Upload
phillipcapitalth
View
1.138
Download
4
Embed Size (px)
DESCRIPTION
Online smart investor courses ลงทุนออนไลน์ หลากหลาย กว่าแค่หุ้น
Citation preview
Smart online investor
ฉลาดลงทนออนไลน หลากหลายกวาท�คด
โดย
สธาทร สทธสนธ รองผอานวยการ
Corporate Marketing and Communication
• เปดประตสโลกการลงทน• เร�องเลาท�ตองร การออม vs. การลงทน vs. ความเส�ยง• กาวแรกสการลงทนในตลาดหน • รจกกบ Internet Trading
คณพรอมไหม?
• รจกกบ Phillip Funds Super Mart
• บรหารความเส�ยงดวยอนพนธ • รวยขามโลกกบ Offshore Trading
• เงนทองตองวางแผน• รจกกบ Internet Trading
• ฉลาดออมฉลาดลงทนดวย กองทนรวม • เงนทองตองวางแผน• ฉลาดคด ฉลาดหาขอมลเพ�มพน ผลตอบแทน
รายจายรายจาย
ชวงท�มรายไดสงชวงท�มรายไดสง
รายไดรายได
วงเวยนชวต (Life Cycle)
วงเวยนชวต - ฉลาดหา ฉลาดเกบ ฉลาดจาย ฉลาดลงทน
3
รายจายรายจาย
ชวงหารายไดและสะสมทรพยชวงหารายไดและสะสมทรพย
อายอาย
ชวงใชจายเงนหลงเกษยณชวงใชจายเงนหลงเกษยณ
วยศกษาวยศกษา วยทางานวยทางาน วยเกษยณวยเกษยณ
$ เงนเดอน
$ ธรกจ
แหลงท�มาของรายได - คณหาจากทกแหลงแลวหรอยง
4
$ ธรกจ
$ สนทรพย
การออม
VS.
การลงทนการออม การลงทน
ความเส�ยง ความเส�ยงต�า(เน�องจากรฐบาลค ,าประกนเงนฝากท ,งเงนตนและดอกเบ ,ยเตมจานวน
มความเส�ยงมากนอยตามประเภทและลกษณะของหลกทรพยท�ลงทน ในปจจบนถอวามความเส�ยงสงกวาการฝากเงน
ขอไดเปรยบ มสภาพคลองสง ไดรบผลตอบแทนในระยะยาวสงกวา
ขอเสยเปรยบ ผลตอบแทนจากดอกเบ +ยเงนฝากต�า
มโอกาสขาดทนจากการลงทนได
ตองการมบานเปนของตวเอง๏ ตองการจายหนใหหมด๏ ตองการสงเสยลกทกคนจนจบปรญญาตรหรอสงกวา๏ ตองการเทยวรอบโลก๏ ตองการเกบเงนไวเลยงดตวเองยามเกษยณ๏ ตองการเปนอสระทางการเงน
ทาไมตองลงทน
๏ ตองการเปนอสระทางการเงน๏ ตองการ .... อกมากมาย
ทาไมถงไมควรออมเงนฝาก
• เงนฝากธนาคาร ถอเปนแหลงออมทใหผลตอบแทนตาทสดในตลาดเงน
• ดอกเบยทไดรบ เสยภาษ ณ ทจาย 15 %
• ในอนาคตมาตรการคาประกนเงนฝากคมครองแค 10 ลาน
• แพอตราเงนเฟอเสมอ
เงนเฟอ (4%)
value
8569
56 46 38 31
5th year 10th year 15th year 20th year 25th year 30th year
3% 5%จานวนป
อตราเงนเฟอ
กวยเต�ยว(ปจจบน) ชามละ = 40 บาท
ตวอยาง
1 41.20 42.00
2 42.44 44.10
3 43.71 46.31
5 46.37 51.05
10 53.76 65.16
15 62.32 83.16
20 72.24 106.13
25 83.75 135.45
30 97.09 172.88
ทางเลอกของคณในการลงทน
หน
ประกนชวตอสงหารมทรพย
กองทนรวม
สลากออมสน
อนพนธ
