TLEQ-THAICG 1

กองทนเปดทาลส หนธรรมาภบาลไทย TALIS THAI EQUITY CG FUND

TLEQ-THAICG

กองทนรวมตราสารแหงทน กองทนทลงทนแบบไมมความเสยงตางประเทศ

หนงสอชชวนสวนสรปขอมลสำคญ

การลงทนในกองทนรวมไมใชการฝากเงน

ขอมล ณ วนท 30 สงหาคม 2562

บรษทหลกทรพยจดการกองทน ทาลส จำกด การเขารวมการตอตานทจรต : ไดประกาศเจตนารมณเขารวม CAC

คณกำลงจะลงทนอะไร?

กองทนรวมนเหมาะกบใคร?

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

คาธรรมเนยม

ผลการดำเนนงาน

ขอมลอน

TLEQ-THAICG 2

▪ นโยบายการลงทน:

กองทนมนโยบายลงทนในตราสารแหงทนของบรษทจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย และ/หรอ ตลาดหลกทรพย เอม เอ ไอ หรอตลาดรองอน ๆ ของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย โดยเนนลงทนในบรษททมการกำกบดแลกจการทด รวมถงบรษททไดรบการรบรองเปนสมาชกโครงการการสรางแนวรวมปฏบตของภาคเอกชนไทยในการตอตานการทจรต (CAC) ซงการพจารณาการกำกบดแลกจการทดอาจพจารณาจากการจดอนดบ CG Scoring ของสมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย หรอหนวยงานอนใดทเกยวของ โดยเฉลยในรอบปบญชไมนอยกวารอยละ 80 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน

ในสวนทเหลอ กองทนอาจลงทนในตราสารแหงทนนอกเหนอจากทกลาวไวขางตน ตราสารแหงหน ตราสารกงหนกงทน เงนฝาก หนวยลงทนของกองทนรวม หนวยลงทนของกองทนรวมอสงหารมทรพย หนวยทรสตเพอการลงทนในอสงหารมทรพย (REITs) หนวยลงทนของกองทนโครงสรางพนฐาน และ/หรอกองทนรวมอทเอฟ (ETF) รวมถงกองทนอาจทำธรกรรมการใหยมหลกทรพย หรอธรกรรมการซอโดยมสญญาขายคน (Reverse Repo) หรอธรกรรมการขายโดยมสญญาซอคน และกองทนอาจลงทนในสญญาซอขายลวงหนาโดยมวตถประสงคเฉพาะเพอลดความเสยง (Hedging) รวมทงอาจลงทนในหลกทรพยหรอทรพยสนอน หรอการหาดอกผลโดยวธอนอยางใดอยางหนง หรอหลายอยางไดตามทสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนดหรอใหความเหนชอบ

นอกจากน กองทนอาจลงทนในตราสารหนทมอนดบความนาเชอถอตำกวาทสามารถลงทนได และตราสารหนทไมไดรบการจดอนดบความนาเช อถอ (Unrated Securities) และตราสารทนของบรษทท ไมไดจดทะเบยนในตลาดหลกทรพย (Unlisted Securities) โดยเปนไปตามหลกเกณฑทสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนด

ทงน กองทนจะไมลงทนในตราสารทมลกษณะของสญญาซอขายลวงหนาแฝง (Structured Note)

▪ กลยทธการบรหารกองทน: มงหวงใหผลประกอบการสงกวาดชนชวด (Active Management)

คณกำลงจะลงทนอะไร?

