Caso: Madoff y el Esquema PonziHechos importantes

Elaborado por: MÓNICA LISSETTE AYBARLINDLEY

INTENGRANTES:

MONICA AYBARKAREM FRANCOGIULIANA SANCHEZDANIELA MALDONADO

Hechos importantes del caso Madoff:

Bernard L. Madoff, ex presidente de Nasdaq(bolsa de valores electrónica y automatizadamás grande de EEUU), considerado el gestorfavorito de los ricos de Florida yManhattan, y dueño de una compañíaBernard Madoxx Investment SecuritiesLLC, que decide formar en 1960 .

La compañía de Madoff se dedicaba al asesoramiento e intermediaciónbursatil, utilizando una estrategia de inversión denominada como “splitstrike”, que consistía en comprar acciones de grandes compañías, y opciones decompra y venta de esos mismos títulos. De esta manera, Madoff ofrecíarentabilidades garantizadas entre 8% y 12% independientemente de lo que paseen la bolsa de valores.

Bernard Madoff tenia su compañía dividida endos :

- Bernard Madoff Investment Securities, quehacía las funciones de corredor de bolsa y decreador de mercado.

- Investment Advisory, donde se produjo la granestafa, en la cual, en lugar de utilizar lamencionada técnica de inversión, lo que hacíarealmente era ir levantando su pirámidefinanciera.

Se trabajo el proyecto bajo el esquema Ponzi, ideado en los años 20 por elestafador italiano Carlos Ponzi. Este esquema consistía en un sistemapiramidal con el cual las personas invertían dinero y conforme mas personasiban entrando al negocio, se les iba pagando con los fondos a losinversionistas, de tal modo que mientras mas personas ingresaban mayoreseran las ganancias.

Estafa y burla a los organismos reguladores

En la compañía de Madoff se utilizaban dostipos de libros contables. En uno de ellos,mantenía la información falsa que mostraba alos inversionistas, de tal forma que estos soloveían grandes ganancias. En el otro libro seregistraban las perdidas reales. De estamanera, era así como se lograba ocultar lainformación estafando no solo a los clientessino también a los organismos reguladores.

Se intenta descubrir la gran estafa.

En el año 1992, La Security and Exchange Commission (SEC), luego de haberrecibido varias denuncias, intervino a la compañía pero sin encontrar ningúnaparente procedimiento ilegal.

En el 2001, surgieron reportajes contra sus métodos; sin embargo, cuandolas autoridades le preguntaban acerca de la información que manejaban,ellos respondían que no podía entregarla porque formaba parte de su“secreto profesional”, escondiendo de esta forma el fraude.

El colapso de Madoff

En el 2008, se inició la crisis económica en los Estados Unidos, con el colapso delsistema financiero en la compañía de Madoff, debido a que no podía conseguirnuevos clientes que inviertan su dinero en esa época. Asimismo, los inversionistasdecidieron retirar sus fondos debido al temor de futuras perdidas.

Debido a que los fondos no ingresaban y muchos de sus clientes se habíanretirado, Madoff no tenia como sostener la base de la pirámide, llegando alextremo de no poder devolverle el dinero a sus inversores.

El final del fraude

Después de verse perdido ante la situación actual de su negocio, Madoffdecide comunicarle a sus hijos acerca del fraude que estaba realizando yson ellos mismos quienes deciden denunciarlo ante las autoridades yestán proceden a su detención el 29 de junio del 2009.

El 23 de Diciembre, la policía encontrómuerto, con indicios de suicidio, alfinancista Therry Magon de laVillehuchet, de 65 años, uno de losprincipales comercializadores de fondosque gestionaba Madoff y cuyo dinero seabría perdido completamente, siendo unade las principales víctimas de esta estafa.

Grupos de afectados en el caso Madoff

Bancos Fundaciones

AseguradorasBanca Privada

Fondos Personas naturales

Principales empresas afectadas por el esquema Ponzi de la empresa de Madoff

Fraude en cifras a los principales bancos

BIBLIOGRAFIA UTILIZADA

• Madoff y el Esquema Ponzi (http://www.slideshare.net/noltekevin/la-estafa-de-madoff-y-el-esquema-ponzi-1)

• Wikipedia – Esquema Ponzi (http://es.wikipedia.org/wiki/Esquema_Ponzi)

• Análisis Global – El caso Madoff (http://analisisglobal.wordpress.com/2009/01/21/el-caso-madoff-%C2%BFquien-era-%C2%BFcomo-maquino-su-estafa-%C2%BFpor-que-nadie-lo-detecto/)

• Principales bancos y entidades financieras afectadas por el fraude Madoff (http://www.elnuevodiario.com.ni/economia/35255)