PRESENTATION NEW APR 2009.ppt RUS april 2013.pdf · 4 ГруппаHSBC 1865-1899 ` 1865 Foundation of the Hongkong and Shanghai Banking Corporation Ltd ` 1866 Acted as advisor to

Презентация

Апрель 2009

2

1. Группа HSBC

2. HSBC Private Bank

3. Предложения для клиентов

3.1 Банковские услуги и управление текущей ликвидностью

3.2 Инвестиционные услуги

3.3 Альтернативные инвестиции

3.4 Структурированные продукты

3.5 Глобальные решения по управлению частными сбережениями

3.6 Услуги по кредитованию

3.7 Специализированное консультирование в области недвижимости

Содержание

3

1. Группа HSBC

4

Группа HSBC1865-1899

1865 Foundation of the Hongkong and Shanghai Banking Corporation Ltd

1866 Acted as advisor to Japanese Government on banking and currency

1874 Handled China’s first public loan

1880 Acted as banker to the Hongkong Government

1888 Printed the first coutry banknotes in Thailand

1900-1945 1921 Opened branch in Bangkok

1922 Opened branch in Manila

1923 Opened branch in Shanghai

1930 Stabilisation of chinese currency

1946-1979

1965 Foundation of Wardley Ltd.

1965 Controlling Position of Hang Seng Bank

1959 Acquisition of British Bank of Middle East

1959 Acquisition of Mercantile Bank

1955 Established HSBC California

1980-1999

1999 Acquisition of Republic National Bank

1997 Acquisitions in Argentina and Brazil

1992 HSBC largest financial institution of its kind

1992 Full acquisition of Midland Bank

1991 Formation of HSBC Holdings plc

2000-2001

2000 Acquisition of Crédit Commercial de France

2000 Launch of HSBC Premier

2001 Acquisition of NRMA Building Society Ltd. Australia

2001 Acquisition of Demirbank Turkey

2001 Major interest in China Securities Investment Trust Corp.

2002-2008

История

2002 5-year investment plan “Investing in Nature”

2002 Partnership Earthwatch, WWF and Botanic Gardens

2002 Acquisition of Grupo Financiero Bital

2003 Acquisition of Household International Inc.

2003 Acquisition of Keppel Insurance Pte

2003 Acquisition of Equator Holdings Ltd.

2004 Acquisition of Bank of Bermuda

2005 HSBC celebrates 140 years in China

2006 Acquisitions in Latin America

2007 Launch 5 year US$100m HSBC Climate Partnership project

5

Группа HSBCОколо 9,500 офисов в 86 странах и территориях

Более 330,000 сотрудников, обслуживающих более 128 миллионов клиентов

Активы 2.527.5 млрд. долл. США (на 31 декабря 2008)

Прибыль до налогообложения- 9.3 млрд. долларов США (на 31 декабря 2008)

SydneyAuckland

Wellington

Christchurch

BrisbanePerth

Adelaide

Melbourne

Jakarta

Bandung

Semarang

Surabaya

Hagåtña (Guam)

