國泰人壽新月月享利變額年金保險...國泰人壽新月月享利變額年金保險年金給付，年金金額最高給付至被保險人保險年齡到達一百歲（含）為止

國泰人壽新月月享利變額年金保險年金給付，年金金額最高給付至被保險人保險年齡到達一百歲（含）為止

國泰人壽新月月享利變額年金保險

備查文號：中華民國 103 年 04 月 15 日國壽字第 103040013 號

中華民國 106 年 10 月 05 日國壽字第 106100025 號

國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(一)


中華民國 105 年 07 月 08 日國壽字第 105070004 號

國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(二)


中華民國 107 年 06 月 27 日國壽字第 107060016 號

商品說明書 ※本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。

※本商品說明書僅提供參考，詳細內容請以保險單條款為準。

※保險公司名稱：國泰人壽保險股份有限公司；商品說明書發行日期：107 年 06 月

※要保人可透過免費服務電話（0800-036-599）或本公司網站（www.cathayholdings.com/life）、總公司、

分公司及通訊處所提供之電腦查閱資訊公開說明文件。

※若您投保本商品有金融消費爭議，請先向本公司提出申訴(免費申訴電話：0800-036-599)，本公司將於收受

申訴之日起三十日內為適當之處理並作回覆。若您不接受本公司之處理結果或本公司逾期未為處理，您可以

在收受處理結果或期限屆滿之日起六十日內，向爭議處理機構申請評議。

「本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一

般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司

與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條

款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不

實或違法情事，應由本公司及負責人依法負責。」

投資型保險

本商品說明書僅供參考，詳細內容請以保險單條款為準


為投資型年金保險商品，

同時滿足您風險規劃及資產管理的需求。

變額代表契約的保單帳戶價值隨投資績效而變動。

注意事項

※本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明書。

※本商品所連結之一切投資標的(投資標的名稱詳見本商品說明書第 3 頁)無保證投資收益，最

大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分瞭解其風險與特性。

※本保險說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責。

※請注意您的保險業務員是否主動出示「人身保險業務員登錄證」及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證。

※投保本商品除需承擔投資風險外，當配置之投資標的為外幣計價者，尚需承擔匯率風險，各項給付之金額均需以當時外幣兌換新臺幣之匯率計算。

※保單帳戶價值之通知：本公司將按要保人約定之方式，每季寄發書面或電子對帳單告知要保人保單帳戶價值等相關重要通知事項，要保人亦可於國泰人壽網站

（www.cathayholdings.com/life）中查詢。

※保單帳戶價值可能因費用和投資績效變動，造成損失或為零；本公司不保證本保險將來之收益。

※稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。

※投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障，除前述投資部分外，保險保障部分依保險法及其他相關規定受「保險安定基金」之保障。

※本商品係由國泰人壽發行，除由國泰人壽銷售外，亦可由保險經紀人公司、保險代理人公司或兼營保險代理人或保險經紀人業務之銀行銷售，惟國泰人壽保有本商品最後承保與否之權利。

※人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，

稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦理。相關實質課稅原則案例，可至本公司官方網站首頁查詢。

臺北市仁愛路四段二九六號

簽章日期: 107 年 06 月 12 日

1 本商品說明書僅供參考，詳細內容請以保險單條款為準

※本項重要特性陳述係依主管機關所訂投資型保險資訊揭露應遵循事項辦理，可幫助您瞭解

以決定本項商品是否切合您的需要：

(1)這是一項長期投保計畫，若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保險

費。

(2)只有在您確定可進行長期投保，您才適合選擇本計畫。

(3)您必須先謹慎考慮未來其他一切費用負擔後，再決定您可以繳付之保險費額度。

(4)您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬，扣除保單相關費用、借款本息及

已解約或已給付金額來決定。若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保

險費。

※契約撤銷權：要保人於保險單送達翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單

向本公司撤銷本契約。

本保險之詳細說明一、投資標的（簡介請參考本說明書第 19頁）

國泰人壽委託聯博投信投資帳戶－澳幣環球穩健型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回

機制來源可能為本金)及國泰人壽委託聯博投信投資帳戶－澳幣環球穩健型(單位撥回)

(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

本委託投資帳戶主要投資於股票及固定收益等多元資產。依全球景氣變化，動態配置各

類型資產，追求收益及資本增長潛力，以達到長期總報酬之目標。原則上，本帳戶將主

要投資於澳幣計價資產(包含子基金及 ETF) (可供投資子標的詳第 21 頁)。

國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-全球多元資產收益型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產

撥回機制來源可能為本金)及國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-全球多元資產收益型(單位

撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

本委託投資帳戶以分散風險、確保本委託投資資產之安全，透過聯博集團獨特的動態資

產配置策略，因應全球景氣變化，動態調整不同資產之配置。藉由全球多元資產之投資

布局，本委託投資帳戶以控制下檔風險，同時追求達成長期總報酬最佳化為目標。並秉

持誠信原則及專業經營方式，將本委託投資資產投資於國內證券投資信託事業在國內募

集發行以外幣計價之基金受益憑證及經金管會核准在國內募集銷售之外國基金管理機構

所發行或經理以外幣計價之基金受益憑證、基金股份或投資單位，且不得投資於其他組

合型基金(可供投資子標的詳第 27 頁)。

國泰人壽委託國泰投信投資帳戶-澳幣全球收益(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機

制來源可能為本金)及國泰人壽委託國泰投信投資帳戶-澳幣全球收益(單位撥回)(全權委

託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

本委託投資帳戶結合國泰投信總體研究的主動宏觀分析，以及計量團隊的被動投資策略，

建置股債平衡投資組合，以追求長期穩健收益為目標(可供投資子標的詳第 29 頁)。

國泰人壽委託國泰投信投資帳戶-SMART股債平衡型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥

回機制來源可能為本金)及國泰人壽委託國泰投信投資帳戶-SMART股債平衡型(單位撥

回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

本委託投資帳戶係國泰人壽委託國泰投信投資運用，在配置策略上採用國泰投信自行研

發之SMART(Systematic Momentum Allocation by Risk Targeting)投資模組來進行各資

產之權重配置，以追求低波動與穩健收益為目標。SMART投資模組主要為利用「動能策

略」與「風險指標變化」來定期動態調整各類資產之個別權重，以規避系統性風險。同

時亦引進風險控管機制，視市場情況停損以規避下檔風險。使用SMART配置模式加上嚴

格停損控制，可有效降低市場風險，增加報酬率的穩定性。本委託投資帳戶之投資範圍


包含股票型、債券型ETF及基金(可供投資子標的詳第35頁)。

國泰人壽委託富達投信投資帳戶-全天候入息型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機

制來源可能為本金) 及國泰人壽委託富達投信投資帳戶-全天候入息型(單位撥回) (全權

委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

本委託投資帳戶投資資產以分散風險並積極追求長期之投資利得及收益為目標。秉持誠

信原則及專業經營方式，將本委託投資資產投資於經金管會核准或申報生效得於中華民

國境內募集及銷售之富達基金(Fidelity Funds)及富達基金 II(Fidelity Funds II)、ETF 及於

外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之 ETF (可供投資子標的詳第 42

頁)。

國泰人壽委託摩根投信投資帳戶-澳幣多重收益組合(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥

回機制來源可能為本金)及國泰人壽委託摩根投信投資帳戶-澳幣多重收益組合(單位撥回)


本委託投資帳戶以分散風險、並積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標。投

資管理係以澳幣計價資產(包含子基金及ETF) 為主，其它外幣計價資產為輔。並投資於

全球各類資產之子基金，均衡配置於股票子基金與債券子基金。(可供投資子標的詳第OO

頁)。

國泰人壽委託摩根投信投資帳戶-用心收益平衡型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回

機制來源可能為本金)及國泰人壽委託摩根投信投資帳戶-用心收益平衡型(單位撥回) (全

權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

本委託投資帳戶以分散風險、並積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標，將

本委託投資資產投資於摩根證券投資信託股份有限公司依境外基金管理辦法得於中華民

國境內募集及銷售之境外基金及外國證券交易市場交易之受益憑證、基金股份或投資單

位等(可供投資子標的詳第 51 頁)。

國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶-澳幣雙平衡(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機

制來源可能為本金)及國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶-澳幣雙平衡(單位撥回) (全權委

託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

本委託投資帳戶採取「多元資產配置投資策略」且搭配「投資組合波動率風險管理流程」，

將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型之境外基金、外幣計價之境內基金、

ETF及現金之全球組合型投資，並透過施羅德投資多元資產風險管理程序來管理投資組

合風險，旨在追求達到最佳帳戶風險管理，進而以期追求創造長期穩健投資報酬為目標。

原則上，本帳戶將主要投資於澳幣計價資產(包含子基金及ETF)，非澳幣計價資產為輔。

(可供投資子標的詳第57頁)。

國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶-股債收益平衡(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回

機制來源可能為本金)及國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶-股債收益平衡(單位撥回) (全

權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

本投資帳戶以分散風險、確保委託投資帳戶之安全，採取「多元資產配置投資策略」且

搭配「投資組合波動率管理機制」，將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型

之境外子基金、外幣計價之境內子基金及ETF之全球組合型投資，且著重於收益型資產

之布局，亦即除了將視全球經濟週期之變化調整各類資產(含現金)及子基金之投資配置

比例外，並將有效利用各不同資產類型子基金與現金間不同的連動係數及波動率(年化平

均標準差)管理機制，以期追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 (可供投資子

標的詳第65頁)。

本公司另精選貨幣市場型基金作為本保險投資標的。


一般投資標的(含委託投資帳戶及貨幣市場型基金)、配息停泊標的及委託投資帳戶可供投

資子標的之評選原則及理由：本保險鏈結之委託投資帳戶係委由投資機構進行投資運用，

評選原則以中長期績效較佳之委託投資帳戶為主(若無過去績效，則以投資策略為參考依

據)，而可供投資子標的則以可達成委託投資帳戶之投資目標為主要評選原則。一般投資

標的中之貨幣市場型基金及配息停泊標的以波動性低且穩定成長之貨幣市場型基金為評

選原則。本公司依保險契約約定，日後有新增或減少委託投資帳戶、可供投資子標的、

其他一般投資標的與配息停泊標的之權利，新增或減少委託投資帳戶、可供投資子標的、

其他一般投資標的與配息停泊標的之理由同前述。

投資標的名稱如下表

一般投資標的名稱簡稱(註)

國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-澳幣環球穩健型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

委託聯博投資帳戶-澳幣環球穩健型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-澳幣環球穩健型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

委託聯博投資帳戶－澳幣環球穩健型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-全球多元資產收益型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

委託聯博投資帳戶-全球多元資產收益型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-全球多元資產收益型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

委託聯博投資帳戶 -全球多元資產收益型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

國泰人壽委託國泰投信投資帳戶－澳幣全球收益(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

委託國泰投資帳戶-澳幣全球收益(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

國泰人壽委託國泰投信投資帳戶－澳幣全球收益(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

委託國泰投資帳戶─澳幣全球收益(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

國泰人壽委託國泰投信投資帳戶-SMART 股債平衡型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

委託國泰投資帳戶 -SMART 股債平衡型 (現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

國泰人壽委託國泰投信投資帳戶-SMART 股債平衡型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

委託國泰投資帳戶 -SMART 股債平衡型 (單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

國泰人壽委託富達投信投資帳戶-全天候入息型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

委託富達投資帳戶-全天候入息型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

國泰人壽委託富達投信投資帳戶-全天候入息型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

委託富達投資帳戶-全天候入息型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

國泰人壽委託摩根投信投資帳戶-澳幣多重收益組合(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

委託摩根投資帳戶－澳幣多重收益組合 (現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

國泰人壽委託摩根投信投資帳戶-澳幣多重收益組合(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

委託摩根投資帳戶－澳幣多重收益組合 (單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

國泰人壽委託摩根投信投資帳戶─用心收益平衡型（現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

委託摩根投資帳戶─用心收益平衡型（現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

國泰人壽委託摩根投信投資帳戶─用心收益平衡型（單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

委託摩根投資帳戶─用心收益平衡型（單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶-澳幣雙平衡(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

委託施羅德投資帳戶－澳幣雙平衡(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶-澳幣雙平衡(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

委託施羅德投資帳戶－澳幣雙平衡(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶-股債收益平衡(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

委託施羅德投資帳戶─股債收益平衡（現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶-股債收益平衡(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

委託施羅德投資帳戶─股債收益平衡（單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

景順美元儲備基金 A 股美元景順美元儲備基金(無配息)

配息停泊標的名稱簡稱(註)

國泰台灣貨幣市場證券投資信託基金國泰台灣貨幣市場基金

註：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，關於投資標的名稱(或基金名稱)之使用，得以「簡稱」代之。


投資機構如下表

經理機構/受委託投資機構

國泰證券投資信託股份有限公司

電話：(02) 2700-8399

網址：www.cathayholdings.com/funds

地址：台北市敦化南路二段39號6樓

施羅德證券投資信託股份有限公司

電話：(02) 2722-1868

網址：www.schroders.com.tw

地址：台北市信義路五段 108 號 9 樓

摩根證券投資信託股份有限公司

電話：(02)8726-8686

網址：www.jpmrich.com.tw

地址：台北市松智路1號20樓

聯博證券投資信託股份有限公司

電話：(02)8758-3888

網址：www.AllianceBernstein.com.tw

地址：台北市110信義路五段7號81樓及81樓之1

富達證券投資信託股份有限公司

電話：0800-009-911按2

網址：http://www.fidelity.com.tw 地址：台北市信義區忠孝東路五段68號11樓

管理機構在臺總代理人

Invesco Management S.A.

地址：37A Avenue JF Kennedy, L-1855 Luxembourg

景順證券投資信託股份有限公司

電話：0800-045-066

網址：www.invesco.com.tw

地址：台北市信義區松智路1號22樓

二、保險費交付原則：

本契約保險費分為定期保險費與不定期保險費二種。要保人選擇定期繳費別者，可繳交

定期保險費及不定期保險費；要保人選擇彈性繳費別者，可繳交不定期保險費。本契約

要保人第一次繳交之保險費不得低於新臺幣 30 萬元。

三、保險給付項目及條件：

本保險之給付項目及條件請參考本說明書第 5 頁，計算範例說明請見第 14 頁（範例

一）。

四、本險相關費用說明：

本保險之相關費用說明請參考本說明書第 7 頁。

五、解約、部分提領費用：

本保險之解約費用請參考本說明書第 7 頁，部分提領費用請參考本說明書第 7 頁，計算

範例說明請見第 17 頁（範例三）。

六、契約撤銷權：

要保人於保險單送達翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤

銷本契約。

http://www.alliancebernstein.com.tw/


保險給付項目及條件（詳見保險單條款）

一、被保險人身故時：【條款第二十一條】

1、年金給付開始日前身故：本公司將根據收齊條款第二十三條約定申請文件後之次一個

資產評價日計算之保單帳戶價值返還予要保人或其他應得之人，本契約效力即行終

止。

2、年金給付開始日(含)後身故：如仍有未支領之年金餘額，本公司應將其未支領之年金

餘額依計算年金金額時之預定利率貼現至給付日，按約定一次給付予身故受益人或其

他應得之人。

二、年金給付：【條款第十八條】

1、一次給付：被保險人於年金給付開始日仍生存者，本公司將年金累積期間屆滿日之保

單帳戶價值（如有保險單借款，應再扣除保險單借款本息）一次給付予被保險人，本

契約效力即行終止。

2、分期給付：被保險人於年金給付開始日仍生存者，本公司按條款第十七條約定計算之

年金金額給付；如被保險人於年金給付開始日之各週年日仍生存者，本公司應按年給

付年金金額予被保險人，最高給付至被保險人保險年齡到達一百歲（含）為止。

註 1：每年領取之年金金額若低於新臺幣二萬元時，本公司改依年金累積期間屆滿日之保單帳戶

價值於年金給付開始日起十五日內一次給付受益人，本契約效力即行終止。

註 2：年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值如已逾年領年金給付金額新臺幣一百二十萬元所需之

金額時，其超出的部分之保單帳戶價值於年金給付開始日起十五日內返還予要保人。


投保規定

一、保險期間：終身（年金最高給付至 100 歲為止）。

二、繳費方式：定期繳（年繳、半年繳、季繳及月繳）或彈性繳。選擇定期繳者若有需要，

在年金累積期間內，可另外自行繳交不定期保險費。

三、年齡限制：被保險人 0 歲至 80 歲為止；要保人實際年齡須年滿 20 足歲。

四、年金累積期間：

要保人投保時可選擇第 6 保單週年日(含)以後之一特定保單週年日做為年金給付開始日，

但不得超過被保險人保險年齡達 95 歲之保單週年日。（要保人亦得於年金給付開始日的

60 日前以書面或其他約定方式通知本公司變更年金給付開始日；變更後的年金給付開始

日須在申請日 60 日之後，且不得超過被保險人保險年齡達 95 歲之保單週年日。）

五、年金保證期間：

可選擇 5、10、15、20 年（年金給付開始日之年齡+保證期間，合計不得超過被保險人

100 歲）。

六、所繳保險費限制：

(1) 第一次保險費：定期保險費+不定期保險費≧新臺幣 30 萬元。

(2) 定期保險費：分為年繳、半年繳、季繳及月繳，其最低定期保險費限制如下表，並以新臺幣 1,000 元為單位：

繳別年繳半年繳季繳月繳

最低保險費 24,000 元 12,000 元 6,000 元 2,000 元

(3) 不定期保險費：最低新臺幣 2,000 元，並以新臺幣 1,000 元為單位。

(4) 年金累積期間累積所繳保費不得超過新臺幣 6,000 萬元。

七、繳費規定：

1、定期保險費：新契約第一次保險費可採特約金融機構/郵局轉帳、國泰世華銀行信用

卡或匯撥/劃撥方式繳納；第二次以後保險費繳費方式可採特約金融機構/郵局自動轉

帳、國泰世華銀行信用卡或員工扣薪方式繳納。。

2、不定期保險費單筆繳入：新契約第一次保險費可採特約金融機構/郵局轉帳、國泰世

華銀行信用卡或匯撥/劃撥方式繳納；第二次以後保險費僅提供匯撥/劃撥方式繳納(匯

撥/劃撥單據正本需繳回公司入帳)或會員網站以國泰世華信用卡或金融卡線上繳款。

八、附約附加規定：

不可附加。


費用說明一、投資型年金保單保險公司收取之相關費用一覽表（單位：新臺幣元或%）

費用項目收取標準

一、保費費用(定期保險費及不定期保險費之費用須分別計算)

1.定期保險費

未達 500 萬 4.75％

500 萬(含)以上 4.5％

2.不定期保險費

未達 500 萬 4.75％

500 萬(含)以上 4.5％

二、保險相關費用：無

三、投資相關費用

1.投資標的申購費本公司未另外收取。

2.投資標的經理費

(1)共同基金：本公司未另外收取

(2)委託投資帳戶：已反應於投資標的淨值中，詳如各投資標的批註條款。

本公司得報主管機關調整投資標的經理費，並應於

三個月前通知要保人；但對要保人有利之費用調

降，本公司得不予通知。

3.投資標的保管費本公司未另外收取。

4.投資標的贖回費本公司未另外收取。

5.投資標的轉換費

同一保單年度內，投資標的前 6 次申請轉換，免

收投資標的轉換費。若要保人以網際網路方式申請

投資標的轉換者，同一保單年度內第 7 至第 12 次

申請轉換亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的

部分，本公司每次將自轉換金額中扣除新臺幣 500

元之投資標的轉換費。但要保人因投資標的關閉或終止之情形發生而於該投資標的關閉或終止前所為之轉換，或僅申請轉出配息停泊標的者，該投資標的不計入轉換次數，亦不收取投資標的轉換費。

6.其他費用本公司未另外收取。

四、解約及部分提領費用

1.解約費用無

2.部分提領費用

本商品提供保戶每保單年度有四次免費部分提領

的權利，若同一保單年度提領次數超過四次者，每

次自提領金額中扣除新臺幣1000元之部分提領費

用。但要保人因投資標的關閉或終止之情形發生而於該投資標的關閉或終止前所為之部分提領，或僅申請部分提領配息停泊標的者，該投資標的不計入部分提領次數，亦不收取部分提領費用。

五、其他費用(詳列費用項目) 無


二、投資型年金保單投資機構收取之相關費用收取表

(一)一般投資標的

1.委託投資帳戶：

投資標的名稱申購

手續費

投資標的

經理費每年(%)

投資標的

保管費每年(%)

贖回

手續費


無 1.2 0.021~0.070

(每月不低於 250澳幣)

無



無 1.2 0.021~0.047

(每月不低於 250美元) 委託聯博投資帳戶 -全球多元資產收益型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)


無 1.2 0.021~0.070


無


委託國泰投資帳戶-SMART 股債平衡型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

無 1.2 0.021~0.071

(每月不低於 250美元) 委託國泰投資帳戶-SMART 股債平衡型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)


無 1.2 0.021~0.071

(每月不低於 200美元) 無


委託摩根投資帳戶－澳幣多重收益組合(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

無 1.2 0.021~0.074


無

委託摩根投資帳戶－澳幣多重收益組合(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)


無 1.2 0.021~0.071

(每月不低於 250美元) 委託摩根投資帳戶─用心收益平衡型（單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)


無 1.2 0.021~0.074


無



無 1.2 0.021~0.071

(每月不低於 250美元) 委託施羅德投資帳戶─股債收益平衡（單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

2.貨幣型基金：


手續費

最高投資標的

經理費每年(%)

最高投資標的

保管費每年(%)

贖回

手續費

景順美元儲備基金(無配息) 無 0.45 0.0075 無

（二）配息停泊標的


手續費

最高投資標的

經理費每年(%)

最高投資標的

保管費每年(%)

贖回

手續費

國泰台灣貨幣市場基金無 0.12 0.04 無

註一：上述各投資標的經理費及投資標的保管費係以 107 年 4 月之公開說明書/投資人須知或各投資機構所提供

之資料為準。惟各投資機構保有日後變更收費標準之權利，實際收取費用仍應以當時投資標的公開說明書


/投資人須知之所載或投資機構通知者為準。另委託投資帳戶之投資標的經理費包含國泰人壽收取之經理費

及投信的代操費用，投資標的保管費由委託投資帳戶保管銀行分別收取。

註二：投資標的經理費及投資標的保管費已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。

三、自投資機構取得之報酬、費用、折讓等各項利益

基金公司(或總代理人/境外基金機構)支付

投資機構通路服務費分成

國泰證券投資信託股份有限公司一般投資標的：無

配息停泊標的：不多於 1%

施羅德證券投資信託股份有限公司無

摩根證券投資信託股份有限公司無

聯博證券投資信託股份有限公司無

富達證券投資信託股份有限公司無

景順證券投資信託股份有限公司無

註 1：各在臺總代理人代理之境外基金管理機構明細請詳見商品說明書第 4 頁。

註 2：未來本商品連結標的變動或相關通路報酬變動時，將揭露於「國泰人壽官方網站/會員專區」

(網址：http://www.cathayholdings.com/life)。

註 3：本商品連結之委託投資帳戶皆無收取通路服務費。

※此項通路報酬收取與否並不影響投資標的淨值，亦不會額外增加要保人實際支付之費用。

【範例說明】

配合本商品特性，如投資至國泰證券投資信託股份有限公司經理之基金，本公司自國泰證券投資信託股份有限公

司收取不多於 1%之通路服務費分成。故台端購買本商品，其中每投資 1,000 元於國泰證券投資信託股份有限

公司所經理之基金，本公司每年收取之通路報酬如下：

1.由台端額外所支付之費用：0 元。

2.由國泰證券投資信託股份有限公司支付：

(相關費用係均由基金公司原本收取之經理費、管理費、分銷費等相關費用中提撥部分予保險公司，故不論是

否收取以下費用，均不影響基金淨值。)

台端持有基金期間之通路服務費分成：不多於 10 元(1,000＊1%=10 元)。

本公司辦理投資型保單業務，因該類保險商品提供基金標的作投資連結，故各證券投資信託事業、總代理人及

境外基金機構支付通路報酬（含各項報酬、費用及其他利益等，且該通路報酬收取與否並不影響基金淨值，亦

不會額外增加要保人實際支付之費用)，以因應其原屬於上述機構所應支出之客戶服務及行政成本。惟因各基金

性質不同且各基金公司之行銷策略不同，致本公司提供不同基金供該投資型保單連結時，自各基金公司收取通

路報酬之項目及金額因而有所不同。請台端依個人投資目標及基金風險屬性，慎選投資標的。

http://www.cathayholdings.com/life


商品簡介一、商品類型：變額年金。

二、商品特色：本商品為變額年金商品，同時滿足您風險規劃及資產管理的需求。最大特色

為鏈結標的由專家資產配置，投資無煩惱，每月穩定配息或撥回資產。此外，

若保戶有資金需求，也可贖回部分資金或辦理保險單借款以為急用，達到資

金靈活運用之目的。

三、名詞定義：

1、保險費：係指投保時及年金累積期間內，要保人向本公司申請並經本公司同意後，為

增加其保單帳戶價值金額所繳交之保險費。保險費分為定期保險費與不定期

保險費二種。要保人選擇定期繳費別者，可繳交定期保險費及不定期保險費；

要保人選擇彈性繳費別者，只可繳交不定期保險費。

2、保證期間：係指依本契約約定，於年金給付開始日後，不論被保險人生存與否，本公

司保證給付年金之期間。

3、投資相關事項說明：

投資標的： (請參閱本說明書之「投資標的簡介」)。

一般投資標的：係指要保人得與本公司約定用以投資配置之投資標的。

配息停泊標的：係指一般投資標的因條款第十三條約定之事由關閉或終止且要保

人未選擇其他一般投資標的時，本契約用以配置淨保險費本息及該經終止之一般

投資標的轉出價值之投資標的；或當次收益分配金額不符合條款第十一條第二項

所定以匯款方式給付之條件時，本契約用以配置當次收益分配金額之投資標的。

資產評價日：係指個別投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期，且為我國境

內銀行及本公司之營業日。

投資配置日：係指本公司依要保人指定之投資標的及比例，將首次投資配置金額或淨

保險費本息轉換為投資標的計價貨幣，並依當日投資標的單位淨值予以配置之日。

前述投資配置日為本公司實際收受保險費之日後的第一個資產評價日，但本契約首

次投資配置日係指根據條款第四條約定之契約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評

價日；如於前述日期該投資標的尚未經募集成立，改以募集成立日為投資配置日。

實際收受保險費之日：係指本公司實際收到保險費及要保人匯款或劃撥單據之日。若要保人以信用卡或自動轉帳繳交保險費者，則為扣款成功且款項匯入本公司帳戶，並經本公司確認收款明細之日；本公司應於款項匯入本公司帳戶二個營業日內確認收款明細。

保單帳戶價值：係指以新臺幣為單位基準，在本契約年金累積期間內，其價值係依本

契約所有投資標的之投資標的價值總和加上尚未投入投資標的之金額；但於首次投資配置日前，係指依條款第二條第十七款方式計算至計算日之金額。

投資標的價值：係指以原投資標的計價幣別作為投資標的之單位基準，在本契約年金累積期間內，其價值係依本契約項下各該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值。

