손해보험손해보험 (( 장기장기 ) ) 업무 매뉴얼업무 매뉴얼

목 차목 차

장기 청약진행 및 원본송부 안내장기 청약진행 및 원본송부 안내

회사회사 현금현금 //카드카드 //즉시이체즉시이체

신용정신용정보사용보사용기간기간

청약서청약서사용기사용기

간간원본접수일원본접수일 계약처리방법계약처리방법 계약계약

확정확정 기타사항기타사항

한화한화청약완료 ( 대리

점 )→ 수납확정 ->이미지스캔

( 각지사에서 )

스캔 후 일주일

청약서 상 표기

(청약하고 한달이내 보험나이

가 변경안되는 경우만

사용가능 )

청약서원본스캔심사 :

수납일포함하여 7영업일이내 원본송부

( 팩스본 스캔불가 )→

7 영업일 초과시 자동취소처리 (

고객계좌입금 또는 카드취소 )

가상 /카드

카드 -1. 청약완료다음화면에서 카드승인 , 수납가능 2. 청약완료 후 카드승인별도로 했을경우 : 수납 /대출 - 원수수납에서 수납가상계좌 - 청약완료후 수납 /대출 - 원수수납에서 수납

대리점

이미지심사기한 : 수납일로부터 12

영업일 (이미지심사초과시 자동으로 심사결과 거절로 처리 )

이미지심사 인수건에 대하여만 증권발행 (

수납 이후 청약서재발행 절대불가 )

SMS- 가능( 당일유

효 )

즉시이체 즉시이체 - 청약완료 다음화면에서 즉시이체 , 수납가능

흥국흥국

웹에서 수납처리가능 ->

영업소로 사본 FAX접수후 -> 넷팩스

스캔입력 -> 스캔심사받아야

정상계약체결됨

설계변동 없을시

사용기간 없음 [1개월 ]

당월

계약체결후 8 일 이내스캔접수

( 심사완료 후 원본 발송 )

가상 /카드

가상 : 영수증처리 - 가상계좌입금 - 재무 - 가상계좌 /카드수납처리화면 - 조회 - 영수사항조회 ( 상 ) 클릭 -가상계좌거래내역조회 ( 하 ) 클릭 - 처리카드 : 대리

점스캔심사기간 :8

일이내접수즉시이

체즉시이체 : 영수증처리 - 실시간수납 - 은행이체등록 -계좌이체등록 - 수납처리 - 영수증출력SMS- 가능

메리츠메리츠

즉시이체 , 카드 :스캔심사완료후 ABSS 수납처리( 계약체결 ) 가능

현금 :스캔심사완료후 영수증출력 후

영업소로 팩스발송( 확정요청 )

10 일

설계기준

10 일

수납일 포함 7일이내

( 청약서사본스캔시 원본 10

일이내재스캔 )

가상 계약자별 가상계좌로 입금후 - 영수증발행 - 영업소로 팩스발송 -계약확정 ( 영업소 )

즉시이체 ,카드 :대리점

현금 :영업소

설계일포함한 10일이내수납처리완료해

야함( 가계약번호 뒤에서 3

자리빼면 설계날짜 확인가능 )

문자서비스 - 가능(2012/01

/18 일 이후 )

즉시 /카드

ABSS- 청약 /영수 - 계약자번호로조회 - 즉시이체 /카드승인 후 계약확정

삼성삼성

올라이프에서 보험료수납후

계약반영요청까지한후에 원본발송

수납처리요청

한달 출력후 15

일이내 ( 단 ,

당월발행분에 한

함 )

수납일 포함 12 일이내 원본접수

( 연금 - 영수일 포함 10 일이내 )

가상 /카드 설계찾기 - 출력및영수증 - 영수증 - 가상 /카드수납후 영수증발행

영업소

원본수납 , 팩스본 처리불가SMS- 가능

(10일유효 )

즉시이체 설계찾기 - 출력및영수증 - 영수증 - 즉시이체후 영수증발행

1

장기 청약진행 및 원본송부 안내장기 청약진행 및 원본송부 안내

회사회사 현금현금 //카드카드 //즉시이체즉시이체

신용정보신용정보사용기간사용기간

청약서청약서사용기사용기

간간

원본접수원본접수일일 계약처리방법계약처리방법 계약계약

확정확정 기타사항기타사항

현대현대

가청약→이미지스캔( 자필청약서 대리점

또는 지점에서 스캔 )→

수납 ( 대리점 )→계약확정 ( 지점 )→

원본발송

15 일

당월 수납일 포함7 일이내

가상 /카드

( 가상계좌입금 및 카드승인후 ) 설계명세조회 - 해당건선택 -청약서전장 지점에 팩스송부 (FAX:02-2166-9624)- 스캔완료( 또는 대리점 스캔완료 )- 확정요청 - 경리단일입금 - 확정요청 -청약서앞장해당지점팩스전송

지점

지점 모니터링 후 최종 확정완료 .

( 계약자 통화가능시간 및 핸폰번호 확인할것 )

확정요청 필수 .SMS- 가능(15 일유

효 )즉시이체

설계명세조회 - 해당건선택 - 청약서전장 지점에 팩스송부(FAX:02-2166-9624)- 스캔완료 ( 또는 대리점스캔완료 )-확정요청 - 즉시이체 -( 즉시이체완료후 )청약서앞장해당지점팩스전송

LIGLIG자필청약서일체를

지점으로 팩스전송→이미지스캔→

수납확정

10 일

당월수납일이

포함된 그달 마감전까지

가상계좌해당지사코드로 가상계좌 발급( 청약화면에서 ) 보험료수납팝업 - 고객계정자금선택 - 차액처리( 예수금 /환급 )- 저장 영업

소

영수증출력 X,수납전자동이체계좌등

록SMS- 가능(10 일유

효 )즉시 /카드 ( 청약화면에서 ) 보험료수납팝업 - 결재방법선택 - 정보입력 -

저장

동부동부

자필청약서일체를 영업소로 팩스전송

( 스캔심사 )→이미지승인→

수납확정

한달

당월 수납일 포함 7 일이내

가상 /카드 장기설계계약명세 -> 온라인영수증발급후 영수사항입력대리점

현금 /카드건 -(영수증출력 O),즉시이체건 -(영수증출력 ×)

SMS- 가능(30 일유

효 )즉시이체 장기설계계약명세 -> 실시간출금

롯데롯데자필청약서일체를

영업소로 팩스전송→스캔완료후 경유저장

→수납확정

당월청약서

하단 표기수납일 포함

7 일이내

가상 /카드 관리업무 - 경리 - 신용카드매출승인후 영수증발급 - 영업소영업소

영수일포함한 +3일이내수납처리완료해

야함SMS- 불가 즉시이체 관리업무 - 경리 - 즉시출금입력후 영수증발급 - 영업소

그린그린

신계약입력 (증권번호생성 )→

즉시이체 , 카드 , 가상 결제후→수납정산

( 수납번호생성후 )→영업소로 원본송부

(10 일이내 )

한달최종

저장한날부터 14

일 (영업일 )

까지

수납일 포함 10 일이내

가상 /카드가상은영수증발급( 결재화면항상클릭하기 )카드는 영수증발급 영업

소수납 후 영수일 +10일이내 원본미도착시( 영업소 ) 계약취소SMS- 불가 즉시이체 즉시이체 영수증 미발급

2

초기코드 로그인초기코드 로그인 ,, 초기화초기화 ,, 연락처변경 연락처변경 방법방법

원수사원수사 사용인코드 초기 로그인 방법사용인코드 초기 로그인 방법 비번 초기화방법비번 초기화방법 연락처변경 방법연락처변경 방법

한화한화 ID( 사용인코드 ) 비밀번호 (ID 랑 동일 ) 입력→로그인→정보관리→휴대폰번호입력→휴대폰으로 임시비번 발급받아 비밀번호 변경 후 사용

비밀번호 찾기 → 아이디 + 주민번호 → 기등록된 핸드폰으로 문자발송됨 → 아이디 + 임시번호 로 로그인 → 비밀번호 변경

영업소 요청

흥국흥국 ID( 사용인코드 ) 비밀번번호 aaaaa00000 또는 주민번호 뒷자리

◈ 비밀번호 초기화 버튼 → 사번 + 카드번호 + 유효기간 → 본인인증 버튼 → 비밀번호 변경

영업소 요청

메리츠메리츠

◈ http://abss.meritzfire.com. (1) 원전산이용시 : 로그인하시려면 ABSS 로 로그인시 비밀번호는 처음 사용시 A + 사용인코드 앞부터 5 자리 입니다 . (2) 외부전산망이용시 : 본인 공인인증서 로그인 또는 메리츠인증센터에서 발급후 로그인 가능 ◈ e 하나로 - 대리점 대표코드 로그인

