17 58,168 0.07

宿和餐饮业住 165,806 0.15 181,420 0.20采矿业 45,900 0.04 6,650 0.01

、服务 修理 业居民 和其他服务 8,253 0.01 510,853 0.58贷 额款总 113,623,669 100 88,636,634 100

2019 年度报告

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布贷款按担 式分 情况保方

（ ： ）币单位 元货 人民币千

项目2019年 12月 31日 2018年 12月 31日

额余 占比(%) 余额 占比(%)

押贷抵 款 38,109,419 33.54 27,724,407 31.28

信用贷款 33,892,992 29.83 21,800,353 24.60

贷款保证 17,263,475 15.19 17,777,291 20.06

质押贷款 17,056,214 15.01 14,161,893 15.98

票据 资融 7,301,569 6.43 7,172,690 8.09

计合 113,623,669 100 88,636,634 100

十大 款客户的 款 额 占贷款总 的比例前 贷 贷 余 以及 额

末，本 十大截至 前 贷款客 额报告期 行 户的贷款余 80.15 ，亿 贷款总额元 占 的

7.05%。

2、 及其他金 资产投资 融

组合情况

（ ： ）币单位 人货 民币千元

类种2019年 12月 31日 2018年 12月 31日

金额 比占 (%) 金额 占比(%)金融可供出售 资产 44,535,769 50.39 37,553,333 48.60

款项 资应收 投 32,374,093 36.63 31,826,373 41.19

到期投资持有至 8,031,070 9.09 6,571,124 8.50

易 金 产交 性 融资 3,447,454 3.90 1,324,534 1.71投资及 他金融资产其 88,382,386 100 77,275,364 100

2019 年度报告

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所持金融债券的情况

2019年 12 末，本 （ 、 类 、持金 券 政策性银 各 普通金 债 次月 行所 融债 行债 融

， ）级 含企业债金融债 不 账面价值为 133.84 ， 大 十元 其中面值最 金融亿 的 只 债

：下券有关情况如

（ ： ）货 民币 元币单位 人 千

称债券名 面值 （票 利面 率 %） 到期日 减值准备

2018 政策性银行年 债券 1,000,000 4.69 2023-03-23 -

2019 策性银行年政 债券 960,000 3.11 2021-06-13 -

2011 性银 券年政策 行债 760,000 4.30 2021-10-26 -

2018年政策性 债券银行 720,000 4.07 2021-04-27 -

2016年政 性银行策 债券 640,000 2.98 2021-04-06 -

2010 策性银行年政 债券 640,000 2.09 2020-02-25 -

2016 银行债券年政策性 530,000 2.92 2021-11-01 -

2018年政 银行策性 债券 520,000 4.62 2021-03-09 -

2016 行债年政策性银 券 520,000 3.33 2026-02-22 -

2017 性银 债年政策 行 券 480,000 4.12 2020-08-23 -

3、 资产其他

报告 应 利 坏账准备 增减变动情期 收 息和 的 况

（ ： ）位 人民币货币单 千元

息应收利 金额

初余额期 1,407,155

本期增 额加数 37,772,283

本期回收 额数 37,634,162

末期 余额 1,545,276

（ ： ）位 人民币货币单 千元

类别 金额 账准备坏

应收利息 1,545,276 0

2019 年度报告

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（二） 债构负 成情况

（ ： ）人民货币单位 币千元

目项2019年 12月 31日 2018年 12月 31日

金额 （占比 %） 额金 （比占 %）

存款吸收 159,168,532 73.20 130,550,229 71.35

应付 券债 36,999,945 17.02 36,776,139 20.10同业和其 构存放他金融机

款项13,235,518 6.09 4,159,756 2.27

行借向中央银 款 3,133,317 1.44 3,405,858 1.86

入资金拆 810,000 0.37 - -卖出 金融资产回购 款 651,200 0.30 5,107,600 2.79

其他负债 3,455,889 1.58 2,967,105 1.62

额负债总 217,454,401 100 182,966,687 100

（三） 东权股 益变动情况

（ ： ）位 人民币千元货币单

项目 期初数 本年增加 本 少年减 末数期

本股 8,000,000 - 8,000,000

本资 公积 1,800,849 - 1,800,849

他综 收其 合 益 238,433 89,710 328,143

公积盈余 394,217 203,572 597,789

一般准备 2,410,317 544,390 2,954,707

未分 利配 润 957,636 2,035,720 987,961 2,005,395

东权 计益合股 13,801,452 2,873,392 987,962 15,686,883

2019 年度报告

- 21 -

（ ）四 末， 对本 大报 期 可能 行财 经营成果 的表 目的告 务状况与 造成重 影响 外项

末期 余额

（ ： ）单位 人民 千元货币 币

项 目 2019年 12月 31日 2018年 12月 31日

开 票出银行承兑汇 61,522,602 44,943,423

开出保函 3,782,251 892,523

开 用证出信 3,053 9,700

远期信用证承兑 4,467,728 1,685,796

他行 证代开信用 4,446 126,811

他 代 信用证承行 开进口 兑 2,497,623 2,246,322

他 代 内信用证 兑行 开国 承 1,260,864 2,434,579

、四 资产质量分析

至截 2019年 12月 31 ，本日 行发放贷款 1,136.24 ， ： 类亿元 正常 贷其中 款

1,117.15 ， 类亿 注 贷款元 关 9.63 ， 类亿 次级 贷元 款 1.95 ， 类疑 贷款亿元 可 5.38

， 类亿元 损失 贷款 2.13 ，元 不良贷款率亿 为 0.83%。 末，告期报 无政府融资平台

。 计 ：贷款 贷款 值 提情况如报告期内 减 准备的 下

（ ： ）货 单 民币千元币 位 人

目项 金额

年初数 2,102,598：本 取加 年提 1,244,879：本加 年收回 11,780：本 处置减 年核销 469,171末年 数 2,890,086

本 、行坚持稳健 经营的审慎 ，管 策略理 末，本截 行贷款减至报告期 值准备

余额 28.90 ，较 末元 上年 增加亿 7.87 ；亿 备覆元 拨 盖率 305.47%，较 末上年 提升

87.34 ；百分个 点 拨贷比 2.54%，较 末上年 升提 0.17 。点个百分

2019 年度报告

- 22 -

、 本五 资 管理

（一） 本资 足充 率

末，本 心一 本 一 本告期 行核 资 充足率和 率均为报 级 级资 充足 9.67%， 本资 充

足率 13.97%， ： 心一 本 一 本核 级 额和 级资 净其中 资 净 额 154.17 ， 本元 资 净亿 额

222.55 ， 权元 加 风亿 险资产 1,593.58 。本 本元 行在资 足监管要亿 充足率方面满

。本 本 本 计 ：求 行 成及 下资 构 资 充足率 算表如

（ ： ）货 民币 元币单位 人 千

项目 2019年 12月 31日

心一 本 （核 级 充 率资 足 %） 9.67

一 本 （充足率级资 %） 9.67

本 （资 足率充 %） 13.97

本资 基础组成部分

心一 心 本核 级核 资 15,686,883

本股 8,000,000

本资 公积 1 2,128,992

余公盈 积 597,789

一 风险准备般 2,954,707

未分 润配利 2,005,394

心一 本核 级资 减项扣 270,296

心一 本核 级资 净额 15,416,587

一 本其他 级资 0

一 本 项其他 级资 扣除 0

一 本级资 净额 15,416,587

二 本级资 6,838,071

二 本资 工级 具及其溢价 4,994,650

贷款超额 损失准备 1,843,421

二 本级资 除扣 项 0

本 额资 净 22,254,658

权加 风险 产 额资 总 159,357,797

权风险加 资信用 产 149,307,048

2019 年度报告

- 23 -

权市场风险加 资产 1,272,206

权风险加 资操作 产 8,778,543

说明 1、 本 办 ， 本 本 未管理 资 公积中 行 公允价值 动形成新资 法中 资产 变 的

心一 本 。得全部放实现利 在核 级资 中

（二） 杆率杠

《 办 （ ）》（根据 商业 杠杆 国银银行 率管理 法 修订 中 监会令 2015 第年 1

），本号 杠行 杆率为 5.14%，满足监管 低不 于 4% 。本 计的 行杠杆率 表如要求 算

：下

（ ： ）货币 币千元单位 人民

项目 2019年 12月 31日

（杆率杠 %） 5.14

一 本净额级资 15,416,587

调整后 外资产余表内 额 300,189,533

六、业务回顾

（一） 行业务公司银

2019 ，本 ， ，年 续优化业务结 升盈 银行行公司业务继 构 提 利水平 推动交易 加

， ，推进 际 品创新研 超 完速发展 国 业务产 发 额 成 2019 度各项公 业务任务目年 司

。标

1、 长模稳步增业务规

2019 对 长。规模 持稳定增 截年 公存贷款 均保 至 2019 年 12 月 31 ，对日 公存

余额为款 1,495.18 ，较亿元 2018 末 加年 增 276.27 ， 长亿元 增 22.67%；对公表

额内资产余 940.84 ，较亿元 年初增加 146.18 ， 长元 增亿 18.39%； 一其中 般性贷

款 715.59 ，较元 年亿 初增加 155.79 ， 长元 增亿 27.83%。

2、 益 断提升收 水平不

2019 本 心 、 本 、 大年 通 积 销核 存款 边吸纳低成 内高收益行 过 极营 多 资金 加 表

、 对 、 ， 力高 公 项目投放效 展中间收 渠道等 高公资产投放 提 授信 率 拓 入 举措 全 提

2019 年度报告

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。司业务创利水平 2019 计 对全行累 实现 公年 FTP 净收经营 入为 34.90 ，较亿元 去

长期增年同 34.94%。

3、 夯逐步客户基础 实

2019 ，本年 行推进“政府-银行- 业企 ”三 一 一信 流互动平 和 行 策目方 息交 台

， 力 ， ，标 单营销机 质客 现精准营销 分行平台 客客户白名 制 助 深挖优 户 实 增强 获

力。能 2019 末对 较 长年 户数 年初公价值客 增 37.86%。

4、 效初显特色业务成

2019 ，本 ， 大年 行继 进绿 加 绿 持民 企续推 色金融发展 不断 色金融支 营 业发展

力 ， 力 ； ，度 助 改善 域 资 积极拓展 教健康行业业 有华兴银区 融 环境 文 务 形成具 行

。教健 融发展模式特色的文 康金 截至 2019 年 12 月 31 ，本日 行 放绿色投 信贷

72.54 ，较 长年初增亿元 17.8%；文 资余额教健康项目融 99.08 ，较亿 年初增长

44.75%。

5、 易银交 行快速发展

截至 2019 年 12 月 31 日， 金融 户 额供应链 客 融资余 96.61 ， 心亿元 带 核动

款存 日均 88.66 ；亿元 现金 理业务带动 年日均管 活期存款 43.28 ； 小亿元 中 企业

小 心票据 中 完成贴现额 贴现 65.34 ；推出企业 机银行亿元 手 2.0， 手机新增企业

银行客户数 1,183 ； 企业网银客户户 新增 数 2,306 ，全行户 企业网银客户合计

13,115 ，户 企 跃率业网银活 34%。

6、 长际 续增国 业务持

2019 ， 、 、 本 、年 通 信 证 廷 资 项目 保外债 国际 化等重点过 用 福费 内 业务线上

， 际业 算总量超过产品 带动国 务结 55 ， 长元 同比增亿美 26.23%； 中跨境其 人民

算量币结 63 ， 长亿元 同比增 17.62%，获“ 东 跨境人民币业 进单广 省 务先 位”称

； 业务 入号 带动中间 手续费收 2265.74 ， 长万 同元 比增 74.02%。

（二） 售银行业零 务

2019 ，本 长， ， 力年 零 务规模持 增 风险防控 品牌影响行 售业 续 良好 零售 持续

提升。

2019 年度报告

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1、 长，款规 健增 全面完 管考核指贷 模稳 成监 标

截至 2019 年 12 月 31 日，本 售贷款余行零 额 347.63 ，较亿元 年初增加

92.79 ， 长亿元 增 率 36.41%。本 落 小 ，行 贯彻 务政深化 实 微企业金融服 策 在有效

， 小提高 款 基础上 全 完 微 金融服务贷 增量的 面 成 企业 “ 增两控两 ”。截至 2019 年

12月 31 ， 末行各项贷日 全 款年 余额 1136.24 ，较元 年 加亿 初增 249.87 ，亿元 增

长 28.19%，本 小行 型 微企业 款余额普惠 贷 93.45 ，较 同期增加亿元 上年 33.92亿

， 长元 增 56.98%，小 增速高于同期 贷款微贷款 各项 增速 28.79 。个百分点

2、 类 丰 ，品种产 不断 富 力务能 断服 不 增强

2019 ，本 了行推出年 “华 快兴 贷”、“零 理售保 ”、“个人助 贷业 ”、“小微法拍

贷”、“兴 e 贷”、“大 单额存 ”、“华兴优选基金”、“E 校通” ，等多 品 以及项产

“ 心映山 回报红安 ”、“映山 安享回红 报”、“ 尊享回报映山红 ”、“映山红兴享回

报” ， 一 ；等净值型理 品 进 完成财产 步完善产品体系 手机银行 3.0 版的 新全 升

，大 ； ，提升客户 验 满 积极拓展 联网平台存 务 在支付级 幅 体 和 意度 互 款代销业

、小米 、宝 金融 360 、 洲、 ，北极 等平台上线 存款代销 务 为客金融 比财 定期 业 户

。便捷的线提供更 上金融服务

3、 一销宣传进 步加营 强， 力牌影品 响 日渐提升

、 ， 办 龙、 讲 、月度 营销 动 织客户举 验 沙 座开展 季度专项 活 定期组 体 式 主题

、 门 ， ，品鉴会 资策略报告 上 服务 全 客户 服务体系 形投 会及企业 面优化贵宾 增值

成“ 行服务出 ”及“ 康医疗健 ” 大 ， 。务 提升华两 特色服 兴品牌效益

4、 ，守合规经营底 险管严 线 风 控全面提升

， ，合规 加强 售 面自查及 查 展 业务应急严格 经营管理 零 业务全 检 开 重要 演

， ， ；练 切实做好 控制措施 险 建 联网业务贷 理系统各项风险 避免合规风 设互 后管

， （功 升级银 风控系统能 行卡智能 “天眼”）， 力。风险管控能全面提升

（三）投 金融行与 市场业务

2019 ，本 ，行与 业务 焦 分市场 不 提 投 金融年 行投 金融市场 聚 同业细 断 高 行与

长 。市场 务增 的质量业

2019 年度报告

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1、 ，得到优化 所提业务结构 经营质效有 升

势 ，强市场形 研 化加 究 深 “双投” ， 、 、 、理念 合运用 租赁 资管综 银行 信托

， 、用债券等金融媒介 利 ABS、 、 ，借款 基 金融 综合金等 工具 为客户提供 解决方

，全年 成 收入案 完 经营净 14.61 。 、 、亿元 活 用 存放 拆借 多种筹资工灵 运 存单 等

， ，尤 小 、村 、细分市场 中 城 镇银行的闲 金 证券公具 焦同业 其注重拓展 农商 置资

、 、 本日常结 券公司产 务公司短期流 金等司 算资金 证 品募集资金 财 动资 低成 资金

来 ， ， 本。主动 多元 降 负债成源 寻求 负债渠道 化 低同业

2、 长，同 授 持 业务创新 步推进业 信 续增 稳

截至 2019 年 12 月 31 日，本 与行 490 ， 对本家同业 信关 行机构建立授 系 他

计行同业授 度共信额 3590 ，较 末亿元 年 增加上 240 。 本的客群关亿元 广泛 系为

、 、 。 权贸融业务 票据 产流 全年 所债行同业业务 和资 转打下良好基础 备案北金 融

计划资 业务达 122.5 ，亿元 同业 金 理现 管 产品“同兴赢” 计累 易量突破交 1300

，亿元 推出“ 兴汇聚 ” ， 计金融 台 累 产品资产推介平 上线 13 ， 计个 累 交易量 34

。亿元

3、 ，债券 易保持 交易逐步交 活跃 外汇 强化

2019 本 计间市场资金债 交易年 行银行 券累 量达 8 ， 场排万亿元 全市 名第 70

， 力， 、 。时逐 强 交易能 继 保 市 名度 活跃位 同 步 化外汇 续 持 场知 度

（ ）四 信息科技

2019 ，本 一 大 ， 、加 信息科 规范 细化管理不 升年 行进 步 技投入 通过 化 精 断提

，科技服 水平 全 技投入务 年信息科 2.1 ，亿 新性研究与应元 其中用于创 用费用

1.45 ，亿元 占比 68%。

一 ， 力 。用金 段 助 务 效 首次通 互 网 销售是积极应 融科技手 业 提质增 过 联 平台

， ， 类 ，存款 品 建设多个 的产品化 产品 设效率 降低产 灵活高效 平台 提升各 的创 产

本； ， ；创设成 升 建设手 企业手机 体验 完善供应品 级 机银行和 银行 优化客户 链金

，融产品体系 。获客 管理实现批量 和精细化

二 三 心 ， 。 心本全 两地 中 建 提 业 续性水平 善数据中 地是 面加强 设 升 务连 完 高

， ， ，夯 ，设 有序推 换代 批次优化治 基础应用 台 扩可用建 进设备更新 完成 理 实 平

2019 年度报告

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； 三 心 ， 双展 及性能 加 架构体系建设 数据系统容量 快推进两地 中 实现 库同城 活部

， 心 ，成同 搬迁 扩 搬迁过程署 完 城灾备中 和 容 实现 “ 、务 中 户零影响业 零 断 客 ”

。标目

三 术 ， 。 、是管理与 全面保障 善安 查 风险评估技 两手抓 信息安全 完 全检 和整

， 习， 力； ，改机制 开 网络攻 提升安全 技外包管理 提展 防演 有效 防控能 加强科 升

， 。包开 合规 全面 务 息科技条 自 整外 发质量 严控外包 风险 组织 业 风险信 线 查 改工

， ， 。作 积极开 重点问题治 善信息科展 理 明显改 技风险状况

划 ， 。 ， 划四是 科技规 先行 科技治理 平 以业 导向 科学金融 提升 水 务驱动为 规

未来 ； ， 才，展蓝图 优化组 构 引 多个信息科技 发 织架 进专家型人 组建 专业化团

； ， ，队 推 数 技治理 实 项 全 周期的线 化管理 不断 治行 字化科 施 目 生命 上 提升科技

。理水平

（ ）五 风险管理

1、信用风险

对 议 义信用风险是 行的借款 或交易 事先达成 而指银 人 手不能按 的协 履行其 务

。本 来 、 。形成的风险 信用 内贷 务和 资行的 风险主要 自于表 款 表外业 投 业务等

2019 ， 对 力 尤 杂年 面 经济 行 与 业 其是城 行风险挑战 的复下 压 银行 商 明显上升

，本 落 门、 ， ，局面 实监 董事会的各 求 严守风 底线 不行认真贯彻 管部 项要 险 断强

， ， ，营管理 主 成情况良好 主 管指 总体化经 要经营指标完 要监 标达到监管要求 保

势。发展持良好 态 一是 执 、定并严格 导 年 险管理政 风险偏好和科学制 督 行 度风 策

， 执 ；全年 行情限额管理 况良好 二是 、 ， 落续加 险监测 预警 实全口径持 强风 严格

， 计产业务 排查工作 管理要求或风 示合资 月度风险 全年下发有关 险提 26 ；次 三

是 ， 门 了 ，规现 行风 管 成立 合规 检 室 完成做实信贷合 场检查 总 险 理部专 与 查 全年

对 、 头经营 位的全面业 面业务检 场检单 务检查 全 查回 看等现 查共 5 ，次 完成信用

、自查 违规 贷断贷 等非现场风险 抽 情况自查 检查 11 ；项 四是 过处置查封资通

、 、 ， ，与债 配 公 让等 种 措并举 加 不产 参 务人他案财产分 开市场转 多 方式 多 快 良

， ；资 金回收 风 资产处置成产现 险 效显著 是五 、提升贷 智能 细化后管理工作 化 精

， 计 大 ；程度 设 成 数据智 风险预 案和完 能 警实施方 六是及时 监管报准确报送各项

， 、表和经 析报 监事 面风 管 和风险管 工营分 告 定期向董事会 会报告全 险 理报告 理

2019 年度报告

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， 。简 险信息披 质量不断提作 报 风 露 升

2、 风险流动性

本 ，流动 商业 无法以合理 时获得充 资金 用 期性风险是指 银行 成 及 足 于偿付到

、 义 。债务 履 和满足正常业 展的 风险行其他支付 务 务开 其他资金需求的

本 、 杂与自 业 性质和复 度 适 流动性风 管理体行已建立 身 务规模 程 相 应的 险

， 对 ，系 以 能面临的 包括 立完善的流 风险管理有效应 可 流动性风险 已建 动性 架

， 、 、 、 门、 门、 计构 明确 事会 高级 风险管理部 业 审董事会 监 管理层 流动性 务部

门 ； ，部 管理 坚持 慎 流动性风 管 策 保等在流动性风险 中的职责 审 稳健的 险 理 略 确

； 、头寸 、 、 、流动性 持在合理水 金流分析 测 限 理 压维 平 通过现 管理 指标监 额管

力 、计 、 ， 对测试等 识别 量 监 和控制 险 实现 流 前防方法 测 流动性风 动性风险的事

、 。范 事中监 事后测和 控制

2019 本 落 ， ，流动 理政 和 强流动性 部 理年 行持续 实 性风险管 策 措施 加 内 管 具

：包括体 一是 、 ，优 流动性风险 和限额指 金融 条线缺化 预警 监测 标体系 优化 市场

， ， 对口限 立定期下 和监测 标限额机 线的流动性风额 建 达 流动性指 制 加强 业务条

；理险管 二是 大 心 力 ， 义 ，强化 和广 贷 促进核加 核 存款拓展 度 日均存款 存 比考核

心 长， ， 来 ；存 稳 增 存款结构 定资金 源款 定 优化 稳 三是 ，负债管理加强主动 根据

势， 长 ， ，动性 场走 适当拉 负债期限 重同业 和维护 提自身流 和市 同业 注 客户开拓

来 ， ；的多元化和稳 度 降高同业资金 源 定程 低流动性风险 是四 根 风险据流动性 偏

， ， 力好 要求适当 高 质 性资产储 增加利率债 其满足压和监管 提 优 流动 备 配置 确保

；动性情景下的流 需要 五是 ，建立资 债管理周 会机制 负债管理产负 例 加强资产 委

；员会的作用 六是 ， 力 ，完善现金流 和分 试方 流动测算 析框架 优化压 测 案 并完善

计划， 对 力；风 提高流动 危 应性 险应急 性 机 能 七是积极推动 产负债管理资 系统建

， 。强化流动 统支设 性管理的系 持

3、 场风险市

（ 、 、 ）市场 是指因市 价格 利 票价格和 动而使风险 场 率 汇率 股 商品价格 的变

。本银行表 表外 风险 险主 源 风险及汇 风内和 业务发生损失的 行市场风 要 于利率 率

。险

2019 年度报告

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本 ， 、 、行 立完善的 场风险管理 建涵盖董 高级已建 市 体系 已构 事会 监事会 管

、计划 、 门、 计层及其下设 负债管理 员会 财 部 审 部等理 资产 委 务部 业务 在内的市

， 。险管理组织架 已制 险管 系场风 构 并 定完善的市场风 理制度体 2019 本年 持行 续

落 ， ，场风险管 政 和 优化市场 险限额体系 风险报告实市 理 策 措施 风 完善市场 机

， 。升市 险管理水平制 持续提 场风

对 ，本 了 、 、 、易账户利 风险 行 利率敏感 损限针 交 率 已构建 以 度 久期 敞口 止

， 对 执 ，额等为主 额指 额的 行有 监 理 及时的限 标体系 并定期 限 行情况进 效 控和管

布 。发 险 警风 预 2019 ，本 、 ，采持续关注 观经济 市场 策变动 用年 行 宏 环境和政 敏

、 力 计 ，压 测 方法识别和 易账户利 风险 并 事会和高感度分析 试等 量交 率 定期向董

。级管理层汇报

对 ，本 了 、针 银行账簿利 险 行 簿利 感度 率率风 已建立 以银行账 率风险敏 利 敏

、 ， 对 执缺口 久期 为 的 指标体系 定期 限额的 行有效监感性 等 主 限额 并 行情况进 控

， 布 。时发 预警和管理 及 风险 2019 ，本 、 、年 行综 用缺口分 敏感性合运 析 分析 情

、 力 对 计 ，分析 压 测 银行账簿利率 进行 测和景 试等方法定期 风险 量和分析 动态监

， 对 ，敏感 资 缺口 测算 益 经 值 利率变 的敏感性 并分析利率 性 产负债 收 和 济价 动 结

、 ，市场变化 款利 构和重定价 优化存款 限结构合外部 适时调整贷 率结 周期 期 控制

， 。期限错配 效管理利率风利率 缺口和久期 有 险

对 ，本 采 、 、 力汇率 汇敞 感性 析 等方法针 风险 行主要 用外 口分析 敏 分 压 测试

计 。进 量 分 率风险行 和 析汇 2019 本 ，年 持续强化汇 集中管理行 率风险的 加强结售

头寸 ，对 头寸 ， 执综合 外汇自营敞 结售汇 实 限额管 测限额汇 管理 口和 行 理 定期监

， 。 本 ，行 可控 同时 行密 注市 民币 通情况 确保风险 切关 场经济环境和人 汇率变动

较 。过 强 产负债币 匹 将 汇率风险 制在 低水平加 整体资 种 配 全行 控

4、操作风险

、 、操作风险 完善 问题的内部 人员 系统 及外部是指由于不 或有 程序 以 事件给

本 。造成损失行 的风险

本 ，操作风险管理行重视 实行“三道防线和四种角色” ，联合 积的 管理模式

。 、 门、极 进 险管理体 建 各 务条线 职 部 分支机构 的推 操作风 系 设 个业 能 配置相应

2019 年度报告

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， 、 、 ， 、操作风 负责 评估 监测各 务的操作 险 通过险管理角色 识别 项业 风 前台 中

、 ， 。后台控制 降到最低台 促使剩余风险 2019 ，本年 行 优化不断 完善操作风险管

， ， 一 落 ，理体 程梳 与 查 进 步推 操 风 理工具 地 施 优系 加强流 理 评估检 动 作 险管 实

本 ， 落 ， 本 、化 行关 标体系 督 改 持 善 行操作风 测 识键风险指 促 实问题整 续完 险监

、 、 。别 评 报告体估 系 一是 ，全行操作 指标重检工作 监测开展 风险关键风险 持续

， ，险指 出操 风 风险指标 测 告 优化提操作风险关键风 标 按月发 作 险关键 监 报 督促

；升 二是 ， ， ，开展流程盘 梳理工作 单 明 程归属 通过点和流程 更新流程清 确流 收

， ，和整理流 基础信 程分析 并集 程 息 完成流 识别各业务/ 理流程的操作 点管 风险

；和现有控制措施 三是 ， 、开展 风险 控 评估工作 识 评年度操作 与 制自我 以 别 估业

， 对 较务和流程 的操作风险 状况 并针 节或 余风险 高的中 及其控制 控制薄弱环 者剩

采 ；取相应控 优化措环节 制 施 四是 计划，定年度重 理工作 将操作制 点操作风险管

， 计划落 ， 一管理 紧密 通报 作 并提出下风险 与日常业务工作 结合 按季 工 实情况 步

；工 要作 求 是五 ， 。加强操 风险事件报 控操作风作 告管理 防 险事件

5、 风险其他

本 、 。对 类 ，本临的其他风 要包括合 风险 法 于此 风险行面 险主 规 律风险等 行

采 ：施如下取的主要措

一是 ， 。以开 规管 动为 业务 规 展 制定展合 理提升年系列活 重点 促进 合 稳健发

落 《 东并 极 进 华兴银行积 推 实 广 2019 规管理提升 案合 年活动方 》， 办举 合规管理

， 、 、 头 、启动 组织开展合 识竞赛 全 合规测 检查回 看提升年 仪式 规知 员 试 内外部

、 、 、 、员工账户监测 风险 查 警 动等合规突击检查 案件 排查 制度专项检 示教育活

十八 ， ， ， ；合 活动 弘扬 规 化 提升合规 识 完善合规项 规建设 合 文 全面 意 工作机制

二是 ，落 ， 。 、加强合 实监 求 践行合规 以制度管 合规审规风险管理 管要 经营 理

、 ， ， ：评等为重 项合规日常管 作 包查 检查考 点 扎实做好各 理工 括 年度重点内控

计划、 、 、 权 、 、 、合规 合规 查 业务连续 管 关 易管理合规述职 审 授 管理 性 理 联交

、 、 ；内 主监管员管 查 合规考部 理 合规检 评等 三是 、 ，优化 事务管理 积规范 法律

， 一 ，落 。持业务创 与发展 法律事务 实管理考评 加极支 新 进 步推进 管理制度建设

， ， ，务参 律风 律风 防 提升法律 务 理强业 与 关注实质性法 险 完善法 险 范体系 事 管

。 ， ， 权建立全行 户投诉管理 相关工作 费者 护工水平 客 系统 完善 机制 提升消 益保

2019 年度报告

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力；作的全 管理能流程 四是 ， 一切实强 管理 完成 统项目阶化反洗钱 新 代反洗钱系

， ， 。段性 积极 集中 提升 洗 管理水平 续建设 推进实施反洗钱 作业模式 反 钱整体 持

， 、 大 。高 钱日常监 管理报告质 范报告 额 交易提 反洗 测 量 及时 规 交易和可疑 做好

， 。 训 。洗钱风险评 化洗钱风 控制 积 洗钱宣传估 强 险 极开展反 培 工作

七、2020 年展望

2020 本年是 行实施“二五” 划 ，也关键 量发 之规 的 之年 是实现高质 展的转型

。本 ， ，年 将 彻董事会 各 要 稳中求进 工作总基调 发行 认真贯 的 项 求 以 为 以高质量

， 、 ， 、 ，展为经 经营 风险 强化管 型增效 为 面实现营主线 合规 严控 理 转 全 “二

五” 划 。坚实基础规 打下

（一）公司银行业务

2020 ，本 耕大 大 ， 本年 行将继续深 健康 行公 牌文教 和绿色金融 打造 司业务品

； 大 ，特 继 应链金融 品 发 源投入 加 供应链金融 发和色 续加 供 产 开 和资 强 的产品开

术 ， 本 ； 、 、技 运 金融 行公司业务 发点 利用 单制 行用 使供应链 成为 的爆 名 业特色

际业务国 “一 一行 策” ，营销策略积极 国际 务线区域特色等 拓展 业务 搭建国际业

， 大 对 力 ；程产 链 业务 公司 务 展 持 度 同时 强队伍建上化全流 品 加 国际 业 发 的支 加

， 力， 一 力，设 专业水平 化 线 人员营销和 能 不断提提升总行 和管理能 强 市场 服务

。公司业 效升 务发展质

（二）零售银行业务

2020 ，本 ， ，售业务定位数 品零 值客 量年 行零 字精 售银行 聚焦有价 群 聚焦批

， ， 长； 丰获 场 投行模式 富 理 营业净收 快速增 继续客 景 聚焦 财 管 实现 入 富产品货

， ； ，丰 权 ，架 满足客 产品 细化分层管 系 富高端 户 益 打户综合金融 需求 理体 客 出

； 三大 ， ；色市场品 础平台建设 提 技赋华兴特 牌 启动零售 基 升科 能质效 坚守合规

， 。发展 质量 结确保资产 好 构优

（三） 行与金融 场 务投 市 业

2020 ，本 本 ，投行与金 市场业务将 战略导向 行与年 行 融 以轻资 为 继续坚持投

双 ， ， ，轮驱动 以金 础设施平 为基础 融工具为投资 融基 台 以创新金 手段 以重点产

2019 年度报告

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， 心 落 ， 、业集群为方向 企业 跨市 和跨 金以核 交易为 脚点 形成 场 跨条线 资 的桥梁