พนธบตร
ทองคา
ใหบล.ฟลลปทางเปนตวแทนของคณในการลงทน
หน
กองทนรวมอนพนธ
ไมอยากเปนแมงเมา ตองเขาใจความเสยง
รจกกบความเสยง
ความเส�ยงทางธรกจ ความเส�ยงทางตลาด
ความเส�ยงในอตราดอกเบ ,ย
ความเส�ยงจากอานาจซ ,อ
High risk high return
คาเงนเฟอ
ทาไมตองลงทนในหน
59,674
50,000
60,000
Equity
Bond
Cash
Gold
ดานการออม ตลาดทนใหอตราผลตอบแทนจากการลงทนสงกวา โดยผลตอบแทนท�ไดเปนตวเงนจากการถอหนมากกวาท�ไดจากเงนฝากประมาณ 5 เทา
ดชนผลตอบแทนรวม (Total nominal return) 2518-2554หนวย: จด; ดชนผลตอบแทนรวม ณ จดเร�มตนลงทน ป 2517 อยท� 1000
24,367
10,024
8,505
0
10,000
20,000
30,000
40,000
2517 2521 2525 2529 2533 2537 2541 2545 2549 2553
Gold
2554
ท�มา: Bloomberg, ThaiBMAหมายเหต: ขอมล ณ ส7นป 2554
คณไดอะไรจากการลงทนในหนสามญ (Common Stock)
• ความเปนเจาของกจการบรษทนนๆ• ไดกาไรจากสวนตางราคา• สทธออกเสยงในทประชมผถอหนตามสดสวนของหนทถออย• สทธรบสวนแบงกาไรในรปของเงนปนผล• สทธในการไดซอหนเพมทน • สทธในการไดซอหนเพมทน
- ศกษาผลกระทบของแตละปจจย- ตดตามขอมลขาวสาร
Minimize Risk
- กาไรจากสวนตาง ราคา ไมเสยภาษ
Return
ปจจยมหภาค ท�บรษทควบคมไมได- การเมอง - เงนแฟอ- อตราแลกเปลยน
Risk
- กระจายความเสยง- เลอกบรษททมระบบการจดการภายในทด- ตงเพดานความเสยง ของตวเองStop
loss
- รจกพอเพยงมวนย
ขาวสาร ราคา ไมเสยภาษ
- เงนปนผล เสยภาษเรยกคนไดสวนหนง- สทธประโยชนอ�น ๆ เชนการจองซอหนเพมทน
- อตราแลกเปลยน- อตราดอกเบย
ปจจยจลภาคจากภายในบรษท- Business Risk
- Financial Risk
อยากลงทนในหนจะเรมยงไงด ??
อยากลงทน
ใช
มเวลา
ไมมเวลา
เช�อคนอ�น
เช�อตวเอง
เปดบญชกบ MKT
อยากเกาะตดตลาดตลอดเวลา
Phillip Securities investment path
อยากลงทนในหน
ไมใช
กลบบานนอน
ซ ,อกองทน
เปดบญช Internet
ชอบความสะดวก
ใช
ไมใชเดนไปซ ,อกบ
ธนาคาร
Funds Super Mart
www.poems.in.th
เคลด(ไม)ลบ เลอกโบรกเกอรออนไลนกอนเปดบญช
• ฐานะทางการเงนม�นคง ดไดจากงบการเงนของบรษท • ระบบการบรหารงานของบรษท โปรงใสและมประสบการณ• บรการขอมล บทวเคราะห และเคร�องมอชวยตดสนใจลงทน นาเช�อถอ รวดเรว มเคร�องมอชวยวเคราะห เชน
กราฟเทคนค, Email รบบทวเคราะห• คาธรรมเนยมข +นต�า* เปรยบเทยบแตละโบรกเกอร บรการท�มใหเหมาะสมกบคาธรรมเนยมซ +อขายหรอไม • การใหบรการแกลกคากอนและหลงการซ +อขาย เตมใจชวยเหลอ แกไขปญหา• มความหลากหลายของบรการการลงทน ชวยใหบรหารเงนลงทนไดสะดวก
21
