sERP 사용자 매뉴얼 IV. 금융관리 - IMOPadmin.cash1.co.kr/manual/CyberCFO1_sERP/1-1-4.pdf · sERP 사용자 매뉴얼 ... 자금배분 프로그램 제공 은행의 특정계좌에서

IV. 금융관리 sERP 사용자 매뉴얼

• [금융관리]는 회사가 보유하고 있는 모든 은행계좌와 현금, 어음, B2B결제수단, 기업신용카드 등의 모든 금

융자산의 잔액과 입출금 내역을 실시간 조회/확인하고 여러 계좌에 흩어져 있는 자금을 특정계좌로 집금하

고 배분할 수 있습니다.

• 또한 [금융관리]는 [수납/지급관리]메뉴와 연동하여 회사의 수납/지급업무를 대부분 자동처리 할 수 있도록

설계되어 있습니다.

전계좌조회

입출금내역조회

계좌/입출내역조회

자금집금/배분

특정일잔액조회

사업용계좌

sERP 2.0 사용자 매뉴얼

Faster and more complete sERP 2.0

▣ 수시입출예금

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1. 전계좌조회 | 수시입출예금

현재 보유하고 있는 전은행 계좌를 관리하고 계좌잔액 / 가용자금을 포함한 상세 정보를 조회, 확인할 수 있는 메뉴입니다.

인증서가 있는 은행 계좌는 인증서조회 방식으로 일괄 자동 설정되며, 빠른 조회로 사용하기 위해서는 [계좌관리]에서 잔액관리방식을 빠른

조회방식으로 설정해야 합니다.

IV. 금융관리

☜ 프로그램 최초 실행 시 등록된 계좌가 없습니다.

계좌를 조회하기 위해서는 먼저 계좌등록을 해야 합니다.

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1. 전계좌조회 | 수시입출예금 IV. 금융관리

1) 온라인금융조회

조회할 계좌를 선택한 후, 화면 우측상단의 {온라인 금융조회}

버튼을 클릭하면 조회 유형을 선택할 수 있는 팝업창이 나옵니다.

{잔액+거래내역조회}, {잔액조회}, {거래내역 조회} 중 한가지를

선택하여 조회할 수 있습니다.

거래내역의 조회기간은 최대 2개월까지 조회가 가능하나

입출금내역이 많은 경우에는 10일 단위로 반복 조회하는 것이

좋습니다.

{온라인금융조회}가 완료되면 현재잔액과 가용자금을 확인할 수

있고, 입출금내역은 [입출금내역조회]메뉴에서 조회할 수 있습니다.

[알리미]를 활용하면 {온라인금융조회} 버튼을 클릭하지 않고도

잔액과 입출금내역을 설정한 스케줄에 따라 자동으로 조회할 수

있습니다.

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2) 잔액수기변경

선택한 계좌에 대한 계좌정보를 수기로 변경하는 기능입니다.

수기관리계좌의 경우는 잔액을 자동으로 가져오지 못하므로 정확한

자금관리를 위해서는 사용자가 수기로 잔액을 변경해 주어야 합니다.

☞ 잔액수기변경 방법

잔액수기변경 할 계좌를 선택한 후 {잔액수기변경} 버튼을

클릭합니다.

잔액을 수기로 변경한 후 {저장}을 클릭합니다.

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3) 일시정지계좌

[전계좌조회]메뉴의 {온라인금융조회}시나 [자금집금] 실행시 계좌 비밀번호 오류가 한번이라도 나는 계좌에 대해 일시정지 시킵니다. 일시 정지된 계좌는 회색으로 표시되고 조회나 집금이 되지 않습니다. [계좌관리]에서 계좌 정보를 확인/수정한 후 이 메뉴에서 계좌를 선택하고 하단의 {해제}을 클릭하면 해제됩니다.

☞ 일시정지계좌 해제 방법

• [전계좌조회]에서 계좌조회시나 [자금집금] 시 비밀번호 오류가 있는 계좌는 일시 정지되므로 회색으로 표시되고 조회가 되지 않습니다.

• [계좌관리]에서 계좌정보를 올바로 입력했는지 확인하고 수정하여 {저장}을 클릭합니다.

• {일시정지계좌}버튼을 클릭해 계좌 선택 후 {해제}를 클릭하면 다시 정상적으로 조회할 수 있습니다

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4) 계좌관리

계좌등록/인터넷 뱅킹정보관리/저장 및 삭제 기능은 관리자만 사용이 가능합니다. 기존 계좌 정보 변경은 좌측 전체 계좌에서 변경하고자 하는 계좌를 선택 후, 우측 화면에서 정보를 변경하고 {저장}을 누르면 됩니다. 기존 계좌 삭제는 {삭제} 버튼을 이용하여 삭제가 가능합니다.

(1) 기본정보

• 잔액관리방식은 당사 프로그램 제공 은행계좌 및 수기계좌는 변경이 불가능합니다.

• 계좌정보가 정확히 등록되어 있지 않을 경우에는 조회시 오류가 발생할 수 있습니다.

• 잔액관리방식: 빠른조회 관련정보만 등록이 되어 있으면 기본적으로 {빠른조회이용}이 선택되어 있고, 인증서 정보가 등록되어 있으면 {빠른조회}와 {인증서조회}를 선택할 수 있게 되어 있습니다.

• 계좌비밀번호, 빠른조회ID등 계좌정보를 수정할 수 있고 계좌가 해지됐을 경우는 ‘해지계좌지정’을 체크하면 됩니다. (해지계좌 표시 여부는 [기초정보>업무방법설정>금융관리 방법설정]의 ‘수시입출예금 설정’에서 할 수 있습니다.

• 마이너스 통장일 경우 대출한도를 입력하고 계좌별칭(ex:서울지사)을 따로 지정할 수도 있습니다.

• 관리용도, 계좌구분(수납용/지급용)을 선택하면 계좌 조회 시 조건에 맞게 조회할 수 있습니다. 관리용도일 경우 {계좌용도설정}를 클릭해 수시입출예금의 관리 용도를 등록해 줍니다.