； ，纽带 整合 内 源 票据业务 业化集约化行 资 实现 专 经营； 参与跨境积极 外币债券

， ，易业 宽投行与金 场业务范 实现投 市场条线交 务 拓 融市 围 行与金融 的多元化发

， ，建立质量与效 举的 与金 线打 成 续创展 益并 经营模式 将投行 融市场条 造 具有持

力 。新能 盈 板的 利 块

（四） 息科技信

2020 ，本 划， 、 、大年 将按照信息 极探索人 互联行 科技规 积 工智能 移动 网 数

、 计 术， 大对 ，据 云 算领域 技 在产品 新领域 技成熟成关键 创 加 金融科 果的运用 重

； 、 、 ，推动特色产品 项目 务线 化 特 化点 创新 建设 推动全行业 上化 数字 色 转型 解

， ； 心 ， 一 夯决体验问 赋 业 展 推进数 核 银行的建 步 实数据题 能 务发 字 设工作 进 治

； ， ，极探 利用金融科 段 稳步提 业务连 确保全行理基础 积 索和 技手 升 续性水平 生

； 落 ， 力，切实贯彻 实监 求 建 机制 信息产平稳运行 管要 立健全攻防保障 和能 提高

。全 平安 保障水

2020 年科技 算 为预 拟 2.8479 ，较亿 2019 长增年 13%。其中产 开发费用品 为

1.9549 ，亿 占比 68.64%。

（ ）内控与风五 险管理

2020 ，本 势 ，将主 应严格监管 和挑战 开年 行 动适 的形 展“2020 合规管理巩

固年” ， 一 ， ； 落活动 进 步 文化建设 完善 合规加强内控合规 内控 管理机制 严格 实

， ， 、 ，监管 开展 面 查 全面梳 审 存 问题和不 弥补管整改意见 全 业务自 理 视 在的 足

； 一 ， 大 力 ；理短 全员工行 加 员 为管理 度 加 件风险板 进 步健 为管理机制 工行 强案

，努力 。 ，本 一 ，防 确保全 目标的实 加强全面风险控 年无案件 现 同时 行进 步 管理

执 本、 、 、严格 险分 贷的 险行轻资 强合规 风 层 绿色信 风 管理“ 原则四 ”， 大严防

、 本 、 叉 、授 风 市场风险 金融风险 房 风险和互 险额 信 险 资 交 地产市场 联网业务风

类 ， 力落 ，五 风险 全 实降 新 确保资 质量实重点 旧控 产 现“ 好稳中向 ”。

2019 年度报告

- 33 -

第四章 本 东 况股 变动及股 情

一、股份变动情况

末，本至报 为截 告期 行股份总数 80 ， 东亿 为股 股 总数 3729 。 ，户 告报 期内

本 本 未 。股份总数 股 构 变动行 及 结 发生

二、 东股 情况

（一） 十大 东前 股 持股情况

（ ： ）单位 股

东股 名称 持股总数比例持股

（%）

期内报告

增减

质 份数押股

量

冻结股

份数量

有限公司侨鑫集团 1,600,000,000 20.00% - - -

龙 团有限公司上海升 投资集 1,000,004,460 12.50% - 500,000,000 -

勤 控股诚达 有限公司 800,000,000 10.00% - - -

柏霖 有限 司深圳市 资产管理 公 790,000,000 9.88% - - -

东 权金控股 投 有 公广 富骏 资 限 司 689,000,000 8.61% - - -

产业投资 份有限公司新 股 551,004,460 6.89% - - -

托管有限汇达资产 责任公司 439,031,414 5.49% 1,331,351 - -

州 力汽轮 团有限公司杭 动 集 400,000,000 5.00% - - -

集团有限 司盛虹 公 345,000,000 4.31% - - -

力珠海 业有限公格 置盛实 司 200,000,000 2.50% - - -

（二） 东控股股 情况

本 东 。无控股股 及实际 人行 控制

（三） 东主要股 情况

本 东 本 权， 本股 是 控制 百 以上股份 表 或 资行主要 指持有或 行 分之五 或 决 持有

对本 大 东总额或 份总额不足 但 行经营 响的股 百分之五 管理有重 影 股 。“ 大影重

响” 本 、 ， 议包括但 于向 行派 董事 监 管理人员 方式不限 驻 事或高级 通过协 或其他

2019 年度报告

- 34 -

本 。影响 行的 和经 银行 理机 认 他情形财务 营管理决策以及 业监督管 构 定的其

，本报 期 行告 内 共有 9 东， ：家主要股 体情况如下具

1、 ， ：有限公司侨鑫集团 持股比例 20%。 鑫集 立于侨 团成 1995 ，年 注册资

本为 16,500 ， 州， 泽 。万美元 总 设在中 代表人周 团投资部 国广 法定 荣先生 侨鑫集

、 、 、 、 、 、 、高端房 金融 育 健 态旅 和 展地产 信息 酒店 餐饮 教 康养生 生 游 国际会

， 东、 、 ， 大 、布等领域 务 及 的广 北京 港 以及澳 利 里斯班等业 遍 中国 香 亚的悉尼

。地

东 ； 泽有限 的控股股 为香 新投资有 公司 实 为周侨鑫集团 公司 港侨 限 际控制人

； 一 ； 。荣 无 受益人为侨鑫 有限致行动人 最终 集团 公司

2、 龙 ， ：集团 持股 例上海升 投资 有限公司 比 12.50%。 龙投资集团上海升 有

限 司 内著名企 家林亿先生公 由国 业 于 1999 办 ， ， 一福建 总部年创 于 位于上海 是

， ， ， 一 ，家集 产 资产管理 运营 金融 资为 体 市综合运房地 商业 投 全球化城 营商 物

， ， ， 类 。 龙甲级写字楼 商 合体 酒店 升 集业涵盖 业综 高端住宅 五星级 等多元 型 团

， ，长三 ， ，业 聚焦中国 渤 经 中原经济 角经济区 海 粤务主要 环 海 济区 区 西经济区

大 大 心 ， 洲， ， 洲 。 龙港澳 湾 区 以 北美 欧 等海 市群 升 集 在区五 核 经济 及澳 外城 团

耕城市 深更新领域 20 ， 计年 累 完成 20 ，目 面积逾多个旧改项 3000 米，万平方

投资总 额超 2000 ，亿元 被誉为“城市更新专家”。 龙 来 ，升 集 多 经营 保团 年 稳健

，持 杠 的 模式 连续 年跻身低 杆 运作 多 “中国 发企业房地产开 100 强”。2018 年于

，地产 峰会 荣获中国房 战略 “ 力中 企综合实国房 37 强”，“中国房 值企品牌价 34

强”，“ 力十中国 利能 强房地产企业盈 ”，“ 长 十中国房 企业地产 品牌价值成 性 五

强” 。等荣誉

龙 东 ； 一升 投 集 公司的控 及 际 人为林亿 致行动上海 资 团有限 股股 实 控制 无

； 龙人 最 为上海升 限公终受益人 投资集团有 司。

3、 ， ：诚达控股有 司 持股比勤 限公 例 10.00%。勤诚达创立于 1997 ，总部年

东 ， 本位于 诚达控股有限 注册广 省深圳市 勤 公司 资 人民币 200,000 ， 定代万元 法

。 二十 ， 龙头，耀明 生 发展 目前 经 成 地产开发 集城表人为古 先 经 余年 已 形 以房 为

、 、 、 、 、 、 、市更新 金融投资 态旅 化教育 商业 物能源科技 城市供水 生 游 文 运营

2019 年度报告

- 35 -

一 。 十 ，业管理 于 体的 业集团 拥 控股企业 业务 遍及等 多元化企 有数 家独资及 版图

、 州、 、长 、 州、 、东 、 ， 。珠海 地 职 达深圳 广 香港 沙 常 莞 中山等 员 数千人 2019

年获评深 房 产 地位领先圳 地 市场 TOP10, 大港澳 湾区房粤 地产 50 业第强企 18 ，位

获评“2019 具社 任感房地产年中国最 会责 企业”。

东 ； 一 ；勤诚达控 有限公 及实际控 无 致行动人 最股 司的控股股 制人为古耀明

益人 限公终受 为勤诚达控股有 司。

4、 ， ：柏霖 产 限公司 持 比深圳市 资 管理有 股 例 9.88%。深 柏霖资产 理圳市 管

子 ，有限公司 柏霖控股 资 公 立于系深圳市 有限公司全 司 成 2006年 6 月 22 ，日 注

一地为深圳 前海深 前湾 路册 市 港合作区 1 号 A 栋 201 室( 前海商务秘入驻深圳市

书 公司有限 )， 本注册资 金 100 ， 。民币 人景 公 持中国实亿元人 法定代表 浩 司以支

， 势，经 健 展为使命 托集团整体 业优 契合 展方体 济 康发 依 综合化产 国家战略发

， 、 权 、高新科技产 区服务 产 股 投资 联盟服务向 以 业园 业 服务 产融 与商业保理服

本， 力 ，务等领域的创 展为 级发 应我 现 济新发 根 致 支持产业升 展 积极响 国 代化经

。体系建设

深 市 资产管理 限公司的圳 柏霖 有 东 ；控 市柏霖控 实际股股 为深圳 股有限公司

人为赖柏霖控制 ； 一 ； 。行动人 最 受益人 柏霖资产无 致 终 为深圳市 管理有限公司

5、 东 权 ， ：广 富骏金控股 有限投资 公司 持股比例 8.61%。 东 权富骏广 金控股

资有 公 于投 限 司成立 2009 年 9 ， 权 、 、月 主 业 包 投资 资产 理咨询 企营 务 括股 管

。业 务咨询等业

东 权广 富骏 有限 的金控股 投资 公司 东 ；控股股 为深 海乾汇投 有限公圳前 资 司

艾制人为 欣实际控 ； 一 ； 东 权终受益人为广 金控无 致行动人 最 富骏 股 投资有限公

。司

6、 ， ：新产 份有 公 比率业投资股 限 司 持股 6.89%。新产 投 股 限公司业 资 份有

于 1993 ， 本成立 注册资年 190,000 ， 。代表人翁 司经 围万元 法定 先定先生 公 营范

办 、 、 。包括投资 业 投资咨 工程咨兴 实 询 询

投资股份新产业 有限公司无 东；股股 实际控制人 炜炜控 为蔡 ； 一无 致行动

； 。益人 投资 份 司人 最终受 为新产业 股 有限公

2019 年度报告

- 36 -

7、 ， ：汇达资 托 有 任公司 持 比例产 管 限责 股 5.49%。汇达资 限责任产托管有

公司成立于 2005 ， 本注册 民币年 资 人 10,000 。 权， 东万元 经 银行授 黄 同人民 慕

。志行 定代表人 中华人民共和 政部 监使公司法 职责 公司是经 国财 和中国银行保险

（ ） ，督 会 原 国 监督管理 员 批 国家工商 局注册登记管理委员 中 银行业 委 会 准 在 总

一 ，独立法人 独资 行金融机构 接受委托 理和处的 家具有 资格的国有 非银 主营 管 置

。资产

东 ；达资产托 司的控股股 为中 达资 公司汇 管有限责任公 国信 产管理股份有限

； 一 ； 。人为 国 行 无 致行 人 终 人为中国 民银行实际控制 中 人民银 动 最 受益 人

8、 州 力 ， ：杭 汽 有限公司轮动 集团 持股比例 5.00%。 州 力汽轮 团系由杭 动 集

州 ， 州杭 市 政府批准 立的国 限责任公 轮机厂成立人民 设 有独资有 司 其前身杭 汽 于

1958 。 本司注年 公 册资 人民币 80,000 ， ，法定 斌先 出 杭万元 代表人郑 生 资人为

州 。 州市人民 府 有 监督管理 员会 公司旗 汽轮机股政 国 资产 委 下包括杭 份有限公司

等 40 ， 、 。多 业 产业涉及 装备制造 工程成 域家企 高端 业 套业等领 2019 ，年 杭汽

大 大国 企业 集团轮集团位列中 500强第 202 、中国位 制造企业 500强第 87 。位

州 力 东 州 ； 一杭 汽 有限 司 及实际控 人 杭 资委 无轮动 集团 公 的控股股 制 为 市国

； 州 力致 动人 最终受 汽轮动 集行 益人为杭 团有限公司。

9、 东广 粤 资控股有限财投 公司， ：持股比例 2.46%。 东粤财投 限广 资控股有

东 大 ， ，撬公司是 合金融平台 公 通过 务 动广 最 的省属综 司以 提供优质金融服 更多

本 东 ， 、 东、 大 ，资 服 广 济发展 为 会 员 造更 价值 使命 坚社会 务 社会经 社 股 工创 为

持“ 、 、 、诚 业 进取信 稳健 专 ” ，努力 、的 为值 赖 具有广泛经营理念 成 得信 影响

力 。 大力 ， 三十的综合金 伙伴 在 府的坚强 粤财控股经过融 省委省政 领导和 支持下

， 、 、 龙头，的发 形成 财 资 管 担保为 涵多年 展 经营业务已经 以信托理 产 理 融资 盖

、 权 、 、 、 一金 科 投资 产业 金 金融租赁 和实业经 合融 技 股 基 离岸金融 营 体化的综

。金 务体系融服

东广 粤 资控股有 公司的财投 限 东 东际控制人 府控股股 及实 为广 省人民政 ；无

一 ； 东 。致行动人 受益 控股最终 人为广 粤财投资 有限公司

2019 年度报告

- 37 -

（ ）四 关 方联 情况

东名称股 关联 名方 称 关 性质联方

侨鑫 团有限公司集

投资有限香港侨新 公司 人关联法

东 心广 活动中外商 关联法人

州广 中侨保 有限公税 司 人关联法

东广 潮皇食府有限公司 关联法人

州广 亚 际俱太国 乐部 关联法人

州侨鑫 发有 公广 房地产开 限 司 法人关联

从都 际 业 公司国 企 有限 关联 人法

州东广 企房地 限公司产开发有 关联法人

东 三山市 鑫高科技农 展有限公广 佛 水侨 业发 司 关联法人

州 物业有限广 侨鑫 公司 关联法人

州 小广 市天河区汇 城实景新 验 学 关联法人

州 儿市天 新城 园广 河区汇景 幼 人关联法

州 儿广 市天 区 悦 幼 园河 汇 天启 关联 人法

东 势广 启 教育 公司投资有限 关联法人

际生 康管理有限从都国 命健 公司 关联法人

东华兴银 限公司广 行股份有 关联法人

东 训培 学院广 侨鑫 关联法人

鑫实侨 业投资( 东广 ) 司有限公 关联法人

东 泰植 产 限公司方 资 管理有 关 法联 人

州 泓广 团有限公天 集 司 关联法人

州 泓广 限公司天 餐饮有 关联法人

州泓熹 资发 限公司广 投 展有 关联法人

州 划广 鑫晓涛 销策 有营 限公司 联法人关

州泓 曦广 询有限公司珊 企业管理咨 关 人联法

州 泓广 公司天 传媒股份有限 关联法人

州 泓广 天 地 有限公司房 产开发 联 人关 法

州 晖汇置业 限公司广 天 有 关联法人

州 泓 计室内设 有广 天 限公司 法人关联

泽周 荣 关联自然人

珍周素 关联自 人然

少郑 荣 人关联自然

李敏仪 关联自然人

2019 年度报告

- 38 -

子涛周 关联自然人

龙升 投上海 资集团有限公司

州 龙郑 元 发有 公房地产开 限 司 法人关联

州郑 尚 房 产 有限公司锦 地 开发 联法人关

州 龙郑 骏 发有限公房地产开 司 关联法人

龙洛阳 业有限公司升 置 法人关联

州泽龙郑 置 有限公业 司 人关联法

州郑 元发置业有限公司 关联法人

州郑 中 业有元置 限公司 关联法人

龙河南 理公升 商业管 司 关联法人

龙福建升 房 产 发 公司地 开 有限 关联 人法

津 龙天 升 投资有限公司 关联法人

龙 有限济源升 置业 公司 关联法人

洛 锦置业有 公司阳尚 限 关联法人

龙京升 房地 司南 产开发有限公 关联法人

泽龙河 业服南 物 务有限公司 法人关联

州 龙 有限 司郑 御 置业 公 人关联法

龙南京升 发 业 公司元 置 有限 关联 人法

龙 龙南京升 元 公司置业有限 关联法人

锦物 务有限公司洛阳尚 业服 法人关联

洛阳 锦置业华 有限公司 关联法人

州又一 有限公司郑 城商业管理 关联法人

州郑 环亚商业有限公司 关联法人

龙升 企 管 公司洛阳 业 理有限 关联 人法

龙 龙京 置业有限 司南 升 锦 公 关联法人

津 地产开发 司天 金明房 有限责任公 关 人联法

州 龙广 升 投资 公司有限 关联 人法

州 龙广 升 有限公司置业投资 关联法人

州又一 置业有限公司广 城 法人关联

州 公司广 博境置业有限 关联法人

州广 元 置 公司发 业有限 关联 人法

州易 地产置业 限公司广 联房 有 关联法人

龙市博 实业深圳 有限公司 联法关 人

龙圳市升 实业 公司深 有限 关联 人法

龙福建 资管理有海峡升 投 限公司 人关联法

心福建金融国 建设际中 有限公司 人关联法

2019 年度报告

- 39 -

州 划郑 产营 策 司荣达房地 销 有限公 关联法人

州 龙广 房 置业有限 司升 地产 公 关联法人

州 龙 置业有限广 升 尚锦 公司 人关联法

州 龙广 锦置业有限升 创 公司 关联法人

州荣茂商 限公司郑 业管理有 关联法人

州 商业运营管理 公司郑 嘉茂 有限 关联法人

州 商业 公司郑 中平 管理有限 联关 法人

龙源升 广场 业 限济 置 有 公司 关联法人

龙海 敦企业管 限公司上 理咨询有 关联法人

长 （ 苏） （城 江 投资基金合 业 有限中航 产业 伙企

）合伙关联法人

州 龙又一 置业有限广 升 城 公司 关联法人

州广 尚锦实业有 司限公 关联法人

州 业有广 创锦实 限公司 联法关 人

龙深 尚锦实业 限 司圳市升 有 公 法人关联

龙深圳 升 博境实业市 有限公司 关联法人

州 服务 公司郑 源隆物业 有限 关联法人

州 龙汇 房地产 限公司广 有 关联法人

州九福 创建材有限公司 法人关联

林亿 关联 人自然

刘榕 关联自然人

诚达 公司勤 控股有限

圳 达集团有 公深 市勤诚 限 司 关 人联法

勤诚达 务集团有限水 公司 法人关联

深圳 市更 限公司市勤诚达城 新有 关联法人

深圳市勤 达旅游 有限公司诚 投资发展 关联法人

勤诚达基金管 限公珠海 理有 司 关联法人

（ ）勤诚 业发 有前海 达 深圳 实 展 限公司 关联法人

东 来县 水 有限公司源 自 安装 联法人关

深圳 资发展有市瑞恒投 限公司 法人关联

市瑞恒实业 公司深圳 有限 关联 人法

深圳 资发展有市岗辉投 限公司 人关联法

深圳市岗隆 有限实业 公司 关联法人

圳市 产开 有深 保诚房地 发 限公司 关联法人

圳 勤 瑞华投资 限公司深 市 诚达 有 关联法人

市皇恒通 司深圳 置业有限公 关 人联法

2019 年度报告

- 40 -

深圳市勤 置业有限 司诚达 公 关联法人

市勤诚达深圳 置地有限公司 关联法人

深圳 诚达 司市勤 拓城实业有限公 关联法人

圳市 达 开发有限 司深 致 房地产 公 联关 法人

深圳市勤 达物业管理诚 有限公司 关联法人

达资 营管理有限深圳市勤诚 产经 公司 关联法人

东勤诚达 发有限公广 房地产开 司 关联法人

海市勤林房地 发有珠 产开 限公司 关联法人

河源 投资 展 司市勤诚达 发 有限公 关联法人

珠 市 房地产开 有限公司海 勤裕 发 关联法人

州增城勤诚 有限广 达实业投资 公司 关联法人

龙深 勤 实业有 公司圳市 限 关联法人

圳市勤诚 限公司深 达投资管理有 关联法人

圳市 有限深 勤诚达餐饮管理 公司 法人关联

圳 达教育管 有 公深 市勤诚 理 限 司 联法人关

龙深 市勤诚达 悦 公司圳 实业有限 关联法人

州曜 业有 司广 明实 限公 关联法人

（ ）达 香港 投 发展有勤诚 资 限公司 联法人关

东 来源 司县自 水有限公 关联法人

河 勤诚源市 达水务有限公司 关联法人

术市勤 达 有限公司河源 诚 环保技 联 人关 法

东市 江水务 限公司河源 有 关联法人

市勤诚达 司河源 农业有限公 关 人联法

河源市桂 天然净水 限公司山泉 有 关联法人

深圳市岗 司威实业有限公 关联法人

（ ）勤 国际诚达 控股 有限公司 联法关 人

勤诚 地 公司深圳市 达 产有限 关联 人法

圳 源实业有 公司深 市宁 限 关联法人

勤联实业深圳市 有限公司 联法关 人

圳市保达房 开发有限 司深 地产 公 关联法人

丰市嘉德 房 公司深圳 地产开发有限 关联法人

明古耀 关联自然人

廖新源 关联自然人

燕春梁 联关 自然人

梁定革 关 自 人联 然

2019 年度报告

- 41 -

市柏霖控 有限公司深圳 股

深 控股有限圳市柏霖 公司 人关联法

利 寿保险股份 公司安人 有限 关联 人法

深圳 资有限公市全新投 司 关联法人

诚人寿保险有 任公鼎 限责 司 关联法人

市链 份有 公深圳 融科技股 限 司 法人关联

深圳 柏 汇 保理有限 司市 霖 商业 公 关联法人

晟海中 商业 司深圳市前 保理有限公 关 人联法

郑燕华 关 然人联自

陈瑞岳 关联自然人

景浩 关联自然人

李卫平 自然人关联

赖柏霖 自然关联 人

李建成 然人关联自

姜秀岩 联自 人关 然

林钢 联自然人关

东 权富 金 投资有限广 骏 控股 公

司

深圳前海 有限公司乾汇投资 关联法人

艾欣 关联 人自然

张楠楠 关联 人自然

侬陈天 关 自然人联

何丹莹 联自然人关

份有限公司新产业投资股

新 托股华信 份有限公司 法人关联

管理 份 司新华资产 股 有限公 关联法人

国 融 资管理有 公司信 创投 限 关联法人

恒实业有海南博 限公司 法人关联

银行股份有 司广发 限公 关联法人

深圳市 资产管理新华财富 有限公司 法人关联

陕西凯博 贸有鸿商 限公司 关联法人

中联 技有 公财联网科 限 司 法人关联

大连旺 贸 有 司正 易 限公 关联法人

北京江创瑞 限公司祥科贸有 关联法人

潍 邦商 限公司坊雅 贸有 关联法人

北京盛海 嘉贸易隆 有限公司 关联法人

技有限公司中联财联网科 关 人联法

北 有限京云锐博帆商贸 公司 法人关联

联 有限公司中 研究院 联 人关 法

2019 年度报告

- 42 -

定翁先 关联自 人然

刘庆锋 关联自然人

许丽 关联自然人

尤德良 关联 人自然

徐祖坚 关 然人联自

秦刚 联自然关 人

史明坤 关联自然人

宋晓明 自然人关联

陈颖 关 然人联自

胥薇 关联自然人

全保刘 人关联自然

张 财铭 然人关联自

石艳兵 关 自联 然人

卢广开 关 自然人联

王丽红 然人关联自

龙亮 关联自然人

景涛陈 自然人关联

戈高红 自然人关联

丁 轩亚 关联自然人

素英张 关联自然人

蔡炜炜 联自然人关

车丽 关 然人联自

王真羊 人关联自然

汇 管有 责达资产托 限 任公司

信达投资 限 司有 公 法人关联

中国 达资产管理 公司信 股份有限 关联法人

济发 限责任公司中润经 展有 法人关联

东黄慕 联自然关 人

龚卓 联自然人关

柳旭 人关联自然

张国建 关联 人自然

姜珊 关联自然人

州 力汽轮 限公杭 动 集团有 司

州杭 股份有限 司汽轮机 公 联关 法人

州热杭 联集团 份有限公司股 关联法人

州杭 杭发发电 司设备有限公 关 人联法

州 东 子杭 万 电 有 司限公 关联法人

2019 年度报告

- 43 -

州 力杭 汽轮 限公司动 科技有 关联法人

州 工程股份有限杭 汽轮 公司 关联法人

平机 限公浙江燃创透 械股份有 司 关联法人

中机院— （ 州）杭 轮 团 合研究院 限公汽 集 杭 联 有

司关联法人

州 车轮汽 销售 司杭 汽 服务有限公 关 人联法

州杭 杭汽轮 机有限公压缩 司 关联法人

郑斌 联自然人关

杰李士 人关联自然

杨永名 关联 人自然

叶钟 关联自然人

桂雯李 人关联自然

东广 财 股有限公粤 投资控 司

东广 财 投资有限 司粤 创业 公 关联法人

东 再担保有广 省融资 限公司 法人关联

东 达资产经营 公司广 润 有限 关联 人法

东广 粤 展有限公财物业发 司 关联法人

（ ）财控股 北京 有 司粤 限公 关联法人

香港 公司粤财控股 国际有限 联关 法人

龙国际投资 限 司飞 有 公 法人关联

大香港 财 厦有限公粤 司 人关联法

（ 门）粤信 澳 司投资有限公 关 人联法

龙新飞 国际 有限公司投资 联法人关

东 托有限公广 粤财信 司 关联法人

海红山票证印 限公珠 刷有 司 关联法人

粤财 公司珠海 实业有限 联关 法人

海粤基投 有 公珠 资 限 司 联法人关

州广 华置业有限润 公司 法人关联

东广 粤 有限财实业发展 公司 关联法人

权 （ 东）中 财股 投资 金管理 司银粤 基 广 有限公 关联法人

东 小 权投资基金有限广 中 企业股 公司 关联法人

东 权 资有广 粤财股 投 限公司 联法关 人

东广 金管理有 公粤财基 限 司 关 人联法

东广 粤财 融云科技股 司金 份有限公 关联法人

东 产管 限公司广 粤财资 理有 关联法人

东广 粤财金 租赁股 司融 份有限公 关联法人

2019 年度报告

- 44 -

东 （ ）投资基金合伙 有限广 粤财产业 企业 合伙 关联法人

东 小 （省中 展基 合 有限合广 微企业发 金 伙企业

）伙联 人关 法

东 江西岸先 装备制造产 金合伙企广 珠 进 业发展基

业(有限合伙)关联法人

东广 粤财互联 融股份有 公司网金 限 关联法人

东 小粤财网联 限公司广 额贷款股份有 关联法人

东 权粤财 公司广 股 众筹股份有限 关联法人

州广 粤 房 发有限公财 地产开 司 关 法联 人

海粤恒投 有限公司珠 资 关联法人

海粤财假 有限珠 日物业管理 公司 关联法人

易 基金管理 限公司方达 有 关联法人

中航通用 公司飞机有限责任 关联法人

东 权 心交易广 股 中 股份有限公司 关联法人

权（ ） 小 权联合 佛 业产 交易 有上海 产 山 中 企 所 限

公司联法人关

广 银行股份有发 限公司 联法人关

州 心广 易中 公司金融资产交 有限 关联法人

（ ）财普惠金 清远 融 份有限公粤 融 资担保股 司 关联法人

（ ）财普惠金融 中 资担粤 山 融 保股份有限公司 关联法人

（ ）普惠 融 资担保股 有 公粤财 金 珠海 融 份 限 司 联法人关

（ 州）粤 普惠金融 惠 股份有限财 融资担保 公司 人关联法

（ 头）粤 惠金融 汕 融 保股份有 公司财普 资担 限 关联法人

（ 州）财普惠金 股份有限公司粤 融 潮 融资担保 法人关联

（ ）尾 融 份有 公粤财普惠金融 汕 资担保股 限 司 法人关联

（ ）粤财 惠 融 融资担保 份有限公司普 金 湛江 股 关联法人

（ 门）粤财普惠 担保 有限公司金融 江 融资 股份 关 人联法

（ ）粤财普 金融 揭 保股份有惠 阳 融资担 限公司 人关联法

杨润贵 关联 人自然

泽周 群 关联自然人

雪莹王 人关联自然

王 军红 然人关联自

陈明先 关 自联 然人

吴锋 关联 然人自

张伟 关联自然人

刘祖前 关联自然人

2019 年度报告

- 45 -

敏秋莫 自然人关联

俞勇 自然人关联

杨 明福 关联自然人

军胡 关联自然人

东程永 自然人关联

2019 年度报告

- 46 -

第五章 、 、监事 员工董事 高级管理人员及 情况

一、 、 、 本董事 事 理人员基 况现任 监 高级管 情

名姓 职务 性别出生年

月

本持有

行股份提名人

泽周 荣 长董事 男 1949.01 0 有限侨鑫集团 公司

郑景山 董事 男 1968.07 0 龙海升 投资 团有限上 集 公司

陈 芳 董事 女 1971.03 0 勤 公司诚达控股有限

李建成 董事 男 1964.02 0 深圳 有限市柏霖资产管理 公司

刚周永 董事 男 1970.01 0 产托管有 责 公汇达资 限 任 司

永名杨 董事 男 1964.11 0 州 力杭 汽轮动 集 司团有限公

郭志红 执 、 长行董事 行 男 1964.07 0、董事 名与薪酬委会提 员会

长董事

朱颖林 执 、 长行董事 行 助理 男 1979.08 0、董事会提 会名与薪酬委员

长行

廖新志 独 事立董 男 1965.04 0 酬委董事会提名与薪 员会

辉滕建 独 董立 事 男 1967.04 0 事会提名 薪 委董 与 酬 员会

欧阳辉 独 董事立 男 1962.12 0 董事 薪酬委员会提名与 会

杰朱玉 董事独立 男 1969.04 0 事会提名与 委员会董 薪酬

万 红 独立董事 女 1954.10 0 会提名与董事 薪酬委员会

文扬李 长监事 男 1964.02 0 工 员会会委

陈日童 监事 男 1966.11 0 事会 会监 提名委员

子王 为 外部监事 男 1967.07 0 监事会 名 员提 委 会

龙粤范 外部监事 男 1969.01 0 监事会提名委员会

金 健 职工代表监事 男 1969.11 0 工会 会委员

林俊伟 职 表监事工代 男 1972.12 0 会委员工 会

职美琴 副 长行 女 1969.04 0 长行

孟 奕 长行 助理 女 1970.10 0 长行

齐文波 首席 官风险 男 1962.11 0 长行

泽栋赵 首席信息官 男 1976.08 0 长行

江伍湖 长助理行 男 1971.6 0 长行

邢 政 事会秘书董 男 1974.4 0 长董事

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二、 、 东董 事在股 单 的任职情况事 监 位

姓名 东股 单位任职 职务

泽周 荣 集团 公司侨鑫 有限 长董事

郑景山 龙上海升 投 集团有资 限公司长 心事 助理兼董 投融资中 总

理经

陈 芳 勤诚达 有限控股 公司 副总裁

成李建 深 资产 理 司圳市柏霖 管 有限公 董事总 理经

永周 刚 达资产托 有限责任公汇 管 司二 、 三务 部 业务公司业 部总

经理

永名杨 州 力轮动 集团有 司杭 汽 限公 、副总经 党委委员理

陈日童 东粤财投资广 控股有限公司东广 粤财投资控 限公股有 司

七 子 长事旗下 家 公司监

三、 、 、董 级管 人事 监事 高 理 员简介

泽 ， 长。周 荣先生 事董 1949 ， 。出 士学位年 生 博 2011 年 7 本起担任 行董月

，事 2011 年 8 本 长。 长、担任 行董 集团 世界领袖联 统委月起 事 现任侨鑫 董事 盟总

、 米员会 太区主亚 席 尼扎 · 伽 心 、 大维国际中 澳 利亚中国友甘 全球联合主席 好交

长， 长、流协 侨商 誉会 国 资企业协 常 副会会 同时兼任中国 联合会荣 中 侨商投 会 务

长、 东 长， 大 、 大 。省侨商投 企业协会创 清华 学顾会 广 资 会会 北京 学 问教授 曾荣

东 、 州 。获广 民政府突出 奖 广 荣誉 民称号省人 贡献 市

， 。生 董事郑景山先 1968 ， 门大 ，年 系金融学专业 学士出生 厦 学财金 毕业 学

。位 2018 年 11 本 。 龙 长 心行董 海升 团 理兼投融 中月起担任 事 现为上 集 董事 助 资

。 龙 长、 。经 任交通银 岩分行行 交通 省分行授总 理 曾 行 银行福建 信部总经理

， 。陈芳 董事女士 1971 ，东 大 ， ，年出生 范 学政治 专业毕 位北师 学 业 学士学

计 。注册会 师 2018年 11 本 。 。行董事 现为勤 集团月起担任 诚达 副总裁

， 。生 董李建成先 事 1964 ， ， ， 。中央 校 士 高级经 师年出生 党 毕业 学 济 2018

年 11 本 。 。月 任 行董事 为深圳市柏 理有限公 理 曾起担 现 霖资产管 司董事总经 任

苏 、 ；国工商银行 分行公司 务部 投 副总经理 总行中 江 省 业 资银行部 中国工商银行

长。个人金融 部处业务

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， 。周永刚先生 董事 1970 ， 大 村 ，年出 经 学 金 毕业 学士生 西南财 农 融专业 学

。位 2018 年 11 本 。 二 、月 任 行董事 为汇达资产 责任公司起担 现 托管有限 业务 部

三 。 长。部总 曾任中国人 行金融稳 局副处业务 经理 民银 定

， 。生 董事杨永名先 1964 ， 汉 ，年 工程管理专业 学士出生 武 工学院 毕业 学

， 。位 高级经济师 2018 年 11 本 。 州 力月 董事 为 动 集团有 公起担任 行 现 杭 汽轮 限

、 。副 理 党委委员司 总经

，执 、 长。志红先生 行郭 董事 行 1964 ， ，汉 ， 汉大出生 中共 企年 党员 族 武 学

， ， 。业 专业毕业 硕 究生学历 级经济管理 士研 高 师 2019 年 10 代为履行月起 总行

长 ，行 职责 2020 年 1 本 长，起担任 行行月 2020 年 3 本 。月 任 行起担 董事 曾任招

（行深 事部 总 持工作商银 圳分行人 副 经理 主 ）、办 、公 主 监 卫部总经室 任 察保

、 长、 ； 东 力 、支行行 分行纪 广 华兴银 源部 理 深圳分理 委副书记 行总行人 资 总经

长、 、 办 、 、 长 。行行 分行党委 记 总行 总行党委委深圳 书 公室主任 员 总行行 助理

有具 26 。年金融工作经历

，执 、 长 。朱颖 助理林先生 行董事 行 1979 ， 大 ，约 学 球 士年出生 纽 环 金融硕

计 、 计 、 大 计 。国际注 内 审 际信息系 审 师 澳 利亚册 部 师 国 统 注册会 师 2011 年 7 月

本 ，起担任 行董事 2012 年 1 本 长 。 计月起 行行 助理 曾先 职于香港 永会担任 后任 安

、 计 、 计 、师 港摩根士 香港美林集团 审 部事务所 香 丹利内部审 部 内部 中国普华永

计 。师事道会 务所

， 。志先 独廖新 生 立董事 1965 ， 大 ，年生 中山 英 文 美学 语 学学士 国

McGeorge School of Law ， 大 ， 执跨国 务法法学硕士 根 学法学商 美国密歇 博士 中国

州执 。律师 国纽约 业律业 和美 师 2015 年 5 本 。 东月起担任 独立董 实德行 事 现为广

。 东 、 （ ）律师 伙人 曾任国有 广 天 司 宝事务所管理合 控股 河城集团有限公 洁 中国

， 。限公 的 部法律顾 年 达 事务所美 证券律师有 司 公司内 问 利 律师 国

， 。滕 独立董事建辉先生 1967 ， 汉 大 ， 东技 学学 共广 省委党年生 现武 科 士 中

， 。济学硕士 级经济校经 高 师 2016年 8 本 。 东担任 行独 富业盛月起 立董事 现任广

长， 州 长、德资产 有限 金骏 有限 司 总经管理 公司董事 曾任广 投资控股 公 副董事

， 州 长、 ， 州 小理 广 域 资 公司副董 总经理 广 金 股份有限金 投 有限 事 骏 额贷款 公司

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长 。职务董事 等

， 。辉先生 独立欧阳 董事 1962 ， 大 ， 州年生 美国 兰 学化 士 美国加杜 学物理博

大 。金融学博士学伯克利分校 2018 年 11 本 。 长担任 江商月起 行独立董事 现为 学

杰 长讲 ， 大 、 大 ，席教 曾 北卡 学助 教 美 克 学副教 雷曼院 出院 授 任美国 理 授 国杜 授

、 村 、 。兄弟 野 银行董事 务证券 瑞士 总经理等职

杰 ， 。朱 生 独立董事玉 先 1969 ， 大 ， ，清华 学经 学博士 师 非年生 济 博士生导

执 计 。业注册会 师 2018 年 11 本 。 大担任 行独立董 任清月起 事 现 华 学经济管理学

、 大 心 、院金 清华 经 学院不良 产 究 任 中国金 协会金融系教授 学 济管理 资 研 中 主 融

长 。融工 员会副秘程专业委 书 等职务

， 。红女 立董事万 士 独 1954 ，年生 （人民银行 行金融 为清中国 总 研究所 现

大 ） ， 。华 学 院 货币银行学 毕业五道口金融学 专业 硕士学历 2019 年 4 本担任月起

。 三 长、事 曾 中 银行总行 例 规 中信银行 际有限公行独立董 任 国人民 条 法 司 处处 国

执 、 （ ） 长 。司 副行政总 国际 有限公司副 等职务行董事兼 裁 中信银行 中国 董事

， 长。李 扬先生文 监事 1964 ， ，大 。生 中共党年出 员 专学历 2011 年 10 月至

2015 年 3 本 长 ，月担任 行 助理董事 2015 年 3 月至 2019 年 8 本行首月担任 席风险

，官 2019 年 8 月至 2019 年 10 本 ，行首席授 审 官月担任 信 批 2019 年 11 起担任月

本 、 长。 东 二 长、行 工代表监事 广 银监局 处处 政 规处职 监事 曾任 非现场监管 策法

长、 一 长， 州兼业务 监管处处 国 银行检 人民银行创新 有 查 处处 中国 广 分行中国银

长， 心 、 长、 长、行监管处处 中国 银行 委书 局 中人民 汕尾市中 支行党 记 行 外管 国

东 （ 州） 计划 （ ） 长 。人 广 省 广 分 处 币 管理处 副 等职务 具有民银行 行 货 信贷 处 36

作经历年金融工 。

， 。陈 事日童先生 监 1966 ，汉 ， ， 大年 中共党员 中 在职研究 学生 族 山 学 生

， 计 ， 东 七 子 长。历 高 任广 粤财 公司旗下 家 公 事 曾级会 师 现 投资控股有限 司监 任

东 计 （ ） 东 ， 计、 计 ，及广 从事 财 与审 工作 年职广 省审 厅 局 省财政厅 会 务管理 多

、 、 、 东任 粤财实业 限公司财务 经理 董事 财投历 珠海 有 总监 副总 总经理 广 粤 资控

计 、 东 、 东股有限公司 副总经理 润达资 限公司总 资审 部 广 产经营有 经理 广 粤财投

， 、 、 计 丰有限公司经 理部 投资 审 等 域 的营管 总经理等职务 在 财务 合规 领 具有 富

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工作经验。

子 ， 。王 先 部监事为 生 外 1967 ， ， 州年 北京国际关 济学学士 广生 系学院经 暨

大 。系研 学历南 学金融 究生 2014 年 12 本 。 东泓月起 行外部监 现任广担任 事 然投

， 、 州业董事总 越秀集团贸易 业务 责任资企 经理 曾任香港 公司 经理 广 证券有限 公

、 东 、 东裁 广 润 限公司副 经 山 恒源生物 份有限公司司副总 佳 地产有 总 理 烟台 股

（ ）司 董事职拟上市公 务。

龙 ， 。外部范粤 先生 监事 1969 ， 东 ， 州年出生 上海 法学院法 士 广 中华 政 学学

大 ， 大 大 ， 大硕士 澳 利 际关系硕士 英 敦 学山 学法律 亚昆士兰 学国 国伦 亚非学院法

， ， 。士 副 民建 员学博 高级律师 会 2014 年 12 本 。 东担任 行外 监 现月起 部 事 任广

。 东 、 东对 、 东诚展律师 务所律师 曾 省司法厅 师事 广事 就职于广 广 外经济律 务所

、 东 术南方律师 所 广 技 师 学院政事务 范 法学院。

， 。健先生 职金 工代表监事 1969 ， ， 汉大出生 中共党员 国际年 武 学 经济法专

， ， ， 州 。博士 师 广 裁 仲裁员业毕业 高级经济 仲 委员会 2011 年 10 本起 任月 担 行

，律与合规 总经理法 部 2012 年 9 本 。月 监事 曾任 行总 贷起担任 行 深圳发展银 行信

（ ）， 、 、部法律室 任 副经理 行资产 律室经理 总经副主 总 保全部法 总经理助理 副

，理 具有 25年 工作金融 经历。

， 。职工林俊伟先生 代表监事 1972 年 12 ， ， 大月 中 西南财经 会生 共党员 学

计 ， ， 计 ， 计 。专 业 经济学学 会 师 注册会学 业毕 士 师 2018年 4 本 计担任 行审月起

，部总经理 2019年 6 本 。 东 一 、月起 行监事 曾任 监局国有 行监管担任 广 银 银 处 政

、 ， 东 办银行和邮 管处副主任科 任科 室副策性 政储蓄银行监 员 主 员 广 华兴银行 公

、 ， 东 计 （与合 部 理 广 华兴 行 部 经理 兼纪 监察室主主任 法律 规 副总经 银 审 副总 检

），任 具有 24 。融工作经年金 历

， 长。士 副职美琴女 行 1969 ， ，汉 ， 大出生 中共党 中南财经 法 学毕年 员 族 政

，本 ， 。高级工商业 科学历 管理硕士学位 2020年 2 本 长。月起担任 行 曾任副行 建

长， 长、东 、 州发银 分行 会 理 广 分行 核设银行支行行 广 行支行行 莞 财 部总经 稽 部

， 州 村 、 、总 广 农 商业 行资产管理 贷款审批 城支经理 银 部总经理 部总经理 羊 行行

长、计划 、 术 。会部总经理 技 部总经财 信息 理 2011年 7 东 州月进 银行广入广 华兴

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， 州 长、 执 长， 长 ，分 曾任广 分行副 兴商 理行筹备组工作 行 华 学院 行院 总行行 助

具有 28 。工作 验年银行 经

， 长 。士 行 助理孟奕女 1970 ， ，汉 ， 大出 中 员 族 中国 民 学货币银年 生 共党 人

、 子大石河 学行学专业 MBA ， ， 计 、专 生学 级会 师 注册业毕业 研究 历 高 税务

。师 2011年 9 本 长 。 计 、月起 任 行行 助 尔滨银行 总经理担 理 曾任哈 总行会 结算部

心 、 、 心 ；结算中 理 运 集中 经理总经 营管理部总经理 作业中 总 2011年 5月加入广

东 。华兴银行 备 具筹 组 有 32 。金融工作 历年 经

， 。齐文波先 险官生 首席风 1962 ， ，汉 ， 本 大年出 族 日 学博生 中共党员 岩手

、 ， 。士 博士 究生 经济后研 师 2019年 8 本 。月起 席风险官担任 行首 深圳发展银行

长 、 长（支行行 助理 副行 工作主持 ）、 、 执总经 贷 行分行信贷管理部 理 分行信 官

。等职务 2012年 8 东 ， 本 、 力月加入广 兴 行 行风险管 部总经理 人华 银 曾任 理 资源

、 、 ，经理 授信 理 首 信审批官 具部总 审批部总经 席授 有 25 。金融工作 历年 经

泽栋 ， 。赵 先 息官生 首席信 1976 ， ，汉 ， 州 大 本年出 郑 工业 学生 中共党员 族

、 大 ， 。科 吉 硕士林 学 高级工程师 2019年 1 本 ，起担 信息 兼月 任 行首席 官 任信息

。 心 州 三 、科技部总 理 任 工商银行 件开发中 广 总经理 总经 曾 中国 软 开发 部副 经

， 三 长。商银 行信息科技 用 处副处 有理 中国工 行总 部应 具 21 年银 技工行信息科

。作经历

， 长 。理江伍湖 行 助 1971 ， ，汉 ， 大 ，本年出生 中共 族 毕党员 业于暨南 学 科

， 。历 经学 济师 2020年 2 本 长 。 东 小起担 行行 任建行广 分 中月 任 助理 曾 省 行 企业

（ 州 小 心客户部专 贷款审批人 广 地区 企 主任职 兼任建行 业经营中 副 ）。2011年 12

东 ， 、 、 、加入广 华兴 历任总行 业部总 副总经理月 银行 营 经理助理 党委书记 副总

（经理 主持工作）、 头 长、 ，行行 党汕 分 委书记 具有 26 。行工年银 作经验

， 。政 董 会邢 事 秘书 1974年出 ，生 ，汉 ，中共 员党 族 大复 国际金融 业旦 学 专

本 、 大科 上海财 管理专业经 学工商 硕士， 。经济师 2020年 1 本月 任 行董事会起担

， 办 。兼任董事 公室主秘书 会 任 曾任 龙 、 计，圳发展银 员 外汇会深 行 华支行信贷

，深圳 银行 理 深 行总 董 书处信息 露 队发展 总行产品开发经 圳发展银 行 事会秘 披 团

、人 高级经负责 理等职务。2011年 9 东 ， 办月 兴银行 曾 室主加入广 华 任董事会 公

任、 办事会 公室主监 任， 有具 23 。年金融 作经历工

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、 酬情况四 年度报

本 《 东行 银行股份有限 董事已制订 广 华兴 公司 薪酬制度》、《 东 银行广 华兴 股

公司 事 度份有限 监 薪酬制 》，并经 2014 一 东大 议 。本年 次 时 审 通过 行第 临 股 会 高

议 。级管理人员 案由董事的薪酬方 会审 批准

本 、 本津 、 津 议 。董事 薪酬由基 贴 贴和会 补 组成行 监事 尽职 贴

本 权 东 津行 股 代表监 每月股 董事和 事尽职 贴每人 5000 ； 、元 独立董 部事 外

本津监事基 贴每人每月 5000 ， 津元 尽 每月职 贴每人 5000 。元

议 ： 东大 议会 准为 出席 会 场 人每次补贴标 股 现 会 每 10000 ，元 席董事会出 /监

议会 每人每事会现场 次 15000 ， 事会元 出席董 / 门 议会专 委员会 会 每人每监事 现场

次 5000 ，元 参加董事会/ 议事会通讯 次监 表决会 每人每 5000 ，元 参加委员 讯会通

议表决会 每人每次 2000 ； 议监事 会现 会 次元 列席董事 场 每人每 5000 。元

执 ， 长、 长行董 全 的 副监事 及 工代表监事 事事 职 监事 职 不领取董 / 。监事薪酬

，本行报告期内 9 本位 管理人员在 取的税后 酬总额高级 行领 薪 为

17,559,180.66 。元

本 长 度绩效奖行行 年 金的 51%分 3 ；本 （支付 行其他高 理人年延期 级管 员 包

长）事 年 金的括全职的监 度绩效奖 41%分 3 。年 付 从考核 度 次延期支 年 的 年开

， 三 一。始 每年支 延期支付金付 额的 分之

、 、 、五 董事 监 变动事 高管人员 情况

（一）董事变动情况

2019年 4月 2 ，日 经 ， 本 三银 业监督 核准 万红 届董行 管理机构 女士担任 行第

。事会独立董事

2019年 10月 15 ， 本 执 。个人 行 行 事日 吴洪涛先生因 原因辞去 董 职务

2019年 12月 6 ，本日 行 2019年第 1 东大 本次 时 选举郭志 先生为 行临 股 会 红

三 执 ，第 行董事 其届董事会 任职资格于 2020年 3月 25 得银行业监 理机日获 督管

。构核准

2019 年度报告

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2020年 1月 6 ， 长日 王书 本 执 。因个人原 事职务先生 因辞去 行 行董

（二）监事变 况动情

2019 年 6 月 26 ，本 大 三会选 先生 第 会职工日 行职工代表 举林俊伟 为 届监事

。代 监表 事

2019 年 11月 4 ， ，刘为霖先 因年龄原因 行干部年日 生 为响应总 轻化政策要

， 本 三 长、 。求 辞 第 届监事会 职工代表 事职务去 行 监事 监

2019 年 11月 7 ，本 大 三职工代表 先生为第 届监 职工日 行 会选举李文扬 事会

。代表监事

2019 年 11月 7 ，本 三行召 事会日 开第 次监 第 9 议，次 李文扬先 为会 选举 生

本 三 长。第 事会监事行 届监

（三） 级管理人员高 变动情况

2019年 10月 15 ， 本 长 。日 吴 个人 辞去 行行 职务洪涛先生因 原因

2019 年 9 月 10 ，本 三日 行第 届 事会第董 7 议 本邢政先生次会 聘任 为 行董事

，书 其任职资格会秘 于 2020年 1月 4 。日 管理获得银行业监督 机构核准

2019年 10月 15 ，本 三行 事会第日 第 届董 8 议 本次 聘 郭 先生为 行行会 任 志红

长， 任职资格于其 2020年 1月 20 。得银行业 构核日获 监督管理机 准

2019年 10月 15 ，本 三日 行第 届 会第董事 8 议 本次会 任曹宁 行副聘 莉女士为

长， 。行 任 行业监督管理 核准职资格尚待银 机构

2019年 10月 15 ，本 三 事会日 行第 届董 第 8 议 本任职 琴 行副次会 聘 美 女士为

长，行 其 职 格任 资 于 2020年 2月 25 。日获得 行业监督管 准银 理机构核

2019年 12月 6 ，本 三日 会第行第 届董事 10 议 本聘任江伍湖 为 行行次会 先生

长 ，助理 任职资其 格于 2020年 2月 25 。日获得银 机构核准行业监督管理

2019年 10月 21 ， 本 长 。智敏 辞去 务日 杨 女士因个人原因 行副行 职

2019年 11月 4 ， 本 。日 先生辞去 首 授 批官职务李文扬 行 席 信审

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六、 工情况员

截至 2019年 12月 31 ，本 合同制在日 行 岗员工 1909 。 ， 、中 博 士人 其 士 硕

人员占比 16.6%，本 员占比科人 71.2%，大专 以下人及 员占比 12.2%。 工平均员

年龄 34.0 。岁

2019 年度报告

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第六章 党组织

一、 本组织基 情况介党 绍

（一） 、组织 构及党 的职责 党组织架 人员组成

本 ， ， 本行设 中 党的组织 领 行 党的方针 策 引导和监立 国共产 带 全 贯彻 政 督 行

， 、 ， ，国家的法 工会 团等群团组 结凝聚职 群众 维遵守 律法规 领导 共青 织 团 工 护

权 ， 本 。合法 益 促各方的 进 行健康发展

本 东 （行设立中共广 银行华兴 委员会 简称“本 委行党 ”） 东和 兴银中共广 华

（纪 委员会 简行 律检查 称“本行 委纪 ”）。本 ： 办 ，委下设党 机构 党委 公行党 内 室

、织部 党委党委组 宣传部; （ ） ，检监 群工作 部 主 责是负责 行纪设纪 察 党 要职 全

、 、 、 、检 工会 共青 关工作监察 党建 团 女职工等相 ;

