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ESTUDIO PARA EVALUAR LA CONVENIENCIA DE ABRIR O AMPLIAR UN NEGOCIO (ANEXO 5)
NOMBRE DEL GRUPO:
ESPERANZA EN MOVIMIENTO
PROYECTO:
PUESTA EN MARCHA DE UN CIBER CAFE
LUGAR:
COL HUICALCO, TIZAYUCA, HGO.
TIPO DE APOYO:
|Introducción |
El proyecto surge por la inquietud de un grupo social con mentalidad empresarial, que han decidido
formar una sociedad, con el fin de generar un ingreso que pueda cubrir sus necesidades básicas y sobre
todo el desarrollo personal
El presente estudio se elaboró para presentarse a FONAES, siguiendo todas las recomendaciones del
Anexo 5 de las Reglas de Operación vigentes, por lo que se incluye toda la información que requiere
dicho anexo, por lo que este estudio se estructuró de tal manera que de respuesta a todas las
interrogantes que se plantean en el citado anexo en aspectos de Mercado, Técnico y Financiero, y se
agrego información adicional que se considera importante para mayor claridad en el planteamiento del
presente estudio.
|Antecedentes y Aspectos Generales. |
|Origen de la integración de la sociedad. |
El grupo social CIBER GA-9 es una empresa social integrada por 4 personas. La integración de la
empresa se dio con la finalidad de aprovechar la oportunidad de establecer un negocio de alta demanda
en la zona por los servicios de internet
Se constituyen como grupo social en fecha 27 de enero del año 2011, esto con el objetivo de solicitar
recursos económicos al FONAES a fin de poner en marcha un negocio dedicado al SERVICIO DE
CIBERCAFE SIN RESTAURANTE
Origen de la idea de inversión.
Como se menciono anteriormente, el proyecto plantea realizar una actividad que actualmente no
desarrolla la empresa, sin embargo, algunos de los socios cuentan con la experiencia y conocimientos
suficientes para iniciar esta actividad, mientras que otros tienen la relación con el sector demandante del
producto que pretenden obtener, por lo que reúnen las condiciones y características necesarias para
poner en marcha una empresa de este tipo.
La actividad productiva que pretende desarrollar la empresa es la siguiente:
SERVICIO DE CIBERCAFE
.
|Domicilio del Grupo o empresa social y de sus representantes. |
El domicilio social y operativo de la empresa se ubica en la cabecera municipal de SOLEDAD
DE GRACIANO SANCHEZ en la siguiente ubicación:
|a. Calle |INDEPENDENCIA |
|b. Número y/o letra exterior |111 |
|c. Número y/o letra interior |S/N |
|d. Colonia |SOLEDAD DE GRACIANO SANCHEZ |
|e. Código Postal |78431 |
|f. Localidad |SOLEDAD DE GRACIANO SANCHEZ |
|g. Municipio o Delegación |SOLEDAD DE GRACIANO SANCHEZ |
|h. Entidad federativa |SAN LUIS POTOSI |
|4) Objetivos y metas. |
|4.1) Objetivos. |
o Equipar una microempresa del ramo de Servicios
o Facilitarle a los habitantes el disponer de una computadora e internet, para poder acceder
fácilmente a la información y a la comunicación.
o Ofrecer servicios como renta de computadoras, fotocopiado a costos accesible.
|4.2) Metas. |
o Contar con membrecías principalmente con alumnos de las diferentes escuelas con las que
se piensa tener un convenio.
o Contaremos con 2 personas en todo momento para dar servicio rápido y oportuno.
o Tomar asistencia técnica para nuestra actividad.
o Formalizar compromisos y responsabilidades como sociedad.
|Análisis de mercado. |
|Mercado que se pretende abarcar. |
El área de influencia de este proyecto es regional y comprenderá básicamente la zona de la
colonia SOLEDAD DE GRACIANO SANCHEZ,
|Ubicación del negocio. |
El área operativa del proyecto es la siguiente:
|LUGAR DE OPERACIÓN: |Calle INDEPENDENCIA 111 COL. SOLEDAD DE GRACIANO
SANCHEZ, SOLEDAD DE GRACIANO S. |
a. Ubicación Estatal
La localización del Estado de San Luis Potosí es ideal dentro de la República Mexicana. Se
haya equidistante de las ciudades de México, Monterrey y Guadalajara. Está comunicado por
carretera y ferrocarril a los más importantes puntos del territorio nacional, entre otros, a los
puertos de Tampico y Veracruz en el Golfo de México, Mazatlán y Manzanillo en el Océano
Pacífico, así como a las ciudades fronterizas de Brownsville, Mc Allen y Laredo.
b. Ubicación Municipal
El proyecto se desarrollará en el Municipio de Soledad de Graciano Sánchez, en el estado de San Luis
Potosí.
