األطباء - العنوان: برج فيصل الملك ش التاسع –أول الجيزة – 908شقه –الدورف / : 02 / 37759512 02 /5731912ت012 0106521170 5327633موبايل :البريد االلكتروني :

maat_law@yahoo.cominfo@maat-law.org

www.maat-law.orgwww.maatpeace.orgالموقع:

المصري األموال غسيل قانون العولمة جدلية و الشرعية معايير ضوء في

: تمهيد األول الفصلمقدمة:-

في األعمال و المال مؤسسات تواجه صارت التي ةحقيقيال اتتحديال إحدى ، األموال غسيل جريمة تعد من مستجدة أنماطا التكنولوجي و العلمي التطور و الجديد العالمي النظام أفرز أن فبعد ، اجمع العالم

متطورة آليات إيجاد متضامنة المجتمعات على بات ، للحدود العابرة الجرائم. الوطنية الحدود خارج ولو ومالحقتها الجرائم من النوعية تلك ومحاصرة لتطويق وفعالة مكافحتها أمر من يجعل ما هو إشكاليات من األموال غسيل عمليات مكافحة آليات تطرحه ما أن والحقيقة

الجدلية للعالقة يرجع قد ذلك بان القول فيمكن مكافحتها صعوبة ناحية فمن ، الوقت ذات في ومهما صعبا السياسة فاعلية عندها تتوقف قد والتي ، واإلداري المالي الفساد بظاهرة الجريمة هذه تربط ما غالبا التى

غالبا الذين و السطوة و المال أصحاب أي ءالبيضا الياقات ذويب يسمون ممن مرتكبيها مالحقة في التشريعية تخطى إمكانية أطار وفى ، المسائلة عن حقيقي بمنأى تجعلهم القرار بصناع وثيقة صالت على يكونون ما

فعليا بالتأثير المجرمين من لحفنة تسمح قد وأنها السيما ، خطورتها تبرز الوطنية للحدود الجريمة تلك دولية تشريعية سياسات تبنى يستلزم الذي األمر ، أجمع العالم في السياسي القرار صناعة عملية على

الجريمة تلك ارتكاب مكان عن النظر بغض القانون وسيادة المسائلة و الشفافية مبدأ تكريس تكفل شاملة المساس عدم وتكفل والحريات الحقوق احترام تعنى التي الشرعية مبادئ ذلك يتجاوز لم طالما ومرتكبيها

الوطنية. السيادة بمبدأ المنظمة اإلجرامية النشاطات من لمجموع نهائية محصلة تعد التي الجريمة تلك مكافحة أهمية تبرز ولهذا من العالمية والمكتسبات الموجودات على اعتداء تشكل أنها إلى باإلضافة ،هذا للحدود عابرة تكون قد التي

بعينها. فئة دون اجمع العالم لشعوب حقا هي .... والتي وغيرها ثروات الصعوبة من انه فسنجد العالمي لالقتصاد الجريمة هذه كبدتها التي الخسائر كم تحديد بصدد كنا إذا و

التي األرقام الختالف وذلك ، الدولي المالي النظام في المغسولة األموال لحجم ثابتة تقديرات ذكر بمكان هذا في اإلحصائيات بعض إلى أشارت قد والتقارير الدراسات بعض أن إال ، المعنية الدولية الجهات تقدمها له- دراسة - في الدولي النقد لصندوق السابق كامديرسي" المدير "مشيل ذكر المثال سبيل فعلى الشأن

المحلي اإلنتاج % من5 إلى2 من يبلغ إذ الخيال يفوق األموال غسيل لعمليات الحالي األموال حجم " أنالعالمي. اإلجمالي

اإلجرامية المنظمات نشاط - فإن الشأن هذا في المتحدة األمم عن الصادرة الحديثة للتقارير وفقا أنه كما للمنظمات السنوية العالمية "المداخيل وصلت مستمر- فقد ازدياد في صار العالم في للحدود العابرة

q، دوالر مليار1000 إلى اإلجرامية ذات بلدان لمجموعة الخام الوطني الناتج يوازي المذكور والمبلغ سنويانسمة". مليارات3 سكانها عدد يبلغ ضعيف مدخول

q المغسولة األموال حجم معدل تقاريرها فقدرت العالمية الشفافية منظمة أما الخام الناتج % من15بـ سنويا اجمالى % من8.5 بحوالي األمريكية المتحدة الواليات في المغسولة األموال قدرت كما العالمي، اإلجمالي

النسبة هذه القومي.وترتفع الناتج % من16 الهند في النسبة هذه وصلت حين في اإلجمالي القومي الناتج حجم كان السابق. ومهما السوفييتي االتحاد جمهوريات في اإلجمالي القومي الناتج % من50 إلى لتصل جريمة ومنها للحدود العابرة الجريمة ظاهرة خطورة مدى عن تكشف فإنها السابقة، األرقام بين التباين. العالمي المستوى على األخص وجه على األموال غسيل

فهناك العالمية، الموجودات و المكتسبات على األموال غسيل جريمة تشكلها التى الخطورة إلى وباإلضافة التى الدولية القوى موازين ومسارات الراهنة العالمية باألوضاع المرتبطة تلك وهى تطرحها أخرى إشكالية

على تشن صارت التى الحرب وإرهاصات ، وبعدها سبتمبر11 أحداث قبل ما فترة في مغايرا منعطفا أخذت في ازدواجية ظل في و مفتعال وأخر حقيقيا إرهابا يشكل ما بين األوراق فيه تخلط دولية ألوضاع وفقا اإلرهاب. عامة بصفة للحدود العابر المنظم باإلجرام يرتبط ما لكل الدولية المصالح مفاهيم تكرسها المعايير

لتك أعطت - قد السلبي و االيجابي المختلفة بجوانبها العولمة ظاهرة محددات بان القول يمكن ولهذا العديد بترسيخها عنيت التى الشرعية مبادئ جوانبها إحدى في تمس قد مختلفة أبعادا الجرائم من النوعية

الدولية. المواثيق من للدراسة محدد نموذج باستخدام السيما ، المختلفة بأبعادها الجريمة هذا دراسة بمكان األهمية من كان لهذا

في الكبير األثر لهذا كان ومحلية عالمية أحداث أعقاب في أتى الذي ، الحالي المصري التشريع كنموذج. أحكامه صياغة

األموال غسيل جريمة على المترتبة اآلثار : األول المبحثاألموال, غسيل عملية بتتبع المتخصصة الدولية و القومية المجالس قبل من دراسات عدة أجريت

2

واالجتماعي، االقتصادي المستوي علي خاصة ، الظاهرة لتلك السلبية اآلثار عن الدراسات هذه كشفت قد و . لها الخطيرة السياسية اآلثار عن فضال

تؤدى األموال غسيل عملية أن على الدراسات أكدت االقتصادية الناحية فمن : إلى

مغسولة بأموال تأسيسها يتم التي الشركات سيطرة خالل من ودوليا محليا االستثماري المناخ تلويث.1 المنافسة مبدأ تكريس ومنها ، عليها المتعارف االقتصادية األسس بمصداقية يضر الذي األمر ، االقتصاد على

. المتكافئة على األموال غسيل بعملية تقوم التي الجهات إقبال نتيجة للنقود الشرائية القوة وتدهور األسعار تضخم.2

مع يتناسب الذي المعتاد المستوى عن قيمتها رفع إلى يؤدى مما ، المالية القيمة ذات األشياء و األصول شراء. الخدمات و السلع إنتاج في الطبيعية الزيادة

دفعة المغسولة األموال دخول نتيجة ، األجنبية العمالت على الطلب وزيادة ، الصرف أسعار اضطراب.3.بالكامل المصرفي و المالي النظام يهدد الذي واحدة. األمر دفعة خروجها أو واحدة

يكلف الحاضر الوقت في المنظمة الجريمة محاربة أن السيما ، الوطنية االقتصاديات على التأثير.4 هذه مكافحة تستطيع التي األجهزة إعداد على أموال من ينفق ما بسبب ، ضخمة مصاريف و ميزانيات الجريمة هذه آثار محو على ينفق ما إلى باإلضافة الجمارك و الحدود، وحرس الشرطة مثل الجريمة

االجتماعية. الرعاية و التنموية المشاريع على الضخمة الميزانيات هذه إنفاق من بدال وذلك ومخلفاتها، والتدمير الفساد في مشارك جهاز إلى العامة المصلحة يخدم جهاز من العام اإلداري الجهاز تحول.5

. األموال غسيل عملية أن إلى باإلضافة دولة إلى تبيضه يجرى الذي المال منها المحول الدولة حرمان بسبب الوطني)المشروع(، االقتصاد إرهاق.6

الدولة إفالس عليه يرتب مما الضخمة، القومية االقتصادية المشاريع إفالس إلى يؤدى قد الذي األمر ، أخرى. الخارجية للمديونية وارتهانها بكاملها

وانتشار المصرفي القطاع في الثقة زعزعة إلى يؤدى قد مما ، والسندات األسهم أسواق استقرار عدم.7الفساد.

:- االجتماعي الصعيد وعلى على المجتمعات تحرص التى االجتماعية القيم بمنظومة تضر األموال غسيل ظاهرة أن الدراسات أظهرت

. المشروع والكسب الفرص وتكافؤ للوطن واالنتماء الشريف العمل قيمة مثل ترسيخها السياسية الناحية ومن

على يستحقون وال يملكون من وسيطرة الداخلي واألمن االستقرار تهديد إلى تؤدى األموال غسيل فجريمة و القذر المال رأس سيطرة النتيجة لتكون ، المالية سطوتهم ذلك من يمكنهم الذي األمر ، األمور مقاليد

. الدولة مؤسسات و أجهزة كافة على به المتعاملين

3

: والرفض الموافقة بين األموال غسيل جريمة : الثاني المبحث :- اتجاهين إلى األموال غسيل تجريم حول الجنائي الفقه انقسم

. الجريمة بتلك خاص تجريم إفراد وجوب يرى احدهما .العامة القوانين بنصوص ورد بما اكتفائا خاصا تجريم إلى حاجة ال انه يرى والثاني

، األموال غسيل جريمة من المجتمع على الضارة اآلثار بسبب القانون هذا صدور يحبذ كان الغالب واالتجاه تشكل األفعال هذه باتت حيث ، األموال غسيل أفعال لمواجهة – كافية غير – الوطنية التشريعات فان كذلك التشريعات قصور ظل في المالي النظام على خطورة مثلت وكذلك ، بالدولة االقتصادي الوضع على خطرا

، بالمخدرات المشروع غير االتجار لمكافحة1988 عام فيينا اتفاقية على صدقت مصر وان سيما ، القائمة األموال غسيل مكافحة تشريع تصدر أن وبقى ، الموضوع ذات حول1944 عام تونس في العربية واالتفاقية

. دولي التزام بوصفه لها تنفيذا ويعد االتفاقيتين هاتين أحكام مع يتسق حتى أنل األموال غسيل جريمة لمكافحة مستقل قانون إصدار إلى الحاجة عدم رأى فقد اآلخر االتجاه أما-

على الحراسة فرض إمكانية ظل في الجريمة هذه لمواجهة تنقح أن كذلك ويمكن كافية، القائمة التشريعات هذا روصد حالة في المصري باالقتصاد تضر التى االقتصادية المشكالت عن فضال ، المشروع غير المال

( 1القانون" .) األموال غسيل جريمة لمكافحة الدولية الجهود : الثالث المبحث

جريمة ناحية تتجه الدولية األنظار : بدأت المنظمة الجريمة لمكافحة المتحدة األمم اتفاقيات " المتحدة األمم توليه اهتمام أول وكان ، المنظمة الجريمة بمكافحة الدولي االهتمام إطار في األموال غسيل معاملة و المنظمة الجريمة لمنع الخامس المتحدة األمم مؤتمر عقد عندما المنظمة الجريمة لقضية

في الحاصلة ( التغيرات5) رقم البند إطار وفى أعماله جدول في ..... "وجاء1975 عام بجنيف المجرمين الصعيدين على التجاري العمل صبغة اتخاذها حيث من الجريمة على التركيز تم " و اإلجرام أبعاد و شكل

من باعتبارها لفساد ا ... و البيضاء الياقات ذوى جريمة و المنظمة الجريمة "... أي الوطني عبر و الوطني – الضرر تلحق السرية من عالية درجة من به تتمتع لما نظرا اكتشافها يصعب التي المنظورة غير الجرائم

"... العملة جرائم و التهريب و كالرشوة االقتصادية بالتنمية – النامية أو المتقدمة البلدان في سواءكوبا" عام هافانا في المجرمين معاملة و الجريمة لمنع الثامن المتحدة األمم مؤتمر في"

األنشطة و المنظمة الجريمة لمكافحة فعالة ودولية وطنية إجراءات " اتخاذ موضوع إطار وفى1990 الجريمة تلحقه الذي المدمر األثر بروز و المنظمة للجريمة التاريخي التطور خالل "من اإلرهابية و اإلجرامية و السياسي االستقرار و االقتصادي النمو وتقويض االجتماعية و السياسية و االقتصادية بالمؤسسات المنظمة

. الجريمة عائدات غسيل لجرائم التصدي من تمكن جديدة تشريعات سن إلى العاجلة الحاجة أهمية بحثوجه على و العمل برنامج و المبادئ إعالن1991 عام المتحدة لألمم العامة الجمعية اعتمدت كما

االقتصادي للمجلس التابعة اللجان إحدى باعتبارها الجنائية العدالة و الجريمة لجنة بإنشاء يتعلق ما الخصوص للجريمة للتصدي الدولي التعاون أهمية على أكدت و1992 عام لها اجتماع أول وعقدت – االجتماعي و

" األموال غسيل ذلك في بما االقتصادية الجريمة و المنظمة الجريمة و الوطنية عبر و الوطنيةبشأن فيينا إعالن ( .... صدر2000 ) فينا المجرمين معاملة و الجريمة لمنع العاشر المؤتمر وفى

المنظمة الجريمة إزاء العالم قلق تضمن و العشرون و الحادي القرن تحديات مواجهة و العدالة و الجريمة البروتوكوالت و الوطنية عبر المنظمة الجريمة لمكافحة المتحدة األمم اتفاقية أهمية أدراك و الوطنية عبر

دولي قانوني صك وضع أهمية و الفساد لمكافحة مشددة دولية تدابير اتخاذ و مكافحتها ... و بها الملحقة عنصرا تشكل الجريمة على القائم االقتصاد و األموال غسيل مكافحة أن المؤتمر جدد و الفساد لمكافحة

. كانت أي الجرائم عائدات غسيل لمكافحة المناسبة االستراتيجيات في رئيسيا� واضحا بات وقد تدابير اتخاذ أهمية على العالم دول إدراك العاشر المؤتمر حتى و الخامس المؤتمر من بدءا

المعاهدات عقد فوائد ...و العالمية الجريمة مشكلة لمكافحة التعاون من بروح و فاعلية أكثر منسقة االقتصادية الجرائم مواجهة على التأكيد و الجنائية المسائل في الدولي بالتعاون المتعلقة النموذجية

( .2. ) األموال غسيل خاصة و المستحدثةيمثل1988 عام أن القول يمكن " والمخدرات: ترويج أنشطة لمكافحة المتحدة األمم اتفاقية

الدولي االهتمام أن مفهوما يكون أن على األموال غسيل حقل في الدولية للجهود بالنسبة االرتكاز سنة العلمي البحث إطار ضمن بقي ولكنه بسنوات التاريخ هذا قبل بدأ قد الموضوع هذا في والوطني واإلقليمي

1988 عام ففي ، المكافحة جهود لتوحيد دولي إطار إلى يصل أن دون االستراتيجيات وبناء الخطط ورسم فينا ) اتفاقية المخدرات ترويج أنشطة لمكافحة المتحدة األمم اتفاقية صدرت 12/1988 /19 في وتحديدا األموال غسيل أنشطة مخاطر على األنظار فتحت قد باعتبارها المتحدة األمم اتفاقيات أهم ( وتعد1988

من تعد ال االتفاقية وهذه ، للدول واالجتماعية االقتصادية النظم على المدمر وأثرها المخدرات من المتحصلة أنها بيد ، المخدرات مكافحة حقل في اتفاقية األساس في هي إذ األموال بغسيل خاصة اتفاقية محتواها حيث

1(?) / الدين شمس توفيق اشرف الجديد –د األموال غسيل مكافحة لقانون نقدية العربية –دراسة النهضة ص 2003 –القاهرة –داربعدها 6 وما2(? / الترساوى(- إبراهيم عصام األموال –لواء طبعة - –غسيل للكتاب العامة المصرية الهيئة 32 - 29ص – 2002مطابع

4

أكثر تمثل المخدرات تجارة أن باعتبار ، المخدرات تجارة من المتحصلة األموال غسيل أنشطة تناولت. الغسيل عمليات محل القذرة لألموال أهمية المصادر

الدراسات من العديد أوقع األموال وغسيل المخدرات بين الربط أن المقام هذا في نشير أن المفيد ومن تلبث لم لكن ، فقط المخدرات أنشطة من جزءا األموال غسيل أنشطة تصور إلى أدى منزلق في القانونية

أكثر القذرة لألموال جديدة مصادر بظهور للقول أالن تتجه بل بينهما التمييز تبينت أن والبحثية العلمية الجهود اإلداري الفساد وأنشطة اإلباحية واألنشطة االنترنت عبر وتحديدا المقامرة أنشطة مثل المخدرات من أهمية

العالم دول مقدمتها وفي الدول مختلف في والعسكرية المدنية المتنفذة القيادات قبل من وتحديدا والمالي. النامي

عام وبعد ، المتحدة األمم جهد جانب إلى)فاتف(: األموال غسيل لمكافحة المالية العمل لجنة FINANCIAL ACTION TASK FORCE ON) األموال غسيل جرائم لمكافحة دولي إطار تأسس تقريبا واحد

MAONEY LAUNDERING - FATF هذه عكفت وقد ، الكبرى السبعة الصناعية الدول اجتماع عن ( نشأ خبرائها وعبر فشيء شئ و ، الراغبة للدول عضويتها وفتحت األموال غسيل أنشطة تحديد على المنظمة

السنوية التقارير آلية عبر ذلك كل العالم دول في األموال غسيل أوضاع عن تكشف أخذت الرقابة ولجان لعام تقريرها ففي ، العالم دول مختلف في والتشريعية الحكومية الجهات باهتمام وتحظى تصدرها التي

بينها من األموال غسيل أنشطة مكافحة ميدان في متعاونة غير دولة15 المنظمة هذه حددت مثال2000 هذه ضمن وضعها على واعتراضات بإيضاحات للمنظمة تقدمت بدورها التي لبنان هي واحدة عربية دولة

في وهو األموال غسيل ألنشطة إرشادي دليل أول وضع في الفضل المنظمة لهذه . ويرجع السوداء القائمة والتدابير المكافحة استراتيجيات وضع في عليها االعتماد يجري ( التي األربعون ) التوصيات توصيات الحقيقة

(3". ) الحقل هذا في أدائها لتقيم والمصرفية المالية المؤسسات قبل من عليها ويعتمد التشريعيةعن عبارة (،1990 يوليو )باريس، األموال غسيل لمكافحة المالية العمل لجنة توصيات كذلك"و

بهدف وغيرها والمالية القانونية النواحي من األموال غسيل بتجريم الخاصة والتدابير التوصيات من مجموعة - ثم المخدرات في االتجار عن الناتجة األموال لغسيل كجهات المالية والمؤسسات المصارف استخدام منع

الدستوري. و القانوني نظامها وفق والتدابير التوصيات تلك بتنفيذ دولة كل تقوم أن األخرى- علي الجرائم غسيل عمليات لمواجهة المحلية القانونية األنظمة وتطوير (،3-1 )المواد العام اإلطار التوصيات عالجت وقد

)المواد الدولي التعاون وتنمية (،29-9 )المواد المالية المؤسسات دور تعزيز وسبل (،8-4 )المواد األموال فأضيفت سبتمبر أحداث خلفية علي2001 عام في ثم1996 عام في اللجنة توصيات عدلت قدو ، (30-40

االتفاقية على التصديق التوصيات تلك اإلرهاب. شملت تمويل مكافحة بشأن جديدة توصيات ثماني إليها من بها يتعلق وما اإلرهاب تمويل عمليات تجريم ،1999 لعام اإلرهاب تمويل لمكافحة المتحدة لألمم العالمية تمويل في المستخدمة واألموال لألصول بالنسبة الالزمة اإلجراءات واتخاذ ومصادرة تجميد األموال، غسيل

q المختصة السلطات بإبالغ المالية المؤسسات قيام اإلرهاب، يتعلق ما خاصة مشبوهة معامالت أية عن فورا األفراد بتسليم الحكومات وقيام اإلرهابية األنشطة حول المعلومات وتبادل الدولي التعاون باإلرهاب،

حصولها من والتأكد المالية التحويالت بإجراء تقوم التي المؤسسات تسجيل حكوماتهم، إلى فيها المتورطين في عليها الالزمة العقوبات )فاتف( وفرض المالية العمل لجنة لتوصيات وخضوعها الالزمة التراخيص على )اإلنترنت( وإلزام الدولية المعلومات شبكة عبر التحويالت مراقبة مشروعة، غير تحويالت بإجراء قيامها حالة

رقم العنوان، )االسم، التحويالت هذه أصل حول والوافية الدقيقة المعلومات ببيان المالية المؤسسات القوانين مراجعة وأخيرا الشبكة، تلك عبر المشبوهة التحويالت لمراقبة المالئمة النظم الحساب..الخ( وإيجاد

