PT ASURANSI UMUM MEGA
Akad Wakalah Bil Ujrah
Akad Mudharabah
ASET 120,182 43,907 - - - 164,089 PENDAPATAN - - - 1.00 -
Investasi 95,756 41,171 - - - 136,927 PENDAPATAN INVESTASI DAN UJROH PENGELOLAAN INVESTASI - - - - - - -
Deposito 64,831 36,150 - - - 100,981 Hasil Investasi 6,022 1,058 - - - - 7,080 Sertifikat Deposito - - - - - - Hasil Investasi Yang Dibagikan ke Dana Perusahaan 688 (688) - - - - - Saham Syariah - - - - - - Jumlah Hasil Investasi 6,710 370 - - - - 7,080 Sukuk atau Obligasi Syariah 5,021 5,021 - - - 10,041 Jumlah Ujroh Pengelolaan Investasi - - - MTN Syariah - - - - - - Jumlah Pendapatan Hasil Investasi dan Ujroh Pengelolaan Investasi 6,710 370 - - - - 7,080 Surat Berharga Syariah Negara 15,527 - - - - 15,527 PENDAPATAN UNDERWRITING - - - - - - -
Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia - - - - - - Kontribusi Tabarru'/Kontribusi Tanahud/Ujroh/Alokasi Investasi 8,928 4,485 - - - - 13,413 Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara Republik Indonesia
- - - - - - Kontribusi Reasuransi/Retrosesi 5,479 1,744 - - 7,223
Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional - - - - - - Kontribusi Neto 3,449 2,741 - - - - 6,190 Reksa Dana Syariah 10,378 - - - - 10,378 Penurunan (Kenaikan) Penyisihan Kontribusi dan PAKYBMP (Net Setelah Aset
Reasuransi) - - - - - - -
Efek Beragun Aset Syariah - - - - - - a. Penurunan (kenaikan) Penyisihan Kontribusi 1,093 - - - 1,093 Dana Investasi Real Estate Syariah - - - - - b. Penurunan (kenaikan) PAKYBMP 4,089 - - 4,089 REPO - - - - - - c. Penurunan (Kenaikan) Penyisihan atas Risiko Bencana - - - - Pembiayaan Melalui Kerjasama dengan Pihak Lain - - - - - - Jumlah Pendapatan Kontribusi Neto 6,830 - - 6,830 Pembiayaan Syariah Dengan Hak Tanggungan - - - PENDAPATAN UNDERWRITING 4,542 6,830 - - 11,372 Penyertaan Langsung - - - BEBAN - - - - - - -
Properti Investasi - - - BEBAN UNDERWRITING - - - - - - -
Emas murni - - - - - - Beban Klaim - - - - - - -
Investasi lain - - - - - - a. Klaim Bruto 4,864 - - 4,864 Bukan investasi 24,426 2,737 - - - 27,163 b. Klaim recovery 712 - - 712
Kas dan Bank 817 327 - - - 1,144 c. Kenaikan (Penurunan) Penyisihan Klaim (2,020) - - (2,020)Tagihan 345 1,225 - - - 1,570 d. Penarikan Dana Investasi Peserta yang telah jatuh tempo - - - - Aset Reasuransi 257 1,179 - - 1,436 e. Penarikan/Penebusan Dana Investasi Peserta (belum jt tempo) - - - - Biaya akuisisi yang ditangguhkan - - - Jumlah Beban Klaim Netto 2,132 - - - - 2,132 Property Bukan Investasi - - - Beban Adjuster - - - - Aset Lain 23,006 6 - - - 23,013 JUMLAH BEBAN UNDERWRITING 2,132 - - 2,132
LIABILITAS DAN EKUITAS DANA 120,182 43,907 - - - 164,089 JUMLAH SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING 4,699 - - 4,699 Liabilitas 12,045 28,006 - - - 40,051 a. Surplus underwriting untuk dana Perusahaan 2,863 2,863 - - 5,727