[pic].
|Extensión |La superficie total del municipio es de 280.95 km², de acuerdo con el Sistema Integral de
Información |
| |Geográfica y Estadística del INEGI del año 2000 y representa un 0.46% del territorio estatal. |
|Orografía |El municipio se encuentra prácticamente establecido en una planicie y sólo se encuentran
formaciones |
| |montañosas de poca consideración en la parte norte, formadas por los cerros Guapillas, Gordo y
Santa |
| |Cruz, que varían en una altura promedio de los 1,900 metros sobre el nivel del mar. |
| |. |
|Hidrografía |Los recursos acuíferos no son muy pródigos en el municipio, pues la existencia de cuerpos
de aguas |
| |superficiales sólo benefician en cierta manera a la parte este de su territorio, mismos que son de |
| |carácter intermitente, entre los más importantes se tienen el Arroyo La Morita, Arroyo Las Trancas y
Las |
| |Canoas, además de contar con mantos de aguas subterráneas que han sido aprovechadas para el
consumo |
| |agropecuario y doméstico, mediante la perforación de pozos. |
| | |
|Clima |Predomina en el municipio el clima seco templado, con una franja al suroeste de clima semi seco
|
| |templado. La temperatura media anual es de 17.1 °C, la temperatura cálida comprende los meses de
marzo a|
| |octubre y el período frío de noviembre a febrero. Su precipitación pluvial es de 362 mm |
c. Micro localización:
El lugar donde se encuentra la ubicación de la empresa y se realizará la operación del proyecto se
encuentra en la siguiente dirección: calle Croquis de ubicación del predio:
ANEXO
El domicilio Fiscal de la empresa y del Representante Social se encuentra en la siguiente dirección: calle
INDEPENEDENCIA 111, SOLEDAD DE GRACIANO SANCHEZ, SAN LUIS POTOSI
ANEXO
|Promedio de la calidad y precio del producto que existe en el mercado. |
Precios
Los precios de los servicios que se ofrecen son los siguientes:
|SERVICIOS |PRECIO DE SERVICIO O PRODUCTO |
|RENTA COMPUTADORAS |8.00 |
|IMPRESIONES |1.00 |
|DISKET |5 |
|CD´S |10 |
|ESCANEO |3.5 |
Demanda
El mercado de este negocio es muy competido, pues existe una gran cantidad de negocios de este tipo.
Además de que hay una temporada alta que es durante los meses de clases que son Febrero a Junio y
Agosto- Noviembre.
Es por eso que también es necesario ofrecer el servicio de copiadora y otros que solicitan los clientes
como son los engargolados, encuadernados, en micados y la venta de consumibles.
El mercado principal, son estudiantes de la Facultad de Derecho y Contaduría y Administración de la
UASLP, así como público en general.
|Comparación del producto que ofrecerá el negocio, en calidad, cantidad, oportunidad, presentación y
precio, con lo que existe |
|actualmente en el mercado. |
La oferta de la empresa está limitada al servicio de ciber servicios. Esta situación no limita los servicios
del ciber, sin embargo no se tiene la experiencia para realizar aun este proceso por completo la venta y
la atención al publico.
Bajo este entendido, la empresa determinará sus productos y servicios a ofertar basado en lo siguiente:
1. Pedidos de productos y de consumibles para computadoras.
2. Capacidad de Producción de la empresa basada en su infraestructura disponible.
3. Servicios que se pretenden dar de acuerdo a las necesidades del mercado.
Respecto a la satisfacción de los clientes o consumidores con el servicio y producto de la empresa se
puede decir que será positiva, ya que se elaboraran tareas, trabajos, tesis, servicio de en micado,
copias, engargolado y aprovechara la experiencia de uno de los socios, que cuenta con más de 3 años
trabajando en un ciber café de la zona.
