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7 "Standard, organizzazione e

Informatica per gestire il Plurimandato"

Forum della Distribuzione Assicurativa 2007Forum della Distribuzione Assicurativa 2007

Francesco MerzariFrancesco Merzari f.merzari@siaspa.com f.merzari@siaspa.com

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chi siamo e

Cosa vogliamo

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Essere tra i più conosciuti e Essere tra i più conosciuti e stimatistimati fornitorifornitori di soluzioni di soluzioni informatichinformatiche e

per il mondo per il mondo assicurativoassicurativo internazionale internazionale

La MissionLa MissionLa MissionLa Mission

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Costituita nel 1982 Operante esclusivamente nel settore IT

assicurativo Società per Azioni con Capitale Sociale e

Riserve per oltre € 8.000.000 Sedi:

Bassano del Grappa Milano Barcellona Madrid Monaco di Baviera L’Avana Bogotà Panamà

La societàLa societàLa societàLa società

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Clienti

21 Compagnie

~ 130 Broker

~ 4.500 Agenzie di Compagnia

~ 3.000 Subagenzie

~ 160 Agenzie Plurimandatarie

Le dimensioniLe dimensioniLe dimensioniLe dimensioni

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7 Danni

Vita

I ClientiI ClientiI ClientiI Clienti

Riassicurazione

Anagrafe CIQ IPM

Agenzie

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7 Cosa Vogliamo…..

• Stimolare l’adozione di nuovi standard

gestionali

• Proporre argomenti su cui riflettere

• Stimolare la voglia di adottare il nostro modello

di riferimento

…. e di acquistare software e servizi, meglio

se da noi!

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7 La situazione ….

• È cambiato il paradigma di riferimento

• Le norme hanno attivato nuove problematiche da gestire

• le infrastrutture informatiche e normative sono un “vincolo”

• vi è molta incertezza e scetticismo verso il "nuovo mondo“

• a molti piacerebbe, ma ….. “vorrei ma non posso”

• Poca conoscenza delle problematiche tipiche dei Pluri

• alcuni “Imprenditori” sono già all’opera

• Si muovo anche i “Gruppi”

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7 Gli effetti sulla gestione

• Occorre assorbire in fretta le nuove regole

• Il nuovo modello operativo per molti metterà in luce carenze organizzative fino ad oggi sconosciute

• Sarà indispensabile essere organizzati per gestire i nuovi costi prodotti dal cambiamento

• La concorrenza si farà anche tramite le infrastrutture e l’organizzazione

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7

cosa ha generato in noi la convinzione di avere

molto da dare

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• Il confronto continuo con i nostri Clienti

• La tecnologia e la connettività

• Le esperienze fatte anche in altri mercati

• La convinzione che l’uso di standard gestionali riduca gli sprechi

• la profonda conoscenza dei processi e delle infrastrutture in uso

….. di avere molto da dare

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7 Da dove siamo partiti• Da anni avevamo clienti Pluri, ma non potevamo fare molto per la lenta

erosione che si era prodotta nei processi di emissione, “usciti” dai loro sistemi per entrare nei “Web di Compagnia”

• Da una situazione “ideale” si è passati ad una situazione “difficile”

• Abbiamo allestito nuove funzioni per l’importazione guidata dei dati delle Compagnie; oggi più di una ventina.

• I costi per allestire e mantenere funzionante l’importazione non è trascurabile, per cui, come avviene in altri paesi, abbiamo proposto di introdurre un tracciato “standard” (Assicuraexpo, Forum 2006, Capi gruppo SNA, ecc.;

• Sul tema si sono attivati SNA e AIBA, ma al momento non ci pare di vedere novità significative

• Noi abbiamo un tracciato “standard SIA” che forniamo alle Compagnie che ce lo chiedono

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7 Da dove siamo partiti …

• Abbiamo verificato con i Clienti Plurimandatari la situazione di partenza

• È stato costituito uno User Group Pluri per attivare un confronto costante fra di noi

• Gli obiettivi che ci siamo dati sono quelli di definire assieme nuovi “standard” operativi da utilizzare come punto di riferimento

Con chi ha aderito allo User Group abbiamo fatto la “foto” della situazione in atto

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7

Prima abbiamo definito ed affinato un metodo di rilevazione, poi siamo andati in Agenzia alla ricerca delle

insoddisfazioni e degli sprechi generati nei processi utilizzati.

Abbiamo censito i

“Mali di pancia" e le

causeche li generavano

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a) Pluri – Pluri

– 2-3 compagnie principali Auto

– 3-4 compagnie Rami non Auto

– Varie per il Vita

– Con o senza rete di vendita (Sub e prod)

b) Pluri – quasi Mono

– 70-80% del portafoglio con una sola Compagnia

– Solitamente ha compagnie specializzate

– Con o senza rete di vendita (Sub e prod)

Specificità rilevate sul campione

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7Aree su cui si sono rilevati i Pluri“Mali di Pancia”1. Importazione dati dalle compagnie

2. Gestione Incassi e quadrature

3. Contabilità Generale

4. Gestione della rete vendita

5. Office Automation e Gestione documentale

6. Marketing

7. Gestione del pre-sale

8. Scarsa conoscenza dell’applicativo

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7User Group

“Standard operativi” che vogliamo definire:

• Infrastruttura di base

• Produttività di riferimento

• Definire Macro Processi “standard”

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7

… la nostra proposta per

una infrastruttura

efficiente

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7

• Occorre separare l’attività di Agenzia da

quella delle MandantiSposare delle scelte che ora possono apparire come maggiore attività

Pensare alla Compagnia come ad un Fornitore

• le nuove norme devono essere ben interpretate e organizzate.

