LOGO

Mobile POS (mPOS) Proposal

www.banknetvn.com.vn

Nội dung

Giới thiệu về Banknetvn

Dịch vụ mPOS

Đề xuất triển khai

Thảo luận

1

Giới thiệu vềBanknetvn

Giới thiệu về Banknetvn

Thành lập Banknetvn

với 8 cổ đông sáng lập

Khai Trương hệ thống chuyển mạch

Ngân hàng nhà nướctham gia góp vốn

2/2004

7/2007

3/2010

Định hướng trở thành

trung tâm chuyển mạch tài

chính quốc gia thống nhất

2004 2007 2010

Ngân hàng thành viên

Ngân hàng thành viên: 29

Số lượng Thị

phần

ATM 9.650 máy 68,7%

POS 66.158 máy 59,4%

Thẻ ghi

nợ nội địa

40,4 triệu thẻ 78,5%

Dịch vụ - Banketnvn

Chuyển mạch tài

chính

- Nội địa

- Quốc tế

Chuyển khoản liên Ngân hàng

Cổng thanh toán trực tuyến

Thanh toán hóa đơn điện

tử

Mpos

Banknetvn…

2

Dịch vụ mPOS-Banknetvn

Mobile POS?

Dịch vụ mPOS của Banketnvn: là Dịch vụ thanh

toán thẻ qua thiết bị di động. Để sử dụng dịch vụ,

các đơn vị chấp nhận thẻ chỉ cần cài đặt ứng dụng

thanh toán lên các thiết bị di động như điện thoại

Smart Phone, Ipad ... và lắp thêm một thiết bị

mPOS nhỏ gọn để thanh toán cho khách hàng sử

dụng các loại thẻ nội địa khi khách hàng mua sắm

hàng hóa, dịch vụ tại đơn vị.

Thiết bị

https://www.youtube.com/watc

h?v=o4G54cI9gO0

Lợi ích vượt trội của mPOS

Không cần kéo đường truyền line như POS truyền thống: Hỗ trợ thanh toán

qua điện thoại Smartphone với hệ điều hành: Android, IOS

Đại lý chủ động cài đặt thiết bị trên máy di động

Sử dụng đơn giản, tiện lợi với chi phí rẻ hơn POS truyền thống: chỉ cần đầu

đọc thẻ.

Quản trị được dữ liệu khách hàng: rất thuận tiện cho việc chăm sóc khách

hàng, các khách hàng Loyal customer

Do lợi thế về tích hợp thanh toán với các thiết bị di động do đó rất thuận tiện

với các hình thức thu phí tận nơi: điện, nước, bảo hiểm, ….

MPOS có thể phát triển đan xen với các POS truyền thống, tận dụng thanh

toán với các cửa hàng nhỏ: café, ăn uống, hiệu sách, hiệu thuốc, siêu thị mini,

taxi … mà hiện nay các POS truyền thống chưa được triển khai

Bước 1: Merchant sử dụng phần mên mPOS trên smartphone để nhập vào thông tin giao dịch: số tiền

giao dịch, ngày phát hành thẻ sau đó quẹt thẻ qua thiết bị đọc thẻ. Thông tin về giao dịch sẽ được phần

mềm gửi về hệ thống mPOS.

Bước 2: Hệ thống mPOS sẽ xác thực merchant, sau đó định dạng lại thông điệp và chuyển về hệ thống

thanh toán Bndebit tại Banknetvn.

Bước 3: BanketvnBndebit System tiếp nhận thông điệp và chuyển tới ngân hàng phát hành thẻ.

Bước 4: Ngân hàng phát hành thực hiện kiểm tra thông tin thẻ

Bước 5:Ngân hàng phát hành gửi tra kết quả xác thực vê hệ thống Banknetvn, sau đó thông điệp được

chuyển tiếp tới hệ thống mPOS và chuyên tới thiết bị mPOS tại Merchant.

Bước 6: Cùng thời điểm đó, nếu giao dịch kiểm tra thông tin thẻ thành công, ngân hàng phát hành sẽ gửi

mã OTP trực tiếp tới điện thoại của Khách hàng.

Bước 7: Khách hàng tiến hành nhập mã OTP vào màn hình hiên thị trên mobile của Merchant

Thiết bị mPOS tại Merchant gửi thông điệp mua hàng (baogồmcảmã OTP) về Ngân hàng phát

hành theo luồng trình tự 1 đến 4.

Ngân hàng phát hành trả kết quả giao dịch về cho thiết bị mPOS tại Merchant theo luồng trình tự

số 5.

Ứng dụng mPOS hiển thị kết quả giao dịch và nếu thành công sẽ gửi hóa đơn về cho khách hàng

qua email hoặcsms.

Mô hình kết nối mPOS chạy trên cổng thanh toán

Mô hình kết nối mPOS chạy trên hệ thống chuyển mạch

Bước 1: Khách hàng thực hiện thanh toán, Merchant thực hiện nhập thông tin giao dịch: số tiền

thanh toán vào phần mền trên smartphone, sau đó quẹt thẻ qua đầu đọc thẻ.

Bước 2: Khách hàng thực hiện nhập số PIN qua thiết bị PINBAD sau đó ứng dụng gửi thông

điệp về hệ thống mPos.

Bước 3: Hệ thống mPOS thực hiện xác thực merchant, sau đó định dạng lại thông điệp theo

chuẩn của Banknetvn và gửi về hệ thống Switch tại Banknetvn.