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(2) 집금정보

• [자금집금]메뉴를 사용하기 위해서는 집금정보를 설정해야 합니다.

• 집금계좌설정 : 계좌를 선택하고 {집금정보}에서 ‘입금/출금계좌여부’을

선택합니다.

입금계좌는 서비스 은행 계좌만 선택가능하고 출금계좌를 '예'로 할 경우만

[자금집금]메뉴에 계좌가 보여지고 집금을 실행할 수 있습니다.

• 집금방식 : ‘집금방식’은 만원단위, 만원이상 등 설정할 수 있는데,

‘일정잔액유지’로 선택할 경우, 유지금액을 입력하면 집금 시 유지금액만

남기고 이체되고, 구간을 설정할 수도 있습니다.

• 일괄수정 : 등록된 전체 계좌를 일괄 수정하려면 {일괄수정}버튼을

클릭하시고 입금계좌, 출금계좌 전체를 “예” 또는 “아니오”로 선택할 수

있으며, 이체방식(집금방식)을 일괄로 수정할 수 있습니다.

http://admin.cash1.co.kr/manual/ibk_sERP/4-1.htm


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(3) 권한정보

• 관리자가 [환경설정>사용자관리]에 등록되어 있는 인터넷 뱅킹 사용자

별로 출금/조회 계좌 권한을 제한할 수 있는 메뉴입니다.

• 계좌를 선택한 후 ‘계좌 출금/조회를 사용자별로 제한함’을 선택하고

‘불가능한 사용자’에서 사용자 선택 후 {권한설정}을 클릭하면 ‘가능한

사용자’에 표시됩니다.

• 권한설정을 해주면 바로 적용되며, [수시입출예금] 메뉴에서 권한이 있는

계좌만 조회 및 집금이 가능합니다. 프로그램 전체 메뉴에 대한 사용자

설정은 [환경설정>메뉴설정]에서 하면 됩니다.






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(4) 전표정보

• 계좌 입출금 내역에 대한 전표 처리를 어떻게 할 것인지 자동 분류

설정하는 메뉴입니다.

• [수납지급관리>수납지급확인] 메뉴에서 입/출금 내역 전표 처리 시

'보통예금'에 해당하는 변에 자동 분류됩니다.

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(5) 계좌등록하기

• {계좌등록(F2)}을 클릭하신 후, 사업자 번호 및 은행/인터넷 뱅킹 종류 등의 정보를 입력합니다. • 하단의 항목에서 온라인 금융조회를 통한 관리/잔액을 수기로 관리 중 하나를 선택 하신 후, 온라인 금융조회의 경우에는

{빠른조회 이용}, {인터넷 뱅킹 이용} 중 하나를 지정하시고 진행하시면 됩니다.

☞ 메모

• 빠른조회 이용 : 인터넷 뱅킹에 가입되어 있지 않고, 빠른

조회 서비스만 가입되어 있는 경우

• 인터넷 뱅킹 이용 : 인터넷 뱅킹에 가입되어 있는 경우

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[ ☞ 계좌등록도우미 - 1단계]

• 사업자번호와 등록할 은행을 선택한 후, 사용하고 있는 인터넷 뱅킹의 종류를 정확히 선택합니다. 이때, 사업자번호나 주민등록번호를 추가하고자 할 경우에는 {예금주관리}에서 추가할 수 있습니다.

• 잔액관리방식을 선택해 준 후 {다음}을 클릭합니다.

[ ☞ 계좌등록도우미 - 2단계]

ⓐ {인터넷 뱅킹이용} 클릭 시 - 인증서정보와 보안수단 등 활성화되어 있는 빈

공간의 추가정보를 입력합니다.

- 등록된 은행의 보안(패스워드)카드, OTP를 등록

하여 관리합니다.

- 보안카드, OTP가 필요 없는 경우에는 {보안카드

(수동제출)}을 선택하고 {다음}버튼을 클릭하면 됩

니다.

- {보안카드(자동제출)}의 {보안카드번호}를 클릭해

보안카드정보를 입력하면 타행계좌의 자금을 프

로그램 제공 은행의 계좌로 집금할 때나, 자동 집

금 시 일일이 보안카드 번호를 입력하는 번거로

움을 없애고 보안카드 분실우려도 방지할 수 있

습니다.

ⓑ {빠른조회이용}클릭 시 - 계좌번호, 비밀번호 등 필수 계좌정보를 입

력하고 빠른조회 ID가 있을 경우는 반드시

등록 후 {저장}을 합니다.

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[계좌등록도우미 - 3단계]

• {인터넷 뱅킹이용} 클릭 시나 프로그램 제공 은행 계좌의 경우 등록할 계좌

를 선택하고 계좌종류와 비밀번호를 입력합니다.

• 정기예적금/대출금 계좌일 경우에는 해당정보를 입력해 주어야 합니다.

☞ 메모

: 정기예적금/대출금 계좌를 등록할 경우 [정기예적금], [대출금]메뉴에서

조회/확인할 수 있습니다.



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(6) 인터넷뱅킹정보관리

• 인터넷 뱅킹 사용자에 대한 상세정보의 확인/수정이 가능한 곳입니다. • 인증서 암호와 USB접근번호를 포함한 계좌이체의 암호 등을 수정할 수

있습니다. • 수정하려면 내역을 선택하고 하단의 ‘인터넷뱅킹 상세정보’를 수정한 후

{저장}합니다.

(7) 그룹계좌구분 설정

• 여러 사업자를 관리하거나 지사관리를 할 경우 계좌를 그룹별로 구분하여 관리 할 수 있습니다.

• {계좌구분}에서 분류 1~30 까지 중 하나를 선택하고 분류명을 입력합니다. ‘기본조회 그룹지정’을 ‘지정’으로 할 경우 [전계좌조회]화면에 지정한 계좌가 기본으로 조회됩니다. 왼쪽 계좌목록에서 계좌를 선택 후 {추가} 버튼을 클릭하고 {등록}하면 됩니다.

