Dirección Servicio Tecnológico Nómina - Quizfit · 1. De 21:00 a 22:00 hrs Centro 2. ... Institución financiera que elijes para recibir tu sueldo. Banorte cuenta con el proceso

Servicio Nómina Banorte

Capacitación 2016

Dirección Servicio Tecnológico Nómina

Contenido

Glosario de términos

Definición del servicio

Mercado objetivo

Beneficios Empresas/Empleados

Requisitos de contratación

Operación del servicio

Portabilidad de Nómina

Nómina Web

Expedientes de Nómina

Áreas de Soporte

Variable de medición

Brindar herramientas básicas para realizar la promoción y

venta del servicio Nómina Banorte resaltando las

principales características y beneficios que hacen que

este servicio sea altamente competitivo en el mercado.

Objetivo

Contenido



Mercado objetivo





Nómina Web


Áreas de Soporte



Término: Definición:

Emisora

Número de identificación asignado de forma

exclusiva a la empresa en el momento de la

contratación.

Nómina en

Línea

Opción de dispersión para las empresas.

El recurso en la cuenta del empleado se abona a

más tardar en media hora después de que la

empresa realiza la transmisión del archivo de pagos.

Nómina

Tradicional

(Batch):

Opción de dispersión: el recurso en cuenta del

empleado se abona en proceso nocturno. 1. De 21:00 a 22:00 hrs Centro

2. De 23:00 a 24:00 hrs Centro

Nómina Web

Herramienta web que utiliza la empresa para

administrar su proceso de alta de cuentas y

dispersión de Nómina.


Término: Definición:

Banortel Servicio de atención telefónica para Personas

Físicas.

Línea Directa

Servicio de atención telefónica para Personas

Morales y Personas Físicas con Actividad

Empresarial.

Dispersión Acción de realizar el pago a la cuenta de nómina.

Nóminahabiente Tarjetahabiente que recibe su nómina.

Contenido



Mercado objetivo





Nómina Web


Áreas de Soporte


Servicio diseñado para simplificar la administración y

operación del pago de nómina en las empresas, así mismo

proveer de múltiples beneficios a sus empleados.

¿Qué es Nómina Banorte?

Situación actual

Historia Servicio Estructura Oferta 2do lugar en Nómina en el

mercado

Diciembre 2015

Contenido



Mercado objetivo





Nómina Web


Áreas de Soporte


Personas físicas con actividad empresarial y/o Personas

Morales que requieran el servicio de pago de nómina

ofreciendo beneficios para sus empleados.

Ejemplos:

− Microempresa

− Pymes

− Empresariales

− Corporativos

− Gobiernos

¿Quiénes son tus clientes potenciales?

Contenido



Mercado objetivo





Nómina Web


Áreas de Soporte


Banco en Línea Ideal para Personas Físicas con y sin Actividad Empresarial y

Pymes con necesidades de internet básicas.

Nómina Web Solución tecnológica integral para empresas con demanda operativa y alto

volumen de empleados.

Conexión Banorte Enlace Host – to – Host entre Banorte y su ERP.

En cualquiera de nuestras sucursales Ante cualquier contingencia.

Beneficios Empresas - Canales

Sin importar el tamaño o giro de la empresa en Nómina Banorte ofrece una la solución óptima para realizar la operación de la nómina a través de diferentes canales:

Conciliación de operaciones a detalle

Genera un archivo completo arrojando datos de las operaciones

Amplitud de horario para el pago de nómina

Lunes a domingo de 3:00 am a 22:45 hrs

Operaciones en Internet con alto estándar de seguridad

Validadas a través de un Usuario, Contraseña y Token dinámico

Excelentes beneficios para tus empleados como

Seguro de Vida básico y protección de saldo gratis Capital Humano

Seguridad

Flexibilidad

Control

Beneficios Empresas

Apertura en línea (mismo día) de cuentas para los

empleados.

Programar los pagos hasta con 60 días naturales de

anticipación.

Realizar pagos inmediatos en línea (mismo día).

Pagar la nómina sin importar en qué banco se encuentre.

Sin límite de registros a transmitir por cada archivo.

Beneficios Empresas

Diferentes conceptos de depósito para el pago a tus

empleados (Nómina, aguilando, bono, prima vacacional entre otros).

o Importante utilizar los conceptos de forma correcta.