Con la utilización de la infraestructura y paquete tecnológico propuesto en este proyecto, se mejorará la
calidad de las ciber servicios en relación a otros competidores, ya que este sistema es de lo más
reciente y los otros productores tienen infraestructura de hace varios años que incluso alguna ya esta
dañada, por lo que en este proyecto se reducirán costos de producción, se evitara riesgo de pérdida de
ganancias y se garantizara la limpieza y buen uso de las computadoras y equipo en los servicios ciber al
recibir su mantenimiento correspondiente cada 6 meses
Con esto se logrará dar un mejor servicio, venta de productos de calidad, entrega de trabajos con mejor
presentación y hacer llegar al público productos que no hay en lotros ciber servicios cercanos.
|Consumidores del producto. |
Las personas que rentan las computadoras en su mayoría son los estudiantes, empleados, amas de
casa, etc. Cualquier tipo de persona que desee conectarse a través del internet
Como se puede observar, la demanda existente en Soledad de Graciano Sánchez es muy superior a la
capacidad de atención y servicio de la empresa, sin embargo esta es compensada con los consumibles
que ofreceremos.
Los clientes potenciales de la empresa que ya han hecho el compromiso de adquirir sus productos son
los siguientes:
La demanda aquí reflejada es la que esta establecida mediante cartas de intención de compra de cada
uno de los clientes ahí mencionados, sin embargo su necesidad es mayor, pero el compromiso sólo se
hace en base a la capacidad del negocio. Esta situación no implica la pérdida de sus clientes, ya que es
común que los usuarios busquen un lugar más para completar su demanda.
|Volumen de consumo y precio promedio actual. |
Estos son los precios de los ciber servicios más comercializadas,
|Satisfacción de los consumidores con la calidad y precio del producto que existe actualmente en el
mercado. |
Buena parte de los consumidores se encuentran satisfechos con la calidad y precio que tienen
actualmente, sin embargo la empresa ofrecerá un mejor precio al que existe en el mercado, además de
ser una alternativa más segura de calidad comparada con varios de los ciber cafés de la zona que
atienden el mercado actualmente y que tienen menor calidad al contar con infraestructura productiva
deficiente o que se encuentran en otra región más alejada, por lo que el costo y gastos de el traslado es
mayor.
|Comportamiento esperado de los consumidores en los próximos cinco años. |
Se tiene considerado que se puedan rentar mejores equipos y con lo mas actualizado en el mercado
que requieran los clientes para cubrir sus necesidades laborales y comerciales, pero para efectos de
este proyecto solo se consideran las ventas que actualmente son seguras de lograr y que corresponden
a los datos arriba mencionados.
Con la infraestructura que se propone en este proyecto, la empresa no lograría cubrir la demanda
específica que ha identificado y adquirida en los últimos años, sin embargo lograría abastecer el 50% de
la demanda de sus principales clientes logrando 2 ciclos de servicios en el. Con las mejoras planteadas
puede ser posible obtener hasta tres ciclos para surtir los consumibles y mejorar los servicios, con lo
que podrá abastecer hasta el 60% de la demanda de sus principales clientes.
|Principales productores en el mercado que se pretende abarcar. |
Los principales productores y competidores en el mercado de ciber servicios del Soledad de Graciano
Sánchez son los siguientes:
Dado que algunos de los competidores se encuentran más distantes que la empresa que presenta este
proyecto, sus precios son más elevados, aunado a que se reduce la calidad de de los equipos por un
costo mas económico, sin embargo, actualmente los consumidores del municipio se ven obligados a
comprar los consumibles y a pagar servicios en ciber al no haber suficientes en la región, incluso hay
quienes en algunos no laboran 100% de su capacidad por falta de ciber servicios así como de venta de
consumibles y servicios.
Son pocos los negocios de internet que, para poder solventar esta falta de ciber servicios, producen
parte de las ciber servicios que requieren, pero eso les genera mayores costos al tener que invertir más
recursos humanos, materiales y económicos para poder atender a los usuarios de ciber servicios, por lo
que les resulta más rentable comprar equipos mas económicos con características muy básicas y
vender solo los consumibles mas comerciales.
|Porcentaje de la demanda que atienden estos productores. |
Los principales productores en el mercado del Soledad de Graciano Sánchez en el porcentaje de la
demanda que atienden son los siguientes:
|Canales de comercialización del producto. |
La empresa ofrece sus servicios en el lugar de trabajo. Esto básicamente obedece a que una un usuario
debe mantener y cuidar los equipos y las instalaciones de la empresa.
|Logística y/o estrategia de servicios y atención. |
Los medios o estrategia de venta serán de la siguiente manera:
1. La adquisición de consumibles y 10 equipos de cómputo, impresoras y copiadoras.
• Renta de equipos de computo,
• Elaboración de tesis, tareas, trabajos.