收益實際確認日：係指本公司收受投資機構所交付之投資標的收益或撥回資產，並確認當次收益分配金額及其是否達收益分配金額標準之日。

淨值回報日：係指投資機構將投資標的單位淨值通知本公司之日。

當次收益分配金額：係指本公司於收益實際確認日所計算出，當日本契約各一般投資標的之收益分配金額和撥回資產金額總和。

投資標的轉換：(詳見條款第十二條)

要保人得於本契約年金累積期間內向本公司以書面或網際網路申請不同投資標的之間的轉換，並應於申請書（或電子申請文件）中載明轉出的投資標的及其單位數或轉


出比例及指定欲轉入之投資標的。但要保人申請轉換配息停泊標的時，本公司僅接受轉出之申請，不受理轉入之申請。

投資標的之收益分配或撥回資產：(詳見條款第十一條)

本契約所提供之投資標的如有收益分配或自投資資產中撥回資產時，本公司應以該投資標的之收益或撥回資產總額，依本契約所持該投資標的價值佔本公司投資該標的總價值之比例將該收益或撥回資產分配予要保人。但若有依法應先扣繳之稅捐時，本公司應先扣除之。依前項分配予要保人之收益分配或撥回資產，本公司應按投資機構實際分配方式，以下列方式為之：一、以匯款方式給付：投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產予本公司時，若收

益實際確認日為同一日，本公司將合併計算當次收益分配金額。本公司應於收

益實際確認日後十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達新臺幣一千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。但要保人提供本公司特約銀行之匯款帳號者，不受前述一千元之限制，本公司仍以匯款方式給付。因可歸責於本公司之事由致未於收益實際確認日起算十五日內給付者，應加計利息給付，其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值以日單利計算。

二、增加投資標的單位數：投資機構以投資標的單位數給付予本公司時，本公司應將其分配予要保人。

四、其他事項：

1、部分提領：(詳見條款第二十條)

年金給付開始日前，要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值，但每次提領之保單帳戶價值不得低於新臺幣一千元且提領後的保單帳戶價值不得低於新臺幣一萬元。本公司得報主管機關調整部分提領金額之限制，並應通知要保人。

要保人申請部分提領時，按下列方式處理：

一、要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的單位數或比例。

二、本公司以收到前款申請文件後之次一個資產評價日為準計算部分提領的保單帳戶價值。

三、本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內，支付部分提領的金額扣除部分提領費用後之餘額。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。

前項部分提領費用如條款附表一。本公司得報主管機關調整部分提領費用，並應於三個月前通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。本契約保單帳戶價值經部分提領後，將按部分提領金額等值減少。

2、保險單借款及契約效力的停止：(詳見條款第二十六條)

年金給付開始日前，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十％。

當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保

人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。


本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。

年金給付期間，要保人不得以保險契約為質，向本公司借款。


保單運作流程圖

註：年金給付開始日前，要保人得在本契約保單帳戶價值百分之四十之上限範圍內，依借款

當時與本公司約定之借款利率向本公司申請保險單借款。

定期保險費

不定期保險費淨保險費

一般投資

標的

一次給付

給付年金累積期間

屆滿日之保單帳戶

價值

被保險人生存時每年

給付定額年金

分期給付

將保證期間內未支領

之年金金額一次貼現

給付

被保險人於年金

給付期間內身故

部分提領

保險單借款註

扣除保費費用

配息停泊

標的

保戶如當次收益分配金額達新臺幣一千元

且有提供符合本公司規定之匯款帳號者

加計利息

2、年金給付期間

被保險人身故：返還

保單帳戶價值

按投資機構實際分配方式給付

a.以匯款方式給付

b.增加投資標的單位數

保單帳戶價值

如當次收益分配金額未達新臺

幣一千元，或要保人未提供符合

本公司規定之匯款帳號者

可申請轉出

1、年金累積期間


計算說明範例

一、保單帳戶價值的計算

1、假設甲君為 75 歲男性，購買「國泰人壽新月月享利變額年金保險」，預計月繳定期保險費新臺幣 2,000 元，首月另繳交不定期保險費新臺幣 1,000,000 元，假設每年投資標的報酬率分別為 6%、2%、-2%及-6%，保險年齡達 95 歲前之每年度期末保單帳戶價值試算如下表：

年

度

保險

年齡

繳入保險費

保費

費用

假設報酬率下期末保單帳戶價值

年繳化

定期

保險費

不定期保險

費 6% 2% -2% -6%

1 75 24,000 1,000,000 48,640 1,034,866 994,835 956,238 919,027

2 76 24,000 -- 1,140 1,122,311 1,038,023 959,903 887,505

3 77 24,000 -- 1,140 1,215,151 1,082,083 963,492 857,825

4 78 24,000 -- 1,140 1,313,715 1,127,033 967,014 829,877

5 79 24,000 -- 1,140 1,418,360 1,172,892 970,464 803,563

6 80 24,000 -- 1,140 1,529,458 1,219,674 973,845 778,784

7 81 24,000 -- 1,140 1,647,409 1,267,402 977,160 755,451

8 82 24,000 -- 1,140 1,772,635 1,316,093 980,409 733,480

9 83 24,000 -- 1,140 1,905,586 1,365,768 983,593 712,793

10 84 24,000 -- 1,140 2,046,735 1,416,443 986,715 693,313

11 85 24,000 -- 1,140 2,196,589 1,468,142 989,774 674,970

12 86 24,000 -- 1,140 2,355,686 1,520,884 992,773 657,698

13 87 24,000 -- 1,140 2,524,595 1,574,692 995,713 641,434

14 88 24,000 -- 1,140 2,703,923 1,629,585 998,593 626,119

15 89 24,000 -- 1,140 2,894,312 1,685,587 1,001,418 611,695

16 90 24,000 -- 1,140 3,096,442 1,742,719 1,004,186 598,116

17 91 24,000 -- 1,140 3,311,040 1,801,005 1,006,899 585,330

18 92 24,000 -- 1,140 3,538,875 1,860,466 1,009,559 573,288

19 93 24,000 -- 1,140 3,780,763 1,921,128 1,012,165 561,953

20 94 24,000 -- 1,140 4,037,568 1,983,015 1,014,720 551,278

註： (1)範例之保單帳戶價值以新臺幣為計價基礎，未考慮投資標的計價貨幣匯率變動。 (2)範例所列數值假設保單無任何變更事項下試算結果，不代表未來投資績效。 (3)範例之保單帳戶價值試算假設各帳戶每年投資報酬率皆相同，且上述投資報酬率僅

供參考，不能代表未來收益。 (4) 範例之投資報酬計算基礎係採要保人所繳保險費扣繳保費費用後之餘額為基礎。 (5)範例之保單帳戶價值試算假設各投資標的每單位無收益分配或撥回資產(稅後)，且

上述投資標的每單位收益分配或撥回資產(稅後)僅供參考。投資標的收益分配或撥回資產率不代表投資標的報酬率，且過去收益分配或撥回資產率不代表未來收益分配或撥回資產率，投資標的淨值可能因市場因素而上下波動。

(6)當保險單借款本息已超過保單帳戶價值時，將可能導致契約停效，詳見條款第二十六條。


甲君 95 歲年金領取狀況：

A、一次給付：領取保單帳戶價值總額。

B、分期給付：選擇分期給付年金，假設當時預定利率為 1.5%，保證期間 5 年，年金最高可領到 100 歲。

狀況一：假設每年投資報酬率 6%，年金累積屆滿日之保單帳戶價值為 4,037,568 元，95 歲開始每年領取 742,405 元。

狀況二：假設每年投資報酬率 2%，年金累積屆滿日之保單帳戶價值為 1,983,015 元，95 歲開始每年領取 364,625 元。

狀況三：假設每年投資報酬率-2%，年金累積屆滿日之保單帳戶價值為 1,014,720元，95 歲開始每年領取 186,581 元。

狀況四：假設每年投資報酬率-6%，年金累積屆滿日之保單帳戶價值為 551,278 元，95 歲開始每年領取 101,366 元。

2、假設葉先生購買「國泰人壽新月月享利變額年金保險」並選擇彈性繳繳別，假設保單投資報酬率為 0.25%/月，投資標的每單位無收益分配或撥回資產(稅後)，則其自契約生效日起至次一保單週月日註之保單帳戶價值為何？

保險費保費費用次一保單週月日之保單

帳戶價值

100 萬元 47,500 元(1) 954,881 元(2)

說明：(1)保費費用＝保險費×保費費用率

＝1,000,000×4.75%＝47,500 元

(2)次一保單週月日之保單帳戶價值

＝(保險費－保費費用)×(1+投資報酬率)

＝(1,000,000－47,500)×(1+0.0025)＝954,881 元

註：保單週月日為契約生效日起每隔一個月的相對日期，如無相對日期者，則指該月之末日。

3、假設李先生購買「國泰人壽新月月享利變額年金保險」保單，於 4 月 15 日時，其配置之投資標的單位數及淨值分別如下表，則當日之保單帳戶價值（假設當日非為標的收益分配或撥回資產除息日）如何計算？

投資標的標的簡稱 4 月 15 日

單位數淨值

一般投資標的 A 投資標的(美元) 2,000 11.46

配息停泊標的 B 投資標的(新臺幣) 150 12.12

A 標的

2,000(單位數)×11.46(淨值)＝22,920 (美元)

22,920×30.0(註)＝687,600 (新臺幣)

B 標的

150(單位數)×12.12(淨值)＝1,818 (新臺幣)

當日之新臺幣參考保單帳戶價值＝687,600+1,818＝689,418 (新臺幣)

註：美元兌換新臺幣買入匯率以 30.0 為參考值計算。

4、假設李先生 30 歲，購買「國泰人壽新月月享利變額年金保險」，投資配置標的假設撥回資產方式為「現金撥回」，且其單位數、淨值及收益分配或撥回資產資訊如下表，並假設投資報酬率為 0%及最近一次收益分配或撥回資產除息日為 7/28，則當次收益

分配金額及 7/28 之投資標的價值為何?


一般投資標的

每單位稅後收益分配或撥回資產金額

單位數

7/27

淨值

當次收益分配金額

7/28

淨值

7/28 投資標的價值

A 投資標的註

0.05 美元 2,000 10.05

3,000

新臺幣(1)

10.00

(2)

20,000

美元(3)

註:假設 A 標的之收益分配或撥回資產基準日為 7/27，收益分配或撥回資產除息日為 7/28

說明：(1)當次收益分配金額

＝持有單位數×每單位稅後收益分配或撥回資產金額×匯率

＝2,000×0.05×30(收益實際確認日之美元兌新臺幣匯率)

＝3,000(新臺幣)

(2) 7/28 投資標的淨值

＝10.05×(1+0%註)－0.05

＝10.00

註:因假設標的投資報酬率為 0%。

(3) 7/28 投資標的價值

＝投資標的淨值×投資標的單位數

＝10.00×2,000＝20,000(美元)

※投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。

※公司應於收益實際確認日後十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達新臺幣一千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於

配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。

5、假設李先生 30 歲，購買「國泰人壽新月月享利變額年金保險」，投資配置標的假設撥回資產方式為「增加單位數」，且其單位數、淨值及收益分配或撥回資產資訊如下表，並假設投資報酬率為 0%及最近一次收益分配或撥回資產除息日為 7/28，則當次增加單位數及 7/28 之投資標的價值為何?

一般投資標的

單位數 7/27

淨值

撥回資產單位數註 2

7/28

淨值

7/28 所持有總單位數

7/28 投資標的價值

A 投資標的註 1

2,000 10.05 10

(1)

10.00

(2)

2,010

(3)

20,100

美元(4)

註 1：收益分配或撥回資產基準日為 7/27、收益分配或撥回資產除息日為 7/28

註 2：假設稅後每單位撥回資產金額為 0.05 美元

說明：(1) 撥回資產單位數

＝持有單位數×每單位撥回資產金額÷7/28 淨值

＝2,000×0.05÷10

＝10

(2) 7/28 投資標的淨值

＝10.05×(1+0%註)－0.05

＝10.00

註:因假設標的投資報酬率為 0%。

(3) 7/28 所持有總單位數

＝原有單位數+撥回單位數

＝2,000+10


＝2,010

(4) 7/28 投資標的價值

＝投資標的淨值×投資標的單位數

＝10×2,010

＝20,100

6、假設李先生之「國泰人壽新月月享利變額年金保險」保單，其投資標的配置狀況及投資標的收益分配或撥回資產資訊如下表，則當次收益分配金額如何計算？(假設撥回資產方式為「現金撥回」)

一般投資標的

每單位稅後收益分配或撥回資產金額

單位數當次收益分配

金額

匯率(7/14)

收益實際確認日

A 投資標的

0.05 美元 2,000 3,000 新臺幣 30 7/14

A 標的之收益分配或撥回資產金額

2,000 (單位數)×0.05 (每單位稅後收益分配或撥回資產金額)×30 (匯率)

＝3,000 (新臺幣)

當次收益分配金額註＝3,000 (新臺幣)

情境 1 如要保人有提供符合本公司規定之匯款帳號，且當次收益分配金額達新臺幣1,000 元以上者

以匯款方式給付予要保人。

情境 2 如要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號或當次收益分配金額未達新臺幣1,000 元者

本公司將依當次收益分配金額配置於配息停泊標的中。

註: 指本公司於收益實際確認日所計算出，當日本契約各投資標的之收益分配或撥回資產金額總和。

二、保費費用的計算

假設陳先生購買「國泰人壽新月月享利變額年金保險」，約定定期保險費為年繳新臺幣 2.4

萬，首期並繳交不定期保險費新臺幣 500 萬，則在下列狀況下，陳先生的保費費用為何？

保險費金額未達500萬 500萬(含)以上

保費費用率 4.75% 4.50%

說明：保費費用＝定期保險費×定期保費費用率+不定期保險費×不定期保費費用率

＝24,000×4.75%+5,000,000×4.50%

＝226,140 元

三、解約費用及解約金的計算

假設王先生投保「國泰人壽新月月享利變額年金保險」後，於第 4 保單年度中解約，次

一資產評價日之保單帳戶價值為 68.6 萬元，則解約費用及解約金該如何計算？

說明：由於第 4 保單年度無解約費用，故王先生可領得之解約金為 68.6 萬元。

◆ 本商品說明書請與保單條款參照閱讀，保單條款中對於相關事項有較詳盡說明。

◆ 本商品各項投資標的價值每日變動，本公司不保證其投資收益。


問與答問一：繳費金額是否有上限？

答一：有。年金累積期間累積總繳保險費不得超過新臺幣 6,000 萬元。

問二：投保本險後，為何都沒有領到收益分配或撥回資產金額？(假設撥回資產方式為「現金

撥回」)

答二：如當次收益分配金額未達新臺幣一千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，

本公司應於收益實際確認日之次一資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息

停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資

金額。

如您尚未申請符合本公司規定之匯款帳號，請聯絡您所屬服務人員協助辦理。

問三：本商品是否有保證收益分配或撥回資產金額?年金累積期間屆滿後是否保證本金?

答三：本商品所鏈結之投資標的收益分配或撥回資產率無保證最低之收益，年金累積期間屆

滿時亦無保證本金，另投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金

中支付。如收益分配或撥回資產金額涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額

減損。

問四：投保「國泰人壽新月月享利變額年金保險」，往後若有資金需求時如何處理？

答四：可透過『部分提領』或『保險單借款』的方式，加強資金運用之靈活性。

問五：保單何時可能停效？

答五：當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十％時，本公司應以書面或其他

約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本

公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償

還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累

積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保

人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自

該三十日之次日起停止效力。

問六：保費費用的計算方式若當次定期保險費加不定期保險費大於新臺幣 500 萬，是否適用

4.5%的費用率？

答六：定期保險費與不定期保險費之費用率須分別計算。

問七：我部分提領後要多久才可以領到錢？

答七：當您提出部分提領申請後，以各投資標的之次一資產評價日淨值計算各投資標的贖回

金額，並以最末淨值回報日之匯率轉換為新臺幣後給付。此處理時間約為 3 個工作日，

但欲贖回投資標的若因國外休市而無淨值，則需更長的時間才能給付給您。

問八：我要如何查詢保單帳戶價值及投資標的之相關資訊？

答八：您可以透過以下管道查詢：

(1) 自行至本公司網站（www.cathayholdings.com/life）查詢，您可以利用此系統查詢

保單的保單帳戶價值、投資標的淨值或匯率等相關資料。

(2) 利用本公司免費服務專線（0800-036-599）。

(3) 透過本公司全省各地服務人員的協助查詢。


投資標的簡介

（相關資料如有變動，請參考本公司網站查詢最新資料）

要保人就所選擇之投資標的，了解並同意為協助防制洗錢交易、短線交易及公開說明書或

相關法規所規定之投資交易應遵循事項，主管機關或投資機構得要求本公司提供為確認要

保人身份及遵守上述要求所需之資料。

證券投資信託基金和境外基金禁止短線交易及其它異常交易，依照各投資機構之相關規定，

當投資機構如認為任何要保人違反短線交易限制時，可保留限制或拒絕受理該等要保人所

提出之基金申購或轉換申請之權利或向該等要保人收取短線交易費用，相關短線交易限制

請詳閱各基金之公開說明書。

境外基金之相關資訊，如在臺總代理人、境外基金發行機構、管理機構、保管機構等相關

事業之說明、境外基金簡介等主管機關規定揭露之事項，請參考各境外基金在臺總代理人

提供之投資人須知。

境外基金之投資人須知、財務報告、公開說明書等最新相關資訊，可至本公司網站、或本

商品說明書所載之各在臺總代理人網址，或境外基金資訊觀測站中查詢。

(境外基金資訊觀測站網址：http://announce.fundclear.com.tw/MOPSFundWeb/)

證券投資信託基金之財務報告、公開說明書等最新相關資訊，可至本公司網站、或本商品

說明書所載之各投資標的經理機構網址中查詢。

投資標的配置比例說明：要保人得自行指定一般投資標的配置比例，每一投資標的指定之

配置比例須以百分之五為單位且總和應等於百分之一百。

風險報酬等級說明：

建議保戶於投資前應評估個人投資風險屬性及資金可運用期間之長短，選擇適合自己風險

屬性之投資標的。

‧境外基金及證券投資信託基金(共同基金)

依各總代理人及經理機構針對基金之價格波動風險程度，依基金投資標的風險屬性和投資地區市場風險

狀況，由低至高編制為「RR1(風險低級)、RR2(風險中低級)、RR3(風險中級)、RR4(風險中高級)、RR5(風

險高級)」五個風險報酬等級(或稱風險收益等級)，投資共同基金之盈虧尚受到國際金融情勢震盪和匯兌

風險影響，本項風險報酬等級僅供參考。各總代理人及經理機構得因法令規定或經內部檢視分析後予以

調整。

‧委託投資帳戶

委託投資帳戶無風險報酬等級分類，故本公司依可投資子標的種類進行分類，若該委託投資帳戶主要投

資於貨幣型或已開發國家政府公債、投資級之已開發國家公司債相關標的，則風險報酬等級屬低風險群

組；若該委託投資帳戶同時投資股票及債券相關標的或主要投資於非投資級之已開發國家公司債、新興

市場債相關標的，則風險報酬等級屬中風險群組；若該委託投資帳戶主要投資於股票相關標的，則風險

報酬等級屬高風險群組。

投資標的風險報酬

等級投資標的名稱

計價

幣別

收益分配或

撥回資產

一般

投資

標的

委託

投資

帳戶

中風險群組委託聯博投資帳戶-澳幣環球穩健型(現金撥回)(全權委

託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) 澳幣

有**

(月撥回)

中風險群組委託聯博投資帳戶－澳幣環球穩健型(單位撥回)(全權

委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) 澳幣

有**

(月撥回)

中風險群組委託聯博投資帳戶-全球多元資產收益型(現金撥回)(全

權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) 美元

有**

(月撥回)

http://announce.fundclear.com.tw/MOPSFundWeb/


投資標的風險報酬

等級投資標的名稱

計價

幣別

收益分配或

撥回資產

中風險群組委託聯博投資帳戶 -全球多元資產收益型 (單位撥

回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) 美元

有**

(月撥回)

中風險群組委託國泰投資帳戶-澳幣全球收益(現金撥回)(全權委託

帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) 澳幣

有**

(月撥回)

中風險群組委託國泰投資帳戶─澳幣全球收益(單位撥回)(全權委


有**

(月撥回)

中風險群組委託國泰投資帳戶-SMART 股債平衡型(現金撥回)(全


有**

(月撥回)

中風險群組委託國泰投資帳戶-SMART 股債平衡型(單位撥回)(全


有**

(月撥回)

中風險群組委託富達投資帳戶-全天候入息型(現金撥回)(全權委託

帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) 美元

有

(月撥回)

中風險群組委託富達投資帳戶-全天候入息型(單位撥回)(全權委託

帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) 美元

有

(月撥回)

中風險群組委託摩根投資帳戶－澳幣多重收益組合(現金撥回)(全

權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) 澳幣

有**

(月撥回)

中風險群組委託摩根投資帳戶－澳幣多重收益組合(單位撥回)(全

權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) 澳幣

有**

(月撥回)

中風險群組委託摩根投資帳戶─用心收益平衡型（現金撥回）(全權

委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) 美元

有**

(月撥回)

中風險群組委託摩根投資帳戶─用心收益平衡型（單位撥回）(全權


有**

(月撥回)

中風險群組委託施羅德投資帳戶－澳幣雙平衡(現金撥回)(全權委


有**

(月撥回)

中風險群組委託施羅德投資帳戶－澳幣雙平衡(單位撥回)(全權委


有**

(月撥回)

中風險群組委託施羅德投資帳戶─股債收益平衡（現金撥回）(全權


有**

(月撥回)

中風險群組委託施羅德投資帳戶─股債收益平衡（單位撥回）(全權


有**

(月撥回)

貨幣

型基

金

RR1 景順美元儲備基金(無配息) 美元無

配息停泊標的 RR1 國泰台灣貨幣市場基金新臺幣無

註 1：本公司(分公司)委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收

益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。

註 2：**係指「本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用」。


「委託聯博投資帳戶-澳幣環球穩健型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」及「委託聯博投資帳戶-澳幣環球穩健型(單位撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子標的名單：

標的

類型

標的

種類標的名稱

基金股票型

聯博-全球價值型基金 AD 月配澳幣避險級別

聯博-全球價值型基金 S1 股美元

聯博-全球價值型基金 S1 股歐元

聯博-全球複合型股票基金 S1 股美元

聯博-全球複合型股票基金 S1 股歐元

聯博-新興市場成長基金 A 股澳幣避險

聯博-新興市場成長基金 S1 股美元

聯博-新興市場成長基金 S1 股歐元

聯博-新興市場價值基金 S1 股美元

聯博-新興市場價值基金 S1 股歐元

聯博-亞洲股票基金 A 股澳幣避險

聯博-亞洲股票基金 S1 股美元

聯博-亞洲股票基金 S1 股歐元

聯博-印度成長基金 S1 股美元

聯博-印度成長基金 S1 股歐元

聯博-中國時機基金 AD 月配澳幣避險級別

聯博-中國時機基金 S1 級別美元

聯博-中國時機基金 S1 級別歐元

聯博-歐元區股票基金 S1 美元避險級別

聯博-歐元區股票基金 S1 級別美元

聯博-歐元區股票基金 S1 級別歐元

聯博-歐元區股票基金 A 澳幣避險級別

聯博-歐洲股票基金 AD 月配澳幣避險級別

聯博-歐洲股票基金 S1X 級別美元

聯博-歐洲股票基金 S1X 級別歐元

聯博-美國成長基金 AD 月配澳幣避險級別

聯博-美國成長基金 S1 股美元

聯博-美國成長基金 S1 股歐元

聯博-精選美國股票基金 S1 股美元

聯博-精選美國股票基金 A 澳幣避險級別

聯博-日本策略價值基金 AD 月配澳幣避險級別

聯博-日本策略價值基金 S1 股美元避險

聯博-日本策略價值基金 S1 股美元

聯博-日本策略價值基金 S1 股歐元

聯博-日本策略價值基金 S1 股日元

聯博-國際醫療基金 S1 股美元

聯博-國際醫療基金 S1 股歐元

聯博-國際科技基金 S1 股美元


聯博-國際科技基金 S1 股歐元

聯博-全球不動產證券基金 AD 股澳幣避險

聯博-全球不動產證券基金 S1 股美元

聯博-全球不動產證券基金 S1 股歐元

聯博-前瞻主題基金 A 澳幣避險級別

聯博-前瞻主題基金 S1 級別美元

聯博-前瞻主題基金 S1 級別歐元

聯博-前瞻主題基金 S1X 級別美元

聯博-前瞻主題基金 S1X 級別歐元

聯博-美國前瞻主題基金 S1 股歐元

聯博-美國前瞻主題基金 S1 股美元

聯博-聚焦美國股票基金 S1 級別美元

聯博-優化波動股票基金 S1 級別美元

聯博-優化波動股票基金 AD 月配澳幣避險級別

聯博-聚焦全球股票基金 S1 級別美元

聯博-全球核心股票基金 S1 級別美元

聯博-全球核心股票基金 I 澳幣避險級別

聯博-美國中小型股票基金 A 澳幣避險級別

聯博-美國中小型股票基金 S1 級別美元

平衡型

聯博-新興市場多元收益基金 A 澳幣避險級別

聯博-新興市場多元收益基金 S1 級別美元

聯博-全球多元收益基金 AD 月配澳幣避險級別

聯博-全球多元收益基金 S1 級別美元

聯博多重資產傘型證券投資信託基金之聯博歐洲多重資產證券投資信託基金-AD 類

型(美元)

債券型

聯博-全球債券基金 AA(穩定月配)澳幣避險級別

聯博-全球債券基金 S1 2 股美元

聯博-美國收益基金 AA(穩定月配)澳幣避險級別

聯博-美國收益基金 S1 股歐元

聯博-美國收益基金 S1 股美元

聯博-美國收益基金 S1D 股歐元

聯博-美國收益基金 S1D 股美元

聯博-歐元高收益債券基金 AA(穩定月配)澳幣避險級別

聯博-歐元高收益債券基金 S1 美元避險級別

聯博-歐洲收益基金 AA(穩定月配)澳幣避險級別

聯博-歐洲收益基金 S1 股美元

聯博-歐洲收益基金 S1 股美元避險

聯博-歐洲收益基金 S1 股歐元

聯博-房貸收益基金 AA(穩定月配)澳幣避險級別

聯博-房貸收益基金 S1 級別美元

聯博-全球高收益債券基金 AA(穩定月配)澳幣避險級別

聯博-全球高收益債券基金 S1 股美元

聯博-全球高收益債券基金 S1 股歐元


聯博-全球高收益債券基金 S1D 股歐元

聯博-全球高收益債券基金 S1D 股美元

聯博-新興市場債券基金 AA(穩定月配)澳幣避險級別

聯博-新興市場債券基金 S1 2 股美元

聯博全球高收益債券證券投資信託基金-TA 類型(美元)

