«ПРЕДОТВРАЩЕННАЯ КАТАСТРОФА»

(ЛЕКЦИЯ В ПОЛИТЕХНИЧЕСКОМ МУЗЕЕ 10.11.2011)

А.А.НЕЧАЕВПрезидент Банка «Российская финансовая

корпорация»Д.э.н., профессор

Первый Министр экономики России

Как молоды мы были… (на 6 съезде незадолго до кризиса)

О ситуации со снабжением населения весной 1991 г.:

«Люди в Ярославле рады очередям: стоя в хвосте, можно надеяться на покупку. Но очередей все меньше. Они давно исчезли в промтоварных магазинах, универмагах. Недели две назад выстроилась новая – за хлебом. Теперь это самая длинная, самая злая и самая отчаянная очередь».

(Московские новости. 1991. 7 апреля.)

Из письма советского школьника, отправленного 14 февраля 1991 г.:

«На прошлой неделе я стоял в ужасной очереди за мясом. Вы знаете, сколько я там стоял? Мне страшно Вам сказать, но я стоял там 5,5 часа. У нас были очереди, но они не были такими большими и мы не стояли в них за всем. Но теперь у нас очереди за всем, начиная от мяса и ботинок, и кончая спичками и солью. Мы стоим за рисом, за сахаром, за маслом… И это бесконечный перечень…Раньше я никогда не плакал – у меня сильный характер, но сейчас я плачу часто.

Мы стали похожи на животных. Если бы вы видели наших диких, сумасшедших и голодных людей в ужасных, диких очередях, вы были бы в шоке. Мы уже попросили открыто о помощи и охотно приняли ее. Мы забыли об одном хорошем слове – гордость. Мне стыдно за мою страну».

(Goldman M.I. What Went Wrong with Perestroika. New York; London:1992.

Из дневника помощника Президента СССР. Черняева А.С. 31 марта 1991:

(М.: ТЕРРА, Республика, 1997.)

Объехал с Михаилом Михайловичем всю Москву, начиная с Марьиной Рощи: на булочных либо замки, либо ужасающая абсолютная пустота. Такого Москва не видела, наверное, за всю историю – даже в самые голодные годы».

Цены рвутся вверхВ марте 1991 последнее советское Правительство

решается на масштабное повышение цен на потребительские товары. Новые цены вводятся со 2 апреля 1991 г. (Указ Президента СССР от 19 марта 1991 г. «О реформе розничных цен и

социальной защите населения».) Правительственный вариант реформы розничных цен предусматривал их повышение на 60%. На деле цены выросли на 90%, на мясо и птицу – в 2,6 раза, колбасные изделия – 3,1 раза, хлебобулочные изделия – в 3 раза.

К середине лета 1991 и при новых, резко повышенных ценах дефицит почти тотальный. «Введение новых оптовых, закупочных и розничных цен при отсутствии действенных регуляторов не оказывает пока стимулирующего воздействия на ускорение развития производства. Начавшийся в первом квартале сего года спад выпуска товаров народного потребления в апреле-мае составил 8%. Производство продуктов питания сократилось на 10, а товаров легкой промышленности – на 12%». (Власов А. (Заведующий отделом социально-экономической политики ЦК КПСС) в ЦК КПСС. 29 июня 1991 г.

НЕТ ХЛЕБА«В Российской Федерации, как ни в какой

другой республике, сложилось крайне тяжелое положение со снабжением мукой, крупой и другими хлебопродуктами, а животноводства – комбикормами. В 27 регионах положение населения катастрофическое, через неделю там могут быть остановлены мельницы и прекратится выпечка хлеба, снабжение комбикормами птицефабрик и крупных животноводческих комплексов».

(Полозков И. (Первый секретарь ЦК Компартии РСФСР) Президенту СССР Горбачеву М.С., Премьер-министру Павлову В.С. 21 марта 1991 г. )

Бюджетный дефицит в III квартале 1991 г. быстро приближался к 30% ВВП. Мировой банк дает оценку доли бюджетного дефицита ВВП в России за 1991 г. в размере 30,9%.Из письма Минэкономики и Минфина СССР в Комитет по оперативному управлению народным хозяйством СССР. 27 сентября 1991 г.:«Совокупный бюджетный дефицит по бюджетной системе в целом в зоне обращения рубля составит до 300 млрд. рублей. Дефицит такого размера является катастрофой для финансов и денежного обращения.

Дефицит бюджета покрывается печатанием денег, разгоняя инфляцию.

