Роман Сургунд , MBA Руководитель направления по продаже решений для финансовых организаций

© 2009 IBM Corporation

Интегрированный подход к управлению рисками в современном банкеXI банковская конференция«Повышение устойчивости национальной банковской системы: Россия и мировой финансовый кризис»3-7 сентября 2009 года, г. Сочи

Роман Сургунд, MBAРуководитель направления по продаже решенийдля финансовых организацийIBM R/CIS

2

IBM Financial Services

Требование времени - изменение модели бизнеса банка

Интегрированная структура каналов продаж с единой

функциональностью и доступом к информации.

On line и real time

Безбумажное и централизованное производственное

окружение. Cквозные интегрированные бизнес-процессы

Интегрированный единый процесс

производства банковских продуктов

Согласованность бизнеса и ИТ. Комплексная

банковская система с многократным

использованием функциональных блоков

Единый взгляд на клиента.

Интегрированные данные по

прибыльности клиента в реальном времени

Интегрированное управление рисками. Доступ к данным по

risk, capital и liquidity в реальном времени. Ускорение процесса принятия решений

3


MasterDataMgmt

Enterprise Service Hub Service Registry

& RepositoryEnterprise

Service BusService Mgmt& Invocation

BusinessPartner

ServicesReal

Campaign Mgr

3rd PartyProducts/Svcs

CustomerRelationship

Mgmt

RelationshipManagement

DecisionSupport

Marketing

CaseManagement

Banking& Credit

Operations

LoanOrigination

CorporateBanking

RetailBanking

GeneralLedger

Credit Cards

Payments

BusinessMgmt

Resource

Fraud

Product

Risk

Debt

RegulatoryProcess Manager

Process Models

SalesProcesses

MarketingProcesses

ServiceProcesses

ComplianceProcesses

Governance & Monitoring

FicoCreditScores

DemographicData

CustomerInsight

& Analytics

CustomerAnalytics

BusinessInsight

Search &DiscoveryAnalytics

Threat &Fraud

Analytics

Интеграция данных/

Information Services

InformationFoundation

Нестуктуриро-

ванные данные

Core Systems

Ban

kin

g

Ind

us

try

Mo

de

ls

Fro

nt

En

d A

pp

licat

ion

Ser

ver

Mu

lti-

Ch

ann

el T

ran

sfo

rmat

ion

ContentMgmt

Systems

DocumentMgmt

Systems

Customer Account Product

BankingData

WarehouseDataMarts

Rapid Development & Integration

Референсная архитектура банка

Интеграция каналов

ElectronicSignature

Внешние системы

Enterprise Service Bus Service Registry

& RepositoryExternal

Services GatewayService Mgmt& Invocation

BusinessPartner

ServicesReal

Campaign Mgr

3rd PartyProducts/Svcs

CustomerRelationship

Mgmt

RelationshipManagement

DecisionSupport

Marketing

CaseManagement

Banking & Credit

Operations

LoanOrigination

CorporateBanking

RetailBanking

GeneralLedger

Credit Cards

Payments

BusinessMgmt

Resource

Fraud

Product

Risk

Debt

RegulatoryProcess Manager

Process Models

SalesProcesses

MarketingProcesses

ServiceProcesses

ComplianceProcesses

Бизнес - процессы

Security, Management & Governance

Внешние данные

CreditScores

DemographicData

CustomerInsight

& Analytics

CustomerAnalytics

BusinessInsight

Search &DiscoveryAnalytics

Threat &Fraud

Analytics

Информационные системы банка

En

terp

rise

Acc

ess

Ser

vice

s

ContentMgmt

Systems

DocumentMgmt

Systems

IBM Dynamic Infrastructure

Клиент

FormsMgmt

Data Warehousing

Call Centers

Internet

Relationship Managers /

Agents

Каналы Branches

Mobile Banking

ATMs

Pre

sen

tati

on

/ In

tera

ctio

n S

ervi

ces

ThinClient

RichClient

Mu

lti-

Ch

ann

el In

teg

rati

on

4


Уровни управления рисками

Тренд – переход от простого соответствия требованиям регулятора к оптимизации рисков в масштабе всего банка и всего ассортимента продуктов – от операционных до рыночных и кредитных рисков