Utang klaim dan manfaat dibayar 248 - - - 248 b. Surplus underwriting untuk Peserta 1,718 - - - - 1,718 Biaya yang Masih Harus Dibayar - - - - - - BEBAN USAHA: - - - - - - -
Utang lain 9,410 18,223 - - - 27,633 a. Beban Pemasaran 2,157 - 2,157 Penyisihan Teknis 2,634 9,535 - - 12,169 b. Beban Akuisisi - - -
Gabungan Uraian Dana Perusahaan Dana Tabarru' Dana Tanahud Dana Investasi Peserta
Penyesuaian
Laporan Kinerja Keuangan(dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah)
UraianDana
PerusahaanDana Tabarru' Dana Tanahud Dana Investasi
PesertaPenyesuaian Gabungan
Ringkasan Laporan KeuanganPT ASURANSI UMUM MEGA
Triwulan III Tahun 2017
Laporan Posisi Keuangan
Penyisihan Teknis 2,634 9,535 - - 12,169 b. Beban Akuisisi - - - Penyisihan ujroh 2,634 - - - 2,634 c. Beban Umum dan Administrasi: 2,243 - -
Penyisihan PAYDI yang memberikan garansi pokok investasi - - - - - - Beban Pegawai dan Pengurus 601 - 601 Penyisihan kontribusi - - - - - Beban Pendidikan dan Pelatihan 11 - 11 Penyisihan atas kontribusi yang belum merupakan pendapatan - - - - - Beban Umum dan Administrasi Lainnya 1,631 - 1,631 Penyisihan klaim 8,283 - - 8,283 Kenaikan (penurunan) Penyisihan Ujroh - - - Penyisihan atas risiko bencana 1,252 - - 1,252 Kenaikan (penurunan) Penyisihan PAYDI yang Memberikan Garansi Pokok
Investasi - - -
Qardh - - - - - JUMLAH BEBAN USAHA 4,400 - 4,400 Ekuitas Dana 108,137 15,901 - - - 124,039 LABA (RUGI) USAHA ASURANSI 9,715 - 9,715
Modal Disetor 25,000 - 25,000 Pendapatan Lain 363 - - - 363 Agio/Disagio Saham - - - Beban Lain 26 - - - 26 Akumulasi Dana 15,901 - - - 15,901 LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK 10,053 - 10,053 Profit Equilization Reserve - - - Pajak Penghasilan - - - - - - - Saldo Laba 83,137 - 83,137 LABA SETELAH PAJAK 10,053 - 10,053 Komponen Ekuitas Lainnya - - - - - - PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN - - - Selisih Saldo SAK dan Saldo SAP - - JUMLAH KINERJA SELURUH DANA 10,053 488 - - - - 10,540 Aset Yang Tidak Diperkenankan - -
No.Dana Tabarru'
dan Dana Tanahud
Dana Perusahaan Dana Investasi Peserta Gabungan
Tingkat Solvabilitas 15,465 85,131 1. PT. REASURANSI SYARIAH INDONESIA Rasio Likuiditas - - - -
A. Aset yang diperkenankan (AYD) 43,471 97,176 2. PT. REASURANSI NASIONAL INDONESIA A. Kekayaan lancar 43,723 120,182 - 163,905 B. Liabilitas selain Qardh dari Dana Perusahaan 28,006 12,045 B. Kewajiban lancar 27,996 12,080 - 40,076
Dana Tabarru dan dana Tanahud Minimum Berbasis Risiko (DTMBR) 4,463 3,007 C. Rasio (a:b) 156.18% 994.89% 0.00% 408.99%
A. Risiko Kredit 2,435 2,983 No. Rasio perimbangan investasi dengan liabilitas - - - -
B. Risiko Likuiditas - - 1. PT. MEGA CORPORA A. Investasi, kas dan bank 41,498 - - 41,498
C. Risiko Pasar 1 2 2. PT. PARA REKAN INVESTAMA B. Penyisihan teknis 9,535 - - 9,535
D. Risiko Asuransi 2,028 C. Utang klaim retensi sendiri 248 - - 248
