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ORGANI DEL CENTRO
Direttore Prof. Federico Rajola
Segretario Prof. Chiara Frigerio
COMITATO DIRETTIVOProf. Federico Rajola, Facoltà di Economia
Prof. Chiara Frigerio, Facoltà di Economia
Prof. Mario Anolli, Facoltà di Scienze Bancarie,Finanziarie e Assicurative
Dott. Mario Gatti, rappresentante amministrativoUniversità Cattolica
COMITATO DI PROGRAMMA ASSICURAZIONIDott. Elena Bellizzi, IVASS
Ing. Gianpiero Brignoli, Helvetia
Dott. Carlo Cimbri, Unipol Gruppo Finanziario
Dott. Vincenzo Cirasola, ANAPA
Dott. Angelo Doni, ANIA
Dott. Philippe Donnet, Generali Italia
Dott. Luca Filippone, Reale Mutua Assicurazioni
Prof. Paolo Garonna, FeBAF
Dott. Ermanno Grassi, ITAS Assicurazioni
Dott. Massimo Mamino, Università Cattolica di Milano
Dott. Andrea Sabìa, Tua Assicurazioni
Dott. Alessandro Santoliquido, Sara Assicurazioni
Dott. Fabio Sattler,Allianz
COMITATO SCIENTIFICOProf. Albert Angehrn, Insead [F]
Prof. Dieter Bartmann, Università di Regensburg [D]
Prof. Andrea Carignani, IULM, Milano
Prof. Franco Fontana, LUISS, Roma
Prof. Paolo Gubitta, Università di Padova
Prof. Luigi Manzolini, Università Cattolica, Milano
Prof. Marcello Martinez, II Università degli Studi di Napoli
Prof. Ferdinando Pennarola, Università Bocconi, Milano
Prof. Giovanni Petrella, Università Cattolica, Milano
Prof. Robert Winter, University of St. Gallen [CH]
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Il Centro di Ricerca su Tecnologie, Innovazione e Servizi Finanziari [CeTIF] dal 1990 realizza studi e promuove ricerche sulle dinami-che di cambiamento strategico e organizzativo nei settori finanzia-rio, bancario e assicurativo, cui partecipano i circa 20.000 professio-nisti che costituiscono il suo network.
Ogni anno CeTIF attiva più di 15 Competence Centre e Osservatori di ricerca e organizza oltre 10 Workshop dedicati a banche e im-prese di assicurazione, con l’obiettivo di favorire tra i partecipanti lo scambio di conoscenza e di esperienza sui temi del cambiamen-to e dell’adozione di pratiche innovative. Le attività si focalizzano principalmente sulle dinamiche di evoluzione strategica, sugli ag-giornamenti normativi, sulle prassi organizzative e di processo e sugli effetti dell’introduzione dell’innovazione tecnologica. Tra i partner istituzionali di CeTIF figurano: Banca d’Italia, IVASS, ABI, ANBP, ANIA, AIPB, CLUSIT e CONSOB.
Presso CeTIF è istituito il Centre for European Financial Regula-tions Studies [CEFIRS], un osservatorio permanente sulla regola-mentazione nel settore finanziario, bancario e assicurativo.
CeTIF è, inoltre, socio fondatore di FIT, il network europeo dei centri di ricerca sulla finanza e l’innovazione.
Parallelamente alle attività di ricerca, CeTIF Academy, il program-ma di Alta Formazione universitaria del CeTIF, propone ogni anno oltre 35 corsi di Executive Education che hanno l’obiettivo di trasfe-rire a professionisti e manager operanti nel settore bancario, finan-ziario ed assicurativo, le conoscenze e le competenze sviluppate in oltre 20 anni di ricerca.
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COMPETENCE CENTREOSSERVATORIE BENCHMARKI Competence Centre e gli Osservatori sono strutture di ricerca temporanee o permanenti che coinvolgono direttamente gli Aderenti.
Le attività di ricerca sui temi di innovazione strategica, organizzativa e tecnologica sono svolte in collaborazione con istituzioni acca-demiche, italiane e internazionali, con orga-nizzazioni del mondo finanziario, partner ICT e società di servizi.
L’aggregazione di competenze, orientata a condividere esperienze e promuovere il con-fronto, avviene attraverso la creazione di grup-pi di lavoro e tavoli di ricerca.
CeTIF sviluppa inoltre analisi strutturate di dati quantitativi con l’obiettivo di realizzare bench-mark a livello aziendale e sistemico. I contenu-ti dei benchmark sono riferiti, tra gli altri, ai co-sti e alle performance operative e di business.
MACRO AREE
AREA BUSINESS PROCESS E SINISTRIInnovazione modalità d’incasso e pa-gamento premi; processo di gestione dei sinistri e relazione con i fiduciari; Big Data per il Fraud management.
AREA FINANZA E SERVIZI DI INVESTIMENTOAdozione delle linee guida ESMA e MiFID 2; IDD e offerta di prodotti as-sicurativi; digitalizzazione dei servizi d’investimento; evoluzione della con-sulenza finanziaria e assicurativa.
AREA DIGITAL, MARKETING E CANALIIoTs e nuovi servizi finanziari; Big Data, CRM e marketing digitale; mobile, web, social e nuovi canali digitali; evo-luzione delle reti distributive agenziali; dynamic and proximity marketing.
AREA AUDIT, COMPLIANCE & LEGALGli effetti di Solvency II sul sistema dei controlli interni; reporting per gli organi apicali; l’integrazione del sistema dei controlli interni; impatto della normativa sui modelli di Gover-nance; evoluzioni normative ed effet-ti sui processi organizzativi.
AREA RISK MANAGEMENTData governance e data quality; Solvency II e i nuovi modelli di valu-tazione del rischio; la governance di Solvency II.
AREA ORGANIZZAZIONE, IT, OPERATION & HRFlessibilità ed efficienza delle opera-tion; tecnologie di Big Data e Cloud Computing; agile methodologies; nuo-vi paradigmi del Social Learning; per-formance e flessibilità delle risorse.
