APSTIPRINĀTSFinanšu un kapitāla tirgus komisijasPastāvīgās komisijas 2019. gada 11. jūnija sēdē protokols Nr. 9

Finanšu un kapitāla tirgus komisija

IEPIRKUMA ''LATVIJAS SABIEDRĪBAS FINANŠU PRATĪBAS PĒTĪJUMS" NOLIKUMS

1 lappuse no 29

1. Vispārīgā informācija

1.1. Nolikumā lietotie termini1.1.1. Nolikums – iepirkuma "Latvijas sabiedrības finanšu pratības pētījums" nolikums.1.1.2. Pastāvīgā komisija – Finanšu un kapitāla tirgus komisijas izveidotā Pastāvīgā komisija, kura veic uzdevumus saskaņā ar tiesību aktiem publisko iepirkumu jomā.1.1.3. Pētījums – "Latvijas sabiedrības finanšu pratības pētījums".

1.2. Iepirkuma identifikācijas numurs: FKTK 2019/5

1.3. Pasūtītājs: Finanšu un kapitāla tirgus komisija (turpmāk – FKTK)

Rekvizīti: Reģ. Nr. 90001049028Kungu iela 1,Rīga, LV - 1050,Tālrunis 6777 4807Fakss 67225755

1.4. Nolikuma saņemšana un informācijas sniegšanaNolikums, nolikuma grozījumi un atbildes uz ieinteresēto piegādātāju jautājumiem ir publiski pieejami Pasūtītāja tīmekļvietnē www.fktk.lv sadaļā "Publiskie iepirkumi un telpu noma" un Pasūtītāja profilā Elektronisko iepirkumu sistēmā www.eis.gov.lv .

Kontaktpersona vispārīga rakstura informācijas sniegšanai par iepirkuma procedūru:Juridiskās daļas juriskonsulte Nadežda Dubina (tel. 6777 4822, e - pasts: nadezda.dubina@fktk.lv).

Kontaktpersona informācijas sniegšanai par iepirkuma priekšmetam noteiktajām prasībām:Komunikācijas daļas vadītāja Ieva Upleja (tel. 6777 4807, e -pasts:ieva.upleja@fktk.lv).

1.5. Piedāvājuma iesniegšanas vieta, laiks un kārtībaPretendenti piedāvājumus var iesniegt līdz 2019. gada 1. jūlijam plkst. 17:00 Komisijā, Rīgā, Kungu ielā 1, iesniedzot personīgi vienai no 1.4. punktā minētajām kontaktpersonām, ar kurjerpastu vai elektroniski, parakstot ar drošu elektronisku parakstu, piedāvājumu nosūtot uz e-pasta adresi fktk@fktk.lv.

Piedāvājumus iesniedz latviešu valodā. Pretendenta atlases dokumenti var tikt iesniegti svešvalodā, attiecīgajam dokumentam, pievienojot tā tulkojumu latviešu valodā.

1.6. Piedāvājuma noformēšana

1.6.1. Piedāvājumus, kurus iesniedz personīgi vai ar kurjerpastu, iesniedz aizlīmētā, aizzīmogotā aploksnē, uz kuras jānorāda:1.6.1.1. pasūtītāja nosaukums un juridiskā adrese; Ārvalstī reģistrēts pretendents atsevišķi norāda tā reģistrācijas valsti. Ja pretendents ir personu apvienība, personu apvienības katram dalībniekam norāda tā reģistrācijas valsti;1.6.1.2. Pretendenta nosaukums un juridiskā adrese;1.6.1.3. iepirkuma nosaukums un iepirkuma identifikācijas numurs.1.6.2 Elektroniski iesniedzamajā piedāvājumā pretendents arī norāda 1.6.1. punktā minēto informāciju.

2 lappuse no 29

1.6.3. Piedāvājums sastāv no trīs daļām:1.6.3.1. pieteikuma (1.pielikumā); 1.6.3.2. pretendentu atlases dokumentiem;1.6.3.2. finanšu piedāvājuma. 1.6.4. Personīgi vai ar kurjerpastu iesniegtajam piedāvājumam jābūt cauršūtam, sanumurētam, ar satura radītāju. 1.6.5. Iesniegtajiem dokumentiem jābūt skaidri salasāmiem, lai izvairītos no jebkādiem pārpratumiem. Vārdiem un skaitļiem jābūt bez iestarpinājumiem vai labojumiem.

1.6.6. Ja pretendents iesniedzis kāda dokumenta kopiju, tā jāapliecina atbilstoši Ministru kabineta 2018. gada 4. septembra noteikumu Nr.558 ''Dokumentu izstrādāšanas un noformēšanas kārtība'' prasībām.

1.6.7. Piedāvājumi netiek atdoti atpakaļ pretendentiem.

1.6.8. Piedāvājumu paraksta pretendenta pārstāvis ar paraksta tiesībām. Ja piedāvājumu paraksta pretendenta pārstāvis, pamatojoties uz pilnvaru, piedāvājumam pievieno pilnvaras apliecinātu kopiju.

2. Informācija par iepirkuma priekšmetu

2.1. Iepirkuma priekšmets

2.1.1. Iepirkuma priekšmets – Latvijas sabiedrības finanšu pratības pētījuma veikšana atbilstoši Nolikumā noteiktajām prasībām.

2.1.2. Iepirkuma priekšmeta mērķis – saskaņā ar "Latvijas iedzīvotāju finanšu pratības stratēģijā 2014-2020" noteikto, lai noskaidrotu Latvijas sabiedrības kā finanšu pakalpojumu patērētāju zināšanu līmeni visos būtiskajos finanšu pratības tematos atbilstoši izveidotajai mērījumu sistēmai un tās rezultātu apkopošanas metodikai – "Latvijas iedzīvotāju finanšu pratības indekss" (turpmāk – Indekss) un dotu iespēju mērīt Indeksa izmaiņas noteiktā laika posmā, kā arī salīdzināt iegūtos aptaujas datus ar Organisation for Economic Co-operation and Development (turpmāk – OECD) valstu veiktajiem pētījumiem šajā jomā, tiek veikts iepirkums "Latvijas sabiedrības finanšu pratības pētījums".

2.1.3. Pētījuma rezultātu izmantošana un publiskā pieejamība:

2.1.3.1. Pētījuma kopsavilkums (Nolikuma 2.7.3. punktā minētais dokuments) pilnā apmērā tāpat kā iepriekšējo nacionālo aptauju materiāli būs pieejams ikvienam sabiedrības pārstāvim internetā Finanšu un kapitāla tirgus komisijas (turpmāk – Komisija) izglītojošajā vortālā KLIENTU SKOLA. 2019. gada Indeksa rezultāti un to skaidrojums papildus būs apskatāms īpašā interaktīvā Indeksa rīkā šajā vortālā.

2.1.3.2. Pētījuma rezultāti tiks izmantoti, lai Komisija analizētu līdz šim īstenoto "Latvijas iedzīvotāju finanšu pratības stratēģijas 2014-2020" pasākumu rezultātus. Turklāt aptaujas rezultāti tiks nosūtīti arī visiem stratēģiskajiem partneriem, kuri atbildīgi par "Latvijas iedzīvotāju finanšu pratības stratēģijas 2014-2020" ieviešanu - Izglītības un zinātnes ministrijai, Valsts izglītības satura centram, Patērētāju tiesību aizsardzības centram, Banku augstskolai, Finanšu nozares asociācijai un Latvijas Apdrošinātāju asociācijai, lai atbilstoši šiem rezultātiem kopīgi varētu plānot nepieciešamās finanšu pratības aktivitātes turpmāk.

2.1.3.3. 2019. gadā OECD INFE 2. starptautiskajā pētījumā apkopos visu dalībvalstu nacionālo aptauju rezultātus un noteiks finanšu pratības līmeņa izmaiņas katrā valstī, arī Latvijas rezultāti tiks izmantoti šajā starptautiskajā pētījumā.

3 lappuse no 29

2.2. CPV klasifikators

CPV nomenklatūras kods: 79315000-5 (Sociālo pētījumu pakalpojumi).

2.3. Piedāvājuma apjoms, varianti, sadalījums daļās

Iepirkuma priekšmets netiek dalīts daļās. Pretendents drīkst iesniegt tikai vienu piedāvājuma variantu.

