JANETH MALDONADO ROMÁN

Diciembre, 2019

DESAFIOS DE LA PREVENCIÓN

DE LAVADO DE ACTIVOS EN EL

MARCO DE POLÍTICAS PÚBLICAS

Y CONTROLES EXISTENTES

FLUJOS

FINANCIEROS ILÍCITOS

1

DEFINICIONES IMPORTANTES

Fuente: Global Financial Integrity

Los Flujos financieros ilícitos

(FFI) se refieren al

“movimiento fronterizo de

capital asociado con

actividades ilícitas, es decir,

dinero que se obtiene, transfiere

o utiliza de manera ilegal que

cruza las fronteras”.

Los FFI se generan por

diferentes actividades, como

narcotráfico, facturación

comercial falsa, corrupción,

falsificación, explotación ilícita

de recursos naturales, evasión

de impuestos y financiamiento

del terrorismo.

Los FFI aparecen en

países que se enfrentan a

altos niveles de violencia

o conflicto y/o donde

existen actividades

económicas sombra, es

decir, actividades que no

están en control,

supervisión y fiscalización

del gobierno.

Las actividades ilícitas

generan costos que

desvían el dinero de

prioridades públicas

(como gastos en salud o

educación), tienen

impactos negativos en el

medio ambiente, en la

salud humana y generan

importantes distorsiones

económicas y

sociopolíticas.

PRINCIPALES FUENTES DE LOS FONDOS ILÍCITOS

Fuente: Global Financial Integrity

Facturación

Falsa Corrupción

Delitos

Transnacionales

• La facturación comercial falsa, por

ejemplo, es, de acuerdo a GFI, el

componente más grande de FFI

medido a través del movimiento

comercial desde y hacia países en

desarrollo.

• Los flujos salientes ilícitos

relacionados con el comercio

entre 2006-2015 fueron

particularmente considerables en

Sudáfrica (10 mil millones de

dólares), México (43 mil millones de

dólares), Brasil (12 mil millones de

dólares), Colombia (7 mil millones de

dólares).

• Se presenta especialmente en las

naciones en desarrollo.

• Medir el impacto de la corrupción

es difícil , no hay estudios

actualizados que proporcionen

un cálculo monetario a escala

global. Las medidas de corrupción

se basan principalmente en

encuestas de percepción.

• Los países en desarrollo son tanto

fuente como destino de delitos, como

el narcotráfico, el comercio de bienes

falsificados, el tráfico de personas, el

tráfico de armas, el ciberdelito y el

tráfico de recursos naturales, fauna y

bienes culturales.

• En el 2017 los cálculos de Global

Financial Integrity tasó el valor del

delito trasnacional en un promedio

de 1,6 billones de dólares a 2,2

billones de dólares al año. Los bienes

falsificados constituyen la actividad

delictiva trasnacional más grande.

ALGUNOS DATOS DEL MANEJO

DE EFECTIVO EN EL ECUADOR

2

ESTADÍSTICAS

Depósitos de billetes de 50 y 100 vs otras denominaciones

0.0

20.0

40.0

60.0

80.0

100.0

120.0

140.0

0.0

200.0

400.0

600.0

800.0

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Ene

.

Jun.

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Sep

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Feb

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Mar

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Depósitos diferentes 50 - 100

Depósitos 50 - 100

Millones USD

FLUJO DE BILLETES DE ALTA DENOMINACIÓN

ENTIDADES FINANCIERAS

BANCO CENTRAL

DEL ECUADOR

BANCO DE LA RESERVA FEDERAL

COMERCIOS

CONTROLES

ADICIONALES

3

CONTROLES A NIVEL PRIVADO Y PÚBLICO

• El Banco Central del Ecuador

requiere a las entidades del sistema

financiero que realizan depósitos de

alta denominación, reportar su

procedencia y el cliente que lo

hizo.

• Se implementará estructura de

información que estará sujeta a

debida diligencia del Oficial de

Cumplimiento del BCE.

• Las operaciones inusuales serán

devueltas a la entidad financiera.

Es necesario que las entidades

financieras amplíe los procesos

de debida diligencia

relacionados con captación

de billetes de alta

denominación.

Los organismos de control deben

ampliar la supervisión e

implementar normativa para

fortalecer controles en

entidades financieras que

reciben depósitos, el

cumplimiento de debida diligencia

debe ampliarse a establecimientos

comerciales.

La Unidad de Análisis

Financiero aplica el

debido proceso

para analizar la

información inusual

reportada.

Los análisis de la gestión de efectivo del país nos llevan a pensar lo que estamos

haciendo y lo que nos falta por hacer, A TODAS las instituciones que tenemos

cierto grado de responsabilidad en definir una política pública para cuantificar

los flujos ilícitos y aplicar medidas que limiten el accionar delictivo.

CONCLUSIONES

4

CONCLUSIONES

Compartir

información clave

Fortalecer la normativa para el sector

financiero y el sector real

Implementar sistemas de autoaprendizaje

para detectar operaciones inusuales y poderlas reportar

En Ecuador los flujos ilícitos no es un problema menor, a medida que la economía crece, se incrementa la

necesidad de tener una magnitud de cuánto afectan a la sociedad y a los indicadores económicos.

Gracias