Consulenza al ClientePreventivi

Documentazione rintracciabile

Ecc.

Presupposti del modello ….

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Clienti finali

Portale OWeb conservizi a valore aggiunto:

•Consultazione portafoglio•Avvisi di scadenza con e-mail o SMS

•Richieste preventivi•Newsletter …

DocumentiGestione documentale centralizzata:•Produzione documenti su modelli personalizzabili (Word, Pdf…)

•Protocollazione e archiviazione documenti prodotti (Offerte, Avvisi, etc)

•Archiviazione documenti ricevuti o generati da altri sistemi (Polizze, Sinistri etc)

Gestione•Gestione mezzi di pagamento•Contabilità Generale, Collaboratori...•Marketing, Campagne di vendita•Avvisi di scadenza•Statistiche, …

Compagnie

Connessione Web verso Front end compagnie per:

•Emissione•Incasso

Alimentazione Data Base gestionale locale con ritorno dati concordato… novità!

Rete vendita

Attraverso il portale:•Visibilità portafoglio•Statistiche•Possibilità di segnalare gli incassi

•Agenda Impegni•Condivisione documentazione istituzionale (Brochure, Depliant etc)

•Preventivi …

Uffici Periferici o Utenti Remotizzati

Accesso al sistema con profilazione Utenti

•Segmentazione per collaboratore e per singola funzione

•Possibilità di consultare i documenti archiviati

Standard per la Comunicazione

Interfacce di ritorno dati attivi (06/2007)

Compagnia Sistema di Compagnia

Arag 2Web

Aurora T.E.A.M.

Aviva Comunica

AXA AOL e Omnia6

Duomo Smiass

Fondiaria SAG

Milano SAG

Nuova Maa SIPASS

Previdente SAG

Liguria Millennium e Omnia6

SASA Tarantella

Helvetia Gesiass

National Suisse Gesiass

Italiana Sigea e Omnia6

La Piemontese Sigea e Omnia6

Reale Mutua Sigea e Omnia6

Carige Prisma

Royal&SunAlliance Omnia 6S.E.A.R. Omnia 6

Disponibili e operativiCompagnia Sistema di Compagnia

Fondiaria SIGMA

Milano SIGMA

Nuova Maa SIGMA

Previdente SIGMA

SAI SIGMA

SASA SIGMA

S.E.A.R. (Ala Service) STAR.Net

Royal & Sun Alliance On-line

Navale Opera

Ergo I@ssicur

Zurigo Oasi

In fase di realizzazione

Front End di Compagnia A:

•Emissione•Incassi•Apertura sinistri•Quietanzamento

Front End di Compagnia B:

•Emissione•Incassi•Apertura sinistri•Quietanzamento

Back Office di Agenzia•Contabilità Generale•Controllo Gestione•Marketing•Statistiche•Archiviazione documentale•Office Automation …

Omnia MixOmnia Mix

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7User Group

“Standard operativi” da individuare:

•Infrastruttura di base

•Produttività di riferimento

•Definire Macro Processi “standard”

Analisi Portafoglio per addetto (2006)

18 19 12 9 10 12 15 15 9 6 8 4 9 10 6 5120

200

400

600

800

1.000

1.200

1.400

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17

Campione di Agenzie

Por

tafo

glio

per

add

etto

-

2.000

4.000

6.000

8.000

10.000

12.000

14.000

16.000

18.000

20.000

Por

tafo

glio

Add PTF x Add PTF

Ptf/addetti Ptf/addetti media € media €

850850

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Macro process

i “Standard” da

definire

• Pre Vendita

– Offerte e Preventivi

• Vendita– Emissioni– Incassi

• Post Vendita– Quietanzamento– Sinistri

• Gestione Impresa

– Pianificazione e controllo

– Fiscale

– Bilancio

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7cosa si può fare?

• Per gli Intermediari:

– Crederci e adottarli

– Analizzare criticamente la propria organizzazione (rilevare i Mali di Pancia e le cause )

– lavorare per arrivare ad una organizzazione “eccellente”

• Per le Compagnie:

– Favorire l’uso di standard, come ad esempio i “dati” per gli intermediari

– Aprirsi a nuovi modelli operativi fornendo servizi Web ai sistemi degli Intermediari (tipo tariffe RCA ISVAP)

– Prendere atto che si tratta di una opportunità per tutti

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7cosa si può fare?

• Per SIA:

– Continuare ad innovare i propri sistemi

– Aiutare i propri Clienti ad adottare standard (Diagnostico)

– Attivare regole operative per migliorare costantemente

– Collaborare con le strutture sindacali di categoria per innovare il sistema

… e altre interessanti novità, che potrebbero favorire il

cambio delle regole del gioco!

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SIA S.p.A.Largo Parolini, 131I-36061 Bassano del Grappa (VI)Tel. +39 0424 216111

www.siaworld.com

Grazie a tutti per la partecipazione

Francesco Merzari f.merzari@siaspa.com