2.4. Pētījuma darba uzdevums2.4.1. Pētījuma respondentu atlasei jānotiek pēc daudzpakāpju nejaušās stratificētās atlases principa (izlasei jābūt reprezentatīvai Latvijas iedzīvotāju kopumam). 2.4.2. Jāveic tiešās intervijas iedzīvotāju dzīvesvietā.2.4.3. Paredzamie jautājumu veidi: slēgtie, daļēji slēgtie un atvērtie jautājumi.2.4.4. Pētījuma aptaujas veikšanai ir jāizmanto iepriekš izstrādāta aptaujas anketa, kurā ir iekļauti OECD INFE finanšu pratības bāzes aptaujas (Core Questionnaire) jautājumi un citi jautājumi (2.pielikumā).2.4.5. Izpildītājs veic aptaujas anketas korekciju veikšanu, ne vairāk kā 5% apmērā no anketas kopējā apjoma atbilstoši Pasūtītāja norādījumiem.2.4.6. Aptaujas anketa ir izstrādāta latviešu un krievu valodā, un tās gala versiju pēc korekciju veikšanas apstiprina Pasūtītājs.2.4.7. Izpildītājs, izmantojot atbilstošas socioloģiskās metodes un programmatūru, nodrošina korektu datu apkopošanu un apstrādi.2.4.8. Izpildītājs veic datu salīdzināšanu un fiksē datu statistiskās izmaiņas, salīdzinot pret iepriekšējiem Latvijas sabiedrības finanšu pratības pētījumiem, kas tika veikti 2014. un 2015. gadā, kā arī nosaka 2019. gada Indeksu.

2.5. Iepirkuma priekšmeta apjoms2.5.1. Pētījumu paredzēts veikt 2019. gadā.2.5.2. Pētījuma apjoms: ne mazāk kā 1 000 pastāvīgie Latvijas iedzīvotāji vecumā no 18 līdz 79 gadiem.2.5.3. Kopējais intervijas ilgums katram respondentam aptuveni 110 – 120 minūtes.2.5.4. 2019. gada pētījuma rezultātus nepieciešams salīdzināt ar 2014. un 2015. gadā veiktā pētījuma datiem, sniedzot priekšstatu par dinamiku.

2.6. Pētījuma veikšanas posmi2.6.1. Vienošanās par anketas korekcijām un izmaiņu veikšana, saskaņošana ar pasūtītāju – 1 nedēļas laikā no līgumu noslēgšanas dienas.2.6.2. Interviju veikšana (lauka darbs) – 4 nedēļu laikā no anketas saskaņošanas ar Pasūtītāju.2.6.3. Datu ievade un apstrāde – 2 nedēļu laikā no interviju pabeigšanas.2.6.4. Atskaites ziņojuma sagatavošana – 2 nedēļu laikā no datu ievades un apstrādes.2.6.5. Datu salīdzināšana ar iepriekšējā pētījuma rezultātiem – 1 nedēļas laikā no datu apstrādes.2.6.6. Sagatavoto dokumentu saskaņošana ar pasūtītāju un precizēšana – 1 nedēļas laikā no dokumentu iesniegšanas.2.6.7. Pētījumu rezultātu prezentācija – 2 nedēļu laikā no gala saskaņojuma saņemšanas.

2.7. Pētījuma izstrādes laikā sagatavojamie dokumenti2.7.1. rakstveida atskaite *docx formātā.2.7.2. datu tabulas *xcl formātā.2.7.3. galveno rezultātu grafisku attēlojumu un rakstveida secinājumus *ppt formātā.

4 lappuse no 29

2.7.4. Pētījuma rezultātam jāietver arī iedzīvotāju finanšu pratības kārtējā gada līmeni raksturojošo kopējo pozitīvo punktu skaits atbilstoši Indeksa tematiem, kas saņemts par sniegtajām pareizajām vai attiecīgo zināšanu līmeni raksturojošajām atbildēm uz jautājumiem, saskaņā ar Indeksa metodoloģiju. 2.7.5. 2019. gada un 2014., 2015. gada datu un Indeksa salīdzināšanas rezultātu tendenču atspoguļojumu grafiskā veidā un rakstveida secinājumus *ppt formātā.

2.8. Iepirkuma izpildes termiņš:Līdz 2019. gada 1. oktobrim.

3. Atlases prasības pretendentiem

3.1. Pretendents ir specializējies socioloģisko pētījumu pakalpojumu sniegšanā;

3.2. Pretendents pēdējo 3 (trīs) gadu laikā (no 2016. gada līdz piedāvājuma iesniegšanai) ir sniedzis vismaz 3 (trīs) pakalpojuma saņēmējiem līdzīga apjoma socioloģisko pētījumu pakalpojumus;

3.3. Pretendents ir saņēmis 2 (divas) atsauksmes no pasūtītājiem iepriekšējo 3 (trīs) gadu laikā (2016., 2017., un 2018.), kas apliecina pretendenta sniegto iepirkuma priekšmetam līdzvērtīgu pakalpojumu savlaicīgu izpildi un labu kvalitāti;

3.4. Pretendenta gada finanšu apgrozījums pēdējo trīs gadu laikā (no 2016. līdz 2018. gadam) nav mazāks par 40 000 EUR;

3.5. Pretendentam ir atbilstoša iekšējās kontroles sistēma, un nepieciešamības gadījumā tas var nodrošināt Pasūtītājam pierādījumus pētījuma izpildes kvalitātei;

3.6. Pretendenta Pētījuma vadītājam ir vismaz maģistra grāds socioloģijā un ne mazāk kā 3 (trīs) gadu pieredze iedzīvotāju aptauju veikšanā;

3.7. Pretendenta Pētījuma vadītājs/galvenais pakalpojuma izpildē piesaistītais personāls ir Latvijas sociologu asociācijas (turpmāk – LSA) (vai ekvivalentas ārvalsts organizācijas) biedri un ievēro LSA (vai ekvivalentas ārvalsts organizācijas) profesionālās darbības kodeksu sociālo un tirgus pētījumu veikšanā.

4. Atlases prasības, iesniedzamie dokumenti un informācija

4.1. Atlases prasības:Atlases prasība Iesniedzamie dokumenti un informācija4.1.1. Pretendenta apliecinājums par piedalīšanos iepirkumā

Pretendenta pieteikums dalībai iepirkumā saskaņā ar Nolikuma Pielikumu.

4.1.2. Pretendents pēdējo 3 (trīs) gadu laikā (no 2016. gada līdz piedāvājuma iesniegšanai) ir sniedzis vismaz 3 (trīs) pakalpojuma saņēmējiem līdzīga apjoma socioloģisko pētījumu pakalpojumu.

Sniegto pakalpojumu saraksts, norādot klienta nosaukumu, pakalpojuma sniegšanas gadu, pakalpojuma īsu aprakstu.

4.1.3. Pakalpojuma saņēmēji apliecina pretendenta sniegto iepirkuma priekšmetam līdzvērtīgu pakalpojumu savlaicīgu izpildi un labu kvalitāti.

Pretendents iesniedz 2 (divus) atsauksmju oriģinālus vai kopijas.

4.1.4. Pretendentam ir atbilstoša iekšējās kontroles sistēma, un nepieciešamības gadījumā tas var nodrošināt Pasūtītājam pierādījumus pētījuma izpildes kvalitātei.

Iekšējās kontroles sistēmas apraksts un pierādījumu saņemšanas kārtība.

5 lappuse no 29

4.1.5. Pretendenta Pētījuma vadītājam ir vismaz maģistra grāds socioloģijā un ne mazāk kā 3 (trīs) gadu pieredze iedzīvotāju aptauju veikšanā.

CV un izglītības dokumentu kopijas, kas apliecina noteiktās prasības atbilstoši Nolikuma 3. pielikumam.

4.1.6.Pretendenta Pētījuma vadītājs/galvenais pakalpojuma izpildē piesaistītais personāls ir Latvijas sociologu asociācijas (turpmāk – LSA) (vai ekvivalentas ārvalsts organizācijas) biedri un ievēro LSA (vai ekvivalentas ārvalsts organizācijas) profesionālās darbības kodeksu sociālo un tirgus pētījumu veikšanā.

