PUBLIC EXPOSE PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH BANTEN …€¦ · 8 Kepemilikan Saham • Bank Banten mendapat persetujuan shareholders untuk melaksanakan PUT IV melalui RUPSLB pada 10

PUBLIC EXPOSE

PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH BANTEN Tbk.

DAFTAR ISI

Sekilas Mengenai Perusahaan1

Kinerja Keuangan2

Kegiatan Usaha Perseroan3

Kegiatan Operasional Perseroan

4

5

Upaya Peningkatan Kinerja Perseroan

SEKILAS MENGENAI PERUSAHAAN

4

Visi dan Misi

Menjadi bank yang terbaik dan mitra terpercaya

• Mendukung program pembangunan untuk pertumbuhanekonomi dan kemakmuran masyarakat Banten

• Memberikan layanan perbankan terbaik yang selalu berorientasikepada kepuasan nasabah, dan meningkatkan nilai manfaatsecara berkesinambungan bagi semua pemangku kepentingan

Visi

Misi

5

Nilai-Nilai Perusahaan

Nilai-nilai

Profesional Andal Nasabah Diutamakan Disiplin Antusias Integritas

Dengan PANDAI Bersama Mewujudkan Harapan

Corporate Beliefs

1. Dalam rangka menciptakan keselarasan antara kegiatan perekonomian, kelestarianlingkungan, dan keberagaman interaksi sosial kemasyarakatan, maka Bank Bantenmengedepankan tanggung jawab kepada stakeholder dalam konteks luas, dibandingkan dengan keuntungan yang diperoleh oleh perseroan dalam kontekssempit dan terbatas.

2. Kesuksesan kami secara ekonomi didasarkan kepada bagaimana kami turutberperan aktif dalam (1) pemerataan perekonomian, (2) peningkatan taraf hidupmasyarakat khususnya dalam hal pengentasan kemiskinan, (3) bersinergi denganberbagai pihak dalam mendorong pembangunan, tidak terbatas pada infrastrukturfisik, namun yang lebih penting adalah membangun sumber daya manusia dalammenghadapi tantangan global, serta termasuk diantaranya (4) mengantisipasidampak perubahan iklim terhadap interaksi sosial dan kelestarian lingkungan, seraya (5) menjaga dan melestarikan kebudayaan serta nilai-nilai luhursebagaimana yang diharapkan oleh stakeholders.

3. Kesempurnaan adalah sebuah proses yang tidak pernah berhenti. Oleh karena ituBank Banten senantiasa meningkatkan pengetahuan dan kemampuan dalamrangka menjamin keberlanjutan melalui pembaharuan dan inovasi gunamemberikan nilai tambah kepada stakeholder.

4. Karena kami hadir untuk kebaikan, dengan demikian kami yakin bahwa dariBanten kami mampu membangun Indonesia

THE HERITAGE OF BANK BANTENCrafting the Future: We are Here to Share the Goodness

7

Sejarah Bank Banten

10 Jun 2016

RUPSLB Bank BantenPerubahan nama

Bank Pundi menjadi Bank Banten

21 Jul 2016

RUPSLB Bank BantenAkuisisi Bank Banten

oleh PT. BGD

29 Jul 2016

Tanggal Efektif Penawaran Umum Terbatas IV melalui

HMETD

4 Okt 2016

Launching Bank Banten di Alun-Alun

Banten Lama

31 Okt 2016

RUPSLB Bank Banten Persetujuan

Penambahan Modal PUT V

24 Nov 2016

Tanggal Efektif Penawaran Umum Terbatas V Melalui

HMETD

29 Des 2016

Kerjasama Penunjukkan Bank

Banten sebagai Pengelola Kas Daerah

19 Jan 2017

Pemprov Banten melalui PT.BGD

ditetapkan OJK sbg pemegang saham

terakhir sebesar 51%

8

Kepemilikan Saham

• Bank Banten mendapat persetujuan shareholders untukmelaksanakan PUT IV melalui RUPSLB pada 10 Juni 2016 danresmi berubah nama menjadi PT Bank Pembangunan DaerahBanten Tbk pada 29 Juli 2016

• Bank Banten mendapat persetujuan shareholders untukmelaksanakan PUT V melalui RUPSLB pada 31 Oktober 2016sehingga menaikkan porsi kepemilikan PT. Banten GlobalDevelopment sebesar 51%

• Saat ini porsi kepemilikan saham pengendali dimiliki oleh PT.Banten Global Development sebesar 51,00%