SaipanManila

Medan

Kuala Lumpur

SingaporeBandar Seri Begawan

Kota Kinabalu

Kuching

Labuan

Bangkok

TaipeiHong KongMacau

Guangzhou

Hanoi

Shenzhen

Ho Chi Minh City

Colombo

Mumbai

Trivandrum

New Delhi

Bangalore

Chennai

Kolkata

Visakhapatnam

ChengduChongqing

Dhaka

MuttrahSalalah

Dubai Karachi

MuscatJeddah

RiyadhDammam

Manama

Tehran

DohaAbu Dhabi

Beirut

AmmanCairo

AlexandriaRamallah

NicosiaTel Aviv Wuhan

Qingdao

Tianjin

Beijing

OsakaNagoya

Tokyo

Xiamen

Shanghai

Dalian

Pusan

Seoul

Almaty

Istanbul

Moscow

Valletta

YerevanBaku

Athens

Sofia

WarsawPrague

Zurich Frankfurt

Stockholm

RomeMilan

Lugano

MonacoMadrid

GenevaParis

Channel IslandsCardiff

ValenciaBarcelona

Bilbao

Birmingham

Dublin

Casablanca

Luxembourg

Isle of Man

LeedsManchester

Edinburgh

London

Düsseldorf

BrusselsAmsterdam

Port Louis (Mauritius)Windhoek

Lusaka

Harare

Kampala

Luanda

Accra

Abidjan

Maputo

Durban

Johannesburg

Cape Town

Nairobi

Santiago

Salta

Manaus

Córdoba

San Juan

Mendoza

Neuquén

ResistenciaTucumán

Bahía Blanca

Buenos AiresLa Plata

Pergamino

Porto Alegre

Montevideo

Mar del Plata

Curitiba

CorrientesPosadas

Santa Fé

Punta del EsteParaná

São Paulo

Campo Grande

Brasília

Ribeirão Preto

Salvador

Recife

Fortaleza

Belém

Rio de JaneiroBelo Horizonte

Nassau

CaymanIslands

Colón

Panama City

Caracas

Miami

New York CityChicago

Houston

Dallas

VancouverCalgary

SaskatoonWinnipeg

SeattlePortland

San Francisco

Los Angeles

BostonGlastonbury

Philadelphia

Fredericton

St John’sQuébec

Montréal

Bermuda

Ottawa

Washington

Mexico City

Monterrey

Beverly Hills

Buffalo

Toronto

6

Крупные финансовые институты мира по капитализации (млрд. долл. США)

Источник: Bloomberg, 6 апреля, 2009.

110

80

60

49

44

39

31

31

26

21

20

16

6

0 20 40 60 80 100 120

JPMORGAN CHASE

HSBC HOLDINGS

GOLDMAN SACHS

BANK OF AMERICA

BNP PARIBAS

CREDIT SUISSE GROUP

UBS

DEUTSCHE BANK

MORGAN STANLEY

BARCLAYS

ROYAL BANK OF SCOTLAND

CITIGROUP

JULIUS BAER HOLDING

7

Группа HSBC

The HSBC Group

Personal Financial Services

Consumer Finance

Corporate, Investment Banking and Markets

GroupPrivate Banking

Personal customers

Banking services

Financial planning

HSBC Premier

Insurance

Middle-market and smaller company

customers

Leasing, finance and factoring

Trade services

Insurance

Corporate and institutional customers

Corporate and institutional

Transaction banking

Global markets

Global investment banking

High net-worth individuals

Banking services

Investment services

Wealth advisory services

Commercial Banking

The HSBC Group


Consumer Finance


Personal customers

Banking services

Financial planning

HSBC Premier

Insurance

-



Banking services

Investment services


Commercial Banking

Middlemarket and smaller company

customers


Trade services

Insurance




Transaction banking

Global markets

The HSBC Group


Consumer Finance



Personal customers

Banking services

Financial planning

HSBC Premier

Insurance

Middle-market and smaller company

customers


Trade services

Insurance



Transaction banking

Global markets



Banking services

Investment services


Commercial Banking

Группа HSBC

Персональные финансовыеуслуги

Потребительскоекредитование

ГруппаPrivate Banking

Частные лица

Банковские услуги

Финансовоепланирование

HSBC Premier

Страхование

Обслуживаниекоммерческого сектора

Компании малого исреднего и малогобизнеса

Лизинг, финансированиеи факторинг

Торговоефинансирование


Корпоративныеинвестиционныебанковские услуги

и рынки

Корпоративные иинституциональные

клиенты

Обслуживаниекорпоративных и

институциональныхклиентов

Трансакции

Мировые рынки

Обслуживаниемеждународныхинвестиций

Состоятельные частныелица


Инвестиционные услуги

Консультирование поуправлению состоянием

Управление активами

Доверительные услуги

Консультирование поналогам и

иммиграционным услугам

8

2. HSBC Private Bank

9

HSBC Private Bank

Прибыль до налогообложения 1,447 млн. долларов (на 31 декабря 2008)

Активы в управлении- US$353 млрд. (на 31 декабря 2008)

Самый крупный иностранный банк в Швейцарии –полностью сконцентрирован на решении инвестиционныхвопросов для частных клиентов

Доступ к международной сети группы HSBC

HSBC Private Bank предоставляет услуги управления частнымифинансами и трасты лицам с крупным капиталом и их семьямна 96 территориях (в 43 странах) Америки, Азии, Европы, Африки и на Ближнем Востоке

Более 7,200 сотрудников

10

HSBC Private BankПреимущества перед другими банками:

Ведущий банк по обслуживанию частного капиталас широким международным охватом

Входит в мощную и влиятельную финансовуюгруппу

Высокий уровень капитализации

Полный спектр консультационных и финансовыхуслуг

Богатый опыт и глубокие знания в различныхотраслях промышленности, странах и продуктах

