1. Presentazione e approvazione del bilancio al 31 …...1. Presentazione e approvazione del bilancio al 31 dicembre 2019 La documentazione completa di bilancio è disponibile per

Banca di Credito Cooperativo di Pianfei e Rocca de’ Baldi / Assemblea 2020

RELAZIONE PER L’ASSEMBLEA DEI SOCI DELLA

BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI PIANFEI E ROCCA DE’ BALDI

1. Presentazione e approvazione del bilancio al 31 dicembre 2019 La documentazione completa di bilancio è disponibile per la consultazione presso la Sede e tutte le Filiali

della banca; inoltre il Socio può fare richiesta di averne copia, che sarà trasmessa in formato elettronico, scrivendo a [email protected] Signori Soci,

il punto n. 1 all’ordine del giorno - Presentazione e approvazione del bilancio al 31 dicembre 2019: deliberazioni inerenti e conseguenti – prevede che l’Assemblea approvi il bilancio al 31 dicembre 2019 e deliberi in merito alla destinazione ed alla distribuzione dell’utile risultante dal bilancio d’esercizio. In relazione a quanto precede, vengono di seguito illustrati gli aspetti più significativi e salienti del bilancio chiuso al 31 dicembre 2019.

Si precisa che la documentazione relativa al bilancio, composta da stato patrimoniale, conto economico, prospetto delle variazioni del patrimonio netto, prospetto della redditività complessiva, prospetto di rendiconto finanziario e nota integrativa, nonché dalla relazione sulla gestione del Consiglio di Amministrazione, dalla relazione del Collegio Sindacale e dalla relazione della Società di Revisione incaricata del controllo contabile, è depositata presso la sede sociale e presso le Filiali, a disposizione dei Soci, per il periodo previsto dalla legge.

Indicatori di performance della Banca Si riportano nel seguito i principali indicatori di performance e di rischiosità in riferimento all’esercizio chiuso al 31 dicembre 2019.

Indicatori di performance1 Indici 31/12/2019 31/12/2018 Variazione

INDICI DI STRUTTURA

Crediti verso clientela / Totale Attivo 63,75% 66,68% -4,39%

Raccolta diretta / Totale Attivo 77,57% 75,73% 2,43%

Patrimonio Netto / Totale Attivo 7,51% 7,56% -0,61%

Patrimonio netto / Impieghi lordi 11,14% 10,52% 5,87%

Patrimonio netto / Raccolta diretta da clientela 9,68% 9,98% -2,97%

Impieghi netti/Depositi 82,18% 88,05% -6,66%

INDICI DI REDDITIVITÀ

Utile netto / Patrimonio netto (ROE) 2,77% 4,03% -31,29%

Utile netto / Totale Attivo (ROA) 0,21% 0,30% -31,70%

Cost to income ratio (Costi operativi/margine di

intermediazione) 67,89% 65,30% 3,98%

Margine di interesse / Margine di intermediazione 67,62% 71,00% -4,75%

INDICI DI RISCHIOSITÀ

Sofferenze nette / Crediti netti verso clientela 1,81% 2,62% -30,88%

1 I crediti verso la clientela includono i finanziamenti e le anticipazioni alla clientela al CA ed al FV, differiscono quindi dalle esposizioni verso la clientela

rappresentate negli schemi di bilancio.


Altri crediti deteriorati / Crediti netti verso clientela 1,66% 1,98% -16,15%

Rettifiche di valore su sofferenze / Sofferenze lorde 67,71% 63,98% 5,82%

Rettifiche di valore su altri crediti deteriorati/altri crediti

deteriorati lordi 36,65% 41,84% -12,40%

Rettifiche di valore su crediti in bonis/Crediti lordi in bonis 1,01% 1,42% -29,02%

INDICI DI PRODUTTIVITÀ

Margine di intermediazione per dipendente 191.609 190.908 0,37%

Spese del personale dipendente 79.020 77.103 2,49%

Risultati economici Conto economico riclassificato2

(importi in migliaia di euro) 31/12/2019 31/12/2018 Variazione Variazione %

Interessi netti 9.718 10.572 (854) (8%)

Commissioni nette 4.099 3.845 254 7%

Risultato netto delle attività e passività in portafoglio 549 469 80 17%

Dividendi e proventi simili 5 5 -

Proventi operativi netti 14.371 14.891 (520) (3%)

Spese del personale (5.926) (6.014) 88 (1%)

Altre spese amministrative (4.474) (4.414) (60) 1%

Ammortamenti operativi (624) (482) (143) 30%

Rettifiche/riprese di valore nette per rischio di credito

(3.207) (3.280) 74 (2%)

Oneri operativi (14.232) (14.190) (42) 0%

Risultato della gestione operativa 139 701 (562) (80%)

Altri accantonamenti netti e rettifiche di valore nette su altre attività

(94) (144) 51 (35%)

Altri proventi (oneri) netti 1.362 1.331 31 2%

Utili (Perdite) dalla cessione di investimenti e partecipazioni

2 2

Risultato corrente lordo 1.409 1.887 (478) (25%)

Imposte sul reddito (247) (298) 51 (17%)

Risultato Netto 1.162 1.589 (428) (27%)

2 Al fine di fornire una migliore rappresentazione gestionale dei risultati, i dati economici riclassificati differiscono dagli schemi di Banca d’Italia.


Margine di interesse Sotto il profilo della redditività il 2019 è stato un anno caratterizzato da una continua crescita delle masse impiegate sia a breve che a medio lungo termine. Tuttavia il livello bassissimo dei tassi di riferimento ha inciso sul margine di interesse. Il margine di interesse ha registrato un decremento di 854 mila euro, passando da 10.572 migliaia di euro del 2018 a 9.718 migliaia di euro del 2019.


Interessi attivi e proventi assimilati 11.104 12.180 (1.076) (9%)

di cui: interessi attivi calcolati con il metodo dell'interesse effettivo

10.903 11.983 (1.079) (9%)

Interessi passivi e oneri assimilati (1.386) (1.608) 222 (14%)

Margine di interesse 9.718 10.572 (854) (8%)

Margine di intermediazione Così come il margine di interesse, anche il margine di intermediazione registra un decremento seppur più contenuto. Si evidenzia infatti un decremento di 520 mila euro, passando da 14.891 migliaia di euro del 2018 a 14.371 migliaia di euro del 2019. L’attenuazione del decremento è dovuta principalmente alle commissioni nette, in incremento di 254 mila euro rispetto al 2018, e al risultato netto delle altre attività e passività finanziarie, in incremento di 176 mila euro rispetto al 2018.

(importi in migliaia di euro) 31/12/2019 31/12/2018 Variazione Variazione % Interessi netti 9.718 10.572 (854) (8%)

Commissione nette 4.099 3.845 254 7%

Dividendi e proventi simili 5 5 -

Risultato netto dell’attività di negoziazione 3 4 (2) (36%)

Utili (perdite) da cessione o riacquisto di attività e passività finanziarie

412 507 (95) (19%)

Risultato netto delle altre attività e passività

finanziarie valutate al fair value con impatto a conto 134 (42) 176 (418%)

Margine di intermediazione 14.371 14.891 (520) (3%) Costi operativi Analizzando i costi di struttura emerge come complessivamente le altre spese amministrative ammontino a 4.474 migliaia di euro, con un incremento di 60 mila euro (+1%). Si precisa che l’introduzione del nuovo principio contabile IFRS 16 ha determinato nel corso del 2019 una diversa rappresentazione contabile dei

canoni di locazione dei locali delle Filiali non di proprietà da “altre spese amministrative” a “ammortamenti operativi” per 170 mila euro. Il costo del personale è pari a 5.926 migliaia di euro nel 2019 con un decremento di 88 mila euro rispetto al 2018 (-1%), Si sottolinea che la contribuzione ordinaria effettuata dalla BCC relativamente al Fondo di Risoluzione Nazionale è stata pari ad euro 50 mila, così come nel 2018, mentre la contribuzione al Sistema di Garanzia

dei Depositi (DGS) è stata pari a 234 mila euro, contro una contribuzione di euro 211 mila del 2018. Nel 2019 si sono manifestati gli effetti economici di alcuni interventi deliberati dal Fondo di Garanzia dei Depositanti (FGD), dal Fondo di Garanzia Istituzionale (FGI) e dal Fondo Temporaneo (FT) per un complessivo ammontare a carico della Banca pari a 102 mila euro.



Spese amministrative: 10.401 10.428 (27) (0%)

Spese per il personale 5.926 6.014 (88) (1%)

Altre spese amministrative 4.474 4.414 60 1%

Ammortamenti operativi 624 482 143 30%

Altri accantonamenti (escluse rettifiche per rischio di credito)

94 144 (51) (35%)

- di cui su impegni e garanzie 44 144 (101) (70%)

Altri oneri/proventi di gestione (1.362) (1.331) (31) 2%

Costi operativi 9.757 9.723 34

Risultato corrente lordo


Margine di intermediazione 14.371 14.891 (520) (3%)

Costi operativi (9.757) (9.723) (34)

Rettifiche di valore nette per rischio di credito (3.178) (3.235) 58 (2%)

Altri proventi (oneri) netti (27) (45) 17 (39%)

Risultato corrente lordo 1.409 1.887 (478) (25%)

L’esercizio 2019 si chiude con un utile dell’operatività corrente, al lordo delle imposte, di 1.409 migliaia di euro, in diminuzione rispetto al 2018 di 478 mila euro (-25%). Utile di periodo Le imposte dirette (correnti e differite attive/passive) ammontano a 247 mila euro, di cui IRES (con aliquota inclusiva della relativa addizionale al 27,5%) per 156 mila euro e di cui IRAP (con aliquota al 5,57%) per 91 mila euro.