Jul 16 Ags 16 Des 16

Shareholders % % %

PT. Banten Global Development 0,00% 35,41% 51,00%

PT. Recapital Securities 67,85% 24,08% 13,76%

PT. MNC Capital 0,00% 11,80% 0,00%

Grill 0,00% 4,85% 0,00%

IF Services Netherland 13,30% 3,11% 0,00%

Pershing LLC 10,52% 2,29% 0,00%

Publik 8,29% 18,47% 35,24%

Total 100% 100% 100%

Kepemilikan Saat iniPerubahan Komposisi Pemegang Saham

Nama Pemegang Saham Jumlah Saham %

PT. Banten Global Development 32.697.547.684 51,00%

Publik 31.411.882.673 49,00%

Total 64.109.430.357 100%

49%51%

Masyarakat

99% 1%

Koperasi PegawaiPemerintah Provinsi Banten

9

Susunan Dewan Komisaris

Zulkarnain

Media Warman*) Agus Erhan

Komisaris

Komisaris Utama/Komisaris Independen

Komisaris Independen

Ranta Soeharta*)

Komisaris

*) Efektif setelah diperoleh hasil Fit and Proper Test dari OJK

10

Susunan Direksi

Fahmi Bagus Mahesa

Jaja Jarkasih

Direktur Utama

Direktur

Bambang Mulyo Atmojo

Direktur

*) Efektif setelah diperoleh hasil Fit and Proper Test dari OJK

Oliver Richard W Mambu*)

Wakil Direktur Utama

Kemal Idris*)

Direktur

KINERJA KEUANGAN

Kinerja KeuanganPOS KEUANGAN Sep-16 Dec-16 Sep-17 YOY

AktivaGiro Pada Bank Indonesia 258,137 249,968 385,281 49.3%Giro Pada Bank Lain 17,759 21,096 28,732 61.8%Penempatan pada BI dan Bank Lain 239,743 448,644 328,306 36.9%Surat Berharga dan Reverse Repo 595,500 586,114 900,330 51.2%Kredit Yang Diberikan: 3,189,817 3,267,672 4,542,745 42.4%- UMKM 3,079,857 2,888,870 2,396,619 -22.2%- Konsumer 47,053 150,602 1,326,137 2718.4%- Komersial 62,906 228,200 819,989 1203.5%CKPN (75,139) (124,911) (139,714) 85.9%Aktiva Lainnya 684,746 802,815 996,321 45.5%Total Aktiva 4,910,563 5,251,398 7,042,001 43.4%PasivaDana Pihak Ketiga 3,785,434 3,897,174 5,743,778 51.7%- Giro Kasda 0 - 2,612,658 #DIV- Giro Umum 12,655 59,845 77,339 511.1%- Tabungan 341,691 313,682 438,568 28.4%- Deposito 3,431,088 3,523,647 2,615,213 -23.8%Simpanan Bank Lain 315,023 417,246 425,554 35.1%Liabilitas Lainnya 140,024 72,400 69,392 -50.4%Modal Disetor 1,713,011 2,035,889 2,035,889 18.8%Agio 30,234 32,496 32,496 7.5%Perhitungan Aktuaria 8,212 (1,165) 653 -92.0%Rugi Tahun Lalu (797,519) (797,519) (1,202,643) 50.8%Rugi Tahun Berjalan (283,856) (405,123) (63,118) -77.8%Total Pasiva 4,910,563 5,251,398 7,042,001 43.4%

INISIATIF: Realokasi asset dilakukan dengan memperhatikan kecukupan modal, imbal hasil serta profil risiko yang lebih terukur dan efektif dalam meningkatkan bottom line

Neraca

(Rp.juta)

Kinerja Keuangan

POS KEUANGAN Sep-16 Dec-16 Sep-17 YOY

Pendapatan Bunga 366,175 476,898 380,281 3.9%

Beban Bunga (306,295) (394,915) (247,879) -19.1%

Net Interest Income 59,880 81,983 132,402 121.1%

Pendapatan Operasional Lainnya 48,036 55,322 62,936 31.0%

Beban CKPN (47,074) (173,775) (21,747) -53.8%

Beban Adm & Umum (155,029) (198,271) (136,828) -11.7%

Beban Tenaga Kerja (260,725) (275,632) (122,555) -53.0%

Laba (Rugi) Operasional (354,912) (510,373) (85,792) -75.8%

Pendapatan (Beban) Non Operasional (1,315) (208) 3,014 -329.2%

Laba (Rugi) Sebelum Pajak (356,227) (510,581) (82,778) -76.8%

Manfaat (Beban) Pajak Tangguhan 72,371 105,458 19,660 -72.8%

Laba (Rugi) Bersih (283,856) (405,123) (63,118) -77.8%

Rugi bersih mengalami penurunan apabila dibandingkan dengan tahun sebelumnya, seiring dengan (1) peningkatanPendapatan Bunga Bersih (NII), (2)Peningkatan Pendapatan Operasional Lainnya dan (3)Efisiensi Beban Operasional