Elección de la cuenta cargo para realizar el pago.

Nómina Web sin renta mensual o anualidad.

Reserva de tarjetas en la empresa para entrega

inmediata.

Asesoría y capacitación de nuestros ejecutivos

especializados a través de Línea Directa.

Beneficios Empresas

Banorte y Sí Vale unen fuerzas para ofrecer más y

mejores beneficios a las empresas de Nómina.

Beneficios Empresas – Alianza comercial

Empresa líder en vales y tarjetas de servicios en

México, con soluciones que permiten a tu

empresa tener mayor control y ahorro en la

distribución de recursos a empleados, obteniendo

beneficios fiscales.

Monedero electrónicos para Despensa, Combustible, Uniformes, Restaurante, Lealtad, Viajes

• Costo de inscripción

• Costo de envió

• Costo por gastos administrativos

• Costo por anualidad

• Costo por manejo de cuenta

• Costo por lugares de entrega

• Costo por cambios de domicilio

• Costo de tarjetas: tarifa única (Titular, secundarias y adicionales)

• Costo por dispersión sobre tarifas actuales

Al ser empresa de Nómina Banorte y contratar el servicio de

Monedero Electrónico con Sí Vale obtienen beneficios especiales en:

******Contratación directa con Sí Vale.

Beneficios Empresas – Alianza comercial

Contenido



Mercado objetivo





Nómina Web


Áreas de Soporte


Cuenta de cheques y/o tarjeta de débito. Sin comisión por apertura, sin anualidad, sin exigencia de saldo

promedio sin cobro por manejo de cuenta.

Beneficios Empleados

Las cuentas mantienen las condiciones y beneficios mientras reciban

depósitos electrónicos de Nómina Banorte.

Nómina Banorte sin

Chequera (Subproducto 0367)

Nómina Banorte con


La empresa puede aperturar directamente:

Condiciones de tarifas cuentas de nómina

Tarifa Concepto

Nómina Banorte sin

Chequera

0367

Nómina Banorte

con Chequera

0368

0001 Manejo de cuenta $0 $0

Saldo promedio exigido $0 $0

0010 Manejo de cuenta $80 $160

Saldo promedio exigido $1,200 $3,000

Tarifa 0001: mientras reciban dispersión electrónica por depósitos de

Nómina Banorte.

Tarifa 0010: Posterior a 3 meses consecutivos sin recibir depósitos

electrónicos de Nómina Banorte.

Principales características cuentas de nómina

Nómina Banorte sin


Nómina Banorte con


Mismas características que la

cuenta básica.

Apertura desde Nómina Web,

con tarjeta genérica y puede

disponer de efectivo al

siguiente día.

La asignación de tarjeta

nominativa, la cual llega a la

Sucursal en 7 días

aproximado.

Mismos beneficios más:

4 cheques gratis al mes.

Recomendada para ingresos

mensuales superiores a

$25,000 pesos.

Las tarjetas sólo son

Nominativas en la apertura,

para renovación o reposición

puede ser genérica.

Compras en comercios afiliados de todo el mundo con

la tarjeta de débito VISA®.

Retiros gratis en:

• Principales tiendas de autoservicio en toda la

república.

• Sucursales Banorte.

• Cajeros automáticos Banorte.

Pago de servicios con cargo a su tarjeta de Nómina sin

costo.



Acceso a Banco en Línea y Banorte Móvil sin costo.

Para realizar diversas transacciones como

consulta de saldo, pago de servicios y tarjetas

de crédito, transferencias, entre otros.

Banco en Línea

El Banco en el celular, transferencias rápidas,

pago de servicios, consulta de saldos,

movimientos, recargas, retiro de efectivo sin

plástico, entre otros.

Banorte Móvil

Notificaciones sin costo por email por cargos en

comercios a través de Banco en Línea.

Asignación de tarjeta de débito personalizada o genérica

a elección del empleado.

Reposición¹ inmediata de tarjeta de débito en cualquier

Sucursal o Empresa.

Compra de tiempo aire en Cajeros Automáticos, Banco

en Línea y Banorte Móvil.

¹Sin costo renovación o daño. Por robo o extravío $125 + IVA.