TLEQ-THAICG 3

▪ ผลงทนทสามารถรบความผนผวนของราคาหนทกองทนรวมไปลงทน ซงอาจจะปรบตวเพมสงขนหรอลดลงจนตำกวามลคาทลงทนและทำใหขาดทนได

▪ ผทสามารถลงทนในระยะกลางถงระยะยาว โดยคาดหวงผลตอบแทนในระยะยาวทดกวาการลงทนในตราสารหนทวไป

ทำอยางไรหากยงไมเขาใจนโยบาย และความเสยงของกองทนน

▪ อานหนงสอชชวนฉบบเตม หรอสอบถามผสนบสนนการขายและบรษทจดการ

▪ อยาลงทนหากไมเขาใจลกษณะและความเสยงของกองทนรวมนดพอ

คำเตอนทสำคญ ▪ กองทนสามารถลงทนหรอมไวซงตราสาร non-investment grade/unrated และตราสารทนทไมไดจดทะเบยนใน

ตลาดหลกทรพย (unlisted) ผลงทนอาจมความเสยงทสงขนมากกวากองทนรวมทวไป เชน ความเสยงจากการผดนดชำระหนของผออกตราสาร หรอความเสยงจากการขาดสภาพคลองของตราสาร เปนตน

▪ ผลงทนควรศกษาขอมลในหนงสอชชวนใหเขาใจและควรเกบหนงสอชชวนไวเปนขอมลเพอใชอางองในอนาคต และเมอมขอสงสยใหสอบถามผตดตอกบผลงทนใหเขาใจกอนซอหนวยลงทน

▪ กองทนรวมอาจม/มการกระจกตวของการถอหนวยลงทนของบคคลหรอกลมบคคลใดเกน 1 ใน 3 ของจำนวนหนวยลงทนทงหมด ดงนน หากผถอหนวยลงทนดงกลาวไถถอนหนวยลงทนอาจมความเสยงใหกองทนตองเลกกองทนรวมได ผลงทนสามารถตรวจสอบขอมลไดท www.talisam.co.th

กองทนรวมนไมเหมาะกบใคร

▪ ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทนในจำนวนเงนทแนนอน หรอรกษาเงนตนใหอยครบ

กองทนรวมนเหมาะกบใคร?

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

TLEQ-THAICG 4

*คณสามารถดขอมลเพมเตมไดท www.talisam.co.th

ตวอยาง

▪ ความเสยงจากความผนผวนของมลคาหนวยลงทน พจารณาคาความผนผวนของผลการดำเนนงานของกองทน (standard deviation : SD)

กลมหนทลงทน

ตำ สง

ตำ สง

< 5 % 5 - 10% 10-15 % 15 - 25 % > 25 %

General Large cap Sector Mid/Small

▪ ความเสยงจากการกระจกตวลงทนในผออกรายใดรายหนง การกระจกตวลงทนในผออกตราสารรวม คสญญา หรอ บคคลอนทมภาระผกพนตามตราสารหรอสญญานน รายใดรายหนงมากกวา 10 % ของ NAV รวมกน

< 10% 10 - 20 %

general

20 - 50% 50 – 80 % > 80%

ตำ สง

ปจจยความเสยงทสำคญ

แผนภาพแสดงตำแหนงความเสยงของกองทนรวม

ตำ สง

1 8

7 2

3 4 5 6

เสยงตำ

เสยงปานกลาง คอนขางตำ

เสยงปานกลาง คอนขางสง

เสยงสง

เสยงสงมาก

โอกาสขาดทนเงนตน

TLEQ-THAICG 5

ทรพยสนทลงทนสงสด 5 อนดบแรก

หลกทรพย % ของ NAV

บรษท ซพ ออลล จำกด (มหาชน) 8.26

บรษท เอม บ เค จำกด (มหาชน) 8.25 บรษท ทสโกไฟแนนเชยลกรป จำกด (มหาชน) 8.11

บรษท เดอะ แพลทนม กรป จำกด (มหาชน) 7.70

บรษท ดบบลวเอชเอ คอรปอเรชน จำกด (มหาชน) 7.07

หนสามญ, 95.22%

เงนฝากธนาคาร, 4.89%

ทรพยสนและหนสนอน, -0.11%

เกษตรและอตสาหกรรมอาหาร, 6.95 %

ทรพยากร, 12.92 %

ธรกจการเงน, 27.23 %

บรการ, 15.25 %

อสงหารมทรพยและกอสราง, 32.87 %

เงนฝากธนาคาร, 4.89 %

ทรพยสนและหนสนอน, -0.11%

เปนขอมล ณ วนท 30 สงหาคม 2562 ทงน คณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท www.talisam.co.th