Laba Rugi

(Rp.juta) (Rp.juta)

Perkembangan Neraca

4,910,5635,251,398

6,572,130

7,362,1177,042,001

Sept 2016 Des 2016 Mar 2017 Juni 2017 (Audited) Sept 2017

3,189,817 3,267,6713,439,327

4,005,352

4,542,745

Sept 2016 Des 2016 Mar 2017 Juni 2017(Audited)

Sept 2017

3,785,434 3,897,174

5,417,502

5,969,1985,743,778

Sept 2016 Des 2016 Mar 2017 Juni 2017(Audited)

Sept 2017

Total Aset

(Rp.juta)

Kredit Yang Diberikan

(Rp.juta)

Dana Pihak Ketiga

(Rp.juta)

• Pertumbuhan Aset Bank Banten sebesar 43,4% secara yoydisebabkan oleh peningkatan realisasi penyaluran kredit

• Pertumbuhan Penyaluran Kredit sebesar 42,4% secara yoydisebabkan oleh ekspansi pengembangan bisnis baru yaituKredit Konsumer dan Kredit Komersial

• Pertumbuhan Dana Pihak Ketiga sebesar 51,7% secara yoydisebabkan oleh peningkatan Giro dari pengelolaan KasDaerah Pemprov Banten

Rasio Keuangan

11.85%

10.72%

September'16 September'17

CAR

6.00%

5.78%


NPL Gross

-8.83%

-1.62%


ROA

-88.39

%

-16.69

%


NPL Nett

1.78%

3.23%


ROE

185.68%

119.36%


LDR

84.27%

79.08%


NIM

BOPO

4.34%

4.65%

Sep-16 Sep-17

GOALS 2022

EKSPANSI KONSOLIDASI

JAKARTA• Retail Funding

• Consumer Banking

BANTEN • Regional Bank

• Pengelolaan Kas

Prov/ Kota/ Kab

• KMK Kontraktor

Pemda

• Consumer Banking

• UMKM

CORP/COMM

BANKING• BUMN

• Privat (reputable

company)

• Sindikasi (BPD,

Bank BUMN)

Strategic Framework

SDM Struktur Organisasi

Corporate Culture Bank Banten

Assessment

Recruitment – special hire

Evaluasi Renumerasi

Training untuk peningkatan

kompetensi

COMPLIANCE & GCG SOP & Job Desc.

Evaluasi Product - Audit

Pemantauan KPMM – Profile Risiko

Penerapan GCG & budaya kepatuhan

Anti fraud

Reward & punishment

Tingkat kesehatan bank : sehat

IT IT Development

Modifikasi IT sesuai pengembangan

produk : Kredit, Dana & Jasa, Layanan

Kasda & Pajak Daerah

Evaluasi Core Banking

Pengembangan ATM dan Kas keliling

Operasional & Keuangan Corporate Identity – Branding

Evaluasi Dakara

Penyusunan SOP Operasional

PUT (right issue)

Menjadi 10 BPD Terbesar

TREASURY

ACTIVITIES• Treasury trading

• Effective ALMA

and Liquidity

Management

• Sales Activities

STREAMLINING

BRANCH• 14 Cabang

COLLECTION• SME Business

• Write Off &

Recovery

NEW

GROWTH• Retail Funding

• Consumer

Banking

STRATEGI BISNIS

STRATEGI SUPPORTING

KEGIATAN USAHA PERSEROAN

Portofolio Pinjaman

•Merupakan segmen bisnis Perseroan yang focus memberikan pembiayaan kepada debitur untukmeningkatkan kesejahteraan masyarakat diantaranyameliputi perumahan, pendidikan kesehatan dan hal-hal lain yang mampu memberikan nilai tambah danmeningkatkan produktivitas masyarakat. Pangsa pasarutama adalah Aparatur Sipil Negara (ASN).

Kredit Konsumer

•Merupakan segmen bisnis Perseroan yang focus melayani kebutuhan nasabah institusi baik BUMN maupun korporasi diutamakan bersumber dariAPBD/APBN.

•Mendorong multiplier effect terhadap kemajuanperekonomian dan perbaikan kesejahteraanmasyarakat Banten.