聯博全球高收益債券證券投資信託基金-TA 類型(澳幣)

聯博-全球靈活收益基金 S1 級別美元

聯博-全球靈活收益基金 AT 澳幣避險級別

聯博美國高收益債券基金-AA 類型(美元)

聯博新興市場企業債券證券投資信託基金-AA 類型(美元)

聯博新興亞洲收益證券投資信託基金-AA 類型(美元)

ETF 股票型

ChinaAMC ETF Series - ChinaAMC CSI 300 Index ETF

CSOP FTSE CHINA A50 ETF

Energy Select Sector SPDR Fund

Financial Select Sector SPDR Fund

Hang Seng Investment Index Funds Series - H-Share Index ETF

Hang Seng Investment Index Funds Series II - Hang Seng Index ETF

Harvest MSCI China A Index ETF

Health Care Select Sector SPDR Fund

Industrial Select Sector SPDR Fund

iShares China Large-Cap ETF

iShares Core FTSE 100 UCITS ETF

iShares Core MSCI Emerging Markets ETF

iShares Core S&P 500 ETF

iShares Core S&P 500 ETF (澳幣計價)

iShares Core S&P Mid-Cap ETF

iShares Core S&P Mid-Cap ETF (澳幣計價)

iShares Core S&P Small-Cap ETF

iShares Core S&P Small-Cap ETF (澳幣計價)

iShares CORE S&P/ASX 200 ETF

iShares Edge MSCI Min Vol Global ETF

iShares Europe ETF

iShares Europe ETF (澳幣計價)

iShares Global 100 AUD Hedged ETF

iShares Global Consumer Discretionary ETF

iShares Latin America 40 ETF

iShares MSCI Australia ETF

iShares MSCI Brazil Capped ETF

iShares MSCI Canada ETF

iShares MSCI China ETF

iShares MSCI EAFE ETF

iShares MSCI EAFE ETF (澳幣計價)

iShares MSCI EM Asia UCITS ETF USD Acc


iShares MSCI Emerging Markets ETF

iShares MSCI EMU UCITS ETF

iShares MSCI Eurozone ETF

iShares MSCI France ETF

iShares MSCI Frontier 100 ETF

iShares MSCI Germany ETF

iShares MSCI Global Metals & Mining Producers ETF

iShares MSCI Hong Kong ETF

iShares MSCI Indonesia ETF

iShares MSCI Italy Capped ETF

iShares MSCI Japan ETF

iShares MSCI Japan UCITS ETF USD Acc

iShares MSCI Japan USD Hedged UCITS ETF Acc

iShares MSCI Malaysia ETF

iShares MSCI Mexico Capped ETF

iShares MSCI New Zealand Capped ETF

iShares MSCI Philippines ETF

iShares MSCI Russia Capped ETF

iShares MSCI Singapore Capped ETF

iShares MSCI South Africa ETF

iShares MSCI South Korea Capped ETF

iShares MSCI Spain Capped ETF

iShares MSCI Switzerland Capped ETF

iShares MSCI Thailand Capped ETF

iShares MSCI Turkey ETF

iShares MSCI United Kingdom ETF

iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD Acc

iShares Core Nikkei 225 ETF

iShares Russell 1000 ETF


iShares Russell 2000 ETF (澳幣計價)


iShares S&P/ASX Dividend Opportunities ETF

iShares Select Dividend ETF

SPDR Bloomberg Barclays Euro High Yield Bond UCITS ETF

SPDR EURO STOXX 50 ETF

SPDR MSCI ACWI ex-US ETF

SPDR S&P Emerging Asia Pacific ETF

SPDR S&P Global Natural Resources ETF

SPDR S&P/ASX 200 Fund

Vaneck Vectors MSCI World ex Australia Quality ETF

VanEck Vectors Russia ETF

VanEck Vectors Vietnam ETF


Vanguard Australian Shares High Yield ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard MSCI Index International Shares ETF

Vanguard MSCI Index International Shares Hedged ETF

WisdomTree India Earnings Fund

WisdomTree Europe Hedged Equity Fund

iShares Currency Hedged MSCI Japan ETF

Vanguard FTSE Pacific ETF

iShares MSCI EAFE Value ETF

iShares Russell 1000 Value ETF

Vanguard Value ETF

iShares MSCI EAFE Growth ETF

iShares Russell 1000 Growth ETF

Vanguard Growth ETF

iShares Edge MSCI Min Vol USA ETF

iShares Edge MSCI Min Vol Emerging Markets ETF

iShares Edge MSCI Min Vol EAFE ETF

iShares Edge MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETF EUR Acc

Xtrackers MSCI Europe Hedged Equity ETF

UBS ETF - MSCI United Kingdom hedged to USD UCITS ETF

WisdomTree Japan Hedged Equity Fund

VANGUARD FTSE EUROPE ETF

iShares MSCI All Country Asia ex Japan ETF

Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

iShares Russell Mid-Cap ETF

SPDR S&P MidCap 400 ETF Trust

債券型

ABF Hong Kong Bond Index Fund

ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND

ABF Singapore Bond Index Fund

CSOP China 5-Year Treasury Bond ETF

CSOP China Ultra Short-Term Bond ETF

iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF



iShares Agency Bond ETF

iShares Barclays USD Asia High Yield Bond Index ETF

iShares Core EUR Corp Bond UCITS ETF

iShares Core EUR Govt Bond UCITS ETF EUR Dist

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

iShares Emerging Asia Local Govt Bond UCITS ETF USD Dist

iShares JP Morgan EM Local Government Bond UCITS ETF

iShares EUR Aggregate Bond UCITS ETF EUR Dist


iShares EUR High Yield Corp Bond UCITS ETF

iShares Floating Rate Bond ETF

iShares Global Corp Bond UCITS ETF

iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF

iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF

iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF

iShares JP Morgan USD Emerging Markets Bond ETF

iShares TIPS Bond ETF

iShares US Preferred Stock ETF

iShares USD Corp Bond UCITS ETF

PowerShares Chinese Yuan Dim Sum Bond Portfolio

Russell Invest Aust Govt Bond ETF

iShares MBS ETF

WisdomTree Asia Local Debt Fund


「委託聯博投資帳戶-全球多元資產收益型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」及「委託聯博投資帳戶-全球多元資產收益型(單位撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子標的名單：

標的類

型

標的

種類標的名稱

基金股票型/平衡型

聯博-全球價值型基金 S1 股美元

聯博-全球價值型基金 S1 股歐元

聯博-全球複合型股票基金 S1 股美元

聯博-全球複合型股票基金 S1 股歐元

聯博-新興市場成長基金 S1 股美元

聯博-新興市場成長基金 S1 股歐元

聯博-新興市場價值基金 S1 股美元

聯博-新興市場價值基金 S1 股歐元

聯博-亞洲股票基金 S1 股美元

聯博-亞洲股票基金 S1 股歐元

聯博-印度成長基金 S1 股美元

聯博-印度成長基金 S1 股歐元

聯博-中國時機基金 S1 級別美元

聯博-中國時機基金 S1 級別歐元

聯博-歐元區股票基金 S1 美元避險級別

聯博-歐元區股票基金 S1 級別美元

聯博-歐元區股票基金 S1 級別歐元

聯博-歐洲股票基金 S1X 級別美元

聯博-歐洲股票基金 S1X 級別歐元

聯博-美國成長基金 S1 股美元

聯博-美國成長基金 S1 股歐元

聯博-精選美國股票基金 S1 股美元

聯博-日本策略價值基金 S1 股美元避險

聯博-日本策略價值基金 S1 股美元

聯博-日本策略價值基金 S1 股歐元

聯博-日本策略價值基金 S1 股日元

聯博-國際醫療基金 S1 股美元

聯博-國際醫療基金 S1 股歐元

聯博-國際科技基金 S1 股美元

聯博-國際科技基金 S1 股歐元

聯博-全球不動產證券基金 S1 股美元

聯博-全球不動產證券基金 S1 股歐元

聯博-前瞻主題基金 S1 級別美元

聯博-前瞻主題基金 S1 級別歐元

聯博-前瞻主題基金 S1X 級別美元

聯博-前瞻主題基金 S1X 級別歐元

聯博-美國前瞻主題基金 S1 股美元

聯博-美國前瞻主題基金 S1 股歐元

聯博-聚焦美國股票基金 S1 級別美元


聯博-優化波動股票基金 S1 級別美元

聯博-聚焦全球股票基金 S1 級別美元

聯博-全球核心股票基金 S1 級別美元

聯博-全球多元收益基金 S1 級別美元

聯博-新興市場多元收益基金 S1 級別美元

聯博-美國中小型股票基金 S1 級別美元

聯博歐洲多重資產證券投資信託基金-AD 類型(美元)

債券型

聯博-全球債券基金 S1 2 股美元

聯博-美國收益基金 S1 股歐元

聯博-美國收益基金 S1 股美元

聯博-美國收益基金 S1D 股歐元

聯博-美國收益基金 S1D 股美元

聯博-歐元高收益債券基金 S1 美元避險級別

聯博-歐洲收益基金 S1 股美元

聯博-歐洲收益基金 S1 股美元避險

聯博-歐洲收益基金 S1 股歐元

聯博-房貸收益基金 S1 級別美元

聯博-全球高收益債券基金 S1 股美元

聯博-全球高收益債券基金 S1 股歐元

聯博-全球高收益債券基金 S1D 股歐元

聯博-全球高收益債券基金 S1D 股美元

聯博-新興市場債券基金 S1 2 股美元

聯博全球高收益債券證券投資信託基金-TA 類型(美元)

聯博-全球靈活收益基金 S1 級別美元

聯博新興市場企業債券證券投資信託基金-AA 類型(美元)

聯博新興亞洲收益基金-AA 類型(美元)

聯博美國高收益債券證券投資信託基金-AA 類型(美元)


「委託國泰投資帳戶-澳幣全球收益(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本

金)」及「委託國泰投資帳戶-澳幣全球收益(單位撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可

能為本金)」可投資子標的名單：

標的

類型

標的

種類標的名稱

基金股票型

NN (L) 亞洲收益基金 X 股對沖級別澳幣(月配息)

NN (L) 美國高股息基金 X 股對沖級別澳幣(月配息)

NN (L) 歐元高股息基金 X 股對沖級別澳幣(月配息)

NN (L) 環球高股息基金 X 股對沖級別澳幣(月配息)

天達環球策略基金 - 環球特許品牌基金 C 收益-2 股份 (澳幣避險 IRD，月配)

天達環球策略基金 - 環球動力股息基金 C 收益-2 股份 (澳幣避險 IRD，月配)

百達-全球高息精選-HR 澳幣月配息

貝萊德中國基金 Hedged A2 澳幣

貝萊德世界健康科學基金 Hedged A2 澳幣

貝萊德全球股票收益基金 A8 多幣別穩定月配息股份-澳幣避險

貝萊德亞太股票收益基金 A8 多幣別穩定月配息股份-澳幣避險

貝萊德亞洲巨龍基金 Hedged A2 澳幣

貝萊德拉丁美洲基金 Hedged A2 澳幣

貝萊德美國特別時機基金 Hedged A2 澳幣

貝萊德歐洲特別時機基金 Hedged A2 澳幣

貝萊德歐洲基金 Hedged A2 澳幣

貝萊德歐洲價值型基金 Hedged A2 澳幣

貝萊德環球資產配置基金 Hedged A2 澳幣

施羅德傘型基金 II-亞洲高息股債基金(澳元對沖)A 類股份 - 收息單位

施羅德環球基金系列 - 新興市場 C 類股份 - 累積單位(澳元)

施羅德環球基金系列 - 環球股息基金(澳幣對沖)A 類股份-配息單位

施羅德環球基金系列 - 環球股債收息基金 (澳幣對沖) A 類股份 -配息單位

美盛凱利美國積極成長基金 A 類股澳幣累積型(避險)

富達基金 - 中國內需消費基金 A 股累計澳幣避險

富達基金 - 太平洋基金 A 股累計澳幣避險

富達基金 - 全球入息基金 A 股 H 月配息澳幣避險

富達基金 - 東協基金 A 股累計澳幣避險

富達基金－美國基金(A 類股累計股份-澳幣避險)

富達基金 - 歐洲入息基金 A 股 H 月配息澳幣避險

景順大中華基金 A(澳幣對沖)股澳幣

景順中國基金 A(澳幣對沖)股澳幣

景順亞洲平衡基金 A-穩定月配息(澳幣對沖)股澳幣

安聯收益成長基金-AM 穩定月收類股(澳幣避險)

安聯亞洲總回報股票基金-AM 穩定月收類股(澳幣避險)

摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益(澳幣對沖) - A 股(累計)

摩根基金 - 亞太入息基金 - JPM 亞太入息(澳幣對沖) - A 股(利率入息)

摩根東協基金(澳幣對沖)－A 股(累計)

摩根基金 - 美國基金 - JPM 美國(澳幣對沖) - A 股(累計)

摩根基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力(澳幣對沖) - A 股(累計)

聯博-亞洲股票基金 AD 股澳幣避險

聯博-前瞻主題基金 A 澳幣避險級別


標的

類型

標的

種類標的名稱

聯博-美國成長基金 AD 月配澳幣避險級別

聯博-新興市場成長基金 A 股澳幣避險

瀚亞投資─中國股票基金 Aadmc1(澳幣避險穩定月配)

瀚亞投資 - 北美價值股票基金 Aadmc1 (澳幣避險穩定月配)

瀚亞投資─亞洲股票基金 Aadmc1(澳幣避險穩定月配)

霸菱大東協基金 - A 類澳幣避險累積型

國泰中國內需增長基金美元 I 級別

國泰收益傘型基金之全球多重收益平衡基金-美元 I(不配息型)

美盛 QS MV 歐洲收益股票基金 A 類股澳幣增益配息型(M)(避險)

霸菱澳洲基金-A 類澳幣配息型

霸菱德國增長基金- A 類美元累積型

摩根投資基金 - 策略總報酬基金 - JPM 策略總報酬(美元對沖) - A 股(累計)

摩根投資基金 - 策略總報酬基金 - JPM 策略總報酬(澳幣對沖) - A 股 (累計)

國泰收益傘型基金之全球多重收益平衡基金-澳幣 A(不配息型)

國泰亞太入息平衡基金-澳幣級別 A(不配息型)

國泰全球高股息基金-澳幣級別

瀚亞投資-日本動力股票基金 Aa (澳幣避險)

聯博-日本策略價值基金 AD 月配澳幣避險級別

貝萊德世界能源基金 Hedged A2 澳幣

貝萊德世界礦業基金 Hedged A2 澳幣

國泰新興市場基金美元級別

聯博-優化波動股票基金 AD 月配澳幣避險級別

駿利亨德森資產管理基金-駿利亨德森平衡基金 A 股澳幣累計 (對沖)

摩根基金 - 美國全方位股票基金 - JPM 美國全方位股票 (澳幣對沖) - A 股(累

計)

摩根基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股票 (澳幣對沖) - A 股(累計)

摩根投資基金 - 美國智選基金 - JPM 美國智選 (澳幣對沖) - A 股(累計)

聯博-全球不動產證券基金 AD 股澳幣避險

聯博-精選美國股票基金 A 澳幣避險級別

聯博-中國時機基金 AD 月配澳幣避險級別

聯博-全球價值型基金 AD 月配澳幣避險級別

聯博-歐洲股票基金 AD 月配澳幣避險級別

聯博-歐元區股票基金 A 澳幣避險級別

貝萊德環球小型企業基金 Hedged A2 澳幣

天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C 收益-2 股份 (澳幣避險 IRD，月配)

施羅德環球基金系列 - 新興市場(澳幣對沖) A 類股份 - 累積單位

施羅德環球基金系列 - 亞洲股息基金(澳幣對沖) A 類股份-配息單位

施羅德環球基金系列 - 環球計量核心 C - 累積單位(澳幣對沖 )級別

瀚亞投資-日本股票基金 Aadmc1(澳幣避險穩定月配)

景順環球股票收益基金 A-穩定月配息(澳幣對沖)股澳幣

景順泛歐洲股票收益基金 A-穩定月配息(澳幣對沖)股澳幣

美盛銳思美國小型公司機會基金 A 類股澳幣累積型(避險)

債券型 NN (L) 亞洲債券基金 X 股對沖級別澳幣(月配息)

NN (L) 投資級公司債基金 X 股對沖級別澳幣(月配息)


標的

類型

標的

種類標的名稱

NN (L) 新興市場債券基金 X 股對沖級別澳幣(月配息)

NN (L) 環球高收益基金 X 股對沖級別澳幣(月配息)

PIMCO 多元收益債券基金(澳幣避險)-M 級類別(月收息股份)

PIMCO 新興市場債券基金(澳幣避險)-M 級類別(月收息股份)

天達環球策略基金 - 新興市場公司債券基金 C 收益-2 股份(澳幣避險 IRD，

月配)

貝萊德亞洲老虎債券基金 A8 多幣別穩定月配息股份-澳幣避險

貝萊德美元高收益債券基金 Hedged A2 澳幣

貝萊德新興市場債券基金 A8 多幣別穩定月配息股份-澳幣避險

貝萊德環球企業債券基金 A8 多幣別穩定月配息股份-澳幣避險

貝萊德環球高收益債券基金 A8 多幣別穩定月配息股份-澳幣避險

施羅德環球基金系列 - 新興市場債券(澳幣對沖) A1 類股份 - 配息單位

施羅德環球基金系列 - 環球企業債券(澳幣對沖) A1 類股份 - 配息單位

施羅德環球基金系列 - 環球高收益 (澳幣對沖) A1 類股份 - 配息單位

美盛西方資產亞洲機會債券基金 A 類股澳幣增益配息型(M)(避險)

富達基金 - 亞洲高收益基金 A 股 H 月配息澳幣避險

富達基金－美元高收益基金(A 類股月配息-澳幣避險)

富達基金－新興市場債券基金(A 類股月配息-澳幣避險)

景順新興貨幣債券基金 A-穩定月配息(澳幣對沖)股澳幣

景順環球高收益債券基金 A-穩定月配息(澳幣對沖)股澳幣

瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(歐元)(澳幣避險)(月配息)

摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金-JPM 新興市場本地貨幣債券(澳幣對沖)

- A 股(利率入息)

摩根基金 - 新興市場企業債券基金 - JPM 新興市場企業債券(澳幣對沖) - A 股

(利率入息)

摩根基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券(澳幣對沖) - A 股(利率入息)

摩根投資基金 - 環球高收益債券基金 - JPM 環球高收益債券(澳幣對沖) - A 股

(累計)

鋒裕匯理基金 (II) - 美國高息 A 股澳幣收益(穩定配息)

鋒裕匯理基金 (II) - 策略收益 A 股澳幣收益(穩定配息)

鋒裕匯理基金 (II) - 新興市場債券 A 股澳幣收益(穩定配息)

鋒裕匯理基金 (II) - 環球高收益 A 股澳幣收益(穩定配息)

聯博-全球高收益債券基金 AT 股澳幣避險

聯博-全球債券基金 AT 股澳幣避險

聯博-美國收益基金 AT 股澳幣避險

聯博-新興市場債券基金 AT 股澳幣避險

聯博-歐洲收益基金 AT 股澳幣避險

駿利亨德森資產管理基金-駿利亨德森靈活入息基金 A 股澳幣入息 (對沖)

瀚亞投資-全球新興市場債券基金 Aadm(澳幣避險月配)

瀚亞投資─亞洲債券基金 Aadm(澳幣避險月配)

瀚亞投資─亞洲當地貨幣債券基金 Aadm(澳幣避險月配)

瀚亞投資─美國高收益債券基金 Aadm(澳幣避險月配)

瀚亞投資─優質公司債基金 Aadm(澳幣避險月配)

霸菱成熟及新興市場高收益債券基金-A 類澳幣避險月配息型


標的

類型

標的

種類標的名稱

國泰新興高收益債券基金(美元)-不配息 I

瑞銀(盧森堡)澳幣基金

國泰策略高收益債券基金-美金級別 A(不配息型)

景順新興市場債券基金 A-穩定月配息(澳幣對沖)股澳幣

摩根基金 - 環球企業債券基金 - JPM 環球企業債券 (澳幣對沖) - A 股(累計)

聯博-房貸收益基金 AA(穩定月配)澳幣避險級別

天達環球策略基金 - 歐洲高收益債券基金 C 收益-2 股份 (澳幣避險 IRD，月

配)

安聯亞洲靈活債券基金-AM 穩定月收類股(澳幣避險)

瀚亞投資─美國優質債券基金 Aadm(澳幣避險月配)

法巴百利達亞洲(日本除外)債券基金/月配 RH (澳幣)

法巴百利達全球高收益債券基金/月配 H (澳幣)

法巴百利達全球新興市場債券基金/月配 H (澳幣)

美盛西方資產全球高收益債券基金 A 類股澳幣增益配息型(M)(避險)

美盛西方資產美國核心增值債券基金 A 類股澳幣增益配息型(M)(避險)

富達基金 - 歐洲高收益基金 A 股 H 月配息澳幣避險

富達基金-亞洲債券基金 A 股 H 月配息澳幣避險

ETF 股票型

SPDR S&P/ASX 200 FUND

VANGUARD AUSTRALIAN SHARES INDEX ETF

VANGUARD AUSTRALIAN SHARES HIGH YIELD ETF

SPDR S&P/ASX 50 FUND

ISHARES MSCI EMERGING MARKETS ETF

VANGUARD FTSE EMERGING MARKETS ETF

ISHARES EDGE MSCI MIN VOL EMERGING MARKETS ETF

ISHARES CHINA LARGE-CAP ETF

ISHARES MSCI TAIWAN ETF

ISHARES MSCI SOUTH KOREA ETF

WISDOMTREE INDIA EARNINGS FUND

VANECK VECTORS GOLD MINERS ETF

XTRACKERS HARVEST CSI 300 CHINA A-SHARES ETF

ISHARES MSCI EAFE ETF

VANGUARD FTSE DEVELOPED MARKETS ETF

VANGUARD TOTAL WORLD STOCK ETF

ISHARES MSCI EUROZONE ETF


WISDOMTREE EUROPE SMALLCAP DIVIDEND FUND

WISDOMTREE EUROPE HEDGED EQUITY FUND

ISHARES MSCI JAPAN ETF

WISDOMTREE JAPAN HEDGED EQUITY FUND

ISHARES MSCI EAFE SMALL-CAP ETF

ISHARES MSCI HONG KONG ETF

ISHARES MSCI GERMANY ETF

ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI GERMANY ETF

XTRACKERS MSCI EAFE HEDGED EQUITY ETF


標的

類型

標的

種類標的名稱

XTRACKERS MSCI EUROPE HEDGED EQUITY ETF

VANGUARD TOTAL STOCK MARKET ETF

POWERSHARES S&P 500 EQUAL WEIGHT PORTFOLIO

ISHARES RUSSELL 1000 GROWTH ETF

POWERSHARES BUYBACK ACHIEVERS PORTFOLIO

FIRST TRUST DORSEY WRIGHT FOCUS 5 ETF

DIREXION ALL CAP INSIDER SENTIMENT SHARES

ISHARES NORTH AMERICAN NATURAL RESOURCES ETF

VANGUARD S&P 500 ETF

POWERSHARES QQQ TRUST SERIES 1

SPDR DOW JONES INDUSTRIAL AVERAGE ETF

POWERSHARES S&P 500 LOW VOLATILITY PORTFOLIO

ISHARES MSCI ALL COUNTRY ASIA EX JAPAN ETF

VANGUARD GROWTH ETF

XTRACKERS MSCI JAPAN HEDGED EQUITY ETF

XTRACKERS EURO STOXX 50 UCITS ETF

FINANCIAL SELECT SECTOR SPDR FUND

VANGUARD INFORMATION TECHNOLOGY ETF

VANGUARD MATERIALS ETF

ENERGY SELECT SECTOR SPDR FUND

ISHARES EDGE MSCI USA QUALITY FACTOR ETF

ISHARES S&P 500 AUD HEDGED ETF

VANGUARD MSCI INDEX INTERNATIONAL SHARES HEDGED ETF

BETASHARES FTSE RAFI AUSTRALIA 200 ETF

ISHARES EDGE MSCI USA MOMENTUM FACTOR ETF

GLOBAL X ROBOTICS & ARTIFICIAL INTELLIGENCE ETF

ROBO GLOBAL ROBOTICS & AUTOMATION INDEX ETF

GLOBAL X LITHIUM & BATTERY TECH ETF

SPDR S&P AEROSPACE & DEFENSE ETF

ISHARES U.S. MEDICAL DEVICES ETF

ISHARES PHLX SEMICONDUCTOR ETF

WISDOMTREE JAPAN SMALLCAP DIVIDEND FUND

WISDOMTREE U.S. QUALITY DIVIDEND GROWTH FUND

債券型

ISHARES CORE COMPOSITE BOND ETF

RUSSELL AUSTRALIAN SEMI-GOVERNMENT BOND ETF

POWERSHARES EMERGING MARKETS SOVEREIGN DEBT PORTFOLIO

ISHARES J.P. MORGAN USD EMERGING MARKET BOND ETF

VANECK VECTORS J.P. MORGAN EM LOCAL CURRENCY BOND ETF

ISHARES 20+ YEAR TREASURY BOND ETF

ISHARES 7-10 YEAR TREASURY BOND ETF


ISHARES CORE U.S. AGGREGATE BOND ETF

ISHARES TIPS BOND ETF

SPDR CITI INTERNATIONAL GOVERNMENT INFLATION-PROTECTED


標的

類型

標的

種類標的名稱

BOND ETF

ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND ETF

ISHARES MBS ETF

VANGUARD TOTAL INTERNATIONAL BOND ETF

VANGUARD SHORT-TERM BOND ETF

PIMCO ENHANCED SHORT MATURITY ACTIVE ETF

ISHARES FLOATING RATE BOND ETF

SPDR BLOOMBERG BARCLAYS HIGH YIELD BOND ETF

ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND ETF

SPDR BLOOMBERG BARCLAYS SHORT TERM HIGH YIELD BOND ETF

PIMCO 0-5 YEAR HIGH YIELD CORPORATE BOND INDEX ETF

ISHARES U.S. PREFERRED STOCK ETF

SPDR BLOOMBERG BARCLAYS CONVERTIBLE SECURITIES ETF

VANGUARD INTERMEDIATE-TERM CORPORATE BOND ETF

VANGUARD LONG-TERM CORPORATE BOND ETF

VANGUARD EMERGING MARKETS GOVERNMENT BOND ETF

POWERSHARES VARIABLE RATE PREFERRED PORTFOLIO

POWERSHARES FINANCIAL PREFERRED PORTFOLIO

BETASHARES AUSTRALIAN HIGH INTEREST CASH ETF


「委託國泰投資帳戶-SMART 股債平衡型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」及「委託國泰投資帳戶-SMART 股債平衡型(單位撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子標的名單：

