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A16互金
2018 . 9 . 12 星 期 三 编 辑 师诗靓
2018年以来平均回报超 4%
QDII基金表现相对亮眼见习记者 王禹心
今年受 A 股震荡行情的影响,
股票型基金和混合型基金收益欠
佳,数据显示,截至 8 月末,普通股
票型基金今年以来平均总回报为
-15.2683%, 偏股混合型基金平均
总回报为 -9.1441%。
而与之相对的 QDII 基金业绩
表现较为亮眼。 截至 8 月末,市场上
229 只 QDII 基金中,今年以来平均
总回报为 4.1998%,其中有 26 只基
金今年以来总回报超过 20%。
业内人士表示,普通投资者通
过 QDII 基金可以对海外市场进
行投资, 使资产实现更全面的配
置。 但投资 QDII 基金也要注意汇
率的波动、 赎回时间、 费率等问
题。
有一成 QDII 基金盈利超 20%
QDII 基金是指在一国境内设
立, 经该国有关部门批准从事境外
证券市场的股票、 债券等有价证券
业务的证券投资基金。 投资者可以
通过 QDII 基金参与海外市场的投
资。
东方财富 Choice 数据显示,截
至 8 月末,市场上 229 只 QDII 基金
中, 有 125 只基金今年以来总回报
为正,其中 26 只基金今年以来总回
报超过 20%,19 只基金今年以来总
回报介于 10%-20%之间。
从目前 QDII 基金的区域配置
来看,主要集中在中国香港和美国,
其中有 74 家基金公司的 97 只
QDII 基金投资涉及中国香港市场,
投资市值合计约为 356 亿元, 占比
62.96%; 有 103 只 QDII 基金投资
涉及美国市场, 投资市值合计约为
163 亿元,占比 28.87%。
记者注意到, 今年以来总回报
超过 20%的 26 只 QDII 基金中,有
16 只投资于美国市场。在这 16 只基
金中,有 11 只是跟踪纳斯达克 100
指数。广发纳斯达克 100 指数(QDII)
排名靠前 , 今年以来总回报为
26.1628%; 国内首家跟踪海外指数
的国泰纳斯达克 100 指数 (QDII)也
取得不错的成绩, 今年以来总回报
为 23.7294%;大成纳斯达克 100 指
数 (QDII)今年以来总回报也达到了
22.9497%。
据 国 泰 纳 斯 达 克 100 指 数
(QDII)2018 年披露的中报显示,今
年以来, 科技股为代表的美国纳斯
达克指数屡创新高, 造成纳指持续
上涨的主要原因在于投资者质疑全
球经济增长前景, 全球资金流入美
国,并投向快速增长企业的股票,推
升了股票价格。 以 Facebook、亚马
逊、 苹果、 微软和谷歌母公司 Al-
phabet 为代表的纳斯达克科技股
票,上半年的企业基本面、收入和盈
利均表现亮眼, 抵消了市场对美国
和贸易伙伴之间贸易战不断升级的
担忧。
多元化配置分散风险
有业内人士对记者表示, 今年
A 股行情震荡下行,截至目前,上证
指数在 2700 点左右徘徊,投资讲求
资产配置, 也就是避免将鸡蛋放在
同一个篮子里。 虽然一些投资者,会
配置股票、 债券等不同类型的基金
来分散风险。
“但放眼全球,我国国内市场还
是比较单一的经济体, 投资单一经
济体分散风险的能力有限。 除 A 股
外, 还有很多国家和地区有成熟的
资本市场。 普通投资者可以通过
QDII 基金参与国际化投资,将现有
资产做更全面的配置” 该业内人士
说。
国金证券王聃聃也在 QDII 基
金专题研究报告中指出, 根据金融
投资理论, 将投资资金分配在尽可
能多的关联性比较低的资产上,以
此达到充分分散风险的目的。 中国
大陆和新兴国家市场、 发达国家市
场 等 相 关 系 数 均 很 低 , 仅 有
0.22~0.32, 通过全球化合理的资产
配置, 选取相关性较低资产进行投
资组合,QDII 基金可以有效降低 A
股单一市场风险。
但对于普通投资者来说, 投资
QDII 基金也要注意几点。 首先要考
虑汇率的波动对投资的影响, 因为
资金是换成外汇或者被投资国家的
货币进行投资的, 而基金赎回时实
际到账的资金会转换成人民币,如