Le iniziative di ricerca per l’anno 2016 saranno orientate allo sviluppo di contenuti nelle seguenti macro aree di competenze [per il dettaglio vedere la matrice in quarta di copertina]:
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INNOVATION CENTRE
Il CeTIF Innovation Centre è un laboratorio di ricerca permanente realizzato per dare spazio alle tecnologie innovative e alle loro ap-plicazioni nel settore finanziario.
La creazione dell’Innovation Centre ha come missione il supporto alle organizzazioni aderenti al Centro nella definizione della propria Innovation Management Strategy.
Nell’ambito del laboratorio può essere analizzato uno specifico componente [o categoria di componenti] dell’infrastruttura tec-nologica o applicativa, una modalità di concepire l’architettura del sistema informativo o una prassi organizzativa di processo, con particolare focus sui fattori abilitanti per il processo di innovazione.
Le attività dell’Innovation Centre danno origine a Technology Outlook che prevedono l’inquadramento del tema in chiave ac-cademica, l’identificazione e descrizione dei driver di mercato e delle esigenze di business e infine la definizione dell’impatto su strategie e modelli organizzativi.
L’analisi è presentata con il supporto delle banche e delle impre-se di assicurazione aderenti a CeTIF e di partner provenienti dal settore dell’ICT e dei Servizi, attraverso tavoli di lavoro e interviste semistrutturate con gli owner tematici e i maggiori esperti relativa-mente agli argomenti di ricerca. I risultati sono illustrati nel corso di periodici incontri di diffusione a carattere seminariale [Technology Brief] aperti a tutti gli Aderenti a CeTIF.
PROGETTI INTERNAZIONALI
Dal 1995 CeTIF partecipa attivamente a pro- getti di ricerca internazionali finanziati dal- l’Unione Europea che coinvolgono le princi-pali istituzioni finanziarie e centri di ricerca che operano nel continente.
Inoltre CeTIF è socio fondatore dell’Euro-pean Association of Research Centers for Finance and IT [FIT] a cui aderiscono i prin-cipali centri di ricerca delle più prestigiose università europee in tema di tecnologie in campo finanziario.
Il FIT si propone di estendere a livello euro-peo gli studi e le ricerche condotti a livello nazionale. In particolare, le più recenti attività di ricerca sono state:
• DOLCETA Online Consumer Education 2011-2013
• L4S Learning for Security 2009-2011
• EGAIS The Ethical governance of emerging technologies 2008-2011
• L2C Learning to collaborate 2006-2008
Un rilevante network accademico interna-zionale supporta i progetti del FIT: • Athens Laboratory of Business
Administration [Grecia]• Bentley University
[USA]• Brisbane University
[Australia]• Computer Technology Institute
[Grecia]• Facultes Universitaires Notre Dame
de la Paix Namur [Belgium]• INSEAD
[Francia]• Institut Catholique des Arts et Métiers
[France]• Institut für Bankinformatik IBI -
Universitaet Regensburg [Germania]
• Institut für Information Management - Universitaet St. Gallen [Svizzera]
• Institute of Information Science Maribor [Slovenia]
• Middlesex University [Inghilterra]
• Österreichische Studiengesellschaft für Kybernetik [Austria]
• Swiss Centre for Innovations in Learning University of St. Gallen [Svizzera]
• The Open University [Gran Bretagna]• The University of Strathclyde
[Gran Bretagna]• Universidad Catolica Del Norte
[Cile]• Universidad De Camaguey
[Cuba]• Universidad De Evora
[Portogallo]• Universidad De Sevilla
[Spagna]• Universidad Nacional Del Litoral
[Santa Fè, Argentina]• Universitaet der Bundeswehr Muenchen
[Germania]• Universitaet Frankfurt
[Germania]• University of Manchester
[Inghilterra]• University of Njimegen
[Olanda]• University of Amsterdam
[Olanda]• University of Surrey
[Inghilterra]
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OSSERVATORIO NORMATIVACEFIRS
CeTIF ha inoltre istituito il Centre for European Financial Regulations Studies [CEFIRS], un osservatorio permanente sulla regolamenta-zione nel settore finanziario, bancario e assi-curativo.
L’osservatorio, nato da una collaborazione multidisciplinare tra le aree giuridica, orga-nizzativa e finanziaria dell’Università Cattolica del Sacro Cuore di Milano, si rivolge ai princi-pali stakeholder come l’industria, le autorità di vigilanza, studiosi e professionisti accomunati dall’interesse verso l’evoluzione del contesto normativo europeo.
In questo scenario, l’ambito di ricerca del CE-FIRS comprende:• la disciplina delle attività bancarie, finanzia-
rie e assicurative considerate tanto nelle loro specificità, quanto nelle reciproche connes-sioni;
• l’incidenza su tale disciplina di normative di altri settori per la parte di rilevanza [come, per esempio la tutela del consumatore, la privacy, le regole di diritto processuale e am-ministrativo].
Il comitato scientifico e direttivo del CEFIRS è composto da docenti dell’Università Cattolica di Milano di area giuridica e finanziaria-orga-nizzativa: • Antonella Sciarrone Alibrandi
Professore di Diritto dell’economia Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative
• Mario Anolli Professore di Economia degli Intermediari Finanziari Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative
• Pierpaolo Marano Professore di Diritto Commerciale e Diritto delle Assicurazioni Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative
• Andrea Perrone Professore di Diritto commerciale Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative
• Federico Rajola Professore di Organizzazione aziendale Facoltà di Economia e Direttore del CeTIF
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RECENTI ATTIVITÀ DI RICERCA
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AREA BUSINESS PROCESS E SINISTRI
Ottimizzare la gestione dei sinistri: dall’innovazione tecnologica ai nuovi modelli di servizio [ottobre 2014 - febbraio 2015]
Partner dell’iniziativa: Everis Italia, Postel
Principali output: mappatura dei canali di con-tatto, degli strumenti di comunicazione e delle attività ad oggi poste in essere al momento del verificarsi di un sinistro, con attenzione partico-lare ai servizi accessori finalizzati a garantire al cliente un’assistenza completa; identificazione di linee guida a supporto dell’implementazione di strumenti informativi a carattere innovativo utili al perseguimento di una superiore efficienza in ciascuna delle fasi del processo di gestione del sinistro; analisi delle logiche e delle modalità di relazione e/o partnership tra la compagnia e i diversi fiduciari e attori coinvolti nell’intero processo di gestione dei sinistri, al fine di incre-mentare la qualità del servizio offerto al cliente ottimizzando i costi interni; definizione delle atti-vità realizzabili al fine di migliorare le dinamiche di relazione fra compagnia-cliente e dei modelli di servizio ottimali per le differenti tipologie di clientela della Compagnia [clientela tradiziona-le, clientela online, clientela di provenienza dalla Bancassurance, …].