Utile/perdita dell’operatività corrente al lordo delle imposte

1.409 1.887 (478) (25%)

Imposte sul reddito dell’esercizio dell’operatività corrente

(247) (298) 51 (17%)

Utile/perdita dell’operatività corrente al netto delle imposte

1.162 1.589 (428) (27%)

Utile/perdita d'esercizio 1.162 1.589 (428) (27%)


Aggregati patrimoniali Stato patrimoniale riclassificato3


Attivo

Cassa e disponibilità liquide 2.844 2.976 (133) (4%)

Esposizioni verso banche 50.260 9.077 41.182 454%

Esposizioni verso la clientela 355.948 347.880 8.067 2%

di cui al fair value 5.754 7.307 (1.553) (21%)

Attività finanziarie 132.512 143.939 (11.428) (8%)

Partecipazioni 30 - 30

Attività materiali e immateriali 6.663 6.488 175 3%

Attività fiscali 4.729 6.003 (1.274) (21%)

Altre voci dell'attivo 5.384 5.372 12

Totale attivo 558.369 521.737 36.632 7%

Passivo

Debiti verso banche 72.096 77.557 (5.461) (7%)

Raccolta diretta 433.125 395.104 38.021 10%

Debiti verso la clientela 360.586 316.664 43.922 14%

Titoli in circolazione 72.539 78.440 (5.901) (8%)

Fondi (Rischi, oneri e personale) 2.200 2.009 191 10%

Passività fiscali 122 69 53 77%

Altre voci del passivo 8.890 7.574 1.317 17%

Totale passività 516.433 482.313 34.120 7%

Patrimoni netto 41.936 39.424 2.512 6%

Totale passivo e patrimonio netto 558.369 521.737 36.632 7%

Raccolta complessiva della clientela


Raccolta diretta 433.125 395.104 38.021 10%

Conti correnti e depositi a vista 341.592 302.817 38.776 13%

Depositi a scadenza 18.352 13.726 4.625 34%

Obbligazioni 72.526 77.747 (5.221) (7%)

Altra raccolta 656 815 (159) (20%)

Raccolta indiretta 215.782 227.608 (11.826) (5%) Risparmio gestito 103.145 103.600 (455) (0%)

di cui:

- Fondi comuni e SICAV 60.653 66.266 (5.613) (8%)

- Gestioni patrimoniali 9.445 6.537 2.908 44%

- Prodotti bancario-assicurativi 33.048 30.797 2.251 7%

Risparmio amministrato 112.637 124.008 (11.371) (9%)

di cui:

- Obbligazioni 92.353 94.538 (2.185) (2%)

- Azioni 20.284 29.470 (9.186) (31%)

3 Al fine di fornire una migliore rappresentazione gestionale dei risultati, i dati patrimoniali riclassificati differiscono dagli schemi di Banca d’Italia.


Totale raccolta 648.907 622.312 26.595 4%

Nel 2019 la dinamica della raccolta ha evidenziato valori di crescita; gli strumenti finanziari a medio e lungo termine hanno evidenziato un andamento positivo; una dinamica positiva si è anche riscontrata per quelli a breve termine e a vista.

Complessivamente le masse amministrate per conto della clientela – costituite dalla raccolta diretta, amministrata e dal risparmio gestito – ammontano a 648.907 migliaia di Euro, evidenziando un aumento di 26.595 migliaia di Euro su base annua (pari a +4%). Come esposto sotto, la raccolta diretta si attesta al 67% sul totale in aumento rispetto allo scorso esercizio. Un differente trend si registra sulla raccolta indiretta che rileva un decremento del 5% rispetto al 31 dicembre 2018. Nella tabella sottostante è riportata la composizione percentuale della raccolta

complessiva alla clientela.

COMPOSIZIONE % DELLA RACCOLTA DA CLIENTELA 31/12/2019 31/12/2018 Variazione %

Raccolta diretta 67% 63% 5%

Raccolta indiretta 33% 37% (9%)

Raccolta diretta L’aggregato raccolta - composto dai debiti verso clientela, dai titoli in circolazione e dalle passività

finanziarie valutate al fair value – si attesta al 31 dicembre 2019 a 433.125 migliaia di euro, in aumento rispetto al 31 dicembre 2018 ( + 38.021 migliaia di euro, pari al +10%). Nel confronto degli aggregati rispetto a dicembre 2018 si osserva che:

▪ i debiti verso clientela raggiungono 360.586 migliaia di Euro e registrano un significativo incremento di 43.922 migliaia di euro rispetto a fine 2018 (+14%) dovuto all’aumento sia dei conti correnti che dei depositi a risparmio. All’interno della voce conti correnti e depositi a vista va altresì segnalata

la dinamica dei conti correnti che rispetto a fine 2018 si incrementano di 35.436 migliaia di euro; ▪ i titoli in circolazione ammontano a 72.539 migliaia di euro e risultano in contrazione di 5.901 migliaia

di euro rispetto a fine 2018 (-0,8%).Tale dinamica è dovuta essenzialmente alla diminuzione dell’aggregato obbligazioni dovuta ad una contrazione ascrivibile alle diverse scelte di investimento fatte dai sottoscrittori dei prestiti obbligazionari scaduti e/o rimborsati nel periodo.

RACCOLTA DIRETTA 31/12/2019 31/12/2018 Variazione %

Conti correnti e depositi a vista 79% 77% 3%

Depositi a scadenza 4% 3% 33%

Obbligazioni 17% 20% (15%)

Totale raccolta diretta 100% 100% Raccolta indiretta La raccolta indiretta da clientela registra, nel 2019, una diminuzione di 11.826 migliaia di euro ( -5%)) che discende dalle seguenti dinamiche:

▪ una decrescita della componente risparmio gestito per 455 mila euro (-0,4%);

▪ una flessione del risparmio amministrato per 11.371 migliaia di euro (-9%). Impieghi verso la clientela I crediti per cassa con clientela al netto delle rettifiche di valore si attestano al 31 dicembre 2019 a 355.947 migliaia di euro, segnando un incremento del 2% rispetto al 31 dicembre 2018. Nell’esercizio gli impieghi si sono principalmente indirizzati sui segmenti famiglie e piccole imprese, a

testimonianza di come la Banca continui a sostenere il territorio di elezione pur in un contesto oggettivamente difficile a causa, tra l’altro, dall’aumento della pressione competitiva tra gli intermediari bancari e da un contesto generale caratterizzato da forti incertezze.


Le aperture di credito in conto corrente e gli altri finanziamenti ammontano a 64.334 migliaia di euro

registrando un decremento di 96 mila euro e rappresentano il 18% circa degli impieghi complessivi. I finanziamenti con rimborsi rateali ammontano a 273.507 migliaia di euro, in incremento di 14.454 migliaia di euro, e rappresentano il 77% degli impieghi complessivi. Il rapporto impieghi/raccolta diretta si è attestato all’82% (88% nel 2018). Si tratta di un indice che va opportunatamente gestito e che è stato preso in considerazione nella definizione delle strategie del

credito e della raccolta per il 2019. La quota di credito utilizzata direttamente da soci ammonta a fine 2019 a 212.298 migliaia di euro, contro le 222.766 migliaia di euro del 2018 (-4,7%). Gli impieghi fuori zona ammontano a 21.674 migliaia di euro, largamente nei limiti della normativa, in crescita rispetto al 2018 di 2.472 migliaia di euro (+13,1%).


Impieghi al costo ammortizzato 350.192 340.573 9.619 3%

Conti correnti 45.136 46.187 (1.051) (2%)

Mutui 273.507 259.052 14.454 6%

Altri finanziamenti 19.198 18.243 955 5%

Attività deteriorate 12.351 17.091 (4.740) (28%)

Impieghi al fair value 5.754 7.307 (1.553) (21%)

Totale impieghi verso la clientela 355.947 347.880 8.066 2%

Composizione percentuale degli impieghi verso la clientela

COMPOSIZIONE % DEGLI IMPIEGHI VERSO LA CLIENTELA 31/12/2019 31/12/2018 Variazione %

Conti correnti 13% 13% 0%

Mutui 76% 72% 6%

Altri finanziamenti 5% 5% 0%

Attività deteriorate 2% 5% (60%)

Impieghi al Fair Value 4% 4% 0%

Totale impieghi verso la clientela 100% 100% Qualità del credito Attività per cassa verso la clientela I crediti per cassa verso clientela, al netto delle rettifiche di valore, possono essere rilevati nella voce 40 dell’attivo di stato patrimoniale “Attività finanziarie valutate al costo ammortizzato” e nella voce 20

dell’attivo dello stato patrimoniale “Attività finanziarie valutate al fair value con impatto a conto economico. Nella tabella sottostante sono pertanto riportate le consistenze degli impieghi verso la clientela relative a prestiti erogati e di quelle attività al fair value quali contratti assicurativi di capitalizzazione e finanziamenti concessi al Fondo di Garanzia dei Depositanti ed al Fondo Temporaneo delle Banche di Credito Cooperativo nell’ambito degli interventi finalizzati alla risoluzione di crisi bancarie.

31/12/2019

(importi in migliaia di euro) Esposizione Lorda

Rettifiche di valore complessive

Esposizione netta

Coverage

Esposizioni deteriorate al costo ammortizzato

29.280 (16.929) 12.351 58%

- Sofferenze 19.956 (13.511) 6.445 68%

- Inadempienze probabili 7.395 (3.099) 4.295 42%

- Sconfinanti/scadute deteriorate 1.929 (318) 1.611 16%


Esposizioni non deteriorate al costo ammortizzato

341.347 (3.506) 337.841 1%

Totale attività nette per cassa verso la clientela al costo ammortizzato

370.627 (20.435) 350.192 6%

Esposizioni non deteriorate al FV 5.754 - 5.754

Totale attività nette per cassa verso la

clientela al FV 5.754 - 5.754

Totale attività nette per cassa verso la clientela

376.382 (20.435) 355.947

31/12/2018

(importi in migliaia di euro) Esposizione Lorda

Rettifiche di valore complessive

Esposizione netta

Coverage

Esposizioni deteriorate al costo ammortizzato

39.026 (21.935) 17.091 56%

- Sofferenze 25.314 (16.198) 9.116 64%

- Inadempienze probabili 12.451 (5.539) 6.912 44%

- Sconfinanti/scadute deteriorate 1.261 (198) 1.063 16%

Esposizioni non deteriorate al costo

ammortizzato 328.260 (4.777) 323.482 1%

Totale attività nette per cassa verso la clientela al costo ammortizzato

367.285 (26.712) 340.573 7%

Esposizioni non deteriorate al FV 7.307 - 7.307

Totale attività nette per cassa verso la clientela al FV

7.307 - 7.307

Totale attività nette per cassa verso la clientela

374.592 (26.712) 347.880

Rispetto alla situazione al 31 dicembre 2018, si osservano i seguenti principali andamenti: ● la dinamica delle esposizioni a sofferenza lorde è stata interessata da nuove scritturazioni per un

valore complessivo di 2.637 migliaia di euro provenienti da crediti in bonis per 1.495 migliaia di euro, da inadempienze probabili per 1.103 migliaia di euro e da esposizioni scadute per 39 mila euro. Il valore lordo delle sofferenze al 31 dicembre 2019 registra una diminuzione del 21% rispetto a fine 2018, attestandosi a 19.956 migliaia di euro. L’incidenza delle sofferenze lorde sul totale degli

impieghi si attesta al 5,3%, in diminuzione rispetto al 6,9% di fine 2018. ● nel corso dell’esercizio sono state classificate a inadempienze probabili posizioni provenienti da

bonis per 1.108 migliaia di euro; il valore lordo delle inadempienze probabili a fine esercizio si attesta a 7.395 migliaia di euro, rilevando un decremento rispetto al dato comparativo al 31 dicembre 2018 - inerente all’aggregato delle esposizioni classificate a incagli e ristrutturate - di 5.056 migliaia di Euro (-40,6%). L’incidenza delle inadempienze probabili sul totale degli impieghi si attesta al 2%

(rispetto al dato 2018 pari al 3,3%); ● le esposizioni scadute/sconfinanti sono in aumento e si attestano a 1.929 migliaia di euro (+53%

rispetto a fine 2018) con un’incidenza dello 0,5% sul totale degli impieghi. Nel corso dell’esercizio 2019, la banca ha perfezionato una operazione di cessione di crediti deteriorati per un importo pari a 7,3 milioni di euro, con la finalità di ridurre l’NPL ratio dei crediti da 10,6% a 7,8%. Le sofferenze lorde si riducono rispettivamente da 25.314 migliaia di euro del 31.12.2018 a 19.956 migliaia di


euro del 31.12.2019, e rappresentano il 68% del peso dei crediti in sofferenza sul totale dei crediti

deteriorati. L’incidenza dei crediti deteriorati lordi sul totale dei crediti si attesta al 7,8% in diminuzione rispetto a dicembre 2018. Con riferimento all’andamento dei crediti deteriorati netti, si evidenzia una flessione a 12.351 migliaia di euro rispetto a 17.091migliaia di euro del 2018.