◈ 인증 ( 비밀 ) 번호 분실신고 버튼 클릭 → 사용자코드 + 주민뒷자리 → 분실신고하기 버튼 → 핸드폰으로 인증번호 부여 →비밀번호변경바로가기 버튼 → 비밀번호 변경

◈ 메리츠 인증서 받기 : 메리츠 인증센터 클릭→인증서신규발급→사용자코드 →확인버튼 ( 사용인명 확인 )→ 신청자명 +주민번호→실명인증 클릭→확인버튼→ 사용자비밀번호입력→인증서 저장위치선택→인증서비밀번호설정→메리츠인증로그인 탭→로그인→메리츠인증서 활성화→인증서비밀번호 입력

1. ABSS 접속 (대리점코드로 로그인하기 )2. 상단메뉴바에 소득관리 -> 사용인관리 클릭 !3. 주민번호 기재후 조회 -> 휴대폰 변경후 저장

삼성삼성

FP 본인 공인인증서 필요 ◈ 비밀번호 찾기 → 아이디 + 주민번호 → 기등록된 핸드폰으로 임시번호 부여 → 임시번호로 로그인후 오른쪽 상단에 본인이름 클릭 →비밀번호변경메뉴 (왼쪽메뉴바에 있음 ) → 비밀번호 변경 ◈통합헬프데스크 : 0707-111-5000

로그인후 왼쪽 상단에 ( 직접로그인하여 변경 )사용인이름 클릭 후 변경ID( 사용인코드 ) 비밀번호 ( 주민번호뒷자리 ) 입력로그인→ 새로운

비밀번호 설정 후 사용

3

초기코드 로그인초기코드 로그인 ,, 초기화초기화 ,, 연락처변경 연락처변경 방법방법

원수사원수사 사용인코드 초기 로그인 방법사용인코드 초기 로그인 방법 비번 초기화방법비번 초기화방법 연락처변경 방법연락처변경 방법

현대현대최초 접속 시 본인인증 ( 신기간계 /인증서 /SMS/ 이메일 중 택일 ) 을 통하여 비밀번호 변경 후 사용( 초기비번 사용인코드 동일 )

비밀번호 변경클릭→아이디 + 이름→ sms 인증→임시번호부여→비밀번호 변경 지점 요청

LIGLIG

[ 아이디신청 ] 클릭→ 사전등록 후 [ 아이디조회 ] 클릭→ r사용인코드입력 후 해당 아이디 조회→초기비밀번호 (주민번호뒷자리 )( 지사코드별아이디 =p 지사코드 , 비번 : AA@@1588)

GA 전용시스템 -> 비밀번호 재발급 → 아이디 + 이름 +주민번호 + 이메일 ( 임의로 지정가능함 ) → 임시번호 부여 → 비밀번호 변경

LIG 지점 요청

동부동부ID( 사용인코드 ) 비밀번호 ( 주민번호뒷자리 ) 입력→ [비밀번호변경 ] 클릭→새로운 비밀번호설정→개인인증서발급→로그인

임시번호 부여받는 방법 2가지 1. 헬프 (T.02-2262-1241) 로 전화해서 임시번호 부여 → 비밀번호 변경2. 로그인 오류메세지 창에서 ( 비밀번호 초기화 하시겠습까 ?) 확인버튼→이름 + 아이디 + 주민번호→기등록된 핸드폰으로 임시번호 부여 -> 비밀번호변경

영업소 요청

롯데롯데 FP 본인 공인인증서 or 핸드폰인증 통하여 로그인( 초기비번 사용인코드 동일 )

최초로그인시 아이디 + 비밀번호 ( 아이디를 입력 ) → sms인증 → sms 인증시 인증번호 부여 → 비밀번호 변경 // 한 단말기당 최초 한번만 단말기 인증을 받아두면 됨 → 재로그인시 아이디 + 비밀번호만 입력하면됨

영업소 요청

그린그린

웹하면 하단 [ 신규가입 ] 클릭→ 해당내용 입력 후 찾아보기 클릭→비밀번호 지정 , 저장→로그인 * 비밀번호 모를시 → 그린넷 → 활동관리 → 영업관리 → 사용자정보 → 사용인코드로 비밀번호 조회됨

◈ 헬프데스크 : 02-3788-2795 영업소 요청

4

대표코드및 은행계좌표대표코드및 은행계좌표

○ ○ 손보사별 대표코드 ○ 흥국화재 은행계좌표손보사별 대표코드 ○ 흥국화재 은행계좌표

5

원수사원수사 대표코드대표코드 비고비고

흥국흥국 *은행계좌표참조 * 은행계좌

한화한화 3119264

가상계좌

메리츠메리츠 509036409

삼성삼성 50905004

현대현대 팀코드 : 9R~, 사용인 : 4~

LIGLIG 지사코드

동부동부 지사코드

롯데롯데 2301506

그린그린 465978

은행명은행명흥국흥국

중앙 중앙 AMAM 서부 서부 AMAM 대구 대구 AM AM 중부 중부 AMAM 신부산 신부산 AMAM

국민국민 75069012041069

75069012073356 75069012073369 750-690120-

810587506901207339

8

기업기업 3501072193513

3501393393511 3501393493515 0350-146789-

35133501393693512

농협농협 10578064041148

10578064073525 10578064073530 105780-64-

0817401057806407355

9

신한신한 56100198914456

56100198948294 56100198948307 561-001989-

561005610019894832

6

외환외환 900186230175 900186262098 900186262109 900-186269-534 900186262123

우리우리 26306522618418

26306554218926 26306554218934 2630-656231-

87342630655421895

9

제일제일 20016413216490

20016413248654 20016413248665 2001-6413256-

1562001641324868

7

하나하나 13792128757137

13792132262937 13792132263537 137-9213-

30781371379213226583

7

코드코드 61090257 61100423 61100422 61100064 61100424

장기 계속 보험료 처리방법 장기 계속 보험료 처리방법 6

회사회사 카드카드 즉시이체즉시이체 결제방법결제방법 처리방법처리방법 확정확정

한화한화 X( 콜센터 )

○

가상

수납 /영수증→장기계속영수증입력→조회대상 : 영수증발행안함→조회구분선택→조회 ( 상단우측 )( 하단 ) 납입대상 ,횟수 , 영수일자 , 금종선택 ( 현금 )→ 보험료계산→저장 ( 하단 ) 원수 ( 설계사 /대리점 ) 수납→보종 : 장기→조회→계약사항 ( 왼쪽 ), 입금사항항목체크→비밀번호 ( 하단 ) 수납

대리점

즉시이체

즉시이체 : 장기보험→장기계속영수증입력→조회대상 : 영수증발행안함→조회구분선택→조회 (상단우측 )( 하단 ) 납입대상 ,횟수 , 영수일자 , 금종선택 ( 즉시이체 )→ 보험료계산→저장 ( 하단 ) 원수 ( 설계사 /대리점 ) 수납→보종 : 장기→조회→계약사항 ( 왼쪽 ), 입금사항항목체크→수납

흥국흥국X

( 금융플라자내방 )

X(

콜센터가능 )

가상

( 원전산만가능 ) 장기보험계약조회→증권번호별계약조회→증권번호입력후 조회→영수처리→전산영수증채번→영수일시→입금형태비밀번호 ( 상단 ) 처리 ( 하단 ) 가상계좌 /신용카드수납처리→완료 *즉시이체 - 부활건만 대리점에서 가능

대리점

메리츠메리츠 ○ ○가상 /카드/즉시이체

가상계좌 : e- 하나로→계약관리→보험료수납→고객번호에 주민번호 입력→검색→계약찾기납입월분 , 영수일 수정→조회→왼쪽박스 체크 후 저장→입금사항확인→일치하면 다시한번 저장카드수납 , 즉시이체는 영업소요청 ( 즉시이체는 유예만 가능 , 영업소로 요청서 발송 )

영업소

삼성삼성 X X 가상계약업무→자동수납처리→계약반영요청 ( 신 )→ 증권번호조회후 선택→입금건찾기→납입회차확인→통장입금내역→계약과 입금매칭→계약반영요청 →자동수납처리 요청완료

영업소

현대현대

X(

카드명의자 :고객센타방

문 )

○

가상입금 메뉴 - 계약업무 - 장기 - 수금 ( 입금 ) 업무 - 수금보험료계산 - 경리단일입금 - 가상계좌입금선택 - 확정( 입력완료 )