عمليات لتمويل كغطاء استغاللها عدم من التأكد بقصد للربح الهادفة غير بالمنظمات الخاصة واللوائح (.4" ) اإلرهاب

ب اإلرها تمويل لقمع الدولية االتفاقية : السنوي تقرير"ال أشار فقد ، سبتمبر11 أحداث بعد السيما الدولي المجتمع باهتمام اإلرهاب موضوع حظي

دول سبع اتهام تم فقد: 30/4/2003 في األمريكية الخارجية وزارة عن والصادر2002 لعام اإلرهاب عن الشمالية وكوريا إيران إلى إضافة وليبيا، والسودان وسوريا العراق هي عربية دول أربع منها اإلرهاب برعاية

اإلرهابية. الجماعات قائمة إلى جديدا إسالميا تنظيما عشر أحد التقرير أضاف وكوبا. كما ثالثين منذ له مستوى أدنى إلى2002 عام خالل العالم في اإلرهاب حجم انخفاض إلي التقرير أشار وقد

q, حيث 199q سجل عاما q حادثا في الدولي التعاون إلي التحسن هذا التقرير أرجع العام. وقد ذلك خالل إرهابيا دول إدراك تزايد إلى إضافة اإلرهابيين، من كبير عدد واعتقال المشددة، األمنية اإلجراءات من المزيد تطبيق علي يؤكد الذي األمر سبتمبر، من عشر الحادي قبل ما بمرحلة بالمقارنة اإلرهاب ظاهرة لخطورة العالم.(5") الظاهرة تلك علي للقضاء رئيسي كشرط الدولي التعاون من المزيد تحقيق أهمية

تعنى التى الدولية االتفاقيات من مجموعة إلقرار اإلقليمية الدولية المنظمات و المتحدة األمم سعت لهذا كانون9 يوم نيويورك في أقرت التي و اإلرهاب تمويل لقمع الدولية تفاقية ال ا منها و اإلرهاب بمكافحة

يونس(- / ?)3 عرب لمكافحتها –المحامى الدولية االتجاهات و األموال غسيل جرائم األردن –مخاطر في البنوك مجلة4(? / الترساوى( عصام العالم –لواء و مصر في األموال غسيل تجريم تطور حول دراسة5(? / الترساوى( عصام سابق –لواء مرجع

5

خلفية على االتفاقية هذه وجاءت ، 2002 نيسان/أبريل 10 يوم النفاذ حيز دخلت و 1999 األول/ديسمبر تجفيف على للعمل دولية أطر وضع أوجب الذي األمر ، نشاطه واتساع دعم في اإلرهاب تمويل اثر إدراك. الفعل ذلك تجريم و تمويله منابع

2625 القرار ومنها مكافحته و اإلرهاب قمع بشأن القرارات من مجموعة بإصدار األمن مجلس قام كما أخطرها و1998 عام أغسطس13 في الصادر و1189 القرار و1970 أكتوبر أول في ( الصادر25)د-

باتخاذ الدول كافة يلزم الذي و سبتمبر11 أحداث عقب2001 سبتمبر28 في الصادر1373 القرار من المحصلة األموال غسيل في والمتمثلة تمويله، مصادر على والقضاء اإلرهاب لمحاربة المناسبة التدابير لهذا تنفيذا المتخذة الخطوات عن بتقارير القرار متابعة لجنة موافاة إلى باإلضافة الجريمة منظمات نشاط من السابع بالفصل الواردة التدابير ضدها اتخذت إال .و اتخاذه تاريخ من يوما90 يتجاوز ال موعد في القرار القرار هذا من الرابعة المادة في ورد لما طبقا ذلك . و المتحدة األمم ميثاق

مجموعة نشاط " يرتكز و ، المالية المخابرات وحدات من مشكله : وهى جروب أجمونت منظمة بين المعلومات وتبادل التعاون تعزيز على العمل حول ،1995 عام في اجتماعاتها باشرت التي أجمونت تطوير بغية ، العالم مستوى المالية( على المعلومات )وحدات األمـوال غسيل لمكافحـة الوطنية الوحدات في ويمكن ، اإلرهاب وتمويل األموال غسيل عمليات مكافحة في الوحدات لهذه والمؤسسية الفنية القدرات

: نواحي ثالث في إنجازاتها حصر الصدد هذااالنترنت. شبكة عبر الوطنية الوحدات بين المعلومات لتبادل خاصة آلية -إنشاء  الوطنية. للوحدات والتنظيمي والمؤسسي الفني الدعم - تقديم   المبادئ هذه صدرت . وقد الوطنيـة الوحدات بين المعلومات تبادل وشروط بنواحي متعلقة مبادئ -إصدار 

. 2001 عام فيq مبدأ( تضع عشر )ثالثة المبادئ هذه أن إلى اإلشارة وتجدر q إطارا الوحدات بين المعلومات تبادل لنواحي عاما

المرتبطة والشروط اإلجراءات ويحدد المشتركة المصلحة ألغراض المعلومات تبادل نشاط يشجع ، األعضاءالمتبادلة. المعلومات استخدام شروط وكذلك المعنية األطراف ومسؤوليات بذلك

: يلي ما المبادئ هذه وأهم   المماثلة األجنبية الوحدات مع بحرية المعلومات تبادل على قادرة المالية المعلومات وحدات تكون أن - يجب

أو بطلب كان سواء- التبادل هذا وفق يتم أن . ويجب مشتركة وتفاهمات اتفاقيات وفق تبادلي أساس على ، وباألطراف المعنية بالقضية العالقة ذات المتاحة المعلومات كافة تقديم- األجنبيـة الوحدات من طلب بدون

بها. المرتبطة الذي والغرض طلبها أسباب عن باإلفصاح معلومات تطلب التي المالية المعلومات وحدات تقوم أن - يجب 

فيما تحديد من للطلب المستلمة الوحدة تساعد أن يمكن أخرى معلومات وأي ، ألجله المعلومات ستستخدمالمحلية. قوانينها مع يتعارض ال الطلب هذا كان إذا

هذه على الحصول طلب في المحددة الغاية أو للغرض ، فقط المتبادلة المعلومات تستخدم أن - يجب  المعلومات.

الوحدات موافقة دون ثالث طرف إلى المعلومات هذه نقل ، للمعلومات المستلمة للوحدات يحق - ال .  للمعلومات المقدمة

المتبادلة المعلومات سرية على بالحفاظ الكفيلة اإلجراءات اتخاذ المالية المعلومات وحدات على - يجب  هذه تأسست وقد(: 1993 )فوباك، إجرامية أعمال عن الناتجة األموال ومصادرة منع إدارة

التحقيقات ومتابعة ودراستها، والبيانات المعلومات جمع بهدف )اإلنتربول( الدولية الجنائية بالشرطة اإلدارة حدود خارج ومتابعتها الموجودات مالحقة في الدولي التعاون وتنسيق وتشجيع األموال، غسيل قضايا في

معها. تتعاون التي األخرى الدول إلى أعمالها امتدت ثم األوروبية بالدول بدأت حيث الدول، بإصدار اللجنة هذه قامت و بسويسرا1988 عام في تشكلت: البنكي باإلشراف المتعلقة بازل لجنة األموال بغسيل تتعلق ألهداف وذلك اإلجرامية للنشاطات البنوك استخدام بموجبه حظر الذي المبادئ قانون

من " المتأنية خصوصا و اإلجرامية الخلفية ذات التجارية المعامالت منع ضرورة على القانون هذا ينص و ،" . المعامالت ومنع اكتشاف في المساهمة و األموال غسيل عمليات

المالي الفساد بين الوثيقة الصلة الدولي المجتمع : أدرك الفساد لمكافحة المتحدة األمم اتفاقية وأمنها المجتمعات استقرار تهدد قد التى المخاطر و المشاكل من العديد يطرح الفساد أن و السيما واإلداري

والجريمة المنظمة الجريمة وخاصة الجريمة أشكال سائر وبين بينه القائمة الصالت إلى باإلضافة ،هذا أن يمكن التى و الموجودات من هائلة مقادير على تنصب التى األموال غسيل جريمة فيها بما االقتصادية

تضمنت المنطلق هذا ومن ، السياسي االستقرار يهدد قد الذي األمر الدول موارد من كبيرة نسبة تمثل دولة13 منها دولة123 عليها وقعت التى و2003فى - المبرمة الفساد لمكافحة المتحدة األمم اتفاقية عملية تجريم ضرورة على - النص وجيبوتي ومصر واألردن الجزائر أبرزها دولة25 عليها وصدقت عربيةq تعريفا تعوص و األموال غسيل المقصود أن بها فورد ، األموال غسيل لعملية والجوانب األوجه ومتعدد شامال أو إخفاء لغرض إجرامي فعل عائدات بأنها العلم مع إحالتها، أو الممتلكات األموال": )تحويل "غسيل بتعبير على األصلي الجرم ارتكاب في ضالع شخص أي مساعدة أو الممتلكات، لتلك المشروع غير المصدر تمويه

6

كيفية أو مكانها أو الحقوق أو للممتلكات الحقيقية الطبيعة تمويه أو سلوكه. وإخفاء عواقب من اإلفالت إجرامي. واكتشاف فعل عائدات هي الممتلكات تلك بأن العلم مع ملكيتها أو حركتها أو فيها التصرف

إجرامي(. فعل عائدات بأنها تلقيها، وقت العلم مع استخدامها أو حيازتها أو الممتلكات

7

األقليمى و العربي الصعيد على األموال غسيل : مكافحة الرابع المبحثاالتفاقيات خالل من األموال غسيل لمكافحة القانونية الجهود من بالعديد العربي الرسمي النظام قام

:- أهمها و المنظمة الجريمة أشكال لمكافحة العديدة العربية عام المبرمة العقلية المؤثرات و للمخدرات المشروع غير االستعمال لمكافحة العربية االستراتيجية -

1986, 1986 عام الصادر للمخدرات الموحد النموذجي العربي - القانون

.1994 لعام العقلية المؤثرات و بالمخدرات المشروع غير االتجار لمكافحة العربية - االتفاقية 7 بتاريخ النفاذ حيز دخلت وقد– 22/4/1998 بتاريخ صدرت التى و : اإلرهاب لمكافحة العربية -االتفاقية أو اإلرهابية األعمال ارتكاب أو تمويل أو تنظيم بعدم المتعاقدة الدول بموجبها تعهدت و ،1999 أيار/مايو

للقوانين طبقا اإلرهابية الجرائم ومكافحة بمنع بموجبها ألتزمت كما الصور، من صورة بأية فيها االشتراك. دولة لكل الداخلية واإلجراءات

األموال غسيل لمكافحة االسترشادي النموذجي العربي القانون مشروع : عشرة تسع في)المعدل( األموال غسيل لمكافحة االسترشادي النموذجي العربي القانون مشروع ظهر

)تونس المخدرات مكافحة أجهزة لرؤساء عشر السادس العربي المؤتمر توصيات و أعمال تقرير في مادة عام في عشر الرابع العربي المؤتمر أثناء طرح قد األسبق القانون مشروع (. وكان2002 يوليو10-11

االنتقادات. من للعديد تعرض أنه إال ،2000 بها لالسترشاد هاما مصدرا تمثل أنها إال ملزمة، تعد ال االسترشادية النموذجية القوانين أن من الرغم وعلي

( مادة19) في المعدل القانون مشروع جاء القائمة. وقد القوانين تعديل أو قوانينها بوضع الدول قيام عند العديد تدارك في نجح أنه المشروع, إال مواد اختصار األول. ورغم المشروع في ( مادة40) بـ بالمقارنة فقط

قد األخيرة اآلونة في العربية الدول بعض السابق. وكانت المشروع إلى وجهت التى واالنتقادات األمور منq أصدرت طريقها في كانت واألقلية قوانين، مشروعات بعضها صاغت كما األموال غسيل لمكافحة قوانين فعال

القانون. هذا وضع إلىمينافاتف() أفريقيا وشمال األوسط الشرق لمنطقة المالي] العمل مجموعة:

MENAFATF ي( فمينافاتف) أفريقيا وشمال األوسط الشرق لمنطقة المالي� العمل مجموعة تكونت اإلرهاب وتمويل األموال غسيل مكافحة أجل من 2004-11-30 في البحرين عاصمة المنامة

�ة دولة14 ضم�ت و �ة اإلمارات قطر، هي: البحرين، عربي �حدة، العربي �ة المملكة المت �ة، العربي الكويت، السعودي هذه قيام إعالن جاء والمغرب. وقد الجزائر، تونس، مصر، لبنان، سوريا، األردن، اليمن، عمان، سلطنة

�ة المنظ�مة و(2004-11-30 و29) يومين لمدة استمر الذي الوزاري� المستوى على اجتماع ختام في اإلقليمي�ة دولة14 فيه شاركت الذي q المنظ�مة هذه إنشاء وجاءللمجموعة. المؤس�سين األعضاء تمث�ل عربي عن تعبيرا

�ات تثيرها التي للمخاطر األعضاء الدول إدراك الشرق منطقة في اإلرهاب وتمويل األموال غسيل عملي� فع�الة بطريقة معالجتها يمكن ال المخاطر هذه أن و السيماأفريقيا. وشمال األوسط بين التعاون خالل من إال

. المنطقة دول

8

المصري التشريع في األموال غسيل مكافحة :إشكالية الثاني الفصل مقدمة

العابرة المنظمة الجرائم ظاهرة تفاقم لخطورة الدولي المجتمع نظر 2001 سبتمبر11 أحداث لفتت إجراءات باتخاذ المتحدة األمم خاصة و اإلقليمية و الدولية المنظمات من بالعديد حدا الذي األمر ، للحدود و2001 عام سبتمبر28 في الصادر1373 القرار ذلك مثال ، الظاهرة لهذه للتصدي ملزمة و وجدية صارمة

في والمتمثلة تمويله، مصادر على والقضاء اإلرهاب لمحاربة المناسبة التدابير باتخاذ الدول كافة يلزم الذي عن بتقارير القرار متابعة لجنة موافاة إلى باإلضافة اإلجرامية منظمات نشاط من المحصلة األموال غسيل

ضدها اتخذت إال و . اتخاذه تاريخ من يوما90 يتجاوز ال موعد في القرار لهذا تنفيذا المتخذة الخطوات. المتحدة األمم ميثاق من السابع بالفصل الواردة التدابير معيارا25 وضع تضمن التي و آليات ( من )فاتف األموال غسيل لمحاربة المالية اللجنة أقرته ما وكذلك

القائمة في الدول تلك أسماء بنشر قامت و ، األموال غسيل محاربة مجال في المتعاونة غير الدول لتصنيف. السوداء بالقائمة سميت التى و سنويا تصدرها التى

غسيل عملية بتجريم يعنى قانونا التشريعية منظومتها تضمين إلى العالم دول من العديد سارعت فقد ولهذا المتحدة الواليات قادتها التى الحملة ظل في خاصة ، سبتمبر11 أحداث مضاعفات من تخوفا األموال

. اإلرهاب على الحرب في وحلفائها األمريكية باعتبارها ، األموال غسيل لمحاربة المالية اللجنة أعدتها التي السوداء القائمة تلك في مصر وضعت وقد هذا القائمة تلك من مصر اسم رفع تم27/2/2004 في انه إال ، الجريمة هذه لمكافحة الالزمة التدابير تتخذ لم

وبعد ، تعديالته و2002 لسنة80 رقم األموال غسيل مكافحة لقانون المصري المشرع إصدار بعد السيما( 6.) اإلرهاب مكافحة للجنة بتقديمها المصرية الحكومة قامت التى التقارير من العديد

أمرا تقيميه من تجعل المصري األموال غسيل قانون إصدار صاحبت التى الدولية اإلرهاصات فان ولهذا بزمن سبتمبر11 إحداث تتخطى المصري التشريع في األموال غسيل عملية تجريم تاريخ وان السيما ملحا جريمة لمكافحة جديد لقانون المصرية التشريعية المنظومة احتياج مدى جدلية يطرح الذي . األمر بعيدا

األموال غسيل المصري القانون في األموال غسيل لجريمة التشريعي التطور : األول المبحث

بعيد أمد منذ مشروعة غير مصادر من المتحصل المال على المشروعية عدم بإضفاء المصري المشرع اهتم العقوبات قانون تضمن فقد الحالي، العالمي للمنظور وفقا األموال غسيل تجريم مسألة طرح قبل و

منه مكرر44 المادة في1947 لسنة63 رقم بالقانون المعدل1937 عام في الصادر58 رقم المصري: لألتي وفقا جنحة أو جناية من همتحصل أو مسروقة أشياء أخفى من كل معاقبة مدة الشغل مع بالحبس يعاقب بذلك علمه مع جنحة أو جناية من همتحصل أو مسروقة أشياء أخفى من " كل

. سنتين على تزيد ال المقررة بالعقوبة عليه حكم اشد عقوبتها جريمة من همتحصل يخفيها التى األشياء إن يعلم الجاني كان وإذا

". الجريمة لهذه لذا ، ومصادرتها مشروع الغير الكسب عن الناتجة األموال بمالحقة أيضا المصري المشرع اهتم وقد هذا

مشروع. الغير الكسب على المعاقبة بشأن1975 لسنة62 رقم القانون أصدر المصري المشرع على بالجديدة ليست األموال غسيل عملية بتجريم الخاصة الجنائية السياسة فان ولهذا

من للحدود العابرة المنظمة الجريمة فكرة إطار في الجريمة تلك بها ارتبطت التى المختلفة األبعاد ،ولكن. له المصري القانون تدارك في نسبيا أحدث كان ما هو أخرى ناحية من المختلفة مراحلها وإدراك ناحية به عنى الذي للمفهوم وفقا األموال غسيل لجريمة المصري القانون في التشريعي التطور بصدد كنا وإذا

موضوعل خاصا اهتماما أولت عربية دولة أول بحق " تعد مصر فان - الجريمة لتلك اآلن العالمي المنظور مع الستينات عقد إلى الخطيرة القضية بتلك االهتمام بداية نعيد أن ويمكن ، األموال غسيلو اإلرهاب مكافحة

غرامات فرض والذي ،1989 لسنة122 رقم بالقانون والمعدل ،1960 ( لسنة182) رقم القانون صدور الحكم إلى إضافة ، جنيه مليون نصف إلى الغرامات تلك وصلت ، مهربيها و المخدرات تجار على باهظة

اإلعدام. إلى تصل أخرى بعقوبات و المخدرات في مشروع الغير االتجار مكافحة اتفاقية إلى انضمت التي الدول أولى من مصر كانت كما

في إليها انضمت حيث األموال غسيل يجرم دولي صك أول تعد والتي ( ،1988 ، )فيينا العقلية المؤثرات العقلية والمؤثرات بالمخدرات مشروع الغير االتجار لمكافحة العربية االتفاقية بعدها ومن ،13/6/1991

.30/12/1994 في النفاذ حيز ودخلت4/12/1994 في الشعب مجلس عليها وافق ( والتي1994 ، )تونس المؤتمر ومنذ ، المخدرات مكافحة أقسام لرؤساء السنوية المؤتمرات عن الصادرة التوصيات أكدت وقد

ومصادرة وتجميد تتبع في المكافحة أجهزة جهود تكثيف ضرورة ( على1991 مايو9-4 ، ) القاهرة الثاني ، اآلثم نشاطهم ثمرة من المخدرات ومهربي تجار لحرمان – األخرى الجرائم ثم – المخدرات عائدات أموال مصر كلمة إلقاء . وعقب الدولي المستوى على اإلرهاب فمجال المخدرات عائدات استخدام ثبوت بعد خاصة

الملحقات(- ?)6 راجع9

مدير قرار صدر األموال غسيل مكافحة ( عن1995 ، ) القاهرة للجريمة التاسع المتحدة األمم مؤتمر في األموال غسيل مكافحة وحدة بإنشاء1995 ( لسنة6) رقم وقتئذ المخدرات لمكافحة العامة اإلدارة

(7.) األفريقي و العربي المستويين على النوع هذا من وحدة كأول المخدرات جرائم من المتحصلة من أكثر صياغة خاللها تم عدة بمراحل مصر في األموال غسيل لمكافحة قانون إصدار محاوالت "مرت وقد

قانون بصدور تانته التى و ، الصلة ذات والقرارات المقترحة المشروعات تلك تسلسل يلي . وفيما مشروع:الحالي التنفيذية والئحته األموال غسيل مكافحة

مواد(.8 ) 1998 عام نهاية ، مصر في األموال غسيل بحظر قانون مشروع مادة(.18 )2001 عام ، األموال غسيل مكافحة قانون مشروع مادة(.20 ) 2001 عام نهاية ، األموال غسيل مكافحة قانون مشروع 21 )17/3/2002 في الوزراء مجلس بجلسة2002 ،مارس األموال غسيل مكافحة قانون مشروع

مادة(.الوزراء مجلس رئيس السيد من مقدم2002 عام ، األموال غسيل مكافحة لمشروع اإليضاحية المذكرة

مادة(.20)مادة(.20)14/5/2002 ، الشورى مجلس ، األموال غسيل مكافحة قانون مشروع ورد كما القانون مشروع دراسة مادة( بعد20) الشعب مجلس ، األموال غسيل مكافحة قانون مشروع

المشتركة اللجنة أقرته كما القانون ومشروع الشورى مجلس إليه انتهى كما القانون ومشروع ، الحكومة من .16/5/2002 في االقتصادية الشئون و التشريعية و الدستورية الشئون لجنتي من

