(1)Monografia Banco San Guchito

7/23/2019 (1)Monografia Banco San Guchito

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PERIODO CONTABLE : EJERCICIO 2014 MES : ENERO

TIPO DE CAMBIO S.B.S AL 31 DE DIC. 2013 S/. 2.795 por cada US$ 1.00

1) SALDOS AL INICIO DEL PERIODO (OFICINA PRINCIPAL Y SUCURSALES)

US$ S/.

CUENTAS DEL ACTIVO EQ M.N TOTAL

1101.01.01.00 Billetes y monedas Oficina Principal 2,405,830.80 3,085,679.99 6,724,297.09 9,809,977.08

1101.02.01.00 Billetes y monedas Agencia 510,820.00 756,290.00 1,427,741.90 2,184,031.90

1101.09.00.00 Efectivo en tránsito M.E 219,000.00 612,105.00 612,105.00

1102.01.00.00 BCR Cuenta Ordinaria 650,120.00 769,650.30 1,817,085.40 2,586,735.70

1103.01.03.00 Banco de Credito del peru 312,860.00 216,500.00 874,443.70 1,090,943.70

1103.01.08.00 Banco de Comercio 450,710.25 450,710.25

1105.01.01.00 Obligaciones inmediatas 159,700.25 302,125.90 446,362.20 748,488.10

1107.01.00.00 Fondos fijos 5,000.00 22,000.00 13,975.00 35,975.00

1201.01.03.00 Banco de Credito del Perú 500,000.00 1,397,500.00 1,397,500.00

1208.01.03.00 Banco de Credito del Perú 8,125.44 22,710.60 22,710.60

1301.07.01.00 Acciones comunes 510,123.00 510,123.00

1401.02.05.02 Descuentos-Letras - Microempresas Clientes Varios 312,560.58 600,710.39 873,606.82 1,474,317.21

Clientes Varios1401.02.06.02 Préstamos a cuota fija 425,160.50 976,910.22 1,188,323.60 2,165,233.82

Clientes Varios1401.03.02.02 Tarjetas de crédito por compra 198,710.55 358,960.22 555,395.99 914,356.21

Clientes Varios -

1401.03.06.03 Préstamos no revolventes para libre disponibilidad 525,600.45 2,480,700.30 1,469,053.26 3,949,753.56

Clientes Varios -

1401.04.06.01 Préstamos con hipoteca inscrita 2,588,905.30 1,347,264.55 7,235,990.31 8,583,254.86

Clientes Varios -

1401.12.04.00 Sobregiros en cuenta corriente Medianas Empresas 268,845.90 444,888.75 751,424.29 1,196,313.04

Clientes Varios -

1401.12.05.02 Descuentos-Letras 569,874.24 708,910.26 1,592,798.50 2,301,708.76

Clientes Varios -

1401.12.06.01 Préstamos revolventes 445,761.36 1,851,226.79 1,245,903.00 3,097,129.79

Clientes Varios -

1401.12.06.02 Préstamos a cuota fija 1,289,700.10 4,980,659.00 3,604,711.78 8,585,370.78

Clientes Varios -

1401.12.11.00 Arrendamiento financiero 578,960.36 1,289,620.50 1,618,194.21 2,907,814.71

Clientes Varios -

1405.03.06.03 Préstamos de Consumo Vencidos no revolventes para libre disponibilidad 325,790.90 861,900.00 910,585.57 1,772,485.57

Clientes Varios -

1406.12.06.02 Préstamos a cuota fija en Cobranza Judicial Medianas Empresas 258,610.51 557,890.32 722,816.38 1,280,706.70Clientes Varios -

1408.02.00.00 Rendimientos devengados por créditos a microempresas 27,580.69 51,761.22 77,088.03 128,849.25

1408.03.00.00 Rendimientos devengados por créditos de consumo 51,289.60 101,258.66 143,354.43 244,613.09

1408.12.00.00 Rendimientos devengados por créditos a medianas empresas 103,589.68 258,902.75 289,533.16 548,435.91

1409 02 01 00 Provisión para Creditos a Microempresas Especificas (59 890 35) (215 791 36) (167 393 53) (383 184 89)

CASO PRACTICO 2014

UNIVERSIDAD NACIONAL SAN AGUSTÍN - AREQUIPA

CONTABILIDAD DE BANCA Y SEGUROS



1409.02.01.00 Provisión para Creditos a Microempresas Especificas (59 890 35) (215 791 36) (167 393 53) (383 184 89)

2507.03.01.00 Impuesto a la Renta 251,700.00 251,700.00

2507.03.02.00 Impuesto General a las Ventas - IGV 101,210.00 101,210.00

2507.03.03.00 Otras Contribuciones por cuenta Propia 135,799.10 135,799.10

2507.04.00.00 Administradoras de Fondos de Pensiones 238,910.55 238,910.55

2507.03.09.00 Otros Tributos por Cuenta Propia 32,965.80 32,965.80

2507.05.00.00 Tributos Retenidos 185,640.00 185,640.00

2507.06.00.00 Tributos Recaudados 140,961.45 140,961.452106.01.00.00 Compensacion por tiempo de Servicios 245,731.65 245,731.65

2107.04.01.02 Depositos en Garantia de Créditos de Personas Juridicas 362,700.00 362,700.00

2108.03.02.00 Gastos por Pagar Cuentas A Plazo Personas Juridicas 15,651.55 82,160.00 43,746.08 125,906.08

2201.01.06.00 Banco Continental BBVA 500,000.00 500,000.00

2208.01.06.00 Banco Continental BBVA 15,761.50 15,761.50

2301.01.09.00 Depósitos de Empresas del Sistema Financiero Nacional 140,756.82 140,756.82

2409.01.00.00 Adeudos y obligaciones con Empresas Financieras del país 520,000.00 1,453,400.00 1,453,400.00

2402.02.01.01 Cofide - Prestamos Redimibles no subordinados 350,000.00 1,000,000.00 978,250.00 1,978,250.00

2408.02.00.00 Cofide - Gastos por pagar 1,546.70 11,121.54 4,323.03 15,444.57

2505.01.00.00 Dividendos por pagar 210,760.00 210,760.00

2506.01.00.00 Proveedores de Bienes 125,798.51 210,970.43 351,606.84 562,577.27

2506.02.00.00 Proveedores de Servicios 25,900.00 108,101.30 72,390.50 180,491.80

2805.02.00.00 Letras Hipotecarias 508,905.30 1,269,863.33 1,422,390.31 2,692,253.642901.02.01.00 Interes cobrados por Anticipado - Creditos Vigentes 119,987.58 301,760.25 335,365.29 637,125.54

2902.01.00.00 Sobrantes de Caja 3,500.00 50,400.10 9,782.50 60,182.60

2909.01.00.00 Operaciones país 50,760.00 210,199.25 141,874.20 352,073.45

3101.01.00.00 Acciones comunes 25,700,000.00 25,700,000.00

3301.02.00.00 Utilidades 719,610.25 719,610.25

3801.02.00.00 Utilidad Acumulada sin acuerdo de Cap. 357,900.88 357,900.888,284,960.56 48,545,169.86 23,156,464.77 71,701,634.63

7102.00.00.00 Cartas Fianzas Otorgadas 500,000.00 1,000,000.00 1,397,500.00 2,397,500.00

7103.00.00.00 Cartas de Crédito 600,000.00 1,677,000.00 1,677,000.007202.00.00.00 Responsabilidad por Cartas Fianzas Otorgadas (500,000.00) (1,000,000.00) (1,397,500.00) (2,397,500.00)

7203.00.00.00 Responsabilidad por cartas de Crédito (600,000.00) (1,677,000.00) (1,677,000.00)

8101.01.00.00 Titulos y Valores en Custodia 250,000.00 560,700.00 698,750.00 1,259,450.00

8102.01.00.00 Valores Propios en Cobranza de Oficina Principal 601,702.00 1,890,600.00 1,681,757.09 3,572,357.09

8104.02.00.00 Rendimientos de Creditos Vencidos en Suspenso 101,706.00 220,121.70 284,268.27 504,389.97

8104.03.00.00 Resndimientos de Creditos en Cobranza Judicial en Suspenso 85,461.00 135,628.40 238,863.50 374,491.90

8109.03.00.00 Utiles de Oficina 51,608.24 51,608.24

8200.00.00.00 Contra Cuenta de Cuentas de orden Deudoras (1,038,869.00) (2,858,658.34) (2,903,638.86) (5,762,297.20)

8300.00.00.00 Contra Cuenta de Cuentas de orden Acreedoras 3,549,910.00 7,172,009.00 9,921,998.45 17,094,007.45

8402.01.00.00 Valores Recibidos en Cobranza (210,900.00) (400,500.00) (589,465.50) (989,965.50)

8404.02.01.00 Primeras Hipotecas sobre Inmuebles (2,789,760.00) (5,910,608.00) (7,797,379.20) (13,707,987.20)

8404.02.09.00 Primera Garantia Mobiliaria sobre Medios de Transporte (189,900.00) (450,101.00) (530,770.50) (980,871.50)

8405.01.00.00 Hipotecas por Servicios Inmuebles (150,750.00) (410,800.00) (421,346.25) (832,146.25)

8408.00.00.00 Cartas de Crédito avisadas (208,600.00) (583,037.00) (583,037.00)0.00 0.00 (0.00) -

TOTAL CUENTAS DEL PASIVO

CUENTAS CONTINGENTES Y DE ORDEN

TOTAL CUENTAS CONTINGENTES Y DE ORDEN




DIA TIPO DE CAMBIO

( En S/.)

31/12/2013 2.795 1

02/01/2014 2.803 1

03/01/2014 2.806 1

06/01/2014 2.807 1

07/01/2014 2.802 1

08/01/2014 2.804 1

09/01/2014 2.802 1

10/01/2014 2.798 1

13/01/2014 2.798 1

14/01/2014 2.800 1

15/01/2014 2.804 1

16/01/2014 2.809 1

17/01/2014 2.807 1

20/01/2014 2.809 1

21/01/2014 2.809 1

22/01/2014 2.807 1

23/01/2014 2.809 124/01/2014 2.819 1

27/01/2014 2.822 1

28/01/2014 2 823 1

TIPO DE CAMBIO( En US$)

TIPO DE CAMBIO - ENERO 2014




2. Se trasladan las cuentas sobregiradas y reclasificaciones de saldos bancarios al inicio del mes

3. Se reciben durante el dia Depositos en cuenta corriente como se detalla a continuación:

US$ S/.

3.1 En Efectivo 688,900.00 1,100,789.00

3.2 En Cheques Girados por nuestros clientes de la Oficina Principal 289,098.55 435,555.003.3 En Cheques girados por nuestros clientes de una sucursal 118,453.90 222,100.78

3.4 En cheques girados por clientes de otros bancos locales 235,227.15 344,809.36

3.5 En cheques de Gerencia de nuestro banco de la oficina Principal 107,210.30 160,105.14

3.6 En cheques de Gerencia de otros Bancos Locales 121,512.55 205,760.33

TOTAL DEPOSITOS 1,560,402.45 2,469,119.61

US$ S/.

A. Cheques no conformes girados por los clientes de la oficina principal depositados por los clientes 20,120.53 65,875.70

B. Cheques no Conformes Girados por los clientes de sucursales depositados 18,600.00 32,540.50

C.Se procede a cargar en las cuentas corrientes de los clientes que depositaron los cheques no conformes 2,000.00 3,000.00

los importes señalados en las dos Operaciones anteriores mas la siguiente comision, el mismo día

NOTA DE CARGO

US$ S/.

Cheques rechazados Oficina principal 20,120.53 65,875.70

Cheques Rechazados Sucursal 18,600.00 32,540.50

38,720.53 98,416.20

Comision Por Devolucion de Cheque 2,000.00 3,000.00

40,720.53 101,416.20

4. Se Registra los cargos en cuenta corriente por ITF de los depositos realizados

S/. 2,469,119.61 * 0.005% = 123.46 123.46

US$ , , . * T.C 2.795 = 4,361,324.85 * 0.005% = 218.07 218.07

341.53

5. Se Recibe efectivo por ventanillas Por Depositos efectuados en cuentas de Ahorro como Sigue

US$ S/.

5.1 Depositos de personas naturales sin fines de Lucro 135,900.00 301,278.00

5.2 Depositos de Personas Juridicas - Empresas 208,760.00 399,900.00

TOTAL DEPOSITOS 344,660.00 701,178.00

US$ S/.

6. El Banco Apertura y emite certificados Bancarios solicitados por clientes por los siguientes importes que pagan 125,700.00 292,890.00

DIA 2 :

TOTAL ITF




12. Aceptantes de Letras que el Banco Recibio en cobranza amortizan por ventanilla en efectivo las letras que a

continuacion se detallan:US$ S/.

12.1 Importe de Letras 100,900.00 300,750.00

12.2 Amortización 50,700.00 275,600.00

12.3 Interes Vencido 3,610.50 9,991.25

12.4 Gastos de Renovación 1,050.00 2,520.00

12.5 Portes 355.00 1,265.0055,715.50 289,376.25

El Banco Procede a Abonar en las cuentas corrientes de los clientes que le encargaron la cobranza, el importe cobrado por amortización másintereses menos $ 1000.00 y S/. 10 000.00 de Comisión por concepto de comision de cobranza

13. Clientes Varios Amortizan por ventanilla en efectivo letras comerciales en descuento de medianas empresas como se detalla:

US$ S/.

13.1 Importe de Letras 300,180.90 500,101.10

13.2 Amortización 175,210.20 290,340.80

13.3 Interes Adelantado 3,120.36 7,915.00

13.3 Interes Vencido 1,985.40 3,210.30

13.4 Gastos de Renovación 1,500.00 3,000.00

12.5 Portes 800.00 1,000.00182,615.96 305,466.10

US$ 300 180.90 - 175 210.20 = 124,970.70

S/. 500 101.10 - 290 340.80 = 209,760.30

14. El Encargado de Canje lleva a la Cámara de compesación de cheques recibidos al 31 de diciembre en soles y en dolares entregando los mismos a los

bancos de los giradores, recibiendo la cantidad de US$ 125 800.00 y S/.405 750.00 en cheques girados por nuestros clientes recibidospor los otros bancos. Efectuada las verificaciones con las cuentas corrientes de nuestros clientes giradores, no son conformes US$ 20 700.00

y S/.50 100.00, procediendo a devolver los mismos a los bancos que recibieron dichos cueques

15. Recibimos un cheque de gerencia, emitido por otro banco por una operación interbancaria de S/. 200 000.00, que nos cede el Interbank,

contabilizar tambien los intereses devengados de dicha operación interbancaria por S/. 1600.00

16. Por Ventanilla se Vende US$ 48 900.00 y se Compra US$ 57 960.00

T.C Venta 2.812 T.C Compra 2.659

17. Se Retiran por Cajeros Electronicos y agentes autorizados la cantidad de US$ 20 400.00 y S/. 80 700.00 de Cuentas de Ahorro de

personas naturales sin fines de lucro

18. Se pagan por ventanilla Cheques de Gerencia Emitidos por nuestro banco por US$ 13 520.00 y S/. 40 760.00

19. En Caja de una Sucursal se pagan Transferencias efectuadas en la Oficina Principal por US$ 14 560.00 y S/. 20 180.00

NUEVA LETRA




26. Se carga en cuenta de Ahorros de Persona Natural sin fines de Lucro, Amortizaciones de Prestamos Hipotecarios según la Siguiente

Liquidación:US$ S/.