대리점 , 지점

즉시이체 메뉴 - 계약업무 - 장기 - 수금 ( 입금 ) 업무 - 수금보험료계산 - 즉시이체 - 지점에 통보 ( 팩스 or 메신져 )여러건 동시입금이나 , 타인카드사용시 ( 관계서류첨부 ) 지점으로 계속분 요청서 발송 지점

장기 계속 보험료 처리방법 장기 계속 보험료 처리방법 7

회사회사 카드카드즉시이즉시이

체체 결제방법결제방법 처리방법처리방법 확정확정

LIGLIG X ○가상 /

즉시이체계약→입출금→온라인입금 /입금취소→입금대상조회및입금→계약자나증권번호조회→납입가능대상내역선택→ ( 하단 ) 수납대기→수납 대리점

동부동부 ○ ○

가상 /카드

장기보험→증권번호로 계약조회→화면하단 [ 가상계좌부여 ]→ 입금할회분→검색→영수금액→금종 : 선택→은행→ ( 하단 ) 보관 ( 가상계좌입금시 바로확정됨 ) 단 ,카드일경우 1달치는 특인요청서 + 계약자신분증 + 영수증 영업소로팩스발송 . 연체 ,실효건은 서류필요없이 대리점에서 수납가능함

대리점

즉시이체장기보험 - 계약유지 - 계속영수사항입력 - 실시간출금 ( 계속 /추징 )- 업무구분 [계속보험료출금 ]- 증권번호입력후 검색클릭 ! 하단에 신청서출력 클릭하여 스캔후 출금가능

롯데롯데 ○ ○

가상 /카드

장기업무→계약관리→계약조회→개괄조회→증권또는계약자주민번호조회→계속 /선납( 하단 )→( 중간 ) 입금회분영수일자→상단 ( 입력 )→ 영수증발행→영업소팩스송부 ( 팩스발송시 담당총무 및 연락처 필히 기재요망 )

대리점

즉시이체

관리업무 - 경리 - 수납업무 - 즉시출금 입력 후 장기업무→계약관리→계약조회→개괄조회→증권또는계약자주민번호조회→계속 /선납( 하단 )→( 중간 ) 입금회분영수일자→상단 ( 입력 )→ 영수증발행→영업소팩스송부 ( 팩스발송시 담당총무 및 연락처 필히 기재요망 )

그린그린○ ○ 가상 /카드 /즉시이체

장기보험→계속분입력→증권번호와 해당월도를입력→확인→영수일자 , 접수일자→수납방법 ( 즉시 , 현금 , 카드선택 )→ 확인→결재→영수증발행 *연체건처리시 입금회분 2회 , 납입월도는 최종월도로 입력처리해야함

대리점

장기 부활 보험료 처리방법 장기 부활 보험료 처리방법 8

회사회사 카드카드즉시이즉시이

체체 처리방법처리방법 수납수납

한화한화 X ○설계 /청약→장기부활청약→증권번호조회→보험료계산→저장→청약서출력 ( 부활 )→알릴의무저장→부활청약서 영업소팩스송부 ( 또는 스캔 및 심사요청 )→ 인수심사결과 승인여부확인→결재수납완료 대리점

흥국흥국 ○ ○

( 원전산만가능 )①계약조회→ ( 하단 ) 부활→ ( 화면이동 )→ 변경된고지의무가있을경우 하단 위험변동에 "유 :Y( 고지의무 수정 )" 없으면 "무 :N→ 인수승인요청→ ( 승인난 이후에 )→②양식출력→서명 및 보험료 입금 확인후→③처리→ ( 화면이동 ) 부활보험료영수처리→전산영수증채번→영수일시 , 비밀번호입력→ ( 하단 ) 영수처리→스캔→수납( 인수위배있으면 인수요청 후 승인이 나야 수납 가능 , 인수승인여부 확인하는 메뉴 ( 검색 : 장기보험심사처리 -인수품의번호 입력 )부활청약서 ,알릴의무 , 신분증 , 개인신용조회동의서 ,배서신청서 ( 배서있을경우 ) 영업소로 팩스 송부※ 단 , 당월 실효분에 대해서는 특별부활 가능 ( 콜센터로 요청시 서류없이 진행 , 지점요청시 계약자 신분증 , 특별입금요청서 , 개인신용정보동의서 , 입금내역 팩스 송부 )

대리점

메리츠메리츠 X ○계약조회→부활안내→의료비 조회후→부활청약서출력→알릴의무작성→부활영수증 출력→ 영업소로 팩스송부( 영수증출력 원전산만가능 ) 계속보험료→보험료영수→부활영수증입력및발행→증권번호 , 부활일자 , 납입월분→영수증발행 ※팩스가능 , 즉시이체는 영수증 발행안함

영업소

삼성삼성X

O( 단 ,

유예부활은 X)

계약업무→설계→부활설계→ ( 화면이동 )→ 계약번호입력후조회→회차확인후부활내용 ( 부활요청 ) 입력→설계생성→왼쪽하단에 부활전알릴의무사항입력후저장→설계완료→전산심사→인수요청→승인후→출력및결재

영업소

장기 부활 보험료 처리방법 장기 부활 보험료 처리방법 9

회사회사 카드카드즉시이즉시이

체체 처리방법처리방법 수납수납

현대현대

○(

카드신청서서면으로작성하여첨

부 )

○

계약업무→장기→수금 ( 입금 ) 업무→계약부활청약→계약번호→영수일자→설문서입력→부활처리→요청서발행 -> 알릴의무자필후 지점팩스송부→인수심사결과 승인여부확인→결재수납완료※ 반드시 지점으로 부활요청서 원본이 도착해야 함

★ 당월 실효건에 대해서는 미납입보험료 개시일 이전은 2회분 , 개시일 이후 3 회분 입금처리 후 수납시 자동부활

영업소

LIGLIG ○ ○ 계약→계약변경→부활변경→증권번호→조회→부활청약서저장→ ( 의료비담보들어간건은 ★의료비조회동의 신계약과동일하게진행 ) 부활청약서 ,알릴의무출력후 지점팩스송부→지점에서 수납처리 영업소

동부동부 ○ ○장기보험→계약유지→장기부활 /선납보험료산출→증권번호 , 부활 /선납일 , 입금할회분 확인후 검색→ ( 하단 )부활청약서출력→질문서출력→영업소팩스송부→심사승인여부확인→수납처리 대리점

롯데롯데 ○ ○장기 -> 계약관리 -> 개괄조회 -> 하단에 부활 /선납 ( 의료비조회후 )-> 보험료계산하고 인수요청함 -> 승인후 입금 ->배서신청서 ,알릴의무 영업소로 팩스송부 영업소

그린그린○ ○

배서신청서에 부활이라고 작성→알릴의무와같이 ( 실손담보가입시 사전조회동의서내역서첨부 ) 영업소로 팩스발송→이미지로 심사확인후 승인시 부활신청서출력 ( 장기보험 -> 계약관리 -> 부활승인신청서 에서 발급 ) 서명 입금후 영업소로 팩스송부

영업소

실효실효 ,, 유예 조회방법 유예 조회방법 10

회사회사 유예유예 실효실효 비고비고

한화한화 계약관리 - 수금대상계약 - 당월 수금대상계약건 조회가능 /연체 , 정상건 각각 구분 - 조회 계약관리 - 해지계약명세 - 실효명세 　

흥국흥국 장기 - 계약관리 - 유예계약명세 - 구분코드 : 사용인 장기 - 계약관리 - 실효계약명세 - 구분코드 : 사용인 　

메리츠메리츠 ABSS - 계약관리 - 장기계약관리 - 단기입금월건별조회 - 구분 : 정상 ( 유예 )

