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Finanzbereich› Finanzberater/Finanzberaterin
› Finanzplaner/Finanzplanerin
RUBRIK
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HANDELSSCHULE KV AARAU
Weiterbildung für clevere Köpfe
Die Handelsschule KV Aarau bietet Grund bildung, Lehrgänge, Seminare und Kurse in der Berufsfachschule, Erwachsenenbildung sowie in der Führungsakademie HF in Aarau an. Dafür sind über 100 Lehrpersonen (Berufsfachschule) und rund 400 Dozentinnen und Dozenten (Erwachsenen bildung) an der Schule tätig. Das Angebot der HKV Aarau beinhaltet kaufmännischbetriebswirtschaftliche Bildung von der Lehre über anerkannte Diplom lehrgänge als Weiterbildung bis hin zu Seminaren für spezielle Themen und Sprachkurse in neun Weltsprachen.
Weitere InformationenMarianne Wagner Telefon 062 837 97 36EMail m.wagner@hkvaarau.ch
Öffnungszeiten Sekretariat ErwachsenenbildungMontag bis Donnerstag, 8.00 19.00 UhrFreitag, 8.00 18.00 Uhr, Samstag, 8.00 11.00 Uhr
Handelsschule KV AarauErwachsenenbildungBahnhofstrasse 46Postfach 29255001 Aarau
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RUBRIKHANDELSSCHULE KV AARAU
Finanzbereich
Infoabendehkvaarau.ch/info
Jeweils von 18.30 – ca. 19.30 UhrPestalozzischulhaus, Bahnhofstrasse 46, 5001 Aarau
Unsere Infoabende sind gute Gelegenheiten, um Fragen beantworten zu lassen. Sie lernen die Fachleitung persönlich kennen und haben die Möglichkeit, ein persönliches Beratungs gespräch zu vereinbaren.
Die Infoabende sind unverbindlich und eine Anmeldung ist nicht nötig.
Dipl. Finanzberater/Finanzberaterin IAF 6
Finanzplaner/Finanzplanerinmit eidg. Fachausweis 10
RUBRIK
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KARRIERE
4 Im Finanzbereich stehen Ihnen an der Handelsschule KV Aarau zwei Weiterbildungsmöglichkeiten offen. Falls Sie mehr Informationen benötigen, rufen Sie uns an oder besuchen Sie unsere Infoabende. Wir helfen Ihnen, die richtige Entscheidung zu treffen.
Weiterbildungen im Finanzbereich
KMU-Finanzexperte/-expertin*Beratung von KMU18 Monate, eidg. Diplom
Finanzplaner/-in mit eidg. FachausweisMittelstandsberatung zu allen L ebensereignissen inkl. Pensionsplanung 12 Monate, eidg. Fachausweis
Dipl. Finanzberater/-in IAF Mittelstandsberatung über Vermögen, Vorsorge, Versicherung, Immobilien12 Monate, Verbandsabschluss von Finma anerkannt
Grundausbildung und Berufserfahrung
*Wird nicht von der HKV Aarau angeboten
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RUBRIKFINANZBERATUNG/FINANZPLANUNG
Finanzberater IAFFinanzberaterin IAF
Infoabende: hkvaarau.ch/info
RUBRIK
7Des Weiteren besitzen Sie Kenntnisse der gesetzlichen Rahmenbedingungen für Finanzberater, insbesondere hinsichtlich Beratungspflichten und haftungen sowie Compliance; zudem ist Ihnen der Standard einer nachhaltigen Finanzberatung bekannt.
Schliesslich setzen Sie folgende Fähigkeiten in der Praxis der Finanzberatung um:
› Schwerpunktberatungen von der Erstpräsentation über die Situationsanalyse und die Empfehlung von Massnahmen bis zum Verkaufsabschluss; Anwendung strukturierter Beratungs und Analyseprozesse
› kommunikative Fähigkeiten im Umgang mit Kunden
› Beratung und Betreuung bestehender Kunden
Inhalt und Fächer › Vorsorge: AHV, IV, BVG, UVG, LV, Wechselfälle › Versicherung › Vermögen: Kapitalanlagen, Anlagefonds,
Vermögensberatung, Rechnung und Budgetierung privater Haushalte
› Immobilien: ImmobilienFinanzierung, Immobilien als Anlageobjekte
› Steuern bezüglich Vorsorge, Vermögen, Immobilien
› Recht I: Eherecht, Güterrecht, Erbrecht › Recht II: Aufsichtsrecht › Prüfungstraining
Weiterbildungsmöglichkeiten
Diese Ausbildung bildet gleichzeitig die Basis und Voraussetzung für den Lehrgang Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis, den Sie an der Handelsschule KV Aarau besuchen können.
