CONSIDERACIONES ESTRATÉGICAS PARA LA IMPLEMENTACIÓN DE UNA SOLUCIÓN TECNOLÓGICA DE

CLASE MUNDIAL

EXPERIENCIA BANCOLDEX

BANCO DE DESARROLLO EMPRESARIAL DEL GOBIERNO

COLOMBIANO

• Sociedad anónima de economía mixta

• Vinculado al MCIT*

• Establecimiento de crédito bancario

• Intermediario del mercado cambiario

• Emisor e intermediario de valores

• Régimen de derecho privado

* Ministerio de Comercio, Industria y Turismo

CONSIDERACIONES ESTRATÉGICAS VISTAS DESDE EL NEGOCIO

Operación de crédito de redescuento

Aliados financieros• Bancos• Corporaciones financieras• Compañías de financiamiento• Bancos comerciales en el exterior que financien al importador de

bienes o servicios colombianos• Cooperativas financieras, de ahorro y crédito, multiactivas• Fundaciones financieras• Cajas de compensación• Fondos de empleados

Aliados no financieros• Cámaras de comercio• Gremios y asociaciones• Universidades• SENA• Asobancaria• Zeiky• Fondos de garantías• Entidades multilaterales

Empresario(beneficiario final)

FinanciaciónCrédito directo

Intermediariofinanciero

Solicitud de crédito Solicitud de crédito

AMPLICIÓN DEL NEGOCIO DE BANCOLDEX1. Cartera comercial

Redescuento Directa

Leasing Cooperativas Instituciones financieras no vigiladas SF, fondos, ONG Liquidex, Liquidex Cadenas Productivas Compra de documentos Crédito a bancos corresponsales Cartera Especial

2. Operación bancaria internacional Productos de comercio exterior Corresponsales Avales y garantías

3. Tesorería, captación, administración de recursos financieros y trading.

4. PIBO, programas especiales (UDI, PTP, FMI), fondos de capital, etcétera.

WWB Pyán

WWB Btá.

WWB Mllín.

WWB Bman.

Act.Caldas

Act.Tol.

Act.Antio.

Act.Quin.

Coopcentral

Cofiquin.

Bancanamía

Comercoop

Emprender

Coomeva

Coacremat

Crediflores

Cofisan

Ultrahlca

ConfiarM.

Bienestar

Cafam

Feceda

Socialcoop.

Contacatar

S.Domin.

Fud. Cerrejón

Fondecor

Fund. CAC

Cooptelecuc

WW Cali

CofinalCootregua

Coagrosur

Avansar

Asocop

San Jerónimo

Coacep

Congente

FundemicromagCrediservir

Merquemos

F. Alcaraván

Coomec

CRÉDITO MICROEMPRESARIAL PRESENCIA REGIONAL

Departamento

CundinamarcaAntioquiaSantanderValle/CaucaTolimaAtlánticoNariñoBolívarCaldasHuilaQuindíoRisaraldaGuajiraNte. SantanderMetaPutumayoAraucaBoyacáGuainíaCórdobaMagdalenaCasanareTotal municipios a diciembre de 2013: 815

Nota: a diciembre de 2009 eran 113 municipios

APOYO AL COMERCIO EXTERIOR (COBERTURA INTERNACIONAL) Abril 2014

EUROPA N° ENTIDADESAlemania 5Inglaterra 4España 3Suiza 2Francia 2Portugal 1

TOTAL 17

NORTE AMERICA N° ENTIDADESEstados Unidos 17Canadá 4

TOTAL 21

LATINOAMÉRICA N° ENTIDADESBrasil 16Panamá 12Perú 9Costa Rica 7Ecuador 7Chile 6México 5Honduras 5Guatemala 5Rep. Dominicana 5El Salvador 3Bolivia 3Puerto Rico 2Venezuela 1

TOTAL 86

OCEANIA N° ENTIDADESAustralia 1

MEDIO ORIENTE N° ENTIDADESIsrael 3Arabia Saudita 1

129 entidades del exterior que tienen cupo directo con Bancoldex.

CONSIDERACIONES ESTRATÉGICAS VISTAS DESDE LA TECNOLOGÍA

FUNDAMENTAL: POR CAMBIOS EN LA ESTRATEGIA DEL NEGOCIO

ESTRATEGIA

-En primer lugar se llevó a cabo un ejercicio de planeación estratégica de tecnología (TI) para 5 años.

-Como resultado de esta planeación, la firma consultora especializada en TI que nos acompañó, recomendó como primera etapa, asegurar que los recursos informáticos del momento estuvieran estables, tales como: datos, software, hardware, la organización y roles de TI, para que contribuyeran al logro de los objetivos del plan de cambio en TI, y sin sobre saltos en la operación del negocio.

-Como conclusión, el ejercicio de planeación estratégica recomendó:

CAMBIO DE LOS SISTEMAS (TI) QUE SOPORTABAN EL NEGOCIO A UN CORE BANCARIO

POR QUÉ EL CAMBIO?