• Servicios y manteamiento de equipo de cómputo.
• Venta de consumibles
2. Las ciber servicios se darán dentro de las instalaciones de la empresa. La elaboración de Trabajos,
tesis, tareas se entregaran en tiempo y forma de común acuerdo con el cliente.
3. Los Servicios de fotocopiado, en micado y engargolado será de acuerdo a la calidad que el cliente
requiera.
4. Los Horarios de servicio será de 9 de la mañana a 10 de la noche, contando con personal capacitado
para resolver cualquier duda de los usuarios.
|Periodicidad y la capacidad de distribución. |
La empresa no tendrá un sistema de distribución, ya que las ciber servicios se entregaran en las
instalaciones de la empresa. El uso y la disponibilidad de los equipos será variable según el uso y el
cuidado duque el usuario de al equipo. Se trabajara en un horario de 9:00 am y se cerrara a las 10:00
pm o bien dependiendo de los usuarios y la rentabilidad del negocio... Durante todo este periodo se
elaboraran y se dará el servicio antes mencionado.
|Condiciones de venta. |
Las condiciones de venta son las siguientes:
• En la renta de equipo de cómputo se tomara a partir de que el usuario use el equipo, se cobrara de
acuerdo al tiempo que marque el reloj al finalizar su uso.
• En la elaboración de tareas, trabajos y tesis se solicitara el 50% de anticipo y el restante al momento
de entregar el producto.
• Eventualmente, el cliente podrá elaborar sus propia trabajos y únicamente se cobrara el uso de la
computadora y los servicios que haya requerido (uso de impresora, copias, escaneos, quemar música,
etc.)
|Políticas de venta. |
Las políticas de venta de la empresa son las siguientes:
• La atención al público por parte de los trabajadores de la empresa será siempre cordial y amable.
• El pago del producto solicitado del 100%
• En la elaboración de trabajos, tesis y tareas se repagara el 50 % de anticipo y el resto cuando se
entregue.
• El servicio, mantenimiento y reparación de los equipos de computo se realizara dentro de las
instalaciones,
• Toda revisión y servicio tendrá un costo básico de $ 250.00. ( no Incluye refacciones)
• La empresa se hace responsable de la buena calidad, garantías, limpieza y el equipo más novedoso
completo. De acuerdo al costo.
|Acciones de promoción y publicidad. |
La empresa realizará acciones de promoción y publicidad por los medios a su alcance (fotos, trípticos,
visitas personales) sobre las nuevas condiciones de producción de la empresa y la garantía de proveer
mejores condiciones de producción de sus ciber servicios.
| Ventas proyectadas durante los próximos cinco años. |
La venta considerada de la empresa durante los próximos cinco años es constante, debido a que la
producción se encuentra limitada por la capacidad de la infraestructura con la que se contará, y desde el
primer año se pretende producir al 100% de la capacidad de la empresa, aunado a que no se tiene
contemplado ampliar la infraestructura productiva de la empresa en los próximos cinco años.
Por lo tanto el presente proyecto considera que la empresa puede lograr vender durante los próximos
cinco años la cantidad de 141,800.34 por año. Una vez que se haya cumplido al 100% con el esquema
de la capitalización de apoyo de FONAES, pudiera reinvertirse el recurso en el negocio para ampliar y
mejorar su capacidad de producción, de ahí la voluntad de la empresa de participar en dicho esquema
de capitalización.
|Volumen de ventas mensuales proyectadas. |
Las piezas producidas y vendidas cada año corresponden a la producción de dos ciclos de dos meses
cada uno, por lo tanto no se tiene la misma producción todos los meses, únicamente se tienen ventas en
dos meses de todo el año, con la posibilidad de que la empresa logre producir en un ciclo más para
plantaciones tardías en caso de ser necesario y conveniente para la empresa.