مادة( .20) 2002 /20/5 ، الشعب مجلس األموال غسيل مكافحةل قانون بإصدار قانون مشروعمادة( .20) األموال غسيل مكافحة قانون باصدار2002 لسنة80 رقم قانوناألموال غسيل مكافحة وحدة إنشاء بشأن2002 ( لسنة164) رقم الجمهورية رئيس قرار .غسيل مكافحة بوحدة العاملين و العمل نظام بشأن2003 ( لسنة28) رقم الجمهورية رئيس قرار

. األموالاألموال غسيل مكافحة قانون أحكام بعض بتعديل2003 ( لسنة78) رقم قانون .غسيل مكافحة لقانون التنفيذية الالئحة بإصدار2003 ( لسنة951) رقم الوزراء مجلس رئيس قرار

.( 8" .) األموال

7((? - العالم/ و مصر في األموال غسيل تجريم تطور بعنوان دراسة الترساوى إبراهيم عصام اللواءالترساوى/ ?))8 إبراهيم عصام سابق –اللواء مرجع

10

األموال غسيل لجريمة القانوني التنظيم : الثاني المبحث تعديالته و 2002 لسنة 80 رقم القانون في

: األموال غسيل جريمة : تعريف األول المطلب: بأنها األموال غسيل جريمة2002 لسنة80 رقم للقانون األولى المادة من( بة)الفقر عرفت

إيداعها أو استبدالها وأ حفظها أو إدارتها أو فيه التصرف أو حيازتها أو أموال اكتساب على ينطوي سلوك كل" الجرائم من جريمة من همتحصل كانت إذا قيمتها في التالعب أو تحويلها أو نقلها أو استثمارها أو ضمانها أو

إخفاء السلوك هذا من القصد كان متى ، بذلك العلم مع القانون هذا " من2" المادة في عليها المنصوص دون الحيلولة أو حقيقته تغيير أو فيه الحق صاحب أو صاحبه أو مكانه أو مصدره أو طبيعته تمويه أو المال

." المال منها المتحصل الجريمة ارتكب من شخص إلى التوصل عرقلة أو ذلك اكتشاف. المال ذلك مع التعامل في جرامىاال السلوك صور لكافة التحرز حاول المشرع فان التعريف اهذ وحسب : ثالث بمراحل تمر األموال غسيل عملية أن ة والحقيق

)التوظيف( : اإليداع مرحلة(1 محلية ادخار مؤسسات أو مصارف أو مالية شركات في مشرعة غير أعمال عن ناتجةلا األموال إيداع وتعنى

أو المالية بالمؤسسات إيداعات صورة في مشروعة الغير األموال توظيف يعنى الذي األمر ، خارجية أو. غيرها أو تجارية أو مالية مؤسسة شراء أو أسهم شراء أو المصارف

الذي الشخص كان سواء ، األموال مصدر إلى ونسبته األموال مودع على التعرف يسهل المرحلة هذه وفى. اعتبارية كشخصية يمتلكها شركة خالل من أو عنه ينوب من أو األموال حقق

) التمويه- الترقيد(: التعتيم مرحلة(2 لألموال مشروع الغير األصل إلخفاء المتعاقبة المالية العمليات من سلسلة إجراء فيها يتم التى المرحلة وهى

"The illicit origin of tge found" خلق إلى يعمدون الذين األموال لغاسلي كبرى أهمية تمثل المرحلة . وهذه غير العائدات إخفاء تكفل التى المالية التحويالت و التجارية الصفقات من ومضاعفة مركبة طبقات

تنفيذ أجهزة جانب من أثرها قتفاءا لتجنب االجرامى بمصدرها تماما صلتها وقطع طبيعتها وتمويه ، المشروعة: المرحلة هذه صور . ومن المختلفة األغراض في بحرية الستخدامها كاملة الفرصة وإتاحة القانون

. اآلمنة المالية المالذات و المرافئ صوب السيما ألخرى دولة من فائقة بسرعة األموال نقل-1. أخرى إلى دولة من االستثمارات هذه ونقل ، استثمارات عدة بين األموال توزيع-2 الذكية- البطاقات – االليكتروني الدفع بطاقات استخدام و األجنبية و الوطنية المصارف مع التواطؤ-3

. المتغيرة الرقمية الحسابات. مشروعة الغير األموال حركة تسهيل في االعتماد خطابات و المزورة الفواتير استغالل-4. األموال وتحويل الشيكات إصدار و العملة وتغيير القمار نوادي خدمات من االستفادة-5

الحسابات و االلكتروني الدفع كبطاقات ، حديثة نيةوكتريال وسائل بطريق يقع بعضها الوسائل هذه أن وواضح غير طريق عن وقوعه يمكن األخر البعض و ، االنترنت عبر القمار نوادي و االنترنت عبر التحويل و الرقمية

. الوسائل هذه : التكامل – اإلدماج مرحلة(3

يطق لذلك ، إجرامي اصل ذات ثروة هي التى ، األموال على الشرعية طابع إضفاء هو المرحلة هذه وهدف في أخرى مرة المغسولة األموال خاللها من تعاد مرحلة وهى ، essorage التجفيف – اسم المرحلة هذه على التكريس عملية إنهاء بمجرد األموال غسيل ويحتاج ، للضربية خاضعة وغير نظيفة عوائد شكل وفى ، دورة األموال إعادة إلى اإلدماج خطط . وتهدف ثروته على مشروعة رائحة إضفاء ألجل إيضاح تقديم إلى

عوائد وكأنها األمر نهاية في وتبدو المصرفي النظام في دمجها يعاد بحيث االقتصاد إلى أخرى مرة المغسولة القروض و الوهمية والشركات ، العقارية األموال بيوع الصفقات هذه أمثلة . ومن تجارية لصفقة طبيعية

(9.) التصدير و االستيراد مجال في المصطنعة الفواتير و األجنبية البنوك وتواطؤ ، المصطنعة مشروع الغير المال مصدر األولية لجريمة :ا الثاني المطلب

المصري األموال غسيل قانون في األولية الجريمة مدلول تحديد : األول الفرع به التعامل موضوع يكون هو يكون مال عنها يتمخض وان ، سابقة جريمة توافر األموال غسيل جريمة تفترض

. التجريم محل هو: وجهات ثالث المال مصدر الجريمة على النص في المقارنة التشريعات وتسلك هذا

تعبير تذكر كأن تحديد ودون عامة بصفة الجرائم هذه على النص إلى تلجأ أن: األولى الوجهة." الجنحة أو " الجناية

.الحصر سبيل على المال مصدر الجرائم تحديد على تنص أن: الثانية الوجهة

حجازي( / ?)9 بيومي الفتاح عبد االلكتروني –المستشار الوسائط بين األموال غسيل -ةجريمة - الجامعي الفكر دار التشريع نصوص و2006طبعة

116، 115ص-11

جرائم في الحصرى النص أسلوب و الجرائم بعض في العام النص أسلوب بين الجمع هي: الثالثة الوجهة.الحصر سبيل على الجنح بعض تذكر ثم ، المغسول للمال مصدرا الجنايات كافة اعتبار على تنص كأن ، أخرى

. نوعها كان أي جنحة أو جناية األصلية الجريمة تكون أن اكتفى إذ – الفرنسي الشارع األول االتجاه تبنى وقد أمثلتها فمن الحصر سبيل على السابقة الجريمة تحديد على تنص التى التشريعات من الثانية الوجهة أما

. مارتىأال و اللبناني القانون(10")األلماني و األمريكي الشارع بها اخذ قد التشريعات من الثالثة الوجهة أما و

الغير للمال مصدرا تعد التى الجرائم أنواع على النص في الحصرى األسلوب المصري المشرع تبنى وقد في التوسع أو عليها القياس يقبل ال الحصر سبيل على ( جرائم2) المادة في القانون أورد حيث ، مشروع:هي الجرائم وتلك تفسيرها

. فيها واالتجار وتصديرها وجلبها المخدرة والمواد والجواهر النباتات وتصنيع زراعة جرائم(1. النقل وسائل اختطاف وجرائم (2. األشخاص احتجاز جريمة(3 بين من تمويله او – العقوبات قانون من86 المادة في الوارد بالتعريف – اإلرهاب يكون التي الجرائم(4

. تنفيذها وسائل من أو أغراضها. ترخيص بغير وصنعها فيها واالتجار والمفرقعات والذخائر األسلحة استيراد جرائم (5 عشر والسادس عشر والخامس والرابع والثالث والثاني األول األبواب في عليها المنصوص والجرائم(6

. العقوبات قانون من الثاني الكتاب من. والدعارة الفجور جرائم(7. اآلثار على الواقعة الجرائم(8. الخطرة والنفايات بالمواد المتعلقة البيئية الجرائم(9

. اغتصابها و األموال سرقة جرائم(10q مصر تكون التي الدولية االتفاقيات في إليها يشار التي المنظمة الجرائم(11 سواء كله وذلك ، فيها طرفا

q يكون أن بشرط الخارج أو الداخل في المذكورة الجرائم أو األموال غسيل جريمة وقعت كال في عليها معاقبا. واألجنبي المصري القانونين

10(? / الدين( شمس توفيق اشرف سابق –د 27 : 25ص –مرجع

12

األولية للجريمة القانونية الطبيعة : الثاني الفرع لها الرئيسي المحرك تعد إنها إال ،األموال غسيل جريمة عن المغسول المال مصدر األولية الجريمة - تستقل

. العقاب إيقاع يستتبع الذي األمر ، يف الفاعل على باإلدانة يقضى أن يلزم ال انه في األشياء إخفاء مع األموال غسيل جريمة وتتماثل -" هذا

ألي الفاعل هذا ضد الجنائية الدعوى تحريك االتهام سلطات استطاعة بعدم عبرة ال انه كما األصلية الجريمة. األسباب من سبب

و ، األصلية الجريمة في الجاني ببراءة يقضى أن األموال غسيل جريمة توافر دون يحول ال فإنه لذلك تطبيقا و أو الدعوى، تقادم أو السن صغر أو كاإلكراه المسئولية امتناع على مؤسسة تكون أن البراءة هذه في يستوي

تحصل التي الجريمة تكون أن األموال غسيل جريمة قيام من ينال ال انه . . كما العقاب موانع من مانع توافر أسست وإذا. الشكوى تقديم عدم أو وفاته أو فاعلها معرفة لعدم أصال القضاء إلى إحالتها تتم لم المال منها

ارتكابها على األدلة توافر لعدم للجريمة الجاني ارتكاب بنفي تتصل أسباب على األصلية الجريمة في البراءة. األصلية الجريمة وقوع عدم مؤداه ليس ذلك فان ، كفايتها عدم أو شرط لتوافر يلزم فال ، ثالث شخص األموال بغسيل ويقوم ، بارتكابها قام آخر شخص هناك يكون قد إذ

(11.) األصلية الجريمة في معين شخص على باإلدانة حكم يصدر أن السابقة الجريمة الشارع يواجه فلم األموال غسيل وجريمة األصلية الجريمة في الجاني داتحا بمدى يتعلق وفيما - هذا

األصلية الجريمة في الجاني قيام حالة يطبق حكم من خال التشريع فأن ثم " ومن الفرضية هذه المصري كافة يصبح أن إلى معالجته عن الشارع سكوت يؤدى . وسوف منها عليه حصل الذي المال بغسيل

ألنه ، األموال غسيل جريمة في الوقت نفس في جناة الثانية المادة عليها نصت التى الجرائم في المساهمين. األصلية الجريمة من تحصل الذي المال في التعامل أو بالتصرف الجرائم هذه في الجاني يقوم أال يندر

نصوص بعموم األخذ . و الجرائم هذه في القاسم األموال غسيل جريمة جعل إلى يؤدى أن ذلك شأن ومن مع يلتقي ال قد اتساعا القانون هذا تطبيق نطاق في اتساع إلى يؤدى سوف األموال غسيل مكافحة قانون. نفسه الشارع قصد

بوسعهم يكون سوف الثانية المادة في عليها المنصوص الجرائم غير في الجناة أن إلى باإلضافة هذا- (12".) المال غسيل بتهمة محاكمتهم خطر يخشوا أن دون جرائمهم عن المتحصل المال في التصرف

األموال غسيل قانون من الثانية المادة لصياغة نقدية نظرة : الثالث المطلبالمصري

مكافحة قانون ( من2) المادة أحكام و صياغة شابة عيوب على يجمع ، مصر في الحديث الجنائي الفقه يكاد : يلي كما نوجزها مصر في األموال غسيل : األولية الجريمة تحديد في الحصرى األسلوب : اعتماد أوال

الفقه فان المثال سيبل وعلى ، المقارن الفقه في نقد محل أصال هو تشريعيا اتجاها المصري الشارع " تبنى على عليها النص الشارع اغفل أخرى جرائم وجود عن التساؤل من تثيره لما شارعه طةخ انتقد قد األلماني

بخالف انه الخطة هذه : فمفاد المصري الشارع خطة إلى يوجه النقد . وهذا معها العلة في اتحادها من الرغم غسيل جريمة محل للمال مصدرا سواها تكون أن يجوز فال الحصر سبيل على عليها المنصوص الجرائم. األموال

: مقبولة غير نتائج إلى تفضي ألنها ذلك في الشارع خطة الدين شمس توفيق الدكتور/ اشرف انتقد وقد وجرائم اريالتج الغش جرائم و األغذية غش ،وجرائم الجمركي و الضريبي التهرب جرائم تكون وجبهامبف

خطة في – صالحة غير وغيرها الشركات وجرائم بالتدليس البورصة وجرائم العملة في المشروع غير االتجار الخطة هذه شأن من . وان األموال غسيل لجريمة موضوع منها المتحصل المال يكون الن – المصري الشارع

أن شأنها من كما ، اآلدمي لالستهالك الصالحة وغير الفاسدة األغذية استيراد من المتحصل المال تجعل أن تساوى ال اإلنسان بصحة كبيرة أضرارا تسبب وأسمدة مبيدات و عضوية مواد استيراد على الموافقة جعلت

.....المخدرة المواد استيراد األهمية حيث من جديدة جرائم إدراج إلى الدائمة الحاجة إلى تؤدى سوف المصري الشارع تبناها التى الخطة فان تقديرنا وفى

و للتعديل عرضة األموال غسيل جريمة نطاق يجعل ما وهو ، األموال غسيل جريمة موضوع للمال كمصدر(13.) فيها التوسع : عليها نص التى الجرائم نطاق حيث : من ثانيا باألسلوب عمال للجريمة موضوعا وحدها منها المتحصل المال يكون التي الجرائم بعض المشرع حدد

. للتأمل تدعو الجرائم هذه على النص كيفية لكن ، األولية للجريمة الحصرى

11(? / الدين( شمس توفيق اشرف سابق –د 41ص –مرجع12(? / الدين( شمس توفيق اشرف سابق –د 45- 44ص –مرجعالدين/ ? ))13 شمس توفيق اشرف سابق –د 31- 29ص –مرجع

13

عليها يعول التى األولية الجريمة نوعية الثانية المادة حددت . فقد المخدرات مكافحة قانون حسب و ذلك من المخدرة الجواهر و النباتات تصنيع و زراعة جرائم ،وهى القانون هذا حسب – المشروع غير للمال كمصدر –. المخدرة المواد في االتجار جريمة و والتصدير الجلب جريمة و

، كثيرة أمواال تدر أخرى جرائم على النص اغفل حيث المخدرات جرائم كافة إلى يشر لم بذلك والمشرع المخدرات قانون ( من /ج34) بالمادة والمجرمة ، للتعاطي مكان تهيئة أو وإدارة بالتعاطي تتصل التى كتلك

. على فعله صرتيق الذي للشخص بالنسبة األموال غسيل جريمة انتفاء إلى ستفضي المصري الشارع وخطة مكانا يدير لمن بالنسبة لكوكذ ، ذلك وراء من مقابل على يحصل و الغير لحساب المخدرة المواد تخزين

على األفعال هذه األموال غسيل مكافحة قانون من الثانية المادة نص يشمل فال ، بمقابل المخدرات لتعاطى(14عليها.) النص على اقتصر التى الجرائم تقارب أو خطورتها في تتماثل إنها من الرغم قانون من الثانية المادة حسب حصرا ة الوارد بالجريمة المال ارتباط : مراعاة ثالثا

: األموال غسيل مكافحة ، والسرقة االستيالء و كاالختالس واضح نحو على بالمال ارتباطها تبين ، األموال غسيل جريمة أركان بمطالعة

، فيها عنصرا المال يعد ال عليها نص أخرى جرائم هناك ولكن ، الجرائم هذه من عنصر المال أن يتبين وفيهابالقوة. الحكم نظام قلب ومحاولة ، التجسس و وتصديرها المخدرات جلب جرائم مثل بها الصلة وثيق لكنه عنصرا ليس أو فيها عنصرا المال يعد التي الجرائم اقتفاء في المنطق ذات يتبع لم المشرع فان ذلك ومع. الضريبي التهرب وجرائم النصب جرائم ذلك ومن به مرتبطة ولكنها فيها

مال. مقابل القتل أو البشرية األعضاء في االتجار جريمة وكذلك االتجار من المتحصل والمال ، األموال غسيل جريمة في مشروع غير سرقة من المتحصل المال يكون فكيف

ما وهو ، األموال غسيل جريمة فيه بالمقابل يقوم ال مشروع مال هو ، مال لقاء القتل أو البشرية األعضاء في(15. ) األولية الجريمة تحديد شأن في واضح معيار أو ةواضح و خطة لديه ليس المشرع أن على يدل

: التشريعية الصياغة في : التزيد رابعا احتجاز وجريمة ، ( عقوبات88) المادة حسب العامة النقل وسائل اختطاف جريمة على المشرع "نص

" الجرائم بقوله الجريمتين هاتين علي لينص عاد . ثم مكرر( عقوبات88) المادة حسب األشخاص. الباب هذا ضمن " . وهى العقوبات قانون من الثاني الكتاب و.... من ، الثاني الباب في عليها المنصوص

استقالال ينص أن دون األخيرة العبارة على ينص أن المشرع يكفى كان انه الجنائي الفقه يرى حسبما و ولذلك من الثاني الباب نصوص ضمن واردتين أنهما باعتبار األشخاص احتجاز أو النقل وسائل خطف جريمتي على

(16.) العقوبات قانون : األولية الجريمة تحديد شأن في المقارنة التشريعات مسلك : مخالفة خامسا

والبعض ، الفرنسي كالقانون تسميتها دون جنحة أو جناية كل بأنها األولية الجريمة تحدد التشريعات " بعض الجريمة تحديد شأن في وذلك ، الحصر سبيل على الجنح بعض على ينص ثم ، الجنايات كل بأنها يحددها األخر

. األمريكي و األلماني القانون ذلك ومن ، األولية الن صالحة جناية كل يعتبر فلم الثاني االتجاه يتبنى لم كذلكو األول باالتجاه يأخذ لم المصري والمشرع

. األموال لغسيل مصدرا تشكل ، المصري المشرع وخطة يتفق الذي هو الجنائي الفقه من جانب يرى حسبما – الثاني االتجاه أن الحقيقةو

المشرع يخصها لذلك ، جسامة وأشدها الجرائم ألخطر مقرر وصف هو المصري القانون نظر في فالجناية على نص المشرع أن لو ، المالئم فمن ولذلك ، والطعن والمحاكمة التحقيق في خاصة جنائية بإجراءات(17. ) الغسيل جريمة في للمال مشروع غير مصدرا بوصفها – تحديد وبدون – الجنايات : الدولية االتفاقيات في إليها المشار و المنظمة الجرائم مدلول تحديد : عدم سادسا

غسيل مكافحة قانون ( من2) المادة في إليها المشار الجرائم مدلول تحديد الجنائي الفقه حسب يمكن ال تكون بالتالي و ، فيها طرفا مصر تكون التى الدولية االتفاقيات في إليها المشار الجرائم تلك بأنها ، األموال.األموال غسيل –جريمة في أولية كجريمة

، جريمة إنشاء المشرع أراد فمتى ، الصياغة دقة حيث من التشريعي الفن تخالف الصياغة هذه أن فالحقيقة( 18.) الضبط وجه على أركانها تحديد واجبه فمن ال الدولية االتفاقيات صوصن أن و السيما التحديد عدم و بالغموض يتصف المادة تلك صياغة يجعل الذي األمر

يضعه أن يجب الذي األمر الجنائي قانونها سيادة في دولة كل خصوصية أمر األحيان من كثير في تراعى االعتبار له القوى وموازين ووضعية الدولية السياسة مسار أن كما ، االعتبار قيد المصري الجنائي المشرع

14(? / الدين( شمس توفيق اشرف سابق –د س32، 31ص –مرجعحجازي( / ?)15 بيومي الفتاح عبد سابق –المستشار 129ص –مرجعحجازي( / ?)16 بيومي الفتاح عبد سابق –المستشار 130ص –مرجعحجازي / ?))17 بيومي الفتاح عبد سابق –المستشار 131ص –مرجعحجازي( / ?)18 بيومي الفتاح عبد سابق –المستشار 132ص –مرجع

14

هذا في المصري المشرع تجاوزه ما وهو الدولة بسيادة يمس قد مما ، الدولية االتفاقيات صياغة في الكبير . النص

: العقوبات لقانون المكاني االختصاص قواعد كافة على : الخروج سابعا غسيل جريمة وقعت سواء كله وذلك:" انه األموال غسيل مكافحة قانون من الثانية المادة نهاية في ورد

q يكون أن بشرط الخارج أو الداخل في المذكورة الجرائم أو األموال المصري.. القانونين كال في عليها معاقبا." واألجنبي

إقليم خارج الجنائي النص لسريان جديدا معيارا قرر النص هذا أن الفقه من جانب رأى "حسبما انه يعنى مما . النص شخصيته أو النص عينية مبدأ هيحكم الدولة خارج النص سريان أن . والقاعدة الدولة

في جريمة ارتكب مصري كل على الجنائي القانون سريان فيعنى:- الجنائي النص شخصية مبدأ أما- . األجنبي القانون عليها يعاقب أن شرط الخارج

ال المصري فالمشرع ، األموال غسيل مكافحة قانون ( من2) المادة اعتمدته الذي– :- العالمية مبدأ أما- انقطاع ضوء في مبررا ليس لخارجا في األموال غسيل قانون تطبيق مبررات أن كما ، األصل بحسب به يأخذ

في مقبول غير توسع فهو وبالتالي ، الدولة إقليم أو للدولة الوطنية المصالح بين ما و الفعل بين ما الصلة (19.) ضرورة تستلزمه وال مصلحة تقتضيه ال حيث المصري القانون اختصاص ضوء

المصري القانون في األموال غسيل جريمة أركان : الرابع المطلب على ينطوي سلوك كل:" أن على األموال غسيل مكافحة قانون من األولى المادة من( ب) القفرة نصت

استثمارها أو ضمانها أو إيداعها أو استبدالها أو حفظها أو إدارتها أو فيه التصرف أو حيازتها أو أموال اكتساب المادة في عليها المنصوص الجرائم من جريمة من همتحصل كانت إذا قيمتها في التالعب أو تحويلها أو نقلها أو أو طبيعته تمويه أو المال إخفاء السلوك هذا من القصد كان متى ، بذلك العلم مع القانون هذا " من2"

عرقلة أو ذلك اكتشاف دون الحيلولة أو حقيقته تغيير أو فيه الحق صاحب أو صاحبه أو مكانه أو مصدره ." المال منها المتحصل الجريمة ارتكب من شخص إلى التوصل

الجاني قيام في والمتمثل المادي الركن فيها يتوافر أن يجب التي الجرائم ككل األموال غسيل جريمة ابتغاء وذلك بالقانون ورد لما طبقا المغسول المال على يقع الذي اإلجرامي السلوك صور إحدى بارتكاب الركن بين السببية وعالقة المعنوي الركن توافر إلزامية إلى باإلضافة هذا ، اإلجرامية النتيجة تحقيقالمعنوي. و المادي

المادي : الركن األول الفرع : اإلجرامية والنتيجة االجرامى ( النشاط1

: على ينطوي سلوك كل بأنها األموال غسيل جريمة في جرامىأال السلوك صور المصري المشرع حددإدارتها وأ فيها التصرف أو حيازتها وأ األموال اكتساب . إيداعها أو استبدالها أو األموال حفظ . استثمارها أو األموال ضمان. بها التالعب أو تحويلها أو األموال نقل .