截至 2019年 12 末，本 在册月 行 党员人数为 558 ， 总人人 占 数的 26.87%。

（二） 、书记 委 员简介党委 纪 书记人

长弓 ， 。张 生 委先 党 书记 1965 ， ，汉 ， 大 ，年出生 中 党员 族 毕业共 于中山 学

。博士学历 2019年 8 本 。行党 记 具有月起担任 委书 26 。年金 作经历融工

， 、 。余 女士 党 纪委书记娟 委副书记 1972 ， ，汉 ，员 族 毕业于年出生 中共党

、长 ， 。陕 经学 生学西财 院 江商学院 研究 历 2020 年 2 本 ，担任 党 记月起 行 委副书

2012年 09 本 ，月起 任 纪 记 具有担 行 委书 28 。年 融工作经历金

二、党建工作

2019 ， ，本 十九大年度 在上 正确 下 行党委全 彻党的 精级党组织的 领导 面贯

， 习 义 ，以 近平 国特色社 导 贯彻新时代 建设神 新时代中 会主 思想为指 党的 总要

， 落 ， ， ，严治 建责 注 党建引领 用 推 建与求 全面 实从 党 压实党 任 重发挥 作 在 进党

，业务 机融合中不 建工作质有 断提升党 量 做到“ 大 ，引领 治党治行两政治 强 局 统

一”。

（一） ， ， ， 力。组织建设 依托 实 优化组织 活以 为 现全覆盖 架构 增强组织

本 ，行党委重视 织建党组 设 按照“ ，设到 基层 织分支机构 哪里 党的 组 就建到

哪里” ， ，的原 依 我 构建设的 展及组织架 时建立和则 据 行机 发 构调整 及 健全党的

， 力 子 ，层组 备得 的党组 成员 实现 层党组基 织 配 织班 基 织全覆盖,优化党组织架

， 力。强组织活构 不断增

2019 年度报告

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（二） ， 落以政 设为 思想治建 统领 推进 实党的 政治建设

本 ， ，行党 始 想政治建 为 领 引导党员 部筑牢思想委 终以思 设 统 教育 干 防线 自

习 心 一 。在思想上 上同 平同志为核 中央保持 度 致 组觉 政治上行动 以 近 的党 高 织开

习 十九大 、十九 二 、三 、 ， 落贯彻党的 中全会精神 认 彻 实展学 精神 届 中 中 四 真贯

习 对 东 ，作重 示精 树近平总书记 广 工 要指示批 神 牢“ 意识四个 ”，坚定“ 个四 自

信”、践行“两个维护”， 、 、 议时把党的路 策及上级 宣贯及 线 方针 政 党组织的决

， 习 长 。员和职工群 去 建立健 学 教育到党 众中 全 效机制

（三） ，高政治站提 位 扎实开展“ 心忘初不 牢记使命” 教育主题

本行党委召开全行“ 心、不忘 命初 牢记使 ” 大 ， 办主 教 会 举 专题题 育动员

、 ； 子 ， ，课 读 及职工书 摄影作品展 深入基层 动党 诵 汇演 画 等 党委班 开展调研活

、 ，对 议 ，召 层次座谈会 调研会和 求意见 进行认真开多 工作 征 会 意见建 研究 并作

对 ； ，对 。性反馈 注重宣 导 主 宣传出针 传引 题教育情况进行 报道

（ ） ， 落 ，抓党 基 积极推进 建 任 为党组织 用发挥创四 狠 建 础工作 党 责 制 实 作

造条件

落 ，推进党建 导各 组织认真履主动 责任制 实 督 级党 行“一 双责岗 ”、规范党

，落 心 习政治生 中 组学内 活 实党委 、“三 一会 课”、 、 、动 组织生活会主题党日活

议 ， ， 、评 党 求 组 内评 表 做好党员 展民主 员活动等制度要 织开展党 先 彰工作 发 党

、 。组 系结转 党 收缴及其他 工作等织关 费 党建基础

（ ） ，五 务 支 体经济发展抓党建促业 持实 , 小 长服务民营 效机制完善 微

2019 年,本 了 ，在统筹推 新方面发挥 引 用 坚行党委 动全行改革创 领作 决贯彻

落 一 ， 落于经 作的 列 策和监管 项 管 认真贯彻实中央关 济金融工 系 方针政 各 监 要求

， 、 ， ， ，董事会决策 改革 自我 为 各 作取得新进实 部署 推进 革命 主动作 项工 展 各

； 大 ， 三项主要指 全面超 时在构建 局 打造政银企 作标 额完成 同 服务 湾区新格 方合

， 小 长 ， 小 力平 微 效 增强 化 微金融服 的 方台 完善服务民营 机制 切实 深 民营和 务 能

，得突出成面取 效 2019 计年累 纳税 10.87 ，亿 业机会元 创造就 2000 ，多个 为地

力 。济发 献 量方经 展贡

（六） 对 ， ，努力充分发 群团组织 领作用 文化建设挥党 引 加强企业 构建和谐

家园

本 ，行围绕服务职 进工 推 “五家五员” ， 。构建 家园 织工会建设 员工精神 组

2019 年度报告

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对 ， ； ，群进行慰 体 组 人文关怀 好员工关爱 程 增强员特定人 问 现 织的 做 和温暖工

； 丰 彩 ， 办和职 誉感 组织开 多 的文体 动 举 庆工的归属感 业荣 展 富 活 “七一”红色

、 、诵读汇演 作品展 开展经典 职工书画摄影 “送健康.学太极” 训 ，培 活动等 开

； ，年度 评优 作 员青年积 建 新 带动全行 工积极参展 工会评先 工 凝聚团 极 功 时代 员

心 ； ，加 动 勇担社 际行 行爱 公益活 会责任 用实 动践 “企业公民” 。圣使命的神 如

2019 ，开展我年 行“ 心献爱 . 爱同行与 ” ，志 捐赠仪式 向汕 陆愿活动暨电脑 尾市

东 东村 ， 扶 东村 村 ； 州 丰河 脑 帮 电商 台 合连 市县 坑镇新 捐赠电 新 搭建农 平 我行联

村 、 村 六 ，阳 湖 党 湖江 民委 会开展第 届 红捐资助镇 江 总支 员 华兴映山 学活动 帮助

村 子 ， 、 。湖江 顺利完成学 成崇文重 互帮互的学 业 形 教 助新风尚

三、纪检监察工作

本 ，检监察第四道 防线 发挥 展过 中行重视纪 风险 的重要作用 积极 在业务发 程

。航的重要 责保驾护 职

（一）夯 ，制 础 完善纪 监察监督机实 度基 检 制

，本 ， ，内 行完善 督制 好各级纪委 和换届工 同报告期 纪检监察监 度 做 设置 作

， 。时设 合岗 强化 察监督职能立监察综 和完善纪检监

（二） 执履 强化行及 监督 纪

本 落 、 ，领导 廉洁 律 防范责任 廉 从 诺书行 实各级 干部签署 自 与案件 书 洁 业承

落 。检查 监督各级领 职及党风 的 实及 导干部履 廉政责任制

对本 、 、 、 议、行党员 群众 风党纪方 的检举 及建 反映受理 在党 面 控告 申诉

， 对 了 。 本 议、本责任人开展 问 与 行 效考等 并 相关问题 责 参 问责委员会会 行绩 核

小 ，对 、 议 ， 一 。党员 部 核 进 步发 和 行 监察监督 能组 党员 干 的评 考 挥 履 纪检 职

（三） 训，强化警示 造风清气教育培 营 正良好氛围

本 训、 训、行通 展党风廉政 和反腐倡 专题培 道德风险过开 建设 廉 营运人员 培

东 、省廉政教育基 展组织参观广 地 开 2019 习 、年 育学党风廉政警示教 月活动 编

《 》 、 长 ，发 纪 监 示教育刊 建 廉 律文化 廊 化领导干部检 察 等警 物 立 洁自 强 警示教

， 。加强员工 范育 道德风险防

（ ） ，四 效能监察 开 险检查和 查强化 展风 排

本行通过开展 2019 、 、 、联合督导 行为排查 全面 自查年 活动 员工异常 业务

、对 势力 、众利 题整 工 毒和黑恶 之 之民生领域侵害群 益突出问 治 作 黄赌 听 任 失职

2019 年度报告

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庇 、 ，失责甚至 纵容 充当保 专项整治 查排 作 积极发挥包 护伞问题 的工作等检 查工

。监察第四 风险风 用纪检 道 险重要作

2019 年度报告

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七第 章 公司治理

一、 理概述公司治

《根据 中 民共华人 和国公司法》、《 人民 业银 法中华 共和国商 行 》， 《以及 商

业银行公 治 指司 理 引》、《 （份制商业 行董事会尽 行股 银 职指引 试 ）》、《商业银行

》 ， 本 ，本 了作指 法规规定和监 求 结合 行 际情况监事会工 引 等 管要 实 行建立 以

“三 一会 层” ， ， ，为主 职责清晰 独立 有效 架体 各治理主体 运作 制衡的公司治理

。构 度体及相关制 系

，本 东大 议， ；报 行股 会依 法 程 开会 并请 师进行见证告期内 照 定 序召 律 董事

执 东大 议， ， ； ，真 行股 会 运作 谨慎决策 各 事勤勉尽会认 决 依法合规 科学 位董 职

议， ； 议、积极参 独立表达 过列席董事会会 管理加各次会 意见 监事会通 听取 层汇

、 、 对 。报告 分支 构 检查等方 充 履 督职责报 审阅财务 组织开展 机 的专项 式 分 行监

，本 力 一 ， ，报 期内 行致 于 公司治理 司治 构 提升告 进 步健全 制度 完善公 理架

。 了《 东公司 水平 修订 华兴银 限公司章治理 广 行股份有 程》、《 东 股份广 华兴银行

权 办有限公司 理 法股 管 》、《 东 有限广 华兴银行股份 公司“二五” 划展战 规发 略 》、

《 东 办银行股份 限 司 行为管理广 华兴 有 公 员工 法》、《 东广 华兴银行 公司股份有限

办关联交易管理 法》、《 东 办广 华 行反洗钱与 怖融资工 管理 法兴银 反恐 作 》、《 东广

本 办 》 。行股份有 充足评估程序 法 等华兴银 限公司内部资 管理 制度

，本 ， 义通过 露年 报 时公告 切 履 信 露报告期内 行 编制并披 度 告及临 实 行 息披

。务

二、公司 理结构治

（一） 东 东大关于股 和股 会

本 东 ， 东 大 ，也行股 结构 包括 有企业 有股 商业银行 优多元 股 中既 型国 份制 和

， 东 、 、 、 、 、秀民 行业覆盖 制造业 医药 商 务等营企业 股 金融 地产 投资 贸服 行

； 权 对 ， 大 东合理 比例业 股 集散度相 最 股 持股 为 20%， 大 东前 股比例约五 股 持 为

60.99%， 十大 东前 持 例约为股 股比 85.18%。

本 东大 东 ， 本 权力 ，行 会由全体股 的最高 机 修改股 组成 是 行 构 依法行使 章

2019 年度报告

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， 、 ， 议 ，选举和更换 监事 审 批 利润分 亏损方案程 董事 准 配和弥补 决定增加或减

少 本 ，对本 、 、 、 大注册资 及证券 事项 清算 做出发行 行合并 分立 解散 等重 事项 决

议 权。 东大 东 议， 、 、本等 分为股 年 和 时 据相关法 法规 行章程职 股 会 会 临 会 根 律

东大 议 。规则的规 开和股 会 事 定召集和召

（二）关 事和董事会于董

本 ，对 东大 ， 本 。本董事会 股 负责 承 和管理的行设 会 担 行经营 最终责任 行第

三届董事会现有董事 13 ， 权名 其中股 董事 6 ，执 事名 行董 2 ，名 独立董事 5

， 东大 。 本名 均 股 产生 各位 事 具 况请参阅 告第五章的经 会选举 董 的 体情 报 相关内

。容

、 计 、 、董事会下 会 审 会 风险管理 联交易控 委员会设战略委员 委员 及关 制 提

、 权 、 。酬委员会 委员会 信息科 员会名与薪 消费者 益保护 技委

计 、 、 、理及 控制 员 与薪酬委 会 费审 委员会 风险管 关联交易 委 会 提名 员 消 者

权 。保护委员 均由独立董 任委员益 会 事担任主

门 ：各 员构 下专 委员会人 成如

： 泽 （战略委员 荣 主任委会 周 员）、 、 、 、 ；郑景山 志红 欧阳李建成 郭 辉

： （委员会 廖新志 委员提名与薪酬 主任 ）、 泽 、 、 、辉 欧周 荣 杨永名 滕建 阳

；辉

计 ： 杰（员会 玉 员审 委 朱 主任委 ）、 、 、 、 ；陈芳 朱 林 建 红颖 滕 辉 万

： （风险管 及关联交易 会 滕建辉理 控制委员 主任委员）、 、 、景山 刚郑 周永

、 ；廖新志 欧阳辉

权 ： （消费者 益 护委员 任委员保 会 万红 主 ）、 、 、 、李 志红 廖建成 周永刚 郭

；新志

： （信 技委 委员息科 员会 朱颖林 主任 ）、 、 、 、 。辉 欧 辉陈芳 滕建 阳 万红

本 议， ， 议 ，董事会按 法 程 开会 听取 理层工作汇 报告行 照 定 序召 管 报 审 定期

对 、 大 、 大 、 、 、高管 关联 重 投资及购 售 置换资 资产抵人员聘任 重 交易 买 出 产

2019 年度报告

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、 大 。 门销等重 事 事会各专 委员 照各押 损失核 项作出决策 董 会按 委员会工作规则

议， ， 议 、 ，召开 理层 告 报告 关联 易 事 董事会提 意会 听取管 报 审 定期 交 等 项 向 供

， 权 。见 或按照 审批相关董事会授 事项

（三） 事和 会关于监 监事

本 ，对 东大 。 本 ，行设监事 会负责 监 会是 行 构 依据法会 股 事 的监督机 律法规

本 。本 三程的规定行使 职能和 行章 监督 行第 届监事会由 6 ，名监 中事组成 其 3名

东大 ，职 监事经股 选 产非 工代表 会 举 生 3 职工代表 事经全行员 举产名 监 工民主选

。 本 。生 各 体情 参阅 报告第 的内容位监事的具 况请 五章

， 门监 会下设 会和监督 委员会均由外 事担事 提名委员 委员会 两个专 部监 任主

。 ：员会 如下任委员 各委 人员构成

： 子 （名 王 为 主任 员提 委员会 委 ）、 、 龙、 ；文 粤 林俊伟李 扬 范

： 龙（督委员会 范 员监 粤 主任委 ）、 、 子 、 。陈日童 王 为 金健

本 议， 、 本事会 相关法规及 程的规定 开会 行 督 行的财监 依照 行章 召 使检查 监

，对 、 ，对 、高级管理人员 与尽 和评务活动 董事会 履职 职情况进行监督 价 董事 董

长 ，对 计事 及 级 员进行质 董 和 管理人员 行离任审 等高 管理人 询 事 高级 进 各项监督

。 门 议，职能 监事 会按 委员会工作 召开会 向 事会提会各专 委员 照各 规则 监 供意

， 权 。按照监事 事项见 或 会授 审批相关

（ ）四 关于高 理层级管

对 ， 本 。本会负 的经 管 行高级管 层 行高级管理层 董事 责 负责 行 营 理工作 理 由

长、 长、 长 、 。 长、行 助理 董 会秘书和其 理人员组 秘副行 事 他高级管 成 行 董事会

、 计 长 ， ； 长、 长书 审 负责人由 提名 经董 会聘任 行 行 助理内部 董事 事 和解聘 副 和

长 ， 。理人员由行 提 董事 位高 员的 体其他高级管 名 经 会聘任和解聘 各 级管理人 具

本 。参阅 报告 五 的情况请 第 章 内容

本 ， ， ，行高级管 层职责清晰 明确 在董 下 根 关法理 报告关系 事会的领导 据相

、 、 、本 权。律 法规 要求 行章 及相关 行使职监管 程 工作规则

、 、高 资产负债管理 会 风 制委 审级管理层下设 委员 险管理与内部控 员会 授信

2019 年度报告

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、 、 、批 员 审批与预 管 委 公司银行 务管理委员 行业委 会 财务 算 理 员会 业 会 零售银

、 、 、务管 行与 市场业务管 员会 营运 信息科 员会理委员会 投 金融 理委 与 技管理委

、 ，业务 管理委员会 数 理委连续性与应急 据治 员会 共 10 。员会个专业委 各委员

权 。根据 级 的授 及委 会 作 开展工作会 高 管理层 员 工 规则

三、 三告期内 会运报 作情况

（一） 东大会运作情股 况

，本行共报告期内 召开 2 东大 ， ：次股 会 具体 如下情况

于 2019 年 6 月 28 议 了本日以现 召开 行场会 方式 2018 东大 。 议年度股 会 会

议 了表决通过审 并 2018 、 ， 、 、年度 会 监 事 监 理董事 事会工作报告 董 事 高级管

， 、 、 、层 职 价报告 年 财 决 告 利润分 方案 关联交 告履 情况评 度 务 算报 配 易专项报

， 议 了 本 本 。 东大财务预 时还 过 同意 行发 补充债券 次股 会算报告等 同 审 通 行资 该

议的决 公告 2019年 7月 1 本 。日刊登于 行网站

于 2019 年 12 月 6 议 了本日以现场 式召会 方 开 行 2019 年第 1 东大股次临时

。 议 议 本 三 执 ， 本会 举郭 红 行第 届董 会 董 及同意修会 审 并选 志 先生为 事 行 事 以 订

。 东大 议行公司章程 的决 公告该次股 会 2019年 12月 10 本 。于 行日刊登 网站

（二）董事会运作情况

，本报告期内 董事会行 共召开 8 议， 议 了会 审 通过次 60 议 ，项 案 审阅或听

取 16 ； 门项报告 董事 委员会专 会共召开 22 议， 议 了通过次会 审 70 议 ，项 案 审

或听阅 取 19 。 ：项 体情况如报告 具 下

1、 议董 会会 情况事 召开

于 2019 年 4 月 11 议 三日以现场会 第 届董事方式召开 会第 3 议。 议审次会 会

议 了通过 2018 、 、 计 、 、度财务决算 利润分配 案 年度 度报告年 报告 方 审 报告 年

本 、 、 、年 评估报告 年度 评价 易报 费度内部资 充足 内控 报告 年度关联交 告 年度消

权 、 、者 保 报告 年度 会 任 年度董事 事和高级管 情况益 护工作 社 责 报告 监 理层履职

、 ，评价 级管 绩效考核结报告 年度高 理层 果 2019 计划、度高级管 层绩效年 理 考核

计划、 、经营 年度年度 财务预算 2019-2021 本 划 、规 报告年资 2019 年风险 政管理

2019 年度报告

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、策指引 2019 ， 议 了 议 、 了陈述 过 设 票 部的 案 修年风险偏好 书 还审 通 立 据事业 订

本行“二五” 划、 本发 略规 发行 补充债券等展战 资 22 议 。 议 了取 董事项 案 会 听

计 、 、会 告 风 理及关联交 制委员会 告 提名 员会报审 委员会报 险管 易控 报 与薪酬委

、 、 权 、告 告 消费者 益保 员会 经营战略委员会报 护委 报告 管理层关于 情况的报

， 了 、告 通 监 及整改情 和 事 委联合督 情况等报 管意见 况 监 会 纪 导 8 。项报告

于 2019 年 6 月 3 三日以通讯 开第 事会第表决方式召 届董 4 议。 议次会 会 表

了决通过 2019 一 、年 季度报第 告 2018 、用风险内 工行为守年度信 部评级报告 员

、 了办 、则 洗 恐怖钱和 融资风险管理 法 2018 、 本年度 作报 关董事会工 告 于召开 行

2018 东大 、 了 办 办年度股 修 员 为管理 法 关联交易管 反洗钱与会 订 工行 和 理 法以及

办工作 法等反恐怖融资 管理 9 议 。项 案

于 2019 年 6 月 28 议 三日以现场 方式召 事会第会 开第 届董 5 议。 议次会 会 审

议 了 、 议 、 、于李文扬 齐文 务调 会信 员会通过 关 波职 整的 案 设立董事 息科技委 董

、事 科技委员 工 规 粤财控股 供会信息 会 作 则 向 提 24 亿元担保额度等 4 议 。案项

议 了会 听取 “ 件包商银行事 ”对本 本 对 、本 未来行 及 行应 措施 营情况及影响 行经

展方向发 等 2 。项报告

于 2019 年 7 月 26 议 三日 召开第 届董事以现场会 方式 会第 6 议。 议次会 会 审

议 了 子 议 。立合 司的通过 关于设 资理财 公 案

于 2019 年 9 月 10 议 三以现场会 式 开 董事会第日 方 召 第 届 7 议。 议会 会 审次

议 了通过 2019 、 本 办 、报告 修订 评估 管理 法 申请年半年度 内部资 充足 程序 新增

、 、 、非零售业 代账核 关贷款转 事业部 聘任邢 生为务 销额度 相 让 设立供应链 政先

本 、 办 大公 楼 费用行董事会秘书 新 基建项目 等 7 议 。 议 了项 取 高级管 层案 会 听 理

、 、于 情况的报 风险管理及 控制委员 科技 会报关 经营 告 关联交易 会报告 信息 委员

、 计 、 、告 审 委 报告 提名 薪酬委 战略委员员会 与 员会报告 会报告等 6 。告项报

于 2019 年 10 月 15 议 了 三日以 会 方 会第现场 式召开 第 届董事 8 议。次会 会

议 议 了 本 长、 本 三通过 任 先生为 行行 名 志 生为 行第 董事会审 聘 郭志红 提 郭 红先 届

执 、 本 长、 本行董 聘任曹宁 副行 职美琴女士 副行事候选人 莉女士为 行 聘任 为 行

长、 、 本推进 理干部 化的实施 司章程等管 队伍年轻 方案 修订 行公 7 议 。项 案

2019 年度报告

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于 2019 年 11月 19 了 三日 召开 会第以通讯表决方式 第 届董事 9 议。会次 会

议 了 东通过 关于 开 华 行表决 召 广 兴银 2019年第 1 东大 议 。次 时股 会的 案临

于 2019 年 12 月 6 议 了 三以现场会 届董 第日 方式召开 第 事会 10 议。次会 会

议 议 了审 通过 2019 三 、年 季度报 聘请德告 勤华永为 2019 计 、年审 服务机构 聘任

本 长 、湖先生为 行行 助江伍 理 2020 划、 办 、机构 业场年 发展规 总行 公营 地续租 调

门 、 权整董 会 会人员构 债 让事 专 委员 成 转 等 8 议 。案项

2、 门 议董事会 委员会会 召开专 情况

（1） 议会提名与 召开董事 薪酬委员会会 情况

于 2019 年 4 月 11 议 三日以 会 方式召 第 届董 与薪酬委现场 开 事会提名 员会第

1 议。 议 议 了审 通过次会 会 2018 、年度高 理层 果级管 团队绩效考核结 2018 年度

、理人 个 考核结果高级管 员 人绩效 2019 计划、度 级 层绩效考 提名与薪年 高 管理 核

酬委员会 2019 计划度工作 等年 4 议 。项 案

于 2019 年 6 月 28 议 三日以 会 方式召开 董事会提 与薪酬现场 第 届 名 委员会第

2 议。 议 议 了 、 议 。次会 会 审 扬 齐文波职务 的 案通过 关于李文 调整

于 2019 年 9 月 10 议 三会 方 届董 会 薪酬委员日以现场 式召开第 事 提名与 会第

3 议。 议 议 了 本 议 。会 通过 聘任 政先生为 行 书的 案次 会 审 邢 董事会秘

于 2019 年 10 月 15 议 三场会 召开第 届董 提名与薪 委员会日以现 方式 事会 酬

第 4 议。 议 议 了 本 长、 本审 通过 聘 为 行行 提名郭志 生为次会 会 任郭志红先生 红先

执 、 本 长、 本聘任 士为 副 职美琴女 为 副行 行董事候选人 曹宁莉女 行 行 聘任 士 行 行

长、 进管理干 队伍年轻化 等推 部 实施方案 5 议 。项 案

于 2019 年 12 月 6 议 三场会 召开第 届董 提名与薪 委员会日以现 方式 事会 酬 第

5 议。 议 议 了 本 长 议 。审 通过 聘 为 行行 助理的 案次会 会 任江伍湖先生

（2） 议会战 况董事 略委员会会 召开情

于 2019 年 4 月 11 议 三现场 方 第 届董事 战 委 第日以 会 式召开 会 略 员会 2 次会

议。 议 议 了会 通过审 2018 、 、 本年度财 告 利润分 资 充务决算报 配报告 内部 足评

，估报告 2019 计划、 ，年度 财务预算 告经营 报 2019-2021 本 划 、年资 立规 报告 设

2019 年度报告

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、 本 、票据事 充债券 修订业部 发行资 补 “二五” 划、战略发展 规 战略委员会 2019

计划度工年 作 等 10 议 。项 案

于 2019 年 9 月 10 议 三日 会 方式召 第 董 战略委员 第以现场 开 届 事会 会 3次会

议。 议 议 了 议 。会 审 设立供应 部的通过 关于 链金融事业 案

于 2019 年 12 月 6 议 三日以现 方式召开 届董事 员会第场会 第 会战略委 4次会

议。 议 议 了本会 审 通过 行 2020 划 议 。年机构发展规 的 案

（3） 计 议董事 情况会审 委员会会 召开

于 2019 年 4 月 10 议 三 计以现 会 开第 届董 会 委 第日 场 方式召 事 审 员会 2次会

议。 议 议 了会 通过审 2018 计 、 、 、 计年度审 报告 内控 部负报告 年度 评价报告 审

，年度绩效考 果责人 核结 2019 计 计划、 计年度内 审 工作 人年度绩部 审 部负责 效考

计划、 计 计划会年度工作 等核 审 委员 7 议 。 议 了会 听项 案 取 2018 年度合规工作

计报告 工作 告和内部审 报 2 。项报告

于 2019 年 5 月 29 三 计日 通 表 式召开第 董事会审 委以 讯 决方 届 员会第 3 会次

议。 议 了会 表决通过 2019 一 。 议 了报告 阅年第 季 会 审 2019 一 计年度 季度 作审 工

报告和 2018 心 计度数据 报告年 中 专项审 2 。项报告

于 2019 年 9 月 9 议 三 计现场会 方式召 届董日以 开第 事会审 委员会第 4 次会

议。 议 议 了会 审 通过 2019 。 议 了年半 度 听取年 报告 会 2019 计年上 年 部半 内 审 工

。作报告

于 2019 年 12 月 5 议 了 三 计日以现场 开 第 届董 会第会 方式召 事会审 委员 5次

议。 议 议 了会 审 通过会 2019 三 、年 度报告 聘 德勤华第 节 请 永为 2019 计服务年审

机构 2 议 。 议 了项 案 会 听取 2019 三 计 。第 季度内部审 报告年 工作

（4） 议及关 制委 会会 况董事会风险管理 联交易控 员 召开情

于 2019 年 4 月 10 议 三以 场 式召开第 董事会风险 联交易日 现 会 方 届 管理及关

控制委员会第 3 议。 议 议 了次会 通过会 审 2018 本 、年度内 充足评估 告 关部资 报

、 ，联 报告 年度交易专项 报告 2019 、 ，管理政策指引 偏好年度风险 风险 陈述书 案

、 、自我 投资 财 险管理及 联 易 委员会防工作 评估报告 粤 信托 风 关 交 控制 2019 年

2019 年度报告

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计划工作 等度 8 议 。 议 了项 案 会 听取 2018 、 力度风险管 流动年 理报告 年度 性压