In dettaglio: ● la percentuale di copertura delle sofferenze si attesta al 68%, in aumento rispetto ai livelli di fine

2018 (64%); ● il coverage delle inadempienze probabili è pari al 42%, rispetto ad un dato al 31 dicembre 2018

pari al 44%; ● il coverage delle posizioni sconfinanti / scadute deteriorate è pari al 16%, stabile rispetto al valore

del 2018; ● la percentuale di copertura del complesso dei crediti deteriorati è aumentata di 2 punti

percentuale rispetto al dato di fine 2018, attestandosi al 58%; ● la copertura dei crediti in bonis è complessivamente pari al 1%, in linea rispetto al corrispondente

dato del 2018.

Il costo del credito, pari al rapporto tra le rettifiche nette su crediti per cassa verso la clientela e la relativa esposizione lorda, si mantiene stabile rispetto al 2018, allo 0,9%. Indici di qualità del credito verso la clientela al costo ammortizzato

Indicatore 31/12/2019 31/12/2018

Crediti deteriorati lordi/Crediti lordi 8% 10%

Sofferenze lorde/Crediti lordi 5% 7%

Inadempienze probabili lorde/Crediti lordi 2% 3%

Crediti deteriorati netti/Crediti netti 3% 5%

Posizione interbancaria


Crediti verso banche 50.260 9.077 41.182 454%

Debiti verso banche (72.096) (77.557) 5.461 (7%)

Totale posizione interbancaria netta (21.836) (68.480) 46.644 (68%)

Al 31 dicembre 2019 l’indebitamento interbancario netto della Banca si presenta pari a 21.836 migliaia di euro a fronte di 64.480 migliaia di Euro al 31dicembre 2018. L’esposizione interbancaria netta include le operazioni di rifinanziamento presso la BCE, pari a 73 milioni di euro, cui la Banca ha partecipato attraverso la costituzione di attivi elegibili a garanzia.

Composizione e dinamica delle attività finanziarie


Titoli di stato 122.070 131.980 (9.910) (8%) Al costo ammortizzato 87.388 53.124 34.264 65%

Al FV con impatto a Conto Economico - - -

Al FV con impatto sulla redditività complessiva

34.682 78.856 (44.174) (56%)

Altri titoli di debito 4.335 4.302 33 1%

Al costo ammortizzato 3.102 1.960 1.142 58%

Al FV con impatto a Conto Economico - - -


1.233 2.342 (1.109) (47%)


Titoli di capitale 5.947 7.344 (1.397) (19%) Al FV con impatto a Conto Economico - 92 (92) (100%)


5.947 7.252 (1.305) (18%)

Quote di OICR 160 313 (153) (49%) Al FV con impatto a Conto Economico 160 313 (153) (49%)

Totale attività finanziarie 132.513 143.939 (11.427) (8%) Si precisa che, per quanto riguarda il portafoglio attività finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditività complessiva, la vita media è pari a 2,2 anni.

La dinamica del portafoglio titoli è principalmente connessa alla variazione delle “attività finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditività complessiva” che, nel periodo, sono diminuite passando da 88.450 migliaia di euro a 41.862 migliaia di euro. A fine dicembre 2019, tale voce è costituita in prevalenza da titoli di Stato italiani, spagnoli e francesi per un controvalore complessivo pari a 34.682 migliaia di Euro. Le altre componenti sono costituite da titoli di debito emessi da primarie istituzioni creditizie per 961 mila

euro e da altre attività finanziarie per 6.219 migliaia di euro. Immobilizzazioni


Partecipazioni 30 - 30

Attività Materiali 6.661 6.482 179 3%

Attività Immateriali 2 6 (4) (68%)

Totale immobilizzazioni 6.694 6.488 205 3%

Al 31 dicembre 2019, l’aggregato delle immobilizzazioni, comprendente le partecipazioni e le attività materiali e immateriali, si colloca a 6.694 migliaia di euro, in aumento rispetto a dicembre 2018 di 205 mila euro (+3%). La voce partecipazioni, pari a 30 mila euro, si riferisce alla partecipazione nella società Servizi Bancari Associati, partecipazione qualificata di controllo nell’ambito del Gruppo Cassa Centrale – Credito Cooperativo Italiano.

Le attività materiali si attestano a 6.661 migliaia di euro, in aumento rispetto a dicembre 2018 (+3%). Le attività immateriali (costituite prevalentemente da software) si attestano a 2 mila euro, in decrescita rispetto a dicembre 2018 (- 4 mila euro). Fondi per rischi e oneri: composizione


Impegni e garanzie rilasciate 464 434 29 7%

Altri fondi per rischi e oneri 563 469 95 20%

Oneri per il personale 150 139 11 8%

Altri 414 330 84 26%

Totale fondi per rischi e oneri 1.027 903 124 14%

Patrimonio netto L’adeguatezza patrimoniale attuale e prospettica ha da sempre rappresentato un elemento fondamentale nell’ambito della pianificazione aziendale. Ciò a maggior ragione nel contesto attuale, in virtù dell’importanza crescente che la dotazione di mezzi propri assume per il sostegno all’operatività del territorio e alla crescita sostenibile della Banca.


Per tale motivo la Banca persegue da tempo politiche di incremento della base sociale e criteri di

prudente accantonamento di significative quote degli utili, largamente eccedenti il vincolo di destinazione normativamente stabilito. Anche in ragione delle prudenti politiche allocative, le risorse patrimoniali continuano a collocarsi ampiamente al di sopra dei vincoli regolamentari. Al 31 dicembre 2019 il patrimonio netto contabile ammonta a 41.936 migliaia di euro che, confrontato con il medesimo dato al 31 dicembre 2018, risulta in aumento del 6% ed è così composto:


Capitale 1.322 1.346 (25) (2%)

Sovrapprezzi di emissione 654 654

Riserve 38.216 36.760 1.456 4%

Riserve da valutazione 582 (926) 1.508 (163%)

Utile (Perdita) d'esercizio 1.162 1.589 (428) (27%)

Totale patrimonio netto 41.936 39.424 2.512 6%

Le movimentazioni del patrimonio netto sono dettagliate nello specifico prospetto di bilancio al quale si rimanda. Tra le “Riserve da valutazione” figurano le riserve relative alle attività finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditività complessiva (FVOCI) pari a 570 mila euro, nonché le riserve attuariali su piani

previdenziali a benefici definiti per -164 mila euro e le riserve di rivalutazione per 176 mila euro. L’incremento rispetto al 31 dicembre 2018 è connesso alle variazioni di fair value delle attività finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditività complessiva (FVOCI) contabilizzate nell’esercizio 2019, ma soprattutto dalla riclassifica di attività finanziarie dal portafoglio HTCS al portafoglio HTC per complessivi nominali 41.000 migliaia di euro, deliberata dal Consiglio di Amministrazione il 21 dicembre 2018, a valere

dal 01 gennaio 2019. Le “Riserve” includono le Riserve di utili già esistenti (riserva legale) nonché le riserve positive e negative connesse agli effetti di transizione ai principi contabili internazionali IAS/IFRS non rilevate nelle “Riserve da valutazione”. Fondi propri e adeguatezza patrimoniale I fondi propri ai fini prudenziali sono calcolati sulla base dei valori patrimoniali e del risultato economico determinati in applicazione dei principi IAS/IFRS e delle politiche contabili adottate, nonché tenendo conto della disciplina prudenziale pro tempore vigente. Conformemente alle citate disposizioni, i fondi propri derivano dalla somma di componenti positive e negative, in base alla loro qualità patrimoniale; le componenti positive sono nella piena disponibilità della

Banca permettendone il pieno utilizzo per fronteggiare il complesso dei requisiti patrimoniali di vigilanza sui rischi. Il totale dei fondi propri è costituito dal capitale di classe 1 (Tier 1 – T1) e dal capitale di classe 2 (Tier 2 – T2). Nello specifico, il capitale di classe 1 è il risultato della somma del capitale primario di classe 1 (Common Equity Tier 1 - CET1) e del capitale aggiuntivo di classe 1 (Additional Tier 1 – AT1). I predetti aggregati (CET1, AT1 e T2) sono determinati sommando algebricamente gli elementi positivi e gli

elementi negativi che li compongono, previa considerazione dei c.d. “filtri prudenziali”. Con tale espressione si intendono tutti quegli elementi rettificativi, positivi e negativi, del capitale primario di classe 1, introdotti dall’Autorità di Vigilanza con il fine di ridurre la potenziale volatilità del patrimonio. A fine dicembre 2019, il capitale primario di classe 1 (Common Equity Tier 1 - CET1) della Banca, determinato in applicazione delle norme e dei riferimenti summenzionati, ammonta a 45.028 migliaia di euro. Il capitale di classe 1 (Tier 1 – T1) è pari a 45.028 migliaia di euro.

