Ficha resumen 6

FICHA RESUMEN

COMPONENTES DEL GRUPO

De la Torre Pozo, Ángel

De la Torre Pozo, Julio

Gallego Ruiz, Elisa Isabel

Muela de la Torre, Jaime

Radu, Irina Elena

AÑO 2012/2013

PROYECTO EMPRESARIAL VALDEXPORT, S.L.L.

INFORME 6. PREVISIONES Y PLAN DE FINANCIACIÓN

PROYECTO EMPRESARIAL

2

FICHA RESUMEN – PREVISIONES Y PLAN DE FINANCIACIÓN

Escenarios:

Concepto Escenario normal

Plan de

ventas

El crecimiento medio anual de la demanda y el número de unidades

vendidas y servicios prestados en el primer año

CRECIMIENTO DE

LA DEMANDA

CANTIDAD

Servicio Consultoría Básico 1,00 % 173

Servicio Consultoría

Premium

1,00 % 65

Servicio de Conferencias 1,00 % 37

Vinos, Mostos y Salobreña 8,50% 1273

Quesos, Embutidos y

Aceites

2,60% 1465

Jamones 8,10% 1170

Dulces 2,60% 520

Madera y sus productos 2,90% 670

Cuchillería y Ferretería 2,90% 560

Productos de la

Construcción

2,90% 1070

Las ventas de los 5 años asciende a: 403.542,25 € (Sin IVA)

Inversiones En el inicio de nuestra actividad hemos necesitado invertir:

Propiedad industrial: 280,66 €

Mobiliarios: 2.077,40 €

Equipo Proceso de Información: 1.352,51 €

Elemento de transporte: 6.640,00 €

El total de la inversión inicial asciende a: 10.350,57 €

Costes

laborales

Somos 5 socios pero solo 2 somos trabajadores

Subvenciones En este año no hay subvenciones a causa de la crisis económica que

estamos sufriendo

Financiación Hemos solicitado un préstamos de 12.000,00 € a amortizar a 5 años.

Gasto

empresariales

El total de los gastos empresariales en los 5 años asciende a :

410.980,09€ ( Sin IVA)

PROYECTO EMPRESARIAL

3

Concepto Escenario Optimista

Plan de

ventas

El crecimiento medio anual de la demanda y el número de unidades

vendidas y servicios prestados en el primer año

CRECIMIENTO

DE LA

DEMANDA

CANTIDAD

Servicio Consultoría

Básico

1,00% 210

Servicio Consultoría

Premium

1,00% 88

Servicio de

Conferencias

1,00% 40

Vinos, Mostos y

Salobreña

8,50% 2300

Quesos, Embutidos y

Aceites

2,60% 1600

Jamones 8,10% 1820

Dulces 2,60% 700

Madera y sus

productos

2,90% 800

Cuchillería y

Ferretería

2,90% 600

Productos de la

Construcción

2,90% 1200

Las ventas de los 5 años asciende a: 503.303,60 € (Sin IVA)

Inversiones En el inicio de nuestra actividad hemos necesitado invertir:

Propiedad industrial: 280,66 €

Mobiliarios: 2.077,40 €

Equipo Proceso de Información: 2.216,50 €

Elemento de transporte: 11.900 € (Sin IVA)

El total de la inversión inicial asciende a: 16.474,56 €

Costes

laborales

Somos 5 socios pero solo 2 somos trabajadores, pero a principios del

segundo año contratamos a un auxiliar administrativo

Subvenciones En este año no hay subvenciones a causa de la crisis económica que

estamos sufriendo

Financiación Hemos solicitado un préstamos de 12.000,00 € a amortizar a 5 años.

Gasto

empresariales

El total de los gastos empresariales en los 5 años asciende a :

509.641,56€ ( Sin IVA)

PROYECTO EMPRESARIAL

4

Concepto Escenario Pesimista

Plan de ventas

El crecimiento medio anual de la demanda y el número de unidades vendidas y

servicios prestados en el primer año

CRECIMIENTO DE

LA DEMANDA

CANTIDAD

Servicio Consultoría Básico 1,00 % 170

Servicio Consultoría

Premium

1,00 % 64

Servicio de Conferencias 1,00 % 36

Vinos, Mostos y Salobreña 8,50% 1270

Quesos, Embutidos y

Aceites

2,60% 1460

Jamones 8,10% 1160

Dulces 2,60% 500

Madera y sus productos 2,90% 650

Cuchillería y Ferretería 2,90% 540

Productos de la

Construcción

2,90% 1050

Las ventas de los 5 años asciende a: 396.247,75 € (Sin IVA)