Интегрированная информация по рискам банка

Определены граничные условия

Постоянный мониторинг рисков

Понимание прибыли и затрат Прозрачность рисков для банка Аналитика для оценки и

предсказания влияния внешних факторов

Оценка эффективности бизнес-решений

Информированное принятие решений

Координация Sales and Marketing Своевременная реакция на изменение экономических условий

Risk InsightRisk Insight

Понимание рисковПонимание рисков

Risk ControlRisk Control

Управление Управление рискамирисками

Risk Risk

OptimizationOptimization

Оптимизация Оптимизация

рисковрисков

Ris

k C

ockp

it

Упр

авле

ние

приб

ыль

ност

ью

с уч

етом

рис

ков

Соо

тнош

ение

Ris

k / P

erfo

rman

ce

5


TowerGroup provides three views of the market size

6


Качество данных и использование современных информационных систем – ключевые факторы эффективного управления рисками

0 20 40 60 80 100

Board understanding and direction

Skills and education

Integration of Risk and Finance functions

Executive direction

Consensus on approach and methods

Integration of Risk/Finance and business

Infrastructure / Information management systems

Operationalization of the concept

Data, data integration and quality

Percent of Respondents

Yes or Partially

No

Источник: Risk Appetite: A multifaceted approach to risk management, based on an IBM survey of financial institutions, April 2008

7


Интегрированное управление рисками банка от IBM

IBM поможет вам сформировать интегрированную стратегию управления рисками предприятия (ERM). Наш набор взаимосвязанных приложений поможет вам обеспечить соблюдение норм Basel II, Акта Sarbannes - Oxley, закона U.S. Patriot Act и других нормативных требований

Bold Propositions

The Operational Riskdata eXchange Association Cтатистическое моделирование для уточненной количественной оценки рисков и соответствия требованиям регуляторов.

Использование обезличенных данных и современного математического аппарата для обобщения и последующего использования опыта финансовых институтов по количественной оценке рисков.

Ценность для заказчика Интегрированное и оптимизированное управление рисками

- идентификация и предотвращение отмывания денег, мошенничества и краж идентификационной информации

Governance и compliance Производительные системы автоматизации управления

рисками Динамическая инфраструктура

Решения IFW и BDW Высокая производительность вычислений и аналитика Cognos, iLog, Filenet, EAS, Tivoli Storage Infrastructure, DB2 Решения партнеров Security, operational services/solutions, ISS Решения по непрерывности бизнеса (BCRS)

8


Финансовые риски

Понимание рыночного и кредитного риска по всем направлениям бизнеса для более взвешенного принятия решений в соответствии с бизнес-целями

Финансовые преступления

Безопасность всех видов транзакций, проактивное предотвращение все более изощренных внешних и внутренних запрещенных активностей, отработка зафиксированных событий

Операционный и ИТ риск

Проактивное управление потенциальными рисками, как внешними так и внутренними, как бизнеса так и ИТ, вследствие событий, влияющих на операционную работу, процессы и приложения

Governance & Compliance

Понимание и управление соответствием требованиям регуляторов и собственных политик при оптимальном отношении затрат к достигаемому результату

Общий подход к управлению финансовыми и нефинансовыми рисками – требование времени

Интегрированное управление рисками

Управление операционными рисками

Финансовые риски

Финансовые преступления

ИТ и инфраструктурные

риски

Управление Governance &

Compliance

9


Интегрированное управление рисками - проблемы бизнеса

Интегрированное управление рисками

Управление операционными рисками

Финансовые рискиФинансовые преступления ИТ и инфра-

структурные рискиУправление


Снижение маржинальности бизнеса и выход на новые рынки требуют более точной и оперативной оценки финансовых рисков

Усиление внимания регулятора к стратегии управления рисками банка

Задача соответствовать требованиям регулятора оттеняет интегрированный подход к управлению рисками