|Materias primas e insumos, disponibilidad y programa de abasto. |
Básicamente, las materias primas necesarias para la producción de la empresa son las siguientes:
Todas las materias primas e insumos de excelente calidad se encuentran disponibles para la empresa
en la ciudad capital o en el Municipio de Soledad de Graciano Sánchez, que se encuentran
relativamente cercanos al domicilio de la empresa, además que en algunos casos los proveedores
surten a domicilio. No existe desabasto de estos materiales por lo que no habrá inconveniente con
tenerlos con oportunidad en los tiempos en que los requiera la empresa, los pagos a los proveedores
son de contado y en algunos casos son a crédito de hasta 30 días.
|Personal requerido para la operación del negocio. |
Actualmente la empresa cuenta con mano de obra calificada, ya que varios de los socios cuentan con
hasta seis años de experiencia en la actividad trabajando en ciber cafés, en el área de servicio y
mantenimiento de equipos de computo, por lo que no habrá inconveniente en tener personas con la
capacidad mínima para el desarrollo del proyecto.
En cuanto al número de empleados, se pretende que todos los socios se involucren en actividades
dentro de la empresa acorde a su capacidad específica, siendo que la mayoría solo laborará unos
cuantos días y de forma esporádica, ya que son pocos días en los que se requiere de varias personas
para atender las diversas actividades del proceso de producción.
El representante legal de la empresa también fungirá como responsable general del negocio, ya que es
el que tiene mayor experiencia en la actividad y el que tiene mayor relación con los clientes potenciales,
tanto los que ya manifestaron su compromiso de compra con la empresa como otros que requieren de
sus productos y que actualmente los adquieren a precios más elevados a los que serán ofrecidos por la
empresa.
|Precio de venta del producto en el primer año y subsecuentes. |
Los precios de los productos de venta estarán directamente relacionados con los siguientes factores:
1. Costo promedio de renta de equipo de cómputo en el mercado.
2. Precio promedio de consumibles del mercado.
3. Precios de lista sugeridos por el proveedor.
4. Costo de insumos dependiendo de la calidad de impresión, copias, etc.
En general, los precios de venta de los dos principales productos de la empresa son los siguientes:
Existen variaciones en función de las variedades, esto lo determina básicamente el costo de la renta y el
tiempo de el uso de equipo de computo, en el caso de las impresiones, según la calidad de impresión,
tinta (color o blanco y negro) papel. El precio que se plasma es el apegado al mínimo y el que en
promedio demanda la mayor parte de productores de la zona.
Para efecto del análisis financiero del presente proyecto se realiza una evaluación financiera a precios
constantes, por lo que el precio de venta que se considera es el mismo para los cinco años.
| Estrategia de ventas (Cómo se logrará vender el producto). |
Comercialización
Para ser conocidos por los clientes, esta empresa se ha dedicado a repartir folletos y tarjetas de
presentación en las escuelas aledañas aparte de la Primaria Federal Benito Juárez, Centro de atención
múltiple, COBACH 17 , así como varia escuelas Primarias, secundarias y preparatorias del turno
matutino y vespertino,
|Factibilidad del precio de venta para cubrir los costos de producción, recuperar la inversión y generar
una utilidad. |
Como se refleja en el análisis financiero, con el precio de venta propuesto la empresa tendrá capacidad
de cubrir todos sus costos de producción y administración, incluyendo pagos de utilidades (PTU), y
obtener un saldo positivo de utilidad neta que le permita tener capital para seguir operando, así como
cumplir con el esquema de capitalización de apoyos de Fonaes, en el que de manera voluntaria la
empresa ha aceptado participar.
|Análisis Técnico. |
|Características del producto que producirá el negocio. |
Servicios
Los servicios que ofrece actualmente en el Ciber son los siguientes:
• Renta de computadoras
• Impresiones y escáner
• Venta de disquete
• Venta de cd´s
• Consumibles varios
Con el financiamiento se incluirá el servicio de copiado.