• มความหลากหลายของบรการการลงทน ชวยใหบรหารเงนลงทนไดสะดวก • บรการเสรม เชน บรการซ +อขายหนผานโทรศพทมอถอหรอ Tablet มกจกรรมใหความรลกคาเปนระยะ
* ดขอมลทกโบรกเกอรไดท� http://bit.ly/setmember
2. ถามบรการเสรมทโบรกเกอรมให เชน มกราฟวเคราะหทางเทคนคใหใชมยเชน
1. คณไมจาเปนตองเปดบญชกบโบรกเกอรรายเดยว
2. ถามบรการเสรมทโบรกเกอรมให เชน มกราฟวเคราะหทางเทคนคใหใชมยเชน Efinance , Bisnews , infoquest
3. ม Set Smart ใหใชดวยหรอไม
4. Research News letter
5. SMS alert
คณอยากเปนนกลงทนแบบไหน
Traditional investor
• นงเฝาสภาวะตลาดทงวนหนากระดานหน • รจกแตตราสารทน • หนตกแลวเครยด• ฝากทงชวตไวทเจาหนาทการตลาด • ไมกลาซอขายดวยตวเอง• ไมกลาซอขายดวยตวเอง
Ar –Mar investor
Online smart investor
• ใชเทคโนโลยอยางฉลาดในการลงทน• รจกการเปรยบเทยบขอมลกอนตดสนใจ • เรยนรการลงทนทหลากหลาย เพอกระจายความเสยง เพอกระจายความเสยง • พงพาเจาหนาทการตลาดลดลง • มนใจในการลงทนมากขน
การลงทนออนไลนเหมาะกบใคร• คนท�ไมเคยลงทนแตใชอนเทอรเนตอยแลว• คนท�ไมเคยลงทนและชอบเรยนรส�งใหมๆ• คนท�มงานประจาทาอยแลว และตองการลงทนเพ�มเตมจากงานประจาโดยไมมเง�อนไขเร�องสถานท�และเวลา• คนท�ตองเดนทางไปตางประเทศ หรอตางจงหวดบอยๆ หรอเขาประชมบอยๆ • คนท�ชอบศกษาขอมล วเคราะห และ ตดสนใจเอง• คนท�มเงนลงทนไมมากนก• คนท�เคยเปดบญชซ +อขายหลกทรพยแบบด +งเดม ตองการลดตนทนการลงทน หรออสระในการตดสนใจเอง
26
• คนท�เคยเปดบญชซ +อขายหลกทรพยแบบด +งเดม ตองการลดตนทนการลงทน หรออสระในการตดสนใจเองมากข +น
• ลงทนในตราสารท�หลากหลาย เพ�อบรหารการลงทน
เหมาะกบคณ
เตรยมความพรอมกอนเปนนกลงทน
บญชซอขายหน มกประเภท แบบไหนจงเหมาะกบคณ
บญชเงนสด (Cash Account/ ATS)
• โบรกเกอรจะกาหนดวงเงนซอขายใหคณ ตามความนาเชอถอทางการเงน
• ซอขายหนไดไมเกนวงเงนนน• ชาระเงนคาซอขายหนโดยตดบญชธนาคาร
(ระบบ ATS-Automatic Transfer
System)
บญชแคชบาลานซ (Cash Balance/Pre-paid/Cash
Deposit)
• ฝากเงนไวกบโบรกเกอรจานวนหนงกอน• ไดวงเงนซอขายหนเทากบจานวนเงนฝาก• เงนฝากจะไดรบดอกเบย**
• ถาตองการซอ แตวงเงนไมพอ กสามารถโอนเงนเพม
28
** อตราดอกเบยเงนฝาก จะขนอยกบแตละ Broker โดยคานวณตามวนทเงนอยในบญช
ขอด ไมจาเปนตองนาเงนลงทนทมอยไปฝากไวกบ Broker กอนการลงทน
ขอควรระวง อาจซอหนมากเกนกวาเงนลงทนทมอย
ขอด ปองกนการซอหนมากเกนความสามารถในการชาระเงน
ขอควรระวง ไมไดรบประโยชนจากการเพมอานาจซอของเงนทมอย