Apliecinājums, ka izpildē piesaistītais vadītājs/vadošais pakalpojuma personāls ir LSA vai ekvivalentas ārvalsts organizācijas biedri.

5. Finanšu piedāvājums

5.1. Finanšu piedāvājums jāiesniedz pieteikumā (Nolikuma 1. pielikums).

6. Pretendentu atlase un piedāvājumu vērtēšanas un izvēles kritēriji6.1. Pastāvīgā Komisija izvērtēs pretendentus atbilstoši pretendentu atlases prasībām un Pretendenta iesniegtajiem atlases dokumentiem saskaņā ar Nolikuma 3. un 4. punktu. 6.2. Pretendentu, kuru iesniegtie dokumenti neatbildīs Nolikuma 3. un 4. punktā norādītajām prasībām, Piedāvājumi no tālākas vērtēšanas tiks izslēgti. 6.3. Piedāvājumi, kuri atbildīs 6.1. punktā minētajām prasībām, tiks vērtēti pēc zemākās cenas kritērija.6.4. Ja divu vai vairāku pretendentu finanšu piedāvājumi ir vienādi, pretendentu, kuram tiks piešķirtas līguma slēgšanas tiesības, nosaka izlozē.

7. Iepirkuma līguma noslēgšana

7.1. Pasūtītājs pretendentu, kuram būtu piešķiramas iepirkuma līguma slēgšanas tiesības, izslēdz no dalības iepirkumā jebkurā no Publisko iepirkumu likuma 9. panta astotajā daļā noteiktajiem gadījumiem.

7.2. Ja līguma slēgšanas tiesības tiks piešķirtas ārvalstī reģistrētam pretendentam, šis pretendents, kā arī tā norādītā persona, uz kuras iespējām pretendents balstās, lai apliecinātu, ka tā kvalifikācija atbilst Nolikuma prasībām, kā arī personālsabiedrības biedri, ja pretendents ir personālsabiedrība, 10 darba dienu laikā pēc Pasūtītāja pieprasījuma saņemšanas iesniedz attiecīgās kompetentās institūcijas izziņu, kas apliecina, ka uz tiem neattiecas Publisko iepirkumu likuma 9. panta astotajā daļā noteiktie gadījumi.Ja tāda izziņa netiek izdota vai ar to nepietiek, lai iegūtu minēto apliecinājumu, izziņu var aizstāt ar zvērestu vai, ja zvēresta došanu attiecīgās valsts normatīvie akti neparedz, - ar paša pretendenta vai attiecīgas personas apliecinājumu kompetentai izpildvaras vai tiesu varas iestādei, zvērinātam notāram vai kompetentai attiecīgās nozares organizācijai to reģistrācijas valstī.

7.3. Ja pretendents, kura piedāvājums atzīts par piedāvājumu ar viszemāko cenu, atsakās slēgt iepirkuma līgumu, Pasūtītājs ir tiesīgs slēgt iepirkuma līgumu ar nākamo pretendentu, kura piedāvājums ir ar viszemāko cenu.

8. Citi noteikumi8.1. Iepirkuma pretendentiem ir tiesības ziņot Pasūtītāja vadībai, ja tiem rodas pamatotas aizdomas, ka Pasūtītāja darbinieks personiski vai, izmantojot starpnieka palīdzību, pieprasa,

6 lappuse no 29

pieņem, piedāvā jebkāda veida materiālās vērtības, mantiska vai citāda rakstura labumus jebkādām personām ar nolūku panākt noteiktu prettiesisku lēmumu pieņemšanu, gūt prettiesiskus labumus vai priekšrocības vai sasniegt citu savtīgu mērķi personiskās, Pasūtītāja vai jebkādu citu personu interesēs. Ziņojumā norāda Pasūtītāja darbinieka vārdu, uzvārdu un apstākļus, ar kādiem aizdomas ir pamatotas.

8.2. Nolikumā minētie fizisku personu dati tiek pieprasīti atbilstoši 2013. gada 3. janvāra Ministru kabineta noteikumu Nr.1 “Kārtība, kādā publiska persona pasūta pētījumus” 2. pielikumā noteiktajam informācijas apjomam un tiks apstrādāti ar mērķi gūt pārliecību par pētījuma vadītāja iegūtās izglītības un profesionālās pieredzes atbilstību Nolikuma 3.6. punktā izvirzītajām prasībām.Ņemot vērā, ka Pretendenta Pētījuma vadītāja CV ir neatņemam iepirkuma piedāvājuma sastāvdaļa, atbilstoši Publisko iepirkumu likuma 40. panta piektās daļas 5. punktā minētajam piedāvājumu oriģinālus Pasūtītājs glabās 10 gadus pēc iepirkuma līguma noslēgšanas, pēc tam tie tiks iznīcināti atbilstoši normatīvajos aktos noteiktajām prasībām.

7 lappuse no 29

Iepirkuma "Latvijas sabiedrības finanšu pratības pētījums"FKTK 2019/5)

1. pielikums

Pieteikums dalībai iepirkumā

Pretendents, ______________________________ reģ. Nr. _________________,

(nosaukums)

_________________________________________________________________

(juridiskā adrese)

_________________________________________________________________

(tālruņa numurs, e-pasta adrese)

tā______________________________________________personā___________

(personas, kurai ir tiesības pārstāvēt Pretendentu, vārds, uzvārds un amats)

1. Apliecinu, ka esam iepazinušies ar iepirkuma "Latvijas sabiedrības finanšu pratības pētījums" (iepirkuma identifikācijas Nr. FKTK 2019/5) Nolikumu un piesakām dalību šajā iepirkumā.2. Apliecinām, ka sniegsim Nolikuma prasībām, kritērijiem, apjomam un termiņiem atbilstošu pakalpojumu par līgumcenu_________________________EUR (bez PVN). 3. Apliecinām, ka esam1:Mazais komersants (nodarbinātas mazāk nekā 50 personas un gada apgrozījums un/vai gada bilance kopā nepārsniedz 10 miljonus euro) vai

Vidējais komersants (nodarbinātas mazāk nekā 250 personas un gada apgrozījums nepārsniedz 50 miljonus euro, un/vai, kura gada bilance kopā nepārsniedz 43 miljonus euro).

Jā___ Nē___

4. Apliecinām, ka visas sniegtās ziņas ir patiesas.

(Pretendenta vai tā pilnvarotās personas

amata nosaukums)

(paraksts, paraksta atšifrējums)

Vieta ___________ Datums___________________

1 Dati ir vajadzīgi iepirkuma sludinājumu sagatavošanai un publicēšanai Iepirkumu uzraudzības biroja tīmekļa vietnē

8 lappuse no 29

9 lappuse no 29

Iepirkuma "Latvijas sabiedrības finanšu pratības pētījums"FKTK 2019/5)

2. pielikums

Q1. Kā Jūs novērtētu savas finanšu zināšanas skalā no 1-5, kur 1 nozīmē, ka tās ir ļoti vājas un 5, ka tās ir ļoti labas? Viena atbilde1 (Ļoti vājas) 2 3 4 5 (Ļoti labas) Nezina/ grūti pateikt Atsakās atbildēt

1 2 3 4 5 97 99

Q2a. Vai esat dzirdējis/-usi par kādu no šiem finanšu pakalpojumiem? Iespējamas vairākas atbildesQ2b un Q2c uzdot par pakalpojumiem, par kuriem respondents ir dzirdējis, ir atzīmēti Q2a.Q2b. Kurus no šiem finanšu pakalpojumiem Jūs pašlaik izmantojat (atsevišķi vai kopā ar kādu citu pakalpojumu)? Iespējamas vairākas atbildesQ2c. Par kuru finanšu pakalpojumu lietošanu (atsevišķi vai kopā ar kādu citu pakalpojumu) Jūs esat pieņēmis/-usi lēmumu pēdējo divu gadu laikā, neatkarīgi no tā, vai Jūs tos joprojām izmantojat, neskaitot pakalpojumus, kas tiek atjaunoti automātiski? Iespējamas vairākas atbildes