ABSS - 계약관리 - 장기계약관리 - 단기입금월건별조회 - 구분 : 실효 　

삼성삼성 계약업무 - 장기 - 목록 - 계약목록 - 계약상태 - 유예 계약업무 - 장기 - 목록 - 계약목록 - 계약상태 : 실효 　

현대현대 GA 메뉴 - 장기 - 집금책임액업무 조회 GA 메뉴 - 장기 - 집금책임액업무 - 하단 계약관리제명세 - 미납해지계약현황 - 조회 　

LIGLIG통계지표 - 매출및책임액관리 - 책임액수금명세 - 당월 /입금여부 : 미입금 /구분 : 유예 /엑셀저장후 현상태 유예상태만 보기

통계지표 - 보유계약 - 실효계약명세 - 마감월기준 ( 前월 )/당월실효 체크 　

동부동부 장기계약 - 계약조회 - 취급자별계약관리 - 연체계약명세 장기계약 - 계약조회 - 취급자별계약관리 - 실효계약명세 　

롯데롯데 공통업무 - 업무공통 - 책임액자료조회 - 취급자코드 /종목 : 장기 + 연금 /기준일자 : 당월 /계약상태 : 연체

장기업무 - 통계업무 - 보유계약조회 - 보험종목 : 전체 /계약상태 : 미납해지 　

그린그린 장기보험 - 계약관리 - 장기보유계약현황조회 - 계약상태 :실효예정

장기보험 - 계약관리 - 장기보유계약현황조회 - 계약상태 :실효 　

◈ 실효 , 유예건 PAMS 검색 방법 : PAMS 상단 매뉴 계약관리 → 계약조회 → 유예 , 실효 → 담당자 선택 후 검색

철회철회 , , 해지시 구비서류해지시 구비서류11

보험사보험사 청약철회청약철회 취소취소 (( 품보품보 )) 해지해지

한화한화 •콜센타 ( 유선접수 )- 계약자 직접 요청

•원본 접수만 가능제지급신청서 , 계약자통장사본 , 신분증사본 ,취소요청서 , 모집경위서 제지급신청서출력 (한화포털에서 업무관리 - 제지급신청 )

•실효계약 :콜센타 1566-8000( 유선해지 )정상계약 중*12 회차이상건 또는 해지 ( 실효 ) 계약건 계약자 본인이 직접콜센타전화후 해지요청가능

흥국흥국

•콜센터 계약자 직접 요청 가능 ( 계피다른건도 가능 )팩스선처리가능

•배서신청서 , 계약자신분증 , 계약자통장사본 ,청약서 , 영수증 , 증권원본 ,철회청구서

•청약서 , 증권 , 영수증 미첨부시 - 미첨부 사유기재후 서명

•취소 -배서신청서 ( 모니터링 조회결과기재 )계 ,피보험자 신분증 계약자통장사본 , 청약서 ,영수증 , 증권원본 , 모집경위서 피보험자 미성년자는 등본첨부

•품보 -배서신청서 , 계약자신분증 , 통장사본 ,사유서

•팩스선처리가능배서신청서 , 계 ,피신분증 , 통장사본 , 모집경위서 사유서기재※계 /피 동일하고 , 자동이체계좌가 계약자본인계좌면 콜센터로 신청가능※통신수단을 이용한 해지동의계약 - 콜센터 가능※통신수단을 이용한 해지 미동의계약 - 각 지점 및 금융플라자 방문( 콜센터 , 홈페이지 불가 )

메리츠메리츠

•유선접수 (1566-7711) 접수후 대리점에서 원격지승인* 서면 -< 계피동일 > 계약자 신분증 ,통장사본 , 증권 ( 만약 증권 못받았을 시 계약자가 배서신청서에 증권못받았음 이라고 기재후 싸인이나 도장날인 , 계약자 리콜 가능한 연락처< 계피상이 > 계약자신분증 , 통장사본 , 증권 ,< 만약증권못받았을 시 계약자가 배서신청서에 증권못받음 이라고 기재 후 서명 또는 도장날인 >, 피보험자신분증 <OR 등본 >,피보험자리콜가능한연락처

•배서신청서 , 계약자신분증 , 통장사본 ,모집경위서

•정상계약 : 방문접수※통신수단을 이용한 해지동의계약 - 콜센터 가능실효계약 :1566-7711 로 계약자 유선접수가능( 단 , 자동이체 계약자통장에서 6개월이상 출금시만가능 )•100 만원이하건만 서면 -배서신청서 ,계약자신분증 , 통장사본

삼성삼성

•계약자용청약서 ,철회청구서작성 , 알아야할 청약서 , 영수증원본※우편 : 서울시 중구 을지로 2가 87 번지 삼성화재빌딩2 층 고객지원센터

•방문접수 - 고객지원센터 창구에서 접수

•계약유지 1 년이상 - 신분증첨부후 콜센타에서 가능 계약유지 1 년이하 - 방문접수단 , 계약이 1 년이하이면서 실효일 경우는 콜센터 접수가능

철회철회 , , 해지시 구비서류해지시 구비서류12

보험사보험사 청약철회청약철회 취소취소 (( 품보품보 )) 해지해지

현대현대•팩스선 처리가능 ( 원본후첨부 )철회요청서 , 계약자영수증 , 증권 , 신분증

*증권또는 영수증없을경우 분실확인서 대체가능

•팩스선 처리가능 ( 원본후첨부 )취소 -1. 취소요청서에 내용 기재 2. 영수증 , 증권회수 , 빈여백에 취소 사유기재 ( 증권 , 영수증 , 청약서부본이 없는경우 ==> 분실확인서 대체가능 ) 3. 모집경위서 ( 실모집자 모집경위서 ) 4. 계약자 신분증품보 (3 개월이내 ) - 취소관련서류와 동일

•방문접수 - 신분증 , 통장사본콜센타 ( 유지계약 15 회차이상은 본인확인후 유선해지가능 단 , 자동이체본인계좌나 자동이체가 6개월동안 정상납부 , 자동이체가 6개월이내 변동사항없어야가능함 )*실효건 -콜센타로 유선해지가능

LIGLIG

•등기접수 ( 본사 ) 또는 방문접수청약서사본 ( 보험증권대체가능 ,초회보험료영수증 ( 분실시공증 )신분증 , 통장사본 ( 계약자본인 ),청약철회요청서

•방문접수 - 직접내방 ( 신분증으로만 처리 가능 )청약서사본 ( 보험증권대체가능 ), 초회보험료영수증 , 계약자인감증명서 , 인감도장날인 신분증 , 통장사본 , 계약취소요청서 , 모집자경위서

•콜센타전화후접수 (1544-0114)*자동이체 계약자본인계좌로 3 회이상 이체된건이면 콜센터에서 해지가능*해지는 ( 실효건 - 계약자 ,피보험자 동일건만 )콜센타전화가능*정상건 해약이나 , 실효건 ( 계 ,피상이건 ) 은 환급금 500만원이하건은콜센타처리가능- 환급건이 있을경우 계약자신분증 콜센타로 팩스송부※통신수단을 이용한 해지동의계약 - 콜센터 가능( 단 , 인터넷 해지 시스템은 추후 공지 예정 )

동부동부

• 방문접수 - 계약자 신분증지참• 등기발송 - 고객용청약서부본뒷면 청약철회신청란 작성후 15 일이내 서비스센타 등기접수•주소 :100-796 서울 중구 초동 동부화재보험빌딩 21-9 2층•동부화재 홈페이지 공인인증서 로그인후 ,철회 접수로 들어가서 직접 철회신청

•방문접수 - 계약자 신분증지참대리인 - 계약자인감증명서 , 위임장 인감날인 ,대리인신분증 , 모집경위서 (A4)

방문접수 - 신분증 , 증권원본 ( 미첨부시 분실경위서작성 )미방문시 - 신분증 , 증권원본 ( 미첨부시 분실경위서작성 ),계약자 인감날인 , 인감증명서 , 위임장 , 대리인신분증 (피보험자에게 유선확인 나감 )계 /피 동일 자동이체 3 번이상 본인계좌로 인출 되엇으면 유선상 해지가능*13 회차이상은 계약자가 콜센타로 접수가능

롯데롯데 •콜센타 ( 유선접수 )- 계약자 직접 요청

•( 영업소로 원본접수 )배서신청서 ,3 대기본지키기서류2장 , 계약자 신분증 , 통장사본 , 증권계약자용 영수증 , 청약서 ,모집자 경위서

•6회이상유지 정상계약중 계약자 본인 자동이체 3 회이상 정상출금건 , 계약자 = 피보험자 = 만기수익자 동일할시 콜센타 접수가능 그외는방문접수 ( 본인 신분증 , 통장지참후 방문 )

그린그린

•계약자보관용청약서의 철회신청란에 계약자 자필서명보험계약변경신청서 , 영수증 , 증권 , 신분증 ,통장 , 청약서부본증권분실시 분실확인서 작성

•보험계약변경신청서 ,품질보증사유서 , 청약서 , 영수증증권 , 계약자신분증 , 통장사본 , 청약서부본 , 영수증 ,증권분실시분실확인서 작성 ,( 모니터링완판종료시담당 FA의 모집경위서 - 자필기재필수 )※3 대기본 지키기 위반만 적용

•보험계약 변경신청서 , 계약자 & 피보험자신분증 사본 (여백에 해지요청 ,싸인기재 ), 계약자통장사본피보험자 신분증 미첨부시 초회증권팩스발송 (피보험자성년일경우만가능 )( 피보험자 미성년일경우 )- 변경신청서 , 계약자신분증 , 등본 ,친권자부 /모신분증( 이혼또는친권 1인일경우 )- 자녀기준 기본증명서 ,가족관계증명서 첨부