AREA DIGITAL, MARKETING E CANALI
Innovare il prodotto assicurativo: redditività, customer experience e product governance [marzo 2015 - dicembre 2016]
Partner dell’iniziativa: Capgemini Italia
Principali output: promozione dell’innovazione del prodotto/servizio assicurativo con particolare attenzione all’evoluzione dell’integrazione con la tecnologia digitale [IoTs, Telematics, …], arricchi-mento della componente di assistenza, evoluzio-ne dalla logica di rimborso del sinistro e preven-zione dello stesso. L’innovazione è stata inoltre analizzata simulandone gli impatti su: redditivi-tà tecnica, canali distributivi, processi operativi, reputazione, Customer Experience, contratti e Compliance.
Agent Channel 2015: competenze commerciali e digitali per il nuovo modello di consulenza assicurativa [settembre - novembre 2015]
Partner dell’iniziativa: ANAPA, CSC , Fastweb, SCS Azioninnova
Principali output: identificazione dei principali ruoli in agenzia, definendone le competenze e le relative scale di valutazione, valutazione delle
competenze, sia per tipologia di rete che di agen-zia, indagine degli aspetti legati alla professio-nalità e ai comportamenti agiti afferenti all’area della relazione che influenzano maggiormente la soddisfazione del cliente.
Insurance Digital Transformation [marzo - maggio 2015]
Partner dell’iniziativa: NTT DATA Italia
Principali output: mappatura dei canali, dei punti di contatto e delle tecnologie ad oggi in uso pres-so le assicurazioni, oltre a quelli che esse preve-dono di adottare nel prossimo futuro, definizione dei modelli di servizio multicanale che possano essere offerti ai clienti grazie a una maggiore integrazione tra la rete fisica e i canali diretti e all’utilizzo di tecnologie innovative per l’interazio-ne con l’assicurato, definizione di best practice nell’utilizzo dei dati provenienti dai canali e da fonti informative esterne in ottica di servizio a va-lore aggiunto al cliente e revisione dei processi di marketing e commerciali.
Il governo del cambiamento verso la Digital Insurance [marzo - maggio 2015]
Partner dell’iniziativa: Excellence Consulting
Principali output: manalisi dell’evoluzione dei modelli organizzativi delle compagnie a supporto
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della digital insurance; individuazione delle figu-re, ruoli e competenze [esistenti, attese e relati-vi gap] necessari per una corretta definizione e governo del processo di cambiamento; realizza-zione di un benchmark sul governo del cambia-mento in riferimento alle seguenti dimensioni: strategia, struttura, sistemi, skills, staff, stile e sistema dei valori.
Data Governance linee guida operative e tecniche per il governo della qualità dei dati [maggio - settembre 2015]
Principali output: definizione di un modello con-diviso di Data Governance, realizzazione di uno schema condiviso di metadati del sistema infor-mativo bancario/assicurativo, identificazione di un set di indicatori di criticità a livello normativo, economico, di business e reputazionale, classi-ficazione della dimensione della qualità, iden-tificando i KQI per le dimensioni e le tecniche di valorizzazione dei KQI, mappatura di metadati e i KQI e costruzione della scheda anagrafica di qua-lità dei metadati.
Il sistema di reporting per gli organi di vertice delle compagnie assicurative: gli effetti di Solvency II e Regolamento 20 sulla governance [settembre - novembre 2015]
Principali output: analisi di dettaglio dei requisiti regolamentari, principali evidenze emerse dall’e-same delle prassi in uso, linee guida per la realiz-zazione di un efficace sistema di reporting per gli organi, disegno dei flussi informativi, identifica-zione degli attori e delle tempistiche, mappatura degli impatti organizzativi e operativi.
AREA, RISK MANAGEMENT
La Compliance Assicurativa: riflessi organizzativi e operativi nel nuovo regime di solvibilità [gennaio - aprile 2015]
Partner dell’iniziativa: AICOM
Principali output: analisi dei riflessi strategici, organizzativi e operativi dei più recenti interven-ti normativi in ambito assicurativo; definizione di modelli di relazione, organizzativi e modalità operative funzionali rispetto al quadro regola-mentare che si va delineando; realizzazione di un’analisi prospettica della “normativa entrante” e identificazione di percorsi di adeguamento da intraprendere.
AREA, AUDIT, COMPLIANCE & LEGAL
AREA, ORGANIZZAZIONE, IT, OPERATION & HR
Nuovi paradigmi della formazione per il settore finanziario - Fase 2[ottobre 2014 - febbraio 2015]
Partner dell’iniziativa: Reply - Tamtamy
Principali output: confronto delle pratiche di uso del Social Learning, analisi delle diverse modali-tà con cui gli strumenti di Social Learning contri-buiscono alla progettazione dei percorsi forma-tivi, supportandone l’erogazione e concorrendo a misurarne gli effetti sull’apprendimento e sui risultati aziendali attraverso la realizzazione di un prototipo di Social Learning specifico ad alcune competenze specialistiche.
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WORKSHOP
I workshop sono incontri a cadenza mensile, dedicati a temi monografici.
Gli argomenti oggetto di approfondimento e la sequenza degli stessi sono scelti sulla base delle proposte del Comitato di Programma e dell’interesse manifestato dagli Aderenti.