I fondi propri si attestano, pertanto, a 45.028 migliaia di euro. Nella quantificazione di tali aggregati patrimoniali si è tenuto conto anche degli effetti del vigente “regime transitorio”, riconducibile per lo più, alla disciplina transitoria introdotta il 12 dicembre 2017 mediante il Regolamento (UE) 2017/2395, che impatta sul capitale primario di classe 1 della Banca per un importo pari


a 3.377 migliaia di euro. Tale disciplina, volta ad attenuare gli impatti sui fondi propri derivanti

dall’applicazione del nuovo modello di impairment basato sulla valutazione della perdita attesa (c.d. expected credit losses - ECL) previsto dall’IFRS 9, permette di diluire su cinque anni:

● l’impatto incrementale, al netto delle imposte, della svalutazione sulle esposizioni in bonis e deteriorate, a seguito dell’applicazione del nuovo modello valutativo introdotto dall’IFRS 9, rilevato alla data di transizione (componente “statica” del filtro);

● l’eventuale ulteriore incremento delle complessive svalutazioni relative alle sole esposizioni in bonis, rilevato a ciascuna data di riferimento rispetto all’impatto misurato alla data di transizione al nuovo principio (componente “dinamica” del filtro).

L’aggiustamento al CET1 potrà essere apportato nel periodo compreso tra il 2018 ed il 2022, re-includendo nel CET1 l’impatto come sopra determinato nella misura di seguito indicata per ciascuno dei 5 anni del periodo transitorio:

- 2018 – 95% - 2019 – 85% - 2020 – 70% - 2021 – 50% - 2022 – 25%.

L’applicazione delle disposizioni transitorie al CET1 richiede ovviamente, per evitare un doppio computo

del beneficio prudenziale, di apportare un adeguamento simmetrico nella determinazione dei requisiti patrimoniali per il rischio di credito attraverso la rettifica dei valori delle esposizioni determinate ai sensi dell’articolo 111, par. 1, del CRR. In particolare, le rettifiche di crediti specifiche delle quali è ridotto il valore della singola esposizione devono essere moltiplicate per un fattore di graduazione determinato sulla base del complemento a 1 dell’incidenza dell’aggiustamento apportato al CET1 sull’ammontare complessivo delle rettifiche di valore su crediti specifiche. Laddove rilevate, infine, un simmetrico aggiustamento va

operato a fronte di DTA collegate alle maggiori rettifiche di valore, dedotte o ponderate al 250%. L’esercizio di tali previsioni è facoltativo; la decisione assunta in tal senso dalla Banca – inerente l’adesione alla/e componente/i statica e dinamica del filtro, è stata comunicata il 22/01/2018 alla Banca d’Italia.

Fondi propri e coefficienti patrimoniali 31/12/2019 31/12/2018

Capitale primario di classe 1 - CET 1 45.028 38.343

Capitale di classe 1 - TIER 1 45.028 38.343

Capitale di classe 2 - TIER 2 - -

Totale attività ponderate per il rischio 281.107 268.558

CET1 Capital ratio (Capitale primario di classe 1 / Totale attività di rischio ponderate)

16,02% 14,28%

Tier 1 Capital ratio (Capitale di classe 1 / Totale attività di rischio ponderate) 16,02% 14,28%

Total Capital Ratio (Totale Fondi propri / Totale attività di rischio ponderate) 16,02% 14,28%

Le attività di rischio ponderate (RWA) sono aumentate da 268.558 migliaia di euro a 281.107 migliaia di euro, essenzialmente per effetto dei maggiori requisiti patrimoniali complessivi a fronte del rischio di credito e di controparte. In data 27 dicembre 2019 la Banca è stata autorizzata preventivamente ex artt. 28, 29, 30, 31 e 32 del Regolamento Delegato (UE) N. 241/2014 ed ex artt. 77 e 78 del Regolamento UE n. 575/2013 a operare il riacquisto / rimborso di strumenti del CET1.

Tutto ciò premesso, la Banca presenta un rapporto tra capitale primario di classe 1 ed attività di rischio ponderate (CET1 capital ratio) pari al 16,02% (14,28% al 31/12/2018); un rapporto tra capitale di classe 1 ed attività di rischio ponderate (T1 capital ratio) pari al 16,02% (14,28% al 31/12/2018); un rapporto tra fondi propri ed attività di rischio ponderate (Total capital ratio) pari al 16,02% (14,28% al 31/12/2018). Si evidenzia che, a partire dalla data del 31 marzo 2017, la Banca è tenuta al rispetto di coefficienti di

capitale aggiuntivi rispetto ai requisiti minimi normativi richiesti a fronte della rischiosità complessiva della Banca, comminati a esito dello SREP, nel rispetto di quanto previsto dalla Direttiva 2013/36/UE (CRDIV) – così come recepita in Italia – e in conformità con quanto previsto dalle pertinenti Linee guida dell’EBA. Le ulteriori richieste di capitale sono definite in termini di:

- requisito vincolante (cd. “Total SREP Capital Requirement – TSCR- ratio) ossia la somma dei requisiti


regolamentari e del coefficiente aggiuntivo vincolante fissato dall’Autorità di Vigilanza. La somma

tra il predetto requisito vincolante e la riserva di conservazione del capitale corrisponde all’Overall Capital Requirement (OCR) ratio;

In particolare, la Banca è destinataria di un:

- coefficiente di capitale primario di classe 1 (“CET 1 ratio”) pari al 7,3%, tale coefficiente è

vincolante nella misura del 4,8%, di cui 4,5% a fronte dei requisiti minimi regolamentari e 0,3% a fronte dei requisiti aggiuntivi ad esito dello SREP; la parte restante è costituita dalla riserva di conservazione del capitale, nella misura applicabile ai sensi della pertinente disciplina transitoria, pari al 31/12/2019 al 2,50%;

- coefficiente di capitale di classe 1 (“Tier 1 ratio”) pari al 8,9%: tale coefficiente è da ritenersi vincolante nella misura del 6,4%, di cui 6% a fronte dei requisiti minimi regolamentari e 0,4% a fronte dei requisiti aggiuntivi ad esito dello SREP; per la parte restante dalla componente di riserva di

conservazione del capitale nella misura già in precedenza indicata;

- coefficiente di capitale totale (“Total Capital ratio”) pari al 11,05%: tale coefficiente è da ritenersi

vincolante nella misura del 8,55%, di cui 8% a fronte dei requisiti minimi regolamentari e 0,55% a fronte dei requisiti aggiuntivi ad esito dello SREP; per la parte restante dalla componente di riserva di conservazione del capitale, nella misura già in precedenza indicata.

In caso di riduzione di uno dei ratio patrimoniali al di sotto dell’OCR, ma al di sopra della misura vincolante, è necessario procedere all’avvio delle misure di conservazione del capitale. Qualora uno dei ratio dovesse

scendere al di sotto della misura vincolante, occorre dare corso a iniziative atte al rispristino immediato dei ratio su valori superiori al limite vincolante. La consistenza dei fondi propri al 31 dicembre 2019 risulta capiente su tutti i livelli di capitale rappresentati. Risulta, inoltre, pienamente rispettato il requisito combinato di riserva di capitale. In tale contesto, è necessario sottolineare l’adesione al Sistema di tutela istituzionale (Institutional

Protection Scheme o IPS) di tutte le banche aderenti al Gruppo Bancario Cooperativo Cassa Centrale Banca. L’IPS è istituito sulla base di un accordo contrattuale (e di specifiche previsioni di legge) per garantire la liquidità e la solvibilità delle banche partecipanti. L’accordo siglato tra le banche aderenti prevede infatti un sistema di garanzie incrociate che permette di mobilitare, all’occorrenza, le risorse patrimoniali e liquide interne al Gruppo, consentendo di rispettare la disciplina prudenziale, nonché la continuità aziendale.

Si precisa che il progetto di bilancio con i documenti ancillari, così come la proposta dell’utile, sono stati approvati dal Consiglio di Amministrazione nel corso della riunione del 26 marzo 2020.

* * *

DELIBERAZIONE PROPOSTA ALL’ASSEMBLEA

Signori Soci,

in considerazione di quanto sopra esposto, il Consiglio di Amministrazione Vi invita ad adottare la seguente deliberazione: “L’Assemblea dei Soci della Banca di Credito Cooperativo di Pianfei e Rocca de’ Baldi

- esaminato il Progetto di Bilancio dell’esercizio 2019 e le collegate relazioni; su proposta del Consiglio di Amministrazione

delibera – di approvare il bilancio d’esercizio al 31 dicembre 2019 completo delle collegate Relazioni, da

rubricare agli atti del verbale di questa delibera assembleare.”

Banca di Credito Cooperativo di Pianfei e Rocca de’ Baldi Il Presidente, Paolo Blangetti


2. Destinazione del risultato di esercizio

Signori Soci, in considerazione di quanto sopra esposto al punto 1, il Consiglio di Amministrazione Vi invita ad adottare

la seguente deliberazione, relativa alla destinazione dell’utile di esercizio: “L’Assemblea dei Soci della Banca di Credito Cooperativo di Pianfei e Rocca de’ Baldi

- approvato il Progetto di Bilancio dell’esercizio 2019 e le collegate relazioni; su proposta del Consiglio di Amministrazione

delibera

– la destinazione dell’utile sociale di Euro 1.161.498,05 in accordo con l’articolo 53 dello Statuto e nei

termini qui di seguito riportati:

Alle riserve indivisibili di cui all’art. 12 della L. 16.12.1977 n. 904 per le quali si conferma l’esclusione della possibilità di distribuzione tra i soci sotto qualsiasi forma, sia durante la vita della società che all’atto del suo scioglimento, e specificamente: alla riserva legale di cui al comma 1 art. 37 D.Lgs. 1.9.1993 n. 385 (pari al 88,4% degli utili netti annuali)

Euro 1.026.653,11

Ai fondi mutualistici per la promozione e lo sviluppo della cooperazione pari al 3% degli utili netti annuali, ai sensi del comma 4, art. 11 L. 21.1.1992, n. 59 (come modificato dall’art. 1, co. 468 della L. 30.12.2004, n. 311)

Euro 34.844,94

Ai fini di beneficenza o mutualità Euro 100.000,00

* * * Banca di Credito Cooperativo di Pianfei e Rocca de’ Baldi Il Presidente, Paolo Blangetti

* * *


3 Approvazione delle Politiche di remunerazione e incentivazione, comprensive dei criteri per la determinazione dei compensi in caso di conclusione anticipata del rapporto di lavoro o cessazione anticipata della carica. Informativa all’assemblea sull’attuazione delle Politiche 2019 La documentazione completa relativa alle Politiche di Remunerazione ed incentivazione, nonché l’ Informativa all’assemblea sull’attuazione delle Politiche 2019 è disponibile per la consultazione presso la Sede e tutte le Filiali della banca; inoltre il Socio può fare richiesta di averne copia, che sarà trasmessa in

formato elettronico, scrivendo a [email protected] Signori Soci, il punto 3 all’ordine del giorno - Approvazione delle Politiche di remunerazione e incentivazione, comprensive dei criteri per la determinazione dei compensi in caso di conclusione anticipata del rapporto

di lavoro o cessazione anticipata della carica. Informativa all’assemblea sull’attuazione delle Politiche 2019 - prevede che l’Assemblea approvi le Politiche di remunerazione e incentivazione, comprensive dei criteri per la determinazione dei compensi in caso di conclusione anticipata del rapporto di lavoro o cessazione anticipata della carica nonché prenda atto dell’informativa sull’attuazione delle Politiche 2019. Alla luce delle prassi e tendenze di mercato, tenuto conto delle continue evoluzioni normative in materia,

in particolare del 25° aggiornamento della Circolare 285 del 13 ottobre 2018, e in coerenza con le Politiche di Gruppo, si illustrano di seguito gli aspetti più rilevanti e le principali novità delle Politiche di remunerazione della Banca:

- processo per la definizione e determinazione della remunerazione variabile basata sulla performance che, in coerenza con le Politiche di Gruppo, prevede un legame con indicatori di

stabilità patrimoniale e di liquidità e la redditività corretta per il rischio; - identificazione del Personale più rilevante della Banca 2020: il processo ha portato

all’identificazione di 15 soggetti; - recepimento delle Disposizioni sulla trasparenza: identificazione dei soggetti rilevanti e degli

intermediari del credito a cui esse si applicano, nonché del ruolo e delle funzioni da essi ricoperti e previsioni per la remunerazione variabile basata sulla performance di tali soggetti;

- limite massimo di incidenza della Remunerazione variabile rispetto a quella fissa sono ricompresi entro i limiti massimi di incidenza remunerazione variabile/fissa previsti dalla normativa (rapporto 1:1) per il Personale più rilevante non appartenente alle Funzioni aziendali di Controllo.