Berufsbild
Als Dipl. Finanzberater oder Dipl. Finanzberaterin IAF sind Sie in der Lage, Privatkunden in den zentralen Beratungs und Produktthemen Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Immobilien/ Finanzierung kompetent und erfolgreich zu beraten.
Aufgrund Ihres integrierten Beratungsansatzes vernetzen Sie Kundenbedürfnisse erkennbar und unterbreiten Sie Ihren Kundinnen und Kunden bedarfsgerechte Angebote.
Titel
Bestehen Sie die IAFPrüfung, erhalten Sie den Titel:
› Dipl. Finanzberater IAF › Dipl. Finanzberaterin IAF
Zielgruppen und Voraussetzungen
Sie sind als berufserfahrener Finanzdienstleister resp. berufserfahrene Finanzdienstleisterin in Banken, bei Versicherungen, in Treuhand und Steuerberatungsbüros und anderen Finanzinstituten mit Privatkundschaft tätig.
Ausbildungsziele
Als Dipl. Finanzberater/in IAF besitzen Sie folgende Kompetenzen zur selbstständigen Beratung in folgenden Schwerpunktbereichen:
› Vermögensbildung › Vorsorge › Versicherung › Immobilien (namentlich Eigenheim) und deren
Finanzierung unter Einschluss der Wirkungen auf Liquidität, private Bilanz und Steuern sowie des Grundwissens über Güter und Erbrecht
FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNGFinanzberater/Finanzberaterin IAF
RUBRIK
8 Wichtiges in Kürze
Beginnhkvaarau.ch/finanzberater
Dauer/Umfang2 Semester/ca. 270 Lektionen
UnterrichtszeitenDonnerstag: 17.15 20.45 UhrSamstag: 08.00 12.00 Uhr
Lehrgangskostenhkvaaarau.ch/finanzberater
Prüfungen
PrüfungsträgerIAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich Geschäftsstelle für die deutsche Schweiz: Bernerstrasse Süd 169, 8048 Zürich Telefon 0848 44 22 33, Fax 0848 44 22 34 info@iaf.ch, www.iaf.ch
Prüfungsgebührenca. CHF 350.00 pro Prüfungsmodul (werden vom Prüfungsträger erhoben)
PrüfungsterminDie IAFPrüfungen finden in der Regel im Juni statt.
FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNGFinanzberater/Finanzberaterin IAF
Prüfungsfächer/Prüfungsinhalt*
Prüfungsart DauerVermögensbildung schriftlich 90 Min.Vorsorge (Personen und Sozialversicherungen)
schriftlich 90 Min.
Versicherung (Sach und Vermögensversicherungen)
schriftlich 90 Min.
Immobilien schriftlich 90 Min.Finanzberatung mündlich 30 Min.
* Diese Module bilden gleichzeitig die Zulassung zur Hauptprüfung zum Finanzplaner / zur Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis.
ZulassungsbedingungenZur Fachprüfung werden Sie zuge lassen, wenn Sie
a. ein Fähigkeitszeugnis einer mindestens dreijährigen Grundbildung oder einen gleichwertigen Ausweis besitzen und über zwei Jahre Berufspraxis im Finanzdienstleistungsbereich verfügen oder
b. eine zweijährige Grundbildung erfolgreich abgeschlossen haben und über fünf Jahre Berufspraxis, davon mindestens zwei Jahre im Finanzdienstleistungsbereich, verfügen oder
c. eine Berufspraxis im Finanzdienstleistungsbereich von mindestens fünf Jahren aufweisen.