Protección del saldo gratis

por fraude en caso de robo o

extravío a través de Blindaje

Banorte.

Cubre hasta:

• $10,000 cuentas sin chequera

• $20,000 cuentas con chequera

-Válido desde la primera dispersión en las

cuentas de nómina.

-Aplica un evento cada 12 meses.

Seguro de Vida gratis con

cobertura de $35,000 pesos.

-Cubre muerte accidental o pérdidas

orgánicas.

-Válido mientras reciba depósitos

electrónicos de Nómina Banorte.

-Es posible incrementar la cobertura del

seguro con Vobo del Director Territorial.

Principales Beneficios Empleados


Acceso a créditos como:

Crédito de Nómina Autoestrene Nómina

Crédito Hipotecario Tarjeta de Crédito

Contenido



Mercado objetivo





Nómina Web


Áreas de Soporte


Requisitos de contratación servicio de Nómina Banorte

Ser Persona Física

con Actividad

Empresarial o

Persona Moral

Tener una cuenta

de cheques en

M.N. Banorte

Firmar contrato de

prestación de

servicios de

Nómina y BEM

para acceso a

herramienta de

pago

Mayor de edad Presentar

identificación

oficial vigente

Comprobante de

domicilio no mayor

a 3 meses

Requisitos apertura cuentas de nómina

La empresa es responsable de recolectar e integrar

el expediente de cada cuenta que aperture (cláusula 6ta.Contrato de Nómina).

Apoyo de Sucursales a la apertura de cuentas: Nómina Banorte sin y con Chequera

Contenido



Mercado objetivo





Nómina Web


Áreas de Soporte



Nómina

Banorte

Contratación del

servicio

Generación de

cuentas para los

empleados y entrega

de plásticos

Pagos a los

empleados

• Al contratar el servicio, se asigna a la Empresa un número de emisora exclusivo.

• Su función es ser la llave identificadora para cualquier duda o seguimiento.

• Este número esta relacionado a la cuenta de cargo y al servicio de Nómina Web.

• Dicho número se informa a la empresa y se imprime en los contratos de las cuentas de los empleados, así como también se identifica en los depósitos de nómina.


• En la empresa se puede aperturar sólo cuentas de Nómina Banorte a sus empleados a través de Nómina Web.

• La apertura puede ser: - En línea. - Tradicional.

• Si decide aperturar cuentas en línea y tarjetas genéricas, podrá iniciar

a depositar en dicha cuenta el mismo día y el empleado podrá utilizar su tarjeta al día siguiente.

• La empresa debe integrar los expedientes de sus empleados para entregar a Banorte para su custodia.


La Empresa tiene 2 opciones para realizar el pago a sus Empleados:

Archivo de pagos Cuentas Banorte

En Cuentas Banorte el abono está disponible un día hábil antes de la fecha indicada por la empresa.

Archivo de pagos Cuentas Banorte y otros

Bancos

Dispersión el

línea (mismo día)

Dispersión batch (Día hábil siguiente o

programado)


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Mercado objetivo





Nómina Web


Áreas de Soporte


Es el derecho que tienes de transferir sin costo tu sueldo,

pensiones y otras prestaciones de la cuenta en la que te

depositan tu salario, al banco de tu elección.

Tú no eliges en qué banco tu empresa te deposita, pero si

puedes elegir en qué banco quieres recibir y administrar tu

sueldo.


Para solicitar este servicio participan:

Cuenta

Banco

Ordenante. La tramita la empresa para la cual

trabajas donde recibes tu salario.

Receptora. La tramitas tú mismo y aperturas en el

banco de tú elección. Cuenta en la que se realizará la

transferencia de recursos que se depositen en tu

cuenta de nómina.

Portabilidad de Nómina – Solicitud CIRCULAR 7/2015

ASUNTO: MODIFICACIONES A LA CIRCULAR 3/2012 (PORTABILIDAD DE NÓMINA)

Ordenante. Institución financiera elegida por la

empresa donde recibes hoy en día tu sueldo.

Receptor. Institución financiera que elijes para recibir

tu sueldo.

Banorte cuenta con el proceso de solicitud bajo el Banco

Ordenante, es decir "Cuando un nóminahabiente recibe su

sueldo con Banorte y se quiere cambiar de banco".