บญช Margin / Credit balance
• เปนบญชกยมเงนจากบรษทหลกทรพยเพอเพมอานาจการซอ • วางเงนสวนหนง กไดอกเทาหนง • จะซอหนไดแคบางตวทใชอตราเงนก บางตวตองใชเงนตวเอง• จะมดอกเบยในกรณใชเงนกขนอยกบเรท ของแตละบรษท• มโอกาสถกบงคบขายเมอหนตก เพอลดความเสยง
ขอด• เพมอานาจการซอ กรณในภาวะตลาดขาขน• สามารถ ทาธรกรรม Short Sell ได
(หากโบรกเกอรทเปดมบรการ SBL) กรณ ตลาดหนขาลง
ขอเสย• หากวงเงนของตวเองเตม เงนสวนทกจะซอหนไดแคบางตว • มความเสยงสง กรณหนตกอาจตองเตมเงน หรอโดนบงคบขาย• มดอกเบยเงนก ซงจะเรมนบตงแตใชเงนก เมอขายหนก จะถกมาชาระดอกเบยเงนกกอน
อปกรณพรอมใช เพมความอนใจในการลงทน
คอมพวเตอร
• Hi-Speed Internet , Aircard , Wifi , Mifi
Internet Trading
• ระบบปฏบตการ: Windows XP, vista , 7 , Mac OS.
• โปรแกรม: Internet Explorer, Firefox , Chrome ,Java, Acrobat Reader
Mobile trading
• iOS : iPhone , iPod touch , iPad
• Android phone , Android Tablet
BrokerBroker
Order
ชองทางการสงคาส�งซ1อขายหน
Internet Trading System
Online Investor
Mobile
PC
33
BrokerBroker
Front OfficeTraditional Investor
Marketing Terminal
Marketing Terminal
Order
ทาไมลงทนผาน internet trading จงเปนทางเลอกทดกวา
กรณ1.
คณกระทงเปนลกคาทลงทนไมมาก อยากใชบรการเจาหนาทการตลาด ในวนทตลาดดอยากซอหนAB พยายามโทรตดตอ เจาหนาทแตสายไมวาง กวาเจาหนาทจะรบสาย ราคาหนกวงไปหลายชองแลว
กรณ 2.
คณหม เปนนกลงทนมอหนก เลนบอย เลนถ แตภารกจรดตวตองประชมอยตลอดเวลาและเดนทางอยเสมอ บางครงไมสามารถโทรศพทตดตอกบเจาหนาทได เพราะมภารกจสาคญ จงพลาดโอกาสในการลงทนอยเสมอ
กรณ3.
ปาแดง อยากรขอมลการลงทนของตวเอง และอยากรบขอมลขาวการลงทนตองโทรศพทไปขอใหเจาหนาท Fax เอกสาร บทวเคราะห และ สรป Portfolio การลงทนมาใหทกวน บางทกเกรงใจ หรอ เจาหนาทไมสะดวกบาง จงตองรอตอไป
กรณ 4 .
พเขยว เปนนกลงทนมออาชพ ชอบลงทนในตราสารทหลากหลายเพอหาผลตอบแทนจากการลงทนทดขน แตบอยครงกรสกปวดหวจากการลงทนหลายๆท ตองมานงรวบรวมขอมลเองกเลยอยากหาตวชวยใหบรหารเงนลงทนทสะดวกมากขน
ขอมลการลงทนมากมาย ใหคณคนหาขอมลไดงายๆดวยตวคณเอง
ขาวและเครองมอวเคราะหทางเทคนค
Live price feeds (Real time)
PC Mobile
Order placement very easy and safe
Order Management
Portfolio management Portfolio management
Computer
Convergent Dealer
Mobile
ใหเงนทางานผานกองทนรวม ใหเงนทางานผานกองทนรวม
กองทนรวมคอ...?