標的類型標的種類標的名稱

基金股票型

聯博-前瞻主題基金 AX 級別美元

霸菱歐洲精選信託基金-A 類美元累積型

貝萊德歐洲靈活股票基金 A2 美元

聯博-新興市場成長基金 A 股美元

霸菱東歐基金-A 類美元配息型

貝萊德亞洲巨龍基金 A2 美元

富達基金－亞洲成長趨勢基金(美元累積)

富達基金 - 東協基金 (A 類股累計股份-美元)

國泰收益傘型基金之全球多重收益平衡基金-美元 I(不配息型)

國泰中國內需增長基金美元 I 級別

駿利亨德森遠見基金-泛歐股票基金 A2-美元避險

富達基金 - 歐洲基金 A 股累計美元避險

富達基金 - 德國基金 A 股累計美元避險

富達基金 - 新興市場基金 (A 類股累計股份-美元)

霸菱大東協基金 - I 類美元累積型

駿利亨德森遠見基金-泛歐地產股票基金 A2-美元避險

駿利亨德森遠見基金-全球地產股票基金

施羅德環球基金系列 - 日本優勢(美元對沖) A 類股份 - 累積單位

聯博-日本策略價值基金 A 股美元避險

景順日本動力基金 A(美元對沖)股美元

聯博-精選美國股票基金 A 股美元

聯博-美國成長基金 A 股美元

貝萊德全球股票收益基金 A2 美元

貝萊德美國價值型基金 A2 美元

貝萊德美國特別時機基金 A2 美元

瑞銀 (盧森堡) 美國增長股票基金(美元)

霸菱德國增長基金- A 類美元累積型

霸菱香港中國基金-A 類美元配息型

貝萊德歐洲特別時機基金 Hedged A2 美元

景順韓國基金 A-年配息股美元

國泰中國新興戰略基金美元級別

國泰中港台基金美元級別

國泰全球基礎建設基金美元級別

國泰亞洲成長基金美元級別

國泰歐洲精選基金-美元級別

天達環球策略基金 - 環球特許品牌基金 C 收益股份

天達環球策略基金 - 環球動力股息基金 C 累積股份

美盛凱利美國積極成長基金 A 類股美元累積型

柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A


國泰亞太入息平衡基金-美金級別 A(不配息型)

貝萊德多元資產基金 Hedged A2 美元

貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元

景順歐洲指標增值基金 A(美元對沖)股美元

MFS 全盛基金系列-MFS 全盛全球資產配置基金 A1(美元)



瑞聯 UBAM 歐洲股票基金歐元 AC

國泰全球高股息基金-美金級別

國泰新興市場基金美元級別

安聯歐陸成長基金-AT 累積類股(歐元)

摩根日本(日圓)基金 - 摩根日本（日圓）（美元對沖）（累計）

摩根基金 - 美國價值基金 - JPM 美國價值(美元) - A 股(累計)

摩根士丹利美國增長基金 A

摩根士丹利美國優勢基金 A

摩根基金 - 美國企業成長基金 - JPM 美國企業成長(美元) - A 股(累計)

景順日本小型企業基金 A-年配息股美元

法巴百利達日本小型股票基金 H (美元)

景順環球企業基金 A-年配息股美元

摩根基金 - 新興市場小型企業基金 - JPM 新興市場小型企業(美元) - A 股 perf(累

計)

景順歐洲大陸企業基金 A-年配息股美元

富達基金－拉丁美洲基金

聯博-印度成長基金 AX 股美元

景順印度股票基金 A-年配息股美元

瑞萬通博基金-中國領導企業基金 C(美元)

瑞銀 (盧森堡) 中國精選股票基金(美元)

摩根士丹利環球機會基金 A

摩根基金 - 環球新興市場機會基金 - JPM 環球新興市場機會(美元) - A 股(累計)

瑞銀(盧森堡)全球新興市場精選股票基金(美元)

聯博-歐元區股票基金 AX 級別美元

摩根士丹利歐洲、中東及非洲新興股票基金 A (美元)

富達基金－新興歐非中東基金(美元累積)

法巴百利達俄羅斯股票基金 C (美元)

摩根東協基金

摩根亞洲增長基金

施羅德環球基金系列 - 亞洲優勢 A1 類股份 - 累積單位(美元)

摩根日本(日圓)基金 - 摩根日本(日圓) (累計)

債券型

聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元

霸菱成熟及新興市場高收益債券基金-I 類美元累積型

貝萊德環球高收益債券基金 A2 美元

富達基金-新興市場債券基金(美元累積)

聯博-新興市場債券基金 A2 股美元

聯博-美國收益基金 A2 股美元

聯博-歐洲收益基金 A2 股美元

聯博-全球債券基金 A2 股美元

貝萊德世界債券基金 A2 美元

美盛西方資產美國貨幣市場基金 A 類股美元累積型

摩根基金 - 新興市場企業債券基金 - JPM 新興市場企業債券(美元) - A 股(累計)

富達基金-亞洲高收益基金(Y 類股份累計股份-美元)

國泰新興高收益債券基金(美元)-不配息 I

瑞銀 (盧森堡)亞洲全方位債券基金(美元)

貝萊德亞洲老虎債券基金 A2 美元

瀚亞投資─亞洲債券基金 A(美元)

貝萊德環球政府債券基金 A2 美元



富達基金-美元債券基金(美元累積)

貝萊德環球企業債券基金 A2 美元

瀚亞投資─優質公司債基金 A(美元)

聯博-歐洲收益基金 AT 股美元避險

瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(歐元)(美元避險)

貝萊德新興市場債券基金 A2 美元

富達基金-歐洲高收益基金 (A 類股累計股份-美元避險)

富達基金－美元高收益基金(美元累積)

鋒裕匯理基金 (II) - 新興市場債券 A2

鋒裕匯理基金 (II) - 策略收益 A2

國泰中國高收益債券基金-USD(A)不分配

國泰中國傘型基金之中國新興債券基金美元級別

國泰中國傘型基金之人民幣貨幣市場基金美元級別

MFS 全盛基金系列-MFS 美國總報酬債券基金 A1 (美元)

天達環球策略基金 - 新興市場當地貨幣債券基金 C 收益-2 股份

貝萊德歐元優質債券基金 A2 歐元

貝萊德歐元優質債券基金 Hedged A2 美元

富達基金 - 歐元債券基金 A 股累計美元避險

PIMCO 多元收益債券基金-E 級類別(收息股份)

PIMCO 總回報債券基金-E 級類別(收息股份)

瑞聯 UBAM 美國投資級公司債券基金美元 AC

國泰策略高收益債券基金-美金級別 A(不配息型)

景順新興市場債券基金 A-半年配息股美元

法巴百利達全球新興市場精選債券基金 C (美元)

安本環球新興市場債券基金 A 累積美元

安聯亞洲靈活債券基金-AT 累積類股(美元)

施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 A 類股份 - 累積單位(美元)

ETF 股票型

ISHARES MSCI EAFE ETF

ISHARES EDGE MSCI MIN VOL EAFE ETF

VANGUARD FTSE DEVELOPED MARKETS ETF

ISHARES EDGE MSCI MIN VOL GLOBAL ETF

VANGUARD TOTAL WORLD STOCK ETF

ISHARES MSCI ACWI ETF

ISHARES MSCI PACIFIC EX JAPAN ETF

VANGUARD FTSE PACIFIC ETF

ISHARES MSCI EUROZONE ETF


WISDOMTREE EUROPE SMALLCAP DIVIDEND FUND

WISDOMTREE EUROPE HEDGED EQUITY FUND

VANGUARD FTSE ALL WORLD EX-US SMALL-CAP ETF

GLOBAL X SUPERDIVIDEND ETF

WISDOMTREE INTERNATIONAL SMALLCAP DIVIDEND FUND

VANGUARD DIVIDEND APPRECIATION ETF

FIRST TRUST MULTI-ASSET DIVERSIFIED INCOME INDEX FUND

VANGUARD TOTAL STOCK MARKET ETF

ISHARES RUSSELL 3000 ETF

POWERSHARES S&P 500 EQUAL WEIGHT PORTFOLIO



ISHARES RUSSELL 1000 GROWTH ETF


ALERIAN MLP ETF

SPDR BLOOMBERG BARCLAYS CONVERTIBLE SECURITIES ETF

POWERSHARES BUYBACK ACHIEVERS PORTFOLIO

FIRST TRUST US EQUITY OPPORTUNITIES ETF

VANECK VECTORS MORNINGSTAR WIDE MOAT ETF

FIRST TRUST DORSEY WRIGHT FOCUS 5 ETF

ISHARES EDGE MSCI USA MOMENTUM FACTOR ETF


WISDOMTREE JAPAN HEDGED EQUITY FUND



ISHARES EDGE MSCI MIN VOL EMERGING MARKETS ETF

WISDOMTREE EMERGING MARKETS HIGH DIVIDEND FUND

WISDOMTREE EMERGING MARKETS SMALLCAP DIVIDEND FUND

ISHARES MSCI EAFE SMALL-CAP ETF

ISHARES CHINA LARGE-CAP ETF

SPDR S&P CHINA ETF

ISHARES MSCI FRONTIER 100 ETF

ISHARES LATIN AMERICA 40 ETF

ISHARES MSCI TAIWAN ETF

ISHARES MSCI SPAIN ETF

ISHARES MSCI ITALY ETF


WISDOMTREE INDIA EARNINGS FUND

ISHARES MSCI THAILAND ETF

VANECK VECTORS VIETNAM ETF

ISHARES MSCI INDONESIA ETF

VANECK VECTORS AGRIBUSINESS ETF

ISHARES NORTH AMERICAN NATURAL RESOURCES ETF


VANGUARD INFORMATION TECHNOLOGY ETF

POWERSHARES S&P GLOBAL WATER INDEX PORTFOLIO

VANECK VECTORS GOLD MINERS ETF


POWERSHARES QQQ TRUST SERIES 1

SPDR DOW JONES INDUSTRIAL AVERAGE ETF TRUST

VANGUARD HEALTH CARE ETF

VANGUARD CONSUMER DISCRETIONARY ETF

VANGUARD INDUSTRIALS ETF


VANGUARD CONSUMER STAPLES ETF

UTILITIES SELECT SECTOR SPDR FUND

VANGUARD TELECOMMUNICATION SERVICES ETF



ISHARES NASDAQ BIOTECHNOLOGY ETF

ISHARES MSCI CANADA ETF

ISHARES MSCI FRANCE ETF

ISHARES MSCI UNITED KINGDOM ETF



ISHARES MSCI AUSTRALIA ETF

XTRACKERS HARVEST CSI 300 CHINA A-SHARES ETF

CSOP FTSE CHINA A50 ETF

VANECK VECTORS RUSSIA ETF

XTRACKERS MSCI EAFE HEDGED EQUITY ETF

POWERSHARES WATER RESOURCES PORTFOLIO

POWERSHARES S&P 500 LOW VOLATILITY PORTFOLIO

POWERSHARES S&P 500 QUALITY PORTFOLIO

POWERSHARES FTSE RAFI DEVELOPED MARKETS EX-U.S. PORTFOLIO

ISHARES GLOBAL INFRASTRUCTURE ETF

VANGUARD FTSE ALL-WORLD EX-US ETF


VANGUARD GROWTH ETF

DEUTSCHE X-TRACKERS MSCI JAPAN HEDGED EQUITY ETF

XTRACKERS EURO STOXX 50 UCITS ETF

DIREXION ALL CAP INSIDER SENTIMENT SHARES

ISHARES EDGE MSCI USA QUALITY FACTOR ETF

ISHARES MSCI GLOBAL SELECT METALS & MINING PRODUCERS ETF

ROBO GLOBAL ROBOTICS & AUTOMATION INDEX ETF

GLOBAL X ROBOTICS & ARTIFICIAL INTELLIGENCE ETF

ISHARES CORE S&P SMALL-CAP ETF


ISHARES MSCI CHINA ETF

ISHARES MSCI BRAZIL ETF


國泰富時中國 A50 證券投資信託基金(美元受益憑證)

國泰道瓊工業平均指數證券投資信託基金(美元受益憑證)

國泰日經 225 證券投資信託基金(美元受益憑證)

ISHARES CORE S&P MID-CAP ETF

ISHARES CORE MSCI EMERGING MARKETS ETF

ISHARES CORE MSCI EAFE ETF

ISHARES CORE S&P TOTAL US STOCK MARKET ETF

ISHARES CORE MSCI EUROPE ETF

ISHARES CORE S&P U.S. GROWTH ETF

ISHARES CORE DIVIDEND GROWTH ETF

GLOBAL X LITHIUM & BATTERY TECH ETF

SPDR S&P AEROSPACE & DEFENSE ETF

ISHARES U.S. MEDICAL DEVICES ETF

ISHARES PHLX SEMICONDUCTOR ETF



WISDOMTREE JAPAN SMALLCAP DIVIDEND FUND

WISDOMTREE U.S. QUALITY DIVIDEND GROWTH FUND

AMPLIFY TRANSFORMATIONAL DATA SHARING ETF

ETFMG PRIME MOBILE PAYMENTS ETF

FIRST TRUST CLOUD COMPUTING ETF

ETFMG PRIME CYBER SECURITY ETF

債券型


ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND ETF

ISHARES $ HIGH YIELD CORP BOND UCITS ETF

SPDR BLOOMBERG BARCLAYS SHORT TERM HIGH YIELD BOND ETF

PIMCO 0-5 YEAR HIGH YIELD CORPORATE BOND INDEX

EXCHANGE-TRADED FUND

POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORPORATE BOND

PORTFOLIO

POWERSHARES EMERGING MARKETS SOVEREIGN DEBT PORTFOLIO

ISHARES J.P. MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND ETF

ISHARES J.P. MORGAN $ EM BOND UCITS ETF

VANECK VECTORS J.P. MORGAN EM LOCAL CURRENCY BOND ETF

ISHARES J.P. MORGAN EM LOCAL CURRENCY BOND ETF

VANGUARD EXTENDED DURATION TREASURY ETF

ISHARES 20+ YEAR TREASURY BOND ETF



VANGUARD TOTAL BOND MARKET ETF

ISHARES CORE U.S. AGGREGATE BOND ETF

ISHARES US AGGREGATE BOND UCITS ETF

SPDR PORTFOLIO AGGREGATE BOND ETF

ISHARES TIPS BOND ETF

ISHARES USD TIPS UCITS ETF

SPDR CITI INTERNATIONAL GOVERNMENT INFLATION-PROTECTED BOND

ETF

ISHARES U.S. CREDIT BOND ETF

ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND ETF

ISHARES $ CORPORATE BOND UCITS ETF

SPDR BLOOMBERG BARCLAYS INTERNATIONAL TREASURY BOND ETF

ISHARES MBS ETF

VANGUARD SHORT-TERM BOND ETF

VANGUARD SHORT-TERM GOVERNMENT BOND ETF


PIMCO ENHANCED SHORT MATURITY ACTIVE EXCHANGE-TRADED FUND

ISHARES SHORT TREASURY BOND ETF

SPDR BLOOMBERG BARCLAYS 1-3 MONTH T-BILL ETF

ISHARES 1-3 YEAR CREDIT BOND ETF

ISHARES FLOATING RATE BOND ETF

ISHARES U.S. PREFERRED STOCK ETF



POWERSHARES PREFERRED PORTFOLIO


VANGUARD INTERMEDIATE-TERM CORPORATE BOND ETF

VANGUARD LONG-TERM CORPORATE BOND ETF

VANGUARD EMERGING MARKETS GOVERNMENT BOND ETF

POWERSHARES VARIABLE RATE PREFERRED PORTFOLIO

POWERSHARES FINANCIAL PREFERRED PORTFOLIO

ISHARES INTERNATIONAL TREASURY BOND ETF

ISHARES CORE TOTAL USD BOND MARKET ETF

ISHARES CORE 1-5 YEAR USD BOND ETF


「委託富達投資帳戶-全天候入息型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」及「委託富達投資帳戶-全天候入息型(單位撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子標的名單：

標的

類型

標的

種類標的名稱

基金股票型

富達基金－美國基金

富達基金－美國多元基金

富達基金－美國成長基金

富達基金－東協基金

富達基金－亞洲成長趨勢基金

富達基金－澳洲基金

富達基金－中國內需消費基金

富達基金－中國聚焦基金

富達基金－新興亞洲基金

富達基金－新興歐非中東基金

富達基金－新興市場基金

富達基金－歐元藍籌基金

富達基金--歐盟 50® 基金

富達基金－歐洲動能基金

富達基金－歐洲基金

富達基金－歐洲大型企業基金

富達基金－歐洲小型企業基金

富達基金－法國基金

富達基金－德國基金

富達基金－全球消費行業基金

富達基金－全球金融服務基金

富達基金－全球聚焦基金

富達基金－全球健康護理基金

富達基金－全球工業基金

富達基金－全球優勢產業基金

富達基金－全球不動產基金

富達基金－全球科技基金

富達基金－全球電訊基金

富達基金－大中華基金

富達基金－南歐基金

富達基金－印度聚焦基金

富達基金－印尼基金

富達基金－國際基金

富達基金－義大利基金

富達基金－日本潛力優勢基金

富達基金－日本基金

富達基金－日本小型企業基金

富達基金－拉丁美洲基金

富達基金－馬來西亞基金

富達基金－北歐基金

富達基金－太平洋基金

富達基金－新加坡基金

富達基金-亞洲聚焦基金

富達基金－瑞士基金


標的

類型

標的

種類標的名稱

富達基金－泰國基金

富達基金－英國基金

富達基金－世界基金

富達基金－亞太入息基金

富達基金－歐洲入息基金

富達基金－全球入息基金

富達基金－亞洲小型企業基金

平衡型

富達基金－歐洲平衡基金

富達基金－全球成長與收益基金

富達基金 - 富達目標™基金 2020

富達基金–富達歐元目標™基金 2025

富達基金–富達歐元目標™基金 2030

債券型

富達基金－亞洲高收益基金

富達基金－新興市場債券基金

富達基金－歐元債券基金

富達基金－歐洲高收益基金

富達基金－全球短期收益基金

富達基金－全球通膨連結債券基金

富達基金－全球策略債券基金

富達基金－國際債券基金

富達基金－美元債券基金

富達基金－美元高收益基金

富達基金－亞洲債券基金

貨幣型富達基金 - 美元現金基金

ETF 股票型

ISHARES RUSSELL 1000 INDEX

INVESCO QQQ

SPDR S&P 500

ISHARES CORE S&P MID-CAP ETF

ISHARES RUSSELL MIDCAP INDEX FUND

ISHARES CORE S&P SMALL-CAP ETF

ISHARES RUSSELL 2000 INDEX FUND

ISHARES S&P GLOBAL CONSUMER STAPLES SECTOR INDEX FUND

ISHARES S&P GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND

ISHARES S&P GLOBAL HEALTHCARE SECTOR INDEX FUND

ISHARES S&P GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND

ISHARES S&P GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND

ISHARES S&P GLOBAL TECHNOLOGY SECTOR INDEX FUND

ISHARES S&P GLOBAL TELECOMMUNICATIONS SECTOR INDEX FUND

ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND

ISHARES MSCI EAST EUROPE 10/40

ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND

ISHARES S&P LATIN AMERICA 40 INDEX FUND


ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND

ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND

ISHARES MSCI FRANCE INDEX FUND

ISHARES MSCI GERMANY INDEX FUND


標的

類型

標的

種類標的名稱

ISHARES MSCI SINGAPORE INDEX FUND

ISHARES MSCI CHINA INDEX ETF

ISHARES MSCI MALAYSIA INDEX FUND

ISHARES MSCI SOUTH AFRICA INDEX FUND

ISHARES MSCI THAILAND CAPPED INVESTABLE MARKET INDEX FUND

ISHARES HIGH DIVIDEND EQUITY FUND

ISHARES DOW JONES INTERNATIONAL SELECT DIVIDEND INDEX FUND

ISHARES DOW JONES U.S. CONSUMER SERVICES SECTOR INDEX FUND

ISHARES DOW JONES U.S. HOME CONSTRUCTION INDEX FUND

ISHARES DJ US OIL & GAS EXPLORATION & PRODUCTIN INDEX FUND

ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT & SERVICE INDEX FUND

VANECK VECTORS OIL SERVICES ETF

ISHARES DOW JONES U.S. FINANCIAL SECTOR INDEX FUND

ISHARES S&P GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND

SPDR S&P BANK ETF

ISHARES NASDAQ BIOTECHNOLOGY INDEX FUND

VANECK VECTORS PHARMACEUTICAL ETF

ISHARES DOW JONES TRANSPORTATION AVERAGE INDEX FUND

SPDR S&P GLOBAL INFRASTRUCTURE ETF

SPDR S&P HOMEBUILDERS ETF

ISHARES DJ US BAISC MATERIALS INDEX FUND

ISHARES S&P NORTH AMERICAN TECHNOLOGY SECTOR INDEX FUND

ISHARES DOW JONES U.S. TECHNOLOGY SECTOR INDEX FUND

ISHARES DOW JONES U.S. TELECOMMUNICATIONS SECTOR INDEX FUND

ISHARES DOW JONES U.S. UTILITIES SECTOR INDEX FUND

INVESCO GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO

INVESCO WATER RESOURCES

SPDR S&P METALS AND MINING ETF

ISHARES ASIA/PACIFIC SELEC DIVIDEND 30

SPDR MNSTR MLT AST GLB INFRA

ISHARES US PREFERRED STOCK E

Fidelity Global Quality Income ETF(Inc)

Fidelity US Quality Income ETF (Acc)

Fidelity US Quality Income ETF(Inc)

ICBCCS Wisdom Tree S&P China 500 UCITS ETF

iShares MSCI China A International UCITS ETF

db x-tracker Harvest CSI 300 Index UCITS ETF

db x-tracker Harvest A-H 50 Index UCITS ETF


iShares S&P Global Consumer Discretionary Sector ETF

iShares S&P Global Indusrials Sector ETF

iShares S&P Global Utilities Sector ETF

ISHARES MORTGAGE REAL ESTATE

債券型


ISHARES 10+ YEAR CREDIT BOND FUND

ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND

ISHARES CORE TOTAL U.S. BOND MARKET ETF


標的

類型

標的

種類標的名稱

ISHARES JPM EM LCL GOV BOND

ISHARES BARCLAYS CAPITAL GLOBAL INFLATION-LINKED BOND

ISHARES BARCLAYS MBS BOND FUND

ISHAERS BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND

ISHARES BARCLAYS TIPS BOND FUND

ISHARES GLOBAL GOVERNMENT BOND UCITS ETF

ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND

ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND

ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND

ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND

INVESCO FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORPORATE BOND PORTFOLIO

SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND

ISHARES GLOBAL CORPORATE BOND ETF

SPDR BARCLAYS CONVERTIBLE SE

ISHARES FLOATING RATE BOND E

ISHARES EMERGING MARKETS CORPORATE ETF

ISHARES EMERGING MARKETS HIGH YLD BOND ETF

ISHARES EMERGING MARKETS LOC CCY ETF

ISHARES NATIONAL MUNI BOND ETF

db x-tracker Harvest CSI China Sovereign Bond UCITS ETF

Fullgoal FTSE China onshores Sovereign and Policy Bank 1-10yrs

DBX USD ASIACORP BOND ETF 1D

ISHARES BARCLAYS USD AHY BOND INDEX


「委託摩根投資帳戶-澳幣多重收益組合(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能

為本金)」及「委託摩根投資帳戶-澳幣多重收益組合(單位撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機

制來源可能為本金)」可投資子標的名單：

標的

類型標的種類標的名稱

基金股票型

摩根澳洲基金

摩根基金 - 新興歐洲股票基金 - JPM 新興歐洲股票（美元） - A 股（累計）

摩根基金 - 美國基金 - JPM 美國（澳幣對沖）- A 股（累計）

摩根基金 - 美國基金 - JPM 美國（澳幣） - A 股（累計）

摩根基金 - 美國基金 - JPM 美國（美元）─ A 股（累計）

摩根基金 - 歐洲小型企業基金 - JPM 歐洲小型企業（美元） - A 股（累計）

摩根基金 - 歐洲小型企業基金 - JPM 歐洲小型企業(美元對沖) - A 股(累

計)

摩根基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力（美元） - A 股（累計）

摩根基金 - 環球天然資源基金 - JPM 環球天然資源(美元) - A 股(累計)

摩根環球地產入息基金

摩根基金 - 全方位新興市場基金 - JPM 全方位新興市場（美元） - A 股（分

派）

摩根基金 - 全方位新興市場基金 - JPM 全方位新興市場（美元） - A 股(累計)

摩根基金 - 新興市場小型企業基金 - JPM 新興市場小型企業（美元） - A

股 perf（累計）

摩根基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股票（美元對沖） - A 股（累計）

摩根基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股票 (澳幣對沖) －A 股(累計)

摩根基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力（澳幣對沖） - A 股（累計）

摩根基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力（美元對沖） - A 股（累計）

摩根基金 - 亞太股票基金 - JPM 亞太股票（美元）- A 股（累計）

摩根基金 - 環球醫療科技基金 - JPM 環球醫療科技 (美元) - A股 (累計)

摩根基金 - 環球新興市場機會基金 - JPM 環球新興市場機會（美元） - A

股（累計）

摩根投資基金 - 美國智選基金 - JPM 美國智選（美元） - A 股（累計）

摩根投資基金 - 美國智選基金- JPM 美國智選(澳幣對沖) - A 股(累計)

摩根基金 - 美國全方位股票基金 - JPM 美國全方位股票（美元） - A 股（累

計）

摩根基金 - 美國全方位股票基金- JPM 美國全方位股票 (澳幣對沖) －A 股(累

計)

摩根投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息(美元對沖) - A

股(累計)

摩根投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息(澳幣對沖)－A 股

(累計)


摩根基金 - 美國科技基金 - JPM 美國科技(美元) - A 股(累計)

摩根基金 - 美國價值基金 - JPM 美國價值（美元）─ A 股（累計）

摩根基金 - 美國小型企業股票基金 - JPM美國小型企業股票(美元) - A股(累計)


摩根基金-歐洲基金-JPM 歐洲(美元對沖)-A 股(累計)

摩根基金 – 歐洲基金 - JPM 歐洲(澳幣對沖) - A 股(累計)

摩根基金-新興市場股息收益基金-JPM 新興市場股息收益(美元)-A 股(累計)

摩根基金-新興市場股息收益基金-JPM 新興市場股息收益(美元)-A 股(每月派息)

平衡型

摩根基金 - 亞太入息基金 - JPM 亞太入息（澳幣對沖） - A 股（利率入息）

摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益(美元對沖) - A 股(累計)

摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益 (澳幣對沖) - A股 (累計)


摩根投資基金 - 策略總報酬基金 - JPM 策略總報酬(澳幣對沖) - A 股(累計)

債券型

摩根基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券（美元） - A

股（累計）

摩根基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券(澳幣對沖)－A

股(累計)