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Finanzplaner/Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis
FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNG
Infoabende: hkvaarau.ch/info
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Finanzplaner/Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis
FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNGFinanzplaner/Finanzplanerin
Berufsbild
Als Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis verfügen Sie über umfassendes Fachwissen im Finanzbereich, insbesondere über marktübliche Anlage, Kredit, Vorsorge und Versicherungsinstrumente . Sie erstellen für Ihre Kundinnen und Kunden aufgrund des aktuellen Lebensereignisses wie Heirat, Scheidung, Frühpensionierung oder Immobilienfinanzierung einen individuellen Finanzplan. Bei der Erstpräsentation analysieren Sie die finanzielle Situation wie Einnahmen und Ausgaben, bestehendes Vermögen, Schulden, Steuern und Lebensrisiken. Priorität bei der Beratung und Planung haben die persönliche Zielsetzung sowie die Bedürfnisse und Probleme der Kundin / des Kunden. Sie zeigen unterschiedliche Produkte wie Fonds, Lebensversicherungen, Versicherung von Sach und Vermögenswerten oder Hypotheken. Wichtig sind Kenntnisse über geeignete Produkte oder Produktkombinationen von Banken, Versicherungen und Fondsgesellschaften. Möchte die Kundin oder der Kunde ein Eigenheim erwerben, so können Sie vor dem Kauf auf Risiken hinweisen und zusätzliche Schutzmassnahmen empfehlen. Komplexe Sachverhalte stellen Sie anhand von Grafiken verständlich dar. Diese dienen als Grundlage zur Lösungsfindung und sollten schlussendlich zum Verkaufsabschluss führen.
Sie klären ab, inwieweit die Kundin oder der Kunde neue Vermögenswerte bilden und anlegen und kapitalbildende, bestehende Vermögenswerte sowie die Vorsorge gezielter ordnen kann. Ebenso zeigen Sie wie aus Vermögen ein Einkommen erzielt und Lebensrisiken abgedeckt werden können. Sie prüfen die Flexibilität der Finanzanlagen, deren Rendite, das Risiko und die Liquidität sowie die Verfügungswünsche der Kundinnen und der Kunden. Zudem beachten Sie auch die Optimierung der steuerlichen und rechtlichen Situation sowie die ökonomische, ökologische und soziale Nachhaltigkeit der Finanzanlagen.
Durch Ihre Einsicht in Vermögenswerte und vertrauliche Daten von Kundendossiers tragen Sie als Finanzplaner oder Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis grosse Verantwortung. Sie nehmen Ihre Sorgfaltspflichten wahr und halten rechtliche Regeln ein. Es gilt auch, die Wechselwirkung und Dynamik von Finanzmärkten und Wirtschaftsabläufen in den Medien und in der Fachpresse zu beobachten. Sie arbeiten eng mit Fachleuten aus dem Steuer, Versicherungs und Rechtsbereich zusammen.
Titel
Bestehen Sie die eidg. Berufsprüfung, erhalten Sie den Titel:
› Finanzplaner mit eidg. Fachausweis › Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis
Zielgruppen und Voraussetzungen
Ausbildung und Prüfung richten sich an berufserfahrene Finanzdienstleister resp. Finanzdienstleisterinnen bei Banken, Versicherungen, in Treuhand und Steuerberatungsbüros und anderen Finanzinstituten mit Privatkundschaft. Das Zertifikat Dipl. Finanzberater/in IAF resp. das Bestehen der Zulassungsprüfung bildet die Voraussetzung für die Weiterbildung zum Finanzplaner/ zur Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis.
Ausbildungsziele
Sie erarbeiten im Bereich der privaten Haushalte und für Kleinunternehmungen eine auf die Kundenbedürfnisse abgestimmte langfristige Finanzplanung. Sie besitzen ein umfassendes Fachwissen mit einem systematischen Ansatz in der Analyse und Planung der Einnahmen und Ausgaben sowie in der ganzheitlichen Bestandesaufnahme des Vermögens, der Schulden, der
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FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNGFinanzplaner/Finanzplanerin
Prüfungsteil Prüfungsart DauerThemen der Finanzplanung
schriftlich 90 Min.
Finanzplanung für private Haushalte
schriftlich mündlich
240 Min. 30 Min.
PrüfungstermineDie eidg. Berufsprüfungen finden jeweils im Juni statt.