力测试报告和 市场风险 测试报年度 压 告等 3 。告项报

于 2019 年 5 月 1 三方式召开第 届 会风 易日以通讯表决 董事 险管理及关联交

控 第制委员会 4 议。 议 了 计划 议次 会 过 投资相 资 和 会 场地等会 表决通 关 管 租用 3

议 。案项

于 2019 年 5 月 29 三日 决方式召 会风 理及关联交以通讯表 开第 届董事 险管 易

制委员会控 第 5 议。 议 了次会 会 表决通过 2018 、年度信用 报告 修风险内部评级

办 、 、 办 、订员工 管理 修订 管理 洗 怖融资行为 法 员工行为守则 关联交易 法 钱和恐

办 、 办风 管 法 反洗钱与 恐怖融资工 等险 理 修订 反 作管理 法 6 议 。 议项 案 会 审阅了

2019 一 力 力流动 测试分析报 市场风险 测试分年 季度 性压 告和 压 析报告 2 。报告项

于 2019 年 6 月 28 议 三方式召开第 届 会风 易日以现场会 董事 险管理及关联交

控 第制委员会 6 议。 议 议 了 东次 会 关于向广 财 资 有限公司会 审 通过 粤 投 控股 提供

24 议 。亿元担保额度的 案

于 2019 年 9 月 9 议 三日 式召 届董事会风 理及关联 易以现场会 方 开第 险管 交

控制委员会第 7 议。 议 议 了 、次会 会 审 非零售业务呆 销额通过 申请新增 账核 度 相

、 本 办 、 办 大 、内部 估程 管 公 楼基建 目 用关贷款转让 资 充足评 序 理 法 新 项 费 委托

办 大新 公 楼项 代建等目 6 议 。 议 了项 案 会 听取 2019 二 力季度流动年 性压 测试分

、 力 ，析报 场风险压 测 告告 市 试报 2019 、年上半 全面风 况报告 风年 险管理情 险偏

执 报告等好 行情况 4 。项报告

于 2019 年 10 月 15 议 三日 开第 风险 理 交以现场会 方式召 届董事会 管 及关联

易控制 员 第委 会 8 议。 议 议 了会 审 通过次会 3 议 。抵债资产处 案项 置方案的

于 2019 年 11月 05 三决方 开第 届董事 险管理及 联交日以通讯表 式召 会风 关

易 会第控制委员 9 议。 议 了 计划、次会 销粤财信托集 金信会 表决通过 代 合资 托 以

义参加支持单位名 2019 际论 等年从都国 坛 2 议 。项 案

于 2019 年 12 月 5 议 三日以 场 方 开第 届董 会风险管理 易现 会 式召 事 及关联交

控制委员会第 10 议。 议 议 了 办 、 权会 审 总行 公营业 续租 相关 转次会 通过 场地 债

让等 2 议 。 议 了取项 案 会 听 2019 三 力年 季度 分析报告和市 险流动性压 测试 场风

2019 年度报告

- 67 -

力 。压 测试分析报告

（5） 权 议事会 保护 员 情况董 消费者 益 委 会会 召开

于 2019 年 4 月 10 议 三 权日 现 方式召开 届董事会消 护委员以 场会 第 费者 益保

会第 2 议。 议 议 了通过次会 会 审 2018 权 、金融消费者 护工作报 年度年度 益保 告

权社 告和消费 会会责任报 者 益保护委员 2019 计划年工作 3 议 。项 案

（6） 议会信 会会 召董事 息科技保护委员 开情况

于 2019 年 9 月 9 议 三以 方式召开 届 事 息科技委 会第日 现场会 第 董 会信 员 1

议。 议 了次会 会 听取 2019 年度信息 开放 建设方案年半 科技报告和 银行 2 项报

。告

（三）监事会运 情况作

，本报 监事会共告期内 行 召开 5 议， 议议次会 审 案 20 ， 、项 听取 通报或审

报告阅 10 ； 门 会共项 监事会专 委员 召开 6 议， 议议审 案次会 16 。具 如项 体情况

：下

1、 议监事 召 情会会 开 况

于 2019年 4月 11 议 三日以 场会 方式召 事会第现 开第 届监 6 议。 议次会 会 审

议 了关于通过 2018 、财务决算报年度 告 2018 、度利润分 方案年 配 2018 年度报

、告 2019 、度财务预年 算报告 2018 、事履职情况评 告年度董 价报 2018 年度监事

、评价履职情况 报告 2018 、高级 理 成员履职 况 价年度 管 层及其 情 评 报告 2018 年

、度外部 事述职及相 告监 互评价报 2018 、年度战略评估报告 2018 年度 会工监事

、作报告 2019 计划、监事会工年度 作 2018 、年度流 评估报告动性风险 2018 年度

评估报告共市场风险 13 议 。项 案

于 2019年 6月 10 三式召 事会日以通讯表决方 开第 届监 第 7 议。 议次会 会 表

了 东决通过 关 广 兴 股份有限 司于 华 银行 公 2019 一 、年第 季度 林俊伟先报告 提名

本 代表生为 行职工 监事 2 议 。项 案

于 2019 年 9 月 9 议 三现场会 方 召开第 第日以 式 届监事会 8 议。 议次会 会 审

议 了 三 、补第 届监事会 委员通过 关于增 提名 会成员 2019 报告年半年度 2 议 ；项 案

2019 年度报告

- 68 -

了 、上半 全 管理情况 报听取 年 面风险 的 告 2019 二 力 、年 流动性压 试季度 测 2019

二 力年 季度市 测试场风险压 3 。项报告

于 2019 年 11月 07 议 三以现 方式召开第 事会第日 场会 届监 9 议。 议次 会会

议 了 三 、 三 长审 通 补第 届监 会成员 选举第 事会过 关于增 事会提名委员 届监 监事 2

议 。项 案

于 2019年 12月 05 议 三日以 式召 第 会第现场会 方 开 届监事 10 议。 议次会 会

议 了审 过通 2019 三 议 ； 了季度报告 案 听取年第 的 2019 三 力年 季 压 测试度流动性

力 。报 险压 报告告和市场风 测试

2、 门 议监事会 员会会 召开 况专 委 情

（1） 议监事 员会会 召开会监督委 情况

于 2019年 4月 11 议 三以现场会 方式 第 届 会第日 召开 监事会监督委员 5次会

议。 议 议 了通过 于会 审 关 2018 、务决算报年度财 告 2018 、年 利 配方案度 润分

2018 、年 报告度 2019 、年度财 告务预算报 2018 、 三年度战 第 届略评估报告 监事

会监督委员会 2019 计划、度工作年 2018 、年 流动性 报告度 风险评估 2018 年度市

报告共场风险评估 8 议 。项 案

于 2019年 6月 10 三日以 开第 监督 员通讯表决方式召 届监事会 委 会第 6 会次

议。 议 了会 表决 过 于通 关 2019 一 议 。季度报告 案年第 的

于 2019 年 9 月 9 议 三日 方式召开 监督 会第以现场会 第 届监事会 委员 7 次会

议。 议 了会 通过 关于表决 2019 议 。半年度年 报告的 案

于 2019年 12月 5 议 三日 召开第 届监事 督委以现场会 方式 会监 员会第 8次会

议。 议 了决通会 表 过 关于 2019 三 议 。季度 告年 报 的 案

（2） 议事会提名 员 召 况监 委 会会 开情

于 2019年 4月 11 议 三以现场会 方 届监事会 第日 式召开第 提名委员会 2次会

议。 议 议 了审 通过会 2018 、年度 履职情况 价报告董事 评 2018 履职情况年度监事

、评价报告 2018 、 三高级管理层及 员履 第 届 名年度 其成 职情况评价报告 监事会提

委 会员 2019 计划作年度工 4 议 。项 案

2019 年度报告

- 69 -

于 2019年 6月 10 三以 方式召开 届监事会提 第日 通讯 第 名委员会 3 议。次会

议 议 了 本 议 。会 提名 伟先生为 行 代表监事 案审 通过 关于 林俊 职工 的

3、监事 查情况会专项检

2019 末，年年 组织开展 2019 、 ，监事会 纪委联 研督年度 合调 导活动 围绕风

、 、计划 、 力 、 对管理 财务 资 安全保卫 内险 案防管理 人 源管理 等 容 9 家 和分行 6

门 ， 对家总行 营部 开展检经 查 并 5 了 。 、行进行 现 召开 会 现家分 场督导 通过 座谈

、 门 ， ， ， 落场核查 当地监管 等方式 政策 传达 贯彻拜访 部 宣导总行 监管要求 督促

。 、对 议， 一实 同时听 营单 于总 和建 动 步取经 位工作情况汇报 行的意见 推 总行进

， 。完善制 和 理 督导结束 就相关问题度 管 机制 后 进行通报

4、 、 、董事 监事 员履 价情况高级管理人 职评

， 《 办 （报告 监事会根 商业银 职评价 法期内 据 行董事履 试行）》、《商业银行

》 本 ，对 、 、监事会工作指 监管 度 董 级管 人引 等 规定及 行相关制 事 监事 高 理 员的

了 、 ， ， 东度履职情 进 监 价 建立并 护履职档案 价报告报年 况 行 督 评 维 并形成评 股

大 议 。管机 案会审 及监 构备

5、发表意见情况

， ：报告期内 事会重 下事项并监 点关注以 发表监督意见

（1）公司依法运作情况

，本 、 本 《 》报告 动符 关法 行 和 行 章程期内 行的经营活 合国家有 律 政法规 的

， ；未 、 执规 决 序合法有 发现董事 高 员 行职务 律法定 策程 效 级管理人 时有违反法

规、《 》 本 东 。司章程 或损 及股 利益 行为公 害 行 的

（2）财 真实性务报告的

计德 务所勤华永会 师事 (特殊普通合伙) 州广 分所对本行 2019 告进年度财务报

了 计行 审 ， 了 计 。 、 、具 标 无 见的审 报 该 务 真实 客观 确并出 准 保留意 告 财 报告 准

了本 。地反映 行 况和经营的财务状 成果

（3） 、 售资 况收购 出 产情

2019 年度报告

- 70 -

，本 未 大 、 。报告期内 生银行正 业务范 收购 出售行 发 常 围外的重 资产的行为

（4） 联交易情况关

，本 ，报 内 行 正常 序和 定 有发生损告期 关联交易均按照 的商业程 规 进行 没 害

东权 本 。股 和 益的行为益 行利

（5） 部控制制度情内 况

本 了较 、 、 ，和实施 为 效的 控制制度 内部 体系基行建立 完整 合理 有 内部 控制

本 、 ，未 本 执 大 。健 完善 发 部控制或 缺陷全 现 行在内 行方面存在重

（6） 东大 议执股 会决 行情况

对 东大 议 议，对监事 会提 的各 报 案没有异会 报告期内董事 交股 会审 项 告和提

东大 议 执 了 ， 执 了 东大会 的 况进行 监 认为董事会 会的有关股 决 行情 督 认真 行 股 决

议。

（7）2019 分配年度利润 方案

，监事会认为 会提出的董事 2019 、度利润 符合相关年 分配方案 法律 法规及

本 《 》 ， 本 ， 了本 未来章程 的规定 符 现阶 分考 需行 合 行 段的实际情况 充 虑 行 发展

东长 ， 、 、 。要 股 有利于公 持 稳 康发展及 远利益 司 续 定 健

、 、四 告期内董事 情况报 监事履职

（一）董事履职情况

， 议， 议 料，告期 位董事能够 出席各次 认真阅 极发表报 内 各 积极 会 读会 材 积

， 权力。 议 ， 本 议意 决 在审 关联事 相关 董事见 认真行使表 项时 董事能够按照 行 会

。的规 回事规则 定 避表决

门 议 ，除参加各 董 会 委员会会 发 意见外次 事 及专 表 2019 ，年 各 通过位董事还

、 、 ，对本 、 大 了电话 谈等 行业务发展 控制等重 项发表邮件 现场访 形式 风险 事 意

， 议。出重要建见 并提

本 三 自行第 届董事会 2018 年 11月 7 。日起开 职 其 行业始履 中万红女士经银

，机构 准 董事任职 格 于监督管理 核 其独立 资 后 2019年 4月 3 。日开始履职

2019 年度报告

- 71 -

议 ：报告期内董 事会会 情况事出席董

董事姓名议出席应 会

数次

亲自出席

次数

委托出席

数次缺席次数 议 席率会 出

泽周 荣 8 8 0 0 100%

郑景山 8 8 0 0 100%

陈 芳 8 8 0 0 100%

建成李 8 8 0 0 100%

周永刚 8 8 0 0 100%

杨永名 8 8 0 0 100%

长王书 8 8 0 0 100%

朱颖林 8 6 2 0 75%

廖新志 8 6 2 0 75%

建辉滕 8 8 0 0 100%

欧阳辉 8 7 1 0 87.5%

杰玉朱 8 8 0 0 100%

万 红 8 8 0 0 100%

2019 ， 议年 成员亲自 席 事 平均出席 为董事会 出 董 会会 的 率 95.2%。

门 议 ：报告期内 董事会专董事出席 委员会会 情况

董事姓名议应出席会

次数

自出席亲

次数

委托出席

次数席次数缺 议会 出席率

泽周 荣 8 8 0 0 100%

景山郑 11 11 0 0 100%

陈 芳 6 6 0 0 100%

李建成 4 4 0 0 100%

永刚周 9 9 0 0 100%

杨永名 5 5 0 0 100%

长王书 5 5 0 0 100%

林朱颖 5 4 1 0 80%

廖新志 14 9 5 0 64%

2019 年度报告

- 72 -

辉滕建 18 18 0 0 100%

欧 辉阳 12 10 2 0 83%

杰朱玉 4 4 0 0 100%

万 红 6 6 0 0 100%

2019 ，本 门 议年 行董 会 员 出席董事 各专 委员会会 席率事 成 亲自 会 的平均出 为

94.4%。

（二）独 职责立董事履行 情况

，本 议， 本 类报告期内 行 董事积极 席各次 读 行提供独立 出 会 认真阅 的各 文

、 ， 长， 议。 一发挥自身专业 确发 除履 事的件 报告 特 明 表意见并提出建 行作为董

， ， 大 ，职 立董事还 点 注 聘任 银行 酬制度等重 不受般 责外 独 重 关 高管 薪 事项 能够

东 ， 、本 东 ，主要 维护 人 行及全体 益出发 独 客观发股 的影响 从 存款 股 利 立 表意

。 事会认为见 董 2019 本 、 了 。忠实 勤勉地履 立董年 行独立董事 行 独 事职责

门 议 ：独立 董事 及 会会 情况报告期内 董事出席 会 专 委员

独 董 姓立 事 名出席会应

议次数

亲自出

席次数

委托出

席次数

缺席次

数

议会 出

席率

议审参与

及听取报

量告数

廖新志 22 15 7 0 68% 107

建辉滕 26 26 0 0 100% 115

杰朱玉 12 12 0 0 100% 71

欧阳辉 20 17 3 0 85% 104

万红 14 14 0 0 100% 74

（三）监事履职情况

， 门 议，期内 各位监事 参加 专 委 项会 列报告 积极 监事会和监事会 员会的各 并

议。 议， 类 、 ，会现场会 位 事 列席董事 审阅银行各席董事 各 监 通过 会会 文件 报告

， 、 ，对本听取管理 参与 会组织的专 查 调研等 式 行的层工作汇报 监事 项检 方 经营

、 、 ，财务活动 理人员的履职 进行 履行状况 董事和高级管 情况 检查和监督 认真 各

。职责项监督

2019 年度报告

- 73 -

门 议 ：告 事出席监 会 专 会会 情况报 期内监 事 及 委员

监 姓名事议应出席会

次数

自出席亲

次数

委托出席

次数次数缺席 议会 出席率

文扬李 2 2 0 0 100%

刘为霖 5 5 0 0 100%

陈日童 9 9 0 0 100%

子王 为 11 11 0 0 100%

龙范粤 11 11 0 0 100%

金健 9 9 0 0 100%

林俊伟 3 3 0 0 100%

：注 2019 年 11月 4 ， ，为霖先生因年 因 为 轻化日 刘 龄原 响应总行干部年 政

， 本 三 长、 。辞去 第 会监事 职 监 职策要求 行 届监事 工 事 务

2019 年 11月 7 ， 三日 第 次 事会第监 9 议 本 三次会 扬先生为选举李文 行第 届

长。会监监事 事

、信息披露与 者关系五 投资

，本 《 办 》 ， 了报 期内 行 银行信息 规定 编制并披告 根据 商业 披露 法 等相关 露

《 东华兴广 银行 2018年度报告》、《 东华兴广 银行 2019 一 度报年 季 告》、《 东广 华

行兴银 2019 年半年 报度 告》、《 东广 银行华兴 2019 三年 季 报告度 》 。等定期报告

本 《还在 行网同时 站披露 东 兴银 份有限公司广 华 行股 2018 权消费者 益 护年度 保

工作报告》、《 东 兴银行股广 华 份有限公司 2018 度社会责任报年 告》、《 东华兴广

司关银行股份有限公 于召开 2018 东大度股 的年 会 通知》、《 东华兴银行 份广 股 有

限公司 2018 东大 议年度股 会 公告决 》、《关于增 表监事的加职工代 公告》、《 东广

银行 有限公司关华兴 股份 于 2018 度分红派 的公告年 息 》、《 东 行股份有广 华兴银

席风险官变更 告限公司关于首 的公 》、《 本 长关 生为于聘任郭志红先 行行 的公告》、

《 东广 华 银 有限公司 于 开兴 行股份 关 召 2019 年第 1 东大次临时股 的通知会 》、

《 东广 华 份有限公兴银行股 司 2019 年第 1 东大 议时股 公告次临 会决 》、《 东广 华

兴 股份有限 司关于银行 公 聘请 2019 计审 服务机年度 构的公告》、《 东 兴银行广 华

股份有 司限公 2019 二 本年 况公级资 债券发行情 告》 ，公告 实 息等临时 切 履行信

2019 年度报告

- 74 -

义 ， 东 权 。披露 务 障 及 相关者 益保 股 利益

，本 （告期内 行在报 公司网站 www.ghbank.com.cn） ，开设投资者关系专栏

布 热 子 ， 本 ，公 投 关系 线电话 邮箱 方便 资者与 与交流 积资者 及电 投 行的沟通 极接

来 ， ，努力 。访 认真解答投 咨询 管理待投资者 资者 做好投资者关系 工作

六、 经营 况自主 情

本 一大 东股 及其他 股行与第 持 在 5% 东 、 、 、以 主要股 在 务 人员 资产上的 业

、 。本 、 ，五方面完 自主 自负盈亏的 法人 具有 立机构 财务 全独立 行为 经营 独立 独

力。完整 自主经营的业务及 能

七、2019 权费者 益保护工 告年度金融消 作报

（一） 权强 制度化消费者 益保护 建设

2019 ， 门 划， 、总行 织 制定年度 度 推 关制度的 增 修年初 组 相关部 制 规 动相 新

、 ， 权 。订 废止 消费者 益 系持续完善 保护制度体

5 月至 6 ， 门、 对 权 ，总行组织相 事业部 照 费者 益 要求 梳月 关部 消 保护监管

。对 ， 未理 制度 梳理发现 题与 根据 要行内消保相关 的问 不足 如个别制度 最新监管

， 、未求 行 别制度照 照 监 件 根据经 单位具体情 化进 完善 个 搬 抄 管文 营 况进行细

， 。等 及时 善予以修订完

计 、 、 议 落为 在产品和服 开发 定价 理 协 制 实保护消确保 务设 管 定等环节 费者

权 ， 对 门求 总行法律与 部 零 发文 的消 者合法 益要 合规 售业务相关制度 前实施专 费

权 。审查工作益保护 2019 ， 对共年 27 了制 行 消保审 并提出具体项 度进 查 审查意

。见

， 对 、 、 、此外 总行 部还 产品 服务相 短信模板 告 微信法律与合规 零售 关的 广

、 术 了 。文 营销话 查公众号推 等进行 消保审

（二）积极开展金 识宣融知 传与教育

我行于 2019 年 1 了《 东月 兴银制定 广 华 行 2019 计年 费者宣教 作金融消 工

划》， 。为 开展日常 融知识宣教 体指引作 自主 金 工作的具

2019 ， 。 一年 展日 融知识宣教 总行统 组 开展的我行积极开 常金 活动 织 宣教活

：有动 3 月的“ 权金融消费者 益日” ；专项宣教活动 6 月的“ ，普及金融知识 守

2019 年度报告

- 75 -

住‘ 子袋钱 ’”、“普 识万 行及金融知 里 ” ；教活动专项宣 9月的“金 知 及月融 识普

金融 识进万家知 ” ；活动 以及 10 的月 “普及金 行融知识校园 ” 。活 行自主动 分

： 头 讲 头 东开展 色金融知 宣教活 汕 分行选 市 厦中学的特 识 动主要有 派金融 师到汕

开展“ 融知送金 识进校园” ； 门 门 ， 来分行 文学 为 人员活动 江 到江 市崇 校 外 务工

子 必 ；东 东 才 术 、东弟送 需 金 识 莞分行 莞市育 职业 翰伦技工去 的 融知 到 技 学校 莞

学校开展“ 金融 进校园送 知识 ” ；活动 分行到佛 市澜石 金融知识佛山 山 中学开展

讲 ， 。座 等等

， 对官网原此外 我行 “金融知识” ， 门目进 置专栏 行改版 在官网设 的“消费

权益保者 护” ，栏目 下设“消保新规”、“ 保 作消 工 概况”、“年度消保 作简报工 ”、

“金融知识” 子 ， 。栏目 向社 我行 工作开展情四个 会公众披露 消保 况

（三） 、时 妥善处 客户投及 理 诉

落 、 《 计民银行 银 施银行业金融 金融为 实人 保监会 关于实 机构 消费者投诉统

类及编 准的 知分 码行业标 通 》（银发[2018]243 ） ，的要求 我 启 建 融消号 行 动 设金

，费者 诉管理系统 于投 该系统已 2019年 12 。月正式启用

2019 ， 计行收 户投诉共年 我 到客 145 ， 较 ：笔 投诉 集中 领域是客户 的 银行卡

（42笔）、 （贷款 34笔）、 （人民币储蓄 23笔）； 较 ：理客户投诉 多 行是处 的分 广

州 （分行 49 笔）、 （行深圳分 15 笔）； 较 门 ：投诉 的 是 普惠金处理客户 多 总行部

（事 部融 业 29笔）、 （行零售银 部总 行 26笔）。

对 较 ， 门 《于客户 集中的问 与合 向相关部 发 理投诉反映 题 总行法律 规部 出 管

意见书》， 门 。 门 《 》 ， 对促相关 高 相关部 书 后 均有针督 部 整改提 收到 管理意见

了 。性 行 优地进 化整改

2019 ， 较大 ，业务 的情 下 量年 在我行 量有 增加 况 投诉数 145 ，较笔 2018 年

169 少笔减 24 ， 少笔 减 14.2%；有 诉数量责投 11 ，较笔 2018 有责投诉数年 量 10

笔增加 1 ，笔 增加 10%。

门、 对 ，办我 支机 诉事项非常 结率达到行相关部 分 构 投 重视 100%， 办均平

结时间 2.4 ， 较 ，较 了矛 。日 客户满 解 盾纠纷个工作 意度 高 好地化

（ ）四 加 人金强个 融信息安全保护

了《 东 办我行 兴银 客 保护管理修订 广 华 行 户信息 法》， 落 。全 实 要求面 监管

了《 东制定 华兴银行个 息保护应广 人金融信 急预案》， 、急组 构和职责从应 织架

2019 年度报告

- 76 -

、 ， 一个 融信息泄 突发事 发事件的 方面 进 步强化人金 漏 件分级 突 报告与处置等 保

。消费护 者信息保护

，对开展 信息 患 查发现的 别 度 人民银行 融组织 个人金融 隐 排查 排 个 制 仅按 金

了 、未 本 ，信息保护 则性概括 单位 情况进行细 问题要求做 原 性规定 根据 实际 化等

落 。及时 整改实

（ ） 计五 内部检查组织开展 和审

2019 ， 了 权展 支付服务领 融消 银行 侵年 我行开 域金 费 益保护自查和 保险机构

权 ， 对 。害 费 象整治自 并 针 发现问题 行整改消 者 益乱 查 已 检查 进

计 三 对 权 了 计。 计审 部 防线 我行 护工 行 内部审 审作为第 道 消费者 益保 作进 结

， ， 、表明 我行 保制度 完善 消保 日常化 有序化 态果 消 体系日臻 工作逐步实现 和常

。 ， 权 一 ， ： 三化 者 益 仍存 些 第 方合作 构但同时 我行消费 保护工作 在 问题 如 机 费

， 门 《用 不规范 在 管部 出台 关 顿收取 监 于规范整 “现金贷” 》 ，后 仍业务的通知

三 ；通过受托支 方式将部 贷款资 第 方合作 户信存在 付的 分 金支付给 机构的现象 客

， 门、 办息保密工 到位 信息 行管 部 队的 公作不 部分客户的敏感 存放在分 理 经营团

较长 。 落 。电 时 等 整改脑 间 已 实

（六） 训开展 保培 和考核消 评价

2019 ， 训， 了行积极开 行法 合规部开展年 我 展消保培 总 律与 2 向全行的次面

权 训， 权 训 计费者 益 培 各分行 保护专题培 共消 保护专题 开展消费者 益 20 。次

门 训 ， 权行相 方式 员工 费 护相关知 及总 关部 亦通过培 等 持续提升 消 者 益保 识

， 门对 、 训，办能 售业务管 部 新产品 新 行卡风险 公技 如零 理 业务及银 管理开展培

对 、 训， 心室 户投诉处理 网点服务 理提升 运管理部针 客 技巧 管 开展培 营 就客服中

训 。化服务提升开 等标准 展培

， 了此 规部外 总行法律与合 编撰 3 《 律合 之期 法 规 窗—— 权者 益保护消费 专

刊》， 、 ， 对续 最新监管 件 典型消保 际工作中 进行持 宣导 文 案例 并 实 发现的问题

。指导

、 对 、 、 门 权总行按季度 各分行 事 部 相关 消费者 益年度 业 管理部 的 保护工作

， ， 。考评 发挥考核 正面 改提进行 评价 引导作用 促进整 高

（七）2020 权者 益 护 点年消费 保 工作要

1、 权 ，持续完 消 者 护制度体 推动各项产 管理制度善 费 益保 系 品和服务 有效

2019 年度报告

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落 权 。者 益 相关要求实消费 保护

2、 权 ， 权组 展消费者 保护监 点关注消 害的重织开 益 督检查 重 费者 益易受侵

。点业务 键环和关 节

3、 、 类 ， 、 、各 消 并相 完 有关制度 品及时 妥善处理 费者投诉 应 善我行 产 服

。 。务 优化消费 投诉管理系持续 者 统

4、 对 义 ， 。行 消费者 务 防 息泄露或滥切实履 信息的保密 止信 用

5、 极组织开积 展“金融知识普及月”、“金融知识进万家” 类他各 消以及其

权 。费者 益 宣传保护 活动

2019 年度报告

- 78 -

八第 章 项重要事

一、2019年 配预度利润分 案

计 计 ，本根 会 师事务 的 报据德勤 所 审 告 行 2019 年度净利润 2,035,720,449.99

，元 可供分配的利润为 2,753,356,815.38 。元 根据该利润情况、《 国人 和国中 民共

》 本 ，本公司法 章程的有 规定 行及 行 关 2019 ：作如下分年度利润 配

1、 计 （ ） 州 计师事务所 特殊 合伙 利润按照德勤会 普通 广 分所审 的税后 的

10% 取法 盈的比例提 定 余公积 203,572,045.00 。元

2、 本 ， 一根据 行 司 程 定 提取 般 险准备公 章 的规 风 544,390,313.48 。元

3、 、一 ，提 余公积 般 剩余 配利润取法定盈 风险准备后 可分 2,005,394,456.90

元

本 本 东大 议。预 需提交 行 会审案尚 股

二、 、收 并及出售购 吸收合 资产事项

，本 、期内 行没有收 收合 务范 售资 事报告 购 吸 并及银行正常业 围外的出 产

。项

三、 投资情况公司

末，本 未 。至 告 参股其他 司或金融企截 报 期 行 公 业

、 公司的情四 控股 况

本 权 。行无 公司或其他 资报告期内 控股 股 投

、 大五 重 合 及其履同 行情况

1、 大 、 ： 本 大 、 。托管 承包 行没有重 托管 事项重 事项 报告期内 承包

2、 大 ：本 ，中国 准的 营 的担保业 外重 担保事项 行除 银监会批 经 范围内 务 无

大 。其 担保事项他重

3、 大 ： 本 大 。他重 合同履 告期内 行 纠纷其 行情况 报 没有重 合同

2019 年度报告

- 79 -

六、 计会 师事务所聘请 情况

本 计行聘请德 华永会勤 师事务所(特殊普通合伙) 州广 分所为 2019 计年审 服务

， 计机构 务费审 服 为人民币 85 ， 、 。含代 用以 相万元 包 垫支出 费 及 关税费

七、关联方资 占 情金 用 况

本 东 子 ， 。告期 行无 股股 及其 公司 关联方占 的情报 控 以及其他 用公司资金 况

八、 行债券情况发

（一）二 本债券级资

2015年 12月 24 ， 东 《 东 东经原中 广 监管局 广 华兴日 国银监会 广 银监局关于

二 本 》（银行发 资 债 复行 级 券的批复 粤银监 [2015]516 ） 《号 民银 中和中国人 行 国

》（银行准予 政 可 书 银市场 准予字人民 行 许 决定 许 [2015]第 325 ） ，号 核准发行

本行在境内 发行 为银行间市场 总额 20 二 本 。亿元人民 级资 债券 期债券币的 该 期

限为 10 ，本行具有在年 第 5 末 二 本面值赎回部分 全部年 有条件按 或者 该 级资 债

择权，票面 定为券的选 年利率固 5.2%。

2019 年 12 月 4 ， 东 《 东 二国银保监 广 管 于广 华兴 行发行日 经中 会 监 局 关 银

本 》（ 〔级资 复 粤银保债券的批 监复 2019〕450 ） 《国人 行 中国人民号 和中 民银

》（ 〔准予行政 可决定 许准予字银行 许 书 银市场 2019〕第 175 ） ，本号 核准发行

行在境内银行 场发间市 行总额为 30 二 本 。民币 券 该 债亿元人 的 级资 债 期 券期限

为 10 ，本年 行具 在有 第 5 末 二 本年 件按面值 回部分或者 资 债券有条 赎 全部该 级

择权，的 率固选 票面年利 定为 5.2%。

（二）绿色金融债券

本据 行根 2015 东大 议，年度 会有关 中国银行 员会股 决 并经原 业监督管理委

东 ，本广 监管局 和中 行获 银行 债 发行不超批准 国人民银行核准 批在全国 间 券市场

过 50 。亿 人 的绿色金 债券元 民币 融

2016 年 12 月 21 ，本日 银行间市 为行在境内 场发行金额 10 亿 民币的绿元人

。色 债券 该期 券期限金融 债 为 3 ， 年利率固年 票面 定为 3.98%。

2019 年度报告

- 80 -

2017年 8月 23 ，本 在境内银行间 发行日 行 市场 金额为 20 币的亿元人民 绿色

，债券 期 限为金融 该 债券期 3 ，年 票 利 固面 率 定为 5.00%。

2018年 7月 10 ，本日 行 境内银行间 金额为在 市场发行 20亿 绿色元人民币的

，债券 该期债 限为金融 券期 3 ，年 票 利率固面 定为 4.80%。

金融债券 专款专项用于 金融 业委绿色 募集资金全部 中国 学会绿色金融专 员会

布 《 》 。绿色 券 目目录 规定 绿 产 目发 的 债 支持项 的 色 业项

2019 年度报告

- 81 -

九第 章 财 报告务

一、 计审 报告

。详见附件

二、财务报表

。详见附件

三、 务报 注财 表附

。详见附件

2019 年度报告

- 82 -

十第 章 董事会关于 2019 议年度报告的决

东 三华兴银行 第 届董事会第广 股份有限公司 13 议于次会 2020 年 4 月 24 日

。 议 董事召开 会 应到 13 ， 事人 实到董 13 ，人 全 席董事人 的占 体应出 数 100%。

长 泽 ， 、 、事 董事郑景 陈芳董 周 荣 山 、李建成 、 、永名周永刚 杨 、郭志红 朱颖

， 立董 新志林 独 事廖 、 、 杰、 、滕建辉 欧阳辉 万朱玉 红到现场 频方式或通过视 参

了 议。加 会 议 、 、 本 。符合有关法律 规章会 的召开 法规 和 行章程的规定

议 泽 长 。 议 议 了《 东会 由 主持 审 于广 华兴 行 份 公周 荣董事 会 通过 关 银 股 有限

司 2019 议年度 告的 案报 》。

议以上 案同意票 13 ， 对反 票票 0 ， 权票 弃 票 0 。票

2019 年度报告

- 83 -

十一第 章 件备查文

1、 长、 长、 、计划 计载 事 行 财务负 财务部负 人签名 会有董 责人 责 并盖章的

。报表

2、 计 、 计 计 。载 盖章 注册会 师 并盖有会 师事务所 签名 章的审 报告原件

3、 本 本 。报告 体上 开 的所有 行 件 正 告的原稿期内在媒 公 披露过 文 的 及公

东华兴银行股 司董事会广 份有限公

2020年 4月 24日

2019 年度报告

- 84 -

计 告审 报

州德 报师广 (审)字(20)第 P00228号

东 东：兴银行股 有限公广 华 份 司全体股

一、 计审 意见

计了 东我 行股份有限公们审 广 华兴银 司( 下简以 称“贵行”) ，表 包的财务报 括

2019 年 12 月 31 、的资 负日 产 债表 2019 、 、 东权度的利润 现 流 股 益年 表 金 量表

。变动 以及相关财 注表 务报表附

， 大 计 ，我们认 务报 所有重 方面 企业会 准 的规定为 后附的财 表在 按照 则 编制

了反映 贵行公允 2019年 12月 31 状况以及日的财务 2019年度 营成的经 果和现金

。流量

二、 计成审 础形 意见的基

计 计 执 了 计 。 计我 按 注册会 师 准 的 行 审 工作 报告的们 照中国 审 则 规定 审 “注计 对 计册 报表审 的会 师 财务 责任” 一 了 。步阐 们在这些准 的责任部分进 述 我 则下

计 ， ， 了按 中国注 业道德守 贵行 并履行 职 德方照 册会 师职 则 我们独立于 业道 面的

。 ， 计 、 ， 计们相 取的 证 分 适当的 发 审 提其他责任 我 信 我们获 审 据是充 为 表 意见

了 。供 基础

三、 他信息其

对 。 ，贵行 他信息负 包括 报告中涵盖 息 但不包管理层 其 责 其他信息 年度 的信

计 。财务报 的审 报告括 表和我们

对 计 ， 也 对发表的审 意见 盖其 他信我们 财务报表 不涵 他信息 我们 不 其 息发表

。何形 的 论任 式 鉴证结

对 计， ， ，结合我 财 报 审 我们的 任是阅读其 此过程中们 务 表的 责 他信息 在 考

计 了 大 一息是 财务报表或 在审 过程 解到的 重 不 致或虑其他信 否与 我们 中 情况存在

大 。错报者似乎存在重

执 ， 大 ，基于我们 的工 其他 重 错 我 报已 行 作 如果我们确定 信息存在 报 们应当

。 ， 。告该事 在 方 们无任何 项需要报告实 这 面 我 事

、 对和治理层 责任四 管理层 财务报表的

计 ，管理层负责 企业会 准 的规定 报表 使其贵行 按照 则 编制财务 实现公允反

， 计、执 必 ，并设 行和维护 内部 表不 舞弊 错映 要的 控制 以使财务报 存在由于 或 误

大 。的重 错报导致

2019 年度报告

- 85 -

， 力，编 财 表时 管理 负责评估贵 经营能 披 营在 制 务报 层 行的持续 露与持续经

相 事项关的 (如适用)， ， 计划 、用持续经 假设 除 清算贵行并运 营 非管理层 终止运

择。无其他现实的营或别 选

。理层 财务治 负责监督贵行的 报告过程

、 计 对 计五 注 会 报表审 的 任册 师 财务 责

对 大们 标是 财务 表整体是否 于舞弊或 重 错我 的目 报 不存在由 错误导致的 报获

， 计 计 。 ，取合理保证 具包含审 见的审 保证是高 并并出 意 报告 合理 水平的保证 但

计 执 计 一 大 。不能保证按 准则 报存 发现 报照审 行的审 在某 重 错 在时总能 错 可能由

， 来于舞弊或 误 致 合理预期 报单独或汇 影响财务错 导 如果 错 总起 可能 报表使用者

， 大 。依据 报表作出的 决策 则通 认为错财务 经济 常 报是重 的

计 执 计 ， 判 ，在按照审 的过程中 我们 职业准则 行审 工作 运用 断 并保持职业怀

。 ， 也执 ：疑 同 以下 作时 我们 行 工

(1) 大 ， 计评估由于 弊 错 致的财务 表重 错报风 施审识别和 舞 或 误导 报 险 设 和实

计 对 ， 、 计 ， 计程序 险 并 充分 适当的 据 作为发 审 意见以应 这些风 获取 审 证 表 的基

。 、 、 、于舞弊可 造 故意遗漏 虚 述或 之础 由 能涉及串通 伪 假陈 凌驾于内部控制

，未 大 未 大上 于舞 导 错报的风 高 能 由于错误 致的重能发现由 弊 致的重 险 于 发现 导

。错报的风险

(2)了 计 ， 计 计 ， 对与审 相关 以设 的审 程序 但 并非 内部解 的内部控制 恰当 目的

。制的有 意见控 效性发表

(3) 计 计 计 。评价 政策的恰当性 出会 合理管理层选用会 和作 估 及相关披露的 性

、 计 对 计会 师 务 的责任五 注册 财 报表审 (续)

(4)对 。 ， 计理 使 续经营假 的恰当性得 时 根据获管 层 用持 设 出结论 同 取的审 证

， 对 力 大 大就可 致 贵行持续 能 产生重 虑的事 是否存在据 能导 经营 疑 项或情况 重 不

。 大 ， 计出结论 如果我 出结 确定 要求 们确定性得 们得 论认为存在重 不 性 审 准则 我

计 ； ，告中提请 表 用 意财务报 中的相关披 露不充分在审 报 报 使 者注 表 露 如果披 我

。 计 。表非 留意见 我们 论基于截 审 报告 的信息 然们应当发 无保 的结 至 日可获得

，未来 。况可能导致贵 能持而 的事项或情 行不 续经营

(5) 、报表 报 结 和评价财务 的总体列 构 内容( 括披露包 )，并 价 务 是否评 财 报表

。公允 映相关交易反 和事项

计划 计 、 大 计们与治理 围 时 排和重 审 发 事项进行我 层就 的审 范 间安 现等 沟

， 计 。通 包括 在审 中识 注的内部控制沟通我们 别出的值得关 缺陷

2019 年度报告

- 86 -

计德勤华永会 师事务所(特殊普通合伙) 州广 分所 计中 会 师国注册

中国 • 州广

计中 注 师国 册会

2020年 4月 24日

2019 年度报告

- 87 -

资产负债表

2019年 12月 31日

： 东编制单 银行股份位 广 华兴 有限公司 ：位 人 元单 民币

资产 附注 2019/12/31 2018/12/31

及存放中 银行款现金 央 项 七、1 19,979,781,641.09 24,805,908,116.89

业及其他存放同 金融机构款项 七、2 2,228,993,685.96 1,826,854,072.54

计 计以公允价值 量 变动且其 入

融资当期损益的金 产七、3 3,447,453,466.09 1,324,533,950.29

金拆出资 七、4 3,651,762,000.00 3,810,000,000.00

买 返 资产入 售金融 七、5 4,349,820,000.00 30,000,000.00

应收 息利 七、6 1,545,275,902.79 1,407,154,715.87

放 及垫款发 贷款 七、7 110,733,581,981.22 86,534,035,936.76

可 出售金融资供 产 七、8 44,535,769,110.30 37,553,332,943.38

到期投资持有至 七、9 8,031,069,806.64 6,571,123,684.12

类 资应收款项 投 七、10 32,374,093,289.57 31,826,373,420.17

固 产定资 七、11 51,430,464.56 35,813,051.95

在建工程 七、12 20,389,677.15 25,890,019.94

资产无形 七、13 270,296,175.29 207,856,691.24

递延 得税资所 产 七、14 526,718,983.14 375,207,276.98

产其他资 七、15 1,394,847,756.37 434,055,209.29

计资产总 233,141,283,940.17 196,768,139,089.42

： 泽荣法定代表人 周 长：行 郭志红 计 ：主 工作管会 负责人 江伍湖 计 ： 小芸机构会 负责人 廖

2019 年度报告

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资产负债表（续）

2019年 12月 31日

： 东编 广 华兴银 股 有 司制单位 行 份 限公 ：单位 人 币元民

东权负债和股 益 附注 2019/12/31 2018/12/31

：负债

向中央银行借款 七、17 3,133,317,160.26 3,405,857,640.36

同业 他金融机构 款项及其 存放 七、18 13,235,518,123.01 4,159,755,604.23

拆入 金资 七、19 810,000,000.00 -

卖出 资产款回购金融 七、20 651,200,000.00 5,107,599,630.40

吸收存款 七、21 159,168,532,425.79 130,550,228,599.28

工薪酬应付职 七、22 643,672,340.34 433,286,309.21

应交税费 七、23 450,462,789.36 340,941,726.77

付利应 息 七、24 2,065,444,648.73 1,571,334,646.50

应付债券 七、25 36,999,945,342.78 36,776,139,446.76

负债其他 七、26 296,308,124.18 621,543,061.79

计负债合 217,454,400,954.45 182,966,686,665.30

权有者所 益: - -

本股 七、27 8,000,000,000.00 8,000,000,000.00

本资 公积 七、28 1,800,849,234.27 1,800,849,234.27

其他综合 益收 七、42 328,143,060.79 238,432,949.18

余盈 公积 七、29 597,789,069.06 394,217,024.06

一般风险准备 七、30 2,954,707,164.70 2,410,316,851.22

未分配利润 七、31 2,005,394,456.90 957,636,365.39

权 计所有者 益合 15,686,882,985.72 13,801,452,424.12

权 计负债和所有者 益总 233,141,283,940.17 196,768,139,089.42

： 泽定代 周 荣法 表人 长：行 郭志红 计 ：管会 工作 责人 江主 负 伍湖 计 ： 小芸构负责人会 机 廖

2019 年度报告

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利润表

2019年 1-12月

： 东位 广 华兴银行 有限编制单 股份 公司 ： 元单位 人民币

项目 注附 2019年 1-12月 2018年 1-12月

一、营业收入 5,874,195,786.69 4,497,111,618.77

（一）利息净收入 七、32 5,545,869,873.22 3,820,881,953.63

利 收息 入 七、32 11,922,815,112.26 9,458,332,258.85

息支出利 七、32 6,376,945,239.04 5,637,450,305.22

（二）手 费及佣金净续 收入 七、33 202,202,362.99 343,460,039.62

费及佣金手续 收入 七、33 253,558,633.24 427,154,756.35

及佣 出手续费 金支 七、33 51,356,270.25 83,694,716.73

（三） （投资收益 以损失 “-” ）号填列 七、34 105,551,694.05 280,419,959.41

（ ） （公允价 益 损失以四 值变动损 “-”号填

）列七、35 -8,327,739.33 20,384,186.00

（ ） （收益 损失以五 汇兑 “-” ）号填列 10,837,783.14 27,865,402.08

（六） （其他收益 损失以“-” ）列号填 168,000.00 421,650.69

（七） （资 益 损 以产处置损 失 “-” ）号填列 2,284,741.27 -73,635.56

（八）其他业务 入收 15,609,071.35 3,752,062.90

二、 业营 支出 3,566,338,307.89 2,770,781,737.44

（一）税金及附加 七、36 68,712,495.19 45,474,246.71

（二）业务及管理费 七、37 1,998,821,054.45 1,689,069,341.76

（三） （值损失 损资产减 失以“-” ）号填列 七、38 1,498,804,758.25 1,036,238,148.97

三、 （营业 损失以利润 “-” ）号填列 2,307,857,478.80 1,726,329,881.33

：营业外收加 入 七、39 1,024,848.32 4,323,159.83

：减 营业外支出 七、40 4,011,542.78 951,525.06

、 （利润总额四 损失以“-” ）号填列 2,304,870,784.34 1,729,701,516.10

：减 所得税费用 七、41 269,150,334.35 222,140,122.19

、 （利润五 净 损失以“-” ）号填列 2,035,720,449.99 1,507,561,393.91

属于 有者 净归 母公司所 的 利润 2,035,720,449.99 1,507,561,393.91

少 东股 损益数 -

六、 ：每 收股 益

（一） 本基 收益每股 0.254 0.188

2019 年度报告

- 90 -

项目 注附 2019年 1-12月 2018年 1-12月

（二） 收益稀释每股 0.254 0.188

七、其他综合收益 七、42 89,710,111.61 571,136,881.61

八、 合收 额综 益总 2,125,430,561.60 2,078,698,275.52

归属于母 所有者的 合收益公司 综 总额 2,125,430,561.60 2,078,698,275.52

* 少 东于 数股 的归属 综合收益总额

： 泽法定代表人 周 荣 长：郭志行 红 计 ：责人主管会 工作负 江伍湖 计 ： 小芸机构 责会 负 人 廖

2019 年度报告

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现金流量表

2019年 1-12月

： 东编制单 广 兴 股份有限 司位 华 银行 公 ：单位 人民币元

项 目 注附 2019 年 1-12 月

一、 ：生的 流量经营活动产 现金

、收到利 续费及佣 的现金息 手 金 7,715,890,100.31

和同业存 额客户存款 放款项净增加 37,694,066,345.29

向中央银行 净增借款 加额 -

少买入 资产 减拆出资金及 返售金融 净 额 228,000,000.00

少同业及其 金 机 项减 额存放 他 融 构款 535,270,392.19

少为 易目的而持 资产净减交 有的金融 额 -

他与 活动有关的收到的其 经营 现金 269,920,624.06

小计经营活动 金流入现 46,443,147,461.85

、手续费及支付利息 佣金的现金 4,638,686,310.94

少入资金及卖出 金融拆 回购 资产款净减 额 3,646,399,630.40

出资 返售 融 增加额拆 金及买入 金 资产净 -

为 易 的 有的金融 产净增加额交 目 而持 资 2,131,247,255.13

及垫款净客户贷款 增加额 25,444,425,389.82

给职 及为职工支 现金支付 工以 付的 1,073,871,731.34

支付 各项税的 费 409,756,843.64

其他与经 现金支付的 营活动有关的 1,033,769,824.58

小计经营活动 流出现金 38,378,156,985.85

现金经营活动产生的 流量净额七、44(1) 8,064,990,476.00

二、 ：投资 动 现金流量活 产生的

得 资 收到的现取 投 收益 金 4,195,431,217.16

收回投资收到的现金 308,387,451,611.12

、 长出售固定 产和 期资产收到 金资产 无形资 其他 的现 54,022,792.96

小计投资活 现金流动 入 312,636,905,621.24

付的的现金投资支 316,149,648,696.29

、 长无形资产和其 资产购建固定资产 他 期 支付的现金 1,188,655,273.16

小计活动投资 现金流出 317,338,303,969.45

2019 年度报告

- 92 -

项 目 注附 2019 年 1-12 月

资活动产 的 金 净额投 生 现 流量 -4,701,398,348.21

三、 ：筹资 动产生的现活 金流量

行债券收发 到的现金 55,194,844,270.00

小计资活 金流入筹 动现 55,194,844,270.00

偿还 支付的现债务 金 55,913,003,981.97

、分配股 偿付利息利 利润或 支付的现金 582,889,674.71

小计资活动现金流筹 出 56,495,893,656.68

资活 量净筹 动产生的现金流 额 -1,301,049,386.68

、 对变动 金 等价物的 响四 汇率 现 及现金 影 额 2,993,994.48

、五 及现金等 物净增加额现金 价 七、44（2） 2,065,536,735.59

： 金及现金加 年初现 等价物余额 七、43 12,410,146,925.95

六、 末年 现 现金等价物金及 余额 七、43 14,475,683,661.54

： 泽法定代表 周 荣人 长：行 郭志红 计 ：管会 工作主 负责人 江伍湖 计 ： 小芸会 机构负责人 廖

2019 年度报告

- 93 -

股东权益变动表

2019年 1-12月

： 东编 行股 司制单位 广 华兴银 份有限公 ：单 人位 民币元

项目 本股 本资 积公 他 收益其 综合 盈余 积公 一般风险准备 未 润分配利 权 计所有者 益合

一、 末 额上期期 余 8,000,000,000.00 1,800,849,234.27 238,432,949.18 394,217,024.06 2,410,316,851.22 957,636,365.39 13,801,452,424.12

二、本 （ 少期 变动金额 减增减 以"-" 填号

）列- - 89,710,111.61 203,572,045.00 544,390,313.48 1,047,758,091.51 1,885,430,561.60

（一）综合 益总额收 - - 89,710,111.61 - - 2,035,720,449.99 2,125,430,561.60

（二）利润分配 - - - 203,572,045.00 544,390,313.48 -987,962,358.48 -240,000,000.00

1.提取盈余公积 203,572,045.00 -203,572,045.00 -

2. 一 险准备提取 般风 - 544,390,313.48 -544,390,313.48 -

3.股利分配 - -240,000,000.00 -240,000,000.00

三、本 末余额期期 8,000,000,000.00 1,800,849,234.27 328,143,060.79 597,789,069.06 2,954,707,164.70 2,005,394,456.90 15,686,882,985.72

： 泽法定代表人 周 荣 长：行 郭志红 计 ：会 工 负 伍湖主管 作 责人 江 计 ： 小芸会 机 负 人构 责 廖

2019 年度报告

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股东权益变动表

2018年 1-12月

： 东编制单 广 华兴银行 公司位 股份有限 ：单位 人民币元

目项 本股 本 积资 公 其他综合收益 盈余公积 一 风险准般 备 未 润分配利 权 计所有者 益合

一、 末上期期 余额 8,000,000,000.00 1,800,849,234.27 -332,703,932.43 243,460,884.67 2,010,368,308.58 180,779,653.51 11,902,754,148.60

二、本 （ 少期增减变动金 以额 减 "-"号填

）列- - 571,136,881.61 150,756,139.39 399,948,542.64 776,856,711.88 1,898,698,275.52

（一） 额综合收益总 - - 571,136,881.61 - - 1,507,561,393.91 2,078,698,275.52

（二）利润分配 - - - 150,756,139.39 399,948,542.64 -730,704,682.03 -180,000,000.00

1. 取盈 公提 余 积 150,756,139.39 -150,756,139.39 -

2. 一般风险准提取 备 399,948,542.64 -399,948,542.64 -

3.股 分利 配 -180,000,000.00 -180,000,000.00

三、本 末余额期期 8,000,000,000.00 1,800,849,234.27 238,432,949.18 394,217,024.06 2,410,316,851.22 957,636,365.39 13,801,452,424.12

： 泽法定 表人 周 荣代 长：行 郭志红 计 ：管会 工作 湖主 负责人 江伍 计 ： 小芸会 负责人 廖机构

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财 表附注务报

一、 本基 况情

东广 华 份有限公兴银行股 司(以下简称“本行”)系 2011年经原中国 业监银行 督管理委员会(以下简称“银保 会监 ”) ， 头批 同 汕 市商业 行 份 公司基础 重组复业的准 意 在原 银 股 有限 上 股份制

。业银行商

本行于 2011 年 8 月 26 银日经 保 东广 监管局批 发的金融 可证机监会 准颁 许 构编码为

B1194H244050001 。本 头 ， 一号 行经汕 理局核准 取得 会信市工商行政管 统 社 用代码为

91440500279832882U 执 。本 泽 ，法人 法定 表 荣 注册地 位 汕的企业 营业 照 行 代 人为周 址 于

头 龙 区黄山路市 湖 28 。四层号

截至 2019年 12 月 31 ，本 东 州 、 头 、 、广 省内设 分行 分行 深圳分日 行在 有广 分行 汕 佛山

、东 、 门 、 、 州分行 江 分 珠海分 和中山分行 莞 行 行 惠 分行 行等 9 ， 有网点机构家分行 共 40。家

本 ： 、经营 银行 理委 会 关法律 行 法 和 规定行的 范围 经营原中国 业监督管 员 依照有 政 规 其他

， ； ； 车 、批准 业务 经营范 文件所列 销售 机动 辆保险 财产的 围以批准 的为准 基金 代理 企业

、 、 、 、 、 、 、保险 庭财产 运输保险 保险 特殊风险 农业家 保险 货物 船舶保险 工程 保险 保险

、 、 、 、 、 、 。用保 险 人 保 保险 健康 险 外 保险责任保险 信 险 保证保 寿 险 年金 保 意 伤害 (保险

业代理业务兼 许可证长 有效期 )( ， 门依法 项目 关部 批准后 开展经营 动须经批准的 经相 方可 活 )