摩根基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券（美元） - A 股（累計）

摩根基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券（澳幣對沖） - A 股（利

率入息）

摩根基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券(澳幣對沖) - A 股(累計)

摩根投資基金 - 環球高收益債券基金 - JPM 環球高收益債券（美元） - A

股（累計）

摩根投資基金 - 環球高收益債券基金 - JPM 環球高收益債券（澳幣對沖） -

A 股（累計）

摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨幣債券（美

元） - A 股（累計）

摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨幣債券（澳

幣對沖） - A 股（利率入息）

摩根基金 - 環球企業債券基金 - JPM 環球企業債券（美元） - A 股（累計）

摩根基金 - 環球企業債券基金 - JPM 環球企業債券(澳幣對沖) －A 股(累

計)

摩根基金 - 環球短債基金 - JPM 環球短債（美元） - A 股（累計)

摩根基金 - 新興市場企業債券基金 - JPM 新興市場企業債券(澳幣對沖) - A

股(利率入息)

摩根基金-環球企業債券存續期對沖基金-JPM 環球企業債券存續期對沖(美元)-D

股(累計)

摩根基金-環球政府債券基金-JPM 環球政府債券(美元對沖)- A 股(累計)


摩根基金-複合收益債券基金-JPM 複合收益債券(美元)-A 股(累計)

摩根基金 - 環球政府債券基金 - JPM 環球政府債券(澳幣對沖) - A 股(累計)

ETF 股票型

CONSUMER DISCRETIONARY SELECT SECTOR SPDR FUND

CONSUMER STAPLES SPDR FUND

DAIWA ETF – NIKKEI 225



HEALTH CARE SELECT SECTOR SPRD FUND

INDUSTRIAL SELECT SECT SPDR SPRD FUND

ISHARES CORE MSCI PAC EX JAP UCITS ETF USD ACC

ISHARES CORE NIKKEI 225

ISHARES CORE S&P 500 ETF

ISHARES CRNCY HEDGD MSCI EMERGING MARKETS ETF

ISHARES CURR HDG MSCI CANADA ETF

ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI EUROZONE ETF

ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI UNITED KINGDOM ETF

ISHARES EURO STOXX 50

ISHARES GLOBAL CONSUMER DISCRETIONARY ETF

ISHARES GLOBAL CONSUMER STAPLES ETF

ISHARES GLOBAL ENERGY ETF

ISHARES GLOBAL FINANCIALS ETF

ISHARES GLOBAL HEALTHCARE ETF

ISHARES GLOBAL INDUSTRIALS ETF

ISHARES GLOBAL MATERIALS ETF

ISHARES GLOBAL TECH ETF

ISHARES GLOBAL TELECOM ETF

ISHARES GOLD PRODUCERS UCITS ETF USD Acc


ISHARES MSCI AUSTRALIA ETF

ISHARES MSCI CANADA ETF



ISHARES MSCI UNITED KINGDOM ETF

ISHARES NASDAQ BIOTECHNOLOGY ETF


ISHARES S&P 500 GROWTH INDEX

ISHARES S&P 500 VALUE ETF

ISHARES U.S. BASIC MATERIALS ETF


ISHARES U.S. ENERGY ETF

ISHARES U.S. HEALTHCARE ETF

ISHARES U.S. INDUSTRIALS ETF

ISHARES U.S. OIL & GAS EXPLORATION & PRODUCTION ETF

ISHARES U.S. OIL EQUIPMENT & SERVICES ETF

ISHARES U.S. CONSUMER GOODS ETF

ISHARES US FINANCIALS ETF

ISHARES US TECHNOLOGY ETF

ISHARES U.S. TELECOMMUNICATIONS ETF

MATERIALS SELECT SECTOR SPDR FUND


SPDR S&P 500 ETF TRUST

SPDR S&P RETAIL ETF

TECHNOLOGY SELECT SECT SPDR FUND

UTILITIES SELECT SECTOR SPDR FUND



ISHARES CORE MSCI WORLD ALL CAP AUD HEDGED ETF (AUSTRALIA)

ISHARES S&P 500 AUD HEDGED ETF (AUSTRALIA)

DB X-TRACKERS MSCI JAPAN INDEX UCITS ETF DR USD HEDGED

ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF

ISHARES CURRENCY HEDGES MSCI JAPAN ETF

ISHARES MSCI EUROPE EX-UK

UBS ETF MSCI CANADA H. USD


ISHARES MSCI SINGAPORE







ISHARES MSCI EUROPE FINANCIALS ETF


ISHARES MSCI INDIA ETF


ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI GERMANY ETF

債券型 ISHARES GLOBAL INFLATION LINKED GOVERNMENT BOND UCITS ETF (GBP)


iShares Global Government Bond UCITS ETF (GBP)

ISHARES IBOXX INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND ETF

ISHARES JPMORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND

SPDR PORTFOLIO INTERMEDIATE

SPDR PORTFOLIO AGGREGATE BOND

SPDR PORT LNG TRM TRSRY

SPDR PORT SHRT TRM TRSRY


VANGUARD INTERM-TERM GOVT BD ETF

VANGUARD TOTAL BOND MARKET ETF


ISHARES CORE GLOBAL CORPORATE BOND AUD HEDGED ETF (AUSTRALIA)

ISHARES GLOBAL HIGH YIELD BOND AUD HEDGED ETF (AUSTRALIA)

ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND AUD HEDGED ETF

(AUSTRALIA)

ISHARES JP MORGAN EM LOCAL

ISHARES IBOXX H/Y CORP BOND

ISHARES GLOBAL INFLATION LINKED GOVERNMENT BOND UCITS ETF (USD)

iShares Global Government Bond UCITS ETF (USD)

ISHARES MBS ETF

ISHARES CMBS ETF

SPDR BBG BARC IT TREASURY


「委託摩根投資帳戶-用心收益平衡型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為

本金)」及「委託摩根投資帳戶-用心收益平衡型(單位撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來

源可能為本金)」可投資子標的名單：

標的

類型

標的

種類標的名稱

基金股票型

摩根太平洋證券基金

摩根日本小型企業(日圓)基金

摩根印度基金

摩根東方小型企業基金

摩根東協基金

摩根東協基金(澳幣對沖)－A 股(累計)

摩根南韓基金

摩根泰國基金

摩根馬來西亞基金

摩根菲律賓基金

摩根澳洲基金

摩根基金 - 拉丁美洲基金 - JPM 拉丁美洲(美元) - A 股(累計)

摩根基金 - 拉丁美洲基金 - JPM 拉丁美洲（美元） - A 股（分派）

摩根基金 - 新興歐洲股票基金 - JPM 新興歐洲股票（歐元） - A 股（分派）

摩根基金 - 新興歐洲股票基金 - JPM 新興歐洲股票（美元） - A 股（累計）

摩根基金 - 美國科技基金 - JPM 美國科技(美元) - A 股(累計)

摩根基金 - 美國科技基金 - JPM 美國科技(美元) - A 股(分派)

摩根基金 - 美國價值基金 - JPM 美國價值（美元）─ A 股（累計）

摩根基金 - 美國價值基金 - JPM 美國價值(美元) - A 股(分派)

摩根基金 - 美國小型企業股票基金 - JPM 美國小型企業股票(美元) - A 股(累計)

摩根基金 - 美國小型企業股票基金 - JPM 美國小型企業股票(美元) - A股 (分

派)

摩根基金 - 美國基金 - JPM 美國（美元）─ A 股（累計）

摩根基金 - 美國基金 - JPM 美國（美元） - A 股（分派）

摩根基金 - 美國基金 - JPM 美國（澳幣對沖）- A 股（累計）

摩根基金 - 美國基金 - JPM 美國（澳幣） - A 股（累計）

摩根基金 - 歐洲小型企業基金 - JPM 歐洲小型企業(歐元) - A 股(分派)

摩根基金 - 歐洲小型企業基金 - JPM 歐洲小型企業（美元） - A 股（累計）

摩根基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力（歐元） - A 股（分派）

摩根基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力（美元） - A 股（累計）

摩根基金 - 歐洲基金 - JPM 歐洲（美元） - A 股(累計)

摩根基金 - 歐洲基金 - JPM 歐洲（美元） - A 股（分派）

摩根基金 - 歐洲基金 - JPM 歐洲（歐元） - A 股（分派）

摩根基金 - 環球靈活策略股票基金 - JPM 環球靈活策略股票(美元) - A 股(累計)

摩根基金 - 環球靈活策略股票基金 - JPM 環球靈活策略股票 - A 股(分派)

摩根基金 - 美國企業成長基金 - JPM 美國企業成長（美元） - A 股（分派）


摩根基金 - 新興中東基金 - JPM 新興中東（美元） - A 股(累計)


標的

類型

標的

種類標的名稱

摩根基金 - 新興中東基金 - JPM 新興中東（美元） - A 股（分派）

摩根基金 - 環球天然資源基金 - JPM 環球天然資源(歐元) - A 股(分派)

摩根基金 - 環球天然資源基金 - JPM 環球天然資源(美元) - A 股(累計)

摩根環球地產入息基金

摩根基金 - 新興歐洲、中東及非洲基金 - JPM 新興歐洲、中東及非洲（美元） - A

股(累計)

摩根基金 - 新興歐洲、中東及非洲基金 - JPM 新興歐洲、中東及非洲（美元） -

A 股（分派）

摩根投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息(歐元) - A 股(累計)

摩根投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息(美元對沖) - A 股(每

月派息)

摩根投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息(美元對沖) - A 股(累

計)

摩根基金 - 全方位新興市場基金 - JPM 全方位新興市場（美元） - A 股(累計)

摩根基金 - 全方位新興市場基金 - JPM 全方位新興市場（美元） - A 股（分派）

摩根基金 - 中國基金 - JPM 中國（美元） - A 股(累計)

摩根基金 - 中國基金 - JPM 中國（美元） - A 股（分派）

摩根亞洲增長基金

摩根基金 - 俄羅斯基金 - JPM 俄羅斯（美元） - A 股(累計)

摩根基金 - 俄羅斯基金 - JPM 俄羅斯（美元） - A 股（分派）

摩根基金 - 巴西基金 - JPM 巴西（美元） - A 股（累計）

摩根基金 - 新興市場小型企業基金 - JPM 新興市場小型企業（美元） - A股 perf

（累計）

摩根基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股票（日圓） - A 股（累計）

摩根基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股票（美元對沖） - A 股（累計）

摩根基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力（澳幣對沖） - A 股（累計）

摩根基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力（美元對沖） - A 股（累計）

摩根基金 - 亞太股票基金 - JPM 亞太股票（美元）- A 股（累計）

摩根基金 - 環球新興市場機會基金 - JPM 環球新興市場機會（美元） - A 股（累

計）

摩根基金 - 環球醫療科技基金 - JPM 環球醫療科技 (美元) - A 股 (累計)

摩根投資基金 - 環球股息基金 - JPM 環球股息（美元） - A 股（累計）

摩根投資基金 - 環球股息基金 - JPM 環球股息(美元對沖) - A 股(每月派息)

摩根投資基金 - 美國智選基金 - JPM 美國智選（美元） - A 股（累計）

摩根基金 - 美國全方位股票基金 - JPM 美國全方位股票（美元） - A 股（累計）

摩根基金 - 歐洲基金 - JPM 歐洲（美元對沖） - A 股(累計)

摩根基金 - 新興市場股息收益基金 - JPM 新興市場股息收益(美元) - A 股(累計)

摩根基金 - 新興市場股息收益基金 - JPM 新興市場股息收益(美元) - A 股(每月派息)

平衡型

摩根基金 - 亞太入息基金 - JPM 亞太入息 (美元) - A 股(累計)

摩根基金 - 亞太入息基金 - JPM 亞太入息（美元） - A 股（分派）

摩根基金 - 亞太入息基金 - JPM 亞太入息（美元） - A 股（每月派息）


標的

類型

標的

種類標的名稱

摩根基金 - 亞太入息基金 - JPM 亞太入息（澳幣對沖） - A 股（利率入息）

摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益(美元對沖) - A 股(每季派息)

摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益(歐元) - A 股(每季派息)

摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益(美元對沖) - A 股(每月派息)

摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益(美元對沖) - A 股(累計)

摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益(澳幣對沖) - A 股(利率入息)

摩根投資基金 - 策略總報酬基金 - JPM 策略總報酬(歐元) - A 股(累計)


摩根投資基金 - 策略總報酬基金 - JPM 策略總報酬(澳幣對沖) - A 股(累計)

債券型

摩根基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券（美元） - A 股（累

計）

摩根基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券（美元） - A 股（分

派）

摩根基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券（美元） - A 股（每

月派息）

摩根基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券（美元） - A 股（累計）

摩根基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券（美元） - A 股（每月派息）

摩根基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券（歐元對沖） - A 股（分派）

摩根基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券（歐元對沖） - A 股（每月

派息）

摩根投資基金 - 環球高收益債券基金 - JPM 環球高收益債券（歐元對沖） - A

股（累計）

摩根投資基金 - 環球高收益債券基金 - JPM 環球高收益債券（美元） - A 股（累

計）

摩根投資基金 - 環球高收益債券基金 - JPM 環球高收益債券（美元） - A 股（每

月派息）

摩根投資基金 - 環球高收益債券基金 - JPM 環球高收益債券（澳幣對沖） - A

股（利率入息）

摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨幣債券（美元） -

A 股（累計）

摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨幣債券（美元） -

A 股（每月派息）

摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨幣債券（澳幣對

沖） - A 股（利率入息）

摩根基金 - 環球企業債券基金 - JPM 環球企業債券（美元） - A 股（累計）

摩根基金 - 環球企業債券基金 - JPM 環球企業債券（美元） - A 股（每月派息）

摩根基金 - 環球短債基金 - JPM 環球短債（美元） - A 股（累計)

摩根基金 - 新興市場企業債券基金 - JPM 新興市場企業債券(美元) - A 股（每

月派息）

摩根基金 - 新興市場企業債券基金 - JPM 新興市場企業債券（美元） - A 股（累

計）


標的

類型

標的

種類標的名稱

摩根基金 - 新興市場企業債券基金 - JPM 新興市場企業債券（歐元對沖） - A

股（每季派息）

摩根基金 - 新興市場企業債券基金 - JPM 新興市場企業債券(澳幣對沖) - A股(利

率入息)

摩根基金 - 環球策略債券基金 - JPM 環球策略債券(美元) - A 股(累計)

摩根基金 - 環球策略債券基金 - JPM 環球策略債券(美元) - A 股(每月派息)

摩根基金 - 環球企業債券存續期對沖基金 - JPM 環球企業債券存續期對沖 (美元)–

D 股(累計)

摩根基金 - 環球政府債券基金 - JPM 環球政府債券(美元對沖) - A 股(累計)

摩根基金 - 複合收益債券基金 - JPM 複合收益債券(美元) - A 股(累計)

貨幣型摩根基金 - 美元貨幣基金 - JPM 美元貨幣（美元） - A 股（累計）

ETF 股票型

SPDR S&P 500 ETF Trust



iShares S&P 500 Growth ETF

iShares S&P 500 Value ETF



iShares MSCI All Country Asia ex Japan ETF

iShares MSCI Hong Kong ETF


iShares MSCI Europe ex-UK UCITS


IShares MSCI Singapore ETF

ISHARES GLOBAL FINANCIALS ETF

ISHARES GLOBAL MATERIALS ETF

ISHARES GLOBAL ENERGY ETF

ISHARES GLOBAL TELECOM ETF

ISHARES GLOBAL CONSUMER STAPLES ETF

ISHARES GLOBAL CONSUMER DISCRETIONARY ETF

ISHARES GLOBAL TECH ETF

ISHARES GLOBAL HEALTHCARE ETF





ISHARES MSCI INDIA ETF






標的

類型

標的

種類標的名稱

ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI JAPAN ETF



ISHARES CORE MSCI PAC EX JAP

VANGUARD FTSE EMERGING MARKE

ISHARES MSCI EMERGING MARKET

ISHARES CRNCY HEDGD MSCI EM

FINANCIAL SELECT SECTOR SPDR

HEALTH CARE SELECT SECTOR

SPDR S&P RETAIL ETF

CONSUMER DISCRETIONARY SELT

CONSUMER STAPLES SPDR

ENERGY SELECT SECTOR SPDR

INDUSTRIAL SELECT SECT SPDR

MATERIALS SELECT SECTOR SPDR

TECHNOLOGY SELECT SECT SPDR

UTILITIES SELECT SECTOR SPDR

ISHARES CURR HDG MSCI CANADA

UBS ETF MSCI CANADA H. USD

ISHARES GOLD PRODUCERS

ISHARES EURO STOXX 50

ISHARES CORE NIKKEI 225

DAIWA ETF – NIKKEI 225

ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI EUROZONE ETF

ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI UNITED KINGDOM ETF

ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF

DB X-TRACKERS MSCI JAPAN INDEX UCITS ETF DR USD HEDGED

ISHARES NASDAQ BIOTECHNOLOGY

iShares U.S. Telecommunications ETF

ISHARES US TECHNOLOGY ETF

ISHARES U.S. INDUSTRIALS ETF

ISHARES U.S. HEALTHCARE ETF

ISHARES US FINANCIALS ETF

ISHARES U.S. ENERGY ETF

iShares U.S. Consumer Goods ETF

ISHARES U.S. BASIC MATERIALS

ISHARES GLOBAL INDUSTRIALS

ISHARES U.S. OIL EQUIPMENT

ISHARES U.S. OIL & GAS EXPLO

iShares MSCI Europe Financials ETF

iShares Currency Hedged MSCI Germany ETF


標的

類型

標的

種類標的名稱

債券型

ISHARES IBOXX H/Y CORP BOND

SPDR Barclays High Yield Bond ETF

iShares JP Morgan USD Emerging Market Bond ETF

ISHARES JP MORGAN EM LOCAL

iShares Global Government Bond UCITS ETF (GBP)

iShares Global Inflation Linked Government Bond UCITS ETF (GBP)

iShares Global Government Bond UCITS ETF (USD)

iShares Global Inflation Linked Government Bond UCITS ETF (USD)

Vanguard Total Bond Market ETF

Vanguard Total International Bond ETF

SPDR BBG BARC IT TREASURY

VANGUARD INTERM-TERM GOVT BD

SPDR PORTFOLIO AGGREGATE BOND

SPDR PORT SHRT TRM TRSRY

SPDR PORT LNG TRM TRSRY

SPDR PORTFOLIO INTERMEDIATE

ISHARES IBOXX INVESTMENT GRA

ISHARES MBS ETF

ISHARES CMBS ETF


「委託施羅德投資帳戶-澳幣雙平衡(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」及「委託施羅德投資帳戶-澳幣雙平衡(單位撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子標的名單：

標的類

型

標的標的名稱

種類

基金股票型

施羅德環球基金系列 - 環球計量核心 C 類股份累積單位(美元 )

施羅德環球基金系列 - 大中華 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 中東海灣 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 中國優勢 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 日本小型公司 C 類股份 - 累積單位(日幣)

施羅德環球基金系列 - 日本股票 (美元對沖) C 類股份 - 累積單位

施羅德環球基金系列 - 日本股票 C 類股份 - 累積單位(日幣)

施羅德環球基金系列 - 日本優勢 C 類股份 - 累積單位(日幣)

施羅德環球基金系列 - 日本優勢(美元對沖) C 類股份 - 累積單位

施羅德環球基金系列 - 亞洲小型公司 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 亞洲收益股票 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 亞洲股息基金 C 類股份-累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 亞洲股息基金(澳幣對沖) A 類股份-配息單位

施羅德環球基金系列 - 亞洲優勢 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 亞洲總回報 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 拉丁美洲 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 金磚四國 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 美國大型股 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 美國小型公司 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 美國中小型股票 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 英國股票 C 類股份 - 累積單位(英鎊)

施羅德環球基金系列 - 香港股票 C 類股份 - 累積單位(港幣)

施羅德環球基金系列 - 新興市場 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 新興市場(澳幣對沖) A 類股份 - 累積單位

施羅德環球基金系列 - 新興市場股債優勢 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 新興歐洲 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 瑞士股票 C 類股份 - 累積單位(瑞士法郎)

施羅德環球基金系列 - 義大利股票 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 歐元股票 (美元對沖) C 類股份 - 累積單位

施羅德環球基金系列 - 歐元股票 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 歐洲大型股 C 類股份 - 累積單位(歐元)


標的類

型

標的標的名稱

種類

施羅德環球基金系列 - 歐洲小型公司 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 歐洲收益股票 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 環球小型公司 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 環球收益股票 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 環球股息基金(澳幣對沖)A 類股份-配息單位

施羅德環球基金系列 - 環球股息基金 C 類股份-累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 環球計量核心 C - 累積單位(澳幣對沖 )級別

施羅德環球基金系列 - 環球計量精選價值 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 環球計量優勢股票 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 環球氣候變化策略 C 類股份- 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 環球能源 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 環球進取股票 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 韓國股票 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 -歐洲股息基金 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列-印度股票 C 類股份-累積單位(美元)

施羅德環球基金系列-亞太城市房地產股票 C 類股份-累積單位(美元)

施羅德環球基金系列-歐洲價值股票 C 類股份-累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列-環球城市房地產股票 C 類股份-累積單位(美元)

施羅德環球基金系列-印度優勢 C -累積 (美元)

施羅德環球基金系列 —環球計量新興市場股票 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列-環球黃金(美元)C 級別累積

首域環球傘型基金-首域全球基建基金


摩根士丹利環球機會基金 AH(歐元避險)

摩根士丹利新興領先股票基金 A (美元)

摩根士丹利新興領先股票基金 AH (歐元避險)

摩根士丹利美國房地產基金 A

平衡型

施羅德傘型基金 II-亞洲高息股債基金 C 類股份 - 累積單位（美元）

施羅德傘型基金 II-亞洲高息股債基金(澳元對沖)A 類股份 - 收息單位

施羅德環球基金系列 - 環球股債收息基金 (澳幣對沖) A 類股份 -配息單位

施羅德環球基金系列 - 環球股債收息基金 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列—新興市場股債收息 C 類股份 - 累積單位(美元)

債券型 PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股份)

PIMCO 多元收益債券基金(澳幣避險)-M 級類別(月收息股份)


標的類

型

標的標的名稱

種類

PIMCO 新興市場債券基金(澳幣避險)-M 級類別(月收息股份)

施羅德環球基金系列 - 亞洲可轉換債券 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 亞幣債券 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 美元流動 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 美元債券 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 策略債券 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 新興市場債券(澳幣對沖) A1 類股份 - 配息單位

施羅德環球基金系列 - 歐元企業債券 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 歐元政府債券 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 歐元流動 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 歐元短期債券 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 歐元債券 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 環球可轉換債券 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 環球企業債券 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 環球企業債券(澳幣對沖) A1 類股份 - 配息單位

施羅德環球基金系列 - 環球高收益 (澳幣對沖) A1 類股份 - 配息單位

施羅德環球基金系列 - 環球高收益 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 環球通貨膨脹連繫債券 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 環球通貨膨脹連繫債券(美元對沖) C 類股份 - 累積單位

施羅德環球基金系列 - 環球債券 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列-歐元高收益債券 (歐元)C 級別累積

施羅德環球基金系列-歐元高收益債券 (美元對沖)C 級別累積

ETF 股票型

BetaShares WisdomTree Europe ETF - Currency Hedged

BetaShares WisdomTree Japan ETF - Currency Hedged

Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund

Consumer Staples Select Sector SPDR Fund



First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund

PowerShares BRIC Portfolio




標的類

型

標的標的名稱

種類

iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF USD Dist

iShares Core DAX UCITS ETF DE

iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR Acc

iShares Core High Dividend ETF

iShares Core MSCI World All Cap AUD Hedged ETF


iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD Acc




iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF DE

iShares Global 100 AUD Hedged ETF

iShares Global 100 ETF

iShares Global Clean Energy ETF


iShares Global Consumer Staples ETF

iShares Global Energy ETF

iShares Global Financials ETF

iShares Global Healthcare ETF

iShares Global Industrials ETF

iShares Global Infrastructure ETF

iShares Global Materials ETF

iShares Global Tech ETF

iShares Global Telecom ETF

iShares Global Utilities ETF

iShares International Select Dividend ETF


iShares MSCI AC Far East ex-Japan UCITS ETF USD Dist


iShares MSCI Brazil ETF

iShares MSCI China Index ETF

iShares MSCI Eastern Europe Capped UCITS ETF USD Dist


iShares MSCI EM UCITS ETF USD Dist


標的類

型

標的標的名稱

種類





iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF

iShares MSCI Global Gold Miners ETF




iShares MSCI Pacific ex Japan ETF

iShares MSCI Russia ETF

iShares MSCI Singapore ETF


iShares MSCI South Korea ETF

iShares MSCI Taiwan ETF

iShares MSCI Thailand ETF


iShares MSCI World ETF


iShares Nasdaq Biotechnology ETF

iShares North American Tech ETF





iShares S&P 500 AUD Hedged ETF

iShares Transportation Average ETF

iShares U.S. Basic Materials ETF

iShares U.S. Consumer Services ETF

iShares US Financials ETF

iShares U.S. Healthcare ETF

iShares U.S. Home Construction ETF

iShares U.S. Oil & Gas Exploration & Production ETF

iShares U.S. Oil Equipment & Services ETF


標的類

型

標的標的名稱

種類

iShares US Technology ETF

iShares US Telecommunications ETF

iShares US Utilities ETF

Materials Select Sector SPDR Fund

Listed Index Fund TOPIX

PowerShares Global Gold and Precious Metals Portfolio

PowerShares QQQ Trust Series 1

PowerShares Water Resources Portfolio


SPDR Portfolio Emerging Markets ETF


SPDR S&P Bank ETF

SPDR S&P Biotech ETF

SPDR S&P Global Infrastructure ETF


SPDR S&P Homebuilders ETF

SPDR S&P International Small Cap ETF

SPDR S&P Metals & Mining ETF

SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF

SPDR S&P Regional Banking ETF

SPDR S&P/ASX 200 Fund

Technology Select Sector SPDR Fund

Utilities Select Sector SPDR Fund

VanEck Vectors Oil Services ETF

VanEck Vectors Pharmaceutical ETF

Vanguard Australian Property Securities Index ETF

Vanguard Australian Shares Index ETF

Vanguard Consumer Staples ETF

Vanguard Energy ETF

Vanguard Financials ETF

Vanguard FTSE 100 UCITS ETF


Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF

Vanguard FTSE All-World UCITS ETF


標的類

型

標的標的名稱

種類

Vanguard FTSE Asia Pacific ex Japan UCITS ETF

Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS ETF

Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF



Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF

Vanguard FTSE Japan UCITS ETF

Vanguard FTSE North America UCITS ETF

Vanguard Health Care ETF

Vanguard Information Technology ETF

Vanguard MSCI Index International Shares Hedged ETF

Vanguard S&P 500 ETF

Vanguard S&P 500 UCITS ETF

Vanguard Communication Services ETF

Vanguard Total Stock Market ETF

AMUNDI INDEX MSCI WORLD UCITS ETF DR

債券型


BetaShares Australian High Interest Cash ETF


iShares USD High Yield Corp Bond UCITS ETF

iShares $ TIPS UCITS ETF (USD)

iShares $ TIPS UCITS ETF (GBP)

iShares 10+ Year Credit Bond ETF

iShares 1-3 Year Credit Bond ETF


iShares CORE Composite Bond ETF


iShares Core Global Corporate Bond AUD Hedged ETF



iShares EUR Corp Bond Large Cap UCITS ETF EUR Dist

iShares EUR Govt Bond 10-15yr UCITS ETF EUR Dist

iShares EUR Inflation Linked Govt Bond UCITS ETF EUR Acc

iShares Global Govt Bond UCITS ETF


標的類

型

標的標的名稱

種類

iShares Global High Yield Bond AUD Hedged ETF

iShares Global Inflation Linked Govt Bond UCITS ETF



iShares JP Morgan USD Emerging Markets Bond AUD Hedged ETF


iShares J.P. Morgan USD EM Bond UCITS ETF


iShares MBS ETF

iShares Short Treasury Bond ETF


iShares US Credit Bond ETF

PowerShares Fundamental High Yield Corporate Bond Portfolio

SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF

SPDR Bloomberg Barclays International Corporate Bond ETF

SPDR Portfolio Aggregate Bond ETF

Vanguard Australian Fixed Interest Index ETF

Vanguard Australian Government Bond Index ETF

Vanguard International Credit Securities Index Hedged ETF

Vanguard International Fixed Interest Index Hedged ETF

iShares Global Aggregate Bond UCITS ETF

iShares Global Aggregate Bond UCITS ETF USD-H Acc

AMUNDI INDEX BARCLAYS GLOBAL AGG 500M UCITS ETF DR


「委託施羅德投資帳戶-股債收益平衡(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」及「委託施羅德投資帳戶-股債收益平衡(單位撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子標的名單：