Q2a Q2b Q2cKonts bankā 1 1 1Bankas maksājumu/norēķinu karte 2 2 2Kredītkarte 3 3 3Internetbanka 4 4 4Krājkonts 5 5 5Privātais pensiju fonds 6 6 6Kredīts, kuram nav nodrošinājuma (patēriņa kredīts, overdrafts, kredītlīnija) 7 7 7Kredīts, kura nodrošinājums ir kāds īpašums 8 8 8Studiju kredīts 9 9 9Ātrais kredīts 10 10 10Hipotekārais kredīts, kura nodrošinājums ir kāds īpašums 11 11 11Risku apdrošināšana (transporta līdzekļi, nekustamais īpašums, mājlopi u.c) 12 12 12Veselības apdrošināšana 13 13 13Dzīvības apdrošināšana 14 14 14Dzīvības apdrošināšana ar uzkrājumu 15 15 15Akcijas un kapitāla daļas 16 16 16Krājobligācijas jeb valsts parādzīmes 17 17 17Citas obligācijas 18 18 18Ieguldījumu fondi (t.sk. ārvalstu) 19 19 19Ieguldījumu pakalpojumi (t.sk. Forex, strukturētie ieguldījumi u.c.) 20 20 20Mobilo norēķinu lietotājkonts (piem., norēķiniem par autostāvvietu) 21 21 21Pakalpojumu priekšapmaksas karte (degviegas uzpildes, taksometru pakalpojumu u.c. kartes)

22 22 22

10 lappuse no 29

Virtuālā valūta (piem., Bitcoin) 23 23 23Nezina/ grūti pateikt (šeit un turpmāk nelasīt) 97Atsakās atbildēt (šeit un turpmāk nelasīt) 99Neko nav dzirdējis/-usi par nevienu kategoriju (šeit un turpmāk nelasīt) 98

Kartīte Q3Q3 uzdot par pakalpojumiem, kas atzīmēti Q2c, neskaitot akcijas un kapitāla daļas, krājobligācijas un citas obligācijas (kodi 16, 17 un 18). Ja Q2c. nav atzīmēts neviens pakalpojums, Q3 uzdot par pakalpojumiem, kas atzīmēti Q2b, neskaitot akcijas un kapitāla daļas, krājobligācijas un citas obligācijas (kodi 16, 17 un 18).Q3. Kurš no tālāk minētajiem apgalvojumiem visprecīzāk raksturo veidu, kā Jūs izvēlējāties ..... (ievietot Q2c. vai Q2b. atzīmēto pakalpojuma nosaukumu)? Viena atbilde rindiņā

Pirms lēmuma pieņemšanas es apsvēru vairākus

dažādu uzņēmumu

piedāvājumus

Es apsvēru vairākus viena

uzņēmuma piedāvājumus

Es neapsvēru citas

alternatīvas un arī tās

nemeklēju

Lai gan es meklēju citas

alternatīvas, es neatradu citus piedāvājumus

Nezina/ grūti

pateikt

Atsakās atbildēt

1 Konts bankā 1 2 3 4 97 992 Bankas

maksājumu/norēķinu karte

1 2 3 4 97 99

3 Kredītkarte 1 2 3 4 97 994 Internetbanka 1 2 3 4 97 995 Krājkonts 1 2 3 4 97 996 Privātais pensiju

fonds 1 2 3 4 97 99

7 Kredīts, kuram nav nodrošinājuma (patēriņa kredīts, overdrafts, kredītlīnija)

1 2 3 4 97 99

8 Kredīts, kura nodrošinājums ir kāds īpašums

1 2 3 4 97 99

9 Studiju kredīts 1 2 3 4 97 9910 Ātrais kredīts 1 2 3 4 97 9911 Hipotekārais

kredīts, kura nodrošinājums ir kāds īpašums

1 2 3 4 97 99

12 Risku apdrošināšana

1 2 3 4 97 99

11 lappuse no 29

(transporta līdzekļi, nekustamais īpašums, mājlopi u.c)

13 Veselības apdrošināšana 1 2 3 4 97 99

14 Dzīvības apdrošināšana 1 2 3 4 97 99

15 Dzīvības apdrošināšana ar uzkrājumu

1 2 3 4 97 99

19 Ieguldījumu fondi (t.sk. ārvalstu) 1 2 3 4 97 99

20 Ieguldījumu pakalpojumi (t.sk. Forex, strukturētie ieguldījumi u.c.)

1 2 3 4 97 99

21 Mobilo norēķinu lietotājkonts (piem., norēķiniem par autostāvvietu)

1 2 3 4 97 99

22 Pakalpojumu priekšapmaksas karte (degviegas uzpildes, taksometru pakalpojumu u.c. kartes)

1 2 3 4 97 99

23 Virtuālā valūta (piem., Bitcoin) 1 2 3 4 97 99

Q4 uzdot respondentiem, kuriem Q2c atzīmēts vismaz viens pakalpojumsQ4. Jūsuprāt, kuri no informācijas avotiem visvairāk ietekmēja Jūsu lēmumu par pakalpojuma izvēli? Atbilžu variantus sākumā nelasīt, ja respondents nevar atbildēt pats, nolasīt sarakstu (nelasīt kategoriju virsrakstus ar lielajiem burtiem). Atzīmēt visas atbilstošās atbildesINFORMĀCIJA PAR KONKRĒTO PRODUKTU Pa pastu saņemtā informācija 1 Filiālē saņemtā informācija 2 Internetā atrastā informācija par konkrēto pakalpojumu 3 Informācija no uzņēmuma, kas piedāvā konkrēto pakalpojumu, pārdošanas personāla 4

12 lappuse no 29

LABĀKĀ PIRKUMA IETEIKUMI Labākā pirkuma (best-buy) salīdzinājuma tabulas laikrakstu/ žurnālu finanšu ziņās 5 Internetā atrastā informācija par labāko pirkumu (best-buy) 6 Specializētie žurnāli/ publikācijas 7 Neatkarīga finanšu eksperta vai māklera/ aģenta ieteikumi 8VISPĀRĒJI IETEIKUMI Draugu/ radinieku ieteikumi (kuri nestrādā finanšu pakalpojumu nozarē) 9 Draugu/ radinieku ieteikumi (kuri strādā finanšu pakalpojumu nozarē) 10 Darba devēja ieteikumi 11MASU MEDIJI Raksti laikrakstos 12 TV vai radio pārraides 13 Informācija interneta portālos 14 Sociālie tīkli 15REKLĀMAS Reklāmas laikrakstos 16 Reklāmas TV 17 Reklāmas internetā 18 Reklāmas citur 19CITS Paša/-s iepriekšējā pieredze 20 Cits informācijas avots 21Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Uzdot visiem!Kartīte Q5 (skala).Izteikumu rotācija, t.i., pirmajā intervijā izteikumus lasīt no sākuma līdz beigām, otrajā - no beigām līdz sākumam, trešajā - atkal no sākuma līdz beigām utt.Q5. Tagad es nolasīšu vairākus apgalvojumus par attieksmi pret finansēm. Lūdzu, novērtējiet, cik lielā mērā Jūs personīgi piekrītat katram no šiem apgalvojumiem, izmantojot 5-punktu skalu, kur 1 nozīmē, ka Jūs nemaz nepiekrītat un 5 – ka pilnībā piekrītat apgalvojumam! Viena atbilde rindiņā

1 (nemaz nepiekrītu) 2 3 4 5 (pilnībā

piekrītu)Nezina/

grūti pateiktAtsakās atbildēt

Neattiecas uz respondentu

1 Pirms es kaut ko pērku, es rūpīgi apsveru, vai varu to atļauties pirkt 1 2 3 4 5 97 99

2 Labāk ar tukšu vēderu gulēt iet, nekā ar parādiem piecelties 1 2 3 4 5 97 99

3 Es vairāk dzīvoju šodienai un ļauju rītdienai pašai par sevi parūpēties

1 2 3 4 5 97 99

13 lappuse no 29

4 Man šķiet, ka ir svarīgi naudu krāt tālāku mēru sasniegšanai 1 2 3 4 5 97 99

5 Es maksāju savus rēķinus laikā 1 2 3 4 5 97 99 986 Esmu gatavs/-a riskēt ar daļu savas

naudas, kad veidoju uzkrājumus vai ieguldu to

1 2 3 4 5 97 99 98

7 Veidot finanšu uzkrājumus nav vērts, jo banku un finanšu jomas nākotne ir neparedzama, uzkrāto itin viegli var zaudēt

1 2 3 4 5 97 99

8 Es rūpīgi uzmanu/ kontrolēju visus savus finanšu darījumus 1 2 3 4 5 97 99

9 Es esmu noteicis savus ilgtermiņa finanšu mērķus un cenšos tos sasniegt

1 2 3 4 5 97 99

10 Nauda ir tāpēc, lai to tērētu 1 2 3 4 5 97 99

Atbildot uz nākamajiem jautājumiem, lūdzu, ņemiet vērā, ka tie attiecas konkrēti uz Jums, nevis uz Jūsu mājsaimniecību. Ja nepieciešams, atgādiniet respondentam par konfidencialitāti.