Il programma dettagliato dei workshop, i ti-toli degli interventi e i nomi dei relatori sono disponibili un mese prima dell’evento. Le pre-sentazioni dei relatori e l’eventuale materiale aggiuntivo sono disponibili per gli Aderenti sul sito di CeTIF.
La partecipazione ai workshop è libera per gli Aderenti CeTIF.
I relatori provengono da organismi di vigilan-za, associazioni di settore, istituzioni finanzia-rie e compagnie assicurative che si contraddi-stinguono per la competenza sui temi oggetto di discussione.Oltre ai workshop monografici in program-ma, CeTIF organizza incontri e tavole rotonde in collaborazione con gli Aderenti interessati a condividere esperienze significative.
Organizing4Agile. Sourcing, competenze e valutazione della performance HR per la digital transformation
Smart Insurance&IoT: nuovi prodotti e nuovi servizi per l’assicurato
febbraio marzo aprile maggio giugno ottobre novembre
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Le sfide dell’agenzia digitale: tra innovazione di processi, nuovi prodotti assicurativi e IDD
Thinking digital: il supporto dei Big Data, IoT & agile innovation nel settore finanziario
Solvency II & product governance: what’s next?
La disciplina sulla Governance delle istituzioni finanziarie e gli effetti del RAF sugli organi apicali e sul sistema dei controlli interni
Claims & Fraud Revolution: le leve per il valore del servizio al cliente
mercoledì 24 febbraio 2016Pio XI
Thinking digital: il supporto dei Big Data, IoT & agile innovation nel settore finanziario
Big Data, Internet of Things [IoT], Cloud compu-ting, sono innovazioni che stanno trasformando l’industria finanziaria nel suo complesso, stravol-gendo modelli di business e operativi consolidati. L’attenzione degli investimenti è orientata all’indi-viduazione di percorsi dove indirizzare gli sforzi di innovazione supporto del cambiamento.
Tali scelte, da un lato, pongono quesiti su tec-nologie e soluzioni applicative e infrastrutturali, e dall’altro, su processi decisionali e progettuali che ne supportano l’adozione. Metodologie Agile, strategie di scouting di FinTech a supporto dello sviluppo tecnologico, sourcing infrastrutturale e applicativo, nuovi strumenti di valutazione delle performance IT, sono solo alcuni degli esempi di scelte strategiche che le direzioni IT devono sa-per gestire in questo mercato finanziario.
Il workshop ha quindi l’obiettivo di indagare lo stato degli investimenti IT di questo tipo di in-novazioni nelle banche e nelle imprese di assi-curazione, soffermandosi sulle principali scelte strategiche e metodologiche che supportano le maggiori esperienze di digital trasformation.
Destinatari: L’incontro è rivolto principalmente alle aree di responsabilità del Chief Information Officer [CIO] e del Chief Digital Officer [CDO] ed in particolare, alle funzioni dedicate all’innovazione IT, all’organizzazione e alla governance dei pro-getti digitali.
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AREA ORGANIZZAZIONE, IT, OPERATION & HR
mercoledì 23 marzo 2016 Cripta Aula Magna
Solvency II & product governance: what’s next?
La direttiva Solvency II richiede alle compagnie di assicurazione l’adozione di nuovi processi strategi-ci e gestionali fondati sulla valutazione del rischio. Sebbene i progetti di adozione alla nuova disciplina siano iniziati e abbiano già cominciato a mostrare i primi output sulle funzioni più tecniche, intenso è ancora il lavoro che a diverse imprese resta da fare sulle funzioni di governance e strategiche.
Processi di pianificazione, business use, product design e governance sembrano ancora non aver portato a regime la loro piena armonizzazione ri-spetto a Solvency II.
Il workshop ha l’obiettivo di fare il punto della si-tuazione rispetto ai temi strategici ancora aperti, individuando le scelte che compagnie di diverse di-mensioni e diversa natura stanno compiendo, per definire l’effetto che la normativa sta generando sul prodotto assicurativo e sulle reti distributive.
Durante il workshop saranno messi a tema gli im-patti della direttiva nel suo complesso, analizzati i progetti in corso con i relativi punti ancora aperti, e discussi i cambiamenti attesi nel prossimo futuro.
Destinatari: L’incontro è rivolto principalmente alle aree di responsabilità del Chief Information Officer [CIO] e del Chief Digital Officer [CDO] ed in particolare, alle funzioni dedicate all’innovazione IT, all’organizzazione e alla governance dei pro-getti digitali.
mercoledì 20 aprile 2016 Pio XI
La disciplina sulla Governance delle istituzioni finanziarie e gli effetti del RAF sugli organi apicali e sul sistema dei controlli interni
Le normative e le attività di vigilanza europea im-pongono sempre più processi strategici e di con-trollo orientati al presidio del rischio in tutte le sue forme. Tale principio, contenuto anche in specifi-che recenti disposizioni nazionali del settore ban-cario e assicurativo, richiede di rivedere le regole di Governance delle imprese in tema di funziona-mento, reporting e strutture, al fine di rendere so-lido e trasparente il processo decisionale in seno agli organi apicali e gestionali.
Le funzioni di controllo di Auditing devono rivedere il sistema dei controlli interni in un’ottica di inte-grazione e valutazione dell’efficacia.
Il workshop ha l’obiettivo di discutere con le dire-zioni generali e le direzioni audit e compliance qua-li sono gli effetti organizzativi e gestionali della più recente regolamentazione, con un focus specifico sia sulle attività di reportistica da e per gli organi apicali sia sui processi di valutazione dell’efficacia. Il workshop prevede la partecipazione delle istitu-zioni bancarie e assicurative, al fine di individuare le aspettative e i cambiamenti attesi dalle autorità internazionali rispetto ai temi della giornata.
Destinatari: L’incontro è rivolto principalmente alle Direzioni Generali, Audit e Compliance, e alle funzioni Risk management, Organizzazione, Si-stemi Informativi.
