Estados Financieros Julio, 2012. Agosto, 2012.. Actividad mensual

Estados FinancierosJulio, 2012.

Agosto, 2012.

Actividad mensual.

Balances.

Rubro Notas Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %Anterior VERT Actual VERT Mensual Horiz Vert

ACTIVOSActivo Corrientes ¢ 2,504,653,919 69.5% ¢ 3,356,063,919 73.9% ¢ 851,410,000 34.0% 4.5%

Disponibilidades 2 ¢ 650,547,306 18.0% ¢ 467,415,080 10.3% -¢ 183,132,226 -28.2% -7.7%Inversiones en Moneda Local (Reservas) 3 ¢ 473,355,189 13.1% ¢ 473,355,189 10.4% ¢ 0 0.0% -2.7%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. ¢) 4 ¢ 617,341,366 17.1% ¢ 1,579,830,366 34.8% ¢ 962,489,000 155.9% 17.7%Inversiones en Moneda Extranjera 5 ¢ 275,271 0.0% ¢ 276,678 0.0% ¢ 1,407 0.5% 0.0%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. $) ¢ 354,721,996 9.8% ¢ 356,551,165 7.9% ¢ 1,829,169 0.5% -2.0%Cuentas por Cobrar 6 ¢ 130,513,673 3.6% ¢ 201,475,204 4.4% ¢ 70,961,531 54.4% 0.8%Intereses por Cobrar 7 ¢ 101,212,947 2.8% ¢ 103,354,484 2.3% ¢ 2,141,537 2.1% -0.5%Inventarios ¢ 2,287,642 0.1% ¢ 2,338,694 0.1% ¢ 51,052 2.2% 0.0%Porción Circulante de la Cartera de Crédito 8 ¢ 167,279,074 4.6% ¢ 164,356,310 3.6% -¢ 2,922,764 -1.7% -1.0%Gastos Diferidos ¢ 590,834 0.0% ¢ 1,300,149 0.0% ¢ 709,315 120.1% 0.0%Otros Documentos por cobrar ¢ 5,937,521 0.2% ¢ 1,757,000 0.0% -¢ 4,180,521 -70.4% -0.1%Gasto pagado por adelantado ¢ 591,100 0.0% ¢ 4,053,600 0.1% ¢ 3,462,500 585.8% 0.1%

Activo No Corrientes ¢ 1,100,637,693 30.5% ¢ 1,179,105,355 26.0% ¢ 78,467,662 7.1% -4.6%Cartera de Crédito 8 ¢ 953,055,125 26.4% ¢ 954,117,584 21.0% ¢ 1,062,459 0.1% -5.4%Estimación por Incobrables 8 -¢ 275,085 0.0% -¢ 474,642 0.0% -¢ 199,557 72.5% 0.0%Gastos Diferidos ¢ 12,659,480 0.4% ¢ 12,255,680 0.3% -¢ 403,800 -3.2% -0.1%Mobiliario y Equipos de Oficina ¢ 8,083,408 0.2% ¢ 7,796,887 0.2% -¢ 286,521 -3.5% -0.1%Obras en proceso ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 #¡DIV/ 0! 0.0%Vehículos ¢ 6,942,708 0.2% ¢ 6,830,729 0.2% -¢ 111,979 -1.6% 0.0%Otros Activos No Corrientes 9 ¢ 120,172,057 3.3% ¢ 198,579,117 4.4% ¢ 78,407,061 65.2% 1.0%

Cuentas Transitorias ¢ 0 0.0% ¢ 4,501,472 0.1% ¢ 4,501,472 #¡DIV/0! 0.1%Cuenta Puente ¢ 0 0.0% ¢ 4,501,472 0.1% ¢ 4,501,472 #¡DIV/ 0! 0.1%

TOTAL ACTIVO ¢ 3,605,291,612 100% ¢ 4,539,670,746 100% 934,379,134 25.9% 0.0%

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.BALANCE DE SITUACION

Al 31 de Julio del 2012

Balances.


PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,605,291,612 100% ¢ 4,539,670,746 100% 934,379,134 25.9% 0.0%Pasivo ¢ 777,285,653 21.6% ¢ 1,674,088,849 36.9% 896,803,196 115.4% 15.3%Pasivo Corriente ¢ 722,439,220 20.0% ¢ 1,602,042,308 35.3% 879,603,088 121.8% 15.3%

Obligaciones con Empleados 10 ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0 #¡DIV/ 0! 0.0%Ahorro Voluntarios Personales 10 ¢ 174,701,196 4.8% ¢ 195,791,810 4.3% 21,090,614 12.1% -0.5%Ahorro Escolar 10 ¢ 4,332,757 0.1% ¢ 3,869,153 0.1% (463,604) -10.7% 0.0%Financiamiento Bursátil 11 ¢ 528,197,647 14.7% ¢ 1,385,422,330 30.5% 857,224,683 162.3% 15.9%Gastos Acumulados por Pagar ¢ 15,207,620 0.4% ¢ 16,959,015 0.4% 1,751,394 11.5% 0.0%Gastos por Distribuir ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0 0.0% 0.0%

Pasivo No Corriente ¢ 54,846,433 1.5% ¢ 72,046,541 1.6% 17,200,108 31.4% 0.1%Otras Obligaciones ¢ 54,846,433 1.5% ¢ 72,046,541 1.6% 17,200,108 31.4% 0.1%

Patrimonio ¢ 2,828,005,960 78.4% ¢ 2,865,581,897 63.1% 37,575,937 1.3% -15.3%Aporte Asociado 12 ¢ 874,301,876 24.3% ¢ 878,965,814 19.4% 4,663,938 0.5% -4.9%Aporte Patronal 13 ¢ 1,329,894,684 36.9% ¢ 1,354,568,567 29.8% 24,673,883 1.9% -7.0%Aportes Extraordinarios 14 ¢ 492,927,560 13.7% ¢ 491,960,572 10.8% (966,988) -0.2% -2.8%Aportes en Custodia ¢ 34,123,316 0.9% ¢ 28,319,106 0.6% (5,804,209) -17.0% -0.3%Reservas Patrimoniales ¢ 9,918,187 0.3% ¢ 13,670,615 0.3% 3,752,428 37.8% 0.0%Excedentes del Período ¢ 86,840,337 2.4% ¢ 98,097,223 2.2% 11,256,886 13.0% -0.2%

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,605,291,612 100% ¢ 4,539,670,746 100% ¢ 934,379,134 25.9% 0%

ESTADO DE SITUACIONAl 31 de Julio del 2012

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.

Estado de Resultados.

RUBRO Mov % Mov % Variaciçon Var % Var %Anterior Vert Actual Vert Mensual Horiz Vert

INGRESOSIntereses Préstamos 12,347,134 27.0% 12,444,032 24.0% 96,898 0.8% -3.0%Intereses Inversiones 9,448,098 20.7% 12,832,965 24.7% 3,384,867 35.8% 4.1%Intereses sobre cuentas 275,310 0.6% 247,808 0.5% (27,502) -10.0% -0.1%Descuentos Ganados 4,660 0.0% 155,696 0.3% 151,036 3241.1% 0.3%Comisiones Ganadas 1,539,650 3.4% 2,332,678 4.5% 793,028 51.5% 1.1%Ganancia en Venta de Inversiones - 0.0% 194,344 0.4% 194,344 #¡DIV/0! 0.4%Ingresos Otros Negocios 22,035,310 48.2% 21,665,165 41.8% (370,144) -1.7% -6.5%Otros Ingresos 29,793 0.1% 1,983,240 3.8% 1,953,447 6556.8% 3.8%

TOTAL INGRESOS 45,679,953 100% 51,855,928 100% 6,175,974 13.5% 0.0%

EGRESOSGastos Administrativos 11,555,349 25.3% 12,372,105 23.9% 816,756 7.1% -1.4%

Gastos para Actividades Sociales 1,119,273 2.5% 1,066,565 2.1% (52,708) -4.7% -0.4%

Gastos Otros Negocios 20,656,292 45.2% 20,671,312 39.9% 15,020 0.1% -5.4%

Gastos Financieros 7,705,557 16.9% 6,489,060 12.5% (1,216,497) -15.8% -4.4%

TOTAL EGRESOS 41,036,471 89.8% 40,599,042 78.3% (437,429) -1.1% -11.5%

EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 4,643,482 10.2% 11,256,886 21.7% 6,613,404 142.4% 11.5%

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.ESTADO DE RESULTADOS


Estado de Resultados.