Precios
Los precios de los servicios que se ofrecen son los siguientes:
|SERVICIOS |PRECIO DE SERVICIO O PRODUCTO |
|RENTA COMPUTADORAS |8.00 |
|IMPRESIONES |1.00 |
|DISKET |5 |
|CD´S |10 |
|ESCANEO |3.5 |
|CONSUMIBLES |20.00 |
El precio de las copias será de 0.30 centavos.
|Descripción de los diferentes productos o servicios. |
Como ya se especificó el producto a vender son consumibles, renta de equipo de computo considerando
alguno de ellos como producto principal y el otro como secundario, ya que se tiene contemplado que
ambos tipos servicios se produzcan en cantidades iguales por lo que no sobresale la producción de un
tipo sobre el otro.
Se considera que las ciber servicios que se producirán renta de equipo de cómputo, internet,
elaboración de trabajos, tesis, tares, fotocopiado, engargolado, enjicado, mantenimiento, servicio y
reparación de equipo de cómputo, pero se tienen todas las posibilidades de utilizar otras variedades
según cada cliente lo requiera.
|Producción anual esperada en los próximos cinco años |
La venta considerada de la empresa durante los próximos cinco años es constante, debido a que la
producción se encuentra limitada por la capacidad de la infraestructura con la que se contará, y desde el
primer año se pretende producir al 100% de la capacidad de la empresa, aunado a que no se tiene
contemplado ampliar la infraestructura productiva de la empresa en los próximos cinco años.
Por lo tanto el presente proyecto considera que la empresa puede lograr vender durante los próximos
cinco años la cantidad de 141,800.34 ciber servicios por año.
|Proceso productivo, considerando materias primas, tiempos, cantidades y frecuencia de cada etapa del
proceso. |
|Análisis del costo de materias primas y auxiliares para los costos de producción considerados en el
análisis de mercado y |
|financiero. |
Conforme al análisis financiero que incluye este estudio, se demuestra que el costo de las materias
primas, auxiliares e insumos son adecuados para los costos de producción que se incluyeron en el
análisis de mercado, puesto que son costos en base a precios que ofrecen los proveedores actualmente
a fin de que el proyecto este pensado en costos reales que permitan prever lo mejor posible el
comportamiento de los costos, e ingresos en la operación del proyecto.
|Trabajadores (jornaleros, obreros, técnicos, profesionistas, etc.) requeridos para producir el producto o
servicio del negocio.|
Los socios de la empresa son los que se emplearan activamente en el proyecto conforme a sus
capacidades y experiencia en las diferentes actividades del negocio, siendo los más experimentados los
encargados de las actividades más importantes como la gerencia, supervisión de producción,
mantenimiento, entre otras. Dentro de la empresa se destacan dos organigramas uno es para el
funcionamiento como sociedad y el otro es el operativo para el desarrollo del negocio.
El organigrama de la empresa como sociedad dadas sus características radica básicamente en la
asamblea general como autoridad máxima y como ejecutora la representación Legal. Las carteras
adicionales estarán supeditadas o coordinadas a la Representación Legal el cual al ser también el
responsable general de la empresa tiene las siguientes funciones:
• Representar a la empresa ante instituciones públicas para la tramitar, gestionar o formar asuntos
legales y en beneficio del grupo.
• Vigilar en buen funcionamiento organizacional de la empresa.
• Vigilar la correcta operación de la empresa, particularmente las actividades desarrolladas dentro de la
gerencia.
• Presidir las Asambleas Generales de Socios.
• Vigilar y ejecutar la correcta operación de la empresa.
• Es el responsable directo del manejo de los Recursos humanos, materiales y financieros de la
empresa.
• Realizar y autorizar los pagos al personal.
|Posibilidad de disponer de esos trabajadores a los salarios existentes en el mercado. |
Para varios de los socios, esta ha sido una actividad a la que se han dedicado desde hace mas de 5
años, tiempo en el que han trabajado con proveedores de ciber servicios por lo que cuentan con la
capacidad y experiencia necesaria para desempeñarse en esta actividad.