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

TLEQ-THAICG 6

หมายเหต: (1) คาธรรมเนยมหรอคาใชจายดงกลาวไดรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษอนใดแลว

(2) หากสมาคมบรษทจดการลงทน และ/หรอคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรอสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และ/หรอหนวยงานอนใดทเกยวของ มแกไขหรอเพมเตมหรอเปลยนแปลงขอกำหนด เงอนไข หรอหลกเกณฑในการคำนวณมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม บรษทจดการขอสงวนสทธทจะเปลยนแปลงวธการคำนวณมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวมใหเปนไปตามหลกเกณฑดงกลาวโดยไมถอเปนการแกไขโครงการ

(3) การคำนวณคาธรรมเนยมการจดการ คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน และคาธรรมเนยมนายทะเบยนหนวยลงทน คำนวนในอตรารอยละของมลคาทรพยสนรวม หกดวยหนสนรวมกอนหกคาธรรมเนยมการจดการ คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน (ถาม) คาธรรมเนยมนายทะเบยน(ถาม) และคาธรรมเนยมอนทเรยกเกบจากกองทนรวมทมฐานในการคำนวณจากมลคาทรพยสนสทธ (ถาม) ณ วนทคำนวณมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม

(4) บรษทจดการจะนำเงนในอตรารอยละ 40 ของคาธรรมเนยมการจดการทเรยกเกบไดจากกองทนไปบรจาคใหกบหนวยงานทสงเสรมธรรมาภบาลไทย และ/หรอหนวยงานทสงเสรมการตอตานคอรรปชน และ/หรอองคกรอนใดทเกยวเนองกบหนวยงานดงกลาว และ/หรอหนวยงานหรอองคกรอนใดทบรษทจดการเหนสมควร โดยบรษทจดการจะแจงใหทราบตอไป

(5) สามารถดคาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวมยอนหลง ไดท www.talisam.co.th

ทงน บรษทจดการสงวนสทธทจะเพมคาธรรมเนยมหรอคาใชจายตาง ๆ ดงกลาวขางตนไดไมเกนรอยละ 5 ของอตราคาธรรมเน ยมหรอคาใชจายภายในรอบระยะเวลา 1 ป โดยไมถอวาเปนการแกไขเพมเตมโครงการและบรษทจดการจะตดประกาศคาธรรมเนยมหรอ

2.1400

0.0316 0.0642 ตามทจายจรง

2.2524

0.0000

1.0000

2.0000

3.0000

4.0000

5.0000

การจดการ ผดแลผลประโยชน นายทะเบยน คาใชจายอน คาใชจายทงหมด

คาธร

รมเน

ยมทเ

รยกเ

กบจร

ง%

ตอปข

อง N

AV

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม

สงสดไมเกน 3.2100

สงสดไมเกน 0.1070 สงสดไมเกน 0.1284

สงสดไมเกน 1.0700

สงสดไมเกน 4.5154

*คาธรรมเนยมมผลกระทบตอผลตอบแทนทคณจะไดรบ ดงนน คณควรพจารณาการเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาวกอนการลงทน *

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม (% ตอปของ NAV)

คาธรรมเนยม

TLEQ-THAICG 7

คาใชจายอตราใหมใหผลงทนทราบลวงหนาไมนอยกวา 60 วน ณ สำนกงานของบรษทจดการสำนกงานใหญ และสำนกงานสาขาของผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทน และแจงใหสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทราบ ภายใน 15 วน นบแตวนทเปลยนแปลง