Известен своим творческим, профессиональным ииндивидуальным подходом

Приверженность успешному и долгосрочномусотрудничеству с клиентами

DepositAdvisory

and tax

Global

Practices

Цен-ностьдля

клиента

Депозиты

Консульти-

рования

Структури-

рованные

продукты

Довери-

тельное

управлен

ие

Трасты

и налоги

Глобал

ьные

сети у

слуг

Степень сложности

11

HSBC Private Bank. Доверие и признание

По данным Euromoney 2009 в рамках присуждения Международной премии вобласти/сфере обслуживания частного капитала

2-ий в мире среди лучших банков, обслуживающих частный капиталЛучший банк в сфере обслуживания частного капитала в АзииЛучший банк в сфере обслуживания частного капитала на Среднем ВостокеНомер 1 иностранный банк в США и КитаеНомер 3 в латинской Америке и Западной Европе по обслуживания частного капитала

HSBC Private Bank – доверие и признание:

12

HSBC Private Bank (Suisse) SA

Сумма активов в управлении составляет 153 млрд. швейцарских франков (на 16 марта 2009)

Рейтинг АА (Standard & Poor’s) и Aa2 (Moody’s)

Прибыль до налогообложения 809 млн швейцарских франков (на 16 марта 2009)

Более 2,800 сотрудников

Один из крупных иностранных банков в Швейцарии

13

3. Предложения для клиентов

14

Банк, нацеленный на решения для состоятельных клиентов и их семей

Отношения, построенные вокруг Вас

Глубокое понимание Вас и Ваших задач

Внимание к Вашим изменяющимсяпотребностям

Финансовые решения, подготовленныеспециально для Вас по всем аспектамуправления Вашим состоянием

Безупречное исполнение транзакций вовсех бизнес -секторах банка HSBC, включая обслуживание корпоративныхклиентов и инвестиционно-банковскиеуслуги

Открытая архитектура решений иконсультационных услуг

Клиент

Слияния

И поглощения

Кредитованиесреднегобизнеса

Ценные

металлы

Обслуживаниекорпоративных

клиентов

Финансированиенедвижимости

Валюты

Консультированиепо участию в

благотворительных проектах

Управлениесостояниями

иналоговое

планирование

Инвестиционно -банковские консультации

Консультирование поуправлению семейными

состояниями


Трасты, наследование, доверительное

хранение

Доверительноеуправление

инвестиционнымипортфелями

Финансирование

Структурированныепродукты

Деривативы

Расчетно-кассовое

обслуживание

15

1HSBC Private Bank: Наши Услуги

HSBC Private Bank

Инвестиционные услуги

Глобальные решения поуправлению состояниемКонсультация по управлениюсостоянием и налогамиКорпоративные финансыУслуги «семейного офиса»Консолидированный анализинвестиционных портфелей

Консультации по управлениюсостоянием


ИнвестиционноеконсультированиеДоверительное управлениеактивамиСтруктурированныепродуктыАльтернативные инвестицииОтбор фондовОтбор менеджеровИсламские инвестиционныерешенияStructured & Asset Финансы

ДепозитыПлатежиВалютно-обменные иказначейские операцииКредитыЛомбардные кредитыДоверительное хранение

16

3.1. Банковские услуги и управление текущей ликвидностью

17


Текущие банковские счета, овердрафты, кредитные и дебетовые карты

Переводы

Операции на валютном рынке

Торговля ценными бумагами, драгоценными металлами и проч.

Краткосрочные и долгосрочные инвестиции

Сильные стороны HSBC:

Ведение мультивалютных счетов

Торговля ценными бумагами не только на всех ведущих рынках мира, но и на рынках стран

с развивающейся экономикой

Предоставление кредитных карт, в том числе платиновых и карты центурион, в различных валютах

18

Управление наличными средствами

Инструменты рынка краткосрочных капиталов (например, векселя, европейские коммерческиебумаги- ECP)

Оптимальные продукты управления наличностью

Традиционные фидуциарные депозиты

19

3.2. Инвестиционные услуги

20

Обзор инвестиционных услуг

Элементы инвестиционных услуг

Акции ОбменвалютыОблигации

Хедж-фонды Частный капиталПИФы

Недвижимость

Доверительныерешения

Структурированныепродукты

Сырьевыетовары

Консультативныерешения

Два принципиально разных подхода управления инвестиционным портфелем клиента

После обсуждения инвестиционных целей, толерантности к риску и определения оптимальногораспределения средств по классам активов, у клиентов HSBC Private Bank существуют двапринципиально разных метода управления инвестициями: доверительные и консультативныеинвестиционные услуги. Естественно возможно и комбинирование этих двух вариантов дляуправления различными аспектами вашего портфеля.

