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펀드투자정보 쉽게 찾는 방법 요약[ ]

펀드

가입전

펀드투자 기본정보◇

금융감독원 홈페이지(www.fss.or.kr 소비자정보실 금융거래시 유) → →

의사항 소비자유의사항에서 알기쉬운 펀드투자 조회 (→ 「 」 바로가기)

펀드의 보수비용 비교◇

자산운용협회 이하 협회 홈페이지( “ ”) (www.amak.or.kr 전자공시 기준) → →

가격 및 등락 보수 및 비용에서 조회→ (바로가기)

온라인 전용펀드 정보◇

협회 홈페이지(www.amak.or.kr 전자공시 통계정보 회사별) → → → 통계

→ 온라인 전용펀드 현황에서 조회 (바로가기)

자산운용회사에 대한 정보◇

협회 홈페이지(www.amak.or.kr 전자공시 고유재산에서 조회) → → (바로가기)

펀드매니저 수와 펀드 수 정보◇

협회 홈페이지(www.amak.or.kr 전자공시 통계정보 회사별) → → → 통계

펀드매니저수 및 펀드수 현황에서 조회→ (바로가기)

펀드

가입시

펀드에 대한 기본정보◇

펀드 가입시 판매회사가 주요 내용을 설명하고 투자자에게 교부하는 투자설명서에 기본적인 정보가 포함되어 있고 투자설명서는 협회 홈, 페이지(www.amak.or.kr 전자공시 간접투자재산 투자설명서에서조회) → → → (바로가기)자산운용회사판매회사의 홈페이지에서도 투자설명서를 공시※ ․펀드 기준가격◇

협회 홈페이지(www.amak.or.kr 전자공시 기준가격 및 등락) → → 기준→가격 및 등락 기준가격 조회에서 조회→ (바로가기)자산운용회사판매회사의 홈페이지에서도 확인가능※ ․

펀드

보유 및

환매시

펀드의 운용정보◇

자산운용회사가작성하여판매회사가송부하는자산운용보고서분기 회를활용( 1 )

펀드에 중요한 사항 발생여부◇

협회 홈페이지(www.amak.or.kr 전자공시 간접투자재산 펀드) → → →수시공시에서 특정 펀드에서 발생한 중요한 사항을 조회 (바로가기)

펀드의 적정운용여부◇

수탁회사가 작성하여 판매회사가 송부하는 수탁회사보고서통상 년 회를 활용( 1 )

펀드 환매정보◇

환매시 적용되는 기준가격 환매대금지급일 투자자가 부담하여야 할 환, ,매수수료에 관한 정보는 투자설명서를 통하여 확인

펀드간 운용성과 비교◇

협회홈페이지(www.amak.or.kr 전자공시 운용실적공시에서 조회) → → (바로가기)

펀드투자 수익률◇

펀드투자 수익률은 원칙적으로 매입시 적용된 기준가격과 현재 시점의 기준가격의 차이로 계산 자세한( 계산방법은 알기쉬운 펀드투자 참조)「 」

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펀드투자정보 쉽게 찾는 방법

1 펀드 가입전 필요한 정보

1-1 펀드투자에 관한 기본정보를 원한다면?

펀드투자시 펀드의 구조종류 펀드투자에 따른 위험 펀드선택요, ,□ ․령등 기본정보를 알아야 합니다 이러한 정보는. 알기쉬운 펀드투「

자 에 포함되어」 있습니다.

◦ 금융감독원 홈페이지(www.fss.or.kr 소비자정보실 금융거래시) - - 유의

사항 소비자유의사항을 차례대로 선택하고 검색창에 알기쉬운- “ 펀

드투자 를 입력하면 알기쉬운 펀드투자 를 보실 수 있습니다” .「 」

(소비자유의사항으로 바로가기)

1-2 펀드에서 지출하는 보수비용을 비교하려면?

펀드에서 지출하는 보수와 운용과정에서 경상적반복적으로 지출하는□ ․비용을 펀드의 순자산액 자산총액 부채총액 의 평균잔액으로 나누어( - )

산출한 것을 보수비용비율 이라고 합니다(total expense ratio, TER) .

◦ 보수비용비율은 자산운용협회 홈페이지(www.amak.or.kr 전자) - 공시 -

기준가격 및 등락 보수 및 비용을 차례대로 선택하여 조회할 수 있-

습니다. (바로가기)

다음은 펀드 투자자께서 펀드투자에 필요한 정보를 쉽게 찾는 방법에

대한 내용을 담고 있습니다 크게 펀드 가입전 펀드 가입시 펀드 가입. , ,

기간중 또는 펀드 환매시로 구분하였으나 펀드 투자자의 필요에 따라

정보를 다양하게 활용할 수 있습니다.