รายการ สงสดไมเกน เกบจรง

คาธรรมเนยมการขาย 3.00% 1.00%

คาธรรมเนยมการรบซอคน 3.00% ยกเวน

คาธรรมเนยมการสบเปลยน ▪ คาธรรมเนยมสบเปลยนเขา ▪ คาธรรมเนยมสบเปลยนออก

3.00% 3.00%

1.00% ยกเวน

คาธรรมเนยมการโอนหนวยลงทน 100 บาท/1,000 หนวยลงทน ขนตำ 500 บาท

100 บาท/1,000 หนวยลงทน ขนตำ 500 บาท

คาใชจายในการซอขายหลกทรพย 0.30 ชวงแรกยกเวน

คาธรรมเนยมการออกเอกสารสทธในหนวยลงทน

ตามทนายทะเบยนเรยกเกบ ตามทนายทะเบยนเรยกเกบ

หมายเหต: (1) คาธรรมเนยมหรอคาใชจายตาง ๆ ทเรยกเกบจากผสงซอหรอผถอหนวยลงทน ไดรวมภาษ มลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษ

อนใดแลว โดยบรษทจดการอาจเรยกเกบคาธรรมเนยมจากผถอหนวยลงทน/ผลงทนโดยตรง

(2) คาธรรมเนยมการขาย/การรบซอคน/การสบเปลยนหนวยลงทนอาจเรยกเกบจากผถอหนวยลงทนแตละกลมหรอแตละรายในอตราทไมเทากน โดยบรษทจดการจะแจงรายละเอยดและหลกเกณฑใหทราบตอไป

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผถอหนวย (% ของมลคาซอขาย)

TLEQ-THAICG 8

ผลการดำเนนงานในอดต / ผลการเปรยบเทยบผลการดำเนนงานทเกยวของกบผลตภณฑในตลาดทน มไดเปนสงยนยนถงผลการ

ดำเนนงานในอนาคต

เอกสารการวดผลการดำเนนงานของกองทนรวมฉบบนไดจดทำขนตามมาตรฐานการวดและนำเสนอผลการดำเนนงานของกองทนรวมของสมาคมบรษทจดการลงทน

6.06%

-15.18%

5.82%

-8.08%

-20.00%

-15.00%

-10.00%

-5.00%

0.00%

5.00%

10.00%

2560* 2561

%ตอ

ปของ

NAV

* ตงแตวนจดทะเบยนจดตงจนถงวนท าการสดทายของป 2560

TLEQ-THAICG

Benchmark

* ผลการดำเนนงานในอดต มไดเปนสงยนยนถงผลการดำเนนงานในอนาคต *

1. ตวชวดของกองทน (Benchmark): ดชนผลตอบแทนรวมตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย (SET TRI)

2. ผลการดำเนนงานแบบยอนหลงตามปปฏทน

ผลการดำเนนงานในอดต

TLEQ-THAICG 9

ผลการดำเนนงานยอนหลง1

กองทน Year to date

3 เดอน Percentile 6 เดอน Percentile 1ป2 Percentile 3ป2 Percentile 5ป2 Percentile 10ป2 Percentile ตงแตจดตง

TLEQ-THAICG 4.84 1.40 75th - 95th -1.48 75th - 95th -9.29 75th - 95th N/A N/A N/A N/A N/A N/A -2.95

Benchmark 8.52 2.78 50th - 75th 2.36 25th - 50th -0.85 25th - 50th N/A N/A N/A N/A N/A N/A 2.80

ความผนผวนของผลการ

ดำเนนงาน 9.80 10.78 25th - 50th 10.08 50th - 75th 11.72 50th - 75th N/A N/A N/A N/A N/A N/A 11.80

ความผนผวนของ

Benchmark 9.24 11.08 50th - 75th 9.55 25th - 50th 10.98 25th - 50th N/A N/A N/A N/A N/A N/A 10.59

หมายเหต: 1เปนขอมล ณ วนท 30 สงหาคม 2562 คณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท www.talisam.co.th

2ผลการดำเนนงานตงแต 1 ปขนไป แสดงเปน % ตอป

Peer Percentile Return (%) Standard Deviation (%)

3M 6M 1Y 3Y 5Y 10Y 3M 6M 1Y 3Y 5Y 10Y

5th Percentile 5.96 7.18 4.88 6.77 5.95 13.83 8.56 7.72 7.97 8.34 8.17 11.48

25th Percentile 4.07 4.76 -0.15 4.89 4.62 12.77 10.14 8.87 10.00 9.75 9.70 14.63

50th Percentile 2.91 2.32 -2.40 3.56 3.63 11.90 10.96 9.59 11.05 10.89 10.90 15.26