Inversiones

En el inicio de nuestra actividad hemos necesitado invertir:

Propiedad industrial: 280,66 €

Mobiliarios: 2.077,40 €

Equipo Proceso de Información: 829,46 €

Elemento de transporte: 3.596,69 € El total de la inversión inicial asciende a: 6.784,21 €

Costes

laborales

Somos 5 socios pero solo 2 trabajador

Subvenciones

En este año no hay subvenciones a causa de la crisis económica que estamos

sufriendo

Financiación

Hemos solicitado un préstamos de 12.000,00 € a amortizar a 5 años.

Gasto

empresariales

El total de los gastos empresariales en los 5 años asciende a :

407.090,42 € ( Sin IVA)

PROYECTO EMPRESARIAL

5

Plan de ventas

Crecimiento anual de la demanda de cada unidad de venta:

Escenario Normal

CRECIMIENTO ANUAL

DE LA DEMANDA

Servicio Consultoría Básico 1,00%

Servicio Consultoría Premium 1,00%

Servicio de Conferencias 1,00%

Vinos, Mostos y Salobreña 8,50%

Quesos, Embutidos y Aceites 2,60%

Jamones 8,10%

Dulces 2,60%

Madera y sus productos 2,90%

Cuchillería y Ferretería 2,90%

Productos de la Construcción 2,90%

Ventas estimadas en el conjunto de los 5 años:

2013 2014 2015 2016 2017

Escenario Normal 73.373,80 € 76.844,24 € 80.504,98 € 84.368,97 € 88.450,27 €

Escenario Optimista 91.250,00 € 95.689,19 € 100.385,04 € 105.356,23 € 110.623,14 €

Escenario Pesimista 72.039,00 € 75.450,30 € 79.049,07 € 82.848,10 € 86.861,27 €

PROYECTO EMPRESARIAL

6

Estructura de las ventas (escenario normal).

Escenario

Normal

Escenario

Optimista

Escenario

Pesimista

Servicio Consultoría Básico 34,87% 33,95% 34,90%

Servicio Consultoría

Premium 26,21% 28,45% 26,28%

Servicio de Conferencias 19,89% 17,24% 19,71%

Vinos, Mostos y Salobreña 1,98% 2,87% 2,01%

Quesos, Embutidos y Aceites 4,06% 3,56% 4,12%

Jamones 5,60% 6,99% 5,66%

Dulces 0,89% 0,97% 0,88%

Madera y sus productos 2,80% 2,68% 2,77%

Cuchillería y Ferretería 0,55% 0,47% 0,54%

Productos de la Construcción 3,13% 2,82% 3,13%

PROYECTO EMPRESARIAL

7

Cuota de mercado:

2013 2014 2015 2016 2017

Escenario Normal 14,28% 14,35% 14,42% 14,49% 14,57%

Escenario Optimista 17,52% 17,60% 17,69% 17,78% 17,87%

Escenario Pesimista 14,01% 14,08% 14,15% 14,22% 14,29%

PROYECTO EMPRESARIAL

8

Previsiones de gastos empresariales.