Q6. Vai pēdējos 12 mēnešos ir bijis tā, ka Jūsu ienākumu nav pieticis, lai segtu ikdienas dzīvei nepieciešamos regulāros izdevumus? Viena atbilde Jā 1 Uzdot Q7 jaut.Nē 2

Pāriet pie Q8 jaut.Nav personīgo ienākumu 3Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q7 uzdot, ja Q6. atbildēts „Jā” (atzīmēts kods „1”)Q7. Ko Jūs darījāt pēdējo reizi, kad "nesavilkāt galus kopā"? Iespējamas vairākas atbildesINTERVĒTĀJ! Uzdodiet papildus jautājumus, piemēram: „Vai darījāt vēl ko?” Nelasiet atbilžu variantus, bet varat sniegt piemērusESOŠIE RESURSI Izņēmu daļu savu uzkrājumu vai pārskaitīju uzkrājumus norēķinu kontā 1 Samazināju tēriņus, iztiku bez trūkstošajiem līdzekļiem 2 Pārdevu kaut ko, kas pieder man 3RESURSU RADĪŠANA Vairāk strādāju, nopelnīju papildu līdzekļus 4AIZŅEMŠANĀS, IZMANTOJOT ESOŠOS KONTAKTUS VAI RESURSUS

14 lappuse no 29

Aizņēmos pārtiku/naudu no ģimenes vai draugiem 5 Ņēmu pārtiku un preces uz kredīta no tirgotāja 6 Aizņēmos no darba devēja avansā 7 Ieķīlāju lombardā kaut ko, kas man pieder 8 Paņēmu kredītu pret savu uzkrājumu ķīlu 9 Aizņēmos no sava hipotekāra kredīta atmaksas konta 10AIZŅEMŠANĀS NO ESOŠAS KREDĪTLĪNIJAS Izmantoju iepriekš apstiprinātu overdraftu vai kredītlīniju 11 Izmantoju kredītkartes līdzekļus, lai nopirktu pārtiku/maksātu rēķinus 12JAUNA KREDĪTDEVEJA IZMANTOŠANA Paņēmu kredītu no finanšu pakalpojumu sniedzēja (bankas vai krājaizdevu sabiedrības) 13

Paņēmu „ātro kredītu” 14 Paņēmu kredītu no neoficiāla aizdevēja 15KAVĒT/ PĀRSNIEGT IEPRIEKŠ NOTEIKTU SAMASKSAS APJOMU Pārsniedzu overdraftu 16 Kavēju rēķinu apmaksu 17CITSCita atbilde 18Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Uzdot visiem!Q8. Vai pēdējos 12 mēnešos esat personīgi uzkrājis/-usi naudu kādā no tālāk minētajiem veidiem, neatkarīgi no tā, vai Jums pašlaik vēl ir uzkrājumi? Iespējamas vairākas atbildesIzteikumu rotācija, t.i., pirmajā intervijā izteikumus lasīt no sākuma līdz beigām, otrajā - no beigām līdz sākumam, trešajā - atkal no sākuma līdz beigām utt.Skaidra nauda mājās vai naudasmakā 1Vairāk līdzekļu bankas kontā 2Iemaksas krājkontā 3Naudas iedošana ģimenei uzkrājumu veidošanai Jūsu vārdā 4Uzkrājums kādā pašpalīdzības kasē 5Finanšu instrumenti (obligācijas, kapitāla daļas, akcijas, trasta investīcijas, bet ne pensiju fondi) 6

Cits veids (pārskaitījumi, mājlopu vai īpašuma iegāde) 7Nav veidojis uzkrājumus/ nav naudas uzkrājumu veidošanai 8Nezina/ grūti pateikt 97

15 lappuse no 29

Atsakās atbildēt 99Q9. Ja Jūs zaudētu savu galveno ienākumu avotu, cik ilgi Jūs spētu segt savus izdzīvošanas izdevumus bez aizņemšanās?INTERVĒTĀJ! Ja respondentam nav personīgo ienākumu, jautājumu uzdot par mājsaimniecības ienākumiem!Mazāk nekā nedēļu 1Vismaz nedēļu, bet ne 1 mēnesi 2Vismaz 1 mēnesi, bet ne 3 mēnešus 3Vismaz 3 mēnešus, bet ne 6 mēnešus 4Vairāk nekā 6 mēnešus 5Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Nākamie jautājumi tiks uzdoti uzdevumu veidā. Tie nav domāti, lai Jūs piemuļķotu. Tāpēc, ja Jums šķiet, ka zināt pareizo atbildi, tā visdrīzāk arī ir. Ja nezināt atbildi, tā arī sakiet.

Q10. Iedomājieties, ka 5 “brāļiem” tiek uzdāvināti 1000 EUR. Cik saņems katrs no brāļiem, ja šī nauda tiks vienlīdzīgi sadalīta? Pareizā atbilde - 200Pareiza atbilde 1Nepareiza atbilde 2Nezina 97Atsakās atbildēt 99

Q11. Tagad iedomājieties, ka brāļiem ir jāgaida vesels gads, lai saņemtu savu daļu, un inflācija šajā laikā ir 3%. Cik daudz katrs no viņiem varēs nopirkt par šo naudu pēc gada?Nolasīt atbildes ar kodiem 1-3Atbildi ar kodu 4 „Tas atkarīgs no precēm, kuras pirks” nevajag lasītVairāk nekā šodien 1To pašu daudzumu preču 2Mazāk nekā šodien 3Tas atkarīgs no precēm, kuras pirks 4Nezina 97Atsakās atbildēt 99

Q12. Jūs aizdodat draugam 25 EUR un viņš Jums nākamajā dienā atdod atpakaļ 25 EUR. Cik lielu procentu viņš ir samaksājis par šo aizdevumu? Pareizā atbilde - 0Pareiza atbilde 1Nepareiza atbilde 2Nezina 97Atsakās atbildēt 99

16 lappuse no 29

Q13. Pieņemiet, ka esat noguldījis krājkontā (bez papildu izmaksām) 100 EUR ar garantētu ienesīguma procentu 2% gadā. Turpmāk Jūs neveicat iemaksas šajā kontā un arī neizņemat šo naudu.

Q13a. Cik daudz naudas būs kontā pirmā gada beigās, kad tur tiks ieskaitīti nopelnītie procenti?Pareizā atbilde - 102Pareiza atbilde 1Nepareiza atbilde 2Nezina 97Atsakās atbildēt 99

Q13b. Cik daudz naudas būs šajā kontā pēc 5 gadiem? Nolasīt atbildes ar kodiem 1-4Vairāk nekā 110 EUR 1Tieši 110 EUR 2Mazāk nekā 110 EUR 3To nav iespējams noteikt ar sniegto informāciju 4Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q14. Tagad es nolasīšu trīs apgalvojumus, lūdzu, pasakiet vai, Jūsuprāt, apgalvojums ir patiess vai nepatiess? Viena atbilde rindiņā Patiess Nepatiess Nezina/ grūti

pateiktAtsakās atbildēt

Ieguldījums ar augstu atdevi ir arī ar augstu risku 1 2 97 99Augsta inflācija nozīmē, ka strauji pieaug dzīves izmaksas 1 2 97 99

Ir iespējams samazināt ieguldījumu risku akciju tirgū, pērkot vairākas dažādu akciju paketes (līdzīgi kā – nelikt visas olas vienā groziņā)

1 2 97 99

Q15. Kāds ir Jūsu mājsaimniecības ienākumu galvenais avots? Nolasīt visus atbilžu variantus. Viena atbildeDarba alga 1Paša vai no sava biznesa iegūti ienākumi 2Pabalsti, citas izmaksas no valsts 3Vecuma pensija 4Pārskaitījumi no ģimenes locekļiem (kuri dzīvo citā mājsaimniecībā) 5Pārskaitījumi no kāda cita ārpus jūsu mājsaimniecības (uzturlīdzekļu maksājumi u.c.) 6Citi 7