. القانون من" 2" المادة في عليها المنصوص الجرائم من جريمة من همتحصل األموال هذه كانت متى وذلك: هدفها يكون أن السابقة الصور في ويشترط

. فيه الحق صاحب أو صاحبه أو مكانه أو مصدره أو طبيعته تمويه أو المال إخفاء-1. حقيقته تغيير-2. المال منها المتحصل الجريمة ارتكب من شخص إلى التوصل عرقلة أو ذلك اكتشاف دون الحيلولة-3 التصرف أعمال نطاق عن المال خروج نتيجته يكون الجاني به يقوم سلوك : كل المال إدارة فعل يعنى و-. إيداعها اإلدارة أعمال تحت ويندرج ،( .20) منقول أو عقار شراء في الغسيل الجريمة محل المال استخدام : أي المال استبدال ويعنى- الجريمة من المتحصلة األموال بضمان تتم التي االقتراض أفعال كل إلى فينصرف المال ضمان أما-

. األصلية هذه قيمة خفض أو رفع طريق عن الجنائي الفقه رأى حسب يتحقق : فانه األموال قيمة في التالعب أما-

غسله تم الذي المبلغ ، الحقيقية غير القيمة و الحقيقية القيمة بين الفرق ويمثل ، النقصان أو بالزيادة األموال( 21.) عرفية أو رسمية أكانت سواء مزورة ألوراق باستعمال يتحقق السلوك هذا فإن الغالب . وفى

األموال تحويل منها الغرض يكون ، مصرفية غير أو مصرفية عمليات إجراء" : األموال تحويل ويعنى -. أخر شكل في جريمة من المتحصلة

حجازي( / ?)19 بيومي الفتاح عبد سابق –المستشار 137، 135ص –مرجع20(? - / رقم( المصري القانون شرح محمد الدين حسام الحديثة 2002لسنة 80د االتجاهات ضوء فى األموال غسل مكافحة –بشأن

النهضة - 105ص – 2003دار21(? / محمد( الدين حسام د سابق –راجع 105- 104ص –مرجع

15

وسائلال فيها تستغل قد التي المصرفية غير و المصرفية العمليات خالل من األموال تحويل عملية تتم وقد والمعقد. المبسط شكلها فى الحديثة اليكترونية

فنية لوحات أو ذهبية سبائك أو مجوهرات إلى تغيرها األموال تحويل في مصرفية الغير العمليات أمثلة ومن ......الخ. عقارات أو إلى الوطنية العملة من النقود تحويل شكل تأخذ أن يمكن البسيطة صورتها ففي المصرفية العمليات أما

و االئتمان بطاقات استخدام خالل من التحويل مثل تكون قد المعقدة صورتها وفى ، العكس أو المحلية.عامة بصفة االنترنت عبر االليكترونية التحويالت

األموال تحويل عن يختلف معنى له األموال نقل فان الجنائي الفقه يرى حسبما" األموال نقل مفهوم - أما . ذلك على فيينا اتفاقية نصت حسبما

أخر، شكل إلى األموال شكل تحويل أو تغيير منها الغرض يكون مصرفية عمليات إجراء يعنى األموال تحويلف تنقل التى الهاربة األموال مشكلة يثير قد الذي األمر ،آلخر مكان من األموال انتقال يعنى النقل أن حين على المضاربة ألغراض للخارج تهرب التى األجل قصيرة النقدية التدفقات األموال بهروب . ويقصد آلخر بلد من رقابية أنظمة وجود أو السياسية و االقتصادية األحوال سوء بسبب أو الساخن المال رأس عليه يطلق ما وهو

(22") األجنبي بالنقد التعامل على للرقابة صارمة طريق عن منه الجرمى- المستمد – مصدرها عن األموال إبعاد " فيعنى األموال حقيقة تمويه أو إخفاء - أما

تتبع إمكانية من والحد ، األموال مصدر إخفاء هو . والهدف المالية التحويالت من التعقيد بالغة أساليب إتباع من كبير وبعدد المعقدة المالية العمليات من طويلة سلسلة طريق عن وذلك مصدرها إلى للوصول الخطوات على األموال حركة خالل من تتم العمليات هذه أغلبية . و معا االثنين في أو خارجه و البلد داخل التحويالت أو الوهمية الشركات طريق عن وسحبا وإيداعا ودخوال "خروجا of soure شور" االوف – بنوك في حسابات "companies shelf" – الرف على الجاهزة – الشركات يسمى ما " – أوshel companiesالغطاء" شركات و معقدة وبطرق ، سماسرة طريق عن استثمارات و أسهم شراء وكذلك ، الحاجة عند والستخدامها لخلقها

(23".) بشيكات الثمن وقبض ، األولى المرحلة في شراؤه سبق ما بيع طريق عن أو كبيرة بعموالت " غسيل انه على فنصت ( 2/ ب الثالثة المادة) الصورة لهذه المختلفة األشكال على فيينا اتفاقية نصت وقد

الحقوق أو حركتها أو فيها التصرف طريقة أو مكانها أو مصدرها أو األموال حقيقة إخفاء يعنى األموال من الفرعية الفقرة في عليها المنصوص الجرائم أو جريمة من مستمدة بأنها العلم مع ملكيتها أو بها المتعلقة

". الجرائم أو الجريمة هذه مثل في االشتراك أفعال من فعل من مستمدة أو المادة هذه /ج الثالثة المادة الصور هذه على نص : فقد جريمة من المتحصلة األموال استخدام أو حيازة أو اكتساب - أما

القانوني للنظام األساسية المفاهيم و الدستورية المبادئ مراعاة تضمنت: انه" مع التي فيينا اتفاقية من1/ جرائم أو جريمة من مستمدة بأنها تسلمها وقت العلم مع األموال استخدام أو حيازة أو اكتساب يجرم للدولة

هذه مثل في االشتراك أفعال أو فعل من مستمدة أو الفقرة هذه )أ( من الفرعية الفقرة في عليها منصوص". الجرائم إلى األموال غسيل مكافحة قانون في اإلجرامي السلوك صور الجنائي الفقه يصنف ولذلك

-: طائفتين التجريم هذا إطار وفى به، التعامل دون بالمال االتصال لمجرد األفعال بتجريم تعنى وهى: األولى الطائفة

. الغسيل جريمة محل لألموال المادي النقل أو – الحفظ – الحيازة أفعال تدرجالتعامل. دائرة إلى بالمال تدفع التي باألفعال وتعنى:الثانية الطائفة ذلك من المصرفي النظام استخدام خالل يقع منها كبيرا جانبا أن الطائفتين هاتين بين المشترك والقاسم

المال. قيمة في التالعب أو اإلدارة أو المال اكتساب أو التصرف أو الضمان أو التحول أو اإليداع أعمال(24".) إليكترونية وسيلة أو عادية مصرفية بوسيلة العمليات هذه تمت وسواء: تعليق

اإلجرامية والنتائج ، ذاته في اإلجرامي السلوك بين ما خلط المشرع أن المادة تلك الصياغة من " وواضح. اإلجرامي السلوك هذا على المترتبة المشروع غير االتجار لمكافحة فيينا اتفاقية حسب نقلها أو األموال تحويل يعد المثال سبيل - فعلى

. المصري القانون حسب نتيجة أنها حين على اإلجرامي السلوك صور إحدى ، بالمخدرات إجراميا سلوكا وتعد ، فيينا اتفاقية حسب نتيجة فهي األموال حقيقة وتمويه إلخفاء بالنسبة الحال - كذلك(25".) المصري القانون حسب الدولية، التوصيات و االتفاقيات و المقارنة التشريعات من بعدد تأثر انه المصري الشارع خطة من "ويبدو لكل أن غير ، األموال غسيل في المادي الركن تشكل التي األفعال من ممكن عدد اكبر نصوصها من فجمع . التشريعات من غيره عن مستقلة خطة التشريعات هذه من تشريع

حجازي( / ?) 22 بيومي الفتاح عبد سابق –المستشار 152، 151ص –مرجعحجازي( / ?)23 بيومي الفتاح عبد سابق –المستشار 155- 154ص –مرجعحجازي( / ?)24 بيومي الفتاح عبد سابق –المستشار 160 - 159ص –مرجعحجازي( / ?)25 بيومي الفتاح عبد سابق –المستشار 148- 147ص –مرجع

16

مدلول على الوقوف يجب الحالة هذه وفى ، آخر تشريع عليها نص أفعاال يستوعب تعبيرا تشريع يستخدم فقد من المعنى ذات على يشتمل أخر و تشريع من ما تعبير أخذ أما. عليه نص الذي التشريع نظر في التعبير هذا

غموضا يضفى قد انه كما التشريع عنه يتنزه أن يجب الذي التزيد إلى يؤدى أن شأنه من ذلك فان آخر تشريع(26".) الشارع قصده الذي المعنى على

األموال: وغسيل االعتباري الشخصانه: على األموال غسيل قانون ( من16) المادة نصت وقد- الفعلية اإلدارة عن المسئول يعاقب اعتباري شخص بواسطة الجريمة فيها ترتكب التي األحوال " في

القانون هذا ألحكام بالمخالفة ترتكب التي األفعال عن المقررة العقوبات بذات المخالف االعتباري للشخص.وظيفته بواجبات إخالله بسبب وقعت قد الجريمة وكانت بها علمه ثبت إذا

q االعتباري الشخص ويكون كانت إذا وتعويضات مالية عقوبات من به يحكم بما الوفاء عن بالتضامن مسئوال. " ولصالحه باسمه العاملين أحد من ارتكبت قد القانون هذا ألحكام بالمخالفة وقعت التي الجريمة

اإلدارة عن المسئول فيها ويعاقب ، األموال غسيل جريمة االعتباري الشخص ارتكاب إمكانية يعنى مما وكانت بها علمه ثبت إذا القانون ألحكام بالمخالفة ترتكب التي األفعال عن المقررة العقوبات بذات الفعلي

. وظيفته بواجبات إخالله بسبب وقعت الجريمة : اإلجرامي السلوك ( محل2

محل هو ، األموال غسيل مكافحة قانون من الثانية المادة حصرتها التي الجرائم من المتحصل المال ويعد 2002 لسنة80 رقم القانون )أ( من األولى المادة عرفت وقد ، األموال غسيل جرائم في اإلجرامي السلوك

أو عقار من قيمة ذي وكل ، التجارية واألوراق المالية واألوراق األجنبية والعمالت الوطنية :" العملة بأنه."تقدم ما لكل المثبتة والمحررات والصكوك ، منها بأي المتعلقة الحقوق وجميع ، معنوي أو مادي منقول

ان والحقيقة ، المال لمدلول تعريف وضع على حرص قد المصري القانون أن يعنى مما أكانت سواء النقود " المال"يشمل تعبير أن المقرر : فمن المال مدلول تحديد إلى بحاجة يكن لم " الشارع

منها بأي المتعلقة الحقوق جميع يشمل كما ، معنويا أو ماديا المنقول و العقار أيضا ويشمل ، أجنبية أم وطنية " المال" تعبير على ينص أن المصري بالشارع األجدر من كان . وقد لها المثبتة المحررات و والصكوك ،

من الكثير خطة وهى التجريم علة مع يتفق الذي التعبير هذا مدلول استخالص القضاء و للفقه ويترك.. المقارنة التشريعات

كان إذا . و النصب و السرقة جرائم مثل الجرائم من كبير عدد في الخطة هذه اتبع قد ذاته المصري والشارع المال مدلول في التوسع ذلك في وقصده ، اريحص تحديدا المال مدلول تحديد إلى لجأ قد المصري الشارع

ذلك- لم مع – الخطة هذه فأن ، األموال غسيل صور من للعديد التجريم نطاق استيعاب إلى يؤدى نحو على التشريعي التحديد أن ذلك تفسير . و الجريمة نطاق من التضييق إلى أدت العكس على إنها بل ، علتها تحقق

ترد لم لصور المال تعبير يمد وأن يتجاوزه أن بمقتضاه يستطيع ال القاضي على قيدا يضع المال لمدلول نطاق من الصور بعض خروج إلى المصري الشارع خطة أدت . وقد الشرعية مبدأ ذلك خالف إال و ، بالنص

المعلومات و التجاري و الصناعي التجسس عن الناتجة المعلومات المثال سبيل على ذلك ومن الجريمة(27البرمجيات".) و التكنولوجية

26(? / الدين( شمس توفيق اشرف سابق –د 51، 50ص –مرجع27(? / الدين( شمس توفيق اشرف سابق –د 49ص –مرجع

17

: المعنوي : الركن ثاني ال الفرع سلوك " كل بأنه األموال غسيل تعريف على األموال غسيل مكافحة قانون )ب( من األولى المادة نصت

القانون هذا ( من2) المادة في عليها المنصوص الجرائم من جريمة من همتحصل كانت إذا....... على ينطوي صاحبه أو مكانه أو مصدره أو طبيعته تمويه أو المال إخفاء السلوك هذا من القصد كان متى ، بذلك العلم مع ارتكب من شخص إلى التوصل عرقلة أو ذلك اكتشاف دون الحيلولة أو حقيقته تغيير أو فيه الحق صاحب أو

" المال منها المتحصل الجريمة التشريعات بعض لخطة خالفا العمد بصورة المعنوي للركن تحديده في أخذ انه المصري الشارع خطة ومفاد وإنما ، العام بالقصد يكتف لم المصري الشارع أن غير ، العمد جوار إلى الخطأ صورة على نصت قد التي

( 28.) ذكرها السابق األمور من أمر السلوك من قصده يكون بان الجاني لدى خاصة نية توافر تطلب ، نظر محل خطة هي األموال غسيل جرائم في الجنائي القصد على نصه في المصري الشارع "خطة ولكن

لم فالشارع. القصد هذا توافر أثبات في سيما وال ، التطبيق في الصعوبات من الكثير إلى تفضي وسوف خاص قصد توافر وجوب على نص وإنما ، المقارنة التشريعات من الكثير به أخذت الذي العام بالقصد يكتف الحق صاحب أو صاحبه أو مكانه أو مصدره أو طبيعته تمويه أو المال " إخفاء إلى القصد هذا انصرف قوامه

المتحصل الجريمة ارتكب من شخص إلى التوصل عرقلة أو ذلك اكتشاف دون الحيلولة أو حقيقته تغيير أو"المال منها أو استبداله أو حفظه أو إدارته أو فيه التصرف أو حيازته أو المال اكتساب يجرم المصري الشارع كان وإذا

الجرائم من جريمة من متحصل المال بان العلم مجرد فان تحويله أو نقله أو استثماره أو ضمانه أو إيداعه لتوافر – المصري للقانون وفقا – يكفى ال األموال غسيل قانون من الثانية المادة في عليها الشارع نص التي

أو مكانه أو مصدره أو طبيعته تمويه أو المال إخفاء قصد الجاني أن االتهام سلطة تثبت أن يلزم بل ، الجريمة مرتكب إلى التوصل عرقلة أو ذلك اكتشاف دون الحيلولة أو حقيقته تغيير أو فيه الحق صاحب أو صاحبة

(29".) ذلك إثبات عن االتهام سلطة عجزت إذا الجريمة . وتنتفي المال منها المتحصل الجريمة األموال غسيل جريمة في العقوبة : الخامس المطلب

وبغرامة سنوات سبع تجاوز ال مدة بالسجن :" يعاقب انه على األموال غسيل قانون من( 14) المادة نصت المنصوص األموال غسيل جريمة ارتكاب في شرع أو ارتكب من كل ، الجريمة محل األموال مثلي تعادل. القانون هذا " من2" المادة في عليها

ضبطها تعذر حالة في قيمتها تعادل إضافية بغرامة أو ، المضبوطة األموال بمصادرة األحوال جميع في ويحكم."النية حسن الغير إلى فيها التصرف حالة في أواألموال. غسيل جريمة في العقوبات تنوع ذلك من يتضح و

األصلية أول: العقوبات ال الفرع: : السجن-1

المقررة األصلية العقوبة هي سنوات سبع عن تزيد وال سنوات ثالثة عن تقل ال لمدة السجن عقوبة - تعد. األموال غسيل لجريمة

غسيل لجريمة عقوبة قدر كما ، الجريمة تمام وعلى الشروع على العقاب بين المشرع ساوى وقد - هذاالمشروع" المال منها تحصل التي األصلية للجريمة المقررة العقوبة عن كثيرا تزيد األموال

. الجريمة و العقوبة بين بالتناسب يتعلق فيما للدستور واضحة مخالفة يشكل الذي األمر بين العقاب و التجريم نطاق بين التنسيق األموال غسيل قانون في المصري المشرع على غاب - وقد

من مكرر44 المادة في الشارع نص فقد ، جنحة أو جناية من همتحصل أشياء وإخفاء األموال غسيل جريمتي ال مدة الشغل مع بالحبس يعاقب بذلك علمه مع مسروقة أشياء أخفى من "كل أن على العقوبات قانون

عليه حكم ، اشد عقوبتها جريمة من تحصلت يخفيها التي األشياء أن يعلم الجاني كان . وإذا سنتين عن تزيد". الجريمة لهذه المقررة بالعقوبة يتداخل اإلخفاء موضوع المال مصدر الجرائم تحديد حيث من الواقعية الناحية من النص هذا تطبيق ونطاق

المادة تطبيق جزئيا عطل قد الشارع أن ذلك على . ويترتب األموال غسيل جريمة نطاق مع كبير نحو على لهذا غسيال يشكل فعله فإن مصدره إخفاء بقصد سرقة من متحصال ماال وزحي فمن ، الذكر سالفة مكرر44

عقوبة كانت إذا إال ، مكرر44 المادة لتطبيق الحالة هذه في مجال . وال له المقررة بالعقوبة ويعاقب المال تطبق الحالة هذه ففي األموال غسيل لجريمة المقررة العقوبة من اشد المال منها تحصل التي الجريمة

ينص اشد عقوبة بأية اإلخالل بعدم تقضى التي األموال غسيل قانون من13 بالمادة عمال مكرر44 المادة جريمة وبين مكرر44 المادة حكم بين التنسيق عدم يفضى . وسوف آخر قانون أي أو العقوبات قانون عليها

غسيل لجناية مشكلة األهمية ضئيلة جرائم من الناتجة البسيطة اإلخفاء أفعال اعتبار إلى األموال غسيل(30األموال.)

