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I record

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I canali distributivi

Le reti di promotori consolidano l’apporto positivo al mercato e confermano l’orientamento verso un’allocazione strategica del portafoglio dei clienti.

Raccolta netta 2009-2013

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• L’opportunità di affidare il suo risparmio ai migliori gestori professionisti. • L’opportunità di ridurre il rischio dell’investimento, avvalendosi di una

diversificazione professionale. • L’opportunità di investire in modo semplice e accessibile sui mercati

internazionali. • La possibilità di investire tram ite un unico versamento o in modo

graduale. • La massima trasparenza, il valore delle quote è disponibile giornalmente • La libertà di investire o disinvestire senza alcuna limitazione .

Buongiorno, vorrei investire i miei

risparmi, cosa mi consiglia: azioni o

obbligazioni? Bene, …. in base al

suo profilo di rischio abbiamo diverse soluzioni che le

danno …..

La relazione in banca

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Bene, … dipende da quali sono i

progetti personali e familiari che Lei vuole realizzare.

Parliamone.

Buongiorno, vorrei investire i miei

risparmi, cosa mi consiglia: azioni o

obbligazioni?

La relazione con il consulente

Far acquisire al cliente le abilità che gli consentano di perseguire gli obiettivi di vita propri e della sua famiglia, definiti sull’intero ciclo di vita ed in funzione delle sue priorità.

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1° dicembre : modifiche del Regolamento dei Mercati che consentiranno l’ammissione a negoziazione, su richiesta dell’emittente, di Fondi comuni di Investimento.

Avviso 13/11/14

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La risposta delle istituzioni

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La nostra risposta

Fonte: http://www.io-welfare.it/

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La distanza tra il cliente e la consulenza: le cause

• La convinzione che la consulenza sia un servizio che porta ad investimenti ad alto rischio.

• La convinzione che la consulenza sia un servizio «per soli ricchi».

• La forte analfabetizzazione finanziaria.

• Forte senso di sfiducia verso gli intermediari finanziari.

Fonte: http://www.io-welfare.it/

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…… parliamone

Venerdì 13 marzo dalle ore 10 alle 13 a Firenze

EDUCAZIONE FINANZIARIA: Il modello di servizio consulenziale

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Grazie per l’attenzione e buon lavoro!