Отсутствие возможности мониторить рискив реальном времени

Сложные финансовые продукты усложняют оценку рисков при продукто-ориентированном подходе, типичном для индустрии

Усложнение и удорожание идентификации и предупреждения действий злоумышленников

Усложнение требований регуляторов (e.g., Patriot Act, BSA, FFIEC IT Exam updates, Basel II AMA, FRCP for e-discovery)

Усложнение финансовых инструментов и увеличение международных операций

Системы предыдущих поколений не устраивают по производительности и функциональности

Появление новых рисков всвязи со слияниями и объединениями, глобализацией и выходом на новые рынки

Новые риски с повышением автоматизации и интеграции разнородных систем

Отсутствие системного подхода к мониторингу рисков в реальном времени

Отсутствие внутренних ресурсов для диагностики и снижения рисков

Влияние природного и человеческого фактора усиливается

Вертикально-изолированная культура управления операционными рисками

Практическое удвоение количества действующих норм в ’09

Несовершенство управления информационными потоками не позволяет компетентным сотрудникам своевременно устранять несоответствия

Отсутствие стандартизации и автоматизации бизнес-процессов

Выход на новые рынки со своими требованиями регуляторов

Повышенное внимание акционеров к управлению активами в соответствии с заявленной стратегией

Мы идентифицировали порядка 50 различных бизнес-проблем наших заказчиков

10


ET

L \

Dat

a Q

ual

ity

\ In

form

atio

n In

teg

rati

on

Source data

Customers

Loans &Collaterals

Accounts

Loss Data

BusinessIntelligence

Credit Risk

Financial Rptg

Operational Risk

Predictive Model

Deep Analytics

Business Rules

Risk Calc Engine

Market Risk

Other Risk

Data Marts

OLAP

Data Warehouse End UserAccess

Web

Email

Office

Mobile

(Scorecards,Dashboards,

Ad-hoc,Analysis,

Reporting, Events/Alerts

Planning)

IBM InfoSphere

IBM Banking Datawarehouse

DB2 database Cognos NOW!

Analytics: DB2 IM or 3rd party

Data Marts: DB2 OLAP: Cognos

Cognos 8 BI and PM

Portal: - Cognos - WebSphere - Lotus

Source systems (OCC data)

Industry Framework(IFW) Models

MarketData

Financial / GL Data

In memory streaming data source

IBM Banking Data Warehouse (BDW)

Архитектурный взгляд – повторение пройденного...

IBM Dynamic Infrastructure

11


Палитра решений по интегрированному управлению рисками

Events/Alerts

Events

Bad Guy Lists

Fraud MonitoringProduct

Development

Back OfficeMarketing

Credit Risk

External Data

Internet

Bad Guy Lists

Watch Lists

Fraud MonitoringAccount Opening

Product Development

Back Office

Front Office/CRM

Marketing

Credit Risk

External Data

InternetInternet

Bad Guy Lists

Field Referrals

Data Integration Extract Transform Load (ETL) & Data on Demand (DoD)5Data Integration Extract Transform Load (ETL) & Data on Demand (DoD)Data Integration (Data warehouse & ETL)

EDD

KYC Scoring EngineCustomer Lifecycle Risk

Scoring Engine

Customer Due Diligence• KYC: CDD/EDD Solution• Customer Lifecycle Risk

Scoring Engine

IBM Offerings• InfoSphere MDM• FileNet, Dashboard Accel.

ISVs• Norkom• Actimize

Transaction Monitoring & DetectionBehavioral Monitoring• Enterprise Suspicious

Activity Monitoring• Real time blocking• Reportable transaction

aggregation

IBM Offerings• WebSphere Business Events• TSIEM (Tivoli)

ISVs• Norkom• Actimize• Fair Isaac, SAS

Party Resolution (KYC)• Entity/Relationship Resolution & Name

MatchingIBM Offerings: IM: EAS & GNR Software

• Integrated Case Management

• Dashboarding & ReportingIBM Offerings: • FileNet• COGNOS• Dashboard Accl.

