42 溫心尊重．值得信託

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經歷金融風暴後 許多人對理財更懼怕 主要認為多投資

多錯 少有賺錢的情況 但是生活成本不斷墊高的現在 受薪階

級光靠有限的所得來源 要能獨立在大都會中生活並不容易 更

何況是成家立業 本書作者本身為大學財管系副教授 產經學界

歷練豐富 加上數十年的理財經驗 匯集大智慧於此 希望人人打

造一份屬於自己有尊嚴的生活

本書共分成四大課程 其中有33章節 投資第一課是告訴大

家要如何做好投資準備 內容包括要投資人先有理財目標 認識自

己 認識投資工具 如何避開投資風險以及如何衡量投資績效等 因

為多數人只想賺錢 但不見得知道自己賺錢的目的 投資虧錢亦不代

表投資工具有問題 而是運用得不得當 時機對不對 資產配置也是

有技巧的 多數人可能配置一堆標的 卻沒有分散風險的功能 最後

是教大家如何用 三高一低 衡量投資績效

投資第二課是認識四大投資金律 從 理論面 瞭解風險與報酬的關係

資產價格長期不會背離基本面 以及如何透過投資組合 賺到免費的午餐

要認清不想承受風險 卻要獲得高報酬是不切實際的 從 歷史面 瞭解股票

的特質 什麼股票長期增值最多 以及共同基金與指數基金的差異 從 心理

面 瞭解人性的弱點 為何股價時常漲過頭後又跌過頭 從 交易面 的觀察

教大家如何為自己爭取有利的交易平台 讓自己獲利的機會增加

投資第三課是教大家如何掌握投資策略 認清什麼風險可以承擔 什麼風

險一定要避開 從作者多年累積的交易經驗 告訴大家如何運用基本分析與技

術分析 如何觀察市場的賺錢機會 以及如何選好基金 投資第四課則是教大

家如何做好全天候有效的資產配置 何謂五大資產配置 核心基金與衛星基金

如何選擇及運用 萬一套牢 如何制訂投資策略幫您逆轉勝 最後是如何依景

氣循環周期來動態調整資產配置

不瞭解自己 如何運用投資工具幫助自己 不瞭解投資工具 又如何挑選

適合自己的標的 不瞭解金融市場 又如何趨吉避凶 從中獲利 本書算是近

期難得對理財有較全面性探討的書籍 依階段性探討人性 投資工具與金融市

場的關係 而書中表達方式淺顯易懂 同時將財務複雜的公式簡單介紹給大家

認識 是一本投資理財不可多得的好書

聰明 聰明投資金律

文●上海銀行信託部 馮振杰

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全天候有效，放久不出事的投資法則

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