Результаты работ за 2018 год по повышению доступности ...mineco.sakhalin.gov.ru/docum/Inst_podderg/finansov_dostup/Bank_RF.pdf · Презентация

ОТЧЕТ О ВЫПОЛНЕНИИ ПЛАНА

МЕРОПРИЯТИЙ (ДОРОЖНОЙ КАРТЫ) ПО

РЕАЛИЗАЦИИ СТРАТЕГИИ ПОВЫШЕНИЯ

ФИНАНСОВОЙ ДОСТУПНОСТИ В

САХАЛИНСКОЙ ОБЛАСТИ ЗА 2018 ГОД

И ПРЕДСТАВЛЕНИЕ ПРОЕКТА ПЛАНА

МЕРОПРИЯТИЙ («ДОРОЖНАЯ КАРТА»)

ПО ПОВЫШЕНИЮ ФИНАНСОВОЙ

ДОСТУПНОСТИ НА ТЕРРИТОРИИ

САХАЛИНСКОЙ ОБЛАСТИ НА ПЕРИОД

2019-2020 ГОДОВ

Апанасенко Владимир Александрович

Управляющий ОтделениемЮжно-Сахалинск

2019 г.

Одна из стратегических целей Банка России 2

3

Стратегическая цель Банка России – обеспечение доступности

финансовых продуктов и услуг для населения

Встреча Президента РФ и Председателя Банка России

Целеполагающие документы

Стратегия повышения

финансовой

доступности в

Российской Федерации

на период 2018 – 2020

годов

Приказ о реализации в

Дальневосточном

федеральном округе

пилотного проекта по

повышению финансовой

доступности и

утверждении Дорожной

карты

4Утверждение Банком России основных руководящих документов

Стратегия Банка России по повышению финансовой доступности в России

на период 2018–2020 гг. Цели, задачи, ожидаемый результат5

Повышение уровня

доступности и качества

финансовых услуг на

труднодоступных территориях

Создание

дополнительных

возможностей

финансирования

субъектов МСП

Повышение финансовой доступности

для социально незащищенных групп

населения

Повышение

Задачи Стратегии по повышению финансовой доступности в России

удовлетворенности потребителей услугами финансового рынка

скорости и качества доступа к финансовым услугам

6Отчет о выполнении Дорожной карты

по повышению финансовой доступности в Сахалинской области за 2018 год

Отчет о выполнении

Дорожной карты за 2018 год



209 населенных пунктов

Тепловая карта финансовой доступности Сахалинской области

3 29

55

16

106

недостаточный ниже среднего средний

выше среднего хорошее

Структура тепловых зон ДВФОфинансовой доступности в 2018 году



Недостаточный, %

Ниже среднего, %

Средний, %

Выше среднего, %

Хороший, %

Субъект Российской ФедерацииНачало

годаКонец года

Начало года

Конец года


Конец года


Конец года


Конец года

Чукотский автономный округ 2,2 0,0 26,7 20,0 0,0 2,2 35,6 22,2 35,6 55,6

Еврейская автономная область 0,0 0,0 1,8 0,9 20,5 24,1 10,7 10,7 67,0 64,3

Амурская область 1,3 0,8 8,6 1,3 37,2 40,7 12,0 12,6 40,9 44,6

Магаданская область 7,7 7,7 15,4 15,4 27,7 24,6 10,8 9,2 38,5 43,1

Камчатский край 7,1 6,0 33,3 31,0 6,0 3,6 13,1 7,1 40,5 52,4

Хабаровский край 7,1 6,2 20,9 11,1 14,2 5,8 27,1 8,9 30,7 68,0

Сахалинская область 1,9 1,8 17,7 13,5 25,4 26,3 5,3 7,7 49,8 50,7

Республика Саха (Якутия) 12,4 10,5 44,7 26,1 9,1 11,0 19,3 8,2 14,5 44,1

Приморский край 3,2 2,0 32,8 12,0 14,0 31,5 9,4 11,7 40,6 42,9

Дальневосточный федеральный округ 5,1 4,1 25,5 12,9 19,6 24,7 14,0 10,5 35,8 47,8