AREA AUDIT, COMPLIANCE & LEGAL
AREA RISK MANAGEMENT
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mercoledì 25 maggio 2016 Cripta Aula Magna
Claims & Fraud Revolution: le leve per il valore del servizio al cliente
La gestione dei sinistri e delle frodi è stata soggetta a profondi cambiamenti apportati dalle numerose novità normative, ma anche dall’evoluzione di do-manda e offerta, con significativi sviluppi di prodot-ti, servizi, modalità di distribuzione e di relazione con la clientela [black box, applicazioni di Big Data con nuovi modelli di liquidazione e nuove opportu-nità per contrastare i fenomeni fraudolenti], assu-mendo un ruolo non solo tecnico-assicurativo ma anche di innovazione e di sviluppo. Diverse sono le scelte sulla gestione di clienti e partner che esco-no dai perimetri dell’area sinistri per cambiare anche altre unità di business. Si pensi alle frodi, sempre più rilevanti anche in fase assuntiva, o al ruolo delle reti distributive nella gestione dei sini-stri, sempre più importanti per un’efficiente liqui-dazione, o agli strumenti di domotica che incidono sulla configurazione di prodotti e tariffazione, oltre che sui processi di liquidazione.
Il workshop ha l’obiettivo di riflettere sui modelli operativi e di servizio utilizzati dalle realtà assicu-rative italiane, ponendo un particolare focus sulle innovazioni che l’area sinistri intravede come cam-biamento per l’intero business assicurativo.
Destinatari: L’incontro è principalmente rivolto alle funzioni Sinistri, Organizzazione, Antifrode, Commerciale e Marketing, Audit e Compliance, e ai soggetti interessati ai temi di gestione e inno-vazione dei sinistri.
mercoledì 22 giugno 2016 Cripta Aula Magna
Le sfide dell’agenzia digitale: tra innovazione di processi, nuovi prodotti assicurativi e IDD
La digitalizzazione in atto nei processi commercia-li, i consolidamenti di gruppi assicurativi e la stret-ta sulla redditività stanno spingendo le compagnie e gli intermediari stessi alla ridefinizione del mo-dello di servizio delle reti agenziali. Se da un lato la dematerializzazione, la mobilità e i sistemi di pianificazione commerciale sono innovazioni vol-te a semplificare e rendere più efficienti i processi per gli agenti, dall’altro altri cambiamenti in cor-so sembra stiano tracciando la via per modificare sostanzialmente il modello di servizio dell’agente.
Le sfide ancora aperte riguardano la sua organiz-zazione interna, spesso ancorata a un approccio tradizionale, la composizione del portafoglio, sem-pre molto sbilanciato su prodotti motor, e l’esigen-za di una maggiore trasparenza e concorrenza tra intermediari tracciata da IDD.
Il workshop ha l’obiettivo di fare il punto sui cam-biamenti in atto per gli agenti digitali, sofferman-dosi sulle future scelte che il mercato e le istituzio-ni vincoleranno, affrontandone gli aspetti strategici e le scelte operative con il contributo delle rappre-sentanze degli agenti, delle compagnie e delle isti-tuzioni che regolano il mercato.
Destinatari: L’incontro è rivolto principalmente agli Agenti e Intermediari assicurativi e alle Dire-zioni commerciali delle compagnie.
AREA DIGITAL, MARKETING E CANALI
AREA BUSINESS PROCESS E SINISTRI
mercoledì 19 ottobre 2016 Pio XI
Organizing4Agile. Sourcing, competenze e valutazione della performance HR per la digital transformation
Performance organizzative, adattabilità al conte-sto, time-to-market ed efficienza strategica sono sempre più principi di sviluppo organizzativo degli intermediari finanziari.
La crisi di redditività, l’innovazione tecnologica pervasiva e le richieste del mercato, obbligano banche e compagnie di assicurazione a ripensare alle politiche organizzative orientandole sempre più alla flessibilità e al paradigma dell’impresa agile: processi, strutture, ma anche competenze e sistemi di misurazione delle performance. Come gestire il cambiamento organizzativo? Come le grandi istituzioni posso diventare agili nel settore finanziario italiano? Come rispondere alla sfida delle nuove competenze che agevola nuovi pro-cessi di business? Come i processi di sourcing e di scouting possono supportare l’impresa digitale?
Il workshop sviluppa un serrato confronto di espe-rienze e progetti che intorno a queste domande interpretano le scelte operative e organizzative re-alizzate da banche e compagnie di assicurazione.
Destinatari: L’incontro è rivolto principalmente alle Direzioni Generali, alle direzioni deputate alla Gestione delle Risorse Umane e alle aree del Chief Operating Officer, in particolare all’Or-ganizzazione, Sviluppo Organizzativo e Sistemi Informativi.
AREA ORGANIZZAZIONE, IT, OPERATION & HR
mercoledì 23 novembre 2016Cripta Aula Magna
Smart Insurance&IoT: nuovi prodotti e nuovi servizi per l’assicurato
L’adozione di tecnologie è una sfida per le com-pagnie assicurative che hanno l’opportunità di sfruttare le sue potenzialità non solo per rinnovare i processi di contatto con la clientela ma anche per rinnovare i prodotti. In particolare, la digitalizzazio-ne, la multicanalità, l’e-payment stanno insegnan-do che l’innovazione può essere di supporto alla costruzione di servizi per le compagnie tradizionali e online. L’esperienza della black box infatti sta tracciando il passaggio da prodotto a servizio as-sicurativo che può essere determinante anche per altri rami, soprattutto nel settore medico-sanita-rio e nei rami elementari. Tuttavia in questa fase, diverse sono le questioni che sembrano ancora aperte: quali standard si affermeranno? Quale effetto sulle reti commerciali dirette e indirette? Quale sostenibilità tecnica e commerciale del ser-vizio innovativo nel mondo danni?
Il workshop ha l’obiettivo di tentare di dare una risposta a queste domande, condividendo le espe-rienze e i trend d’innovazione in materia di prodotti e servizi assicurativi.
Destinatari: L’incontro è rivolto principalmente alle direzioni Danni e alle direzioni Marketing e Commerciale, IT, Tecniche e Attuariali, nonché agli agenti e agli intermediari assicurativi.