RUBRO Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %Anterior Vert Actual Vert Mensual Horiz Vert

INGRESOSIntereses Préstamos 114,597,048 26.0% 127,041,080 25.8% 12,444,032 10.9% -0.2%Intereses Inversiones 89,044,569 20.2% 101,877,534 20.7% 12,832,965 14.4% 0.5%Intereses sobre cuentas 2,030,587 0.5% 2,278,394 0.5% 247,808 12.2% 0.0%Descuentos Ganados 1,807,509 0.4% 1,963,205 0.4% 155,696 8.6% 0.0%Comisiones Ganadas 11,313,688 2.6% 13,646,366 2.8% 2,332,678 20.6% 0.2%Ganancia en Venta de Inversiones 22,149,367 5.0% 22,343,711 4.5% 194,344 0.9% -0.5%Ingresos Otros Negocios 192,237,944 43.7% 213,903,109 43.5% 21,665,165 11.3% -0.2%Otros Ingresos 7,142,682 1.6% 9,125,922 1.9% 1,983,240 27.8% 0.2%

TOTAL INGRESOS 440,323,393 100% 492,179,321 100% 51,855,928 11.8% 0.0%

EGRESOSGastos Administrativos 107,117,125 24.3% 119,489,230 24.3% 12,372,105 11.6% 0.0%

Gastos para Actividades Sociales 10,840,023 2.5% 11,906,588 2.4% 1,066,565 9.8% 0.0%

Gastos Otros Negocios 173,682,497 39.4% 194,353,809 39.5% 20,671,312 11.9% 0.0%

Gastos Financieros 61,843,411 14.0% 68,332,471 13.9% 6,489,060 10.5% -0.2%

TOTAL EGRESOS 353,483,056 80.3% 394,082,098 80.1% 40,599,042 11.5% -0.2%

EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 86,840,337 19.7% 98,097,223 19.9% 11,256,886 13.0% 0.2%

ESTADO DE RESULTADOSAl 31 de Julio del 2012

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.

Excedentes.

76.50%

128.22%MES Excedente Excedente Diferencia Excedente Acum. %

Real Mensual Proyectado Real Ejecución Real

Octubre 2011 6,696,375 3,000,208 3,696,167 6,696,375 223.2%Noviembre 2011 15,976,911 3,500,243 12,476,669 22,673,287 456.5%Diciembre 2011 10,740,419 3,750,260 6,990,159 33,413,706 286.4%Enero 2012 7,076,770 3,000,208 4,076,562 40,490,476 235.9%Febrero 2012 10,194,718 4,000,278 6,194,441 50,685,195 254.9%Marzo 2012 11,589,276 8,000,555 3,588,721 62,274,471 144.9%Abril 2012 3,204,200 8,250,572 (5,046,372) 65,478,671 38.8%Mayo 2012 16,718,183 8,500,590 8,217,593 82,196,855 196.7%Junio 2012 4,643,482 17,001,179 (12,357,697) 86,840,337 27.3%Julio 2012 11,256,886 17,501,214 (6,244,328) 98,097,223 64.3%Agosto 2012 12,500,867 0.0%Septiembre 2012 11,000,763 0.0%

Total Acumulado 98,097,223 100,006,938 21,591,915 98.09%

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.COMPARATIVO DE CUMPLIMIENTO DE EXCEDENTE PRESUPUESTADO VRS REAL

De Octubre del 2011 a Septiembre del 2012.% Requerido de Ejecución Presupuestaria

% de Cumplimiento Presupuestario

Excedentes.

Otras Actividades.

CUENTAS LIMPIEZA JARDINERIA SODAINGRESOS POR SERVICIOS 11,914,688 100% 511,128 100% 9,177,675 100%

COSTO DE VENTA 5,397,442 58.81%VENTAS NETAS 3,780,233 41%Gatos Administrativos 10,542,010 88% 350,764 69% 2,382,102 26%Gastos Operativos 817,050 7% 87,121 17% 1,158,769 - 13%Gastos Financieros - - Total gastos 11,359,060 95% 437,885 86% 3,540,871 39%Uttilidad Bruta 555,627 4.7% 73,243 14.3% 239,361 2.6%

TOTAL UTILIDADES 868,231 Cuentas Generales (sin clasificación ABC)Intereses s/cuentas de ahorros 52,273 Otros Ingresos 9,402 TOTAL INGRESOS 61,675

Cargos bancarios 13,146 Patente 17,778 Cuotas y suscripciones 34,973 Capacitaciones la personal 120,000 Incobrable - Total 185,896 Utilidad Neta 744,010

UTILIDAD REAL TOTAL POR ACTIV. 468,672 67,032 208,306 Utilidad Neta de EF: 744,010

ESTADO DE RESULTADOPOR ACTIVIDADES, JULIO 2012.

Otras Actividades.

