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《商业银行业务与经营》

课程整体教学设计

金融证券学院 林薇

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1. 课程简介 2. 改革前状况 3. 改革的简要思路 4. 课程的项目设计 5. 新课的效果 6. 新旧教法对比

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1. 课程简介课程基本信息

课程名称 商业银行业务与经营 学 时 48

课程代码 金融 2024 学 分 3授课时间 第一学期 选定教材 自编教材课程类型 金融证券专业专业核心课 授课对象 高职

先修课程 金融学概论 后续课程 商业银行综合柜员岗位实训

与本科的区别：减少复杂理论的讲解，增加实际操作演练。与中职的区别：加强专业概念的讲解，增加实际操作种类，融理论于实践。

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2. 改革前状况

理论 + 实训，课程里增加 16 学时实训内容。 存在的主要问题： 以讲授为主，理论性比较强，虽然加入了

实训和实践环节，但是实训课时较少分学生对课堂授课内容感到枯燥、抽象。

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3. 改革的简要思路 ------ 课程面向的岗位

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学生面向的职业岗位分析初次就业岗位 二次就业 未来发展

柜员、大堂经理 客户经理理财顾问

分行职能部门理财规划师

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课程的教学能力目标： 能根据业务要求进行银行综合柜员职业技能的操作；

（ 100% ） 能根据银行业务知识进行银行理财产品的咨询及营

销。 （ 90% ） 能根据所学业务，读懂银行的年报，判断银行经营

状况。（ 60% ）

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课程的教学知识目标： 了解银行的起源，银行人员的任职资格 掌握银行资本金的管理办法； 掌握银行的负债业务、资产业务、中间业务；

了解电子银行的业务；掌握银行的风险及管理办法。

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课程的教学素质目标：1. 具有爱岗敬业、遵章守纪的良好职业道德；2. 具有良好的交流沟通能力和团队合作精神；3. 树立正确的经营思想，树立一切为了客户利益

的金融服务观念；

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4. 课程的项目设计 以成立吉利商业银行（课堂项目）贯穿整

个教学 理论讲解银行业务 学生进行具体银行业务的实训操作 小组项目任务（成立银行，进行金融营销） 能力实训过程设计：

讲解和示范，学生实践；再收集问题作集中讲解；逐渐提高难度。

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课程的项目设计： 理论讲解银行业务 学生进行具体银行业务的实训操作 小组项目任务（成立银行，进行金融营销） 能力实训过程设计：

讲解和示范，学生实践； 再收集问题作集中讲解； 逐渐提高难度。

12周课时： 2 课时 *2

了解银行的 起源和发展；掌握银行的性质和作用；掌握银行的组织结构；了解政府对银行业的监管

掌握银行现金资产的管理；掌握贷款的种类、贷款政策及程序、贷款的审查、贷款的质量评价及问题贷款的处理；掌握银行证券投资的策略

掌握银行资本的性质和作用；掌握银行资本的构成；掌握资本的筹集和管理

掌握存款的种类和构成；掌握银行非存款性资金来源

能力目标

知识目标

能使用电脑绘图软件设计银行的标志；能运用营销知识设计银行的口号；能设计银行的内部组织结构；

能够定位银行的贷款对象，创新贷款种类，并进行贷款的风险防范；能够进行银行盈利资产的投资

能根据银行的规模确定银行资本的构成；根据不同途径的优缺点选择筹集银行资本的渠道

能够进行银行存款账户创新，争取存款

1 - 2 周 7 -9 周

【项目 ---- 能力目标、知识目标、总目标】全图成立吉利商业银行

成立银行，设立银行组织结构设计标志、口号

能够设计银行的电子银行业务

掌握主要的电子银行业务及电子银行业务的风险；了解电子银行业务的发展趋势。

5-6 周 11 -12 周10 周

能够设计银行创新的中间业务

掌握银行中间业务的种类及与国外银行的比较

确定银行规模、定位筹集银行资本

筹集资金负债经营

管理银行资产业务

设计银行中间业务

设计电子银行，并进行最佳银行评选

3 - 4 周

13周课时： 2 课时 *2

情景：吉利集团扩大经营，准备进入金融领域，成立商业银行

情景：刘峰是一名机关公务员，月薪 5500 ，妻子是教师，月薪 3600 ，近期他们准备购买哦 60 平米的商品房，房款 130万，银行同意七成按揭贷款，并以所购房屋为抵押，贷款期限 15 年，贷款利率 5.04% ，学生进行角色扮演按并贷款流程来处理这个贷款申请

