PENGUNGKAPAN INFORMASI KUANTITATIF EKSPOSUR RISIKO …€¦ · Kategori Portofolio 30 September 2020 Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Jakarta Indonesia Tengah & Timur Jawa Barat

1

PENGUNGKAPAN INFORMASI KUANTITATIF EKSPOSUR RISIKO

PT BANK RAKYAT INDONESIA AGRONIAGA TBK

A. RISIKO KREDIT

1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

(dalam jutaan rupiah)

No. Kategori

Portofolio

30 September 2020

Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Jakarta

Indonesia

Tengah &

Timur

Jawa

Barat

Jawa

Tengah

& DIY

Jawa

Timur Sumatera Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9)

1 Tagihan Kepada

Pemerintah 6,808,871 - - - - - 6,808,871

2 Tagihan Kepada

Sektor Publik 1,536,269 - - - - - 1,536,269

3

Tagihan Kepada

Bank

Multilateral dan

Lembaga

Internasional

- - - - - - -

4 Tagihan Kepada

Bank 532,555 30 11 20 36 78 532,730

5 Kredit Beragun

Rumah Tinggal 200,982 26,141 19,887 23,918 35,309 109,057 415,294

6

Kredit Beragun

Property

Komersial

14,796 - - - 21,089 1,235 37,121

7 Kredit Pegawai/

Pensiun 149,248 14,002 51,094 19,266 10,302 387,596 631,508

8

Tagihan Kepada

Usaha Mikro,

Usaha Kecil dan

Portofolio Ritel

2,568,238 365,960 55,340 145,743 181,792 950,428 4,267,501

9 Tagihan Kepada

Korporasi

11,412,416 58,253 30,970 69,355 - 350,786 11,921,781

10

Tagihan yang

Telah Jatuh

Tempo

437,649 4,351 52,692 11,352 77,144 72,092 655,280

11 Aset Lainnya 307,981 5,502 7,660 5,989 3,722 32,981 363,834

12 Eksposur di

Unit Syariah

- - - - - - -

Total 23,969,005 474,239 217,653 275,643 329,394 1,904,254 27,170,188

2

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

(Transaksi Rekening Administratif)


No. Kategori

Portofolio

30 September 2020


Jakarta

Indonesia

Tengah &

Timur

Jawa

Barat

Jawa

Tengah

& DIY

Jawa


(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9)

1 Tagihan Kepada

Pemerintah - - - - - - -

2 Tagihan Kepada

Sektor Publik - - - - - - -

3

Tagihan Kepada

Bank

Multilateral dan

Lembaga

Internasional

- - - - - - -

4 Tagihan Kepada

Bank - - - - - - -

5 Kredit Beragun

Rumah Tinggal 6 - - - - - 6

6

Kredit Beragun

Property

Komersial

- - - - - 15 15

7 Kredit Pegawai/

Pensiun - - - - 57 - 57

8

Tagihan Kepada

Usaha Mikro,

Usaha Kecil dan

Portofolio Ritel

29,245 5,408 719 2,384 4,466 16,955 59,178

9 Tagihan Kepada

Korporasi 126,586 31 - - 14 21,018 147,650

10

Tagihan yang

Telah Jatuh

Tempo

- - - - - - -

11 Aset Lainnya - - - - - - -

12 Eksposur di

Unit Syariah - - - - - - -

Total 155,838 5,439 719 2,384 4,538 37,988 206,906

3

2. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak


No. Kategori Portofolio

30 September 2020


< 1 >1th-3 th >3th-5 th >5 th

Non

Kontrak

tual

Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Tagihan Kepada

Pemerintah 6,808,871 - - - - 6,808,871

2 Tagihan Kepada Sektor

Publik 377,562 419,478 440,611 298,619 - 1,536,269

3

Tagihan Kepada Bank

Multilateral dan

Lembaga Internasional

- - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank 486,994 35,307 10,429 - - 532,730