Steuern sowie der Lebensrisiken, unter Berücksichtigung einer ökonomisch, ökologisch und sozial nachhaltigen Entwicklung. Sie sind fähig, Ihr erworbenes Fachwissen und die aus der Erarbeitung des Finanzplans gewonnenen Erkenntnisse in der Beratung von (Privatpersonen) Unselbständiger werbenden sowie Selbständigerwerbenden, die an die zweite Säule angeschlossen sind, umzusetzen.
Inhalt und Fächer
› Vertiefung Vermögen › Vertiefung Vorsorge › Aufbauplanung: Grundlagen, Steuerplanung,
Selbstständigkeit, Vorsorge, Vermögensaufbau, Güter und Erbrecht
› Pensionsplanung/Steuern › Prüfungstrainings
Wichtiges in Kürze
Beginnhkvaarau.ch/finanzplaner (im Anschluss an den Lehrgang «Dipl. Finanzberater IAF»)
UnterrichtszeitenDonnerstag 17.15 – 20.45 Uhr (+ Zusatztage)
Dauer/Umfang2 Semester/ca. 150 Lektionen
Lehrgangskostenhkvaarau.ch/finanzplaner
Prüfungen
PrüfungsträgerIAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich Geschäftsstelle für die deutsche Schweiz: Bernerstrasse Süd 169, 8048 Zürich Telefon 0848 44 22 33, Fax 0848 44 22 34 info@iaf.ch, www.iaf.ch
Prüfungsgebührenca. CHF 1200.00 (werden vom Prüfungsträger erhoben)
Zulassungsbedinungen Das Zertifikat Dipl. Finanzberater IAF / Dipl. Fianzberaterin IAF resp. das Bestehen der Zulassungsprüfung bildet die Voraussetzung für die Weiterbildung zum Finanzplaner / zur Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis. Stichtag für den Nachweis der Berufspraxis ist der Beginn der Prüfung. Vorbehalten bleibt die fristgerechte Überweisung der Prüfungsgebühr nach Ziff. 3.41 und der Nachweis über die er forderlichen Modul abschlüsse bzw. Gleichwertigkeits bestätigungen bis spätestens 30 Tage vor Prüfungsbeginn.
Folgende Modulabschlüsse müssen für die Zu lassung zur Abschlussprüfung vorliegen: › Vermögensbildung › Vorsorge (Personen und Sozialversicherungen) › Versicherung (Sach und Vermögensversicherungen) › Immobilien/Finanzierung
(Einzelne Module dürfen ungenügend sein.) Die Wegleitung finden Sie auf www.iaf.ch. Inhalte und Anforderungen der einzelnen Module sind in den Modulbeschreibungen der Trägerschaft (Modul identifikation inklusive Anforderungen an die Kompetenznachweise) festgelegt.
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FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNG
Öffnungszeiten SekretariatMontag bis Donnerstag, 8.00 – 19.00 Uhr Freitag, 8.00 – 18.00 UhrSamstag, 8.00 11.00 Uhr
Bereichsassistentin Marianne WagnerTelefon 062 837 97 36 EMail m.wagner@hkvaarau.ch
FachleitungHansPeter Widmer, eidg. dipl. Bankfachexperte, eidg. dipl. Finanzplanexperte, Versicherungsfachmann mit eidg. Fachausweis
BeratungsgesprächeSie können gerne Beratungsgespräche bei Marianne Wagner oder HansPeter Widmer vereinbaren.
DozentenMit unseren engagierten Dozierenden bieten wir Ihnen Lehrgänge an, die Sie optimal auf die entsprechenden Prüfungen vorbereiten und bei den Anforderungen und Bedürfnissen Ihres Berufsalltages unterstützen.
Unsere Dozenten sind Berufsleute mit langjährigem Praxisbezug und in den unterrichtenden Disziplinen fachlich und operativ permanent am Ball.
Anmeldung und AnmeldeschlussMelden Sie sich schriftlich oder online (www.hkvaarau.ch) an. Die Anmeldungen werden in der Reihenfolge des Eingangs berücksichtigt.Wir empfehlen Ihnen, sich spätestens vier Wochen vor Lehrgangsstart anzumelden.