Развитыерынки

Развивающиесярынки

21

Доверительное управление активами

Квалифицированное доверительное управлениеЭксперты в области управления портфелями руководят вашим состоянием в соответствии свашей инвестиционной задачей.Наш инвестиционный комитет оказывает содействие экспертам при разработке портфелей назаказ.

Персональные стратегииВы определяете временной интервал, толерантность к риску, потребность в ликвидныхсредствах и вид валютыМы оцениваем перспективы, выбираем класс активов, управляем риском и максимизируемприбыль.Ваш менеджер работает непосредственно со специалистом по инвестициям.Мы проводим встречи и регулярно предоставляем отчеты для вас.

Приверженность открытой архитектуреСпециалисты по инвестициям обеспечивают лучший выбор вложений из возможных, безотносительно того предоставляются они HSBC или другими ведущими мировымиуправляющими.

Инновативный подход к формированию портфеляНаше обязательство к предубежденному подходу при формировании портфеля привело кинновативным методам его структурирования.

22

Доверительное управление активами

Мы предлагаем несколько активно управляемых портфелей, от наиболее консервативных (100% инструментов сфиксированной доходностью) до самых рискованных (100% акций). Все портфели доступны в 4 валютах: доллар США,

Для клиентов с балансом свыше 3 млн долларов портфель Income Plus предоставляет стратегии болееактивной торговли, со средне- до долгосрочным временным горизонтом и периодическим доходом с наиболеенизкой волатильностью. Для клиентов с балансом свыше 5 млн долларов мы формируем индивидуальный портфельДля клиентов с балансом меньше 3 млн долларов, мы инвестируем через всемирные фонды HSBC Private BankТри альтернативных портфеля включают фиксированный процент альтернативных инвестиций

Bonds 100%

Equities 0%

Bonds 80%

Equities 20%

Bonds 65%

Equities 35%

Bonds 50%

Equities 50%

Bonds 25%

Equities 75%

Bonds 0%

Equities 100%

Bonds 70%

Equities 20%

Alternatives10%

Alternative 1 Alternative 2 Alternative 3

Bonds 45%

Equities 35%

Alternatives 20%

Bonds 20%

Equities 50%

Alternatives 30%

Income / Income Plus Conservative 1 Conservative 2 Balanced Growth Equity Only

23

SIS – Стратегическое инвестиционное решение

SIS – это портфель, состоящий из фондов, включающий профильных менеджеров управляющихактивами разных классов, географических регионов и секторов. SIS предоставляет собой полноценноерешение для вкладчиков, с целью достижения инвестиционных целей в долгосрочной перспективе спомощью:

Стратегического распределения активовДисциплинированного размещения по разным классам активов

Систематического формирования портфеля и

Тщательного отбора менеджеров и наблюдения за их деятельностью

SIS – это глобальная дискреционная программа HSBC Private Bank, сочетающая в себе наиболееэффективные методы управления портфелем ценных бумаг в рамках мульти-менеджер решения.

24

AMP – портфель в активном управлении

АМП – это сложноструктурное инвестиционное решение, сочетающее преимущества активногоуправления капиталовложениями и мульти-менеджер инвестирования, посредством вложения вфонды и объединения фондов.

Активное управлениеАктивное распределение активовАктивное регулирование валютных колебаний

Активный выбор фондов, а также менеджеров

Диверсификация

Глобальная диверсификация по классам активов

По менеджерам занимающимся инвестициями и по стилям их управления

По секторам, регионам и валютам

Лучшее от HSBC Private Bank и группы HSBC

Привилегия доступа к глобальному пулу опытных профессионалов по инвестициям и экспертов повыбору фондов и менеджеров

Дисциплинированный глобальный процесс инвестирования

Портфель в активном управленииТри принципиальные стратегии

Комбинация менеджеровРаспределение инвестиций междуменеджерами с потенциаломвыше среднего, по нашему мнению

КомбинациявалютАктивный управлениевалютнымиколебаниями

Комбинация активовТактическое распределение междумножеством классов активов, регионов и секторов

Активноуправляемыйпортфель

Fixed IncFixed IncEquity

Fixed Inc

Инвестиционные профили АМРПортфель, сформированный в соответствии с вашими целями

Четыре инвестиционных профиля, структурированных в зависимости от вашей толерантности риска иинвестиционных требований