5 Kredit Beragun Rumah

Tinggal 2,269 18,799 51,879 342,347 - 415,294

6 Kredit Beragun Property

Komersial 6,042 21,931 143 9,005 - 37,121

7 Kredit Pegawai/ Pensiun 27,244 105,744 371,994 126,525 - 631,508

8

Tagihan Kepada Usaha

Mikro, Usaha Kecil dan

Portofolio Ritel

1,314,157 245,439 513,266 2,194,639 - 4,267,501

9 Tagihan Kepada

Korporasi 3,449,393 644,071 1,289,635 6,538,682 - 11,921,781

10 Tagihan yang Telah

Jatuh Tempo 47,688 64,731 205,221 337,641 - 655,280

11 Aset Lainnya - - - - 363,834 363,834

12 Eksposur di Unit Syariah - - - - - -

Total 12,520,219 1,555,500 2,883,178 9,847,458 363,834 27,170,189

4

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak



No. Kategori Portofolio

30 September 2020


< 1 >1th-3 th >3th-5 th >5 th Non

Kontraktual Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Tagihan Kepada

Pemerintah - - - - - -


Publik - - - - - -

3

Tagihan Kepada Bank

Multilateral dan Lembaga

Internasional

- - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - - -


Tinggal - - - 6 - 6


Komersial 15 - - - - 15

7 Kredit Pegawai/ Pensiun 57 - - - - 57

8



Portofolio Ritel

36,844 22,334 - - - 59,178

9 Tagihan Kepada

Korporasi 123,800 23,849 - - - 147,649

10 Tagihan yang Telah Jatuh

Tempo - - - - - -

11 Aset Lainnya - - - - - -


Total 160,716 46,183 - 6 - 206,905

5

3. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi


No Sektor Ekonomi

30 September 2020

Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi

Tagihan

Kepada

Pemerintah

Tagihan

Kepada

Sektor

Publik

Tagihan

Kepada Bank

Multilateral

dan Lembaga

Internasional

Tagihan

Kepada

Bank

Kredit

Beragun

Rumah

Tinggal

Kredit

Beragun

Property

Komersial

Tagihan

Kepada

Korporasi

Kredit

Pegawai

dan

Pensiunan

Kredit

Kepada

UKMK

dan

Portofolio

Ritel

Tagihan

yang

Telah

Jatuh

Tempo

Aset

Lainnya

Eksposur

di Unit

Syariah

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

1 Pertanian,

Perburuan dan

Kehutanan

- 618,121.93 - - - 143 4,946,344 - 2,584,898 369,355 - -

2 Perikanan - - - - - - - - 14,119 243 - -

3 Pertambangan

dan Penggalian - - - - - - - - 10,723 1,086 - -

4 Industri

Pengolahan - - - - - - 2,657,531 - 125,520 3,444 - -

5 Listrik, Gas dan

Air - 109,558.02 - - - - 604,341 - 9,936 37,167 - -

6 Konstruksi - 298,618.61 - - - 29,906 1,590,641 - 174,366 31,127 - -

7 Perdagangan

Besar dan Eceran - - - - - 26 1,149,136 - 948,189 75,848 - -

8

Penyediaan

Akomodasi dan

Penyediaan

Makan Minum

- - - - - 5,791 73,291 - 41,002 50,750 - -

9 Transportasi,

Pergudangan dan

Komunikasi

- - - - - - 207,842 - 77,627 864 - -

10 Perantara

Keuangan - 421,616.00 - 532,730 - - 370,438 - 28,104 25,191 - -

11

Real Estate,

Usaha Persewaan,

dan Jasa

Perusahaan

- 88,354.49 - - - 1,255 313,386 - 120,486 49,287 - -

12 Administrasi

Pemerintahan,

Pertahanan dan

- - - - - - - - - - - -

6

3. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi


No Sektor Ekonomi

30 September 2020


Tagihan

Kepada

Pemerintah

Tagihan

Kepada

Sektor

Publik

Tagihan

Kepada Bank

Multilateral

dan Lembaga

Internasional

Tagihan

Kepada

Bank

Kredit

Beragun

Rumah

Tinggal

Kredit

Beragun

Property

Komersial

Tagihan

Kepada

Korporasi

Kredit

Pegawai

dan

Pensiunan

Kredit

Kepada

UKMK

dan

Portofolio

Ritel

Tagihan

yang

Telah

Jatuh

Tempo

Aset

Lainnya

Eksposur

di Unit

Syariah

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

Jaminan Sosial

Wajib

13 Jasa Pendidikan - - - - - - - - 1,790 129 - -

14 Jasa Kesehatan

dan Kegiatan

Sosial

- - - - - - - - 27,392 162 - -

15

Jasa

Kemasyarakatan,

Sosial Budaya,

Hiburan dan

Perorangan

Lainnya

- - - - - - 3,511 - 98,583 1,350 - -

16 Jasa Perorangan

yang Melayani

Rumah Tangga

- - - - - - - - 4,763 - - -

17

Badan

Internasional dan

Badan Ekstra

Internasional

Lainnya

- - - - - - - - - - - -

18 Kegiatan yang