Отчет о выполнении Дорожной карты

по повышению финансовой доступности в Сахалинской области за 2018 год 9

Ростелеком

Почта России Почта БанкПредставители

МСП

Совместная

рабочая

группа

Правительство

Сахалинской областиОтделение

Южно-Сахалинск

Распоряжение

Правительства

Сахалинской области

от 07 июля 2017 г. № 387-р

«О создании рабочей

группы по вопросам

взаимодействия участников

финансового рынка

Сахалинской области», с

изменениями от 25.09.2017

№ 550-р, от 01.06.2018

№ 312-р, от 19.07.2018

№ 404-р, от 14.11.2018

№ 640-р

«План мероприятий

(«Дорожная карта») по

реализации Стратегии

повышения финансовой

доступности в

Сахалинской области на

2018 год»,

утвержден 28.06.2018

Заместителем председателя

Правительства Сахалинской

области А.В. Беликом и

Управляющим Отделением

Южно-Сахалинск

В.А. Апанасенко

Операторы

связи

Кредитные

организации

Сбербанк

Партнеры по реализации Дорожной карты

Сотрудничество с ПАО «Ростелеком» - стратегическим

партнером Банка России

10

1 2 3

22 ноября 2018 годаБанк России и ПАО «Ростелеком» подписали соглашение о взаимодействии в реализации

проектов по повышению уровня доступности финансовых услуг для граждан Российской

Федерации, проживающих на отдаленных, труднодоступных и малонаселенных территориях

Цель соглашения(в соответствии со Стратегией повышения финансовой доступности в России на период 2018–2020 гг.)

Расширение для населения регионов доступа к финансовым услугам через Интернет

и повышение скорости и качества обслуживания для уже имеющих доступ к Интернету

Распределение задач

ПАО «Ростелеком»Расширение зоны доступа

в сеть Интернет в малых

населенных пунктах

Банк РоссииСтимулирование финансовых

организаций к развитию сетевых

услуг через интернет-каналы



11

Социально-

экономическое

развитие

Курильских

островов

(Сахалинская

область) на

2016-2025 годы

Перечень

поручений

Президента

РФ № Пр-2346

от 05.12.2016

Поручение

Губернатора


об обеспечении

современными

услугами связи

населенных пунктов с

населением от 100

человек и более, на

2017 – 2019 годы

Реализация федеральных и региональных программРостелеком



Сотрудничество с Сахалинским филиалом ПАО «Ростелеком»

Изменение уровня финансовой доступности за счет расширения зоны доступа к сети Интернет

12

В 20 населенных пунктах улучшился уровень финансовой доступности

0

1

2

3

4

5

6

7

8

1

2 2

7

8К

ол

иче

ство

нас

еле

нн

ых

пун

кто

всредний-хороший

выше среднего-хороший

ниже среднего-выше среднего

ниже среднего-средний

средний-выше среднего



13

Почта России

Почта Банк



21ОКНОФОРМАТА «Б»

36ОКОНФОРМАТА «П»

138POS-терминалов

Сотрудничество с ФГУП Почта России и ПАО Почта Банк

Сотрудничество с ПАО Сбербанк



Выдача клиенту наличных в продуктовом магазине – банковском агенте 2019

1 полугодие

Выдача наличных в

селах

95 % потребностей сельских жителей в банковских услугах можно реализовать в Агентской сети

Пополнение счета

Переводы

Выдача наличных

Платежи

20192 полугодие

15

Анкетирование населения. Факторы, сдерживающие развитие финансовых услуг

0,0 5,0 10,0 15,0 20,0 25,0 30,0

Тарифная политика банка

Риски мошенничества

Отсутствие информации о финансовых услугах

Недостаточная финансовая грамотность населения

Низкий уровень развития инфраструктуры

Плохое качество связи, Интернета

Отсутствие банка в населенном пункте

2,6

4,2

7,9

9,9

22,0

25,7

27,7



%

Анкетирование населения. Оплата услуг ЖКХ безналичным способом

16

Плохое качество

связи, сбои при оплате

в терминале

0.7%

Жителям пожилого возраста

сложно разобраться в

работе терминалов

1.4%

Оплачивают безналичным способом 28.4%

Взимание платы за

оказываемые услуги

5.5%

Не имеют возможность 27.1%

Недостаточное информирование о

возможностях безналичной оплаты

2.7%

Имеют возможность, но не оплачивают 10.3%

по причинам:

Не ответили 34.2%



Развитие национальной платежной системы «Мир» 17

0,0

2,0

4,0

6,0

8,0

10,0

12,0

14,0

16,0

18,0

20,0

2017 год 2018 год

0,1

19,3

Удельный вес карт Мир, %

0

20 000

40 000

60 000

80 000

100 000

120 000

140 000

160 000

180 000

2017 год 2018 год

991

176 820

Удельный вес карт Мир, шт.