75th Percentile 1.51 0.83 -4.70 2.62 1.84 9.79 11.59 10.22 11.81 11.78 11.53 15.73

95th Percentile -0.56 -4.13 -10.84 -0.36 -1.07 7.91 13.42 11.89 13.03 14.69 13.78 17.16

3. ผลขาดทนสงสดตงแตจดตงกองทน : -19.25%

4. ความผนผวนของผลการดำเนนงาน (Standard deviation): 11.80 %

*คณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท www.talisam.co.th

6. ตารางแสดงผลการดำเนนงานยอนหลงแบบปกหมด

7. ตารางแสดงผลการดำเนนงานกลม Equity General ณ วนท 30 สงหาคม 2562

5. ประเภทกองทนรวมเพอใชเปรยบเทยบผลการดำเนนงาน ณ จดขาย คอ Equity General

TLEQ-THAICG 10

ไมจาย ธนาคารกรงเทพ จำกด (มหาชน) ธนาคารกรงศรอยธยา จำกด (มหาชน) 15 กนยายน 2560 ไมกำหนดอายโครงการ 1,000 ลานบาท

นโยบายการจายเงนปนผล ผดแลผลประโยชน นายทะเบยนหนวยลงทน วนทจดทะเบยน อายโครงการ จำนวนเงนทนโครงการ

นายวระพล สมะโรจน, (วนทเรมบรหารกองทน : 15 กนยายน 2560) น.ส. ปวเรศร ตงอภชาตเจรญ, (วนทเรมบรหารกองทน : 15 กนยายน 2560) นายบญประสทธ โรจนพฤกษ, (วนทเรมบรหารกองทน : 15 กนยายน 2560) น.ส. ดวงธดา แซแต, (วนทเรมบรหารกองทน : 2 มนาคม 2561)

รายชอผจดการกองทน

ซอ/ขายคน/สบเปลยน หนวยลงทน

คณสามารถดตารางการสบเปลยนหนวยลงทนไดท www.talisam.co.th

ชองทางการทำรายการ ▪ บลจ.ทาลส ▪ ผสนบสนนการขายหรอรบซอคนทไดรบการแตงตงจากบรษทจดการ

▪ อนเทอรเนต TALISAM ONLINE ภายใต www.talisam.co.th

▪ แอปพลเคชน Streaming for fund

วนทำการซอ : ทกวนทำการ เวลา 08.30 – 15.30 น. มลคาขนตำของการซอครงแรก : 1,000 บาท* มลคาขนตำของการซอครงถดไป : 1,000 บาท*

วนทำการขายคน : ทกวนทำการ เวลา 08.30 – 15.30 น. มลคาขนตำของการขายคน : 1,000 บาท* ยอดคงเหลอขนตำ : 100 หนวย* ระยะเวลาการรบเงนคาขายคน : T+3 คอ 3 วนทำการนบตงแตวนถดจากวนทำการ

รบซอคนหนวยลงทน *มลคาขนตำของการสงซอ / ขายคน และยอดคงเหลอขนตำขางตน เปนการปรบลดจากทกำหนดไวในโครงการ

คณสามารถตรวจสอบมลคาทรพยสนรายวนไดท www.talisam.co.th

ขอมลอน ๆ

TLEQ-THAICG 11

▪ บรษทหลกทรพย ทรนต จำกด ▪ บรษทหลกทรพย ฟลลป (ประเทศไทย) จำกด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพย โนมระ พฒนสน จ ากด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพย ฟนนเซย ไซรส จำกด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน เวลธ เมจก จำกด ▪ บรษทหลกทรพย บวหลวง จ ากด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพย กรงศร จำกด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพย เคทบ (ประเทศไทย) จำกด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพยจดการกองทน เมอรชน พารทเนอร จำกด ▪ บรษทหลกทรพย อารเอชบ (ประเทศไทย) จำกด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพย กสกรไทย จำกด (มหาชน) ▪ ธนาคาร กสกรไทย จำกด (มหาชน) (สายงานธรกจบรการไพรเวท แบงค) ▪ บรษทหลกทรพย ดบเอส วคเคอรส (ประเทศไทย) จำกด ▪ บรษทหลกทรพย ภทร จำกด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน ฟนโนมนา จำกด ▪ บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน โรโบเวลธ จำกด ▪ บรษทหลกทรพย ไทยพาณชย จำกด ▪