Derivado de lo anterior los mismos socios trabajaran en el negocio desarrollando diversas actividades,
recibiendo un sueldo acorde a la actividad desarrollada considerando el pago que actualmente se
maneja en el mercado por trabajos similares. Adicional a eso los socios serán partícipes de las
utilidades de la empresa conforme a los estatutos que se tienen aprobados, por lo que el incentivo es
muy bueno para participar activamente en la sociedad a fin de que mejoren su ingreso y por ende su
calidad de vida y tanto ellos como sus familias puedan vivir mejor.
| Relación del costo de mano de obra conforme los costos de producción que se consideran en el
análisis de mercado y financiero.|
Conforme al análisis financiero que incluye este estudio, se demuestra que el costo de la mano de obra
es adecuado conforme a los costos de producción que se consideran también en el análisis de mercado,
puesto que son costos en base a los pagos (jornales) que actualmente predominan en la zona para
mano de obra en el cultivo de ciber servicios y otros centros de internet , a fin de que el proyecto este
pensado en costos reales que permitan prever lo mejor posible el comportamiento de los costos, e
ingresos en la operación del proyecto.
|Descripción de la maquinaria, equipo, herramientas e instalaciones necesarias para producir el producto
del negocio. |
La infraestructura productiva, maquinaria y equipos requeridos son los siguientes:
|TERRENO |
|Características |4 computadoras |
|Tamaño |Celeron Dual Core E3300 2.5, 1 GB de memoria RAM, lector de USB, DVD, gabinete |
| |mini torre, teclado, mouse óptico, audífono de diadema, cámara web, monitor LCD |
| |Acer de 17” color negro disco Duro de 80 GB, regulador ISB Sola Basic. |
|Capacidad de producción |No Aplica |
|Costos de adquisición |$ 35,475.29 |
|Costos de instalación |No Aplica |
|Costos anuales de operación |Ninguno |
|Costos anuales de mantenimiento |Ninguno |
|Ubicación, superficie, accesos, servicios, etc., de la unidad de producción |
La empresa instalará en un predio ubicado en Independencia # 111 Col. Soledad de Graciano Sánchez,
que está en la cabecera Municipal, además de encontrarse a bordo de camino asfaltado desde el cual
se puede llegar fácilmente. El terreno es propiedad de una de las socias quien a su vez lo cede en
comodato a la sociedad para el desarrollo del presente proyecto. Las necesidades de espacio para
instalar la infraestructura son de al menos 24 m2.
La empresa aun no cuenta con toda la infraestructura productiva, todo se adquirirá con el recurso que se
está solicitando al FONAES.
La infraestructura de apoyo con la que cuenta el proyecto es la existente en la cabecera municipal, entre
ella:
• Transporte público a la cabecera municipal.
• Vías de comunicación con buena accesibilidad y 100% pavimentada que brinda una eficiente
comunicación con la cabecera municipal.
La empresa cuenta en el local operativo con los siguientes servicios:
• Energía Eléctrica
• Agua potable (de uso doméstico)
• Servicio de Sanitario
|Necesidades y disponibilidad de espacio físico para instalar el negocio en la localidad. |
Las necesidades de espacio para instalar la infraestructura son de al menos 24 m2,
El terreno a utilizar tiene las siguientes características: local comercial cuenta con una construcción para
área de trabajo de 24 m2, así como servicio de agua potable y energía eléctrica.
Por lo anterior se puede constatar que existe espacio suficiente para la instalación del negocio y una
correcta operación del mismo.
|Costo de adquisición o arrendamiento del espacio físico. |
En el caso de este proyecto no se existen costos de arrendamiento o adquisición del terreno donde se
instalará el negocio, puesto que el terreno es propiedad de uno de los socios y lo cede en comodato a la
sociedad para que haga uso del mismo sin costo alguno durante 10 años.
|Normatividad en la materia. |
En el municipio no se requiere de permiso especial para operar este tipo de establecimientos,
únicamente se debe evitar usar el agua potable que surte el Municipio para riego, por lo cual la empresa
tiene considerado utilizar agua para riego que le proveerán mediante pipas y cuyo costo ya esta
considerado en el análisis financiero.
Respecto a normatividad estatal o federal, este tipo de establecimientos requieren tener su alta
respectiva en el Sistema de Administración Tributaria y realizar sus declaraciones periódicamente, así
como los permisos de funcionamiento correspondientes al ramo del comercio.
|Impacto ambiental. |
Impacto Ambiental del Proyecto en Algunos Factores del Entorno
|IMPACTO SOBRE |POSITIVO |NULO |NEGATIVO |NEGATIVO SIGNIFICATIVO |
|Suelo | |x | | |
|Corriente o cuerpo de agua | |x | | |
|Aire | |X | | |
|Paisaje | |X | | |
|Vegetación y fauna | |X | | |
|Ruido | |X | | |
11. ASPECTOS FINANCIEROS
Los métodos de flujo descontado tienen la característica de tomar en cuenta el valor del dinero en el
tiempo. Este concepto implica que ante la existencia de una tasa de interés diferente de cero, un peso
de ahora, vale más que un peso de mañana.