은행 및 수익자 지정은행 및 수익자 지정

○ ○ 즉시이체즉시이체 ( 계약자통장만 가능 )

○ ○ 계속분 설정방법계속분 설정방법 , , 신계약시 주피 기준 계약자 타인 가입 여부신계약시 주피 기준 계약자 타인 가입 여부

13

회사회사 이체일이체일 계속분설정계속분설정 (( 계약자예금주 상이할경우계약자예금주 상이할경우 ))신계약시 주피 기준 계약자 타인 가입 신계약시 주피 기준 계약자 타인 가입

여부여부

한화한화 5,11,15,21,25,말일 청약서 예금주서명의 자필하면 가능 - 제 3 자동의서 첨부 ( 변경시 자동이체신청서 , 제 3 자동의서 , 통장사본 필요 )

타인불가

흥국흥국 10,15,20,25 청약서 예금주동의에 자필하면 가능 - 별도첨부서류없음 타인가능 ( 관계 : 기타지인으로 선택 )

메리츠메리츠 5,11,15,21,25

계약자본인 ,피보험자계좌일경우필요서류없음 ,직계가족일경우 등본 , 제 3 자동의서 첨부 타인가능직계가족외일경우 ( 타인 ) 예금주신분증 , 통상사본첨부 ,제 3 자동의서

삼성삼성 5,13,23,26 예금주통장 , 신분증첨부 타인가능

현대현대 5,10,20,25직계가족 또는 형제자매 또는 법인의 경우 대표자만 설정 가능 타인가능

LIGLIG 5,10,15,20,25 직계가족만가능 ( 예금주신분증첨부 )타인가능 ( 추후 보험청구시 청구서류 까다로음 )

동부동부 5,11,15,21청약서 예금주란에 자필만하면 가능( 예금주신분증 , 통장사본 , 가족관계확인서류별도첨부 )

타인 가능 ( 연금불가 )

롯데롯데 5,10,15,20,25,말일 청약서 예금주란에 자필만하면 가능 - 별도첨부서류없음 타인불가 ( 관계란에 기타 없음 )

그린그린 5,10,15,20,25,말일(30)

청약서에 자필만하면 가능 - 별도첨부서류없음

배우자 , 직계존비속 ,형재자매만 가능 -전산제어 없음 ( 단체법인가능 ), 계약의 체결 및 이행 등을 위한 개인 ( 신용 ) 정보 수집•이용 , 조회 , 제공동의서 ( 제 3의 보험료 납입자에 대한 동의 ) 서 첨부

은행 및 수익자 지정은행 및 수익자 지정

○ ○ 사망보험금수익자 지정방법 사망보험금수익자 지정방법

14

회사 신계약일 때 배서일 때

한화한화 청약서 자필서명 　 배서승인신청서 피보험자 인감날인 , 인감증명서 ( 원본접수 기준 )

흥국흥국 청약서 자필서명

직계일경우만 서류없이 가능 . ( 직계아닌가족 :수익자지정동의서에피보인감날인 ,인감증명 , 후수익자신분증 )

배서승인신청서 자필서명 , 계약자 신분증 , 관계서류 .인감도장 . 피보인감증명서 ,신용정보조회동의서 32 조

메리츠메리츠 청약서 자필서명

( 직계가족은자필 , 그외수익자는 계 /피 인감증명서 , 인감날인 )

배서신청서 , 수익자변경동의서 , 가족관계확인서 , 계약자인감증명 , 인감도장추가 (3개월이내 ), 신용정보동의서

삼성삼성 청약서 자필서명

수익자지정동의서 ( 사망 , 사망외 ),피보험자신분증　 변경승인청구서 , 수익자지정동의서 ( 사망 , 사망외 ),피보험자신분증

현대현대 청약서 자필서명 　 계약변경신청서 , 계약자 신분증 , 피보험자인감증명서

LIGLIG 청약서 자필서명 　 지정시 , 미지정시 : 계약자방문 ( 신분증 ),피보험자인감증명서 , 인감날인 /계약자

내방안할경우는 계약자인감까지필요

동부동부청약서 피보험자 인감날인 , 인감증명서 (3 개월이내 ) or 청약서발급시 수익자지정확인서 자필날인 , 피보험자 신분증 )

청약서 피보험자 인감날인 , 인감증명서 (3 개월이내 )

롯데롯데 청약서 자필서명 　 배서승인신청서 피보험자 인감날인 , 인감증명서 , 수익자변경 신청서 , 변경후 수익자

신분증

그린그린 청약서 자필서명

01~04 가족이내는 개인신용정보란에 서명 . 가족외 타인 ,형제 ,기타시면 수익자지정서류 동일 (배서서류동일 )

변경신청서 , 사망수익자변경동의서 , 원피보험자 인감증명서 , 인감도장 , 지정하는 수익자의 신분증

보험금청구서류 접수처보험금청구서류 접수처15

보험사보험사 접수처접수처 콜센터번호콜센터번호 연락처연락처 팩스번호팩스번호

한화 한화 영업가족 ( 사용인 ) 전산등록

1566-8000 1566-8000전산입력후

담당자와 팩스번호 부여됨한화 포털 사이트→장기 인보험 사고접수 ( 사고일시 , 사고유형 , 사고자 구분 , 사고내용등 간단한 내용 입력 후 저장 )→ 가상팩스 부여받아 사고서류 팩스발송

흥국흥국 서울시 영등포구 영등포동 2가 94-151 흥국생명빌딩 9 층 손해사정팀 ( 본인부담 10 만원이하건만 팩스가능 ,10 만원초과건은 방문 또는 우편접수만 가능 )

1688-168802-6276-

7368,7363,7339

0504-800-0168,0169,01700504-800-0071

( 화재 ,특종 , 해상 )0504-800-0067

( 장기일배책 )

메리츠메리츠 경기 부천시 원미구 상동 446-3 번지 메리츠화재빌딩6 층 사고접수팀 우 )420-816 1566-7711031-300-9512

0505-021-3500

삼성삼성 콜센터 접수 후 팩스번호 부여됨 1588-5114 1588-5114 　

현대현대

서울 영등포구 당산동 4가 93-1 번지 동양타워빌딩 7층 ( 담당자연락처기재 필수 )

1588-5656

　전산 사고접수 > 입력사항 저장 >

담당자 팩스번호 알림창

30 만원 미만 : 이수정 [ 50 만원 이상 : 원본접수 ] 02-2166-5167

30 만원 이상 : 강동운 [ 진단비청구건 원본접수 ] 02-2166-3319

하이포탈 메뉴 : 계약명세조회 >> 장기상세조회 >> 사고접수 　

LIGLIG■ 사고접수→사고접수 ( 장기 /일반 )→ 오른쪽아래에 재해자 /물입력을 확인

1544-0114

070-7435-1529 ( 질병 )

070-7435-1546 ( 상해 )

담당자와 팩스번호 부여됨

■ 보험금청구서 및 기본서류 FAX 로 직접 접수( 주의사항 : 전산 접수상태 확인 및 팩스수신 확인하기 & 각 지사별 원본 보관 )

0505-136-6500 ( 장기 )0505-136-6600 ( 일반 )

동부동부

[ 장기보험→계약지원 /보상→장기사고접수입력 ]전산사고접수→ ( 발급받은 ) 가상팩스로 서류 전송→서류 자동 등록 ( 소요시간 :1 분 )( 유효시간 :익일 18 시까지 , 유효시간 경과후 팩스 재발급→영업포탈 사고접수 화면 , 사고접수한 서류는 대리점에서 원본보관 )

1588-0100 1566-1040전산입력후

담당자와 팩스번호 부여됨

접수관련문의☞ 고객님성명 , 전화번호 , 팩스번호 확인후 팩스로도 접수가능

롯데롯데 ※콜센타로 직접 우편발송시서울 금천구 가산동 533-1, 롯데정보통신별관 2 층 롯데손해보험 CS콜센터

1588-33441588-3344

02-2094-5572~6( 상해 ,질병 20 만원↓ )( 교통사고 50 만원↓ )

콜센터 접수 후 담당자 배정

그린그린장기보험→보상업무 (ECM)→ 사고접수 후 ( 접수번호 생성 )→ 팩스 또는 원본 발송

1588-5959

02-3788-244402-3888-267002-3788-266902-3788-2582

02-799-1646~1649서울 강남구 역삼동 705-19 그린손해보험빌딩 7층 장기보상팀 ( 등기발송 )

증권발행 처리방법 증권발행 처리방법

회사회사 증권발행방법증권발행방법

한화한화 단 , 스캔심사후 전건 발행가능 고객통합발급화면 ( 온라인증권으로 발행 )