Amortización 301,186.99 254,680.95

Intereses 210,191.66 101,102.60

Portes 10,000.00 1,265.00 Total 521,378.65 357,048.55

27. Se Contabiliza los intereses devengados de Prestamos Hipotecarios por S/. 341 950.66 y US$ 405 189.71

28. Se Contabiliza intereses devengados de descuentos de letras a microempresas S/. 31 166.00 y US$ 55 200.00

29. Clientes Cancelan con cargo a sus cuentas de ahorro Persona Juridica sin fines de Lucro prestamos revolventes a medianas empresas según la

siguiente liquidación:

US$ S/.

Cancelación del Préstamo 121,180.35 300,000.00

Intereses 15,102.00 55,101.36

Portes 1,910.00 1,250.00 Total 138,192.35 356,351.36

30. Se Trasladan Prestamos No revolventes de libre disponibilidad vigentes a Vencidos por S/. 98 761.20 y US$ 169 101.35, Los intereses devengados

De dichos creditos son por S/. 15 126.36 y US$ 16 790.34

31 Se Trasladan prestamos de consumo Vencidos no Revolventes de Libre Disponibilidad a Cobranza Judicial por S/. 16 106.00 y US$ 69 210.28. Los intereses

devengados de Dichos Creditos son por S/. 16 106.00 y US$ 21 170.30

32. Se Registra factura emitida por un proveedor por una Maquinaria que es cedida a una mediana empresa (cliente), bajo un contrato de arrendamiento

financiero, la factura es como sigue.

US$

Valor de la Maquinaria. 100,000.00

IGV 18,000.00 Total 118,000.00

33. Se Provisionan intereses por cobrar del periodo de prestamos vigentes como se detalla:

US$ S/.

Prestamos a Microempresarios a cuota Fija 10,000.00 20,900.00

Prestamos Revolventes de Libre Disponibilidad 20,000.00 50,000.00

Prestamos Hipotecarios 50,000.00 75,000.00T t l 80 000 00 145 900 00

DIA 20 :




41. Se Provisiona la Planilla del Mes:

S/.

Sueldos 180,975.40

Bonificaciones 20,101.06

Retenciones AFPs 26,218.34

Descuento de Adelantos 15,000.00Aportes patronales a EsSalud 18,915.00

42. Se Adquieren utiles de Oficina , el proveedor nos factura como sigue :

S/.

Importe de los utiles 21,798.66

Igv 18 % 3,923.76 Total 25,722.42

43. La Empresa de Servicios de Vigilancia "EL WACHIMAN PACHECO" por los servicios de guardiania como se detalla:

S/.

Importe Servicio 30,800.00

Igv 18 % 5,544.00 Total 36,344.00

44. Se Registra por Honorarios de Asesor legal (servicio Especial) US$ 10 000.00 importe que se paga con la emision de un cheque de Gerencia

45. Se Registra provisiones para incobrabilidad de creditos de consumo especificos por S/. 50 700.00 y US$ 70 980.00

46. Se Recibe una Propiedad (Casa) Valorizada en S/. 150 000.00 que nos adjudica un cliente que nos debe un Credito Hipotecario inscritoen los registros publicos cuya liquidación es la siguiente :

S/.

Importe de Credito 70,800.00

Interes Vencido a la fecha de liquidación 79,200.00 Total 150,000.00

Los Creditos a los cuales corresponde dicha adjudicación estaban en calidad de Vigentes, de la tasación efectuada a dichapropiedad le corresponde al terreno la cantidad de S/. 50 000.00 y a la Construcción S/. 100 000.00

47. Compramos un vehiculo 4x4 para uso del gerente general por US$ 50 000.00 le pagamos al proveedor con abono en su cuenta corriente que tienen

en Moneda Extranjera (ME) más IGV.




BANCO SAN GUCHITO S.A.C

RUC N° 20100069691


CUENTA DENOMINACI N DEBE HABER

LIBRO DIARIO

CUENTA CONTABLE ASOCIADA A LA OPERACIÓN MONEDAEXTRANJERA

MOVIMIENTOSN°Op.

N°Asiento

FECHA GLOSA

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 1111 1 1

Billetes y monedas MN 3,085,679.99


Billetes y monedas ME 2,405,830.80 6,724,297.09


Agencias MN 756,290.00


Agencias ME 510,820.00 1,427,741.90

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 1121 9 Efectivo en tránsito ME 219,000.00 612,105.0001 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA

1112 1

Cuenta ordinaria MN 769,650.30

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 1122 1

Cuenta ordinaria ME 650,120.00 1,817,085.40


Banco de Crédito del Perú MN 216,500.00


Banco de Crédito del Perú ME 312,860.00 874,443.70


Banco de Comercio MN 450,710.25


Obligaciones inmediatas MN 302,125.90


Obligaciones inmediatas ME 159,700.25 446,362.20


Fondos fijos MN 22,000.00


Fondos fijos ME 5,000.00 13,975.00


Banco de Crédito del Perú ME 500,000.00 1,397,500.00


Banco de Crédito del Perú ME 8,125.44 22,710.60


Acciones comunes MN 510,123.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 1411 2 5 2

Descuentos-Letras MN 600,710.39


Descuentos-Letras ME 312,560.58 873,606.82


Préstamos a cuota fija MN 976,910.22


Préstamos a cuota fija ME 425,160.50 1,188,323.60


Tarjetas de cré dito por com pra MN 358,960.22


Tarjetas de cré dito por com pra ME 198,710.55 555,395.99

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 1411 3 6 3 Préstamos no revolventes para libre disponibilidad MN 2,480,700.3001 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA

1421 3 6 3

Préstamos no revolventes para libre disponibilidad ME 525,600.45 1,469,053.26


Préstamos con hipoteca inscrita MN 1,347,264.55


Préstamos con hipoteca inscrita ME 2,588,905.30 7,235,990.31


Sobregiros en cuenta corriente MN 444,888.75


Sobregiros en cuenta corriente ME 268,845.90 751,424.29


Descuentos-Letras MN 708,910.26


Descuentos-Letras ME 569,874.24 1,592,798.50


Préstamos revolventes MN 1,851,226.79


Préstamos revolventes ME 445,761.36 1,245,903.00


Préstamos a cuota fija MN 4,980,659.00


Préstamos a cuota fija ME 1,289,700.10 3,604,711.78


Arrendamiento financiero MN 1,289,620.50


Arrendamiento financiero ME 578,960.36 1,618,194.21


Préstamos no revolventes para libre disponibilidad MN 861,900.00


Préstamos no revolventes para libre disponibilidad ME 325,790.90 910,585.57




Préstamos a cuota fija ME 258,610.51 722,816.38


Rendimientos devengados por créditos a microempresas MN 51,761.22

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 1428 2 Rendimientos devengados por créditos a microempresas ME 27,580.69 77,088.0301 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA

1418 3

Rendimientos devengados por créditos de consumo MN 101,258.66


Rendimientos devengados por créditos de consumo ME 51,289.60 143,354.43


Rendimientos devengados por créditos a medianas empresas MN 258,902.75


Rendimientos devengados por créditos a medianas empresas ME 103,589.68 289,533.16


Reclamos a terceros MN 204,700.00


Reclamos a terceros ME 125,760.00 351,499.20


Adelantos al personal MN 89,761.24


Adelantos al personal ME 39,215.69 109,607.85


Edificios y otras construcciones 771,910.00


Subsidiarias MN 1,510,900.00


Terre nos 1,200,000.00


Edificios 6,397,600.20


Mobiliario 1,345,921.30


Equipos de computación 2,402,589.30


Seguros pagados por anticipado MN 150,700.00


Entregas a rendir cue nta MN 50,900.00


Entregas a rendir cue nta ME 16,000.00 44,720.00


Crédito fiscal del Impuesto General a las Ventas MN 24,910.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA

1918 1 Cheques rechazados MN 148,700.0001 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA

1928 1

Cheques rechazados ME 70,900.00 198,165.50


Operaciones país MN 210,199.25


Operaciones país ME 50,760.00 141,874.20

FOLIO N° 1




RUC N° 20100069691



LIBRO DIARIO


MOVIMIENTOSN°Op.

N°Asiento

FECHA GLOSA

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 7112 CARTAS FIANZA OTORGADAS MN 1,000,000.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 7122 CARTAS FIANZA OTORGADAS ME 500,000.00 1,397,500.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 7123 CARTAS DE CRÉDITO ME 600,000.00 1,677,000.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 8111 1 Títulos y valores en custodia MN 560,700.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 8121 1 Títulos y valores en custodia ME 250,000.00 698,750.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 8112 1 Valores propios en cob ranza de oficina principal MN 1,890,600.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 8122 1 Valores propios en cob ranza de oficina principal ME 601,702.00 1,681,757.09

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 8114 2 Rendimiento de créditos vencidos en suspenso MN 220,121.70

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 8124 2 Rendimiento de créditos vencidos en suspenso ME 101,706.00 284,268.27

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 8114 3 Rendimiento de créditos en cobranza judicial en suspenso MN 135,628.40

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 8124 3 Rendimiento de créditos en cobranza judicial en suspenso ME 85,461.00 238,863.50

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 8119 3 Útiles de oficina MN 51,608.24

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 831 CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS MN 7,172,009.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 832 CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS ME 3,549,910.00 9,921,998.45

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 1419 2 1 a Provisión específica MN 215,791.36

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 1429 2 1 a Provisión específica ME 59,890.35 167,393.53

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 1419 12 1 a Provisión específica MN 208,456.86

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 1429 12 1 a Provisión específica ME 59,710.25 166,890.15

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 1819 2 a (Depreciación acumulada de edificios e instalaciones) MN 548,156.90

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 1819 3 a (Depreciación acumulada de mobiliario y equipo) MN 945,978.20

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2111 1 9 a Otros MN 2,987,766.25

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2121 1 9 a Otros ME 1,380,910.25 3,859,644.15

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2111 4 a Cheques de gerencia MN 341,756.98


a Cheques de gerencia ME 235,904.10 659,351.9601 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2111 8 1 a Transferencias por pagar país MN 380,464.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2121 8 1 a Transferencias por pagar país ME 140,988.00 394,061.46

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2112 1 1 a Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro MN 3,610,189.66

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2122 1 1 a Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro ME 1,190,349.88 3,327,027.91

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2112 1 2 a Otras personas jurídicas MN 2,638,900.30

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2122 1 2 a Otras personas jurídicas ME 1,404,258.69 3,924,903.04

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2113 2 a Certificados bancarios MN 3,900,410.10

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2123 2 a Certificados bancarios ME 1,310,600.00 3,663,127.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2113 5 1 a Ordinarios MN 2,100,698.37

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2123 5 1 a Ordinarios ME 899,900.00 2,515,220.50

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2517 3 1 a Impuesto a la Renta MN 251,700.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2517 3 2 a Impuesto General a las Ventas MN 101,210.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2517 3 3 a Otras contribuciones MN 135,799.10

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2517 4 a Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones MN 238,910.55

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2517 3 9 a Otros tributos por cuenta propia MN 32,965.80

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2517 5 a Tributos retenidos MN 185,640.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2517 6 a Tributos recaudados MN 140,961.45

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2116 1 a Compensación por tiempo de servicios MN 245,731.65

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2117 4 1 2 a Otras personas jurídicas MN 362,700.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2118 3 2 a Otras personas jurídicas MN 82,160.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2128 3 2 a Otras personas jurídicas ME 15,651.55 43,746.08

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2211 1 6 a Banco Continental BBVA MN 500,000.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2218 1 6 a Banco Continental BBVA MN 15,761.50

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2311 1 9 a Otros MN 140,756.82

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2412 2 1 1 a No subordinados MN 1,000,000.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2422 2 1 1 a No subordinados ME 350,000.00 978,250.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2418 2 a Gastos por pagar de adeudos y obligaciones con la COFIDE MN 11,121.54

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2428 2 a Gastos por pagar de adeudos y obligaciones con la COFIDE ME 1,546.70 4,323.03

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2429 1 a Adeudos y obligaciones con emp. Financieras del país 520,000.00 1,453,400.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2515 1 a Dividendos por pagar MN 210,760.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2516 1 a Proveedores de bienes MN 210,970.43

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2526 1 a Proveedores de bienes ME 125,798.51 351,606.84

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2516 2 a Proveedores de servicios MN 108,101.30

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2526 2 a Proveedores de servicios ME 25,900.00 72,390.50

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2815 2 a Letras hipotecarias MN 1,269,863.33

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2825 2 a Letras hipotecarias ME 508,905.30 1,422,390.31

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2911 2 1 a Créditos vigentes MN 301,760.25

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2921 2 1 a Créditos vigentes ME 119,987.58 335,365.29

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2912 1 a Sobrantes de caja MN 50,400.10

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2922 1 a Sobrantes de caja ME 3,500.00 9,782.50

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2919 1 a Operaciones país MN 210,199.25

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 2929 1 a Operaciones país ME 50,760.00 141,874.20

FOLIO N° 2




RUC N° 20100069691



LIBRO DIARIO


MOVIMIENTOSN°Op.