Belum Jelas

Batasannya

- - - - 415,294 - 5,318 631,508 - 9,279 363,834 -

19 Bukan Lapangan

Usaha - - - - - - - - - - - -

20 Lainnya 6,808,871 - - - - - - - - - - -

TOTAL 6,808,871 1,536,269 - 532,730 415,294 37,121 11,921,781 631,508 4,267,501 655,280 363,834 -

7

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi



No Sektor Ekonomi

30 September 2020


Tagihan

Kepada

Pemerintah

Tagihan

Kepada

Sektor

Publik

Tagihan

Kepada Bank

Multilateral

dan Lembaga

Internasional

Tagihan

Kepada

Bank

Kredit

Beragun

Rumah

Tinggal

Kredit

Beragun

Property

Komersial

Tagihan

Kepada

Korporasi

Kredit

Pegawai

dan

Pensiunan

Kredit

Kepada

UKMK

dan

Portofolio

Ritel

Tagihan

yang

Telah

Jatuh

Tempo

Aset

Lainnya

Eksposur

di Unit

Syariah

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

1 Pertanian, Perburuan

dan Kehutanan - - - - - - 27,764 - 3,732 - - -

2 Perikanan - - - - - - - - 159 - - -

3 Pertambangan dan

Penggalian - - - - - - 1,076 - 68 - - -

4 Industri Pengolahan - - - - - - 17,283 - 594 - - -

5 Listrik, Gas dan Air - - - - - - - - 7 - - -

6 Konstruksi - - - - - 15 67,995 - 17,434 - - -

7 Perdagangan Besar

dan Eceran - - - - - - 26,540 - 9,974 - - -

8

Penyediaan

Akomodasi dan

Penyediaan Makan

Minum

- - - - - - - - 391 - - -

9

Transportasi,

Pergudangan dan

Komunikasi

- - - - - - 1,413 - 1,187 - - -

10 Perantara Keuangan - - - - - - 1,164 - 14,492 - - -

11

Real Estate, Usaha

Persewaan, dan Jasa

Perusahaan

- - - - - - 3,107 - 9,532 - - -

12 Administrasi

Pemerintahan, - - - - - - - - - - - -

8

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi



No Sektor Ekonomi

30 September 2020


Tagihan

Kepada

Pemerintah

Tagihan

Kepada

Sektor

Publik

Tagihan

Kepada Bank

Multilateral

dan Lembaga

Internasional

Tagihan

Kepada

Bank

Kredit

Beragun

Rumah

Tinggal

Kredit

Beragun

Property

Komersial

Tagihan

Kepada

Korporasi

Kredit

Pegawai

dan

Pensiunan

Kredit

Kepada

UKMK

dan

Portofolio

Ritel

Tagihan

yang

Telah

Jatuh

Tempo

Aset

Lainnya

Eksposur

di Unit

Syariah

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

Pertahanan dan

Jaminan Sosial Wajib

13 Jasa Pendidikan - - - - - - - - - - - -

14 Jasa Kesehatan dan

Kegiatan Sosial - - - - - - - - 68 - - -

15

Jasa Kemasyarakatan,

Sosial Budaya,

Hiburan dan

Perorangan Lainnya

- - - - - - 1,307 - 1,539 - - -

16

Jasa Perorangan yang

Melayani Rumah

Tangga

- - - - - - - - - - - -

17

Badan Internasional

dan Badan Ekstra

Internasional Lainnya

- - - - - - - - - - -

18 Kegiatan yang Belum

Jelas Batasannya - - - - 6 - - - - - - -

19 Bukan Lapangan

Usaha - - - - - - - - - - - -

20 Lainnya - - - - - - - - - - - -

TOTAL - - - - 6 15 147,650 57 59,178 - - -

9

4. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Wilayah


No Kategori

Portofolio

30 September 2020


Jakarta

Indonesia

Tengah

& Timur

Jawa

Barat

Jawa

Tengah

& DIY

Jawa


(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9)

1 Tagihan 16,242,882 511,276 393,499 320,971 355,425 2,099,560 19,923,613

2

Tagihan yang

Mengalami

Penurunan Nilai

3,461,515 217,008 263,488 65,392 102,989 835,520 4,945,913

a. Belum Jatuh

Tempo 2,665,323 194,623 19,800 7,775 - 616,856 3,504,377

b. Telah Jatuh

Tempo 796,193 22,385 243,688 57,617 102,989 218,664 1,441,536

3 CKPN

Individual 511,315 16,723 163,395 878 22,858 126,875 842,044

4 CKPN Kolektif 137,338 25,846 20,122 50,459 6,931 101,489 342,186

5 Tagihan yang

Hapus Buku 159,149 4,066 1,765 6,886 - 13,549 185,414

10

5. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi


No SEKTOR EKONOMI Tagihan

Tagihan yang Mengalami

Penurunan Nilai CKPN

Individual

CKPN

Kolektif

Tagihan yang

Dihapus Buku Belum Jatuh

Tempo

Telah Jatuh

Tempo

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Pertanian, Perburuan dan Kehutanan 9,104,210 2,711,130 704,639 511,217 74,131 2,726