흥국흥국 단 , 스캔 심사후 전건 발행가능 ( 재발행 : 원전산의 계약처리에서 출력 가능 )

메리츠메리츠

신정보 - 장기 - 계약 - 증권출력 - 증권건별재발급증권번호 , 재발급사유 (2. 계약자신청 ), 발행요청구분 ( 요청 ),

프린트기종 (4 가지중아무거나 ) - 비번 ( 대표비번 ) - 저장 - 조회 - 발행요청구분 ( 발행 ), 프린트기종선택 , 비번 - 증권출력

웹에서도 재발행 가능 - 전산오류는 3786-2777 로 장애접수 후 발행

삼성삼성 계약상세 - 증번조회 -( 하단 ) 증권 /증명서

현대현대 전건 대리점 발행가능 ( 단 , 현대해상에서 지급한 프린터기의 경우 가능 )GA 메뉴 -[ 장 ] 제발행 - 보험증권 계약별발행 - 계약번호 - 발행하기 ( 팀 , 사용인 코드 )

LIGLIG1. 계약입력 전 증권 '현장발송 '선택시 현장에서 1회 출력가능함2. 계약 -> 안내증빙 /스캔 -> 온라인 대고객안내관리 -> 서식출력및발송 증권재발행 요청 후 , 유선 또는 서면 (FAX) 으로 지점에 승인요청 ->( 승인후 ) 현장발행

동부동부 장기보험 - 계약조회 - 증권번호로 조회 -( 하단 ) 증권출력

롯데롯데 장기업무 - 계약조회 -( 하단 ) 증권재발행

그린그린 전건 대리점 발행가능 ( 단 , , 운전자보험만 원전산에서 가능 , 물보험제외 )장기보험 - 계약관리 - 계약사항통합조회 - 증번으로찾기 - 상단에 [ 증권출력 ]

16

태아등재 방법태아등재 방법17

회사회사 처리방법처리방법 확인방법확인방법 비고비고

한화한화의료비사전조회시행 -> 고객등록 후 변경설계에서 입력하여 청약서발행 -> 청약서 , 계약체결동의서 ,

등본첨부 스캔후 심사계약조회 반영 배서서명후 영업소 서류 발송

흥국흥국 배서신청서 .등본 , 약식동의서 , 계약자신분증 계약조회 배서서명후 영업소 서류 발송

메리츠메리츠배서신청서 + 가족관계확인서류+ 피보험자

의료비조회동의서 + 조회내역서 첨부하여 컨택접수 ( 추징 , 환급 , 보험료

확인 )

계약조회 배서서명후 메리츠 컨택접수

삼성삼성계약자 / 피보험자 개인신용정보동의후 ( 첨부서류 :

초본 또는 가족증빙서류 )태아 고객등록 후 배서설계

계약업무 - 변경설계 -태아등재

배서 확정 후 계약조회 배서서명후 영업소 서류 발송

현대현대

계약업무 - 장기 - 가입설계 /청약 -개인신용정보사전조회 동의서 출력 -피보험자

자필서명후 해당 지점으로 팩스송부 - 계약 상세 조회 - 계약 변경 -피보험자 ( 태아 ) 상세입력 -알릴 의무

입력 - 저장 - 결재요청 -배서신청서 발행 -배서신청서 계약자 ( 법정대리인 ) 자필서명 -배서신청서 ,

가족관계증명서 지점팩스 발송

계약조회 배서서명후 영업소 서류 발송

LIGLIG계약변경 - 일반변경 --> 태아입력 ( 알릴의무포함 ) --> 변경청약저장 --> 콜센터업무요청 ( 본인 인증 후

계약반영 )계약조회 콜센터업무요청 아닐시 :

변경신청서 , 실손조회동의서 , 등본

동부동부

1. 사용인 코드로 고객등록2. 개인신용정보 활용동의서 ( 친권자날인 )3. 장기보험 -배서업무 -태아등록 ( 배서신청서 출력 )4. 배서신청서 , 주민등록등본 영업소로 fax 발송

계약조회 배서서명후 영업소 서류 발송

롯데롯데 배서신청서 , 등본 , 개인신용정보동의서 ,의료비조회동의서 첨부하여 발송 계약사항으로 변경사항 확인됨 배서서명후 영업소 서류 발송

그린그린 변경 신청서 , 등본 , 실손조회동의서 팩스로 발송 이미지시스템에서 배서처리결과에서 확인

보완시 따로 통보없음 .항상 이미지시스템에서

확인해야함 .

진단건 처리 방법 진단건 처리 방법 18

회사회사 처리방법처리방법 확인방법확인방법 비고비고

한화한화본사심사 -> 심사요청화면 진단의뢰확인키 클릭(FC) -> 익일 세인파라메딕으로 전송 -> 익일 고객님께 연락 -> 결과송신 -> 본사심사결과

( 혈액 , 소변 ,혈압 , 문진검사 )

심사통보문자발송 -> 인수심사관리화면에서 확인 타 건강검진결과지로 대용가능

흥국흥국 청약처리 - 심사요청 ( 수동심사 - 이름 , 주민번호 ,진단내용 , 실모집인성함연락처기재 )

간호사가 고객 , 설계사한테 연락 방문진단 - 거절 , 승인등결과확인가능

메리츠메리츠청약서 스캔하면 자동진단 올라감 .

간호사가 피보험자와 직접 통화해서 검진스케줄 협의

ABSS- 청약 /영수 - 장기 (Reday BizSystem)- 심사현황조회 　

삼성삼성설계찾기 - 인수요청 - 진사신청정보입력후 (

반드시 설계번호 기재해서 발송요망 )진사동의서 영업소로 팩스 발송

설계찾기 - 설계상태 확인

확약완료 : 날짜정함 진사완료 : 진사는 받았는데 결과는 모르는 상태 통보완료 : 진사결과가 와서 심사할수있는 상태

현대현대 청약시 대상건 승인 결재요청

약 7 일후 진사확인 ( 설계명세조회 )-개시일정정 -

설계명세조회화면에서 발행 ( 청약서 )- 확정요청 - 청약서발송

★ 장기보험 진단비 담보 가입연령 확대 1) 암진단 , 급성심금경색진단 ( 여성 ), 뇌출혈 /뇌졸증 : 60 세 ==> 61~65 세 2) 가입한도 : 암진단 2 천 ==> 1천 , 2대질병진단 개벌 1 천 ==> 합산 2 천

초과시 3) 대상상품 : 퍼펙트스타 , 행다모　

LIGLIG 청약진행 중 인수심사 의뢰( 검진신청 후 반드시 인수심의 올려주세요 )

청약상세화면 인수심사 - 심사결과 세인파라메닉 2238-8744 검진건 연락처

동부동부장기보험 - 인수심사 - 장기인수심사대상 -

장기인수심사대상조회 - 인수심사신청

장기보험 - 인수심사 - 진단관련화면 -진단대상결과조회 -검색후

진행상태확인　

롯데롯데 청약진행중 - 심의요청 - 진사요청으로 방문검진 요청 인수 승 .불인 화면에서 결과확인 　

그린그린 청약서저장화면에서 진단신청에서 전산으로신청

장기보험→인수심의→진단심의→가입력번호치고 확인 진단담당 박화경 02-3788-2055

개인정보 조회 동의서 처리절차개인정보 조회 동의서 처리절차19

보험사보험사 처리절차처리절차 모바일모바일 양식양식

한화한화

1. 문자메세지로 동의방법 ①사용인으로 로그인 - 가입설계 - 업계보험계약정보조회 - 조회동의문자메시지 전송 ②고객 인증번호 전산에 입력 - 업계보험계약정보조회 ( 취급자코드 및 고객 주민번호 입력 후 조회 ) (③④ 아래와 동일 ) 2. 계약상담동의서 스캔으로 동의방법 ①계약상담동의서 양식출력후 해당영업소로 팩스송부 ( 스캔요청 )②스캔완료시 가입설계 - 업계보험계약정보조회 - 취급자코드 및 피보험자 주민번호입력후 조회 위 해당사항 진행안될시 청약불가 ( 계약상담동의서 원본필수첨부 )

가능 O

흥국흥국 가입설계 - 심사완료 -( 출력물 ) 의료비사전조회동의서 출력 - 설계번호 기재 후 영업소 팩스 송부 - 영업소에서승인완료 후 - 의료비사전조회 내역서도 출력 하여 원본에 첨부 - 계약체결 진행 ( 청약불가 )