28(? / الدين( شمس توفيق اشرف سابق –د 60 - 59ص –مرجع29(? / الدين( شمس توفيق اشرف سابق –د 63ص –مرجع30(? / الدين( شمس توفيق اشرف سابق –د 66ص –مرجع

18

: الغرامة : عقوبة- 2 كعقوبة غرامة ، األموال غسيل قانون من(14) المادة في عليها الشارع نص التي الغرامة من نوعان هناك

. تبعية كعقوبة وغرامة أصلية : أصلية كعقوبة أ( الغرامة

وبغرامة سنوات سبع تجاوز ال مدة بالسجن " يعاقب انه على األموال غسيل قانون من1 / 14 المادة نصت المنصوص األموال غسيل جريمة ارتكاب في شرع أو ارتكب من كل ، الجريمة محل األموال مثلي تعادل .القانون" هذا " من2" المادة في عليها من المتحصالت ضعف يعادل بما نسبية تكون األموال غسيل جريمة في أصلية كعقوبة الغرامة أن يعنى مما

. الشارع لنص وفقا هوجوبي أنها كما ، الجريمة على حكم إذا" انه على نصت التي العقوبات قانون من(44) المادة نص تطبيق الجناة تعدد حالة ووفى هذا

على منهم كل على بها يحكم فالغرامات شركاء أو كانوا فاعلين واحدة لجريمة واحد بحكم متهمين ملةج خالف على الحكم في ينص لم ما بها االلتزام في متضامنين يكونوا فإنهم النسبية للغرامات خالفا ، االنفراد

بالغرامة - بااللتزام األموال غسيل جريمة في- تعددهم حالة في الجناة تضامن يعنى الذي " األمر ذلك هوجوبي أصلية كعقوبة بها المقضي النسيبة

: تبعية كعقوبة ب( الغرامة األموال بمصادرة األحوال جميع في " ويحكم انه على األموال غسيل قانون من2 /14 المادة نصت

حسن الغير إلى فيها التصرف حالة في أو ضبطها تعذر حالة في قيمتها تعادل إضافية بغرامة أو ، المضبوطة" النية

. بالمصادرة الحكم تعذر حال في تبعية كعقوبة بالغرامة الحكم المشرع أوجب فقد السابق لنصل اوطبق : المصادرة : عقوبة-3

واضح المشرع وهدف هوجوبي كعقوبة المصادرة عقوبة على األموال غسيل قانون من( 14) المادة نصت في و مشروعة غير عائدات ألنها تبيضها يجرى التي باألموال اإلفالت عدم وهو العقوبة هذه على النص من

حسن للغير حقا األموال تلك حملت إذا إال.إليه إعادتها يستوجب الذي األمر للشعب أصيال حقا هي النهاية استقرار على حفاظا المصادرة بعقوبة الحكم عدم ستلزمي الذي األمر. بالجريمة علمه انتفى الذي النية

النية. حسن الغير هذا وحق المعامالت والتكميلية التبعية العقوبات : ثاني ال الفرع

: آالتية بالعقوبات عليها المعاقب الجرائم هي "الجنايات أن على العقوبات قانون من(10) المادة نصت الشاقة األشغال عقوبة إلغاء )قبلالسجن". – المؤقتة الشاقة - األشغال المؤبدة الشاقة - األشغال اإلعدام ( المشدد السجن أو المؤبد السجن بعقوبة واستبدالها2003 لسنة95 رقم القانون بموجب

عليها معاقب جناية تعد العقوبات وقانون األموال غسيل قانون حسب األموال غسيل جريمة أن يعنى مما. سنوات سبع عن مدته تزيد ال الذي بالسجن

: انه على العقوبات قانون من25 المادة نصت كما: آالتية والمزايا الحقوق من علية المحكوم حرمان حتما يستلزم جناية بعقوبة حكم " كل0الخدمة أهمية كانت أيا ملتزم أو متعهد بصفة أو مباشرة الحكومة في خدمة إيه في القبولأوال-0 نيشان أو برتبة التحلي- ثانيا. االستدالل سبيل على إال العقوبة مدة المحاكم أمام الشهادة - ثالثا لم فإذا المحكمة تقره اإلدارة لهذه قيما ويعين اعتقاله مدة وأمالكه بأمواله الخاصة أشغاله إدارة - رابعا ذي أو العمومية النيابة طلب على بنا مشورتها غرفة في إقامته محل لها التابع المدنية المحكمة عينته يعينه

المحكمة تقره الذي القيم ويكون كفالة بتقديم تنصبه الذي القيم تلزم أن للمحكمة ويجوز ذلك في مصلحة0 بقوامته يتعلق ما جميع في لها تابعا تنصبه أو التزام وكل المذكورة المدنية المحكمة من إذن على بناء إال أمواله في يتصرف أن علية للمحكوم يجوز وال

أو عقوبته مدة انقضاء بعد إليه المحكوم أموال وترد هذا ، ملغيا يكون تقدم ما مراعاة عدم دون به يتعهد0 إدارته عن حسابا القيم له ويقدم عنة اإلفراج أو البلدية أو المديريات مجالس أو الحزبية المجالس احد في عضوا نهائيا علية الحكم يوم من بقائه - خامسا0 عمومية لجنة أي أو المحلية شاهدا أو خبيرا يكون أو الخامسة بالفقرة المبينة الهيئات احد في عضوا يكون الن أبدا صالحيته - سادسا

القانون بموجب الشاقة األشغال عقوبة إلغاء )قبل". الشاقة األشغال بعقوبة نهائيا علية حكم إذا العقود في( المشدد السجن أو المؤبد السجن بعقوبة واستبدالها2003 لسنة95 رقم. األموال غسيل جريمة في وبياجو سيكون التبعية بالعقوبات الحكم أن يعنى مما

االحترازية : اإلجراءات ثالث ال الفرع

19

المتهم على القضاء حالة في اتخاذها يمكن احترازية إجراءات على منه25 المادة في العقوبات قانون - نص على قيم خالل من إال أمواله إدارة من المعتقل أو المتهم منع وهى ، االعتقال قيد كونه أو جناية بعقوبة النيابة طلب على بناء المشورة غرفة في إقامته محل لها التابع المدنية المحكمة تعينه أو تقره اإلدارة، بعقوبة عليه الحكم حال في األموال غسيل جناية في عليه المحكوم أن يعنى مما ، مصلحة ذي كل أو العامة

.بالقانون لمورد طبقا القيم خالل من إال أمواله إدارة من يمنع الجريمة تلك القضائية الجهات بين ما الدولي التعاون أحكام شأن في األموال غسيل قانون ( من18) المادة أوردت - كما

و القضائية اإلنابة و المساعدات إلى بالنسبة وذلك ، األموال غسيل جرائم مجال في واألجنبية المصرية لمبدأ وفقا أو فيها طرفا مصر تكون التي االتفاقيات حسب واألشياء عليهم والمحكوم المتهمين تسليم

. بالمثل المعاملة – تطلب أن القانون هذا " من18" المادة في إليها المشار للجهات يكونانه" ( على19) المادة نصت وقد غسيل جرائم موضوع األموال تجميد أو لتعقب الالزمة القانونية اإلجراءات اتخاذ – الخصوص وجه على

" النية حسن الغير بحقوق اإلخالل عدم مع كله وذلك ، عليها الحجز أو عائداتها أو األموال موضوع األموال على الحجز و وتجميد تعقب في موسعة صالحيات إليها المشار الجهات يخول الذي األمر

هي ( هل18المادة) في إليها المشار بالجهات المقصود حول التساؤل يثور " ولذلك األموال غسيل جرائم استخدم المشرع ألن وذلك فقط األجنبية الجهات أم األجنبية القضائية الجهات و المصرية القضائية الجهات

المصرية الجهات إدخال المقصود كان " فإن الخصوص وجه على تطلب أن" تعبير( 18 ) المادة نص في هذه الن الصياغة في عيبا يعكس ذلك فإن ، اإلجراءات هذه اتخاذ تطلب أن لها يحق التي الجهات هذه ضمن

عليها الحجز أو تجميدها أو األموال لتعقب محددة إجراءات بالفعل تتخذ إنما اإلجراءات اتخاذ تطلب ال الجهات من القضائية للجهات مبرر ال حرمان فذلك فقط األجنبية الجهات تكون أن ، الجهات من المقصود كان . وإذا

(31") أمواله في التصرف من األموال غسيل جرائم في المتهم تمنع أن: انه على األموال غسيل مكافحة قانون ( من5) المادة نصت - و

يشتبه التي العمليات بشأن ومعلومات إخطارات من إليها يرد عما والفحص التحري أعمال الوحدة " تتولى ارتكاب على دالئل قيام من التحري عنه يسفر بما العامة النيابة بإبالغ وتقوم األموال غسيل تتضمن أنها في

. القانون هذا في عليها المنصوص الجرائم من جريمة مكرر"أ"208 المواد في المبين النحو على التحفظية التدابير اتخاذ العامة النيابة من تطلب أن وللوحدة

. الجنائية اإلجراءات قانون مكرر"ج" من208 مكرر"ب" 208 لسنة205 رقم القانون من الثالثة المادة من األخيرة الفقرة أحكام األموال غسيل جريمة على وتسري." 1992" لسنة 97 رقم بالقانون المضافة بالبنوك الحسابات سرية شأن في1990

يحق فإنه ، المصري الجنائية اإلجراءات قانون ( من ج ، ب ،1) مكرر208 ادوالم نصوص - "وحسب - اللزوم عند – وكذلك ، أمواله في التصرف من المتهم منع العام النائب ،وكذلك المختصة الجنائية للمحكمة

أمام المنظورة الدعوى في الحكم او الجنائية الدعوى في التصرف لحين القصر وأوالده زوجته أموال. بات بحكم المختصة الجنائية المحكمة : التالية الضوابط حسب المذكورة للنصوص وفقا التصرف من المنع ويتحقق

شريكا أو فاعال بوصفه أموال غسيل جريمة في الجنائية بالمساهمة الجاني اتهام على كافية أدلة تقوم ا- أن. المصري األموال غسيل مكافحة قانون ( من1) المادة في الواردة الجريمة وصف حسب

لرد ضما المتهم ضد تحفظية إجراءات اتخاذ يتطلب األمر أن المختصة الجنائية المحكمة أو النيابة تقدر أن- 2. مصادرة أو تعويضات أو غرامة من به ضده يقضى قد ما القصر أوالده أو زوجه أو المتهم بمنع األمر إصدار العامة النيابة أعضاء من غيره - دون العام للنائب - يحق3

. األموال هذه إدارة يتولى من تعيين مع ، إدارتها أو أموالهم في التصرف من المحكمة أمام صدوره تاريخ من أيام سبعة خالل ، زوجته وكذلك ، األمر ذلك على الطعن للمتهم - يحق4

عرض تاريخ من يوم عشر خمسة تجاوز ال مدة خالل التظلم في قرارها إصدار للمحكمة و ، المختصة الجنائية. عليها األمر

انقضاء بعد الجنائية المحكمة أمام منه يتظلم أن اإلدارة أو التصرف من بالمنع حكما ضده صدر من - لكل5 تاريخ من اشهر ثالثة انقضت كلما جديد بتظلم يتقدم أن فله ، تظلمه رفض فإن ، الحكم تاريخ من اشهر ثالثة

. التظلم برفض الحكم - أثناء الشأن ذوى أو العامة النيابة طلب على بناء أو نفسها تلقاء من المختصة الجنائية للمحكمة - ويحق6

التنفيذ إجراءات أو نطاقه تعديل أو به المقضي اإلدارة أو التصرف من المنع أمر بانتهاء تحكم أن الدعوى نظر بصدور أو الجنائية الدعوى إلقامة وجه باال قرار بصدور اإلدارة أو التصرف من المنع ينتهي األحوال كل في- 7

. بها المقضي والتعويضات المالية العقوبات تنفيذ بتمام أو بالبراءة فيها نهائي حكم النسبية الغرامة حكم تنفيذ أو- األموال غسيل جريمة - محل المبالغ بمصادرة الحكم عند - للمحكمة8

حالة في المصادرة محل تحل سوف ألنها قدمنا - كما تبعية عقوبة هي و – اإلضافية الغرامة أو ، فيها الصادر

حجازي( / ?)31 بيومي الفتاح عبد سابق –المستشار 195ص –مرجع20

زوج أموال في الحكم بتنفيذ العامة النيابة طلب على بناء تقضى أن فلها ، الجريمة محل المال ضبط تعذر( 32".) فيها المحكوم الجريمة من همتحصل وأنها المتهم من إليهم ألت أنها لديها ثبت إذا القصر وأوالده المتهم

حجازي / ?))32 بيومي الفتاح عبد سابق –المستشار 197 - 196ص –مرجع21

العقاب موانع الرابع: الفرع: انه على األموال غسيل قانون من( 17) المادة نصت

المختصة السلطات من أي بإبالغ احدهم بادر إذا ، األموال غسيل جريمة في الجناة تعدد حالة في" بعد ابلغ أو ، بها السلطات هذه من أيل علم أول قبل فيها الجناة باقي و بالجريمة ، التحقيق أو باالستدالل

– المحكمة تقضى ، الجريمة محل األموال أو الجناة باقي ضبط إلى تبليغه أدى و بالجريمة السلطات ملع من األولى الفقرة في المقررتين والغرامة السجن عقوبتي من الجاني بإعفاء – الشروط هذه توافرت متى

المادة من الثانية الفقرة في المقررة التكميلية العقوبات من غيرهما دون ، القانون هذا ( من14) المادة ذاتها

من(14) المادة في المقررتين والغرامة السجن عقوبتي من الجاني إعفاء يتم(17) المادة نص وحسب المحكمة قدرت متى الجناة تعدد حال في التكميلية العقوبات باقي من غيرهما دون األموال غسيل قانون المختصة السلطات من أيل علم أول قبل بالتبليغ الجاني قام متى حالتين: األولى في اإلعفاء شروط توافر

. بالجناة أو بالجريمة التحقيق أو باالستدالل الجناة باقي ضبط إلى يؤدى أن شأنه من التبليغ وكان بها السلطات علم بعد بالتبليغ الجاني قام : متى ثانيا

. الجريمة محل األموال أو األموال غسيل قانون ظل في المالية المؤسسات التزامات : السادس المطلب

المصري: بأنها المالية المؤسسات األموال غسيل قانون من)ج( القفرة األولى المادة عرفت وقد

مصر في العاملة األجنبية البنوك وفروع بالخارج وفروعها مصر في العاملة البنوك -1. األجنبي النقد في بالتعامل لها المرخص األخرى والجهات الصرافة شركات -2. األموال تحويل نشاط تباشر التي الجهات-3. المالية األوراق مجال في العاملة الجهات-4. األموال تلقي مجال في العاملة الجهات-5. البريد توفير صندوق-6. العقاري التمويل وجهات العقاري التمويل نشاط تمارس التي الجهات-7. التمويلي التأجير نشاط تمارس التي الجهات-8. التخصيم نشاط في العاملة الجهات -9

مجال في السمسرة وأعمال الخاصة التأمين وصناديق التأمين أنشطة من نوع أي تمارس التي الجهات -10. " التأمين

خاص طابع ذات مستقلة وحدة المصري المركزي بالبنك تنشأ أن على منه الثالثة المادة في القانون نص وقد. القانون في المذكورة باالختصاصات المعنية الجهات فيها تمثل األموال غسيل لمكافحة

األموال غسيل مكافحة وحدة : السابع المطلب األموال غسيل مكافحة وحدة تشكيل : األول الفرع

األموال غسيل مكافحة وحدة بتشكيل قرار إصدار أمر األموال غسيل مكافحة قانون من الثالثة المادة أناطت بها المعمول قواعدالو بالنظم التقييد دون وذلك ،الجمهورية ئيسلر ، فيها والعاملين هاعملو إدارتها ونظام

.العام األعمال وقطاع العام والقطاع الحكومة في مادة في القرار ونص ، الثالثة المادة لنص تنفيذا2002 لسنة164 رقم الجمهورية رئيس قرار صدر وقد

الخبرة أهل من اثنين و وظائفهم بحكم ثالثة ، أعضاء خمسة يضم أمناء مجلس للوحدة يشكل أن على الثانية: اآلتي الوجه على

( . )رئيسا الوزير يختاره العدل وزير مساعد-1. المركزي البنك لمحافظ نائب أقدم-2. المال سوق هيئة رئيس-3. البنوك اتحاد يرشحه مصر بنوك التحاد ممثل-4". الوزراء مجلس رئيس يختاره والمصرفية المالية الشئون خبير-5

بالمقر المجلس ويجتمع ، سنتان األمناء مجلس عضوية "مدة أن على القرار هذا من الرابعة المادة ونصت اجتماعاته وتكون ، اشهر ثالثة كل األقل على مرة رئيسه من بدعوة وذلك ، بالقاهرة المركزي للبنك الرئيسي..." أعضائه أغلبية بحضور صحيحة

يخل الذي األمر ، مصرفي وتحديدا فني إداري تشكيلها أن يتبين الوحدة أمناء مجلس تشكيل مطالعة ومن .األموال غسيل مكافحة قانون من الثالثة المادة بنص ورد ما حسب الوحدة تلك استقاللية بمبدأ

األموال غسيل مكافحة وحدة اختصاصات : الثاني الفرع مجلس رئيس قرار بموجب الصادرة المصري األموال غسيل لقانون التنفيذية الالئحة ( من3) مادةال نصت

: انه على األموال غسيل مكافحة وحدة باختصاصات يتعلق فيما – الوزراء

22

رقمي الجمهورية رئيس قراري وفى القانون في عليها المنصوص اختصاصاتها مباشرة الوحدة " تتولىيأتي: ما ، الخصوص وجه وعلى ،2003 لسنة28 و2002 لسنة164

تتضمن أنها في يشتبه التى العمليات من أي عن المالية المؤسسات من إليها الواردة اإلخطارات - تلقى1الالئحة. هذه تحددها التى اإلجراءات وفق الوحدة بيانات قاعدة في وقيدها ، األموال غسيل

قاعدة في وقيدها ، السابق البند في إليها المشار العمليات من أي شأن في إليها الواردة المعلومات - تلقى2. الوحدة بيانات

بالجهات باالستعانة أو الغرض لهذا الوحدة تنشئها التي اإلدارات بمعرفة والفحص التحري بأعمال - القيام3. قانونا المختصة الجهات من وغيرها ، العامة الرقابية

غسيل جريمة ارتكاب على دالئل قيام من والفحص التحري أعمال عنه تسفر بما العامة النيابة - إبالغ4. أخرى جريمة أية ،أو القانون ( من2) المادة في عليها المنصوص الجرائم من أي أو األموال

q 208 المواد في المبين النحو على التحفظية التدابير اتخاذ بطلب العامة النيابة إلى - التقدم5 )أ( مكررا208q)ب( و مكررآ208 . الجنائية اإلجراءات قانون )ج( من مكررا

ارتكاب على دالئل قيام عن بشأنها والفحص التحري يسفر لم التي والمعلومات اإلخطارات في - التصرف6. جريمة أية بشأن معلومات من، لديها يتوفر وما ، إخطارات من الوحدة إلى يرد ما بكل تزود بيانات قاعدة - إنشاء7

وتحديث الدولي و المحلى النطاق على لمكافحتها المبذولة والجهود اإلرهاب وتمويل األموال غسيل أنشطة القضائية للسلطات وإتاحتها سريتها على الحفاظ تكفل التي والضمانات الضوابط ووضع ، تباعا القاعدة هذه

. المعنية الجهات من وغيرها الدولية والمنظمات األجنبية الدول في المختصة الجهات ومع الدولة في الرقابية الجهات مع - التنسيق8

. األموال غسيل بمكافحة يتعلق فيما من تطلبه بما قانونا المختصة الجهات من وغيرها القضائية الجهات بموافاة الكفيلة الوسائل - وضع9

. البيانات قاعدة عليها تشتمل التي البياناتالرقابة جهات من وغيرها الرقابية السلطات مع إليها المشار المعلومات - تبادل10

أغراض لخدمة ، معها والتنسيق ، الجهات تلك طلب على بناء أو نفسها تلقاء من سواء وذلك ، الدولة في . األموال غسيل أنشطة بصدد إجراءات من يلزم ما واتخاذ والفحص التحري

األجنبية الدول فى المختصة الجهات من وغيرها النظيرة الوحدات مع إليها المشار المعلومات - تبادل11 تطبيقا وذلك اإلرهاب األموال. وتمويل غسيل بمكافحة يتصل فيما معها والتنسيق ، الدولية والمنظمات

المعاملة لمبدأ تطبيقا أو ، فيها طرفا مصر تكون التى األطراف ومتعددة الثنائية الدولية االتفاقيات ألحكام وقصر ، المعلومات هذه سرية على بالحفاظ تتعلق ضمانات من األحكام هذه تتضمنه ما مراعاة مع ، بالمثل

. أجله من طلبت أو قدمت الذي الغرض على استخدامها أنها فى يشتبه التي العمليات عن للوحدة المالية المؤسسات إخطار في تستخدم التى النماذج - وضع12

بأعمال قيامها على الوحدة تعين التي البيانات كافة على يشتمل نحو على وذلك ، األموال غسيل تتضمن. البيانات قاعدة في والتسجيل والتحليل والفحص التحري

الحقيقيين والمستفيدين للعمالء القانونية واألوضاع الهوية على التعرف في تستخدم التى القواعد - وضع13 مع بالتنسيق والتحقق قانونية، إثبات وسائل خالل من االعتبارية واألشخاص الطبيعيين األشخاص من

. بها المالية المؤسسات التزام من الرقابية السلطات من بالتحقق الكفيلة الوسائل وتهيئة إنشاء في المالية المؤسسات على الرقابة سلطات مع - التنسيق14

. األموال غسيل لمكافحة قانونا المقررة والقواعد باألنظمة المؤسسات تلك التزامإعداد في واإلسهام بالوحدة للعاملين والتدريب التأهيل برامج وتنفيذ - إعداد15