เคร'องมอในการลงทน (Investment vehicle) สาหรบผลงทนรายยอยท'ประสงคจะนาเงนมาลงทนในตลาดเงนตลาดทน
บรษทหลกทรพยจดการกองทนรวม ลงทน
กาไร
ขาดทน
บลจ.คออะไร
บรษทจดการลงทน (investment company หรอ investment management company)
บรษทท'ไดรบใบอนญาตใหประกอบธรกจหลกทรพยประเภทจดการลงทนโดยไดรบคาธรรมเนยมเปนผลตอบแทน
ชองทางการซ7อ/ขายกองทนรวมท <วไป
�ซDอตรงผาน บลจ.
�ซDอผานธนาคาร
�ซDอผานตวแทนบรษทหลกทรพย�ซDอผานตวแทนบรษทหลกทรพย
�ซDอผานท'ปรกษาการลงทน
ประโยชน-การลงทนในกองทนรวม
�บรหารกองทนโดยมออาชพ
�กระจายความเส'ยงท'ดกวา
�สภาพคลองสง
�มทางเลอกมากมายสาหรบการลงทน
�รบสทธประโยชนทางภาษ
�มกลไกปกปองผลงทน
ประเภท -กองทนรวม
ขอแตกตางระหวางกองทนปดและกองทนเปด
กองทนปด
จานวนหนวยลงทน กาหนดแนนอนไมเพ'ม ไมลด
กองทนเปด
เพ'มหรอลดกได
อายโครงการ กาหนดแนนอน กาหนดหรอไมกาหนดกได
ซDอไดตามวนและเวลาท'การซDอขายหนวยลงทน ซDอไดคร Dงเดยวชวง IPO ซDอไดตามวนและเวลาท'กาหนดในโครงการ
การจดทะเบยนซDอขาย บลจ.ไมรบซDอคนหนวยลงทนจนกวาครบอายโครงการ
บลจ.รบซDอหนวยลงทนตามวนและเวลาท'กาหนดในโครงการ
การจดทะเบยนซDอขายนยมจดทะเบยนในตลาดรองเพ'อสรางสภาพคลองใหผถอหนวยลงทน
ไมนยมจดทะเบยนเพราะสามารถซDอขายผานตวแทน
อยแลว
1 2 3 4 5 6 7 8
ระดบความเส<ยงของกองทน
กองทนรวม กองทนรวม กองทนรวม
เส<ยงต<า เส<ยงปานกลางคอนขางต<า เส <ยงปานกลางคอนขางสง เส<ยงสง เส<ยงสงมาก
กองทนรวมตลาดเงน
ลงทนในประเทศ
กองทนรวมตลาดเงน
ลงทนตปทบางสวน
กองทนรวมพนธบตรรฐบาล
กองทนรวมตราสารหน7
กองทนรวมผสม
กองทนรวมตราสารทน
(หน)
กองทนรวมหมวด
อตสาหกรรม
กองทนรวมทรพยสนทางเลอก
กองอสงหารมทรพยความเส'ยงระดบ 4 - 8
หนไทย กองทนหนไทย
หนตางประเทศ กองทนหนตางประเทศ
ทองแทง กองทนทองคา
ความผนผวน / ผลตอบแทนท�คาดหวง
เงนฝากออมทรพย/กระแสรายวน กองทนตลาดเงน
เงนฝากประจา กองทน Lock in Fund
หนไทย กองทนหนไทย
บาน/คอนโด ใหเชา
กองทนอสงหารมทรพย
มตใหมแหงการซDอ - ขายกองทนรวมมตใหมแหงการซDอ - ขายกองทนรวม
นกวเคราะหกองทนรวม
• ชวยนกลงทนใหมขอมลในการตดสนใจ เลอกลงทนในกองทนรวม
• บทวเคราะหกองทนรวมเปนรายสปดาห และรายเดอน
คณสานพงศ สทศธรรมกล
นาย ก นามสมมต 12345 นาย ก นามสมมต 12345
https://www.poems.in.th
นาย ก นามสมมต 12345
นาย สมมต 12345 นาย สมมต 12345
เหมอนมเลขาสวนตว
เพมโอกาสทากาไร สรางความปลอดภยจากการลงทน
FuturesFutures คออะไรคออะไร
• สญญาซ ,อขายลวงหนา ซ�งประกอบดวย ผซ ,อ และผขาย ตกลงซ ,อขายสนคาใดๆตามท�ระบไว ซ�งมกาหนดสงมอบตามลงซ ,อขายสนคาใดๆตามท�ระบไว ซ�งมกาหนดสงมอบตามวนหมดอายของสญญา โดย ณ วนท�ตกลงซ ,อขาย ไดมการกาหนดราคาลวงหนาไวแลว ท ,ง 2 ฝายมภาระผกพนตามท�ตกลงกนไว