1. Obsolescencia del software instalado hace 14 años y el proveedor no invirtió en su evolución.

2. No cumple con requerimientos actuales del negocio (multimoneda, multicompañía, no cubre todos los productos, alto riesgo operativo).

3. Cambios drásticos del negocio y ofrecimiento de nuevos productos, con la compra de sistemas especializados, generando crecimiento desordenado en soluciones y dificultades en la integración de las aplicaciones.

4. Alto costo en mantenimiento y proveedores, muchos cambios y personalización del software.

5. Infraestructura heterogénea basada en una variedad de plataformas y lenguajes de programación, bases de datos.

6. Integridad y disponibilidad de la información, la dispersión de aplicaciones y el diseño de integración por interfaces dificultan el procesamiento y cierres diarios y mensuales, aumentando el riesgo operacional.

ARQUITECTURA ACTUAL

Nómina R.H

S.I.S.A

Portafolio Inversiones

Finac

Sistemas Información Data

SEBRA

S.W.I.F.T

INTERNET

SUPERBLiquidexComercio

Exterior Captación Divisas

Cartera Activa

Cartera Pasiva

Crédito

Caja Bancos

Descuento Documentos

Cupos

Contabilidad

Clientes

Parámetros

Se identificaron tres tipos fundamentales de necesidad en cuanto a aplicaciones de software…

Automatización de la operación y de la transaccionalidad

Información analítica y de

toma de decisiones

Optimización de operaciones

Aplicaciones de apoyo a la visión de largo plazo –

Banco de Desarrollo

IDENTIFICACIÓN DE NECESIDADES

El proyecto se enfoca en las aplicaciones de automatización y optimización de la operación y de toma de decisiones

Información del cliente (CIF)

Teso

rería

Man

ejo

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upos

Cont

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Anál

isis

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créd

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• Planeación y presupuestación

• Análisis de necesidades del mercado

• Modelo de fijación de precios (RAROC)

Inversiones/ Fondeo

Contabilidad General

Colocación de Créditos

Banca Internacional

Cobros y Pagos

Administración de fondos

Compra Documentos

Workflows

E-Banking

• Apoyo a la formación empresarial

• Gestión del conocimiento

• Manejo digital de documentos

• Originación de microcréditos

• Extensión de la cadena de valor e integración con terceros

Aplicaciones de automatización de la operación

Aplicaciones de soporte a toma de decisiones y optimización

Aplicaciones de apoyo a la visión futura del Banco

Información Gerencial (MIS, EIS) y Medición del Desempeño (Balaced ScoreCard)

• Gestión de activos y pasivos (ALM)

• Servicio al cliente• Admon. de riesgos

– historia, análisis, simulaciones

IDENTIFICACIÓN DE NECESIDADES

A partir de un universo de más de 50 soluciones se aplicaron filtros de evaluación sucesivos que permitieron identificar la lista corta de soluciones apropiadas

Preselección

+ Alineación con las necesidades identificadas en las entrevistas con la alta dirección

+ Se incluyen soluciones con funcionalidad amplia y especializadas.

+ Localización a Colombia o claro compromiso con el mercado

Análisis de Respuestas al

RFI

+50 Soluciones

+50 Soluciones

Soluciones invitadas al

RFI (21)

Soluciones invitadas al

RFI (21)

Soluciones invitadas al RFP (11)

Soluciones invitadas al RFP (11)

Análisis de respuestas al

RFP

+ Cubrimiento funcional detallado

+ Arquitectura técnica detallada (flexible, segura, moderna)

+ Metodología y plan de implementación

+ Proveedor y soporte post-implementación

+ Costos de inversión y mantenimiento

+ Interés de participar en el proceso

+ Madurez de la solución+ Funcionalidad apropiada

a las necesidades de negocio del Banco (e.g., core, tesorería, comex, riesgos)

+ Arquitectura técnica (flexible, segura, moderna)

Universo de soluciones disponibles

RFP

Presentaciones y casos de prueba

+ Presentaciones detalladas

+ Solución a los casos de prueba

+ Entrevistas a clientes referidos

Lista Corta

(3)

Lista Corta

(3)

Soluciones invitadas a

hacer presentacio

nes (8)

Soluciones invitadas a

hacer presentacio

nes (8)

RFI

PROCESO DEL ESTUDIO DE MERCADO CORE BANCARIOS

Se identificaron soluciones core y especializadas, alineadas con las necesidades del Banco, localizadas o con un compromiso claro con el mercado …

¿Localizado a Colombia o con compromiso con

el mercado?

¿Localizado a Colombia o con compromiso con

el mercado?