المالية وبالمؤسسات قانونا المختصة الجهات من وغيرها الرقابية بالسلطات للعاملين وتنفيذها البرامج هذه . واألجنبية المحلية المتخصصة التدريب وجهات بمراكز باالستعانة أو بنفسها وذلك ،

هذه ومتابعة ، األموال غسيل مكافحة مجال في البيانات وتحليل والبحوث الدراسات بأنشطة - القيام16. والخارج الداخل في المعنية الجهات بسائر ذلك في واالستعانة ، الدولي المستوى على األنشطة

من التحويالت إجراء بمخاطر والتبصير ، األموال غسيل مكافحة بشأن الجمهور توعية برامج - إعداد17. رسمية غير قنوات خالل

جاوز إذا األجنبي النقد من بحوزتهم عما المسافرين إفصاح في مراعاتها يجب التي القواعد - وضع18. اإلفصاح ذلك في يستخدم الذي النموذج وكذلك يعادلها ما أو أمريكي دوالر ألف عشرين

في األجنبية والمنظمات الدول مع األطراف متعددة أو الثنائية االتفاقيات بإبرام الكفيلة الوسائل - تهيئة19 وتسليم القضائية واإلنابات المتبادلة المساعدة وأخصها ، كافة بصوره الدولي الجنائي التعاون مجال

المختصة األجنبية القضائية الجهات من الصادرة النهائية الجنائية األحكام وتنفيذ ، عليهم والمحكوم المتهمين. عائداتها أو الجرائم هذه من المتحصلة األموال ومصادرة وضبط ، اإلرهاب وتمويل األموال غسيل جرائم في

23

في التصرف تنظيم شأن في األجنبية الدول مع األطراف متعددة أو ثنائية اتفاقيات إبرام على - العمل20 وتمويل األموال غسيل جرائم فى أجنبية أو مصرية قضائية جهات من بمصادرتها المحكوم األموال حصيلة

. االتفاقية أطراف بين الحصيلة تلك توزيع قواعد تتضمن اإلرهاب القضائية الضبطية : الثالث الفرع

: انه على األموال غسيل قانون ( من6) المادة نصت المركزي البنك محافظ طلب على بناء العدل وزير من قرار بتحديدهم يصدر الذين بالوحدة للعاملين " يكون

متعلقة تكون والتي القانون هذا في عليها المنصوص الجرائم إلى بالنسبة القضائي الضبط مأمور صفة ." وظائفهم بأعمال

للجرائم بالنسبة القضائي الضبط صفة لهم األموال غسيل مكافحة بوحدة فالعاملين النص هذا - وحسب الجرائم ثم األموال غسيل جريمة مقدمتها في ويأتي ، وظائفهم بأعمال تتعلق و القانون في عليها المنصوص

السجالت إمساك عدم كذلك ، المشبوهة المالية العمليات عن اإلخطار عدم ذلك من بها الملحقة. عليها القانون نص التي والمستندات

وقد ، المركزي كالبن طلب على بناء العدل وزير من بقرار العاملين لهؤالء القضائية الضبطية صفة تمنح و- وحدة استقالل لمبدأ تكريسا نفسه المكافحة وحدة رئيس طلب على بناء الصفة هذه تطلب أن يجدر كان

. األموال غسيل مكافحة المتعلق و المذكورين الضبط لمأموري المكاني االختصاص فان القانون ( من6) المادة نص - وحسب

قواعد على خروجا وذلك ، الدولة أرجاء كافة إلى يمتد ، بها الملحقة الجرائم و األموال غسيل بجرائم. معينة عمل بدائرة القضائي الضبط مأموري اختصاص تحدد التي المكاني االختصاص

الواردة الجرائم تلك هي محددة بجرائم نوعيا محدد القضائي الضبط مأموري اختصاص نإف أخرى ناحية من -(33".) بها الملحقة الجرائم ثم األموال غسيل جريمة وهى ، األموال غسيل مكافحة قانون في

حجازي( / ?)33 بيومي الفتاح عبد سابق –المستشار 260 - 259ص –مرجع24

األموال غسيل مكافحة وحدة استقالل مبدأ على : الخروج الرابع الفرع تتمتع ال الوحدة تلك أن بيانه السابق األموال غسيل مكافحة وحدة اختصاصات و تشكيل أحكام من يتضح

رئيس من بقرار يصدر الوحدة أمناء مجلس " فتشكيل منه الثالثة المادة في القانون نص كما باالستقاللية ال التي الشخصيات بعض عضوية على االعتراض حق تملك التي التنفيذية السلطة من أي الوزراء مجلس

أن ذلك . ويعنى مساعديه بين من العدل وزير يختاره الذي و ذاته الوحدة رئيس وأهمها وظائفها بحكم تعين يفقد مما ، االختيار لهذا ضوابط أية توافر ودون التنفيذية للسلطة خالصا اختيارا يصبح الوحدة رئيس تعيين فترة وهى سنتان المجلس هذا عضوية مدة أن كذلك االستقالل هذا من ينال مما . و استقالليته الوحدة رئيس

في بقاؤه ويتوقف ، سنتين كل منصبه لترك عرضة سيكون الوحدة رئيس أن ذلك ويعنى ، نسبيا قصيرة األمر ، التنفيذية للسلطة تقديرها وموكول الموضوعية بعدم تتنسم قد مالءمة اعتبارات على الوحدة رئاسة. القرار اتخاذ استقاللية له يتوافر ال الذي التابع مركز في يجعله الذي

عمله في وبتمتعه ، القضائي بمنصبه الوحدة رئيس باحتفاظ القول الدقيق غير من أنه كذلك ويالحظ القضائي العمل لمباشرة القانون قررها إنما الحصانات هذه أن ذلك ، العمل هذا له يكفلها التي بالحصانات

الوظائف تولى وبين العامة التنفيذية المناصب بين الجمع يجوز ال أنه قانونا المقرر ومن ، التنفيذي وليس من الوحدة رئيس إقالة دون يحول ما الجمهوري القرار نصوص في يوجد ال فإنه أخرى ناحية . ومن القضائية

مدة انقضاء بعد تعينه تجديد عدم دون تحول لن الحصانة هذه أن كما ، العامة للقواعد طبقا لها كرئيس عمله . الجمهوري القرار عليها نص التي السنتين

المالية الشئون خبير مثل التنفيذية السلطة من مباشر بشكل يختارون فهم األمناء مجلس أعضاء غالبية أما محافظ نائب مثل مباشر غير نحو على اختيارهم يتم أن وإما ، الوزراء مجلس رئيس يختاره الذي والمصرفية

التنفيذية السلطة قبل من األصلية وظائفهم في تعيينهم يتم وهؤالء المال، هيئة سوق رئيس و المركزي البنك يتبعها التي السلطة مع تتفق التي السياسة إال يقر لن المجلس هذا أن ذلك يعني . و تراها التي ولالعتبارات

. منها التوجيه يتلقى و بها يتأثر وسوف إلى الحاجة تتوافر ال أنه من األموال غسيل مكافحة وحدة استقالل انتفاء من نبديه الذي النقد على يرد وقد

و ودولي وأدارى مالي هو ما الوحدة اختصاصات من وأن والسيما ، القضائية السلطة استقالل يماثل استقالل. ضبطي

بحقوق الجسيم ومساسها بها الوحدة الشارع أناط التي الخطيرة و الواسعة االختصاصات أن تقديرنا وفى في وحقها المصرفية السجالت و الحسابات كافة علي اإلطالع في وحقها الشبهة لمجرد وحرياتهم األفراد الدولة في الرقابية األجهزة مع المعلومات تبادل في وحقها إليها تصل التي للمعلومات بيانات قاعدة إنشاء

، عضويتها تجديد وفى الوحدة هذه تشكيل في ضمانات وجود تبرر جميعا االختصاصات هذه ، وخارجها أن يجب الحرية حماية ضمانات أن المقرر من أنه ،ذلك الوحدة عمل على قضائية رقابة أية غياب مع والسيما

( 34".) الحرية بهذه المساس جسامة بمقدار تكون له يحق الذي و ، المركزي البنك إدارة مجلس إلى يقدم أعمالها عن سنوي تقرير بإعداد ملزمة وهى السيما

. الجمهورية رئيس إلى كليهما من التقرير هذا يرفع أن على ، عليه مالحظاته وضع األموال غسيل جريمة مكافحة في الدولي التعاون : الثامن المطلب

الجهات بين القضائي التعاون أوجه المصري األموال غسيل مكافحة قانون ( من20- 18) ادوالم " نظمت. األموال غسيل جرائم مكافحة شان في األجنبية ونظيرتها المصرية القضائية وتسليم القضائية واإلنابات المساعدات مجال في نوالتعا على نصت القانون هذا ( من18) - فالمادة المتعددة أو الثنائية االتفاقيات تقررها التي القواعد وفق كله وذلك ، واألشياء عليهم والمحكوم المتهمينq مصر تكون التي األطراف . بالمثل المعاملة لمبدأ وفقا أو فيها طرفا أو الثنائية االتفاقيات تتضمنها التي القواعد إلى التعاون اذه أحكام تنفيذ في أحال قد المشرع أن - وواضح كما ، بالمثل المعاملة مبدأ تطبيق هو ذلك عن والبديل ، فيها طرفا مصر تكون التي و األطراف المتعددة

موضوع األموال تجميد أو لتعقب الالزمة القانونية اإلجراءات اتخاذ طلب الوطنية القضائية الجهات إلى اسند. عليها الحجز أو عائداتها أو األموال غسيل جرائم التعاون أو الجنائية بالمساعدة تتعلق التي و الدول من وغيرها مصر بين إبرامها سبق التي االتفاقيات وهذه

صدور على والتالية األموال غسيل جرائم على بالتطبيق نصوصها تسمح قد القضائي. اإلطار هذا في تندرج التي التفاصيل من العديد وتضمن ، األموال غسيل مكافحة قانون

القضائية الجهات من تطلب أن األجنبية القضائية الجهات حق على القانون هذا ( من19) المادة نصت - وقد عائداتها أو األموال غسيل جرائم موضوع األموال تجميد أو لتعقب الالزمة القانونية اإلجراءات اتخاذ المصرية

. النية حسن الغير بحقوق اإلخالل عدم مع كله وذلك ، عليها الحجز أو بهذه القيام تملك المصرية القضائية الجهات أن ذلك األجنبية القضائية بالجهات يتعلق هذه نص في - والخطأ

. ذلك على للنص حاجة دون اإلجراءات

34(? / الدين(- شمس توفيق أشرف سابق –د .74- 72ص –مرجع25

، القانون ( من20) المادة في عليها نص والتي المصادرة األموال حصيلة في التصرف بمجال يتعلق - وفيما الخصوص هذا في المبرمة واالتفاقيات الدولي للتعاون المنظمة القواعد إلى باإلحالة اكتفى قد المشرع فإن

عام المتحدة والواليات مصر بين المبرمة االتفاقية ذلك من ، المخدرات مكافحة أعمال لصالح المتحدة الواليات في المصادرة األموال وتحويل اقتسام شأن فى1993

مصر. في في يدخل األموال غسيل جرائم في المصادرة األموال شأن في ورد الذي( 20) المادة نص أن - والحقيقة

. إلطرافها التوجيه هذا مثل تضمنت اتفاقيات في وردت لنصوص تكرار وهو واإلرشاد التوجيه إطار بالنسبة سواء تنفيذية بقوة األجنبي الجنائي للحكم يعترف ال الحالي الجنائية اإلجراءات قانون أن - واألصل

. التكميلية للعقوبات بالنسبة أو الحكم بها يقضى التي األصلية للعقوبات التشريع سيادة مبدأ إلى ترجع المبدأ حيث من تنفيذية قوة بأية األجنبي الجنائي للحكم االعتراف عدم وعلة

الدولة استقالل مظاهر من مظهر هو ذلك أن وباعتبار ، الدولة إقليم على الوطني الجنائي. وسيادتها

والدولية القانونية الشرعية مبادئ مع القانون اتساق مدى : الثالث الفصل العامة الحريات و الحقوق الحترام القانون تجاوز مظاهر و

مقدمة: فاعليته القانوني النص ألداء المهمة اآلليات إحدى القانونية الشرعية مبادئ مع القانونية النصوص اتساق إن احترام يكسبها الذي األمر القانون سيادة مبدأ تكريس و العدالة مفاهيم مع متسقة قانونية منظومة خلق في

في يشكل الذي األمر ، الخاص و العام الردع تحقيق أهدافه بين من الجنائي القانون وان السيما ، الكافة العادلة الموازنة في حلها تجد الجدلية وتلك ، لإلنسان األساسية الحقوق ببعض مباشرا مساسا األحيان بعض

مبادئ بتكريس يعنى الذي القانوني النص يؤديه الذي الدور هو و ، الفردية الحقوق و المجتمع حق بين. الشرعية

إال ، عالمي اهتمام موضوع المجتمعات على السيئ أثرها بات التي الجرائم من األموال غسيل جريمة وتعتبر عابرة جريمة بكونها و تهاخطور بمدى تتعلق ال الدولي النطاق على الجريمة هذه تواجهها التي اإلشكالية أن

احترام تكريس من أكثر الدولية القوى موازين بمحددات تعنى التي العولمة بجدلية تتعلق ،ولكن للحدود على الرئيسية المؤثرات احد يشكل الذي األمر حدا، على دولة لكل المجتمعية والخصوصية الدول سيادة

التي الدول حكومات فيها تجد وال ، هذا من المحك على تكون التي للقوانين صياغته عند الوطني المشرع مثاليا نموذجا لتكون ، البرلمان عبر تمريرها - سوى عليها- بدا الواقع أمره الراهن الدولي الوضع رضف

التي القانونية الشرعية حساب على حتى التنفيذية السلطة صالحيات فيها تكرس التي الحكومية للقوانين النظام بعد او قرب حسب على وهبوطا صعودا مؤشراته تختلف الذي األمر ، والحريات الحقوق بحماية تعنى من الراهن الدولي بالوضع تأثره ومدى ، ناحية من القانون ودولة الديمقراطية مبادئ احترام مسألة من

. الجدلية تلك أصداء أحدى اإلرهاب وجرائم األموال غسيل جريمة ومنها المنظمة الجرائمف. أخرى ناحية طائلة تحت ووضعها األموال غسيل جريمة واجه2002 لسنة80 رقم القانون بإصداره المصري فالمشرع

اإلرهاب مكافحة لعملية الداعم الدولي بالمناخ تأثرت المواضع من كثير في للقانون صياغته أن إال ، التجريم و اإلرهاب مثل عدة لمفاهيم بالنسبة متطلباتها و الوطنية الرؤية يتجاوز بحت دولي استراتيجي لمنظور وفقا

أخر صعيد وعلى الوطنية، السيادة لمبدأ انتهاكا يشكل الذي األمر ، وغيرها المنظمة والجريمة األموال غسيل. التنفيذية للسلطة متضخمة صالحيات تكرس التي القوانين ضمن من2002 لسنة80 رقم القانون يعد الدستور كفلها التي الحريات و الحقوق الحترام انتهاك2002 لسنة80 رقم القانون صياغة شكلت وقد

-: وهى مواضع عدة في الدولية والمواثيق المصري الجناة بين التميز :- أوال

: انه على اإلنسان لحقوق العالمي اإلعالن من7 المادة نصت يتساوون كما تمييز دونما القانون بحماية التمتع حق في يتساوون وهم القانون، أمام سواء جميعا " الناس

" التمييز هذا مثل على تحريض أي ومن اإلعالن هذا ينتهك تمييز أي من بالحماية التمتع حق في: انه على منها األولى الفقرة في والسياسية المدنية بالحقوق الخاص الدولي العهد من14 المادة نصت كما

" . القضاء أمام سواء جميعا " الناس: انه على26 المادة ونص

الصدد هذا بحمايته. وفي التمتع في متساو بحق تمييز أي دون ويتمتعون القانون أمام سواء جميعا " الناس سبب، ألي التمييز من فعالة حماية السواء على األشخاص لجميع يكفل وأن تمييز أي القانون يحظر أن يجب

االجتماعي أو القومي األصل أو سياسي غير أو سياسيا الرأي أو الدين أو اللغة أو الجنس أو اللون أو كالعرق". األسباب من ذلك غير أو النسب أو الثروة أو

في متساوون وهم سواء القانون لدى أن" المواطنون على40 المادة في المصري الدستور نص كماالعقيدة" . أو الدين أو اللغة أو األصل أو الجنس بسبب ذلك في بينهم تمييز ال ، العامة الواجبات و الحقوق

26

- التي منه الثانية المادة في األولية الجرائم بعض حدد قد المصري األموال غسيل قانون وكان ذلك كان ولما المشرع تبناه الذي للجريمة الحصرى باألسلوب عمال للجريمة موضوعا وحدها منها المتحصل المال يكون

، االقتصاد على كبيرا خطرا وتشكل كثيرة أمواال تدر التي األخرى الجرائم بعض على النص - دون المصري المساواة لمبدأ انتهاكا يشكل الذي األمر ، القانون هذا في عليها المنصوص األخرى الجرائم ببعض مقارنة

الفئة أفعال تجرم ينمابف ، المصري الدستور و الدولية المواثيق احترامه كفلت الذي والقضاء القانون أمام على العقاب من الثانية الفئة أفراد يفلت ، األموال غسيل مكافحة لقانون طبقا للتجريم الخاضعة األولى األمر ، متوافر األموال غسيل جريمة هذه في التجريم وغرض لمنطق طبقا األجرامى سلوكهم أن من الرغم. الجناة بين التمييز إلى حتما يؤدى الذي

و النباتات تصنيع و زراعة جرائم من المتحصلة األموال ستعد تبناه الذي المصري الشارع لمنطق فوفقا بينما ، مشروعة غير أمواال المخدرة المواد في االتجار جريمة و والتصدير الجلب جريمة و المخدرة الجواهر

المخدرات قانون ( من /ج34) للمادة طبقا المجرمة للتعاطي مكان تهيئة أو إدارة من المتحصلة األموال تعد وجرائم النصب لجرائم بالنسبة األمر ذات األموال غسيل تجريم لقانون مرتكبوها يخضع ال مشروعة أمواال ،

مال. مقابل القتل أو البشرية األعضاء في االتجار جريمة و الضريبي التهرب االشتباه و اإلدانة في التوسع :- ثانيا

الجريمة في الفاعل على باإلدانة يقضى أن يلزم ال انه في األشياء أخفاء مع األموال غسيل جريمة " تتماثل من سبب ألي اعلفال ضد الجنائية الدعوى تحريك االتهام سلطات استطاعة بعدم عبرة ال انه كما األصلية

الجريمة في الجاني ببراءة يقضى أن األموال غسيل جريمة توافر دون يحول ال فانه لذلك . وتطبيقا األسباب تقادم أو السن صغر أو كاإلكراه المسئولية امتناع على مؤسسة تكون أن البراءة هذه في ويستوي ، األصلية يتم أن المال منها تحصل التي الجريمة قيام من ينال ال انه . كما العقاب موانع من مانع توافر أو ، الدعوى في البراءة أسست إذا و ، الشكوى تقديم عدم أو وفاته أو فاعلها معرفة لعدم أصال القضاء إلى إحالتها

، كفايتها عدم أو ارتكابها على األدلة توافر كعدم لها الجاني ارتكاب بنفي تتصل أسباب على األصلية الجريمة شخص األموال بغسيل يقوم و بارتكابها آخر شخص يقوم قد إذ ، الجريمة وقوع عدم مؤداه ليس ذلك فان

. األصلية الجريمة في معين شخص على باإلدانة حكم يصدر أن السابقة الجريمة شرط لتوافر يلزم فال ، ثالث الجريمة إثبات كيفية تحديد عن األموال غسيل مكافحة قانون في المصري الشارع سكوت فان تقديرنا وفى

أمر وهو ، الدالئل بمجرد االكتفاء وإلى إلثباتها المتطلب الدليل درجة في التخفف إلى يؤدى قد السابقة في عجزها عن التحقيق و الضبط سلطات ةافأمك على وينطوي الفردية بالحرية المساس إلى سيؤدى

(35".) الجريمة إثبات بنص إال عقوبة وال جريمة ال مبدأ على الخروج :- ثالثا

: انه على الحالي المصري الدستور من66 المادة نصت األفعال على إال عقاب ال و ، قضائي بحكم إال عقوبة توقع ال و ، قانون على بناء إال عقوبة وال جريمة "ال

". القانون لنفاذ الالحقة: انه على منه الثانية المادة في المصري األموال غسيل قانون نص وقد يشار التي المنظمة والجرائم ،.......... المخدرة المواد زراعة جرائم من المتحصلة األموال غسيل يحظر"

q مصر تكون التي الدولية االتفاقيات في إليها أو األموال غسيل جريمة وقعت سواء كله وذلك ، فيها طرفاq يكون أن بشرط الخارج أو الداخل في المذكورة الجرائم " واألجنبي المصري.. القانونين كال في عليها معاقبا

. أحال ولكن ، الفقرة هذه في بالتحديد التجريم نطاق في تدخل التي الجرائم ماهية القانون يذكر ولم هذا

q مصر تكون التي الدولية االتفاقيات في إليه يشار ما إلى األموال غسيل جريمة في أساسي عنصر فيها، طرفا والنص ، القانونية القاعدة وتجريد عمومية مبدأ مع يتماشى حتى بالوضوح يتسم أن يجب القانوني فالنص

قانون تجاوزه الذي األمر وهو بذلك أدعى العامة بالحريات مساس من فيه ماب الخصوص وجه على الجنائي الدولي الفقه في المنظمة الجريمة مفهوم تحديد فان أخرى ناحية ومن ، ناحية من هذا الحالي األموال غسيل

باالعتبارات يتعلق أمر الدولية االتفاقيات في يرد قد ما تحديد ضوابط وان السيما ، عليها المختلف األمور من يرتبط قد كما ، عليها التصديق و والتوقيع االتفاقية تلك نتاجها تكون قد التى السياسية والمصالح الدولية

أخرى ناحية من دولة لكل الوطني للمشرع المفاهيم بعض تحديد أمر ترك من االتفاقيات بعض تقره بما األمر .

