เอกสารแนบ 1.1

หนา 1 จาก 2 ปรบปรง 20082019

แบบประเมนความเสยงเพอความเหมาะสมในการเลอกนโยบายการลงทน/ แผนการลงทนของสมาชกกองทนส ารองเลยงชพ (Member Risk Profile) วนท____/_____/_____ (กรณาระบวนทท าแบบประเมน) รหสสมาชก____________________ เลขทบตรประชาชน_________________________ ชอ-นามสกล________________________________________________________ ฝาย/แผนก_________________________________________________________ บรษท_____________________________________________________________ กองทนส ารองเลยงชพ________________________________________________ ____________________________________________________ซงจดทะเบยนแลว

แบบประเมนควมเสยงเพอความเหมาะสมในการเลอกนโยบายการลงทน/แผนการลงทนของสมาชกกองทนส ารองเลยงชพ (แบบประเมน) นมวตถประสงคเพอใหทราบถงระดบความเสยงทอาจเหมาะสมกบตนเองในลกษณะทวไป เพอเปนแนวทางในการเลอกนโยบายการลงทนไดอยางเหมาะสม สอดคลองกบความรความเขาในเกยวกบการลงทน ประสบการณในการลงทน สถานะทางการเงน เปาหมายการลงทน และระดบกความเสยงทยอมรบไดอกทงเพอใหบรษทจดการใชเปนขอมลประกอบการใหค าแนะน าการลงทนทถกตองและเหมาะสมกบระดบความเสยง ดงนน บรษทจดการจงขอความกรณาใหทานกรอกขอมลในแบบประเมนใหครบทกขอและตรงตามความเปนจรงมากทสด เพอใหบรษทจดการสามารถประมวลผลระดบความเสยงทเหมาะสมกบทานได ทานสามารถท าแบบประเมนดวยวธการกรอกขอมลในแบบประเมนฉบบน และสงกลบมาทบรษทจดการ หรอ ตอบแบบประเมนผานระบบอนเตอรเนต หรอชองทางอนใดทบรษทจดการจะก าหนดขนในอนาคต โดยบรษทจดการจะยดถอขอมลในแบบประเมนฉบบลาสดเพอใชประเมนระดบความเสยงของสมาชก อนง ตงแตวนท 1 มกราคม 2557 เปนตนไป ส านกงาน ก.ล.ต. มหลกเกณฑก าหนดใหสมาชกกองทนส ารองเลยงชพท าแบบประเมนเพอทราบระดบความเสยงในการลงทนทยอมรบไดของตน กรณาตอบค าถามในหมวด I. และ II. ใหครบทกขอ โดยเลอกตอบขอละ 1 ค าตอบ I. ส าหรบการลงทนในตราสารหนตางประเทศ หรอ ในกองทนรวมทมนโยบายลงทน

ในตางประเทศตงแตรอยละ 20 ของ NAV ทานสามารถรบความเสยงดานอตราแลกเปลยนไดหรอไม (1) ได (2) ไมได

II. ส าหรบการลงทนทวไป 1. ปจจบนทานอายเทาไหร

(1) เกน 60 ป (2) 50 – 60 ป (3) 35 – 49 ป (4) ต ากวา 35 ป

2. ระดบการศกษาของทาน (1) ต ากวาปรญญาตร (2) ตงแตปรญญาตรขนไป

3. ประสบการณการลงทนในหลกทรพย A ของทาน (1) ไมม (2) นอยกวา 1 ป (3) 1 – 5 ป (4) มากกวา 5 ป

(หมายเหต: A หลกทรพย ไดแก ตวเงนคลง พนธบตร ตวแลกเงน (B/E) หนก หนกอนพนธ หนวยลงทน และตราสารอนใดทคณะกรรมการ ก.ล.ต. ก าหนด) 4. เปาหมายระยะเวลาการลงทนของทาน

(1) นอยกวา 1 ป (2) ตงแต 1 – 3 ป (3) ตงแต 3 – 7 ป (4) มากกวา 7 ป

5. ทานตองการรายไดจากเงนลงทนสวนใหญในหลกทรพยเพอเปนคาใชจายประจ าหรอไม (1) ตองการมากทสด (2) ตองการบาง

(3) ตองการเพยงเลกนอย (4) ไมมความตองการ 6. ปจจบนฐานะการออมเงนโดยรวมของทานเปนอยางไร