CUENTAS LIMPIEZA JARDINERIA SODAINGRESOS POR SERVICIOS 114,538,961 100% 4,966,364 100% 93,949,567 100%COSTO DE VENTA 53,804,159 57%VENTAS NETAS 40,145,408 43%Gatos Administrativos 99,147,388 87% 3,440,731 69% 21,685,437 23%Gastos Operativos 6,519,798 6% 407,500 8% 9,069,507 10%Gastos Financieros 66,242 - Total gastos 105,733,427 92% 3,848,230 77% 30,754,944 33%Uttilidad Bruta 8,805,534 7.7% 1,118,134 22.5% 9,390,464 10.0%

TOTAL UTILIDADES 19,314,131 Cuentas Generales (sin clasificación ABC)Intereses s/cuentas de ahorros 283,487 Otros Ingresos 143,422 TOTAL INGRESOS 426,910

Cargos bancarios 101,409 Capacitaciones al personal 120,000 Incobrable 1,475 Gastos de oficina 9,050 Patente 558,845 Cuotas y suscripciones 66,133 Timbre Educacion y cultura 3,000 Total 859,912 Utilidad Neta 18,881,129 TOTAL 173,225

UTILIDAD REAL TOTAL POR ACTIV. 8,502,432 1,096,483 9,455,439 Utilidad Neta de EF: 19,054,354

ESTADO DE RESULTADO POR ACTIVIDAD-ACUMULADO ANUALDe Octubre del 2011 a Setiembre del 2012.

A JULIO, 2012.

Otras Actividades.

83.33%MES Excedente Excedente Diferencia Excedente Acum. %

Real Mensual Proyectado Real Cumplimiento

Octubre 2011 2,317,186 1,662,557 654,629 2,317,186 139.37%Noviembre 2011 2,391,242 1,662,557 728,685 4,708,429 143.83%Diciembre 2011 1,946,448 1,662,557 283,891 6,654,877 117.08%Enero 2012 2,931,863 1,662,557 1,269,306 9,586,740 176.35%Febrero 2012 2,118,485 1,662,557 455,928 11,705,225 127.42%Marzo 2012 1,963,041 1,662,557 300,484 13,668,266 118.07%Abril 2012 1,293,075 1,662,557 (369,482) 14,961,341 77.78%Mayo 2012 2,219,831 1,662,557 557,274 17,181,172 133.52%Junio 2012 1,129,173 1,662,557 (533,384) 18,310,345 67.92%Julio 2012 744,009 1,662,557 (918,548) 19,054,353 44.75%Agosto 2012 1,662,557 0.00%Septiembre 2012 1,662,557 0.00%

Total Acumulado 19,054,353 19,950,684 2,428,784 95.51%

ASOCIACION SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELACOMPARATIVO DE CUMPLIMIENTO DE EXCEDENTE PRESUPUESTADO VRS REAL

De Octubre del 2011 a Septiembre del 2012.

% Requerido de Cumplimiento

Actividad anual.

Balances.

Rubro Notas Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %2,011 VERT 2,012 VERT Mensual Horiz Vert

ACTIVOSActivo Corrientes ¢ 2,234,057,740 65.0% ¢ 3,356,063,919 73.9% ¢ 1,122,006,179 50.2% 9.0%

Disponibilidades 2 ¢ 543,728,795 15.8% ¢ 467,415,080 10.3% -¢ 76,313,715 -14.0% -5.5%Inversiones en Moneda Local (Reservas) 3 ¢ 442,564,447 12.9% ¢ 473,355,189 10.4% ¢ 30,790,743 7.0% -2.4%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. ¢) 4 ¢ 627,748,101 18.3% ¢ 1,579,830,366 34.8% ¢ 952,082,265 151.7% 16.5%Inversiones en Moneda Extranjera 5 ¢ 51,609 0.0% ¢ 276,678 0.0% ¢ 225,069 436.1% 0.0%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. $) ¢ 229,868,860 6.7% ¢ 356,551,165 7.9% ¢ 126,682,305 55.1% 1.2%Cuentas por Cobrar 6 ¢ 130,157,584 3.8% ¢ 201,475,204 4.4% ¢ 71,317,620 54.8% 0.7%Intereses por Cobrar 7 ¢ 75,841,138 2.2% ¢ 103,354,484 2.3% ¢ 27,513,346 36.3% 0.1%Inventarios ¢ 0 0.1% ¢ 2,338,694 0.1% ¢ 2,338,694 1.4% -0.1%Porción Circulante de la Cartera de Crédito 8 ¢ 173,161,371 0.0% ¢ 164,356,310 3.6% -¢ 8,805,061 -220.2% 3.6%Gastos Diferidos ¢ 3,999,112 0.2% ¢ 1,300,149 0.0% -¢ 2,698,963 -185.4% -0.1%Otros Documentos por cobrar ¢ 1,455,723 0.0% ¢ 1,757,000 0.0% ¢ 301,277 5.5% 0.0%Gasto pagado por adelantado ¢ 5,481,000 0.0% ¢ 4,053,600 0.1% -¢ 1,427,400 #¡DIV/ 0! 0.1%