N°Asiento

FECHA GLOSA

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 3111 1 a Acciones Comunes MN 25,700,000.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 3311 2 a Utilidades MN 719,610.25

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 3811 2 a Utilidad acumulada sin acuerdo de capitalización MN 357,900.88

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 7212 a RESPONSABILIDAD POR CARTAS FIANZA OTORGADAS MN 1,000,000.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 7222 a RESPONSABILIDAD POR CARTAS FIANZA OTORGADAS ME 500,000.00 1,397,500.0001 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA

7223 a RESPONSABILIDAD POR CARTAS DE C RÉDITO ME 600,000.00 1,677,000.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 821 a CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS MN 2,858,658.34

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 822 a CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS ME 1,038,869.00 2,903,638.86


a Valores recibidos en cobranza oficina principal MN 400,500.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 8422 1 a Valores recibidos en cobranza oficina principal ME 210,900.00 589,465.50

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 8414 2 1 a Primeras hipotecas sobre inmuebles MN 5,910,608.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 8424 2 1 a Primeras hipotecas sobre inmuebles ME 2,789,760.00 7,797,379.20


a Primera garantía mobiliaria sobre medios de transporte terrestre, 450,101.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 8424 2 9 a Primera garantía mobiliaria sobre medios de transporte terrestre, 189,900.00 530,770.50

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 8415 1 a Hipoteca sobre inmuebles MN 410,800.00

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 8425 1 a Hipoteca sobre inmuebles ME 150,750.00 421,346.25

01 01 01/01/2014 ASIENTO DE APERTURA 8428 a CARTAS DE CRÉDITO AVISADAS ME 208,600.00 583,037.00

02 02 02/01/2014 POR LA RECLASIFICACION DE LAS CUENTAS SOBREGIRADAS 2111 1 9 Otros MN 444,888.75

02 02 02/01/2014 POR LA RECLASIFICACION DE LAS CUENTAS SOBREGIRADAS 2121 1 9 Otros ME 268,845.90 751,424.29

02 02 02/01/2014 POR LA RECLASIFICACION DE LAS CUENTAS SOBREGIRADAS 1411 12 4 a Sobre giros en cuenta corriente MN 444,888.75

02 02 02/01/2014 POR LA RECLASIFICACION DE LAS CUENTAS SOBREGIRADAS 1421 12 4 a Sobre giros en cuenta corriente ME 268,845.90 751,424.29

03 03 02/01/2014 DEPOSITOS EN EFECTIVO EN CUENTAS CORRIENTES 1111 1 1 Billetes y monedas MN 1,100,789.00

03 03 02/01/2014 DEPOSITOS EN EFECTIVO EN CUENTAS CORRIENTES 1121 1 1 Billetes y monedas ME 688,900.00 1,925,475.50

03 03 02/01/2014 DEPOSITOS EN EFECTIVO EN CUENTAS CORRIENTES 2111 1 9 a Otros MN 1,100,789.00

03 03 02/01/2014 DEPOSITOS EN EFECTIVO EN CUENTAS CORRIENTES 2121 1 9 a Otros ME 1,925,475.50

03 04 02/01/2014 DEPOSITOS DE CHEQUES DEL MISMO BANCO EN LA OFICINA PRINCIPAL 2111 1 9 Otros MN 435,555.00

03 04 02/01/2014 DEPOSITOS DE CHEQUES DEL MISMO BANCO EN LA OFICINA PRINCIPAL 2121 1 9 Otros ME 289,098.55 808,030.45

03 04 02/01/2014 DEPOSITOS DE CHEQUES DEL MISMO BANCO EN LA OFICINA PRINCIPAL 2111 1 9 a Otros MN 435,555.00

03 04 02/01/2014 DEPOSITOS DE CHEQUES DEL MISMO BANCO EN LA OFICINA PRINCIPAL 2121 1 9 a Otros ME 289,098.55 808,030.45

03 05 02/01/2014 DEPOSITO DE CHEQUES GIRADOS EN UNA SUCURSAL 1919 1 Operaciones país MN 222,100.78

03 05 02/01/2014 DEPOSITO DE CHEQUES GIRADOS EN UNA SUCURSAL 1929 1 Operaciones país ME 118,453.90 331,078.65

03 05 02/01/2014 DEPOSITO DE CHEQUES GIRADOS EN UNA SUCURSAL 2111 1 9 a Otros MN 222,100.78

03 05 02/01/2014 DEPOSITO DE CHEQUES GIRADOS EN UNA SUCURSAL 2121 1 9 a Otros ME 118,453.90 331,078.65

03 06 02/01/2014 POR LA RECEPCION DE LOS CHEQUES 2111 1 9 Otros MN 222,100.78

03 06 02/01/2014 POR LA RECEPCION DE LOS CHEQUES 2121 1 9 Otros ME 118,453.90 331,078.65

03 06 02/01/2014 POR LA RECEPCION DE LOS CHEQUES 2919 1 a Operaciones país MN 222,100.78

03 06 02/01/2014 POR LA RECEPCION DE LOS CHEQUES 2929 1 a Operaciones país ME 118,453.90 331,078.65

03 07 02/01/2014 POR DEPOSITO DE CHEQUES DE OTROS BANCOS LOCALES 1115 1 1 Obligaciones inmediatas MN 344,809.36

03 07 02/01/2014 POR DEPOSITO DE CHEQUES DE OTROS BANCOS LOCALES 1125 1 1 Obligaciones inmediatas ME 235,227.15 657,459.88

03 07 02/01/2014 POR DEPOSITO DE CHEQUES DE OTROS BANCOS LOCALES 2111 1 9

a Otros MN 344,809.36

03 07 02/01/2014 POR DEPOSITO DE CHEQUES DE OTROS BANCOS LOCALES 2121 1 9 a Otros ME 235,227.15 657,459.88

03 08 02/01/2014 POR EL DEPOSITO DE CHEQUE DE GERENCIA DEL MISMO BANCO 2111 4 Cheques de gerencia MN 160,105.14

03 08 02/01/2014 POR EL DEPOSITO DE CHEQUE DE GERENCIA DEL MISMO BANCO 2121 4 Cheques de gerencia ME 107,210.30 299,652.79

03 08 02/01/2014 POR EL DEPOSITO DE CHEQUE DE GERENCIA DEL MISMO BANCO 2111 1 9

a Otros MN 160,105.1403 08 02/01/2014 POR EL DEPOSITO DE CHEQUE DE GERENCIA DEL MISMO BANCO 2121 1 9 a Otros ME 107,210.30 299,652.79

03 09 02/01/2014 POR DEPOSITO DE CHEQUE DE GERENCIA DE OTROS BANCOS LOCALES 1115 1 1 Obligaciones inmediatas MN 205,760.33

03 09 02/01/2014 POR DEPOSITO DE CHEQUE DE GERENCIA DE OTROS BANCOS LOCALES 1125 1 1 Obligaciones inmediatas ME 121,512.55 339,627.58

03 09 02/01/2014 POR DEPOSITO DE CHEQUE DE GERENCIA DE OTROS BANCOS LOCALES 2111 1 9 a Otros MN 205,760.33

03 09 02/01/2014 POR DEPOSITO DE CHEQUE DE GERENCIA DE OTROS BANCOS LOCALES 2121 1 9 a Otros ME 121,512.55 339,627.58

03 10 02/01/2014 EXTORNO POR LOS CHEQUES NO CONFORMES 1918 1 Cheques rechazados MN 65,875.70

03 10 02/01/2014 EXTORNO POR LOS CHEQUES NO CONFORMES 1928 1 Cheques rechazados ME 20,120.53 56,236.88

03 10 02/01/2014 EXTORNO POR LOS CHEQUES NO CONFORMES 2111 1 9 a Otros MN 65,875.70

03 10 02/01/2014 EXTORNO POR LOS CHEQUES NO CONFORMES 2121 1 9 a Otros ME 20,120.53 56,236.88

03 11 02/01/2014 POR EL EXTORNO DE LOS CHEQUES SIN FONDO 2919 1 Operaciones país MN 32,540.50

03 11 02/01/2014 POR EL EXTORNO DE LOS CHEQUES SIN FONDO 2929 1 Operaciones país ME 18,600.00 51,987.00

03 11 02/01/2014 POR EL EXTORNO DE LOS CHEQUES SIN FONDO 2111 1 9 a Otros MN 32,540.50

03 11 02/01/2014 POR EL EXTORNO DE LOS CHEQUES SIN FONDO 2121 1 9 a Otros ME 18,600.00 51,987.00

03 12 02/01/2014 POR EL RECONOCIMIENTO DE LOS CHEQUES RECHAZADOS 1918 1 Cheques rechazados MN 32,540.50

03 12 02/01/2014 POR EL RECONOCIMIENTO DE LOS CHEQUES RECHAZADOS 1928 1 Cheques rechazados ME 18,600.00 51,987.00

03 12 02/01/2014 POR EL RECONOCIMIENTO DE LOS CHEQUES RECHAZADOS 1919 1 a Operaciones país MN 32,540.50

03 12 02/01/2014 POR EL RECONOCIMIENTO DE LOS CHEQUES RECHAZADOS 1929 1 a Operaciones país ME 18,600.00 51,987.00

03 13 02/01/2014 POR EL CARGO A LOS CLIENTES MAS COMISIONES 2111 1 9 Otros MN 101,416.20

03 13 02/01/2014 POR EL CARGO A LOS CLIENTES MAS COMISIONES 2121 1 9 Otros ME 40,720.53 113,813.88

03 13 02/01/2014 POR EL CARGO A LOS CLIENTES MAS COMISIONES 1918 1 a C heques rechazados MN 98,416.2003 13 02/01/2014 POR EL CARGO A LOS CLIENTES MAS COMISIONES 1928 1 a C heques rechazados ME 38,720.53 108,223.88

03 13 02/01/2014 POR EL CARGO A LOS CLIENTES MAS COMISIONES 5119 19 a Otros MN 3,000.00

03 13 02/01/2014 POR EL CARGO A LOS CLIENTES MAS COMISIONES 5129 19

a Otros ME 2,000.00 5,590.00

FOLIO N° 3




RUC N° 20100069691



LIBRO DIARIO


MOVIMIENTOSN°Op.

N°Asiento

FECHA GLOSA

04 14 02/01/2014 POR EL COBRO DE ITF 2111 1 9 Otros MN 123.46

04 14 02/01/2014 POR EL COBRO DE ITF 2121 1 9 Otros ME 218.07

04 14 02/01/2014 POR EL COBRO DE ITF 2517 5 a Tributos retenidos MN 341.53

05 15 02/01/2014 POR LOS DEPÓSITOS EFECTUADOS EN CUENTAS D E AHORROS DE PNSFL 1111 1 1 Billetes y monedas MN 301,278.00

05 15 02/01/2014 POR LOS DEPÓSITOS EFECTUADOS EN CUENTAS D E AHORROS DE PNSFL 1121 1 1 Billetes y monedas ME 135,900.00 379,840.5005 15 02/01/2014 POR LOS DEPÓSITOS EFECTUADOS EN CUENTAS D E AHORROS DE PNSFL 2112 1 1 a Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro MN 301,278.00

05 15 02/01/2014 POR LOS DEPÓSITOS EFECTUADOS EN CUENTAS D E AHORROS DE PNSFL 2122 1 1 a Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro ME 135,900.00 379,840.50

05 16 02/01/2014 POR LOS DEPÓSITOS EFECTUADOS EN CUENTAS DE AHORROS DE PERSONAS JUR I111 1 1 Billetes y monedas MN 399,900.00

05 16 02/01/2014 POR LOS DEPÓSITOS EFECTUADOS EN CUENTAS DE AHORROS DE PERSONAS JUR I121 1 1 Billetes y monedas ME 208,760.00 583,484.20

05 16 02/01/2014 POR LOS DEPÓSITOS EFECTUADOS EN CUENTAS DE AHORROS DE PERSONAS JUR I112 1 2 a Otras personas jurídicas MN 399,900.00

05 16 02/01/2014 POR LOS DEPÓSITOS EFECTUADOS EN CUENTAS DE AHORROS DE PERSONAS JUR I122 1 2 a Otras personas jurídicas ME 208,760.00 583,484.20

06 17 02/01/2014 PAGO EN EFECTIVO DE CERTIFICADOS BANCARIOS 1111 1 1 Billetes y monedas MN 292,890.00

06 17 02/01/2014 PAGO EN EFECTIVO DE CERTIFICADOS BANCARIOS 1121 1 1 Billetes y monedas ME 125,700.00 351,331.50

06 17 02/01/2014 PAGO EN EFECTIVO DE CERTIFICADOS BANCARIOS 2113 2 a Certificados bancarios MN 292,890.00

06 17 02/01/2014 PAGO EN EFECTIVO DE CERTIFICADOS BANCARIOS 2123 2 a Certificados bancarios ME 125,700.00 351,331.50

07 18 02/01/2014 PAGO DE CHEQUES GIRADOS POR NUESTROS CLIENTES 2111 1 9 Otros MN 573,410.15

07 18 02/01/2014 PAGO DE CHEQUES GIRADOS POR NUESTROS CLIENTES 2121 1 9 Otros ME 359,408.96 1,004,548.04

07 18 02/01/2014 PAGO DE CHEQUES GIRADOS POR NUESTROS CLIENTES 1111 1 1 a Billetes y monedas MN 573,410.15

07 18 02/01/2014 PAGO DE CHEQUES GIRADOS POR NUESTROS CLIENTES 1121 1 1 a Billetes y monedas ME 359,408.96 1,004,548.04

08 19 02/01/2014 POR LA EMISIÓN DE CHEQUES DE GERENCIA A CLIENTES Y EL COBRO DE COMISION 1111 1 1 Billetes y monedas MN 391,106.22

08 19 02/01/2014 POR LA EMISIÓN DE CHEQUES DE GERENCIA A CLIENTES Y EL COBRO DE COMISION 1121 1 1 Billetes y monedas ME 178,120.00 497,845.40

08 19 02/01/2014 POR LA EMISIÓN DE CHEQUES DE GERENCIA A CLIENTES Y EL COBRO DE COMISION 2111 4 a Cheques de gerencia MN 380,791.22

08 19 02/01/2014 POR LA EMISIÓN DE CHEQUES DE GERENCIA A CLIENTES Y EL COBRO DE COMISION 2121 4 a Cheques de gerencia ME 172,760.00 482,864.20

08 19 02/01/2014 POR LA EMISIÓN DE CHEQUES DE GERENCIA A CLIENTES Y EL COBRO DE COMISION 5212 9 a Cheques de gerencia MN 10,315.00

08 19 02/01/2014 POR LA EMISIÓN DE CHEQUES DE GERENCIA A CLIENTES Y EL COBRO DE COMISION 5222 9 a Cheques de gerencia ME 5,360.00 14,981.20