ทาไมตองลงทนใน ทาไมตองลงทนใน Futures Futures ((ประโยชนของ ประโยชนของ Futures)Futures)
- ทากาไรไดท ,งขาข ,นขาลง
- โลกของการลงทนไมจากดอยเพยงหน- โลกของการลงทนไมจากดอยเพยงหน
- ใหกาไร-ขาดทน 10 เทา (Leverage)
- Commission ต�ากวา
สนคาในตลาดสนคาในตลาด
TFEX (ตลาดอนพนธ ประเทศไทย)- SET50
- Single Stock Futures :
(ADVANC, BANPU, BAY, BBL, BTS, CPALL, CPF, DTAC, HMPRO, (ADVANC, BANPU, BAY, BBL, BTS, CPALL, CPF, DTAC, HMPRO, IRPC, ITD, IVL, KBANK, KTB, LH, MINT, PS, PTT, PTTEP, QH, SCB, SCC, STA, TCAP, THAI, TMB,TOP, TTA, TUF, TRUE)
- Interest Rate
- Gold
- Silver
- Brent Crude Oil
ลงทนใน Futures ตางกบ ลงทนในสนคาจรงอยางไร
- Long, Short or Buy, Sell
- Margin or Full Payment
- Speculating, Hedging or Owning- Speculating, Hedging or Owning
- Only gain/lost from trading or Dividend
- Greater or just normal P/L opportunity
- Expiry or Non- Expiry
เปรยบเทยบอตรา กาไรขาดทน การลงทนใน เปรยบเทยบอตรา กาไรขาดทน การลงทนใน Futures Futures กบ สนคาจรงกบ สนคาจรง
ตวอยางทB 2 - ขาย Short KTB
กรณทB 1 ยมห น KTB 10,000 ห น ขาย Short ทBราคา 15 บาท วางหลกประกน 100,000 บาทซUอเพBอสงมอบคนเมBอ KTB ราคา 13 บาท กาไร 20,000 บาท หรอ ซUอเพBอสงมอบคนเมBอ KTB ราคา 13 บาท กาไร 20,000 บาท หรอ 20,000 * 100/100,000 = 20%
กรณทB 2 ใชเงน 100,000 บาท Short KTB Futures 43 สญญา ทBราคา 15บาท (มลคาหลกประกน 98,040 บาท)Long KTB Futures ทBราคา 14 บาท ไดกาไร 1,000 บาทตอสญญา * 43 สญญา = 43,000 บาท หรอ 43,000 * 100/98,040 = 43.86%
Futures ใชเปนเคร�องมอชวยในการลงทนอยางไร
การเกงกาไร (Speculating)
เกงกาไรขาลง - Gold/short
Mr.A คาดวา ราคาทองคากาลงจะปรบตวลดลง จง Short Mini Gold Mr.A คาดวา ราคาทองคากาลงจะปรบตวลดลง จง Short Mini Gold Futures ทBราคา 27,000 บาท จานวณ 7 สญญา
ตอมาราคา Gold Futures อย ทB 26,800 Mr.A ทาการ Long เพBอปดสถานะ
(27,000 - 26,800) * 10 * 7 = 14,000 บาท
ถวความถวความเส�ยงเส�ยง (Hedging)(Hedging)
Short Hedging – SCB (การปองกนความเส�ยงโดยการ ขาย SCB)
ตวอยาง นกลงทนถอครองหน SCB จานวน 3,000 หน ราคาปจจบน 110 บาท
คาดวาราคาหนมโอกาสท� จะลดลงได แตยงไมอยากขาย เพราะหนจะจายปนผล คาดวาราคาหนมโอกาสท� จะลดลงได แตยงไมอยากขาย เพราะหนจะจายปนผล
Short Futures ท�มหน SCB เปนหนอางอง ราคา 111 บาท จานวน 3 สญญา
ถาราคาหนลดลงเปน 95 บาท:
หนจะ ขาดทน = (110-95) x 3,000