標的類

型

標的標的名稱

種類

基金股票型

MFS 全盛基金系列-MFS 全盛全球股票基金 I1(美元)

MFS 全盛基金系列-MFS 全盛美國價值基金 I1(美元)

安本環球中國股票基金 I 累積美元

安本環球世界股票基金 X 累積美元

安本環球新興市場股票基金 G 累積美元

安盛環球基金-泛靈頓新興市場基金 A Cap

安盛環球基金-泛靈頓歐洲房地產基金 A Cap

安盛環球基金-泛靈頓歐洲房地產基金 A Cap (美元避險)

安盛羅森堡 Alpha 基金-安盛羅森堡日本大型企業 Alpha 基金 B

安盛羅森堡 Alpha 基金-安盛羅森堡日本小型企業 Alpha 基金 B

安盛羅森堡 Alpha 基金-安盛羅森堡美國大型企業 Alpha 基金 B

安盛羅森堡 Alpha 基金-安盛羅森堡環球大型企業 Alpha 基金 B

安盛羅森堡 Alpha 基金-安盛羅森堡環球小型企業 Alpha 基金 B

安聯中國股票基金- IT 累積類股(美元)

施羅德環球基金系列 - 環球計量核心 C 類股份累積單位(美元 )

施羅德環球基金系列 - 大中華 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 中東海灣 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 中國優勢 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 日本小型公司 C 類股份 - 累積單位(日幣)

施羅德環球基金系列 - 日本股票 (美元對沖) C 類股份 - 累積單位

施羅德環球基金系列 - 日本股票 C 類股份 - 累積單位(日幣)

施羅德環球基金系列 - 日本優勢 C 類股份 - 累積單位(日幣)

施羅德環球基金系列 - 日本優勢(美元對沖) C 類股份 - 累積單位

施羅德環球基金系列 - 亞洲小型公司 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 亞洲收益股票 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 亞洲股息基金 C 類股份-累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 亞洲優勢 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 亞洲總回報 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 拉丁美洲 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 金磚四國 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 美國大型股 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 美國小型公司 C 類股份 - 累積單位(美元)


標的類

型

標的標的名稱

種類

施羅德環球基金系列 - 美國中小型股票 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 英國股票 C 類股份 - 累積單位(英鎊)

施羅德環球基金系列 - 香港股票 C 類股份 - 累積單位(港幣)

施羅德環球基金系列 - 新興市場 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 新興市場股債優勢 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 新興歐洲 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 瑞士股票 C 類股份 - 累積單位(瑞士法郎)

施羅德環球基金系列 - 義大利股票 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 歐元股票 (美元對沖) C 類股份 - 累積單位

施羅德環球基金系列 - 歐元股票 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 歐洲大型股 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 歐洲小型公司 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 歐洲收益股票 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 環球小型公司 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 環球收益股票 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 環球股息基金 C 類股份-累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 環球計量精選價值 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 環球計量優勢股票 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 環球氣候變化策略 C 類股份- 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 環球能源 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 環球進取股票 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 韓國股票 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 -歐洲股息基金 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列-印度股票 C 類股份-累積單位(美元)

施羅德環球基金系列-亞太城市房地產股票 C 類股份-累積單位(美元)

施羅德環球基金系列-歐洲價值股票 C 類股份-累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列-環球城市房地產股票 C 類股份-累積單位(美元)

首域環球傘型基金-盈信世界領先基金

首域環球傘型基金-首域中國核心基金-第四類股-USD

首域環球傘型基金-首域亞洲增長基金-第四類股-USD

景順中國基金 C-年配息股美元

景順日本動力基金 C-年配息股美元

摩根士丹利印度股票基金 A


標的類

型

標的標的名稱

種類

摩根士丹利亞洲房地產基金 A

摩根士丹利拉丁美洲股票基金 A

摩根士丹利美國房地產基金 A

摩根士丹利美國增長基金 A

摩根士丹利美國優勢基金 A

摩根士丹利歐洲、中東及非洲新興股票基金 A (美元)

摩根士丹利環球房地產基金 A

施羅德環球基金系列-印度優勢 C -累積 (美元)

施羅德環球基金系列 —環球計量新興市場股票 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列-環球黃金(美元)C 級別累積

首域環球傘型基金-首域全球基建基金


摩根士丹利環球機會基金 AH(歐元避險)

摩根士丹利新興領先股票基金 A (美元)

摩根士丹利新興領先股票基金 AH (歐元避險)

債券型

PIMCO 全球投資級別債券基金-機構 H 級類別(累積股份)

PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股份)

PIMCO 全球實質回報債券基金-機構 H 級類別(累積股份)

PIMCO 多元收益債券基金-機構 H 級類別(累積股份)

PIMCO 短年期債券基金-機構 H 級類別(累積股份)

PIMCO 總回報債券基金-機構 H 級類別(累積股份)

安本環球新興市場債券基金 I 累積美元

安盛環球基金-美國高收益債券基金 A Cap

施羅德環球基金系列 - 亞洲可轉換債券 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 亞幣債券 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 美元流動 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 美元債券 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 策略債券 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 新興市場收息債券 C 類股份-累積單位(美元 )

施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 歐元企業債券 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 歐元政府債券 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 歐元流動 C 類股份 - 累積單位(歐元)


標的類

型

標的標的名稱

種類

施羅德環球基金系列 - 歐元短期債券 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 歐元債券 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 環球可轉換債券 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 環球企業債券 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 環球高收益 C 類股份 - 累積單位(美元)

施羅德環球基金系列 - 環球通貨膨脹連繫債券 C 類股份 - 累積單位(歐元)

施羅德環球基金系列 - 環球通貨膨脹連繫債券(美元對沖) C 類股份 - 累積單位

施羅德環球基金系列 - 環球債券 C 類股份 - 累積單位(美元)

美盛布蘭迪全球固定收益基金優類股美元累積型

美盛西方資產全球多重策略基金優類股美元累積型

美盛西方資產全球高收益債券基金優類股美元累積型

美盛西方資產亞洲機會債券基金優類股美元累積型

美盛西方資產美國高收益債券基金優類股美元累積型

首域環球傘型基金-首域全球債券基金

首域環球傘型基金-首域亞洲優質債券基金

首域環球傘型基金-首域優質債券基金

景順新興市場債券基金 C-半年配息股美元

景順新興貨幣債券基金 C 股美元

摩根士丹利新興市場國內債券基金 A

摩根士丹利新興市場債券基金 A

摩根士丹利環球可轉換債券基金 A

施羅德環球基金系列-歐元高收益債券 (歐元)C 級別累積

施羅德環球基金系列-歐元高收益債券 (美元對沖)C 級別累積

ETF 股票型

Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund

Consumer Staples Select Sector SPDR Fund



First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund

PowerShares BRIC Portfolio



iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF USD Dist

iShares Core DAX UCITS ETF DE

iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR Acc


標的類

型

標的標的名稱

種類

iShares Core High Dividend ETF


iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD Acc




iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF DE

iShares Global 100 ETF

iShares Global Clean Energy ETF


iShares Global Consumer Staples ETF

iShares Global Energy ETF

iShares Global Financials ETF

iShares Global Healthcare ETF

iShares Global Industrials ETF

iShares Global Infrastructure ETF

iShares Global Materials ETF

iShares Global Tech ETF

iShares Global Telecom ETF

iShares Global Utilities ETF

iShares International Select Dividend ETF


iShares MSCI AC Far East ex-Japan UCITS ETF USD Dist


iShares MSCI Brazil ETF

iShares MSCI China Index ETF

iShares MSCI Eastern Europe Capped UCITS ETF USD Dist


iShares MSCI EM UCITS ETF USD Dist





iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF


標的類

型

標的標的名稱

種類

iShares MSCI Global Gold Miners ETF




iShares MSCI Pacific ex Japan ETF

iShares MSCI Russia ETF

iShares MSCI Singapore ETF


iShares MSCI South Korea ETF

iShares MSCI Taiwan ETF

iShares MSCI Thailand ETF


iShares MSCI World ETF


iShares Nasdaq Biotechnology ETF

iShares North American Tech ETF





iShares Transportation Average ETF

iShares U.S. Basic Materials ETF

iShares U.S. Consumer Services ETF

iShares US Financials ETF

iShares U.S. Healthcare ETF

iShares U.S. Home Construction ETF

iShares U.S. Oil & Gas Exploration & Production ETF

iShares U.S. Oil Equipment & Services ETF

iShares US Technology ETF

iShares US Telecommunications ETF

iShares US Utilities ETF

Materials Select Sector SPDR Fund

Listed Index Fund TOPIX

PowerShares Global Gold and Precious Metals Portfolio


標的類

型

標的標的名稱

種類

PowerShares QQQ Trust Series 1

PowerShares Water Resources Portfolio


SPDR Portfolio Emerging Markets ETF


SPDR S&P Biotech ETF

SPDR S&P Global Infrastructure ETF


SPDR S&P Homebuilders ETF

SPDR S&P International Small Cap ETF

SPDR S&P Metals & Mining ETF

SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF

SPDR S&P Regional Banking ETF

SPDR S&P Bank ETF

Technology Select Sector SPDR Fund

Utilities Select Sector SPDR Fund

VanEck Vectors Oil Services ETF

VanEck Vectors Pharmaceutical ETF

Vanguard Consumer Staples ETF

Vanguard Energy ETF

Vanguard Financials ETF



Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF

Vanguard FTSE All-World UCITS ETF

Vanguard FTSE Asia Pacific ex Japan UCITS ETF

Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS ETF

Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF



Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF

Vanguard FTSE Japan UCITS ETF

Vanguard FTSE North America UCITS ETF

Vanguard Health Care ETF


標的類

型

標的標的名稱

種類

Vanguard Information Technology ETF

Vanguard S&P 500 ETF

Vanguard S&P 500 UCITS ETF

Vanguard Communication Services ETF

Vanguard Total Stock Market ETF

AMUNDI INDEX MSCI WORLD UCITS ETF DR

債券型



iShares USD High Yield Corp Bond UCITS ETF

iShares $ TIPS UCITS ETF (GBP)

iShares $ TIPS UCITS ETF (USD)

iShares 10+ Year Credit Bond ETF

iShares 1-3 Year Credit Bond ETF





iShares EUR Corp Bond Large Cap UCITS ETF EUR Dist

iShares EUR Govt Bond 10-15yr UCITS ETF EUR Dist

iShares EUR Inflation Linked Govt Bond UCITS ETF EUR Acc

iShares Global Govt Bond UCITS ETF

iShares Global Inflation Linked Govt Bond UCITS ETF




iShares J.P. Morgan USD EM Bond UCITS ETF


iShares MBS ETF

iShares Short Treasury Bond ETF


iShares US Credit Bond ETF

PowerShares Fundamental High Yield Corporate Bond Portfolio

SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF

SPDR Bloomberg Barclays International Corporate Bond ETF


標的類

型

標的標的名稱

種類

SPDR Portfolio Aggregate Bond ETF

iShares Global Aggregate Bond UCITS ETF

iShares Global Aggregate Bond UCITS ETF USD-H Acc

AMUNDI INDEX BARCLAYS GLOBAL AGG 500M UCITS ETF DR

一、一般投資標的

委託投資帳戶(資料日期: 107/6/27)

委託聯博投資帳戶-澳幣環球穩健型(現金撥回)


型態、種類計價幣別成立日期

開放式、平衡型澳幣 2015/7/6

清算門檻投資地區核准發行總面額

100 萬澳幣全球(投資海外) 無上限

投資機構

事業名稱聯博證券投資信託股份有限公司

收取之委託報酬或費用每年(%) 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。

最近一年因業務發生訴訟或非訴

訟事件之說明無

經理人簡介

蔡炅男

(經理人)

學歷美國紐約哥倫比亞大學數學博士

經歷

‧聯博投信多元資產投資部協理

‧Numerix 財務工程師

‧中國信託商業銀行市場風險量化部門分析師

最近二年受證券投資

信託及顧問法、期貨交

易法或證券交易法規

定之處分情形

無

陳怡君

(代理經

理人)

學歷 ‧國立政治大學金融所碩士

經歷 ‧聯博投信多元資產部協理

‧摩根大通證券證券交割部經理




定之處分情形

無

收益分配或撥回資產說明

收益分配或撥回資產來源資產撥回可能由本委託投資帳戶之收益、利得或本金中支付。

收益分配或撥回資產計畫

(1) 每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，如下所示：

撥回資產基準日淨值<9.00，每單位撥回資產金額為 0.03167 澳幣；

9.00(含)<撥回資產基準日淨值<10.25，每單位撥回資產金額為 0.04167 澳

幣；

10.25(含)<撥回資產基準日淨值，每單位撥回資產金額為 0.05167 澳幣；

(2) 每單位撥回資產金額以上述為原則，但若市場經濟環境改變、發生非

預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之


收益造成影響，聯博投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每

單位撥回資產金額) 。

調整機制請參閱收益分配或撥回資產計畫。

調整機制變更時之通知方式

調整機制變更時聯博投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方

式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告相關訊息於公司網站或以對

帳單方式通知要保人。

收益分配或撥回資產給付方式

撥回資產方式：現金給付。

撥回資產頻率：每月一次。

每月撥回資產基準日：每月第一個資產評價日。

每月撥回資產除息日：每月第二個資產評價日。

每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後六個資產評價日內(含)分配

之。

撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位數)x(每單位撥

回資產金額)。

收益分配或撥回資產對保單帳戶

價值之影響

撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚

至可能相對降低。(範例請參考本說明書第 15 頁)

投資規則(投資比例限制)

(1) 本委託投資帳戶至少應投資 5 檔(含)以上標的子基金(含 ETF)。

(2) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金(含 ETF)之投資比重不得超過

本委託投資帳戶淨資產價值之 30%

(3) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金(含 ETF)之投資總額不得超過

該標的子基金(含 ETF)上個月月底淨資產價值之 10 %。

註：由於委託投資資產僅因市值之變動，並非增減委託投資資產或執行投

資資產之投資或交易，所造成不符合上述之投資比重限制者，聯博投信將

於 3 個月內調整至上述之投資比重限制。

投資目標

本委託投資帳戶主要投資於股票及固定收益等多元資產。依全球景氣變

化，動態配置各類型資產，追求收益及資本增長潛力，以達到長期總報酬

之目標。原則上，本帳戶將主要投資於澳幣計價資產(包含子基金及 ETF)，

非澳幣計價資產為輔。

投資區域分配比例本委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「投資理財」。

可供投資子標的參考本說明書第 21 頁可投資子標的名單

註 1：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於澳幣 100萬元者，聯博投

信得視情況終止本委託投資帳戶。

註 2：若本委託投資帳戶投資於非澳幣計價之資產，可能產生匯率相關風險。

委託聯博投資帳戶－澳幣環球穩健型(單位撥回)






投資機構





經理人簡介

蔡炅男學歷美國紐約哥倫比亞大學數學博士


(經理人)

經歷







定之處分情形

無

陳怡君

(代理經

理人)







定之處分情形

無


收益分配或撥回資產來源資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支付。


(1) 每月每單位撥回之單位數計算為每單位撥回資產金額，除以撥回資產

除息日淨值。每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，

如下所示：撥回資產基準日淨值<9.00，每單位撥回資產金額為 0.03167

澳幣； 9.00(含)<撥回資產基準日淨值<10.25，每單位撥回資產金額為

0.04167 澳幣； 10.25(含)<撥回資產基準日淨值，每單位撥回資產金額為

0.05167 澳幣。

(2) 每單位撥回資產金額以上述為原則，但若市場經濟環境改變、發生非

預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之

收益造成影響，聯博投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每

單位撥回資產金額) 。



調整機制變更時，聯博投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之

方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告相關訊息於公司網站或以

對帳單方式通知要保人。


撥回資產方式：增加單位數。




撥回資產單位數計算：撥回資產單位數=(撥回資產基準日之單位數)x(每單

位撥回之單位數)。


價值之影響












投資目標本委託投資帳戶主要投資於股票及固定收益等多元資產。依全球景氣變

化，動態配置各類型資產，追求收益及資本增長潛力，以達到長期總報酬


之目標。原則上，本帳戶將主要投資於澳幣計價資產(包含子基金及 ETF)，

非澳幣計價資產為輔。



註 1：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於澳幣 100萬元者，聯博投



委託聯博投資帳戶-全球多元資產收益型(現金撥回)



開放式、平衡型美元 2014/5/15


100 萬美元全球(投資海外) 無上限

投資機構





經理人簡介

蔡炅男

(經理人)


經歷







定之處分情形

無

陳怡君

(代理經

理人)







定之處分情形

無




(1) 每月分配之每單位撥回資產金額以 0.04167 美元為原則，但若市場經

濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足

以對委託投資資產之收益造成影響，聯博投信得視情況採取適當之調整變

更(包含上調或下調每單位撥回資產金額)。

(2) 每季不固定比率之撥回，若撥回資產基準日淨值大於 USD$10.3 者，

當季每單位撥回金額之計算為撥回資產基準日淨值減去 USD$10 乘以

30%，即(撥回資產基準日之每單位淨值 - USD$10) x 30%；若淨值小於或

等於 USD$10.3 者則無。









撥回資產頻率：每月各一次及每季不固定比率一次。

(1)每月各一次：

每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。

每月撥回資產除息日：每月月初第二個資產評價日。


之。

(2)每季不固定比率一次：

每季撥回資產基準日：三、六、九、十二月月初第一個資產評價日。

每季撥回資產除息日：三、六、九、十二月月初第二個資產評價日。

每季撥回資產給付日：每季撥回資產基準日後六個資產評價日內(含)分配

之。


回資產金額)。


價值之影響




(1) 本委託投資帳戶至少應投資 5 檔(含)以上標的子基金。

(2) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金之投資比重不得超過本委託投

資帳戶淨資產價值之 30%，再者，本委託投資帳戶得依未來匯率走勢預測，

動態投資於標的子基金投資標的之美元或非美元之外幣計價幣別，包括但

不限於美元避險級別或非美元避險級別。

(3) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金之投資總額不得超過該標的子

基金上個月月底淨資產價值之 10%。




投資目標

本委託投資帳戶以分散風險、確保本委託投資資產之安全，透過聯博集團

獨特的動態資產配置策略，因應全球景氣變化，動態調整不同資產之配置。

藉由全球多元資產之投資布局，本委託投資帳戶以控制下檔風險，同時追

求達成長期總報酬最佳化為目標。



註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100萬元者，聯博投信

得視情況終止本委託投資帳戶。

委託聯博投資帳戶 -全球多元資產收益型(單位撥回)






投資機構






經理人簡介

蔡炅男

(經理人)


經歷







定之處分情形

無

陳怡君

(代理經

理人)







定之處分情形

無




(1) 每月每單位撥回之單位數計算為每單位撥回資產金額，除以撥回資產除

息日淨值，每單位撥回資產金額以 0.04167 美元為原則，但若市場經濟環

境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對

委託投資資產之收益造成影響，聯博投信得視情況採取適當之調整變更(包

含上調或下調每單位撥回資產金額)。

(2) 每季不固定比率之撥回，若撥回資產基準日淨值大於 USD$10.3 者，

當季每單位撥回之單位數計算為撥回資產基準日淨值減去 USD$10 乘以

30%，除以撥回資產除息日淨值，即[(撥回資產基準日之每單位淨值

-USD$10) x 30%]/撥回資產除息日之淨值；若淨值小於或等於 USD$10.3

者則無。








撥回資產頻率：每月各一次及每季不固定比率一次。




(2)每季不固定比率一次：

每季撥回資產基準日：三、六、九、十二月月初第一個資產評價日。


撥回資產單位數計算：撥回資產單位數=(撥回資產基準日之單位數)×(每單



價值之影響



投資規則(投資比例限制) (1) 本委託投資帳戶至少應投資 5 檔(含)以上標的子基金。

(2) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金之投資比重不得超過本委託投


資帳戶淨資產價值之 30%，再者，本委託投資帳戶得依未來匯率走勢預測，

動態投資於標的子基金投資標的之美元或非美元之外幣計價幣別，包括但

不限於美元避險級別或非美元避險級別。

(3) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金之投資總額不得超過該標的子

基金上個月月底淨資產價值之 10%。




投資目標

本委託投資帳戶以分散風險、確保本委託投資資產之安全，透過聯博集團

獨特的動態資產配置策略，因應全球景氣變化，動態調整不同資產之配置。

藉由全球多元資產之投資布局，本委託投資帳戶以控制下檔風險，同時追

求達成長期總報酬最佳化為目標。



註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100萬元者，聯博投信


委託國泰投資帳戶-澳幣全球收益(現金撥回)






投資機構

事業名稱國泰證券投資信託股份有限公司




經理人簡介

林庭妤

(經理人)

學歷國立臺灣大學財務金融研究所碩士

經歷

國泰投信投資型及創新商品部投資經理(107/01/01~迄今)

國泰智富傘型基金之 ETF 成長組合基金經理(106/03/15~迄今)

國泰投信投資型及創新商品部基金副理(106/03/15~迄今)

國泰投信投資型及創新商品部研究分析副理(106/01/01~106/03/14)

國泰投信新金融商品投資部研究分析副理(105/09/01~105/12/31)

國泰投信策略研究部研究分析副理(102/02/06~105/08/31)

國泰投信全權委託二處國際股票投資部襄理(100/07/01~102/02/05)

國泰人壽證券投資部投資分析師(97/05/02~100/06/30)


信託及顧問法、期貨

交易法或證券交易法

規定之處分情形

無

粘逸尊

(第一代

理人)


經歷


國泰紐幣 2021 保本基金經理(106/04/01~106/12/31)

國泰投信投資型及創新商品部經理(106/04/01~迄今)

(私募)國泰非金電指數策略基金經理(102/11/28~106/03/31)


(私募)國泰吉利策略基金經理(105/01/30~ 106/01/20)

國泰投信全權委託一處投資副理(102/07/01~106/03/31)





無

廖維苡

(第二代

理人)等

學歷國立交通大學經營管理研究所碩士

經歷


國泰智富基金之 ETF 安鑫組合基金經理(106/03/15~迄今)

國泰紐幣八年期保本基金經理(102/10/24~103/08/05、

104/10/26~106/12/31)

國泰紐幣保本基金經理(104/10/26~106/12/31)


國泰投信新金融商品投資部基金副理(102/07/01~105/12/31)

國泰紐幣 2021 保本基金基金經理(103/08/06~106/03/31)

(私募)國泰東風債券組合基金經理(100/05/01~102/01/02)

國泰投信新金融商品投資部研究分析襄理(102/01/01~102/06/30)





無





撥回資產基準日淨值<9.00，每單位撥回資產金額為 0.03167 澳幣；

9.00(含)<撥回資產基準日淨值<10.25，每單位撥回資產金額為 0.04167 澳

幣；

10.25(含)<撥回資產基準日淨值，每單位撥回資產金額為 0.05167 澳幣；

(2) 每月分配之每單位撥回資產金額以上述為原則，但若市場經濟環境改

變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託

投資資產之收益造成影響，國泰投信得視情況採取適當之調整變更(包含上

調或下調每單位撥回資產金額)。



調整機制變更時，國泰投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之






每月撥回資產基準日：每月月初第一資產評價日。

每月撥回資產除息日：每月月初第二資產評價日。

每月撥回資產給付日：每月撥回基準日後六個資產評價日內(含)分配之。


回資產金額)。


價值之影響




(1) 投資帳戶至少應投資於五個以上子基金(含 ETF)。

(2) 單一子標之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。

(3) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金(含 ETF)之投資總額不得超過該


標的子基金(含 ETF)上個月月底淨資產價值之 10%。

(4) 閒置資金運用範圍：現金、存放於銀行(含保管機構)或其他經金融監

督管理委員會規定之方式。

註：由於委託投資資產僅因市值之變動，並非增減委託投資資產或執行

委託投資資產之投資交易，造成不符合上列所列之比例限制時，國

泰投信將於 3 個月內調整至上列所列之比例限制。

投資目標

結合國泰投信總體研究的主動宏觀分析，以及計量團隊的被動投資策略，

建置以澳幣計價的基金/ETF 為主的股債平衡投資組合，以追求長期穩健收

益為目標。原則上，本帳戶將主要投資於澳幣計價資產(包含子基金及

ETF)，非澳幣計價資產為輔。



註 1：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於澳幣 100萬元者，國泰投



委託國泰投資帳戶─澳幣全球收益(單位撥回)






投資機構





經理人簡介

林庭妤

(經理人)


經歷













無

粘逸尊

(第一代

理人)


經歷


國泰紐幣 2021 保本基金經理(106/04/01~106/12/31)




(私募)國泰吉利策略基金經理(105/01/30~ 106/01/20)






無

廖維苡

(第二代

理人)等


經歷



國泰紐幣八年期保本基金經理(102/10/24~103/08/05、

104/10/26~106/12/31)

國泰紐幣保本基金經理(104/10/26~106/12/31)



國泰紐幣 2021 保本基金基金經理(103/08/06~106/03/31)

(私募)國泰東風債券組合基金經理(100/05/01~102/01/02)