- introduzione di limiti specifici di incidenza della remunerazione variabile collegata alla performance, pari al 50% per il Personale più rilevante non appartenente alle Funzioni aziendali di controllo, e al 20% per il restante Personale;

- meccanismi di differimento della remunerazione variabile per il Personale più rilevante: tali meccanismi sono applicati sempre, nel caso del Direttore Generale, mentre si applicano per remunerazioni variabili che superino la soglia di 5.000 euro per il restante personale;

- previsione di meccanismi di claw back, che prevedono la restituzione della remunerazione variabile corrisposta qualora si accertino determinate condizioni, entro cinque anni dalla data di erogazione per il Personale più rilevante di Gruppo e di Banca affiliata e entro due anni per il

restante Personale; - modifica del limite in termini di mensilità di remunerazione fissa e di ammontare per i compensi

previsti in caso di cessazione anticipata del rapporto di lavoro per tutto il Personale; tale limite è pari a 29 mensilità fino all’importo di € 100.000,00.

Con riferimento all’informativa sull’attuazione delle Politiche 2019, secondo quanto previsto dalla

Circolare 285 della Banca d’Italia, la Banca fornisce all’Assemblea, almeno annualmente, le informazioni relative all’applicazione delle Politiche di remunerazione per l’esercizio di riferimento.


In particolare, la Banca, in linea con quanto richiesto dall’art. 450 CRR, fornisce all’Assemblea, in relazione

al Personale più rilevante, informazioni in merito ai seguenti aspetti: i. Il processo decisionale seguito per la definizione della politica; ii. Il collegamento tra remunerazione e performance; iii. Le principali caratteristiche del sistema di remunerazione e in particolare i criteri utilizzati per la

valutazione delle performance, l’aggiustamento ai rischi, il differimento e i criteri di attribuzione

della remunerazione variabile; iv. Il rapporto tra la componente fissa e variabile della remunerazione; v. I criteri di valutazione delle performance in base ai quali vengono concesse azioni, opzioni o altre

componenti variabili della remunerazione (laddove applicabile); vi. I criteri per l’assegnazione della retribuzione variabile e di altre prestazioni non monetarie; vii. Le informazioni sulla remunerazione complessiva del Presidente dell’organo con funzione di

supervisione strategica e di ciascun membro dell’organo con funzione di gestione, del Direttore Generale, dei Condirettori Generali e dei Vice Direttori Generali;

viii. Le informazioni quantitative aggregate sulle remunerazioni, disaggregate per ruoli e funzioni e per aree di attività;

ix. Il numero di persone remunerate con 1 milione di euro o più nell’esercizio 2019.

DELIBERAZIONE PROPOSTA ALL’ASSEMBLEA Signori Soci,

in considerazione di quanto sopra esposto, che verrà integrato nella proposta di delibera sotto riportata, Vi invitiamo ad adottare la seguente deliberazione: “L’Assemblea dei Soci della Banca di Credito Cooperativo di Pianfei e Rocca de’ Baldi

Approva Le “Politiche di remunerazione e incentivazione 2020” nel testo proposto ai Soci, che verrà allegato al verbale dell’Assemblea dei Soci nella sua versione integrale. ‘’

[a libro verbale verrà allegato il documento approvato



4 - Governo societario: informativa all’assemblea degli esiti dell’autovalutazione degli organi sociali

La Relazione di Autovalutazione del CdA e del CS nel testo integrale è disponibile per la consultazione presso la Sede e tutte le Filiali della banca; inoltre il Socio può fare richiesta di averne copia, che sarà trasmessa in formato elettronico, scrivendo a [email protected]

Signori Soci, il punto 4 all’ordine del giorno - Governo societario: informativa all’assemblea degli esiti dell’autovalutazione degli organi sociali – non prevede per l’Assemblea alcuna operazione di voto, trattandosi di un’informativa.

Si rammenta che il Consiglio di Amministrazione ed il Collegio Sindacale sono tenuti a condurre periodiche autovalutazioni sulla composizione e funzionalità ed informare pertanto degli esiti di tale valutazione l’Assemblea dei Soci. Tale informativa deve riguardare le principali considerazioni emerse nel processo di autovalutazione, con particolare riferimento agli ambiti di miglioramento individuati da entrambi gli organi sociali.

Si ricorda altresì l’importanza del processo di autovalutazione, non soltanto dal punto di vista normativo, in ottemperanza alle Disposizioni di Vigilanza in materia di organizzazione e buon governo societario delle

Banche, ma soprattutto in relazione all’obiettivo di un miglioramento continuo e sostanziale della qualità complessiva della governance della Banca.

Con questo fine, il Consiglio di Amministrazione, insieme al Collegio Sindacale, è chiamato quindi a condurre periodicamente un processo di autovalutazione sui temi fondamentali quali: l’attività di governo, la gestione ed il controllo dei rischi ed il conseguente esercizio dei propri ruoli, considerandone le dimensioni di professionalità e composizione, nonché le regole di funzionamento, avendo cura di formalizzare le eventuali azioni intraprese per rimediare ai punti di debolezza identificati.

Di seguito vengono illustrati i contenuti dell’autovalutazione condotta dal Consiglio di Amministrazione e dal Collegio Sindacale nella seduta del 03/12/2019.

Al termine del processo di autovalutazione del CdA e del Collegio Sindacale, deliberato, come si è indicato, nel corso della riunione di CdA del 03/12/2019, e basato sulle informazioni complessivamente

acquisite dai membri del Consiglio di Amministrazione e del Collegio Sindacale nonché della conoscenza diretta degli esponenti, si è verificato, come previsto dal Modello proposto dalla Capogruppo CCB, che gli esponenti soddisfano:

• i requisiti di onorabilità, competenza, correttezza previsti dalla normativa applicabile nonché a

livello di regolamentazione interna della Banca e più in generale del Gruppo Bancario Cassa Centrale Banca ed appaiono in grado di agire con onestà, integrità e indipendenza di giudizio;

• i requisiti di esclusione di incompatibilità di cariche ex articolo 36 del Decreto Legge 6 dicembre

2011 n. 201, non essendo le altre cariche esercitate in imprese o gruppi di imprese concorrenti ai sensi della medesima disposizione

• i requisiti professionalità e competenza; tutti gli esponenti aziendali risultano avere svolto per almeno tre anni una delle attività indicate nel Modello e, quindi, per ognuno di essi le caratteristiche

delle esperienze professionali dell’esponente soddisfano il requisito di professionalità indicato nel Modello che li rende idonei ad assumere i relativi incarichi. Il CdA ha comunque stabilito di partecipare alle attività formative proposte dalla Capogruppo, impegnandosi a seguire un nutrito piano formativo da svolgere entro la fine del 2020, qualora rieletti.

• Per quanto riguarda il tempo da dedicare all’incarico, anche alla luce di quanto indicato in

premessa in merito alle riunioni previste ed agli approfondimenti necessari, si sono indicati i tempi


stimati per le singole cariche, considerando che ogni esponente ha partecipato attivamente

all’attività legata al proprio incarico;

• Il requisito di rappresentatività della base sociale in termini di conoscenza dell’economia del territorio e del relativo contesto di mercato, nonché di conoscenza dei settori produttivi rilevanti nell’ambito territoriale di competenza.

Inoltre, con riferimento ai requisiti legati alla composizione quali-quatitativa definita dalla capogruppo:

• Non si sono rilevate cause di incompatibilità di cui all’articolo 36 del Decreto Legge 6 dicembre

2011 n. 201 (convertito in L. n. 214 del 22 dicembre 2011) in materia di interlocking;

• Gli amministratori risultano essere tutti soci della Banca, come previsto all’articolo [34.1] dello

Statuto (non ricorrendo le ipotesi di cui agli articoli [24.5. (b) e (c) e 34.2.] dello Statuto stesso);

• Non vi sono esponenti per i quali, in qualità di dipendente pubblico, sarebbe necessaria la relativa

autorizzazione preventiva ai sensi di legge, in particolare dell’art. 53 D.Lgs 30/03/2001 n. 165 s.m.i.;

• La Banca non ha adottato il testo opzionale di cui all’articolo [34.6.] dello Statuto, che limita la

carica di amministratore della Banca a 5 mandati consecutivi; • Dalla precedente autovalutazione del CDA (10 dicembre 2018) alla data odierna non sono emerse

evidenze negative quali potrebbero essere, ad esempio: irrogazione di sanzioni da parte delle Autorità Regolamentari e di Vigilanza; revoche di particolari incarichi; sollecitazioni formali della Banca d’Italia in ordine a determinate aree tematiche e tipologie di rischi; evidenze sottoposte dal Consiglio di Amministrazione, dalle Funzioni Aziendali di Controllo, dalla Vigilanza Cooperativa, dal Revisore legale dei conti o dalla Capogruppo; evidenze emerse nel contesto dell’autovalutazione,

dell’ICAAP, della gestione rischi aziendali;

• il Consiglio di Amministrazione è in possesso delle necessarie conoscenze e specializzazioni. • il Consiglio di Amministrazione risulta in grado di comprendere le attività della Banca su base

complessiva, ivi compresi i rischi principali; gli esponenti possiedono le conoscenze necessarie e

sufficienti per lo svolgimento dell’incarico e si sono comunque impegnati a seguire uno specifico piano formativo entro la fine del 2020, qualora rieletti; .