مطلقا المنظمة الجريمة مصطلح العقوبات قانون في يستخدم لم المصري المشرع أن إلي باإلضافة هذا عن ينأى أن الشارع يلزم ما الغموض من يلقى الفقهية الناحية من المصطلح هذا أن يعنى الذي األمر

. وطني قانوني نص بموجب له محدد تعريف وضع دون استخدامه ال الشرعية لمبادئ تجاوزا يعد الدولية االتفاقيات إلى األموال غسيل قانون في المشرع إحالة أن يعنى مما

. بنص إال عقوبة وال جريمة ال انه من66 المادة في المصري الدستور بنص ورد ما مع سيما مرتين الفعل ذات عن الجاني محاكمة جواز عدم مبدأ تجاوز :- رابعا

35(? / الدين( شمس توفيق اشرف سابق –د 41 - 40ص –مرجع27

: انه على منها(7) الفقرة في والسياسية المدنية بالحقوق الخاص الدولي العهد ( من14) المادة نصت وفقا نهائي بحكم منها برئ أو بها أدين أن سبق جريمة على للعقاب أو للمحاكمة مجددا أحد تعريض يجوز " ال

بلد". كل في الجنائية ولإلجراءات للقانون الغير المال مصدر األولى الجريمة بين األموال غسيل قانون في حقيقيا فاصال المصري المشرع يضع لم

التي البسيطة الفروض أحدى في جليا ذلك يتضح و- األموال غسيل - جريمة التالية الجريمة و ، مشروع األصلية الجريمتين في الجاني إتحاد إمكانية مدى وهى القانون، هذا بها أتى التي السيئة الصياغة تطرحها عدم على صراحة النص عدم في القانون هذا تبناها التي التشريعية للسياسة فطبقا ، األموال غسيل وجريمة

. مقبولة أو منطقية غير نتائج إلى األمر سيفضى الجريمتين في الجاني اتحاد جواز الجريمة على سيعاقب انه حيث ، مرتين الفعل ذات على الجاني معاقبة إلى ذلك سيؤدى ناحية فمن-

الجريمة أن من الرغم على ، أيضا األموال غسيل جريمة على وسيعاقب مشروع الغير المال مصدر األولى جريمة وليست ، األولية للجريمة االجرامى السلوك مراحل من مرحلة مجرد ستكون األصلية للجريمة التالية

أكدت التي الدولية المواثيق وكذلك عليها المتعارف الجنائي الفقه قواعد يخالف الذي األمر ، بذاتها مستقلة. مرتين فعله عن الجاني معاقبة جواز عدم مبدأ على

غسيل قانون من الثانية المادة عليها نصت التي الجرائم في المساهمين كافة فسيصبح أخرى ناحية - ومن. األموال غسيل جريمة وهى يرتكبوها لم ربما جريمة في الوقت نفس في جناة األموال

القانون صياغة سوء :- خامسا على بناء اال عقوبة وال جريمة وال شخصية " العقوبة انه على المصري الدستور من(66) المادة نصت

عمومية مبدأ مع يتناسب بما واضحا تحديدا والعقوبات الجرائم تحديد استلزم الدستور أن يعنى قانون" مما .القانونية القاعدة وتجريد

: الدين جمال األحد عبد الدكتور قال الشأن هذا وفى لفعل تجريمه عند واضحا يكون أن يجب فانه التجريم عملية في االختصاص صاحب هو المشرع– كان " إذا المقررة العقوبة ويبين غموض وال هفي لبس ال واضحا تحديدا الجريمة أركان يحدد بأن المشرع فيلتزم ، معين

لها هما العنصران . وهذان معا تواجدهما بغير لها وجود وال ، عنصرين أو شقين من عادة تتكون الجنائية القاعدةف:

مكوناته و الشارع رمهجي الذي االمتناع أو الفعل بيان وهو ، الجريمة تعريف أي التجريم : هو األول العنصر. أركانه و

و معيبا النص كان العنصرين هذين أحد تخلف فإن ، مقدارها وبيان العقوبة نوع تحديد هو: الثاني العنصر ذلك ، الشك أو اللبس يحتمل ال واضحا النص يكون أن ويجب ، تطبيقه عدم حينئذ القاضي على ويتعين ناقصا

يمتنع الذي األمر ، يراها التي بالطريقة النص مضمون تفسير فرصة للقاضي يتيح فإنه ، كذلك يكن لم إذا انه(36" ) التجريم لوظيفة المشرع احتكار قاعدة مع يتنافى ذلك الن ، عليه

بتعجل القانون هذا نصوص صاغ قد المصري المشرع أن جليا يتضح األموال غسيل قانون نصوص باستقراء و ، معينة أفعاال على التجريم إلسباغ وطني احتياج من نابعة تشريعه سياسة تبنى أو ألفاظه في التدقيق دون: اآلتي في تتلخص ، له القانونية الصياغة في عدة مثالب وجوب إلى أدى الذي األمر

: الوضوح وعدم بالغموض ألفاظه اتسامأ( بنص ورد ما منها ، مواضع عدة في الوضوح وعدم الغموض بعيب المصري األموال غسيل قانون - اتسم األموال غسيل جريمة موضوع مشروع الغير المال مصدر الجرائم تحديد بشأن القانون في الثانية المادة في إليها يشار التي المنظمة الجرائم من المتحصلة األموال اعتبار بشأن المشرع إليه أشار ما ومنها

q مصر تكون التي الدولية االتفاقيات جريمة في التجريم نطاق يتضمنها التي الجرائم ضمن من فيها طرفا العقوبات قانون في مطلقا المنظمة الجرائم لفظ يستعمل لم المصري المشرع أن سيما ال ، األموال غسيل

التي الدولية االتفاقيات في ورد ما إلى هتعريف في اإلحالة ذلك في يقدح ال و ، واضحا تعريفا له يضع ولم عليه المختلف األمور من الدولي النطاق على المنظمة الجريمة تعريف ان حيث ، فيها طرفا مصر تعتبر

انتهاكا يشكل الذي األمر ، مشرع لكل الوطنية الخصوصية و الدولية السياسة بتوجهات ترتبط العتبارات. الجنائية الشرعية لمبادئ واضحا إنها على األموال غسيل جريمة تعريف )ب( بشأن الفقرة في األولى المادة في القانون نص - كما أو استبدالها أو حفظها أو إدارتها أو فيه التصرف أو حيازتها أو أموال اكتساب على ينطوي سلوك " كل

قيمتها......" في التالعب أو تحويلها أو نقلها أو استثمارها أو ضمانها أو إيداعها تجريد و عمومية مبدأ مع يتجافى قانوني غير لفظا األصل في وهو ، التالعب لفظ معنا المشرع يوضح ولم

. القانونية القاعدة: انه على تضمنت التي و القانون من( 16) المادة نص جاء الصياغة - وبذات

36(? - - / طبعة( للجريمة العامة النظرية الدين جمال األحد عبد 141ص – 1996- 1995د28

الفعلية اإلدارة عن المسئول يعاقب اعتباري شخص بواسطة الجريمة فيها ترتكب التي األحوال في" القانون هذا ألحكام بالمخالفة ترتكب التي األفعال عن المقررة العقوبات بذات المخالف االعتباري للشخص

. وظيفته بواجبات إخالله بسبب وقعت قد الجريمة وكانت بها علمه ثبت إذاq االعتباري الشخص ويكون كانت إذا وتعويضات مالية عقوبات من به يحكم بما الوفاء عن بالتضامن مسئوال

." ولصالحه باسمه العاملين أحد من ارتكبت قد القانون هذا ألحكام بالمخالفة وقعت التي الجريمة وظيفته" على بواجبات الموظف " إخالل وهو التأديبية المسئولية من مستعارا لفظا المشرع استخدم فقد

فتقرير الجنائي القانون نطاق في المادي الركن عناصر من عنصرا يكون أن يصلح ال انه من الرغم من له بالنسبة الجنائية المسئولية تقرير عن كليا اختالفا يختلف أمرا الموظف فعل عن التأديبية المسئولية

الموظف وإخالل اإلدارة عن المسئول مسئولية تقرير أن كما ، وأثارها منهما كل في المسئولية عناصر حيث صورة أي يوضح لم بالنص " الوارد بااللتزامات وتعبير" اإلخالل اإلهمال أو العمد صورة تأخذ قد بالتزاماته

بنص إال عقوبة وال جريمة ال بأنه القاضي للمبدأ واضحا خرقا يشكل الذي األمر ، التجريم نطاق يتضمنها منهما.

: النص في ب( التزيد جريمةل المشكلة األفعال حصر شان في)ب( الفقرة في – منه األولى المادة في األموال غسيل قانون نص

: انه على األموال غسيل أو حفظها أو إدارتها أو فيه التصرف أو حيازتها أو أموال اكتساب على ينطوي سلوك كل األموال غسيل"

من همتحصل كانت إذا قيمتها في التالعب أو تحويلها أو نقلها أو استثمارها أو ضمانها أو إيداعها أو استبدالها من القصد كان متى ، بذلك العلم مع القانون هذا " من2" المادة في عليها المنصوص الجرائم من جريمة

حقيقته تغيير أو فيه الحق صاحب أو صاحبه أو مكانه أو مصدره أو طبيعته تمويه أو المال إخفاء السلوك هذا ." المال منها المتحصل الجريمة ارتكب من شخص إلى التوصل عرقلة أو ذلك اكتشاف دون الحيلولة أو

، الدولية التوصيات و االتفاقيات و المقارنة التشريعات من بعدد تأثر انه المصري الشارع خطة من " ويبدو لكل أن غير ، األموال غسيل في المادي الركن تشكل التي األفعال من ممكن عدد اكبر نصوصها من عمفج

يستوعب تعبيرا تشريع يستخدم : فقد التشريعات من غيره عن مستقلة خطة التشريعات هذه من تشريع الذي التشريع نظر في التعبير هذا مدلول على الوقوف يجب الحالة هذه وفى ، آخر تشريع عليها نص أفعاال أن شأنه من ذلك فإن آخر تشريع من المعنى ذات على يشتمل وآخر تشريع من ما تعبير أخذ . أما عليه نص

" . الشارع قصده الذي المعنى على غموضا يضفى انه كما ، الشارع عنه يتنزه أن يجب الذي التزيد إلى يؤدى(37)

: المسروقة األشياء إخفاء وجريمة األموال غسيل جريمة بين ج( التداخل: انه على المصري العقوبات قانون من مكرر(44) المادة نصت مدة الشغل مع بالحبس يعاقب بذلك علمه مع جنحة أو جناية من همتحصل أو مسروقة أشياء أخفى من " كل

. سنتين عن تزيد ال لهذه المقررة بالعقوبة عليه حكم أشد عقوبتها جريمة من يخفيها التي األشياء أن يعلم الجاني كان وإذا

الجريمة يتداخل اإلخفاء موضوع المال مصدر الجرائم تحديد حيث من الواقعية الناحية من النص هذا تطبيق " ونطاق

(44) المادة تطبيق عطل قد الشارع أن ذلك على . ويترتب األموال غسيل جريمة نطاق مع كبير نحو على لهذا غسيال يشكل فعله فان مصدره إخفاء بقصد سرقة من متحصال ماال يحوز فمن ، الذكر سالفة مكرر كانت إذا إال ، مكرر(44) المادة لتطبيق الحالة هذه في مجال . وال له المقررة بالعقوبة يعاقب و المال الحالة هذه ففي األموال غسيل لجريمة المقررة العقوبة من اشد المال منها تحصل التي الجريمة عقوبة عقوبة بأية اإلخالل بعدم تقضى التي األموال غسيل قانون من(13) بالمادة عمال مكرر( 44) المادة تطبق (44) المادة حكم بين التنسيق عدم إلى يفضى وسوف آخر قانون أي أو العقوبات قانون عليها ينص اشد

مشكلة األهمية ضئيلة جرائم من الناتجة البسيطة اإلخفاء أفعال اعتبار إلى األموال غسيل جريمة بين و مكرر(38".) المال غسيل لجناية

الجرم و العقوبة بين التناسب عدم :- سادسا النص وصم مؤداه الجريمة و العقوبة بين التناسب عدم أن العليا الدستورية المحكمة قضاء في المقرر من

من(48) المادة نص دستورية يعدم قضائها عند المبدأ هذا المحكمة قررت . وقد للدستور المخالفة بعيب المقررة العقوبة تناسب عدم على هذا حكمها وأسست ، الجنائي االتفاق تجرم كانت التي و العقوبات قانون

جريمة عن عقوبتها تقل قد ارتكابها علي المتفق الجريمة أن ذلك الجاني إثم مع الجنائي االتفاق لجريمة(39تناسبه.) عدم و العقاب في الشارع مبالغة على يدل مما ، ذاتها االتفاق

37(? / الدين( شمس توفيق اشرف سابق –د 51- 50ص –مرجع38(? / الدين( شمس توفيق اشرف سابق –د 66ص –مرجعالعليا( ?)39 الدستورية سنة 2المحكمة رقم – 2001يونيه السنة 21لسنة 114القضية ، الفصلية القضاة مجلة ، دستورية 32قضائيةص 2000 – ، االول 140 - 133العدد

29

أن من الرغم على ، سنوات سبع األموال غسيل جريمة عقوبة أن على األموال غسيل قانون وينص هذا في مبالغة على ينطوي الذي األمر ذلك من اقل تكون قد المغسول المال مصدر تشكل التي الجرائم عقوبة

. العليا الدستورية المحكمة قررته الذي والجرم العقوبة بين التناسب لمبدأ انتهاكا يشكل بما العقاب العقوبة شخصية مبدأ انتهاك :- سابعا

: انه على منه(1) الفقرة في اإلنسان لحقوق العالمي اإلعالن من(11) المادة - نصت له وفرت قد تكون علنية محاكمة في قانونا لها ارتكابه يثبت أن إلى بريئا يعتبر بجريمة متهم شخص " كل". نفسه عن للدفاع الالزمة الضمانات جميع فيها المعنى ذات على(2) الفقرة في والسياسية المدنية للحقوق الدولي العهد من(14) المادة نص أكد كما

: انه على فنصقانونا". الجرم عليه يثبت أن إلى بريئا يعتبر أن جريمة بارتكاب متهم كل حق " من

بناء إال عقوبة وال جريمة . وال شخصية " العقوبة انه على المصري الدستور من(66) المادة نصت وقد هذاقانون". علىانه: على(67) المادة نصت كما

نفسه" . عن الدفاع ضمانات فيه له تكفل قانونية محاكمة في إدانته تثبت حتى برئ " المتهم ، العقوبة وشخصية البراءة افتراض مبدأ على التأكيد على المصري الدستور و الدولية المواثيق حرصت - فقد األمر وهو ، ألركانها المشكلة األفعال ارتكب من سوى نطاقها يتجاوز ال محددة التجريم حدود تكون حتى ، األموال غسيل قانون صياغة عند تبناها التي التشريعية السياسة في كثيرا المصري المشرع تجاوزه الذي بيان معالجة عن المشرع سكت الثانية المادة في المغسول المال مصدر األولية الجرائم لحصر تقريره ففي كافة يصبح أن يعنى الذي األمر ، األموال غسيل وجريمة األصلية الجريمة في الجاني اتحاد جواز مدى

األموال غسيل جريمة وهى أال يقترفوها لم جريمة في شركاء لذلك وفقا األصلية الجريمة في المساهمين ذلك في المصري الشارع كلمس تبرير في يقدح وال ، العقوبة شخصية لمبدأ صارخا انتهاكا يشكل مما

في شريكا حتما سيكون الثانية المادة في عليها نصوصمال الجرائم ارتكاب على أقدم من كل أن افتراض التي البراءة افتراض مبدأ يخالف أيضا فانه ، العكس يقبل افتراضا كونه عن فضال ألنه ، األموال غسيل جريمة

. عليه النص على الحريات و الحقوق احترام بتكريس المعنية الدولية المواثيق حرصت االعتباري للشخص الفعلية اإلدارة عن المسئول معاقبة على األموال غسيل قانون نص الشأن ذات - وفى وقعت قد الجريمة وكانت بها علمه ثبت متى األموال غسيل قانون في عليها المنصوص العقوبات بذات

، االعتباري الشخص بواسطة الجريمة فيها ترتكب التي األحوال في وذلك ، وظيفته بواجبات إخالله بسببq االعتباري الشخص ويكون- أن على صتن كما مالية عقوبات من به يحكم بما الوفاء عن بالتضامن مسئوال

باسمه العاملين أحد من ارتكبت قد القانون هذا ألحكام بالمخالفة وقعت التي الجريمة كانت إذا وتعويضات .ولصالحه

األشخاص الن ، الدولة خزينة فاتورته يسدد قد التضامنية المسئولية لمبدأ الشارع تبنى أن يعنى الذي األمر- ال قد المالية المؤسسة في األسهم أصحاب و المساهمين اما، للدولة ملكا يعد ما منها جزء في االعتبارية

يشكل مما ، جرم ثمة يرتكبوا لم أبرياء إلى العقوبة انصراف إلى يؤدى الذي األمر ، بالجريمة صلة لهم تكون. العقوبة شخصية لمبدأ صارخا انتهاكا

المصرفية الحسابات سرية في الحق إهدار :- ثامنا ، المصرفي العمل عليها يستند التي األساسية القاعدة تعتبر المصرفية الحسابات سرية مبدأ أن المقرر من

الحسابات سرية بشأن1990 لسنة205 رقم القانون بموجب القاعدة تلك المصري الشارع اقر وقد) رقم والنقد المصرفي الجهاز و المركزي كالبن قانون من(97) المادة في عليها النص أعاد ثم ، بالبنوك

في خزائنهم و أماناتهم و وودائعهم العمالء حسابات جميع " تكون انه على نصت التي و2003 لسنة(88 إال مباشر بطريق عنها بيانات أعطاء أو عليها اإلطالع يجوز وال ، سرية بها المتعلقة المعامالت كذلك و البنوك

....". الحسابات صاحب من كتابي بإذن: وهى مواضع عدة في األموال غسيل قانون في القاعدة تلك المصري الشارع تجاوز وقد

السجالت وإمساك باإلخطار المالية المؤسسات التزام-1. قضائية رقابة وجود اشتراط دون المصرفية الحسابات على اإلطالع في الضبط جهات أحقية-2. االشتباه أو اإلخطار في الخطأ حالة في المسئولية تقرير عدم-3. تجميده عليه والتحفظ المال تعقب في األجنبية القضائية الجهات حق على النص-4

بالتفصيل:- موضع لكل ونعرض السجالت وإمساك باإلخطار المالية المؤسسات التزام -1

: انه على األموال غسيل مكافحة قانون من(8) المادة نصت أموال غسيل تتضمن أنها في يشتبه التي المالية العمليات عن الوحدة بإخطار المالية المؤسسات "تلتزم على التعرف بيانات على بالحصول الكفيلة النظم وضع وعليها القانون هذا ( من4) المادة في إليها المشار

30

، االعتبارية واألشخاص ، الطبيعيين األشخاص نم الحقيقيين والمستفيدين للعمالء القانونية واألوضاع الهوية. التعرف هذا بيانات وتسجيل مقبولة عرفية أو رسمية إثبات وسائل خالل من وذلك

. وهمية أو صورية بأسماء أو مجهولة ودائع أو أموال قبول أو ودائع ربط أو حسابات فتح لها يجوز وال التي النماذج الوحدة وتضع إليها المشار النظم وضع في إتباعها يتعين التي الضوابط التنفيذية الالئحة وتحدد

" األغراض لهذه تستخدم: انه على(9) المادة نصت كما

الدولية أو المحلية المالية العمليات من تجريه ما لقيد ومستندات سجالت بإمساك المالية المؤسسات "تلتزم والمستندات السجالت بهذه تحتفظ أن وعليها ، العمليات هذه على للتعرف الكافية البيانات تتضمن

خمس عن تقل ال لمدة القانون هذا ( من8) المادة في إليها المشار والمستفيدين العمالء بيانات وبسجالت وعليها – األحوال حسب على – الحساب قفل تاريخ من أو المؤسسة مع التعامل انتهاء تاريخ من سنوات القضائية السلطات تصرف تحت والمستندات السجالت هذه تضع وأن دورية بصفة البيانات هذه تحديث

التحقيق أو االستدالالت وجمع والتحري الفحص أثناء طلبها عند القانون هذا أحكام بتطبيق المختصة والجهات. األحكام لهذه الخاضعة الجرائم من أي في المحاكمة أو

q المذكورة لمدةا انتهاء حتى " الميكروفيلمية المصغرة بالصور االحتفاظ المؤسسات لتلك ويجوز من " بدال التي القواعد واسترجاعها وحفظها اإعداده في روعي إذا اإلثبات في األصل حجية الصور لتلك ويكون األصل ." الوحدة من قرار بها يصدر لألموال غسيال تتضمن أنها في يشتبه التي المالية العمليات عن باإلخطار المالية المؤسسات المشرع الزم وإذا اإلخطار لوجوب المتطلب االشتباه معنى اإليضاحية المذكرة أو القانون يحدد ولم هذا ، للقانون طبقا هذا خطورة مدى تتضح اإلخطار عدم حالة في الموظف عاتق على تقع التي المسئولية االعتبار في وضع إخطار خالل من عاتقه عن المسئولية إللقاء سيلجأ ما غالبا الموظف الن ، الحسابات سرية قاعدة على النص

بنص الوارد االشتباه مفهوم اتساع له يخوله الذي األمر ، لذلك جديا سندا هناك يكن لم ولو حتى الوحدة موسعة صالحيات المالية المؤسسات لموظفي يعطى مما له ومحددات ضوابط وضع أو تحديد دون القانون

حسابات بسرية المساس إلى يؤدى الشبهة هذه بتوافر " فالقول الحريات و الحقوق على افتئاتا تشكل قد التحقيق إلى يمتد وقد أسراره على الوقوف و المهنية وحياته المالية وعملياته أمواله عن التحري و الشخص

المهني" و العائلي و االجتماعي الشخص مركز على الخطورة بالغة آثار له أمرا وهو الشبهة لهذه استنادا معه(40. ) إمساك المالية المؤسسات منه التاسعة المادة في القانون هذا أوجب قد التشريعي التوجه ذات وفى

على للتعرف الكافية البيانات تتضمن دولية أو محلي مالية عمليات من تجريه ما لقيد ومستندات سجالت القانون هذا أحكام بتطبيق المختصة والجهات القضائية السلطات تصرف تحت تضعها أن على العمليات هذه الخاضعة الجرائم من أي في المحاكمة أو التحقيق أو االستدالالت جمع و التحري و الفحص أثناء طلبها عند

. األحكام لهذه يتعدى األمر ولكن ، المذكورة للجهات معلومات كشف بمجرد تتعلق ال النص هذا يطرحها التي الفرضية و

في القانون في إليها المشار الجهات تصرف تحت ووضعها العمالء عمليات لكل كاملة قيد سجالت المساك في مقبوال األمر يكون وربما ، المالية المؤسسة مع المتعاملين ألحد االتهام توجيه على حتى سابقة مرحلة

في الثقة أسباب من تكون و سريتها على العمالء يحرص - التى والمستندات البيانات هذه كشف حالة قضية بصدد ذلك طلبه عند المحاكمة أو التحقيق قاضى مثل قانونا ذلك لهم للمخول – المصرفية التعامالت

و السجالت على باإلطالع القانون هذا إحكام بتطبيق المختصة للجهات القانون إباحة أن إال ، أمامه مثارة الحقوق الحترام تجاوزا يعد ، تذكر ضمانات دون االستدالالت جمع مرحلة في بالعمالء الخاصة المستندات. المصري الدستور و الدولية المواثيق كفلتها التي والحريات

: انه اإلنسان لحقوق العالمي اإلعالن من( 12)بالمادة ورد لما فطبقا وال مراسالته، أو مسكنه أو أسرته شؤون في أو الخاصة حياته في تعسفي لتدخل أحد تعريض يجوز "ال

الحمالت تلك أو التدخل ذلك مثل من القانون يحميه أن في حق شخص وسمعته. ولكل شرفه تمس لحمالت."