Bước 4: Hệ thống Switch tại Banknetvn sẽ định tuyến giao dịch về Ngân hàng phát hành tương

ứng.

Bước 5: Ngân hàng phát hành sẽ tiến hành xác thực giao dịch: PIN, Số tiền giao dịch …

Bước 6: Dựa trên kết quả xác thực, Ngân hàng phát hành trả kết quả về Banknetvn, Banknetvn

chuyển tiếp tới hệ thống mPOS và tiếp tới ứng dụng mPOS tại Merchant

Bước 7: Ứng dụng mPOS hiển thị kết quả giao dịch và nếu thành công sẽ gửi hóa đơn về cho

khách hàng qua email hoặcsms.

3Đề xuất phát triển

dịch vụ mPOS

Mô hình hợp tác

Hệ thống mPOS của Bankentvn

Master merchant kết hợp với Banknetvn để phát triển hệ thống merchant

Hệ thống merchant có dùng mPOS để thanh toán chokhách hàng

Merchant

BIDV

Agribank

Các ngân

hàng thành

viên khác

STT Ngân hàng Số lượng Thị phần

1 NH Công thương VN 43,450 32.89%

2 NH Ngoại thương 42,238 31.98%

3 NH Đầu tư và PT VN 9,170 6.94%

4 NH Nông nghiệp 8,545 6.47%

5 NH Xuất nhập khẩu 4,928 3.73%

6 NH Sài Gòn thương tín 4,129 3.13%

7 NH Xăng dầu 4,106 3.11%

8 NH Á Châu 2,190 1.66%

9 NH Kỹ thương 1,934 1.46%

10 NH Đại dương1,670 1.26%

11 NH Quân đội 1,392 1.05%

12 NH United Overseas1,349 1.02%

13 NH Đông Á 1.145 0.87%

14 NH Tiên Phong1,093 0.83%

15 NH Quốc tế 1,092 0.83%

16 NH Sài Gòn 500 0.38%

17 NH Đông Nam Á 424 0.32%

18 NH An Bình 407 0.31%

19 NH Nhà ĐB sông C.Long 402 0.30%

20 NH LD Việt Nga 308 0.23%

21 NH Sài Gòn - Hà Nội 246 0.19%

22 NH Sài Gòn Công thương 206 0.16%

STT Ngân hàng Số lượng Thị phần

23 NH PT TP.HCM165 0.12%

24 NH Nam Á 151 0.11%

25 NH Nam Việt 136 0.10%

26 NH Xây dựng VN131 0.10%

27 NH Bắc Á 113 0.09%

28 NH Kiên Long95 0.07%

29 NH BĐ Liên Việt73 0.06%

30 NH VN Thịnh Vượng69 0.05%

31 NH Việt Á 56 0.04%

32 NH Dầu khí toàn cầu46 0.03%

33 NH Bản Việt 38 0.03%

34 NH Bảo Việt 36 0.03%

35 NH Phương Đông18 0.01%

36 NH Indovina 18 0.01%

37 NH Hàng Hải 8 0.01%

38 NH Phương Nam0 0.00%

39 NH Shinhan VN0 0.00%

Tổng thành viên Hội Thẻ

132,077 99.99%

THỊ PHẦN POS ĐẾN 31/12/2013

Mô hình kết nối mPOS chạy trên hệ thống chuyển mạch

Lợi ích của dịch vụ mPOS

1. Đối với Merchant

Rất thuận tiện cho người tiêu dùng khi

thanh toán tiền mua hàng

1

Đa dạng kênh thanh toán, đáp ứng tối đa

Nhu cầu của khách hàng khi thanh toán thẻ nội địa

2

Dễ dàng quản lý tiền bán hàng

3

Hố trợ thông tin về bán hàng, giúp cho các đại lý chăm sóc

khách hàng Loyalty

4

Tăng lợi thế cạnh tranh, nâng cao thương hiệu đại lý khi dùng sản phẩm

Công nghệ mới mPOS

5

Lợi ích của dịch vụ mPOS

2. Đối với Master Merchant

Cơ hội kinh doanh với sản phẩm

Thanh toán mới mPOS

1

Thu được phí khi triển khai dịch vụ

2

3

4

Trở thành cổng đại lý chính thức của Banketnvn

Nâng cao thương hiệu cho tổng đại lý khi triển khai

dịch vụ công nghệ mới mPOS

5Đa dạng hóa dịch vụ cung cấp cho các khách hàng

Vai trò của các bên

1 1 TEXT TEXT

BanknetvnBanknetvn

Cung cấp giải pháp của dịch vụ mPOS

Tích hợp và kết nối hệ thống mPOS

Là trung gian hỗ trợ thực hiện thanh quyết toán, tra soát, khiếu

nại và quản lý rủi ro.

Vận hành hệ thống mPOS

Hỗ trợ Ngân hàng thành viên trong việc truyền thông, quảng bá

dịch vụ.

Vai trò của các bên

1 1 TEXT TEXT

BanknetvnMaster merchant

Kết hợp với Banknetvn triển khai hệ thống mPOS ra thị trường

Xây dựng hệ thống đại lý

Đảm bảo hệ thống vận hành theo đúng Tiêu chuẩn kỹ thuật do

Banknetvn ban hành.

Đảm bảo hệ thống sẵn sàng cung cấp dịch vụ cho khách hàng 24/7.

Xử lý các vấn đề liên quan đến thanh quyết toán, đối soát, tra soát khiếu

nại của các merchants

Truyền thông, quảng bá dịch vụ đến khách hàng.

LOGO