Из письма Госбанка СССР в МЭК 24 сентября 1991:Госбанк СССР не видит возможности для дальнейшего прямого кредитования дефицита государственного бюджета за счет краткосрочных кредитных ресурсов, т. е. эмиссии наличных денег. Уже сейчас около 60% этих ресурсов использовано на покрытие расходов бюджетного характера и продолжение такой практики чревато крайне отрицательными последствиями для экономики».

Золотой запас «проеден» на 80%Председатель правления Госбанка СССР В.

Геращенко 15 ноября 1991 г. – Президенту СССР М. Горбачеву: «В октябре с. г. было заявлено, что официальные золотые резервы страны составляют всего около 240 тонн. Объявленный уровень официальных золотых резервов, являющихся одним из важнейших показателей кредитоспособности страны, по мнению специалистов, не соответствует статусу великой державы и ведущей золотодобывающей страны. Сообщение о величине золотых резервов СССР вызвало недоумение среди специалистов на рынке золота, которые ранее оценивали их в 1000–1300 тонн».

Внешний долг СССР, млрд. долл.(данные Внешэкономбанка СССР)

по состоянию

на 1.01.92 г.

Всего (1-4), в том числе:123,8

1. Кредиты, привлеченные или гарантированные Правительством, Госбанком и Внешэкономбанком СССР: 70,5

а) основной долг 57,1б) проценты по всем кредитам 13,42. Долги по внешнеторговым операциям 13,73. Задолженность бывшим соцстранам (по сальдо)

33,74. Задолженность по клиринговым бартерным счетам

5,9

Миф : Гайдар уничтожил вклады населения.

Из письма Госбанка СССР в Межреспубликанский Экономический Комитет О состоянии денежного обращения 24 сентября 1991г.«Прирост сбережений населения в организованных формах (вклады, ценные бумаги) за восемь месяцев т. г., составил 58 млрд. рублей и увеличился против января-августа 1990 г. на 31,8 млрд. рублей или в 2,2 раза. Накопление средств у населения в определенной мере является вынужденным, так как заработанные деньги граждане не могут реализовать из-за недостатка товаров и услуг на внутреннем рынке… В настоящее время вклады населения в сберкассах распределены между республиками и являются банковскими ресурсами. Между тем вся сумма вкладов населения, достигшая с учетом индексации более 600 млрд. руб., целиком и полностью использована для формирования внутреннего государственного долга».

Основные принятые меры- С целью преодоления угрозы голода и тотального дефицита товаров:- либерализация цен;- разрешение свободы торговли;- либерализация внешнеэкономических связей,- урегулирование внешнего долга и открытие западных кредитных

линий;- переход к адресной социальной поддержке малоимущих.- С целью нормализации финансов и подавления инфляции:- сокращение бюджетных расходов, в первую очередь, несвязанных с

социальными задачами: государственных инвестиций – в 1,7 раза, закупок вооружений – в 5 раз, сокращение армии,

- резкое сокращение дефицита бюджета и его финансирования за счет кредитов Госбанка,

- налоговая реформа, включая введение НДС и налогов на добычу нефти,

- введение российской валюты,- отказ от разделения бюджета на валютную и рублевую

составляющие,- упорядочение финансовых взаимоотношений центра с автономными

республиками и областями.

Основные принятые меры (продолжение)- Структурная перестройка экономики:- переход от плана к госзаказу,- конверсия оборонной промышленности,- переход на коммерческие основы в экспорте вооружений;- поэтапный переход на рыночные принципы и мировые цены в

торговле с бывшими союзными республиками;- принятие закона о банкротстве,- создание основ частно-государственного партнерства в

инвестиционном процессе,- переход от «бесплатных» государственных инвестиций к

инвестиционным кредитам.- Создание основ рыночного хозяйства:- либерализация хозяйственных связей между производителями;- приватизация и создание инвестиционных институтов,- создание фондового рынка и его институтов (биржи, инвестиционные

компании и др.),- введение конвертируемости рубля,- поэтапный отказ от административного регулирования экспорта

сырьевых товаров;- создание негосударственных пенсионных фондов,- создание основ страховой медицины.