Activo No Corrientes ¢ 1,204,680,385 35.0% ¢ 1,179,105,355 26.0% -¢ 25,575,031 -2.1% -9.1%Cartera de Crédito 8 ¢ 1,157,463,400 33.7% ¢ 954,117,584 21.0% -¢ 203,345,816 -17.6% -12.6%Estimación por Incobrables 8 -¢ 407,207 0.0% -¢ 474,642 0.0% -¢ 67,435 16.6% 0.0%Gastos Diferidos ¢ 767,573 0.0% ¢ 12,255,680 0.3% ¢ 11,488,107 1496.7% 0.2%Mobiliario y Equipos de Oficina ¢ 9,783,773 0.3% ¢ 7,796,887 0.2% -¢ 1,986,886 -20.3% -0.1%Obras en proceso ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 #¡DIV/ 0! 0.0%Vehículos ¢ 8,174,479 0.2% ¢ 6,830,729 0.2% -¢ 1,343,750 -16.4% -0.1%Otros Activos No Corrientes 9 ¢ 28,898,367 0.8% ¢ 198,579,117 4.4% ¢ 169,680,750 587.2% 3.5%

Cuentas Transitorias ¢ 0 0.0% ¢ 4,501,472 0.1% ¢ 4,501,472 #¡DIV/0! 0.1%Cuenta Puente ¢ 0 0.0% ¢ 4,501,472 0.1% ¢ 4,501,472 #¡DIV/ 0! 0.1%

TOTAL ACTIVO ¢ 3,438,738,125 100% ¢ 4,539,670,746 100% 1,100,932,620 32.0% 0.0%

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.BALANCE DE SITUACIONAl 30 de julio del 2011 y 2012

Balances.


PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,438,738,125 100% ¢ 4,539,670,746 100% 1,100,932,620 32.0% 0.0%Pasivo ¢ 1,003,965,430 29.2% ¢ 1,674,088,849 36.9% 670,123,419 66.7% 7.7%Pasivo Corriente ¢ 971,588,974 28.3% ¢ 1,602,042,308 35.3% 630,453,334 64.9% 7.0%

Obligaciones con Empleados 10 ¢ 5,071,000 0.1% ¢ 0 0.0% (5,071,000) -100.0% -0.1%Ahorro Voluntarios Personales 10 ¢ 214,359,078 6.2% ¢ 195,791,810 4.3% (18,567,268) -8.7% -1.9%Ahorro Escolar 10 ¢ 9,991,100 0.3% ¢ 3,869,153 0.1% (6,121,947) -61.3% -0.2%Financiamiento Bursátil 11 ¢ 737,412,139 21.4% ¢ 1,385,422,330 30.5% 648,010,191 87.9% 9.1%Gastos Acumulados por Pagar ¢ 4,755,657 0.1% ¢ 16,959,015 0.4% 12,203,358 256.6% 0.2%Gastos por Distribuir ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0 0.0% 0.0%

Pasivo No Corriente ¢ 32,376,456 0.9% ¢ 72,046,541 1.6% 39,670,085 122.5% 0.6%Otras Obligaciones ¢ 32,376,456 0.9% ¢ 72,046,541 1.6% 39,670,085 122.5% 0.6%

¢ 1,168,788,404 ¢ 1,370,926,386Patrimonio ¢ 2,434,772,695 70.8% ¢ 2,865,581,897 63.1% 430,809,202 17.7% -7.7%

Aporte Asociado 12 ¢ 732,562,213 21.3% ¢ 878,965,814 19.4% 146,403,601 20.0% -1.9%Aporte Patronal 13 ¢ 1,092,047,503 31.8% ¢ 1,354,568,567 29.8% 262,521,064 24.0% -1.9%Aportes Extraordinarios 14 ¢ 436,226,191 12.7% ¢ 491,960,572 10.8% 55,734,381 12.8% -1.8%Aportes en Custodia ¢ 41,396,133 1.2% ¢ 28,319,106 0.6% (13,077,027) -31.6% -0.6%Reservas Patrimoniales ¢ 20,551,611 0.6% ¢ 13,670,615 0.3% (6,880,996) -33.5% -0.3%Excedentes del Período ¢ 111,989,044 3.3% ¢ 98,097,223 2.2% (13,891,821) -12.4% -1.1%

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,438,738,125 100% ¢ 4,539,670,746 100% ¢ 1,100,932,620 32.0% 0%

ESTADO DE SITUACIONAl 30 de julio del 2011 y 2012

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.

