Tema 5. BRI

8/15/2019 Tema 5. BRI

1/19

Disciplina: Institutii

Finanicare Interna ţionale

TEMA 5. BANCA REGLEMENT ĂRILORINTERNAŢIONALE (BRI) (4 ore)

8/15/2019 Tema 5. BRI

2/19

Planul:

1. Înfiinţarea şi organizarea BRI 2.Funcţiile BRI

3.Structura financiară şi perspectivele dedezvoltare BRI

titular disciplină : Popa Daniela, dr., conf. univ

8/15/2019 Tema 5. BRI

3/19

Esen ţa, conţinutul lecţiei:

Obiective didactice: cunoaşterea înfiin ț ării ș i organizării BRI; descrierea func ț iilor BRI; cunoaşterea structurii financiare ș i

perspectivele de dezvoltare a BRI.

titular disciplină : Popa Daniela, dr., conf. univ.

8/15/2019 Tema 5. BRI

4/19

1. Înfiinţarea şi organizarea BRI BRI este o instituţie financiară internaţională creată înscopul reglementării datoriilor din primulrăzboi mondialale Germanieifaţă de alte ţări europene, având rolul demandatar alţărilor beneficiare darşi pentru intensificareacooperării între băncile centrale din lumeşi alte instituţii financiare internaţionale pentru o mai mare stabilitate asistemului financiarşi monetarinternaţional . A fostcreată în anul 1930 în urma planului„Young” care prevedea plata

de compensaţii de război din partea Germaniei. BancaReglementelor Internaț ionale este o organizaț ieinternaț ională de bănci centrale care "promovează cooperarea monetară ș i financiară internaț ională ș iserveș te ca o bancă pentru băncile centrale".


8/15/2019 Tema 5. BRI

5/19

Fiind o instituț ie internaț ională, acesta nurăspunde în faț a niciunui guvern naț ional unic.Concepută iniţial pentru a facilita recuperareaacestor datorii derăzboi, foarte rapidînsă bancaşi-a concentrat activitatea asupracooperării între

băncile centrale.Acţionează ca unadevărat forum de promovareşi

facilitare a proceselor decizionale la nivelul băncilor centrale, cafinanţator al băncilor centraleatunci când acestea seconfruntă cu crize grave,centru important de cercetare în domeniuleconomicşi financiar.titular disciplină : Popa Daniela, dr., conf. univ

8/15/2019 Tema 5. BRI

6/19

Are sediul la Basel(Elveţia) şi este cel mai vechi institutfinanciar din lume, carecontinuă să joace un rol importantîn promovareacooperării la nivelul băncilor centrale.Membrii fondatori au fost băncile centrale din Belgia,Franţa, Germania, Italia, Angliaşi un grup de bănci americane. În prezent sunt membre ale BRI 55 de bănci centrale din diferiteţări ale lumii: Algeria, Argentina,Australia, Austria, Belgia, Bosnia-Herzegovina, Brazilia

Bulgaria, Canada, Chile, China,Croaţia, Cehia,Danemarca, Estonia, Finlanda,Franţa, Germania, Grecia,Hong Kong, Ungaria, Islanda, India, Indonezia, IrlandaIsrael, Italia, Japonia, Koreea, Letonia, Lituania,Macedonia, Malaysia, Mexic, Olanda.


8/15/2019 Tema 5. BRI

7/19

Deasemenea, Noua Zeelandă, Norvegia, Philippine,Polonia, Portugalia, România, Rusia, ArabiaSaudită, Singapore, Slovacia, Slovenia, Africa de Sud, Spania,Suedia,Elveţia, Thailanda, Turcia, Marea Britanie, SUAşi BancaCentrală Europeană .Organismele de conducere ale BRI sunt:Adunareagenerală – câte un reprezentant din fiecareţară ; puterea de vot este proporţională cu numărul de acţiuni deţinute de fiecare bancă centrală ; la întâlnireaanuală seanalizează deciziile principale adoptate de băncile centralemembre,distribuţia profitului, se supuneaprobării bugetul

băncii etc.titular disciplină: Popa Daniela, dr., conf. univ.

8/15/2019 Tema 5. BRI

8/19

Consiliul director - are 17 membri, dintre care 6 directori dinoficiu (guvernatorii băncilor centrale din Belgia,Franţa, Germania, Italia, Marea Britanieşi SUA); seîntruneşte de cel

puţin 6 ori pe an; primeşte rapoarte de la Consiliul deadministraţie privindoperaţiunile administrativeşi financiare

Consiliul deadministraţie - are în structura sa 3 departamente:Secretariatul general, Departamentul economicşi monetar,Departamentul bancarCapitalul BRI: poate fi majorat sau redus la propunerea Consiliului deadministraţie

băncile centrale aleţărilor fondatoare sau din orice alt centrufinanciar au dreptulsă subscrie sausă-şi asigure subscriereaîn sume egale. titular disciplină: Popa Daniela, dr., conf. univ.