• 대출금/예적금 계좌도 같은 방법으로 설정할 수 있습니다.


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2. 입출금내역조회 | 수시입출예금 IV. 금융관리

계좌별 / 기간별 / 입출금액 내역 등 다양한 조건으로 전계좌의 입출금 내역을 조회할 수 있는 메뉴입니다.

하단 {보고서인쇄}를 통해 입출금내역 명세서 등 여러 형태의 보고서를 출력할 수 있으며, 엑셀파일로도 저장이 가능합니다.

{입출금내역 수기관리} 버튼을 통해서 해당 내역에 대한 직접관리도 가능합니다.

한 건에 대해서만 상세조회 및 출력하려면

내역을 더블클릭해 {출력} 하면 됩니다.

상세 보기한 내역을 표시하려면 내역확인을

체크하면 되고 파란색으로 표시됩니다.

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3. 계좌/입출내역조회 | 수시입출예금 IV. 금융관리

보유 계좌의 잔액 및 입출금 내역을 한 화면에서 조회할 수 있는 메뉴입니다.

계좌별 입출금 내역 및 총입출금 내역도 조회일자 별로 확인이 가능합니다.

거래내역을 수기로 관리하시려면 {입출금내역 수기관리}버튼을 클릭하여 내역을 입력한 후 {저장}을 클릭합니다.

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4. 자금집금/배분 | 수시입출예금 IV. 금융관리

수시입출예금에 등록되어 있는 계좌로부터 프로그램 제공 은행 특정계좌로 자금을 모으는 메뉴입니다.

1) 자금집금

집금대상 출금계좌는 인터넷 뱅킹 정보가 등록되어 있어야 하고, [전계좌조회]메뉴의 {계좌등록->집금정보}에서 출금계좌를 ‘예’로 변경하고 이체방식을 설정한 계좌만 사용 가능합니다.

집금(입금)계좌는 프로그램 제공 은행 계좌만 선택이 가능하며, 선택된 계좌에 대한 현재잔액을 제공합니다.

‘적요란 표시’는 이체실행 시 입금통장적요에 표시되는 내용을 말하고, ‘대체+계좌번호 뒤4자리’, ‘예금주명’, ‘은행명+계좌번호 뒤4자리’ 등으로 선택할 수 있습니다.

출금할 계좌를 선택한 후 {온라인금융조회}를 하면 현재 잔액이 조회됩니다.

‘집금금액’은 설정된 집금방식에 따라 자동 입력되어 있으며, 금액을 수정할 수 있습니다.

① 자금 집금은 타행일 경우 타행으로부터의 이체기 때문에 타행의 이체 수수료가 발생합니다. 하단의 {은행별 이체수수료관리}를 클릭하고 이체수수료를 등록/변경/삭제 할 수 있습니다. 이체 시 수수료가 부족할 경우 수수료를 뺀 금액을 이체합니다.

② 입금계좌에 대한 출금계좌를 저장하고 싶을 경우 하단의 {집금계획->저장}을 하고, 집금 실행 시 입금계좌 선택 후 {집금계획->불러오기}를 하면 저장된 계좌만 선택되어 편리하게 이체실행할 수 있습니다.

③ 선택된 출금계좌의 집금 금액을 최종 확인 후(필요 시, 즉시 수정 가능), 우측하단의 {이체실행}을 클릭하면 각 은행의 보안수단 입력창이 나타납니다. 해당 OTP번호나 보안카드 번호를 입력해야 이체가 실행됩니다.



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4. 자금집금/배분 | 수시입출예금 IV. 금융관리

2) 자금배분

프로그램 제공 은행의 특정계좌에서 수시입출예금에 등록되어

있는 계좌로 자금을 이체하는 메뉴입니다.

출금계좌는 프로그램 제공 은행 계좌만 선택할 수 있으며,

가용자금 범위 내에서 이체가 가능합니다.

자금을 입금할 계좌를 아래의 계좌목록에서 선택하여 이체금액을

입력한 후 {이체실행}을 하면 자금이 이체됩니다.

3) 집금배분 결과조회

집금/배분을 실행한 결과를 확인할 수 있습니다. 집금/배분결과 상태 표시 - 미처리 : 클릭하여 오류사유를 확인한 후, [자금집금/자금배분]에서 다시 집금/배분실행을

하시면 됩니다. - 처리중 : 해당 출금계좌의 인터넷 뱅킹 사이트에 접속하여 이체결과를 확인하기 바랍니다.

(※주의: 이체결과를 확인하지 않고, 다시 이체를 실행하면 이중으로 출금이 될 수 있으니 반드시 확인하시고 재 작업하시기 바랍니다.)

- 실패 : 클릭하여 오류사유를 확인한 후, 인터넷 뱅킹 정보를 확인/수정합니다. - 확인필요 : 인터넷뱅킹에서 결과를 확인한 후 하단의 {상태변경}을 클릭해 변경해줍니다.

집금배분 결과가 정상적으로 실행된 내역에 대해서는 상단의 {엑셀}버튼을 이용하여 파일 형식으로 저장하거나, {인쇄} 버튼을 클릭하여 집금배분 결과조회내역, 송금확인증을 출력할 수 있습니다.

집금/배분한 내역에 대해 회계전표를 발행하려면 [수입지출관리>수입지출관리]에서 발행할 수 있습니다.






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5. 특정일 잔액조회 | 수시입출예금 IV. 금융관리

[전계좌조회]에서 {온라인금융조회}를 하기 이전의 계좌 잔액은

'0'으로 보여지므로 {온라인금융조회}를 정상적으로 수행해야 정확한

데이터를 확인할 수 있습니다.

상단의 {엑셀}을 클릭해 조회된 내역을 파일로 저장할 수 있고

{인쇄}를 클릭하면 은행별 소계, 기간합산 등의 보고서를 출력할 수

있습니다.

특정일에 대한 총입출금 건수 및 최종 잔액을 조회할 수 있습니다.