2 Perikanan 15,545 - 1,202 - 1,183 258

3 Pertambangan dan Penggalian 16,313 - 5,374 - 4,504 -

4 Industri Pengolahan 2,836,422 479,687 17,050 27,698 22,228 150,772

5 Listrik, Gas dan Air 779,738 - 53,044 14,700 4,036 -

6 Konstruksi 2,201,158 114,162 83,651 54,402 22,098 1,989

7 Perdagangan Besar dan Eceran 2,306,426 56,168 175,928 26,100 107,127 10,518

8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan

Minum 290,810 75,674 167,191 112,619 7,358 501

9 Transportasi, Pergudangan dan Komunikasi 292,940 7,775 4,276 878 5,729 1,005

10 Perantara Keuangan 142,148 59,782 36,200 21,734 436 -

11 Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa

Perusahaan 656,831 - 129,764 72,697 11,366 2,856

12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan dan

Jaminan Sosial Wajib - - - - - -

13 Jasa Pendidikan 2,448 - 640 - 529 -

14 Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial 29,241 - 803 - 1,686 -

15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan

dan Perorangan Lainnya 111,371 - 6,680 - 7,927 4,790

16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga 5,003 - - - 240 -

17 Badan Internasional dan Badan Ekstra

Internasional Lainnya - - - - - -

18 Kegiatan yang Belum Jelas Batasannya 1,133,009 - 55,094 - 71,608 9,999

19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - -

20 Lainnya - - - - - -

TOTAL 19,923,613 3,504,377 1,441,536 842,044 342,186 185,414

11

6. Pengungkapan Rincian Mutasi Kerugian Penurunan Nilai-Kuantitatif


No Variabel yang Mendasari

30 September 2020

CKPN

INDIVIDUAL

CKPN

KOLEKTIF

(1) (2) (3) (4)

1 Saldo CKPN 634,114 199,606

2 Pembentukan (Pemulihan) CKPN pada Periode Berjalan (Net)

2.a Pembentukan CKPN Periode Berjalan 313,412 263,792

2.b Pemulihan CKPN Periode Berjalan -266,562 -164,336

3 CKPN yang Digunakan untuk Melakukan Hapus Buku

Tagihan Periode Berjalan 161,080 42,349

4 Pembentukan (Pemulihan) Lainnya pada Periode Berjalan 775

TOTAL 842,044 342,186

12

7. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Kategori Portfolio dan Skala Peringkat Bank


No Kategori Portofolio

Lembaga

Pemeringkat

Tagihan Bersih Tanpa

Peringkat Total

Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Pendek

Standard &

Poor's AAA

AA+ sd

AA-

BBB+ sd

BBB-

BB+ sd

BB-

B+ sd

B-

Kuran

g dari

B-

A-1 A-2 A-3

Kurang

dari A-

3

Fitch Rating AAA AA+ sd

AA-

BBB+ sd

BBB-

BB+ sd

BB-

B+ sd

B-

Kuran

g dari

B-

F1+ sd

F1 F2 F3

Kurang

dari F3

Moody's Aaa Aa1 sd

Aa3

Baa1+ sd

Baa3-

Ba1+ sd

Ba3-

B1+ sd

B3-

Kuran

g dari

B3

P-1 P-2 P-3 Kurang

dari P-3

PT Fitch

Rating

Indonesia

AAA

(idn)

AA+(idn)

sd AA-

(idn)

BBB+(idn

) sd BBB-

(idn)

BB+(idn)

sd BB-

(idn)

B+(idn)

sd B-

(idn)

Kuran

g dari

B-(idn)

F1+(idn

) sd F1

(idn)

F2+(idn

) F3+(idn)

Kurang

F3(idn)

PT ICRA

Indonesia

(idr)AA

A

(idr)AA+

sd (idr)

AA-

(idr)BBB

+ sd (idr)

BBB-

(idr)BB+

sd (idr)

BB-

(idr)B+

sd (idr)

B-

Kuran

g dari

(idr)B-

(idr)A1

+ sd

(idr) A1

(idr)A2

+ sd

(idr) A2

(idr)A3+

sd (idr)

A3

Kurang

A3(idn)