09 20 02/01/2014 TRASFERENCIAS EFECTUADAS DE LA OFICINA PRINCIPAL (CLIENTES) A LA SUCURSA 1111 1 1 Billetes y monedas MN 342,585.00

09 20 02/01/2014 TRASFERENCIAS EFECTUADAS DE LA OFICINA PRINCIPAL (CLIENTES) A LA SUCURSA 1121 1 1 Billetes y monedas ME 194,820.00 544,521.90

09 20 02/01/2014 TRASFERENCIAS EFECTUADAS DE LA OFICINA PRINCIPAL (CLIENTES) A LA SUCURSA 2919 1 a Operaciones país MN 335,050.00

09 20 02/01/2014 TRASFERENCIAS EFECTUADAS DE LA OFICINA PRINCIPAL (CLIENTES) A LA SUCURSA 2929 1 a Operaciones país ME 189,500.00 529,652.50

09 20 02/01/2014 TRASFERENCIAS EFECTUADAS DE LA OFICINA PRINCIPAL (CLIENTES) A LA SUCURSA 5212 8 a Transferencias MN 7,535.00

09 20 02/01/2014 TRASFERENCIAS EFECTUADAS DE LA OFICINA PRINCIPAL (CLIENTES) A LA SUCURSA 5222 8 a Transferencias ME 5,320.00 14,869.40

09 21 02/01/2014 CORRESPONDENCIA A LA SUCUR DE LAS TRANS EFECTUADAS POR LA OFICINA PRI I919 1 Operaciones país MN 335,050.00

09 21 02/01/2014 CORRESPONDENCIA A LA SUCUR DE LAS TRANS EFECTUADAS POR LA OFICINA PRI I929 1 Operaciones país ME 189,500.00 529,652.50

09 21 02/01/2014 CORRESPONDENCIA A LA SUCUR DE LAS TRANS EFECTUADAS POR LA OFICINA PRI I111 8 1 a Transferencias por pagar país MN 335,050.00

09 21 02/01/2014 CORRESPONDENCIA A LA SUCUR DE LAS TRANS EFECTUADAS POR LA OFICINA PRI I121 8 1 a Transferencias por pagar país ME 189,500.00 529,652.50

10 22 02/01/2014 PAGO A LOS BENEFICIARIOS DE LAS TRANSFERENCIAS EN LA SUCURSAL 2111 8 1 Transferencias por pagar país MN 335,050.00

10 22 02/01/2014 PAGO A LOS BENEFICIARIOS DE LAS TRANSFERENCIAS EN LA SUCURSAL 2121 8 1 Transferencias por pagar país ME 189,500.00 529,652.50

10 22 02/01/2014 PAGO A LOS BENEFICIARIOS DE LAS TRANSFERENCIAS EN LA SUCURSAL 1111 1 1 a Billetes y monedas MN 335,050.00

10 22 02/01/2014 PAGO A LOS BENEFICIARIOS DE LAS TRANSFERENCIAS EN LA SUCURSAL 1121 1 1 a Billetes y monedas ME 189,500.00 529,652.50

11 23 02/01/2014 PAGO EN VENT DEL RETIRO DE DEP DE AHORROS REALIZADOS POR NUESTROS CLI2112 1 1 Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro MN 290,300.00

11 23 02/01/2014 PAGO EN VENT DEL RETIRO DE DEP DE AHORROS REALIZADOS POR NUESTROS CLI2112 1 2 Otras personas jurídicas MN 290,000.00

11 23 02/01/2014 PAGO EN VENT DEL RETIRO DE DEP DE AHORROS REALIZADOS POR NUESTROS CLI2122 1 1 Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro ME 201,680.00 563,695.60

11 23 02/01/2014 PAGO EN VENT DEL RETIRO DE DEP DE AHORROS REALIZADOS POR NUESTROS CLI2122 1 2 Otras personas jurídicas ME 125,550.00 350,912.25

11 23 02/01/2014PAGO EN VENT DEL RETIRO DE DEP DE AHORROS REALIZADOS POR NUESTROS CLI1111 1 1 a Billetes y monedas MN 580,300.00

11 23 02/01/2014 PAGO EN VENT DEL RETIRO DE DEP DE AHORROS REALIZADOS POR NUESTROS CLI1121 1 1 a Billetes y monedas ME 327,230.00 914,607.85

12 24 02/01/2014 POR EL COBRO DE LETRAS EN COBRANZA 1111 1 1 Billetes y monedas MN 289,376.25

12 24 02/01/2014 POR EL COBRO DE LETRAS EN COBRANZA 1121 1 1 Billetes y monedas ME 55,715.50 155,724.82

12 24 02/01/2014 POR EL COBRO DE LETRAS EN COBRANZA 2111 14 a Cobranzas por liquidar MN 285,591.25

12 24 02/01/2014 POR EL COBRO DE LETRAS EN COBRANZA 2121 14 a Cobranzas por liquidar ME 54,310.50 151,797.85

12 24 02/01/2014 POR EL COBRO DE LETRAS EN COBRANZA 5212 2 a Cobranzas MN 2,520.00

12 24 02/01/2014 POR EL COBRO DE LETRAS EN COBRANZA 5222 2 a Cobranzas ME 1,050.00 2,934.75

12 24 02/01/2014 POR EL COBRO DE LETRAS EN COBRANZA 5119 19 a Otros MN 1,265.00

12 24 02/01/2014 POR EL COBRO DE LETRAS EN COBRANZA 5129 19 a Otros ME 355.00 992.23

12 25 02/01/2014 POR LA AMORTIZACION DE LAS LETR AS 8412 1 Valores recibidos e n cobranza oficina principal MN 300,750.00

12 25 02/01/2014 POR LA AMORTIZACION DE LAS LETR AS 8422 1 Valores recibidos e n cobranza oficina principal ME 100,900.00 282,015.50

12 25 02/01/2014 POR LA AMORTIZACION DE LAS LETR AS 831 a CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS MN 300,750.00

12 25 02/01/2014 POR LA AMORTIZACION DE LAS LETR AS 832 a CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS ME 100,900.00 282,015.50

12 26 02/01/2014 POR EL INGRESO DE LAS NUEVAS LETRAS PRODUCTO DE LA AMORTIZACION 831 CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS MN 25,150.00

12 26 02/01/2014 POR EL INGRESO DE LAS NUEVAS LETRAS PRODUCTO DE LA AMORTIZACION 832 CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS ME 50,200.00 140,309.00

12 26 02/01/2014 POR EL INGRESO DE LAS NUEVAS LETRAS PRODUCTO DE LA AMORTIZACION 8412 1 a Valores recibidos en cobranza oficina principal MN 25,150.00

12 26 02/01/2014 POR EL INGRESO DE LAS NUEVAS LETRAS PRODUCTO DE LA AMORTIZACION 8422 1 a Valores recibidos en cobranza oficina principal ME 50,200.00 140,309.00

12 27 02/01/2014 POR EL ABONO EN CUENTA DE LA COBRANZA REALIZADA 2111 14 Cobranzas por liquidar MN 285,591.25

12 27 02/01/2014 POR EL ABONO EN CUENTA DE LA COBRANZA REALIZADA 2121 14 Cobranzas por liquidar ME 54,310.50 151,797.85

12 27 02/01/2014 POR EL ABONO EN CUENTA DE LA COBRANZA REALIZADA 2111 1 9 a Otros MN 275,600.0012 27 02/01/2014 POR EL ABONO EN CUENTA DE LA COBRANZA REALIZADA 2121 1 9 a Otros ME 50,700.00 141,706.50

12 27 02/01/2014 POR EL ABONO EN CUENTA DE LA COBRANZA REALIZADA 5212 2 a Cobranzas MN 9,991.25

12 27 02/01/2014 POR EL ABONO EN CUENTA DE LA COBRANZA REALIZADA 5222 2 a Cobranzas ME 3,610.50 10,091.35

FOLIO N° 4




RUC N° 20100069691



LIBRO DIARIO


MOVIMIENTOSN°Op.

N°Asiento

FECHA GLOSA

13 28 02/01/2014 POR LA AMORTIZACION DE LETRAS EN DESCUENTO 1111 1 1

Billetes y monedas MN 305,466.1013 28 02/01/2014 POR LA AMORTIZACION DE LETRAS EN DESCUENTO

1121 1 1

Billetes y monedas ME 182,615.96 510,411.6113 28 02/01/2014 POR LA AMORTIZACION DE LETRAS EN DESCUENTO

1411 12 5 2

Descuentos-Letras MN 209,760.3013 28 02/01/2014 POR LA AMORTIZACION DE LETRAS EN DESCUENTO

1421 12 5 2

Descuentos-Letras ME 124,970.70 349,293.11

13 28 02/01/2014 POR LA AMORTIZACION DE LETRAS EN DESCUENTO 1411 12 5 2 a Descue ntos-Letras MN 500,101.1013 28 02/01/2014 POR LA AMORTIZACION DE LETRAS EN DESCUENTO

1421 12 5 2

a Descue ntos-Letras ME 300,180.90 839,005.6213 28 02/01/2014 POR LA AMORTIZACION DE LETRAS EN DESCUENTO

2911 2 1

a Créditos vigentes MN 7,915.0013 28 02/01/2014 POR LA AMORTIZACION DE LETRAS EN DESCUENTO

2921 2 1

a Créditos vigentes ME 3,120.36 8,721.4113 28 02/01/2014 POR LA AMORTIZACION DE LETRAS EN DESCUENTO

5114 5 2

a Créditos a microempresas MN 3,210.3013 28 02/01/2014 POR LA AMORTIZACION DE LETRAS EN DESCUENTO

5124 5 2

a Créditos a microempresas ME 1,985.40 5,549.1913 28 02/01/2014 POR LA AMORTIZACION DE LETRAS EN DESCUENTO

5119 19

a Otros MN 4,000.0013 28 02/01/2014 POR LA AMORTIZACION DE LETRAS EN DESCUENTO

5129 19

a Otros ME 2,300.00 6,428.5013 29 02/01/2014 POR LA AMORTIZACION DE LAS LETRAS

821

CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS MN 500,101.1013 29 02/01/2014 POR LA AMORTIZACION DE LAS LETRAS

822

CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS ME 300,180.90 839,005.6213 29 02/01/2014 POR LA AMORTIZACION DE LAS LETRAS

8119 13

a Documentos descontados MN 500,101.1013 29 02/01/2014 POR LA AMORTIZACION DE LAS LETRAS

8129 13

a Documentos descontados ME 300,180.90 839,005.6213 30 02/01/2014 POR EL INGRESO DE LAS NUEVAS LETRAS PRODUCTO DE LA AMORTIZACION

8119 13

Documentos descontados MN 209,760.3013 30 02/01/2014 POR EL INGRESO DE LAS NUEVAS LETRAS PRODUCTO DE LA AMORTIZACION

8129 13

Documentos descontados ME 124,970.70 349,293.1113 30 02/01/2014 POR EL INGRESO DE LAS NUEVAS LETRAS PRODUCTO DE LA AMORTIZACION

821

a CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS MN 209,760.3013 30 02/01/2014 POR EL INGRESO DE LAS NUEVAS LETRAS PRODUCTO DE LA AMORTIZACION

822

a CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS ME 124,970.70 349,293.1114 31 02/01/2014 CANJE EN LA CAMARA DE COMPENSACION DE CHEQUES RECIBIDOS

2111 1 9

Otros MN 405,750.0014 31 02/01/2014 CANJE EN LA CAMARA DE COMPENSACION DE CHEQUES RECIBIDOS

2121 1 9

Otros ME 125,800.00 351,611.0014 31 02/01/2014 CANJE EN LA CAMARA DE COMPENSACION DE CHEQUES RECIBIDOS

1115 1 1

a Obligaciones inmediatas MN 405,750.00

14 31 02/01/2014 CANJE EN LA CAMARA DE COMPENSACION DE CHEQUES RECIBIDOS 1125 1 1 a Obligaciones inmediatas ME 125,800.00 351,611.0014 31 02/01/2014 CANJE EN LA CAMARA DE COMPENSACION DE CHEQUES RECIBIDOS

1115 1 1

Obligaciones inmediatas MN 50,100.0014 31 02/01/2014 CANJE EN LA CAMARA DE COMPENSACION DE CHEQUES RECIBIDOS

1125 1 1

Obligaciones inmediatas ME 20,700.00 57,856.5014 31 02/01/2014 CANJE EN LA CAMARA DE COMPENSACION DE CHEQUES RECIBIDOS

2111 1 9

a Otros MN 50,100.0014 31 02/01/2014 CANJE EN LA CAMARA DE COMPENSACION DE CHEQUES RECIBIDOS

2121 1 9

a Otros ME 20,700.00 57,856.5014 32 02/01/2014 CANJE DE CHEQUES NO CONFORMES

1918 1

Cheques rechazados MN 100,000.0014 32 02/01/2014 CANJE DE CHEQUES NO CONFORMES

1928 1

Cheques rechazados ME 75,900.00 212,140.5014 32 02/01/2014 CANJE DE CHEQUES NO CONFORMES

1115 1 1

a Obligaciones inmediatas MN 100,000.0014 32 02/01/2014 CANJE DE CHEQUES NO CONFORMES

1125 1 1

a Obligaciones inmediatas ME 75,900.00 212,140.5014 33 02/01/2014 DEVOLUCION DE CHEQUES NO CO NFORMES

2111 1 9

Otros MN 102,500.0014 33 02/01/2014 DEVOLUCION DE CHEQUES NO CO NFORMES

2121 1 9

Otros ME 76,900.00 214,935.5014 33 02/01/2014 DEVOLUCION DE CHEQUES NO CO NFORMES

1918 1

a C heques rechazados MN 100,000.0014 33 02/01/2014 DEVOLUCION DE CHEQUES NO CO NFORMES

1928 1

a C heques rechazados ME 75,900.00 212,140.5014 33 02/01/2014 DEVOLUCION DE CHEQUES NO CO NFORMES

5119 19

a Otros MN 2,500.0014 33 02/01/2014 DEVOLUCION DE CHEQUES NO CO NFORMES

5129 19

a Otros ME 1,000.00 2,795.0014 34 02/01/2014 POR LA COMPENSACIÓN EFECTUADA POR EL BCR

1115 1 1

Obligaciones inmediatas MN 153,524.1014 34 02/01/2014 POR LA COMPENSACIÓN EFECTUADA POR EL BCR

1125 1 1

Obligaciones inmediatas ME 21,299.75 59,532.8014 34 02/01/2014 POR LA COMPENSACIÓN EFECTUADA POR EL BCR