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6. 사업용계좌 | 수시입출예금 IV. 금융관리

1) 사업용 계좌 설정

[전계좌조회]메뉴에 등록되어 있는 계좌 중 사업용 계좌로

설정/관리 합니다.

설정할 계좌의 "설정여부"를 "예"로 변경하고 하단의 {저장}을

클릭합니다.

개인사업자 중 복식부기를 의무로 사용해야 하는 기업은 사업과 관련된 금융거래만을 처리하는 사업용 계좌를 개설하여 사용하도록 제도화

되었습니다. 이에 따라 사업용 계좌에 대한 계좌 및 거래내역을 관리할 수 있습니다.


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6. 사업용계좌 | 수시입출예금 IV. 금융관리

2) 사업용 계좌 거래내역

• {사업용계좌 설정}에서 설정된 계좌의 거래내역을 조회할 수 있습니다.

• [전계좌조회]에서 {온라인금융조회}를 한 후, 이 메뉴에서 조회조건을 설정하고 {조회}를 클릭하면 내역이 조회되고, 상단의 {인쇄}를 클릭해 내역을 인쇄할 수 있고 {엑셀}로 저장할 수 있습니다.

3) 기타 사업용 거래 등록

• 사업용 계좌 이외에는 별도 명세서를 작성하여야 함에 따라 사업용계좌 이외의 [전계좌조회] 계좌와 [현금출납장]내역에 대한 거래내역을 관리합니다.

• 조회조건을 설정하고 {조회}를 하면 내역이 조회되고, 여기에서 파란색으로 표시된 것은 사업용 거래이고 검정색으로 표시된 것은 비사업용 거래입니다.

• 사업용 거래를 비사업용거래로, 비사업용 거래를 사업용 거래로 변경하려면 내역을 선택 후 하단의 {사업용거래 등록/변경}을 클릭하면 됩니다.






▣ 현금출납장

현금출납장

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1. 현금출납장 | 현금출납장 IV. 금융관리

우측하단의 {수기등록} 버튼을 클릭하면 현금시재를 수기 관리할

수 있습니다.

기본적으로 수기 등록한 내역은 회계전표가 자동 발행되지

않습니다. 수기 등록한 내역에 대해 회계전표로 반영하려면

내역을 선택 후 하단의 {회계전표인쇄->회계반영 후 인쇄}를

클릭하면 회계전표가 생성되고 인쇄할 수 있습니다.

• {회계전표인쇄}시 거래일자가 같을 경우 입금/출금전표를

통합발행할 수 있습니다.

• {엑셀일괄등록}버튼을 통하여 기존의 엑셀파일로 관리하셨던

내역을 일괄등록할 수 있으며, {입금영수증발행}버튼을 클릭하여

현금입금내역에 대한 영수증을 발행할 수도 있습니다.

• 수정하려면 {상세조회/변경(F3)}을 클릭하여 조회/수정하면 됩니다.

• {데이타등록}시나 [수입지출관리>수입지출관리]에서 현금으로

확인된 내용은 자동으로 [현금출납장]에 반영되는데,

[현금출납장]에서만 보이지 않게 하려면 내역을 선택하고

{삭제}하면 됩니다.

회사의 현금증감내역을 기록 관리하거나 {데이터등록}과 [수입지출관리>수입지출관리]에서 현금으로 처리한 내역을 자동으로 반영하여 현금

시재를 관리하는 곳입니다.

* Tip : 화면하단의 {회계전표인쇄}는 회계전표 인쇄버튼이고, 화면상단의 {인쇄}는 화면에 조회된 내역을 인쇄하는 것입니다.



▣ 정기예적금

정기예적금

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1. 정기예적금 | 정기예적금 IV. 금융관리

정기예적금 계좌를 등록하고 관리하는 메뉴입니다. 프로그램 제공 은행의 정기예적금 계좌와 인터넷 뱅킹이 가입되어 있는 타행 정기예적금

계좌는 자동으로 관리하고 그 외 정기예적금 계좌는 수기로 관리합니다.

인증서 정보가 등록되어 있는 계좌는 우측상단의 {온라인

금융조회}를 클릭하면 자동으로 잔액이 수정되며, 수기관리

계좌에 대한 잔액은 {잔액수기변경}으로 잔액을 직접 관리하면

됩니다.

계좌등록/변경/삭제와 같은 기능들은 [계좌관리]의 방법과

동일합니다.



▣ 대출금

대출현황

원리금/이자조회

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1. 대출현황 | 대출금 IV. 금융관리

대출금 계좌를 등록하고 관리하는 메뉴입니다. 프로그램 제공 은행의 대출금 계좌와 인터넷 뱅킹이 가입되어 있는 타행 대출금 계좌는 자동

으로 관리하고 그 외 대출금 계좌는 수기로 관리합니다.

인터넷 뱅킹이 가입되어 있지 않은 계좌는 수기로 관리하며, 계좌

등록/변경 방법은 앞서 설명해 드린 [계좌관리]의 방법과

동일합니다.

인터넷 뱅킹 정보가 등록되어 있는 계좌의 잔액 및 거래내역은

{온라인 금융조회}로, 그렇지 않은 계좌는 {잔액수기변경}으로

관리해 주시기 바랍니다.

1) 대출계좌조회

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1. 대출현황 | 대출금 IV. 금융관리

2) 대출거래내역조회

특정한 기간을 설정하여, 그 동안에 발생한 대출거래내역을

조회할 수 있는 메뉴입니다.

[대출계좌조회]메뉴의 {온라인금융조회}에서 ‘거래내역 조회’를

선택하고 조회해야 이 메뉴에서 조회됩니다.

{온라인금융조회}가 되지 않는 계좌는 하단의 {거래내역

수기관리}를 클릭해 수기로 등록할 수 있습니다.

계좌 별/기간별로 거래일자/금액/이자 등 상세한 내역의 조회가

가능하며 이를 인쇄물로 출력하실 수도 있습니다.