Escenario normal

Suma Porcentaje

Compras de etiquetas 12.218,98 2,97%

Trabajos realizados por otras empresas - 0,00%

Gastos de investigación y desarrollo del ejercicio - 0,00%

Arrendamientos y cánones 25.483,85 6,20%

Reparaciones y conservación 499,02 0,12%

Servicio profesionales e independientes 777,90 € 0,19%

Transportes 1.911,29 0,47%

Primas de seguro 3.112,32 0,76%

Servicios bancarios y similares 150,00 0,04%

Publicidad y propaganda 36.548,45 8,89%

Suministros 30.917,66 7,52%

Otros servicios 9.817,93 2,39%

Otros tributos 261,16 0,06%

Sueldos y salarios 217.234,09 52,86%

Seguridad social cargo empresa 64.118,12 15,60%

Otros gastos Sociales 900,00 0,22%

interés de deudas y otros gastos financieros 2.127,30 0,52%

AII 140,33 0,03%

AIM 4.761,69 1,16%

TOTAL GASTOS EMPRESARIALES 410.980,09 100,00%

PROYECTO EMPRESARIAL

9

PROYECTO EMPRESARIAL

10

Escenario Pesimista

Suma Porcentaje

Compras de etiquetas 12.031,74 2,93%

Trabajos realizados por otras empresas - 0,00%

Gastos de investigación y desarrollo del

ejercicio

- 0,00%

Arrendamientos y cánones 25.483,85 6,20%

Reparaciones y conservación 499,02 0,12%

Servicio profesionales e independientes 777,90 € 0,19%

Transportes 1.911,29 0,47%

Primas de seguro 2.508,20 0,61%

Servicios bancarios y similares 150,00 0,04%

Publicidad y propaganda 36.548,45 8,89%

Suministros 30.386,75 7,39%

Otros servicios 9.804,86 2,39%

Otros tributos 216,35 0,05%

Sueldos y salarios 217.234,09 52,86%

Seguridad social cargo empresa 64.118,12 15,60%

Otros gastos Sociales 0,00 0,00%

interés de deudas y otros gastos financieros 2.127,30 0,52%

AII 140,33 0,03%

AIM 3.152,18 0,77%

TOTAL GASTOS EMPRESARIALES 407.090,42 100,00%

PROYECTO EMPRESARIAL

11

PROYECTO EMPRESARIAL

12

Escenario optimista

Suma Porcentaje

Compras de etiquetas 16.259,05 3,96%

Trabajos realizados por otras empresas - 0,00%

Gastos de investigación y desarrollo del

ejercicio

- 0,00%

Arrendamientos y cánones 25.483,85 6,20%

Reparaciones y conservación 499,02 0,12%

Servicio profesionales e independientes 777,90 € 0,19%

Transportes 1.911,29 0,47%

Primas de seguro 3.968,21 0,97%

Servicios bancarios y similares 150,00 0,04%

Publicidad y propaganda 36.548,45 8,89%

Suministros 37.819,54 9,20%

Otros servicios 9.805,46 2,39%

Otros tributos 599,35 0,15%

Sueldos y salarios 280.827,48 68,33%

Seguridad social cargo empresa 82.579,95 20,09%

Otros gastos Sociales 2.781,81 0,68%

interés de deudas y otros gastos financieros 1.986,38 0,48%

AII 140,33 0,03%

AIM 7.503,50 1,83%

TOTAL GASTOS EMPRESARIALES 509.641,56 100,00%

PROYECTO EMPRESARIAL

13

PROYECTO EMPRESARIAL

14

Plan de financiación.

Capital social

El capital social de ValdeXport, S.L.L. está constituido por el valor de los bienes y otros activos

que tiene la empresa, más las aportaciones que hace cada uno de los socios, con un valor de

21.000,00 €.

Nominal de cada acción/participación:

Valor nominal: 35,00 €

El valor nominal de cada participación es de 35,00 €.

Estructura de la propiedad:

El total de participaciones de las que disponen los cinco socios de la empresa es

de 600, repartidas de la siguiente forma: los primeros dos tienen que reunir más de 50 %

de las participaciones necesarias para obtener la calificación de sociedad laboral, y para

el resto de los socios se reparte las participaciones 100 para cada socio C y D y 98 para

el socio E.

SOCIO A SOCIO B SOCIO C SOCIO D SOCIO E TOTAL

Nº de acciones /participaciones: 151 151 100 100 98 600

% de participación 25.17% 25.17% 16.67% 16.67% 16.33% 100.00%

Préstamos:

PRÉSTAMO A Nominal del préstamo 12.000,00 €

Finalidad del préstamo Compra de Activo Corriente y No Corriente

% Comisión de apertura 0%

% Comisión de estudio 0%

% Comisión cancelación anticipada 0%

Comisión de apertura y comisión de estudio 0%

Otros gastos externos derivados del préstamo

(notaría, registro,..) 0 €

Tanto mensual prestatario 0,5514625%

Tanto anual prestatario 6,8220%

Mensualidades 60

PROYECTO EMPRESARIAL

15

Amortizaciones anticipadas de los préstamos.