Durante el 2016 se liberará el desarrollo tecnológico para

que Banorte pueda realizar el trámite bajo el Banco

Receptor, es decir "Cuando un tarjetahabiente de otro

banco quiera recibir su sueldo con Banorte".

Portabilidad de Nómina – Situación actual

Ambos procesos por regulación deben estar activos en las Sucursales Banorte

Portabilidad de Nómina – Proceso Sucursal Banco Ordenante

1. Se presenta en Sucursal

solicitando el Alta o Baja del

servicio Transfer de Recursos

(Portabilidad de Nómina)

2. Ingresa a TF a la rutina 4.13

Servicios Especiales>

Transferencias de Nómina.

Desliza el plástico a través de Pinpad

3. Valida que los datos de la cuenta

coincidan vs ID. Ingresa CLABE o

# plástico y Banco sobre el cual

desea hacer la transferencia.

- Identificación oficial vigente.

- Documento que acredite

titularidad de la cuenta como:

• Caratula del contrato de

apertura de la cuenta

• Estado de cuenta (no mayor

a 3 meses) o,

• Tarjeta de débito vigente

con nombre impreso

- Número de cuenta CLABE 18

dígitos donde se quiere recibir el

sueldo.

4. Valida y autoriza

electrónicamente la operación.

5. TF imprime formato en dos tantos,

recaba firma de cliente y funcionario

facultado. Entrega copia al cliente.

6. Integra expediente con el formato

original, copia ID y copia del plástico.

Sucursal custodia el expediente.

Formato Alta

Formato Baja

Portabilidad de Nómina – Proceso Sucursal Banco Ordenante

Más tardar 5to

día hábil a partir

de la solicitud

Portabilidad de Nómina – Póster

Por indicación de Banxico,

durante todo el mes de enero y

julio de cada año, las

Sucursales debe colocar de

forma visible la información del

póster.

Se pide apoyo para cumplir con

las obligaciones que marca

Banxico y así evitar sanciones a

nuestra institución.

Contenido



Mercado objetivo





Nómina Web


Áreas de Soporte


Sistema que reside centralmente en los servidores de

Banorte, al cual el usuario podrá ingresar desde cualquier

equipo con conexión a Internet (usuario, contraseña y

token).

¿Qué es Nómina Web?

Ingreso desde un navegador con Internet, por lo que no es necesario

instalaciones o configuraciones adicionales en el equipo de la empresa.

La herramienta permite:

• Alta de cuentas Banorte para sus empleados.

• Asignación de tarjetas de nómina (sólo cuentas Banorte), ya sea

por alta de cuenta, reposición por maltrato, robo o vencimiento.

• Dispersión de pagos a cuentas Banorte y Otros Bancos.

• Operaciones en línea o por el método tradicional (batch).

• Consulta de archivos transmitidos y del resultado de cada uno

de ellos.

• Cancelación de archivos en caso de error (antes de la ejecución

del proceso).

• Reverso de Nómina (sólo aplica en Dispersión en Línea para

Cuentas Banorte e Ixe).*

Nómina Web - Servicio

*El canal no tiene un archivo de respuesta, solamente a las

empresas que cuentan con buzon.net

Nómina Web - Ingreso


En esta pantalla se debe ingresar nuevamente los datos de acceso:

Usuario, Contraseña + No. Token



Si el acceso fue

exitoso aparecerá

esta pantalla de

Bienvenida.

Desde aquí se podrá

ingresar a los

diversos módulos

que ofrece esta

herramienta.

Menú principal

Pantalla: Alta/Mantenimiento

En línea Este botón tiene la funcionalidad de

ejecutar el Tipo de Operación en

tiempo real.

Módulo: Dispersión

Pantalla: Captura

Cancelar Archivo En la parte baja de la pantalla se encuentra este botón, este

ejecuta la acción de cancelar el archivo transmitido.

Solo se permite cancelar los archivos que tengan estatus

LIBRE.