1112 1

a Cuenta ordinaria MN 153,524.1014 34 02/01/2014 POR LA COMPENSACIÓN EFECTUADA POR EL BCR

1122 1

a Cuenta ordinaria ME 21,299.75 59,532.80

15 35 02/01/2014 CHEQUE DE GERENCIA POR OPERACIÓN INTERBANCARIA 1115 4 4 Canje interbancario MN 200,000.0015 35 02/01/2014 CHEQUE DE GERENCIA POR OPERACIÓN INTERBANCARIA

2211 1 4

a Banco interbank 200,000.0015 35 02/01/2014 CHEQUE DE GERENCIA POR OPERACIÓN INTERBANCARIA

4112 1 4

Banco Interbank 1,600.0015 35 02/01/2014 CHEQUE DE GERENCIA POR OPERACIÓN INTERBANCARIA

2218 1 4

a Banco Interbank 1,600.0016 36 02/01/2014 VENTA DE DOLARES

1111 1 1

Billetes y monedas MN 48,900.00 137,506.8016 36 02/01/2014 VENTA DE DOLARES

1121 1 1

a Billetes y monedas ME 48,900.00 136,675.5016 36 02/01/2014 VENTA DE DOLARES

5118 1

a Diferencia de cambio por operaciones spot de moneda extranjera MN 831.3016 37 02/01/2014 COMPRA DE DOLARES

1121 1 1

Billetes y monedas ME 57,960.00 161,998.2016 37 02/01/2014 COMPRA DE DOLARES

1111 1 1

a Billetes y monedas MN 57,960.00 154,115.6416 37 02/01/2014 COMPRA DE DOLARES

5118 1

a Diferencia de cambio por operaciones spot de moneda extranjera MN 7,882.5617 38 02/01/2014 RETIRO DE CUENTAS DE AHORROS PERSONA NATURAL

2112 1 1

Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro MN 80,700.0017 38 02/01/2014 RETIRO DE CUENTAS DE AHORROS PERSONA NATURAL

2122 1 1

Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro ME 20,400.00 57,018.0017 38 02/01/2014 RETIRO DE CUENTAS DE AHORROS PERSONA NATURAL

1111 1 1

a Billetes y monedas MN 80,700.0017 38 02/01/2014 RETIRO DE CUENTAS DE AHORROS PERSONA NATURAL

1121 1 1

a Billetes y monedas ME 20,400.00 57,018.0018 39 02/01/2014 PAGO DE CHEQUE DE GERENCIA

2111 4

Cheques de gerencia MN 40,760.0018 39 02/01/2014 PAGO DE CHEQUE DE GERENCIA

2121 4

Cheques de gerencia ME 13,520.00 37,788.4018 39 02/01/2014 PAGO DE CHEQUE DE GERENCIA

1111 1 1

a Billetes y monedas MN 40,760.0018 39 02/01/2014 PAGO DE CHEQUE DE GERENCIA

1121 1 1

a Billetes y monedas ME 13,520.00 37,788.4019 40 02/01/2014 PAGO DE TRANSFERENCIAS EN SUCURSAL

2111 8 1

Transfe rencias p or pagar país MN 20,180.00

19 40 02/01/2014 PAGO DE TRANSFERENCIAS EN SUCURSAL 2121 8 1 Transfe rencias p or pagar país ME 14,560.00 40,695.2019 40 02/01/2014 PAGO DE TRANSFERENCIAS EN SUCURSAL

1111 1 1

a Billetes y monedas MN 20,180.0019 40 02/01/2014 PAGO DE TRANSFERENCIAS EN SUCURSAL

1121 1 1

a Billetes y monedas ME 14,560.00 40,695.20

FOLIO N° 5




RUC N° 20100069691



LIBRO DIARIO


MOVIMIENTOSN°Op.

N°Asiento

FECHA GLOSA

20 41 02/01/2014 DEPOSITO DE EFECTIVO EN OFICINA PRINCIPAL 1111 1 1

Billetes y monedas MN 110,208.00

20 41 02/01/2014 DEPOSITO DE EFECTIVO EN OFICINA PRINCIPAL 1121 1 1

Billetes y monedas ME 95,710.00 267,509.4520 41 02/01/2014 DEPOSITO DE EFECTIVO EN OFICINA PRINCIPAL 2919 1

a Operaciones país MN 110,208.00

20 41 02/01/2014 DEPOSITO DE EFECTIVO EN OFICINA PRINCIPAL 2929 1

a Operaciones país ME 95,710.00 267,509.45

20 42 02/01/2014 CORRESPONDENCIA A LA SUCURSAL DE DEPOSITOS 1919 1 Operaciones país MN 110,208.0020 42 02/01/2014 CORRESPONDENCIA A LA SUCURSAL DE DEPOSITOS 1929 1

Operaciones país ME 95,710.00 267,509.45

20 42 02/01/2014 CORRESPONDENCIA A LA SUCURSAL DE DEPOSITOS 2111 1 9

a Otros MN 110,208.00

20 42 02/01/2014 CORRESPONDENCIA A LA SUCURSAL DE DEPOSITOS 2121 1 9

a Otros ME 95,710.00 267,509.4521 43 02/01/2014 POR EL VENCIMIENTO DE CERTIFICADOS BANCARIOS 2113 2

Certificados bancarios MN 60,000.0021 43 02/01/2014 POR EL VENCIMIENTO DE CERTIFICADOS BANCARIOS 2123 2

Certificados bancarios ME 30,000.00 83,850.00

21 43 02/01/2014 POR EL VENCIMIENTO DE CERTIFICADOS BANCARIOS 2111 9 1

a Certificados de depósitos negociables MN 60,000.00

21 43 02/01/2014 POR EL VENCIMIENTO DE CERTIFICADOS BANCARIOS 2121 9 1

a Certificados de depósitos negociables ME 30,000.00 83,850.0021 44 02/01/2014 INTERES DE CERTIFICADOS BANCARIOS 4111 3 2

Certificados bancarios MN 1,122.00

21 44 02/01/2014 INTERES DE CERTIFICADOS BANCARIOS 4121 3 2

Certificados bancarios ME 599.00 1,674.21

21 44 02/01/2014 INTERES DE CERTIFICADOS BANCARIOS 2118 3 1

a Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro MN 1,122.0021 44 02/01/2014 INTERES DE CERTIFICADOS BANCARIOS 2128 3 1

a Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro ME 599.00 1,674.21

21 45 02/01/2014 PAGO CON CHEQUE DE GERENCIA DE CERTIFICADO BANCARIO 2111 9 1

Certificados de depósitos negociables MN 60,000.00


Certificados de depósitos negociables ME 30,000.00 83,850.00


Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro MN 1,122.0021 45 02/01/2014 PAGO CON CHEQUE DE GERENCIA DE CERTIFICADO BANCARIO 2128 3 1

Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro ME 599.00 1,674.21

21 45 02/01/2014 PAGO CON CHEQUE DE GERENCIA DE CERTIFICADO BANCARIO 2111 4

a Cheques de gerencia MN 61,122.00

21 45 02/01/2014 PAGO CON CHEQUE DE GERENCIA DE CERTIFICADO BANCARIO 2121 4

a Cheques de gerencia ME 30,599.00 85,524.21

22 46 02/01/2014COBRO ITF A CUENTAS DE AHORRO PERSONAS NATURALES SFL 2112 1 2

Otras personas jurídicas MN 5,910.00

22 46 02/01/2014 COBRO ITF A CUENTAS DE AHORRO PERSONAS NATURALES SFL 2122 1 2

Otras personas jurídicas ME 2,560.00 7,155.20

22 46 02/01/2014 COBRO ITF A CUENTAS DE AHORRO PERSONAS NATURALES SFL 2517 5

a Tributos retenidos MN 13,065.2023 47 09/01/2014 POR LOS INTERESES DEVENGADOS CON EL BCR 1118 2

Banco Central de Reserva del Perú MN 1,500.0023 47 09/01/2014 POR LOS INTERESES DEVENGADOS CON EL BCR 1128 2

Banco Central de Reserva del Perú ME 975.00 2,733.90

23 47 09/01/2014 POR LOS INTERESES DEVENGADOS CON EL BCR 5111 2 1

a Cuenta ordinaria MN 1,500.00


a Cuenta ordinaria ME 975.00 2,733.9023 48 09/01/2014 POR EL ABONO DE LOS INTERESES EN NUESTRA CUENTA DEL BCR 1112 1


23 48 09/01/2014 POR EL ABONO DE LOS INTERESES EN NUESTRA CUENTA DEL BCR 1122 1

Cuenta ordinaria ME 975.00 2,733.90


a Banco Central de Reserva del Perú MN 1,500.0023 48 09/01/2014 POR EL ABONO DE LOS INTERESES EN NUESTRA CUENTA DEL BCR 1128 2

a Banco Central de Reserva del Perú ME 975.00 2,733.90

24 49 09/01/2014 POR LOS DESCUENTOS DE PAGARÉS 1411 2 5 1

Descuentos-Pagarés MN 50,000.00

24 49 09/01/2014 POR LOS DESCUENTOS DE PAGARÉS 1421 2 5 1

Descuentos-Pagarés ME 63,000.00 176,652.00

24 49 09/01/2014 POR LOS DESCUENTOS DE PAGARÉS 2111 1 9

a Otros MN 48,100.0024 49 09/01/2014 POR LOS DESCUENTOS DE PAGARÉS 2121 1 9

a Otros ME 61,900.00 173,567.60


a Créditos vigentes MN 1,900.00


a Créditos vigentes ME 1,100.00 3,084.4024 50 09/01/2014 POR LA EMISIÓN DE PAGARÉS 8119 13

Documentos descontados MN 50,000.00

24 50 09/01/2014 POR LA EMISIÓN DE PAGARÉS 8129 13

Documentos descontados ME 63,000.00 176,652.00

24 50 09/01/2014 POR LA EMISIÓN DE PAGARÉS 821 a CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS MN 50,000.0024 50 09/01/2014 POR LA EMISIÓN DE PAGARÉS 822

a CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS ME 63,000.00 176,652.0025 51 09/01/2014 POR EL DESEMBOLSO DEL CREDITO 1411 12 6 2


25 51 09/01/2014 POR EL DESEMBOLSO DEL CREDITO 1421 12 6 2

Préstamos a cuota fija ME 185,000.00 518,740.00

25 51 09/01/2014 POR EL DESEMBOLSO DEL CREDITO 2112 1 2

a Otras personas jurídicas MN 200,000.0025 51 09/01/2014 POR EL DESEMBOLSO DEL CREDITO 2122 1 2

a Otras personas jurídicas ME 185,000.00 518,740.00

25 52 09/01/2014 POR LA GARANTIA RECIBIDA EN VEHICULOS 831

CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE O RDEN ACREEDORAS MN 260,000.00

25 52 09/01/2014 POR LA GARANTIA RECIBIDA EN VEHICULOS 832

CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE O RDEN ACREEDORAS ME 250,000.00 701,000.0025 52 09/01/2014 POR LA GARANTIA RECIBIDA EN VEHICULOS 8414 2 9

a Primera garantía mobiliaria sobre medios de transporte terrestre, 260,000.00

25 52 09/01/2014 POR LA GARANTIA RECIBIDA EN VEHICULOS 8424 2 9

a Primera garantía mobiliaria sobre medios de transporte terrestre, 250,000.00 701,000.00


Títulos y valore s en cu stodia MN 200,000.00


Títulos y valore s en cu stodia ME 185,000.00 518,740.0025 53 09/01/2014 POR LA EMISIÓN DE PAGARÉS 821

a CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS MN 200,000.00

25 53 09/01/2014 POR LA EMISIÓN DE PAGARÉS 822

a CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS ME 185,000.00 518,740.00

26 54 09/01/2014 POR EL COBRO DEL PRESTAMO 2112 1 1

Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro MN 357,048.5526 54 09/01/2014 POR EL COBRO DEL PRESTAMO 2122 1 1

Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro ME 521,378.65 1,461,945.73

26 54 09/01/2014 POR EL COBRO DEL PRESTAMO 1411 4 6 1

a Préstamos con hipoteca inscrita MN 254,680.95

26 54 09/01/2014 POR EL COBRO DEL PRESTAMO 1421 4 6 1

a Préstamos con hipoteca inscrita ME 301,186.99 844,528.32

26 54 09/01/2014 POR EL COBRO DEL PRESTAMO 1418 4

a Rendimientos devengados por créditos hipotecarios para vivienda 101,102.60

26 54 09/01/2014 POR EL COBRO DEL PRESTAMO 1428 4 a Rendimientos devengados por créditos hipotecarios para vivienda ME 210,191.66 589,377.4126 54 09/01/2014 POR EL COBRO DEL PRESTAMO 5119 19

a Otros MN 1,265.00

26 54 09/01/2014 POR EL COBRO DEL PRESTAMO 5129 19

a Otros ME 10,000.00 28,040.00

FOLIO N° 6




RUC N° 20100069691



LIBRO DIARIO


MOVIMIENTOSN°Op.