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AREA DIGITAL, MARKETING E CANALI
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CeTIF ACADEMY
CeTIF Academy è il programma di Alta For-mazione universitaria di CeTIF.
La struttura formativa di CeTIF Academy si pone l’obiettivo di trasferire ai professionisti e manager operanti nel settore bancario, finan-ziario e assicurativo, le conoscenze sviluppate in oltre vent’anni di ricerca svolta in collabora-zione con istituzioni accademiche italiane, in-ternazionali e altri partner istituzionali.
Il forte legame con il mondo della ricerca pone CeTIF Academy in una posizione privilegiata nel mondo della formazione executive sia sul fronte dei contenuti, specialistici e aggiornati, sia su quello dei metodi che compendiano sa-peri teorici ed applicativi.
I corsi di formazione, a catalogo e in azienda, sono progettati per trasferire la conoscenza direttamente dall’università al mondo del la-voro con un approccio integrato e multidisci-plinare che interpreta e sostiene i processi di cambiamento e innovazione.
I metodi formativi si basano sulle più aggior-nate tecniche per l’Executive Education che alternano lezioni teoriche, momenti di con-solidamento e revisione critica dei contenuti, esercitazioni in aula, simulazioni e testimo-nianze dirette.
I percorsi formativi e i servizi offerti sono pen-sati per potenziare le capacità di tutte le fun-zioni aziendali e si contraddistinguono sia per l’attualità dei contenuti sia per la metodolo-gia didattica innovativa.
Grazie all’esperienza e alla competenza di docenti universitari e professionisti del setto-re, CeTIF Academy accresce le competenze e favorisce la condivisione di esperienze in un ambiente universitario libero ed indipendente.
Dal 2015 CeTIF Academy ha attivato l’Executive Master in Banking and Insurance, un percor-so di alta formazione modulare e altamente flessibile pensato per tutti coloro che desi-derano rafforzare conoscenze e competenze specifiche nell’ambito del business bancario e assicurativo.
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I SERVIZI DI ALTA FORMAZIONE
AREA BUSINESS PROCESS E SINISTRI
AREA AUDIT, COMPLIANCE & LEGAL
AREA FINANZA E SERVIZI DI INVESTIMENTO
AREA RISK MANAGEMENT
AREA DIGITAL, MARKETING E CANALI
AREA ORGANIZZAZIONE, IT, OPERATION & HR
Oltre all’erogazione dei corsi di formazione a catalogo e in house, CeTIF Academy:• progetta attività di formazione a distanza
con lo scopo di costruire un’offerta perso-nalizzata fruibile in un ambiente didattico online riservato;
• svolge attività di supporto alle direzioni formazione [supporta nell’istituzione e nello sviluppo delle Academy aziendali, effettua analisi dei fabbisogni formativi, valuta l’efficacia dei processi di apprendi-mento, struttura analisi economiche e di efficienza delle Academy];
• rilascia certificazioni delle competenze e delle professionalità.
Tutti i corsi sono compatibili con gli avvisi dei principali Fondi Interprofessionali di categoria.
CeTIF Academy supporta, inoltre, le singole aziende nella progettazione e nella presenta-zione delle richieste di finanziamento ai fondi.
Le principali aree tematiche di formazione sono:
Per ulteriori informazioni contattare il numero: +39 02 7234.2590 o l’indirizzo e-mail: [email protected]
La presentazione dei corsi a catalogo per l’anno 2016 è disponibile sul sito:www.cetif.it.
CeTIF E SOCIAL MEDIA
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LinkedIn, il gruppo CeTIF aggior-na costantemente i membri su tutte le principali novità del cen-tro (workshop, attività di ricerca, formazione…) e permette di par-tecipare attivamente a tutte le di-scussioni
Twitter @CeTIF1, che dà evidenza alle principali attività del centro e condivide informazioni sui princi-pali trend del momento
YouTube, dedicato alle video in-terviste realizzate in occasione degli eventi CeTIF
Flipoard, dove è sfogliabile la rivi-sta “Banking and Insurance Inno-vation Magazine”.
CeTIF collabora inoltre con alcuni delle prin-cipali testate nazionali e pubblica con continu-ità su alcune riviste specializzate nel settore bancario, finanziario e assicurativo in versione cartacea e online.
La Rassegna Stampa delle principali pubblicazioni di CeTIF è disponibile sul sito www.cetif.it nell’omonima sezione in homepage.
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CeTIF interagisce con il suo network utilizzan-do diversi canali social:
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CeTIF KNOWLEDGE BASE
Strumenti e materiali disponibili sul portale:
• servizio di iscrizione online agli eventi del Centro;
• presentazioni utilizzate dai relatori nel corso dei workshop istituzionali nel corso degli ul-timi anni di attività del Centro;
• rapporti di ricerca ed executive summary prodotti a valle delle attività di Competence Centre, Osservatori e Innovation Centre;
• verbali dei tavoli di lavoro e materiali di supporto utilizzati nel corso delle attività di ricerca;
• proposte di adesione per le attività di ricerca, ai workshop istituzionali e ai corsi di forma-zione;
• calendario delle attività e dei singoli incontri organizzati dal Centro.
La registrazione al portale è libera per tutti gli utenti delle banche, delle istituzioni finan-ziarie e delle aziende Aderenti al Centro.
Il portale di CeTIF, raggiungibile all’indiriz-zo www.cetif.it, mette a disposizione degli Aderenti che sono registrati al sito web, una serie di servizi orientati alla diffusione dei contenuti prodotti nel corso dell’attività di ricerca e presentati durante le attività a ca-rattere seminariale.
