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SPANISH INVESTOR PULSE 2014
First Edition
Encuesta: BlackRock Global Investor Pulse ¿Qué piensan los inversores?
Objetivos
Entender las necesidades y prioridades financieras de
las personas
Tomar el pulso de modo regular, analizando sus
actitudes hacia el ahoro y la inversión
Averigüar cuáles so los mejores hábitos de ahorro e
inversion.
Alcance
Muestra nacionalmente representativa de 27,500
personas de entre 25 y 74 años de edad en 20 países*
Muestra española: 1,000 individuos
2 FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY
La encuesta se llevó a cabo online de agosto a septiembre de 2014
Cicero Group es una agencia de investigación de mercadotecnia independiente e internacional
*Las muestra se conforman de la siguiente forma: RU (2,000), Alemania (2,000), Italia (2,000), Francia (1,000), Países Bajos (1,000), Suecia (1,000), Bélgica (1,000), EEUU (4,000), Canadá
(1,000), México (1,000), Colombia (1,000), Brasil (1,000), Chile (1,000), China (2,000), India (1,500), Japón (1,000), Taiwán (1,000), Hong Kong (1,000), Singapur (1,000) España (1,000)
Falta de preparación para la jubilación
La planificación para la jubilación es un objetivo importante pero hay un desajuste entre las aspiraciones y el comportamiento actual.
La diversificación es clave
Los españoles son los mejores ahorradores de Europa pero más de la mitad de su ahorro está en liquidez.
Los inversores españoles han empezado a mirar hacia otras oportunidades de inversion pero aun tienen que mirar más allá del mercado local.
El futuro financiero preocupa a muchos
A pesar de las mejores previsiones económicas, el ánimo de los inversores españoles sigue siendo de los más negativos de Europa.
Hallazgos clave
1 2 3 4
3 FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY
Asumir el control: el asesoramiento es determinante
Buscar asesoramiento y ahorrar desde joven son cruciales para sentirse en control.
1: El futuro financiero preocupa a muchos
El optimismo financiero de los españoles está por
debajo de la media
Sólo Francia y Japón son menos optimistas que los españoles
Optimista 12%
Confiado 9%
Cómodo 8%
Seguro 5%
Ilusionado 4%
33% Preocupado
12% Pesimista
5% Nervioso
5% Frustrado
2% Deprimido
5 FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY
38 %
56 %
+ ̶
Optimismo financiero
negativo positivo
PERSPECTIVA FUTURO FINANCIERO
Los principales riesgos para el futuro financiero
9
Principales riesgos
SOLO EL
23 %
PIENSA QUE LA
ECONOMÍA ESTÁ
MEJORANDO
FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY
Global España
Estado de la economía Seguridad laboral
España Global
Altos costes de vida
España Global
La situación económica sigue siendo la mayor
preocupación para los inversores en España
Confianza en alcanzar los objetivos financieros
FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY 7
Aunque están preocupados por la economía, los españoles tienen más confianza que el
resto de europeos en que van a alcanzar sus objetivos financieros
76%
80%
82%
88%
77%
68%
72%
71 %
Amortizar mi hipoteca
Pagar tarjetas de crédito u otras deudas
Preservar/mantener mi patrimonio
Financiar la educación de mis hijos
España Europa
2: La diversificación es clave
Prevalece la sobre asignación excesiva a liquidez
16 FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY
Los españoles ahorran e invierten un 35% de sus ingresos anuales, más que el resto de
Europa, pero la proporción de liquidez está mucho más allá de lo deseable
• Liquidez: 58% • Productos de seguros de vida
y fondos de inversión: 13%
• Acciones: 12%
• Inmobiliario: 10%
• Bonos: 3%
• Alternativos: 2%
• Otros: 2%
Asignación de activos Nivel de liquidez en cartera
considerado ideal versus el real
Ideal Real
39%
58%
Acciones y bonos se refieren a activos de compra directa
11 %
17
Planes sobre futuros niveles de liquidez
FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY
Mantener posiciones
Reducir
posiciones
No lo
sé
Incrementar posiciones
Planes para vehículos monetarios o liquidez en 2015
“Tener
efectivo me
da
seguridad”
48 %
“Soy prudente
con mi dinero”
49 %
“Quiero ser
flexible y tener
varias
opciones”
30 %
¿Por qué están en liquidez los españoles?