: انه على السياسية و المدنية للحقوق الدولي العهد من( 17) المادة أكدت كما أو أسرته شؤون أو خصوصياته في لتدخلل قانوني غير أو تعسفي نحو على شخص، أي تعريض يحوز . ال1"

سمعته. أو شرفه تمس قانونية غير حمالت ألي وال مراسالته، أو بيته". المساس أو التدخل هذا مثل من القانون يحميه أن شخص كل حق . من2

: انه على فنص منه(41) المادة في المبدأ ذات المصري الدستور اقر وقد........." تمس وال مصونة هي و طبيعي حق الشخصية " الحرية

: انه على(45) المادة نصت كما...... ". القانون يحميها حرمة الخاصة المواطنين " لحياة

40(? / الدين( شمس توفيق اشرف سابق –د 77ص –مرجع31

المصرفية الحسابات على اإلطالع في الضبط جهات أحقية - 2 قضائية رقابة وجود اشتراط دون

سالف المركزي البنك قانون بعده ومن المصرفية الحسابات سرية قانون في الشارع أناط" . بالعميل الخاصة الخزائن أو األمانات أو الودائع أو الحسابات على باإلطالع حكما يصدر أن بالقضاء- الذكر

أو رسمية جهة طلب على بناء أو نفسه تلقاء من العامين المحامين من يفوضه من أو العام لنائبل أجاز كما معلومات أو بيانات على الحصول أو باإلطالع األمر القاهرة استئناف محكمة من يطلب أن الشأن ذوى أحد

: اآلتيتين الحالتين من أي في والودائع بالحسابات تتعلققوعها.و على الجدية الدالئل قامت أو جنحة أو جناية كشف ذلك اقتضى إذا: األولى

أن غير.القانون هذا ألحكام الخاضعة البنوك أحد لدى موقع حجز بمناسبة الذمة في بما التقرير: الثانية على الحصول أو باإلطالع مباشرة يأمر أن العامين المحامين من يفوضه من أو العام للنائب أجاز قد الشارع

إذا ، بها المتعلقة المعامالت أو العمالء خزائن أو أمانات أو ودائع أو بحسابات تتعلق معلومات أو بيانات أية تيال الجرائم وفى الداخل جهة من الدولة بأمن الماسة الجرائم من جريمة في الحقيقة كشف ذلك اقتضى

. األموال غسيل قانون عليها نص غسيل مكافحة وحدة إخطار المالية المؤسسات القانون من الثامنة المادة في الشارع ألزم قدو ....

هذه عن باإلخطار قام من مسئولية انتفاء العاشرة المادة في . وقرر المشبوهة المالية العمليات عن األموالسريتها. لضمان المفروضة للقواعد بالمخالفة بيانات أو معلومات أفشى أو العمليات

، الضبطى الطابع عليها يغلب وحدة هي إليها األسرار هذه إفشاء سيتم التي األموال غسيل مكافحة ووحدة عن والتحري الفحص في األساسية مهمتها وتتحدد ، تنفيذية قرارات بموجب أعضائها وتعيين تشكيلها ويتم

. األموال غسيل عمليات ودون ، الضبط جهات من لجهة األمر حقيقة في سيكون المصرفية والبيانات المعلومات إفشاء أن ذلك ويعنى

النيابة أو القضاء من رقابة أية األموال غسيل قانون في الشارع يقرر فلم ، قضائية جهة أية من إذن أو قيد أي. المصرفية الحسابات بسرية والمساس المعلومات هذه إفشاء على العامة

ال أنه هي أهميتها لها أخرى نتيجة الحسابات سرية قانون في العامة القواعد على الشارع خروج على ويترتب أن ذلك . وتفسير بالبنوك العمالء أسرار وإفشاء اإلطالع عمليات من الحد بمقتضاه يمكن قيد أي يتوافر

عنها معلومات وتقديم كشفها عليها للمطلع وأباح األسرار هذه إلفشاء سندا الشبهة مجرد من جعل الشارع انطوى قد األموال غسيل مكافحة قانون أن القول معه يمكن ما وهو ، سابقة رقابة أية دون الضبط لجهات(41" .) المصرفية الحسابات سرية تقرر تيال النصوص إلغاء على ضمنا

االشتباه أو اإلخطار في الخطأ حالة في المسئولية تقرير عدم - 3 : انه على األموال غسيل قانون من(10) المادة نصت

العمليات من أي عن اإلخطار بواجب – نية بحسن – قام من كل إلى بالنسبة الجنائية المسئولية "تنتفي المفروضة للقواعد بالمخالفة عنها بيانات أو معلومات بتقديم أو ، القانون هذا ألحكام الخاضعة فيه المشتبهq االشتباه هذا بقيام االعتقاد كان متى المدنية المسئولية وتنتفي ، سريتها لضمان ." معقولة أسباب على مبنيا

مــتى اإلخطار بواجب قام من كل عن ةالخاطئ االشتباه حالة في الجنائية المسئولية نفى القانون أن يعنى مما معقولــة أسباب ىعل مبنيا االشتباه بقيام االعتقاد كان متى المدنية المسئولية أيضا نفى كما ، نية بحسن كان

q االشتباه هذا بقيام االعتقاد أن إثبات فان ، إثباته بمكان الصعوبة من أمرا النية حسن مسألة كانت وإذا ، مبنيــا باإلضافة ، األمور بواطن في للغوص يحتاج انه سيما ال اآلخر، هو الصعوبة من يقل ال أمرا معقولة أسباب على

مع تواطؤ شبهة حدوث حال في لالشتباه مسوغة أسباب بدون أو نية بسوء اإلخطار يحدث أن الممكن من انه كافــة صالحيات يجاوز بما األمور على التنفيذية السلطة هيمنة ظل في جائزا أمرا وهو ، أنفسهم الضبط رجال

إلى باإلضـافة ، ضـمانات دون حريـاتهم و األفـراد حيـاة في التنقيب هي النتيجة لتكون ، األخرى المؤسسات دون عن المســئول يبقى و ، الوطــني االســتثمار تنميــة على يــؤثر بما المصرفية المعامالت في الثقة زعزعة

. حساب أو مساءلة ذلك األجنبية القضائية الجهات حق على النص - 4

تجميده عليه والتحفظ المال تعقب في : انه على األموال غسيل قانون من( 18) مادة المادة نصت

غسيل جرائم مجال في القضائي التعاون األجنبية القضائية الجهات مع المصرية القضائية الجهات "تتبادل . واألشياء عليهم والمحكوم المتهمين وتسليم القضائية واإلنابات المساعدات إلى بالنسبة وذلك ، األموال

q مصر تكون التي األطراف المتعددة أو الثنائية االتفاقيات تقررها التي القواعد وفق كله وذلك أو فيها طرفاq ." بالمثل المعاملة لمبدأ وفقا: انه على(19) المادة نصت كما

ص( ?)41 سابق مرجع الدين شمس توفيق 84--81اشرف32

اتخاذ الخصوص وجه على – تطلب أن القانون هذا " من18" المادة في إليها المشار للجهات " يكون عليها الحجز أو عائداتها أو األموال غسيل جرائم موضوع األموال تجميد أو لتعقب الالزمة القانونية اإلجراءات

." النية حسن الغير بحقوق اإلخالل عدم مع كله وذلك ، في الحق األجنبية القضائية الجهات وكذا المصرية القضائية للجهات خول القانون أن النصوص تلك تعنى و

إطار في وذلك ، المصرفية المؤسسات مع بالمتعاملين المتعلقة المستندات و المعلومات على اإلطالع في أضحى المصرفية الحسابات سرية مبدأ أن يعنى ،مما األموال غسيل جرائم مجال في القضائي التعاون

على اإلطالع في للكافة أحقية من يخوله بما ، له وجود ال أمرا األموال غسيل لمكافحة المصري القانون ظل من خوله ما السيما ، المالي نشاطهم صميم في المصرفية المؤسسات بعمالء تضر قد ومستندات معلومات التي الجهات للتك تحديد " دون األجنبية القضائية الجهات مسمى " تحت األجنبية للجهات موسعة صالحيات

دون ، تجميدها و بل عليها التحفظ و المصرية األراضي داخل األموال تعقب المسمى- من هذا تحت تندرج لكافة صارخا انتهاكا يشكل الذي األمر ، بذلك المصرية القضائية الجهات من أذنا استصدار القانون استلزام الصالحيات تلك وأن السيما ، الوطنية السيادة بمبدأ المساس من ذلك يؤديه لما باإلضافة الحريات و الحقوق

النص هذا خطورة مدى تصور ويمكن ، الدولة وأمن بمصلحة تمس قد سياسية اعتبارات لخدمة تستخدم قد اتخاذها في اإلرهاب، على وحلفائها المتحدة الواليات تشنها التى الحرب و الراهن الدولي الوضع إطار في

. للبالد الداخلية الشئون في للتدخل ذريعة

33

التنفيذية السلطة لصالحيات تكريس المصري األموال غسيل : قانون الخاتمة الوطنية السيادة مبدأ على وخروج

معظم تجريمها على حضت طالما التي التقليدية الجرائم نماذج من نموذجا األموال غسيل جريمة تعد الصادر58 رقم العقوبات قانون في األموال غسيل فعل جرم قد المصري فالمشرع ، الجنائية التشريعات

معاقبة على نصت التي و منه مكرر44 المادة في1947 لسنة63 رقم بالقانون المعدل1937 عام في و تاالتصاال ثورة توجهات ظل في انه إال ، جنحة أو جناية من همتحصل أو مسروقة أشياء أخفى من كل

إحدى باعتبارها مختلفة أبعادا تأخذ الجريمة هذه خطورة باتت العولمة جدلية محددات وسيطرة التكنولوجيا التي الحرب و2001 عام في وقعت التي سبتمبر11 أحداث بعد السيما للحدود، العابرة المنظمة الجرائم

كافة يلزم الذي1373 رقم القرار األمن مجلس وإصدار ، اإلرهاب على أثرها على المتحدة الواليات شنتها في المتمثلة منابعه وتجفيف تمويله، مصادر على والقضاء اإلرهاب لمكافحة الالزمة التدابير باتخاذ الدول

هذا ، المالية المصارف و البنوك في غسيلها تعاد التي و اإلرهابية منظماتال نشاط من حصلةتالم ألموالا استعملت إال و ، له تنفيذا المتخذة الخطوات عن بتقارير القرار متابعة لجنة موافاةب االلتزام إلى باإلضافة الدولة ضد العسكري الخيار حد إلى تصل قد التي المتحدة األمم ميثاق من السابع بالفصل الواردة التدابير

. االلتزامات تلك تنفيذ عن الممتنعة الجنائية التشريعية منظومتها تضمن - أن الدول على لزاما أصبح الراهن الدولي الوضع ظل في انه يعنى مما

وهنا سبتمبر،11 أحداث أزمة ظل في المطروح الدولي المنظور مع تتوافق األموال غسيل لعمليات تجريما قد التي الدولية االعتبارات بين الموازنة في ، القوانين تلك صياغة حال الواعي الوطني المشرع دور يأتي

إطار في المجتمعية البيئة مع تتالءم تشريعات وضع ،و القوانين من النوعية تلك صياغة عند ضغطا تشكل العام الردع تحقيق نحو االتجاه إلى باإلضافة الجرائم من النوعية هذه انتشار وراء الدافعة األسباب معالجة

. العامة الحريات و الحقوق احترام محددات فيها تكرس التي الحقوقية بالمنظومة المساس دون والخاص، في الوطني المشرع على الدولي المجتمع يمارسها التي الدولية الضغوطات مقدار إن إلى اإلشارة ويجدر

ناحية، من الدولية القوى موازين الستراتيجيات بالنسبة الدولة موضع باختالف يختلف نسبيا أمرا الشأن هذا مبادئ تكريس ناحية الدول . وتوجه أخرى ناحية من الضغوطات لتلك الحاكمة القوى استجابة ومدى

ثالثة. ناحية من والحريات الحقوق واحترام الديمقراطية ، األموال غسيل مكافحة بشأن الصادر وتعديالته 2002 لسنة80 رقم المصري التشريع نموذج وباستقراء

ظل في السيما ، الجريمة هذه مكافحة في الحقيقية فاعليتها ومدى القانونية الشرعية معايير إطار في المصرفي القطاع في الثقة لدعم المناسب االستثماري المناخ لتوفير احتياجه و المصري االقتصاد وضعية أساس هي التي المصرفية الحسابات سرية مبدأ من المحك على تأتى األموال غسيل جريمة أن و خاصة

الدولية للضغوطات االستجابة لمجرد أقرت التي للتشريعات أنموذج سوى ليس انه نجد ، المالية التعامالت الجريمة هذه بمكافحة فعليا تعنى أنها عنها يقال أن يمكن جنائية تشريعية سياسة ثمة يتبنى لم أنه و خاصة سبتمبر11 أحداث وقوع عقب القانون هذا إصدار مالبسات تؤكده الذي األمر ، المختلفة مستوياتها على

غسيل لمكافحة المالية العمل لجنة أعدتها التي السوداء القائمة في مصر ووضع ،1373 القرار وصدور القرار تنفيذ لجنة وموافاة القانون لهذا إصدارها بعد27/2/2004 في منها شطبها و ( ،)فاتف األموال. منابعه تجفيف و اإلرهاب مكافحة بشأن اتخاذها تم التي التدابير عن التقارير من بمجموعة1373

الدستور كفلها التي القانونية الشرعية مبادئ تجاوز مظاهر من العديد األموال غسيل قانون شاب ولهذا الجريمة، هذه بارتكاب يتهمون من في االشتباه دائرة من القانون هذا وسع فقد ، الدولية والمواثيق المصري

القانون إيجاز من يتضح الذي األمر األموال، غسيل جريمة أركان تحديد تكفل ثابتة معايير على صالن دون األموال غسيل يتم حقهم فى الحقه جرائم ثمة ثبوت اشتراط دون األموال غسيل فعل على األفراد معاقبة

و الدعوى ملف إعداد بها المنوط الجهة لتقدير متروك ذلك في واألمر ، نهائي قضائي حكم بموجب عنها القانون هذا مثالب اخطر من تشكيلها يعد التي و األموال، غسيل مكافحة وحدة وهى ، العامة للنيابة أحالتها من الثالثة المادة بنص ورد ما حسب استقالليتها كفالة من القانون هذا يكرسه الذي التناقض ظل في السيما مجلسف التنفيذية، السلطة صالحيات من لمزيد تكريسا يعد الذي وتشكيلها – ناحية من األموال غسيل قانون حق تملك التي التنفيذية السلطة من أي الوزراء مجلس رئيس من قرار بتشكيله يصدر الوحدة أمناء

الذي و ، ذاته الوحدة رئيس وأهمها وظائفها بحكم تعين ال التي الشخصيات بعض عضوية على االعتراض فهم األمناء مجلس أعضاء غالبية أما، االختيار لهذا ضوابط أية توافر دون مساعديه بين من العدل وزير يختاره

مجلس رئيس يختاره الذي والمصرفية المالية الشئون خبير مثل التنفيذية السلطة من مباشر بشكل يختارون و المركزي البنك محافظ نائب مثل مباشر غير نحو على اختيارهم يتم من منهم أن إلى باإلضافة ، الوزراء التي ولالعتبارات التنفيذية السلطة قبل من األصلية وظائفهم في تعيينهم يتم وهؤالء المال، هيئة سوق رئيس و بها يتأثر وسوف يتبعها التي السلطة مع تتفق التي السياسة إال يقر لن المجلس هذا أن ذلك يعني . و تراها. منها التوجيه يتلقى

فقد بكثير، ذلك تتجاوز بل ، األموال غسيل مكافحة وحدة تشكيل وضعية حد عند القانون هذا مثالب تقف وال محاكمة جواز عدم مبدأل تجاوزه منها ، موضع من أكثر في القانونية الشرعية مبادئ عن القانون هذا خرج

كله هذا ، العقوبة شخصية مبدأ و ، المصرفية الحسابات سرية قاعدة و ، مرتين الفعل ذات عن الجاني34

المبدأ يهدر الذي األمر األلفاظ في غموض و تزيد من ذاتها الصياغة شابت التي العيوب إلى باإلضافة. بنص إال عقوبة وال جريمة ال انه المتضمن الدستوري

تحديد - دون القضائية األجنبية للجهات منحت التي الصالحيات في القانون هذا مخاطر أعمق وتتمثل عليها الحجز أو عائداتها أو األموال غسيل جرائم موضوع أمواللل تجميد أو تعقب من – الجهات بتلك المقصود

في السيما ، الدولة وأمن بمصلحة ومساس الوطنية السيادة مبدأل صارخا انتهاكا يشكل مما ، مصر داخل األمر ، السياسية ااعتباراته لتحقيق اإلرهاب بمكافحة للتذرع الدول بعض وسعى الراهن الدولي الوضع ظل

. المجرمين تعقب اسم تحت الداخلية المصرية الشئون في للتدخل مثاليا مبررا النص هذا من يجعل قد الذي من لمزيد تكريس يمثل انه سوى عنه القول يمكن ال ، المصري األموال غسيل قانون تقييم بصدد كنا وإذا

هذا بأن القائل التوجه يدعم الذي األمر ، الوطنية السيادة مبدأ على وخروج التنفيذية السلطة صالحيات إلى باإلضافة هذا ، األموال غسيل ظاهرة بمكافحة اهتماما منه أكثر دولية ضغوطات خلفية على أتى القانون

قد سالحا القانون لهذا طبقا االتهام توجيه من يجعل األموال غسيل فعل في التجريم مالمح تحديد عدم أن ما . وهو العام الردع بتحقيق تعنى جنائية منظومة ترسيخ أمر يجاوز سياسية العتبارات النظام يستخدمه

. ومدلوالته ألفاظه واتساع القانون هذا نصوص مرونة تتيحه و الجرائم سبتسيي يسمى عنى الذي القيم من الكثير يهدر و القانونية الشرعية لمبادئ صارخا انتهاكا يشكل بحق القانون هذا فان لهذا

للجهات صالحيات من يتيحه وما الحالية بصياغته انه إلى باإلضافة ، الحالي المصري الدستور بترسيخها جديد قانون صياغة بإعادة يتدراكها أن المصري بالمشرع أولى مصر امن على جسيما خطرا يشكل األجنبية الحريات و بالحقوق المساس دون المختلفة مستوياتها على الجريمة هذه بمكافحة يعنى األموال لغسيل. العامة

35