Plan Personal de Retiro

La herramienta necesaria para crear un futuro exitoso

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www.allianzfondika.comT: 30 93 33 23 [email protected]

Grupo Allianz, fundado en Alemania en 1890, cuenta con alrededor de 120 años de experiencia.

Cuenta con 700 empresas en 70 paises de todos los continentes.

Es considerada una de las 20 empresas más grandes del planeta.

Con alrededor de $ 1 trillón de dólares en activos bajo administración, es una de las tres administradoras líderes a nivel mundial.

A nivel global más de la mitad de las 500 empresas más grandes del mundo se aseguran a través de Allianz, o confían al grupo la administración de sus activos.

Allianz Fóndika, la distribuidora de fondos de mayor crecimiento en el país.

Autorizada y regulada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

¿Quiénes somos?

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¿Quiénes somos?

El respaldo de un líder a nivel mundial a tu lado

Grupo Allianz cuenta con más de 180,000 empleados alrededor del mundo, los cuáles atienden a más de 80 millones de clientes en 70 paises de todos los continentes.

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¿Qué hacemos?

En Allianz Fóndika encontrarán diferentes vehículos para su apoyo:

2.FONDOS DE INVERSIÓN

Maximizan tus recursos en el día a día.

Liquidez y Horizontes que se adaptan a las distintas necesidades.

Tu dinero está administrado por los grupos financieros más grandes del mundo.

3.PLANES PERSONALES DE AHORRO – OPTIMAXX

OPTIMAXX PLUS - PLANES DE AHORRO PARA EL RETIRO.

OPTIMAXX EDUCACIÓN – PLANES DE AHORRO PARA LA EDUCACION.

3. SOLUCIONES PATRIMONIALES ESPECIFICAS

Administración de recursos con requerimientos particulares.

Productos especiales (FONDIKASA).

4. DESARROLLO DE PROGRAMAS Y SOLUCIONES PATRIMONIALES PARA CAPITAL HUMANO

Conferencias, seminarios, foros y cursos para empleados.

Presencia en la empresas, envio de correos electrónicos, etc.

Análisis Demográfico

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Nuestro Plan de VidaP

lan

de

vid

a

Adulto Independiente

Pareja

Familia

Inicio deProyectos

¿Dependeréeconómicamente de alguien más

para vivir?

Metas Compartidas

EducaciónProtección

Salud

Las cosas cambian …

• En 1970, 7 hijos por mujer

• En 2005, 1.9 hijos por mujer.

Los hijosse van

3ra EdadInicio de la Independencia

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Análisis demográfico

Fuente: CONAPO

Expectativa de vida Cambios demográficos

Gastos de salud

00.20.40.60.811.2 0 0.2 0.4 0.6 0.8 1 1.20 0.2 0.4 0.6 0.8 1 1.200.20.40.60.811.2

2005 2050

20

40

60

80

Hombres Mujeres

Millones

0.2 0.4 0.6 0.8 1.0 1.2-1.2 -1.0 -0.8 -0.6 -0.4 -0.2 0

Edad

20 a 30 30 a 60 60 en adelante

Ingresos Gastos médicos

Eno

rme déficit

La expectativa de vida cada vez es mayor

Para el 2050 México será un pais con una población en su mayoría de la tercera edad

Los gastos médicos se incrementan sustancialmente y tus ingresos decrecen en la misma proporción

La cobertura del Estado en salud será insuficiente

El ahorro de tu AFORE no es suficiente

Que se traduce en;

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IMSS en los medios

El IMSS lanzó nuevamente un SOS. Ahogada por un billonario pasivo laboral producto de un generoso contrato colectivo, la más importante institución social al servicio de buena parte de los mexicanos está financieramente quebrada.

Diario “La razón” El Economista…al ritmo actual, se dejarán de abrir nuevos hospitales y clínicas en este mismo año. En poco tiempo, será necesario comenzar a cerrar instalaciones y recortar pensiones de los derechohabientes debido a que no será posible para el IMSS cubrir sus gastos de operación. Sin el subsidio del erario público, el IMSS tendría que empezar a negar servicios.

A partir del 2011, el IMSS entrará en su periodo financiero más crítico, ocasionado, entre otros factores, por el creciente déficit de los seguros de enfermedad, maternidad y el de salud para la familia, así como por el agotamiento de sus reservas financieras.

Como un robo y una aberración, calificó el secretario del Trabajo y Fomento al Empleo, Benito Mirón Lance, la decisión de la Suprema Corte de Justicia de la Nación de establecer un tope a las pensiones y borrar de factó el derecho de más de un millón de trabajadores a jubilarse con dignidad.