17 lappuse no 29

Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q15a. Apsverot visus Jūsu mājsaimniecības ienākumu veidus katru mēnesi, vai Jūs varētu apgalvot, ka Jūsu ienākumi ir regulāri un Jūs varat uz tiem paļauties? Viena atbildeJā 1Nē 2Nezina 97Atsakās atbildēt 99

Q16. Kurš no šiem izteikumiem vislabāk ataino to, kā Jūs sekojat saviem izdevumiem? Nolasīt visus atbilžu variantus. Viena atbildeEs vispār nepievēršu uzmanību izdevumiem 1Es mazliet uzraugu savus izdevumus 2Neveicu pierakstus, taču diezgan labi kontrolēju savus izdevumus 3Lai efektīvi kontrolētu savus izdevumus, es visu pierakstu 4Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q16a. Kādā veidā Jūs uzskaitāt, sekojat līdzi saviem/ savas mājsaimniecības izdevumiem un ienākumiem, plānojat tos? Var būt vairākas atbildesUzskaitu un plānoju atmiņā/ no galvas 1Izmantoju paša izveidotu uzskaites sistēmu rakstveidā uz papīra 2Izmantoju paša izveidotu uzskaites sistēmu elektroniski (datorā, viedtālrunī vai citās ierīcēs) 3

Izmantoju savas vai citas komercbankas piedāvāto interneta plānotāju 4Izmantoju citus internetā pieejamus rīkus vai plānošanas sistēmas 5Izmantoju kādu citu risinājumu 6Nezina 97Atsakās atbildēt 99

Q17. Kurus no šiem finanšu dokumentiem Jūs saglabājat (t.sk. elektroniski) tā ka nepieciešamības gadījumā Jums tie ir viegli pieejami? Viena atbilde rindiņā

Saglabā Nesaglabā Nezina/ grūti pateikt

Atsakās atbildēt

Neattiecas (nesaņem finanšu

dokumentus)1 Svarīgāko pirkumu čekus 1 2 97 99 982 Bankas pārskatus 1 2 97 99 983 Kredīta vai īres maksājumu pārskatus 1 2 97 99 98

18 lappuse no 29

4 Nodokļu aprēķinus 1 2 97 99 98

5Galvenos regulāros rēķinus (elektrības, skolas maksājumi) 1 2 97 99 98

6Līgumus par finanšu pakalpojumiem, t.sk. kredītlīgumus 1 2 97 99 98

7 Citus 1 2 97 99 98

Q18. Kura no šīm kategorijām vislabāk raksturo to, cik precīzi Jūs zināt, cik daudz naudas līdzekļu Jums konkrētā brīdī ir pieejami ikdienas tēriņiem? Viena atbildeMan nav nekāda priekšstata 1Aptuveni, bet virs 500 euro līmeņa 2Zinu robežās līdz 500 euro 3Zinu robežās līdz 100 euro 4Zinu robežās līdz 50 euro 5Zinu robežās līdz 10 euro 6Zinu robežās līdz 1-2 euro 7Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q19. Domājot par visiem Jūsu rīcībā esošajiem finanšu līdzekļiem (aktīviem), kredītiem un uzkrājumiem, cik apmierināts Jūs esat ar savu pašreizējo finanšu situāciju? Savu vērtējumu, lūdzu, sniedziet 5-punktu skalā, kur 1 nozīmē, ka Jūs nemaz neesat apmierināts/-a, bet 5 – esat pilnībā apmierināts/-a. Viena atbilde

1 (Nemaz nav apmierināts/-a) 2 3 4 5 (Pilnībā

apmierināts/-a)Nezina/ grūti

pateiktAtsakās atbildēt

1 2 3 4 5 97 99

Q20. Cik grūti Jums ir nosegt visas izmaksas un samaksāt visus rēķinus parastā mēnesī? Savu vērtējumu, lūdzu, sniedziet 5-punktu skalā, kur 1 nozīmē, ka tas nemaz nav grūti, bet 5 – ļoti grūti. Viena atbilde

1 (Nemaz nav grūti) 2 3 4 5 (Ļoti grūti) Nezina/ grūti

pateiktAtsakās atbildēt

1 2 3 4 5 97 99

Q21. uzdot, ja respondents jautājumā Q2b ir norādījis, ka viņam ir vismaz viena karte ar iespējām iegūt kredītu, izņemot overdraftu (atzīmēts kods 4), ja nav tad pāriet pie Q26. jautājumaQ21. Cik daudz kredītkaršu Jums ir? Lūdzu, ieskaitiet degvielas uzpildes staciju u.c. komercuzņēmumu kredītkartes, bet ne debetkartes!Ja nepieciešams paskaidrot: Debetkarte ir maksājumu karte, ar kuru iespējams norēķināties par precēm un pakalpojumiem, kā arī bankomātā izņemt skaidru naudu, savukārt kredītkarte ir maksājumu karte, kas tās īpašniekam sniedz tādas pašas iespējas kā debetkarte, bet papildus ļauj saņemt līgumā noteiktu kredīta limitu, kuru pēc kartes balansa beigšanās ir iespējams izmantot tāpat kā kartē esošo naudu. Šim kredītam gan tiek piemēroti procentu maksājumi līdzīgi kā jebkuram bankas aizdevumam.

19 lappuse no 29

Skaits _____________Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q22. uzdot tiem respondentiem, kuriem ir vismaz viena kredītkarteQ22. Kuri no šiem izteikumiem raksturo Jūsu pieredzi ar Jūsu kredītkartēm pēdējo 12 mēnešu laikā?Lasiet atbilžu variantus pēc kārtas, atzīmējiet visas atbilstošās atbildes! Neesat izmantojis savu kredītkarti pēdējos 12 mēnešos (ja „jā”, nākamos variantus nelasīt un pāriet pie nākamā jautājuma!) 1

Dažos mēnešos esat izmantojis kredītkarti, lai izņemtu skaidru naudu bankomātā 2Dažas reizes esat izmantojis šo karti, lai apmaksātu rēķinus vai pirkumus 3Jūs vienmēr pilnībā atmaksājat no savas kredītkartes iztērētos līdzekļus (ja „jā”, nākamos variantus nelasīt un pāriet pie nākamā jautājuma!) 4

Dažos mēnešos Jūs pārsniedzāt bilanci un bija jāmaksā papildu procenti (ja „jā”, nākamos variantus nelasīt un pāriet pie nākamā jautājuma!) 5

Dažos mēnešos Jūs veicāt tikai minimālo atmaksu 6Dažos mēnešos Jums tika piemērota kavējuma nauda par vēlāku atmaksu 7Dažos mēnešos Jums tika piemēroti procentu maksājumi par limita pārsniegšanu 8

Q23. uzdot tiem respondentiem, kuriem ir vismaz viena kredītkarteJa viena kredītkarte, tad jautā Q23a. Cik lieli ir līdzekļu izmantošanas procenti Jūsu kredītkartei? Viena atbildeJa ir vairākas kredītkartes, tad jautā Q23b. Cik lieli ir līdzekļu izmantošanas procenti tai Jūsu kredītkartei, kurai tie ir vislielākie? Viena atbildePrecīzi % __________ Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q24. uzdot tiem respondentiem, kuriem ir vismaz viena kredītkarte Q24. Vai Jūs personīgi pēdējo 12 mēnešu laikā kādam no šiem nolūkiem esat izmantojis/-usi aizņēmumu (t.sk. kredītkartes līdzekļus) un maksājis/-usi par to procentus? Nolasiet visus atbilžu variantus un atzīmējiet visus atbilstošos

Q25. uzdot par Q24. atzīmētajām atbildēmQ25. Cik bieži pēdējos 12 mēnešos Jūs esat izmantojis aizņēmumu/ kredītkarti šiem nolūkiem? Viena atbilde rindiņā