8/15/2019 Tema 5. BRI

9/19

2.Funcţiile BRI Funcț iile BRI, constau în: operaţiuni bancareobişnuite, izvorâte din primirişi constituiride depozite în valute, aur, acorduri de credite,cumpărări şi vânzări de active financiare în nume propriu sau al membriloracţionari ;acţionează ca bancă mandatară în mobilizarea creditelorguvernamentaleinternaţionale ; promovarea cooperării monetar-financiare între băncile

centrale prin organizarea de întâlniri aleexperţilor pe diferite probleme, elaborarea de studiişi rapoarte de analiză şi informare etc.

titular disciplină: Popa Daniela, dr., conf. univ.

8/15/2019 Tema 5. BRI

10/19

8/15/2019 Tema 5. BRI

11/19

deschide conturi curente sau conturi la termen băncilorcentrale;

primeşte şi păstrează sume de la băncile centrale în conturicurente sau de depozit;acţionează în calitate de agent sau corespondent al oricărei

bănci centrale; încheie acorduri pe baza cărora acţionează în calitate demandatar sau agent în domeniul reglementărilorinternaţionale.


8/15/2019 Tema 5. BRI

12/19

3. Structura financiară şi perspectivele de dezvoltareBRI Structura financiară şi perspectivele de dezvoltare BRIconstă din:Deţineri de aur-aur deţinut la băncile centrale: 5.463,9 milioane DST;depozite la termen în aur: 3.609,9 milioane DST Active bancareşi de investiţii certificate de trezorerie: 30.240,7 milioane DST

active cumpărate în cadrul acordurilor repo: 20.609,7milioane DSTdepozite la termen: 65.515 milioane DSTalte active: 25.946 milioane DST


8/15/2019 Tema 5. BRI

13/19

Instrumente financiare derivate (contracte la termen,contracte futures, operaţiuni de swap valutar, opţiuni):199.455,5 milioane DST Depozite curente ale băncilor centrale: 133.152,5 milioane

DSTBRI menţine o structură optimă a capitalului: capital social: 683,9 milioane DSTrezerve statutare: 8230,8 milioane DSTcapital de rang 1: 8062,1 milioane DSTcont de profit şi pierdere: 536,1 milioane DST alte conturi: 1011,8 milioane DST

titular disciplină:Popa Daniela, dr., conf. univ.

8/15/2019 Tema 5. BRI

14/19

BRI aduce ocontribuţie recunoscută la nivel internaţional îndiferite domenii:garantareaşi asigurarea creditelor;

controlulmişcărilor de capital;evoluţia europieţei ;supravegherea băncilor comerciale decătre băncile centrale.

8/15/2019 Tema 5. BRI

15/19

Acordul de la Basel (1988şi modificările ulterioare) privindstandardele de capital a prevăzut următoarele elemente: definirea capitalului:

capital de bază : capital social, rezerve obligatoriicapital suplimentar (max. 100% din capitalul de bază) :rezerve dinreevaluări, alte rezerve, provizioane generale,împrumuturi pe termen lung

stabilirea ponderilor de risc: 0% - risc nul (rezerve, titluri destat); 20% - risc minim (depozite interbancare,obligaţiuni guvernamentale); 50% - risc mediu(obligaţiuni municipale,credite ipotecare); 100% - risc mare (titluri de valoare, credite).


8/15/2019 Tema 5. BRI

16/19

Indicatorul de adecvare a capitalului: raportul minim care

trebuie să fie menţinut între capitalul băncii şi sumaactivelor ponderate în baza gradului de risccapital de bază + capital suplimentar raportate la active

ponderate cu gradul de risc să fie cel puţin 8%

capital de bază raportat la active ponderate cu gradul derisc să fie cel puţin 4% Noul Acord de la Basel (Basel II – iunie 2004) se bazează

pe trei piloni:

cerinţe minime de fonduri proprii: rata de adecvare acapitalului minim 8%; active ponderate în funcţie de: riscul de creditriscul de piaţă

riscul operaţional. titular disciplină: Popa Daniela, dr., conf. univ.

8/15/2019 Tema 5. BRI

17/19

control individualizat: accentuarea roluluiautorităţii de supraveghere; implementarea unor mecanisme deintervenţie timpurie a băncii centrale

disciplină de piaţă : cerinţe de raportare mai detaliatecătre bancacentrală şi către public.


8/15/2019 Tema 5. BRI

18/19

BibliografiaLege cu privire lafuncţia publică şi statutulfuncţionarului public nr. 158-XVI din 04.07.2008. În: Monitorul Oficianr.230-232/840 din 23.12.2008Legea cu privire la Banca Naţională, nr 548- XIII din21.07.1995;Legea Instituţiilor Financiare, nr. 550- XIII din21.07.1995;


8/15/2019 Tema 5. BRI

19/19

Manuale, monografii:

Bakker, A.F. P. „Instituţii financiare internaţionale”, Ed.Antet, Oradea, 1997.

Brezeanu, P., Poanta D. „ Organisme financiareinternaţionale” , Ed. Lumina Lex,Bucureşti , 2003, p. 143

Defarges P. M. – “Organizaţiile internaţionale contemporane”, Institutul European,Iaşi , 1998.

Galaju Ion.“Organizaţii EconomiceInternaţionale”, Î.S.F.E.-P „TipografiaCentrală” . – Chişinău , 2008, 324 pag.

Şimon Ilie, Brezeanu Petre, „Instituţii financiareinternaţionale”, EdituraEconomică , Bucureşti , 2005, 496 p.


Documents

Tema 5. BRI