(1) มเงนออมทสามารถใชจายไดนอยกวา 1 ป (2) มเงนออมทสามารถใชจายไดตงแต 1 - 3 ป (3) มเงนออมทสามารถใชจายไดตงแต 3 - 5 ป (4) มเงนออมทสามารถใชจายไดมากกวา 5 ปขนไป

7. ทศนคตเกยวกบการลงทน (1) ไมสามารถทนตอการขาดทนเงนตนไดเลยแมวาจะมโอกาสไดรบผลตอบแทนทสงขน

บาง (2) สามารถทนตอการขาดทนเงนตนไดเลกนอยเพอมโอกาสไดรบผลตอบแทนทสงขน

บาง (3) สามารถทนตอการขาดทนเงนตนได เพอมโอกาสไดรบผลตอบแทนทสงขน (4) อยากไดผลตอบแทนทสง โดยไมมขอจ ากดในการลงทน

8. การลงทนในหลกทรพยทมความผนผวนสง มกใหผลตอบแทนทสงในระยะยาว แตมความเสยงทจะท าใหขาดทนไดมากขนไดเชนกน ทานสามารถรบความเสยงจากการลงทนไดในระดบใด (1) นอยทสด โดยตองการเนนการลงทนทสรางกระแสรายไดประจ า และใหความ

ปลอดภยในการลงทนสง แมวาจะไดรบผลตอบแทนในระดบทต าสด (2) รบไดในระดบหนง โดยสามารถรบความเสยงในการขาดทนจากการลงทนไดบางเพอ

เพมโอกาสทจะไดรบผลตอบแทนทสงขนในระยะยาว (3) ปานกลาง โดยสามารถรบความเสยงไดพอสมควร เพอสรางโอกาสในการไดรบ

ผลตอบแทนทสงกวาในระยะยาว (4) มาก โดยสามารถรบความเสยงไดสงสดเพอสรางโอกาสในการไดรบผลตอบแทนท

สงสดในระยะยาว 9. ในบางชวงเวลา การลงทนโดยเนนความปลอดภยของเงนลงทนจะใหผลตอบแทนในระดบ

ทต ากวาเงนเฟอ ซงอาจจะท าใหอ านาจในการซอลดลงได เมอพจารณาถงเปาหมายในการลงทนของทาน ขอใดตอไปนตรงกบทานมากทสด (1) เงนตนส าหรบการลงทนตองปลอดภย แมวาจะไดรบผลตอบแทนต ากวาอตราเงนเฟอ (2) รบความเสยงในการสญเสยเงนตนไดบาง เพอคงระดบอตราผลตอบแทนจากการ

ลงทนใหสงกวาอตราเงนเฟอ (3) เนนสรางผลตอบแทนใหสงกวาระดบเงนเฟอในระดบหนง โดยสามารถรบความเสยง

ได (4) ตองการใหผลตอบแทนสงกวาระดบเงนเฟอมากทสด โดยสามารถรบความเสยงได

เตมท 10. ทานคดวาทานตองการผลก าไรหรอยอมรบผลขาดทนจากการลงทนในหลกทรพยไดมาก

เพยงใด (1) มโอกาสก าไรหรอขาดทนต ากวารอยละ 10 (2) มโอกาสก าไรหรอขาดทนตงแตรอยละ 10 ถง 20 (3) มโอกาสก าไรหรอขาดทนตงแตรอยละ 20 ถง 50 (4) มโอกาสก าไรหรอขาดทนมากกวารอยละ 50

ส าหรบเจาหนาท

ผลรวมคะแนน

ความสามารถรบความเสยง FX

ได

ไมได

ลงชอผบนทกขอมล

เอกสารแนบ 1.1

หนา 2 จาก 2 ปรบปรง 20082019

แนวทางในการพจารณาเลอกนโยบายการลงทน สมาชกสามารถน าคะแนนรวมมาพจารณานโยบายทเหมาะสมดงน 1. เลอกค าตอบ (1) = 1 คะแนน, เลอกค าตอบ (2) = 2 คะแนน, เลอกค าตอบ (3) = 3 คะแนน, เลอกค าตอบ (4) = 4 คะแนน 2. น าคะแนนทไดจากค าตอบของค าถามในหมวด II. (ขอ 1 – 10) มารวมกน (โดยไมรวมคะแนนจากค าถามในหมวด I.) แลวน าไปเทยบกบตารางดานลาง ซงมคะแนนเตม 38 คะแนน