0,0

2,0

4,0

6,0

8,0

10,0

12,0

14,0

16,0

18,0

20,0

2017 год 2018 год

0,6

19,5

Объем операций ПС Мир, %

0,00

10 000,00

20 000,00

30 000,00

40 000,00

50 000,00

60 000,00

70 000,00

80 000,00

2017 год 2018 год

1 616,80

78 772,70

Объем операций ПС Мир, млн.руб

Автопробег по борьбе с финансовой безграмотностью



Ударим автопробегом по

финансовой безграмотности!!!

Даёшь ликбез на селе!!!

19

План мероприятий

(«дорожная карта»)

по повышению финансовой

доступности в Сахалинской

области на 2019 - 2020 годы

Новые мероприятия Дорожной карты

Проведение

мероприятий по

организации

совместного проекта с

муниципалитетами и

кредитными

организациями и

популяризации

безналичного расчета в

общественном

транспорте в



Организация

информационного

взаимодействия по

вопросам обращения

граждан в области

финансовой

доступности и оказания

банковских услуг

населению

Направление

рекомендаций в

кредитные организации

по внедрению в

деятельность

финансовых

организаций цифровых

каналов

предоставления услуг,

пилотирования в

регионе системы

Маркетплейс

Актуализация

региональной тепловой

карты географического

распределения точек

доступа к финансовым

услугам (по новой

методике расчета

доступности

финансовых услуг)

20

п. 10 п. 18 п. 19 п. 22

План мероприятий («дорожная карта»)

по повышению финансовой доступности в Сахалинской области на 2019 - 2020 годы

21

Населенные пункты с численностью населения менее 100 человек – не оцениваются (серая зона на тепловой карте финансовой доступности)

Для показателя покрытия сети «Интернет» увеличен весовой коэффициент (наличие сети – 45%, отсутствие сети – 0%)

Введен показатель, характеризующий наличие pos-терминалас функцией выдачи наличных



Изменения в методике расчета доступности финансовых услуг

Проведение встреч с

региональными

операторами связи с целью

достижения

договоренностей о

развитии сетей связи в


«красной», «оранжевой»,

«желтой» тепловых зон

финансовой доступности

на территории


Разработка планов по проведению мероприятий, направленных на повышение финансовой грамотности населения Сахалинской области и субъектов МСП

Формирование совместных целевых рабочих групп для проведения мероприятий по повышению финансовой грамотности, популяризации методических материалов

Организация проведения

мероприятий по

повышению финансовой

грамотности в

администрациях

муниципальных

образований в режиме

видеоконференцсвязи (или

др. он-лайн способов)

22

п. 2 п. 5, 6 п. 7



Мероприятия, требующие более тесного взаимодействияучастников рабочей группы

Развитие и популяризация

национальных платежных

инструментов (карт

платежной системы «Мир»)

Презентация программы

лояльности «Привет,

МИР!» для торгово-

сервисных предприятий

(ТСП)

п. 12

Организация взаимодействия с Администрациями муниципальных образований, МФЦ Сахалинской области, кредитными организациями с целью создания общедоступных точек финансового консультирования и предоставления в этих точках населению и МСП возможности использования различных инструментов доступа к дистанционному обслуживанию через сеть Интернет

Формирование

предложений по

повышению доступности

финансовых ресурсов для

субъектов МСП

23

п. 13 п. 14 п. 16



Выработка совместных решений (после анализа результатов анкетирования и определения «проблемных» населенных пунктов «красной», «оранжевой», «желтой» тепловых зон финансовой доступности) о необходимости сохранения (открытия) точек доступа к финансовым услугам (банкоматам, терминалам), в том числе размещенных в муниципальных помещениях

Проведение оценки целесообразности и возможности предоставления муниципальных помещений для размещения точек доступа к финансовым услугам в населенных пунктах, в которых возникает риск закрытия подразделений КО.

Проработка вопроса о временном периоде доступности банкоматов, установленных в помещениях администраций МО

п. 11

Мероприятия, требующие более тесного взаимодействияучастников рабочей группы

Двигаясь вместе,

легче достигнуть

вершины!

СПАСИБО

ЗА ВНИМАНИЕ

Documents

Результаты работ за 2018 год по повышению доступности ...mineco.sakhalin.gov.ru/docum/Inst_podderg/finansov_dostup/Bank_RF.pdf · Презентация