無





息日淨值。每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，如

下所示：撥回資產基準日淨值<9.00，每單位撥回資產金額為 0.03167 澳

幣； 9.00(含)<撥回資產基準日淨值<10.25，每單位撥回資產金額為

0.04167 澳幣； 10.25(含)<撥回資產基準日淨值，每單位撥回資產金額為

0.05167 澳幣；

(2) 每月分配之每單位撥回資產金額以上述為原則，但若市場經濟環境改

變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託

投資資產之收益造成影響，國泰投信得視情況採取適當之調整變更(包含上

調或下調每單位撥回資產金額)。



調整機制變更時，國泰投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之











價值之影響




(1) 投資帳戶至少應投資於五個以上子基金(含 ETF)。

(2) 單一子標之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。

(3) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金(含 ETF)之投資總額不得超過該


標的子基金(含 ETF)上個月月底淨資產價值之 10%。

(4) 閒置資金運用範圍：現金、存放於銀行(含保管機構)或其他經金融監

督管理委員會規定之方式。

註：由於委託投資資產僅因市值之變動，並非增減委託投資資產或執行委

託投資資產之投資交易，造成不符合上列所列之比例限制時，國泰投信將

於 3 個月內調整至上列所列之比例限制。

投資目標

結合國泰投信總體研究的主動宏觀分析，以及計量團隊的被動投資策略，

建置以澳幣計價的基金/ETF 為主的股債平衡投資組合，以追求長期穩健收

益為目標。原則上，本帳戶將主要投資於澳幣計價資產(包含子基金及

ETF)，非澳幣計價資產為輔。



註 1：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於澳幣 100萬元者，國泰投



委託國泰投資帳戶-SMART 股債平衡型(現金撥回)






投資機構





經理人簡介

粘逸尊

(經理人)


經歷


國泰紐幣 2021 保本基金經理(106/04/01~106/12/31)



(私募)國泰吉利策略基金經理(105/01/30~ 106/01/20)






無

林庭妤

(第一代

理人)


經歷














無

廖維苡

(第二代

理人)等


經歷



國泰紐幣八年期保本基金經理(102/10/24~103/08/05、

104/10/26~106/12/31)

國泰紐幣保本基金經理(104/10/26~106/12/31)



國泰紐幣 2021 保本基金基金經理(103/08/06~106/03/31)

(私募)國泰東風債券組合基金經理(100/05/01~102/01/02)






無




每月分配之每單位撥回資產金額以 0.04167 美元為原則，但若市場經濟環


委託投資資產之收益造成影響，國泰投信得視情況採取適當之調整變更(包




調整機制變更時國泰投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方









之。


回資產金額)。


價值之影響




(1) 每檔子標的最高投資上限不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之百分

之二十。

(2) 指數股票型基金(ETF)總投資比重範圍不低於本委託投資帳戶淨資產價

值之百分之六十。

(3) 閒置資金運用範圍：現金、活期存款，定期存款，貨幣市場工具。


託投資資產之交易，造成不符合上列所列之比例限制時，國泰投信將於 1


個月內調整至上列所列之比例限制。

投資目標

本委託投資帳戶在配置策略上採用國泰投信自行研發之

SMART(Systematic Momentum Allocation by Risk Targeting)投資模組來

進行各資產之權重配置，以追求低波動與穩健收益為目標。SMART 投資模

組主要為利用「動能策略」與「風險指標變化」來定期動態調整各類資產

之個別權重，以規避系統性風險。同時亦引進風險控管機制，視市場情況

停損以規避下檔風險。使用 SMART 配置模式加上嚴格停損控制，可有效

降低市場風險，增加報酬率的穩定性。



註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100萬元者，國泰投信


委託國泰投資帳戶-SMART 股債平衡型(單位撥回)






投資機構





經理人簡介

粘逸尊

(經理人)


經歷


國泰紐幣 2021 保本基金經理(106/04/01~106/12/31)



(私募)國泰吉利策略基金經理(105/01/30~ 106/01/20)






無

林庭妤

(第一代

理人)


經歷










信託及顧問法、期貨無




廖維苡

(第二代

理人)等


經歷



國泰紐幣八年期保本基金經理(102/10/24~103/08/05、

104/10/26~106/12/31)

國泰紐幣保本基金經理(104/10/26~106/12/31)



國泰紐幣 2021 保本基金基金經理(103/08/06~106/03/31)

(私募)國泰東風債券組合基金經理(100/05/01~102/01/02)






無




每月每單位撥回之單位數計算為每單位撥回資產金額，除以撥回資產除息

日淨值，每單位撥回資產金額以 0.04167 美元為原則，但若市場經濟環境

改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委

託投資資產之收益造成影響，國泰投信得視情況採取適當之調整變更(包含

上調或下調每單位撥回資產金額)。



調整機制變更時國泰投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方








撥回資產單位數計算：撥回資產單位數=(撥回資產基準日之單位數)×(每單

位撥回之單位數)


價值之影響




(1) 每檔子標的最高投資上限不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之百分

之二十。

(2) 指數股票型基金(ETF)總投資比重範圍不低於本委託投資帳戶淨資產價

值之百分之六十。

(3) 閒置資金運用範圍：現金、活期存款，定期存款，貨幣市場工具。


託投資資產之交易，造成不符合上列所列之比例限制時，國泰投信將於 1

個月內調整至上列所列之比例限制。

投資目標

本委託投資帳戶在配置策略上採用國泰投信自行研發之

SMART(Systematic Momentum Allocation by Risk Targeting)投資模組來

進行各資產之權重配置，以追求低波動與穩健收益為目標。SMART 投資模

組主要為利用「動能策略」與「風險指標變化」來定期動態調整各類資產


之個別權重，以規避系統性風險。同時亦引進風險控管機制，視市場情況

停損以規避下檔風險。使用 SMART 配置模式加上嚴格停損控制，可有效

降低市場風險，增加報酬率的穩定性。



註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100萬元者，國泰投信


委託富達投資帳戶-全天候入息型(現金撥回)






投資機構

事業名稱富達證券投資信託股份有限公司




經理人簡介

洪翠霞

（經理

人）

學歷美國紐約州立大學企業管理碩士

經歷

富達投信全委投資部主管及經理人(2014/06~迄今)

富達投信投資管理部研究員(2014/03~2014/06)

富達動力領航組合證券投資信託基金經理人 (2008/03~2014/03)

富達世界債券投資信託基金經理人(2003/10-2008/02)

群益投信債券部研究員/基金經理人(2002/09-2003/08)

群益證券債券部國際總經/固定收益市場研究員(2000/10-2002/08)




定之處分情形

無

蔡佳如

（代理

經理人）

學歷美國佩斯大學企業管理碩士

經歷

富達投信全委投資部經理人(2015/10-迄今)

中國信託人壽投資部經理人(2012/4~2015/9)

群益證券投資信託債券部基金經理(2012/2~2012/4)

國泰證券投資信託債券投資部基金襄理(2006/5~2012/1)

國際紐約人壽保險投資部主任(2005/9~2006/4)

國際萬通證券投資信託基金經理人(2004/6~2005/3)

國際證券投資信託債券投資部資深研究員(2004/3~2005/3)

泰安產物保險股份有限公司資金運用室專案科長(2001/5~2004/2)

元富證券股份有限公司管理部事務員(1999/3~2001/4)




定之處分情形

無





(1)每月分配之每單位撥回資產金額以 0.04167 美元為原則，但若市場經濟

環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以

對委託投資資產之收益造成影響，富達投信得視情況採取適當之調整變更

(包含上調或下調每單位撥回資產金額)。

(2)每月不固定比率之單位數撥回，若撥回資產基準日淨值大於 USD$10.2

者，當月每單位撥回之單位數計算為撥回資產基準日淨值減去 USD$10 乘

以 20%，除以撥回資產除息日淨值，即〔(撥回資產基準日淨值-USD$10) x

20%〕/ (撥回資產除息日淨值)；若淨值小於或等於 USD$10.2 者則無。



調整機制變更時富達投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方




撥回資產方式：現金給付或增加單位數。

撥回資產頻率：每月各一次及每月不固定比率一次。





之。

(2)每月不固定比率一次(撥回單位數)：




位撥回資產單位數)。


價值之影響




(1)本委託投資帳戶至少應投資於五個以上子基金(含 ETF)。

(2)單一子基金(含 ETF)投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之

30%

(3)單一子基金之投資總額不得超過該子基金上個月月底淨資產價值之

10%；單一 ETF 之投資總額，不得超過此一 ETF 投資淨資產價值之 10%；

(4)閒置資金運用範圍：現金、存放於銀行(含保管機構)或其他經金融監督

管理委員會規定之方式。

註：若僅因市值之變動，並非增減委託投資資產或執行投資資產之投資或

交易，所造成不符合上述之投資比重限制者，富達投信將於 3 個月內調整

至上述之投資比重限制。

投資目標

本委託投資帳戶以分散風險並積極追求長期之投資利得及收益為目標。透

過量化模型建構最適資產配置之投資策略，投資操作策略為優先考量整體

部位之波動控制，掌握各類資產於不同總體經濟環境之表現特性彈性配置

投資組合。除此之外，靈活綜合評估質化與量化變數後選定所要投資之子

基金，包括子基金之風險屬性、投資風格、基金間之相關程度與報酬率相

關的數據分析以提升投資組合整體投資績效。



註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100萬元者，富達投信


委託富達投資帳戶-全天候入息型(單位撥回)







投資機構

事業名稱富達證券投資信託股份有限公司




經理人簡介

洪翠霞

（經理

人）

學歷美國紐約州立大學企業管理碩士

經歷

富達投信全委投資部主管及經理人(2014/06~迄今)

富達投信投資管理部研究員(2014/03~2014/06)

富達動力領航組合證券投資信託基金經理人 (2008/03~2014/03)

富達世界債券投資信託基金經理人(2003/10-2008/02)

群益投信債券部研究員/基金經理人(2002/09-2003/08)

群益證券債券部國際總經/固定收益市場研究員(2000/10-2002/08)




定之處分情形

無

蔡佳如

（代理

經理人）

學歷美國佩斯大學企業管理碩士

經歷

富達投信全委投資部經理人(2015/10-迄今)

中國信託人壽投資部經理人(2012/4~2015/9)

群益證券投資信託債券部基金經理(2012/2~2012/4)

國泰證券投資信託債券投資部基金襄理(2006/5~2012/1)

國際紐約人壽保險投資部主任(2005/9~2006/4)

國際萬通證券投資信託基金經理人(2004/6~2005/3)

國際證券投資信託債券投資部資深研究員(2004/3~2005/3)

泰安產物保險股份有限公司資金運用室專案科長(2001/5~2004/2)

元富證券股份有限公司管理部事務員(1999/3~2001/4)




定之處分情形

無




(1)每月每單位撥回之單位數計算為每單位撥回資產金額，除以撥回資產除



委託投資資產之收益造成影響，富達投信得視情況採取適當之調整變更(包


(2)每月不固定比率之單位數撥回，若撥回資產基準日淨值大於 USD$10.2

者，當月每單位撥回之單位數計算為撥回資產基準日淨值減去 USD$10 乘

以 20%，除以撥回資產除息日淨值，即〔(撥回資產基準日淨值-USD$10) x

20%〕/ (撥回資產除息日淨值)；若淨值小於或等於 USD$10.2 者則無。




調整機制變更時富達投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方





撥回資產頻率：每月各一次及每月不固定比率一次。




(2)每月不固定比率一次：






價值之影響




(1)本委託投資帳戶至少應投資於五個以上子基金(含 ETF)。

(2)單一子基金(含 ETF)投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之

30%

(3)單一子基金之投資總額不得超過該子基金上個月月底淨資產價值之

10%；單一 ETF 之投資總額，不得超過此一 ETF 投資淨資產價值之 10%；

(4)閒置資金運用範圍：現金、存放於銀行(含保管機構)或其他經金融監督


註：若僅因市值之變動，並非增減委託投資資產或執行投資資產之投資或

交易，所造成不符合上述之投資比重限制者，富達投信將於 3 個月內調整

至上述之投資比重限制。

投資目標

本委託投資帳戶以分散風險並積極追求長期之投資利得及收益為目標。透

過量化模型建構最適資產配置之投資策略，投資操作策略為優先考量整體

部位之波動控制，掌握各類資產於不同總體經濟環境之表現特性彈性配置

投資組合。除此之外，靈活綜合評估質化與量化變數後選定所要投資之子

基金，包括子基金之風險屬性、投資風格、基金間之相關程度與報酬率相

關的數據分析以提升投資組合整體投資績效。



註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100萬元者，富達投信


委託摩根投資帳戶－澳幣多重收益組合(現金撥回)






投資機構

事業名稱摩根證券投資信託股份有限公司




經理人簡介


楊若萱

(經理人)

學歷

Master of Science in Finance and Management - University of Exeter,

United Kingdom

國立臺灣大學經濟系學士

經歷

2018/02~迄今摩根投信投資管理事業部經理

2017/09~迄今摩根多元入息成長基金協管經理人

2017/09~迄今摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人兼任共同基金

經理人

2017/08~2018/01 摩根投信投資管理事業部副理

2014/02~2017/07 摩根投信投資管理事業部投資組合分析副理

2013/12~2014/01 元富證券新金融商品部專員

2011/04~2012/02 玉山銀行外匯部專員




定之處分情形

無

楊謹嘉

(第一代

理人)

學歷國立政治大學企業管理研究所碩士

國立政治大學國貿系學士

經歷

2017/04~迄今 : 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人兼任共同基

金經理人

2015/07~迄今 : 摩根多元入息成長基金核心經理人

2015/06~迄今 : 摩根投信投資管理事業部副總經理

2015/11~2017/04 : 摩根投信共同基金經理人兼任專業投資機構全權委託

投資經理人

2015/09~2015/10 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人兼任共同基

金經理人

2015/08~2015/09 摩根投信共同基金經理人兼任專業投資機構全權委託投

資經理人

2012/03~2015/05 摩根投信產品策略部經理、協理及副總經理

2011/03~2011/11 富達證券法人業務

2009/11~2011/02 寶來投信投資顧問處副理

2008/12~2009/11 元大投信企劃部產品策略組高等專員

2007/04~2008/08 中國信託理財規劃部理財二科襄理

2005/07~2007/03 中國信託理財規劃科理財規劃師專員




定之處分情形

無





撥回資產基準日淨值<澳幣 9.00 元，每單位撥回資產金額為澳幣 0.03167

元；

澳幣 9.00 元(含)<撥回資產基準日淨值<澳幣 10.25 元，每單位撥回資產金

額為澳幣 0.04167 元；

澳幣 10.25 元(含)<撥回資產基準日淨值，每單位撥回資產金額為澳幣

0.05167 元；

(2) 每單位撥回資產金額以上述為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預

期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收

益造成影響，摩根投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每單


位撥回資產金額)。



調整機制變更時摩根投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方









之。


回資產金額)。


價值之影響










資資產之投資或交易，所造成不符合上述之投資比重限制者，摩根投信將


投資目標

以分散風險、並積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標。投資

管理係以澳幣計價資產(包含子基金及 ETF) 為主，其它外幣計價資產為

輔。並投資於全球各類資產之子基金，均衡配置於股票子基金與債券子基

金。



註 1：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於澳幣 100萬元者，摩根投



委託摩根投資帳戶－澳幣多重收益組合(單位撥回)






投資機構





經理人簡介

楊若萱

(經理人) 學歷


United Kingdom



經歷

2018/02~迄今摩根投信投資管理事業部經理



經理人




2011/04~2012/02 玉山銀行外匯部專員




定之處分情形

無

楊謹嘉

(第一代

理人)



經歷


金經理人




投資經理人


金經理人


資經理人


2011/03~2011/11 富達證券法人業務








定之處分情形

無





息日淨值，每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，如下所

示：


元；


額為澳幣 0.04167 元；


0.05167 元；



益造成影響，摩根投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每單


位撥回資產金額)。














價值之影響










資資產之投資或交易，所造成不符合上述之投資比重限制者，摩根投信將


投資目標

以分散風險、並積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標。投資

管理係以澳幣計價資產(包含子基金及 ETF) 為主，其它外幣計價資產為

輔。並投資於全球各類資產之子基金，均衡配置於股票子基金與債券子基

金。



註 1：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於澳幣 100萬元者，摩根投



委託摩根投資帳戶─用心收益平衡型（現金撥回）






投資機構





經理人簡介

楊若萱

(經理人)

學歷


United Kingdom


經歷 2018/02~迄今摩根投信投資管理事業部經理




經理人




2011/04~2012/02 玉山銀行外匯部專員




定之處分情形

無

楊謹嘉

(第一代

理人)



經歷


金經理人




投資經理人

2015/09~2015/10 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人兼任共同

基金經理人

2015/08~2015/09 摩根投信共同基金經理人兼任專業投資機構全權委託

投資經理人


2011/03~2011/11 富達證券法人業務








定之處分情形

無




(1)每月分配之每單位撥回資產金額以 0.04167 美元為原則，但若市場經濟

環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以

對委託投資資產之收益造成影響，摩根投信得視情況採取適當之調整變更


(2)每季不固定比率之撥回，若撥回資產基準日淨值大於 USD$10.3 者，當

季每單位撥回金額之計算為撥回資產基準日淨值減去 USD$10 乘以 30%，

即(撥回資產基準日淨值－USD$10) x 30%；若淨值小於或等於 USD$10.3

者則無。






收益分配或撥回資產給付方式撥回資產方式：現金給付。

撥回資產頻率：每月各一次及每季不固定比率ㄧ次。


(1)每月各ㄧ次：




之。

(2)每季不固定比率ㄧ次：

每季撥回資產基準日：三、六、九、十二月月初第ㄧ個資產評價日。


每季撥回資產給付日：每季撥回資產基準日後六個資產評價日內(含)分配

之。

撥回資產金額計算：撥回資產金額=（撥回資產基準日之單位數）x（每單

位撥回資產金額）。


價值之影響




(1)單一子標的之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。

(2)本委託投資帳戶投資於股票型基金及股票型 ETF 之比重不得超過本委

託投資帳戶之淨資產價值之 90%。

(3)單一投資標的(基金或 ETF)之投資總額不得超過該子標的前月最後一日

資產總規模之 10%，惟因市場環境變化或子標的自身申贖造成違反上述限

制，則不在此限，惟摩根投信應於發生日起 6 個月內調整符合規定。

投資目標

本委託投資帳戶以分散風險、並積極追求長期之投資利得及維持收益之安

定為目標，將本委託投資資產投資於摩根證券投資信託股份有限公司依境

外基金管理辦法得於中華民國境內募集及銷售之境外基金及外國證券交易

市場交易之受益憑證、基金股份或投資單位等。



註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100萬元者，摩根投信


委託摩根投資帳戶─用心收益平衡型（單位撥回）






投資機構





經理人簡介

楊若萱

(經理人)

學歷


United Kingdom


經歷 2018/02~迄今摩根投信投資管理事業部經理




經理人




2011/04~2012/02 玉山銀行外匯部專員




定之處分情形

無

楊謹嘉

(第一代

理人)



經歷


金經理人




投資經理人


金經理人


資經理人


2011/03~2011/11 富達證券法人業務








定之處分情形

無




(1)每月每單位撥回之單位數計算為每單位撥回資產金額，除以撥回資產除



委託投資資產之收益造成影響，摩根投信得視情況採取適當之調整變更(包


(2)每季不固定比率之撥回，若撥回資產基準日淨值大於 USD$10.3 者，當

季每單位撥回之單位數計算為撥回資產基準日淨值減去 USD$10 乘以

30%，除以撥回資產除息日淨值，即[(撥回資產基準日淨值－USD$10) x

30%]/撥回資產除息日淨值；若淨值小於或等於 USD$10.3 者則無。






收益分配或撥回資產給付方式撥回資產方式：增加單位數。


撥回資產頻率：每月各一次及每季不固定比率ㄧ次。

(1)每月各ㄧ次：



(2)每季不固定比率ㄧ次：

每季撥回資產基準日：三、六、九、十二月月初第ㄧ個資產評價日。


撥回資產單位數計算：撥回資產單位數=（撥回資產基準日之單位數）x（每

單位撥回之單位數）。


價值之影響




(1)單一子標的之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。

(2)本委託投資帳戶投資於股票型基金及股票型 ETF 之比重不得超過本委

託投資帳戶之淨資產價值之 90%。

(3)單一投資標的(基金或 ETF)之投資總額不得超過該子標的前月最後一日

資產總規模之 10%，惟因市場環境變化或子標的自身申贖造成違反上述限

制，則不在此限，惟摩根投信應於發生日起 6 個月內調整符合規定。

投資目標

本委託投資帳戶以分散風險、並積極追求長期之投資利得及維持收益之安

定為目標，將本委託投資資產投資於摩根證券投資信託股份有限公司依境

外基金管理辦法得於中華民國境內募集及銷售之境外基金及外國證券交易

市場交易之受益憑證、基金股份或投資單位等。



註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100萬元者，摩根投信


委託施羅德投資帳戶－澳幣雙平衡(現金撥回)






投資機構

事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司




經理人簡介

莊志祥

(經理人)

學歷 Post Graduate of Securities Institute of Australia

經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010.8.19~迄今)

柏瑞投信基金經理人(2007.10~2010.02)




定之處分情形

無

陳雅真學歷英國伯明罕大學國際經濟管理碩士


(第一代

理人) 經歷

施羅德投信專戶管理部投資經理(2015.12.21~迄今)

合庫投信基金及全委經理人(2013.5~2015.12)

復華投信協理/基金經理人(2006.03~2013.04)




定之處分情形

無






元；


額為澳幣 0.04167 元；


0.05167 元；



益造成影響，施羅德投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每

單位撥回資產金額)。



調整機制變更時施羅德投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之









之。


回資產金額)。


價值之影響










資資產之投資或交易，所造成不符合上述之投資比重限制者，施羅德投信

將於 3 個月內調整至上述之投資比重限制。

投資目標

本委託投資帳戶採取「多元資產配置投資策略」且搭配「投資組合波動率

風險管理流程」，將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型之境

外基金、外幣計價之境內基金、ETF 及現金之全球組合型投資，並透過施

羅德投資多元資產風險管理程序來管理投資組合風險，旨在追求達到最佳

帳戶風險管理，進而以期追求創造長期穩健投資報酬為目標。原則上，本

帳戶將主要投資於澳幣計價資產(包含子基金及 ETF)，非澳幣計價資產為

輔。




註 1：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於澳幣 100萬元者，施羅德

投信得視情況終止本委託投資帳戶。


委託施羅德投資帳戶－澳幣雙平衡(單位撥回)






投資機構





經理人簡介

莊志祥

(經理人)



柏瑞投信基金經理人(2007.10~2010.02)




定之處分情形

無

陳雅真

(第一代

理人)

學歷英國伯明罕大學國際經濟管理碩士

經歷

施羅德投信專戶管理部投資經理(2015.12.21~迄今)

合庫投信基金及全委經理人(2013.5~2015.12)

復華投信協理/基金經理人(2006.03~2013.04)




定之處分情形

無





息日淨值，每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，如下所

示：


元；


額為澳幣 0.04167 元；


0.05167 元；




益造成影響，施羅德投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每

單位撥回資產金額)。














價值之影響










資資產之投資或交易，所造成不符合上述之投資比重限制者，施羅德投信

將於 3 個月內調整至上述之投資比重限制。

投資目標

本委託投資帳戶採取「多元資產配置投資策略」且搭配「投資組合波動率

風險管理流程」，將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型之境

外基金、外幣計價之境內基金、ETF 及現金之全球組合型投資，並透過施

羅德投資多元資產風險管理程序來管理投資組合風險，旨在追求達到最佳

帳戶風險管理，進而以期追求創造長期穩健投資報酬為目標。原則上，本

帳戶將主要投資於澳幣計價資產(包含子基金及 ETF)，非澳幣計價資產為

輔。



註 1：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於澳幣 100萬元者，施羅德

投信得視情況終止本委託投資帳戶。


委託施羅德投資帳戶─股債收益平衡（現金撥回）






投資機構





經理人簡介


莊志祥

（經理

人）



柏瑞投信基金經理人(2007.10~2010.02)




定之處分情形

無

何宜叡

（代理

經理人）

學歷英國牛津大學企業管理碩士、美國密西根州立大學財經學士

經歷

施羅德投信專戶管理部投資經理(2015.06~迄今)施羅德投信法人業務部門

經理(2011.10~2015.05)

施羅德投信法人業務部門襄理(2008.01~2010.06)




定之處分情形

無




(1) 每月分配之每單位撥回資產金額以 0.04167 美元為原則，但若市場經

濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足

以對委託投資資產之收益造成影響，施羅德投信得視情況採取適當之調整

變更(包含上調或下調每單位撥回資產金額)。

(2) 每年年底不固定比率之撥回，若撥回資產基準日淨值大於 USD$10

者，當年度每單位撥回金額之計算為撥回資產基準日淨值減去 USD$10 乘

以 20%，即(撥回資產基準日淨-USD$10) x 20%；若小於或等於 USD$10

者則無。








撥回資產頻率：每月各一次及每年年底不固定比率一次。





之。

(2)每年年底不固定比率一次：

每年撥回資產基準日：每年 12 月 28 日。

每年撥回資產除息日：每年撥回資產基準日後一個資產評價日。

每年撥回資產給付日：每年撥回資產基準日後六個資產評價日。


回資產金額)。


價值之影響




(1) 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金(含 ETF)。

(2) 單一子基金(含 ETF)投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之 30%。

(3) 單一子基金之投資總額不得超過該子基金上個月月底已發行資產之百

分之十；單一 ETF 之投資總額，不得超過此一 ETF 投資淨資產價值之百


分之十。

(4) 閒置資金運用範圍：現金、存放於銀行(含保管機構)或其他經金融監督


投資目標

本委託投資帳戶以分散風險、確保委託投資帳戶之安全，採取「多元資產

配置投資策略」且搭配「投資組合波動率管理機制」，將資金分散投資於風

險與報酬來源不同之各資產類型之境外子基金、外幣計價之境內子基金及

ETF 之全球組合型投資，且著重於收益型資產之布局，亦即除了將視全球

經濟週期之變化調整各類資產(含現金)及子基金之投資配置比例外，並將有

效利用各不同資產類型子基金與現金間不同的連動係數及波動率(年化平

均標準差)管理機制，以期追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目

標。



註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100萬元者，施羅德投


委託施羅德投資帳戶─股債收益平衡（單位撥回）






投資機構





經理人簡介

莊志祥

（經理

人）



柏瑞投信基金經理人(2007.10~2010.02)




定之處分情形

無

何宜叡

（代理

經理人）

學歷英國牛津大學企業管理碩士、美國密西根州立大學財經學士

經歷

施羅德投信專戶管理部投資經理(2015.06~迄今)施羅德投信法人業務部門

經理(2011.10~2015.05)

施羅德投信法人業務部門襄理(2008.01~2010.06)