二、财务 制基础报表的编

持续经营

本 对行 自 2019 年 12 月 31日起 12 力 了 ，未 对个月的 经营 持续持续 能 进行 评价 发现 经营能

力 大 。 ，本 。生重 疑 和情况 因 财 报 在持续经 假设的基础产 怀 的事项 此 务 表系 营 上编制

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三、 计循企业会遵 准则的声明

本 计 ， 、 了本行编 财务报表符 业会 准则 要求 真 反映 行于制的 合企 的 实 完整地 2019年 12 月

31 状况以及日的财务 2019 。年度 营成的经 果和现金流量

四、 计 计 计要会 估重 政策及会

计 计 计 计 。下 重 策和会 估 根 企 准则厘定列 要会 政 系 据 业会

1、 计年度会

本 计 ，行的会 历年度 即年度为公 每年1月1 至日起 12月31 。日止

2、 本记账 位币

本 ，本 本 。本人 为 行经营 处的主 境中的货 为记账 位币 行民币 所 要经济环 币 行以人民币 编制

本 采 。财务 币为报表时所 用的货 人民币

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、四 计 计 计重要 政 估会 策及会 (续)

3、 计记账 础 价基 和 原则

本 计 权 。 计 ，本行会 核算 责发生制为 除某些金 允价 外 财务报表以 记账基础 融工具以公 值 量

本 计 。 ， 计 。史成 作为 基础 资 生减值 则 提相应的减值以历 量 产如果发 按照相关规定 准备

本计 ， 对在历 照购 的现 或 等价物的 额 者 出的 价史成 量下 资产按 置时支付 金 者现金 金 或 所付

计 。 义 ，的 允价值 量 负 承担现时 到的 或者资产的 或者承担公 债按照因 务而实际收 款项 金额

义 ，时 务的 或者按照 偿还负债预期 支付 等价现 合同金额 日常活动中为 需要 的现金或者现金

计 。量物的金额

计 ， 一公 价 场参与者 量 发 有序交易 出售资产所 者转移 项允 值是市 在 日 生的 中 能收到或 负债

。 采 术 计 ， 本付的 无论公允价 可观察到 还是 用 的 在 财务所需支 价格 值是 的 估值技 估 报表中

计量和/ 。披露的公允价 在此或 值均 基础上予以确定

计 对 计公允 于公 价 入值的可 察 度 该等输入 公允价值 量价值 量基 允 值的输 观 程 以及 值 整体的

， 划 三 ：要性 被 分重 为 个层次

• 一 计 未 。层次 值是在 量日 取得的相 资产或 跃市场上第 输入 能够 同 负债在活 经调整的报价

• 二 一 。第 层次输入值 第 层 资产 接或 接 的输入值是除 次输入值外相关 或负债直 间 可观察

• 三 。层 输 是相关资 或负债的不 入值第 次 入值 产 可观察输

4、现金 物的 标准及现金等价 确定

本 。 本现金是 库存现金 及可以 支付的存 是指 行持有的指 行 以 随时用于 款 现金等价物 期限

、 、 、 小 。短 流 为已 金 价 变 很 的投资动性强 易于转换 知金额现 值 动风险

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5、 融 具金 工

本 一 一 。成为金融 具合同的 方 金融资产 金融 和金融负债在 行 工 时确认 项 或金融负债 资产 在

计 。对 计 计始确认时 公允价 公允价值 当期损益的金 产和初 以 值 量 于以 量且其变动 入 融资 金

， 计 ；对 类 ，交易 入损 于 的金融资 和 融 相关交易融负债 相关的 费用直接 益 其他 别 产 金 负债

计 。用 入初始确费 认金额

5.1 际利率法实

是指 金融资产或 负债实际利率法 按照 金融 ( 一含 组 融资产 债金 或金融负 ) 计的实际利率 算其

本 。成 及各期利息 或支 率是 资产 金 在预期存摊余 收入 出的方法 实际利 指将金融 或 融负债 续

未来 ，期 或 的更短期 内的 现金流 该金融资 债当 面价值所间 适用 间 量 折现为 产或金融负 前账

。使 利率用的

计 ，本 计未来在 算 际利率 虑金融资 所有合同条款 础上实 时 行在考 产或金融负债 的基 预 现金

流量( 未来虑 的不考 信用损失)，同时 将 融资产或 融 债 各方之间 付或收还 考虑金 金 负 合同 支

、 、 。取的 利率组成 收费 费用及折价 价等属于实际 部分的各项 交易 或溢

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、四 计 计 计重 会 政策要 及会 估 (续)

5、 金融工具(续)

5.2 类、 计分 确认和 量金融资产的

划 计 计 、金 产在 以公 且其 动 损益的金 资 持融资 初始确认时 分为 允价值 量 变 入当期 融 产 有至

、 。 ，到期投资 款和应收款 供出售金 规方 卖金融资产 易日贷 项以及可 融资产 以常 式买 按交

计 。会 进 确认和行 终止确认

计 计以公允价 入当期损益的 资产值 量且其变动 金融

计 计其变 损益 金 包括交易 金 资 指定为以 允价以公允价值 量且 动 入当期 的 融资产 性 融 产和 公

计 计 。本 计 计值 量且 当期损益 行以 价值 量且变 当期损益 金其变动 入 的金融资产 公允 动 入 的

。融资 易性金融产均为交 资产

一 划 ：条件之 的金融 分为满足下列 资产 交易性金融资产 (1) ，取得 产的 的该金融资 目 主要是

了 ；为 近期内 售出 (2) 一 ，始 时属于进 集中管理的 融工具组 有初 确认 行 可辨认金 合的 部分 且

本 采 对 ；客 据表明 行近 短期获利 式 该组 理观证 期 用 方 合进行管 (3) ，属于衍 指生工具 但是被

、 、定且为有效 工具 财务 的衍 工 活跃市场 没 报套期 的衍生工具 属于 担保合同 生 具 与在 中 有

计 权 权其公允价 不能可靠 量 投资挂钩 付该 具结算的衍价且 值 的 益工具 并须通过交 益工 生工

。具除外

一 ， 计 计符 下述条 融资产 在 指定为以公允 量且合 件之 的金 初始确认时可 价值 其变动 入当期

：益的损 金融资产 (1) 少 计该指 可 或明显减 于 金 产的 量基 不同所导致定 以消除 由 该 融资 础 的

计 一 ；得或损失 方面 的情况相关利 在确认或 量 不 致 (2)本行风 理或投资 略的正险管 策 式书面

，对件已载明 在的金融资产 或金 债组 价值文 该金融资产所 组合 融资产和金融负 合以公允 为

、 ；基 管理 评价 向 键 人员报告础进行 并 关 管理 (3) 合条件的包 生工具的符 含嵌入衍 混合工

。具

计 计公允 量且其变动 期损益的 融资产以 价值 入当 金 采 计 ，值进行后用公允价 续 量 公允价值

计 。变动形成的利 损失 产相 和利 收 期损益得或 以及与该金融资 关的股利 息 入 入当

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持 至 期有 到 投资

、 ， 本 力持有至到 投资是指到 回收金额 定 且 明确意图和 有期 期日固定 固定或可确 行有 能 持

。至到期 非衍生的 金融资产

采 ， 本 计 ， 、持有至到 利率法 按摊余 行后 发生期投资 用实际 成 进 续 量 在终止确认 减值或摊

，计 。销时 生 或损失 入 期 益产 的利得 当 损

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、四 计 计 计要会 政策 会 估重 及 (续)

5、 金融工具(续)

5.2 类、 计融资产的金 分 确认和 量(续)

贷 应收款项款和

、 。贷 应收款项 指在活 没有报价 或可确定的非 金融款和 是 跃市场中 回收金额固定 衍生 资产

本 划 、和应 金融 产 放中央银 款 存 业及其他 融机构行 分为贷款 收款项的 资 包括存 行 项 放同 金

、 、 、 、 类 、款项 买入返售 放贷 垫款 应收款 资 应收利 及其拆出资金 金融资产 发 款和 项 投 息

。他应收款等

采 ， 本 计 ， 、贷款和应 利率法 按摊余 行后 发生收款项 用实际 成 进 续 量 在终止确认 减值或摊

，计 。销时 生 或损失 入 期 益产 的利得 当 损

出售金融 产可供 资

， 了可供出售 包括初始 指定 供出售的非 金融资产 及除 以金融资产 确认时即被 为可 衍生 以 公

计 计 、 、量且其变 的金融资产 贷 应收 投资允价值 动 入当期损益 款和 款项 持有至到期 以外的

。融资金 产

采 计 ， ，可 金融资产 公 价 行后续 量 允价值变动 得或损失供出售 用 允 值进 公 形成的利 除减值

本 计 ，和外 币性金融资 摊余成 相 的汇兑 期损益外 合损失 币货 产与 关 差额 入当 确认为其他综

， ，计 。收益 在该金 产终 当期融资 止确认时转出 入 损益

， 计出售 融 有期间取 的 息 投资单位 告发放的现 别 入利息可供 金 资产持 得 利 及被 宣 金股利 分

。收益收入和投资

计 权 ， 本计 。跃市场中没 价且其公 价值不 的 益工具在活 有报 允 能可靠 量 投资 按照成 量

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5.3 金融资产减值

了 计 计 ，本 对公允 入当 金融 产 每个资产 债 日除 以 价值 量且其变动 期损益的 资 外 行在 负 表 其

， ，计 。金融资产 账面价值进 客观证据 产发 值的 提减值他 的 行检查 有 表明金融资 生减 准备

、对表明金融 产发生 观证据是 始确认后实际 的 该资 减值的客 指金融资产初 发生 金融资产的

计未来 ， 对 计 。金流 且企 能 响进行可 量 事预 现 量有影响 业 够 该影 靠 的 项

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、四 计 计 计重要会 政 及会 估策 (续)

5、 金融工具(续)

5.3 金融资产减值(续)

， ：资产 减值的客观 包括下列 观察到 项金融 发生 证据 可 的各项事

(1) ；发行方 严重财务困难或债务人发生

(2) 了 ， 本 ；人违 付利 生违 或债务 反 合同条款 如偿 息或 金发 约 逾期等

(3)本 ，对 ；行出于经 或 律 面因素的 虑 发生财务 务人作出济 法 等方 考 困难的债 让步

(4) ；很可 闭或者进行 财务重组债务人 能倒 其他

(5) 大 ， ；发行方 务困难 导 法在活跃市场 交易因 发生重 财 致金融资产无 继续

(6) 一 少， 对资产 资产 现 是否已经 但 据 的数据 其无法辨认 组金融 中的某项 的 金流量 减 根 公开

， 来 计未来 少行总体评价 组金融资 认以 现金流量确 且可进 后发现 该 产自初始确 的预 已减

计 ， ：量 包括

– 力 ；该组金 债务人支融资产的 付能 逐步恶化

– 了 ；债务人所在国 地区 致该 产无 支 况家或 经济出现 可能导 组金融资 法 付的状

(7)权 术、 、 大 ， 权益工具 行 经 处的技 市 经济或法律 生重 不利发 人 营所 场 环境等发 变化 使 益

本；具投 可能无法收 资成工 资人 回投

(8)权 ；益工 投资的 发生严重 跌具 公允价值 或非暂时性下

(9) 。其他表明金 产发 据融资 生减值的客观证

本计以 的金 资摊余成 量 融 产减值

本计 ，以摊余成 的 融 发生减值 将其账面价 按照该金 实际量 金 资产 时 值减记至 融资产的原 利

计未来折现确定的 金流量率 预 现 ( 未 未来不 括尚 发 损失包 生的 信用 ) ，现值 为减记金额确认

，计 。 ，减值损失 入 损益 值损 客观 据 金融资产 值当期 金融资产确认减 失后 如有 证 表明该 价

， ， ，恢 客观上与 认该损失后 项有关 原 损失 转回 但金融已 复 且 确 发生的事 确认的减值 予以

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计转回减值 失后的 不超过假 备情况下该金 产在资产 损 账面价值 定不 提减值准 融资 转回日的

本。摊余成

本 对 大 ；对 大 ，行 单 的金 资 进行减值 试 项 不重 的金 资产 单独项金额重 融 产单独 测 单 金额 融

类 。进 试或包括 用风 征的金融资 合中进行 值测试行减值测 在具有 似信 险特 产组 减 单独测试

未发生减值的金融资产( 大 大括单项金额重 重 的包 和不 金融资产)， 类具有包括在 似信用风

。 ，险特 的 产组合中 进 减 试 已单项 认减值损失 产 不包括征 金融资 再 行 值测 确 的金融资 在具

类 。用风 征的金融资 合中进行 值测试有 似信 险特 产组 减

金融资产可供出售 减值

， 计 计金融资产发生 时 将 合收 允价 下 的累可供出售 减值 原直接 入其他综 益的因公 值 降形成

计 ， 计 本 本损失 以 出 当期损益 转出的累 损 产初始取 收回予 转 并 入 该 失为该资 得成 扣除已 金

、 计 。已摊销金额 公允价值 原已 入 值损失后和 当前 和 损益的减 的余额

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、四 计 计 计会 政策及会 估重要 (续)

5、 融工金 具(续)

5.3 值金融资产减 (续)

金融 产可供出售 资 减值(续)

， ，在确认减 损 后 如有客观 据表明该金 值已恢复 确认值 失 期后 证 融资产价 且客观上与 该损

， ， 权失后发生的 有关 原确 的减值 转回 可供 资的减值损失事项 认 损失予以 出售 益工具投 转

， 计 。确认 可供 工具 减 转回 入当 损回 为其他综合收益 出售债务 的 值损失 期 益

本计以 的金融资 减值成 量 产

计 权 ，在活跃 有报价且 不能 量的 益工具 发生减值 将其账市场中没 其公允价值 可靠 投资 时 面

类 对未来 ，记至与按 当时市场收益 金流 值 减价值减 照 似金融资产 率 现 量折现确定的现 记金

，计 。 类 一 。认为 值 当期损益 金 资 减值损失 确认不予转额确 减 损失 入 此 融 产的 经 回

5.4 产的转移金融资 和终止确认

一 ， ：满足 条件之 的金 产 予以终 确认下列 融资 止 (1) 权收 资产现金 终取该金融 流量的合同 利

；止 (2) ， 权 ；该金融资 转移 有 上 的风 和 移给转入产已 且将金融资产所 几乎所有 险 报酬转 方

(3) ， 本 也 权该 融 已转移 虽 行既没有转 留金融资 乎所 风险金 资产 然 移 没有保 产所有 上几 有的

， 了对 。和报酬 放弃 该金 资产的但是 融 控制

本 也 权 ， 未 对既没有转 融资产所有 上 所有 放弃若 行 移 没有保留金 几乎 的风险和报酬 且 该金

， ，产的 制 照继续涉 所 移 资产的程 确认有关金 相应确认融资 控 的 则按 入 转 金融 度 融资产 并

。有关负债

， 。续涉 转移金融资 程度 是指 金融资 动使企业 平继 入所 产的 该 产价值变 面临的风险水

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，金融资产整 移满 的 将 融资 的 值及因转 而 到体转 足终止确认条件 所转移金 产 账面价 移 收 的

对 计 计 计 。与原 入其 综合收益的 变动累 额 入当 益价 他 公允价值 之和的差额 期损

5.5 资产支持证券

一 ，本 ，一作为经营 动的 部 分信贷资 将这些资产出 结构活 分 行将部 产证券化 般是 售给 化主

， 。 、其向 行证 金 终止确认 条 参 注四体 然后再由 投资者发 券 融资产 的 件 见附 5.4。在运 金用

，本 ，融资产终 时 行已考 构化 的资产的风 报酬转移 度 以及止的条件 虑转移至结 主体 险和 程

本 对 权 。对 未 ，主体行使 能符合终止确 件的 关行 结构化 控制 的程度 于 认条 信贷支持证券 相

， 三 。金 终止 认 投资者筹 的 金 资款处理融资产不 确 从第 方 集 资 以融

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、四 计 计 计重要会 政策及会 估 (续)

5、 金融工具(续)

5.6 类、 计的分 和 量金融负债 确认

本 ，行根据 行金融工 的合同 所反映的 仅以法律形式 金融所发 具 条款及其 经济实质而非 结合

权 义， 类 权定 在 时将 金 或其组成 分分 金 债或 益负债和 益工具的 初始确认 该 融工具 部 为 融负

。工具

划 计 计金融负债在 时 分为以 且其 入当期损益 融负债和 他金初始确认 公允价值 量 变动 的金 其

。本 。融 有的金融 金融负债负债 行持 负债均为其他

其他 负债金融

采 ， 本负债 诺外 其 负债 用实 利 法 余成 进行 续除财务担保合同 和贷款承 的 他金融 际 率 按摊 后

计 ， 计 。量 终止确 产生的利 当期认或摊销 得或损失 入 损益

本 划 、 、 、行 分为其他 负债的包 同业及 机构存放 应付利息 拆金融 括 其他金融 款项 吸收存款

、 、 。入 卖出 其他 以及 付资金 回购金融资产款 应付款项 应 债券

务担保合 及 款财 同 贷 承诺

权 ， ，财务担保 同是指保证 约定 当债 债务 证人按照约 行债合 人和债 人 务人不履行 时 保 定履

。 计 计务或 承担责 不属于指 值 量且其变动 期损者 任的合同 定为以公允价 入当 益的金融负债

， 计 计财务 或没 指 公允价值 且 变 损益并将 低于市场利的 担保合同 有 定为以 量 其 动 入 以 率贷

， ， 《贷款承诺 减直 属的交易费 行初始确 在初始 照 企款的 以公允价值 接归 用进 认 确认后按

计业会 准则第13号— 》 《 计事项 确定的金 初始 照 企 第或有 额和 确认金额扣除按 业会 准则 14号— 》 计 较 计 。入 确定的累 销 后 额之中的 者进行后续收 的原则 摊 额 的余 高 量

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5.7 债的终止金融负 确认

义 ， 一 。本债的 务全部或部 经解除的 止确认 债或其 部金融负 现时 分已 终 该金融负 分 行(债务

人) 权 议， ，债 人之间签订 承担 替换 负债 新 债与现与 协 以 新金融负债方式 现存金融 且 金融负

， ， 。存 融 债 同条款实 上不同的 终 存金融负 认新 负债金 负 的合 质 止确认现 债 并同时确 金融

， 对金融负 部或部分 止确认 确认部分 支付的 价债全 终 的 将终止 的账面价值与 (包括 的非转出

的新现金资产或承担 金融负债) ，计 。之间 差 期损益的 额 入当

5.8 金 资 与 负债的抵融 产 金融 销

本 权 ， 权 执当 行具有抵 金融资产 的法 且该种法定 当前可 行销已确认 和金融负债 定 利 利是

， 本 计划 ，同时 行 算或同时 产和清偿该金 债时的 以净额结 变现该金融资 融负 金融资产和金

。 ，负债 销后 金 产负债表 列 除 外 金融资 和金融负债融 以相互抵 的 额在资 内 示 此以 产 在资产

， 。债表内分 相互负 别列示 不予 抵销

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、四 计 计 计重要会 政 会 估策及 (续)

5、 金 工具融 (续)

5.9 权益工具

权 本 权 。本工具是指 在扣除所有负 的资 合同益 能证明拥有 行 债后 产中的剩余 益的 行发行(含再融资)、 、 权 权 。本 权回 或注销 益 具 为 变动处理 不确认 益工 价购 出售 工 作 益的 行 具的公允

。 权 权 。值变动 相关 易费用从 益 减与 益性交易 的交 中扣

本 对权 。行 益工 持有方 为利润分具 的分配作 配处理

6、 条件的资产转附回购 让

6.1 入返买 售金融资产

议 未来时按 于 某 定 照确定价 返 的 资产不在 产负债表内购买 协 承诺将 确 日期按 格 售 金融 资 予

。 ， 。买入该等 的款 资产负债表 为买入返 金融资 入以确认 资产所支付 项 在 中作 售 产列示 买

议 ，计 。价与返 额在协 期内按 利率 入售价之间的差 实际 法确认 入利息收

6.2 卖 融资 款出回购金 产

议 未来根据协 承 将 某 日期按照 定价格回购 的金融资卖出时 诺 于 确定 确 的已售出 产不在资产

。 ，负债 予以终止确 售该等资 所得的 产负债表 购金融资表内 认 出 产 款项 在资 中作为卖出回

。 议 ，计 。产款 售价 差额 按实 利 认 入利息 出列示 与回购价之间的 在协 期内 际 率法确 支

7、 定固 资产

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、 、 ， 一 计固定资产 指为生产商 务 出租或 持有 用寿命超过是 品 提供劳 经营管理而 的 使 个会

。 本 ， 本年度的有 资产 固 在与其有 很可能流入 行 成 能形 定资产仅 关的经济利益 且其 够可靠

计 才 。 本 计 。以确 产按 进 量地 量时 予 认 固定资 成 行初始

， 本与固定 产 关 续支出 如 与该固定资 经济利益 且其 可资 有 的后 果 产有关的 很可能流入 成 能

计 ， 计 本， 。靠地 量 则 定资产成 终止确 部分的账 外的其他后入固 并 认被替换 面价值 除此以

， 计 。续 在发支出 生时 入当期损益

，采 计 。 类固定 到预 可 态的次月 用 限 法在使用 命内 提折旧资产从达 定 使用状 起 年 平均 寿 各

、 计 ：产的使用 值和 旧率如下固定资 寿命 预 净残 年折

类别 寿命使用 计预 净 值率残 年折旧率

屋及建筑房 物 30年 3.00% 3.23%

子 、办 设备及家具电 设备 公 1 - 5年 0.00% 20.00% - 100.00%

工具运输 5年 0.00% - 3.00% 19.40% -20.00%

其他设备 1 - 10年 0.00% 10.00% - 100.00%

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、四 计 计 计重要 会 估会 政策及 (续)

7、 固定资产(续)

计 计 了 ，本预 净残 是 假 定资产预 用寿命已满 用寿命终 态 行值 指 定固 使 并处于使 时的预期状

计 。从该项资产 中获得的 除预 处 的金额目前 处置 扣 置费用后

，当 处置状态或预 过使 生经 终止 认 资固定资产处于 期通 用或处置不能产 济利益时 确 该固定

。 、 、 计产 固定 产 售 报废或毁 的处置收入 面价值和 的差资 出 转让 损 扣除其账 相关税费后 额

。当期损益入

本 少 了对 、 计 ，行 年度终 固 资产的 预 净残值 行复核 如发生至 于 定 使用寿命 和折旧方法进 改

计 计 。则作变 为会 估 变更处理

8、在建工程

本计 ﹐ 本工程 实 实际成 包 在 期 生的各项 程支出以及 费用在建 按 际成 量 括 建 间发 工 其他相关

。 计 。等 在 折旧 工程在达到 可使用状 后结转 产或其他建工程不 提 在建 预定 态 为固定资 资

。产

9、无形资产

计 。无形资产主要 机软为 算 件

本 计 。 ，对进行 用寿 有 形资产自 供 用 其原值在无形资产按成 初始 量 使 命 限的无 可 使 时起 其

计 采 。 。预 使用寿命 法分期平 寿命 定的无形资 予摊销内 用直线 均摊销 使用 不确 产不

末，对 ，必 。期 用寿命 形资产的 销方法进行复 时进使 有限的无 使用寿命和摊 核 要 行调整

10、 债资待处理抵 产

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，本 权已减 贷 款时 行可 过 律 收回抵质 品的所有 或 自愿在收回 值 款和垫 通 法 程序 押 由借款人

权。 本 对 ， ，交付 有意 定 资产进行 而且不再 求借款 处理抵所有 如果 行 按规 变现 要 人还款 待

债 为资产便会列报 “其他资产”。

计 。 计 。待 抵债 公允 处理 债 提折旧或 销处理 资产按取得日之 价值 量 待 抵 资产不 摊

， 孰 计 ，产 表日 待处 抵债资产按 值与可变 当可 净值低于资 负债 理 照账面价 现净值 低 量 变现

，对 计 。账 值时 待处 抵债资 准备面价 理 产 提减值

， 计待处 置时 取得的处 入与 账面 额 入理抵债资产处 置收 待处理抵债资产 价值的差 产资 处置

。益损

， 。 计取得待 理 债 后转为自 的 按转换日 债资产的 转 已处 抵 资产 用 待处理抵 账面余额结 提待

， 。处理抵债资 值准备的 时结转产减 同 减值准备

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、四 计 计 计重要会 政策及会 估 (续)

11、长期待摊费用

长 本 一 。期 费用 由 期 期负 的 限在 年以 的 项待摊 为已经发生但应 和以后各 担 分摊期 上 各 费用

长 计 。期待摊费 在预 受益期 均摊销用 间分期平

12、非 值金融资产减

本 一 、 、行 个资产负债 检查固定 产 在建 寿命确定 否存在在每 表日 资 工程 使用 的无形资产是

。 ， 计 。可能发 值的 产存 象 则 其 金额 使用 命 确生减 迹象 如果该等资 在减值迹 估 可收回 寿 不

未 ， ，无形资产 尚 达到可使 无形资产 在减 象 每年均进定的 和 用状态的 无论是否存 值迹 行减

。值测试

计 ， 计 ，估 产的可 以单项资 难以单项资产 收回资 收回金额 产为基础 如果 的可 金额进行估 的

。以该 的资 组 确定资产 的 收 额 可收回 额为资产或则 资产所属 产 为基础 组 可 回金 金 者资产组

计未来 较 。的公允价 费用 净额与其预 流量的现 两者之值减去处置 后的 现金 值 中的 高者

， 计 ， 计 。如果资产 低于其账面价 其差 备 并 益的可收回金额 值 按 额 提资产减值准 入当期损

一 ， 计 。上 资 损失 经确 在 后 间不予转述 产减值 认 以 会 期 回

13、 计预 负债

义 本 义 ， 义当与 相关的 务 现时 履行该 务很 导致经济 益流或有事项 是 行承担的 务 且 可能 利

， 义 计 ， 计 。出 的金额能 确认为预 负债以及该 务 够可靠地 量 则

， 、 ，产负 有事 风险 确 货币时间 值 因 照履在资 债表日 考虑与或 项有关的 不 定性和 价 等 素 按

义 计 对 计 计 。行相 现时 务所需 佳估 数 预 如果 时间价值影关 支出的最 负债进行 量 货币 响重

大， 计未来 计 。则以预 现 流出折 额确定最金 现后的金 佳估 数

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14、 酬职工薪

本 计 ， ， 计行在职工为 供服 际发 薪酬 认 并 入当期其提 务的会 期间 将实 生的短期 确 为负债 损

。本 ， 计 。益 发 职工福利 在实际发生 际发生额 职工 费为行 生的 费 时根据实 入当期损益 福利

， 计 。非货币 利的 按照 允价值性福 公 量

本 、 、为职工缴 费 工伤保险费 保险 和住行职工 纳的医疗保险 生育 费等社会保险费 房公积

， 本 ， 本 计以及 按 取的工会 费 职 育经费 在 工为 行提供 期金 行 规定提 经 和 工教 职 服务的会

， 计 计 计 ， ，计间 根据 础和 例 算确定相 职工薪酬 额 并确 债规定的 提基 提比 应的 金 认相应负

。入当期损益

本 ， 孰 ， 计提供辞退福利 下列 退福 职工 酬行向职工 的 在 两者 早日确认辞 利产生的 薪 负债 并

：本 计划 议 ；入当期损 行 能 面撤回因 除劳动关系 所提供的益 不 单方 解 或裁减建 辞退福利时

本 本 。行确 涉及支付辞 利的重组 关的成认与 退福 相 或费用时

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、四 计 计 计重要会 政策及会 估 (续)

15、利息收入

浮 权 。利息 根据 利率 动利 按 制于利润 确 利收入 金融工具的实际 或适用的 率 责发生 表 认 息收

， 计入包括任 折价或溢价 息工具的 额与 实际利率基 的到期何 摊销 或生 初始账面金 其按 准 算

。日 收回数 差异可 额之间的

一 一 类 ， 采 对当 项 同 的金融资产 减值 确定 时 用金融资产或 组 发生 利息收入会按照 减值损失

未来 计 。金 行折现所 用 利 并确认现 流量进 使 的 率 算

划 计 计归 以公允价值 入当期损 融资为 量且变动 益的所有金 产( 计括指定为以 价值 量且包 公允

计变动 入 的金融资其 当期损益 产) ， 一 。与该项金融资 资收的利息收入 产投 益 同列示

16、 及佣手续费 金收入

权 。续费 佣 在服务提 时 责 制确认手 及 金收入 供 按 发生

17、政 补助府

本 。政府补 从政府无 性资 非货币性资 府补助在 够满足助是指 行 偿取得货币 产和 产 政 能 政府

。所附条件 予以确认补助 且能够收到时

， 计 。政府 为货 收到 金额补助 币性资产的 按照 或应收的 量

， ，与 关的政府 助 认 延收益 在 关资产的使 按照合理资产相 补 确 为递 相 用寿命内 的方法分期

计 。入当 益期损

， 本 ， ，与收益相 政府补助 于补偿 的相关成 确认为递延收关的 用 以后期间 费用或损失的 益

本 ，计 ； 本在确 损失 当期 益 偿已经发 的 关 用并 认相关成 费用或 的期间 入 损 用于补 生 相 成 费

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， 计 。本 类或损失 直接 入当期 难以区分 补助 归 为与收益 的的 损益 行将 性质的政府 整体 相关

。政府补助

本 ， ，计 。 本与 行日 关的政府 业务实质 入其 益 与常活动相 补助 按照经济 他收 行日常活动无

，计 。的政 营业 收关 府补助 入 外 支

18、 税所得

。所得税 用 括 所得税和 延所得税费 包 当期 递

18.1 当期所得税

，对资产负债 和以 间形成的当 得税负债表日 于当期 前期 期所 ( 资产或 )， 计以 规定按照税法

算的预期应交纳( 返还或 ) 计 。的所得税 量金额

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、四 计 计 计估重要会 政策及会 (续)

18、 所得税(续)

18.2 递延 得 及递延所 税 债所 税资产 得 负

对 、 计 ， 未些资产 负 项目的账面 税基础之 及 作 产和负债确于某 债 价值与其 间的差额 以 为资

计 计按照税法 定可以 基础的项 与 税基础之间 额产认但 规 确定其 税 目的账面价值 的差 生的暂

，采 。用资 债务 确 所得税资 及 延 税负债时性差异 产负债表 法 认递延 产 递 所得

一 。 对 ，本般 况下所有暂 均确认相 得税 可抵扣暂时 异 行以情 时性差异 关的递延所 但 于 性差

来 ，很 能取得 抵扣暂时 税所得额为限 相关可 用 抵扣可 性差异的应纳 确认 的递延所得税资

。 ， 、 也 计产 此 是企 合 时 不影响 利 和 税所得额外 与既不 业 并 发生 会 润 应纳 ( 可抵扣亏损或 )，产生的资 初始 有关的暂时 异 不予确 有关的 税资的交易中 产或负债的 确认 性差 认 递延所得

。产或负债

，对 ， ，表日 于递延所 资产 债 根 定 按 预 相资产负债 得税 和递延所得税负 据税法规 照 期收回

计 。关资产 清 相 债期间的 用税率 量或 偿 关负 适

计 东权 计除 其他综合 的交 事项相关的 所得税和 延所得与直接 入 收益或股 益 易和 当期 递 税 入

东权 ， 计 。综合收益 期所得税和递 得税 期损其他 或股 益 其余当 延所 费用或收益 入当 益

，对 ， 未来债表 递 税资产的 面 值 复核 如果 可能无法获资产负 日 延所得 账 价 进行 很 得足够的

， 。应纳税所 扣递 得税资产的 则减记递 所得税 面价值 在得额用以抵 延所 利益 延 资产的账 很

， 。够的应纳税所 时 减 回可能获得足 得额 记的金额予以转

18.3 所 销得税的抵

权 ， 、 ，本当 有 结算的法 利 意 净额结算 取得资产 清 时进行时拥 以净额 定 且 图以 或 偿负债同

。税资 当期所得税 以抵销后 净额列行当期所得 产及 负债 的 报

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权 ，以净额结 资产及当期所 负债 所得 递当拥有 算当期所得税 得税 的法定 利 且递延 税资产及

一 门对 一 对延 得 是与同 税 征 部 税主体征 的所得税相 不同的纳所 税负债 收 管 同 纳 收 关或者是

， 未来 一 ，但在 有重要性的 所得税资 及负债 间内 涉及税主体相关 每 具 递延 产 转回的期 的纳

、 ，本图以净额结算 所得 是同 产 清 负 递延税主体意 当期 税资产和负债或 时取得资 偿 债时 行

。所得 资 及 所得税负 以抵销后的税 产 递延 债 净额列报

19、外币业务

采初始 时 用交易发 的即期汇 或与交 即期汇率外币交易在 确认 生日 率 易发生日 近似的汇率折

。算

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、四 计 计 计重要会 政 会 估策及 (续)

19、 外币业务(续)

， 采 ，资产 外币 币 用该日即 汇 折 人民币 因 日的即期汇于 负债表日 货 性项目 期 率 算为 该 率与

一 ， ：确认时或 债表 期汇率不同 生的汇兑 额 除初始 者前 资产负 日即 而产 差 (1) 本符合资 化条

门 本 本 计 本；件的外币 差额在资 化期 以资 成专 借款的汇兑 间予 化 入相关资产的 (2) 了为 规避

计 ；风险 行 套期工具 汇 差 套期会 方 处理外汇 进 套期的 的 兑 额按 法 (3)可供出 项目除售货币性

本 计 ， 计摊 其他 余额变动产 汇兑差额 其他综 均 入当期余成 之外的 账面 生的 入 合收益外 损

。益

本计 本 计量的外币非货 项目 的即 算的 账 额以历史成 币性 仍以交易发生日 期汇率折 记 位币金

。 计 ，采 ，量 以公 价 量 币非货币 项目 用公允 日的即期 算后允 值 的外 性 价值确定 汇率折算 折

本 本 ，账 位币金额 记账 位币 额的差 允价值变的记 与原 金 额 作为公 动(含汇率变动) ，计处理

。入当期损 确认益或 为其他综合收益

20、委托业务

本 办 ﹐ 、 。委托 务 托贷款 委 投行承 业 包括委 托 资

， 对 、 、 、 ，委 款由委托 提供资金 并 人确定的 期限 而代理托贷 人 按照委托 贷款 象 用途 利率

、 。 ，本发放 使用和协 收回的 投资由委 行于资金受托 为监督 助 贷款 委托 托人提供资金 期间

。 。委 托贷 投资 发 放金额列托人进行投资 委 款及委托 以 放或投 示

、 ，本 。所 委 务的风险 益和责任由 担 行只收有 托业 损 委托人承 取手续费

21、 赁租

了 权 。实 转移 与资产 有关的全 风险和 赁为融资 以外的其质上 所有 部 报酬的租 租赁 融资租赁

。他租 经营赁为 租赁

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21.1 本 人记 赁业行作为承租 录经营租 务

计 本 。经 的租金支 在 赁 的各个期 按直线法 入 成 或当期营租赁 出 租 期内 间 相关资产 损益 初始

计 。 计 。接费 当期损益 或 金于实际 生时 入直 用 入 有租 发 当期损益

21.2 本行作为出 租赁业务租人记录经营

。对 较大经营 的租 内的 按直 法 当期损益 额 初租赁 金收入在租赁期 各个期间 线 确认为 金 的 始

本 ， 计接费用于 生时予以资 租赁期间 认租 入相同的基 期直 发 化 在整个 内按照与确 金收 础分

； 较小 计 。入当期 益 其他 始直接费 当期损益 或有 于实损 金额 的初 用于发生时 入 租金 际发生

计 。损益时 入当期

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五、 计 判 计 计 采策过 中 重要 断及 估 用 键假设和 确定因素运用会 政 程 所作的 会 所 的关 不

本 计 ， ，本 对行 注四所描 过程 于经营活动 的不确定 行需要在运用附 述的会 政策 中 由 内在 性

计 判 、 计 。 判 、 计量的报表 值进行 断 估 和 这些无法准确 项目的账面价 假设 断 估 和假设是基

本 ， 。于 行 去的 史 在考虑其 相 因 基础上作 的 实际的结管理层过 历 经验 并 他 关 素的 出 果可能

本 计 。行的估 存与 在差异

本 对 判 、 计 ， 计 计述 断 假设在持续 的基础上 行定期 的变更仅行 前 估 和 经营 进 复核 会 估 影响

， ； 又 未来 ，的 其影响数在 当期 变更 期间 其变更当期 变更 予以确认 既影响 当期 影响 的 影响

未来 。在变更当 和 间 确认数 期 期 予以

，本 对 判 、 计 ：于资 负债表日 行 表账面价 和假 重要领域如产 需 财务报 值进行 断 估 设的 下

对 判构化主体 并的 断结 合

本 ，对本 ， 判 对构化主体 主要责任人还 理人 否行作为结 管理人时 行是 是代 进行评估 以 断是

。本 、 权力、该 主体 有 基于作为 理 的 范围 其他 持有的 提供等结构化 具 控制 行 管 人 决策 方 管

来判 本而获得的 的可 收益风险敞 因素 断 行 主要责 代理服务 报酬和面临 变动 口等 是 任人还是

， 。理人 并 并结构化主体确定是否应合

类至到持有 期投资的分

本 《 计循 企 第行遵 业会 准则 22号— 计 》 ，融 认与 量 的 求 有 或可确定 款金 工具确 要 将 固定 还

本 力 类金额和固 且 行有明 持有 期的非衍生 资产归 为 有至到定到期日 确意图和能 至到 金融 持

。 类 大 判 。 判 ，本 对行此项归 的 断 在进行 断 程中期投资 进 工作需涉及 量 的过 行会 其持有该

类 力 。 《 计资至 意愿 能 估 除 企业 准 第投 到期日的 和 进行评 会 则 22号— 计融工具确 与金 认

》量 规定的 外特定情况 ( 大例如在 时出 额不重 的债接近到期日 售金 券)， 本 未果 行 能将如 这

， 类 类 。些投资 期日 则须 重分 至可供出 融资持有至到 将全部该 投资 售金 产

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款的发放贷款和垫 减值损失

本 对 。对 未 少行定 贷 进行减值 备 评 组合中单 贷款的现金 减 的期 款组合 准 的 估 于 笔 流尚 发现

，本 对 计未来 少 判 ，贷款 合是 在预 现金流 迹象进行 以确定组合 行 该组 否存 减 的 断 是否需要

计 。提减值准 失的证据包括 观察 中借 付状 发备 发生减值损 有可 数据表明该组合 款人的支 况

了 的变化生 不利 ( ，例 借 人 规定还款如 款 不按 )， 了出现 可能导 贷款违约或 致组合内 的国家

。对方经 况的不利变 具有相近 的信用 和客观减 组合或地 济状 化等 似 风险特征 值证据的贷款

，本 采 类 未来 。本资产 行 用 资产 作为 款组 现 基础 行此 似 的历史损失经验 测算该贷 合 金流的

对未来 计 ， 少 计会 期 阅 流的金额 时间进行估 方法和假 贷款定 审 现金 和 所使用的 设 以减 估 的

。损失和实际 减值损失 况之间减值 贷款 情 的差异

，本 对 判 、 计 ：资产负债 报表账面价值 断 估 域如于 表日 行需 财务 进行 和假设的重要领 下

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、五 计 判 计 计 采会 政 过 作的重要 及 估 的关键假 和不确定因运用 策 程中所 断 会 所 用 设 素(续)

出售金融可供 资产的减值

本 大 判 。 判行在 可供出售金 产是否发 减值时 依赖于管 行确定 融资 生 很 程度上 理层的 断 在进

，本 本 ，断的过程中 评估 价值 程度 持 以及债务 或行需 该项投资的公允 低于成 的 和 续期间 人

， 、 术 、 、 对发 的财务状 和短期业务 行业状况 评级 率和者 行方 况 展望 包括 技 变革 信用 违约

。手方的 等风险

类持有至 期投资 项 投资的到 及应收款 减值

本 大 判 。否减值在很 程 依赖 生减 证据 括 发行确定是 度上 于管理层的 断 发 值的客观 包 发行方

生严重 务 难 于无法履 合同条款财 困 以致 行 ( ， 本例 息或 金发如 偿付利 生违约) 。 判进行等 在

，本 对 计未来 。过程中 行需 发生减值 客观证 资预 现金断的 评估 的 据 该项投 流的影响

工具的公允价金融 值

本 对 ， 。本没有 金融 各种 值 定其公允 值 使 估行 活跃交易市场的 工具 通过 估 方法确 价 行 用的、值方法 括参考熟悉 愿交易的 行的 交易中使用 格 参照实包 情况并自 各方最近进 市场 的价 质

。本 对 对上相同 融工具当 和现金流量折 等 行 易的其他金 前的公允价值 现法 需 诸如自身和交、 计。 对手 险 市 波 相关性等 面 行 些相关因 假设的变化的信用风 场 动率和 方 进 估 这 素 会 金融