N°Asiento

FECHA GLOSA

27 55 09/01/2014 POR EL DEVENGAMIENTO DE INTERESES DE PRESTAMOS 1418 4

Rendimientos devengados por cré ditos hipotecarios para vivienda MN 341,950.66

27 55 09/01/2014 POR EL DEVENGAMIENTO DE INTERESES DE PRESTAMOS 1428 4

Rendimientos devengados por cré ditos hipotecarios para vivienda ME 405,189.71 1,136,151.95

27 55 09/01/2014 POR EL DEVENGAMIENTO DE INTERESES DE PRESTAMOS 5114 1 4 6

a Préstamos MN 341,950.66

27 55 09/01/2014 POR EL DEVENGAMIENTO DE INTERESES DE PRESTAMOS 5124 1 4 6

a Préstamos ME 405,189.71 1,136,151.95

28 56 09/01/2014 POR LOS INTERESES VENCIDOS 2911 2 1 Créditos vigentes MN 31,166.0028 56 09/01/2014 POR LOS INTERESES VENCIDOS

2921 2 1

Créditos vigentes ME 55,200.00 154,780.80

28 56 09/01/2014 POR LOS INTERESES VENCIDOS 5114 1 2 5

a Descue ntos MN 31,166.00

28 56 09/01/2014 POR LOS INTERESES VENCIDOS 5124 1 2 5

a Descue ntos ME 55,200.00 154,780.80

29 57 09/01/2014 POR LA CANCELACION DEL PRESTAMO CON CARGO EN CUENTA DE AHORRO PJCF2112 1 2

Otras personas jurídicas MN 356,351.36

29 57 09/01/2014 POR LA CANCELACION DEL PRESTAMO CON CARGO EN CUENTA DE AHORRO PJCF2122 1 2

Otras personas jurídicas ME 138,192.35 387,491.35

29 57 09/01/2014 POR LA CANCELACION DEL PRESTAMO CON CARGO EN CUENTA DE AHORRO PJCF1411 12 6 1

a Préstamos revolventes MN 300,000.00

29 57 09/01/2014 POR LA CANCELACION DEL PRESTAMO CON CARGO EN CUENTA DE AHORRO PJCF1421 12 6 1

a Préstamos revolventes ME 121,180.35 339,789.70

29 57 09/01/2014 POR LA CANCELACION DEL PRESTAMO CON CARGO EN CUENTA DE AHORRO PJCF1418 12

a Rendimientos devengados por créditos a medianas empresas MN 55,101.36


a Rendimientos devengados por créditos a medianas empresas ME 15,102.00 42,346.01


a Otros MN 1,250.00


a Otros ME 1,910.00 5,355.64

29 58 09/01/2014 POR EL LEVANTAMIENTO DE LAS GARANTIAS HIPOT RECIBIDAS AL CANCELAR EL PRE8414 2 1

Primeras hipotecas sobre inmuebles MN 350,000.00

29 58 09/01/2014 POR EL LEVANTAMIENTO DE LAS GARANTIAS HIPOT RECIBIDAS AL CANCELAR EL PRE8424 2 1

Primeras hipotecas sobre inmuebles ME 150,000.00 420,600.00

29 58 09/01/2014 POR EL LEVANTAMIENTO DE LAS GARANTIAS HIPOT RECIBIDAS AL CANCELAR EL PRE831

a CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS MN 350,000.00

29 58 09/01/2014 POR EL LEVANTAMIENTO DE LAS GARANTIAS HIPOT RECIBIDAS AL CANCELAR EL PRE832

a CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS ME 150,000.00 420,600.00

29 59 09/01/2014 POR LA CANCELACION DE LOS PAGARÉS 821

CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS MN 300,000.00

29 59 09/01/2014 POR LA CANCELACION DE LOS PAGARÉS 822

CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS ME 121,180.35 339,789.70

29 59 09/01/2014 POR LA CANCELACION DE LOS PAGARÉS 8111 1

a Títulos y valores en custodia MN 300,000.00

29 59 09/01/2014 POR LA CANCELACION DE LOS PAGARÉS 8121 1 a Títulos y valores en custodia ME 121,180.35 339,789.7030 60 09/01/2014 POR LA RECLASIFICACION DE CREDITOS VIGENTES A CREDITOS VENCIDOS

1415 3 6 3

Préstamos no revolventes para libre disponibilidad MN 98,761.20

30 60 09/01/2014 POR LA RECLASIFICACION DE CREDITOS VIGENTES A CREDITOS VENCIDOS 1425 3 6 3

Préstamos no revolventes para libre disponibilidad ME 169,101.35 474,160.19


a Pré stamos no revolventes para libre disponibilidad MN 98,761.20


a Pré stamos no revolventes para libre disponibilidad ME 169,101.35 474,160.19

30 61 09/01/2014 POR EL EXTORNO DE LOS INTERESES VIGENTES 5114 1 3 6

Préstamos MN 15,126.36

30 61 09/01/2014 POR EL EXTORNO DE LOS INTERESES VIGENTES 5124 1 3 6

Préstamos ME 16,790.34 47,080.11

30 61 09/01/2014 POR EL EXTORNO DE LOS INTERESES VIGENTES 1418 3

a Rendimientos devengados por créditos de consumo MN 15,126.36

30 61 09/01/2014 POR EL EXTORNO DE LOS INTERESES VIGENTES 1428 3

a Rendimientos devengados por créditos de consumo ME 16,790.34 47,080.11

30 62 09/01/2014 POR EL CONTROL DE LOS INTERESES DEVENGADOS 8114 2

Rendimiento de créditos vencidos en suspenso MN 15,126.36


Rendimiento de créditos vencidos en suspenso ME 16,790.34 47,080.11

30 62 09/01/2014 POR EL CONTROL DE LOS INTERESES DEVENGADOS 821




31 63 09/01/2014 POR LA RECLACIFICACION DE CRED VENCIDOS NO REVOLVENTES A COBRANZA JUDI I416 3 6 9

Otros préstamos no revolventes MN 16,106.00


Otros préstamos no revolventes ME 69,210.28 194,065.63


a Pré stamos no revolventes para libre disponibilidad MN 16,106.00


a Pré stamos no revolventes para libre disponibilidad ME 69,210.28 194,065.63

31 64 09/01/2014 POR EL EXTORNO DE LOS INTERESES VENCIDOS 821

CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS MN 16,106.00

31 64 09/01/2014 POR EL EXTORNO DE LOS INTERESES VENCIDOS 822


31 64 09/01/2014 POR EL EXTORNO DE LOS INTERESES VENCIDOS 8114 2 a Rendimiento de créditos vencidos en suspenso MN 16,106.0031 64 09/01/2014 POR EL EXTORNO DE LOS INTERESES VENCIDOS

8124 2

a Rendimiento de créditos vencidos en suspenso ME 21,170.30 59,361.52


Rendimiento de créditos en cobranza judicial en suspenso MN 16,106.00


Rendimiento de créditos en cobranza judicial en suspenso ME 21,170.30 59,361.52





32 66 20/01/2014 POR LA COMPRA DEL ACTIVO A SER CEDIDO EN ARRENDAMIENTO FINANCIERO 1621 1 1

Bienes para colocación ME 100,000.00 280,700.00

32 66 20/01/2014 POR LA COMPRA DEL ACTIVO A SER CEDIDO EN ARRENDAMIENTO FINANCIERO 1916 1

Crédito fiscal del Impuesto General a las Ventas MN 50,526.00

32 66 20/01/2014 POR LA COMPRA DEL ACTIVO A SER CEDIDO EN ARRENDAMIENTO FINANCIERO 2526 1

a Proveedores de bienes ME 331,226.00

32 67 20/01/2014 POR LA COLO CACION DEL ACTIVO A UNA MEDIANA EMP EN LA MODALIDAD DE LEASI 1421 12 11

Arrendamiento financiero ME 100,000.00 280,700.00

32 67 20/01/2014 POR LA COLO CACION DEL ACTIVO A UNA MEDIANA EMP EN LA MODALIDAD DE LEASI 1621 1 1

a Biene s para colocación ME 100,000.00 280,700.00

33 68 20/01/2014 POR EL DEVENGAMIENTO DE INT DE PRESTAMOS A MICRO EMPRESAS A CUOTA FIJA, NO REVOLVENTES DE LIBRE DISP418 2

Rendimientos devengados por créditos a microempresas MN 20,900.00


Rendimientos devengados por créditos a microempresas ME 10,000.00 28,070.00


Rendimientos devengados por créditos de consumo MN 50,000.00


Rendimientos devengados por créditos de consumo ME 20,000.00 56,140.00


Rendimientos devengados por cré ditos hipotecarios para vivienda MN 75,000.00


Rendimientos devengados por cré ditos hipotecarios para vivienda ME 50,000.00 140,350.00

33 68 20/01/2014 POR EL DEVENGAMIENTO DE INT DE PRESTAMOS A MICRO EMPRESAS A CUOTA FIJA, NO REVOLVENTES DE LIBRE DISP114 1 2 6



a Préstamos ME 10,000.00 28,070.00

33 68 20/01/2014 POR EL DEVENGAMIENTO DE INT DE PRESTAMOS A MICRO EMPRESAS A CUOTA FIJA, NO REVOLVENTES DE LIBRE DISP114 1 3 6 a Préstamos MN 50,000.00


a Préstamos ME 20,000.00 56,140.00




a Préstamos ME 50,000.00 140,350.00

FOLIO N° 7




RUC N° 20100069691



LIBRO DIARIO


MOVIMIENTOSN°Op.

N°Asiento

FECHA GLOSA

34 69 20/01/2014 POR EL DEVENGAMIENTO DE INTERESES VENCIDOS 8114 2

Rendimiento de créditos vencidos en suspenso M N 55,101.36

34 69 20/01/2014 POR EL DEVENGAMIENTO DE INTERESES VENCIDOS 8124 2

Rendimiento de créditos vencidos en suspenso M E 15,102.00 42,391.31

34 69 20/01/2014 POR EL DEVENGAMIENTO DE INTERESES VENCIDOS 821

a CONT RA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS MN 55,101.36

34 69 20/01/2014 POR EL DEVENGAMIENTO DE INTERESES VENCIDOS 822

a CONT RA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS ME 15,102.00 42,391.31

34 70 20/01/2014 POR EL DEVENGAMIENTO DE CREDITOS EN COBRANZA JUDICIAL 8114 3 Rendimiento de créditos en cobranza judicial en suspenso MN 1,250.0034 70 20/01/2014 POR EL DEVENGAMIENTO DE CREDITOS EN COBRANZA JUDICIAL

8124 3

Rendimiento de créditos en cobranza judicial en suspenso ME 1,910.00 5,361.37

34 70 20/01/2014 POR EL DEVENGAMIENTO DE CREDITOS EN COBRANZA JUDICIAL 821

a CONT RA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS MN 1,250.00

34 70 20/01/2014 POR EL DEVENGAMIENTO DE CREDITOS EN COBRANZA JUDICIAL 822

a CONT RA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS ME 1,910.00 5,361.37

34 71 20/01/2014 POR EL COBRO DE INT DE CREDITOS DE CONSUMO VENCIDOS CON CARGO EN CT122 1 1

Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro ME 10,000.00 28,070.00

34 71 20/01/2014 POR EL COBRO DE INT DE CREDITOS DE CONSUMO VENCIDOS CON CARGO EN CT124 5 3

a Créditos de consumo ME 10,000.00 28,070.00

34 72 20/01/2014 POR LA LIBERACION PARCIAL 822


34 72 20/01/2014 POR LA LIBERACION PARCIAL 8124 2

a Rendimiento de créditos vencidos en suspenso ME 10,000.00 28,070.00

35 73 20/01/2014 POR LOS INTERESES DEVENGADOS CON EL BCR 1118 2

Banco Central de Reserva del Perú MN 15,000.00

35 73 20/01/2014 POR LOS INTERESES DEVENGADOS CON EL BCR 1128 2

Banco Central de Reserva del Perú ME 18,000.00 50,526.00


a C uenta ordinaria MN 15,000.00


a C uenta ordinaria ME 18,000.00 50,526.00




Cuenta ordinaria ME 18,000.00 50,526.00


a Banco Central de Reserva del Perú MN 15,000.00


a Banco Central de Reserva del Perú ME 18,000.00 50,526.00

36 75 20/01/2014 POR LOS ADELANTOS OTORGADOS 1517 2

Adelantos al personal MN 20,000.00

36 75 20/01/2014 POR LOS ADELANTOS OTORGADOS 2112 1 1

a Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro MN 20,000.00

37 76 20/01/2014 POR LA EMICION DE CARTAS FIANZA 7112

CARTAS FIANZA OTORGADAS MN 300,000.00

37 76 20/01/2014 POR LA EMICION DE CARTAS FIANZA 7122 CARTAS FIANZA OTORGADAS ME 200,000.00 561,400.0037 76 20/01/2014 POR LA EMICION DE CARTAS FIANZA

7212

a RESPONSABILIDAD POR CARTAS FIANZA OTORGADAS MN 300,000.00

37 76 20/01/2014 POR LA EMICION DE CARTAS FIANZA 7222

a RESPONSABILIDAD POR CARTAS FIANZA OTORGADAS ME 200,000.00 561,400.00

37 77 20/01/2014 INGRESO POR EL SERVICIO PRESTADO 2111 1 9

Otros MN 2,000.00

37 77 20/01/2014 INGRESO POR EL SERVICIO PRESTADO 2121 1 9

Otros ME 3,500.00 9,824.50

37 77 20/01/2014 INGRESO POR EL SERVICIO PRESTADO 5211 2

a Cartas fianza MN 2,000.00

37 77 20/01/2014 INGRESO POR EL SERVICIO PRESTADO 5221 2

a Cartas fianza ME 3,500.00 9,824.50

38 78 20/01/2014 POR EL PAGO DE LA CARTA FIANZA 1411 12 21

Créditos por liquidar MN 30,000.00


Créditos por liquidar ME 50,000.00 140,350.00


a O tros MN 30,000.00


a O tros ME 50,000.00 140,350.00

38 79 20/01/2014 POR EL CONTROL DE LA CANCELACION DE LA CARTA FIANZA 7212

RESPONSABILIDAD POR CARTAS FIANZA OTORGADAS MN 30,000.00


RESPONSABILIDAD POR CARTAS FIANZA OTORGADAS ME 50,000.00 140,350.00


a CARTAS FIANZA OTORGADAS MN 30,000.00


a CARTAS FIANZA OTORGADAS ME 50,000.00 140,350.00

39 80 20/01/2014 POR EL DEVENGAMIENTO DE INTERESES DE CUENTAS DE AHORROS 4111 2 1

Depósitos de ahorro activos MN 30,000.00


Depósitos de ahorro activos ME 51,000.00 143,157.00




a Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro ME 51,000.00 143,157.00

39 81 20/01/2014POR EL ABONO DE LOS INTERESES DEVENGADOS A LAS CUENTAS DE AHORROS

2118 2 1

Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro MN 30,000.0039 81 20/01/2014 POR EL ABONO DE LOS INTERESES DEVENGADOS A LAS CUENTAS DE AHORROS 2128 2 1

Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro ME 51,000.00 143,157.00

39 81 20/01/2014 POR EL ABONO DE LOS INTERESES DEVENGADOS A LAS CUENTAS DE AHORROS 2112 1 1


39 81 20/01/2014 POR EL ABONO DE LOS INTERESES DEVENGADOS A LAS CUENTAS DE AHORROS 2122 1 1


40 82 20/01/2014 POR EL DEVENGAMIENTO DE INTERESES DE CUENTAS A PLAZO 4111 3 1

Certificados de depósito MN 18,890.00


Certificados de depósito ME 21,761.00 61,083.13





41 83 20/01/2014 POR LA PROVISION DE LA PLANILLA DE REMUNERACIONES 4511 1 1

Básica MN 180,975.40

41 83 20/01/2014 POR LA PROVISION DE LA PLANILLA DE REMUNERACIONES 4511 1 2

Bonificaciones MN 20,101.06

41 83 20/01/2014 POR LA PROVISION DE LA PLANILLA DE REMUNERACIONES 4511 4

Seguridad y previsión social MN 18,915.00


a Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones MN 26,218.34


a Adelantos al personal MN 15,000.00


a T ributos retenidos MN 18,915.00


a Remuneraciones por pagar MN 159,858.12

41 84 20/01/2014 POR EL PAGO DE LA PLANILLA DE REMUNERACIONES 2515 4

Remuneraciones por pagar MN 159,858.12

41 84 20/01/2014 POR EL PAGO DE LA PLANILLA DE REMUNERACIONES 2112 1 1


42 85 20/01/2014 POR LA COMPRA DE ÚTILES DE ESCRITORIO 4513 1 11

Suministros diversos MN 21,798.66

42 85 20/01/2014 POR LA COMPRA DE ÚTILES DE ESCRITORIO 1916 1

Crédito fiscal del Impuesto Gene ral a las Ventas MN 3,923.76

42 85 20/01/2014 POR LA COMPRA DE ÚTILES DE ESCRITORIO 2516 1

a P roveedores de bienes MN 25,722.42

43 86 20/01/2014 POR SE RVICIOS DE VIGILANCIA 4513 1 3

Vigilancia y protección MN 30,800.00

43 86 20/01/2014 POR SE RVICIOS DE VIGILANCIA 1916 1

Crédito fiscal del Impuesto Gene ral a las Ventas MN 5,544.00

43 86 20/01/2014 POR SE RVICIOS DE VIGILANCIA 2516 2

a Proveedores de servicios MN 36,344.00

FOLIO N° 8




RUC N° 20100069691



LIBRO DIARIO


MOVIMIENTOSN°Op.