ADESIONE AL CENTRO
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L’adesione a CeTIF consente di:
• entrare a far parte di un network di oltre 20.000 professionisti che a vario titolo e li-vello operano nel settore banche, imprese di assicurazione e aziende di servizi e ICT;
• partecipare a più di 10 Workshop tematici ogni anno, volti a promuovere lo scambio di esperienze tra utenti e potrete essere co-stantemente aggiornati sullo sviluppo e l’a-dozione di pratiche innovative sia in campo nazionale che internazionale;
• avere la possibilità di partecipare a tavoli di ricerca di alto profilo [Competence Centre, Osservatori, Technology Brief] dove appro-fondire l’analisi di tematiche strategiche, or-ganizzative e tecnologiche;
• interagire con le istituzioni in un ambiente competente ed indipendente come l’Uni-versità Cattolica;
• sviluppare direttamente con il mercato un confronto costruttivo sulla base delle com-petenze e delle esperienze maturate;
• avere l’opportunità di analizzare ed ap-profondire concretamente le esigenze manifestate dagli utenti che operano nel-le diverse realtà finanziarie intrattenen-do rapporti sistematici di cooperazione scientifica con loro;
• usufruire di studi e ricerche relative agli aspetti legati alle tecnologie informatiche nel settore finanziario e agli impatti organiz-zativi delle stesse;
• incrementare la conoscenza su tutti i temi e le dinamiche relative allo sviluppo del mer-cato bancario e assicurativo in Italia;
• sviluppare progetti formativi in modo inno-vativo con contenuti aggiornati e applicativi;
• usufruire di quote agevolate per la parteci-pazione a corsi di Alta Formazione;
• accedere alle risorse del portale CeTIF nel quale sono a disposizione le presentazioni ed il materiale di supporto realizzati nelle giornate di studio e nell’ ambito dei vari pro-getti di ricerca.
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Ulteriori informazioni: Segreteria Organizzativa +39 02.7234.2590 [email protected].
Per aderire a CeTIF o per iscriversi ai singoli workshop è necessario compilare e inviare gli appositi moduli reperibili nella sezione “Aderenti” del sito www.cetif.it
ADERENTI 2015
• Gruppo Bipiemme - Banca Akros - Banca Popolare di Mantova - Banca Popolare di Milano - ProFamily
• Gruppo Cattolica - ABC Assicura - BCC Vita - Berica Vita - Cattolica Immobiliare - Cattolica Previdenza - Cattolica Services - FATA Assicurazioni Danni - Lombarda Vita - Società Cattolica di Assicurazione - TUA Assicurazioni
• Gruppo Credit Agricole - Credit Agricole Assicurazioni - Credit Agricole Vita
• Gruppo Credito Emiliano - Banca Euromobiliare - Credemassicurazioni - Credemvita - Credito Emiliano
• Gruppo Deutsche Bank - DB Consorzio - Deutsche Bank
• Gruppo Ergo Italia - Ergo Assicurazioni - Ergo Italia - Ergo Previdenza
• Gruppo EY - Ernst & Young Financial Business Advisors - EY - Global Shared Services - Reconta Ernst & Young - Studio Legale Tributario
• Gruppo Generali - Alleanza Assicurazioni
• Deloitte• Direct line• Energent• Engineering - Ingegneria Informatica• Enterprise• ERI Bancaire• Everis Italia• Exprivia Digital Financial Solution• Fastweb• Federazione Cooperative Raiffeisen• Federazione Lombarda delle BCC• Federcasse• GAA GENERALI
gruppo aziendale Agenti Generali• GAV - gruppo Agenti Vittoria• Genesys• GFT Italia• Groupama Assicurazioni• Gruppo Allianz
- Allianz - Allianz Bank Financial Advisors - Antonveneta Vita - CreditRas - Genialloyd
• Gruppo Assimoco - Assimoco - Assimoco Vita
• Gruppo Bancario Mediolanum - Banca Mediolanum - Mediolanum Assicurazioni
• Gruppo Banco Popolare - Aletti Gestielle SGR - Banca Aletti - Banca Popolare di Crema - Banca Popolare di Cremona - Banco Popolare - CR Lucca Pisa Livorno - Credito Bergamasco - SGS - BP
ADERENTI ISTITUZIONALI• ABI• AIPB• ANBP• ANIA• Banca d’Italia • CLUSIT• Consob• IVASS
ADERENTI ANNO 2015• AlmavivA• Banca Agricola Popolare di Ragusa• Banca Carige• BNP Paribas Cardif• Banca Popolare di Sondrio• Banca Popolare di Vicenza• BPER Banca• Capgemini Italia• Carige Assicurazioni• Carige Vita Nuova• Cariparma• Cassa Centrale Banca - Credito
Cooperativo del Nord Est• Cerved Group• CNP Unicredit Vita• Comdata• Credito Valtellinese• Crif• CSC Computer Sciences Italia• Dedagroup ICT Network
- DDWAY - Dedagroup ICT Network
- Assicurazioni Generali - Banca Generali - Europ Assistance Italia - Generali Business Solutions [GBS] - Generali Immobiliare Italia SGR - Generali INA Assitalia - Generali Investments Europe - Generali Italia - Generali Real Estate - Genertel - Genertellife
• Gruppo Helvetia - Chiara Assicurazioni - Chiara Vita - GE.SI.ass - Helvetia Assicurazioni - Helvetia Italia Assicurazioni
• Gruppo ICBPI - CartaSi - Helpline - Istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane - Oasi
• Gruppo Intesa Sanpaolo - Banca CR Firenze - Banca dell’Adriatico - Banca Fideuram - Banca IMI - Banca Prossima - Banco di Napoli - Cassa di Risparmio del Friuli Venezia Giulia - Cassa di Risparmio del Veneto - Cassa di Risparmio dell’Umbria - Cassa di Risparmio di Civitavecchia - Cassa di Risparmio di Forlì e della Romagna - Cassa di Risparmio di Pistoia e della Lucchesia - Cassa di Risparmio di Rieti - Cassa di Risparmio di Viterbo - Cassa di Risparmio in Bologna - Eurizon Capital SGR
- Infogroup - Intesa Sanpaolo - Intesa Sanpaolo Assicura - Intesa Sanpaolo Group Services - Intesa Sanpaolo Private Banking - Intesa Sanpaolo Vita - Mediocredito Italiano - Setefi
• Gruppo Itas Assicurazioni - ITAS Assicurazioni - ITAS Mutua - ITAS Vita