Active 1

Min0%0%0%0%

Target55%20%23%

2%

Max100%

40%35%

100%

Risk Tolerance Low to MediumInvestment Short-Medium TermHorizon (2-3 years)

Active 2

Min0%

10%0%0%

Target40%40%18%

2%

Max60%60%30%90%

Risk Tolerance MediumInvestment Medium TermHorizon (4-5 years)

Min0%

15%0%0%

Active 3

Target25%60%13%

2%

Max45%80%25%85%

Risk Tolerance Medium to HighInvestment Medium to Long-TermHorizon (5-7 years)

Active 4

Min0%

20%0%0%

Target10%80%

8%2%

AlternativeLiquid Assets

Risk Tolerance HighInvestment Long-TermHorizon (Over 7 years)

Max30%

100%20%80%

Fixed Inc

AlternativeLiquid Assets

EquityAlternativeLiquid Assets

EquityAlternativeLiquid Assets

Equity

Активное распределение по классам активов, в рамках минимума и максимума для каждого профиля.Плановое распределение по классам активов представляет собой нейтральную позицию, рассчитананную надостижение ваших долгосрочных инвестиционных целей, которая базируется на исторических доходах иволатильности.

Fixed Income55%

Equities20%

Alternative Investments

23%

Liquid Assets2%

Liquid Assets2%


18%

Equities40%

Fixed Income40%

Liquid Assets2%Alternative

Investments13%

Equities60%

Fixed Income25%

Fixed Income10%

Equities80%


8%

Liquid Assets2%

27

3.3. Альтернативные инвестиции

28

Альтернативные инвестицииПродукты и услуги

HSBC Private Bank является одним из трех ведущих участников рынка фондов хеджирования. Банкрасполагает более 40 аналитиками и специалистами в Лондоне, Женеве, Гонконге, Нью-Йорке иСиднее (Alternative Investment Group), являющимися профессионалами в своем деле .

Специализированныеальтернативные продукты

Услуги по доверительномууправлению (портфель, состоящий из отдельных хедж-фондов и фондов фондов)

ЕвропаАзияСША

Специализированныеальтернативные продукты сперсональным менеджером

Консультативные решенияЕвропаАзияСША

РешенияФонды фондов

Широкий выбор между различнымифондами хедж-фондов, начиная сглобально диверсифицированныхпортфелей, заканчивая фондамиориентированными на определенныегеографические и/или стратегическиесектора.

Alternative AdvisoryServices

Alternative Discretionary

Services

HAILFunds of

Hedge FundsRange

HFLending

New York

Hong Kong

GenevaLondon

Sydney

Предложения HSBCГлобальное присутствие HSBC

Ведущий посредникHSBC Private Bank обладает20- летним опытом работы вобласти хедж-фондов

Размер имеет значениеРазмер активов клиентов HSBC Private Bank, инвестированных вальтернативные фондыпревышает 43 млрд. долл. СШАи входит в 3 мировых лидеров.

Доступ к наилучшимхедж-фондам мира

Опыт и стабильностькоманды специалистовТри члена комитетаальтернативных инвестицийработают вместе с 1996г. Имоказывают поддержку более 40 специалистов по инвестициям.

*на январь2009.

30

Предварительный юридический аудит и менеджмент риска

Мульти-стратегии / Диверсифицированные:HSBC GH Fund (min. USD 25K)

HSBC Multi-Adivser Arbitrage Fund (min. USD 25K)

Единая стратегия / Сфокусированные:HSBC Asian AdvantEdge (min. USD 25K)

HSBC Emerging AdvantEdge (min. USD 25K)

HSBC Japan AdvantEdge (min. USD 25K)

HSBC European AdvantEdge (min. USD 25K)

HSBC US AdvantEdge (min. USD 25K)

HSBC Macro AdvantEdge (min. USD 25K)

HSBC Trading AdvantEdge (min. USD 25K)

Пространство Хедж-Фондов

Фонды Фондов HSBC Мандаты

Доверительные мандаты фонда фондов(min. USD 500K)

Мандаты с персональным управляющим:Доверительные мандаты (min. USD 3M)

Активные консультационные мандаты (min. USD 5M)

Достигнутые результаты не могут являться индикатором для прогнозов на будущее.