果投资有 6%左右的收益,但是汇率
损失超过这个数字, 那么实际情况
还是处于亏损的状态。 但从另一方
面进行思考,通过 QDII 基金进行多
市场的投资, 也能规避一些汇率风
险,例如今年人民币兑美元贬值,投
资纳斯达克 100 指数基金的投资
者, 在上半年不仅享受到了指数的
投资收益, 也享受了美元升值带来
的收益。
其次,QDII 基金的赎回时间较
长,一般在 4-7 天左右。如果投资者
急需一笔资金需要将 QDII 基金赎
回,那么在时间上要提前做准备。 因
为 QDII 基金是在全球市场进行投
资,由于时差导致的交易时段不同。
这样的话也就决定了它的赎回时间
会相对的比一般的基金赎回时间长
一些。
最后,QDII 基金的管理费和托
管费也较其他类型基金略高, 因为
跨市场投资,交易管理的费用较大。
此外,不同国家或地区宏观政策、社
会经济环境等因素的变, 会导致市
场的波动, 这也会使得投资该国家
或地区的 QDII 基金产生较大的波
动。
见习记者 罗佳明
2018年 9 月 9 日,上海国资背
景网贷平台生菜金融 “生生不息,
财赋未来”四周年庆典在上海红塔
大酒店举行,融道网·生菜金融创始
人兼董事长周汉表示,短短四年,生
菜金融能够成为上海地区乃至全国
有影响力的国资系网贷平台, 最离
不开的是面对诱惑坚持底线的初心
和对合规的坚守。
发布会上,融道网·生菜金融副
总经理唐亮就国家最新出台的网贷
合规检查 108 条,汇报了生菜金融
自查工作进展和落实情况, 让在座
的每位嘉宾看到生菜金融在合规方
面所作的努力。
已经与生菜金融相伴 4 年的投
资人联谊会副会长兼秘书长林德悟
表示,“生菜金融是网贷行业为数不
多的在创立之初就成立投资人监督
管理委员会的平台之一,并真正赋予
投资人对平台流程、操作、档案、资金
流向等现场检查的权力,正是这种透
明度让他和投资人们很放心。
周汉告诉记者, 一直以来在国
资股东的监督下, 生菜金融的经营
都是以稳健为主,一些违规业务,如
现金贷、校园贷、首付贷、配资贷我
们都没有涉足, 因此在监管出台之
后, 我们的合规调整还是比较顺利
的。最大的调整,就是之前我们在上
海科创投的支持下, 整合了上海科
创投旗下 9 家国资担保公司资源,
为上海中小微企业提供企业担保贷
款,一开始我们单户额度在 300 万
元左右,2014-2016 年三年共放款
超过 10 亿元,2016 年网贷监管细
则出台要求企业贷款单户不能超过
100 万元, 我们就已经开始对超限
标进行调整, 当时我们的余额约在
2 个亿左右,至 2017 年底已经调整
至 5000 万元,至 2018 年 2 月超限
标已经全部调整为零。
融道网·生菜金融举办四周年发布会
晨报讯 兴全基金管理有限
公司(下称“兴全基金)今年继
续携手 99 公益日, 捐献 50 万元
助力以教育慈善为主的四大项
目。 据悉,今年已经是兴全基金连
续三年与 99 公益日合作助力爱
心升级。 同时,兴全基金今年还与
沪江网校旗下的互 + 计划合作,
借助互联网的力量助力教育公
益。
9 月 7 日至 9 日, 兴全基金
第三度参与“99 公益日”,为杉
树基金会、 班班有个图书角等 4
个“牵手教育”公益项目带来 1:
1 配捐。 据介绍,今年兴全基金将
对四个教育项目 1:1 配捐 50 万
元。 这意味着每一笔爱心捐助,都
能获得兴全基金的同等金额配资
捐助以让爱心翻倍。
另外, 据兴全基金相关人士
介绍,今年,兴全基金与沪江网校
旗下的互 + 计划合作,推出“兴
成长”和“兴动力”计划。 据了
解, 互 + 计划旨在解决大规模的
教育资源不均衡问题, 助力精准
扶贫, 实现从公益创新到社会创
新的改变。 自 2015 年 10 月推出
以来两年多的时间, 连接起全国
30 多个省份的 5000 多所中小
学,影响了 10 万多名教师和 100
多万学生。
兴全基金与互 + 计划推出的
首期“兴成长计划”与“兴动力”
计划主要集中于对优秀的授课老
师进行奖教金资助。分别是 20 万
兴成长计划授课教师奖教金、10
万兴成长计划优秀学员奖教金和
50 万持续一年的兴动力优秀助
教奖励金。
连续三年携手99公益日
兴全基金助力让爱心翻倍