PT

PEFINDO idAAA

idAA+ sd

AA-

idBBB+

sd

idBBB-

idBB+ sd

idBB-

idB+ sd

idB-

Kuran

g dari

idB-

idA1 idA2 idA3 sd

idA4

Kurang

idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15)

1 Tagihan Kepada

Pemerintah - - - - - - - - - - - 6,808,871 6,808,871


Publik - 343,314 - 30,643 - - - - - - - 1,192,955 1,566,912

3

Tagihan Kepada Bank


Internasional

- - - - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - 532,730 532,730


Tinggal - - - - - - - - - - - - -


Komersial - - - - - - - - - - - - -

7 Kredit Pegawai/Pensiun - - - - - - - - - - - - -

13

7. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Kategori Portfolio dan Skala Peringkat Bank



Lembaga

Pemeringkat

Tagihan Bersih Tanpa

Peringkat Total


Standard &

Poor's AAA

AA+ sd

AA-

BBB+ sd

BBB-

BB+ sd

BB-

B+ sd

B-

Kuran

g dari

B-

A-1 A-2 A-3

Kurang

dari A-

3


AA-

BBB+ sd

BBB-

BB+ sd

BB-

B+ sd

B-

Kuran

g dari

B-

F1+ sd

F1 F2 F3

Kurang

dari F3

Moody's Aaa Aa1 sd

Aa3

Baa1+ sd

Baa3-

Ba1+ sd

Ba3-

B1+ sd

B3-

Kuran

g dari

B3

P-1 P-2 P-3 Kurang

dari P-3

PT Fitch

Rating

Indonesia

AAA

(idn)

AA+(idn)

sd AA-

(idn)

BBB+(idn

) sd BBB-

(idn)

BB+(idn)

sd BB-

(idn)

B+(idn)

sd B-

(idn)

Kuran

g dari

B-(idn)

F1+(idn

) sd F1

(idn)

F2+(idn

) F3+(idn)

Kurang

F3(idn)

PT ICRA

Indonesia

(idr)AA

A

(idr)AA+

sd (idr)

AA-

(idr)BBB

+ sd (idr)

BBB-

(idr)BB+

sd (idr)

BB-

(idr)B+

sd (idr)

B-

Kuran

g dari

(idr)B-

(idr)A1

+ sd

(idr) A1

(idr)A2

+ sd

(idr) A2

(idr)A3+

sd (idr)

A3

Kurang

A3(idn)

PT

PEFINDO idAAA

idAA+ sd

AA-

idBBB+

sd

idBBB-

idBB+ sd

idBB-

idB+ sd

idB-

Kuran

g dari

idB-

idA1 idA2 idA3 sd

idA4

Kurang

idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15)

8



Portofolio Ritel

- - - - - - - - - - - - -

9 Tagihan Kepada

Korporasi - 11,000 - - - - - - - - - 11,909,478 11,920,478


Tempo - - - - - - - - - - - - -

11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - - - -

12 Eksposur di Unit Syariah - - - - - - - - - - - - -

TOTAL - 354,314 - 30,643 - - - - - - - 20,444,034 20,828,991

14

Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Kategori Portfolio dan Skala Peringkat Bank (Transaksi Rekening Administratif)



Lembaga

Pemeringkat

Tagihan Bersih

Tanpa

Peringkat Total


Standard &

Poor's AAA

AA+ sd

AA-

BBB+ sd

BBB-

BB+ sd

BB-

B+ sd

B-

Kurang

dari B- A-1 A-2 A-3

Kurang

dari A-

3


AA-

BBB+ sd

BBB-

BB+ sd

BB-

B+ sd

B-

Kurang

dari B-

F1+ sd

F1 F2 F3

Kurang

dari F3

Moody's Aaa Aa1 sd Aa3 Baa1+ sd

Baa3-

Ba1+ sd

Ba3-

B1+ sd

B3-

Kurang

dari B3 P-1 P-2 P-3

Kurang

dari P-

3

PT Fitch

Rating

Indonesia

AAA

(idn)

AA+(idn)sd

AA-(idn)

BBB+(idn)

sd BBB-

(idn)

BB+(idn)

sd BB-

(idn)

B+(idn)

sd B-

(idn)

Kurang

dari B-

(idn)

F1+(idn)

sd F1

(idn)

F2+(idn) F3+(idn) Kurang

F3(idn)

PT ICRA

Indonesia (idr)AAA

(idr)AA+

sd (idr)

AA-

(idr)BBB+

sd (idr)

BBB-

(idr)BB+

sd (idr)

BB-

(idr)B+

sd (idr)