Estado de resultados.

RUBRO Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %2011 Vert 2012 Vert Mensual Horiz Vert

INGRESOSIntereses Préstamos 120,358,700 40.0% 127,041,080 42.7% 6,682,380 5.6% 2.7%Intereses Inversiones 98,877,476 32.8% 101,877,534 34.2% 3,000,057 3.0% 1.4%Intereses sobre cuentas 1,166,521 0.4% 2,278,394 0.8% 1,111,873 95.3% 0.4%Descuentos Ganados 1,720,559 0.6% 1,963,205 0.7% 242,645 14.1% 0.1%Comisiones Ganadas 11,342,831 3.8% 13,646,366 4.6% 2,303,535 20.3% 0.8%Ganancia en Venta de Inversiones 2,987,062 1.0% 22,343,711 7.5% 19,356,649 648.0% 6.5%Ingresos Otros Negocios - 19,549,300 6.6% 19,549,300 #¡DIV/0! 6.6%Otros Ingresos 64,688,187 21.5% 9,125,922 3.1% (55,562,265) -85.9% -18.4%

TOTAL INGRESOS 301,141,337 100% 297,825,512 100% (3,315,825) -1.1% 0.0%

EGRESOSGastos Administrativos 116,018,451 38.5% 119,489,230 40.1% 3,470,779 3.0% 1.6%

Gastos para Actividades Sociales 9,794,814 3.3% 11,906,588 4.0% 2,111,774 21.6% 0.7%

Gastos otros negocios - 0.0% - 0.0% - #¡DIV/0! 0.0%

Gastos Financieros 63,339,028 21.0% 68,332,471 22.9% 4,993,443 7.9% 1.9%

TOTAL EGRESOS 189,152,293 62.8% 199,728,289 67.1% 10,575,996 5.6% 4.3%

EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 111,989,044 37.2% 98,097,223 32.9% (13,891,821) -12.4% -4.3%

ESTADO DE RESULTADOSAl 30 de julio del 2011 y 2012

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.

Cartera de Crédito.Saldo de la Cartera


Saldo Relación Tasa de Int Tasa Pond

Antiguo Personal Fiduciario ¢ 696,561 0.06% 21.50% 0.01%Vivienda Primera Solución ¢ 87,408,665 7.81% 10.50% 0.82%Repar. Ampliac. Mejoras Vivienda ¢ 62,152,008 5.55% 10.50% 0.58%Vivienda Segunda Solución ¢ 9,804,963 0.88% 13.25% 0.12%Estudios Largo Plazo ¢ 15,240,902 1.36% 8.00% 0.11%Salud Largo Plazo ¢ 12,903,527 1.15% 9.00% 0.10%Compra Saldos TC Anterior ¢ 0 0.00% 24.00% 0.00%Personal 17-A-01 ¢ 0 0.00% 22.50% 0.00%Estudios Corto Plazo ¢ 1,455,449 0.13% 0.00% 0.00%Financiamiento Feria Dmadre ¢ 27,116 0.00% 0.00% 0.00%Financiamiento Feria de la Salud ¢ 26,250 0.00% 0.00% 0.00%Vivienda Solcasa Asociados ¢ 76,147,709 6.80% 8.00% 0.54%Uniformes Asociados ¢ 8,514,915 0.76% 0.00% 0.00%Crédito Serv. Funerarios LP ¢ 6,710,685 0.60% 0.00% 0.00%Salud Corto Plazo ¢ 581,478 0.05% 0.00% 0.00%Menaje de Casa ¢ 6,176,947 0.55% 13.00% 0.07%Exasociados. ¢ 5,948,745 0.53% 28.00% 0.15%Terceros ¢ 1,180,768 0.11% 27.00% 0.03%Terceros V ¢ 67,232,967 6.01% 14.75% 0.89%Vivienda Solcasa terceros ¢ 0 0.00% 12.00% 0.00%Compra Saldos TC ¢ 0 0.00% 26.00% 0.00%Back to back ¢ 0 0.00% 13.25% 0.00%Personal garantia hipotecaria ¢ 111,384,747 9.95% 13.25% 1.32%Personal con Garantía AA ¢ 560,430,265 50.08% 13.25% 6.64%Personal con Garantía Fiduciaria ¢ 69,952,168 6.25% 21.00% 1.31%Salvaditas Inmediatas ¢ 4,802,955 0.43% 25.50% 0.11%Personal Garantia 85% Dividendos ¢ 264,702 0.02% 13.25% 0.00%Créditos Rápidos ¢ 2,912,672 0.26% 0.00% 0.00%Financiamiento Llobet ¢ 830,354 0.07% 13.25% 0.01%Financiamiento Convenios ¢ 6,327,867 0.57% 0.00% 0.00%Cartera Total ¢ 1,119,115,383 100.00% 12.81%