。具的公允 响工 价值产生影

所得税

本 ， 计 一 ，行在正常的 活动中 有 分交易 税务处理 不确定性 部经营 部 其最终的 和 算存在 定的

。分 是否 需要 机关 审 这些税务 项 最 定结果项目 能够在税前列支 政府主管 的 批 如果 事 的 终认

， 对同 初入账的金 异 则该差 认定 的当期所得 递延所得 产最 额存在差 异将 其最终 期间 税和 税

。生影响

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六、 项主要税

企业所得税

《 》，本 ，人民共和国企 得税 业所 为根据 中华 业所 法 行所得缴纳企 得税 税率 25%。

执 。 ， 一企 所 税前扣除 目 照 有关规定 企业所得税 缴 总行统业 得税的 项 按 国家 行 由分行预 进

。缴行汇算清

增值税

， 计应纳增值税 项税额减 抵扣进 余额 销项 关税法规定 算为销 可 项税后的 税额按根据相 的销

售额的 3%-16%计 。算

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六、主要税项(续)

城市 税维护建设

本行 流 的按 转税金 7%计 。缴城市 护 设维 建 税

育费附加教

本 按流转税金行 的 3%计 ，费附加 按缴教育 流转税金的 2%计 。缴地 育费附加方教

七、财 表主要项 附注务报 目

1、现 中央银行金及存放 款项

： 币元单位 人民

类别 末年 数 年初数

库存现金 139,777,151.01 109,826,773.79

行法 备金存放中央银 定存款准 13,162,365,024.81 13,895,060,111.99

放 行超额存 准 金存 中央银 款 备 6,628,825,465.27 10,800,893,231.11

中央银行 政性存款存放 财 48,814,000.00 128,000.00

计合 19,979,781,641.09 24,805,908,116.89

本 一银行法定 系指 规定向中国 银行缴存 性存款 备存放中央 存款准备金 行按 人民 般 的存款准， ， ，未金 包括 备金和外汇存 备金 于日 中国人民币存款准 款准 该准备金不能用 常业务 经 人

。一 本 、 、民 准不得动 般 存 指 行吸收 财政预算外 储蓄存款银行批 用 性 款系 的 存款 个人 单位、 。 ，托资 额及其他各 款 根据中 人民银存款 委 金净 项存 国 行规定 2019年 12月 31 本日 行人

币存款的准备 存比民币存款及外 金缴 率为 8.5%及 5% (2018 年 12 月 31 ： 民币日 人 存款11% 币存及外 款 5%)。

本 ，存 银行超额 款 备 行存放于 国人民银行 存款准备放中央 存 准 金系 中 超出法定 金的款项 主、头寸 。要用 金清算 调拨于资 等

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- 126 -

本 。放中央银 财政性 行按规定 行缴存的地方 存款存 行 款项系指 向中国人民银 金库 中国人民对 计 。存的 款不 利银行 缴 财政性存 付 息

2、 同业及其 金 机 项存放 他 融 构款

：单位 人 币元民

项目 末年 数 年初数

存放境内银行款项 2,115,717,368.84 1,562,483,723.53

放境 他金融机构存 内其 款项 7,275,525.44 22,287,670.52

存放境外 行款项银 106,000,791.68 242,082,678.49

计合 2,228,993,685.96 1,826,854,072.54

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七、 表主要项财务报 目附注(续)

3、 计 计允价值 量且其 入当 产以公 变动 期损益的金融资

：单 元位 人民币

项目 末年 数 数年初

：交易性 融 产金 资

债券公司 2,469,345,711.09 846,761,823.99

政府 券债 965,425,890.00 -

资产支持证券 12,681,865.00 351,675,178.00

存单及金同业 融机构债券 - 126,096,948.30

计合 3,447,453,466.09 1,324,533,950.29

4、拆 金出资

(1) 对按交易 手 分析性质

：单位 民币元人

项目 末年 数 年初数

拆 机构出非银行金融 3,651,762,000.00 3,810,000,000.00

(2)按剩余到 分析期日

：单位 人民币元

目项 末年 数 年初数

1个月 到内 期(含) 69,762,000.00 150,000,000.00

过超 1个月但在 1年 到内 期(含) 3,582,000,000.00 3,465,000,000.00

一超过 年到期 - 195,000,000.00

计合 3,651,762,000.00 3,810,000,000.00

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5、买入返售金融资产

(1) 对按交易 手性质分析

：位 人 元单 民币

项目 末年 数 数年初

银行金 机构融 4,349,820,000.00 -

其 构他金融机 - 30,000,000.00

计合 4,349,820,000.00 30,000,000.00

(2)按剩余到期日分析

：单位 人民币元

项目 末年 数 年初数

1 期个月内到 (含) 4,349,820,000.00 30,000,000.00

计合 4,349,820,000.00 30,000,000.00

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- 129 -

七、 表主 项财务报 要 目附注(续)

6、应收利息

：单 人 元位 民币

项目 末年 数 年初数

金融资产投资 1,113,856,882.45 1,124,388,482.99

发放贷款和垫款 415,034,962.88 256,444,451.04

其他 16,384,057.46 26,321,781.84

计合 1,545,275,902.79 1,407,154,715.87

7、发 款和垫款放贷

(1) 布发 款和垫款 个人和 况放贷 按 企业分 情

：单位 人民币元

项目 末数年 年初数

企业 和垫贷款 款 78,860,676,469.11 63,153,036,578.12

：其中 贷款 71,559,107,871.81 55,980,346,266.83

贴现 7,301,568,597.30 7,172,690,311.29

个人 款贷款和垫 34,762,992,513.92 25,483,597,745.20

：其 个 贷款中 人消费 18,630,386,419.93 14,559,890,081.04

个人 营 贷经 性 款 14,069,232,023.63 8,710,619,907.66

人住房贷个 款 2,063,374,070.36 2,213,087,756.50

发放贷款和垫款总额 113,623,668,983.03 88,636,634,323.32

：减 贷款损失准备 2,890,087,001.81 2,102,598,386.56

：个别 评估其中 方式 422,285,468.61 466,745,468.92

组合方 估式评 2,467,801,533.20 1,635,852,917.64

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发放贷 和垫款款 净额 110,733,581,981.22 86,534,035,936.76

(2) 布贷款和垫 期限及担保方 情况发放 款按合同约定 式分

：单位 人民币元

目项 末年 数 年初数

保证 款贷 17,263,474,998.87 17,777,290,710.84

款信用贷 33,892,992,332.92 21,800,353,160.55

质押贷款 17,056,213,900.19 14,161,892,905.37

抵 贷押 款 38,109,419,153.75 27,724,407,235.27

据贴现票 7,301,568,597.30 7,172,690,311.29

发 贷款和垫款放 总额 113,623,668,983.03 88,636,634,323.32

： 款损失准减 贷 备 2,890,087,001.81 2,102,598,386.56

和垫 账面价值发放贷款 款的 110,733,581,981.22 86,534,035,936.76

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- 131 -

七、 财 表主要项 附注务报 目 (续)

7、 和垫款发放贷款 (续)

(3) 布款按行业分 情发放贷款和垫 况

：位 人单 民币元

项目

末年 数 年初数

金额 例比 金额 比例

币元人民 % 人民 元币 %

地房 产业 23,516,672,067.12 20.70 19,218,520,652.94 21.68

批发和零 业售 12,501,693,622.05 11.00 5,769,711,936.16 6.51

租赁和商务服务业 9,505,277,416.01 8.37 12,183,648,111.93 13.75

制造业 7,741,465,525.11 6.81 7,976,299,026.99 9.00

教育 4,014,034,883.94 3.53 1,399,873,728.92 1.58

金融业 3,712,992,244.87 3.27 2,303,995,340.68 2.60

筑业建 2,570,223,757.67 2.26 2,378,200,000.00 2.68

、运输 仓储和 业交通 邮政 2,302,300,000.00 2.03 1,270,700,000.00 1.43

、 术信息传 软件和 务业输 信息技 服 2,174,916,170.79 1.91 928,176,060.33 1.05

、 、 、农 林 牧 渔业 1,111,600,000.00 0.98 1,062,200,000.00 1.20

社会工作卫生和 885,572,127.40 0.78 159,220,000.00 0.18

术科学 和技研究 服务业 684,929,297.00 0.60 348,370,000.00 0.39

力、热力、 水生 业电 燃气及 产和供应 221,384,885.96 0.19 174,940,000.00 0.20

、水 环 共设施管 业利 境和公 理 205,320,000.00 0.18 49,400,000.00 0.06

、化 和娱乐业文 体育 190,766,626.69 0.17 58,168,360.29 0.07

宿和餐饮业住 165,806,247.20 0.15 181,420,048.59 0.20

采矿业 45,900,000.00 0.04 6,650,000.00 0.01

、服务 修理 业居民 和其他服务 8,253,000.00 0.01 510,853,000.00 0.58

票 现据贴 7,301,568,597.30 6.43 7,172,690,311.29 8.09

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- 132 -

个人贷款 34,762,992,513.92 30.59 25,483,597,745.20 28.74

贷款和垫 的总额发放 款 113,623,668,983.03 100.00 88,636,634,323.32 100.00

： 失准备减 贷款损 2,890,087,001.81 100.00 2,102,598,386.56 100.00

：其 估中 个别方式评 422,285,468.61 14.61 466,745,468.92 22.20

组合方式评估 2,467,801,533.20 85.39 1,635,852,917.64 77.80

放贷发 款和垫款净额 110,733,581,981.22 86,534,035,936.76

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- 133 -

七、 务报 目财 表主要项 附注(续)

7、 款和垫款发放贷 (续)

(4) 布逾 贷 垫款担保 式和逾期天期 款和 方 数分 情况

：单位 人民币元

项目

末数年

逾期 1 至天

90天(含 90天)

逾期 90天

至 360天

(含 360天)

期逾 360天至 3年

(含 3年)

期逾

3年以上计合

信用贷款 245,742,757.00 263,471,231.17 32,938,882.55 20,122.13 542,172,992.85

证贷款保 52,237,091.38 17,336,069.31 346,069,524.90 18,541,283.62 434,183,969.21

附担保 款物贷 194,703,018.61 10,476,444.43 128,470,434.96 40,565,798.82 374,215,696.82

：其中 抵押贷款 162,755,004.24 10,299,366.08 98,537,223.26 15,932,416.94 287,524,010.52

贷款质押 31,948,014.37 177,078.35 29,933,211.70 24,633,381.88 86,691,686.30

计合 492,682,866.99 291,283,744.91 507,478,842.41 59,127,204.57 1,350,572,658.88

项目

初数年

期逾 1天至

90天(含 90天)

逾期 90天

至 360天

(含 360天)

期逾 360天至 3年

(含 3年)

逾期

3年以上计合

贷款信用 80,878,016.49 48,789,927.20 11,506,664.63 209,772.22 141,384,380.54

保证贷款 214,141,116.34 270,759,034.91 280,462,845.80 128,627,750.63 893,990,747.68

物贷附担保 款 32,733,717.84 - 127,783,765.46 95,787,228.93 256,304,712.23

：中 抵押贷款其 32,733,717.84 - 97,850,553.76 71,044,003.89 201,628,275.49

贷款质押 - - 29,933,211.70 24,743,225.04 54,676,436.74

计合 327,752,850.67 319,548,962.11 419,753,275.89 224,624,751.78 1,291,679,840.45

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- 134 -

：注 本 或利息金 逾期 1 ， 类 。笔贷款将天 整 归 为逾期贷款

(5) 发放贷款和垫 损失 示款按 准备评估方式列

项目

式评组合方 估

计提 失减值损

准备的 款贷

垫和 款

识别的减 贷款和垫款已 值

计合

的减已识别

值贷款和垫

发放款占 贷

和垫款总款

额 分比的百

组合 式评估方

计提减值

失准备损

单项方式评估

计 减值提

损失准备

小计

币元人民 人民币元 元人民币 人民币元 民币人 元 %

末年 数

贷款和垫 总发放 款 额 112,677,561,690.88 412,206,615.74 533,900,676.41 946,107,292.15 113,623,668,983.03 0.83

发 款和垫款 失准备放贷 损 (2,180,197,229.05) (287,604,304.15) (422,285,468.61) (709,889,772.76) (2,890,087,001.81)

发放 款净额贷款和垫 110,497,364,461.83 124,602,311.59 111,615,207.80 236,217,519.39 110,733,581,981.22

年初数

款和 总额发放贷 垫款 87,672,707,333.54 137,940,841.69 825,986,148.09 963,926,989.78 88,636,634,323.32 1.09

发放贷 垫款损失 备款和 准 (1,545,172,787.94) (90,680,129.70) (466,745,468.92) (557,425,598.62) (2,102,598,386.56)

发放 款净额贷款和垫 86,127,534,545.60 47,260,711.99 359,240,679.17 406,501,391.16 86,534,035,936.76

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- 135 -

七、 财 目务报表主要项 附注(续)

7、 发放 和垫贷款 款(续)

(6) 减值 情况 示贷款和垫款 准备变动 列

： 民币元单位 人

项目本 计年 数累 计累 数上年

个别 式评估方 组合方式评估 计合 个别方式评估 方式组合 评估 计合

年初余额 466,745,468.92 1,635,852,917.64 2,102,598,386.56 254,760,150.17 1,179,261,809.18 1,434,021,959.35

本 计年 提 312,993,919.76 931,885,425.60 1,244,879,345.36 358,326,914.86 486,915,976.73 845,242,891.59

本年核销 (338,866,634.19) (111,717,006.14) (450,583,640.33) (74,957,746.77) (29,401,683.34) (104,359,430.11)

本年 置处 (18,587,285.88) - (18,587,285.88) (71,383,849.34) (1,620,000.00) (73,003,849.34)

收回 核以前年度

销贷款和垫款- 11,780,196.10 11,780,196.10 - 696,815.07 696,815.07

末年 余额 422,285,468.61 2,467,801,533.20 2,890,087,001.81 466,745,468.92 1,635,852,917.64 2,102,598,386.56

8、可供出售金融资产

：单位 人民币元

项目 末数年 年初数

出售 务可供 债 工具:

府债券政 13,855,296,240.00 10,227,848,538.02

政 性 融策 金 债券 10,934,073,440.00 14,949,894,476.01

公司债券 8,027,723,685.54 5,100,257,535.65

金投资基 6,668,992,221.20 2,042,005,665.47

同业 融机构债存单及金 券 2,690,067,213.38 2,236,707,391.32

证券资产支持 2,292,157,739.35 2,231,297,145.14

理财产品同业 213,320,547.95 823,022,191.77

可 售金融资 总额供出 产 44,681,631,087.42 37,611,032,943.38

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- 136 -

：减 金融资产可供出售 减值准备 145,861,977.12 57,700,000.00

出售金融资产可供 净额 44,535,769,110.30 37,553,332,943.38

9、持有至到期投资

：人民单位 币元

类别 末数年 年 数初

券政府债 6,082,033,148.14 4,166,716,243.28

政策性 融 券金 债 1,949,036,658.50 1,933,476,099.92

债券公司 - 470,931,340.92

计合 8,031,069,806.64 6,571,123,684.12

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- 137 -

七、 财 报表主要项务 目附注(续)

10、 类应收款项 投资

： 民币单位 人 元

类别 末年 数 年初数

计划信托 13,672,243,461.41 10,628,774,560.44

债券 12,091,298,513.13 9,255,000,000.00

计划资产 理管 7,225,860,941.10 12,505,683,041.10

类应收 总额款项 投资 32,989,402,915.64 32,389,457,601.54

： 类减 应 值准备收款项 投资减 615,309,626.07 563,084,181.37

类应收款 资净项 投 额 32,374,093,289.57 31,826,373,420.17

11、固定资产

：人民单位 币元

及建 物房屋 筑子 、办公设电 设备

备及 具家输运 工具 其他设备 计合

原值

2019年1月1日 3,169,018.24 149,567,309.10 15,552,846.61 40,325,902.13 208,615,076.08

本年购置 - 6,517,488.48 1,976,938.53 1,919,671.35 10,414,098.36

本 在建工程年 转入 - 33,592,493.86 - - 33,592,493.86

本年处置 - 3,563,705.49 1,431,018.00 2,174,965.31 7,169,688.80

2019年12月31日 3,169,018.24 186,113,585.95 16,098,767.14 40,070,608.17 245,451,979.50

计折旧累

2019年1月1日 170,774.80 125,664,844.50 13,042,684.11 33,923,720.72 172,802,024.13

本 计年 提 102,464.89 23,639,035.56 1,176,134.82 3,423,456.58 28,341,091.85

本年处置 - 3,560,288.89 1,401,835.35 2,159,476.80 7,121,601.04

2019年12月31日 273,239.69 145,743,591.17 12,816,983.58 35,187,700.50 194,021,514.94

净额

2019年1月1日 2,998,243.44 23,902,464.60 2,510,162.50 6,402,181.41 35,813,051.95

2019年12月31日 2,895,778.55 40,369,994.78 3,281,783.56 4,882,907.67 51,430,464.56

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财务报表附注

2019年12月31日止年度

- 138 -

：单位 人民币元

及建筑物房屋子 、办电 设 设备 公

备及家具运输工具 其他设备 计合

值原

2018年1月1日 3,169,018.24 135,865,657.81 15,552,846.61 36,637,654.41 191,225,177.07

本年购置 - 4,884,901.31 - 3,302,757.42 8,187,658.73

本年在建工 转程 入 - 9,821,853.82 - 768,760.33 10,590,614.15

本年处置 - 1,005,103.84 - 383,270.03 1,388,373.87

2018年12月31日 3,169,018.24 149,567,309.10 15,552,846.61 40,325,902.13 208,615,076.08

计累 旧折

2018年1月1日 68,309.91 109,251,450.97 11,610,010.17 29,759,268.06 150,689,039.11

本 计年 提 102,464.89 17,333,436.66 1,432,673.94 4,469,977.19 23,338,552.68

本年处置 - 920,043.13 - 305,524.53 1,225,567.66

2018年12月31日 170,774.80 125,664,844.50 13,042,684.11 33,923,720.72 172,802,024.13

净额

2018年1月1日 3,100,708.33 26,614,206.84 3,942,836.44 6,878,386.35 40,536,137.96

2018年12月31日 2,998,243.44 23,902,464.60 2,510,162.50 6,402,181.41 35,813,051.95

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财务报表附注

2019年12月31日止年度

- 139 -

七、 报表主要项 注财务 目附 (续)

12、在建 程工

：单位 人民币元

项目

2019年

1月 1日本年增加

本 少年减2019 年

12月 31日

减值

准备末净额年

本年转入

固定资产

本年转入

产无形资

本年 入转

长 费用期待摊

装修 装 程安 工 8,171,706.23 21,611,011.34 - - 25,477,552.19 4,305,165.38 - 4,305,165.38

运营工程系统 4,570,989.75 5,257,563.87 - - 5,049,673.07 4,778,880.55 - 4,778,880.55

产购置资 13,147,323.96 128,969,216.45 33,592,493.86 97,218,415.33 - 11,305,631.22 - 11,305,631.22

计合 25,890,019.94 155,837,791.66 33,592,493.86 97,218,415.33 30,527,225.26 20,389,677.15 - 20,389,677.15

：单 元位 人民币

项目

2018年

1月 1日本年增加

本 少年减2018年

12月 31日

减值

准备末 额年 净

本年转入

定资产固

本年转入

形资产无

本年转入

长 用期待摊费

装修改造工程 8,951,405.13 18,871,540.02 - - 19,651,238.92 8,171,706.23 - 8,171,706.23

统运系 营工程 5,955,853.67 5,003,679.14 - - 6,388,543.06 4,570,989.75 - 4,570,989.75

资产购置 24,137,989.49 70,308,095.95 10,590,614.15 68,753,601.87 1,954,545.46 13,147,323.96 - 13,147,323.96

计合 39,045,248.29 94,183,315.11 10,590,614.15 68,753,601.87 27,994,327.44 25,890,019.94 - 25,890,019.94

本 本 。行 为上 及 工程不存 减 准管理层认 年 年在建 在 值 备

13、 形资产无

：单 人民币元位

计算机软件

值原

2019年 1月 1日 268,556,874.02

本年购置 194,774.52

工程在建 转入 97,218,415.33

本年报废 6,206,295.84

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2019年12月31日止年度

- 140 -

2019年 12月 31日 359,763,768.03

计摊销累

2019年 1月 1日 60,700,182.78

本 计年 提 30,310,264.56

本 少年减 1,542,854.60

2019年 12月 31日 89,467,592.74

净额

2019年 1月 1日 207,856,691.24

2019年 12月 31日 270,296,175.29

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2019年12月31日止年度

- 141 -

七、 报表主要项目财务 附注(续)

13、无形资产(续)

： 民币单位 人 元

计 件算机软

原值

2018年 1月 1日 199,114,150.54

本 购置年 689,121.61

在建 程 入工 转 68,753,601.87

2018年 12月 31日 268,556,874.02

计累 摊销

2018年 1月 1日 39,516,360.38

本 计年 提 21,183,822.40

2018年 12月 31日 60,700,182.78

净额

2018年 1月 1日 159,597,790.16

2018年 12月 31日 207,856,691.24

14、 得税递延所 资产

：单位 人民币元

目项可抵扣/( 纳税应 )暂时性差异 递延所得税资产

末年 数 初数年 末年 数 年初数

产减资 值准备 2,376,156,222.26 1,689,851,544.52 594,039,055.56 422,462,886.13

融资 值变交易性金 产公允价 动 1,486,461.33 (6,841,278.00) 371,615.33 (1,710,319.50)

可 金融资产 允 值供出售 公 价 变动 (437,524,081.05) (317,910,598.91) (109,381,020.27) (79,477,649.73)

计 未已 提尚 发 的职工薪酬放 160,742,391.02 130,742,391.03 40,185,597.77 32,685,597.76

经费职工教育 6,014,939.00 4,987,049.29 1,503,734.75 1,246,762.32

计合 2,106,875,932.56 1,500,829,107.93 526,718,983.14 375,207,276.98

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2019年12月31日止年度

- 142 -

15、其他资产

：人民单位 币元

项目 末年 数 年初数

预付账款 1,038,461,549.92 9,272,673.54

处理抵待 债资产 (1) 132,346,252.46 210,627,430.91

他应收款其 (2) 96,955,899.80 132,810,927.14

长期待摊费用 (3) 80,220,508.41 74,743,511.23

他其 46,863,545.78 6,600,666.47

计合 1,394,847,756.37 434,055,209.29

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2019年12月31日止年度

- 143 -

七、 财务报表 项目主要 附注(续)

15、其他资产(续)

(1)待 资产处理抵债

：位 元单 人民币

项目 末年 数 年 数初

及建筑物房屋 138,893,153.70 186,114,450.91

他其 30,084,200.00 30,084,200.00

计合 168,977,353.70 216,198,650.91

：减 抵债 准备资产减值 36,631,101.24 5,571,220.00

净额 132,346,252.46 210,627,430.91

本 计划 未来 、 对 。本过拍 价和转让等 抵债资产 行处置行 在 期间通 卖 竞 方式 进 行 2019 年度置抵债资处 产原值人民币 47,221,297.21元(2018年度处置抵 产原债资 值人民币 6,748,560.00

元)。

(2) 应收其他 款

：列示 下按性质 如

： 民币元单位 人

项目 末年 数 年初数

应收办公楼押金 30,291,356.94 28,567,301.29

应收理财业务手续费 24,082,975.16 88,593,512.03

应收个人理财产品赎回暂挂款 22,300,000.00 -

应收诉讼费 8,695,531.58 5,789,064.13

联合贷款业务其他应收款 6,998,355.40 44,460.00

处理抵债资产应收款 2,121,175.43 5,370,750.66

应收资产证券化管理费 209,452.06 1,051,865.75

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2019年12月31日止年度

- 144 -

其他 7,900,831.08 6,232,439.69

计合 102,599,677.65 135,649,393.55

：减 坏账 备准 5,643,777.85 2,838,466.41

其他应收款净额 96,955,899.80 132,810,927.14

：账龄列示按 如下

： 民币单位 人 元

龄账 末年 数 年初数

民币元人 比例(%) 人民币元 比例(%)

1 以内年 65,126,597.39 63.48 12,857,063.99 9.48

1-2年 11,915,542.62 11.61 98,340,990.01 72.50

2-3年 3,573,986.81 3.48 12,981,145.34 9.57

3年以上 21,983,550.83 21.43 11,470,194.21 8.45

计合 102,599,677.65 100.00 135,649,393.55 100.00

： 账准备减 坏 5,643,777.85 2,838,466.41

净额 96,955,899.80 132,810,927.14

七、其 收款 参见他应 坏账准备的变动 附注 16。

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2019年12月31日止年度

- 145 -

七、 报表 要 注财务 主 项目附 (续)

15、其他 产资 - 续

(3)长期 费用待摊

：单位 民币元人

项目 末年 数 数年初

装修工程 66,513,519.52 61,009,742.30

系统建设 12,110,351.33 12,256,574.26

其他 1,596,637.56 1,477,194.67

计合 80,220,508.41 74,743,511.23

16、 产减值准备资

：人民币元单位

目项 年初数 本 计年 提 本年收回 本年核销/处置 末年 数

款损失准备贷 2,102,598,386.56 1,244,879,345.36 11,780,196.10 (469,170,926.21) 2,890,087,001.81

可 售金供出 融资产减值准备 57,700,000.00 158,161,977.12 - (70,000,000.00) 145,861,977.12

类应收 减值 备款项 投资 准 563,084,181.37 52,225,444.70 - - 615,309,626.07

产减值准其他资 备 8,409,686.41 43,537,991.07 534,460.04 (10,207,258.43) 42,274,879.09

计合 2,731,792,254.34 1,498,804,758.25 12,314,656.14 (549,378,184.64) 3,693,533,484.09

17、 中 行借款向 央银

：单 人民币元位

项目 末年 数 初数年

向中央银行借款 3,133,317,160.26 3,405,857,640.36

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- 146 -

18、同业 他金融机构 款项及其 存放

：单位 民币元人

类别 末年 数 初数年

境内银行存放款项 10,355,353,463.51 3,749,623,878.12

境内其他金融 存放机构 款项 2,880,164,659.50 410,131,726.11

计合 13,235,518,123.01 4,159,755,604.23

19、拆入资金

：单位 人民币元

项目 末数年 年初数

境内同业 入拆 810,000,000.00 -

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2019年12月31日止年度

- 147 -

七、 务 主要项目 注财 报表 附 (续)

20、卖出回 产款购金融资

类 ：按资产 型分析

：位 人 元单 民币

项目 末年 数 数年初

债券

- 政 性金融策 债 556,200,000.00 3,586,800,000.00

- 单及金融同业存 机构债券 95,000,000.00 -

- 债政府 - 1,384,400,000.00

- 公司债 - 136,399,630.40

计合 651,200,000.00 5,107,599,630.40

本 末 末，本 一 。于 上年 购金 的剩 到 在 个月内年 及 行持有的卖出回 融资产款 余 期日均

21、 收 款吸 存

：人民币元单位

类别 末年 数 年初数

活期存款 40,027,269,876.58 36,772,292,664.32

-公司客户 37,125,610,415.13 34,333,593,021.61

-个人客户 2,901,659,461.45 2,438,699,642.71

期存定 款 107,151,565,264.96 83,176,120,547.71

- 司客户公 100,449,017,221.96 77,046,556,228.13

-个人客户 6,702,548,043.00 6,129,564,319.58

存入保证金 (1) 10,802,482,299.83 10,447,295,127.86

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2019年12月31日止年度

- 148 -

其他存款 1,187,214,984.42 154,520,259.39

计合 159,168,532,425.79 130,550,228,599.28

(1) ：保证金按存入 项目列示如下

：单位 人民币元

类别 末数年 年初数

承兑保证金 6,175,982,435.23 5,989,835,925.74

担保保证金 1,963,039,323.44 1,677,768,414.25

信贷质押保证金 941,654,241.82 1,705,317,670.29

信用证保证金 879,980,146.47 346,082,135.57

保函保证金 351,536,493.61 393,513,955.03

电子渠道交易保证金 132,246,970.30 25,405,045.82

其他保证金 358,042,688.96 309,371,981.16

计合 10,802,482,299.83 10,447,295,127.86

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2019年12月31日止年度

- 149 -

七、 财 要项 附务报表主 目 注(续)

22、 付职工薪应 酬

：单 人 元位 民币

项目 年 数初 本 计年 提 本年支付 末年 数

期薪酬短 (1) 433,286,309.21 1,242,367,988.89 1,031,981,957.76 643,672,340.34

离职后福利 (2)

- 计划定提设 存 - 41,889,773.58 41,889,773.58 -

计合 433,286,309.21 1,284,257,762.47 1,073,871,731.34 643,672,340.34

(1)短期薪酬

：单 民币元位 人

项目 年初数 本 计年 提 本 付年支 末年 数

、 、津工 贴资 奖金 贴及补 422,354,554.50 1,059,579,102.25 850,047,352.32 631,886,304.43

职工福利费 - 98,300,769.22 98,300,769.22 -

保险社会 费 - 20,378,664.41 20,378,664.41 -

： 费其中 医疗保险 - 17,819,488.02 17,819,488.02 -

工伤保险费 - 313,544.19 313,544.19 -

生育 险保 费 - 2,245,632.20 2,245,632.20 -

公积金住房 - 42,108,127.44 42,108,127.44 -

工 经 和 教育经费会 费 职工 10,931,754.71 22,001,325.57 21,147,044.37 11,786,035.91

计合 433,286,309.21 1,242,367,988.891,031,981,957.76

643,672,340.34

(2)离职后福利 - 计划设定提存

：单位 人民币元

项目 初数年 本 计年 提 本年支付 末年 数

本 老保险费基 养 - 40,703,337.40 40,703,337.40 -

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2019年12月31日止年度

- 150 -

业保险失 费 - 1,186,436.18 1,186,436.18 -

计合 - 41,889,773.58 41,889,773.58 -

本 、 计划， 计划，本规定参加 立的养老保险 保险 向行按 由政府机构设 失业 根据该等 行每月

计划 。 ，本 一 义 。该 用 除 述 存费用外 不 承 步支付 务 应的支出等 缴存费 上 每月缴 行 再 担进 相

计 。于 当期损益发生时 入

本 本 、 计划向养 险 失业保险 费用人民行 年应分别 老保 缴存 币 40,703,337.40 元及人民币

1,186,436.18元( 年分别为上 人民币 33,957,697.84 民币元及人 1,053,549.16元)。

23、应交税费

：位 人单 民币元

税项 末年 数 年初数

得税企业所 285,953,368.50 221,890,412.80

值增 税 137,705,411.04 100,651,088.29

维护建设城市 税 9,639,378.77 7,078,323.61

个 所人 得税 8,871,608.57 5,747,922.42

教育费附加 6,885,270.54 5,055,945.44

其他 1,407,751.94 518,034.21

计合 450,462,789.36 340,941,726.77

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2019年12月31日止年度

- 151 -

七、 财务 项目附注报表主要 (续)

24、应付利息

：单位 币元人民

项目 末年 数 初数年

吸收 款存 1,833,048,475.79 1,413,223,647.60

应付债券 94,120,218.58 84,139,447.10

其他 138,275,954.36 73,971,551.80

计合 2,065,444,648.73 1,571,334,646.50

25、应付债券

： 元单位 人民币

项目 末年 数 年初数

同业存单 (1) 28,009,175,671.50 29,784,054,547.58

二 本级资 债 (2) 4,994,649,725.46 1,995,358,453.07

债金融 (3) 3,996,119,945.82 4,996,726,446.11

计合 36,999,945,342.78 36,776,139,446.76

(1)本行于 2019 年 1 至 12 了月发行 266 笔期限为 1 月至 1 ，年不 的 业 年利率等 同 存单 为

3.04%至 3.85% 。之间不等 截至 2019年 12月 31 ，未偿付的同日 业存单为 166 ， 计共 面 民笔 值人

币 284.20亿元(2018 ：年 币人民 302.00亿元)。

(2) ，本经 国人民 中国银行 员会的批准 行中 银行和原 业监督管理委 于 2015 年 12 月 24 日在银

场发行间债券市 行总额 20 二 本 。 、 ，元人 币 债券 该债 为 定 按年付息 券期亿 民 的 级资 券 固 利率 债

限为 10 ，年期 在第 5 末 权。附有条件年 赎回 本行于 2019 年 12 月 5 日 行间债券市 行总在银 场发

额 30 二 本 。 、 ，亿 人民币 券 该债券 年付息 债券期元 的 级资 债 为固定利率 按 限为 10 ，年期 在第 5末 权。赎回年 附有条件

(3)于 2017年 8 行月发 20亿元 3 ，年 色金融债 票 利期的绿 券 面 率为 5%；于 2018年 7月发行

20亿元 3 ，年期的 债券 票面绿色金融 利率为 4.80%。

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26、 负债其他

：人民币元单位

项目 末数年 年初数

他应付其 款 (1) 167,927,416.41 515,287,194.63

益递延收 82,333,332.14 66,697,719.00

预提费用 25,502,959.82 23,017,635.97

应付股利 18,646,610.24 7,996,696.82

交收资金清算待 款 1,897,805.57 8,543,815.37

计合 296,308,124.18 621,543,061.79

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七、 财务 注报表主要项目附 (续)

26、其他负债(续)

(1)其 应他 付款

：位 人民币单 元

项目 末年 数 初数年

资产 券化业务回证 收款 86,640,096.40 384,818,744.22

质保金工程 12,566,403.06 9,347,760.72

保证金及押金 9,625,486.86 6,038,300.00

其他 59,095,430.09 115,082,389.69

计合 167,927,416.41 515,287,194.63

27、 本股

：单位 人民币元

目项 年初数 本 增加年 本 少年减 末年 数

本股 8,000,000,000.00 - - 8,000,000,000.00

本 头行前身汕 份有限公司于市商业银行股 2011年 1月 20 日经 督管原中国银行业监 理委员

以银 函会 监 [2011]6 ，意实施重 重 后 更名为号函同 组 组 机构 “ 东广 兴银行股份华 有限公司”，本原注册资 人民币 414,065,310.00 ， 本收资元 实 ( 本 民币股 人 414,065,310.00 ， 头元 经汕 会

计 ，事务所审 并于师 验 1997 年 3 月 7 日出具(97)汕会验字第 8 。在案号验资报告 2008 年

10 月 29 一 东大 议 ，日第 时股 股 截次临 会决 进行增资扩 至 2011 年 7 月 15 ，止 变 后日 更 注

本人民币册资 5,000,000,000.00 。 计 ，元 天 会 务所审验 于经 健 师事 并 2011 年 7 月 16 日出

信验具天健正 (2011)综字第 090016 。告号验资报

本行 2016 一 东大 议 ，次临时股 会 修改章程 规定 并 银行业监年第 决 和 的 经原中国 督管理委

东 《 东 》 ，广 监管局 关于 兴银 的批 准向 合 特定员会 广 华 行增资扩股方案 复 核准 获 符 条件的

投资 非 开 不超过者 公 发行 3,000,000,000.00 ，股 股人民币每 1 ， 本元 注册资 为变更后的 人

民币 8,000,000,000.00 。元 于 2017 年 2 月 23 ，本 东收到股 认缴 人民日 行 股款 币

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4,800,000,000.00 。 本元 中股其 3,000,000,000.00 ， 本元 资 公积 1,800,000,000.00 。本次增元

计 ，资经 所验资审验 并 致同致同会 师事务 出具 验字(2017)第 440FC0010 。告号验资报

28、 本资 公积

：人民 元单位 币

项目 初数年 本年增加 本 少年减 末年 数

本溢价股 1,800,849,234.27 - - 1,800,849,234.27

29、盈余 积公

：单位 人民币元

项目 年初数 本年增加 本 少年减 末数年

法 余公积定盈 394,217,024.06 203,572,045.00 - 597,789,069.06

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- 155 -

七、 财务 主要项目 注报表 附 (续)

29、盈余公积(续)

，本 计根据国家 定 行须按企业 则下的相关法律规 会 准 净利润提取 10% 法定作为 盈余公积

。 本 计 本 本金 当 法 公积金累 为 股行 定盈余 额 行 的 50% ，上时 可以 再提取法定以 不 盈余公积

。本 ，本 本金 年度 行 润的按照 年净利 10% 了 。法定盈余公提取 积

30、一 风险准备般

：位 人民单 币元

项目 年初数 本年增加 本 少年减 末年 数

一般风险准备 2,410,316,851.22 544,390,313.48 - 2,954,707,164.70

本 《 计 办 》行 政部 提管按财 金融企业准备金 理 法 (财金[2012]20号) ，的 定 资产减规 在提取

， 一 未值 备 基 设立 般风 准备用以弥 识别的与 关的 可能准 的 础上 险 补银行尚 风险资产相 潜在

。 一 ， 东权 ，损失 该 险准备作 利润分 股 益的组 应不低于风险般风 为 配处理 是 成部分 原则上

末期 余资产 额的 1.5%。截至 2019年 12月 31 ，本 末行已 产年 额日 按风险资 余 的 1.5%计提

了一 。风险准备般

31、未 配 润分 利

：人民币元单位

本 计累 数年 计上年累 数

未 配利润年初 分 957,636,365.39 180,779,653.51

：本加 年净利润 2,035,720,449.99 1,507,561,393.91

：提取 公积减 盈余 (1) 203,572,045.00 150,756,139.39

一提取 般 准备风险 (2) 544,390,313.48 399,948,542.64

东大股 会 批准的已 现金股利 (3) 240,000,000.00 180,000,000.00

末未年 分配利润 2,005,394,456.90 957,636,365.39

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(1) 积提取盈余公

本 ，本 末 计根据国家相 律和 年 按 则下 净 取关法 行章程规定 行每 企业会 准 的 利润提 10%。 计 本作为法 盈 公 法定盈余 积累 额为注定 余 积 当 公 册资 ( 本股 )50% ，上的 可不以 再提

。本 本 度从 利润中提取 盈余公积 民币取 行 年 税后 法定 人 203,572,045.00 元(2018 年

： 币度 人民 150,756,139.39元)。于 2019年 12月 31 ， 计 。公积科目日 已 入盈余

(2) 一提取 险准般风 备

2019 本 计 一 险准年度 行 提 般风 备人民币 544,390,313.48 元 (2018 ：年 人度 民币

399,948,542.64元)。于 2019年 12月 31 ， 计 一 。日 入 风 备科目已 般 险准

(3) 东大股 已批准的现会 金股利

经 2019 年 6 月 28 日 东大 ， 本股 截至会批准 以 行 2019 年 7 月 31 日总股份

8,000,000,000 股 ， 东 ，数 向全体 派发现 分配利润为基 股 金股利 共 人民 币

240,000,000.00 。元

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- 157 -

七、 报表主要项目财务 附注(续)

32、利息净收入

： 民币单位 人 元

项目 本 计累 数年 计年上 累 数

息收入利

-发放贷款和垫款 7,074,438,885.68 4,654,084,717.57

-应收款项类投资 2,086,775,472.13 2,406,638,232.48

-可供出售金融资产 1,949,774,731.81 1,625,467,662.01

-持有至到期投资 257,204,599.32 132,262,423.94

-存放中央银行款项 230,184,859.57 237,671,865.04

-拆出资金 217,205,383.07 221,766,969.55

-买入返售金融资产 77,054,880.94 107,186,192.25

-存放同业及其他金融机构款项 30,176,299.74 73,254,196.01

小计利 收息 入 11,922,815,112.26 9,458,332,258.85

利 出息支

-吸收存款 4,217,073,926.68 3,412,878,736.69

-应付债券 1,305,485,967.60 1,261,919,391.22

-同业及其他金融机构存放款项 406,049,432.84 423,026,468.87

-卖出回购金融资产款 336,470,170.08 477,800,934.04

-向中央银行借款 87,058,078.01 35,446,353.52

-拆入资金 24,807,663.83 26,378,420.88

小计利息支出 6,376,945,239.04 5,637,450,305.22

利息净收入 5,545,869,873.22 3,820,881,953.63

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- 158 -

七、 主要项目财务报表 附注(续)

33、 费及 净收入手续 佣金

：单位 币元人民

项目 本 计累 数年 计上年累 数

续费及佣手 金收入

-财务顾问手续费 86,815,767.98 86,752,082.58

-托管及其他受托业务佣金 66,889,645.58 212,089,945.38

-清算与结算手续费 55,014,019.59 59,849,070.80

-代理业务手续费 10,942,403.30 17,465,397.73

-银行卡手续费 8,588,295.59 27,920,049.10

-其他 25,308,501.20 23,078,210.76

小计 253,558,633.24 427,154,756.35

及佣金支出手续费

-清算与结算手续费 21,211,908.44 15,239,943.15

-银行卡手续费 8,996,487.43 29,464,413.09

-代理业务手续费 8,170,719.74 10,488,805.06

-同业业务手续费 3,600,664.63 20,996,144.22

-其他 9,376,490.01 7,505,411.21

-小计 51,356,270.25 83,694,716.73

手 及佣续费 金净收入 202,202,362.99 343,460,039.62

34、 益投资收

：单 元位 人民币

项目 本 计年累 数 计年累 数上

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- 159 -

交 性 融 持有期间 得的投资收易 金 资产 取 益 201,898,683.41 232,032,098.54

供出售金 的投 益处置可 融资产取得 资收 (100,450,488.78) 38,173,850.89

处置交易 融资产取 的投资性金 得 收益 4,035,964.10 13,282,618.93

投资收益其他 67,535.32 (3,068,608.95)