Pantalla: Cancelación de Archivos

Convertidor de archivos

Convertidor: Altas de nómina

Convertidor: Pago de nómina

- Tipo de pago: La empresa podrá seleccionar el concepto que mejor

describa el pago que realizará a sus empleados. Se cuenta con el

siguiente catálogo de tipos de pago:

* Pago de nómina

* Adelanto de nómina

* Pago honorarios

* Pago Aguinaldo

* Pago Prima vacacional

* Pago utilidades

* Pago fondo de ahorro

* Gratificación

* Otros

- Multicuentas de Cargo: La empresa podrá seleccionar la cuenta de su

preferencia con la que desee realizar el pago de nómina.

Nómina Web – Funcionalidades recientes

Se mostrarán las cuentas de cargo a las que tiene permisos el

usuario para poder realizar el pago

Se despliega el catálogo para seleccionar el concepto que

mejor describa el pago a realizar

Se debe capturar cuando el campo Tipo de pago es igual a 01 (Adelanto de nómina) y se valida que debe ser mayor a 7

días y menor a 90.

Nómina Web – Funcionalidades recientes

Contenido



Mercado objetivo





Nómina Web


Áreas de Soporte


Objetivo

Presentar las estrategias de seguimiento al proyecto

Expedientes de Nómina que tiene como finalidad:

• Simplificar la integración de expedientes en la

apertura de la cuenta por parte de las empresas.

• Disminuir el riesgo a sanciones ante la autoridad

por el incumplimiento en la integración de

expedientes de las cuentas de nómina.

Antecedentes

Banxico clasifica las cuentas de captación en 4 niveles. Las principales

diferencias entre ellos son:

Nivel 2 Nivel 3 Nivel 4

Límite de

depósito

mensuales

3,000 UDIs

(aprox. $16 mil)

10,000 UDIs

(aprox. $54 mil) Sin límite

Requisitos

apertura

Aceptación en ATM

No es obligatorio

expediente

Obligatorio Copia de ID oficial

Firma de contrato

Obligatorio Copia ID oficial y

comprobante domicilio

Firma de contrato

Cuentas Productos

Nivel

4

Portafolio

actual Nómina

Banorte

Sumanómina

Enlace Dinámica

Nómina sin/con Cheq

Antecedentes

• La empresa integra y custodia los expedientes (Cláusula

6ta. Contrato de Nómina).

• Banorte puede solicitarlos cuando lo considere necesario.

• Revisiones aleatorias a las empresas indican que los

expedientes no se integran o bien, no de forma correcta.

• En abril de 2014 se incrementan las multas para los

Bancos que no entreguen correctamente los expedientes.

• Banorte está expuesto a un alto riesgo de sanción por

expediente incompleto.

¡El portafolio de nómina se extiende!

Situación actual

Nómina

Banorte 2 (0705)

Nómina

Banorte sin

Chequera (0367)

Nómina

Banorte con

Chequera (0368)

Nómina

Banorte 3 (0706)

**Cuentas nuevas**

Límite depósito

mensual

3,000 UDIs (aprox. $16 mil)

Límite depósito

mensual

10,000 UDIs (aprox. $54 mil)

Límite depósito mensual

Sin límite

Apertura:

Obligatorio expediente

completo Apertura:

N/A expediente Firma electrónica

Apertura:

Obligatorio ID Firma electrónica **Mantienen las mismas condiciones que Nómina Banorte sin Chequera.

Por el momento no aperturables en Sucursal.

Estrategias

Integrar y recolectar

expedientes de nómina.

Segmentar a los clientes para

asignarles una cuenta de nómina

con base a sus depósitos.

Migración de

cuentas

Recolección de

expedientes

Migración de cuentas de nómina

1. Para mitigar riesgo, se migran cuentas hacia

los nuevos productos de nómina (0705 y

0706).

El cliente mantiene su mismo número de

cuenta y plástico.

La única diferencia es limite en el importe

de depósito mensual permitido.

2. Comunicación a empresas previa a la

migración de cuentas.

Acciones

Criterios para clasificar las cuentas por nivel:

68

Monitoreo

Cuentas

Vigentes

Antigüedad

Otros Productos

Bancarios

Segmento

• Últimos 12 meses de depósitos considerando el importe

más alto.

Buffer

• Cuentas con estatus Activo al cierre de Enero 2016 y con

dispersión de nomina vigente (Tarifa 1).

• Se definieron 3 rangos de antigüedad de cuenta, de 1 a 6

meses, de 7 a 12 meses y más de 12 meses para

clasificar las cuentas en niveles.