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1-3 보수수수료가 저렴한 온라인 전용펀드를 찾으려면?․□ 온라인 전용펀드란 펀드 판매회사의 일선 영업점에서 판매하지 않고 인

터넷등 온라인으로만 판매되는 펀드로서 일선 영업점에서 판매하는 펀드

보다 보수수수료가 저렴한 것이 보통입니다.․◦ 자산운용협회 홈페이지(www.amak.or.kr 전자) - 공시 통계정보 회사- -

별 통계 온라인 전용펀드 현황을 차례대로 선택하여 자산운용회사와-

판매회사별 온라인 전용펀드를 찾을 수 있습니다.(바로가기)

1-4 펀드를 운용하는 자산운용회사에 대한 정보를 찾으려면?

자산운용회사에 대한 정보는□ 회사개황 임원정보 주주현황 재무상태, , , ,

운용규모등이 정기적으로 제공되고 있으며 이외에도 임원의 변경등,

수시경영공시 사항에 대하여도 제공되고 있습니다.

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자산운용협회 홈페이지(◦ www.amak.or.kr 전자) - 공시 고유재산을 차례-

대로 선택하면 자산운용회사에 대한 정보를 조회할 수 있습니다.(바로가기)

*투자설명서에도 자산운용회사에 관한 정보가 포함되어 있습니다.

1-5 자산운용회사별 펀드매니저 수와 펀드 수에 대한 정보를 찾으려면?

□ 자산운용회사에 소속되어 펀드를 운용하는 펀드매니저의 수와 펀드매니저별

운용하는 펀드 수 자산운용회사별 전체 펀드 수에 대한 공시정보를 조,

회하려면

자산운용협회 홈페이지(◦ www.amak.or.kr 전자) - 공시 통계정보- - 회사별

통계 펀드매니저수 및 펀드수 현황을 차례대로 선택하시면 됩니다- .(바로가기)

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2 펀드 가입시 필요한 정보

2-1 가입하고자 하는 펀드에 대한 기본정보를 알려면?

□ 가입하고자 하는 펀드의 투자설명서에 투자목적 운용대상 및 운용전략, ,

운용제한 투자위험 보수수수료 펀드매니저 과거 운용성과등 기본적, , , ,․인 정보가 포함되어 있습니다.

◦ 펀드 가입시 판매회사는 투자설명서의 주요내용을 투자자에게 설명하고

교부하여야 합니다.

또한,□ 자산운용협회 홈페이지(www.amak.or.kr 전자) - 공시 간접투자재-

산 투자설명서를 차례대로 선택하여 특정 펀드의 투자설명서를 조회할-

수 있으며(바로가기), 자산운용회사와 판매회사의 인터넷홈페이지에서

도 투자설명서를 공시하고 있습니다.

2-2 펀드 기준가격을 찾으려면?

□ 펀드 가입시 투자자가 납입하는 금액을 펀드의 기준가격으로 나누어 투

자자의 펀드 지분 보유수량을 계산하게 됩니다.

◦ 또한 펀드 가입시점의 과표기준가격, *은 투자자의 펀드투자소득에 대한

원천징수를 하는 경우 기준이 됩니다.

과표기준가격 펀드 투자자의 펀드투자소득에 대한 원천징수를 위하여 과세대* :상 소득을 기준으로 하여 계산한 기준가격 예를 들어 국내 상장주식에 대하여 펀(드에서 매매차익이나 매매차손이 발생한 경우 과표기준가격에 반영되지 않음)

□ 기준가격은 투자자의 자금 납입일 이후에 산출되는 기준가격을 적용하는

것이 원칙이며 펀드 가입시 적용하는 기준가격은 펀드의 투자설명서에서

확인할 수 있습니다.

◦ 기준가격과 과표기준가격은 자산운용회사나 판매회사의 홈페이지를 통하여

확인할 수 있습니다.

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◦ 또한, 자산운용협회 홈페이지(www.amak.or.kr 전자) - 공시 기준- 가격 및

등락 기준가격 및 등락 기준가격 조회를 차례대로 선택하시면- - 기준가

격에 대한 종합적인 정보를 조회할 수 있습니다.(바로가기)

3 펀드 가입기간중 및 환매시 필요한 정보

3-1 가입한 펀드가 어떻게 운용되고 있는지 알려면?

□ 자산운용보고서를 통하여 펀드의 운용성과 펀드가, 보유한 자산의 내역,

펀드에서 매매한 주식등의 내역 및 비용 펀드가 보유한 주식에 대한,

의결권 행사내역 등에 대한 정보를 확인할 수 있습니다.

자산운용보고서는 자산운용회사가 작성하는 보고서로서 개월에 회3 1◦

이상 판매회사를 통해 투자자에게 우편등을 통하여 제공하고 있습니다.

◦ 의 경우에는 자산운용보고서를 자산운용회사판매회사 및 자산MMF ․ 운

용협회의 인터넷홈페이지를 통하여 공시하고 있습니다.