计合 105,551,694.05 280,419,959.41

35、 动收益公允价值变

：单位 人 元民币

项目 本 计年累 数 计数上年累

交 资产易性金融 (8,327,739.33) 20,384,186.00

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- 160 -

七、 务 要项目附财 报表主 注(续)

36、 金 加税 及附

：单位 人 币元民

项目 本 计年累 数 计累 数上年

城市建设维护税 34,977,607.93 24,444,215.53

教育 加费附 24,983,714.56 17,454,583.09

印花税 6,315,275.92 3,094,995.77

其他 2,435,896.78 480,452.32

计合 68,712,495.19 45,474,246.71

37、业务及管 费理

：单位 人民币元

项目 本 计年累 数 计上年累 数

职工薪酬 1,284,257,762.47 981,760,324.75

租赁费 136,257,288.84 130,963,050.79

业务宣传费 136,105,565.49 112,191,937.95

信息技术支持费 70,505,832.21 66,248,080.46

业务招待费 41,785,504.05 35,200,000.34

业务服务费 34,760,735.69 70,341,592.34

无形资产摊销 30,310,264.56 21,183,822.40

存款保险费 29,191,392.78 43,442,134.95

固定资产折旧 28,341,091.85 23,338,552.68

长期待摊费用摊销 27,219,054.57 28,143,773.49

其他 180,086,561.94 176,256,071.61

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- 161 -

计合 1,998,821,054.45 1,689,069,341.76

38、资产减值损失

：人民单位 币元

项目 本 计年累 数 计上年累 数

贷款 垫 损失发放 和 款减值 1,244,879,345.36 845,242,891.59

类应收 项 资 损失款 投 减值 52,225,444.70 173,083,874.99

可供 售金融资产出 减值损失 158,161,977.12 15,279,288.77

其他资产减值损失 43,537,991.07 2,632,093.62

计合 1,498,804,758.25 1,036,238,148.97

39、营业 入外收

：单位 人民币元

项目 本 计年累 数 计上年累 数

还个税返 144,067.92 2,348,060.10

非流动资产处置收入 13,575.66 1,077,060.94

其他利得 867,204.74 898,038.79

计合 1,024,848.32 4,323,159.83

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- 162 -

七、 财 表主务报 要项目附注(续)

40、 业外营 支出

：人民 元单位 币

项目 本 计累 数年 计上年 数累

流非 动 产资 报废支出 2,165,668.77 -

罚款与滞纳金支出 752,103.02 2,181.94

赠支出捐 340,000.00 434,835.40

其他支出 753,770.99 514,507.72

计合 4,011,542.78 951,525.06

41、 得税所 费用

：单位 人民币元

目项 本 计年累 数 计年累 数上

税费用当期所得 447,537,187.34 398,864,539.12

递延所得税费用 (181,415,076.70) (176,724,416.93)

以前年度汇算 所得清缴 税费用 3,028,223.71 -

计合 269,150,334.35 222,140,122.19

计 ：费用 的调 表所得税 与会 利润 节 如下

：位 人民币单 元

项目 本 计年累 数 计上年累 数

计利润会 2,304,870,784.34 1,729,701,516.10

按 25% 计的税 得税费用率 算的所

( ：上年度 25%)576,217,696.09 432,425,379.03

收入 税影响免税 的纳 (317,300,736.60) (219,955,013.46)

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- 163 -

不得 费用的纳 影响抵扣 税 7,205,151.15 9,669,756.62

以 算清缴差前年度汇 额 3,028,223.71 -

计合 269,150,334.35 222,140,122.19

42、 收益其他综合

(1) 其他综合 项目收益

：单位 人民币元

目项 本 计年累 数 计累 数上年

类 ：重 益的其他 合 益将 分 进损 综 收

出售金融 产可供 资

- 公允价值 的损益金变动产生 额 119,613,482.15 751,154,855.97

- 变动 的所得税影公允价值 产生 响 (29,903,370.54) (180,017,974.36)

计合 89,710,111.61 571,136,881.61

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- 164 -

七、 财务报表 要项目主 附注(续)

42、 他综合收其 益(续)

(2) 收益变动情况其他综合

：人民单位 币元

项目 年初数 本年变动金额 末数年

可 出 资产公允 值 动供 售金融 价 变 损益 238,432,949.18 89,710,111.61 328,143,060.79

43、现金及现 等价物金

：单位 人民币元

项目 本 计年累 数 计上年累 数

库存现金 139,777,151.01 109,826,773.79

可用于随时 的存放中 银行款支付 央 项 6,628,825,465.27 10,800,893,231.11

三日在 个月 业款项原到期 以内的存放同 1,995,368,319.58 1,469,426,921.05

三原到期 个月日在 以内的拆出资金 69,762,000.00 -

三原到 月以 的期日在 个 内 存单 1,292,130,725.68 -

三到期日在 月 内 入返售金 资产原 个 以 的买 融 4,349,820,000.00 30,000,000.00

计合 14,475,683,661.54 12,410,146,925.95

44、 料现金 充资流量表补

：单位 人民币元

料充资补 本 计数年累 计上年累 数

(1) ：利润调节 经营活 量将净 为 动现金流

净利润 2,035,720,449.99 1,507,561,393.91

： 失加 资产减值损 1,498,804,758.25 1,036,238,148.97

固定资产折旧 28,341,091.85 23,338,552.68

形资无 产摊销 30,310,264.56 21,183,822.40

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长 用摊期待摊费 销 27,219,054.57 28,143,773.49

、 长定资 无 和其他处置固 产 形资产期 产资 的(损失)/ 益收

(2,284,741.27) 73,635.56

公允价 变动值 损失/(收益) 8,327,739.33 (20,384,186.00)

益汇兑收 (7,843,788.47) (27,672,955.48)

投资损失/(收益) 100,382,953.46 (35,105,241.94)

利息投资 收入 (4,293,754,803.26) (4,164,368,318.43)

发行应付债 同业存单券及 息支出利 1,305,485,967.60 1,261,919,391.22

税资产增递延所得 加 (181,415,076.70) (176,724,416.93)

项目的增加经营性应收 (26,727,581,102.14) (27,171,086,757.84)

经 应付营性 项目的增加 34,243,277,708.23 18,868,224,269.07

活动 金流 净经营 产生的现 量 额 8,064,990,476.00 (8,848,658,889.32)

(2) ：及现金等 物 变 况现金 价 净 动情

末现金及 金等价物的现 年 余额 14,475,683,661.54 12,410,146,925.95

：现金及现 年初减 金等价物的 余额 12,410,146,925.95 7,272,638,271.77

现金及现金 物净增加等价 额 2,065,536,735.59 5,137,508,654.18

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七、 财务报 目附注表主要项 (续)

45、 权中的 益在结构化主体

(1) 权在纳入 财务 化主合并 报表范围的结构 体中的 益

截至 2019年 12月 31日和 2018年 12月 31 ，本 。日 行不 在 入 范围的结 化主体存 纳 合并 构

(2) 三 权在第 起设立的 中享 益方机构发 结构化主体 有的

本 三 权 。 未 本行通过直 有投资而 第 方机 立的结构 益 这些结构化 纳入接持 在 构发起设 化主体中享有 主体 行的

， 、 计划 计划。围 主 行理 产 管理 以及 金 托 结构化主 的性质和目财务报表范 要包括银 财 品 资产 资 信 这些 体 的主要

， 。管理投资 赚取 费 其融资方 向投资者 行投资是 者的资产并 管理 式是 发 产品

截至 2019 年 12 月 31 日及 2018年 12 月 31 ，本 三直接持有投资 第 方 结构日 行通过 而在 机构发起设立的 化

权 本 ：享有 益 价值及其 行 资 债表的相 资产负债列主体中 的 的账面 在 的 产负 关 示如下

：位 人民币单 元

名称末 面价年 账 值

易性金融资交 产 有至到期 资持 投 类应收款项 投资 可供出售金融资产 大 险敞口最 风

权信托受益 - - 13,334,254,899.46 - 13,334,254,899.46

计划产管资 理 - - 7,129,871,126.98 - 7,129,871,126.98

资产支持证券 12,681,865.00 - - 2,292,157,739.35 2,304,839,604.35

理财产品 - - - 213,320,547.95 213,320,547.95

基金 - - - 6,668,992,221.20 6,668,992,221.20

计合 12,681,865.00 - 20,464,126,026.44 9,174,470,508.50 29,651,278,399.94

：单 人位 民币元

名称年初 面 值账 价

性金融资交易 产 持有至到期投资 类款项 投资应收 融资可供出售金 产 大风险敞口最

权信 益托受 - - 10,211,135,494.68 - 10,211,135,494.68

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计划资产管理 - - 12,356,847,925.49 - 12,356,847,925.49

资产支持证券 351,675,178.00 - - 2,231,297,145.14 2,582,972,323.14

财产品理 - - - 823,022,191.77 823,022,191.77

基金 - - - 2,042,005,665.47 2,042,005,665.47

计合 351,675,178.00 - 22,567,983,420.17 5,096,325,002.38 28,015,983,600.55

大 。 权、 计划证券及基金的 失敞 的公 托受 资 及理财资产支持 最 损 口为其在报告日 允价值 信 益 产管理

大 类 本。产 的 损 口按其在 产负债表中 为其在报 成品 最 失敞 资 的分 确认 告日的摊余

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七、 财 表主要项目务报 附注(续)

45、 权在结构 主体中化 的 益(续)

(3) 本 未 权行作为发 并财务报表范 结构 益在 起人但 纳入合 围的 化主体中享有的

本 未 ， 本 本 。行 的 纳 财 范围的结 化 体 行发行的 保 理财产品 化主体的发起设立 入 务报表 构 主 均为 非 这些结构 性

， 。本 未主要 理投资者的 并收取管 费 其融 向投资者 行在这些 纳入质和目的 是管 资产 理 资方式是 发行投资产品 财务

权 。报表 体中 主要 通 这些结构 主 收 理费收入范围的结构化主 享有的 益 指 过管理 化 体 取管

截至 2019 年 12 月 31 ，本 未 本 本日 行 但 纳入 行 围的 理财产品为发起设立 财务报表范 非保 人民币

34,438,172,883.77元(2018年 12月 31 ：人民币日 37,235,879,000.00元) 。

本 ，本 通过向其 主体的投资者 管理 费收 币年度 行 管理的结构化 提供 服务获取的手续 入为人民 33,187,149.86元(2018 ：度年 人民币 155,010,756.79元)。

46、委托业务

：单 人 元位 民币

项目 末年 数 年初数

委托贷款 4,226,866,731.18 6,358,788,949.00

理财委托 34,438,172,883.77 37,235,879,000.00

本 三 对 ，委托 款者 指定特定的 为贷款 象 款相关 险由指定 者承贷款是指存 向 行 第 方 贷 的信用风 借款人的存款。担

本 。委托理 指 行 责经 户资 的 托理财的 资 险财是 接受客户委托负 营管理客 产 业务 委 投 风 由委。托人承担

47、 融资产转移金

证券资产支持

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本 。本行在 程中 资产支持证 易 行将部 金融资 特殊目的正常经营过 进行 券交 分 产出售给 信， 。目的信托向投 发行托 再由特殊 资者 资产支持证券

， 对 ，本上述 转让 程 发行 价与 转 金 产的账面 值相同 行在 资产转让在 金融资产 过 中 由于 被 让 融资 价 该等金融未 ， 本 一 。本 了收益 失 后续 行作 产服务机 将收取 行虽然作 立 特殊过程中 确认 或损 为资 构 定服务费 为发起机构设

， 未 ， 大 权 ， 也 未目的信 持有 券 因 获取 殊 托 部分利 的 同 承担特托 但 各档资产支持证 此不具有 特 目的信 益 利 时 并大 ， 对 ， 本 。殊 的信托的 部 而不 上述 托进 并 即特殊目 托不作为 的组成目 分风险 因 特殊目的信 行合 的信 行 部分

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七、 报表主要财务 项目附注(续)

47、 融资产转移金 (续)

支持资产 证券(续)

本 了 ， 权金融 转移 且 资产所有 几 所 风险行将相关 资产进行 并 将金融 上 乎 有的 (主要 括被转让金 部包 融资产的

、分信用 还风 及利率风险风险 提前偿 险以 ) ， 。酬转移给 他投资 止确认相和报 其 者 因此终 关金融资产

本 对 权。在资产支持证 易转 丧失 资产 使 目的信托行 券交 让金融资产期间 相关金融 的 用 特殊

一 ， 本 未 。 ，本 、设 其 设立信托 其他财产相 相关交易 解散经 立 与 行 的 区别 根据 文件 行依法

、 ， 。法清算 被宣 产时 金融 产不作 产被依 告破 资 为清算财

卖出回购金融资产款

议 本 一 ， 对 未来卖出回购协 是 在卖 同时 约定 指 以固指 行 出 项金融资产的 与交易 手 在 定日期

定价 回 该格 购 资产(或与其实 上相同的金质 融资产) 。 ，本交易 由于 固定的 回购价格是 的 行

。 未仍然承担与 资产相关 几乎所 市场风险 金融资产 在财卖出 的 有信用及 和报酬 卖出的 务报

， ， 本 了表中 是被 担保 款 物 因为 行 留 等 资产几予以终止确认 而 视为相关 借 的担保 保 该 金融

。 ，本 对 一 。 类 ，乎 有的风险和 行就所收 项金 债 在此 交易所 报酬 此外 到的 价确认 融负 中 交

对 对本 权 。易 手 行的 索 均不 让的金融追 限于被转 资产

未 ：终止确认的金 产及已转让但 融资 相关负债如下

：位 人单 民币元

末余额年 供 融资产可 出售金 持 至 期有 到 投资 计合

转让资 的账面价值产 693,094,600.00 - 693,094,600.00

的账面价相关负债 值 651,200,000.00 - 651,200,000.00

头寸净 41,894,600.00 - 41,894,600.00

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48、 告分部报

本 、 ，本 划 三根 的内部组织 管理要求 内部报 的经营业 分据 行 结构 及 告制度 行 务 分为 个报告

， 本 。本部 这些报告 是以 为基 行管 层 价这些报 分分部 行内部管理架构 础确定的 理 定期评 告

， 。的 成果 以决 向其分配资 其业绩 企 与个 行业务分别部 经营 定 源及评价 业银行业务 人银 经

与单位客营 户(不含同 构业金融机 ) ， 、 、办及个人 务 包括吸收存 放贷客户的日常业 款 发 款

； 来 对 。业务 与同 金 间的资金 以 金 场产品的 资理结算等 资金 主要经营 业 融机构 往 及 融市 投

采 计 计 ， 计分部报告 各分部向 时 用 政策及 量基 露 这些 量 础信息根据 管理层报告 的会 础披 基

采 计 计 一 。与编 表时 用的 础保持 致制财务报 会 政策与 量基

本 东 ， 对 一 较 ， 一行客 要位 客户 低 报 期 客户交易户主 于广 省内 但 于单 的依赖度 告 内与单 产

本 对 。生 收 低于 行 外 易收入的 入均 交

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七、 财务 项目附注报表主要 (续)

48、 分部报告(续)

业 部务分

：单位 人民币元

项目本年度

业银行企 个人银行 资金业务 其他 计合

一、 入营业收 3,703,396,700.04 1,735,707,307.32 416,935,627.09 18,156,152.24 5,874,195,786.69

对外交易净收入 2,710,958,245.25 2,199,917,740.73 945,163,648.47 18,156,152.24 5,874,195,786.69

：中 利其 息收入 6,423,998,332.74 2,445,641,784.22 3,053,174,995.30 - 11,922,815,112.26

利息支出 3,874,542,615.57 256,266,219.76 2,246,136,403.71 - 6,376,945,239.04

手续 净收费及佣金 入 161,396,989.48 10,542,176.27 30,168,857.62 94,339.62 202,202,362.99

其 入他净收 105,538.60 - 107,956,199.26 18,061,812.62 126,123,550.48

分部间 息 收利 净 支 992,438,454.79 (464,210,433.41) (528,228,021.38) - -

二、 业支出营 2,162,897,663.69 1,014,521,047.60 359,298,866.99 29,620,729.61 3,566,338,307.89

三、营 利润业 1,540,499,036.35 721,186,259.72 57,636,760.10 (11,464,577.37) 2,307,857,478.80

：加 营业外收入 - - - 1,024,848.32 1,024,848.32

：营业外支减 出 - - - 4,011,542.78 4,011,542.78

、 额四 利润总 1,540,499,036.35 721,186,259.72 57,636,760.10 (14,451,271.83) 2,304,870,784.34

、五 总额资产 110,424,626,774.47 34,330,711,758.30 87,553,474,148.46 832,471,258.94 233,141,283,940.17

六、负债总额 151,781,624,444.17 8,306,933,217.20 57,363,675,600.29 2,167,692.79 217,454,400,954.45

：充信息补

- 折 和摊销旧 费用 53,903,594.43 25,263,527.06 6,068,571.85 634,717.65 85,870,410.98

- 本 支出资 性 90,609,227.30 33,814,231.73 43,734,690.60 262,566.88 168,420,716.51

：单位 人民币元

项目上年度

企业银行 人银个 行 资金业务 其他 计合

一、营业收入 3,240,736,039.25 678,886,930.25 573,341,401.43 4,147,247.84 4,497,111,618.77

对 交易 收外 净 入 1,746,356,619.67 1,061,489,193.68 1,685,118,557.58 4,147,247.84 4,497,111,618.77

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：利息收入其中 3,302,605,536.87 1,114,442,524.71 5,041,284,197.27 - 9,458,332,258.85

息 出利 支 1,743,159,957.66 75,440,547.81 3,818,849,799.75 - 5,637,450,305.22

费及佣金 收入手续 净 186,911,040.46 22,487,216.78 134,014,612.57 47,169.81 343,460,039.62

其他净收入 - - 328,669,547.49 4,100,078.03 332,769,625.52

间利息净分部 收支 1,494,379,419.58 (382,602,263.43) (1,111,777,156.15) - -

二、 出营业支 1,834,036,248.09 503,130,465.06 407,975,025.26 25,639,999.03 2,770,781,737.44

三、营 润业利 1,406,699,791.16 175,756,465.19 165,366,376.17 (21,492,751.19) 1,726,329,881.33

：加 营业外收入 - - - 4,323,159.83 4,323,159.83

：减 营业外 出支 - - - 951,525.06 951,525.06

、四 利润总额 1,406,699,791.16 175,756,465.19 165,366,376.17 (18,121,116.42) 1,729,701,516.10

、资产总额五 61,765,218,467.24 25,178,294,162.91 109,405,620,724.34 419,005,734.93 196,768,139,089.42

六、负债总额 123,102,382,275.66 6,514,188,028.45 53,348,959,828.26 1,156,532.93 182,966,686,665.30

：信息补充

- 折旧和摊 用销费 52,365,198.19 10,969,745.22 9,264,295.44 66,909.72 72,666,148.57

- 本资 性支出 36,004,494.77 12,003,438.92 56,565,138.33 86,720.88 104,659,792.90

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七、 主要财务报表 项目附注(续)

49、担 物保

保物的资作为担 产

本 ，行 分 被用作同 间卖出回购 押物 截至部 资产 业 业务的质 2019年 12月 31日及 2018年 12月 31 ， 议 ：日 出回购协 下 担保物的 产的账在卖 作为 资 面金额为

：单位 人民币元

项目 末年 数 年初数

债券 693,094,600.00 5,589,872,720.00

取 担保得的 物

议 ，本 对 ，中 行 易 手 有 约的情况 出 质 产 或者在在买入返售协 可以在交 没 出现违 下 售 押资 其

。他交易中将 质押 于其进行转 2019 年 12 月 31 ， 出售 资产或可转 资产日 有关可 质押 质押

的公 价值为允 人民币零元(2018 年 12月 31 ：日 人民币 30,777,420元)。本 义务在约定行有

的返 返还售日 担保物。

50、表外项目

：单位 人民币元

类别末年 数 年初数

同金额合 合 金同 额

银 兑汇票行承 61,522,602,221.45 44,943,422,737.67

开 信用证出 8,233,712,012.31 6,503,207,729.19

开出保函 3,782,250,714.87 892,523,345.28

计合 73,538,564,948.63 52,339,153,812.14

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八、 诺及或有承 事项

1、 赁承经营租 诺

本 ， ， ：作为承租方 不可撤销 租赁合 付的最低行 根据 的 同 所需支 租赁款如下

：位 人民币元单

末年 数 初数年

：赁的 付款不可撤销经营租 最低租赁 额

一年以内 132,281,706.69 138,131,704.03

一 至五年年 397,643,350.37 399,141,521.30

五 以年 上 176,235,973.88 198,763,513.38

计合 706,161,030.94 736,036,738.71

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八、 及或有事承诺 项(续)

2、 本资 性承诺

： 币元单位 人民

类别 末年 数 年初数

未签约 付已 但 拨 183,661,787.95 94,262,738.71

未已批准但 签约 14,055,344.64 14,939,550.00

计合 197,717,132.59 109,202,288.71

九、关联方 系及交关 易

1、 关系关联方

(1) 本持 行 5%以上(含 5%) 东股股份的

关联方名称 性质经济 注册地 主营业务 法定代表人

鑫集 有侨 团 限公司 有限责任 司公 州广 、房 开发 酒店 理等地产 管 泽周 荣

勤 有限公司诚达控股 司有限责任公 深圳来 、产销售自 水 生态旅游 目的生 从事 项

开发经营等古耀明

龙上 有限公司海升 投资集团 有限 公司责任 上海 、 目投实业投资 项 资 林亿

圳市 霖 理有限公深 柏 资产管 司 有 责 司限 任公 深圳 ；物 管理 受托资业 产管理; 产管理等资 景浩

东 权金控 资有限公司广 富骏 股 投 责任公司有限 州广 创业投 务资咨询业 ;创业投资;资产管理等 艾欣

新产业投资股 限公份有 司 股份有限公司 深圳 办 、业 投 咨投资兴 实 资 询等 先定翁

汇达 产 管 责任公司资 托 有限 限责任公司有 北京 门 收并管理专 接 和处置中国 陶晓峰

州 力汽轮动 集团 公司杭 有限 有限 任公司责 州杭 、 ： 、工 纺织机制造 加 械 造纸机械等 郑斌

本作为关联 持 行方的 5%以上(含 5%) 东 ：名称 况如股份的股 及持股情 下

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关 称联方名

末年 数 年 数初

份股 (万股) 持股比例

(%)份股 (万股) 持股比例

(%)

集团有限侨鑫 公司 160,000.00 20.00 160,000.00 20.00

龙投资 有限公司上海升 集团 100,000.45 12.50 100,000.45 12.50

勤 控股有限 司诚达 公 80,000.00 10.00 80,000.00 10.00

深圳 产管理有市柏霖资 限公司 79,000.00 9.88 79,000.00 9.88

东 权金控股 投资有 司广 富骏 限公 68,900.00 8.61 68,900.00 8.61

新 限公产业投资股份有 司 55,100.44 6.89 55,100.44 6.89

产托 有 公司汇达资 管 限责任 43,903.14 5.49 43,770.01 5.47

州 力杭 汽 动 团 公司轮 集 有限 40,000.00 5.00 40,000.00 5.00

计合 626,904.03 78.37 626,770.90 78.35

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九、 关 方关系及其联 交易(续)

1、 联方关系关 (续)

(2) 方其他关联

其 联方包括关 理人员他关 键管 ( 、董 总行高 员事 级管理人 )以及关 其他关系密键管理人员或

、 。切 庭成 的其的家 员控制 共同控制 他企业

他关 方其 联 名称 联方关系关 织 构组 机 代码

东 心广 外商活 中动 关键管理 的企业人员控制 618415734

州广 乐部亚太国际俱 管理人员控 企业关键 制的 75349843X

从都 际企业国 有限公司 关键管理 业人员控制的企 793489132

州广 侨鑫物业 公司有限 制的关键管理人员控 企业 618481934

东 皇食 有广 潮 府 限公司 关键管理 员 制 业人 控 的企 70768665-9

东 三广 佛山 水侨鑫高科 展有限公市 技农业发 司 人员 的企业关键管理 控制 70794894-6

州东广 企 产开发有 公司房地 限 关 员控制的键管理人 企业 79942567-4

州 泓 股份有限公司广 天 传媒 管理关键 人员控制的企业 69150666-7

从都 管理 院生命健康 医 ( 州广 ) 公司有限 关键 理 员 的企业管 人 控制 MA5CBTY61

、董 监事及高级事 管理人员 关键管理人员

2、本 本 了 大联方 度发生 如下 联交易行与关 在 年 重 关

(1) 本 ：行 关联方 服务向 提供如下

：单位 人民币元

方名称关联关联交易

类 及内型 容

关联交易

方式定价

序及决策程

本年 生发 额 发生额上年

金额类占同

金 例额比金额

类占同

金额比例

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侨 限公司鑫集团有 利息支出 定价市场 4,326,761.98 0.07% 2,663,797.00 0.05%

达控股有限勤诚 公司 利息支出 场定价市 4,543.66 0.00% 1,952.04 0.00%

龙 资集团有上海升 投 限公司 出利息支 市场定价 7,044.85 0.00% 4,564.30 0.00%

深 柏霖 司圳市 资产管理有限公 利息支出 场定市 价 2,733,144.51 0.04% 2,190,546.86 0.04%

东 权广 控股 投资 限 司富骏金 有 公 支出利息 市场 价定 44,004.29 0.00% 72,027.34 0.00%

州 力杭 汽轮动 公司集团有限 利息支出 价市场定 153,916.85 0.00% 46,502.14 0.00%

、董 事及高级管 员事 监 理人 利息支出 市场定价 40,351.57 0.00% 52,164.59 0.00%

联方其他关 利息支出 市场定价 130,263.34 0.00% 565,991.26 0.01%

计合 7,440,031.05 5,597,545.53

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九、 关联方关系 交易及其 (续)

2、 本 本 了 大年度 重 关 交行与关联方在 发生 如下 联 易(续)

(2) 本 ：联方向 行 供 下关 提 如 服务

：单位 人民 元币

关联方名称易关联交

类型及内容

关联交易

定价方式

及决策程序

本 生额年发 上年 生额发

金额 比例 额金 比例

东 心广 外商活动中 务及管理费业 市 价场定 852,817.00 0.04% 885,237.30 0.05%

州广 亚太国际俱乐部 业务及管理费 市场 价定 409,768.00 0.02% 170,655.00 0.01%

际企业有 公从都国 限 司 业 管理费务及 市 定价场 5,523,030.50 0.28% 5,192,915.50 0.31%

州广 侨鑫 公司物业有限 业务及管理费 场定市 价 7,003,173.18 0.35% 6,555,833.73 0.39%

鑫集团有限侨 公司 业务及管 费理 市场定价 54,514,537.02 2.73% 43,967,021.75 2.60%

东 皇食府有广 潮 限公司 管理费业务及 市场定价 245,362.00 0.01% 244,033.00 0.01%

州 泓天 传广 媒股份有限公司 业务及管理费 市场 价定 1,955,000.00 0.10% 2,300,000.00 0.14%

东 三市 水侨鑫 科 农广 佛山 高 技 业

展有限公发 司业务及管理费 价市场定 281,651.63 0.01% 367,250.00 0.02%

从都生 医院命健康管理 ( 州广 )

限公司有业务 理费及管 市场 价定 3,800,000.00 0.19% - 0.00%

(3) 本 ：关联 的存款情方存入 行 况如下

： 民币元单位 人

关联方名称关联交易

类型及内容

末余额年 年初余额

金额类同占

例金额比金额

类占同

金 比额 例

鑫集团有 公司侨 限 吸收存款 122,335,889.36 0.08% 133,943,880.54 0.10%

控股有限勤诚达 公司 款吸收存 6,494.19 0.00% 1,951.48 0.00%

龙上 投资集团有 司海升 限公 吸收存款 511,596.78 0.00% 2,504,435.65 0.00%

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深圳市 管理有限柏霖资产 公司 吸收存款 46,957,856.26 0.03% 357,177,233.83 0.27%

东 权广 富骏金控股 有限投资 公司 吸收存款 55,280.59 0.00% 181,464.20 0.00%

州 力汽轮 限公杭 动 集团有 司 吸收存款 148,603.72 0.00% 9,491,624.14 0.01%

其他关联方 吸 存收 款 61,771,826.55 0.04% 5,682,616.86 0.00%

、事 监事及 级管理人员董 高 吸收存款 4,664,141.96 0.00% 10,796,842.90 0.01%

(4) 权 来 ：其他债 债务往 余额

：位 人 元单 民币

科目 关联 称方名 末年 余额 初余额年

款其他应收 侨鑫集团有限公司 7,711,426.74 7,705,220.74

他应收款其 州广 侨 业有鑫物 限公司 997,164.10 997,164.10

款其他应付 东 三广 侨鑫 科 发展有限 司佛山市 水 高 技农业 公 11,000.00 11,000.00

计合 8,719,590.84 8,713,384.84

应 息付利 侨鑫集 有限公司团 3,741,961.45 1,540,544.22

应付利息 诚达控股勤 有限公司 0.55 0.22

付利应 息 龙海升 投资集 限公司上 团有 46.86 229.57

应 利息付 深 资产管理圳市柏霖 有限公司 1,618,781.31 1,399,844.89

利息应付 东 权广 富骏金 投资控股 有限公司 35,073.46 70,516.61

息应付利 州 力杭 团有 公汽轮动 集 限 司 25.04 3,308.60

利息应付 其他 联关 方 13,252.07 1,199.37

应 息付利 、董事 监 及高级管理事 人员 1,242.73 24,312.57

计合 5,410,383.47 3,039,956.05

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九、 联方关系关 及其交易(续)

2、 本 本 了 大行与 方在 年度发 下重 关联 易关联 生 如 交 (续)

(5) ：关 员薪酬键管理人

：单位 人民币元

类酬 别薪 本 计年累 数 计上 数年累

薪资及福利 20,815,597.33 20,735,315.18

十、 理风险管

1、风 述险管理概

风 概险 述

本 本 类 。本 、事的银行 金 业 行面临各 型的风险 行 的风险识行从 等 融 务使 种 通过持续 别 评估

类 。本 、 、控各 行业务经营 要面临信 风险 流 市场风险以监 风险 中主 用 动性风险 和操作风

。 、 。中市场风险包 率风 他价险 其 括汇 险 利率风险和其 格风险

本 ，从事 险 目标是在 险 收 间取得适 的平衡 确保 风险水平行 风 管理的 风 和 益之 当 在合理的 下

、 。经营安全 稳健

管理架构风险

董 层面事会

本 本 ， ，行董 会是 行 的最高决 险监控的最终 其主事 风险管理 策机构 承担风 责任 要职责包

： 本 ， 本 ，制定 险管 战 行风险管 及 部 系统的有 性 审批括 负责 行整体风 理 略 监督 理 内 控制 效

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大 ， ，了重 的 事项和制 管理 交的风险情 报告 解和 估银行风险管理 度 审阅高级 层提 况的 评 总

， ， 落 。状况 并提 理的措施和要 促高 等体风险 出完善风险管 求 督 级管理层组织 实

本 ，行 设风 管 联交易控 委 会 监督和评 高级管理层 工董事会下 险 理与关 制 员 负责 估 风险管理

、 。作 控制 险关联交易风

高 理层级管

本 ，行高级 层下设风 管理及 控制委员 理决策机构 主 责为管理 险 关联交易 会作为风险管 要职

议本 ， 计划， 议理工 风险 理 定委员会 险 理 和 审负责审 行风险管 作目标和 管 报告 制 风 管 制度

大 ， 议 。重 风 管理事项 审 等险 其他事项

本 ， 议 权 类 。行高级 授信 委员会 负责 支行发起 总行 限 超过管理层下设 审批 审 分 的 内各 授信

长、 长 权 大总行行 重 授信项目由 会风 易控 进行董事 审批 限的 董事 险管理及关联交 制委员会

。审终

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十、 理风险管 (续)

1、风险 理 述管 概 (续)

险管理架风 构(续)

门风险管理部

本 门，管理部为 理的 职能部 负责 全行的全 风险管行风险 银行风险管 主要 制定 面 理政策制

； 、 、 类； 、度 管理全 控 预警 分析及 分 研 等风行资产质量监 风险 究开发信用评级 险识别 衡

、 、 、 、 ； 门量 监 预 理的方法 型 具 和监督相 部 履行信用 职控 警与处 模 工 评估 关 风险管理

； ， ；责 跟踪 款风 况 评估预测 响并提交 究报告 风险状况分析全行贷 险状 其影 研 根据贷款 提

议，采 ； 头 。监控措施 负责 展不 认定出管理建 取 牵 开 良信贷资产责任 工作等

本 计 对本 ， 计审 部 责 险管理和 制 境 独立的检 和评价 独立行 负 行的风 控 环 进行 查 发表审 意

， ， ， 对 计 。见 提出整 督整 度 同时 整改 开展后续 和评价改要求 并监 改进 情况 审

2、信用风险

对 义 。信用风险 交易 手无法履 期合 担的 风险是指借款人或 行到 同约定的 务或承 风险 信用 主

本 、要 行企业银 个 银 资金业务存在于 行 人 行及 ( 权括债 性投资包 ) 。之中

风险管理信用

式授信管理模

本 对 本 一 ， 、 、行 行授信条件 人客户实 统 授信 户的贷款符合 的法 施 管理 将客 非标融资 信用

、 、 、 、 类 一 。证 承兑 贴现 保 理等 业务 授信函 保 各 授信品种授信 均纳入统

贷信 调查

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本 ，对 料 ， 本 判客户经理 理 户 后 客户提 的资 进行初 据 行授信行 受 客 申请 供 步审查 根 政策 断

。 本 ， 双 ，符合 条件 确认符 授信政策 客户经 实地调查是否 准入 合 行 的 理实施 人 重点调查授

、 、 ，了 、 、申请人的经营 财务 人主 品质 史 录 管信 状况 状况 担保 解申请 要管理者 历 信用记

、 术 、 、 、 、 、 、理模 技 平 前景 产业 策 市场份额 资产负债式 水 行业 政 经营业绩 结构 盈利能

力 ， ，对 、 、等情 此形成信贷 报告 申请 的经营 状况 发展况 据 调查 人 状况 财务 前景等进行评

， 、 、 、 。价 提出包括额 限 担 内的 信贷 查 要包括查度 期 保方式 定价等在 授信意见 调 方式主

、 料、 。申 人 经营场所 看企业财务 负责人访看 请 主要 查 资 与主要 谈等

权程及审批流 限

本 、 权， 对 权 。实施分级审 别授 并实 相 集中 管理 总行 查同行 批 差 施 的审批 限 授信审查部审

， 权 。意后 根据 限规审批 定依次上报

本 。信业 批全 程 信贷管理 统 理行授 务审查审 流 均纳入 系 管

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十、 管理风险 (续)

2、 信 风险用 (续)

信用风险管理(续)

贷款出账

本 ， ， 办 、请经 同意后 由客 理与客户 订相关 保合同 并行授信申 审批 户经 签 借款及担 理登记

、 ，落 ， 权 ， 办 。证等手续 实授 批条 方可保险 公 信审 件 经有 人审批后 理出账

后监贷 控

本 门 ，行 营部 客户 理 责 发放后定 实施贷后检 查客户资贷款经 经 负 贷款 期 查 重点检 金用途的

， 、 、 ，规性 及保证人经 况 财务状 担保品 值等方面 户合 客户 营状 况 形态和价 的变化 评估客

力， 。还款能 根据 结果 告检查 形成贷后检查报

类风险分

本 据银行根 保 《 类 》 ， 对 类。本监 风险分 指 的 定 信贷业务 施风险分 行会 贷款 引 规 定期 实 建

类 ， 类， 讨分 逐级认 由客 理实施初步 经营单位 织信贷立风险 定审批程序 户经 分 由 组 论后形

类 ， ， 权 对 类 ，经营单位 险管理部 风险 部根 进行成 分 意见 上报风 管理 据认定 限 分 结果 认定

大 类 。款及 失 交董事会 险 理 联交易控 委员会最终额贷 损 贷款提 风 管 与关 制 认定

本 、 、 、 类， 类、 类据信用风 款分 常 关注 次级 和损失五 级 可疑行根 险程度将贷 为正 可疑 次

类 。 类 义 ：款被视为 五级分 的定 如和损失 贷 不良贷款 贷款 下

： ， 本 力。常 债 款合 怀疑 全 偿还 息的正 务人能够履行贷 同 无理由 其 额及时 能

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： ， ， 对关 债 当前能够 还其贷款 但 的经营状 因素 会 该债注 务人 偿 是债务人 况存在不利 可能

力 。务人 款能 造成 响的还 影

： 力 了 ，次级 还款能 出 全依靠其正常 收入 贷款债务人的 现 明显问题 完 营业 已无法足额偿还

本 ， 执 ， 。担保 失 发生息 即使 行 损 仍可能

： 本 ， 执 也 较大 。可疑 务 不 额偿还贷 息 即使 行担 产生 损失债 人 能足 款 保 肯定会

： 采 一 必 ， 本 ，所有 的措施和 切 法律程序 后 仍不 款 息 或只损失 即使 取 可能 要的 之 能收回贷

少 。能收回极 部分

不良贷款管理

本 ， 、立不 协作 生不 贷 信部 风险 理 与 行共行建 良贷款清收处置 机制 新发 良 款由授 管 部 分支

， ； ，同制 处置方案 指 各分支机 催收 组 信贷催收 组无效的定 导和督促 构实施信贷 或重 或重

， ， 、 落 。分支行 诉讼清收 部提供法律支 支行由 协助制定 方案 法律合规 持 分 实处置措施

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十、 管理风险 (续)

2、 险信用风 (续)

用 理信 风险管 (续)

不良 款 理贷 管 (续)

本 ：主要通过行 (1) ；收催 (2) ；重组 (3)执 ；行处 物或向担置抵质押 保方追索 (4) 讼或诉 仲；裁 (5) ；按监管规定核销 (6) ，对 ， 本转让等方 不良贷 理 尽可能 信式 款进行管 降低 行遭受的

。用风险损失程度

责任认定与追究

本 了 ，对 ，立 责 追究 度 不良贷款 总 或 机构风险 理部组建行建 任认定与 制 发生的 由 行 分支 管小 ，采 ，责 作 组 取现 相结 方式开展尽 查 并制作 任事实任认定工 场和非现场 合的 职调 责 确认

。报告

风险资产减值

本 计融资产已发生 的客 定金 值损 所 具体方行确定金 减值 观依据以及 算确 融资产减 失 使用的、法 见 注详 附 四 5.3。

大信用风险 口信息最 敞

， 大 了在不 用的担保 用增 最 信用风险 信息反映 产负债考虑可利 物或其他信 级时 敞口 资 表日。 大风险敞口 中最能代表资 债表 口的 的金信用 的最坏情况 其 产负 日最 信用风险敞 金融资产

：为 产的账面 额 除 两项金额 的余额额 金融资 金 扣 下列 后 (1) 《 计按照 则第企业会 准 37 号—》金融工具列报 (修订) ；定已经抵销 额的规 的金 (2) 对 。已 该金 资产确 损失融 认的减值

本 大 ：下表 风险敞口的信列示 行最 信用 息

：位 人单 民币元

项目 末年 数 年初数

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央银 款存放中 行 项 19,840,004,490.08 24,696,081,343.10

同业及其 金 机 项存放 他 融 构款 2,228,993,685.96 1,826,854,072.54

计 计以公允 值 量且其变 损益的价 动 入当期

金融资产3,447,453,466.09 1,324,533,950.29

资金拆出 3,651,762,000.00 3,810,000,000.00

返售金融资买入 产 4,349,820,000.00 30,000,000.00

放贷款和 款发 垫 110,733,581,981.22 86,534,035,936.76

可供 资产出售金融 44,535,769,110.30 37,553,332,943.38

持有至到期投资 8,031,069,806.64 6,571,123,684.12

类收款项 投资应 32,374,093,289.57 31,826,373,420.17

其他 (注) 1,642,231,802.59 1,539,965,643.01

小计 230,834,779,632.45 195,712,300,993.37

表外承诺 73,538,564,948.63 52,339,153,812.14

计合 304,373,344,581.08 248,051,454,805.51

： 。要包 收款 应注 其他主 括其他应 及 收利息

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十、 风险管理(续)

2、 信 风用 险(续)

发放贷款 垫款和

：单位 人民币元

目项 末年 数 年初数

未 未和 发 值尚 逾期 生减 (i) 112,208,196,324.15 87,344,954,482.87

未已逾期尚 减值发生 (ii) 469,365,366.73 327,752,850.67

已减值 (iii) 946,107,292.15 963,926,989.78

计合 113,623,668,983.03 88,636,634,323.32

贷款损失准备 (2,890,087,001.81) (2,102,598,386.56)