ผสนบสนนการขายหรอรบซอคน

บรษทหลกทรพยจดการกองทน ทาลส จำกด ทอย: ชน 10 อาคารเอไอเอ แคปปตอล เซนเตอร เลขท 89 ถนนรชดาภเษก แขวงดนแดง เขตดนแดง กรงเทพมหานคร 10400 โทรศพท 0-2015-0222 โทรสาร 0-2015-0223 website: www.talisam.co.th

email: customerservice@talisam.co.th

ตดตอสอบถาม รบหนงสอชชวน

= 1.02 *คำนวณจากมลคาทตำกวาระหวางผลรวมของมลคาการซอทรพยสนกบผลรวมของมลคาการขายทรพยสน ทกองทนลงทนในรอบระยะเวลาผานมายอนหลง 1 ป หารดวยมลคาทรพยสนสทธเฉลยของกองทนในรอบระยะเวลาเดยวกน

อตราสวนหมนเวยนการลงทนของกองทน (Portfolio Turnover Ratio : “PTR”)*

ขอมลอน ๆ (ตอ)

TLEQ-THAICG 12

คณสามารถตรวจสอบธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชนไดท www.talisam.co.th

ธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน

▪ การลงทนในหนวยลงทนไมใชการฝากเงน รวมทงไมไดอยภายใตความคมครองของสถาบนคมครองเงนฝาก จงมความเสยงจากการลงทนซงผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนเตมจำนวน

▪ ไดรบอนมตจดตง และอยภายใตการกำกบดแลของสำนกงาน ก.ล.ต ▪ การพจารณารางหนงสอชชวนในการเสนอขายหนวยลงทนของกองทนรวมนมไดเปนการแสดงวาสำนกงาน

ก.ล.ต. ไดรบรองถงความถกตองของขอมลในหนงสอชชวนของกองทนรวม หรอไดประกนราคาหรอผลตอบแทนของหนวยลงทนทเสนอขายนน ทงน บรษทจดการกองทนรวมไดสอบทานขอมลในหนงสอชชวนสวนสรปขอมลสำคญ ณ วนท 30 สงหาคม 2562 แลวดวยความระมดระวงในฐานะผรบผดชอบในการดำเนนการของกองทนรวมและขอรบรองวาขอมลดงกลาวถกตองไมเปนเทจ และไมทำใหผอนสำคญผด

บรษทหลกทรพยจดการกองทน ทาลส จำกด ฝายกำกบดแลการปฏบตงานและบรหารความเสยง ทอย: ชน 10 อาคารเอไอเอ แคปปตอล เซนเตอร เลขท 89 ถนนรชดาภเษก แขวงดนแดง เขตดนแดง กรงเทพมหานคร 10400 โทรศพท 0-2015-0222 ตอ 0237-0239 โทรสาร 0-2015-0223 email: compliance@talisam.co.th

รองเรยน

ขอมลอน ๆ (ตอ)

TLEQ-THAICG 13

ปจจยความเสยงของกองทน ▪ ความเสยงตลาด (Market Risk) : ความเสยงทมลคาของหลกทรพยทกองทนรวมลงทนจะเปลยนแปลงเพมขน

หรอลดลงจากปจจยภายนอก เชน สภาวะเศรษฐกจการลงทน ปจจยทางการเมองทงในและตางประเทศ เปนตน ซง พจารณาไดจากคา standard deviation (SD) ของกองทนรวม หากกองทนรวมมคา SD สง แสดงวากองทนรวมมความผนผวนจากการ เปลยนแปลงของราคาหลกทรพยสง