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2. 원리금/이자조회 | 대출금 IV. 금융관리

1) 대출원리금(이자)조회

프로그램 제공 은행의 등록한 대출금에 대한 이자를 상세조회

합니다.

대출계좌번호를 선택 후 특정일까지 이자율을 조회할 경우

조회기준일을 선택한 후 {조회}를 클릭합니다.

구매자금대출 등과 같이 한도 약정을 하는 대출은 각 건 별로

조회한 계좌에 대해서만 내역이 조회되므로 전체 내역은

인터넷뱅킹의 ‘한도대출 약정내역조회’메뉴에서 확인하시기

바랍니다.

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2. 원리금/이자조회 | 대출금 IV. 금융관리

2) 일괄이자계산서 발급

대출전계좌, 할인어음, 무역금융, 구매자금, 전자외담대출,

외화외담대출, 네트워크론, 한도여신계좌의 이자납부에 대한

이자계산서를 발급할 수 있습니다.

발급대상과 조회일자를 선택 후 {조회}를 하면 내역이 조회되고,

계산서를 발급할 내역을 선택 후 {상세이자계산서}나

{일괄이자계산서}를 클릭해 인쇄할 수 있습니다.



▣ 어음관리

받을어음

지급어음

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1. 받을어음 | 어음관리 IV. 금융관리

받을 어음과 지급 어음을 수기로 기록하고 관리하는 메뉴입니다. 받을 어음 중 거래은행에 보관ㆍ수탁한 어음을 자동으로 불러와 관리할 수

있습니다.

어음으로 수납한 내역을 관리합니다.

{온라인금융조회}를 클릭하면 프로그램 제공 은행의 수탁어음을

자동으로 불러옵니다.

{매출등록}, {수납/지급등록}이나 {회계전표}에서 어음으로

등록하면 이 메뉴에 반영되어 관리됩니다.

상단의 {엑셀}, {인쇄}버튼을 통해 조회된 내역을 엑셀파일로

저장하거나, 만기일자별로 인쇄할 수 있습니다

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1) 수기등록

프로그램 제공 은행 및 타행의 받을어음을 수기로 등록해 관리합니다.

거래처, 어음종류(약속어음, 당좌/가계수표, 기타), 처리구분(보관, 할인,

부도 등), 만기일 등을 정확히 입력 후 저장하면 됩니다

2) 상세조회/변경

할인/부도/양도 등의 변경 사항이 있을 경우

{상세조회/변경}버튼을 클릭해 상태를 변경하고 어음

추가정보를 입력해줘야 합니다.

• 할인 : 할인금액을 입력하고 {상세내역}을 클릭해 할인율 및 수수료 등을

입력합니다.

• 부도 : {상세내역}을 클릭해 부도금액 및 부도설정액등을 입력합니다.

• 양도 : 양도처를 선택해 줍니다.

• 결제 : 결제수단 및 결제금액을 입력해 줍니다.

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3) 회계전표 인쇄 4) 일괄상태변경

이 메뉴에서 등록한 내역은 자동으로 회계반영이 되지 않으므로

내역을 선택한 후 {회계전표인쇄->회계반영 후 인쇄}를 클릭해 전표를

발행합니다. 그리고 {상세조회/ 변경}에서 처리구분(양도/결제 등)의

변경이 있었다면 변경된 내역에 대해 다시 {회계반영 후 인쇄}를

해줘야 결제 전표가 발행됩니다.

어음’처리구분’이 ‘보관’인 내역에 대해

처리구분(할인/부도/양도/결제)을 일괄적으로 변경할 수 있습니다.

상세내역은 입력되지 않으므로 {상세조회/ 변경}을 클릭해 상세

내역을 입력해야 합니다.

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2. 지급어음 | 어음관리 IV. 금융관리

1) 지급어음

어음으로 지급된 내역을 관리합니다.

기타의 내용은 받을어음과 그 내용이 동일합니다.



▣ 구매자금대출

구매자금대출현황

추심의뢰

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1. 구매자금대출 현황 | 구매자금대출 IV. 금융관리

구매자금대출로 발생된 내역을 관리합니다.

계좌를 등록한 후에, 당사 프로그램 제공 은행 계좌일 경우

{온라인금융조회}를 클릭해 내역을 조회/입력하고 그 외의 계좌일

경우는 {수기등록}을 클릭해 내역을 입력합니다.

등록된 내역의 상환일자 및 한도액을 관리할 수 있습니다.

{매입등록}, {수금/지급 등록}이나 {회계전표}에서

구매자금대출(단기차입금)로 전표를 작성하면 이곳에 자동

반영되며, {수기등록}한 내역을 회계처리하려면 [수입지출관리>

수입지출관리>수입지출전표생성(간편형)]에서 전표처리할 수

있습니다.

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1. 구매자금대출 현황 | 구매자금대출 IV. 금융관리

1) 계좌등록/변경

• 구매자금대출을 관리하기 위해서는 먼저 {계좌등록}을 해야

합니다.

• 계좌번호가 없는 경우에는 고객번호를 입력하면 됩니다.

• 약정금액, 잔액 등 정확하게 입력합니다.

• 변경 사항이 있을 경우는 {계좌변경}을 클릭해 내용을 수정하면

됩니다

2) 등록

• {온라인금융조회}가 되지 않는 프로그램

제공 은행 계좌나 타행계좌는 수기등록으로

내역을 관리합니다.

• 상단의 계좌를 선택한 후 {수기등록}을

클릭해 대출일자, 거래처명 등 정보를

입력하고 처리구분을 선택하고 {저장}하면

됩니다.

3) 상세조회/변경

• 대출을 상환했을 경우는 처리구분을

‘결제’로 선택하고 ‘상환금액’을 입력해줘야

한도여유액 및 잔액이 정확히 계산되고

내역관리가 됩니다

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2. 추심의뢰 | 구매자금대출 IV. 금융관리

구매자금대출 추심의뢰

• 판매대금청구금액, 지급지점 지로코드, 구매기업 사업자번호,

세금계산서정보 등 내용을 입력후 {확인}하면 됩니다.