N°Asiento

FECHA GLOSA

44 87 20/01/2014 POR EL SEVICIO DE ASESORIA LEGAL 4523 1 8

Honorarios profesionales ME 10,000.00 28,070.00

44 87 20/01/2014 POR EL SEVICIO DE ASESORIA LEGAL 2525 5

a Honorarios por pagar ME 10,000.00 28,070.00

44 88 20/01/2014 POR EL PAGO DE SERVICIO DE ASESORIA CON CHEQUE DE GERENCIA 2525 5

Honorarios por pagar ME 10,000.00 28,070.00

44 88 20/01/2014 POR EL PAGO DE SERVICIO DE ASESORIA CON CHEQUE DE GERENCIA 2121 4 a Cheques de gerencia ME 25,263.00

44 88 20/01/2014 POR EL PAGO DE SERVICIO DE ASESORIA CON CHEQUE DE GERENCIA 2517 5

a Tributos retenidos MN 2,807.00

45 89 20/01/2014 PROVISIÓN POR INCOBRABILIDAD DE CREDITOS DE CONSUMO 4312 3 1

Provisión específica MN 50,700.00


Provisión específica ME 70,980.00 199,240.86


a P rovisión específica MN 50,700.00


a P rovisión específica ME 70,980.00 199,240.86

46 90 20/01/2014 POR LA ADJUDICACIÓN DE PROPIEDAD POR CRÉDITO HIPOTECARIO 1612 3 1

Terrenos 50,000.00

46 90 20/01/2014 POR LA ADJUDICACIÓN DE PROPIEDAD POR CRÉDITO HIPOTECARIO 1612 3 2

Edificios y otras construcciones 100,000.00

46 90 20/01/2014 POR LA ADJUDICACIÓN DE PROPIEDAD POR CRÉDITO HIPOTECARIO 1411 4 6 1

a Préstamos con hipoteca inscrita MN 70,800.00

46 90 20/01/2014 POR LA ADJUDICACIÓN DE PROPIEDAD POR CRÉDITO HIPOTECARIO 1418 4

a Rendimientos devengados por créditos hipotecarios para vivienda 79,200.00

46 91 20/01/2014 POR EL DEVENGAMIENTO DE INTERESES DE CREDITO HIPOTECARIO 1418 4

Rendimientos devengados por créditos hipotecarios para vivienda MN 79,200.00

46 91 20/01/2014 POR EL DEVENGAMIENTO DE INTERESES DE CREDITO HIPOTECARIO 5114 1 4 6


47 92 20/01/2014 POR LA COMPRA DE UN VEHÍCULO 4X4 1814 1

Vehículos 50,000.00 140,350.00


Crédito fiscal del Impuesto Gene ral a las Ventas MN 9,000.00 25,263.00


a P roveedores de bienes ME 59,000.00 165,613.00

47 93 20/01/2014 POR EL PAGO DEL VEHICULO CON ABONO EN CTAS CTES PROVEEDORES 2526 1 Proveedores de bienes ME 59,000.00 165,613.0047 93 20/01/2014 POR EL PAGO DEL VEHICULO CON ABONO EN CTAS CTES PROVEEDORES

2121 1 9

a O tros ME 59,000.00 165,613.00

141,108,917 141,108,917

FOLIO N° 9




RUC N° 20100069691


DEBE HABER DEUDOR ACREEDOR ACTIVO PASIVO PERDIDA GANANCIA

BALANCE DE COMPROBACIÓN

RESULTADOSDENOMINACIÓNCUENTA

MOVIMIENTOS SALDOS SITUACI N FINANCIERA

1111.01.01.00 Billetes y monedas MN 6 ,7 56, 78 5. 36 1 ,7 84 ,5 15 .79 4 ,9 72, 26 9. 57 0. 00

1111.02.01.00 Agencias MN 756,290.00 0.00 756,290.00 0.00

1112.01.00.00 Cuenta ordinaria MN 786,150.30 153,524.10 632,626.20 0.00

1113.01.03.00 Banco de Crédito del Perú MN 216,500.00 0.00 216,500.00 0.00

1113.01.08.00 Banco de Comercio MN 450,710.25 0.00 450,710.25 0.00

1115.01.01.00 Obligaciones inmediatas MN 1,056,319.69 505,750.00 550,569.69 0.00

1115.04.04.00 Canje interbancario MN 200,000.00 0.00 200,000.00 0.00

1117.01.00.00 Fondos fijos MN 22,000.00 0.00 22,000.00 0.00

1118.02.00.00 Banco Central de Reserva del Perú MN 16,500.00 16,500.00 0.00 0.00

1121.01.01.00 Billetes y monedas ME 1 2, 102 ,4 40 .17 2 ,7 20 ,9 85 .49 9 ,3 81, 45 4. 68 0. 00

1121.02.01.00 Agencias ME 1,427,741.90 0.00 1,427,741.90 0.00

1121.09.00.00 Efectivo en tránsito ME 612,105.00 0.00 612,105.00 0.00

1122.01.00.00 Cuenta ordinaria ME 1,870,345.30 59,532.80 1,810,812.50 0.00

1123.01.03.00 Banco de Crédito del Perú ME 874,443.70 0.00 874,443.70 0.00

1125.01.01.00 Obligaciones inmediatas ME 1,560,838.96 563,751.50 997,087.46 0.00

1127.01.00.00 Fondos fijos ME 13,975.00 0.00 13,975.00 0.00

1128.02.00.00 Banco Central de Reserva del Perú ME 53,259.90 53,259.90 0.00 0.00

1221.01.03.00 Banco de Crédito del Perú ME 1,397,500.00 0.00 1,397,500.00 0.00

1228.01.03.00 Banco de Crédito del Perú ME 22,710.60 0.00 22,710.60 0.00

1311.07.01.00 Acciones comunes MN 510,123.00 0.00 510,123.00 0.00

1411.02.05.01 Descuentos-Pagarés MN 50,000.00 0.00 50,000.00 0.00

1411.02.05.02 Descuentos-Letras MN 600,710.39 0.00 600,710.39 0.00

1411.02.06.02 Préstamos a cuota fija MN 976,910.22 0.00 976,910.22 0.00

1411.03.02.02 Tarjetas de crédito por compra MN 358,960.22 0.00 358,960.22 0.00

1411.03.06.03 Préstamos no revolventes para libre disponibilidad MN 2,480,700.30 98,761.20 2,381,939.10 0.00

1411.04.06.01 Préstamos con hipoteca inscrita MN 1,347,264.55 325,480.95 1,021,783.60 0.00

1411.12.04.00 Sobregiros en cuenta corriente MN 444,888.75 444,888.75 0.00 0.00

1411.12.05.02 Descuentos-Letras MN 918,670.56 500,101.10 418,569.46 0.00

1411.12.06.01 Préstamos revolventes MN 1,851,226.79 300,000.00 1,551,226.79 0.00

1411.12.06.02 Préstamos a cuota fijMN 5,180,659.00 0.00 5,180,659.00 0.00

1411.12.11.00 Arrendamiento financiero MN 1,289,620.50 0.00 1,289,620.50 0.00

1411.12.21.00 Créditos por liquidar MN 30,000.00 0.00 30,000.00 0.00

1415.03.06.03 Préstamos no revolventes para libre disponibilidad MN 960,661.20 16,106.00 944,555.20 0.00

1416.03.06.09 Otros préstamos no revolventes MN 16,106.00 0.00 16,106.00 0.001416.12.06.02 Préstamos a cuota fija MN 557,890.32 0.00 557,890.32 0.00

1418.02.00.00 Rendimientos devengados por créditos microempresas MN 72,661.22 0.00 72,661.22 0.00

1418.03.00.00 Rendimientos devengados por créditos de consumo MN 151,258.66 15,126.36 136,132.30 0.00

1418.04.00.00 Rendimientos devengados por créditos hipotecarios para vivienda MN 496,150.66 180,302.60 315,848.06 0.00

1418.12.00.00 Rendimientos devengados por créditos a medianas empresas MN 2 58,902.75 55,101.36 203,801.39 0.00

1419.02.01.00 Provisión específica MN 0.00 215,791.36 0.00 215,791.36



1421.02.05.01 Descuentos-Pagarés ME 176,652.00 0.00 176,652.00 0.00

1421.02.05.02 Descuentos-Letras ME 873,606.82 0.00 873,606.82 0.00

1421.02.06.02 Préstamos a cuota fija ME 1,188,323.60 0.00 1,188,323.60 0.00

1421.03.02.02 Tarjetas de crédito por compra ME 555,395.99 0.00 555,395.99 0.00

1421.03.06.03 Préstamos no revolventes para libre disponibilidad ME 1,469,053.26 474,160.19 994,893.07 0.00

1421.04.06.01 Préstamos con hipoteca inscrita ME 7,235,990.31 844,528.32 6,391,461.99 0.00

1421.12.04.00 Sobregiros en cuenta corriente ME 751,424.29 751,424.29 0.00 0.00

1421.12.05.02 Descuentos-Letras ME 1,942,091.61 839,005.62 1,103,085.99 0.00

FOLIO N°1




RUC N° 20100069691






1421.12.06.01 Préstamos revolventes ME 1,245,903.00 339,789.70 906,113.30 0.00

1421.12.06.02 Préstamos a cuota fijME 4,123,451.78 0.00 4,123,451.78 0.00

1421.12.11.00 Arrendamiento financiero ME 1,898,894.21 0.00 1,898,894.21 0.00

1421.12.21.00 Créditos por liquidar ME 140,350.00 0.00 140,350.00 0.00

1425.03.06.03 Préstamos no revolventes para libre disponibilidad ME 1,384,745.76 194,065.63 1,190,680.13 0.00

1426.03.06.09 Otros préstamos no revolventes ME 194,065.63 0.00 194,065.63 0.00

1426.12.06.02 Préstamos a cuota fija ME 722,816.38 0.00 722,816.38 0.00

1428.02.00.00 Rendimientos devengados por créditos microempresas ME 105,158.03 0.00 105,158.03 0.00

1428.03.00.00 Rendimientos devengados por créditos de consumo ME 199,494.43 47,080.11 152,414.32 0.00

1428.04.00.00 Rendimientos devengados por créditos hipotecarios para vivienda ME 1,276,501.95 589,377.41 687,124.54 0.00

1428.12.00.00 Rendimientos devengados por créditos a medianas empresas ME 2 89,533.16 42,346.01 247,187.15 0.00

1429.02.01.00 Provisión específica ME 0.00 167,393.53 0.00 167,393.53



1517.01.00.00 Reclamos a terceros MN 204,700.00 0.00 204,700.00 0.00

1517.02.00.00 Adelantos al personal MN 109,761.24 15,000.00 94,761.24 0.00

1527.01.00.00 Reclamos a terceros ME 351,499.20 0.00 351,499.20 0.00

1527.02.00.00 Adelantos al personal ME 109,607.85 0.00 109,607.85 0.00

1612.03.01.00 Terrenos 50,000.00 0.00 50,000.00 0.00

1612.03.02.00 Edificios y otras construcciones 871,910.00 0.00 871,910.00 0.00

1621.01.01.00 Bienes para colocación ME 280,700.00 280,700.00 0.00 0.00

1711.01.00.00 Subsidiarias MN 1,510,900.00 0.00 1,510,900.00 0.00

1811.01.00.00 Terrenos 1,200,000.00 0.00 1,200,000.00 0.00

1812.01.00.00 Edificios 6,397,600.20 0.00 6,397,600.20 0.00

1813.01.00.00 Mobiliario 1,345,921.30 0.00 1,345,921.30 0.00

1813.02.00.00 Equipos de computación 2,402,589.30 0.00 2,402,589.30 0.00

1814.01.00.00 Vehículos 140,350.00 0.00 140,350.00 0.00

1819.02.00.00 (Depreciación acumulada de edificios e instalaciones) MN 0.00 548,156.90 0.00 5 48,156.90

1819.03.00.00 (Depreciación acumulada de mobiliario y equipo) MN 0.00 945,978.20 0.00 945,978.20

1911.01.00.00 Seguros pagados por anticipado MN 150,700.00 0.00 150,700.00 0.00

1911.06.00.00 Entregas a rendir cuenta MN 50,900.00 0.00 50,900.00 0.00

1916.01.00.00 Crédito fiscal del Impuesto General a las Ventas MN 110,166.76 0.00 110,166.76 0.00

1918.01.00.00 Cheques rechazados MN 347,116.20 198,416.20 148,700.00 0.00

1919.01.00.00 Operaciones país MN 877,558.03 32,540.50 845,017.53 0.001921.06.00.00 Entregas a rendir cuenta ME 44,720.00 0.00 44,720.00 0.00