• กองทนจะทำการวเคราะหปจจยตาง ๆ เชน ตวเลขเศรษฐกจมหภาค อตราแลกเปลยน อตราดอกเบย และปจจยอน ๆ จะสงผลตอราคาหรอผลตอบแทนของหลกทรพยอยางสมำเสมอ และปรบเปลยนสดสวนการลงทนในหลกทรพยใหเหมาะสมกบสภาวะตลาดในขณะนน

▪ ความเสยงจากการเปลยนแปลงของอตราดอกเบย (Interest Rate Risk) : ความเสยงจากความผนผวนของราคาตราสารหน อนเนองมาจากการเปลยนแปลงของอตราดอกเบยตลาดซงใชอางองในการตมลคาของตราสารหน สงผลใหมลคาตราสารหนทกองทนถออยเปลยนแปลงไปในทศทางตรงขาม เชน เมออตราดอกเบยตลาดเพมสงขน จะทำใหราคาตราสารหนลดลงและทำใหกองทนขาดทนได เปนตน

• ในสถานการณทตลาดมแนวโนมดอกเบยเปนขาขน กองทนอาจพจารณาลงทนในตราสารหนระยะสนซงราคามความออนไหวตอการเปลยนแปลงของอตราดอกเบยตลาดอยในระดบตำ และในทางกลบกนในสถานการณทตลาดมแนวโนมดอกเบยเปนขาลง กองทนอาจพจารณาลงทนในตราสารหนระยะยาวเพอโอกาสแสวงผลกำไรจากราคาตราสารหนทจะเพมขน หรอกองทนอาจพจารณาลงทนในตราสารหนทใหอตราดอกเบยลอยตวซงราคาไมออนไหวตอการเปลยนแปลงของดอกเบย

▪ ความเสยงธรกจ (Business Risk) : ความเสยงทเกดจากความสามารถในการดำเนนธรกจของผออกตราสารโดยเฉพาะ เชน ความสามารถในการทำกำไร ความสามารถในการแขงขน ความสามารถของคณะผบรหาร เปนตน

• กองทนจะพจารณาปจจยตาง ๆ ทจะสงผลกระทบตอราคา และคดเลอกตราสารทมคณภาพ และมการตดตามและวเคราะหขอมลการเปลยนแปลงของบรษทอยางสมำเสมอ เชน เมอมการประกาศงบการเงน เปนตน

▪ ความเสยงจากสภาพคลอง (Liquidity Risk) : ความเสยงกองทนไมสามารถซอหรอขายหลกทรพยไดในระยะเวลา หรอราคาทตองการ เนองจากหลกทรพยขาดสภาพคลอง

• ในสวนของตราสารทน และตราสารอน ๆ กองทนจะพจารณาสภาพคลองของหลกทรพยกอนตดสนใจลงทน และมการประเมนความเสยงดานสภาพคลองหลงจากการลงทนแลวโดยสมำเสมอ

• ในสวนของตราสารหนกองทนมนโยบายกำหนดสดสวนขนตำของการคงทรพยสนทมสภาพคลองสงมาก

▪ ความเสยงทเกดจากการผดนดชำระหนเงนตน และดอกเบยของผออกตราสาร (Default Risk หรอ Credit Risk) หรอคสญญาในการทำธรกรรม (Counter Party Risk) อนเปนผลมาจากผออกตราสาร ผคำประกน หรอคสญญา ประสบภาวะขาดทน หรอไมมสภาพคลองเพยงพอทจะชำระคน หรอชำระคนบางสวน

• กองทนจะพจารณาฐานะทางการเงนของผออกตราสาร ผคำประกน หรอคสญญา และคดเลอกตราสารทผออกมคณภาพ และมการตดตามและวเคราะหขอมลการเปลยนแปลงของบรษทอยางสมำเสมอ เชน เมอมการประกาศงบการเงน เปนตน

คำอธบายเพมเตม