• la composizione del Consiglio di Amministrazione risulta articolata in modo da garantire la

conoscenza dei territori di riferimento; .

• tutti e 9 gli amministratori risultano in possesso dei requisiti di indipendenza ai sensi della normativa

di gruppo vigente; .

• n. 1 amministratore ed 1 sindaco appartengono al genere meno rappresentato.

Pertanto la composizione quali-quantitativa del Consiglio di Amministrazione nel suo complesso è risultata sostanzialmente conforme a quella considerata ottimale dalla Capogruppo e non si è rilevata la necessità di porre in atto interventi di rimozione di criticità, ma si è valutato comunque di disporre, quali interventi di miglioramento:

• - un piano formativo collettivo sulle specifiche aree di miglioramento riguardanti l’organo

amministrativo nel suo complesso, basato sulle proposte della capogruppo per la definizione delle attività formative stesse, anche in conformità alle disposizioni di legge e regolamentari ovvero in conformità alle richieste dell’Autorità Competente.

• di portare, al prossimo rinnovo cariche, il numero degli amministratori a 7, in modo tale che questo corrisponda al cluster dimensionale ottimale secondo il richiamato Modello.

La composizione dell’attuale Consiglio di Amministrazione della Banca risulta quindi essere, in termini di requisiti qualitativi dei candidati e dell’organo, nel suo complesso, idonea e corrispondente a quella

considerata ottimale secondo il richiamato Modello; inoltre, alla luce di quanto indicato al punto che precede, la composizione dell’attuale Consiglio di Amministrazione della Banca risulta, in termini di requisiti quantitativi dei candidati e dell’organo, nel suo complesso, idonea e rispondente a quella considerata ottimale secondo il richiamato Modello;

In relazione ai componenti del Collegio Sindacale, il Presidente rammenta che, ai sensi di quanto

prescritto dall’art. 2397 del codice civile, è richiesto che almeno un Sindaco Effettivo e un Sindaco Supplente siano scelti tra i revisori legali iscritti nell’apposito registro e, in particolare, che i soggetti che svolgono funzioni di controllo di banche devono essere iscritti nel registro dei revisori contabili. Tutti e tre

i membri del CS risultano avere detti requisiti.


5. Elezione dei componenti il Consiglio di Amministrazione previa determinazione del numero dei componenti il Consiglio di Amministrazione medesimo

La lista dei candidati ammessi alle elezioni, dei relativi CV nonché dei Regolamenti che disciplinano le modalità di candidatura ed elezione nel testo integrale sono stati pubblicati sul sito Internet della banca

www.pianfeieroccadebaldi.bcc.it, e sono disponibili per la consultazione in copia cartacea presso la Sede e tutte le Filiali della banca. Inoltre il Socio può fare richiesta di averne copia in formato elettronico scrivendo a [email protected] Signori Soci,

il punto 5 all’ordine del giorno – Elezione dei componenti il Consiglio di Amministrazione previa determinazione del numero dei componenti il Consiglio di Amministrazione medesimo – prevede che l’Assemblea elegga i componenti il Consiglio di Amministrazione previa determinazione appunto del numero dei suoi componenti.

Si richiamano gli articoli statutari che regolano la composizione, il numero ed i requisiti in capo ai componenti dell’eligendo Consiglio, ricordando in particolare che l’art. 34 dello Statuto Sociale prevede che gli amministratori debbono essere idonei allo svolgimento dell’incarico, possedere i requisiti di professionalità, onorabilità, rispettare i criteri di competenza, correttezza e dedizione di tempo nonché gli ulteriori requisiti prescritti dalla normativa tempo per tempo vigente.

La Capogruppo Cassa Centrale Banca, come previsto dalle norme che regolano il rapporto fra le banche associate e CCB, ha predisposto delle linee-guida che regolano oltre ai requisiti citati in precedenza che devono possedere i membri del CdA e del Collegio Sindacale, anche il numero di membri di cui dovrebbe essere composto il Consiglio di Amministrazione, in base alle dimensioni della singola BCC, in modo da avere la giusta rappresentanza sociale all’interno dell’Organo, ma nello stesso tempo assicurargli la necessaria snellezza evitando un numero eccessivo di persone al suo interno. Per quanto riguarda la nostra

Banca, la Capogruppo ha indicato in 7 il numero di Amministratori che dovrebbero entrare a far parte del CdA. E’ per questo che viene proposta ai Soci, come prima votazione del punto all’Ordine del giorno, l’approvazione della proposta di ridurre dagli attuali 9 a 7 il numero di Amministratori che compongono il CdA. Si informano i Soci che, entro i termini previsti dall’art. 26.3 lettera g) del Regolamento Assembleare, è stata depositata una sola lista, denominata Lista 1, presentata dal Consiglio; non vi sono quindi ulteriori liste, e neppure sono state presentate candidature spontanee fuori lista. Si propone quindi ai Soci, essendovi una sola lista candidata alle elezioni, di poter esprimere voto palese, così come già aveva stabilito l’Assemblea in elezioni precedenti, quando si era verificato il medesimo caso di presentazione di lista unica.

Se i 2/3 dei votanti si dichiarano d’accordo si procederà per voto palese, se invece non si raggiunge questo quorum il rappresentante Designato procederà per scrutinio segreto. Si ricorda infine ai Soci che nella Assemblea dei Soci del 18/05/2019, è stato approvato il nuovo Regolamento Assembleare ed Elettorale avente lo scopo di disciplinare, nell'ambito delle disposizioni di

legge e di Statuto, l'elezione delle cariche sociali della Banca con riguardo, in particolare: - all'iter e alle modalità di presentazione delle candidature; - alla verifica dei requisiti da parte della Commissione Elettorale; - alla fase di consultazione delle candidature da parte della Capogruppo; - alla pubblicazione dei nominativi dei candidati, fino alle modalità di votazione e di scrutinio al

quale, pertanto, ora si fa riferimento.


Si ricorda infatti che è stabilito dall’articolo 25 del Regolamento Assembleare ed Elettorale che la Commissione Elettorale della Banca accerti la regolarità formale delle candidature presentate e la sussistenza in capo ai candidati dei requisiti previsti per legge e per statuto sociale. La Commissione Elettorale, in data 3 marzo 2020, assicurando la corretta applicazione delle norme di legge, del Contratto di Coesione e dello Statuto, in ottemperanza al combinato disposto degli art. 2.4 e

3.1 del “Regolamento sulla procedura di consultazione per l’elezione delle cariche sociali delle Banche Affiliate” ha accertato la regolarità formale delle candidature, nonché la sussistenza in capo a ciascun candidato di tutti i requisiti previsti dalla normativa vigente, dallo Statuto, e dal “Modello per la definizione della composizione quali-quantitativa ottimale delle Banche Affiliate” approvato dal Consiglio di Amministrazione. La sintesi della analisi sopra descritta e dei relativi risultati è stata formalizzata in un’apposita relazione

trasmessa alla Capogruppo in data 6 marzo 2020 ai fini della procedura di consultazione come disciplinato dal “Regolamento sulla procedura di consultazione per l’elezione delle cariche sociali delle Banche Affiliate”. La Capogruppo nulla ha opposto. Pertanto, si può ora procedere all'elezione dei candidati in conformità

- allo Statuto Sociale; - al Regolamento Assembleare ed Elettorale; - al Regolamento sulla procedura di consultazione per l'elezione delle cariche sociali delle Banche

Affiliate. E’ stato reso disponibile per la consultazione sia sul sito che presso la sede e le filiali (e se ne può chiedere

copia scrivendo a [email protected]) il materiale relativo sia alle candidature presentate che alla documentazione che regola la presentazione delle candidature e la valutazione dei necessari requisiti. Di seguito vengono presentate le candidature ammesse all’elezione per il rinnovo dei componenti il

Consiglio di Amministrazione per il triennio 2020-2022. Si informano i Soci che è stata presentata una sola lista, e precisamente si tratta della Lista n. 1 presentata dal Consiglio, con 7 candidati alla carica di Amministratore, 5 candidati per il Collegio Sindacale e 4 candidati per il Collegio dei Probiviri.

Si traccia qui di seguito un breve sintesi dei candidati, comunque noti ai Soci, in quanto tutti i membri della lista 1, che si ricandidano, hanno svolto il loro mandato già per il triennio 2017-2018-2019: Lista n. 1 – Presentata dal Consiglio di Amministrazione Candidati ad Amministratore:

Nome Cognome Candidatura

proposta Data di nascita

Luogo nascita

Attivita' principale svolta

Paolo BLANGETTI Amministratore 08/05/1965 Cuneo

Dottore Commercialista e Curatore fallimentare; Presidente uscente della BCC Pianfei e Rocca de' Baldi (Amministratore dal 12/05/2002).

Giovanni CARLEVARINO Amministratore 04/10/1959 Savona

Presidente Cooperativa Bazzino lavoro e tr. Merci; Vice Presidente Consorzio Savona Crociere; Vice Presidente uscente BCC Pianfei e Rocca de' Baldi (amministratore dal 08/05/2005)


Giovanni SALVAGNO Amministratore 24/08/1952 Cuneo

Libero professionista e consulente servizi di natura tecnica e fiscale a Pianfei; Presidente uscente del Comitato Esecutivo della BCC Pianfei e Rocca de' Baldi (Amministratore dal 01/05/2011).