Q24. Q25.Vienreiz Vairāk nekā 1,

bet mazāk nekā 5 reizes

5 reizes un vairāk

Nezina/ grūti pateikt Atsakās

atbildēt

1 Regulāro rēķinu apmaksai 1 1 2 3 97 99

20 lappuse no 29

2 Pārtikai 2 1 2 3 97 993 Ikdienas tēriņiem 3 1 2 3 97 994 Ziedojumam, labdarībai 4 1 2 3 97 995 Lai atbalstītu kādu ārpus Jūsu

mājsaimniecības 5 1 2 3 97 99

6 Impulsa/ mirkļa pirkumiem 6 1 2 3 97 997 Dāvanām 7 1 2 3 97 99

Uzdot visiem!Q26. Vai Jūs zināt, cik lieli ir peļņas procenti Jūsu uzkrājumiem šobrīd? Nolasiet visus atbilžu variantus. Viena atbilde.Nav uzkrājumu 1Jā, zinu precīzi 2Jā, zinu aptuveni 3Nē 4Cita atbilde 5Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q27. Vai pēdējo 12 mēnešu laikā esat vērsies/-usies pie finanšu profesionāļa pēc padoma kādā no šiem jautājumiem? Atzīmēt visas atbilstošās atbildesUzkrājumi un ieguldījumi 1Hipotekārā kredīta saņemšana 2Jebkāda veida apdrošināšana 3Nodokļu plānošana 4Kredītsaistību pārvaldība 5Pakalpojumu drošība un nelicencēti pakalpojumi 6E-pakalpojumi 7Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q28. Vai pēdējo 12 mēnešu laikā esat vērsies/-usies pie ģimenes locekļiem vai draugiem pēc padoma kādā no šiem jautājumiem? Atzīmēt visas atbilstošās atbildesUzkrājumi un ieguldījumi 1Hipotekārā/ cita kredīta saņemšana 2Jebkāda veida apdrošināšana 3Nodokļu plānošana 4Kredītsaistību pārvaldība 5

21 lappuse no 29

Pakalpojumu drošība un nelicencēti pakalpojumi 6E-pakalpojumi 7Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q29. Cik lielā mērā Jūs piekrītat vai nepiekrītat tālāk minētajiem apgalvojumiem? Vai Jūs tiem nemaz nepiekrītat, drīzāk nepiekrītat, drīzāk piekrītat vai pilnībā piekrītat? Viena atbilde rindiņā

Nemaz nepiekrītu

Drīzāk nepiekrītu

Drīzāk piekrītu

Pilnībā piekrītu

Nezina/ grūti pateikt

Neattiecas Atsakās atbildēt

1 Man ir pilnīga skaidrība par finanšu pakalpojumiem to veidiem, kuri man ir nepieciešami, un nav vajadzīga finanšu padomdevēju konsultācija

1 2 3 4 97 98 99

2 Es vienmēr rūpīgi izpētu visas iespējas pirms pieņemu lēmumu par kādu finanšu pakalpojumu

1 2 3 4 97 98 99

Q30. Cik pārliecināts/-a esat, ka zināt, kā un kur vērsties ar sūdzību par banku vai kādu citu finanšu institūciju? Nolasīt atbilžu variantus. Viena atbildeNemaz neesmu pārliecināts/-a 1Drīzāk neesmu pārliecināts/-a 2Drīzāk esmu pārliecināts/-a 3Pilnībā pārliecināts/-a 4Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q31. Kā Jūs uzskatāt, kurā vecumā jāsāk veidot finansiālais plāns pensijas vecumam?Gadu skaits/ vecums________________ Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q32. Kuri no šiem ienākumu/ atbalsta veidiem ir iekļauti Jūsu finansiālajā plānā pensijas vecumam? Atzīmēt visus, kas atbilstValsts pensija 1Darbavietas pensiju plāna ienākumi 2Privātu pensiju (uzkrājumu) plānu ienākumi 3Finanšu aktīvu (akcijas, obligācijas, fondu daļas) pārdošana 4

22 lappuse no 29

Nefinanšu aktīvu pārdošana (auto, dzīvojamais īpašums, mākslas un antīkie priekšmeti, dārglietas u.c.) 5Mantojums 6Paļaušanās uz dzīvesbiedru 7Bērnu atbalsts 8Atbalsts no attālākiem ģimenes locekļiem 9Līdzekļi/ ienākumi no paša biznesa 10Darbs pensijas vecumā 11Cits (precizēt!)______________________________ 12Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q33. Vai Jūs personīgi sekojat finanšu tendencēm un pārmaiņām šādās jomās? Nolasīt atbilžu variantus . Atzīmēt visas atbilstošās atbildesMājokļu tirgus 1Akciju tirgus 2Valūtas tirgus 3Procentu likmes 4Inflācija 5Nodokļu politika 6Darba tirgus 7Pensiju plāni 8Valdības pabalsti 9Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q34. Kuras no tālākminēto iestāžu interneta vietnēm/ materiāliem Jūs esat izmantojis/-usi izglītošanās nolūkos? Atzīmēt visas atbilstošās atbildesFinanšu un kapitāla tirgus komisijas (FKTK) Klientu skola 1Latvijas Bankas uzziņas vietnes (Naudas skola, www.makroekonomika.lv) 2Finanšu ministrijas un Valsts ieņēmumu dienesta (VID) vietnes 3Patērētāju tiesību aizsardzības centra (PTAC) vietne 4Valsts sociālās apdrošināšanas aģentūras (VSAA) vietne 5Komercbanku vietnes 6Nevienu no minetajiem 7

Q35. Cik regulāri pārbaudāt bankas konta izrakstus, savus darījumus internetbankā? Viena atbildeKatru dienu/ gandrīz katru dienu 1Apmēram reizi nedēļā 2Apmēram reizi divās nedēļās 3

23 lappuse no 29

Apmēram reizi mēnesī 4Retāk kā reizi mēnesī 5Nekad 6Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q36. Cik rūpīgi izlasāt līgumus, vienošanās u.c. dokumentus pirms parakstīšanas? Viena atbildeJā, vienmēr rūpīgi izlasu 1Jā, bet lasu tikai atsevišķus dokumentus 2Visbiežāk tikai ātri pārskrienu, neiedziļinos 3Nelasu vispār 4Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q37. Vai Jūs savas maksājumu kartes glabājat atsevišķi no to PIN kodiem? Viena atbildeJā, kodi ir pierakstīti un glabājas atsevišķi 1Kodi glabājas kopā ar karti 2Kodus atceros no galvas, tie nekur nav pierakstīti 3Nav maksājuma kartes 4Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q38. Vai turat noslēpumā savus pieejas datus finanšu pakalpojumiem internetā (kodu kartes, paroles, PIN kodus u.c.)? Viena atbildeJā, šī informācija ir pieejama tikai man 1Šī informācija ir pieejama arī tuvākajiem ģimenes locekļiem 2Šī informācija ir pieejama plašākam cilvēku lokam 3Neattiecas/ nav internetbankas 4Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q39. Vai dažādās finanšu pakalpojumu interneta vietnēs izmantojat atšķirīgas paroles? Viena atbildeJā 1Nē 2Neattiecas/ neizmanto 3Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

24 lappuse no 29

Q40. Vai pašlaik Jums ir jāatmaksā kāds kredīts/-i? Viena atbildeJā 1 Uzdot Q41 jaut.Nē 2

Pāriet pie Q44 jaut.Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q41- Q43 jautājumus uzdot, ja ir kredīts (Q40=1)Q41. Vai Jums ir kredīti, kuru atmaksāšana Jums liek no daudz kā atteikties, būtiski ierobežo? Viena atbildeJā, tāds ir viens kredīts 1Jā, tādi ir vairāki kredīti 2Nē, kredīta atmaksāšana mani neierobežo 3Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q42. Vai Jums ir kredīti, kuru atmaksas grafiks patlaban tiek kavēts? Viena atbildeJā, vienam kredītam 1Jā, vairākiem kredītiem 2Nē, kredīta atmaksāšanas grafiks netiek kavēts 3Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q43. Vai Jums ir pārstrukturizēti kredīti (problemātiskie, kavētie pārvērsti jaunās saistībās)? Viena atbildeJā, viens kredīts 1Jā, vairāki kredīti 2Nav 3Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q44. Vai jebkad esat izmantojis/-usi ātros kredītus? Viena atbildeJā, vienreiz 1Jā, vairākas reizes 2Neesmu 3Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q45. Vai Jūs plānojat savus/savas mājsaimniecības tēriņus, sekojat tam, lai izdevumi nepārsniedz regulāros ienākumus? Tikai viena atbilde!