Sie anerkennen mit der Unterschrift auf dem Anmeldeformular oder mit dem Absenden des Onlineanmeldeformulars die Allgemeinen Geschäftsbedingungen auf www.hkvaarau.ch/bedingungen.
Durchführung der LehrgängeDer Lehrgang wird auf jeden Fall zu Ende geführt, auch wenn im Laufe der Lehrgangsdauer Austritte erfolgen.
Abmeldung/AustrittBei Abmeldung später als zwei Wochen vor Lehrgangs resp. Kursbeginn verrechnen wir eine Umtriebsgebühr von CHF 200.00. Nach Kursbeginn erhöht sich diese Gebühr auf CHF 400.00 und wir verrechnen zusätzlich die bereits abgehaltenen Lektionen.
Ein Austritt ist nur auf Semester ende möglich und schriftlich mitzuteilen. Wir bestätigen die besuchten Lektionen auf Verlangen, wenn Sie mind. 80 % des Semesters besucht haben.
Bei Krankheit oder Unfall erstatten wir einen Anteil der Lehrgangskosten während der ersten Semester hälfte in Form eines Bildungsgutscheins zurück. Sie müssen Ihren Antrag schriftlich einreichen.
Allgemeine Informationen
FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNG
14 ZahlungsbedingungenDie Semesterrate ist nach Erhalt der Rechnung spätestens sieben Tage vor dem Lehrgangsstart zu begleichen.
Rückerstattung für KV-MitgliederFalls Sie Mitglied des Verbandes KV Aargau West sind, haben Sie die Möglichkeit 10 % Rückerstattung (max. CHF 100.00 pro Jahr) auf die Lehrgangs resp. Kurskosten zu verlangen (muss beim Verband direkt angefordert werden.)
UnterrichtsortHandelsschule KV Aarau, Pestalozzischulhaus, Bahnhofstrasse 46, 5001 Aarau
Stundenplan/SemesterprogrammDie Stundenpläne oder Semesterprogramme werden am jeweiligen Semesterbeginn abgegeben und gelten als verbindlich (Verschiebungen sind Ausnahmen).
FerienEs gelten die offiziellen Schulferien der Erwachsenenbildung der Handelsschule KV Aarau. Genaue Daten finden Sie unter Erwachsenenbildung (rechte Spalte).
Weitere AuskünfteDie Mitarbeiterinnen des Sekretariats der Erwachsenenbildung Handelsschule KV Aarau erteilen Ihnen gerne weitere Auskünfte unter T elefon 062 837 97 20.
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HANDELSSCHULE KV AARAU
Lageplan
A2 B
ern/
Luze
rn
Olten
Bahnhof SBB
A1 Zürich/Basel
P4
P1
P5
P3
P2
Bahnhof AAR bus+bahnHKV Aarau
Post
stra
sse
Kasi
nost
rass
e
Bahnhofstrasse
Feer
stra
sse
Rohrerstrass
e
Laurenzenvorstadt
Hintere Bahnhofstra
sse
UnterrichtsortHandelsschule KV Aarau Pestalozzischulhaus Bahnhofstrasse 46 5001 Aarau
EmpfehlungWir empfehlen Ihnen, unsere Schule mit den öffentlichen Verkehrsmitteln zu besuchen. Die Handelsschule KV Aarau liegt direkt am Aarauer Bahnhof («Schule mit eigenem Bahnhof»).
ParkiermöglichkeitenP 1 Aargauische Kantonalbank P 2 BahnhofparkingP 3 Behmen P 4 KasinoP 5 Kaserne
Motorräder, Roller und Fahr räder können auf den dafür vorgesehenen Parkplätzen auf der Südseite des Schulhauses abgestellt werden. Für Autos stehen auf dem Schulareal keine Parkplätze zur Verfügung.
Aus
gabe
201
804
Schweizerisches Qualitätszertifikat für Weiterbildungs institutionen
Garantierte BestnotenGeprüfte Qualität und Transparenz für mehr Erfolg beim Lernen und Bestnoten für Sie und uns
Zusammenschluss der Schulen des Kaufmännischen Verbandes
Flexible Bildungs und Studiengängeder beruflichen Weiterbildung
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