• Gruppo Monte dei Paschi di Siena - Banca Monte dei Paschi di Siena - Consorzio Operativo MPS - MPS Capital Services - MPS Leasing e Factoring
• Gruppo Reale Mutua - Banca Reale - Italiana Assicurazioni - Reale Mutua Assicurazioni
• Gruppo Talanx - HDI Assicurazioni - InChiaro Assicurazioni
• Gruppo UBI Banca - Banca Carime - Banca Popolare Commercio e Industria - Banca Popolare di Ancona - Banca Popolare di Bergamo - Banca Regionale Europea - Banco di Brescia - UBI Academy - UBI Banca - IWBank Private Investments - UBI Pramerica SGR - UBI Sistemi e Servizi
• HP Italia• IBM Italia• INDRA Italia
• Informatica Software Italia• Italfondiario• KPMG Italia• List• NTT DATA Italia• Oracle Italia• Poste Assicura• Poste Vita• Postel• RGI• Salesforce• Sara Assicurazioni• SAS• SCS Azioninnova• SIA• Tasgroup• Telecom Italia• TXT e-solutions• UniCredit Group
- UniCredit - UniCredit Business
Integrated Solutions• Unipol Gruppo Finanziario
- Arca Assicurazioni - Arca Inlinea - Arca Vita - Dialogo - Liguria Assicurazioni - Linear Assicurazioni - SIAT - Società Italiana
Assicurazioni e Riassicurazioni - Unipol Banca - UnipolSai Assicurazioni - UniSalute• Veneto Banca• Xeffe• Zeb consulting• Zurich
PROGRAMMA 2016
AREA BUSINESS PROCESS E SINISTRI
AREA FINANZA E SERVIZI DI INVESTIMENTO
AREA DIGITAL, MARKETING E CANALI
AREA AUDIT, COMPLIANCE & LEGAL
AREA RISK MANAGEMENT
AREA ORGANIZZAZIONE, IT, OPERATION & HR
• Processo di gestione dei sinistri
• Fraud Management e Big Data: normativa, tecnologia e innovazione di process
• Digital Payments: P2P, Remote e Proximity Payments
• Adozione delle linee guida ESMA e MIFID2 su prodotti vita
• Digitalizzazione dei servizi di investimento
• Evoluzione della consulenza finanziaria assicurativa
• Internet of Things: nuovi modelli di servizio e prodotti innovativi
• Digital insurance: il supporto del Web, Mobile e Social
• L’evoluzione dei modelli di agenzia e del rapporto Compagnia-Agente
• CRM: nuovi modelli di segmentazione e clusterizzazione della clientela
• Dynamic and [near] real time marketing
• IDD ed effetti sulla distribuzione di prodotti assicurativi
• La funzione di Compliance nel nuovo regime di solvibilità: riflessi strategici, organizzativi e operativi
• L’innovazione dei modelli di Governance nelle compagnie di assicurazione
• L’evoluzione della Product Governance nel nuovo regime MiFID 2
• Solvency II: centralità delle funzioni di controllo alla luce delle nuove normative
• Data Quality e Data Governance: impatti organizzativi, linee guida operative e tecniche di implementazione
• Trend evolutivi della Digital Transformation: ambiti di intervento e linee guida per la gestione del cambiamento
• Big Data e Cloud: tra innovazione tecnologica ed efficienza
• Mappatura, valutazione economica e strategica di modelli di sourcing
• L’integrazione delle logiche di Social Learning nelle fasi del processo formativo
• Le competenze distintive delle reti agenziali: disegno, mappatura e sviluppo
• Claims & Fraud Revolution: le leve per il valore del servizio al cliente
• Le sfide dell’agenzia digitale: tra innovazione di processi, nuovi prodotti assicurativi e IDD
• Smart Insurance&IoT: nuovi prodotti e nuovi servizi per l’assicurato
• La disciplina sulla Governance delle stituzioni finanziarie e gli effetti del RAF sugli organi apicali e sul sistema dei controlli interni
• Solvency II & product governance: what’s next?
• Thinking digital: il supporto dei Big Data, IoT & agile innovation nel settore finanziario
• Organizing4Agile. Sourcing, competenze e valutazione della performance HR per la digital transformation
• Payment4Insurance: strumenti di pagamento e trend d’innovazione
• L’evoluzione dell’analisi dei costi nelle Compagnie
• Investor protection e mercati: cosa cambia con MiFID2 e MIFIR
• Integrazione e sinergie tra canali innovativi e rete agenziale
• Strategie di Customer Relationship Management e nuovi approcci al cliente
• Scenari evolutivi dell’Internet of things Digital Management: l’evoluzione digitale dell’IT nel settore finanziario
• Social Media for Financial Institutions: nuovi paradigmi nel Marketing 3.0
• Reti commerciali esterne e innovazione nella gestione dell’offerta fuori sede
• Il ruolo del Compliance Officer nelle banche e nelle assicurazioni
• Il regolamento IVASS n° 20
• La Insurance Distribution Directive e l’ordinamento italiano: possibili scenari di cambiamento
• La protezione degli interessi dei clienti
• Solvency II: i principi e il ruolo delle funzioni di controllo
• Solvency II: i principi generali e il Pillar I
• Solvency II: Risk Management e Pillar II
• Risk Reporting in Solvency II: il Pillar III
• Data Governance: principi e strumenti alla luce della nuova normativa
• L’evoluzione dell’analisi dei costi nelle assicurazioni
• Tecniche e strumenti di IT Risk Management
• Risk based auditing: approcci e metodi quantitativi
• Data Governance: principi e strumenti alla luce della nuova normativa
• Big Data: creare valore per il business nel settore finanziario
• Agile PM in Financial Institutions
• Managing, Projecting and Networking for results
• Aging, Diversity and HR Strategy per le organizzazioni che cambiano
• Progettare l’innovazione e misurare la sua performance
• Advanced Project Management in Financial Institutions
• Social learning: innovare la formazione nelle banche e nelle assicurazioniUlteriori iniziative
e aggiornamenti saranno pubblicati sul sito e sulla
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