Предложения HSBCАльтернативные решения

В чем преимущества хедж-фондов?Альтернативные решения

Показатели хедж-фондов превышают акции по абсолютному доходу

50

100

150

200

250

300

350

400

450

NA

V (

US

$)

Dec-93 Dec-94 Dec-95 Dec-96 Dec-97 Dec-98 Dec-99 Dec-00 Dec-01 Dec-02 Dec-03 Dec-04 Dec-05 Dec-06

CSFB/Tremont Hedge Fund IndexMSCI World Index unhedged in USD termsJPM Global Bond Government Index unhedged in USD

Февраль 2009

32

3.4. Структурированные продукты

33

Преимущества структурированных продуктов

Структурированные продукты – этоинвестиционные инструменты, разработанные так, чтобы как можно лучше выполнять определенныеинвестиционные цели. Это очень гибкая категорияфинансовых инструментов, которая обеспечиваетбольшое количество структур и функций выплатыпо всем главным классам активов.

Несмотря на то что структурированные продукты, как и другие финансовые инструменты, руководствуются фундаментальным финансовымпринципом, что без риска не бывает премии, онипредоставляют возможность скорректироватьсоотношение риска и премии в соответствии сконкретными индивидуальными требованиями.

Структурированные продукты также позволяют, засчет им свойственного конструкционного элемента, объединить различные притоки денежных средствсо стандартного рынка краткосрочного капитала иоблигаций с разными опционами и другимидериватами, с целью создания одногоединственного инвестиционного пакета, которыйсможет удовлетворить специфические потребностиинвестора.

Market ViewsBullBear

Neutral

Monetisation

StructuredProducts

Capital ProtectionFull / Partial

Leverage

Yield Enhancement

Short Termversus

Long Term

Market Access

34

В чем преимущества HSBC?Структурированные продукты

The Structured Product Group ведет постоянноенаблюдение за глобальными рынками ивыпущенными структурированными продуктами, чтобы обеспечить клиентов рекомендациями поповоду покупки и продажи.

The Structured Product Group проактивноподдерживает отдел HSBC Private Bank помаркетингу при консультации и предоставленииструктурированных продуктов и индивидуальныхинвестиционных решений для клиентов банка.

HSBC Private Bank имеет за счет подходаоткрытой архитектуры, доступ к балансу HSBC Group, а также к разным другим эмитентам свысокой кредитоспособностью.

The Structured Product Group обеспечиваетклиентам банка наилучшие условия, заключаясделки когда возможно внутри группы HSBC илис сторонними провайдерами.

The Structured Products Group – это команда специалистов по всему миру, задача которых найти, исследовать и осуществить инвестиционные возможности для наших клиентов.

Консультация Открытая архитектура

Structured Products Group

35

3.5. Глобальные решения вопросов по управлению капиталом(GWS)

36

Глобальные решения вопросов по управлению капиталом- это одна из видов услугHSBC Private Bank, предоставляемых для лиц с высоким уровнем капитала, предпринимателей и их семей по всему миру.

Решения глобальных вопросов по управлению капиталом отражают глобальныекомплексные финансовые вопросы, правовые нормы и налогообложение.

Наше международное присутствие обеспечивает знаниями и компетенциейобеспечить сохранность капитала наших клиентов.

Global Wealth SolutionsГлобальные решения вопросов по управлению капиталом

37

Услуги

Предлагаемые услуги:

Трасты в различных юрисдикциях

Оказание услуг при налоговом планировании и планировании преемственности спривлечением внешних специалистов по налогообложению и юристконсулов.

Оказание услуг при решении вопросов управления капиталом

Услуги зарегистрированного офиса/ представителя на БВО

Частные инвестиционные компании

Иммиграционные вопросы

Учреждение фондов в Лихтенштейне и Панаме

Помощь в установлении контактов с другими филиалами HSBC

38

Налоговое планирование и решение вопросов управления капиталом

Оказание услуг при налоговом планировании и планировании преемственности спривлечением внешних специалистов по налогообложению и юристконсулов.Оказание услуг при решении вопросов управления капиталом

Благодаря нашему присутствию в Гонконге, Лондоне, России и США мы разрабатываемрешения Ваших вопросов на глобальном уровне.

Комплексные семейные обстоятельства не обязательно подразумевают комплексные трастовыеструктуры. Зачастую, требуется только лишь консультация специалиста по вопросаммеждународного налогообложения:

Члены семьи, проживающие зарубежомИнвестиции, собственность и бизнес зарубежом

Мы разрабатываем оптимизированные налоговые структуры, которые помогают защитить

капитал, с помощью:Консультаций по налоговому резиденству, местожительству, учитываемом при налоговомобложении и также консультаций по налоговым обязательствам.Консультаций по эмиграции бизнесаРешений вопросов, связанных с противоречивыми нормами налогообложения, в случае еслиактивы или члены семьи клиента находятся в различных юрисдикциях.