定之處分情形

無



收益分配或撥回資產計畫 (1) 每月每單位撥回之單位數計算為每單位撥回資產金額，除以撥回資產除




委託投資資產之收益造成影響，施羅德投信得視情況採取適當之調整變更


(2) 每年年底不固定比率之撥回，若撥回資產基準日淨值大於 USD$10

者，當年度每單位撥回之單位數計算為撥回資產基準日淨值減去 USD$10

乘以 20%，除以撥回資產除息日淨值，即[(撥回資產基準日淨值-USD$10)

x 20%]/撥回資產除息日淨值；若小於或等於 USD$10 者則無。








撥回資產頻率：每月各一次及每年年底不固定比率一次。




(2)每年年底不固定比率一次：

每年撥回資產基準日：每年 12 月 28 日。

每年撥回資產除息日：每年撥回資產基準日後一個資產評價日。

撥回資產單位數計算：撥回資產單位數=（撥回資產基準日之單位數）x（每

單位撥回之單位數）


價值之影響




(1) 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金(含 ETF)。

(2) 單一子基金(含 ETF)投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之 30%。

(3) 單一子基金之投資總額不得超過該子基金上個月月底已發行資產之百

分之十；單一 ETF 之投資總額，不得超過此一 ETF 投資淨資產價值之百

分之十。

(4) 閒置資金運用範圍：現金、存放於銀行(含保管機構)或其他經金融監督


投資目標

本委託投資帳戶以分散風險、確保委託投資帳戶之安全，採取「多元資產

配置投資策略」且搭配「投資組合波動率管理機制」，將資金分散投資於風

險與報酬來源不同之各資產類型之境外子基金、外幣計價之境內子基金及

ETF 之全球組合型投資，且著重於收益型資產之布局，亦即除了將視全球

經濟週期之變化調整各類資產(含現金)及子基金之投資配置比例外，並將有

效利用各不同資產類型子基金與現金間不同的連動係數及波動率(年化平

均標準差)管理機制，以期追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目

標。



註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100萬元者，施羅德投


◆ 共同基金(資料日期: 107/5/1)

景順美元儲備基金(無配息)

投資機構基金型態、種類

Invesco Management S.A. 開放式、貨幣市場型


計價幣別投資地區核准發行總面額

美元美國無上限

基金經理人經理人簡介

Paul Mueller

於 2003 年加入景順集團

於 1995 年進入投資界

於 Essex University 取得會計、金融及經濟學士學位，英國 CFA

協會會員

投資目標

本基金的目標，是透過一項由最初發行年期或剩餘年期不超過 12

個月的短期固定收益證券組成的投資組合，以達致最高回報，同

時維持高度保本能力。

投資區域分配比例本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資理財」

◆ 投資標的規模、投資績效與風險係數

(1) 投資績效係指投資標的在該期間之計價幣別累積(含息)報酬率，並未考慮匯率因素。

(2) 標準差係用以衡量投資績效之波動程度；一般而言，標準差越大，表示淨值的漲跌較為大，風險程度也

相較大。

(3) 資料日期：107/4/30，資產規模日期為 107/3/31。

(4) 資料來源：晨星及各投資機構提供。

投資標的

名稱

資產

規模

計價幣別

投資績效(%) 年化標準差(%)

1 年 2 年 3 年成立

至今 1 年 2 年 3 年

成立

至今


133註

百萬澳幣澳幣 8.32 21.09 -- 16.85 6.16 6.41 -- 6.53


註2

133註

百萬澳幣澳幣 -- -- -- 7.06 -- -- -- 6.32


637註

百萬美元美元 9.07 21.49 15.0 20.38 6.14 6.46 7.32 6.99

委託聯博投資帳戶 -全球多元資產收益型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

637註

百萬美元美元 9.07 21.49 15.0 19.2 6.14 6.46 7.32 7.2


38註

百萬澳幣澳幣 6.63 16.24 -- 13.25 5.69 5.29 -- 5.59


註2

38註

百萬澳幣澳幣 -- -- -- 6.33 -- -- -- 5.98

委託國泰投資帳戶-SMART 股債平衡型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

508註

百萬美元美元 7.26 15.97 8.18 12.42 6.33 5.91 6.81 6.36


投資標的

名稱

資產

規模

計價幣別


1 年 2 年 3 年成立

至今 1 年 2 年 3 年

成立

至今

委託國泰投資帳戶-SMART 股債平衡型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

508註

百萬美元美元 7.26 15.97 8.18 10.68 6.33 5.91 6.81 6.82


75註

百萬美元美元 4.66 10.36 5.28 3.13 4.55 5.53 6.39 6.2


75註

百萬美元美元 4.66 10.36 5.28 5.58 4.55 5.53 6.39 6.3

委託摩根投資帳戶－澳幣多重收益組合(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

註2

18註

百萬澳幣澳幣 -- -- -- 4.63 -- -- -- 6.47

委託摩根投資帳戶－澳幣多重收益組合(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

註2

18註

百萬澳幣澳幣 -- -- -- 4.63 -- -- -- 6.47


244註

百萬美元美元 8.08 17.38 12.72 16.28 5.65 5.45 6.57 6.31

委託摩根投資帳戶─用心收益平衡型（單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

244註

百萬美元美元 8.08 17.38 12.72 15.52 5.65 5.45 6.57 6.49


註2

14註

百萬澳幣澳幣 -- -- -- 3.73 -- -- -- 6.06


註2

14註

百萬澳幣澳幣 -- -- -- 3.73 -- -- -- 6.06


1,202註

百萬美元美元 8.24 16.57 9.69 18.32 5.28 5.55 6.56 6.27

委託施羅德投資帳戶─股債收益平衡（單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

1,202註

百萬美元美元 8.24 16.57 9.69 11.55 5.28 5.55 6.56 6.49

景順美元儲備基金(無配息)

97

百萬美元美元 1.03 1.39 1.42 4.51 0.09 0.12 0.13 0.12

註：資產規模為委託投資帳戶各級別的合計。


二、配息停泊標的

共同基金(資料日期: 107/5/1)

國泰台灣貨幣市場基金

投資機構基金型態、種類

國泰證券投資信託股份有限公司開放式、貨幣市場型

計價幣別投資地區核准發行總面額

新臺幣台灣 600 億新臺幣

基金經理人經理人簡介

練中生

學歷：

‧輔仁大學企管管理系學士

現任：

‧國泰投信債券投資部基金協理

‧國泰台灣貨幣市場基金經理人

經歷：

‧國泰全球永利貨幣市場基金(基金原名：安多利永利貨幣市場基

金)經理人

‧國泰投信投資研究部資深經理

‧國泰投信投資管理部經理

‧中興人壽投資部襄理

‧國壽展業部股長

‧港興金銀珠寶公司(期貨公司)營業員

投資目標

投資於中華民國境內之銀行存款、短期票券(國庫券、可轉讓銀行

定期存單、公司及公營事業機構發行之本票或匯票、其他經金管

會核准之短期債務憑證)、有價證券(公債、公司債、金融債券、金

融資產證券化之受益證券及資產基礎證券、金管會核准於國內募

集發行之國際金融組織債券)、附買回交易(含短期票券及有價證

券)。

投資區域分配比例相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資理財」


投資標的基金規模、投資績效與風險係數

(1) 投資績效係指投資標的在該期間之計價幣別累積(含息)報酬率，並未考慮匯率因素。

(2) 標準差係用以衡量投資績效之波動程度；一般而言，標準差越大，表示淨值的漲跌較為大，風險

程度也相較大。

(3) 資料日期：107/4/30，資產規模日期為 107/3/31。

(4) 資料來源：晨星及各投資機構提供。

投資標的

名稱

資產

規模

計價幣別


1 年 2 年 3 年成立

至今 1 年 2 年 3 年

成立

至今

國泰台灣貨幣市場基金 391.32

億新臺幣

新臺幣

0.32 0.56 0.97 1.22 0.01 0.01 0.03 0.05


三、投資標的之投資風險揭露

1、國內外經濟、產業景氣循環、政治與法規變動之風險。

2、投資標的類股過度集中之風險。

3、投資地區證券交易市場流動性不足之風險。

4、投資地區外匯管制及匯率變動之風險。

5、投資標的發行或管理機構有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該投資標的發

行或管理機構之職務者，雖然投資標的發行或管理機構之債權人不得對該投資標的

資產請求扣押或強制執行，但該投資標的仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫

凍結無法及時反映市場狀況之風險。

6、投資具風險，此一風險可能使投資金額發生虧損，且最大可能損失為其原投資金額

全部無法回收。

7、高收益債券基金經金融監督管理委員會核准，惟不表示絕無風險。由於高收益債券

之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故高收益

債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、

利息或破產而蒙受虧損；且高收益債券基金可能投資美國 144A 債券，該債券屬私

募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風

險，高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人，僅適合願意承擔較高風險

之投資人。

8、委託投資機構投資並非絕無風險，受託投資機構以往之經理績效不保證委託投資資

產之最低收益，受託投資機構除盡善良管理人之注意義務外，不負責委託投資資產

之盈虧，亦不保證最低之收益。

9、本保險不提供未來投資收益、撥回資產或保本之保證。另投資標的的收益分配或撥

回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導

致原始投資金額減損。投資標的收益分配或撥回資產率不代表投資標的報酬率，且

過去收益分配或撥回資產率不代表未來收益分配或撥回資產率，投資標的淨值可能

因市場因素而上下波動。部分投資標的進行收益分配前或資產撥回前未扣除應負擔

之相關費用，詳情請參閱投資標的公開說明書或月報。

10、本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投

資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責。

11、保單帳戶價值可能因費用及投資績效變動，造成損失或為零；本公司不保證本保險

將來之收益。


重要條款摘要

※相關附件、附表請參閱保單條款。


名詞定義第二條

本契約所用名詞定義如下：

一、年金金額：係指依本契約約定之條件及期間，本公司分期給付之金額。

二、年金給付開始日：係指本契約所載明，依本契約約定本公司開始負有給付年金義務之日期，如有變更，

以變更後之日期為準。

三、年金累積期間：係指本契約生效日至年金給付開始日前一日之期間。

四、保證期間：係指依本契約約定，於年金給付開始日後，不論被保險人生存與否，本公司保證給付年金

之期間。

五、未支領之年金餘額：係指被保險人於本契約年金保證期間內尚未領取之年金金額。

六、預定利率：係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之利率，本公司將參考年金給付當時市場

環境及最新公佈之法令依據決定，並以參考中央銀行公布之最近一個月之十年期中央政府公債次級市

場殖利率酌定，但不得為負數。

七、年金生命表：係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之生命表。

八、繳費別：分為定期繳費別與彈性繳費別二種。

九、定期繳費別：係指要保人指定定期保險費的繳費別，分為年繳、半年繳、季繳及月繳等四種。

十、保險費：係指投保時及年金累積期間內，要保人向本公司申請並經本公司同意後，為增加其保單帳戶

價值金額所繳交之保險費。保險費分為定期保險費與不定期保險費二種。要保人選擇定期繳費別者，

可繳交定期保險費及不定期保險費；要保人選擇彈性繳費別者，只可繳交不定期保險費。本契約要保

人第一次繳交之保險費不得低於新臺幣(以下同)十五萬元，累積總繳保險費最高不得逾本公司所規定

之上限。

十一、定期保險費：係指依第九款定期繳費別，要保人每期應繳之保險費，並經記載於保險單者。

十二、不定期保險費：係指要保人於年金累積期間內，經本公司同意後，為增加其保單帳戶價值所繳交

之非定期保險費。

十三、保費費用：係指因本契約簽訂及運作所產生並自保險費中扣除之相關費用，包含核保、發單、銷

售、服務及其他必要費用。保費費用之金額為要保人繳付之保險費乘以附表一相關費用一覽表中

「保費費用表」所列之百分率所得之數額。本公司得報主管機關調整保費費用，並應於三個月前通

知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。

十四、部分提領費用：係指本公司依本契約第二十條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時，自給付金

額中所收取之費用。其金額按附表一所載之方式計算。本公司得報主管機關調整部分提領費用，

並應於三個月前通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。

十五、淨保險費：係指要保人繳交之保險費扣除保費費用後的餘額。

十六、淨保險費本息：係指自本公司實際收受保險費之日起，每月按三家銀行當月第一個營業日牌告活

期存款利率之平均值，將淨保險費加計以日單利計算至投資配置日前一日利息之總額。

十七、首次投資配置金額：係指依下列順序計算之金額：

(一)要保人所交付之第一次保險費扣除保費費用後之餘額；

(二)加上要保人於首次投資配置日前，再繳交之保險費扣除保費費用後之餘額；

(三)加上按前二目之每日淨額，依三家銀行每月第一個營業日牌告活期存款利率之平均值，逐日以日

單利計算至首次投資配置日之前ㄧ日止之利息。

十八、投資配置日：係指本公司依要保人指定之投資標的及比例，將首次投資配置金額或淨保險費本息轉

換為投資標的計價貨幣，並依當日投資標的單位淨值予以配置之日。前述投資配置日為本公司實際

收受保險費之日後的第一個資產評價日，但本契約首次投資配置日係指根據第四條約定之契約撤銷

期限屆滿之後的第一個資產評價日；如於前述日期該投資標的尚未經募集成立，改以募集成立日為

投資配置日。

十九、實際收受保險費之日：係指本公司實際收到保險費及要保人匯款或劃撥單據之日。若要保人以信

用卡或自動轉帳繳交保險費者，則為扣款成功且款項匯入本公司帳戶，並經本公司確認收款明細


之日；本公司應於款項匯入本公司帳戶二個營業日內確認收款明細。

二十、投資標的：係指本契約提供要保人累積保單帳戶價值之投資工具，其內容如附件一，區分為下列

兩種標的：

(一)一般投資標的：係指要保人得與本公司約定用以投資配置之投資標的。

(二)配息停泊標的：係指一般投資標的因第十三條約定之事由關閉或終止且要保人未選擇其他一般投

資標的時，本契約用以配置淨保險費本息及該經終止之一般投資標的轉出價值之投資標的；或當

次收益分配金額不符合第十一條第二項所定以匯款方式給付之條件時，本契約用以配置當次收益

分配金額之投資標的。

二十一、資產評價日：係指個別投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期，且為我國境內銀行及本

公司之營業日。

二十二、投資標的單位淨值：係指投資標的於資產評價日實際交易所採用之每單位「淨資產價值或市場價

值」。本契約投資標的單位淨值將公告於本公司網站。

二十三、淨值回報日：係指投資機構將投資標的單位淨值通知本公司之日。

二十四、投資標的價值：係指以原投資標的計價幣別作為投資標的之單位基準，在本契約年金累積期間內，

其價值係依本契約項下各該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值。

二十五、保單帳戶價值：係指以新臺幣為單位基準，在本契約年金累積期間內，其價值係依本契約所有投

資標的之投資標的價值總和加上尚未投入投資標的之金額；但於首次投資配置日前，係指依第十

七款方式計算至計算日之金額。

二十六、三家銀行：係指臺灣銀行股份有限公司、第一商業銀行股份有限公司及合作金庫商業銀行股份

有限公司，但若因故需變更時，則以本公司向主管機關陳報之銀行為準。

二十七、投資機構：係指投資標的發行機構、投資標的經理機構、投資標的管理機構及受委託投資機構，

或前述機構在中華民國境內之總代理人。

二十八、當次收益分配金額：係指本公司於收益實際確認日所計算出，當日本契約各一般投資標的之收

益分配金額和撥回資產金額總和。

二十九、收益實際確認日：係指本公司收受投資機構所交付之投資標的收益或撥回資產，並確認當次收

益分配金額及其是否達收益分配金額標準之日。

三十、保單週月日：係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末

日。

三十一、保險年齡：係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡，但未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲，

以後每經過一個保險單年度加算一歲。

契約效力的恢復第七條

本契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但年金累積期間屆滿後不得申請復效。

前項復效申請，經要保人繳交相當於第一次保險費之金額後，自翌日上午零時起恢復效力。

前項繳交之保險費扣除保費費用後之餘額，本公司於實際收受保險費之日之後的第一個資產評價日，依

第十條之約定配置於各投資標的。

本契約因第二十六條約定停止效力而申請復效者，除復效程序依前三項約定辦理外，如有第二十六條第二

項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時，不足扣抵部分應一併清償之。

第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止。本契約若尚有保單帳戶價值時，本公司應主動退還剩餘之

保單帳戶價值。

貨幣單位與匯率計算第九條

本契約保險費及各項費用之收取、年金給付、返還保單帳戶價值、償付解約金、部分提領金額、給付當

次收益分配金額及支付、償還保險單借款，均以新臺幣(以下同)為貨幣單位。

本契約匯率計算方式約定如下：

一、投資配置：本公司根據投資配置日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值計算。

二、給付解約金或部分提領金額及返還保單帳戶價值：本公司根據給付日前一營業日匯率參考機構之收

盤買入即期匯率平均值計算。

三、給付當次收益分配金額：本公司根據收益實際確認日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值計

算。

四、不同計價幣別之投資標的間轉換：

（一）外幣對外幣：


以所轉出投資標的中之最末淨值回報日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再

依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值，轉換為所轉入投資標的之計價貨幣。

（二）外幣對新臺幣：

為所轉出投資標的中之最末淨值回報日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值。

（三）新臺幣對外幣：

為所轉出投資標的中之最末淨值回報日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值。

五、投資標的轉換費之扣除：為轉出投資標的中最末淨值回報日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均

值。

六、第二條第二十五款約定之投資標的價值：為計算日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均

值。

七、年金給付：為第一個年金給付日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值。

投資標的轉出及轉入屬於相同計價貨幣單位者，無匯率計算方式之適用。

第二項第四款及第五款情形，如轉出投資標的中之最末淨值回報日，非為中華民國境內銀行之營業日，則

以次一營業日為準。

第二項之匯率參考機構係指三家銀行，但本公司得變更上述匯率參考機構，惟必須提前十日以書面或其他

約定方式通知要保人。

投資標的之收益分配或撥回資產第十一條

本契約所提供之投資標的如有收益分配或自投資資產中撥回資產時，本公司應以該投資標的之收益或

撥回資產總額，依本契約所持該投資標的價值佔本公司投資該標的總價值之比例將該收益或撥回資產

分配予要保人。但若有依法應先扣繳之稅捐時，本公司應先扣除之。

依前項分配予要保人之收益分配或撥回資產，本公司應按投資機構實際分配方式，以下列方式為之：

一、以匯款方式給付：投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產予本公司時，若收益實際確認日為同

一日，本公司將合併計算當次收益分配金額。本公司應於收益實際確認日後十五日內，將當次收

益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達新臺幣一千元或要保人未提供符

合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一資產評價日，將當次收益分配金

額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之

未投資金額。但要保人提供本公司特約銀行之匯款帳號者，不受前述一千元之限制，本公司仍以

匯款方式給付。因可歸責於本公司之事由致未於收益實際確認日起算十五日內給付者，應加計利

息給付，其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者

取其大之值以日單利計算。

二、增加投資標的單位數：投資機構以投資標的單位數給付予本公司時，本公司應將其分配予要保

人。

本公司得報主管機關調整第二項第一款之收益分配金額標準，並應通知要保人。

投資標的轉換第十二條

要保人得於本契約年金累積期間內向本公司以書面或網際網路申請不同投資標的之間的轉換，並應於

申請書（或電子申請文件）中載明轉出的投資標的及其單位數或轉出比例及指定欲轉入之投資標的。但

要保人申請轉換配息停泊標的時，本公司僅接受轉出之申請，不受理轉入之申請。

本公司以收到前項申請書（或電子申請文件）後之次一個資產評價日為準計算轉出之投資標的價值，並

以該價值扣除投資標的轉換費後，於「所轉出投資標的中之最末淨值回報日」之次一個資產評價日配置

於欲轉入之投資標的。

同一保單年度內，投資標的之前六次申請轉換，免收投資標的轉換費。若要保人以網際網路方式申請

投資標的轉換者，同一保單年度內第七至第十二次申請轉換亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的

部分，本公司每次將自轉換金額中酌收投資標的轉換費。

前項投資標的轉換費如附表一。本公司得報主管機關調整投資標的轉換費，並應於三個月前通知要保

人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。

投資標的之新增、關閉與終止第十三條

本公司得依下列方式，新增、關閉與終止投資標的之提供：

一、本公司得新增投資標的供要保人選擇配置。


二、本公司得主動終止某一投資標的，且應於終止日前三十日以書面或電子郵件通知要保人。但若投資

標的之價值仍有餘額時，本公司不得主動終止該投資標的。

三、本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後，主動關閉該投資標的，並於關閉日前三十日以

書面或電子郵件通知要保人。

四、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的。但本公司應於接獲該投資機

構之通知後五日內於本公司網站公布，並另於收到通知後三十日內以書面或電子郵件通知要保人。

投資標的一經關閉後，於重新開啟前禁止轉入及再投資。投資標的一經終止後，除禁止轉入及再投資外，

保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出。

投資標的依第一項第二款、第三款及第四款調整後，要保人應於接獲本公司書面或電子郵件通知後十五

日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請：

一、投資標的終止時：將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更購買投資標的之投資配置比例。

二、投資標的關閉時：變更購買投資標的之投資配置比例。

若要保人未於前項期限內提出申請，或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲前項申請時已無法依要

保人指定之方式辦理，本公司得依下列方式辦理，而該處理方式亦將於本公司網站公布：

一、一般投資標的關閉或終止時：本公司得逕剔除該關閉或終止之一般投資標的，並就要保人最新指定

之其餘一般投資標的配置比例重新計算相對百分比，以作為未投資金額及經終止之一般投資標的之

轉出價值之投資分配比例；如要保人未指定其餘一般投資標的者，本公司得將相關金額配置於配息

停泊標的。

二、配息停泊標的關閉或終止時：本公司得指定其他投資標的做為配息停泊標的，並將終止之配息停泊

標的轉出價值及應配置於配息停泊標的之金額配置於該投資標的。

因投資標的終止或關閉之情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領，該投資標的不計入轉

換次數及提領次數。

年金給付的開始及給付期間第十六條

要保人投保時可選擇第六保單週年日(含)以後之一特定保單週年日做為年金給付開始日，但不得超過被

保險人保險年齡達九十五歲之保單週年日；要保人不做給付開始日的選擇時，本公司以被保險人保險年

齡達七十歲之保單週年日做為年金給付開始日。

要保人亦得於年金給付開始日的六十日前以書面或其他約定方式通知本公司變更年金給付開始日；變更

後的年金給付開始日須在申請日六十日之後，且須符合前項給付日之約定。

本公司應於年金給付開始日的六十日前通知要保人試算之年金給付內容。但實際年金給付金額係根據第

十七條約定辦理。

前項試算之年金給付內容應包含：

一、年金給付開始日。

二、預定利率。

三、年金生命表。

四、保證期間。

五、給付方式。

六、每期年金金額。

年金給付開始日後，本公司於被保險人生存期間，依約定分期給付年金金額，最高給付年齡以被保險人

保險年齡到達一百歲為止。但於保證期間內不在此限。

年金給付方式第十八條

要保人於訂立本契約時，選擇下列一種年金給付方式：

一、一次給付：被保險人於年金給付開始日仍生存者，本公司將年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值（如

有保險單借款，應再扣除保險單借款本息）一次給付予被保險人，本契約效力即行終止。

二、分期給付：被保險人於年金給付開始日仍生存者，本公司按第十七條約定計算之年金金額給付；如

被保險人於年金給付開始日之各週年日仍生存者，本公司應按年給付年金金額予被保險人，最高給

付至被保險人保險年齡到達一百歲（含）為止。

契約的終止及其限制第十九條

要保人得於年金給付開始日前隨時終止本契約。


前項契約之終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。

本公司應以收到前項書面通知之次一個資產評價日的保單帳戶價值計算解約金，並於接到通知之日起一

個月內償付之。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。

年金給付期間，要保人不得終止本契約。

被保險人身故的通知與返還保單帳戶價值第二十一條

被保險人身故後，要保人或受益人應於知悉被保險人發生身故後通知本公司。

被保險人之身故若發生於年金給付開始日前者，本公司將根據收齊第二十三條約定申請文件後之次一

個資產評價日計算之保單帳戶價值返還予要保人或其他應得之人，本契約效力即行終止。

被保險人之身故若發生於年金給付開始日後者，如仍有未支領之年金餘額，本公司應將其未支領之年

金餘額依計算年金金額時之預定利率貼現至給付日，按約定一次給付予身故受益人或其他應得之人。

保險單借款及契約效力的停止第二十六條

年金給付開始日前，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之

四十％。

當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要

保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還

借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要

保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣

抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契

約自該三十日之次日起停止效力。

本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以

書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之

次日起停止。

年金給付期間，要保人不得以保險契約為質，向本公司借款。

不分紅保單

第二十七條本保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。


國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(一)

適用範圍

第一條本「國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(一)」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽月月

鑫安變額壽險」、「國泰人壽新月月鑫安變額萬能壽險」、「國泰人壽月月享利變額年金保險」、「國泰

人壽新月月享利變額年金保險」、「國泰人壽月月享利外幣變額年金保險」、「國泰人壽新月月享利外幣

變額年金保險」、「國泰人壽富利多變額壽險」、「國泰人壽新富利多變額壽險」、「國泰人壽富利多外

幣變額年金保險」、「國泰人壽新富利多外幣變額年金保險」、「國泰人壽富利雙享變額壽險」、「國泰

人壽新富利雙享變額壽險」、「國泰人壽富利雙享外幣變額年金保險」、「國泰人壽新富利雙享外幣變額

年金保險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽卓越理財變額萬能壽險」、

「國泰人壽新卓越理財變額萬能壽險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰

人壽好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽新好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽心鑫相連變額萬能壽

險」、「國泰人壽新心鑫相連變額萬能壽險」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」之「國泰人壽

創世紀變額萬能壽險（甲型）」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬

能壽險（乙型）」及已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」之「國泰人壽新創世紀變額萬能壽險（乙

型）」（以下簡稱『本契約』）。

本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先適用本批註條款，本批註條款未約

定者，適用本契約之相關約定。

投資標的之收益分配或撥回資產

第二條本契約或國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款之投資標的之收益分配，於附加本批註條款後，係指

投資標的之收益分配或撥回資產。


國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(二)

適用範圍

第一條本「國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款（二）」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽月

月鑫安變額壽險」、「國泰人壽新月月鑫安變額萬能壽險」、「國泰人壽月月享利變額年金保險」、「國

泰人壽新月月享利變額年金保險」、「國泰人壽澳利富外幣變額年金保險」、「國泰人壽新澳利富外幣變

額年金保險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽卓越理財變額萬能壽

險」、「國泰人壽新卓越理財變額萬能壽險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之

「國泰人壽好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽新好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽富利多變額壽險」、

「國泰人壽新富利多變額壽險」、「國泰人壽富利雙享變額壽險」、「國泰人壽新富利雙享變額壽險」、「國

泰人壽月月澳利外幣變額壽險」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬

能壽險（甲型）」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（乙型）」

及已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」之「國泰人壽新創世紀變額萬能壽險（乙型）」（以下簡稱

『本契約』）。

本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先適用本批註條款，本批註條款未約定者，適用本契約之相關約定。

(最末頁)117 本商品說明書僅供參考，詳細內容請以保險單條款為準

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本商品說明書僅供參考，詳細內容請以保單條款為準。

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