ESCENARIO PRESTAMO A

2013 2014 2015 2016 2017

NORMAL 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 €

PESIMISTA 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 €

OPTIMISTA 0,00 € 0,05 € 0,00 € 0,00 € 0,00 €

Descubierto en cuenta corriente.

Hemos elegido BANKIA puesto que esta entidad nos permite descubiertos en la

cuenta corriente de saldo deudor con un interés de 25 %, con el tipo de retención

de 21 %, y una comisión trimestral de mantenimiento de 7,50 €. la comisión de

descubierto en cuenta es de 4,50%, con un mínimo de 15 €.

Subvenciones:

En este año no hay subvenciones a causa de la crisis económica que estamos

sufriendo.

Saldo medio mensual de tesorería:

Escenario Normal

AÑO 2013 2014 2015 2016 2017

PROMEDIO 17.320,10 € 12.613,16 € 9.483,50 € 8.422,05 € 9.492,48 €

Principales descubiertos En ninguno de los escenarios tenemos un descubierto, por lo tanto ni se generan

intereses ni comisiones por este concepto.

PROYECTO EMPRESARIAL

16

Cuentas anuales previsionales.

Balances previsionales (sólo para el escenario normal):

MASAS PATRIMONIALES

2013 2014 2015 2016 2017

ACTIVO NO CORRIENTE 12.310,95 € 12.130,37 € 11.323,27 € 10.035,53 € 8.045,78 €

ACTIVO CORRIENTE 18.465,32 € 14.207,59 € 12.316,34 € 12.238,27 € 14.769,11 €

Existencias 248,93 € 248,93 € 248,93 € 248,93 € 248,93 €

Realizable 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 404,53 €

Disponible 18.216,40 € 13.958,67 € 12.067,41 € 11.989,35 € 14.115,66 €

TOTAL ACTIVO 30.776,27 € 26.337,96 € 23.639,61 € 22.273,80 € 22.814,89 €

2013 2014 2015 2016 2017

PATRIMONIO NETO 14.577,65 € 12.178,19 € 11.658,27 € 12.580,27 € 15.608,32 €

PASIVO NO CORRIENTE 7.668,91 € 5.279,33 € 2.726,74 € - € - €

PASIVO CORRIENTE 8.529,71 € 8.880,44 € 9.254,60 € 9.693,53 € 7.206,57 €

TOTAL PASIVO Y

PATRIMONIO NETO

30.776,27 € 26.337,96 € 23.639,61 € 22.273,80 € 22.814,89 €

PROYECTO EMPRESARIAL

17

Resultados previsionales (sólo para el escenario normal):

2013 2014 2015 2016 2017

BENEFICIO ANTES DE

INTERESES E

IMPUESTOS

-7.831,79 € -2.610,80 € -257,34 € 1.502,20 € 4.136,12 €

BENEFICIOS ANTES DE

IMPUESTOS

-8.563,13 € -3.199,28 € -693,22 € 1.229,34 € 4.037,39 €

BENEFICIO DESPUÉS

DE IMPUESTOS

-6.422,35 € -2.399,46 € -519,92 € 922,00 € 3.028,05 €

PROYECTO EMPRESARIAL

18

Política de reparte de beneficio normal:

POLÍTICA DE

REPARTO DE

BENEFICIO

NORMAL:

31/12/13 31/12/14 31/12/15 31/12/16 31/12/17

Situación a 31 de

diciembre de X:

Resultado después de

impuestos

- 6.422,35 € - 2.399,46

€

- 519,92

€

922,00

€

3.028,05

€

Resultados negativos de

ejercicios anteriores

- € - 6.422,35

€

- 8.821,81

€

- 9.341,73

€

- 8.742,43

€

Reserva legal - € -

€

-

€

-

€

92,20

€

Otras reservas (reservas

voluntarias, reservas

estatutarias,…)

- € -

€

-

€

-

€

230,50

€

Acuerdo de reparto del

beneficio (30 de junio de

X+1)

30/06/14 30/06/15 30/06/16 30/06/17

Compensación de

resultados negativos de

ejercicios anteriores %

0,00% 0,00% 0,00% 65,00% -

Reserva legal % 0,00% 0,00% 0,00% 10,00% -

Otras reservas % 0,00% 0,00% 0,00% 25,00% -

Dividendos % 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% -

TOTAL - € -

€

-

€

922,00

€

PROYECTO EMPRESARIAL

19