25 lappuse no 29

Plānoju pastāvīgi/ visu laiku 1Plānoju dažreiz/ pēc nepieciešamības 2Nesekoju, neplānoju 3Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q46. Vai Jūs patlaban kādu noteiktu daļu savu ienākumu novirzāt uzkrājumu veikšanai? Viena atbilde Jā, šobrīd uzkrāju daļu no saviem ienākumiem 1Šobrīd neuzkrāju, taču mani ienākumi ir pietiekami lieli, lai es spētu uzkrāt, ja vēlētos 2Šobrīd neuzkrāju, un kaut ko uzkrāt es spētu tikai ar lielām grūtībām, no daudz kā atsakoties 3Ienākumi šobrīd nav pietiekami, lai pat no ļoti daudz kā atsakoties es spētu uzkrāt 4Nav ienākumu 5Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q47. Vai pēdējā gada laikā esat atradis/-usi papildu peļņas iespējas? Viena atbildeJā 1Nē, bet turpinu meklēt 2Nav nepieciešamības 3Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q48. Vai esat iesaistīts/-a fondēto pensiju shēmā (pensiju sistēmas 2. līmenis)? Viena atbildeJā 1 Uzdot Q49jaut.Nē 2

Pāriet pie Q53 jaut.Neattiecas 98Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q49- Q51 jautājumus uzdot, ja ir pensijas sistēmas 2.līmeņa dalībnieks (Q48=1)Q49. Vai sekojat līdzi izvēlētā ieguldījumu plāna darbībai (komisijas maksas, ienesīgums, u.c.)? Jā 1Nē 2Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q50. Vai zināt, kādas ir uzkrātā kapitāla saņemšanas iespējas, aizejot pensijā? Viena atbildeZinu 1

26 lappuse no 29

Nezinu 2Grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q51. Vai pēdējā gada laikā esat mainījis/-usi pensiju plāna pārvaldītāju? Viena atbildeJā 1 Uzdot Q52jaut.Nē 2

Pāriet pie Q53 jaut.Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q52 jautājumu uzdot, ja ir mainīts pensiju plāna pārvaldītājs (Q51=1)Q52. Kāds bija galvenais iemesls, kāpēc izvēlējāties mainīt pensiju plāna pārvaldītāju? Viena atbildeReklāmas/bankas darbinieku ietekmē 1Neapmierināja darbības rādītāji 2Sekoju kāda cita padomam/ piemēram 3Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q53. Vai esat iesaistīts/-a kādā no privātajiem pensiju fondiem (pensiju sistēmas 3. līmenis)? Viena atbildeJā, pats/-i veicu iemaksas 1 Uzdot Q54jaut.Jā, darba devējs veic par mani iemaksas 2Nē, neesmu 3

Pāriet pie Q55 jaut.Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q54 jautājumu uzdot, ja ir pensijas sistēmas 3.līmeņa dalībnieks (Q53=1 UN/ VAI 2)Q54. Vai patstāvīgi sekojat līdzi sava pensiju plāna darbības rezultātiem? Viena atbildeJā 1Nē 2Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q55. Ņemot vērā visus vecuma pensijas ienākumu avotus (ieskaitot valdības nodrošinātos, personīgos, darba ienākumu avotus, kā arī uzkrājumus), cik pārliecināts/-a Jūs esat, ka ienākumi Jums nodrošinās tādu dzīves līmeni VISĀ pensijas periodā, uz kādu esat cerējis/-usi? Nolasīt atbilžu variantus. Viena atbildeNemaz neesmu pārliecināts/-a 1Drīzāk neesmu pārliecināts/-a 2Drīzāk esmu pārliecināts/-a 3

27 lappuse no 29

Pilnībā pārliecināts/-a 4Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q56. Kurus no sekojošajiem apdrošināšanas kompāniju piedāvātajiem pakalpojumu veidiem Jūs patlaban izmatojat (t.i., Jums ir spēkā esoša apdrošināšanas polise)? Atzīmēt visas atbilstošās atbildesĪpašuma apdrošināšana 1Nelaimes gadījumu apdrošināšana 2Veselības apdrošināšana 3Autoīpašnieku civiltiesiskās atbildības obligātā apdrošināšana (OCTA) 4Automašīnu apdrošināšana (KASKO) 5Dzīvības apdrošināšana ar uzkrājumu 6Civiltiesiskās atbildības apdrošināšana (CTA) 7Cita polise 8Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q57. Kā Jūs novērtētu savas zināšanas par finanšu pakalpojumu krāpniecības un aizdomīgu darījumu pazīmēm? Viena atbildeĻoti slikti informēts /-a 1Drīzāk slikti informēts /-a 2Drīzāk labi informēts /-a 3Ļoti labi informēts/-a 4Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q58. Vai Jums ir personīgs finanšu mērķis TUVĀKAJAM laikam (īstermiņa mērķis)?Jā 1 Uzdot Q59 jaut.Nē 2

Pāriet pie Q60 jaut.Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q59 jautājumu uzdot, ja ir mērķis (Q58=1)Q59. Kā rīkosieties, lai īstenotu šo mērķi?Taupīšu, mēģināšu sakrāt 1Centīšos nopelnīt vairāk 2Aizņemšos, lai ātrāk īstenotu savu mērķi 3Cits variants 4

28 lappuse no 29

Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q60. Vai Jums patlaban ir kāds no šiem finanšu mērķiem? Var būt vairākas atbildesLīdzsvarot ienākumus ar izdevumiem (t.i., netērēt vairāk nekā varat atļauties) 1Nomaksāt parādus vai atmaksāt kredītus 2Sakrāt naudu kādai precei vai pakalpojumam (gan dažādām sadzīves lietām, gan arī tādām lietām kā mājoklim, mašīnai, ceļojumiem utt.)

3

Sakrāt līdzekļus drošām vecumdienām 4Sakrāt naudu sava biznesa sākšanai, attīstīšanai vai paplašināšanai 5Man nav neviena no šiem mērķiem 6Nezina/ grūti pateikt 97Atsakās atbildēt 99

Q61. Kā Jūs novērtētu savas finanšu zināšanas skalā no 1-5, kur 1 nozīmē, ka tās ir ļoti vājas un 5, ka tās ir ļoti labas? Viena atbilde

1 (Ļoti vājas) 2 3 4 5 (Ļoti labas) Nezina/ grūti pateikt

Atsakās atbildēt

1 2 3 4 5 97 99

29 lappuse no 29

30 lappuse no 29

Iepirkuma "Latvijas sabiedrības finanšu pratības pētījums"FKTK 2019/5)

3. pielikumsPētījuma izstrādē iesaistītā darbinieka (eksperta)dzīvesgaitas apraksta (Curriculum Vitae) paraugs

Darbinieka (eksperta) vārds, uzvārds  Kontaktinformācija:  adrese  tālrunis  e-pasta adrese  

1. GALVENĀ KVALIFIKĀCIJA

Sniedziet vispārīgu darbinieka (eksperta) izglītības un darba pieredzes aprakstu, kas visvairāk atbilst šā iepirkuma priekšmetam.

2. IZGLĪTĪBA

Pievienojiet diplomu kopijas.

Laikposms Izglītības iestādes nosaukums Izglītība, iegūtais grāds

Atsauce uz pētījuma pasūtītāja izvirzītajām izglītības prasībām

iepirkuma dokumentācijā       

3. DARBA PIEREDZE

Norādiet visus amatus, kas attiecas uz pieprasīto kvalifikāciju un pieredzi šajā iepirkumā (sākot ar pašreizējo amatu), norādot nodarbinātības periodus, darbavietu nosaukumus, amatus un īsi raksturojot veiktos darba pienākumus.

Laikposms Darbavieta Amats Darba satursAtsauce uz pētījuma pasūtītāja izvirzītajām pieredzes prasībām

iepirkuma dokumentācijā         

4. APLIECINĀJUMS

Apliecinu, ka sniegtā informācija ir patiesa un atbilstoši raksturo kvalifikāciju un pieredzi.

Paraksts __________________________

Datums __________________________

Piezīme. Dokumenta rekvizītus "paraksts" un "datums" neaizpilda, ja elektroniskais dokuments ir sagatavots atbilstoši normatīvajiem aktiem par elektronisko dokumentu noformēšanu.

31 lappuse no 29