B-

Kurang

dari

(idr)B-

(idr)A1+

sd (idr)

A1

(idr)A2+

sd (idr)

A2

(idr)A3+

sd (idr)

A3

Kurang

A3(idn)

PT

PEFINDO idAAA

idAA+ sd

AA-

idBBB+ sd

idBBB-

idBB+ sd

idBB-

idB+ sd

idB-

Kurang

dari

idB-

idA1 idA2 idA3 sd

idA4

Kurang

idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15)

1 Tagihan Kepada

Pemerintah - - - - - - - - - - - - -


Publik - - - - - - - - - - - - -

3

Tagihan Kepada Bank


Internasional - - - - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - - -


Tinggal - - - - - - - - - - - - -


Komersial - - - - - - - - - - - - -

7 Kredit Pegawai/Pensiun - - - - - - - - - - - - -

8 Tagihan Kepada Usaha - - - - - - - - - - - - -

15

Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Kategori Portfolio dan Skala Peringkat Bank (Transaksi Rekening Administratif)



Lembaga

Pemeringkat

Tagihan Bersih

Tanpa

Peringkat Total


Standard &

Poor's AAA

AA+ sd

AA-

BBB+ sd

BBB-

BB+ sd

BB-

B+ sd

B-

Kurang

dari B- A-1 A-2 A-3

Kurang

dari A-

3


AA-

BBB+ sd

BBB-

BB+ sd

BB-

B+ sd

B-

Kurang

dari B-

F1+ sd

F1 F2 F3

Kurang

dari F3

Moody's Aaa Aa1 sd Aa3 Baa1+ sd

Baa3-

Ba1+ sd

Ba3-

B1+ sd

B3-

Kurang

dari B3 P-1 P-2 P-3

Kurang

dari P-

3

PT Fitch

Rating

Indonesia

AAA

(idn)

AA+(idn)sd

AA-(idn)

BBB+(idn)

sd BBB-

(idn)

BB+(idn)

sd BB-

(idn)

B+(idn)

sd B-

(idn)

Kurang

dari B-

(idn)

F1+(idn)

sd F1

(idn)

F2+(idn) F3+(idn) Kurang

F3(idn)

PT ICRA

Indonesia (idr)AAA

(idr)AA+

sd (idr)

AA-

(idr)BBB+

sd (idr)

BBB-

(idr)BB+

sd (idr)

BB-

(idr)B+

sd (idr)

B-

Kurang

dari

(idr)B-

(idr)A1+

sd (idr)

A1

(idr)A2+

sd (idr)

A2

(idr)A3+

sd (idr)

A3

Kurang

A3(idn)

PT

PEFINDO idAAA

idAA+ sd

AA-

idBBB+ sd

idBBB-

idBB+ sd

idBB-

idB+ sd

idB-

Kurang

dari

idB-

idA1 idA2 idA3 sd

idA4

Kurang

idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15)


Portofolio Ritel

9 Tagihan Kepada

Korporasi - - - - - - - - - - - 147,650 147,650


Tempo - - - - - - - - - - - - -

11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - - - -

12 Eksposur di Unit Syariah - - - - - - - - - - - - -

TOTAL - - - - - - - - - - - 147,650 147,650

16

Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan - Transaksi Derivatif


No Variabel yang Mendasari

30 September 2020

National Amount Tagihan

Derivatif

Kewajiban

Derivatif

Tagihan Bersih

Sebelum MRK MRK

Tagihan Bersih

Setelah MRK <1 tahun >1 th sd <5th > 5 tahun

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)

1 Suku Bunga - - - - - - - -

2 Nilai Tukar - - - - - - - -

3 Saham - - - - - - - -

4 Emas - - - - - - - -

5 Logam selain Emas - - - - - - - -

6 Lainnya - - - - - - - -

Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Repo


No Kategori Portofolio 30 September 2020

Nilai Wajar SSB Repo Kewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR

(1) (2) (3) (4) (5) (6)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - -

2 Tagihan Kepada Sektor Publik - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga Internasional - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - -

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - -

6 Tagihan Kepada Korporasi - - - -

17

Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Reverse Repo - Bank secara Individual


No Kategori Portofolio 30 September 2020

Nilai Wajar SSB Repo Kewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR

(1) (2) (3) (4) (5) (6)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 594,597 - - -

2 Tagihan Kepada Sektor Publik - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga

Internasional - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - -

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio

Ritel - - - -

6 Tagihan Kepada Korporasi - - - -

18

Pengungkapan Tagihan Bersih Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit



30 September 2020

ATMR Beban

Modal Tagihan Bersih Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit

0% 20% 25% 35% 40% 50% 75% 100% 150%

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)

A Eksposur Neraca

1 Tagihan Kepada

Pemerintah 6,808,871 - - - - - - - - - -


Publik - 343,314 - - - 1,192,955 - - - 665,140 53,211

3

Tagihan Kepada Bank

Multilateral dan


- - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - 324,436 - - - 208,294 - - - 169,034 13,523


Tinggal - - 79,480 335,814 - - - - - 137,405 10,992

6 Kredit Beragun

Property Komersial - - - - - - - 37,121 - 37,121 2,970

7 Kredit

Pegawai/Pensiun - - - - - 631,508 - - - 315,754 25,260

8


Mikro, Usaha Kecil

dan Portofolio Ritel

- - - - - - 4,267,501 - - 3,200,626 256,050

9 Tagihan Kepada

Korporasi - - - - - 11,000 - 11,910,781 - 11,916,281 953,302


Jatuh Tempo - - - - - - - 33,082 622,198 966,379 77,310

11 Aset Lainnya 18,482 - - - - - - 342,080 3,272 346,988 27,759

12 Eksposur di Unit

Syariah - - - - - - - - - - -

TOTAL EKSPOSUR

NERACA 6,827,353 667,750 79,480 335,814 - 2,043,757 4,267,501 12,323,064 625,470 17,754,728 1,420,378

B

Eksposur Kewajiban

Komitmen/Kontijensi

pd Rek Adm.

19




30 September 2020

ATMR Beban


0% 20% 25% 35% 40% 50% 75% 100% 150%

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)

1 Tagihan Kepada

Pemerintah - - - - - - - - -


Publik - - - - - - - - - - -

3

Tagihan Kepada Bank

Multilateral dan


- - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - -


Tinggal - - - - - - - - - - -

6 Kredit Beragun

Property Komersial - - - - - - - - - - -

7 Kredit

Pegawai/Pensiun - - - - - - - - - - -

8


Mikro, Usaha Kecil


- - - - - - 47,448 - - 35,586 2,847

9 Tagihan Kepada

Korporasi - - - - - - - 133,475 133,475 10,678


Jatuh Tempo - - - - - - - - - - -

11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - -

12 Eksposur di Unit

Syariah - - - - - - - - - - -

TOTAL EKSPOSUR TRA - - - - - - 47,448 133,475 - 169,060 13,525

1 Tagihan Kepada

Pemerintah - - - - - - - - - - -


Publik - - - - - - - - - - -

20




30 September 2020

ATMR Beban


0% 20% 25% 35% 40% 50% 75% 100% 150%

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)

3

Tagihan Kepada Bank

Multilateral dan


- - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - -

5


Mikro, Usaha Kecil


- - - - - - - - - - -

6 Tagihan Kepada

Korporasi - - - - - - - - - - -

7 Eksposur di Unit

Syariah - - - - - - - - - - -

TOTAL EKSPOSUR

COUNTERPARTY CREDIT

RISK

- - - - - - - - - - -

21

Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit



30 September 2020

Tag.Bersih Bagian yang Dijamin dengan Bagian yang Tidak

Dijaminkan Agunan Garansi Asuransi Kredit Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

A Eksposur Neraca

1 Tagihan Kepada Pemerintah 6,808,871 - - - - 6,808,871

2 Tagihan Kepada Sektor Publik 1,536,269 - - - - 1,536,269

3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan

Lembaga Internasional - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank 532,730 - - - - 532,730

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 415,294 - - - - 415,294

6 Kredit Beragun Property Komersial 37,121 - - - - 37,121

7 Kredit Pegawai/Pensiun 631,508 - - - - 631,508

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil

dan Portofolio Ritel 4,267,501 198,035 - - - 4,069,466

9 Tagihan Kepada Korporasi 11,921,781 238,350 - - - 11,683,431

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 655,280 - - - - 655,280

11 Aset Lainnya 363,834 - - - - 363,834


TOTAL EKSPOSUR NERACA 27,170,188 436,385 0 0 0 26,733,803

B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontijensi

pd Rek Adm.