= 45,000
futures จะไดกาไร = (111-95) x 3 x 1,000
= 48,000
การลดความเส�ยงการลดความเส�ยงใน ใน FuturesFutures
- Trade ตาม exposure ทBรบผดชอบได
- Stop loss / lock in profit- Stop loss / lock in profit
- Hedging only
CommissionCommissionUpdated 10 October 2011
ขอแนะนาในการลงทนใน ขอแนะนาในการลงทนใน FuturesFutures
- ลงทนไมเกน 10 % ของ Port
- ระลกถงความเส�ยงเสมอ
- ตรวจสอบ Margin Position ทกวน- ตรวจสอบ Margin Position ทกวน
- มวนยในการ Cut loss
- ตดตามทศทางราคาสนคาอางองอยางใกลชด
ใครเหมาะท�จะลงทนใน ใครเหมาะท�จะลงทนใน FuturesFutures
ผท�ลงทนเพ�อเกงกาไร- Futures ใชเงนลงทน นอยกวา และใหผลตอบแทน มากกวา หน
ผท�ลงทนเพ�อปองกนความเส�ยงผท�ลงทนเพ�อปองกนความเส�ยง
- Short Futures เพ�อปองกนความเส�ยงจากการท�หนลง
นกลงทนทกๆคน - ในกรณท�หนอยในชวงขาลง แต Futures ยงสามารถทากาไรได
About PhillipAbout Phillip- สมาชกรนแรกของ TFEX และ TCH
- ใหบรการซ ,อขาย Futures ในสงคโปรมาแลวเกอบ 30 ป- ซ ,อขายไดท ,งผาน เจาหนาท�การตลาด ของทาน หรอ
Internet* (เปนผใหบรการรายแรกในประเทศไทย)Internet* (เปนผใหบรการรายแรกในประเทศไทย)- บรการ คอรสอบรม* เพ�อเสรมความม�นใจกอนการลงทน- ใหบรการโดยเจาหนาท�ซ�งมประสบการณจากตางประเทศ
POEMS Futures POEMS Futures - ราคาและปรมาณซUอขาย Real-time
- กราฟและเครBองมอ วเคราะห (E-Finance + POEMS + Strategy Simulator)
- ขอมลบญช สวนบคคล- ขอมลบญช สวนบคคล
- ใช Login และ Password เดยวกบการซUอขายห น และ Fund Supermart
- Call Center
ขอดจากการลงทนในตางประเทศ
• เพ�อเปนการกระจายความเส�ยง• ผลตอบแทนท�มากข +นจากการลงทนในประเทศท�มความเส�ยงสงกวา• เปดโอกาสและเพ�มประสบการณการลงทนในตางประเทศ
• ไดลงทนในอตสาหกรรมแปลกใหม• ไดลงทนในอตสาหกรรมแปลกใหม
ส"งท"นกลงทนควรทราบ
• ความเส�ยงและขอจากดในการลงทน• กฎระเบยบท�เก�ยวของ• คาใชจาย• คาใชจาย
ความเส"ยงและขอจากดในการลงทน
• ความเส�ยงจากดานอตราแลกเปล�ยน• ความเส�ยงจากปจจยภายในประเทศท�ไปลงทน• ความเส�ยงจากตวหนความเส�ยงจากตวหน
ประเภทของหลกทรพยท"ลงทนได
• หน และ ETFs ท�จดทะเบยนในตลาดหลกทรพย• ต=วเงนคลงรฐบาลสงคโปร
บรการจากฟลลป
• ระบบการซ +อขายผานทางอนเตอรเนต 6 ประเทศ 8 ตลาด ไดแก HKSE,
SGX, NYSE, NASDAQ, AMEX, TSE, LSE และ KLSE
• T-Bill ท�ออกโดยรฐบาลสงคโปร
บรการจากฟลลป
• บรการในดานการชาระราคาและดแลรกษาบญช• บรการโอนเงนเขาและออก• ขอมลพ +นฐานของบรษทตางๆ ในตางประเทศ
เร"มทาการซ3อ-ขาย
• ฝากเงนเขาบญชของฟลลปหลงจากไดรบอนมตจากธปท. โดยมข +นต�าคร +งแรกอยท� 500,000 บาท