ISVs: • Norkom• Actimize• ACI (PRM)

IBM Offerings: • IOD / WII / Information Management Software• IFW/Banking Data Warehouse (BDW)• Change Data Capture

Front Office Back Office

CC&I Framework

Payments Framework Security (SIEM)

• ACI (PRM)

• ACI (PRM)

12


IBM Cognos 8 Business Intelligence IBM Cognos NOW! (real-time data) IBM Cognos TM1 (financial analytics)

IBM WebSphere Application Server WebSphere Portal

IBM Global Services

Predefined Content (Metrics, Reports, Dashboards, etc.)

IBM Banking Data Warehouse

Компоненты решения от IBM

IBM eBHS (Business Hosting Solution IBM Servers

Аппаратные платформы и хостинг

Внедрение Поддержка Консалтинг

Программные платформы

Управление данными

IBM предлагает комбинированные решения с использованием программных и аппаратных платформ и услуг IBM Global Services

IBM InfoSphere

(DB2, Intelligent Minor, Cube Views,Data Quality, ETL, etc)

13


Решение Cognos Risk Cockpit

Cognos 8 Business Intelligence Software Отчеты обеспечивают принятие решений на основе

фактов Dashboards облегчают визуализацию и анализ сложных

данных Интуитивные графические форматы, включая карты и

3D графики Возможности выборки по запросу из большого объема

данных Scorecard позволяет оперативно и эффективно

управлять производительностью Определение заданных событий обеспечивает time-

critical business intelligence

GBS и Cognos Consulting Services Мировая практика из 3,800+ опытных BI консультантов

в 25 странах Проверенная методология внедрения и использование

лучших мировых практик позволяет сокращать временные и финансовые затраты

Глубокая финансовая и технологическая экспертиза Инсталляция комплексного решения, включая ИТ

инфрастуктуру

14


Решение партнера – Norkom Technologies

Инструменты для идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в т.ч. выявление иностранных публичных должностных лиц

Анализ транзакций в соответствии с заданными критериями с целью выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных сделок

Ручной ввод данных по операциям, подлежащим обязательному контролю, и необычным сделкам, выявленным альтернативными методами

Ручной ввод данных о случаях отказа от заключения договора банковского счета или от проведения операции

Загрузка данных по операциям, подлежащим обязательному контролю, и необычным сделкам, выявленным альтернативными методами, а также о случаях отказа от заключения договора банковского счета / проведения операции из внешних систем

Формирование сообщений, содержащих сведения об операциях, а также о случаях отказа от заключения договора банковского счета / проведения операции, предусмотренных Федеральным законом, для направления в уполномоченный орган

Полностью удовлетворяет требованиям 115ФЗ

15


Ожидаемый возврат инвестиций (ROI)

1. Снижение Regulatory Costs, Fraud Losses, Redundancy Клиенты достигают 20-40% снижения стоимости аудита, связывая OpRisk Assessment (RCSA

process) с постоянным мониторингом Fraud Risk exposure. Мы помогаем заказчикам сконцентрироваться на 1-3% самых рискованных клиентов, снижая

fraud risk mgmt costs и повышая точность соответствия GLBA и Patriot Act 314 и 312 KYC/EDD

2. Повышение удовлетворенности клиентов и снижение репутационных рисков

3. Повышение эффективности Financial Crimes Operations и Fraud Analytics Processing Пример заказчика: снижение на 30% стоимости и времени процесса KYC/EDD, снижение на

50% времени открытия счета за счет оптимизации процедур compliance Снижение на 50-200% false positives/ negatives при fraud alert management

4. Снижение затрат на обучение; Повышение производительности Fraud Investigator

5. Снижение затрат на обработку данных из внешних источников (Data Acquisition and Maintenance Costs)

Предложение IBM Business Value Assessment – помощь в обосновании ваших инвестиций

16


Почему IBM ?

IBM – ваш надежный партнер, обладающий соответствующим набором ресурсов, методологий, опыта и индустриальной экспертизой, а также широкой сетью партнеров для создания интегрированной системы управления рисками банка.