1928.01.00.00 Cheques rechazados ME 518,529.88 320,364.38 198,165.50 0.00

1929.01.00.00 Operaciones país ME 1,270,114.80 51,987.00 1,218,127.80 0.00

2111.01.09.00 Otros MN 2,287,744.34 6,069,310.06 0.00 3,781,565.72

2111.04.00.00 Cheques de gerencia MN 200,865.14 783,670.20 0.00 582,805.06

2111.08.01.00 Transferencias por pagar país MN 355,230.00 715,514.00 0.00 360,284.00

2111.09.01.00 Certificados de depósitos negociables MN 60,000.00 60,000.00 0.00 0.00

2111.14.00.00 Cobranzas por liquidar MN 285,591.25 285,591.25 0.00 0.00

2112.01.01.00 Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro MN 728,048.55 4 ,121,325.78 0.00 3 ,393,277.23

2112.01.02.00 Otras personas jurídicas MN 652,261.36 3,238,800.30 0.00 2,586,538.94

2113.02.00.00 Certificados bancarios MN 60,000.00 4,193,300.10 0.00 4,133,300.10

2113.05.01.00 Ordinarios MN 0.00 2,100,698.37 0.00 2,100,698.37

2116.01.00.00 Compensación por tiempo de servicios MN 0.00 245,731.65 0.00 245,731.65

2117.04.01.02 Otras personas jurídicas MN 0.00 362,700.00 0.00 362,700.00

2118.02.01.00 Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro MN 30,000.00 30,000.00 0.00 0.00

2118.03.01.00 Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro MN 1,122.00 20,012.00 0.00 18,890.00

2118.03.02.00 Otras personas jurídicas MN 0.00 82,160.00 0.00 82,160.00

FOLIO N°2




RUC N° 20100069691






2121.01.09.00 Otros ME 3,585,484.38 9,275,795.93 0.00 5,690,311.55

2121.04.00.00 Cheques de gerencia ME 337,441.19 1,253,003.37 0.00 915,562.18

2121.08.01.00 Transferencias por pagar país ME 570,347.70 923,713.96 0.00 353,366.26

2121.09.01.00 Certificados de depósitos negociables ME 83,850.00 83,850.00 0.00 0.00

2121.14.00.00 Cobranzas por liquidar ME 151,797.85 151,797.85 0.00 0.00

2122.01.01.00 Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro ME 2,110,729.33 3,850,025.41 0.00 1,739,296.08

2122.01.02.00 Otras personas jurídicas ME 745,558.80 5,027,127.24 0.00 4,281,568.44

2123.02.00.00 Certificados bancarios ME 83,850.00 4,014,458.50 0.00 3,930,608.50

2123.05.01.00 Ordinarios ME 0.00 2,515,220.50 0.00 2,515,220.50

2128.02.01.00 Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro ME 143,157.00 143,157.00 0.00 0.00

2128.03.01.00 Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro ME 1,674.21 62,757.34 0.00 61,083.13

2128.03.02.00 Otras personas jurídicas ME 0.00 43,746.08 0.00 43,746.08

2211.01.04.00 Banco interbank 0.00 200,000.00 0.00 200,000.00

2211.01.06.00 Banco Continental BBVA MN 0.00 500,000.00 0.00 500,000.00

2218.01.04.00 Banco Interbank 0.00 1,600.00 0.00 1,600.00

2218.01.06.00 Banco Continental BBVA MN 0.00 15,761.50 0.00 15,761.50

2311.01.09.00 Otros MN 0.00 140,756.82 0 .00 140,756.82

2412.02.01.01 No subordinados MN 0.00 1,000,000.00 0.00 1,000,000.00

2418.02.00.00 Gastos por pagar de adeudos y obligaciones con la COFIDE MN 0.00 11,121.54 0.00 11,121.54

2422.02.01.01 No subordinados ME 0.00 978,250.00 0.00 978,250.00

2428.02.00.00 Gastos por pagar de adeudos y obligaciones con la COFIDE ME 0.00 4,323.03 0.00 4,323.03

2429.01.00.00 Adeudos y obligaciones con emp. Financieras del país 0.00 1,453,400.00 0.00 1,453,400.00

2515.01.00.00 Dividendos por pagar MN 0.00 210,760.00 0.00 210,760.00

2515.04.00.00 Remuneraciones por pagar MN 159,858.12 159,858.12 0.00 0.00

2516.01.00.00 Proveedores de bienes MN 0.00 236,692.85 0.00 236,692.85

2516.02.00.00 Proveedores de servicios MN 0.00 144,445.30 0.00 144,445.30

2517.03.01.00 Impuesto a la Renta MN 0.00 251,700.00 0.00 251,700.00

2517.03.02.00 Impuesto General a las Ventas MN 0.00 101,210.00 0.00 101,210.00

2517.03.03.00 Otras contribuciones MN 0.00 135,799.10 0.00 135,799.10

2517.03.09.00 Otros tributos por cuenta propia MN 0.00 32,965.80 0.00 32,965.80

2517.04.00.00 Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones MN 0.00 265,128.89 0.00 265,128.89

2517.05.00.00 Tributos rete nidos MN 0.00 220,768.73 0.00 220,768.73

2517.06.00.00 Tributos recaudados MN 0.00 140,961.45 0.00 140,961.45

2525.05.00.00 Honorarios por pagar ME 28,070.00 28,070.00 0.00 0.002526.01.00.00 Proveedores de bienes ME 165,613.00 848,445.84 0.00 682,832.84

2526.02.00.00 Proveedores de servicios ME 0.00 72,390.50 0.00 72,390.50

2815.02.00.00 Letras hipotecarias MN 0.00 1,269,863.33 0.00 1,269,863.33

2825.02.00.00 Letras hipotecarias ME 0.00 1,422,390.31 0.00 1,422,390.31

2911.02.01.00 Créditos vigentes MN 31,166.00 311,575.25 0.00 280,409.25

2912.01.00.00 Sobrantes de caja MN 0.00 50,400.10 0.00 50,400.10

2919.01.00.00 Operaciones país MN 32,540.50 877,558.03 0.00 845,017.53

2921.02.01.00 Créditos vigentes ME 154,780.80 347,171.10 0.00 192,390.30

2922.01.00.00 Sobrantes de caja ME 0.00 9,782.50 0.00 9,782.50

2929.01.00.00 Operaciones país ME 51,987.00 1,270,114.80 0.00 1,218,127.80

3111.01.00.00 Acciones Comunes MN 0.00 25,700,000.00 0.00 25,700,000.00

3311.02.00.00 Utilidades MN 0.00 719,610.25 0.00 719,610.25

3811.02.00.00 Utilidad acumuladsin acuerdo de capitalización MN 0.00 357,900.88 0.00 357,900.88

4111.02.01.00 Depósitos de ahorro activos MN 30,000.00 0.00 30,000.00 0.00

4111.03.01.00 Certificados de depósito MN 18,890.00 0.00 18,890.00 0.00

4111.03.02.00 Certificados bancarios MN 1,122.00 0.00 1,122.00 0.00

4112.01.04.00 Banco Interbank 1,600.00 0.00 1,600.00 0.00

FOLIO N°3




RUC N° 20100069691






4121.02.01.00 Depósitos de ahorro activos ME 143,157.00 0.00 143,157.00 0.00

4121.03.01.00 Certificados de depósito ME 61,083.13 0.00 61,083.13 0.00

4121.03.02.00 Certificados bancarios ME 1,674.21 0.00 1,674.21 0.00

4312.03.01.00 Provisión específica MN 50,700.00 0.00 50,700.00 0.00

4322.03.01.00 Provisión específica ME 199,240.86 0.00 199,240.86 0.00

4511.01.01.00 Básica MN 180,975.40 0.00 180,975.40 0.00

4511.01.02.00 Bonificaciones MN 20,101.06 0.00 20,101.06 0.00

4511.04.00.00 Seguridad y previsión social MN 18,915.00 0.00 18,915.00 0.00

4513.01.03.00 Vigilancia y protección MN 30,800.00 0.00 30,800.00 0.00

4513.01.11.00 Suministros diversos MN 21,798.66 0.00 21,798.66 0.00

4523.01.08.00 Honorarios profesionales ME 28,070.00 0.00 28,070.00 0.00

5111.02.01.00 Cuenta ordinaria MN 0.00 16,500.00 0.00 16,500.00

5114.01.02.05 Descuentos MN 0.00 31,166.00 0.00 31,166.00

5114.01.02.06 Préstamos MN 0.00 20,900.00 0.00 20,900.00

5114.01.03.06 Préstamos MN 15,126.36 50,000.00 0.00 34,873.64

5114.01.04.06 Préstamos MN 0.00 496,150.66 0.00 496,150.66

5114.05.02.00 Créditos a microempresas MN 0.00 3,210.30 0.00 3,210.30

5118.01.00.00 Diferencia de cambio por operaciones spot de moneda extranjera MN 0.00 8,713.86 0.00 8,713.86

5119.19.00.00 Otros MN 0.00 13,280.00 0.00 13,280.00

5121.02.01.00 Cuenta ordinaria ME 0.00 53,259.90 0.00 53,259.90

5124.01.02.05 Descuentos ME 0.00 154,780.80 0.00 154,780.80

5124.01.02.06 Préstamos ME 0.00 28,070.00 0.00 28,070.00

5124.01.03.06 Préstamos ME 47,080.11 56,140.00 0.00 9,059.89

5124.01.04.06 Préstamos ME 0.00 1,276,501.95 0.00 1,276,501.95

5124.05.02.00 Créditos a microempresas ME 0.00 5,549.19 0.00 5,549.19

5124.05.03.00 Créditos de consumo ME 0.00 28,070.00 0.00 28,070.00

5129.19.00.00 Otros ME 0.00 49,201.37 0.00 49,201.37

5211.02.00.00 Cartas fianza MN 0.00 2,000.00 0.00 2,000.00

5212.02.00.00 Cobranzas MN 0.00 12,511.25 0.00 12,511.25

5212.08.00.00 Transferencias MN 0.00 7,535.00 0 .00 7,535.00

5212.09.00.00 Cheques de gerencia MN 0.00 10,315.00 0.00 10,315.00

5221.02.00.00 Cartas fianza ME 0.00 9,824.50 0.00 9,824.50

5222.02.00.00 Cobranzas ME 0.00 13,026.10 0.00 13,026.10

5222.08.00.00 Transferencias ME 0.00 14,869.40 0.00 14,869.405222.09.00.00 Cheques de gerencia ME 0.00 14,981.20 0.00 14,981.20

7112.00.00.00 CARTAS FIANZA OTORGADAS MN 1,300,000.00 30,000.00 1,270,000.00 0.00

7122.00.00.00 CARTAS FIANZA OTORGADAS ME 1,958,900.00 140,350.00 1,818,550.00 0.00

7123.00.00.00 CARTAS DE CRÉDITO ME 1,677,000.00 0.00 1,677,000.00 0.00

7212.00.00.00 RESPONSABILIDAD POR CARTAS FIANZA OTORGADAS MN 30,000.00 1,300,000.00 0.00 1,270,000.00

7222.00.00.00 RESPONSABILIDAD POR CARTAS FIANZA OTORGADAS ME 140,350.00 1,958,900.00 0.00 1 ,818,550.00

7223.00.00.00 RESPONSABILI DAD POR CARTAS DE CRÉDITO ME 0.00 1,677,000.00 0.00 1,677,000.00

8111.01.00.00 Títulos y valores en custodia MN 760,700.00 300,000.00 460,700.00 0.00

8112.01.00.00 Valores propios en cobranza de oficina principal MN 1,890,600.00 0.00 1,890,600.00 0.00

8114.02.00.00 Rendimiento de créditos vencidos en suspenso MN 290,349.42 16,106.00 274,243.42 0.00

8114.03.00.00 Rendimiento de créditos en cobranza judicial en suspenso MN 152,984.40 0.00 152,984.40 0.00

8119.03.00.00 Útiles de oficina MN 51,608.24 0.00 51,608.24 0.00

8119.13.00.00 Documentos descontados MN 259,760.30 500,101.10 0.00 240,340.80

8121.01.00.00 Títulos y valores en custodia ME 1,217,490.00 339,789.70 877,700.30 0.00

8122.01.00.00 Valores propios en cobranza de oficina principal ME 1,681,757.09 0.00 1,681,757.09 0.00

8124.02.00.00 Rendimiento de créditos vencidos en suspenso ME 373,739.69 87,431.52 286,308.17 0.008124.03.00.00 Rendimiento de créditos en cobranza judicial en suspenso ME 303,586.39 0.00 303,586.39 0.00

FOLIO N°4




RUC N° 20100069691





MOVIM IENTOS SALDOS SITUACI N FINANCIERA

8129.13.00.00 Documentos descontados ME 525,945.11 839,005.62 0.00 313,060.518210.00.00.00 CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS MN 816,207 .10 3 ,406 ,002 .36 0 .00 2 ,589 ,795.26

8220.00.00.00 CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS ME 1 ,266,226 .84 4,102 ,518 .28 0 .00 2,836 ,291.448310.00.00.00 CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS MN 7,457,159.00 650,750.00 6,806,409.00 0.008320.00.00.00 CONTRA CUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS ME 10,763 ,307 .45 702 ,615 .50 10,060,691 .95 0.008412.01.00.00 Valores recibidos en cobranza oficina principal MN 300,750.00 425,650.00 0.00 124,900.008414.02.01.00 Primeras hipotecas sobre inmuebles MN 350,000 .00 5 ,910 ,608 .00 0 .00 5 ,560 ,608.008414.02.09.00 Primera garantía mobiliaria sobre medios de transporte terrestre, 0.00 710,101.00 0.00 710,101.008415.01.00.00 Hipoteca sobre inmuebles MN 0.00 410,800.00 0.00 410,800.008422.01.00.00 Valores recibidos en cobranza oficina principal ME 282,015.50 729,774.50 0.00 447,759.008424.02.01.00 Primeras hipotecas sobre inmuebles ME 420,600 .00 7 ,797 ,379 .20 0 .00 7 ,376 ,779.208424.02.09.00 Primera garantía mobiliaria sobre medios de transporte terrestre, 0.00 1,231,770.50 0.00 1,231,770.508425.01.00.00 Hipoteca sobre inmuebles ME 0.00 421,346.25 0.00 421,346.258428.00.00.00 CARTAS DE CRÉDITO AVISADAS ME 0.00 583,037.00 0.00 583,037.00

TOTALES 141,108,917 141,108,917 108,474,571 108,474,571

FOLIO N°5

Documents

(1)Monografia Banco San Guchito