情景：今年央行下调了法定存款准备金，银行贷款增加，资产业务扩大，银行为满足巴塞尔协议资本要求，通过不同渠道进行筹集资本

情景：王女士拿 50 万元到该银行存款，自己作为银行的柜员，根据王女士的财务情况合理为王女士配置资金到不同的存款账户，并对王女士进行存款业务办理

1 - 2 周 7 -9 周

成立吉利商业银行

成立银行，设立银行组织结构设计标志、口号

情景：银行为缩减成本，将减少银行网点的设立，同时为加快办理业务的速度，指引客户使用自助银行、手机银行、电话 农行银行、网上。

5-6 周 11 -12 周10 周

情景：银行竞争激烈，传统银行存贷业务给银行带来的存贷利差逐渐减少，银行为增加利润进行中间业务创新

确定银行规模、定位筹集银行资本

筹集资金负债经营

管理银行资产业务

设计银行中间业务

设计电子银行，并进行最佳银行评选

3 - 4 周

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第一次课梗概

1 、自我介绍，通讯方式，课程性质介绍、课程项目与学习目标、考核要求；职业生涯与本课程的关系。（ 20 分钟）

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2 、讲授新课： （ 1 ）介绍中国近年来对外投资的银行情

况； （ 15 分钟） （ 2 ）学生识别示主要银行的标志；（ 15

分钟） （ 3 ）讨论中国的银行体系；（ 15 分钟）

（ 4 ）银行的产生原因；（ 10 ） （ 5 ）归纳总结。 （ 5 分钟）

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课程考核方案 （ 1 ）本课考核及评分标准有三个部分综合而成，平时出勤占总成绩的 10% ，课堂成绩占总成绩的 20% ，项目小组作业 20% ，期末成绩占总成绩的 50% 。

（ 2 ）课堂成绩由作业的完成成绩和各种各样的课堂发言决定。分别占课堂成绩如下：作业成绩占 60% ；课堂提问20% 。未能按时完成作业，此次成绩即按 0 分计算。

两次课堂提问没有成绩者，课堂提问分数即按 0 分计算。 （ 3 ）加分机会 在本课程学习中，将不定期举行简单的课内游戏（实训）或者非小组讨论。在这些活动中乐于去分享，自信的表现，清晰的表达，认真的倾听等都将给学生带来加分。

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教学资源 教材： 《商业银行业务与管理》，陈静 主编，北京交通大学出版社，

2011 年 2月 参考资料： 1. 商业银行综合业务模拟系统管理员手册 深圳智盛信息技术有限公司

2. 商业银行综合柜台业务 董瑞丽 中国金融出版社 3. 现代商业银行业务教程 马丽娟 中国经济 4. 商业银行经营学 戴国强 高等教育 5. 商业银行管理 潘英丽 清华大学 6. 商业银行管理 （美）彼得 S 罗斯 机械工业

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杂志、网站及其他资源 报纸“ 21世纪经济报道” 邮发代号 45-118 报纸“南方周末”， 邮发代号 45-36网站 www.infzm.c

om 《商界》杂志，邮发代号 78-12 ，网站 www.caistv.com 关注各电台的财经类节目例如：北京电视台“点击年关键”；广东卫视“财经郎眼”；凤凰网、新浪网等财经新闻。

跟踪阅读《经济研究》；《财贸经济》；《金融研究》；《国际金融研究》；各大学的学报（人文社科版）；《金融时报》；《参考消息》，各银行相关网站等。

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5. 新课的效果

课程定位准确，实训教学仿真性强。 教学内容来自于银行实践，并根据现代银

行的业务及时更新。 教师除了教授业务外，还教会学生如何做

人，如何提高职业素质，如何做一名优秀的柜员，真正是教书育人。

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6. 新旧教法对比 特点：项目贯穿；以练代讲；舍弃抽象。方法：项目化教学。 新课开发过程与问题： 收集与编写与实际密切相关的项目内容还需要进一步努力。需要时间改变按章节方式教学的习惯

教材：目前已经编写了任务驱动的教材。

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7. 专业词汇对照表 Bank 银行 interest rate policy 利率政策 credit expansion信用扩张 credit extending policy 融资方针 financial crisis 金融危机 credit control 信用控制

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8. 课改个人感受

一分汗水，一分收获；

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谢谢！