• Se revisaron otros productos bancarios con los que

presumiblemente tenemos el expediente completo del

cliente (al menos identificación oficial).

• Se excluye el Segmento Preferente.

• Como excedente de depósitos por cuenta se definió

$5,400 (1,000 UDIS) para simular la migración entre

niveles

Abril 11 se realizó la primera migración:


No. Nombre Emisora CR Territorial Banca

4821 LIGA MAYOR DE FRANCISCO I MAD 1487 NORTE PYME

22669 LIGA MAYOR DE FRANCISCO I MAD 1487 NORTE PYME

32597 LIGA MAYOR DE FRANCISCO I MADE 1487 NORTE PYME

28041 KEY SAFETY SYSTEMS D E MEXICO 165 NOROESTE PYME

35940 MEDIMEXICO S DE RL DE CV 119 NOROESTE PYME

20530 KEY SAFETY SYSTEMS DE MEXICO S 73 NORTE PYME

35220 SECOBANA SA DE CV 8005 NOROESTE PYME

35229 SECOBANA SA DE CV 8005 NOROESTE PYME

52731 IDEAS CORPORATIVAS Y FUNCIONAL 310 MEXICO SUR PYME

Se registraron

5,126 migración de

cuentas de

forma exitosa.


Casos posibles Sucursal – Clientes migrados

Cliente se

presenta en

Sucursal

Trámite ventanilla:

Al realizar depósito

en caso de exceder

límite mensual

aparecerá un

ERROR

Solicitar que

acuda con

ejecutivo de

escritorio

- Validar subproducto

rutina 5-1-1 en NTF.

- Si es Subproducto

0705 y 0706, realizar

cambio de producto al

0367 a través folio

SAPSOA.

- Tiempo: Siguiente

día hábil bancario.

1

Empresa:

Archivo de

respuesta marca

Rechazo a

ciertas cuentas

de nómina:

"Excede límite

de depósitos".

Contacta a Línea

Directa o Ejecutivo

de atención

Informar que debe

canalizar al

empleado a

cualquier Sucursal.

Empleado

debe

regularizar

su

expediente.

- Validar subproducto

rutina 5-1-1 en NTF.

- Si es Subproducto

0705 y 0706, realizar

cambio de producto al

0367 a través folio

SAPSOA.

- Tiempo: Siguiente

día hábil bancario.

2


Casos posibles Sucursal – Clientes migrados

En caso de presentar alguna emisora sensible que desee

regularizar los expedientes del total de sus cuentas

activas se podrá reimprimir los contratos de forma masiva

y realizar la recolección dependiendo la negociación a

través de:

Recolección de expedientes

A través de Ejecutivo o

Sucursal

(apoyo/seguimiento)

Visita en empresa con

proveedor externo

Selección de

cuentas por

Emisora

1

Seguimiento de migración a Emisoras marcadas con Aviso

Personalizado

6 Envía BD a Producto estatus de migración por

Emisora

4

Envío de BD por territorio a

Subdirector Digital/PYME

2

- Notifica a

Emisoras

marcadas con

Aviso Masivo 5

Identificación de

Emisoras para aviso

masivo o

personalizado.

3

Migración de cuentas de nómina - Comunicación

- Volumen de cuentas

candidatas a migrar por nivel.

- Fecha potencial para

realizar la migración.

Producto Producto

Subdirector

Subdirector/Ejecutivos

Producto Producto

En 5 días

hábiles

Contenido



Mercado objetivo





Nómina Web


Áreas de Soporte


Soporte:

Línea Directa

PFAE y PM Banortel

Persona Física

SOA

Sucursales Banorte

Contenido



Mercado objetivo





Nómina Web


Áreas de Soporte


Variable de medición Nómina Banorte

La estrategia general del producto ha cambiando su

enfoque de acuerdo a:

Crecimiento neto en

empleados con depósito

de nómina mensual igual

o mayor a $3,000 M.N.

Colocación nóminahabientes

nuevos con depósito de

nómina mensual igual o

mayor a $3,000. M.N.

Nuevo Anterior

Cuenta con calidad: En el mes reciba depósitos electrónicos de

Nómina igual o mayor a $3,000 de la misma emisora.

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