Federica BAGNASCO Amministratore 30/05/1966 Savona

Imprenditore settore edilizio nel Savonese. Amministratore uscente della BCC Pianfei e Rocca de' Baldi (in carica dal 25/05/2008)

Alberto GARELLI Amministratore 17/09/1975 Osio Sotto BG

Titolare di ditta che fornisce prodotti profumeria a Mondovì e Cuneo. Amministratore uscente della BCC Pianfei e Rocca de' Baldi (in carica dal 1/05/2011)

Marco TARDITI Amministratore 02/05/1986 Cuneo

Titolare di panetteria e negozio alimentari in Rocca de' Baldi. Amministratore uscente della BCC Pianfei e Rocca de' Baldi (in carica dal 1/05/2011)

Lorenzo TASSONE Amministratore 15/03/1943 Fossano

Dottore veterinario di Chiusa di Pesio. Ex Consigliere GAL Valli Gesso VP Scarl. Amministratore uscente della BCC Pianfei e Rocca de' Baldi (in carica dal 1/05/2011)

Si precisa che, ai sensi dell'articolo 35 dello Statuto sociale, gli Amministratori ora nominati scadranno alla data dell'assemblea convocata per l'approvazione del bilancio relativo al terzo esercizio della loro carica. Si illustrano qui di seguito le modalità di voto, sulla base di quanto previsto dal Regolamento Assembleare ed Elettorale approvato dall’Assemblea dei Soci in data 18/05/2019, citandone gli articoli più rilevanti. In particolare, il testo dell’art. 28 del Regolamento prevede quanto segue: 28.2. I soci potranno esprimere il proprio voto secondo una delle seguenti modalità:

a) voto di lista: applicando un segno di barratura in corrispondenza della lista prescelta; oppure b) voto ai candidati appartenenti alle liste: applicando un segno di barratura in corrispondenza del

nome dei singoli candidati delle liste; 28.3. Il socio non può esprimere un numero di preferenze maggiore, per ciascun organo sociale, al numero

dei candidati alle Cariche Sociali da eleggere. 28.4. Ai fini del computo e della validità del voto, è stabilito quanto segue:

a) per le schede che portano il solo voto di lista, si intendono votati tutti i candidati della lista, indicati in ordine progressivo e tenuto conto di eventuali rinunce o impedimenti successivi alla pubblicazione …, sino al numero dei componenti l’organo da eleggere come determinato

dall’assemblea …; b) per le schede che portano il voto ai singoli candidati, si intendono votati solo i candidati prescelti; c) le schede che portano un numero di preferenze espresse inferiore a quello delle Cariche Sociali da

eleggere determinato dall’assemblea, saranno considerate valide per i soli nominativi votati; d) le schede che portano un numero di preferenze espresse superiore a quello delle Cariche Sociali

da eleggere determinato dall’assemblea saranno considerate nulle;

e) le schede che riportano più voti di lista o che assieme al voto di lista esprimono delle preferenze a favore di candidati di altre liste e/o a favore di nominativi non candidati in alcuna lista saranno considerate nulle;

f) le schede che portano un voto di lista e che assieme al voto di lista esprimono delle preferenze a favore di candidati della stessa lista saranno considerate valide per i soli nominativi votati (cioè, nel caso specifico, non conta il voto di lista ma solo le preferenze espresse);


….

* * *


Signori Soci, in considerazione di quanto sopra esposto, che verrà integrato nella proposta di delibera sotto riportata, Vi invitiamo ad adottare la seguente deliberazione: “L’Assemblea dei Soci della Banca di Credito Cooperativo di Pianfei e Rocca de’ Baldi

delibera – di determinare in 7 il numero dei membri del Consiglio di Amministrazione; – di proporre all’Assembla, se il 2/3 dei votanti si dichiara favorevole, di procedere per scrutinio palese – di nominare il Consiglio di Amministrazione della Banca per il triennio 2020-2021 e 2022, e dunque sino

alla data di approvazione del bilancio di esercizio al 31 dicembre 2022, procedendo, sulla base delle liste e delle candidature presentate e con le modalità stabilite dal Regolamento Elettorale, alla votazione in conformità a quanto precede e allo Statuto.

[a libro verbale verranno riportati gli esiti dello scrutino]


* * *


6. Elezione del Presidente e degli altri componenti il Collegio Sindacale La lista dei candidati ammessi alle elezioni, dei relativi CV nonché dei Regolamenti che disciplinano le modalità di candidatura ed elezione nel testo integrale sono stati pubblicati sul sito Internet della banca

www.pianfeieroccadebaldi.bcc.it, e sono disponibili per la consultazione in copia cartacea presso la Sede e tutte le Filiali della banca. Inoltre il Socio può fare richiesta di averne copia in formato elettronico scrivendo a [email protected] Signori Soci, il punto 6 all’ordine del giorno - Elezione del Presidente e degli altri componenti il Collegio Sindacale –

prevede che l’Assemblea elegga il Presidente ed i componenti il Collegio Sindacale. Preliminarmente, si informano i Soci che ai sensi dell’articolo 2400 del Codice Civile, così come modificato dall’articolo 2 della L. 28/12/2005 n. 262 (cd. Legge di tutela del risparmio), al momento della nomina dei Sindaci e prima dell’accettazione dell’incarico, sono resi noti all’Assemblea gli incarichi di amministrazione e controllo da essi ricoperti presso altre società.

A tal fine, si è provveduto ad acquisire dai candidati che hanno presentato le rispettive candidature prima dell’apertura dell’Assemblea un’apposita dichiarazione scritta, che viene conservata agli atti della società e che è adisposizione dei Soci presenti, i quali possono chiederne copia al segretario dell’Assemblea. Si informano inoltre i Soci che sono state presentate 5 candidature per il Collegio Sindacale nei termini

previsti e tramite la medesima procedura illustrata per le candidature degli Amministratori. La Commissione Elettorale, in data 3 marzo 2020, assicurando la corretta applicazione delle norme di legge, del Contratto di Coesione e dello Statuto, in ottemperanza al combinato disposto degli art. 2.4 e 3.1 del “Regolamento sulla procedura di consultazione per l’elezione delle cariche sociali delle Banche Affiliate” ha accertato la regolarità formale delle candidature, nonché la sussistenza in capo a ciascun

candidato di tutti i requisiti previsti dalla normativa vigente, dallo Statuto, e dal “Modello per la definizione della composizione quali-quantitativa ottimale delle Banche Affiliate” approvato dal Consiglio di Amministrazione. La sintesi della analisi sopra descritta e dei relativi risultati è stata formalizzata in un’apposita relazione trasmessa alla Capogruppo in data 6 marzo 2020 ai fini della procedura di consultazione come disciplinato dal “Regolamento sulla procedura di consultazione per l’elezione delle cariche sociali delle Banche

Affiliate”. La Capogruppo nulla ha opposto. Di seguito vengono presentare le candidature ammesse all’elezione per il rinnovo dei componenti il Collegio Sindacale per il triennio 2020-2022.

Lista n. 1 – Presentata dal Consiglio di Amministrazione Candidati al Collegio Sindacale

Nome Cognome Candidatura Data di nascita

Luogo nascita

Attivita' principale svolta

Gian Mauro CARDONE Presidente del Collegio Sindacale

20/03/1963 Mondovì

Libero professionista - Dottore Commercialista. Presidente del Collegio Sindacale uscente della BCC Pianfei e Rocca de' Baldi


Vincenzo QUAGLIA Sindaco effettivo 31/07/1978 Saluzzo

Libero professionista - Dottore Commercialista. Sindaco effettivo uscente della BCC Pianfei e Rocca de' Baldi

Elena SARDO Sindaco effettivo 26/05/1977 Albenga

Libero professionista - Dottore Commercialista. Sindaco effettivo uscente della BCC Pianfei e Rocca de' Baldi

Daniele ROBALDO Sindaco supplente 12/07/1964 Mondovì

Libero professionista - Dottore Commercialista e curatore fallimentare/liquidatore. Sindaco supplente uscente della BCC Pianfei e Rocca de' Baldi

Alberto RABBIA Sindaco supplente 24/05/1968 Saluzzo

Libero professionista - Dottore Commercialista e curatore fallimentare/liquidatore. Sindaco supplente uscente della BCC Pianfei e Rocca de' Baldi

Ai sensi dell'articolo 45 dello Statuto sociale, i sindaci ora nominati scadranno alla data dell'assemblea convocata per l'approvazione del bilancio relativo al terzo esercizio della loro carica.

Per quanto riguarda le modalità di voto si rimanda a quanto già illustrato al punto 5 relativo all’elezione del CdA.

* * *

DELIBERAZIONE PROPOSTA ALL’ASSEMBLEA Signori Soci, in considerazione di quanto sopra esposto, dato atto di quanto previsto dallo Statuto sociale in materia di composizione e modalità di nomina del Collegio Sindacale, Vi invitiamo a nominare il Collegio Sindacale

della Banca procedendo, sulla base delle liste e delle candidature presentate e con le modalità stabilite sulla base del Regolamento Elettorale, alla votazione per l’elezione del Presidente e degli altri componenti il Collegio Sindacale in conformità a quanto precede e allo Statuto.

[a libro verbale verranno riportati gli esiti dello scrutino] Banca di Credito Cooperativo di Pianfei e Rocca de’ Baldi Il Presidente, Paolo Blangetti

* * *


7. Elezione dei componenti il Collegio dei Probiviri / Nomina di n. 2 Probiviri Effettivi e n. 2 Supplenti ai sensi dell’art. 49 dello Statuto La lista dei candidati ammessi alle elezioni, dei relativi CV nonché dei Regolamenti che disciplinano le modalità di candidatura ed elezione nel testo integrale sono stati pubblicati sul sito Internet della banca

www.pianfeieroccadebaldi.bcc.it, e sono disponibili per la consultazione in copia cartacea presso la Sede e tutte le Filiali della banca. Inoltre il Socio può fare richiesta di averne copia in formato elettronico scrivendo a [email protected] Signori Soci,

il punto 7 all’ordine del giorno - Elezione dei componenti il Collegio dei Probiviri / Nomina di n. 2 Probiviri Effettivi e n. 2 Supplenti ai sensi dell’art. 49 dello Statuto – prevede che l’Assemblea elegga i componenti effettivi e supplenti del Collegio dei Probiviri, mentre la nomina del Presidente del Collegio spetta alla Capogruppo. La composizione ed il funzionamento del Collegio sono normati dall’art. 49 dello Statuto, di cui si riportano

i seguenti stralci: “49.1. Il collegio dei probiviri è un organo interno della Società ed ha la funzione di perseguire la bonaria composizione delle liti che dovessero insorgere tra Socio Cooperatore e Società. 49.2. Esso è composto di tre membri effettivi e due supplenti, scelti fra i non Soci. Il presidente, che provvede alla convocazione del collegio e ne dirige i lavori, è designato dalla Capogruppo e gli altri quattro componenti sono nominati dall’assemblea, ai sensi dell’articolo 30.2. 49.3. I probiviri restano in carica per tre esercizi e sono rieleggibili. Essi prestano il loro ufficio gratuitamente, salvo il rimborso delle spese.”

Per quanto riguarda il Collegio dei Probiviri, si informano i Soci che in data 21.04.2020 la Capogruppo ha

comunicato di aver designato quale Presidente del Collegio dei Probiviri il Notaio Filippo Pietro FESSIA, nato a

Cuneo il 03/01/1983. Il Consiglio di Amministrazione propone quindi all’Assemblea, per il Collegio dei Probiviri,

così’ come previsto dall’art. 49 dello STATUTO, la nomina degli altri 4 membri del Collegio, precisamente 2

membri effettivi e 2 membri supplenti.