39

Компания, зарегистрированная на БВО

Оффшорная компания

Преимущества:

Конфиденциальность

Ограниченная ответственность

Консолидация активов

Возможные налоговые привилегии

Недостатки:

Лимитированное планированиипреемственности

Shares in the company are subjectto probate on death of the client

Дополнительные требования поотчетности

40

Траст

Траст создается, когда юридическое право собственности на определенные активы(недвижимость, акции, и др.) передается от Учредителя Попечителю в целях управленияэтими активами в пользу указанных в уставе Траста третьих лиц (Бенефициаров)

Преимущества:Конфиденциальность


Планирование преемственности

Планирование налогообложения

Оптимизация налогообложения при

передаче наследства

Иммиграционное планирование

Недостатки:Необходима консультация внешнегоспециалиста

Может быть комплексной

Значительно утрачивается контроль надимуществом

Учреждение правильной структуры можетпотребовать много времени

Требуется время, чтобы разобраться вмеханике работы структуры

41

Фонд

Отдельное юридическое лицо, имеющее своего учредителя, бенефициарови правление, функции которого также можно ограничить, назначив Протектора Фонда

Преимущества:Конфиденциальность


Планирование преемственности

Контроль учредителя

Оптимизация налогообложенияпри передаче наследства

Нет ограничений по срокамдействия Фонда

Недостатки:Необходимость местного представителя. Вмешательство третьей стороныФонд не является объектом налогообложения встране его создания. Несмотря на это, какучредителю Фонда, так и его бенефициарамстрого рекомендуется независимаяконсультация в области налогообложения, касающаяся того, каким образом их участие вФонде может повлиять на налогообложениевсей структуры.

42

Программы страхования

Преимущества:Холдинговая структура с эффективнымналогообложением (налог на имущество, налог надоходы от капитала, налог на прибыль, налог снаследства)Планирование преемственностиЗащита активов, в случае если другие структурынеуместныПродолжительная отсрочка от уплаты налоговКонфиденциальность

Для обладателей значительных капиталов мы рекомендуем обратить внимание наальтернативные решения, такие как программы страхования

Отдел банка по решению глобальных вопросов управления капиталом напрямую работает с нашими уполномоченнымистраховыми агентами для того чтобы разработать подходящую программу страхования для того , чтобы Global Wealth Solutions works with our authorised insurance brokers and underwriters to deliver insurance solutions to protect families and their fortunes.

Недостатки:Вовлечение третьей стороны(страховая компания)Необходима консультация внешнегоспециалистаУ клиента нет прямого доступаКлиент не владеет активами, всобственности клиента- страховойполис

43

3.6. Услуги по кредитованию

44

Кредитные услуги

HSBC Private Bank (Suisse) SA предлагает широкий спектр кредитных услуг, таких как:

Кредиты

Кредитное плечо под портфель акций, облигаций, инвестиционных фондов и структурныхпродуктов

Услуги по маржинальной торговле на форексе и деривативами

Ипотека в странах Великобритании, Франции и Швейцарии

45

Заключение

Нашей первостепенной задачей в HSBC Private Bank является помощь в достижении Вашихфинансовых целей с максимальной эффективностью. Для получения отличных результатов мыпостоянно совершенствуем и развиваем уже устоявшееся мышление и ищем новые, лучшие решения

HSBC Private Bank – Ваш партер по всестороннему разрешению вопросов:

Творческий подход

Высочайшее качество

Прочное и долгосрочное сотрудничество

46

DisclaimerThis document has been prepared by HSBC Private Bank (Suisse) SA on behalf of HSBC Private Bank entities for information purposes only. It may not be distributed to the United States, Canada, Australia or any other country in which its distribution is unlawful.

This document is communicated to you at your request and on the basis of our knowledge of your personal financial circumstances. Therefore it is personalized and not for general distribution. If you require additional investment advice or wish to discuss the suitability of the present material, you should contact your Relationship Manager or you should seek such financial, legal or tax advice from your professional advisers as appropriate.

HSBC Private Bank (Suisse) SA has based this document on information obtained from sources or third party materials it believes to be reliable but which it has not independently verified. HSBC Private Bank (Suisse) SA and the HSBC Group make no guarantees, representations or warranties and accept no responsibility or liability as to its accuracy or completeness. Expressions of opinion herein are subject to change without notice.