Основные принятые меры (продолжение)Создание и развитие российских государственных институтов и

международные дела:- объединение союзных и российских ведомств и Госбанка,- создание российской армии,- взятие под контроль и упорядочение государственной границы

России,- создание таможенной службы,- перестройка налоговой службы,- проведение административной реформы,- создание Совета безопасности России,- развитие судебной системы, в первую очередь, арбитража,- перевод под российскую юрисдикцию посольств и других

загранинститутов, а также зарубежной собственности СССР,- обеспечение правопреемства России по отношению к СССР в

международных делах, включая членство в ООН и большой «восьмерке»,- создание институтов СНГ,- вступление в МВФ и ВБ,- завершение вывода войск из стран Восточной Европы и Прибалтики.

Ненефтегазовый баланс федерального бюджета России

15,5

-1,7

17,6

-1,0

20,3

-2,9

19,5

-3,2

20,1

-1,8

23,7

-2,5

23,3

-3,5

23,4

-3,3

22,4

-6,5

18,8

-13,5

17,3

-13,7

17,4

-11,3

16,5

-9,4

16,1

-7,8

-15,0

-10,0

-5,0

0,0

5,0

10,0

15,0

20,0

25,0

2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

Доходы федерального бюджета, % ВВП Ненефтегазовый дефицит, % ВВП

Расходы бюджета (млрд. руб.)

Статьи бюджета2009 2010

2010 к 2009

в % 2011

В % к пред. году

2012В % к пред. году

2013В % к пред. году

Расходы всего, в том числе 9931 10212 - 0,4 10385 +1,7 10845 +4,4 11749 +8,3

Оборона 1212 1264 + 3,4 1434 +13,4 1573 +9,8 2026 +28,7 Безопасность и правоохранительная деятельность, в т.ч. органы безопасности

1006179

1096206

+ 5,6+ 14,9

1192 +8,7 1187 -0,4 1171 -1,4

ЖКХ 143  198 - 3,6 202 +2,2 83,3 -58,8 75 -10,1 Образование 413  433 - 3,5 493 +13,7 492 0,0 492 0,0

Экология 13 12  - 8,3 14,5 +16,9 14,7 +1,4 14 -4,1 Гражданская наука 166,5 159 - 4,5 205 +29,0 223 +9,0 220 -1,0 Культура и СМИ 115  129 - 5,7 133 +3,0 135 +1,5 129 -45

Здравоохранение и спорт Сочи

348 65

416144,5

- 4,5+ 122,3

451 +8,5 459 +1,7 413 -10524,0

Социальная политика 3344 3371 - 0,8 3060 -9,2 3265 +6,7 3515 +7,7

Трансферт внебюджетным фондам, в т.ч. Пенсионному фонду

3545 37192535

+ 25,4 28652324

-23-8,3

31042542

+8,3+9,3

3701,52784

+19+9,5

Трансферт регионам 1474 1123 - 33,8 1193 +6,0 990 -17,0 939 -5,0

Национальная экономика, в т.ч.: 1846 1583 - 27,1 1612 +1,8 1615,7 +0,2 1555 -3,9

ФЦП и ФАИП, из них: ФЦП инновационное развитие и модернизация экономики

1099 1184 -12,1 1365542

+15,3+24,1

1142573

-16,3+5,7

1081579

-5,4+1,1

Сравнение международных финансовых центров

Показатели/МФЦ Лондон Нью-Йорк Гонконг Франкфурт Шанхай Москва

Качество регулирования и налоги

Индекс верховенства закона, Rule of Law 2007, 0-100 92.9 91.9 90.5 94.3 42.4 16.7

Индекс качества регулирования, Regulatory quality, World Bank, 2007, от 0 до 100

98.1 90.8 99.0 92.7 45.6 35.0

Индекс сложности ведения бизнеса, Ease of doing business (место из 178 стран, IFC, 2008)

6 место

3 место 4 место 20 место83

место106 место

Индекс сложности налогообложения бизнеса, Ease of paying taxes, (место из 178 стран)

12 место

76 место 3 место 67 место168

место130 место

Общий налоговый сбор (% от прибыли компании) 35.7% 46.2% 24.4% 50.8% 73.9% 51.4%

Количество налоговых платежей 10 21 3 39 104 58

Время на налоговые отчеты и платежи (часы/год) 22 122 13 65 167 151

Рынок ценных бумаг

Капитализация рынка акций в стране (млрд. $, 2007, % ВВП)

3 851.7139%

19 923144%

2 654.41284%

2 105.263%

4 479.3138%

1 334.2103%

Объем торгов рынка акций (млрд. $, 2007, % ВВП) 10 334373%

29 910216%

2 1371034%

4 325130%

6 174190%

1 27699%

Объем IPO на биржах страны (млрд. $, 2007) 50.4 76.5 37.5 10.4 63.3 26.7

Стоимость выпущенных корпоративных облигаций (млрд. $, 2007, % ВВП)