A pesar de reconocer que deberían reducir sus posiciones en liquidez, casi la
mitad de los inversores españoles pretenden incrementarlas
48 %
36 %
% 5
11 %
¿Una oportunidad para la la renta variable?
FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY
45 - 54
24 %
35 - 44
18 %
25-34
14 %
55 - 64
6 %
65 - 74
5 %
Los españoles son más optimistas sobre la bolsa nacional que el resto de Europa, pero
actualmente están menos invertidos en acciones
Incremento en interés por invertir en bolsa
comparado con hace 5 años por grupo de
edad
45-54
12 está actualmente invertido en acciones %
41 %
son optimistas sobre la bolsa local vs 31% en Europa
dijo que no saben lo suficiente sobre las soluciones de inversión disponible
24 %
24
del grupo de edad de 25-34 años tiene más interés en invertir en la bolsa que hace 5 años
%
FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY
Exposición actual
Alta exposición al mercado local pero con interés en invertir internacionalmente en la
busqueda de diversificación y crecimiento
Razones para invertir internacionalmente
72 %
En España En Europa
17 %
7 %
Otros
Una oportunidad global
Diversificación
Oportunidades de crecimiento
Estabilidad de los mercados
Limitación de oportunidades locales
Estabilidad política
36 %
35 %
24 %
23 %
22 %
3: Falta de preparación para la jubilación
FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY
Han comenzado a ahorrar para su
jubilación
62 Global
47
España
55
Europa
Inversores confían en que sus ahorros e inversions le asegurarán una jubilación cómoda
Sólo 10 3
Menos de la mitad de la población Española ha comenzado a ahorrar para la jubilación
Los ahorros actuales cubrirían menos de 2 año de jubilación
CANTIDAD
AHORRADA
25.730 €
INGRESOS ANUALES
ESPERADOS EN
JUBILACIÓN
21.731 €
NÚMERO DE AÑOS
CUBIERTOS EN
JUBILACIÓN
<2
Ahorro para la jubilación
%
%
%
El 76% de los españoles está preocupado por no poder vivir cómodamente una vez
jubilado, un porcentaje significativamente mayor que la media global 69%
FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY
…no tengo
suficiente
dinero para
ahorrar para
mi jubilación
…contaré con
ayuda del
gobierno
cuando sea
mayor
…soy muy
joven
22 % 6 % 53 % 56
…tengo otras
prioridades
…el
bienestar de
mis hijos es
prioritario
35 % 13 %
Principales impedimentos al ahorro para
la jubilación
4: Asumir el control - el asesoramiento es determinante
FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY
ha usado un asesor con anterioridad 18% nunca usa
un asesor 60% 23% está usando
un asesor
Los inversores españoles asesorados se sienten más en control de su futuro financiero
y tienen más confianza en sus decisiones de inversión
Uso de asesoramiento financiero profesional
PROPRIETA RY AND CONFIDENTIAL – NOT FOR PUBLIC DISTRIBUTION
está satisfecho con su asesor
más probable de sentirse bien preparado
financieramente para la jubilación
ha comenzado a ahorrar para la jubilación – bien por su
cuenta o a través de un plan de pensiones
los españoles asesorados están ahorrando mayors
cantidades para su jubilación
Los inversores españoles asesorados profesionalmente se sienten más preparados
para su jubilación y han dado más pasos para ahorrar para ésta
2x
73
92
Los beneficios del asesoramiento financiero
%
%
Ahora más
Comienza a ahorrar para la jubilación antes
Gasta menos
19
59 %
55 %
54 %
41 %
FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY
43 %
Convierte el ahorro para la jubilación en una prioridad
Paga tus deudas antes
Consejo al “yo más joven” Lo que recomiendan los jubilados a las generaciones más jóvenes
FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY
Estas conclusiones buscan ofrecer datos sobre la actitud de una muestra de inversores spañoles en relación al ahorro y la inversion y no deberían ser empleadas para otro fin.
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