Cartera de Crédito.



Morosidad Cartera de Créditos a Terceros.

ASEGRUM

" P R E S T A M O S A T E R C E R O S "

AL 31 DE JULIO DEL 2012

# No. Op. NOMBRE DEL DEUDOR F.Préstamo SALDO PRIN SECTOR

1 2008060042 CAMPOS JIMENEZ JACKELINE 17-jun-2008 ¢ 1,180,768 VIVIENDA

2 2009040037 RODRIGUEZ CAMPOS YAHAIRA 27-abr-2009 ¢ 21,673,617 VIVIENDA

3 2011050136 CASTRO SANCHEZ JOSE ANDRES 25-may-2011 ¢ 35,278,595 VIVIENDA

4 109830729 VARGAS CHAVARRIA DAVID 17-feb-2012 ¢ 2,961,451 VIVIENDA

5 2012040117 FALLLAS SANTAMARIA MARCELA 27-abr-2012 ¢ 3,449,962 VIVIENDA

6 2012050130 CHACON MORA SILVIA MELINA 28-may-2012 ¢ 3,869,342 VIVIENDA

¢ 68,413,735

PRESTAMOS A TERCEROS

Inversiones Bursátiles.

Al 31 de Julio del 2012 TC ¢ 495.11

Puesto Colones Dólares TotalMutual ValoresSector Público 185,008,274 276,400 185,284,674 % PartInversiones en recompra 0 0 0 0.0%Inv. Negociables 0 0 0 0.0%TPTBA RAC 3,161,831 0 3,161,831 0.1%TPTBA Neg 0 0 0 0.0%Fondos de Inv. Div, KT e Inmobiliario 181,846,443 276,400 182,122,843 6.6%

Subtotal 185,008,274 276,400 185,284,674 6.7%

Scotia ValoresSector Público 2,206,238,072 12,999,262 2,219,237,334Inversiones en recompra 103,108,011 0 103,108,011 3.7%

Fondos de inversion 53,106,336 12,999,262 66,105,598 2.4%tptba negociables 89,288,199 0 89,288,199 3.2%TPtba Reserva de Cesantia 214,908,410 0 214,908,410 7.8%CPH R.L. 255,284,949 0 255,284,949 9.2%BEM0 Y TPTB BCCR (Apalancados) 1,490,542,167 0 1,490,542,167 54.0%Sector Privado 0 356,551,165 356,551,165Acciones negociables y RBRA 0 356,551,165 356,551,165 12.9%

0 0 0 0.0%Subtotal 2,206,238,072 369,550,427 2,575,788,499 93.3%

Total Inversiones 2,391,246,346 369,826,827 2,761,073,173 100%

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA EMPLEADOS GRUPO MUTUAL

EST. INVERSIONES: PUESTO DE BOLSA, MONEDA E INSTRUMENTO.


87%

13%

GRÁFICO No. 1. ASEGRUM: Cartera Inversiones por tipo de moneda.

Julio, 2012.

Colones

Dólares

87%

13%

GRÁFICO No. 2. ASEGRUM. Cartera Inversiones Total por Sector. Julio, 2012.

Público Privado


Saldo bruto de inversiones B. ¢ 2,761,073,173Financiamiento Bursátil ¢ 1,385,422,330Índice de Apalancamiento (IA) 50.18%Límite del ÍA. 75.00%Saldo neto de inversiones B. ¢ 1,375,650,843


ASEGRUMESTADO DE APALANCAMIENTO


Rubro Saldo

Ahoros Volunt ¢ 195,791,810.04Ahorro Escolar ¢ 3,869,153.31Excedente Real ¢ 98,097,222.84Total ¢ 297,758,186.19

Inversiones CP ¢ 248,228,441.03

Margen 0.83

9%

91%

GRÁFICO No. 11. ASEGRUM:Cartera de Inversiones total por Plazo.