Kredit Komersial

•Kredit usaha yang diberikan kepada pengusaha UMKM untuk membiayai kebutuhan modal kerja daninvestasi. Ekspansi penyaluran kredit UMKM adalahwilayah Banten, sejalan dengan komitmen Perseroan untuk mendorong akselarasi pertumbuhan UMKM

Kredit UMKM

47,979 47,642 46,792

3,050,1332,704,951

2,225,508

51,182490,313

2,170,97840,522 24,765

99,467

3,189,8173,267,671

4,542,745

Sep-16 Dec-16 Sep-17

Pinjaman Staf/Karyawan

Bank Banten

Ex B. Pundi

Ex B.Eksekutif

TOTAL

62,906 228,200

819,989

47,053 150,602

1,326,1373,079,857

2,888,870

2,396,6193,189,8163,267,672

4,542,745


Komersial Konsumer

UMKM TOTAL

Komposisi berdasarkan Bank

(Rp.juta)

Komposisi berdasarkan segmen bisnis

(Rp.juta)

• Pertumbuhanpenyaluran kreditsebesar 42,4% (yoy)

• Komposisi kreditberdasarkansegmen bisnisadalah UMKM 52,8%; Konsumer 29,2% danKomersial 18,1%.

Portofolio Simpanan

0 0

2,612,658

12,655 59,845

77,339

341,691 313,682

438,568

3,431,088 3,523,647

2,615,213

3,785,4343,897,174

5,743,778


Giro Kasda Giro Umum Tabungan Deposito Total

Dana Pihak Ketiga Sep-16 Dec-16 Sep-17 Growth (yoy)

Giro Kasda 0 - 2,612,658 #DIV0

Giro Umum 12,655 59,845 77,339 511.1%

Tabungan 341,691 313,682 438,568 28.4%

Deposito 3,431,088 3,523,647 2,615,213 -23.8%

Total 3,785,434 3,897,174 5,743,778 51.7%

Komposisi Dana Pihak Ketiga

(Rp.juta)

• Dana Pihak Ketiga tumbuh sebesar 51,7% secara year on year dengankomposisi dana murah 54,5% dan dana mahal 45,5%.

• Kenaikan signifikan terjadi pada Giro Kasda dan Giro Umum dengan Girotumbuh setelah Perseroan ditunjuk sebagai Pengelola Kas Daerah oleh Pemerintah Prov. Banten

• Penurunan deposito sebesar 23,8% secara yoy memiliki implikasi yang signifikan terhadap penurunan total DPK Perseroan dimana hal tersebut adalah strategi Manajemen untuk menggantikan dana mahal menjadi dana murah.

45,5%

54,5%

90,4%

9,6%

90,6%

9.4%

Kredit KonsumerPenyaluran kredit konsumer

(Rp.juta)

Jumlah Peminjam (NOA)

Penyaluran kredit konsumer berdasarkan wilayah

(Rp.juta)

• Pertumbuhan penyaluran kredit konsumer mengalamipeningkatan secara year on year sebesar 2718,4%

• Penyaluran terbesar berada di wilayah Banten (61%), IBT (13%), Jakarta (14%), Sumatera (8%), Jawa (4%)

• Penyaluran kredit konsumer adalah focus pemberiankredit pegawai kepada Aparatur Sipil Negara (ASN)

47,053 150,601

1,326,137


24

1,076

8,202


564

-

5,967

-

-

4,202

108,685

11,057

590

1,302

747,564

156,171

174,765

51,910

96,260

Banten

IBT

Jakarta

Jawa

Sumatera


Kredit UMKMKredit Usaha Bangun Banten adalah kredit usaha yang diberikan kepada pengusaha UMKM untuk membiayaikebutuhan modal kerja dan investasi. Telah diluncurkan pada 13 Oktober 2017 dengan wilayah ekspansi di Prov. Banten bertujuan untuk mendorongakselerasi pertumbuhan UMKM di wilayah Banten.

Penyaluran kredit UMKM

(Rp.juta)

Jumlah Peminjam

3,079,8572,888,870

2,396,619

132,762 124,849 92,456


Nasional Banten

51,915 43,257

35,736

2,143 1,805 1,432


Nasional Banten

Kredit Komersial

Penyaluran kredit komersial

(Rp.juta)

• Pertumbuhan penyaluran kredit komersial sebesar 1204% (yoy).