• วงเงนจะข +นภายในวนถดไป
ฝากเงนเขามาคร,งแรก 500,000 บาทคร,งตอไปเทาไรกได
วงเงนข ,นในวนทาการถดไป
ทาการซ ,อ-ขาย เม�อตลาดเปด
Market Settlement Date
SGX T + 3
NYSE, NASDAQ, AMEX T + 3
HKSE T + 2
TSE T + 3
การชาระราคา
Trade Date
Settlement Date for HK Market
T+1 T+2 T+3
Settlement Date for Other Markets
KLSE T + 3
LSE T + 3
การลงทนตองวางแผน
กลยทธการลงทน โดยการกระจายความเส'ยง และ โอกาสไดรบผลตอบแทน โดยการกระจายการลงทน ไปยงสนทรพย ตางๆ โดยใหสอดคลองกบ
อยาใสไขท Dงหมดไวในตระกราใบเดยวกน
โดยใหสอดคลองกบ
•เปาหมายทางการเงนของเรา•ระดบความเส'ยงท'สามารถรบได •และระยะเวลาในการลงทน
• สารวจอปนสยในการรบความเส'ยง (ต'า / กลาง / สง)
• ตดสนใจเร'องสารบการลงทน (Asset Allocation) และ เลอกสนทรพยท'ลงทน (Asset Selection)
รบความเส'ยงไดสงรบความเส'ยงไดต'า รบความเส'ยงไดปานกลาง
• เขาใจเร'องความเส'ยงและผลตอบแทน
กองทนตลาดเงน
ตราสารหน7
ตราสารทน
ตราสารหน7ตราสารทน
5%
ตราสารหน7
75%
40%20%
40%
60%
กองทนตลาดเงน
15%
25%
ตราสารทน
20%
กองทนตลาดเงน
ผลการดาเนนงานยอนหลง (1999 – 2009)
5.51 % 9.87 % 12.02 %
ฉลาดคด ฉลาดหาขอมลเพ�มพน ผลตอบแทน
• โบรกเกอร - เวบไซต / บทวเคราะห• เวบไซตทใหขอมลการลงทน• Mass media - TV Money Channel / หนงสอพมพ / วทย • หองสมดมารวย • สอ Social media , Facebook , Twitter
สอทควรตดตาม
หองสมดมารวย • สอ Social media , Facebook , Twitter
• Mobile app
http://www.stock2morrow.com
http://www.thaivi.com http://www.efinancethai.com
http://www.settrade.com
http://www.pantip.com/cafe/sinthorn http://www.manager.co.th/StockMarket
http://www.set.or.th
https://www.facebook.com/PhillipSecurities
http://www.facebook.com/set.or.th
Facebook page
https://www.facebook.com/PhillipSecurities
http://www.facebook.com/thaimutualfundhttps://www.facebook.com/FundManagerTalk
https://www.facebook.com/ThInvestForum http://www.facebook.com/settradeclub
@ryt9stock
@ryt9economy
@eFinanceThai
@MrMessenger
@PhillipThailand
@PhillipRes_Live
Twitter for investor
@ktnews
@ThaiSEC_News
@PhillipRes_488
@thaistocknews
@ThaiGoldPrice
@S3TTR4D3NEWS
อยากลงทน
ใช
มเวลา
ไมมเวลา
เช�อคนอ�น
เช�อตวเอง
เปดบญชกบ MKT
อยากเกาะตดตลาดตลอดเวลา
Phillip Securities investment path
อยากลงทนในหน
ไมใช
กลบบานนอน
ซ ,อกองทน
เปดบญช Internet
ชอบความสะดวก
ใช
ไมใชเดนไปซ ,อกบ
ธนาคาร
Funds Super Mart
www.poems.in.th
Q & A