В отличие от компаний большой четверки и локальных интеграторов, других консультантов по вопросам управления рисками, зачастую предлагающих специализированные нишевые решения, IBM руководствуется интегрированным клиенто-ориентированным подходом

IBM – глобальная компания с опытом работы как на развитых, так и на перспективных рынках, имеющая подтвержденный успешный опыт реализации комплексных проектов построения систем управления рисками

IBM инвестирует в развитие прикладных методик моделирования рисков и аналитики в реальном времени с учетом банковской специфики

С помощью решений IBM для управления рисками и соблюдения требований законодательства ваше финансовое учреждение сможет создать работающую концепцию, определяющую контролируемый и стандартизированный порядок сбора, обработки, хранения, проверки и представления данных по всем направлениям бизнеса

Мы поможем вам повысить стоимость, эффективность и устойчивость вашего бизнеса

17


Некоторые проекты 2008 года - Integrated Risk Management

18


www.ibm.com/ru

19


http://www.risktech.financetech.com/

20


Спасибо за внимание!

[email protected]

21


2121

Дополнительные слайды

22


2222

Services Provided

• IBM collaborated with HSBC Credit Risk, Finance, and IT to develop a scaleable, comprehensive risk analytics, intelligence, and reporting platform - and a streamlined process to ensure accurate data collection and management.

• IBM delivered a comprehensive set of risk management requirements including standard and custom risk and finance metrics.

Key Business Issues

At HSBC higher risk management standards, a new risk organization, and implications of Basel II demanded a tighter focus on retail credit risk management at the corporate level. HSBC required centralized risk management intelligence to enable proactive identification, validation, and management of risk across a broad array of retail portfolios.

Business Results Centralized and efficient risk analysis, intelligence, and reporting Integration with Basel II data, portfolio segmentation, and Economic Capital inputs in addition to traditional and other emerging risk metrics. Capability for broad, deep, and reliable view of risk from many perspectives Scaleable and extendable to meet emerging business needs Users include the HSBC Board of Directors, Chief Risk Officer, Finance execs/users, LOB execs/users and Risk execs/users

“IBM delivered the expertise, sense of urgency and collaborative approach required to design, develop and validate the Risk MI Platform. IBM neatly integrated into our business and technology teams. The combination of IBM leadership, business, technical and collaborative skills were key to our success in articulating the vision, delivering on the promise and easing the transition aspects of moving to a new enterprise platform.” — Stephen Mongulla, VP of Retail Credit Risk, HSBC

Client Engagement Example: HSBC

•Solution Components

• IBM Cognos8 BI: Centralized analytical capabilities, ad-hoc reporting, regulatory reporting and dashboards related to Risk Management and Finance.

• IBM BDW: Industry framework and process models

• IBM DB2: Data warehouse

23


More available materials & contacts

IBM 2008 CFO StudyBalancing Risk & Performance with an Integrated Finance OrganizationGBS IBV(Steve Rogers)

Risk appetite: A multifaceted approach to risk managementBased on an IBM survey of financial institutionsGBS FM(Robert Torok)

Thinking Through UncertaintyCFO’s Scrutinize non-financial riskCFO Research Services with IBM CorporationGBS FM(Robert Torok)

Orchestrating risk-adjusted performance management: Identify and address risk events better and fasterGBS FM(Robert Torok)

The IBM Data Governance Council Maturity Model: Building a roadmapfor effective data governanceSWG IM on z(Mark Simmonds)Part of the Information Agenda

Compliance Management IBM Systems JournalVolume 46, Number 2, 2007•Optimized Enterprise Risk ManagementIBM Research(Juerg von Kaenel)

To compliance and beyond:Adding value to your enterprise through operationaland IT risk managementIBM Research(Bonnie Ray)

External loss data helps: evidence from the ORX database OpRisk & Compliance Magazine – March 2008.IBM Research (Eric Cope, Simon Wills)

Risk Management and Compliance in 2008Competitive advantage from faster, more flexible and dynamic risk managementGBS SCM UK(David Parisl)

A CIO’s Guide to IT Risk Management:Tapping the extraordinary potential for business value and financial growth