• '지급지점 지로코드'를 직접 입력 하거나 지로코드조회를

실행한 후 지점명으로 코드를 조회하여 입력할 수 있습니다.

• 구매기업 거래은행이 다른 은행일 경우는 지로코드를 정확히

입력해야 합니다.

구매자금대출 추심내역조회

• 조회할 약정계좌를 선택 후 등록/결제 일자 별로 조회를 할 수

있습니다.



▣ B2B 금융업무

B2B금융

B2B 금융결제란?

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1. B2B금융 | B2B 금융업무 IV. 금융관리

구매카드, 전자외매채, 전자채권 등의 B2B결제로 발생된 내역을 관리합니다.

구매카드, 전자외매채, 전자채권 메뉴는 관리하는 방법이 동일합니다.

계좌를 추가한 후 발행된 내역은 {발행상세}에서, 수취된 내역은 {수취상세}에서 등록 및 조회할 수 있습니다.

{데이터등록}시나 [수입지출관리>수입지출관리]에서 B2B 결제로 발행/수취된 내역도 이 메뉴에서 조회됩니다.

{매입등록}, {수납/지급 등록}이나 {회계전표}에서 B2B로 전표를 작성하면 이곳에 자동 반영되며, {수기등록}한 내역을 회계처리하려면 [수입지

출관리>수입지출관리> 수입지출전표생성(간편형)]에서 전표처리할 수 있습니다.

등록된 계좌 및 카드번호를 조회할 수 있습니다.

• 계좌등록 : 하단의 {계좌추가}를 클릭해 내역을 입력하고

계좌번호가 없을 경우는 고객번호를 입력한 후 {확인}을

클릭합니다.

• 계좌변경 : 등록된 계좌에 대한 정보를 변경 또는 삭제할 수

있습니다. 해당계좌에 진행되고 있는 입출금이 있을 경우에는

계좌를 삭제할 수 없습니다.

1) 목록

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2) 발행상세

수기등록하려면 하단의 {등록}을 클릭해 등록할 수도 있습니다.

목록에서 해당 항목 선택 후 {상세조회/변경}를 클릭하면

상세내역을 확인할 수 있고, 내용을 수정할 수 있습니다.

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3) 수취상세

은행에서 수취한 구매카드/전자외매채는 {온라인금융조회}를

통해 내역을 불러와 등록할 수 있습니다.

수기등록하려면 하단의 {등록}을 클릭해 등록할 수도 있습니다.

목록에서 해당 항목 선택 후 {상세조회/변경}를 클릭하면

상세내역을 확인할 수 있고, 내용을 수정할 수 있습니다.

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2. B2B(Business to Business) 금융결제란? | B2B 금융업무 IV. 금융관리

구매카드

• 구매카드는 기업간 B2B 구매비용 결제를 용이하게 하기 위해 고안된 상품으로 현

금 및 어음을 대체 할 수 있는 기업간 결제수단이며, 구매절차를 간소화시켜 기업

체 관리비용을 절감하게 하는 효과가 있음

• 순 구매방식 : 구매기업 1개와 판매기업 다수간 거래에 대한 결제방식으로서 주로

협력업체에 대한 자금결제 수단으로 활용

• 역 구매방식 : 판매기업 1개와 구매기업 다수간 거래에 대한 방식으로 판매기업이

매출채권을 현금화하기 위한 수단으로 활용

전자외매채

• 외상매출채권전자대출이라 함은 구매기업과 판매기업간의 물품거래와 관련하여

발생하는 매출채권을 담보로 금융기관이 인터넷 등 전자적 방법에 의해 판매기업

에게 물품대금을 선지급(대출)하고 일정기간 경과 후 구매기업으로부터 대출금을

상환 받는 제도

• 방식은 구매카드와 동일하나 상거래상의 모든 절차는 전자방식을 통한 전자문서로

하고 대출금 상환을 위한 결제계좌를 둔다는 점이 상이하다.

전자채권

• 전자채권이라 함은 기업간 전자상거래 결제 중개 서비스로써 구매기업이 거래은행

과 별도의 약정을 체결하고 구매대금의 지급을 위하여 판매기업을 채권자로 하는

전자채권을 발행, 판매기업은 구매기업이 발행한 전자채권을 확인하고 필요한 경

우 대출신청 및 실행 등 일련의 절차를 전자적 방식으로 하는 결제제도

기업간 상거래(B2B)에서 발생되는 구매기업과 판매기업간의 각종 상품과 용역거래에 따른 대금결제를 인터넷을 통하여 제공하는 서비스로

구매기업과 판매기업간 체결된 매매계약을 은행에 통보하고 은행은 통보 받은 정보에 따라 기업체간의 원활한 매매대금 결제를 위해 다양한

결제수단을 제공합니다.



▣ 법인(기업)카드관리

보유카드관리

사용내역조회

사용내역분류/전표생성

세액공제파일작성

자동분류설정

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1. 보유카드관리 | 법인(기업)카드관리 IV. 금융관리

회사 보유의 기업신용카드를 등록하여 승인내역과 청구내역을 조회하고 기업신용카드 매입부가세 신청 작업을 처리하고 신고할 수 있는 기

능을 지원합니다.

회사 보유의 기업신용카드를 등록/관리합니다.

보유카드를 등록하기 전에 먼저 카드사 사이트에 접속해

기업회원(관리자)으로 가입하셔야 합니다.

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1. 보유카드관리 | 법인(기업)카드관리 IV. 금융관리

1) 카드사 정보관리

해당 카드사 홈페이지에서 기업회원으로 가입하셨다면

하단의 {등록}을 클릭해 사업자번호, 카드사, 이용자ID,

비밀번호, 거래처명을 입력하고 {다음}을 클릭하면 해당

카드사에 등록되어 있는 카드 정보를 불러옵니다.

결제일을 선택하고 저장하면 화면에

등록됩니다.('거래처명'항목은 회계전표생성 시

거래처명에 자동 반영됩니다.)