+ ABIS Systems + Alnova Technologies

Corporation/Altamira+ Aran + BankVision Software/

BankVision+ Chordiant + CSC / Hogan + ERI Banking Software + Fidelity Information

Services/Corebank, Systematics y Kordoba

+ FinancE Technology + Financial Objects

No

Si

+ Open Solutions+ Callatay & Wouters+ Calypso+ Murex+ Reuters/Kondor

+ Alnova Technologies/Alnova+ ASI/ABanks+ CSI/Banktrade+ Datapro/IBS+ DL&A/Bantotal+ EPICOR/iScala+ Excelsys+ Fidelity Information Services/Profile-AllProfits+ Fiserv/ICBS+ FNX/Sierra+ iFlex/FlexCube+ Infosys/Finacle+ Macosa/COBIS+ Misys Banking Systems/Midas+ SAP AG/SAP for Banking+ Surecomp+ Sysde+ TATA Consultancy Services/FNS+ Temenos/T24+ Top Systems/Topaz+ Unisys/eBS

PRESELECCIÓN DE SOLUCIONES

Solución alineada con necesidades

identificadas en las entrevistas

Solución alineada con necesidades

identificadas en las entrevistas

Si

No

+ Fincentric + FISA Group1+ Forbis + International Financial Systems + Lynx Financial Systems + Metavante+ Polaris Software Lab + Samic + Silverlake + System Access + Teknosoft + TEMENOS/TCB

Nota: Se excluyeron las soluciones de “mainframe” debido a su alto TCO para Bancoldex, así como aquellas orientadas específicamente a “retail banking”

Invitados al RFIInvitados al RFI

Funcionalidad especializada

Arquitectura técnica moderna

Jugadores de clase mundial Jugadores locales Jugadores especializados

Incluye funcionalidad avanzada (e.g., tesorería, manejo de riesgo, ALM,

MIS, CRM)

Alineación baja

Cobe

rtur

a fu

ncio

nal

Alineación media

Funcionalidad estándar

Categoría de proveedor:

Nota: el tamaño del ícono indica una puntuación alta, media o baja en cuanto a características de proveedor

Análisis según información entregada y documentada por los proveedores como respuesta al RFI y al RFP y durante las presentaciones

FACTORES DE ÉXITO

Factores claves para un proyecto exitoso:

Compromiso de la alta dirección y participación en el proyecto.

Fuerte liderazgo en términos de visión, conocimiento.

Involucrar los mejores recursos de las área de sistemas, procesos y funcionales.

Seleccionar el proveedor y el producto adecuado.

Utilizar las mejores prácticas y metodologías de implantación.

Definición clara de los objetivos, alcance y restricciones. (no solo intensiones y deseos).

Nivelación en el conocimiento del grupo del proyecto.

Manejo adecuado de los compromisos (no ceder a las presiones por quedar bien).

Estos proyectos están sujetos a la presión del tiempo (más tiempo más riesgo).

Mantener la coherencia en los proyectos, evitar heterogeneidad, complejidad y desperdicio de esfuerzos.

FACTORES DE ÉXITO

Factores claves para un grupo exitoso:

Propósito común: los objetivos colectivos del proyecto son visibles a todos.

Roles claros: las responsabilidades de cada miembro, son visibles y claras para todos.

Liderazgo aceptado: los líderes aprecian las fortalezas de los miembros del equipo, se aseguran que las necesidades del equipo estén cubiertas y generen credibilidad.

Procesos efectivos: los procesos dentro del equipo son claros, eficaces, eficientes y enfocados al cumplimiento de los objetivos.

Relaciones sólidas: existe una confianza entre los miembros del equipo y los compromisos definidos por todos se cumplen, fomentando un clima adecuado para cooperar.

Comunicación excelente: existe medios de comunicación internos eficaces y la información que intercambian es clara y veraz.

ALCANCE DEL PROYECTO Y ESQUEMA DE IMPLANTACIÓN

Implementar la solución del Core Bancario Temenos T24 R9 en dieciocho (18+3) meses + 30% de desfase, con entregables en tres (3) fases:

Fase I

Enero /2011

Seguridad, Clientes, Cuentas, Caja, Bancos, Pagos, Transferencias y Comercio Exterior. (Cobranzas, Garantías, Descuento de documentos y Comercio Exterior).

Fase II

Ene/2012

Fase III

Dic/2014

Crédito, Cartera, Cartera Titularizada, Factoring, Descuento de Documentos, Cartera pasiva , Emisiones y Captaciones.

Tesorería (Securities, Opciones, Forex y NDF) y Riesgo (T- Risk) , CRM, Contabilidad y Sistemas de Información (Temenos INSIGTH).

LECCIONES APRENDIDAS

Metodología de la implantación.

Precisión muy detallada en el contrato de servicios.

No aceptar responsabilidad contractual en hacer pruebas unitarias ni pruebas integrales, se debe contratar para recibir los ambientes congelados para pruebas funcionales de paso a producción.

La barrera del idioma.

La locación y especificación de los recursos dentro del proyecto.

En el diseño de RFP ser mucho más detallados en las especificaciones con respecto a la normativa.

El detalle de los gaps funcionales deben ser con: “casos de usos con sus decks (casos) de pruebas”.

GRACIAS