September 2008(Brian Barnier)CIW03045-USEN-00

Business Resilience SolutionsReduce risk in business acquisitions and consolidation by better managing IT and infrastructure dependencies

March 2008(Brian Barnier)GMW14009-USEN-00

Video Customer Discussion InitiatorIntegrated Risk ManagementPart 1The Business ChallengeSeptember 2008

Video Customer Discussion InitiatorIntegrated Risk ManagementPart 2Approaching the OpportunitySeptember 2008

24


Обоснование AML / Fraud

Федеральный закон N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Положение ЦБР N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Письмо ЦБР N 99-Т "О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Положение ЦБР N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Указание ЦБР N 1519-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом"

25



Information Agenda assets add value in various risk challenges

Challenges Value Proposition Assets

Multiple, conflicting views of risk posture in different divisions, inability to react quickly

Trusted, real-time view of risk posture across enterprise, by channels, by LOBs

Supply chain improvement

IFW/BDW, InfoSphere Warehouse, Info Server, FIRM Accltr, ECM,GBS

Financial Risk

Financial Crimes

Rapidly rising fraud losses in declining economy (ex. online channels, insider fraud)

Large volume of false positives in various processes (ex: watch lists)

Dramatic growth in data needed for risk management processes across enterprise

Rapidly changing needs for measuring

& managing financial risk

Operational & IT Risk

Automate understanding of people behind accounts & transactions

Entity Analytics Solution, Global Name Recognition, IBM Global Services

Automate resolving false positives to dramatically speed processes

Global Name Recognition, IBM Global Services

Automated data growth management, failover and recovery

IBM Optim Data Growth Solution, BCRS

Expensive manual paper-based processes create compliance exposures

M&A activities, increased regulations, globalization causing various data privacy, testing, retention and compliance issues

Automated linking of business processes & controls, consolidated paper stores

Enables compliance with data privacy and data retention regulations

IBM Enterprise Content Management,IBM Global Services

IBM Optim Data Privacy Solution

Type of Risk

26


FSS Integrated Risk Management - Business Levers

FSS - Integrated Risk Management

Operational Risk Management

Financial Risk Management Financial CrimesIT & Infrastructure Risk

ManagementGovernance & Compliance

Management

Financial Exposure Management

Customer identificationBusiness Resilience

ManagementCorporate Governance and

Internal Control

Risk Insight and Portfolio Management

Entity management Operational Risk Monitoring and Control

Sales and Market Conduct Compliance

Risk AnalyticsReal Time Analytics

(transaction monitoring)Integrated Information Security

Risk OptimizationRegulatory Compliance

Risk Based Management Case management Sourcing Risk ManagementPrudential Compliance

Data integration

This begins to describe what customers need to doThis is where we can begin to provide valueThis is not a complete “solution” taxonomy

27


Решение Norkom для 115 ФЗ

Статья Требование Реализация в Norkom

6 пункт 1 Выявление операций, подлежащих обязательному контролю, на сумму свыше 600 000 рублей

Scenario Manager (AML)WLMCase Management

6 пункт 2 Выявление операций, подлежащих обязательному контролю, где хотя бы одна из сторон имеет отношение к терроризму

WLM

7 пункт 1 подпункты 1-3

Идентификация клиентов и выгодоприобретателей.

CDD WLM

7 пункт 1.3 Выявление и мониторинг иностранных публичных должностных лиц

CDD WLM

7 пункт 1 подпункты 4-5

Представление в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю и подозрительным операциям

Case ManagementServices Manager

7 пункт 3 Выявление подозрительных операций и необычных сделок

Scenario ManagerWLMCase Management

7 пункт 10 Приостановление операций, за исключением операций по зачислению, в случае, если хотя бы одна из сторон имеет отношение к терроризму

WLMServices Manager

7 пункт 13 Представление в уполномоченный орган сведений в случаях отказа от заключения договора банковского счета или от проведения операций

Case ManagementServices Manager

28


Banking Framework for Integrated Risk Management

Server & Storage, IT Service Management

Analytics

In

form

atio

n D

isco

very

, E

TL

, R

ea

l-tim

e u

pd

ate

s

Reporting & KRI Dashboards

Compliance

Risk Mgt

Mgt Reporting

Industry Models• Data & process model extensions

Source data

• Market Data

• Loss Data• Other Sources

• …

Complex & High Speed Event processing

Risk & Fraud Data

Compliance Information

EAS, GNR

o o o

Risk Calculators

Fraud Detection Engines

Case Management Compliance

Management

Master Data

OLAP Data Marts

In-memory relational & fact/dimensional information

• IT Events: Apps,• Security, etc.