Junio, 2012.

Total CP Total LP

Mes Índice Funcionarios Asociados Diferencia

may-11 88% 797 702 95

jun-11 88% 796 700 96

jul-11 89% 802 711 91

ago-11 89% 805 715 90

sep-11 89% 801 709 92

oct-11 90% 804 721 83

nov-11 90% 852 765 87

dic-11 90% 857 772 85

ene-12 91% 859 781 78

feb-12 92% 860 789 71

mar-12 92% 857 791 66

abr-12 92% 865 794 71

may-12 91% 875 792 83

jun-12 90% 890 799 91

jul-12 91% 895 811 84

Fuente: DDH y Dase de datos.

Comportamiento HistóricoIndice de Afiliación

La afiliación corresponde a la cantidad de funcionarios del Grupo Mutual que se encuentran como Asociadosactivos.

Reserva de Auxilio de Cesantía

No. Cuenta Contable320-001 Aporte Patronal 1,354,568,567

1,354,568,567

Reserva de Cesantía Requerida15.00% sobre (1)

(2) Total de reserva requerida según Estatutos 203,185,285(3) Reserva Cesantia mantenida por la entidad Valor Facial 212,500,000(4) Exceso o insuficiencia Reserva 15% 9,314,715(5)) Exceso o insuficiencia Reserva veces 1.05 V

Asociación Solidarista de Empleados Grupo Mutual Alajuela - La ViviendaReserva del 15% sobre Aporte Patronal según Estatutos

AL 31 DE J ULIO DEL 2012

Total (1)

Detalle Saldo

Reserva de Liquidez.

Ahorro Voluntario Marchamo 13,050,199Ahorro Voluntario Navideño 41,847,850Ahorro Voluntario Extravacacional 16,373,156Ahorro Voluntario Programado Especial -12 13,904,807Ahorro Voluntario Dividendos 2,626,254Ahorro Voluntario Largo Plazo 14,287,317Ahorro Voluntario Programado Especial 12 7,941,198Ahorro Voluntario Cuesta de Enero 64,547,779Ahorro Asociado 872,449,205Aporte Extraord. Asociado 3% 480,299,118Aporte Extraord. Asociado 2% 12,655,710Total (1) 1,539,982,593

15.00% Montos Requeridos(2) Total de reserva liquidez Requerida 230,997,389(3) Reserva Liquidez mantenida por la entidad Valor Facial 245,000,000(4) Exceso o insuficiencia Reserva Liquidez 14,002,611(5)) Exceso o insuficiencia Reserva Liquidez Veces 1.06 V

Detalle Promedio

Asociación Solidarista Empleados Grupo MutualSituación de la Reserva de Liquidez

AL 31 DE J ULIO DEL 2012(colones sin céntimos)

Reserva de Actividades Sociales.

Rubro Presupuesto Reserva Diferencia Saldo

Asambleas ¢ 250,000 ¢ 494,258 ¢ 244,258

Actividad Asociados (fiesta) ¢ 10,000,000 ¢ 3,695,655 -¢ 6,304,345

Reservas Mutualidad y Socorro ¢ 6,183,351 ¢ 3,240,395 -¢ 2,942,956 ¢ 1,055,140

Actividades sociales conjuntas ¢ 4,500,000 ¢ 1,605,701 -¢ 2,894,299

Fondo de Ayuda Asociados ¢ 3,000,000 ¢ 1,453,940 -¢ 1,546,060 ¢ 1,513,506

Total ¢ 23,933,351 ¢ 10,489,948 -¢ 13,443,403 ¢ 2,568,646

Saldo de Cuotas Act. Sociales * ¢ 4,515,866

Saldo de Fondo de Familia ¢ 5,720,916

Reporte a JULIO, 2012.

Comentarios:• Balance general:

– Activo muy agresivo. Inversiones reactivadas, según entorno.

– Pasivos por debajo de spread.• Estado de resultados:

– Spread interesante.• Morosidad 2.19%, con C.J.• Se aplican las reservas (RL, RAC y RAS).

– Corte a la fecha RAS. Asamblea.

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Estados Financieros Julio, 2012. Agosto, 2012.. Actividad mensual