ระดบความเสยงของสมาชก ชวงคะแนน สดสวนการลงทน

1 (เสยงต า) 0 – 14 คะแนน สามารถลงทนในกองทนรวม/ตราสาร กลมท 1 ไมนอยกวารอยละ 80 ของเงนลงทนในกองทนส ารองเลยงชพ

2 ( เสยงปานกลางคอนขางต า) 15 - 21 คะแนน สามารถลงทนในกองทนรวม/ตราสาร กลมท 1 ไมนอยกวารอยละ 60 ของเงนลงทนในกองทนส ารองเลยงชพ

3 (เสยงปานกลางคอนขางสง) 22 - 29 คะแนน สามารถลงทนในกองทนรวม/ตราสาร กลมท 1 ไมนอยกวารอยละ 40 ของเงนลงทนในกองทนส ารองเลยงชพ

4 (เสยงสง) 30 - 36 คะแนน สามารถลงทนในกองทนรวม/ตราสาร กลมท 1 ไมนอยกวารอยละ 20 ของเงนลงทนในกองทนส ารองเลยงชพ

5 (เสยงสงมาก) 37 คะแนนขนไป สามารถลงทนโดยไมมขอจ ากด หมายเหต: ตารางขางตนเปนเพยงสวนหนงในการประกอบการตดสนใจเลอกนโยบายการลงทน/แผนการลงทนเทานน มไดเปนสงยนยนวา นโยบายการลงทน/แผนการลงทนดงกลาวเหมาะสมกบทานทกประการทงน ทาน ตองศกษาขอมลจากปจจยอนๆ ประกอบเพมเตมดวย

กองทนรวม / ตราสาร กลมท 1 กองทนรวม / ตราสาร กลมท 2 - กองทนเปดทเอมบ อสทสปรง ตลาดเงนภาครฐ ส าหรบกองทนส ารองเลยงชพ (ธนรฐ) - กองทนเปดทหารไทยจดทพลงทน ระยะปานกลาง - กองทนเปดทหารไทย โกลด สงคโปร (1.1), (2), (3)

- กองทนเปดทเอมบ อสทสปรง ตลาดเงน ส าหรบกองทนส ารองเลยงชพ (ธนบด) - กองทนเปดทหารไทยจดทพลงทน ระยะยาว - กองทนเปดทหารไทย โกลด ฟนด (1.1), (3)

- กองทนเปดทเอมบ อสทสปรง ตราสารหนระยะสน ส าหรบกองทนส ารองเลยงชพ (ธนพลส) - ตราสารทน - กองทนเปดทหารไทย พรอพเพอรต อนคม พลส (1.2),(2),(3)

- ตราสารหนทมอนดบความนาเชอถอในระดบ Investment Grade - กองทนเปดทหารไทย SET50(2) - กองทนเปดทหารไทย Global Income (1.1), ( 2), (3)

- กองทนเปดทเอมบ อสทสปรง ตราสารหน ส าหรบกองทนส ารองเลยงชพ (ธนไพศาล) (2) - กองทนเปด JUMBO25 - นโยบาย ทเอมบ เพอเกษยณ 2070(2),(3),(4)

- กองทนเปดทหารไทยจดทพลงทน ระยะสน * - กองทนเปดทหารไทย World Equity Index (2), (3) - นโยบาย ทเอมบ เพอเกษยณ 2060(2),(3),(4)

- นโยบาย ทเอมบ ยามเกษยณ(2),(3),(4) - กองทนเปดทหารไทย Emerging Markets Equity Index (2), (3) - นโยบาย ทเอมบ เพอเกษยณ 2050(2),(3),(4)

- กองทนเปดทหารไทย China Equity Index (2), (3)

- กองทนเปดทหารไทย US500 Equity Index(2), (3) - กองทนเปดทหารไทย ยโรเปยน โกรท(2), (3) - กองทนเปดทหารไทย Global Quality Growth(2), (3) - กองทนเปดทหารไทย Asian Growth Leaders(2), (3)

- นโยบาย ทเอมบ เพอเกษยณ 2040(2),(3),(4) - นโยบาย ทเอมบ เพอเกษยณ 2030(2),(3),(4) - นโยบายตราสารทนโลก โดยปดความเสยงอตรา แลกเปลยน (Hedged FX Policy)** (2) (3)