Investments in alternative investments may involve substantial risks, such as the risk to lose part or all of the investment, the absence of a regular market and illiquidity. Therefore, some products mentioned in this document are not intended for public offering in Switzerland. Consequently, this document is destined only to qualified investors according to the Swiss collective investment schemes legislation.

Investors in SIS and CIS will be investing wholly or partly in a series of funds that make up the SEI Global Master Fund plc, a multi-portfolio, and multi-manager Irish umbrella fund managed by affiliates of SEI Investments (Europe) Limited (“SEI”). This multi-portfolio umbrella fund is incorporated in Ireland and is authorised by the Central Bank of Ireland pursuant to the European Communities (Undertaking for Collective Investment in Transferable Securities) Regulations 1989. Depending on the particular investment strategy chosen for each portion of the client’s assets, corresponding funds will normally be selected. HSBC Private Bank has delegated certain management, custody and administrative duties to SEI Investments (Europe) Limited and its affiliates. SEI has the capability of monitoring trades within this umbrella fund every day. Optimal II is only available to UK resident and domiciled clients via non UK HSBC Group Private Bank entities. SEI is not a member of the HSBC Group.

Investors in AMPs will be investing wholly or partly in a series of funds that make up Interfirst while investors in MSM will be investing wholly or partly in a series of funds that make up Interfirst or Louvre Multi Select. Interfirst and Louvre Multi Select are both Luxembourg open-end investment companies, authorized by the CSSF pursuant to the Law of 20 December 2002 relating to undertakings for collective investments and managed by LGI S.A. LGI S.A. is a member of the HSBC Group.

Clients investing in strategies that include alternative investments will be investing in funds managed by HSBC Management (Guernsey) Limited (“HMG”). HSBC Alternative Investments Limited (“HAIL”) is appointed as adviser to HMG. It is important to note that neither HMG, nor SEI with respect to SIS/CIS, monitor trades within alternative investments on a daily basis. If alternative investments are selected, the corresponding portion of the assets will be invested in funds managed/advised and/or sponsored by HMG and HAIL or an affiliate of the Bank, either or any of which may receive compensation. HMG and HAIL are subsidiaries of the HSBC Private Bank entities and all of these companies are ultimately owned by HSBC Holdings plc. The client should consult the current prospectus of each fund in which client assets are invested for a complete description of the fund, its risks, its management fees and other expenses and fees.

Past performance is not necessarily a guide to future performance. The value of any investment or income may go down as well as up and you may not receive back the full amount invested. When an investment is denominated in a currency other than your local or reporting currency, changes in exchange rates may have an adverse effect on the value, price or income of that investment. In the case of investments for which there is no recognised market, it may be difficult for investors to sell their investments or to obtain reliable information about their value or the extent of the risk to which they are exposed. Investment in any market may be extremely volatile and subject to sudden fluctuations of varying magnitude due to a wide range of direct and indirect, influences. Such characteristics can lead to considerable losses being incurred by those exposed to such markets.

Members of the HSBC Group and/or their officers, directors and employees may have positions in any securities mentioned in this document (or any related investment) and may from time to time add to or dispose of any such securities (or investment). Members of the HSBC Group may act as market maker or have assumed an underwriting commitment in the securities of companies discussed in this document (or related investments), may sell them to or buy them from customers on a principal basis and may also perform or seek to perform investment banking or underwriting services for or relating to those companies.

Private banking may be carried out internationally by different HSBC legal entities according to local regulatory requirements. Different companies may provide the services listed in this document within HSBC Private Bank or by other members of the HSBC Group. Some services are not available from certain locations. Some of the HSBC Group offices listed herein may only act as representatives of HSBC Private Bank, and are therefore not permitted to sell products and services, or offer advice to customers. They serve as points of contact only. Further details are available on request.

© Copyright. HSBC Private Bank (Suisse) SA 2009 ALL RIGHTS RESERVEDNo part of this publication may be reproduced, stored in a retrieval system, or transmitted, in any form or by any means, electronic, mechanical, photocopying, recording or otherwise, without the prior written permission of HSBC Private Bank (Suisse) SA.

Documents

PRESENTATION NEW APR 2009.ppt RUS april 2013.pdf · 4 ГруппаHSBC 1865-1899 ` 1865 Foundation of the Hongkong and Shanghai Banking Corporation Ltd ` 1866 Acted as advisor to