• Market Data & News feeds

• External events• …

End UserAccess

Web

Email

Office

Mobile

Financial Risk Financial Crimes Operational & IT Risk

Integrated Risk Management


Regulator, Risk Officer

InvestigatorAnalystsApplication & Data Managers Portals

…

29


Banking Framework for Integrated Risk Management – enabling products

In

form

atio

n D

isco

very

, E

TL

, R

ea

l-tim

e u

pd

ate

s

Reporting & KRI Dashboards

Compliance

Risk Mgt

Mgt Reporting

Industry Models• Data & process model extensions

Source data

• Market Data

• Loss Data• Other Sources

• …

Complex & High Speed Event processing

Risk & Fraud Data

Compliance Information

EAS, GNR

o o o

Risk Calculators

Fraud Detection Engines

Case Management Compliance

Management

Master Data

OLAP Data Marts

In-memory relational & fact/dimensional information

• IT Events: Apps,• Security, etc.

• WebSphere FrontOffice

• External events• …

End UserAccess

Web

Email

Office

Mobile

Financial Risk Financial Crimes Operational & IT Risk

Integrated Risk Management


Regulator, Risk Officer

InvestigatorAnalystsApplication & Data Managers Portals

…

Server & Storage, IT Service Management

Analytics

• Cognos 8• Cognos 8, BRP &

FIRM

• Cognos 8• Cognos 8, BRP &

FIRM

• Tivoli Access Manager• Tivoli Security Information & Event

manager• …..

• Tivoli Access Manager• Tivoli Security Information & Event

manager• …..

• WebSphere Business Services Fabric• WebSphere Transformation Extender

• WebSphere Business Services Fabric• WebSphere Transformation Extender

• Cognos NOW• Cognos TM1

• Cognos NOW• Cognos TM1

• Banking Data Warehouse• InfoSphere Insurance Warehouse• InfoSphere Data Architect• Optim Discovery (DRA+Exeros)

• Banking Data Warehouse• InfoSphere Insurance Warehouse• InfoSphere Data Architect• Optim Discovery (DRA+Exeros)

• Entity Analytic Solutions

• Global Name Recognition

• ILog BRMS• IBM Content

Analyzer• Custom Analytics

& Orchestration

• Entity Analytic Solutions

• Global Name Recognition

• ILog BRMS• IBM Content

Analyzer• Custom Analytics

& Orchestration

• InfoSphere Information Server• InfoSphere Federation Server• Change data Capture• InfoSphere Data Architect• InfoSphere MDM Server

• InfoSphere Information Server• InfoSphere Federation Server• Change data Capture• InfoSphere Data Architect• InfoSphere MDM Server

• FileNet• WebSphere Process Server• eDiscovery

• FileNet• WebSphere Process Server• eDiscovery• InfoSphere Streams

• WebSphere Business Events

• InfoSphere Streams• WebSphere Business Events

• InfoSphere Warehouse• InfoSphere MDM Server• SolidDB

• InfoSphere Warehouse• InfoSphere MDM Server• SolidDB

• WebSphere Front Office• WebSphere MQ (Low Latency

Messaging)

• WebSphere Front Office• WebSphere MQ (Low Latency

Messaging)

• WebSphere Portal• Workplace for Business

Controls & Reporting

• WebSphere Portal• Workplace for Business

Controls & Reporting

IBM Smart Analytic System Components

Documents

Роман Сургунд , MBA Руководитель направления по продаже решений для финансовых организаций