- นโยบายตราสารทนโลก โดยไมปดความเสยง อตราแลกเปลยน (Un-hedged FX Policy)*** (2) (3)

- กองทนเปดทเอมบ Emerging Active Equity (2), (3) - นโยบายตราสารอสงหารมทรพย ตามนโยบายของกองทนรวมปลายทาง อนไดแกกองทนเปดทเอมบ Global Property****(1.2), (2), (3)

- กองทนเปดทหารไทย China Opportunity (2), (3)

- กองทนเปดทหารไทย Japan Active Equity (2), (3) - นโยบายตราสารหนโลก ตามนโยบายของกองทนรวมปลายทาง อนไดแก กองทนเปดทหารไทย Global Income***** (1.1), (2), (3)

หมายเหต: กองทนรวม/ตราสารในกลม 1 น ถกจดเปนกองทนรวม/ตราสารทมความเสยงต า ถงปานกลางคอนขางต า กองทนรวมในกลมน จะมนโยบายลงทนในตราสารหนทงหมด หรอเปนสวนใหญ * กองทนรวมในกลมน ในปจจบนมเพยงกองทนเปดทหารไทยจดทพลงทน ระยะสน จดอยในกลมความเสยงปานกลางคอนขางสงตามเกณฑการจดความเสยงของกองทนรวมเพราะมนโยบายลงทนในตราสารทน(หน) อยางไรกด เนองจากกองทนนมการจ ากดสดสวนการลงทนในตราสารทน (หน) ใหไมเกนรอยละ 25 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน ซงสดสวนดงกลาวถอวาเปนสดสวนทถอวาเปนแนวทางอนรกษ(conservative) ตามทฤษฎการลงทนในระยะยาว ดงนน บรษทจดการจงมความเหนวากองทนนควรจดอยในเกณฑของความเสยงปานกลางคอนขางต า ส าหรบการลงทนในกองทนส ารองเลยงชพ กองทนรวม/ตราสารในกลม 1 น หากมการลงทนในตราสารตางประเทศ กองทนจะท าการปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยนทงหมดหรอเปนสวนใหญ (ไมต ากวารอยละ 80 ของมลคาทรพยสนทลงทนในตางประเทศโดยประมาณ)

หมายเหต: กองทนรวม/ตราสารในกลม 2 น ถกจดเปนกองทน/ตราสารทมความเสยงปานกลางคอนขางสง ถงสง โดยบางกองทนในกลมนอาจมสดสวนการลงทนในตราสารทน (หน) หรอทรพยสนทางเลอก(Alternative Asset) ในสดสวนทสงหรอทงหมด และบางกองทนอาจมความเสยงอตราแลกเปลยนจากการลงทนในตราสารตางประเทศดวย เปนตน กองทนรวม/ตราสารในกลมนมความเสยงในการไดรบผลตอบแทนตดลบ หรอมการสญเสยในเงนตนมากกวากองทนรวม/ตราสารในกลมท 1 โดยสถต กองทนรวม/ตราสารกลม 2 ยกเวนการลงทนในทองค ามกมผลตอบแทนทผนผวนกวาในระยะสน แตมคาเฉลยผลตอบแทนทสงกวาในระยะยาว สวนการลงทนในทองค าจดวาเปนการลงทนทางเลอก มความเสยงสงพอสมควรมกไมแนะน าใหเปนการลงทนหลก แตอาจมไวเพอกระจายความเสยง หรอสภาวะเงนเฟอในสดสวนทไมมากเกนไปโดยทวไปไมเกนรอยละ 10 ของการลงทนในกองทนส ารองเลยงชพ ** นโยบายตราสารทนโลก โดยปดความเสยงอตราแลกเปลยน (Hedged FX Policy) ตามนโยบายของกองทนรวมปลายทาง อนไดแก กองทนเปดทหารไทย Global Quality Growth และ/หรอตราสาร/กองทนอนทจะพจารณาเพมเตมในอนาคตตามทระบในสญญา โดยไมท าใหระดบความเสยงของการลงทน (risk spectrum) เพมขน *** นโยบายตราสารทนโลก โดยไมปดความเสยงอตราแลกเปลยน (Un-hedged FX Policy) ตามนโยบายของกองทนรวมปลายทาง อนไดแก กองทนเปดทหารไทย World Equity Index และ/หรอตราสาร/กองทนอนทจะพจารณาเพมเตมในอนาคตตามทระบในสญญา โดยไมท าใหระดบความเสยงของการลงทน (risk spectrum) เพมขน ****นโยบายตราสารอสงหารมทรพย ตามนโยบายของกองทนรวมปลายทาง อนไดแก กองทนเปดทเอมบ Global Property และ/หรอตราสาร/กองทนอนทจะพจารณาเพมเตมในอนาคตตามทระบในสญญา โดยไมท าใหระดบความเสยงของการลงทน (risk spectrum) เพมขน *****นโยบายตราสารหนโลก ตามนโยบายของกองทนรวมปลายทาง อนไดแก กองทนเปดทหารไทย Global Income และ/หรอตราสาร/กองทนอนทจะพจารณาเพมเตมในอนาคตตามทระบในสญญา โดยไมท าใหระดบความเสยงของการลงทน (risk spectrum) เพมขน