해당 카드사의 정보를 수정하려면 카드사를 선택해

{삭제}한 후 다시 {등록}하셔야 됩니다.

2) 등록 {카드사정보관리}에서 카드사를 등록한 후 {등록}에서 카드번호 등 정보를 등록합니다. 사업자번호, 카드번호 등을 입력하고

BC카드일 경우는 부서명을 정확히 입력해 줍니다.

3) 수정 등록한 카드정보에 수정사항이 있을 경우 사용자, 한도, 결제일, 활동구분 정보를 수정할 수 있습니다.

4) 삭제 등록된 카드를 삭제하려면 내역을 선택 후 {삭제}하면 됩니다.

5) 카드번호수정 카드 재발급, 유효기간 만료 등의 사유로 카드번호가 변경된 경우 해당 카드를 선택한 후 {카드번호 수정}을 클릭해 번호를

변경하면 됩니다.

6) 카드한도조회 카드 선택 후 {카드한도조회}를 클릭하면 사용한도 및 이용금액, 잔여한도를 조회할 수 있습니다.

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2. 사용내역조회 | 법인(기업)카드관리 IV. 금융관리

{온라인 금융조회}를 이용하여 가져온 승인내역을 ‘승인내역

상세검색’에서 {조회} 버튼을 통해 확인할 수 있습니다.

이 프로그램 사용 이전의 승인내역도 조회할 수 있으며,

상세조회를 통한 카드사/카드번호/ 승인기간/가맹점 별 내역도

확인이 가능합니다.

내역에 대한 상세조회를 하려면 내역을 선택한 후

{상세내역조회}를 클릭하면 됩니다.

카드승인내역에 대한 {엑셀}저장과 {신용카드영수증 인쇄}를 할 수

있습니다.

카드승인내역에 대한 {수기등록}을 할 수 있습니다.

[보유카드관리]에서 비활동으로 되어 있는 카드내역도

상세조회되게 하려면 ‘비활동카드 포함’을 선택하면 됩니다.

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3. 사용내역분류/전표생성 | 법인(기업)카드관리 IV. 금융관리

'신용카드매출전표 등 수취명세서'의 카드내역은 [금융관리>법

인카드]의 승인내역만 불러옵니다.

부가가치세는 기본적으로 판매금액의 10%를 적용하며 실제

부가가치세와 다른 경우에 수정할 수 있습니다.

동일한 이용내역에 대하여 {승인내역분류} 또는 {청구내역분류}

중 한곳에서만 작업해야 합니다.

[승인/청구내역분류]메뉴에서 분류작업 후 [승인/청구내역전표

생성]에서 회계전표를 생성해야 [회계관리>부가가치세신고]메

뉴에 적용됩니다. 전표생성은[기초정보>회사(사업장)정보관리]

에 등록된 사업자와 개인사업용신용카드만 가능합니다

부가가치세 매입세액 공제를 받기 위해 이용내역의 용도 등 상세내역을 입력하고 가맹점과세정보를 국세청과 연결하여 조회하는 메뉴입니다.

부가세세액공제를 위한 분류작업은 국세청 및 세무서의 관련규정(신용카드 매출전표 등에 의한 매입세액공제)를 반드시 숙지한 후 입력하시

기 바랍니다.

1) 승인내역분류(청구내역분류)

• 다음과 같은 경우에는 공제대상에 해당되지 않으니 주의하시기 바랍니다. - 판매용 상품, 제조용 원재료 등 구입시 세금계산서의 수취 없이 신용카드 매출전표를 수취한 경우 (2006.02.09이후 공급분부터는 공제 가능함) - 비영업용 소형승용차 관련 매입세액(유류대 등) - 접대비 관련 매입세액 - 사업과 관련없는 매입세액(가사용 매입 등)

http://www.nts.go.kr/call/vat/2008_02/htm/13g400.htm









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1-1) 승인내역분류(청구내역분류) > 과세정보분류

과세정보분류

• [사용내역조회]메뉴에서 조회해온 카드이용내역을 {조회}를 클릭하여

조회한 후 하단의 {과세정보분류}버튼을 클릭해 내역을 분류합니다.

• 내역을 선택하고 {가맹점과세정보조회}를 하면 100건까지 자동으로

과세정보를 조회합니다.

• 그 다음 {사용용도}와 {공제}여부를 선택하여 분류 후 저장합니다.

• 동일한 내용으로 일괄 입력하려면 내역을 선택한 후 {일괄상태변경}

을 클릭해 카드번호, 사용용도, 공제대상 중 선택하여 쉽게 일괄적으

로 분류하실 수 있습니다.

분류취소

• {분류취소}를 클릭하여 분류완료 된 내역(파란색 글씨)을 취소할 수

있으며, 회계전표 발행된 건은 회계전표를 삭제 후 분류취소를 할 수

있습니다.

http://admin.cash1.co.kr/manual/KB_sERP/4-8.htm

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2) 승인내역 전표생성(청구내역 전표생성)

[사용내역조회]에서 조회한 승인내역과 청구내역을 전표처리할 수 있습니다.

단, 승인내역과 청구내역은 상호 연동이 되지 않으므로 중복처리 되지 않도록 주의하시기 바랍니다.

내역을 [회계관리>부가가치세신고]메뉴에 적용하려면 [세액공제분류/작성]메뉴에서 분류작업 후 회계전표를 생성하시기 바랍니다.

[부가세신고파일생성]메뉴에서 전표처리된 내역은 여기에 '전표발행'으로 표시됩니다.

전표발행방법은 [수납지급관리>수납지급확인(분개형)]메뉴와 같습니다.

[승인내역전표생성]에서 체크카드 회계 처리 시 보통예금 계정 옆 풀더를 이용하여 계좌내역과 연동 가능합니다. -> 체크카드 전표 발행분은 [수납지급관리>수납지급내역확인]에서 "전표발행"분으로 표기됩니다.