净额 110,733,581,981.22 86,534,035,936.76

(i) 未 未尚 逾 的发放贷款和期和 发生减值 垫款

：单位 人民币元

项目末数年

正常 关注 计合

企业 款贷 和垫款 77,462,203,867.85 677,164,640.05 78,139,368,507.90

-贷款 70,160,635,270.55 677,164,640.05 70,837,799,910.60

- 贴现 7,301,568,597.30 - 7,301,568,597.30

人个 款 款贷 和垫 34,064,905,649.85 3,922,166.40 34,068,827,816.25

- 个人经 性贷款营 13,775,580,463.13 3,758,935.93 13,779,339,399.06

- 个人住房贷款 2,059,873,644.56 163,230.47 2,060,036,875.03

- 个人消费贷款 18,229,451,542.16 - 18,229,451,542.16

计款和 合发放贷 垫款 111,527,109,517.70 681,086,806.45 112,208,196,324.15

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：单位 人民币元

项目年初数

正常 关注 计合

贷款和垫企业 款 61,914,155,209.11 321,340,204.91 62,235,495,414.02

-贷款 54,741,464,897.82 321,340,204.91 55,062,805,102.73

- 贴现 7,172,690,311.29 - 7,172,690,311.29

人个 贷款和垫款 25,109,459,068.85 - 25,109,459,068.85

- 经营个人 性贷款 8,494,648,249.06 - 8,494,648,249.06

- 贷款个人住房 2,212,225,572.31 - 2,212,225,572.31

- 贷款个人消费 14,402,585,247.48 - 14,402,585,247.48

计放 垫款合发 贷款和 87,023,614,277.96 321,340,204.91 87,344,954,482.87

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十、 风 管险 理(续)

2、 风险信用 (续)

发 贷款和垫款放 (续)

(ii) 未尚 发生减 款和已逾期 值的发放贷 垫款

：单位 人民币元

目项末年 数

逾 不超期 30天 逾期 30-60天 期逾 60-90天 计合

企业贷款和垫款 187,407,284.81 3,564,222.94 - 190,971,507.75

- 贷款 187,407,284.81 3,564,222.94 - 190,971,507.75

- 贴现 - - - -

个人 和垫贷款 款 208,548,906.93 50,555,769.68 19,289,182.37 278,393,858.98

- 款个人经营性贷 83,361,561.92 43,858,308.99 17,228,753.12 144,448,624.03

- 个 款人住房贷 1,731,708.36 - 320,713.14 2,052,421.50

- 个 消人 费贷款 123,455,636.65 6,697,460.69 1,739,716.11 131,892,813.45

计发放贷款 垫 合和 款 395,956,191.74 54,119,992.62 19,289,182.37 469,365,366.73

：人民币元单位

目项年初数

逾期不超 30天 逾期 30-60天 逾期 60-90天 计合

贷款 款企业 和垫 91,555,016.00 - - 91,555,016.00

- 贷款 91,555,016.00 - - 91,555,016.00

- 贴现 - - - -

个人贷款和垫款 125,794,776.90 54,552,902.21 55,850,155.56 236,197,834.67

- 个人经营性贷款 70,769,665.48 30,442,855.99 34,541,823.29 135,754,344.76

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- 193 -

- 个人住房贷款 - 862,184.19 - 862,184.19

- 贷款个人消费 55,025,111.42 23,247,862.03 21,308,332.27 99,581,305.72

计发放贷款 款合和垫 217,349,792.90 54,552,902.21 55,850,155.56 327,752,850.67

(iii) 款和已减值的发放贷 垫款

：人民 元单位 币

项目末数年

发放贷 和 款款 垫 准备减值 净额

个别方式评按 估 533,900,676.41 (422,285,468.61) 111,615,207.80

方式评估按组合 412,206,615.74 (287,604,304.15) 124,602,311.59

计合 946,107,292.15 (709,889,772.76) 236,217,519.39

： 币元单位 人民

项目年初数

发放 和垫款贷款 减 准备值 净额

方式评估按个别 825,986,148.09 (466,745,468.92) 359,240,679.17

估按组合方式评 137,940,841.69 (90,680,129.70) 47,260,711.99

计合 963,926,989.78 (557,425,598.62) 406,501,391.16

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- 194 -

十、 风险管理(续)

2、 用风信 险(续)

权债 性投资

：位 人单 民币元

目项 末年 数 年初数

未 未逾期和 发 减尚 生 值 (i) 87,443,137,966.57 77,280,094,129.33

未已 且 减值逾期 400,000,000.00 -

已 值减 (ii) 1,306,419,309.21 616,054,050.00

计合 89,149,557,275.78 77,896,148,179.33

资产减值准备 (761,171,603.19) (620,784,181.37)

合方式评组 估 (455,634,626.07) (420,869,181.37)

评估个别方式 (305,536,977.12) (199,915,000.00)

净额 88,388,385,672.59 77,275,363,997.96

(i) 未 未 权尚 逾期和 发 值的债 性 资生减 投

：单位 人民币元

信用评级

末年 数

计值 量且以公允价

计其变动 期损入当

益的金融资产

供出 产可 售金融资 持 至 资有 到期投 类应收款 投项 资 计合

AAA 1,773,305,785.00 7,196,022,418.56 1,165,843,171.86 - 10,135,171,375.42

AA-到 AA+ 20,008,580.00 2,615,533,339.83 - - 2,635,541,919.83

A 以下及 163,681,089.18 - - - 163,681,089.18

未评级(注) 1,490,458,011.91 34,619,706,019.81 6,865,226,634.78 31,533,352,915.64 74,508,743,582.14

计合 3,447,453,466.09 44,431,261,778.20 8,031,069,806.64 31,533,352,915.64 87,443,137,966.57

：单位 人民币元

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- 195 -

评级信用

年初数

计值 量以公允价 且

计变动 入当期其 损

的金融资益 产

可供出 产售金融资 持有至到期投资 类款项 投资应收 计合

AAA 246,607,242.44 6,611,666,186.79 1,982,833,156.80 - 8,841,106,586.03

AA-到 AA+ - 2,526,131,444.00 - - 2,526,131,444.00

A 下及以 196,058,083.97 - - - 196,058,083.97

未评级(注) 881,868,623.88 28,331,231,262.59 4,588,290,527.32 31,915,407,601.54 65,716,798,015.33

计合 1,324,533,950.29 37,469,028,893.38 6,571,123,684.12 31,915,407,601.54 77,280,094,129.33

：注 未 权 、 、 计划、 计划性投 国债 策 债券 资金 托 产 等评级债 资主要为 政 性金融 信 资 管理

。投资品种

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- 196 -

十、 风险管理(续)

2、 信用风险(续)

权债 性投资(续)

(ii) 权的债 资已减值 性投

：单位 人民币元

项目末年 数

权性投资债 减值准备 净额

按个别方式评估

类收款项 投资应 1,056,050,000.00 (159,675,000.00) 896,375,000.00

可 售金供出 融资

产

250,369,309.21 (145,861,977.12) 104,507,332.09

计合 1,306,419,309.21 (305,536,977.12) 1,000,882,332.09

： 民币单位 人 元

项目初数年

权性债 投资 值准备减 净额

按 别 评估个 方式

类应收 项 投资款 474,050,000.00 (142,215,000.00) 331,835,000.00

可供 资出售金融

产142,004,050.00 (57,700,000.00) 84,304,050.00

计合 616,054,050.00 (199,915,000.00) 416,139,050.00

金 风险 度分析融资产信用 集中

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- 197 -

， 一 ，发放 和垫款信 风险集 因借款人 或地区 或共同 某些贷款 用 中度 是指 集中于某 行业 具备

， 。信用 提高经济特征 通常使 风险相应 (1)本 发 和垫款行 集 度 分析参见行 放贷款 业 中 相关 附

七、注 7、(3)；(2)本 ， 大 东 ，行属于城 行 发放贷 部分 在广 地区 受市商业银 款和垫款绝 集中

， 对较 。地域经营 贷风险 高限于 信 集中度相

3、流动性风险

本 、 义险是指无法以 成 及 以偿 务 履 其 务支流动性风 合理 时获得充足资金 付到期债 行 他支付

。本 来付和 足 常 开展的其 资金需求的 动性风险 人提 集满 正 业务 他 风险 行流 主要 自存款 前或

、 、 、中提款 借 延期偿还 款 人民 存款准备 外利率的急剧款人 贷 银行调整 金率 国内或国 变

、 。货币 难等化 市场出现融资困

险管流动性风 理

本 ， ，行 承担流动 风 管 最终责任 立资产负债 会 负责制董事会 性 险 理的 设 管理委员 定并管理

。本 ， ， 门对施流 风险管理政 建立多渠 融资机 性原则 根实 动性 策 行 道 制 按适用 据监管部 流

， 计 。性风险监控的 体系 的日 监测 标动 指标 设 符合实际情况 常流动性 指 体系

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- 198 -

十、 险管理风 (续)

3、 动 风流 性 险(续)

流动性风 管理险 (续)

本 ， ，行在 性需求的 相应 动性管理方 期进行市 行情和预测流动 基础上 制定 的流 案 定 场 国家

， 。 ：的预期分 行流动性 具体 主要政策 析 积极管理全 措施 包括

(i) 、 ，风险 联交 控 会 资产负 管 委 提高流动 风险管成立董事会 控制与关 易 制委员 债 理 员会 性

；理的有效性

(ii) 头寸 计划 、 ， 头寸当日资金 部的 需求确定当 借 回购金 合理调按 情况和 财务 资金 日拆 额 节

；资金

(iii) 、 ， ，备付率水 和流动性缺口 主要 测流 通以 平 流动性比例 率为 风险监测指标 监 动性风险

对 ；过 额 方式 流动 实 管限 管理等 性 行 理

(iv) 、 、 ；时 准确 规 地报送流动 突发事件及 范 性风险和 信息

(v) ， 采 。监测 出现异常时 取风险缓 手段流动性 指标 及时 释

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2019年12月31日止年度

199

十、 风险管理(续)

3、 流动性风险(续)

与金融负债流 风险金融资产 动性 分析

本 布。 未产负 合同 定 金融资产 金 负 期日结构 金融资产及 均系按合 现现金下表为 行资 债表日至 规 到期日 和 融 债到 分 金融负债 同约定的 折 流

：示列

：单位 人民币元

项目

末年 数

逾期已 /无期限 偿还即时 1个月内 1-3个月 3个月-1年 1-5 年 5年以上 计合

金融资产

现金 款项及存放中央银行 13,162,365,024.81 6,817,416,616.28 - - - - - 19,979,781,641.09

及其 金 款项存放同业 他 融机构 32,411,936.30 1,997,379,304.33 - 204,651,111.11 - - - 2,234,442,351.74

计 计以公 价 量 变动 入允 值 且其

当 损益的金融期 资产- - 168,803,000.00 449,703,641.29 1,967,702,426.42 991,738,000.00 - 3,577,947,067.71

资金拆出 - - 69,903,771.89 1,164,419,083.33 2,584,913,180.56 - - 3,819,236,035.78

买入 产返售金融资 - - 4,352,802,523.32 - - - - 4,352,802,523.32

发 款和垫款放贷 1,248,078,266.11 - 8,050,658,835.37 12,291,678,692.19 44,328,411,510.23 47,400,777,649.96 17,137,622,790.60 130,457,227,744.46

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2019年12月31日止年度

200

可 售金融资供出 产 250,369,309.21 6,668,992,221.20 51,990,246.99 2,658,268,945.94 4,719,248,510.39 29,085,267,470.81 6,406,184,678.00 49,840,321,382.54

持有至到期投资 - - 30,845,500.00 682,060,000.00 1,358,657,370.00 5,699,762,520.00 1,324,298,650.00 9,095,624,040.00

类应收款项 投资 1,456,050,000.00 - 1,432,692,612.63 843,017,758.45 14,731,839,644.77 17,344,585,019.34 1,909,853,585.54 37,718,038,620.73

其他 1,783,234.23 - 32,055,956.42 9,121,403.55 19,726,552.91 20,123,229.22 14,145,523.47 96,955,899.80

计资产合金融 16,151,057,770.66 15,483,788,141.81 14,189,752,446.62 18,302,920,635.86 69,710,499,195.28 100,542,253,889.33 26,792,105,227.61 261,172,377,307.17

金融负债

中央向 银行借款 - - 583,293,058.08 990,398,812.55 1,559,625,289.63 - - 3,133,317,160.26

其他 存放 项同业及 金融机构 款 - 1,417,091,965.19 1,351,529,042.73 3,610,826,715.28 7,157,169,497.89 - - 13,536,617,221.09

金拆入资 - - - - 113,937,311.11 755,434,166.67 - 869,371,477.78

卖出回 金 资购 融 产款 - - 651,810,712.60 - - - - 651,810,712.60

吸收存款 - 47,227,247,423.80 3,346,192,677.15 4,003,120,922.96 13,023,471,494.85 109,970,104,328.53 1,226,378,641.31 178,796,515,488.60

付债券应 - - 3,020,000,000.00 7,610,000,000.00 20,246,000,000.00 3,136,000,000.00 5,884,000,000.00 39,896,000,000.00

其他负债 4,316,315.37 - 7,585,334.40 88,490,566.46 45,983,290.28 21,551,909.90 - 167,927,416.41

计负债合金融 4,316,315.37 48,644,339,388.99 8,960,410,824.96 16,302,837,017.25 42,146,186,883.76 113,883,090,405.10 7,110,378,641.31 237,051,559,476.74

头寸资产负债净 16,146,741,455.29 (33,160,551,247.18) 5,229,341,621.66 2,000,083,618.61 27,564,312,311.52 (13,340,836,515.77) 19,681,726,586.30 24,120,817,830.43

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2019年12月31日止年度

201

十、 险管风 理(续)

3、 流动性风险(续)

融资产与 融负债 险分析金 金 流动性风 (续)

：单位 人民币元

项目

年初数

已逾期/无期限 即时偿还 1 内个月 1-3个月 3个月-1年 1-5年 5年以上 计合

产金融资

现金及 放 央 款项存 中 银行 13,895,188,111.99 10,910,720,004.90 - - - - - 24,805,908,116.89

存放 业及其他金 项同 融机构款 - 1,436,681,214.06 34,508,737.85 51,201,111.11 318,439,097.33 - - 1,840,830,160.35

计 计以公允 变动价值 量且其 入

期损益的金 产当 融资- - 12,939,007.36 260,544,500.00 877,095,908.23 181,520,000.00 - 1,332,099,415.59

拆出资金 - - 160,560,277.78 1,007,404,263.89 2,641,985,794.44 238,700,583.33 - 4,048,650,919.44

买入返 产售金融资 - - 30,017,260.27 - - - - 30,017,260.27

发放贷款和垫款 1,101,937,374.83 - 6,256,082,592.79 10,965,599,809.31 37,881,961,654.14 42,944,456,344.15 15,153,121,302.21 114,303,159,077.43

出售金融资产可供 142,004,050.00 2,042,005,665.47 102,129,571.97 2,040,114,223.83 4,731,968,581.51 27,207,333,482.75 6,160,153,682.01 42,425,709,257.54

至到持有 期投资 - - 39,645,500.00 41,027,500.00 614,993,390.00 5,584,465,093.42 1,267,524,100.00 7,547,655,583.42

类投资应收款项 474,050,000.00 - 1,306,964,413.14 954,853,229.08 7,882,156,302.74 25,213,849,580.47 2,570,650,224.44 38,402,523,749.87

其他 5,081,287.75 - 369,790.29 1,136,471.46 1,193,607.32 120,954,308.53 4,075,461.79 132,810,927.14

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2019年12月31日止年度

202

计资产金融 合 15,618,260,824.57 14,389,406,884.43 7,943,217,151.45 15,321,881,108.68 54,949,794,335.71 101,491,279,392.65 25,155,524,770.45 234,869,364,467.94

金融负债

向中央银 借行 款 - - 310,670,113.88 979,102,261.31 2,158,046,940.34 - - 3,447,819,315.53

同 其他金融 构存放款项业及 机 - 92,698,105.97 229,213,593.69 29,435,630.08 3,950,075,171.02 - - 4,301,422,500.76

金融资产卖出回购 款 - - 5,126,401,955.90 - - - - 5,126,401,955.90

吸收存款 - 39,938,560,877.03 4,446,615,119.67 9,181,853,482.09 35,582,098,694.66 51,461,184,335.66 26,504,502.29 140,636,817,011.40

应付债券 - - 2,850,000,000.00 11,100,000,000.00 17,589,800,000.00 4,708,000,000.00 2,208,000,000.00 38,455,800,000.00

其他负债 - - 5,327,682.56 2,476,457.11 392,600,951.22 112,740,132.75 2,141,970.99 515,287,194.63

计金 债合融负 - 40,031,258,983.00 12,968,228,465.70 21,292,867,830.59 59,672,621,757.24 56,281,924,468.41 2,236,646,473.28 192,483,547,978.22

头寸资产 债净负 15,618,260,824.57 (25,641,852,098.57) (5,025,011,314.25) (5,970,986,721.91) (4,722,827,421.53) 45,209,354,924.24 22,918,878,297.17 42,385,816,489.72

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203

十、 风险管理(续)

3、 流动性风险(续)

与金融负债流 风险金融资产 动性 分析(续)

、还所 用于 付 外贷款承 的 产 现金及存 中央银行款可用于偿 有负债及 支 发行在 诺 资 包括 放 项

、 、 。 ，大业及其他 项 拆 金 买入返售 资产等 在 常经营存放同 金融机构款 出资 金融 正 过程中

本 ， 也分到期存 在到期日立即 而是 可供 资产部 款金额并不会 提取 继续留在 行 另外 出售金融

。以 时处置取 资 用 还到期债可 在需要 得 金 于偿 务

表外项目流 分析动性风险

本 、 。 了本行的 要有 保函 银行承 票和开出 用证等 行表外项表外项目主 开出 兑汇 信 下表列示

：目的主要情况

：单位 人民币元

项目末年 数

一年以内 一至五年 计合

银行承兑汇票 61,522,602,221.45 - 61,522,602,221.45

开出 用信 证 8,233,712,012.31 - 8,233,712,012.31

保函开出 3,035,079,051.00 747,171,663.87 3,782,250,714.87

计合 72,791,393,284.76 747,171,663.87 73,538,564,948.63

：单 人 币位 民 元

目项年初数

一 以内年 一至五年 计合

兑汇票银行承 44,943,422,737.67 - 44,943,422,737.67

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204

开出信用证 6,503,207,729.19 - 6,503,207,729.19

出保开 函 511,130,502.62 381,392,842.66 892,523,345.28

计合 51,957,760,969.48 381,392,842.66 52,339,153,812.14

4、市场风险

。本市 险是指因 场价格 变动而使 外业务发生损 风险场风 市 出现不利 银行表内和表 失的 行目

， 本 ， 少 ， 本民币 记账 币 币 存在 量 币 务 行的市场前主要以人 开展业务 位 为人民 外 业 因此 风

。本 。险主要为利 汇率风险 险主 在于交易账 银行账户率风险及 行的市场风 要存 户及 中

本 计划 门，对本 。 本行 财务 职管理部 实施集中管理 账户部作为专 行的市场风险 交易 反映 行

，本 头寸 布 对 。中的 融资 与 根据 分 的 析 易 进行运作资金业务 交易性金 产 负债 行 分 交 账户 银

本 。行账户反映 性金融资行非交易 产与负债

本 对 计 。感性 是 行 银行账 场风险进 评估与 手段 敏感 只敏 分析 户市 行 量的主要 性分析是假定

一 对 。 少 ，有单 变量发 化时 影响 风险 量 的发生变生变 相关市场风险的 由于任何 变 很 孤立 化

对 一 大 ，而 量 存在的相 性 某 风险变 的最终影 生重 因此敏变 之间 关 量的变化 响金额将产 作用

感性 的结果只 提分析 能 。供有 风险的信限的市场 息

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205

十、 风险管理(续)

4、 市场风险(续)

外 险汇风

本 ：行 金融 种列 如有关金融资产和 负债按币 示 下

末年 数

折合人民 元币 要 余额主 原币

人民币 美元 港币 其他 计合 美元 港币

资产

中央 款项现金及存放 银行 19,973,280,535.90 2,721,917.91 3,206,023.49 573,163.79 19,979,781,641.09 390,172.00 3,579,030.03

存放同 其他金融 构款项业及 机 1,837,313,438.98 385,259,454.02 3,779,463.79 2,641,329.17 2,228,993,685.96 55,224,829.28 4,219,187.51

计 计值 量且其以公允价 变动 入

益的金融资产当期损3,447,453,466.09 - - - 3,447,453,466.09 - -

资金拆出 3,582,000,000.00 69,762,000.00 - - 3,651,762,000.00 10,000,000.00 -

产买入返售金融资 4,349,820,000.00 - - - 4,349,820,000.00 - -

发 垫款放贷款和 110,713,894,199.90 19,687,781.32 - - 110,733,581,981.22 2,822,135.45 -

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206

供 融资产可 出售金 44,346,409,823.33 189,359,286.97 - - 44,535,769,110.30 27,143,615.00 -

持 至 期有 到 投资 8,031,069,806.64 - - - 8,031,069,806.64 - -

类应收款项 资投 32,374,093,289.57 - - - 32,374,093,289.57 - -

其他 1,641,099,160.81 1,132,463.64 4.34 173.80 1,642,231,802.59 162,332.45 4.84

计资产合 230,296,433,721.22 667,922,903.86 6,985,491.62 3,214,666.76 230,974,556,783.46 95,743,084.18 7,798,222.38

负债

中央银行向 借款 3,133,317,160.26 - - - 3,133,317,160.26 - -

其他 机构存放款同业及 金融 项 13,235,518,123.01 - - - 13,235,518,123.01 - -

入资金拆 810,000,000.00 - - - 810,000,000.00 - -

卖 回购金出 融资产款 651,200,000.00 - - - 651,200,000.00 - -

吸收存款 159,080,126,889.03 83,418,734.13 4,305,995.94 680,806.69 159,168,532,425.79 11,957,617.92 4,806,979.33

应付利息 2,065,325,549.77 107,657.00 10,305.28 1,136.68 2,065,444,648.73 15,432.04 11,504.25

债券应付 36,999,945,342.78 - - - 36,999,945,342.78 - -

其他负债 167,927,416.41 - - - 167,927,416.41 - -

计合负债 216,143,360,481.26 83,526,391.13 4,316,301.22 681,943.37 216,231,885,116.98 11,973,049.96 4,818,483.58

头寸资产负债净 14,153,073,239.96 584,396,512.73 2,669,190.40 2,532,723.39 14,742,671,666.48 83,770,034.22 2,979,738.80

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207

十、 理风险管 (续)

4、 市场风险(续)

外 风汇 险(续)

初数年

折合 民 元人 币 原币余额主要

民币人 美元 港币 其他 计合 美元 港币

资产

存放 银行款项现金及 中央 24,774,734,059.06 27,222,965.16 3,670,857.42 280,235.25 24,805,908,116.89 3,966,512.00 4,189,520.00

存 业及其他 融机构放同 金 款项 1,082,569,937.76 717,591,579.60 23,962,234.53 2,730,320.65 1,826,854,072.54 104,556,413.86 27,347,905.16

计 计允价值 量以公 且其变动 入

期损益的金融当 资产1,324,533,950.29 - - - 1,324,533,950.29 - -

拆出资金 3,810,000,000.00 - - - 3,810,000,000.00 - -

融资买入返售金 产 30,000,000.00 - - - 30,000,000.00 - -

款和 款发放贷 垫 86,377,513,661.32 156,522,275.44 - - 86,534,035,936.76 22,806,019.85 -

售金融资可供出 产 37,553,332,943.38 - - - 37,553,332,943.38 - -

持 至 投资有 到期 6,571,123,684.12 - - - 6,571,123,684.12 - -

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208

类应收 项 投资款 31,826,373,420.17 - - - 31,826,373,420.17 - -

其他 1,536,906,099.78 3,059,492.60 25.14 25.49 1,539,965,643.01 445,782.23 28.69

计资产合 194,887,087,755.88 904,396,312.80 27,633,117.09 3,010,581.39 195,822,127,767.16 131,774,727.94 31,537,453.85

债负

向中央银行借款 3,405,857,640.36 - - - 3,405,857,640.36 - -

业及 金融机构存 项同 其他 放款 4,159,755,604.23 - - - 4,159,755,604.23 - -

卖出回 金融资购 产款 5,107,599,630.40 - - - 5,107,599,630.40 - -

存款吸收 130,165,082,097.09 356,566,362.53 27,559,248.18 1,020,891.48 130,550,228,599.28 51,953,369.06 31,453,147.89

应付利息 1,567,718,950.51 3,605,847.93 8,729.56 1,118.50 1,571,334,646.50 525,388.73 9,962.98

应付债券 36,776,139,446.76 - - - 36,776,139,446.76 - -

其他负债 515,287,194.63 - - - 515,287,194.63 - -

计负债合 181,697,440,563.98 360,172,210.46 27,567,977.74 1,022,009.98 182,086,202,762.16 52,478,757.79 31,463,110.87

头寸产负资 债净 13,189,647,191.90 544,224,102.34 65,139.35 1,988,571.41 13,735,925,005.00 79,295,970.15 74,342.98

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209

十、 风险管理(续)

4、 市场风险(续)

汇风外 险(续)

了示 人民币下表显 ( 本账 币记 位 )对 本非记账 位 货币的即期 升值所有 币 汇率同时 5%或贬值

5% ，对本 本 。行 年 利润的影响的情况下 度净

：人民币元单位

目项本年度 上年度

对 利润的影净 响 对 响净利润的影

升值 5% (22,113,435.09) (20,485,417.99)

贬值 5% 22,113,435.09 20,485,417.99

利 险率风

、 头寸利 水平 等要 发 变动导致 融 具 体收益和率风险是指利率 期限结构 素 生不利 金 工 和 整 市

。 本 。本值遭受损失 率风险主 资产 利率重定价 错配 行通 利的风险 利 要源自于 行 负债 期限 过

，对 ， 浮用缺 率敏感资 价期限缺口实 期监 率与口分析 利 产负债的重定 施定 控 主动调整 动利

，对 。资产 比 风险进行 理固定利率 的 重 利率 管

，本各 负债表日 金融资产和 的重新定 日于 资产 行 金融负债 价日或到期 (较早者) ：情况如下的

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210

十、 风 理险管 (续)

4、 市场 险风 (续)

利率风险(续)

：单位 人民币元

末年 数

项目 1个月内 1至 3个月 3 至个月 1年 1至 5年 5年以上 计不 息 计合

金融资产

及存 中 款项现金 放 央银行 19,840,004,490.08 - - - - 139,777,151.01 19,979,781,641.09

存放 业 其 融机构款同 及 他金 项 1,996,898,158.07 200,000,000.00 - - - 32,095,527.89 2,228,993,685.96

计 计以公允价值 动 入量且其变

当期 资产损益的金融160,232,440.00 436,095,253.83 1,900,635,302.26 950,490,470.00 - - 3,447,453,466.09

资金拆出 69,762,000.00 1,120,000,000.00 2,462,000,000.00 - - - 3,651,762,000.00

买入返 融资产售金 4,349,820,000.00 - - - - - 4,349,820,000.00

发 贷款和放 垫款 7,278,978,333.87 42,510,156,443.93 44,018,260,819.63 15,833,474,597.82 827,698,224.87 265,013,561.10 110,733,581,981.22

出售金融可供 资产 6,991,988,062.38 3,189,453,759.51 5,466,386,749.07 23,169,382,879.25 5,614,050,328.00 104,507,332.09 44,535,769,110.30

期投资持有至到 417,164,175.73 638,055,629.75 1,152,400,693.64 4,664,426,212.44 1,159,023,095.08 - 8,031,069,806.64

类应收款 资项 投 2,620,091,630.93 396,708,750.00 12,989,087,864.97 14,734,090,043.67 1,634,115,000.00 - 32,374,093,289.57

其他 - - - - - 1,642,231,802.59 1,642,231,802.59

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211

计金融资产合 43,724,939,291.06 48,490,469,837.02 67,988,771,429.57 59,351,864,203.18 9,234,886,647.95 2,183,625,374.68 230,974,556,783.46

融负金 债

银行 款向中央 借 583,293,058.08 990,398,812.55 1,559,625,289.63 - - - 3,133,317,160.26

其他金融 构 放同业及 机 存 款项 2,733,758,123.01 3,565,000,000.00 6,936,760,000.00 - - - 13,235,518,123.01

拆入资金 - - 110,000,000.00 700,000,000.00 - - 810,000,000.00

出回购金融卖 资产款 651,200,000.00 - - - - - 651,200,000.00

收存款吸 50,512,976,059.47 3,946,270,372.29 12,538,509,613.43 91,189,759,188.78 981,017,191.82 - 159,168,532,425.79

应付利息 - - - - - 2,065,444,648.73 2,065,444,648.73

债券应付 3,015,603,822.96 7,568,071,067.47 19,424,401,906.09 1,997,218,820.80 4,994,649,725.46 - 36,999,945,342.78

负债其他 - - - - - 167,927,416.41 167,927,416.41

计金融负债合 57,496,831,063.52 16,069,740,252.31 40,569,296,809.15 93,886,978,009.58 5,975,666,917.28 2,233,372,065.14 216,231,885,116.98

头寸资产负债净 (13,771,891,772.46) 32,420,729,584.71 27,419,474,620.42 (34,535,113,806.40) 3,259,219,730.67 (49,746,690.46) 14,742,671,666.48

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212

十、 风险管理(续)

4、 风险市场 (续)

利率风险(续)

：人民币元单位

年初数

目项 1个月内 1至 3个月 3 至个月 1年 1至 5年 5年以上 计不 息 计合

金融资产

现金及存 中 银 项放 央 行款 24,695,953,343.10 - - - - 109,954,773.79 24,805,908,116.89存放同 及其他金融业 机构款 1,470,958,072.54 50,000,000.00 305,896,000.00 - - - 1,826,854,072.54

计 计以公允价 动值 量且其变

入 损益的金融当期 资产10,643,901.33 245,913,798.00 802,810,376.52 265,165,874.44 - - 1,324,533,950.29

拆出资金 150,000,000.00 960,000,000.00 2,505,000,000.00 195,000,000.00 - - 3,810,000,000.00入返售买 金融资产 30,000,000.00 - - - - - 30,000,000.00

发放贷款和垫款 5,290,114,004.85 46,172,834,723.71 25,763,895,871.72 8,705,655,004.50 168,872,363.68 432,663,968.30 86,534,035,936.76售金融资产可供出 2,456,583,997.47 2,916,076,439.68 4,930,213,669.61 21,734,567,304.61 5,431,587,482.01 84,304,050.00 37,553,332,943.38

持 到期有至 投资 413,282,753.85 625,589,243.07 504,676,422.24 3,861,859,708.95 1,165,715,556.01 - 6,571,123,684.12类 资应收款项 投 1,497,349,532.34 553,964,333.21 6,231,817,999.45 21,419,384,555.17 2,123,857,000.00 - 31,826,373,420.17

其他 - - - - - 1,539,965,643.01 1,539,965,643.01计产合金融资 36,014,885,605.48 51,524,378,537.67 41,044,310,339.54 56,181,632,447.67 8,890,032,401.70 2,166,888,435.10 195,822,127,767.16

融金 负债

中央银行 款向 借 310,440,981.26 965,692,043.66 2,129,724,615.44 - - - 3,405,857,640.36业 他金融机 存放款同 及其 构 314,768,774.23 17,930,000.00 3,827,056,830.00 - - - 4,159,755,604.23

卖 融资产款出回购金 5,107,599,630.40 - - - - - 5,107,599,630.40吸收存款 44,336,504,778.17 9,053,366,370.58 34,968,549,279.10 42,168,694,257.95 23,113,913.48 - 130,550,228,599.28付利应 息 - - - - - 1,571,334,646.50 1,571,334,646.50付债券应 2,844,956,174.63 11,208,930,994.38 16,729,550,654.83 3,997,343,169.85 1,995,358,453.07 - 36,776,139,446.76

广东华兴银行股份有限公司

财务报表附注

2019年12月31日止年度

213

其他负债 - - - - - 515,287,194.63 515,287,194.63计金融负债合 52,914,270,338.69 21,245,919,408.62 57,654,881,379.37 46,166,037,427.80 2,018,472,366.55 2,086,621,841.13 182,086,202,762.16

头寸资产负债净 (16,899,384,733.21) 30,278,459,129.05 (16,610,571,039.83) 10,015,595,019.87 6,871,560,035.15 80,266,593.97 13,735,925,005.00

2019 年度报告

- 214 -

十、 管理风险 (续)

4、 市场风险(续)

风险利率 (续)

了下表显 有货 平行 降示 所 币的收益率同时 上升或下 25 ，个 点 下 基于资 负基 的情况 产

，对本 未来一表 生息资产 付息负债的 的利润总 合收债 日的 与 结构 行 年 额及其他综 益的

。影响

：单位 人 万元民币

项目

升上 25个基点 下降 25 基点个

利润总额

增加/( 少减 )

他综合收益其

增加/( 少减 )

利润总额

增加/( 少减 )

综合其他 收益

增加/( 少减 )

本 计年 数累 2,133.13 (25,575.02) (2,074.08) 25,884.50

计数上年累 (1,278.81) (23,129.89) 1,325.11 23,392.45

对本 未来一 来上述 行 的 润 和其他综 收益的影响 性资产和年 利 总额 合 自于货币 负债的公

。价值 率变动的影允 受利 响

， ，述预测假 各期限 债的收益 下移 因此 不反 某些上 设 资产和负 率平行上移或 映仅 利率

来 。 ，利率 能带 影 预测还基 其 简 假设 包括 有变动而剩余 不变所可 的 响 这种 于 他 化的 所

头寸 。本 头寸将持有到 在 没有持 情况 感性分析的 变化不期 行预期 有至到期的 下敏 金额

大。重

本 本 ，认为该 代表 行的 率风险管理的 因此行 假设并不 资金使用及利 政策 上述影响可能

。实际 差异与 情况存在

5、 本管资 理

，本期内 行按 银报告 照 保 《 本 办监 业银行资 理 法会 商 管 (试行)》 本的 求的有资 达标要

， 执 本 。 本 ，关 彻 行 资 管理政策 理以保障 续稳健 监管规定 认真贯 各项 资 管 持 经营 满足

2019 年度报告

- 215 -

大 本 ， 本 、要求 报为目标 确保 足率 发展 以以及最 化资 回 资 充 水平与全行战略 风险偏好

力 。及 险 相匹配风 管理能

，本 本 ， 本 小内 管 上 化资 配置 能 积极推动 的 微金融部 理 行强 功 低资 消耗 等业务的发

， 本 ，努力 权 大 。展 促 优化配置 实 险加 资产 益率最进资 现风 收 化

本 银保监会行依据 2012年 6 《 本 办业银行资 管理月下发的 商 法( 行试 )》计 本量资 充

。 ，本 权 计 采 权 ， 权 计求 报 风险 资 重法 市场 险 资足率 按照要 告期信用 加 产 量 用 风 加 产

采 ， 权 计 采 本 。用标准法 作风险加 资 指标法量 操 产 量 用基

2019 年度报告

- 216 -

十一、金 允价融工具的公 值

1、 计公允价值 量 融工具以 的金

计 ， 计 三公 价值进 的金融资 其公允价值 量 个层允 行后续 量 产及金融负债 中的 次分析如

：下

• 一 计 未次输 量日 够 相同资产 负 在 市场上 经 整第 层 入值是在 能 取得的 或 债 活跃 调

。的报价

• 二 一第 值是除第 外相 产或负债直 间接可观 的输层次输入 层次输入值 关资 接或 察

。入值

• 三 。输入值是 债的不可观察 值第 层次 相关资产或负 输入

：单位 人民币元

项目末年 数

一第 层次 二层次第 三层第 次 计合

计 计公允价值 且 变以 量 其 动 入

当期损益 金融资产的- 3,447,453,466.09 - 3,447,453,466.09

可 融资产供出售金 4,635,523,301.04 39,582,417,929.22 317,827,880.04 44,535,769,110.30

计合 4,635,523,301.04 43,029,871,395.31 317,827,880.04 47,983,222,576.39

： 元单位 人民币

项目初数年

一第 层次 二 次第 层 三第 层次 计合

计 计以公允 其变动 入价值 量且

融资产当期损益的金51,821,700.00 1,272,712,250.29 - 1,324,533,950.29

可供出 融资售金 产 659,599,700.00 35,986,407,001.61 907,326,241.77 37,553,332,943.38

计合 711,421,400.00 37,259,119,251.90 907,326,241.77 38,877,866,893.67

本 ，本 未 一 二 。金融 允价 于 与第 层级 间 换于 年度 行 将 工具的公 值 第 层级 之 转

2019 年度报告

- 217 -

二 计次公允价 量的定量信第 层 值 息

： 民币元单位 人

项目 2019年 12月 31日 2018年 12月 31日 术技估值 输入值

债 资券投 36,360,876,174.11 35,217,089,566.06现金流 折现法量

法基金净值

现金流量折现法

净值法基金

单位净值

金投基 资 6,668,995,221.20 2,042,029,685.84

计合 43,029,871,395.31 37,259,119,251.90

三 计价值 信息第 层次公允 量的定量

：位 元单 人民币

项目 2019年 12月 31日 2018年 12月 31日 术值技估 输入值

债务工具投资 317,827,880.04 907,326,241.77 量折现法现金流、现风险调整折

现 量金流

2019 年度报告

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十一、金融工具 允价值的公 (续)

1、 计公允价 融工具以 值 量的金 (续)

三 计 末允价值层次第 所 量 结余 之间 变下表列示在公 层次 公允价值的年初 与年 结余 的

：动

：人民币元单位

初 额年 余 907,326,241.77

利得或损 总额当年 失 36,743,410,145.37

- 计入损益 36,743,410,145.37

- 计 合收益入其他综 -

购买 213,320,547.95

算出售和结 -

三转 层次入第 32,503,282.09

末年 余额 37,896,560,217.18

对 本 末 计年 持有的 产和负 的于在 资 债 入损益

未在当期 失的变动实现利得或损36,743,410,145.37

2、 未 计以公 值 量允价 的金融工具

本 、 、金融 包括 金 中央银行 项 放 和其他金 机构款项行的 资产主要 现 及存放 款 存 同业 融

、 、 、 类 。拆 入返售金 和垫 有至到期投 应收款项 资出资金 买 融资产 贷款 款 持 资和 投

、 类 ，大 一除贷 应收款项 到期债券投资 分金款和垫款 投资及持有至 外 部 融资产均于 年

， 。内到 值接 公之 期 其账面 近 允价值

本 、 、行的金融 债 要 同业及其 金融机构存 收存款 卖 资负 主 包括 他 放款项 吸 出回购金融

。 。产 应付债券 各 融负债于 产负债 面价接近款和 项金 资 表日的账 公允价值

2019 年度报告

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本 。 大和垫款以摊余 除减 部分 款按 中 银行贷款 成 扣 值准备列账 由于 贷款和垫 与 国人民

浮 ， 少 一 ，利率 若 动 定价 至 每 按市场利率 减值贷款 准相 的 利率 年 重定价 次 已扣除减值

， 。备 映其可回收 因此贷款 垫款的 与账面值以反 金额 和 公允价值 接近

本 ，期债券投资以 成 扣 其上 允价 及 露持有至到 摊余 除减值准备列账 市投资公 值 层级披

。如下

：单 人 币位 民 元

末数年 账面价值 公允价值

持 投资有至到期 8,031,069,806.64 8,170,148,809.70

类应收款项 投资 32,374,093,289.57 33,277,916,070.56

：位 人 元单 民币

年初数 账 值面价 公允价值

持有至到期投资 6,571,123,684.12 6,674,807,311.70

类应收款项 投资 31,826,373,420.17 33,242,013,308.14

2019 年度报告

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十二、 表日后事项资产负债

对新 状病 响评型冠 毒肺炎疫情的影 估

染状病 感 疫情于新型冠 毒 的肺炎 2020年 1 来，对在 国 以 肺炎疫 的防控工月 全 爆发 情

。本 落 、作 范围内持 将切 彻 实由中国 银行 中华 民共和正在全国 续进行 银行 实贯 人民 人

、 、中国银行 委员会 中国证 督管 外汇国财政部 保险监督管理 券监 理委员会和国家 管理

布 《 一 染 》同发 关 强化金融 持 控 冠状病毒 肺炎疫情的局共 的 于进 步 支 防 新型 感 通知 的

， 对 。项要求 强 防控 的支持各 化金融 疫情 工作

对 、肺炎 将 包括湖 省在内 市和部分 营 以及整体经 行疫情 北 的部分省 行业的企业经 济运

一 ， 一 本造 能在 影响 行 产和投资资 的 产 或成 定影响 从而可 定程度上 银 信贷资 产 资 质量

， 、资产收 水平 影响程 于疫情防 续时 及各项调控 的实益 度将取决 控的情况 持 间以 政策

。施

本 ， 对 对本 、银 将继续 肺炎疫情 和积极应 其 银 务状行 密切关注 发展情况 评估 行财 况 经

。面的营成果等方 影响 截至 2019年 4月 24 ， 。该 作尚在进 当日 评估工 行 中

十三、财 表之批准务报

本 务报表于财 2020年4月24 本 。行董事会日已经 批准