가능 O

메리츠메리츠가입설계 - 의료비정보동의서 출력하여 고객서명과 하단 담당자란에 영업소 소장님이름 ( 서명 ) 과 날인을 기재함 - 의료비 동의서 스캔 ( 스캐너 있는 지사에서 가능 ) - 장기계약조회 - 실손의료비조회 ( 당사 , 타사 ) 에서 조회 후 의료비사전조회 내역서 출력 - 청약서 등 나머지 서류 출력 - 고객 자필 완료 후 - 나머지 서류 스캔 함 . - 스캔완료 - 전산심사 승인 후 - 계약체결 진행 ( 청약불가 )

가능 O

삼성삼성계약업무 - 조회 - 의료비 가입내역 사전조회 - 사전조회권한 요청 - ( 별도 ) 컨설팅동의서 양식출력 - 승인요청클릭 - 자필받은 컨설팅동의서를 영업소로 팩스발송 - 영업소에서 사전조회 권한 승인 - 그 후 다시 사전조회화면에서 조회하고 내역을 출력하여 고객에게 안내 ( 청약불가 )

가능 O

LIGLIG

가입설계 - 청약까지완료 - 상단 ( 우측 ) 의료비조회권한요청 ( 이미지 , 모바일선택 ) -의료비조회동의서 지점팩스송부 (스캔요청 )- 손보협회의료비조회 -의료비조회안할시 청약서출력불가 ( 계약체결후 의료비조회동의서는 꼭 원본접수 필수사항 )※ 실손담보조회동의서는 양식만 바뀌었을 뿐 기존과 요청 및 승인방식은 동일합니다 . 단 , 최초 고객 등록시 동의서를 출력하여 스캔이 완료되어야 고객 등록 후 청약진행이 이루어집니다 . 반드시 동의서를 징구하신 후 지점에 송부하여 주시기 바랍니다 .

가능 O

개인정보 조회 동의서 처리절차개인정보 조회 동의서 처리절차20

보험사보험사 처리절차처리절차 모바일모바일 양식양식

현대현대

1. 전산동의서 사용 : GA 메뉴 - 장기 - [ 장 ] 가입설계 및 청약입력 - 개인신용정보 사전조회동의서 출력 클릭 - [ 장 ] 개인신용정보 사전조회동의서 출력 - 양식구분 ( 전산 )- 동의자 정보입력 후 추가 - 요청대상자 내역에서 입력정보 재확인 후 발행 - 자필서명 - 스캔 ([ 장 ] 스캔등록 - 스캔등록 클릭 - 스캔 - 동의서 스캔 - 대상목록 클릭 - 해당내용확인 - 전송 ★ 피보험자 미성년의 경우 : 법정대리인 2인의 성명 , 주민번호 기재하여 서명후 지점에 팩스 전송 (FAX:0507-774-2419) ※ 전산 동의서 사용시 , 스캔전송 누르면 자동으로 실손담보 사전조회권한이 부여됩니다 .2. 수기동의서 사용 : GA 메뉴 - 장기 - [ 장 ] 가입설계 및 청약입력 - 개인신용정보 사전조회동의서 출력 클릭 - [ 장 ] 개인신용정보 사전조회동의서 출력 - 양식구분 ( 수기 )- 발행 - 자필서명 - 동의서 스캔을 위해 해당지점의 이미지 팩스번호로 동의서 발송 - 점포에서 이미지 팩스 클릭 - 해당양식클릭후 상세보기 - 사전조회 동의서의 자필 및 표준양식 확인 - 개인신용정보사전조회동의서 스캔등록 클릭 - 모집자 및 동의자 정보입력 - 등록 - 실손담보 사전조회 화면에서 해당 동의자 정보입력후 조회실시 ★ 피보험자 미성년의 경우 : 법정대리인 2인의 성명 , 주민번호 기재하여 서명후 지점에 팩스 전송 (FAX:0507-774-2419)※ 대표코드로 요청시 , 사용인코드 조회불가 ( 사용인코드 요청시 대표코드 조회가능 )

★ 조회동의서 대상변경 ==> 청약서에 등록되는 주민번호 전건에 대한 조회동의서 필요 1) 계약자 , 피보험자 동일하지 않는경우 : 계약자 , 피보험자 조회동의서 필요 2) 계약자 또는 피보험자와 자동이체 계좌소유주가 다른경우 3) 사망수익자 개인지정 또는 기타수익자 지정의 경우

가능 O

동부동부

고객관리 - 개인고객정보관리 - 고객명 , 주민번호입력후 ,( 하단 ) 고객관리 ( 고객관리동의서출력 ), 가입설계 (가입설계동의서출력 )고객관리동의서 , 가입설계동의서 양식에 자필서명 ( 주민번호기재 ) 후 해당영업소로 팩스 송부 영업소에서 이미지심사 (스캔 ) 완료후 전산에서 개별조회가능 -의료비사전조회실시 - 청약진행*의료비조회안할시 청약불가 ( 원본접수요망 )

가능 O

롯데롯데

1. 문자메세지로 동의방법가입설계고지사항 입력 , 저장 -의료비조회 ( 팝업창생성 )- 휴대폰사전조회 동의 신청 ( 팝업창생성 )- 인증번호 발송 및 확인 -청약신청 ( 정상인증시 활성화 )2 의료비동의서 스캔으로 동의방법장기업무 - 청약화면에 - 출력물관리 -의료비조회동의서 출력 -의료비동의서 자필완료하여 영업소로 팩스송부 - 영업소에서 스캔 완료 후 - 장기업무 - 청약화면 -의료비조회 버튼 선택 - 의료비 내역서 출력 - 다음단계 청약진행가능함 - 계약체결

가능 O

그린그린그린넷→장기보험→설계후 -> 계약체결전동의서출력 -> 계약체결전동의서 하단에 이름과 주민번호기재 ( 자필서명 ) 팩스송부 → 영업소 총무가 승인완료후 -> 지사에서 내역서 ( 협회 의료비내역서 ) 에서 직접출력하여 청약서 첨부 -> 원본으로 청약서와 함께 동봉하여 발송함 ( 청약불가 )

불가 O

청약시 구비서류 안내청약시 구비서류 안내21

손해보험사별 장기 청약시 구비서류 안내손해보험사별 장기 청약시 구비서류 안내계약확정후 청약양식 계약확정후 청약양식

재발행 여부 재발행 여부

보험사명보험사명 청약서청약서

청약서 자동차청약서 자동차((

겸용가능여겸용가능여부부 ))

알릴의무알릴의무

상품설명서상품설명서((

가입자유의사가입자유의사항항 ))

신용정보신용정보동의서동의서

의료비정의료비정보보

조회동의조회동의서서

영수증영수증

실시간실시간 현금현금 //카드카드 청약서청약서 상품설명상품설명서서

한화한화 양식 orA4 O A4 A4 A4 A4 양식 양식 불가능 가능

흥국흥국 양식 orA4 X 양식 orA4 A4 A4 A4 양식 orA4 양식 orA4 가능 가능

메리츠메리츠 양식 orA4 O 양식 A4 A4 A4 X 양식 가능 가능

삼성삼성 A4 A4 A4 A4 A4 A4 양식 양식 가능 가능

현대현대 A4 A4 A4 A4 A4 A4 X A4 가능 가능

LIGLIG 양식 orA4 A4 A4 A4 A4 A4 양식 orA4 양식 orA4 가능 가능

동부동부 A4 A4 A4 A4 A4 A4 X A4 가능 가능

롯데롯데 양식 O 양식 A4 A4 A4 양식 양식 가능 가능

그린그린 양식 orA4 X 양식 orA4 A4 A4 A4 양식 양식 가능 가능

종피보험자종피보험자 //추가배서 가능 여부추가배서 가능 여부22

구 분구 분 상 품 명상 품 명 가입시 가입시 자녀추가자녀추가

가입시 가입시 배우자추가배우자추가

자녀 자녀 추가배서추가배서

배우자 배우자 추가배서추가배서

질병담보 질병담보 추가배서추가배서 상해담보 추가배서상해담보 추가배서

운전운전 (( 비용비용 ))담보 담보 추가배서추가배서

기타 기타

한화한화 한아름한아름 가능 가능 불가 불가 불가 가능 가능 부모 2명 , 배우자 1명 , 자녀 1명까지 가입가능

통하나로통하나로 가능 ( 무제한 ) 가능 가능 가능 가능 가능 가능 　

흥국흥국행다가사행다가사(( 부부형부부형 ))

불가 가능 (1 인 ) 불가 09년 4월 13 일 이전 계약은 가능09년 4월 13 일 이후 계약은 불가 가능 가능 단 , 상해 ,질병 의료비는 추가배서