De una manera resumida se podría decir que los pesos hoy invertidos, tiene un costo de oportunidad
que se debe descontar de los flujos inciertos futuros que se asume que el proyecto generará. Esto es, al
invertir tendrán una cierta rentabilidad que deben comparar contra su costo de oportunidad, que en
determinado momento es la tasa líder del mercado de dinero, (aunque esta tasa es muy discutible).
Bajo éste esquema se manejan dos conceptos, por un lado la Tasa Interna de Retorno y por otra, el
Valor Presente Neto. Una significa la rentabilidad promedio de la inversión y el otro, un valor absoluto,
todo esto dentro de un periodo determinado.
En ambos casos, son indicadores válidos, uno de ellos arroja información sobre el porcentaje de utilidad
sobre la inversión y en la otra un valor absoluto, de acuerdo al monto sobre el mismo concepto.
La manera de calcularlos es muy similar, en ambos se debe descontar el flujo neto (utilidad después de
impuestos, mas amortizaciones y depreciaciones), a determinada tasa; en el caso de la Tasa Interna de
Retorno se busca la tasa que hace cero el flujo neto descontado; el Valor Presente Neto, busca el valor
absoluto que arroja determinada tasa de descuento, si el valor es positivo, el proyecto se acepta por
tener una rentabilidad superior a la tasa de descuento seleccionada, de ser negativo dicho valor el
proyecto deberá ser rechazado, ya que la rentabilidad estimada, será menor a la esperada.
En el caso de estas herramientas de flujos descontados, es necesario elaborar estados financieros
proyectados, los cuales se manejan básicamente con tres panoramas, normalmente uno pesimista, otro
en condiciones actuales y el otro, en condiciones optimistas.
En condiciones normales, la costumbre indica que se elaboren a precios constantes. Solo en las épocas
de inflaciones alarmantes se buscaron fórmulas para medir dicho efecto en la rentabilidad del proyecto.
Los estados financieros que deben ser elaborados son los siguientes: Estado de Costo de Producción y
Ventas, Estado de Resultados, Flujo de Efectivo y Estado de Situación Patrimonial. A partir del Estado
de Resultados es factible obtener un concepto que se denomina Flujo Neto del Proyecto, mismo que no
es más, que la suma de la utilidad a balance, más las depreciaciones y amortizaciones, tanto en los
activos fijos, como de los diferidos.
Con el Flujo Neto es posible obtener los indicadores señalados. Tanto en el Valor Presente Neto, como
en la Tasa Interna de Retorno se pueden calcular para el proyecto, el empresario ó el país.
9.- CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
El principal objetivo de este proyecto es determinar la viabilidad del mercado económica y financiera que
nos determine la factibilidad para la obtención de un apoyo por $146,485.10 pesos que permitirá poner
en marcha un Ciber servicio
Financieramente el nivel de ingresos permite cubrir el costo de un financiamiento flexible y eso lo
confirman las corridas financieras que se adjuntan a este documento. Los beneficios sociales redituarían
en el corto plazo solo en los socios del grupo social; sin embargo para el futuro se proyectan desarrollo
de ideas más ambiciosas, tales como incrementar la oferta de otros productos y servicios.
En virtud de lo anterior y en opinión de este despacho, se determina que el proyecto es factible y que las
proyecciones aplicadas están dentro de los alcances de la empresa en base a la demanda que existe de
sus productos en la actualidad y que siendo uno de los principales productores en el municipio de
SANTA MARIA DEL RIO, el grupo Social tiene muchas ventajas a su favor.
10.- ANEXOS
11.- Datos del consultor que elaboró el estudio:
Nombre completo: CLAUDIA BERENICE MUÑOZ FLORES
RFC.: MUFC760722GL6
Domicilio: MARGARITA REYES 210 COL. GRACIANO SANCHEZ, SAN LUIS POTOSI, S.L.P.
Teléfono cel.: 4441426396 Tel Oficina: 8390040
Correo Electrónico: [email protected]
Fecha de entrega del proyecto a la R.F. FONAES: Febrero 08
de 2010
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