Lista n. 1 – Presentata dal Consiglio di Amministrazione Candidati per il Collegio dei Probiviri

• Mario MARINO, nato a Cuneo il 19/12/1964, Dottore Commercialista, candidato alla carica di Proboviro effettivo

• Herri FENOGLIO, nato a Centallo il 17/06/1952, Dottore Commercialista candidato alla carica di Proboviro

effettivo

• Maddalena CATALANO, nata a Roma il 20/06/1959, Notaio, candidato alla carica di Proboviro supplente

• Alain BARBERA, nato a Finale Ligure il 21.06.1971, Avvocato, candidato alla carica di Proboviro supplente

* * *


Signori Soci, in considerazione di quanto sopra esposto, dato atto di quanto previsto dallo Statuto sociale in materia, Vi invitiamo a nominare i membri del Collegio dei Probiviri procedendo, sulla base delle candidature

presentate e con le modalità stabilite sulla base del Regolamento Elettorale, alla votazione per l’elezione in conformità a quanto precede e allo Statuto.

[a libro verbale verranno riportati gli esiti dello scrutino]



8. Determinazione dei compensi e dei rimborsi spese agli Amministratori, al Collegio Sindacale, all’Amministratore Indipendente e al Link Auditor

Signori Soci, il punto 8 all’ordine del giorno - Determinazione dei compensi e dei rimborsi spese agli amministratori ed al

Collegio Sindacale – prevede che l’Assemblea definisca i compensi per gli Amministratori ed i Sindaci della Banca, all’Amministratore Indipendente e al Link Auditor. Si precisa che: � lo Statuto vigente prevede, all’articolo 42, che sia l’Assemblea dei soci a determinare i compensi

spettanti agli organi dalla stessa nominati;

� il Gruppo Cassa Centrale Banca, al fine di dare uniformità ai compensi corrisposti agli organi sociali e di graduarli alla dimensione della Banca e di conseguenza all’assunzione di responsabilità e di impegno che ne consegue, ha emanato per tutte le Banche Affiliate le Linee guida per la determinazione dei compensi degli Organi Sociali, nelle quali vengono definiti i valori di riferimento per la determinazione dei compensi dei componenti il Consiglio di Amministrazione e del Collegio Sindacale.

In considerazione di quanto sopra, si comunica ai presenti che il Consiglio di Amministrazione, nella seduta del 26.5.2020, con riferimento ai compensi, ha approvato la seguente proposta che rientra nei limiti fissati dalle Linee Guida sopra richiamate:

a) ai componenti del Consiglio di Amministrazione: gettone di presenza di euro 300,00 per la partecipazione a ciascuna riunione del Consiglio di Amministrazione e compenso forfetario di euro 4.000,00 annuali.

b) ai componenti del Comitato Esecutivo: gettone di presenza di euro 200,00 per la partecipazione a ogni riunione del Comitato.

c) ai componenti del Collegio Sindacale:

- al Presidente del Collegio sindacale : compenso onnicomprensivo di euro 20.000,00 annuo per la durata del triennio e gettone di presenza per le riunioni del Consiglio e del Comitato Esecutivo pari a quello riconosciuto agli Amministratori. Il Presidente precisa che, in seguito all’intervenuta abrogazione delle

tariffe professionali, il compenso del professionista deve essere convenuto con le modalità previste nella norma di legge e quindi determinato nella delibera di nomina (art. 2402 c.c.).

- ai Sindaci effettivi: compenso onnicomprensivo di euro 14.000,00 annuo per la durata del triennio e gettone di presenza per le riunioni del Consiglio e del Comitato Esecutivo pari a quello riconosciuto agli Amministratori.

d) all’Amministratore Indipendente e al Link Auditor:

- all’ Amministratore Indipendente gettone di presenza di euro 200,00 per le riunioni per cui è prevista la presenza dell’amministratore per lo svolgimento della propria funzione.

- al Link Auditor, cioè all’ Amministratore Referente Auditing, compenso annuo di € 5.000,00, importo che si aggiungerà al compenso già previsto come amministratore. I rimborsi di spese eventualmente sostenute dall’esponente per lo svolgimento di tale funzione sono determinati analogamente a quanto stabilito

dall’assemblea per il rimborso agli amministratori.

Agli emolumenti sopra indicati andranno aggiunti gli oneri fiscali e previdenziali dovuti per legge.

Si precisa che gli importi proposti restano INVARIATI rispetto a quanto l’Assemblea aveva già deliberato per il triennio precedente.

Quale modalità di determinazione dei rimborsi delle spese sostenute dagli esponenti aziendali nello svolgimento del loro mandato per viaggi e soggiorni, per quanto concerne il rimborso chilometrico delle spese di viaggio, si propone che la relativa liquidazione avvenga - come disposto dalla linee-guida della Capogruppo - sulla base delle vigenti tabelle ACI per percorrenze medie annuali fino a 20.000 km per le

auto a benzina e fino a 40.000 km per le auto a gasolio.



1) Signori Soci, in considerazione di quanto sopra esposto, Vi invitiamo ad adottare la seguente deliberazione in merito ai compensi e dei rimborsi spese agli Amministratori:

“L’Assemblea dei Soci della Banca di Pianfei e Rocca de’ Baldi

delibera di corrispondere quale compenso ai componenti del Consiglio di Amministrazione: a) ai componenti del Consiglio di Amministrazione: gettone di presenza di euro 300,00 per la

partecipazione a ciascuna riunione del Consiglio di Amministrazione e compenso forfetario di euro 4.000,00 annuali. b) ai componenti del Comitato Esecutivo: gettone di presenza di euro 200,00 per la partecipazione a ogni riunione del Comitato. Agli emolumenti sopra indicati andranno aggiunti gli oneri fiscali e previdenziali dovuti per legge.

Quale modalità di determinazione dei rimborsi delle spese sostenute dagli esponenti aziendali nello svolgimento del loro mandato per viaggi e soggiorni, per quanto concerne il rimborso chilometrico delle spese di viaggio, si delibera che la relativa liquidazione avvenga sulla base delle vigenti tabelle ACI per percorrenze medie annuali fino a 20.000 km per le auto a benzina e fino a 40.000 km per le auto a gasolio. Banca di Credito Cooperativo di Pianfei e Rocca de’ Baldi Il Presidente, Paolo Blangetti

* * *

2) Signori Soci, in considerazione di quanto sopra esposto, Vi invitiamo ad adottare la seguente deliberazione in merito ai compensi e rimborsi spese al Collegio Sindacale:


delibera di corrispondere quale compenso ai componenti del Collegio Sindacale: - al Presidente del Collegio sindacale : compenso onnicomprensivo di euro 20.000,00 annuo per la durata

del triennio e gettone di presenza per le riunioni del Consiglio e del Comitato Esecutivo pari a quello riconosciuto agli Amministratori. Il Presidente precisa che, in seguito all’intervenuta abrogazione delle tariffe professionali, il compenso del professionista deve essere convenuto con le modalità previste nella norma di legge e quindi determinato nella delibera di nomina (art. 2402 c.c.). - ai Sindaci effettivi: compenso onnicomprensivo di euro 14.000,00 annuo per la durata del triennio e gettone di presenza per le riunioni del Consiglio e del Comitato Esecutivo pari a quello riconosciuto agli

Amministratori. Agli emolumenti sopra indicati andranno aggiunti gli oneri fiscali e previdenziali dovuti per legge. Quale modalità di determinazione dei rimborsi delle spese sostenute dagli esponenti aziendali nello svolgimento del loro mandato per viaggi e soggiorni, per quanto concerne il rimborso chilometrico delle

spese di viaggio, si propone che la relativa liquidazione avvenga sulla base delle vigenti tabelle ACI per percorrenze medie annuali fino a 20.000 km per le auto a benzina e fino a 40.000 km per le auto a gasolio.


* * *


3) Signori Soci,

in considerazione di quanto sopra esposto, Vi invitiamo ad adottare la seguente deliberazione in merito ai compensi e rimborsi spese all’Amministratore Indipendente e al Link Auditor:


delibera di corrispondere quale compensi e rimborsi spese all’Amministratore Indipendente e al Link Auditor:

- all’Amministratore Indipendente: gettone di presenza di euro 200,00 per le riunioni per cui è prevista

la presenza dell’amministratore per lo svolgimento della propria funzione. - al Link Auditor: compenso annuo di € 5.000,00 al Link Auditor, cioè all’ Amministratore Referente

Auditing, compenso che si aggiungerà al compenso già previsto come amministratore. I rimborsi di spese eventualmente sostenute dall’esponente per lo svolgimento di tale funzione sono determinati analogamente a quanto stabilito dall’assemblea per il rimborso agli amministratori.

Agli emolumenti sopra indicati andranno aggiunti gli oneri fiscali e previdenziali dovuti per legge. Banca di Credito Cooperativo di Pianfei e Rocca de’ Baldi Il Presidente, Paolo Blangetti


9. Stipula della polizza relativa alla responsabilità civile e infortuni professionali (ed extra-professionali) degli Amministratori e Sindaci Signori Soci,

il punto 9 all’ordine del giorno - Stipula della polizza relativa alla responsabilità civile e infortuni professionali (ed extra-professionali) degli Amministratori e Sindaci – prevede che l’Assemblea definisca la polizza relativa alla responsabilità civile e infortuni professionali (ed extra-professionali) e kasko degli Amministratori e Sindaci

Al riguardo si informano i Soci che le Politiche di Remunerazione ed incentivazione approvate prevedono che Amministratori e Sindaci siano destinatari di polizza assicurativa infortuni, kasko e responsabilità civile amministratori (D&O), fatta eccezione per i danni conseguenti a dolo. Per il corrente esercizio il Presidente propone i seguenti tipi di polizza per gli Amministratori e Sindaci per la copertura dei rischi connessi al loro incarico:

Polizza infortuni Amministratori e Sindaci

Sono previste coperture assicurative per gli infortuni per rischi connessi all’incarico, che prevedono un premio annuo complessivo per la BCC pari a Euro 1.450,00 per la copertura fornita dalla ZURICH ASSICURAZIONI .

Polizza R.C. Amministratori e sindaci, dirigenti con deleghe

La suddetta copertura, proposta dalla D&O (GENERALI) prevede un premio annuo complessivo di 10.000,00 Euro.

* * *

DELIBERAZIONE PROPOSTA ALL’ASSEMBLEA Signori Soci, in considerazione di quanto sopra esposto, Vi invitiamo ad adottare la seguente deliberazione:


Delibera

di sottoscrivere i seguenti tipi di polizza per gli Amministratori e Sindaci per la copertura dei rischi connessi al loro incarico:

Polizza infortuni Amministratori e Sindaci

Polizza a copertura degli infortuni per rischi connessi all’incarico, che prevedono un premio annuo complessivo per la BCC pari a Euro 1.450,00; copertura fornita dalla ZURICH ASSICURAZIONI .

Polizza R.C. Amministratori e sindaci, dirigenti con deleghe

Copertura proposta dalla D&O (GENERALI) prevede un premio annuo complessivo di 10.000,00 Euro.

“


* * *

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