불가

가족안심가족안심 가능 ( 무제한 ) 가능 ( 무제한 ) 가능 09년 4월 13 일 이전 계약은 가능09년 4월 13 일 이후 계약은 불가 가능 가능 단 , 상해 ,질병 의료비는 추가배서

불가

메리츠메리츠

알파플러스알파플러스 가능 가능 가능 가능 질병일당만 가능

상해일당 , 골절 ,화상진단비 ,

일상생활배상책임 담보 가능

가능

→ 통합보험 웰스라이프도 가능함

M-StoryM-Story 가능 ( 제한없음 ) 가능 가능 가능 질병일당만 가능

상해일당 , 골절 ,화상진단비 ,

일상생활배상책임 담보 가능

가능

삼성삼성 건강보험플러건강보험플러스스

불가 불가 불가 불가 불가

가능( 갱신형담보는 갱신시점에서만 배서가능 /

삭제는 시기에 관계없음 )

가능 　

현대현대 하이스타하이스타 불가 가능 불가 불가 불가 가능 가능센터심사

행다모행다모 가능 가능 가능 가능 가능 가능 가능

LIGLIG 닥터플러스닥터플러스 불가 불가 불가 불가

6개월 이후에는 추가 가능 ( 전건 검진대상임 )

단 , 2011년 4월 ~5월 판매한 닥터플러스는 추가불가능

일부가능 일부가능

11.06 월 L 플러스로 상품 변경 후 기존웰빙보험에

피보험자 추가 불가능 , 담보추가도 현재 판매중인

상품만 추가배서가능

동부동부 훼밀리라이프훼밀리라이프 가능 가능 불가 불가 불가 1 년후에 가능 가능 훼밀리라이프는 4인까지 가능브라보라이프는 1인만 가입가능

컨버전스컨버전스 가능 가능 가능 가능 불가 1 년후에 가능 가능 컨버전스는 6명까지 가입가능

롯데롯데 성공플러스성공플러스 가능 가능 상해담보만 가능

상해담보만 가능 불가 가능 가능 미소플러스는 개인형만 가입가능

그린그린 원더풀원더풀 SS가능 ( 최대 3

명까지 )가능 (1 명 ) 가능 가능 가능 가능 가능 배우자 추가시 주피보다

나이가 많을 경우 가능

신계약 보완 및 완전판매 모니터링 조치방법신계약 보완 및 완전판매 모니터링 조치방법

23

원수사원수사 신계약 보완 방법신계약 보완 방법 모니터링 보완 방법모니터링 보완 방법

한화한화

수납일로부터 + 7 영업일까지 스캔완료수납일로부터 + 12 영업일까지 심사 ( 청약서 원본 영업소 발송 )

설계 /청약 - 심사조회에서 보완내용 확인

업무관리 - 완전판매현황에서 확인가능1. 1 차모니터링 실패 - 연락처 오류 또는 통화 연결실패건은 연락처 수정하고 모니터링 가능한 날짜 입력 )2. 2 차 모니터링까지 시행 후 미완료건 또는 1차 모니터링에서 청약서 부본 , 약관미전달 ,답변거부시 에는 완전판매확인서 작성 후 영업소 팩스 ( 자필서명 위반건으로 보완해야 하는 건은 완전판매 및 계약유지확인서로 작성해야 함 )3. 고지사항위반 및 직업상이건은 배서처리 후 모니터링확인서 제출

흥국흥국보완 내용 확인 후 상해 . 질병 추가 고지 양식에 보완내용 기재 후 해당 지점으로 fax 발송 ( 심사완료 후 청약서 원본과 같이 보내야함 )※미완료시 계약취소

2차 모니터링까지 시행 후 미완료건은 인수거부일자 이내에 1. 고객이 직접 1688-6997 로 전화해서 본인 카드 또는 핸드폰으로 인증 후 완료2. 흥국화재 홈페이지에서 완료 ( 공인인증서 )※미완료시 계약취소

메리츠메리츠 인수 심사 완료 후 청약진행가능 ABSS 로그인 - 완전판매관리시스템 - 증번으로 조회 후 통화시간예약(6 번통화불가시 미보완완료 : 080-300-0000 으로 전화하셔서 직접모니터링 )

삼성삼성 인수 심사 완료 후 청약진행가능 X ( 모니터링은 삼성화재에서 따로 하기때문에 보완 없음 )

현대현대통화불능이나 번호오류건은 2차 모니터링까지 시행1차는 지점에서 확인 후 담당자에게 전달 -> 1~2 일 내로 재모니터링이 있으므로 통화가능 번호와 시간확인 . 2차 미완료건은 고객이 직접 1577-3223 으로 인콜

청약서 부본 , 약관 미전달시에는 담당자 완판이행확인서 작성※모집자 불일치 , 자필미이행건은 계약취소

LIGLIG 인수 심사 완료 후 청약진행가능

①계약 - 완전판매현황 - 완전판매모니터링 - 후속조치 대상조회②계약별상세조회화면 : 고객정보 후속조치 또는 기본지키기 후속조치 클릭;전화번호 , 통화가능연락처 선택 , 모니터링 요청일 ( 당일처리안됨 ), 조치결과 입력 ③저장 ※미완료시 계약취소④계약자분께서 1544-0019 로 직접 전화하셔도 모니터링 진행 가능함 .

동부동부 인수 심사 완료 후 청약진행가능 장기보험 - 인수심사 - 완전판매모니터링명세 - 증번으로 조회 후 통화시간예약

롯데롯데신계약 모든서류 영업소로 팩스발송 -> 영업소 스캔후 경유저장 -> 신계약 확정된거 확인후 원본 발송 ( 확정후 10 일이내 )

공통업무 - 공통업무 - 완전판매관리 - 완전판매현황 ( 영업조직용 )1. 조회구분 4를 후속조치 ( 전체 ), 조회구분 5 를 공란으로 놓고 조회 한후 보완내용 확인 후 입력2. 조회구분 4를 2차불완전판매 , 조회구분 5 를 미보완건으로 놓고 조회한 후 해당되는 계약 고객확인서 작성

그린그린 인수 심사 완료 후 청약진행가능모니터링 결과 완판 미완료건은 완전판매확인서 /완전판매소명서 ( 해외여행이나 , 출장일때만 ) 작성 ( 영업소로 발송 )※미완료시 계약취소

타취급점 계약조회내역타취급점 계약조회내역24

원수사원수사 상세조회상세조회 증권번호증권번호 상품명상품명 계약자명계약자명 피보험자피보험자명명 보험료보험료 계약상태계약상태 최종월도최종월도 연락처연락처 주소주소

한화한화( 고객등록

시 )O

O O O O O O O X X

흥국흥국 O O O O X X X X X X

메리츠메리츠 X O O O X X O X X X

삼성삼성 X X O O O X X X X X

현대현대 X X O O X X O X X X

LIGLIG X X X X X X X X X X

동부동부 O O O O O O O O X X

롯데롯데 O O O O O O O O XX( 동까지

만 )

그린그린 X X X X X X X X X X

손보사별 사고접수 설계사 통지 여부 및 안내장 인쇄 가능 여부손보사별 사고접수 설계사 통지 여부 및 안내장 인쇄 가능 여부

25

원수사원수사

고객의 사고 접수시 고객의 사고 접수시 설계사 통지 여부설계사 통지 여부 안내장에 대한 대표 코드 로그인 후 설계사 코드 입력시 설계사명안내장에 대한 대표 코드 로그인 후 설계사 코드 입력시 설계사명 ,, 연락처 인쇄 여부연락처 인쇄 여부

자동차사고접수 장기 보상 청구 자동차보험 증권 자동차보험 청약서 자동차보험 영수증 장기보험 증권 장기보험 청약서 장기보험 영수증

대표 설계사 대표 설계사

설계사 설계사 설계사 설계사 설계사 설계사

명 연락처 명 연락처 명 연락처 명 연락처 명 연락처 명 연락처

한화한화 O 입력자 O O O 입력자 O 입력자 O O O O O O X X

흥국흥국 O 입력자 O O X 입력자 O 입력자 O 입력자 X X O X X X

메리츠메리츠 O 입력자 X X O 입력자 O 입력자 X X O O O O X X

삼성삼성 O 입력자 O O O 입력자 O 입력자 O O O O O O O O

현대현대 O 입력자 O O O 입력자 O 입력자 O O O O O O O O

LIGLIG O 입력자 O O O 입력자 O 입력자 O O O O O O O O

동부동부 O 입력자 O O O 입력자 O 입력자 X X O O O O X O

롯데롯데 O 입력자 X X X 입력자 O 입력자 X X X X O O X X

그린그린 O 입력자 O O O X O X O X X X O X X X