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - -

2 Tagihan Kepada Sektor Publik - - - - - -




5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 6 - - - - 6

6 Kredit Beragun Property Komersial 15 - - - - 15

22

Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit



30 September 2020

Tag.Bersih Bagian yang Dijamin dengan Bagian yang Tidak

Dijaminkan Agunan Garansi Asuransi Kredit Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

7 Kredit Pegawai/Pensiun 57 - - - - 57


dan Portofolio Ritel 59,178 - - - - 59,178

9 Tagihan Kepada Korporasi 147,650 - - - - 147,650

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - -

11 Aset Lainnya - - - - - -


TOTAL EKSPOSUR TRA 206,906 - - - - 206,906

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - -

2 Tagihan Kepada Sektor Publik - - - - - -





dan Portofolio Ritel - - - - - -

6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - -


TOTAL EKSPOSUR COUNTERPARTY

CREDIT RISK - - - - - -

23

Eksposur Aset di Neraca



30 September 2020

Tagihan Bersih Setelah

Memperhitungkan

Dampak Mitigasi

Risiko Kredit

ATMR

Sebelum

MRK

ATMR

Setelah

MRK

(1) (2) (3) (4) (5)

A Eksposur Neraca

1 Tagihan Kepada Pemerintah 6,808,871 - -

2 Tagihan Kepada Sektor Publik 1,536,269 665,141 665,141


Lembaga Internasional - - -

4 Tagihan Kepada Bank 532,730 169,034 169,034

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 415,294 137,405 137,405

6 Kredit Beragun Property Komersial 37,121 37,121 37,121

7 Kredit Pegawai/Pensiun 631,508 315,754 315,754

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha

Kecil dan Portofolio Ritel 4,267,501 3,200,626 3,052,100

9 Tagihan Kepada Korporasi 11,921,781 11,916,281 11,677,931

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 655,280 966,379 966,379

11 Aset Lainnya 363,834 - 346,988

12 Eksposur di Unit Syariah - - -

TOTAL EKSPOSUR NERACA 27,170,188 17,407,741 17,367,853

Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif



30 September 2020

Tagihan Bersih Setelah

Memperhitungkan

Dampak Mitigasi

Risiko Kredit

ATMR

Sebelum

MRK

ATMR

Setelah

MRK

(1) (2) (3) (4) (5)

A Eksposur Neraca 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - -

2 Tagihan Kepada Sektor Publik - - -


Lembaga Internasional - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - -

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 6 2 2

6 Kredit Beragun Property Komersial 15 15 15

7 Kredit Pegawai/Pensiun 57 29 29

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha

Kecil dan Portofolio Ritel 59,178 44,384 44,384

9 Tagihan Kepada Korporasi 147,650 147,650 147,650

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - -

11 Aset Lainnya - - -

12 Eksposur di Unit Syariah - - -

TOTAL EKSPOSUR NERACA 206,906 192,080 192,080

24

Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)


No Kategori Portofolio Tagihan

Bersih

ATMR

Sebelum

MRK

ATMR

Setelah

MRK

(1) (2) (3) (4) (5)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 594,597 - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - -

3 Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga

Internasional - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - -

5 Tagihan Kepada Korporasi - - -

6 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - -

TOTAL 594,597 - -

Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Setelmen (Settlement Risk)


No Jenis Transaksi Nilai

Eksposur

Faktor

Pengurang

Modal

ATMR

(1) (2) (3) (4) (5)

1. (2) - - -

Delivery versus payment - - -

a. Beban Modal 8% (5-15 hari) - - -

b. Beban Modal 50% (16-30 hari) - - -

c. Beban Modal 75% (31-45 hari) - - -

d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) - - -

2. Non-delivery versus payment - - -

TOTAL - - -

Total Pengukuran Risiko Kredit


No Jenis Transaksi 30 September 2020

(1) (2) (3)

1 TOTAL ATMR RISIKO KREDIT 17,559,933

2 TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL -

25

B. RISIKO PASAR

Pengungkapan Risiko Pasar dengan Menggunakan Metode Standar


No Jenis Risiko 30 September 2020

Beban Modal ATMR

(1) (2) (3) (4)

1 Risiko Suku Bunga - -

a. Risiko Spesifik - -

b. Risiko Umum 14,561 182,014

2 Risiko Nilai Tukar 438 5,477

3 Risiko Ekuitas - -

4 Risiko Komoditas - -

5 Risiko Option - -

TOTAL 14,999 187,491

C. RISIKO OPERASIONAL


No Pendekatan yang Digunakan

30 September 2020

Pendekatan Bruto Rata-

Rata 3 Tahun Terakhir Beban Modal ATMR

(1) (2) (3) (4) (5)

1 Pendekatan Indikator Dasar 683,670 102,551 1,281,882

TOTAL 683,670 102,551 1,281,882

Documents

PENGUNGKAPAN INFORMASI KUANTITATIF EKSPOSUR RISIKO …€¦ · Kategori Portofolio 30 September 2020 Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Jakarta Indonesia Tengah & Timur Jawa Barat