자산운용협회 홈페이지- (www.amak.or.kr 전자) - 공시 간접투자재산-

자산운용보고서 를 차례대로 선택하면 의 자산운용보고서- (MMF) MMF

를 조회할 수 있습니다. (바로가기)

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3-2 가입한 펀드에 중요한 사항이 발생되었는지 알려면?

펀드에 중요한 사항이 변경되는 경우 당해 펀드를 운용하는 자산운용□

회사는 그 사실을 지체없이 공시하도록 되어 있습니다 관련법령상 중.

요한 사항은 다음 사항으로 정해져 있습니다.

펀드매니저의 변경①

펀드의 환매연기 또는 환매재개의 결정 및 그 사유②

펀드자산중 부실자산의 발생한 경우 그 내역 및 상각률③

투자자총회의 의결내용④

약관정관 또는 투자설명서의 변경 단순 자구수정등은 제외( )⑤ ․자산운용회사의 합병 또는 영업양도양수 등⑥ ․기준가격의 수정⑦

□ 자산운용협회 홈페이지(www.amak.or.kr 전자공시 간접투자) - - 재산 -

펀드 수시공시를 차례대로 선택하면 특정 펀드에서 발생한 중요한 사항을

조회할 수 있습니다.(바로가기)

3-3 가입한 펀드가 적정하게 운용되고 있는지 알려면?

□ 자산운용회사가 펀드를 적정하게 운용하고 있는지 여부는 수탁회사가 작

성하는 수탁회사보고서를 활용하면 됩니다.

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◦ 수탁회사보고서란 자산운용사가 펀드재산을 적정하게 운용하였는지 여부

등에 대해 펀드의 수탁회사 은행등 가 확인한 내용을( ) 회계기간 종료

후 월 이내에2 작성 투자자에게 우편등을 통하여 제공하는 보고서입니다.

수탁회사보고서에는 약관정관의 주요 변경사항 수익자 주주- , ( )․ 총회

의결사항 펀드자산의 평가 및 기준가격 산출의 적정성 여부, 펀드의,

운용제한사항의 준수여부 등이 포함되어 있습니다.

의 경우에는 수탁회사보고서를 수탁회사판매회사 및 자산운용협MMF□ ․회의 인터넷홈페이지를 통하여 공시하고 있습니다.

자산운용협회 홈페이지(◦ www.amak.or.kr 전자) - 공시 간접투자재산- -

수탁회사보고서를 차례대로 선택하면 의 수탁회사보고서를 조회할MMF

수 있습니다.(바로가기)

3-4 펀드 환매시 적용되는 기준가격과 환매대금지급일을 알려면?

펀드 환매시 적용되는 기준가격과 환매대금지급일에 대한 정보는 투자□

설명서를 통하여 확인할 수 있습니다.

◦ 또한 환매시 투자자가 부담하여야 할 환매수수료에 관한 정보도 투자,

설명서를 통하여 확인할 수 있습니다.

투자설명서에 관한 사항은 가입하고자 하는 펀드에 대한 기본정보를 알“2-1※

려면 부분을 참고하십시요?”

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3-5 펀드간 운용성과를 비교하려면?

□ 펀드간 운용성과는 자산운용협회 홈페이지(www.amak.or.kr 전자공시) -

운용실적공시를 차례대로 선택하면 쉽게 비교할 수 있습니다- .(바로가기)

◦ 현재 제공되는 정보는 펀드별 기간별 유형별 수익률등이며 매월 초 영/ /

업일 기준가격을 대상으로 월 회 공시되고 있습니다1 .

3-6 펀드코드를 활용하여 펀드정보를 찾으려면?

□ 자산운용협회 홈페이지(www.amak.or.kr 전자공시를 선택한) - 후 통합“

펀드검색 펀드명 코드 에서 펀드코드를 입력하여 펀드정보를 조회할: / ”

수 있습니다.

펀드별 펀드코드는 자산운용협회 전자공시에서 협회코드 조회 란을“ ”◦

선택한 후 펀드 명을 입력하면 찾을 수 있습니다.(바로가기)

3-7 펀드투자의 수익률을 계산하려면?

□ 자신이 가입한 펀드의 수익률은 자신이 가입한 시점의 기준가격과 현재

시점의 기준가격의 차이를 가입한 시점의 기준가격으로 나누어 계산

할 수 있음

자세한 계산방법은 알기쉬운 펀드투자 페이지 참조* 38「 」

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투자자에게 분기별로 송부되는 자산운용보고서□ 는 펀드전체를 기준으로

작성하는 보고서이므로 펀드투자자별 수익률 정보가 포함되어 있지 않

습니다.

◦ 적립식으로 투자하는 경우에는 판매회사에 문의하여 수익률을 확인하는

것이 편리합니다.