두 건 이상을 한 장의 전표로 통합 발행한 경우, 그 중 한 건이라도 체크하면 통합 발행되었던 내역이 함께 체크되어 통합 발행 여부를 확인할 수 있도록 변경됩니다. (회계전표관리와 체크 방법 동일)









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체크카드인 경우, 승인 분류 완료한 건을 선택하고 금액의 폴더를 클릭해 해당 거래내역을 연동한 후 {전표(일괄)발행}을 눌러 발행을 완료합

니다. 연동해서 전표 발행한 건은 [수납지급관리>수납지급내역확인]에서 "전표발행"분으로 표기됩니다.

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| 법인(기업)카드관리 IV. 금융관리 4. 세액공제파일작성

• 신고할 내역을 확인한 후 수취명세서를 출력하려면 {수령명세서발행}을 선택해 기본정보를 입력한 후 출력하시면 됩니다.

• 전자신고를 하시려면 {전자매체파일생성}을 선택해 기본정보를 입력한 후 {확인}을 하면 [C:\ersdata/j사업자번호7자리.사업자번호 뒤3자리]로 저장됩니다.

세액공제 대상이 확인된 매입 건에 대하여 세무서에 제출할 신용카드매출전표 수취명세서를 작성하는 거래입니다. [승인/청구내역분류]가 혼합된 경우에는 반드시 ‘조회내역’에서 ‘승인+청구내역’을 선택하여 처리하여야 하며 동일한 내역의 이중분류 여부를 확인하고, 이중 분류한 경우 하나는 ‘분류취소’하여야 합니다.

전자신고용 파일의 오류검증은 국세청에서 제공하는 수취명세서 작성 프로그램을 다운받아서 체크하시기 바랍니다. 수취명세서 작성 프로그램 : http://www.hometax.go.kr/index.jsp

http://www.hometax.go.kr/index.jsp

http://www.hometax.go.kr/index.jsp

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| 법인(기업)카드관리 IV. 금융관리 5. 자동분류설정

1) 계정과목 설정

① 적요설정: 전표발행 시 적요항목에 표시되는 것을 설정할 수 있습니다.

② 외상계정: 전표발행 시 사용되는 외상계정을 설정할 수 있습니다. 단, 보유카드가 체크카드인 경우 '보통예금'으로 자동적용됩니다. (계좌와의 연동은 10월 업데이트 시 반영예정입니다.

③ 카드사별 설정: '+, -' 를 클릭하여 전체 또는 카드사별 자동분류 설정 또는 설정한 내역을 삭제 할 수 있습니다.

법인카드의 사용용도를 등록, 조회, 삭제 등을 할 수 있는 메뉴이며, 자동분류 설정을 하면 [사용내역분류/전표생성]메뉴에 적용되어 편리하게 분류 할 수 있습니다.

2) 전표발생 설정



▣ 증권계좌관리

증권계좌관리

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1. 증권계좌관리 | 증권계좌관리 IV. 금융관리

증권사 및 은행 MMF계좌를 등록하고 잔고 및 거래내역을 조회할 수 있습니다.

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[증권사 계좌등록]

• 사업자번호와 등록할 증권사를 선택한 후 {다음}을 클릭합니다. 이때, 사업자번호나 주민등록번호를 추가하고자 할 경우에는 {예금주관리}에서 추가할 수 있습니다.

• 온라인금융조회 또는 잔액수기관리 중 잔액관리 방식을 선택합니다.

• {인증서조회}를 클릭해 인증서를 선택하고 인증서 비밀번호, ID, 비밀번호를 입력합니다. ‘계좌정보’를 정확히 입력한 후 {다음}을 클릭합니다.

• 위탁계좌는 주식의 매매를 위하여 개설한 증권계좌이고 선물옵션계좌 등 기타계좌는 잔고를 수기로 관리해야 합니다.

• 등록할 계좌를 선택하고 {저장}을 클릭하면 됩니다.

• 조회가 되지 않을 경우는 인증서 정보 및 계좌정보를 확인하고 증권사이트에 한번 접속해 보안모듈을 설치한 후 다시 등록해 주시기 바랍니다.

1) 계좌관리 : 증권사 및 은행 MMF계좌를 등록/변경/삭제할 수 있습니다.

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은행MMF계좌를 등록하려면 먼저 [수시입출예금>계좌관리]메뉴에서 해당 은행의 인터넷뱅킹 정보가 등록되어 있어야 합니다. 해당 내용을 입력한 후 {저장}하면 됩니다.

[은행 MMF계좌등록]

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• ‘잔액 수기 관리’계좌로 등록한 계좌는 계좌를 선택한 후

{잔액수기변경}을 클릭해 예수금 및 평가액을 수기로 변경할 수

있습니다

• 조회할 계좌를 선택하고 {온라인금융조회}를 클릭한 후 조회유형과

조회기간을 선택하면 잔고 및 거래내역을 조회할 수 있습니다.

2) 잔액수기변경 3) 온라인금융조회



▣ 금융보고서

금융거래명세서

대출금상환일정표

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1. 금융보고서 | 금융보고서 IV. 금융관리

[금융관리]메뉴에 등록된 수시입출금예금, 예적금, 대출금 계좌에 대한 자세한 현황을 조회할 수 있는 메뉴입니다.

• 조회 : [금융관리]에 등록된 계좌 중 희망하는 은행을 지정(전체 지정가능)하여 화면 우측 상단의 {조회}버튼을 클릭하면 당일 금융거래명세서를 조회할 수 있습니다.

1) 금융거래명세서 2) 대출금상환일정표

• [대출금]메뉴에서 등록한 대출금 계좌에 대한 상환일정을 제공합니다. • [구매자금대출]메뉴에서 건별로 발생된 내역에 대한 상환일정을 제공합

니다. • 분할상환방식 대출은 제외된 자료입니다.

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감 사 합 니 다 .

Documents

sERP 사용자 매뉴얼 IV. 금융관리 - IMOPadmin.cash1.co.kr/manual/CyberCFO1_sERP/1-1-4.pdf · sERP 사용자 매뉴얼 ... 자금배분 프로그램 제공 은행의 특정계좌에서