Diario de México

El IMSS ya está formalmente quebrado. Pero si no se toman medidas para detener la sangría, el costo de la quiebra seguirá creciendo y cada vez será mayor el porcentaje de gasto del Seguro que se dedique a las pensiones y menor el que se encauza a servicios médicos.

Reforma

Una decisión de la Suprema Corte refleja un sistema de seguridad que está quebrado: académicos; al trabajador se le está negando el principio del Derecho Laboral que es protector y expansivo.

El Universal

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Pensiones

Fuente: “El Economista” – Lunes 6 de Septiembre de 2010 – Págs 4 y 5.

1.9% del PIB representaban las pensiones del IMSS hace 10 años ahora son 2.4% de indicador.

56,245 MILLONES DE PESOS recibió el ISSSTE para el pago de pensiones este año.

26,208 MILLONES DE PESOS recibió Pemex para el pago de pensiones de sus jubilados.

Más de 50% del presupuesto general asignado para el ISSSTE e IMSS se destina para el pago de pensiones.

772,395 son trabajadores pensionados del ISSSTE y sólo 481,484 son trabajadores en activo.

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Sueldo topado a 25 salarios mínimos generales del DF

*El cálculo se realizó con la calculadora del SAR para trabajadores afiliados al IMSS, invertidos en la Siefore 2 ( “inversiones con más riesgo y rendimiento”) con estimaciones de la CONSAR (6% de rendimiento fijo para todo el ejercicio), el periodo de pensiones estimado es de 10 años apartir del retiro.

Afore

El Señor No Ahorrador…

40 años de edad

Trabaja en empresa privada

Sueldo nominal = $ 43,694.00 pesos al mes(sueldo topado).

Cuenta con Afore

Ahorra solo en Afore durante 25 años

Ahorro Afore $ 1,925,951*

Pensión Afore mensual = $ 16,049.59

36% de su último sueldo

$ 27,644.41 pesos de ingreso menor al habitual*

Planes personales de retiro – Optimaxx plus

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El gobierno mexicano está otorgando incentivos a personas como tú, que están ahorrando para un mejor futuro. Con planes personales de retiro, como el Optimaxx plus puedes deducir las aportaciones que realices a tu plan.

Deducción = menos impuestos mientras construyes tu futuro

Deducción + Diferimiento = Más Ahorro

Deducción + Diferimiento + Exención = Más dinero disponible para tu retiro

Beneficios Fiscales

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Deducibilidad

¿Qué es deducible?

Gastos y honorarios médicos y hospitalariosGastos funerariosTransporte escolar obligatorioPrimas por seguros de gastos médicos mayoresAportaciones de ahorro para el retiroDonativos no onerosos ni remunerativosIntereses reales pagados sobre creditos hipotecarios

1 Art. 176 LISR

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Aportaciones

Optimaxx Plus cuenta con un bono de hasta el 100% sobre todas tus aportaciones realizadas durante el

primer año de tu póliza.

Ejemplo:

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Vive la vida con Optimaxx

Optimaxx plus es el plan de retiro individual que se adapta a tus necesidades.

Obtienes Beneficios fiscales, lo que se traduce en pagar menos.

Puedes recuperar más de lo aportado a través de la deducción de impuestos.

Los rendimientos generados no pagan impuestos a diferencia de las

inversiones tradicionales.

Seguridad y versatilidad en tu inversión.

Optimaxx Plus

Te permite tener un retiro digno sin la necesidad de depender de

alguien más.

Periodo de descanso

Bono inicial de hasta un 100% de las aportaciones del primer año.

Retiros parciales

Estructura de portafolio de inversión variable.

Ahorro no embargable en caso de juicio.

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Ejemplo

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Hoy tú decides qué tipo de futuro quieres tener

Optimaxx Plus

Alcanzar la edad para el retiro es inminente

Sr. No Ahorrador

Sr. Ahorrador

El ahorro en su AFORE es insuficiente

Después de su retiro sigue trabajando

Sus hijos lo apoyan en sus gastos

Por su enfermedad necesita reposo

Optimaxx Plus cubre su retiro

Acaba de regresar de Disney World con sus nietos

Apoyó a su hija para comprar su departamento nuevo

Vive la vida con Optimismo

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“Si ya sabes lo que tienes que hacer y no lo haces entonces estás peor que antes”

Confucio

Conclusión

Te asignamos un asesor sin ningún compromiso

¡Llámanos!

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CORPORATIVO

Horacio 1429

Polanco 11540, México D.F.

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Manuel E. Izaguirre 4C

Ciudad Satélite, 53100

Naucalpan, Estado de México

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Altavista 1

San Ángel, 01060,

Álvaro Obregón, México D.F.

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