(1.1) กองทนนจะเขาลงทนในตราสารทางเลอก AI (ไมรวม AI-Property) และ SIP (Special Investment Products) อาท หนวยลงทนกองทนรวมทองค า (Gold) หรอหนวยลงทนของกองทนหลกทสามารถลงทนในตราสาร non – investment grade/ unrated

และตราสารทไมไดจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยมากกวาอตราสวนกองทนรวมเพอผลงทนทวไป เปนตน ตามทระบในหนงสอชชวน ทงน ทานสามารถลงทนรวมกนไดไมเกน 15% ของเงนลงทน (1.2) กองทนนจะเขาลงทนในตราสารทางเลอก AI –Property ไดแก หนวยลงทนกองทนรวมอสงหารมทรพยหรอตราสารกองทนอสงหารมทรพย (Property) รวมกนไดไมเกน 15% ของเงนลงทน (2) กองทนนมแนวโนมจะเขาลงทนในสญญาซอขายลวงหนา (Derivatives-DI) ทมใชเพอปองกนความเสยง (3) กองทนนไมมการปองกนความเสยงในอตราแลกเปลยนทงจ านวน ดงนนจงม FX Risk (4) หากสมาชกเลอกลงทนนโยบายการลงทนแบบสมดลตามอาย (Target Retirement Fund) จะไมสามารถเลอกลงทนผสมกบนโยบายการลงทนทวไป ทใหสมาชกเปนผเลอกแผนการลงทน (Employee’s choice scheme) ขอก าหนดและเงอนไขแนบทายแบบประเมน

1. ขาพเจารบทราบและตกลงวา ขาพเจามหนาทจะตองทบทวนขอมลในแบบประเมนใหเปนปจจบนตามรอบระยะเวลาทหนวยงานก ากบดแลทเ กยวของหรอบรษทจดการก าหนด รวมถงทจะมการเปลยนแปลงในอนาคตดวย 2. ในกรณทครบรอบระยะเวลาการทบทวนขอมลในแบบประเมน หากบรษทจดการไมไดรบขอมลในแบบประเมนในรอบใหมจากขาพเจาภายในระยะเวลา ทบรษทจดการก าหนดขาพเจาตกลงและยนยอมใหบรษทจดการถอเอาขอมลของขาพเจาท

ปรากฏตามแบบประเมนครงลาสดเปนขอมลปจจบนของขาพเจา โดยมผลใชไดจนถงเวลาทบรษทจดการไดรบขอมลในแบบประเมนใหมแลว 3. การประเมนผลคะแนนระดบความเสยงของสมาชกตามแบบประเมนน จะพจารณาจากผลค าตอบของทกขอรวมกน มไดมความประสงคทจะตอบความตองการและขอจ ากดการลงทนของทานในแตละขอของแบบสอบถาม แตเปนเพยงเพอใหไดมา

ซงคะแนนระดบความเสยงโดยรวม เพอทจะบอกระดบความเสยงททานยอมรบได 4. คณะกรรมการกองทนเปนผจดใหสมาชกท าแบบประเมน และรบค าแนะน าในการลงทนตามทบรษทจดการจดเตรยมไว 5. ขาพเจาขอรบรองวาเปนผตอบค าถามดงกลาวทงหมดดวยตนเอง จงไดลงลายมอชอไวเปนหลกฐาน

ลงชอ ................................................................................ สมาชกกองทน

(................................................................................) วน/เดอน/ป ........................................................................