Доповідь на тему: Банківський сектор економіки України проблема протидії відмиванню злочинних

доходівРябченко Катерина Сергіївна, група ф – 91,електрона адреса – Ryabchenko_Katrusya@mail.ru, науковий керівник викладач ККТК Шиморова Олена Олексіївна

Постановка проблеми

Участь банківського сектору економіки України в свіитовій програмі протидії відмиванню грошей.

- Кількість іноземних банків станом на 1.01.2011 – 52;- За кількістю банків в Україні на 1.01 2011 -182;- доля в капіталізації Банківської системи

України -38%

Масштабні зміни в Україні, які зачіпають усі сфери суспільного життя, аж ніяк не

вичерпаноМи преречині й надалі перебувати у вирі радикального оновлення різних граней людського існування. Україна опинилась у такій точці свого розвитку, коли внутрішні процеси оптимізації політичної, соціально – економічної, науково – технічної системи поєднання з різким прискоренням глобалізаційних процесів. Серед останніх особливо виділяють інноваційні розвідки, трансформації та прориви.

Противники філій іноземних банків на фінансовому ринку

України1. філія є функціональним підрозділом головного банку;2.існує вірогідність появи на українському ринку банків – спекулянтів;3.Ризики для реалізації грошово – кредитної політики;4.Низка норма гарантування вкладів фізичних осіб в Україні є сначно нижчою порівняно з іншими країнами;5.перебрати найбільш вигідних клієнтів та зняти найбільш рентабельні і вигідні сегменти ринку.

Позитивні сторони присутності філій

іноземних банків в Україні

1.підвищення банківської системи України;2.у деяких випадках філії іноземних банків стимулювали розвиток місцевих ринків;3.єважливі гравці в довгострокових кредитах;4.імпортують стандарти корпоративного управління;5.відкриття філій іноземних банків сприятиме притоку прямих іноземних інвестицій в Україні хоча б тому, що їхня присутність підвищує довіру до національної економіки і є позитивним чинником для іноземних банків.

Тіньова економіка включає три сегменти:

неофіційна підпільна фіктивна економіка

Основні генератори грошових потоків:

1.організовані злочинні угрупування;2.Терористичні угрупування;3.Корумповані чиновники.

“Відмивання грошей”

- це конверсія, або “очищення” майна, яка бере початрк від серйозного злочину з метою приховання джерела його походження.

Причини включення України до ФАТФ:

1.Обов’язковий моніторинг усіх фінансових систем;2.Відсутність законів з приводу регулювання фінансових інститутів;3.Не надання фінансової звітності, щодо підрозділів фінансових операцій;4.Фіктивні компанії;5.Складність аизначення власників компаній, їхню особу ;6.Складність визначення керівного складу компаній;7.Участь злочинних угрупувань у відмиванні грошей;8.Відсутність законів, які б регулювали обмін інформацією між міжнародними правовими організаціями;