E. Risiko Operasional - 22 D. Rasio [a:(b+c)] 424.17% - - 424%
1. Risiko PAYDI Digaransi - No. Rasio Pendapatan Investasi Netoa. Risiko Kredit - 1. Ali Gunawan A. Pendapatan investasi netto 1,058 6,022 - 7,080 b. Risiko Likuiditas - 2. Djazoeli Sadhani B. Rata-rata investasi 41,171 95,756 - 136,927 c. Risiko Pasar - 3. Nisfu Chasbullah C. Rasio (a:b) 2.57% 6.29% 0.00% 5.17%
2. Aset PAYDI Digaransi - Rasio beban klaim - - - -
3. Liabilitas PAYDI Digaransi - A. Beban klaim netto 2,132 - - 2,132
Tingkat Solvabilitas sebelum memperhitungkan Aset yang Tersedia untuk Qardh (dalam %)
346.49% 2831.19%
No.B. Kontribusi netto 6,830 - - 6,830
Target Tingkat Solvabilitas Internal 0.00% 0.00% 1. Kanny Hidaya, SE C. Rasio (a:b) 31.21% - - 31%
Tingkat Solvabilitas dengan DTMBR/MMBR yang Dipersyaratkan Peraturan 0.00% 0.00% Rasio perubahan dana - - - -
Aset yang Tersedia Untuk Qardh yang Diperhitungkan sebagai Penambah AYD Dana Tabarru' dan Tanahud
- - A. Dana tahun/triwulan/bulan berjalan 15,901 83,137 - 99,039
A. Kekurangan (kelebihan) tingkat solvabilitas dari target internal - - No. B. Dana tahun/triwulan/bulan lalu 15,819 78,792 - 94,611 B. Ketidakcukupan investasi, kas dan bank - - 1. Ivan Nanulaitta C. Perubahan dana (a-b) 81.95 4,345.65 - 4,427.59
Rasio Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' dan Dana Tanahud, dan Dana Perusahaan
346.49% 2831.19% 2. Lukman Siregar, SH,MM,MH,AAAI-K D. Rasio (c:b) 0.52% 5.52% 0.00% 6.03%
3. Fang Verawati Tandyo Rasio Aset Unit Syariah - - - -
4. Tommy Lau A. Aset Dana Tabarru dan Dana Tanahud 43,907 43,907 - 87,815 B. Aset Dana Investasi Peserta - - - - C. Aset Dana Asuransi Perusahaan (Konvensional) 120,182 120,182 - 240,364 D. Rasio (a+b) : (a+b+c) 27% 27% - 26.76%
Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana Tabarru - - - -
Jakarta 31 Oktober 2017 A. Jumlah Kewajiban selain Qardh 28,006 - - 28,006
S.E & O B. Jumlah Aset 43,907 - - 43,907
Direksi Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b) (15,901) - - (15,901)
PT. Asuransi Umum Mega Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana Tanahud - - - -
A. Jumlah Kewajiban selain Qardh - - - -
B. Jumlah Aset - - - -
Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b) - - - -
DirekturLaporan Posisi Keuangan, Laporan Kinerja Keuangan, Laporan Tingkat Solvabilitas, dan Laporan Rasio Keuangan Selain Solvabilitas merupakan laporan unaudited yang disusun berdasarkan peraturan perundangan.
Dewan KomisarisNama Jabatan
Direktur UtamaDirekturDirektur
0.00000017%
Dewan KomisarisNama Jabatan
Komisaris UtamaKomisaris IndependenKomisaris Independen
Dewan Pengawas Syariah
Nama
Indikator
Nama
Pemilik PerusahaanNama %
99.9999983%
PENCAPAIAN TINGKAT SOLVABILITAS RASIO KEUANGAN SELAIN TINGKAT SOLVABILITAS
(dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah)
KeteranganDana Tabarru'
dan Dana Tanahud
Dana Perusahaan
Reasuradur UtamaUraian