• Komposisi penyaluran kredit komersial pada Sept 2017 kepadapembiayaan yang berasal dari APBD sebesar 9,2% dan kepadaumum sebesar 90,8%

1,250 5,400 75,086 61,656

222,800

744,903

62,906

228,200

819,989


Dibiayai APBD Umum Total OS

UPAYA PENINGKATAN KINERJA PERSEROAN

Sustainability Growth

Sustainability

growth

Melakukan sinergi dengan BPR di wilayah

Banten

Akses permodalan UMKM khususnya di wilayah Banten melalui

sinergi dengan asosiasi atau perhimpunan pelaku usaha sebagai

pendampingan terhadap pelaku usaha UMKM

Kredit Usaha Bangun Banten yang berkonsep digital

Fokus terhadap pembiayaan yang

bersumber dari dana APBD dan APBN

Meningkatkan produktivitas debitur melalui pemenuhan

kebutuhan untuk pendidikan dan kesehatan

Meningkatkan portofolio kredit melalui kerjasama

asset buy dengan beberapa BPD

Melakukan pola multiplier effect

Mendukung program Pemerintah Provinsi Banten

untuk pengembangan sektor pertanian,

perdagangan dan perikanan

Meningkatkan kapasitas pelaku usaha UMKM

untuk pengembangan ekspor melalui kerjasama

dengan lembaga pembiayaan ekspor

Menjaga kecukupan permodalan

sesuai dengan regulasi

Meningkatkan komposisi CASA

Menyelaraskan aktivitas treasury untuk

mendukung ekspansi kredit

Adaptif terhadap perubahan melalui

pengembangan produk yang menyesuaikan dengan

kebutuhan debitur (customer centric)

Aliansi dengan BPD untuk kerjasama terkait dengan

pola sindikasi

Pengembangan produk untuk peningkatan

kesejahteraan masyarakat terutama pembiayaan

perumahan dan khususnya KPR bersubsidi

Perluasan target market melalui kerjasama

dengan berbagai instansi vertikal maupun

daerah

Peningkatan capacity building karyawan untukmembentuk kredit culture untuk menyesuaikan dengan

transformasi perusahaan

KEGIATAN OPERASIONAL PERSEROAN

Kantor Cabang dan Jaringan Kantor

Outlet 2016 Jun-17 Agt-17 Sep-17

Okt –17

KPNO - - 1 1 1

Kantor Wilayah 10 4 4 4 4

Kantor Cabang Utama 48 46 46 46 41

KC Pembantu 53 21 17 13 13

KC Funding 0 0 0 0 0

KFNO 29 49 9 4 0

KK - - - 4 4

PP - - 1 1 1

SmartVan - - - 3 5

Total 140 120 78 76 69

KCK Serang

KC TangerangBSD

KCP Balaraja KCP Ciledug KCP Cimone KCP Cilegon

KCP Ciputat

KCP Pandeglang

KCP Kotabumi

KCP Rangkasbitung

Jumlah Kantor di Seluruh Indonesia Jumlah Kantor di Wilayah Banten

Jaringan Kerja 2016 Jun-17 Aug-17 Sep-17 Okt 17Kantor Cabang 1 1 1 2 2KCP 9 9 9 8 9KK - - - 4 4PP - - - 1 1Smart Van - - - 3 5Total 10 10 10 17 21

LAYANAN SMART VAN

Bank Banten SmartVan adalah Sarana Mobil Antar Transaksi yang disiapkan untuk menjangkau daerah yang belum terdapatkantor Bank Banten. Bank Banten SmartVan dilengkapi dengan ATM, customer service dan teller yang ditugaskan untukdapat melayani nasabah seperti di Kantor Cabang. Saat ini sudah beroperasi 5 unit SmartVan untuk melayani transaksi tunaidan non tunai di wilayah:1. Serang2. Cilegon3. Lebak4. Tangerang5. Tangerang Selatan

28

JUMLAH SDM

4,230 4,152

4,050

3,673

3,438 3,351

3,268

3,010

2,776

2,551

2,257

1,833 1,683

1,614 1,586 1,552 1,544 1,539 1,511 1,383

1,292 1,231

Jan-16 Feb-16 Mar-16 Apr-16 May-16 Jun-16 Jul-16 Aug-16 Sep-16 Oct-16 Nov-16 Dec-16 Jan-17 Feb-17 Mar-17 Apr-17 May-17 Jun-17 Jul-17 Aug-17 Sep-17 Oct-17

SDM

PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH BANTEN TbkJl RS Fatmawati No. 12 Jakarta Selatan 12140

Phone : 62 21 7234-666Fax. : 62 21 7235-212Website : www.bankbanten.co.idE-mail : [email protected]

29

TERIMA KASIH

Documents

PUBLIC EXPOSE PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH BANTEN …€¦ · 8 Kepemilikan Saham • Bank Banten mendapat persetujuan shareholders untuk melaksanakan PUT IV melalui RUPSLB pada 10