3 025.8109%

29 240211%

31.715%

5 335161%

1 56548%

24319%

Объем торгов корпоративными облигациями (млрд. $, 2007, % ВВП)

453.216%

17 418.7126%

33.616%

1 14634%

486.715%

1159%

Номинальная стоимость опционов (млрд. $, 2007, % ВВП)

172 8486 234%

402 2352 906%

3 1481 523%

33 2421 001%

00%

524%

Номинальная стоимость фьючерсов (млрд. $, 2007, % ВВП)

451 75716 294%

857 2786 193%

4 3422 101%

137 5814 141%

00%

24019%

Объем торгов рынка опционов (млрд.$ в год, % ВВП

2007) 152 (5%) 454 (3%) 13,6 (7%) 626 (19%) 0 -

Показатели/МФЦ ЛондонНью-Йорк

Гонконг Франкфурт Шанхай Москва

Активы в негосударственных накопительных пенсионных фондах (млрд. $, 2006) (% ВВП)

1 76378.5%

13 310100.5%

-116 4.0%

381.7%

19.2 (2007)1.5%

Чистые активы ПИФов (млрд. $, 2006) (% ВВП)82034%

12 496 100.5%

-34812%

562.5%

32 (2007)2.5%

Активы страховых комп. (млрд. $, 2005, % ВВП)2 18497.9%

6 074 45.9%

-1 22443.8%

1416.3%

9 (2006)0.9%

Банковские депозиты (млрд. $, 2006) (% ВВП) 2 930 (122%) 10 028 (76%) - 3 033 (104%) 4 469 (169%) 415 (32%)

Доля населения, инвестирующего в акции 2005 21.6% 11.3% 19.6% 5.7% 5.6% 0.4%

Индекс институционального развития8.94 (1 место)

8.41 (7 место)

8.6 (3 место)

8.2 (12 место) 5.47(49 место) 4.29 (86 место)

Индекс развития финансовых институтов8.22 (9 место)

7.2 (19 место)

8.8 (4 место)

7.6 (15 место) 4.33 (59 место) 4.67 (51 место)

Индекс развития рынка акций8.50 (1 место)

7.33 (8 место)

7.3 (8 место)

7.33 (8 место) 4.50 (42 место) 4.00 (47 место)

Индекс качества жизни, Quality of Living, место из 215 городов (индекс), Mercer HR 2008

39 место (101.2)

48 место (100.0)

117 место (80.8)

7 место (107.1)

134 место(73.8)

201 место (43.4)

Продолжительность жизни, HD Index, 2008 79.0 77.9 81.9 79.1 72.5 65

Число убийств на 100000 чел., Nation Mast. 2004 1.4 4.3 0.6 1.1 - 20.1

Рейтинг развития электронных технологий (из 70 стран, Economist Intelligence Unit, 2008)

8 место 1 место 2 место 14 место 56 место 59 место

Количество пользователей мобильных телефонов на 1000 чел. в стране (World. Bank, 2005)

1 088 680 1 252 960 302 838

Пользователи Интернет на 1000 чел. (2005) 473 630 508 455 85 152

ВВП страны на душу населен.2007 (ППС,$) 35 100 45 800 42 000 34 200 5 300 14 700

Инфляция в год (2000-2006, GDP Deflator, WB) 2.4% 2.5% -2.9% 0.7% 3.1% 19.9%

Индекс глобальной конкурентоспособности, GCI (место из 131 стран, WEF, 2008)

9 место 1 место 12 место 5 место 34 место 58 место

Индекс экономической. свободы (место из 157 стран, Heritage Foundation, 2008)

10 место 5 место 1 место 23 место 126 место 134 место

Индекс эффективности госуд-ва, 0-100 (2008) 93.8 91.5 94.3 92.4 61.1 42.2

Индекс коррупции (180 стран, Transp. Int., 2007) 12 место 20 место 14 место 16 место 72 место 143 место

В кресле министра экономики

В Кремле с президентом Ельциным

В переговорах в Кремле приняли участие Е.Гайдар, А.Нечаев и другие руководители правительства

Кредитная линия Италии открыта

Министр экономики России за рубежом всегда вызывал интерес

Отстаивая интересы России за рубежом

Три богатыря – либеральная версия